第一篇：電信詐騙案件特點(diǎn)和防范對(duì)策

電信詐騙案件特點(diǎn)和防范對(duì)策

2013年6月6日 至7日，廣發(fā)銀行南京分行成功堵截三起利用KEY令實(shí)施電信詐騙的案件，保護(hù)了客戶的資金安全。這種詐騙特點(diǎn)在于騙子要求被害人在銀行辦理業(yè)務(wù)的同時(shí)還會(huì)要求申請(qǐng)辦理網(wǎng)上銀行或電話銀行等非臨柜交易方式，以便其迅速轉(zhuǎn)移資金，現(xiàn)結(jié)合銀行反洗錢工作現(xiàn)狀，淺談如何做好防范電信詐騙案件工作：

一、電信詐騙的危害

每一起電信詐騙案件的背后，往往意味著被害人傾家蕩產(chǎn)，被害人大部分為中老年人，電信詐騙給我國(guó)金融秩序、社會(huì)、家庭造成了較大的危害。

二、電信詐騙的特點(diǎn)

以廣發(fā)銀行南京分行 2013年6月6日 至 6月7日 發(fā)生的三起案件為例，電信詐騙主要存在以下特點(diǎn)：

（一）客戶身份信息可疑。

1.辦理業(yè)務(wù)的客戶年齡較大，多為50-70歲的中老年人群。

在該行辦理業(yè)務(wù)的客戶分別為一名中年婦女和一名年近八旬的老人。

2.被害人在辦理開戶過(guò)程中主動(dòng)要求開通網(wǎng)銀業(yè)務(wù)。

該行兩名被害人在營(yíng)業(yè)廳辦理個(gè)人賬戶開戶業(yè)務(wù)，同時(shí)申請(qǐng)辦理網(wǎng)銀業(yè)務(wù)，并指定要求辦理KEY令（KEY令無(wú)需插入電腦，只需輸入相應(yīng)口令即可完成網(wǎng)上轉(zhuǎn)款，異地可使用），被害人又將網(wǎng)銀預(yù)留的手機(jī)號(hào)碼改為騙子提供的異地手機(jī)號(hào)。

3.被害人疑似被他人“洗腦”操縱。

該行柜員發(fā)現(xiàn)客戶神色慌張，不時(shí)地翻看手機(jī)后，立刻提高了警惕，并向客戶出示《電信詐騙安全提示單》，邊極力勸阻其辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，當(dāng)柜員向該客戶詢問(wèn)遇到的具體情況時(shí)，客戶以這是我的事，不能告訴你們，是別人讓我這么做的為由拒絕回答，且催促柜員盡快為其辦理業(yè)務(wù)。上述種種跡象表明騙子在實(shí)施詐騙過(guò)程中，以保守國(guó)家秘密為由恫嚇被害人在轉(zhuǎn)賬過(guò)程中不能向任何人，特別不能向銀行工作人員透露劃款的原因及理由，使騙害人始終陷入詐騙迷局中。

三、防范對(duì)策與建議

（一）加強(qiáng)客戶身份識(shí)別。認(rèn)真落實(shí)新建賬戶客戶身份識(shí)別措施?！奥?lián)網(wǎng)核查公民身份系統(tǒng)”是識(shí)別境內(nèi)居民客戶身份最主要的工具。在電信詐騙中騙子使用虛假或他人居民身份證辦理業(yè)務(wù)時(shí)，“聯(lián)網(wǎng)核查公民身份系統(tǒng)”比對(duì)客戶身份，能識(shí)別出騙子的虛假身份。

（二）自覺(jué)強(qiáng)化一線柜面人員的洗錢風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)是成功堵截詐騙資金的關(guān)鍵。反洗錢很多大案要案線索均由一線柜面人員及時(shí)發(fā)現(xiàn)，在日常工作中對(duì)柜員人員加強(qiáng)宣傳與培訓(xùn)，以提升柜員對(duì)詐騙事件的警覺(jué)度和辨別能力，從而避免客戶遭受損失。

（三）依靠科技手段進(jìn)行洗錢風(fēng)險(xiǎn)提示是提高洗錢案件預(yù)防能力的有效輔助措施。系統(tǒng)可以將可疑客戶信息與外部欺詐風(fēng)險(xiǎn)事件數(shù)據(jù)庫(kù)進(jìn)行比對(duì)，為柜面人員判斷交易客戶是否存在可疑行為提供可靠依據(jù)。

（四）進(jìn)一步面向社會(huì)公眾普及洗錢風(fēng)險(xiǎn)提示，是從源頭上防范洗錢案件的基礎(chǔ)。對(duì)社會(huì)公眾宣傳公民反洗錢義務(wù)等基本知識(shí)，突出反洗錢工作的重要意義。同時(shí)大力開展風(fēng)險(xiǎn)教育，提示公眾警惕網(wǎng)絡(luò)洗錢詐騙和電信詐騙等風(fēng)險(xiǎn)。

（五）不向六十歲以上老人及十八歲以下未成年人主動(dòng)宣傳和營(yíng)銷網(wǎng)上銀行等電子渠道支付方式，如客戶確實(shí)需要辦理，應(yīng)對(duì)其進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示。

（六）加大自助設(shè)備巡查力度，防范被騙人員通過(guò)自助設(shè)備轉(zhuǎn)賬，重點(diǎn)關(guān)注中老年人等容易受騙群體的離柜轉(zhuǎn)賬行為。

個(gè)人銀行結(jié)算賬戶是電信詐騙案件資金的落腳點(diǎn)及清洗犯罪所得的主要途徑，商業(yè)銀行無(wú)論是作為支付結(jié)算的中介機(jī)構(gòu)還是反洗錢工作義務(wù)的承擔(dān)者，在日常工作中做好客戶身份識(shí)別、身份資料及交易記錄保存、可疑交易分析、反洗錢宣傳等方面工作，能有效保護(hù)銀行與客戶利益，并可在被害人被騙資金的關(guān)鍵時(shí)刻提出警示，對(duì)防范此類案件起到事半功倍的作用。

第二篇：電信詐騙特點(diǎn)、類型及防范對(duì)策

電信詐騙特點(diǎn)、類型及防范對(duì)策

近年來(lái)，隨著我國(guó)通信業(yè)及金融業(yè)的迅速發(fā)展，各種各樣的遠(yuǎn)程電信詐騙犯罪案件也不斷滋生，嚴(yán)重危害著老百姓的生活。特別是近兩年來(lái)，以虛假信息為誘餌進(jìn)行的詐騙犯罪在我國(guó)迅速的蔓延，犯罪分子借用手機(jī)、固話及現(xiàn)代網(wǎng)銀技術(shù)實(shí)施的非接觸式的詐騙犯罪已經(jīng)成為社會(huì)一大公害，嚴(yán)重影響了社會(huì)治安，人民群眾反響及大。針對(duì)當(dāng)前幾種多發(fā)性電信詐騙案件，松陽(yáng)縣公安局刑警大隊(duì)特提示廣大中小學(xué)生及家長(zhǎng)，平時(shí)擦亮眼睛，識(shí)破騙術(shù)，謹(jǐn)防上當(dāng)?，F(xiàn)就電信詐騙案的特點(diǎn)、類型及防范對(duì)策作一簡(jiǎn)單的探討。

一、電信詐騙的淵源：

（一）電信詐騙的定義：什么是“電信詐騙”？“電信詐騙”就是違法犯罪份子利用手機(jī)短信、電話、傳真和互聯(lián)網(wǎng)等通訊工具，假冒國(guó)家機(jī)關(guān)、公司、醫(yī)院、朋友等名義，謊稱被騙人中獎(jiǎng)、退稅、家人意外受傷、朋友急事、有人加害或出售致富信息和投資分紅等情況，騙取受害人信任后，叫其將錢匯入到指定銀行卡帳戶的一種詐騙活動(dòng)。

（二）電信詐騙起源于臺(tái)灣

1、電信詐騙與臺(tái)灣息息相關(guān)，最早起源于臺(tái)灣

2上世紀(jì)九十年代,技術(shù)加人才優(yōu)勢(shì),推進(jìn)臺(tái)灣島內(nèi)高發(fā)。3、2000年以來(lái)，陸、日本、韓國(guó)、泰國(guó)、菲律賓等亞州國(guó)家蔓延。近年來(lái)，呈加速和泛濫之勢(shì)

二、電信詐騙犯罪特點(diǎn)及規(guī)律

（一）犯罪手段科技化

?犯罪分子的作案工具從手機(jī)短信群發(fā)器、電腦群發(fā)軟件、一號(hào)通等發(fā)展到任意顯號(hào)、任意改號(hào)軟件等，犯罪的欺騙性和隱蔽性增強(qiáng)。

（二）詐騙方式多樣化

?犯罪分子利用民眾心理弱點(diǎn)，不斷翻新詐騙內(nèi)容和作案手法。目前常見的詐騙內(nèi)容有：假冒黨政要員、企業(yè)高管的協(xié)迫型詐騙；虛構(gòu)“中獎(jiǎng)”、“ 退費(fèi)退稅”的利誘型詐騙;謊稱“銀行卡泄密”、親友車禍的避險(xiǎn)型詐騙等。

（三）作案手段隱蔽化

?犯罪分子通過(guò)郵件、短信、電匯等現(xiàn)代金融及通信技術(shù)實(shí)施詐騙、獲取贓款。犯罪過(guò)程中不與被害人直接接觸，常選用跨省市手機(jī)卡或運(yùn)用相應(yīng)的電腦軟件進(jìn)行編發(fā)短信、接打電話等，給群眾的判斷識(shí)別和公安機(jī)關(guān)的偵查增加了難度。

（四）犯罪現(xiàn)場(chǎng)流動(dòng)化

?犯罪群體不斷蔓延擴(kuò)散，作案過(guò)程多區(qū)域活動(dòng)，犯罪分子大跨度流竄。?臺(tái)灣籍和安溪籍是電信詐騙犯罪的主力軍。

?湖北武漢.湖南婁底.廣東茂名.廣西南寧.海南儋州籍是電信詐騙犯罪的常規(guī)軍。?犯罪主體漸呈擴(kuò)散之勢(shì)。

（三）虛假信息詐騙犯罪主體

?臺(tái)灣人為主、雇傭操縱大陸人員的電信詐騙犯罪團(tuán)伙利用境外網(wǎng)絡(luò)電話，針對(duì)大陸經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū)實(shí)施 “電話欠費(fèi)”、“購(gòu)車退稅”等手段的詐騙犯罪

?湖北武漢不法分子冒充領(lǐng)導(dǎo)虛假銷售紀(jì)念品、書籍詐騙或勒索錢財(cái)詐騙犯罪 海南儋州不法分子網(wǎng)絡(luò)中獎(jiǎng)詐騙犯罪

?湖南婁底不法分子夫妻結(jié)伙實(shí)施虛假銀聯(lián)卡消費(fèi)、二手車銷售、假冒匯款或催還借款名義詐騙犯罪

?廣東茂名不法分子冒充同學(xué)、熟友詐騙犯罪，?廣西南寧不法分子ATM機(jī)虛假提示詐騙犯罪

?安溪人為主的虛假信息詐騙

（五）犯罪群體職業(yè)化

?結(jié)伙形式從家族式作案，到企業(yè)化運(yùn)作，招聘下線，話務(wù)員、取款人、團(tuán)伙骨干、幕后指揮者相互之間單向聯(lián)系，甚至境內(nèi)外勾結(jié)，犯罪團(tuán)伙頭子躲在境外，電話遠(yuǎn)程操控。

（六）社會(huì)影響深度化

?詐騙金額從幾千元、幾萬(wàn)元、幾十萬(wàn)元，到數(shù)百萬(wàn)元，給受害者帶來(lái)極大的經(jīng)濟(jì)損失。?

三、當(dāng)前電信詐騙的主要發(fā)案類型：

（一）電話欠費(fèi)詐騙。

不法分子冒充電信局工作人員向事主撥打電話告知其話機(jī)欠費(fèi)，謊稱該用戶個(gè)人身份信息可能被他人冒用申報(bào)辦理了欠費(fèi)話機(jī)，并聲稱要幫助聯(lián)系報(bào)案;再由一名自稱公安局的男子接聽電話，稱事主名下登記的電話和銀行賬戶涉嫌洗錢、詐騙等犯罪活動(dòng);接著，讓事主將銀行存款轉(zhuǎn)移至其指定的所謂安全賬號(hào)進(jìn)行保管。

案例：蓮都區(qū)東升北區(qū)受害人陳某在家中被犯罪嫌疑人以電話欠費(fèi)和身份信息被盜用名義，冒充公安局和銀行工作人員，通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬的方式，分5次詐騙走人民幣914000元。

（二）銀行卡消費(fèi)詐騙。

不法分子通過(guò)手機(jī)短信提醒手機(jī)用戶，稱該用戶銀行卡剛剛在某地刷卡消費(fèi)，如用戶有疑問(wèn)，可致電查詢，并提供相關(guān)的電話號(hào)碼轉(zhuǎn)接服務(wù)。如用戶回電，則謊稱該銀行卡可能被復(fù)制盜用，逐步將手機(jī)用戶引入“轉(zhuǎn) 用錢，但自己隨身所帶錢財(cái)不夠，從而誘騙事主郵匯錢款。

案例：2008年12月11日，家住松陽(yáng)縣西屏鎮(zhèn)環(huán)城西路115號(hào)的受害人李某收到一銀行卡消費(fèi)短信，受害人同短信內(nèi)所留電話聯(lián)系，后在12月12日被對(duì)方以唱三簧方式從銀行轉(zhuǎn)帳詐騙走工商銀行卡內(nèi)現(xiàn)金43000元。

（三）冒充領(lǐng)導(dǎo)詐騙。

冒充某系統(tǒng)或單位主要領(lǐng)導(dǎo)，通過(guò)短信或直接撥打下級(jí)單位領(lǐng)導(dǎo)電話，編造各種事由，誘騙事主錢財(cái)。

案例：2009年12月16日晚上16時(shí)30分許，松陽(yáng)縣象溪鎮(zhèn)龍灣村白麻寮14號(hào)村民余某來(lái)所報(bào)案稱：其于昨天晚上20時(shí)許，接到一自稱松陽(yáng)縣政府辦公室人員的陌生男子電話，男子稱縣里的葉副縣長(zhǎng)正在省廳開會(huì)，可以幫余某村里爭(zhēng)取扶貧資金60萬(wàn)元。并留下電話號(hào)碼，說(shuō)是葉副縣長(zhǎng)的電話。余某立即撥打了此號(hào)碼，電話中對(duì)方自稱是葉副縣長(zhǎng)的男子說(shuō)要余某給予15000元的打點(diǎn)費(fèi)用才能爭(zhēng)取到扶貧資金。12月16日早上8時(shí)左右，余某即向?qū)Ψ教峁┑膸ぬ?hào)，打進(jìn)15000元人民幣。下午15時(shí)許，自稱葉副縣長(zhǎng)的男子又打電話要錢6000元，才使余某得知自己被詐騙。

（四）冒充熟人詐騙。

此類詐騙俗稱“猜猜我是誰(shuí)”，即冒充事主外地朋友通過(guò)電話先與事主聯(lián)系，謊稱次日要去事主所在城市看望事主，但第二天通過(guò)電話謊稱自己出了事需要 用錢，但自己隨身所帶錢財(cái)不夠，從而誘騙事主郵匯錢款。

案例：2013年5月15日10時(shí)左右，家住古湖東二區(qū)2幢5號(hào)的周某接到一自稱其小叔子的男子電話，對(duì)方在電話里稱在溫州辦事需要用錢，周某通過(guò)中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行向?qū)Ψ教峁ぬ?hào)內(nèi)匯款5000元，后發(fā)現(xiàn)被騙。

（五）退還汽車購(gòu)?fù)硕愒p騙。

不法分子以向車主發(fā)送手機(jī)短信或撥打電話的方式，謊稱稅務(wù)局要退還其購(gòu)買汽車時(shí)的稅款，讓車主速與財(cái)政局某主任聯(lián)系。若車主撥打電話與該主任聯(lián)系時(shí)，對(duì)方便讓其從銀行ATM機(jī)上利用轉(zhuǎn)賬操作獲取退稅費(fèi)用。

案例： 縉云縣五云鎮(zhèn)林某接到電話，對(duì)方冒充麗水車管所工作人員，告知其所購(gòu)的車子可退稅，林某按其提供的號(hào)碼撥打電話后，被告知拿銀行卡到銀行按提示操作，操作完畢后才發(fā)現(xiàn)兩張銀行卡上原有的69662.12元人民幣都已被轉(zhuǎn)賬走。

（六）中獎(jiǎng)詐騙。

不法分子以公司慶典或新產(chǎn)品促銷抽獎(jiǎng)為由，撥打電話通知受害人中了大獎(jiǎng)，一旦回復(fù)，便稱兌獎(jiǎng)必 須交納所得稅或手續(xù)費(fèi)，否則不予兌獎(jiǎng)，通過(guò)電話指引受害 人將這些款項(xiàng)匯至其提供的賬戶。還有一種是網(wǎng)絡(luò)中獎(jiǎng)詐騙。在網(wǎng)絡(luò)上制作虛假網(wǎng)頁(yè)，通過(guò)向事主發(fā)中獎(jiǎng)短信，謊稱事主中獎(jiǎng)，誘騙事主登錄虛假網(wǎng)頁(yè)，從而進(jìn)一步使事主進(jìn)入圈套。

案例：有人通過(guò)QQ聯(lián)系慶元縣松源鎮(zhèn)胡某說(shuō)其可通過(guò)控制六合彩內(nèi)部搖號(hào)使其中獎(jiǎng)并用電話與胡本人聯(lián)系，騙取信任后，胡某將320000元人民幣匯至對(duì)方的銀行卡上，后發(fā)現(xiàn)被騙。

（七）銷售廉價(jià)違法物品詐騙。不法分子向受害人發(fā)送出售二手汽車或防身武器等虛假信息，待被害人撥打聯(lián)系電話想要購(gòu)買時(shí)，以必須交定金、托運(yùn)費(fèi)等費(fèi)用為名義，要求向其 提供的賬匯款。

（八）、編造事故詐騙。不法分子首先通過(guò)反復(fù)騷擾或其他手段致使被騙人親屬手機(jī)關(guān)機(jī)，利用被騙人親屬手機(jī)關(guān)機(jī)期間，以醫(yī)生或警察名義，向被騙人或其家人打電話，謊稱其親屬生病或遇車禍住院搶救，甚至謊稱遭到綁架，騙其匯錢 到指定賬戶實(shí)施詐騙。

案例：2011年3月23日上午9時(shí)15分，受害人李玉偉到刑大報(bào)案：稱自己上午8時(shí)20分許，接到一個(gè)電話（***），對(duì)方是一男的，自稱是小孩學(xué)校老師，說(shuō)受害人小孩大出血到醫(yī)院急救了，現(xiàn)在要往醫(yī)院內(nèi)的賬號(hào)內(nèi)存錢，受害人接電話后驚慌失措，就往對(duì)方提供的賬號(hào)（建設(shè)銀行，***3881，開戶人：陳肖飛）內(nèi)存了9000元現(xiàn)金，后發(fā)現(xiàn)被騙。

（九）、ATM取款機(jī)告示詐騙。不法分子事先損壞ATM取款機(jī)，并在旁張貼虛假的提示信息，受害人在取款時(shí)出現(xiàn)故障后，如與不法分子提供的虛假銀行客服電話聯(lián)系，冒充銀行工作人員的犯罪分子便以保證受害人資金安全為由，通過(guò)電話指引受害人將自己賬戶上的資金轉(zhuǎn)入其提供的所謂安全賬戶上。

（十）、.發(fā)布匯款賬戶詐騙。不法分子以群發(fā)短信的方式，將“請(qǐng)把錢直接存到某銀行賬號(hào)”等短信內(nèi)容大量發(fā)出。

（十一）、身份信息被冒用詐騙。

不法分子假冒公安民警撥打受害人電話，稱其涉嫌從事違法犯罪活動(dòng)，待受害人辯解后，犯罪分子便稱其身份信息可能被人冒用，銀行存款有被人冒取的危險(xiǎn)，要求受害人將銀行賬戶上的資金轉(zhuǎn)入犯罪分子提供的所謂安全賬戶。

（十二）、QQ詐騙。首先通過(guò)木馬程序盜取用戶QQ，然后向該 QQ好友群詐騙。案例：2013年3月11日10時(shí)左右，犯罪嫌疑人使用被害人老公QQ聯(lián)系被害人QQ，犯罪嫌疑人在QQ里冒充被害人老公稱其領(lǐng)導(dǎo)已回國(guó)，但有10000美金在其身上，讓被害人與一唐姓領(lǐng)導(dǎo)聯(lián)系。被害人與唐領(lǐng)導(dǎo)聯(lián)系后，被唐領(lǐng)導(dǎo)以父親看病為由分兩次詐騙30000元。青田縣鶴城鎮(zhèn)季某在家中上網(wǎng)聊QQ時(shí)被人盜用她弟弟的QQ，以有事急需用錢為由，季某信以為真，最后被騙走人民幣340570元

（十三）以社保退錢名義進(jìn)行詐騙。充當(dāng)設(shè)備社保局的工作人員，電話或短信通知你有一筆社保金領(lǐng)取，從而實(shí)施詐騙。

案例：慶元縣松源鎮(zhèn)吳某收到一條短信，稱其有社會(huì)保險(xiǎn)金可領(lǐng)取，受害人撥打?qū)Ψ教峁┑奶?hào)碼，被告知受害人需去銀行ATM機(jī)上操作才能領(lǐng)取社會(huì)保險(xiǎn)金，受害人信以為真，于是到銀行按照對(duì)方要求進(jìn)行操作，被騙23000元人民幣。

（十四）包裹涉毒為由實(shí)施詐騙。冒充郵局和公安人員，稱你有一涉毒包裹，要求轉(zhuǎn)賬至安全賬戶，實(shí)施詐騙。

蓮都區(qū)巖泉街道受害人陳某報(bào)案稱其收到一條短信，稱其有一個(gè)快件速與某某聯(lián)系，其就撥打該號(hào)碼對(duì)方稱她有個(gè)從云南西雙百納寄來(lái)的包裹內(nèi)有一張銀行卡和普洱茶，茶里有毒品白粉，讓其聯(lián)系刑偵隊(duì)，她按對(duì)方提供的號(hào)碼撥打電話，對(duì)方又讓她先后去多個(gè)銀行按對(duì)方提示操作在ATM機(jī)上將卡里的148399元人民幣轉(zhuǎn)到了對(duì)方賬戶。

四、2012年、2013年電信詐騙案件發(fā)案情況：

我縣受理電信詐騙案件起82起，月均受案7起，涉案金額200余萬(wàn)元。今年以來(lái)受案38起，月均受案與去年基本持平，涉案金額41余萬(wàn)元。

五、防范電信詐騙的措施

縱觀公安機(jī)關(guān)破獲的此類案件中，犯罪分子無(wú)論采取何種手段，歸根結(jié)底，就是騙錢。所以如果廣大中小學(xué)生及家長(zhǎng)對(duì)此類騙術(shù)保持高度警惕，遇到行騙時(shí)及時(shí)核實(shí)，不貪圖便宜，不輕信中獎(jiǎng)、低價(jià)售車等虛假信息，就不會(huì)輕易上當(dāng)。

（一）樹立防騙意識(shí)，不輕信天上掉餡餅。公安機(jī)關(guān)要結(jié)合類似案發(fā)狀況，加大對(duì)轄區(qū)居民的防騙宣傳，提醒廣大居民不要貪一時(shí)便宜，以免因?yàn)樨澞疃斐刹槐匾慕?jīng)濟(jì)損失。

（二）涉及到匯款等銀行業(yè)務(wù)時(shí)，要加強(qiáng)防范 對(duì)于陌生人及陌生號(hào)碼的來(lái)電，要提高警惕，特別是冒充受害人親屬、朋友借錢的電話，要求受害人去銀行進(jìn)行匯款、轉(zhuǎn)賬時(shí)，一定要及時(shí)和親屬、老師核實(shí)此事，千萬(wàn)不可貿(mào)然匯款。

（三）、注意個(gè)人信息的保護(hù)。在銀行辦理業(yè)務(wù)、購(gòu)車、購(gòu)房時(shí)，注意對(duì)個(gè)人信息的保護(hù)，謹(jǐn)防不法分子獲取。要注意避免個(gè)人資料外泄，對(duì)不熟悉的金融業(yè)務(wù)盡量不要在ATM機(jī)上操作，應(yīng)到柜面直接辦理。不要輕易將自己或家人的身份、通訊信息等家庭、個(gè)人資料泄露給他人。對(duì)于家人意外受傷害需搶救治療費(fèi)用、朋友急事求助類的詐騙短信、電話，要仔細(xì)核對(duì)，不要著急恐慌，輕信上當(dāng)，更不要上當(dāng)將“急用款”匯入犯罪份子指定的銀行賬戶。

（四）、加強(qiáng)與警方配合，切實(shí)保護(hù)其財(cái)產(chǎn)安全。遇到此類案件時(shí)，應(yīng)沉著應(yīng)對(duì)，及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，并及時(shí)提供對(duì)方賬號(hào)等線索，協(xié)助警方破案。在接到此類信息、電話時(shí)，也要向公安機(jī)關(guān)積極舉報(bào)，提供破案線索。

1、克服“貪利”思想，不要輕信麻痹，謹(jǐn)防上當(dāng)。世上沒(méi)有免費(fèi)的午餐，天上不會(huì)掉餡餅。對(duì)犯罪份子實(shí)施的中獎(jiǎng)詐騙、虛假辦理高息貸款或信用卡套現(xiàn)詐騙及虛假致富信息轉(zhuǎn)讓詐騙，不要輕信中獎(jiǎng)和他人能辦理高息貸款或信用卡套現(xiàn)及有致富信息轉(zhuǎn)讓，一定多了解和分析識(shí)別真?zhèn)?，以免上?dāng)受騙。

（五）多作調(diào)查應(yīng)證，對(duì)接到培訓(xùn)通知、冒充銀行信用卡中心聲稱銀行卡升級(jí)和虛假招工、婚介類的詐騙，要及時(shí)向本地的相關(guān)關(guān)單位和行業(yè)或親臨其辦公地點(diǎn)進(jìn)行咨詢、核對(duì)，不要輕信陌生電話和信息，培訓(xùn)類費(fèi)用一般都是現(xiàn)款交納或者對(duì)公轉(zhuǎn)帳，不應(yīng)匯入過(guò)個(gè)人賬戶，不要輕信上當(dāng)。

（六）不作虧心事，不怕鬼敲門。如收到以加害、舉報(bào)等威脅和謊稱反洗錢類的陌生短信或電話，不要驚慌無(wú)措和輕信上當(dāng)，最好不予理睬，更不要為“消災(zāi)”將錢款匯入犯罪份子指定的賬戶。

（七）購(gòu)買違禁物品屬于違法行為。對(duì)于廣告“推銷”特殊器材、違禁品的短信、電話，應(yīng)不予理睬并及時(shí)清除，更不應(yīng)匯款購(gòu)買。對(duì)于要求先匯款后交貨或要求預(yù)交定金、保證金、風(fēng)險(xiǎn)抵押金、公證費(fèi)、手續(xù)費(fèi)購(gòu)物的陌生短信、電話，一定要小心謹(jǐn)慎，仔細(xì)甄別，千萬(wàn)不要輕信麻痹和上當(dāng)受騙。

（八）到銀行自動(dòng)取款機(jī)（ATM機(jī)）存取遇到銀行卡被堵、被吞等以外情況，認(rèn)真識(shí)別自動(dòng)取款機(jī)（ATM機(jī)）的“提示”真?zhèn)?，千萬(wàn)不要輕信和上當(dāng)，最好打95516銀聯(lián)中心客服電話的人工服務(wù)臺(tái)了解查問(wèn)，與真正的銀行工作人員聯(lián)系處理和解決。

六、最后致家長(zhǎng)們一封信：

尊敬的學(xué)生家長(zhǎng)：

近年來(lái)，一些違法犯罪分子利用網(wǎng)絡(luò)IP電話、手機(jī)、固定電話、手機(jī)短信息等方式，冒充電信、公安、檢察院、法院、稅務(wù)、金融監(jiān)管等國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員，以電話欠費(fèi)、接收加密郵件、個(gè)人資料泄漏、涉嫌某一案件、參與洗黑錢犯罪、購(gòu)車退稅、銀行卡在某地消費(fèi)、請(qǐng)轉(zhuǎn)某銀行帳號(hào)及冒充親朋好友借錢、中獎(jiǎng)、協(xié)助炒股等方式進(jìn)行詐騙的案件時(shí)有發(fā)生，受騙群眾因?yàn)檩p易相信犯罪分子的說(shuō)辭，將錢轉(zhuǎn)入犯罪分子所提供的銀行賬戶或“安全”賬戶（也可能是其他名目的賬戶），以致多年積蓄被犯罪分子輕松騙走。為了保護(hù)您以及您的朋友、親人的財(cái)產(chǎn)安全，根據(jù)公安部門打擊此類犯罪手段的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，特向您提供以下3條建議，請(qǐng)您百忙當(dāng)中認(rèn)真細(xì)讀，并協(xié)助公安部門將此信息向您的親朋好友傳播，共同打擊防范電信詐騙犯罪。

一、犯罪分子經(jīng)常冒充公安局、檢察院、法院、電信、銀行等單位的工作人員進(jìn)行詐騙。請(qǐng)您在接聽陌生和來(lái)歷不明的電話時(shí)，要提高警惕，對(duì)電話中稱您參與洗黑錢以及其他犯罪活動(dòng)時(shí)，要保持冷靜，不要驚慌，可以掛斷電話后，直接撥打110詢問(wèn)情況。請(qǐng)不要相信犯罪分子提供給您的“安全賬號(hào)”。任何公安機(jī)關(guān)、檢察院、法院等政府部門的工作人員在執(zhí)法辦案過(guò)程中絕不會(huì)在電話里讓您將您的資金轉(zhuǎn)到所謂的“安全賬號(hào)”，也根本不存在“安全帳號(hào)”。

二、如果您接到自稱為您久別的親朋好友或同學(xué)，并讓您猜他的姓名，只要您說(shuō)他是誰(shuí)，他就承認(rèn)是誰(shuí)，這種電話要特別留心，接下來(lái)或者過(guò)一段時(shí)間后可能給您打電話，借口有急事、被抓、遺失錢包等急需用錢，向您借錢，達(dá)到騙錢的目的。接到此類電話，請(qǐng)不要猜他的姓名，切不能輕易匯款到可疑帳戶。

三，接到自稱是上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)或領(lǐng)導(dǎo)身邊工作人員的電話，要求您轉(zhuǎn)賬一筆錢幫助處理有關(guān)事務(wù)，請(qǐng)您要想法核實(shí)情況，不要急于轉(zhuǎn)賬，避免上當(dāng)受騙。

除了以上騙術(shù)，還有諸如推薦幫購(gòu)股票、虛構(gòu)重金求子、高薪招工、提供低息無(wú)息貸款等詐騙手法令人防不勝防，松陽(yáng)警方再次提醒廣大市民‘對(duì)遇見的可疑信息、應(yīng)采取不聽、不信、不匯款、不轉(zhuǎn)賬、查詢求證的方法處理’以免財(cái)物損失，并及時(shí)向警方進(jìn)行舉報(bào)。

順祝您及您的家人身體健康，萬(wàn)事如意！

第三篇：防范電信詐騙案件工作匯報(bào)1

**支行

關(guān)于防范電信詐騙案件工作的匯報(bào)

**銀監(jiān)分局：

我行根據(jù)<**通知>的要求，積極組織，迅速落實(shí)，現(xiàn)將工作情況匯報(bào)如下：

一、迅速組織學(xué)習(xí)，特別是銀行一線柜面員工，通過(guò)加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)教育，使每位員工都熟知電信詐騙的技倆和手法，同時(shí)強(qiáng)化職業(yè)道德教育，要求對(duì)每一匯款客戶、辦理的每一筆匯款業(yè)務(wù)均能履行善意提醒義務(wù)，以提高公民防騙拒騙能力。

二、免費(fèi)為廣大持卡客戶開通短信提示服務(wù)，及時(shí)提醒客戶賬戶變動(dòng)情況，在營(yíng)業(yè)廳或自助服務(wù)區(qū)對(duì)外公布唯一的客服電話，及時(shí)為客戶解除困難和提供服務(wù)。

三、充分利用LED顯示屏、標(biāo)語(yǔ)、安全提示牌等形式加大宣傳電信詐騙犯罪的手段和防范措施，提高群眾對(duì)電信詐騙的識(shí)知度，增強(qiáng)群從自防意識(shí)，減少或避免上當(dāng)受騙幾率。

四、根據(jù)我行業(yè)務(wù)系統(tǒng)自身特點(diǎn)制度相關(guān)防范預(yù)案，積極配合公安機(jī)關(guān)，在案發(fā)時(shí)做到報(bào)警、司法查詢、凍結(jié)賬戶、協(xié)助偵破案件、保護(hù)存款人利益的快速聯(lián)動(dòng)，達(dá)到減少或避免對(duì)存款人利益的損害。

二O一一年一月七日

第四篇：防范電信詐騙案件工作匯報(bào)1

**支行

關(guān)于防范電信詐騙案件工作的匯報(bào)

**銀監(jiān)分局：

我行根據(jù)<**通知>的要求，積極組織，迅速落實(shí)，現(xiàn)將工作情況匯報(bào)如下：

一、迅速組織學(xué)習(xí)，特別是銀行一線柜面員工，通過(guò)加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)教育，使每位員工都熟知電信詐騙的技倆和手法，同時(shí)強(qiáng)化職業(yè)道德教育，要求對(duì)每一匯款客戶、辦理的每一筆匯款業(yè)務(wù)均能履行善意提醒義務(wù)，以提高公民防騙拒騙能力。

二、免費(fèi)為廣大持卡客戶開通短信提示服務(wù)，及時(shí)提醒客戶賬戶變動(dòng)情況，在營(yíng)業(yè)廳或自助服務(wù)區(qū)對(duì)外公布唯一的客服電話，及時(shí)為客戶解除困難和提供服務(wù)。

三、充分利用LED顯示屏、標(biāo)語(yǔ)、安全提示牌等形式加大宣傳電信詐騙犯罪的手段和防范措施，提高群眾對(duì)電信詐騙的識(shí)知度，增強(qiáng)群從自防意識(shí)，減少或避免上當(dāng)受騙幾率。

四、根據(jù)我行業(yè)務(wù)系統(tǒng)自身特點(diǎn)制度相關(guān)防范預(yù)案，積極配合公安機(jī)關(guān)，在案發(fā)時(shí)做到報(bào)警、司法查詢、凍結(jié)賬戶、協(xié)助偵破案件、保護(hù)存款人利益的快速聯(lián)動(dòng)，達(dá)到減少或避免對(duì)存款人利益的損害。

二O一一年一月七日

第五篇：電信詐騙防范材料

防范電信詐騙宣傳材料

電信詐騙是指以非法占有為目的，利用手機(jī)短信、電話、網(wǎng)絡(luò)電話、互聯(lián)網(wǎng)、信函、報(bào)紙等傳播媒介，通過(guò)銀行柜臺(tái)、ATM機(jī)、電話銀行、網(wǎng)絡(luò)銀行或替它支付手段，以非接觸的方式完成非法占有公私財(cái)物的案件。其主要形式為：手機(jī)短信詐騙、電話詐騙、網(wǎng)絡(luò)詐騙?，F(xiàn)將電信詐騙主要的作案手段及防范建議向大家介紹一下：

1、冒充公檢法、電信部門、社保、醫(yī)保部門的工作人員和部門電話，以事主電話欠費(fèi)、查收法院傳票、包裹單、可報(bào)、醫(yī)?？ㄇ焚M(fèi)等借口誘騙事主回電咨詢，然后以事主個(gè)人信息泄露，銀行賬戶涉嫌洗錢、毒品犯罪或需要調(diào)查等為由，要求事主將銀行存款轉(zhuǎn)至對(duì)方提供的所謂“安全賬戶”審查為由實(shí)施詐騙。

防范建議：公安局、檢察院、法院、社保、醫(yī)保等國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員履行公務(wù)，需要向公民詢問(wèn)情況時(shí)，一定會(huì)持相關(guān)法律手續(xù)當(dāng)面詢問(wèn)當(dāng)事人并制作相關(guān)筆錄，目前公安局、檢察院、法院等部門均未設(shè)立“國(guó)家安全賬戶”等名目的銀行賬戶。所以，當(dāng)有人自稱是上述機(jī)關(guān)工作人員打電話告知你涉嫌某種犯罪，并要求你將存款轉(zhuǎn)存到所謂的“安全賬戶”以進(jìn)行所謂核實(shí)、保全資金的，都是詐騙行為，切勿上當(dāng)。

2、利用網(wǎng)絡(luò)通訊“QQ”等即時(shí)文字、視頻聊天工具，通過(guò)植入木馬或者病毒事先盜取事主個(gè)人信息和視頻片段，然后冒充事主本人向網(wǎng)絡(luò)好友借錢的手段詐騙。近期現(xiàn)冒充在國(guó)外留學(xué)人員QQ號(hào)碼，詐騙國(guó)內(nèi)親友的案件。

防范建議：及時(shí)安裝、升級(jí)防、殺毒軟件，遇上述情況一定要通過(guò)電話等其它通訊聯(lián)絡(luò)方式與好友直接核實(shí)，而不應(yīng)輕信網(wǎng)絡(luò)即時(shí)視頻。

3、以手機(jī)通話中故意讓事主“猜猜我是誰(shuí)”套取信任，然后冒充熟人、好友謊稱在外地出事或嫖娼被公安機(jī)關(guān)抓獲急需用錢交納罰款的方式詐騙事主錢財(cái)。

防范建議：當(dāng)接到自稱老朋友的人說(shuō)“猜猜我是誰(shuí)”的電話時(shí)，要保持高度警惕，注意核實(shí)對(duì)方身份，不要輕易相信對(duì)方的種種理由而給其匯款。最好通過(guò)雙方都認(rèn)識(shí)的朋友進(jìn)一步確認(rèn)對(duì)方的聯(lián)系方式。

4、通過(guò)非法手段事先獲取事主資料，然后通過(guò)固定電話、手機(jī)或者短信冒充車管所、稅務(wù)機(jī)關(guān)工作人員，以“辦理汽車、房屋購(gòu)置稅或者教育退費(fèi)”為名詐騙。

防范建議：拒絕退稅誘惑，稅務(wù)部門進(jìn)行退稅時(shí)，會(huì)在報(bào)紙、電視等媒體公告，而不會(huì)僅以電話方式通知。當(dāng)你接到這樣的電話時(shí)，即可認(rèn)定是詐騙行為。

5、冒充銀行工作人員和銀行客服短信提醒，以“事主銀行卡扣除年費(fèi)或在外地巨額消費(fèi)、透支”等為由誘騙回電咨詢，然后以事主銀行卡信息泄露需要開設(shè)安全賬戶服務(wù)實(shí)施詐騙。

防范建議：直接向銀行客服咨詢，而不通過(guò)詐騙短信提供的聯(lián)系電話咨詢。凡以種種借口要求你通過(guò)ATM柜員機(jī)去操作所謂“遠(yuǎn)端保全措施”、“開通網(wǎng)上銀行”、“與稅務(wù)機(jī)關(guān)聯(lián)網(wǎng)接受退稅”、“收退稅款”、“修改磁條”等項(xiàng)目的，即可認(rèn)定是詐騙行為。

6、利用博客、論壇、游戲、QQ、郵箱等網(wǎng)絡(luò)空間發(fā)布虛假中獎(jiǎng)信息，然后以交納稅金、手續(xù)費(fèi)等借口詐騙。

防范建議：增強(qiáng)主動(dòng)防范意識(shí)，拒絕不明虛利誘惑，如果對(duì)方提出領(lǐng)獎(jiǎng)要先交費(fèi)，那一定就是詐騙了。

7、利用短信、電話、網(wǎng)頁(yè)等發(fā)布、提供所謂內(nèi)部信息，可以短期暴利的六合彩博彩信息、股票“內(nèi)幕交易信息”或代為炒股等為誘餌的詐騙。

防范建議：暴富心理不能有，天上不會(huì)掉餡餅。對(duì)不明來(lái)源電話、手機(jī)短信或網(wǎng)站上稱“中大獎(jiǎng)”、能夠預(yù)測(cè)股票、彩票內(nèi)幕信息、中獎(jiǎng)號(hào)碼等信息，均為詐騙信息。

8、以短信形式向手機(jī)用戶發(fā)送低息免擔(dān)保貸款信息，然后利用事主急需流轉(zhuǎn)資金的心理進(jìn)行詐騙。

防范建議：手續(xù)齊全責(zé)任清，切莫輕信免擔(dān)保。貸款應(yīng)到銀 3

行信貸等金融部門申請(qǐng)辦理，辦理時(shí)應(yīng)先審查對(duì)方資質(zhì)。

9、采取網(wǎng)絡(luò)釣魚手段，發(fā)布虛假購(gòu)物、火車票、飛機(jī)票等網(wǎng)頁(yè)，以低價(jià)引誘事主網(wǎng)上購(gòu)買，然后利用虛假網(wǎng)絡(luò)支付平臺(tái)等手段劃轉(zhuǎn)事主網(wǎng)上銀行賬戶資金進(jìn)行詐騙。

防范建議：網(wǎng)上購(gòu)物風(fēng)險(xiǎn)大，保障措施不可少。正規(guī)的購(gòu)物網(wǎng)站會(huì)通過(guò)諸如“支付寶”、“財(cái)付通”、“安付通”、“快錢”等網(wǎng)上第三方支付平臺(tái)來(lái)交付款項(xiàng)，付款有保障。一般情況，若對(duì)方避開網(wǎng)上支付平臺(tái)，誘使購(gòu)物者直接通過(guò)銀行轉(zhuǎn)帳或到銀行直接打款到其提供的銀行帳號(hào)，一般為詐騙。

10、利用手機(jī)短信向手機(jī)用戶發(fā)送提供違禁物品、招嫖以及二手車、走私車交易等違法信息，然后要求事主先交納保證金、手續(xù)費(fèi)等為由從中詐騙。

防范建議：任何購(gòu)買、銷售違禁、走私物品的行為均為違法行為。由此發(fā)布的類似信息，均為詐騙信息。

11、撥打電話虛構(gòu)綁架事主家人或者以短信冒充黑惡人員敲詐的詐騙。

防范建議：當(dāng)接到子女、親屬被綁架、突發(fā)疾病、遭遇車禍等電話時(shí)，不要慌張，要注意采取直接與子女、親屬聯(lián)系的方法進(jìn)行核實(shí)，不要貿(mào)然向?qū)Ψ絽R款，防止上當(dāng)受騙。

12、發(fā)送短信以高薪招聘、招工甚至征婚為幌子，然后要求 4

向指定賬戶匯入保證金、培訓(xùn)、服裝等費(fèi)用進(jìn)行詐騙。

防范建議：貪利心理不可有，免費(fèi)午餐不可信，招聘應(yīng)到正規(guī)勞務(wù)中介市場(chǎng)，此類短信均為詐騙短信。

13、在交友網(wǎng)站上發(fā)布交友信息，通過(guò)網(wǎng)絡(luò)、電話交往一段時(shí)間后，以自己開辦企業(yè)缺錢、開店慶祝送花籃、發(fā)財(cái)樹或知道香港、澳門彩票內(nèi)幕等名義進(jìn)行詐騙。

防范建議：大齡男女切莫心急，交友問(wèn)題上一定要謹(jǐn)慎，不要被對(duì)方的花言巧語(yǔ)所蒙蔽，連面都沒(méi)有見到就貿(mào)然匯款。

總之當(dāng)大家遇到上述各類情況時(shí)，應(yīng)做到：凡涉及到向外匯款、轉(zhuǎn)賬，一定要與家人商量，并及時(shí)通過(guò)銀行網(wǎng)點(diǎn)或者銀行客服咨詢電話及公安機(jī)關(guān)“110”進(jìn)行咨詢，切不可擅自作主，以至被騙財(cái)產(chǎn)損失釀成家庭** 附：

防騙謠

網(wǎng)絡(luò)購(gòu)物陷阱多，安全支付很重要； 飛來(lái)大獎(jiǎng)莫驚喜，反復(fù)套錢洞無(wú)底； 盜取QQ來(lái)搭訕，冒充好友巧借錢； 網(wǎng)上交友要警惕，讓您匯款有貓膩； 招聘網(wǎng)站花樣多，貪心念頭要不得； 克隆網(wǎng)站有差異，騙您存款是目的；

網(wǎng)上訂票要小心，車票到手再給錢； 不明來(lái)電別輕信，家庭情況要保密； 牢記以上很容易，安全防范別大意。