第一篇：農(nóng)行XX年度案防工作情況匯報

農(nóng)行XX年度案防工作情況匯報

尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)、同仁大家好：

根據(jù)**銀監(jiān)辦的安排部署，現(xiàn)將**農(nóng)行XX年度案防工作情況做一簡單匯報，不妥之處，請各位領(lǐng)導(dǎo)、同仁批評指正。

**農(nóng)行在省分行營業(yè)部黨委及縣銀監(jiān)辦的正確領(lǐng)導(dǎo)下，認真貫徹落實案防工作精神和工作部署，堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險防范并重，實現(xiàn)了支行安全、穩(wěn)健、持續(xù)發(fā)展?，F(xiàn)將XX年案防工作做如下匯報：

一、領(lǐng)導(dǎo)高度重視，明確責(zé)任落實

今年以來，按照案防工作的要求，我行提出了“明確責(zé)任，層層負責(zé)”的案防工作要求。始終保持案件防控的高壓態(tài)勢。把加強基礎(chǔ)管理、防范案件事故作為業(yè)務(wù)發(fā)展的“鋪路石”，與業(yè)務(wù)經(jīng)營同安排、同落實。成立了以行長任組長，各分管行長任副組長，部門負責(zé)人為成員的案防工作領(lǐng)導(dǎo)組，召開了專門會議，制定了案防工作實施方案，落實了案防工作的責(zé)任與要求，重新明確了每一位員工的具體崗位職責(zé)，并認真組織實施。全員簽訂了《綜合治理安全目標責(zé)任書》、《槍支彈藥管理責(zé)任書》、《異常行為監(jiān)督排查責(zé)任書》，同時簽訂了《不與他人發(fā)生資金往來行為自查承諾書》、《合規(guī)經(jīng)營操作承諾書》。

二、從嚴治行，嚴抓管理約束不放松

1、支行領(lǐng)導(dǎo)班子認真組織全員學(xué)習(xí)上級行關(guān)于廉政建設(shè)和案防方面的精神和要求，率先垂范，自覺加強黨性修養(yǎng)，樹立和弘揚良好作風(fēng)。班子成員按照職責(zé)分工，抓好分管部門和業(yè)務(wù)條線黨風(fēng)廉政建設(shè)和案防工作，樹立全面風(fēng)險管理的理念，按照“制度管人、流程管事”的思路，抓基層，打基礎(chǔ)，出實招，求實效，全員、全方位、全過程管控，堅決遏制案件風(fēng)險。

2、堅持把上級行及支行的日常業(yè)務(wù)制度、請銷假制度、考勤管理辦法和員工崗位職責(zé)的學(xué)習(xí)貫穿于營業(yè)網(wǎng)點的晨會以及周例會中，進一步增強員工崗位意識和紀律觀念。

3、認真開展員工行為排查。按照紀委書記履職的有關(guān)要求和《關(guān)于在全轄開展員工行為大排查的通知》，制定了支行員工行為排查實施方案，并認真執(zhí)行兩談制度。即：紀委書記與紀檢監(jiān)察兼職干部定期不定期與網(wǎng)點負責(zé)人、部門負責(zé)人及特殊崗位人員進行約談，與部室人員座談。建立了員工檔案，提出了“八有”的員工檔案管理要求，即：員工檔案要有基本情況、有崗位情況、有學(xué)習(xí)情況、有排查情況、有責(zé)任書，員工檔案有專門的柜子、有專門的盒子、有專門的人員管理。根據(jù)“四項制度”有關(guān)規(guī)定，重點排查全行涉重崗位人員。今年，期滿調(diào)崗1人次，業(yè)務(wù)操作崗按照每周輪換崗，輪崗208人次，輪崗率達100%，回避了親屬同崗的 可能，實行強制休假15人次，115天的休假。

4、加強案防工作的督導(dǎo)檢查，夯實案防基礎(chǔ)。加大了對網(wǎng)點案防工作的檢查巡查，重點檢查了各部門經(jīng)理及網(wǎng)點負責(zé)人履行案防職責(zé)、落實案防措施等方面的情況，開好案防交流會、案防分析會和日志展評，進一步提升內(nèi)控案防意識，增強制度執(zhí)行力。

5、加強對員工日常行為的監(jiān)督檢查。采取集中與專項檢查的形式，對發(fā)現(xiàn)的問題及時進行現(xiàn)場整改。通過對現(xiàn)金尾箱、重要單證、印章、印鑒卡、柜員管理、業(yè)務(wù)授權(quán)、大額支付等重要部位檢查，對差錯和違規(guī)行為下達了整改通知，加強了風(fēng)險管理控制，及時穩(wěn)定了前臺業(yè)務(wù)運行安全。通過對營業(yè)網(wǎng)點監(jiān)控錄像的隨機回放檢查，發(fā)現(xiàn)日常安全管理工作的不規(guī)范行為，有針對性的加以指導(dǎo)、整改，防患于未然，杜絕操作風(fēng)險的形成和案件的發(fā)生。貫徹“誰檢查、誰負責(zé)”原則，加強人員履職檢查力度。營業(yè)網(wǎng)點負責(zé)人和安全員按照營業(yè)場所安全管理檢查內(nèi)容對照檢查，并認真做好檢查記錄，發(fā)現(xiàn)問題及時整改。會計主管負責(zé)對柜員日常業(yè)務(wù)操作合規(guī)性檢查，加強了帳務(wù)核對，重要業(yè)務(wù)事項現(xiàn)場審批，重點防控會計業(yè)務(wù)的金庫、掛失解掛、查扣凍、開銷戶等特殊業(yè)務(wù)可能出現(xiàn)的風(fēng)險。

6、堅持每月不少于一次的安全保衛(wèi)檢查。包括對安全保衛(wèi)、消防安全、款箱交接、聯(lián)動門的規(guī)范化使用，監(jiān)控設(shè) 備、110報警設(shè)備的使用情況，安全保衛(wèi)工作責(zé)任制落實、網(wǎng)點保安執(zhí)勤狀況、假期值班等進行檢查。積極聯(lián)系警鷹對我行的金庫對講系統(tǒng)進行了維修，同時加設(shè)了金庫門控指紋系統(tǒng)，調(diào)整了營業(yè)室門控系統(tǒng)管理員，增設(shè)了保衛(wèi)值班室門控管理員，切實加強了我行的金庫管理。為金庫與保衛(wèi)值班室配置了對講電話，解決了管庫員與守庫員上下聯(lián)絡(luò)不便的問題；更換和重新安裝了支行院落墻上的安全防護網(wǎng)，徹底消除了長期以來由于防護網(wǎng)破損而存在的安全隱患。按季組織了各個環(huán)節(jié)的防暴預(yù)案演練；邀請婁煩縣消防中隊的武警官兵來支行進行了消防知識培訓(xùn)，進行了消防演練。通過努力工作，我行的安全保衛(wèi)工作邁上了一個新的臺階。

三、組織開展活動，嚴抓思想教育不放松

我行根據(jù)各個時期黨風(fēng)廉政建設(shè)和案防形勢，結(jié)合本行實際，開展多種形式的學(xué)習(xí)教育活動，提高全行員工的遵紀守法意識。

1、全面開展了合規(guī)文化教育“居安思危、警鐘長鳴”百日大宣講活動、“學(xué)規(guī)定、強素質(zhì)、做表率”教育活動、“遵章守紀、合規(guī)操作”案例警示教育，樹立以“三種精神”實現(xiàn)“四個發(fā)展”為主題的“大學(xué)習(xí)、大討論、大思考”的等一系列活動。在活動中做到 “五個緊密結(jié)合”，即：與觀看銀監(jiān)局《再現(xiàn)真相》警示教育片緊密結(jié)合，與案例剖析宣講緊密結(jié)合，與現(xiàn)場談體會、簽承諾書、寫心得緊密結(jié)合，與員工違反規(guī)章制度處理辦法學(xué)習(xí)緊密結(jié)合，與警示教育回頭看緊密結(jié)合。在全行形成了風(fēng)清氣正的廉潔從業(yè)文化氛圍，落實好了“一崗雙責(zé)”，在抓好業(yè)務(wù)工作的同時，自覺擔(dān)負起了黨風(fēng)廉政建設(shè)的政治責(zé)任。

2、全面開展“思想大解放、紀律大整頓、行為大排查、服務(wù)大改進、效率大提高 ”等一系列教育活動。今年以來，先后召開了**支行推進精細化管理專題會議，組織全員學(xué)習(xí)了精細化管理的會議精神，組織召開了婁煩支行營業(yè)機構(gòu)一日安全操作員工培訓(xùn)，組織一線員工進行了《中國農(nóng)業(yè)銀行山西省分行員工違反營業(yè)機構(gòu)一日安全操作指導(dǎo)意見處罰辦法》的學(xué)習(xí)。組織機關(guān)全體員工和網(wǎng)點負責(zé)人觀看了《感動中國》和《建國60周年閱兵》紀錄片。傳達了省紀委開展整肅工作紀律“回頭看”的文件精神，組織全行員工認真學(xué)習(xí)了《中國農(nóng)業(yè)銀行員工行為禁止性規(guī)定》的全部內(nèi)容。組織學(xué)習(xí)了紅軍精神、長征精神，提出了在支行開展“四好班子、五好部室、六好員工”創(chuàng)建活動的工作安排。組織全體黨員、機關(guān)全體員工、部分退休干部黨員代表觀看了全國優(yōu)秀共產(chǎn)黨員電視系列片《人民的好兒女》，并召開了座談會。共產(chǎn)黨員不計報酬、不計得失、無私奉獻的精神，使廣大員工備受鼓舞。***行長還組織大家一起學(xué)習(xí)了毛澤東同志的《反對自由主義》等內(nèi)容，為廣大黨員干部敲響了警鐘。為了加深印象，營造氛圍，支行制作、懸掛了《崗位學(xué)雷鋒、爭做好員工》、《打造企業(yè)文化、培育員工精神》《學(xué)習(xí)先進事跡、提升精細化管理水平》《全面開展“思想大解放、紀律大整頓、行為大排查、服務(wù)大改進、效率大提高”五大活動》等一系列版面和“農(nóng)行靠我發(fā)展，我靠農(nóng)行生存”的勵志語。通過一系列活動，使廣大員工的心靈接受了洗禮，對員工樹立愛崗盡責(zé)、樂于奉獻、拼搏進取的精神，起到了極大的推動作用。

四、加強員工教育培訓(xùn)，提高全員素質(zhì)水平

經(jīng)常組織員工對通報的案例進行分析和總結(jié)，指出我行在這些方面存在的問題和不足，提出了具體改進的方向與要求，以身邊的案例告誡全體人員要珍惜工作崗位，珍惜自由，潔身自愛，牢記合規(guī)操作是崗位工作的第一要義。同時經(jīng)常組織員工進行業(yè)務(wù)知識以及規(guī)章制度的測試，使員工不因?qū)σ?guī)章制度的不了解而違規(guī)操作，在無知中形成風(fēng)險或案件，樹立合規(guī)意識。組織所轄營業(yè)網(wǎng)點全部會計主管、副主管及柜員進行了“三化三鐵”業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)和考試。通過學(xué)習(xí)與培訓(xùn)，我行在省分行營業(yè)部舉辦的《員工違反規(guī)章制度處理辦法知識競賽》、《三化三鐵知識競賽》中分別榮獲二、三等獎。

五、明確目標，嚴格制度執(zhí)行

認真貫徹省、市行關(guān)于“不規(guī)范經(jīng)營”專項治理的文件精神和銀監(jiān)會“七不準”、“四公開”的規(guī)定要求，對照檢 查內(nèi)容對我行現(xiàn)階段進行了自查自糾工作完善梳理，把規(guī)范經(jīng)營作為基本要求。下發(fā)了工作方案，簽訂了承諾書，對信貸業(yè)務(wù)及服務(wù)收費進行了全流程、全品種、地毯式、無死角的自查清理。對內(nèi)加強員工培訓(xùn)，確保基層員工熟悉信貸業(yè)務(wù)“七不準”禁止性規(guī)定和服務(wù)收費標準，確保員工依法合規(guī)經(jīng)營意識、應(yīng)對金融消費者和媒體的能力不斷增強；對外按照合規(guī)收費、以質(zhì)定價、公開透明、減費讓利的原則，建立“四公開”服務(wù)收費管理制度，即收費項目、服務(wù)質(zhì)價、效用功能、優(yōu)惠政策四公開，維護金融消費者的自主選擇權(quán)和知情權(quán)。嚴格落實《省分行營業(yè)部印章管理辦法》“雙人管印、用印監(jiān)督、內(nèi)容審核、復(fù)制留存”的“十六字”管理辦法,規(guī)范用印申請、審核、審批和辦理流程,留存用印有權(quán)審批人簽名,填制用印申請審批單,登記印章使用登記簿,指定專人辦理,嚴格審核審批，加強行政印章的風(fēng)險管理，加大印章管理工作檢查力度。

六、增進技防措施，提高風(fēng)險防范

按照上級行的要求與安排，我行從有效防范科技風(fēng)險漏洞著手，主要采取了“三大集中作業(yè)”和“I CAN智能控制系統(tǒng)”上線。“三大集中作業(yè)”為大額現(xiàn)金、轉(zhuǎn)帳、會計憑證、掛失、內(nèi)部戶收付、個人、對公、匯兌等特殊業(yè)務(wù)實行BOOS平臺掃描，逐級遠程授權(quán)審核。所有業(yè)務(wù)辦理后的憑證、單據(jù)全部掃描上傳，由省、市級專業(yè)機構(gòu)將原單據(jù)核對保管，大大降低了業(yè)務(wù)操作事前事后的管控風(fēng)險?！癐 CAN智能控制系統(tǒng)”從根本上杜絕了不打印存單折形成的道德和操作風(fēng)險。

七、今后工作打算

1、在今后的工作中，我行將嚴格執(zhí)行上級行以及銀監(jiān)部門的各項規(guī)章制度，繼續(xù)強化員工合規(guī)教育，加大《員工違反規(guī)章制度管理辦法》的學(xué)習(xí)，增強員工的防腐防變和自我控制能力。

2、加大內(nèi)控制度檢查力度，采取定期不定期抽查，臨時突擊檢查等多種方式，督促員工堅持制度，合規(guī)操作。

3、進行崗位輪換，加大行為排查力度。根據(jù)崗位要求，對員工崗位進行輪換；加強員工行為分析，針對內(nèi)部管理中存在的主要問題及重點部位風(fēng)險，查找薄弱環(huán)節(jié)，完善制度規(guī)程，鞏固風(fēng)險防線，提高全員風(fēng)險防控能力。

以上是**支行在案防工作中所做的工作，雖然經(jīng)過全行員工的共同努力，取得了一些成績，但與上級行和銀監(jiān)部門的要求還有很大的差距，不足之處，請各位領(lǐng)導(dǎo)多多指正，以便我行在今后的工作中做的更好。

謝謝大家

二O一二年三月三十日

第二篇：信用社案防工作匯報材料

信用社案防工作匯報材料

xx年上半年，我們認真貫徹落實全國農(nóng)村合作金融機構(gòu)案件專項治理工作電視電話會議精神，嚴格按照省聯(lián)社關(guān)于進一步加強案件管理的有關(guān)要求，繼續(xù)深入開展了案件專項治理和防范工作。現(xiàn)將半年來的工作匯報如下：

一、案防工作開展情況

(一)明確目標。即“兩降低”，降低案件數(shù)量、降低發(fā)案金額；“兩提高”，提高對案件的自查發(fā)現(xiàn)率，提高對案件的第一時間發(fā)現(xiàn)制止率。為確保目標實現(xiàn)，市聯(lián)社黨委從思想認識、制度建設(shè)、隊伍保障、責(zé)任追究正向激勵，案防機制等多個方面制定了詳細規(guī)劃與措施，在轄內(nèi)形成了案防工作高潮。

(二)統(tǒng)一思想。目標的實現(xiàn)，需要全員思想的高度統(tǒng)一。全國農(nóng)村合作金融機構(gòu)案件專項治理工作電視電話會議召開后，我們及時召開了聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子會、機關(guān)全體員工會、全市信用社主任等三個會議，對會議精神進行了再學(xué)習(xí)、再部署。為確保實效，我們將學(xué)教活動全面鋪開，做到了三個結(jié)合，即案防工作與“三鐵”教育相結(jié)合，案防工作與黨風(fēng)廉政建設(shè)相結(jié)合，案防工作與治理商業(yè)賄賂相結(jié)合。開展了“三方面”的培訓(xùn)，即臨柜業(yè)務(wù)、案件防范、法律法規(guī)知識培訓(xùn)，綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)上線操作培訓(xùn)，信貸風(fēng)險管理及五級分類知識培訓(xùn)。通過層層動員與部署，在廣大干部職工中逐漸樹立起“安全無小事”、“從嚴治社”、“違章必究”等三種意識。

(三)規(guī)范行為。案防工作的主體是人。我們從建章立制入手，以規(guī)范員工經(jīng)營行為和日常行為為著力點，對省聯(lián)社制定下發(fā)的一系列規(guī)章制度結(jié)合xx實際制定了實施細則，推行了聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)包片，機關(guān)干部包社制度、案件違規(guī)責(zé)任整改督辦制度、重要崗位重點人談話制度。強力執(zhí)行了領(lǐng)導(dǎo)干部“五嚴禁”和員工“六不準”，將案件事后補救向事前防范轉(zhuǎn)移。

(四)創(chuàng)新機制。設(shè)立案防工作四道防線：一是領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任防線，實行市聯(lián)社和農(nóng)村信用社“一把手”負責(zé)制；二是內(nèi)部審計防線，xx年4月成立稽查大隊，x名稽查人員全部專職化，同時制定《xx市農(nóng)村信用社稽查大隊管理辦法》，對稽查人員的權(quán)利、義務(wù)、責(zé)任作出了明確規(guī)定；三是崗位連座防線，崗位之間強調(diào)相互制約、相互監(jiān)督，一人違規(guī)，相關(guān)責(zé)任人一起受罰；四是監(jiān)管聯(lián)動防線，強化“四個一”、“五個一”落實力度，基層社每月將“五個一”落實情況向市聯(lián)社報告，聯(lián)社每周將案防工作情況向銀監(jiān)部門報告。上半年，聯(lián)社及銀監(jiān)部門共對x個網(wǎng)點進行了全面安全檢查一次，抽查x次，召開現(xiàn)場專題會x次，抽查內(nèi)控制度執(zhí)行情況x次。

(五)重點突破。我們堅持標本兼治，重在治本；堅持查防結(jié)合，重在防范；堅持改革管理并重，重在加強內(nèi)控原則，重點從可以攻玉員卡和授權(quán)卡、印章密押、空白憑證、金庫尾箱、查詢對賬、輪崗休假等六個方面，監(jiān)控檢查與槍支彈藥檢查等兩個環(huán)節(jié)，極易誘發(fā)案件的信貸領(lǐng)域進行了重點審計。xx年上半年，共組織與配合開展了大規(guī)模審計x次。一是對聯(lián)社機關(guān)xx及xx年一季度的財務(wù)費用進行了審計。二是配合省聯(lián)社開展了xx決算真實性審計。三是配合xx銀監(jiān)辦對全市農(nóng)村信用社委托代辦業(yè)務(wù)進行了審計。四是對全市x名高管人員開展了離任審計。五是配合銀監(jiān)部門對xx年盈利真實性及股金分紅情況進行了審計。六是按省聯(lián)社要求進行了全市信用社信貸大檢查。

(六)嚴厲追責(zé)。針對審計發(fā)現(xiàn)的問題，逐級建立了督辦臺賬，指定責(zé)任人實行限時整改，上半年共查處案件1起，處理嚴重違紀事件x起，移送司法機關(guān)處理案件1起。結(jié)合對審計反映問題的處理，共調(diào)查處理x人次，其中：通報批評x人，警告x人，記過x人、留用察看二年x人，移送司法機關(guān)x人，實施經(jīng)濟處罰xx元。

(七)力挽損失。始終堅持以挽回經(jīng)濟損失為出發(fā)點，上半年共挽回各類經(jīng)濟損失xx元。在重點查處xx等五個信用社違規(guī)經(jīng)營事件、xx市信用社xx以違規(guī)貸款方式挪用信用社資金xx元事件、xx信用社違規(guī)使用壞賬準備金事件、xx信用社信貸員xx及拖市信用社信貸員xx違規(guī)放貸案中都較好地堅持了這一原則。如我們通過檢查發(fā)現(xiàn)xx違規(guī)放貸xx萬元的違規(guī)事實后，迅速采取措施加強對違規(guī)人員的監(jiān)控，并采取強制清收措施，目前已追回贓款xx余萬元。

二、存在的問題和不足

(一)重要崗位人員輪崗和強制休假執(zhí)行不到位。部分社主管會計在本社本崗位上連續(xù)工作時間超過輪崗最高年限尚未輪崗；在落實重要崗位人員強制休假時，其主管業(yè)務(wù)沒完全交接和沒進行離崗審計工作。

(二)信貸管理存在問題。主要表現(xiàn)為信貸資料格式不統(tǒng)一、填寫不齊全、搜集不完備等情況；小額農(nóng)戶貸款授信上普遍存在對信貸員調(diào)查、審批、授信無有效的監(jiān)控舉措；存在化整為零、壘大戶等違規(guī)貸款現(xiàn)象；大額貸款貸后管理落實不到位。

(三)安全管理方面存在隱患。主要表現(xiàn)為：按照新的GA防范達標要求，全市90%信用社達不到標準；存在守庫值班空檔、營業(yè)網(wǎng)點進出人員管理不嚴、對各類檢查不堅持驗證、個人印章隨意存放和混用、各類安全登記簿不按規(guī)定填寫等現(xiàn)象；部分員工對防范器材使用不夠熟練、應(yīng)付突發(fā)事件能力不強。

三、后段工作打算

(一)加強崗位責(zé)任制建設(shè)。重點是加強授權(quán)授信管理，強化計算機授權(quán)、貸款授信的硬性管理，細化各崗位工種的責(zé)權(quán)利，建立健全工作備案制度、管理與經(jīng)營監(jiān)測制度、各類違規(guī)違紀及信訪事件的督辦制度、審計稽查制度，科學(xué)制訂綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作規(guī)程、信貸資金營運流程。確保各崗位相互制衡。

(二)加大制度執(zhí)行和落實力度。落實輪崗休假和親緣回避制度，建立在崗員工行為檔案，推行重點人員重點談話制度。

(三)構(gòu)筑風(fēng)險管理機制。與“三鐵”教育活動相結(jié)合，大力開展“八榮八恥”榮辱觀教育、職業(yè)道德教育、法制和案例警示教育，將教育成果轉(zhuǎn)化為員工日常行為規(guī)范。

(四)切實防范操作風(fēng)險。一是加強內(nèi)外賬務(wù)的核對。重點放在貸款的內(nèi)外賬務(wù)核對工作上，確保資金營運的規(guī)范與安全。二是全力推進社務(wù)公開。三是規(guī)范重要空白憑證管理。重點加強對貸款借據(jù)使用管理的規(guī)范，嚴格按操作流程進行管理。

第三篇：農(nóng)行遂寧案

農(nóng)行遂寧案件

兩個支行行長，兩年間挪用過億元銀行資金炒股損失慘重，終于在五年后國家審計署的例行審計中暴露出來。

6月26日，國家審計署一紙關(guān)于農(nóng)業(yè)銀行2004年的審計報告，把農(nóng)行四川遂寧市轄區(qū)的兩個支行推上了風(fēng)口浪尖。審計署發(fā)布的公告披露，“四川遂寧市射洪縣支行原行長譚維彬、市中區(qū)支行原副行長閔遠林與證券公司人員相互勾結(jié)，為其騙取個人股票質(zhì)押貸款1.32億元，其中1.18億元被挪用于炒股，損失7500萬元以上”。

根據(jù)媒體的調(diào)查了解，審計署披露的1.32億元挪用資金中，約有1.08億元被用于炒作銀廣夏(00057.SZ)，并造成了至少7500萬元的損失。上述違法行為將被另案處理。遂寧市檢察院有關(guān)人士7月7日解釋稱，“整個案件公安機關(guān)是通過兩次移交到遂寧市檢察院的，已經(jīng)開庭的是沒有造成損失的部分，造成損失部分正由遂寧市檢察院公訴處在負責(zé)處理?！?/p>

公訴人訴稱，2000年2月，擔(dān)任農(nóng)行遂寧市中區(qū)支行副行長的閔遠林，與時任農(nóng)行射洪支行行長的譚維彬及時任華西證券射洪營業(yè)部總經(jīng)理郭小林相識，其后共謀利用個人股票質(zhì)押貸款的方式挪用銀行資金，委托郭小林炒股。當(dāng)時正值人民銀行和證監(jiān)會聯(lián)合發(fā)布《股票質(zhì)押貸款管理辦法》，允許銀行給符合條件的券商提供股票質(zhì)押貸款融資，但部分商業(yè)銀行也開辦了面向個人的股票質(zhì)押貸款。

知情人士透露，銀廣夏暴跌前，譚維彬等人的這些股票質(zhì)押一開始并沒有真正辦理，及至銀廣夏事發(fā)，他們見勢不妙才把股票作了托管。

有知情人士透露，除開譚維彬、閔遠林、郭小林外，農(nóng)行遂寧分行系統(tǒng)還有數(shù)人已被警方控制。但農(nóng)行遂寧市分行高層7月7日在電話中否認了該消息。至于如何挽回損失，他稱須待法院判決后才確定。

有銀行人士分析，其實涉案的遂寧農(nóng)行相關(guān)支行在辦理該貸款時，只要去證券登記公司查詢一下，就可以完全避免該案件的發(fā)生。案件的發(fā)生，反映了農(nóng)行內(nèi)部存在監(jiān)管失察的問題。審計署在報告中也建議農(nóng)行要加大對基層分支機構(gòu)的管理力度，尤其要加強對基層分支機構(gòu)“一把手”和重要崗位人員的監(jiān)督。

第四篇：案防

強化內(nèi)控管理、規(guī)范操作行業(yè)是杜絕

金融案件發(fā)生的關(guān)鍵所在-----銀行高管談案防

近年來頻頻發(fā)生各種金融案件事件，經(jīng)營形式嚴峻，縱觀我行、及其他商業(yè)銀行機構(gòu)的金融案件案例，歸納最主要的原因為各項內(nèi)控管理制度未執(zhí)行到位造成的。銀行是經(jīng)營貨幣的企業(yè)，隨著人們在金融消費需求的增大、國內(nèi)外各大金融機構(gòu)競爭激烈、新產(chǎn)品創(chuàng)新、人員調(diào)整新增、內(nèi)外部勾結(jié)、業(yè)務(wù)信息泄漏等一系列的問題暴露，各種作案手段層出不窮，花樣百出，對銀行風(fēng)險控制管理工作帶來新的問題，同時對銀行機構(gòu)在案件防控上提出了更高的要求，作為一名銀行高管必須清醒認識到案件防控工作的重要性。

一、現(xiàn)狀：

（一）內(nèi)控機制“三道防線”不夠到位。內(nèi)控機制“三道防線”是指基層銀行員工自我約束、部門相互制約、內(nèi)部監(jiān)督防范三項機制。一是思想認識未能跟上當(dāng)前中國銀行進一步深化改革的步伐。目前在一些基層中國銀行別是業(yè)務(wù)量大的基層行，由于受傳統(tǒng)思維定式以及人員少、年齡偏老、業(yè)務(wù)量大、工作任務(wù)重等因素的影響，部分基層行員工自我約束意識還不強，思想認識還沒有完全到位，特別是員工自我約束與貫徹執(zhí)行規(guī)章制度力不強，存在一定程度的兩張皮。二是以業(yè)務(wù)操作管理代替監(jiān)督管理。在部門相互制約方面用業(yè)務(wù)操作代替監(jiān)督管理，用分散管理代替全行統(tǒng)一管理，致使內(nèi)部控制工作不能真正落到實處。三是內(nèi)控機制及監(jiān)督部門的作用發(fā)揮不夠明顯，由此在事前、事中相互制約不夠，監(jiān)督防范不力，一旦出現(xiàn)業(yè)務(wù)差錯和違規(guī)違紀現(xiàn)象，各專業(yè)部門忙于本專業(yè)的事后糾錯堵漏，監(jiān)督防范工作十分被動。

（二）業(yè)務(wù)規(guī)范操作程序不夠到位。近兩年來，中國銀行總行、省市分行為適應(yīng)新形勢下的規(guī)范經(jīng)營和業(yè)務(wù)發(fā)展需要，在全國中國銀行系統(tǒng)開展了內(nèi)控與案件防控教育活動，對各種業(yè)務(wù)操作程序和操作方法實行規(guī)范管理，并取得了明顯成效。但基層行在實際工作過程中，由于種種主、客觀原因，操作崗仍然存在不規(guī)范問題，操作風(fēng)險隱患存在。特別是會計出納、客戶服務(wù)和信貸管理上等操作崗位有些沒有按制度規(guī)定操作，風(fēng)險比較大。其原因主要是人員不足，一人多崗，一人多責(zé)，或個人素質(zhì)、覺悟等因素，使制度沒有得到嚴格執(zhí)行，出現(xiàn)了逆程序或省略程序運作的現(xiàn)象。一是在會計出納方面，坐班主任職責(zé)主要是對處理業(yè)務(wù)實施動態(tài)監(jiān)管，是會計出納工作內(nèi)控機制的第一道防線。而在實際工作中，少數(shù)行會出人員有限，坐班主任只得補崗填缺，或頂崗操作，其自身職責(zé)無法履行，使監(jiān)督制度本身形同虛設(shè)。二是在客戶服務(wù)和信貸管理方面，客戶經(jīng)理單兵作戰(zhàn)，缺乏橫向監(jiān)督機制。適應(yīng)新形式下的客戶經(jīng)理人員嚴重不足，業(yè)務(wù)技能還現(xiàn)代金融的管理要求，業(yè)務(wù)量大的基層行的客戶經(jīng)理一般要管理幾個企業(yè)。作為貸款調(diào)查人對其所管的企業(yè)的貸款是否受理，貸與不貸，貸多貸少基本上取決于管戶客戶經(jīng)理，客戶經(jīng)理獨立完成貸前調(diào)查的全過程而基本上受不到必要的監(jiān)督和制約，造成了潛在的信貸風(fēng)險。

（三）部門相互制約管理不夠到位?；鶎又袊y行各部門之間相互制約是內(nèi)部控制的第二條防線，它包含兩個方面的職責(zé)，一方面是對本部門員工的業(yè)務(wù)操作進行管理制約；另一方面是對部門之間相互制約。如目前基層行各專業(yè)部門對其所屬人員都有硬性規(guī)定，而且要求專人專職，但在實際工作中，由于人員配制、內(nèi)設(shè)機構(gòu)編制及人員總量不能適應(yīng)基層行業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，從而造成基層行無所適從，疲于應(yīng)付，不能達到制約效果。在對部門之間的制約更是達不到預(yù)期效果。

（四）內(nèi)控監(jiān)督作用發(fā)揮不夠到位。從基層行實際情況來看，還存在一些不可忽視的問題。一是稽核程序輕前重后?；酥型饕强幢换藛挝挥袩o違規(guī)違紀行為，偏重于“亡羊補牢”式的事后監(jiān)督，對未雨綢繆，防范于未然的事中、事前控制沒有引起足夠的重視。二是稽核手段落后，稽核頻率不高?；旧鲜莻鹘y(tǒng)手工常規(guī)稽核，僅限于對歷史傳票、賬簿憑證的查對，缺少系統(tǒng)性、連續(xù)性和全面性。三是稽核人員少，導(dǎo)致稽核工作數(shù)量有限，稽核抽查時間間隔較長，既不能及時查出問題，糾正問題，又留下了一些管理上的空檔和隱患，使有效的稽核檢查失去了應(yīng)有的查漏堵源作用。

二、成因：

（一）對操作風(fēng)險管理意識薄弱。

（二）操作風(fēng)險專業(yè)化管理部門缺位。中國銀行至上而下均未設(shè)立獨立的專業(yè)化的操作風(fēng)險管理部門，對其管理主要是依靠非專業(yè)部門負責(zé)，以定性管理為主，主要依賴專家的主觀判斷，缺乏科學(xué)和專業(yè)的管理。

（三）管理體系不完善。我國銀行業(yè)普遍存在管理層次多而繁雜，各層次權(quán)責(zé)不清，缺乏相互制衡、權(quán)責(zé)明晰和相互獨立的管理體系，容易出現(xiàn)管理的真空地帶和重復(fù)低效管理，這類不足，在中國銀行系統(tǒng)也同樣存在。

（四）管理制度不健全。盡管這些年中國銀行在各項管理制度上進行大量地修訂和完善，但隨著中國銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展，有些相關(guān)制度在執(zhí)行存在明顯的局限性，且現(xiàn)有的制度大都流于形式，存在不切實際、難以執(zhí)行的問題，此外，仍有部分正常經(jīng)營所必備的規(guī)章制度缺位，導(dǎo)致管理盲點的存在。

三、對策：

（一）堅持以人為本，培育良好的內(nèi)部控制文化。由于操作風(fēng)險具有內(nèi)生性特征，這就決定了防范操作風(fēng)險應(yīng)從合規(guī)文化 教育、內(nèi)控文化建設(shè)入手。當(dāng)前，必須有針對性地加強對員工理想信念、思想道德教育，建立良好的 企業(yè) 文化、合規(guī)文化，要引導(dǎo)員工樹立正確的人生觀、價值觀和榮辱觀，教育員工珍惜現(xiàn)有的工作、生活環(huán)境、愛崗敬業(yè)，自覺抵制各種誘惑，遠離違法亂紀。同時，要進一步加強業(yè)務(wù)技能培訓(xùn)，特別是新入行員工的崗位、新業(yè)務(wù)、新技能培訓(xùn)，每個員工都必須熟知相應(yīng)的業(yè)務(wù)流程、內(nèi)控要求和經(jīng)辦業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險點，弄懂、記清規(guī)章制度、獎懲規(guī)定以及內(nèi)控的權(quán)限責(zé)任，打牢思想防線。只有把內(nèi)控、合規(guī)文化和規(guī)范操作教育抓到位、抓到“心”，操作風(fēng)險防范才能見實效。

（二）端正業(yè)務(wù)經(jīng)營思想，正確處理好業(yè)務(wù) 發(fā)展 與防范風(fēng)險關(guān)系。要堅決摒棄只抓業(yè)務(wù)經(jīng)營，不抓風(fēng)險防范的思想，既要加快發(fā)展、加快轉(zhuǎn)型，又要審慎經(jīng)營，安全運行。當(dāng)前，要明確導(dǎo)向，健全操作風(fēng)險管理的激勵約束機制。一方面，要充分發(fā)揮利益導(dǎo)向在防控操作風(fēng)險中風(fēng)向標作用，牢固樹立充分揭示風(fēng)險的內(nèi)控理念和成本核算的管理理念。利益導(dǎo)向機制要堅持有利于增強總分行對基層分支機構(gòu)的控制力，有利于充分發(fā)揮基層經(jīng)營機構(gòu)的主觀能動性，增強業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的活力、動力，有利于糾正“重規(guī)模擴張，輕質(zhì)量安全”的粗放型經(jīng)營理念和做法。另一方面，要建立 科學(xué) 合理的考核體系，特別是績效分配體系，讓員工共享改革發(fā)展、轉(zhuǎn)型的成果，為全員重視內(nèi)控，參與防范風(fēng)險提供持續(xù)的精神動力。

（三）認真貫徹執(zhí)行銀監(jiān)會《防范操作風(fēng)險“十三”條》，把防范操作風(fēng)險管理抓到實處。首先，要把合規(guī)文化理念貫穿到每個員工的日常行為之中，使之成為自覺習(xí)慣和行為準則，把操作風(fēng)險作為“重點抓”，使操作風(fēng)險管理的各項措施細化落實到每個環(huán)節(jié)、每個崗位、每個節(jié)點。其次，建立健全操作風(fēng)險管理的組織體系和制度體系。要在全轄內(nèi)建立操作風(fēng)險防控管理委員會，在基層行要有專門班子來抓，分管行長專管，并明確問責(zé)機制、承諾機制、考核機制。當(dāng)務(wù)之急，是總行要盡快制定完善操作風(fēng)險管理政策、方法和程序，明確系統(tǒng)內(nèi)操作風(fēng)險計量、計提所需資本。再次，要完善操作風(fēng)險管理機制?；鶎有幸鶕?jù)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的實際，按照業(yè)務(wù)品種設(shè)計標準的業(yè)務(wù)流程、手冊，對重要的崗位、要害環(huán)節(jié)、敏感的業(yè)務(wù)風(fēng)險點制定明確的內(nèi)控規(guī)定，要定期對要害崗位人員進行強制休假制度、定期輪崗和崗位交流制度；要嚴格授權(quán)、授信制度；建立完善、有效的事中控制和事后監(jiān)督機制；建立健全監(jiān)督檢查和評價、糾錯機制；完善案件披露、揭露、查處、獎懲機制；建立操作風(fēng)險信息預(yù)警報告制度，構(gòu)建“人控、制控、機控一條龍”管控體系，從而，杜絕操作風(fēng)險管理盲區(qū)和“斷層”。

（四）整合監(jiān)管資源，構(gòu)建內(nèi)控與內(nèi)審聯(lián)動、互動機制。當(dāng)前，中國銀行正處在改革發(fā)展的關(guān)鍵時期，隨著經(jīng)營轉(zhuǎn)型，原有審計管理體制應(yīng)有新的變化，但不管內(nèi)審體制怎么改，內(nèi)審部門為業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)、為經(jīng)營戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型服務(wù)、為內(nèi)控體系建設(shè)服務(wù)、為企業(yè)創(chuàng)造價值服務(wù)的方向不會變。當(dāng)前首要任務(wù)是搞好內(nèi)控與內(nèi)審聯(lián)動，防止出現(xiàn)“三道防線”斷層，內(nèi)審部門要以風(fēng)險防范和合規(guī)管理為重，自覺成為內(nèi)控管理的中堅力量。各業(yè)務(wù)部門要加大條線自律監(jiān)管力度，對重點部門、重點崗位、重點環(huán)節(jié)要進行全方位、全過程的管控。對一些操作風(fēng)險苗頭性問題，要早發(fā)現(xiàn)、早糾正、早下手。在人少事多的情況下，可以“借力監(jiān)管”、“聯(lián)手行動”，實現(xiàn)監(jiān)管信息資源共享。這樣既解決了監(jiān)管人手不足的矛盾，又避免部門之間重復(fù)檢查、基層行接待檢查過多的問題。

（五）加強監(jiān)督，強化管理層制約管理。

（六）與時俱進，改革監(jiān)督層現(xiàn)行體制。為了防微杜漸，防范于未然，充分發(fā)揮內(nèi)控機制預(yù)防職能，對帶有苗頭性及傾向性的風(fēng)險隱患應(yīng)及時預(yù)警、預(yù)報，將其消滅在萌芽狀態(tài)。必須加強經(jīng)營行為、業(yè)務(wù)管理的監(jiān)督檢查，特別是作為內(nèi)控再監(jiān)督主體的稽核監(jiān)督、監(jiān)察部門，更要充分發(fā)揮監(jiān)督保障作用，促進內(nèi)部經(jīng)營管理的改善。一是強化監(jiān)督職能，在稽核方面，實行稽核人員派駐制。為消除稽核人員的思想顧慮，應(yīng)改革現(xiàn)有的稽核管理體制，實行稽核工作垂直領(lǐng)導(dǎo)，稽核人員下派一級，直接對上級行負責(zé)，其工資、績效、福利由上級行解決，與被稽核行脫鉤?；巳藛T常駐支行開展稽核監(jiān)督工作，使每一個決策程序、業(yè)務(wù)過程、操作環(huán)節(jié)和每個員工的行為都處于嚴密的內(nèi)部制約和監(jiān)督之下，提高內(nèi)控管理效率。紀檢監(jiān)察、人事、安全保衛(wèi)等部門要加對強基層行干部職工的黨風(fēng)廉政建設(shè)、安全知識及業(yè)務(wù)素質(zhì)方面教育和監(jiān)督管理工作，確保中國銀行安全合規(guī)運行，不出現(xiàn)任何經(jīng)濟、刑事案件和責(zé)任事故。二是堅持查處結(jié)合，提高稽核監(jiān)督、紀檢監(jiān)察權(quán)威。對稽核監(jiān)督、紀檢監(jiān)察檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，要依據(jù)有關(guān)規(guī)定做出稽核處罰、違規(guī)積分、監(jiān)察處理決定，與個人利益掛鉤，追究當(dāng)事人及主管領(lǐng)導(dǎo)的責(zé)任，促使稽核、監(jiān)察部門在組織體系上的獨立性，近年來頻頻發(fā)生各種金融案件事件，經(jīng)營形式嚴峻，縱觀我行、及其他商業(yè)銀行機構(gòu)的金融案件案例，歸納最主要的原因為各項內(nèi)控管理制度未執(zhí)行到位造成的。銀行是經(jīng)營貨幣的企業(yè)，隨著人們在金融消費需求的增大、國內(nèi)外各大金融機構(gòu)競爭激烈、新產(chǎn)品創(chuàng)新、人員調(diào)整新增、內(nèi)外部勾結(jié)、業(yè)務(wù)信息泄漏等一系列的問題暴露，各種作案手段層出不窮，花樣百出，對銀行風(fēng)險控制管理工作帶來新的問題，同時對銀行機構(gòu)在案件防控上提出了更高的要求，作為一名銀行高管必須清醒認識到案件防控工作的重要性。

銀行高管必須深刻認識到案件防控工作是常抓不懈的工作重點，防范和化解金融風(fēng)險是銀行發(fā)展過程、及遏制金融案件的重中之重，如何抓好案防工作，抵制金錢和利潤的誘惑，保護客戶的資產(chǎn)和合法權(quán)益不受侵害，是銀行高管值得思考的一個問題。

一、組織教育，增強意識

一是注重員工思想道德和職業(yè)操守的教育工作，強化合規(guī)意識。引導(dǎo)員工樹立正確的人生觀、價值觀、糾正金錢主義、享樂主義，自覺抵制腐敗思想的浸入滲透。二是注重員工崗位培訓(xùn)、職責(zé)教育工作，明確什么能做什么不能做，以學(xué)習(xí)各項案例懂得合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)從我做起；樹立合規(guī)為企業(yè)創(chuàng)造價值理念，正確認識具備自覺抵制一切違規(guī)違章行為的能力，體會履行本崗位職責(zé)的重要性；通過正面、反面教育讓員工實現(xiàn)違規(guī)違紀行為一定不能做，珍惜工作崗守住職業(yè)道德底線。

二、識別風(fēng)險、化解風(fēng)險

員工是經(jīng)營生產(chǎn)中最直接的人員，員工僅僅具備良好的職業(yè)道德素質(zhì)是不夠的，要進一步提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)，具備識別風(fēng)險、控制風(fēng)險、化解風(fēng)險的能力，這將是作為一家銀行是否能實現(xiàn)持續(xù)健康發(fā)展的重點考核指標。因此必須切實加強金融機構(gòu)員工崗位職責(zé)、金融業(yè)務(wù)知識和規(guī)章制度、以及風(fēng)險管控知識、技能的學(xué)習(xí)培訓(xùn)，了解崗位業(yè)務(wù)操作流程，掌握主要風(fēng)險環(huán)節(jié)和風(fēng)險點，培養(yǎng)自身業(yè)務(wù)風(fēng)險識別，以達到化解風(fēng)險的能力。

三、關(guān)愛員工、排查思想

人的思想會隨著各種內(nèi)外在因素隨時發(fā)生變化的，因此加大對員工的關(guān)心、關(guān)注程度，以各種形式增進對員工的關(guān)愛，實時掌握思想動態(tài)。針對這些年郵儲銀行發(fā)展，呈現(xiàn)人員素質(zhì)參差不齊、青年人增多等諸多原因，更加要重視關(guān)注員工思想工作，一是要以人為本，為員工制定合理的職業(yè)生涯規(guī)劃，使員工實在感受到自己的職業(yè)發(fā)展前景，感受到組織企業(yè)的關(guān)愛，珍惜金融崗位，進一步的激發(fā)盡職盡責(zé)的內(nèi)心目標；二是加強與員工的交流溝通，關(guān)注員工的思想動態(tài)和行為表現(xiàn)，落實排查員工異常行為工作，通過搭建微信平臺、內(nèi)外部自評、互評、外部調(diào)查研究、家訪、客戶訪等形式及時了解掌握員工的動態(tài)，針對發(fā)現(xiàn)有參與民間借貸、充當(dāng)掮客謀取利益、黃賭毒、或熱衷高消費行為等人員實施重點關(guān)注，實行一級管一級制度，對“可疑人員”約見警示談話，努力將風(fēng)險隱患和案件苗頭消滅在萌芽狀態(tài)，化解不必要的風(fēng)險、金融案件發(fā)生。

四、績效管理、禁入高壓

發(fā)生案件，一定在管理上有了漏洞，才會出現(xiàn)諸多的問題，強業(yè)務(wù)弱管理是要不得的，必須做到強化各項業(yè)務(wù)風(fēng)險控制管理考核，教育引導(dǎo)各支行不光要抓生產(chǎn)、抓效益，也要抓管理、抓內(nèi)控，實現(xiàn)兩方面齊抓共管局面，建立科學(xué)有效的員工激勵約束機制，將合規(guī)經(jīng)營、案件防控納入績效考核的重要指標，針對經(jīng)營管理、防范風(fēng)險等安全方面出現(xiàn)案件的單位、高管人員、員工均實行一票否決制，通過績效考核時刻繃緊合規(guī)這根弦，牢固樹立風(fēng)險意識、全員參與意識，堅決遏制各類案件發(fā)生，確保各項工作安全穩(wěn)健運行，把內(nèi)控案防工作融入到各項業(yè)務(wù)之中，讓每一位員工都要認真執(zhí)行各項規(guī)章制度，堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，以高度的責(zé)任心、百倍的警惕性預(yù)防各類經(jīng)營風(fēng)險和經(jīng)濟案件，持續(xù)提高經(jīng)營管理水平面和能力，打牢內(nèi)控工作的基礎(chǔ)，有效防范各類風(fēng)險和案件。

五、多向檢查，實現(xiàn)合規(guī)

在完善員工教育、思想排查、績效考核等方面的情況下，開展橫縱向形式的檢查是必不可少的，一方面通過檢查員工是否履行崗位職責(zé)、網(wǎng)點是否合規(guī)經(jīng)營、人員是否執(zhí)行制度細節(jié)，需開展一系列的事前(中、后)防范、監(jiān)督、檢查、通報、整改、小結(jié)等工作，實行自我檢查、互相檢查、交叉檢查等形式發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的風(fēng)險點，對違規(guī)問題積極采取有效的遏制與控制，監(jiān)督預(yù)防金融案件的發(fā)生。

另一方面對重點環(huán)節(jié)、重點部位和人員、重點時段方面，突出檢查工作重點，確保檢查工作實效，重點環(huán)節(jié)即為往來賬目、現(xiàn)金業(yè)務(wù)、票據(jù)業(yè)務(wù)、重空使用管理、貸款受理審查審批、三級權(quán)限等；重點部位和人員即為印、押、章、證的使用管理，對一線操作人員的約束監(jiān)督；重點時段即為節(jié)假日、周末、工作以外時間等非正常工作時段。重點檢查內(nèi)容針對性開展監(jiān)督檢查，落實“三個重點”的檢查，監(jiān)督各崗位人員嚴格執(zhí)行各項規(guī)章制度，將各類風(fēng)險防患于未然，消除違規(guī)風(fēng)險在發(fā)展初期。

六、加強違規(guī)通報，杜絕違規(guī)行為

從銀行內(nèi)控制度風(fēng)險問題來分析，歸根結(jié)底都是未執(zhí)行業(yè)務(wù)制度，多數(shù)都是對檢查整改工作未到位、合規(guī)經(jīng)營意識不強，因此要以通報形式促使各網(wǎng)點負責(zé)人、員工、重要崗位等人員要常警示、常警告、及時糾正其違規(guī)行為，切實做到履行本崗位職責(zé)，做到經(jīng)常性監(jiān)督檢查與重點檢查相結(jié)合提高監(jiān)督問題的通報、指導(dǎo)，做到事前預(yù)防、事中控制、事后監(jiān)督相結(jié)合，對發(fā)現(xiàn)的問題要及時制定整改措施，限期整改到位，堅決查處違規(guī)行為。

銀行高管要把金融機構(gòu)的案件防控工作放在安全生產(chǎn)的第一要務(wù)，積極培養(yǎng)合規(guī)促發(fā)展的理念、強化消除違規(guī)違紀的能力，樹立全員建設(shè)企業(yè)使命感，增強維護中國銀行在廣大群眾心中的合規(guī)經(jīng)營的形象。

第五篇：xx村鎮(zhèn)銀行案防工作匯報

XX村鎮(zhèn)銀行2014年案防工作匯報

尊敬的 銀監(jiān)局各位領(lǐng)導(dǎo)：

為貫徹落實州銀監(jiān)分局案件防控的相關(guān)要求，我行結(jié)合實際情況，在具體工作實際中強化內(nèi)控管理，深化履職意識，認真查找案防管理存在的風(fēng)險點和隱患，加強內(nèi)控管理，把依法合規(guī)經(jīng)營、防范案件事故作為立行之本，采取有效措施，強化制度執(zhí)行，提高了全體員工依法合規(guī)經(jīng)營意識和案防制度執(zhí)行力，有效地防范和杜絕了各類案件事故的發(fā)生，為我行各項業(yè)務(wù)健康穩(wěn)定發(fā)展奠定了良好的基礎(chǔ)。現(xiàn)將2014年我行案防工作匯報如下：

一、基本情況

今年以來，我行高度視案件防控工作，結(jié)合實際工作查找問題，重點對各項規(guī)章制度進行梳理，查

缺 補 漏、剔 舊 補 新，使 制 度 與實際工作相符；對內(nèi)管內(nèi)控、工作落實和業(yè)務(wù)流程等層面存在屢查屢犯的問題進行認真分析理，通過查找基礎(chǔ)管理工作中深層次的問題和漏洞及時整改。

1、年初全行員工簽訂案件防控責(zé)任書20份，（行長與部門負責(zé)人簽訂、部門負責(zé)人與員工簽訂案件防控責(zé)書），層層落實責(zé)任，使案件防控責(zé)任到人，不留死角。

2、認真落實案防工作排查工作，按照“九種人排查表”“十條禁令排查表”在我行開展了全方位對員工不良行排查工作，密切關(guān)注員工尤其是重要崗位人員的思想傾向和行為動向，加強監(jiān)控，切實杜絕風(fēng)險或案件苗頭。要嚴格執(zhí)行“九條禁令”要求，嚴禁員工直接或變相參與經(jīng)商辦企業(yè)，嚴禁違規(guī)貸款用于親屬或有利害關(guān)系的人經(jīng)商辦企業(yè)。嚴禁吃拿卡要現(xiàn)象，提高員工防范道德風(fēng)險和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的能力，對員工不良行為排查率為100%。經(jīng)過排查，我行員工無重大不良行為發(fā)生。

3、認真?zhèn)鬟_案件防控工作動態(tài)及上級文件，根據(jù)我行的實際情況，采用每周學(xué)習(xí)的方式學(xué)習(xí)上級機關(guān)關(guān)于案件防控工作的相關(guān)文件，提高了全體員工案件防控意識。

4、針對業(yè)務(wù)內(nèi)部檢查的薄弱環(huán)節(jié)，我行今年新設(shè)立風(fēng)險稽核部，加大內(nèi)部檢查力度，搞好案件防控及整改，促進整改工作落實。按照“252“個風(fēng)險點的要求，逐項對關(guān)鍵環(huán)節(jié)進行檢查，全面提高網(wǎng)點工作效率和抵御風(fēng)險能力，防止出現(xiàn)操作風(fēng)險，今年共處罰違規(guī)員工3人，罰金900元。

二、案件防控具體做法

（一）夯實基礎(chǔ)，梳理風(fēng)險控制措施。對事前、事中和事后各環(huán)節(jié)的控制職責(zé)、措施、方法進行梳理。針對制度理解和執(zhí)行中的不足，今年新下發(fā)了 項內(nèi)部管理制度，及時解決了無制度管理業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的問題。

（二）加強業(yè)務(wù)風(fēng)險核查。我行針對員工業(yè)務(wù)不熟，對相關(guān)法律掌握不透的具體情況。加大對高風(fēng)險業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的管理工作，認真落實核查制度，嚴格堅持“誰檢查、誰負責(zé)”的原則，保證各類可能風(fēng)險事件得到及時核查、及時發(fā)現(xiàn)、及時處置。對上級部門檢查發(fā)現(xiàn)的問題，明確專人及時進行落實整改，對查詢及時核實回復(fù)。同時，利用晨會的形式點評上日工作情況，采取表揚與批評相結(jié)合、獎勵與處罰相結(jié)合的方法，減少差錯、提高業(yè)務(wù)操作水平。在內(nèi)部管理上，針對營業(yè)部管理操作風(fēng)險的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，我行組織相關(guān)部門每季度對現(xiàn)金款箱、重要單證、印章、印鑒卡、柜員管理、業(yè)務(wù)授權(quán)、大額支付等重要部位進行了檢查，通過檢查，理清了薄弱環(huán)節(jié)，對差錯和違規(guī)行為下達了整改通知，加強了風(fēng)險管理控制，認真規(guī)范款箱交接管理工作，加強現(xiàn)金管理，杜絕風(fēng)險隱患。嚴格控制庫存限額。結(jié)合現(xiàn)金收付額合理核定現(xiàn)金庫存。做好現(xiàn)金備付計劃預(yù)測，嚴格執(zhí)行現(xiàn)金預(yù)約制度，提高現(xiàn)金使用效率，降低庫存現(xiàn)金過大造成的風(fēng)險隱患。及時穩(wěn)定了前臺業(yè)務(wù)運行安全。并于2014年一季度對2013年所發(fā)放的貸款進行了上門交叉核對工作，核對面達100%，通過交叉核對，我行2013年發(fā)放的貸款無借名、冒名貸款，抵押物在有權(quán)登記機關(guān)均進行了登記備案。

（三）提高部門負責(zé)人的風(fēng)險意識。我行要求部門負責(zé)人牢固樹立風(fēng)險意識，切實承擔(dān)起事中控制與現(xiàn)場管理的職責(zé)，扎實做好業(yè)務(wù)操作的基礎(chǔ)管理工作，切實消除風(fēng)險隱患，確保部門的業(yè)務(wù)客觀、準確、真實發(fā)生。同時，加強對大額存取款、異常資金劃付、違規(guī)開戶等風(fēng)險事件進行日常監(jiān)控。將重要業(yè)務(wù)、重要環(huán)節(jié)、重要部位、重要時段納入日常檢查范圍，通過采取常態(tài)性檢查（每季度檢查一次）、不定時專項檢查（今年上半年對信貸進行了檢查）等形式，防止案件的發(fā)生。

（四）加大學(xué)習(xí)力度，培養(yǎng)員工的風(fēng)險防范意識。在工作中，我行經(jīng)常性教育和引導(dǎo)員工增強風(fēng)險防范意識，把風(fēng)險防范意識貫穿于業(yè)務(wù)操作的各個環(huán)節(jié)，結(jié)合學(xué)習(xí)的業(yè)務(wù)風(fēng)險案例教育員工樹立案件防范意識和自我保護意識，增強工作責(zé)任心和執(zhí)行規(guī)章制度的自覺性，防止隨意操作引起風(fēng)險事件。針對錯綜復(fù)雜的社會經(jīng)濟形勢，強化開展對員工的合規(guī)廉政教育，認真為員工算好經(jīng)濟賬、親情帳、名譽帳、前途帳，教育大家認清形勢、把握好自己。通過這種廣泛、深入、持續(xù)地教育學(xué)習(xí)，引起員工思想共鳴，自覺遠離違規(guī)經(jīng)營及經(jīng)濟犯罪。

（五）認真做好營業(yè)場所安全檢查工作，根據(jù)營業(yè)場所安全管理規(guī)制度的相關(guān)要求，結(jié)合縣銀監(jiān)辦，公安局對我行進行的聯(lián)合檢查提出的要求，進一步明確營業(yè)場所安全檢查制度及檢查內(nèi)容，通過安全檢查及時發(fā)現(xiàn)問題、消除隱患，及時堵塞管理和操作中的漏洞，增強安全系數(shù)，杜絕案件的發(fā)生。通過安全檢查進一步提高了營業(yè)場所對 安全防范及案件防控工作的重視程度，規(guī)范了員工的安全防范操作行為，針對我行營業(yè)網(wǎng)點監(jiān)控錄像只能保存3個月的特點，我行加強監(jiān)控錄像的保存時間，通過移動硬盤對監(jiān)控錄像進行拷貝保管。并通過對監(jiān)控資料回放調(diào)閱，發(fā)現(xiàn)日常安全管理工作的薄弱環(huán)節(jié)和不規(guī)范行為，有針對性的加以指導(dǎo)、整改，防患于未然，杜絕操作風(fēng)險的形成和案件的發(fā)生。

（六）2014年我行新制定安全保衛(wèi)突發(fā)事件應(yīng)急處理預(yù)案和重大事項報告制度，維護我行的正常經(jīng)營秩序，使突發(fā)事件處理工作程序化、規(guī)范化和責(zé)任化，最大程度的減輕突發(fā)事件帶來的損害，并進行了預(yù)案演練，通過演練，我行員工能夠按照應(yīng)急預(yù)案針對突發(fā)事件處亂不驚，有條不紊的做好處理工作。

案件防控工作是一項長期、艱巨的任務(wù)，我行將進一步查找管理工作中的薄弱環(huán)節(jié)，進一步細化防范管理手段，加大工作力度和深度，切實做好防范案件和風(fēng)險，為我行各項業(yè)務(wù)工作的持續(xù)開展保駕護航。

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