第一篇：中國(guó)保監(jiān)督會(huì)北京辦事處現(xiàn)場(chǎng)檢查實(shí)施細(xì)則(保監(jiān)京發(fā)[2003]145號(hào))

【發(fā)布單位】北京保監(jiān)辦

【發(fā)布文號(hào)】保監(jiān)京發(fā)[2003]145號(hào) 【發(fā)布日期】2003-06-13 【生效日期】2003-06-13 【失效日期】 【所屬類(lèi)別】地方法規(guī) 【文件來(lái)源】中國(guó)法院網(wǎng)

中國(guó)保監(jiān)督會(huì)北京辦事處現(xiàn)場(chǎng)檢查實(shí)施細(xì)則

(保監(jiān)京發(fā)[2003]145號(hào))

2003-6-13

壹、總則

一、為促進(jìn)我辦現(xiàn)場(chǎng)檢查工作規(guī)范化、制度化，提高現(xiàn)場(chǎng)檢查工作效率，根據(jù)《中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)現(xiàn)場(chǎng)檢查工作規(guī)程》，結(jié)合北京保險(xiǎn)市場(chǎng)情況，特制定本實(shí)施細(xì)則。

二、本實(shí)施細(xì)則適用于中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)北京辦事處組織實(shí)施的，對(duì)轄區(qū)內(nèi)的各保險(xiǎn)公司分公司及其分支機(jī)構(gòu)、經(jīng)授權(quán)檢查的中介機(jī)構(gòu)等進(jìn)行的現(xiàn)場(chǎng)檢查。

三、檢查組成員在現(xiàn)場(chǎng)檢查過(guò)程中應(yīng)嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)及中國(guó)保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定。

貳、現(xiàn)場(chǎng)檢查工作流程

現(xiàn)場(chǎng)檢查包括準(zhǔn)備階段、實(shí)施階段、報(bào)告形成階段、處理階段和檔案整理階段五個(gè)階段。

一、檢查準(zhǔn)備階段

（一）確定檢查項(xiàng)目

1、根據(jù)中國(guó)保監(jiān)會(huì)的統(tǒng)一部署，確定檢查項(xiàng)目。

2、根據(jù)非現(xiàn)場(chǎng)檢查信息系統(tǒng)等相關(guān)數(shù)據(jù)，對(duì)保險(xiǎn)公司及代理機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)報(bào)表、財(cái)務(wù)報(bào)表、資金運(yùn)用報(bào)表等主要業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)和有關(guān)資料中反映出的異常情況，組織現(xiàn)場(chǎng)檢查。

3、根據(jù)我辦信訪工作反映出的熱點(diǎn)問(wèn)題，確定檢查項(xiàng)目。

（二）成立檢查組

1、根據(jù)檢查項(xiàng)目，確定檢查組組長(zhǎng)、主查人和檢查人員。根據(jù)工作需要可成立若干專(zhuān)項(xiàng)工作小組。

2、檢查組組長(zhǎng)負(fù)責(zé)檢查組的領(lǐng)導(dǎo)和有關(guān)重要事項(xiàng)的協(xié)調(diào)；主查人負(fù)責(zé)檢查方案的制定、檢查工作的組織實(shí)施、檢查報(bào)告的撰寫(xiě)、處理決定的起草工作等。

3、檢查工作應(yīng)具體落實(shí)到每個(gè)檢查人員，各檢查人員應(yīng)認(rèn)真完成自己的工作任務(wù)，并承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。

（三）擬定檢查方案

1、檢查組根據(jù)現(xiàn)場(chǎng)檢查任務(wù)，擬定檢查方案。

2、檢查方案包括以下內(nèi)容：

（1）檢查目的；

（2）檢查內(nèi)容；

（3）檢查的實(shí)施步驟；

（4）檢查時(shí)間安排；

（5）檢查組的組成，包括各專(zhuān)項(xiàng)工作小組的人員組成及其分工。

檢查組可根據(jù)工作進(jìn)展情況等對(duì)各小組人員力量分配進(jìn)行調(diào)整。

3、檢查方案應(yīng)經(jīng)辦領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后，方可組織實(shí)施。

4、在檢查過(guò)程中，檢查組可根據(jù)實(shí)際情況，對(duì)檢查方案作適當(dāng)調(diào)整，同時(shí)需對(duì)調(diào)整內(nèi)容報(bào)告辦領(lǐng)導(dǎo)。

（四）收集相關(guān)資料

在現(xiàn)場(chǎng)檢查前，檢查組應(yīng)收集與本次檢查有關(guān)的資料：

1、國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)；

2、保險(xiǎn)監(jiān)管部門(mén)制定的有關(guān)規(guī)章及規(guī)范性文件；

3、被檢查單位的情況，包括業(yè)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)管理狀況以及接受檢查的檔案資料等；

4、群眾舉報(bào)的材料；

5、其他相關(guān)資料。

（五）發(fā)出檢查通知

現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書(shū)應(yīng)指明檢查的時(shí)間、檢查人員名單及被檢查單位配合檢查工作的要求等。

一般情況下應(yīng)提前5個(gè)工作日通知被檢查單位，也可根據(jù)需要，持現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書(shū)和工作證件直接進(jìn)場(chǎng)檢查。

二、檢查實(shí)施階段

（一）進(jìn)場(chǎng)談話

1、檢查組在檢查通知書(shū)指定的日期進(jìn)入被檢查單位，與被檢查單位法定代表人或主要負(fù)責(zé)人以及相關(guān)人員進(jìn)行談話。

2、談話前，應(yīng)向被檢查單位出示檢查組成員的工作證件，遞交現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書(shū)和現(xiàn)場(chǎng)檢查廉政公示書(shū)。

3、進(jìn)場(chǎng)談話由辦領(lǐng)導(dǎo)或檢查組組長(zhǎng)主持，主查人負(fù)責(zé)進(jìn)場(chǎng)談話的主要記錄工作。

4、談話內(nèi)容包括告知本次檢查的目的、內(nèi)容，并就被檢查單位對(duì)檢查工作的配合提出要求等。

5、從進(jìn)場(chǎng)談話開(kāi)始，檢查組所有工作內(nèi)容必須記入現(xiàn)場(chǎng)檢查工作底稿。

（二）調(diào)閱資料

1、檢查組根據(jù)檢查內(nèi)容，確定需要調(diào)閱的相關(guān)資料，向被檢查單位發(fā)出調(diào)閱資料清單,并要 求被檢查單位全面提供。如果被檢查單位不予提供或借故拖延與刁難，檢查組可采取質(zhì)詢(xún)被檢查單位高級(jí)管理人員的方式進(jìn)行催促。被檢查單位態(tài)度惡劣、情節(jié)嚴(yán)重的，可依照《保險(xiǎn)法》第一百四十七條予以處罰，并追究相關(guān)人員責(zé)任。

2、調(diào)閱資料，可包括下列資料：

（1）業(yè)務(wù)資料

①單證領(lǐng)用登記簿；

②相關(guān)險(xiǎn)種保單及批單； ③一定期間的承保清單；

④一定期間的應(yīng)收保費(fèi)清單；

⑤兼業(yè)代理代理臺(tái)賬、兼業(yè)代理協(xié)議等；

⑥一定期間的賠案檔案；

⑦檢查組認(rèn)為檢查所必需的其他相關(guān)單證。

（2）財(cái)務(wù)資料

①財(cái)務(wù)報(bào)表；

②現(xiàn)金、銀行存款日記賬；

③銀行對(duì)賬單、余額調(diào)節(jié)表；

④相關(guān)明細(xì)賬賬簿，如保費(fèi)收入賬、手續(xù)費(fèi)支出賬等；

⑤一定期間的會(huì)計(jì)記賬憑證；

⑥檢查組認(rèn)為檢查所必需的其他相關(guān)單證。

（3）其他相關(guān)資料

包括協(xié)議書(shū)、法律文件、被檢查單位員工名單、會(huì)議記錄、通訊錄、業(yè)務(wù)和財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)的電子文件等。

3.調(diào)閱管理

（1）資料調(diào)閱可根據(jù)工作進(jìn)度由檢查組組長(zhǎng)與主查人安排。

（2）檢查組應(yīng)要求被檢查單位指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)辦理檢查組調(diào)閱、退還資料的工作。

（3）檢查組調(diào)閱、退還資料時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格相關(guān)手續(xù)和程序，并填寫(xiě)《現(xiàn)場(chǎng)檢查調(diào)閱資料清單》一式兩份，經(jīng)雙方經(jīng)辦人審核簽字后各自保存。

（4）檢查組借閱的資料使用完畢后，應(yīng)及時(shí)歸還被檢查單位，需留存取證的可進(jìn)行封存與復(fù)印留底。檢查人員必須妥善保存借閱的資料或數(shù)據(jù)，不得泄漏或遺失。

（三）執(zhí)行檢查

1、檢查方法

根據(jù)檢查方案，運(yùn)用專(zhuān)業(yè)知識(shí)和各種檢查方法對(duì)有關(guān)業(yè)務(wù)資料進(jìn)行審查。

檢查方法包括抽樣、核對(duì)、審閱、計(jì)算、實(shí)地觀察、聽(tīng)取匯報(bào)、詢(xún)問(wèn)調(diào)查等。必要時(shí)，可進(jìn)行符合性測(cè)試與實(shí)質(zhì)性測(cè)試相結(jié)合的檢查程序。

檢查前，應(yīng)針對(duì)檢查的目的和內(nèi)容確定檢查重點(diǎn)。檢查過(guò)程中，要及時(shí)掌握檢查突破點(diǎn)、及時(shí)調(diào)整檢查方向和側(cè)重點(diǎn)，對(duì)發(fā)現(xiàn)的線索及疑點(diǎn)應(yīng)該一查到底。

2、取證

（1）檢查組通過(guò)各種檢查方法取得的證明材料，應(yīng)記入檢查工作底稿。

（2）證明材料應(yīng)該具有相關(guān)性和可靠性，足以說(shuō)明問(wèn)題，并且應(yīng)由被檢查單位加蓋單位公章或相關(guān)部門(mén)公章。未能加蓋公章的，應(yīng)由有關(guān)負(fù)責(zé)人簽名并注明原因。

3、分析

對(duì)檢查中認(rèn)定的事實(shí)及有關(guān)資料應(yīng)作進(jìn)一步核對(duì)、分析。檢查組原則上應(yīng)于每日檢查結(jié)束時(shí)進(jìn)行內(nèi)部的情況通報(bào)，交流和分析當(dāng)天檢查的情況及存在的問(wèn)題，確定次日檢查要點(diǎn)。

4、評(píng)價(jià)

（1）檢查結(jié)束，檢查組應(yīng)對(duì)查出的事實(shí)進(jìn)行綜合判斷，依照有關(guān)法律、法規(guī)作出檢查結(jié)論。

（2）檢查結(jié)束，檢查組還應(yīng)當(dāng)對(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況、經(jīng)營(yíng)管理水平、遵守法律法規(guī)的情況作出綜合評(píng)價(jià)。

5、編制工作底稿

（1）檢查組應(yīng)在工作底稿上對(duì)檢查全過(guò)程中的相關(guān)情況進(jìn)行記錄，并由具體檢查人員簽字。（2）工作底稿是檢查情況真實(shí)準(zhǔn)確的表述。工作底稿應(yīng)附取證材料。取證材料包括憑證、報(bào)表、文件、談話記錄、有關(guān)當(dāng)事人的說(shuō)明等以及對(duì)檢查事實(shí)和結(jié)論提供支持的其他材料的原件或復(fù)印件。

（3）在會(huì)談、實(shí)地觀察、詢(xún)問(wèn)調(diào)查后，應(yīng)將認(rèn)定事項(xiàng)內(nèi)容，填入工作底稿。

（4）對(duì)單證、報(bào)表等有關(guān)資料進(jìn)行計(jì)算、分析、比較后，應(yīng)將認(rèn)定事項(xiàng)內(nèi)容填入工作底稿。

（5）編制工作底稿應(yīng)當(dāng)做到內(nèi)容完整、真實(shí)、重點(diǎn)突出、工作底稿應(yīng)簡(jiǎn)潔、清晰，符合文檔規(guī)范，便于統(tǒng)一裝訂。

6、復(fù)核

（1）檢查組組長(zhǎng)、主查人或由其指派的其他經(jīng)驗(yàn)豐富的檢查人員應(yīng)對(duì)檢查期間的所有工作底稿進(jìn)行復(fù)核并簽字認(rèn)可。通過(guò)復(fù)核，判斷工作底稿是否符合檢查工作需要，是否可以足夠支持檢查結(jié)論。如存在不足，應(yīng)要求有關(guān)人員予以調(diào)整。

（2）檢查組組長(zhǎng)與主查人要注意掌握工作進(jìn)度，判斷有關(guān)檢查是否達(dá)到要求，及時(shí)解決疑難問(wèn)題，確保在規(guī)定時(shí)間內(nèi)完成檢查工作。

（3）第一次檢查未達(dá)到要求的，可以再次進(jìn)行檢查，直至達(dá)到檢查要求。如果檢查時(shí)間超過(guò)規(guī)定時(shí)間，應(yīng)向辦分管領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告，同時(shí)通知被檢查單位。

三、報(bào)告形成階段

（一）形成檢查事實(shí)

1、形成專(zhuān)項(xiàng)工作小組小結(jié)。各專(zhuān)項(xiàng)工作小組應(yīng)當(dāng)將檢查的問(wèn)題和事實(shí)進(jìn)行分類(lèi)整理，認(rèn)定其性質(zhì)，形成專(zhuān)項(xiàng)工作小組小結(jié)，提交檢查組組長(zhǎng)與主查人。

2、檢查組確定檢查事實(shí)。檢查組組長(zhǎng)召集檢查組成員開(kāi)會(huì)討論，綜合各檢查小組各方面意見(jiàn)，確定檢查事實(shí)。

3、現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)確認(rèn)書(shū)一般應(yīng)在現(xiàn)場(chǎng)檢查結(jié)束時(shí)完成。

（二）確認(rèn)事實(shí)

1、檢查事實(shí)形成后，檢查組應(yīng)與被檢查單位進(jìn)行會(huì)談，就檢查事實(shí)交換意見(jiàn)，并由雙方確認(rèn)。

被檢查單位參加會(huì)談的人員應(yīng)包括：法定代表人或主要負(fù)責(zé)人、各有關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人。

2、當(dāng)被檢查單位對(duì)檢查事實(shí)有異議時(shí)，檢查組應(yīng)進(jìn)行核對(duì)，確有差錯(cuò)應(yīng)予以更正。

當(dāng)某問(wèn)題經(jīng)過(guò)討論、核查后，仍不能達(dá)成一致認(rèn)識(shí)，檢查組應(yīng)作記錄，待今后進(jìn)一步論證和處理。

3、被檢查單位法定代表人或主要負(fù)責(zé)人應(yīng)對(duì)同意的事實(shí)簽字認(rèn)可，并加蓋被檢查單位公章。對(duì)需進(jìn)一步論證的，應(yīng)加以說(shuō)明。

被檢查單位應(yīng)在《現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)確認(rèn)書(shū)》規(guī)定的時(shí)間內(nèi)反饋意見(jiàn)。被檢查單位過(guò)期未反饋意見(jiàn)的，視為同意。

4、根據(jù)現(xiàn)場(chǎng)檢查情況，對(duì)問(wèn)題突出、危害性較大的違法違規(guī)等行為，檢查組經(jīng)請(qǐng)示辦領(lǐng)導(dǎo)后，可要求被檢查單位采取措施立即停止有關(guān)違法違規(guī)行為。

（三）解決分歧

檢查事實(shí)中未能達(dá)成共識(shí)的意見(jiàn)，檢查組應(yīng)通過(guò)核查、討論，進(jìn)行進(jìn)一步論證，形成最終意見(jiàn)，并反饋給被檢查單位。

（四）形成正式檢查報(bào)告

1、被檢查單位進(jìn)行事實(shí)確認(rèn)后，檢查組應(yīng)于事實(shí)確認(rèn)后15個(gè)工作日內(nèi)向辦領(lǐng)導(dǎo)提交正式的檢查報(bào)告。

2、檢查報(bào)告應(yīng)客觀反映被檢查單位的基本情況和存在問(wèn)題，并根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，提出處理建議。

檢查報(bào)告可包含以下內(nèi)容：

（1）檢查時(shí)間、被檢查單位、檢查重點(diǎn)。

（2）檢查工作情況。包括檢查組執(zhí)行了哪些工作、是否能保證檢查結(jié)果的公正與公允。

（3）被檢查單位基本情況。包括人員情況、保費(fèi)收入情況、凈利潤(rùn)、賠款支出等基本情況。

（4）存在的問(wèn)題。對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題按照性質(zhì)進(jìn)行分類(lèi)，按照情節(jié)輕重進(jìn)行羅列，并指出所觸犯的法律法規(guī)或相關(guān)規(guī)定。

（5）處理建議。根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，提出行政處罰意見(jiàn)或其他監(jiān)管建議。

3.檢查報(bào)告后應(yīng)附現(xiàn)場(chǎng)檢查方案、現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書(shū)、現(xiàn)場(chǎng)檢查工作底稿、現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)確認(rèn)書(shū)、被檢查單位反饋意見(jiàn)等檔案資料。上述資料應(yīng)由主查人整理整齊，由檢查組組長(zhǎng)復(fù)核。

四、處理階段

（一）檢查組可根據(jù)檢查事實(shí)提出下列處理意見(jiàn)，由北京保監(jiān)辦做出處理決定：

1、整改

被檢查單位的經(jīng)營(yíng)管理行為雖未違反有關(guān)法律法規(guī)，但存在較大漏洞、風(fēng)險(xiǎn)隱患或?qū)ν侗Ｈ?、被保險(xiǎn)人正當(dāng)利益有損害的，北京保監(jiān)辦可采取整改監(jiān)管措施。整改意見(jiàn)書(shū)可包括以下部分：

（1）檢查時(shí)間、被檢查單位和檢查重點(diǎn)。

（2）存在的問(wèn)題。指出檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題并按性質(zhì)進(jìn)行分類(lèi)。

（3）整改意見(jiàn)。指出具體的整改意見(jiàn)，并要求被檢查單位限期整改，并在規(guī)定時(shí)間內(nèi)提交反饋報(bào)告。

2、行政處罰

發(fā)現(xiàn)被檢查單位有違法違規(guī)行為的，遵循《中華人民共和國(guó)行政處罰法》、《中國(guó)保監(jiān)會(huì)行政處罰法律文書(shū)格式》等有關(guān)規(guī)定，作出行政處罰。

3.司法移交

被檢查單位及其工作人員的違法行為已經(jīng)構(gòu)成犯罪或有犯罪嫌疑的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)將掌握的有關(guān)資料復(fù)制后，移交相關(guān)司法機(jī)關(guān)處理。

（三）執(zhí)行處理決定

被檢查單位若有異議，可申請(qǐng)行政復(fù)議或提請(qǐng)行政訴訟。行政復(fù)議或提請(qǐng)行政訴訟期間，處理決定照常執(zhí)行。

（四）實(shí)施后續(xù)檢查

為監(jiān)督被檢查單位的整改情況，如有必要，可實(shí)施后續(xù)檢查。后續(xù)檢查比照相關(guān)工作規(guī)程執(zhí)行。

（五）通報(bào)或公告

處理決定下發(fā)后，視情節(jié)可對(duì)其行政處罰進(jìn)行通報(bào)或公告，以進(jìn)一步達(dá)到行政處罰的社會(huì)效果。

五、檔案整理階段

檢查組應(yīng)建立現(xiàn)場(chǎng)檢查檔案。檔案主要包括：部署檢查的文件、現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書(shū)、現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)確認(rèn)書(shū)、檢查方案、檢查工作底稿、檢查報(bào)告、處理決定等。

檢查檔案的保存與管理比照《中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)派出機(jī)構(gòu)檔案管理辦法》有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

叁、附則（略）

一、本細(xì)則未盡事宜，以《中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)現(xiàn)場(chǎng)檢查工作規(guī)程》為準(zhǔn)。

二、本細(xì)則自發(fā)布之日起執(zhí)行。

本內(nèi)容來(lái)源于政府官方網(wǎng)站，如需引用，請(qǐng)以正式文件為準(zhǔn)。

第二篇：保監(jiān)發(fā)〔2009〕115號(hào)中國(guó)保監(jiān)會(huì)現(xiàn)場(chǎng)檢查工作規(guī)程

保監(jiān)發(fā)〔2009〕115號(hào)

關(guān)于印發(fā)《中國(guó)保監(jiān)會(huì) 現(xiàn)場(chǎng)檢查工作規(guī)程》的通知

各保監(jiān)局、機(jī)關(guān)各部門(mén)：

為貫徹實(shí)施修訂后的《保險(xiǎn)法》，進(jìn)一步規(guī)范現(xiàn)場(chǎng)檢查工作程序，提高檢查工作的科學(xué)性和有效性，我會(huì)對(duì)《中國(guó)保監(jiān)會(huì)現(xiàn)場(chǎng)檢查工作規(guī)程》進(jìn)行了修訂?，F(xiàn)印發(fā)給你們，請(qǐng)認(rèn)真遵照?qǐng)?zhí)行。

二○○九年十月十九日中國(guó)保監(jiān)會(huì)現(xiàn)場(chǎng)檢查工作規(guī)程

第一章 總 則

第一條 為規(guī)范現(xiàn)場(chǎng)檢查工作程序，提高檢查工作的科學(xué)性和有效性，根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》等法律、法規(guī)與規(guī)章，制定本規(guī)程。

第二條 本規(guī)程所稱(chēng)現(xiàn)場(chǎng)檢查，是指中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“保監(jiān)會(huì)”）及其派出機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“派出機(jī)構(gòu)”）依法對(duì)被檢查單位經(jīng)營(yíng)管理情況進(jìn)行實(shí)地檢查的行政執(zhí)法活動(dòng)。

現(xiàn)場(chǎng)檢查分為常規(guī)檢查和臨時(shí)檢查。

常規(guī)檢查是指按照工作安排對(duì)被檢查單位進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查的行政執(zhí)法活動(dòng)。

臨時(shí)檢查是指針對(duì)舉報(bào)投訴、其他單位移送事項(xiàng)、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管預(yù)警信息、突發(fā)事件或者其他事項(xiàng)，臨時(shí)組織實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查的行政執(zhí)法活動(dòng)。

第三條 本規(guī)程所稱(chēng)派出單位，是指派出檢查組的保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)。

所稱(chēng)被檢查單位，是指依法接受保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)監(jiān)管的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)和境外保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的代表機(jī)構(gòu)。其中，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)是指保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司及其分支機(jī)構(gòu)。保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)是指保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)2 構(gòu)和保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)。

第四條 現(xiàn)場(chǎng)檢查工作分為檢查準(zhǔn)備、檢查實(shí)施、檢查報(bào)告、檢查處理和檢查檔案整理五個(gè)階段。

第五條 保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查，應(yīng)當(dāng)遵循依法、公正和效率的原則。

第二章 檢查管理

第六條 保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)對(duì)保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司等法人機(jī)構(gòu)和境外保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的代表機(jī)構(gòu)實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查。必要時(shí)，可以對(duì)保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查。

派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對(duì)保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)以及保監(jiān)會(huì)授權(quán)或者委托的其他機(jī)構(gòu)實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查。

第七條 派出機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)法人單位在本轄區(qū)內(nèi)有違法違規(guī)行為的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向保監(jiān)會(huì)報(bào)告，由保監(jiān)會(huì)根據(jù)情況組織實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查。

派出機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)異地保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)在本轄區(qū)內(nèi)有違法違規(guī)行為的，應(yīng)當(dāng)予以查處，并及時(shí)告知保監(jiān)會(huì)和該保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)所在地的派出機(jī)構(gòu)。該保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)所在地的派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)積極配合。

第八條 保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)充分利用非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息 3 制定現(xiàn)場(chǎng)檢查計(jì)劃。

現(xiàn)場(chǎng)檢查計(jì)劃應(yīng)當(dāng)包括檢查目的、檢查項(xiàng)目和時(shí)間安排等。第九條 常規(guī)檢查計(jì)劃原則上按制定，臨時(shí)檢查計(jì)劃根據(jù)工作需要實(shí)時(shí)制定。

派出機(jī)構(gòu)的常規(guī)檢查計(jì)劃應(yīng)當(dāng)報(bào)保監(jiān)會(huì)備案。

第十條 派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)認(rèn)真貫徹執(zhí)行保監(jiān)會(huì)部署的檢查計(jì)劃，如有特殊情況，應(yīng)當(dāng)報(bào)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。

第三章 檢查準(zhǔn)備

第十一條 派出單位根據(jù)檢查任務(wù)和對(duì)象，選定現(xiàn)場(chǎng)檢查人員，組成檢查組，并指定檢查組組長(zhǎng)和主查人。必要時(shí)，可以聘請(qǐng)資信良好的會(huì)計(jì)師事務(wù)所等社會(huì)中介力量參與檢查工作。

檢查組組長(zhǎng)主要負(fù)責(zé)對(duì)檢查組的領(lǐng)導(dǎo)、管理、協(xié)調(diào)和監(jiān)督，根據(jù)需要，檢查組組長(zhǎng)可以兼任主查人；主查人在檢查組組長(zhǎng)領(lǐng)導(dǎo)下，主要負(fù)責(zé)檢查工作的實(shí)施、檢查報(bào)告的撰寫(xiě)等工作。

第十二條 檢查組應(yīng)當(dāng)根據(jù)檢查計(jì)劃和被檢查單位情況制定現(xiàn)場(chǎng)檢查方案。

現(xiàn)場(chǎng)檢查方案應(yīng)當(dāng)包括檢查對(duì)象、檢查依據(jù)、檢查目的、檢查范圍、檢查內(nèi)容、檢查方式、時(shí)間安排、實(shí)施步驟、檢查組成員分工、紀(jì)律要求等。

現(xiàn)場(chǎng)檢查方案應(yīng)當(dāng)報(bào)派出單位負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)。實(shí)施過(guò)程中，檢4 查組經(jīng)批準(zhǔn)可以對(duì)現(xiàn)場(chǎng)檢查方案作適當(dāng)調(diào)整。

第十三條 檢查組應(yīng)當(dāng)收集整理與本次檢查有關(guān)的資料，主要包括：相關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章與規(guī)范性文件，被檢查單位內(nèi)外部審計(jì)報(bào)告及其對(duì)內(nèi)外部檢查和審計(jì)的整改和處罰情況、高級(jí)管理人員任職情況等被檢查單位以往報(bào)送的有關(guān)材料，監(jiān)管部門(mén)收到的關(guān)于被檢查單位的舉報(bào)材料，以及被檢查單位的業(yè)務(wù)開(kāi)展情況、經(jīng)營(yíng)管理狀況和以往監(jiān)管情況等監(jiān)管部門(mén)掌握的被檢查單位的情況。

第十四條 檢查組組成后，可以根據(jù)情況組織進(jìn)場(chǎng)前培訓(xùn)。培訓(xùn)內(nèi)容主要包括：學(xué)習(xí)、討論現(xiàn)場(chǎng)檢查方案，學(xué)習(xí)與檢查內(nèi)容有關(guān)的政策法規(guī)依據(jù)以及相關(guān)業(yè)務(wù)知識(shí)，熟練掌握稽核檢查信息系統(tǒng)，講解檢查方法、技巧與相關(guān)要求，介紹被檢查單位的基本情況和歷次檢查情況，學(xué)習(xí)現(xiàn)場(chǎng)檢查工作紀(jì)律，以及其他需要學(xué)習(xí)培訓(xùn)的內(nèi)容。

第十五條 派出單位原則上應(yīng)當(dāng)提前3個(gè)工作日向被檢查單位發(fā)出現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書(shū)，告知檢查時(shí)間、檢查人員、檢查內(nèi)容以及對(duì)被檢查單位配合檢查的要求等。通知書(shū)可以傳真的形式發(fā)給被檢查單位。

現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書(shū)規(guī)定的日期需要變動(dòng)的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)通知被檢查單位。

事先通知可能影響現(xiàn)場(chǎng)檢查工作的，可以不事先通知。決定不予事先通知或者變動(dòng)現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書(shū)規(guī)定的日期的，5 應(yīng)當(dāng)由派出單位負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)。

第四章 檢查實(shí)施

第十六條 檢查組應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的日期進(jìn)入被檢查單位。第十七條 檢查組進(jìn)入被檢查單位應(yīng)當(dāng)出示現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書(shū)原件、檢查組成員的行政執(zhí)法證件或者工作證件等合法證件，檢查人員不得少于二人。

第十八條 檢查組進(jìn)入被檢查單位后原則上應(yīng)當(dāng)組織進(jìn)場(chǎng)會(huì)談。參加會(huì)談的人員由派出單位根據(jù)檢查任務(wù)確定。

會(huì)談內(nèi)容主要包括：介紹檢查組成員，向被檢查單位宣讀現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書(shū)，告知檢查的目的、范圍、內(nèi)容、方式、時(shí)間以及被檢查單位的權(quán)利和義務(wù)等，聽(tīng)取被檢查單位相關(guān)匯報(bào)，了解和質(zhì)詢(xún)相關(guān)情況，提出配合檢查工作的相關(guān)要求等。

會(huì)談內(nèi)容應(yīng)當(dāng)明確專(zhuān)人記錄，并交被檢查單位相關(guān)負(fù)責(zé)人簽字認(rèn)可。

第十九條 檢查組根據(jù)檢查需要，可以調(diào)閱原始憑證、會(huì)計(jì)賬簿、管理報(bào)表、會(huì)議記錄及其他相關(guān)資料，可以進(jìn)入被檢查單位計(jì)算機(jī)系統(tǒng)查閱有關(guān)資料。

檢查組調(diào)閱資料時(shí)，應(yīng)當(dāng)填寫(xiě)《現(xiàn)場(chǎng)檢查資料調(diào)閱清單》一式兩份，由檢查組和被檢查單位雙方經(jīng)辦人簽字后分別保存。

調(diào)閱的資料使用完畢后，應(yīng)當(dāng)及時(shí)退還被檢查單位，并在《現(xiàn)6 場(chǎng)檢查資料調(diào)閱清單》上注明歸還日期，由接收人簽字確認(rèn)。

第二十條 檢查組可以采用詢(xún)問(wèn)、查閱資料、實(shí)地察看等方式獲取證據(jù)。證據(jù)主要有以下幾種：

（一）書(shū)證；

（二）物證；

（三）視聽(tīng)資料；

（四）證人證言；

（五）當(dāng)事人的陳述；

（六）鑒定結(jié)論；

（七）勘驗(yàn)筆錄、調(diào)查筆錄。

第二十一條 檢查組對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題可以進(jìn)行調(diào)查取證，并取得證明材料。

檢查組根據(jù)檢查需要，經(jīng)派出單位負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以進(jìn)入涉嫌違法行為發(fā)生場(chǎng)所調(diào)查取證；可以詢(xún)問(wèn)當(dāng)事人及與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人，要求其對(duì)與被調(diào)查事件有關(guān)的事項(xiàng)做出說(shuō)明；可以查閱、復(fù)制與被調(diào)查事件有關(guān)的財(cái)產(chǎn)權(quán)登記等資料；可以查閱復(fù)制與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)資料及其他相關(guān)文件和資料。

經(jīng)保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，檢查組可以查詢(xún)涉嫌違法經(jīng)營(yíng)的被檢查對(duì)象以及與涉嫌違法事項(xiàng)有關(guān)的單位和個(gè)人的銀行賬戶(hù)。查詢(xún)銀行賬戶(hù)應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定依法實(shí)施。

第二十二條 檢查組在詢(xún)問(wèn)或者查閱資料時(shí)，可以要求被詢(xún) 7 問(wèn)人或者資料提供人簽署《聲明及承諾書(shū)》。

采用詢(xún)問(wèn)方式的，應(yīng)當(dāng)事先告知被詢(xún)問(wèn)人不如實(shí)提供情況應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的法律責(zé)任，并由專(zhuān)人記錄詢(xún)問(wèn)內(nèi)容。詢(xún)問(wèn)記錄應(yīng)當(dāng)交被詢(xún)問(wèn)人核對(duì)，并由被詢(xún)問(wèn)人逐頁(yè)簽字或者押印。被詢(xún)問(wèn)人拒絕的，應(yīng)當(dāng)注明；詢(xún)問(wèn)記錄作出修改的，應(yīng)當(dāng)由被詢(xún)問(wèn)人在修改處簽字或者押印。詢(xún)問(wèn)結(jié)束，詢(xún)問(wèn)人、記錄人應(yīng)當(dāng)在詢(xún)問(wèn)記錄上簽字或者押印。

采用查閱資料方式的，可以復(fù)制資料。復(fù)制資料與原件核對(duì)無(wú)誤后，應(yīng)當(dāng)注明原件出處，由被檢查單位負(fù)責(zé)人或者經(jīng)辦人逐頁(yè)簽注“經(jīng)核對(duì)與原件無(wú)誤”字樣，并加蓋被檢查單位公章。若復(fù)制資料較多，可在首頁(yè)簽注“經(jīng)核對(duì)與原件無(wú)誤”字樣，并加蓋騎縫章。

采用實(shí)地察看方式的，應(yīng)當(dāng)有被檢查單位相關(guān)人員在場(chǎng)。檢查人員應(yīng)當(dāng)就查看情況形成文字材料，并由被檢查相關(guān)人員簽字，加蓋被檢查單位公章。根據(jù)需要，可以通過(guò)下載、錄音、拍照和攝像，取得視聽(tīng)資料。

必要時(shí)，檢查組可以聘請(qǐng)專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)對(duì)關(guān)鍵證據(jù)進(jìn)行鑒定。第二十三條 在檢查證據(jù)可能滅失或者以后難以取得的情況下，檢查組可以按照有關(guān)規(guī)定采取先行登記保存措施。

第二十四條 需要對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件和資料予以封存的，應(yīng)當(dāng)填寫(xiě)《封存措施審批書(shū)》，并由派出單位負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)。對(duì)文件、資料采取封存措施的，應(yīng)當(dāng)簽發(fā)《封存通知書(shū)》和《封存物品清單》，由當(dāng)事人簽字或者蓋章確認(rèn)。

第二十五條 對(duì)有證據(jù)證明已經(jīng)或者可能轉(zhuǎn)移、隱匿違法資金等涉案財(cái)產(chǎn)或者隱匿、偽造、毀損重要證據(jù)的，經(jīng)派出單位主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以申請(qǐng)人民法院予以?xún)鼋Y(jié)或者查封。

第二十六條 檢查組應(yīng)當(dāng)認(rèn)真編制現(xiàn)場(chǎng)檢查工作底稿。如實(shí)記錄檢查全過(guò)程的相關(guān)情況和認(rèn)定事項(xiàng)內(nèi)容，具體檢查人員應(yīng)當(dāng)簽字確認(rèn)。

工作底稿可以按照一事一稿進(jìn)行記錄，也可以視檢查項(xiàng)目的情況進(jìn)行合并處理。記錄的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括檢查的基本情況、發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題或者事實(shí)記錄、評(píng)價(jià)、意見(jiàn)和證據(jù)名稱(chēng)及其來(lái)源等內(nèi)容。

檢查組組長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)指派主查人或者其他檢查人員，對(duì)所有工作底稿進(jìn)行復(fù)核并簽注復(fù)核意見(jiàn)。復(fù)核主要是判斷工作底稿是否符合工作需要，是否能夠支持檢查結(jié)論。

檢查人員應(yīng)當(dāng)針對(duì)復(fù)核人員簽注的意見(jiàn)，及時(shí)修改完善工作底稿。

第二十七條 檢查組應(yīng)當(dāng)統(tǒng)一匯總檢查證據(jù)材料，編制調(diào)查取證材料清單，并集中統(tǒng)一管理。

任何組織和個(gè)人不得涂改、毀棄、轉(zhuǎn)移資料、詢(xún)問(wèn)記錄及其他證據(jù)。

第二十八條 檢查組對(duì)檢查中認(rèn)定的事實(shí)以及有關(guān)資料進(jìn)行核對(duì)、分析，并依照有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章，進(jìn)行綜合判斷，作 9 出檢查結(jié)論。

檢查組可以對(duì)被檢查單位業(yè)務(wù)開(kāi)展情況、經(jīng)營(yíng)管理水平以及遵守法律、法規(guī)、規(guī)章的情況做出綜合評(píng)價(jià)。

第五章 檢查報(bào)告

第二十九條 主查人根據(jù)現(xiàn)場(chǎng)檢查工作底稿，選定相關(guān)內(nèi)容，交由相關(guān)檢查組成員制作現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)確認(rèn)書(shū)。

現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)確認(rèn)書(shū)應(yīng)當(dāng)包括被檢查單位基本情況、檢查中發(fā)現(xiàn)查證的各種問(wèn)題和事實(shí)等內(nèi)容，并可根據(jù)需要附上相應(yīng)證據(jù)。

檢查組組長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)組織檢查組全體成員對(duì)現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)確認(rèn)書(shū)所載檢查事實(shí)進(jìn)行討論定稿。

現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)確認(rèn)書(shū)只記錄檢查事實(shí)，不作出定性表述。第三十條

檢查事實(shí)形成后，檢查組原則上應(yīng)當(dāng)向被檢查單位主要負(fù)責(zé)人或者經(jīng)其授權(quán)的其他負(fù)責(zé)人，以及有關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人現(xiàn)場(chǎng)反饋意見(jiàn)。檢查組應(yīng)當(dāng)向被檢查單位提供現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)確認(rèn)書(shū)，并向被檢查單位聲明，在后續(xù)處理過(guò)程中根據(jù)需要可能會(huì)對(duì)被檢查單位進(jìn)行補(bǔ)充調(diào)查。

被檢查單位應(yīng)當(dāng)對(duì)現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)確認(rèn)書(shū)簽具意見(jiàn)，由被檢查單位主要責(zé)任人簽字并加蓋公章，并在5個(gè)工作日內(nèi)反饋至檢查組。被檢查單位對(duì)檢查事實(shí)有異議的，檢查組應(yīng)當(dāng)進(jìn)行核對(duì)，確有差錯(cuò)應(yīng)當(dāng)予以更正；未能達(dá)成共識(shí)的意見(jiàn)，檢查組應(yīng)當(dāng)通過(guò)核10 查、咨詢(xún)、討論、請(qǐng)示等方式進(jìn)一步論證，形成最終意見(jiàn)，書(shū)面反饋被檢查單位。

如因特殊原因不能向被檢查單位現(xiàn)場(chǎng)反饋意見(jiàn)的，檢查組應(yīng)當(dāng)將《現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)確認(rèn)書(shū)》書(shū)面材料發(fā)送被檢查單位，由被檢查單位在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)反饋書(shū)面意見(jiàn)。

第三十一條 檢查組根據(jù)檢查事實(shí)及反饋意見(jiàn)形成現(xiàn)場(chǎng)檢查報(bào)告。

現(xiàn)場(chǎng)檢查報(bào)告內(nèi)容包括檢查工作基本情況、被檢查單位的基本情況、現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)、對(duì)現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)的反饋意見(jiàn)和給予或者不給予行政處罰、其他監(jiān)管措施的建議與相關(guān)依據(jù)，以及其他需要說(shuō)明的問(wèn)題。

現(xiàn)場(chǎng)檢查報(bào)告應(yīng)當(dāng)在檢查組反饋意見(jiàn)后15個(gè)工作日內(nèi)提交派出單位負(fù)責(zé)人，如遇特殊情況，經(jīng)派出單位負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可適當(dāng)延長(zhǎng)。

第三十二條 檢查組退出被檢查單位后，在進(jìn)入行政處罰程序前發(fā)現(xiàn)存在事實(shí)不清、證據(jù)不足等問(wèn)題需要進(jìn)一步核查的，或者進(jìn)入行政處罰程序后，因主要事實(shí)不清或者主要證據(jù)不足，被案件審理部門(mén)退回并要求進(jìn)一步核查的，可進(jìn)入被檢查單位進(jìn)行補(bǔ)充調(diào)查。作為該次現(xiàn)場(chǎng)檢查的組成部分，補(bǔ)充調(diào)查不是新的現(xiàn)場(chǎng)檢查。

補(bǔ)充調(diào)查應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)及時(shí)、有效完成。

第三十三條 在檢查過(guò)程中發(fā)現(xiàn)與被檢查單位存在業(yè)務(wù)、資 11 金等往來(lái)的機(jī)構(gòu)或者個(gè)人存在涉嫌違法違規(guī)問(wèn)題的，檢查組應(yīng)當(dāng)及時(shí)向派出單位報(bào)告，屬于保險(xiǎn)監(jiān)管范圍內(nèi)的由派出單位組織檢查，保險(xiǎn)監(jiān)管范圍以外的由派出單位按照有關(guān)規(guī)定及時(shí)移交有關(guān)單位或者移送司法機(jī)關(guān)。

第六章 檢查處理

第三十四條 現(xiàn)場(chǎng)檢查中發(fā)現(xiàn)被檢查單位有涉嫌違法違規(guī)行為需要實(shí)施行政處罰的，應(yīng)當(dāng)按照《中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)行政處罰程序規(guī)定》的要求，啟動(dòng)行政處罰程序?qū)υ撔袨檫M(jìn)行處理。

對(duì)現(xiàn)場(chǎng)檢查中發(fā)現(xiàn)的其他問(wèn)題，應(yīng)當(dāng)在檢查組反饋意見(jiàn)后30個(gè)工作日內(nèi)，根據(jù)有關(guān)規(guī)定采取其他監(jiān)管措施。如遇特殊情況，經(jīng)派出單位負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可適當(dāng)延長(zhǎng)。

第三十五條 檢查組發(fā)現(xiàn)被檢查單位及其工作人員的行為涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)告派出單位，由派出單位按照有關(guān)規(guī)定移送司法機(jī)關(guān)處理。

第三十六條 對(duì)被檢查單位給予行政處罰或者采取其他監(jiān)管措施的，派出單位可以根據(jù)情況決定是否開(kāi)展后續(xù)檢查。

后續(xù)檢查是指派出單位對(duì)行政處罰決定書(shū)、其他監(jiān)管措施等行政文書(shū)所載內(nèi)容執(zhí)行情況和有關(guān)監(jiān)管要求落實(shí)情況實(shí)施的現(xiàn)場(chǎng)檢查。后續(xù)檢查中發(fā)現(xiàn)有新的違法違規(guī)線索的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)告派出單位，依照有關(guān)規(guī)定組織檢查。第三十七條 決定實(shí)施后續(xù)檢查的，檢查準(zhǔn)備工作可以簡(jiǎn)化，但應(yīng)當(dāng)成立檢查組，制定后續(xù)檢查方案。

后續(xù)檢查工作的實(shí)施，按照本規(guī)程第四、五、六章有關(guān)條款執(zhí)行。

后續(xù)檢查工作一般應(yīng)當(dāng)在15個(gè)工作日內(nèi)完成。特殊情況下，經(jīng)派出單位負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以適當(dāng)延長(zhǎng)。

第三十八條 后續(xù)檢查報(bào)告一般應(yīng)當(dāng)在退場(chǎng)后的5個(gè)工作日內(nèi)提交派出單位負(fù)責(zé)人。如遇特殊情況，經(jīng)派出單位負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可適當(dāng)延長(zhǎng)。

第三十九條 派出單位應(yīng)當(dāng)在接到后續(xù)檢查報(bào)告后的5個(gè)工作日內(nèi)，作出是否采取進(jìn)一步監(jiān)管措施或者再次進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查的決定。

第七章 檢查檔案整理

第四十條 現(xiàn)場(chǎng)檢查工作結(jié)束后，派出單位應(yīng)當(dāng)及時(shí)建立現(xiàn)場(chǎng)檢查檔案。原則上被檢查單位被檢查一次建立一個(gè)檔案。

檢查檔案主要包括：部署檢查的文件、現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書(shū)、檢查方案、會(huì)談?dòng)涗?、工作底稿、證明材料、現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)確認(rèn)書(shū)、被檢查單位的書(shū)面反饋意見(jiàn)、檢查報(bào)告、后續(xù)檢查報(bào)告及決定等與該次現(xiàn)場(chǎng)檢查有關(guān)的資料。

第四十一條 檢查檔案資料應(yīng)當(dāng)按順序整理裝訂。歸檔的案卷應(yīng)當(dāng)編寫(xiě)案卷目錄，案卷目錄、卷內(nèi)材料目錄一 13 律用統(tǒng)一格式打印，卷內(nèi)材料目錄應(yīng)當(dāng)放在卷首。

檢查檔案整理完畢后，制作現(xiàn)場(chǎng)檢查檔案封面，封裝成冊(cè)。第四十二條 派出單位應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)現(xiàn)場(chǎng)檢查檔案管理的信息化工作，整理、保存現(xiàn)場(chǎng)檢查相關(guān)的電子文檔。

第四十三條 現(xiàn)場(chǎng)檢查檔案應(yīng)當(dāng)按照國(guó)家檔案管理的法律、法規(guī)及規(guī)章制度等有關(guān)規(guī)定妥善保管。

第八章 其他規(guī)定

第四十四條 派出單位建立現(xiàn)場(chǎng)檢查回避制度。

檢查組成員與被檢查單位及其上下級(jí)單位有利害關(guān)系的，或者與被檢查單位的當(dāng)事人有近親屬關(guān)系的，或者與被檢查單位有其他關(guān)系、可能影響公正執(zhí)法的，檢查組成員應(yīng)當(dāng)自行回避。

被檢查單位要求檢查組成員回避的，檢查組相關(guān)成員是否回避，由派出單位負(fù)責(zé)人決定。

第四十五條 保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立現(xiàn)場(chǎng)檢查督查制度。

保監(jiān)會(huì)對(duì)已辦結(jié)的現(xiàn)場(chǎng)檢查進(jìn)行不定期抽查，重點(diǎn)復(fù)核現(xiàn)場(chǎng)檢查程序及相關(guān)文書(shū)制作是否規(guī)范、證據(jù)采集是否充分以及法律適用是否恰當(dāng)?shù)取?/p>

第四十六條 現(xiàn)場(chǎng)檢查人員在現(xiàn)場(chǎng)檢查過(guò)程中必須嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)及保監(jiān)會(huì)現(xiàn)場(chǎng)檢查的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)依法檢查，文14 明執(zhí)法，嚴(yán)格遵守保密和廉政紀(jì)律。

第四十七條 派出單位應(yīng)當(dāng)研究分析現(xiàn)場(chǎng)檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，查找產(chǎn)生問(wèn)題的深層次原因和制度性因素，對(duì)現(xiàn)行法律、法規(guī)、規(guī)章的薄弱環(huán)節(jié)和缺失點(diǎn)進(jìn)行分析評(píng)估，及時(shí)提出政策建議。

第四十八條 現(xiàn)場(chǎng)檢查中發(fā)生抗拒執(zhí)法等惡性事件以及發(fā)現(xiàn)重大違法違規(guī)問(wèn)題的，現(xiàn)場(chǎng)檢查人員應(yīng)當(dāng)及時(shí)向派出單位報(bào)告。對(duì)拒絕、妨礙現(xiàn)場(chǎng)檢查工作，未使用暴力、威脅方法的，由當(dāng)?shù)嘏沙鰴C(jī)構(gòu)商請(qǐng)公安部門(mén)依法給予治安管理處罰。對(duì)恐嚇、圍攻現(xiàn)場(chǎng)檢查人員等涉嫌犯罪的行為，由當(dāng)?shù)嘏沙鰴C(jī)構(gòu)及時(shí)商請(qǐng)司法機(jī)關(guān)依法處置。

現(xiàn)場(chǎng)檢查人員受到被檢查單位及其有關(guān)人員投訴舉報(bào)的，派出單位應(yīng)當(dāng)及時(shí)調(diào)查，澄清事實(shí)。屬于誣告、陷害、誹謗的，依法追究投訴舉報(bào)人的法律責(zé)任；涉嫌犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。

第四十九條 保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)對(duì)現(xiàn)場(chǎng)檢查工作成績(jī)突出的單位和個(gè)人，應(yīng)當(dāng)給予表彰。對(duì)無(wú)故不履行或者不適當(dāng)履行現(xiàn)場(chǎng)檢查工作職責(zé)的，應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定給予行政處分；涉嫌犯罪的，移送司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。

第九章 附 則

第五十條 派出機(jī)構(gòu)可以根據(jù)本規(guī)程制定實(shí)施細(xì)則，并報(bào)保 15 監(jiān)會(huì)備案。

第五十一條 保險(xiǎn)信息化檢查另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。第五十二條 本規(guī)程由保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。

第五十三條 本規(guī)程自發(fā)布之日起施行。保監(jiān)會(huì)2006年3月14日發(fā)布的《中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)現(xiàn)場(chǎng)檢查工作規(guī)程》（保監(jiān)發(fā)〔2006〕25號(hào)）同時(shí)廢止。

附件：現(xiàn)場(chǎng)檢查格式文書(shū)

1、現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書(shū)

2、現(xiàn)場(chǎng)檢查會(huì)談?dòng)涗?/p>

3、聲明及承諾書(shū)

4、現(xiàn)場(chǎng)檢查資料調(diào)閱清單

5、中國(guó)保監(jiān)會(huì)調(diào)查筆錄

6、中國(guó)保監(jiān)會(huì)現(xiàn)場(chǎng)勘驗(yàn)筆錄

7、中國(guó)保監(jiān)會(huì)封存措施審批書(shū)

8、中國(guó)保監(jiān)會(huì)封存通知書(shū)

9、現(xiàn)場(chǎng)檢查工作底稿

10、現(xiàn)場(chǎng)檢查取證材料清單

11、現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)確認(rèn)書(shū)

12、現(xiàn)場(chǎng)檢查報(bào)告

公開(kāi)方式：主動(dòng)公開(kāi)

主題詞： 保險(xiǎn)監(jiān)管 現(xiàn)場(chǎng)檢查 工作規(guī)程 通知

抄送：國(guó)有保險(xiǎn)公司監(jiān)事會(huì)，中國(guó)保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)，中國(guó)保險(xiǎn)學(xué)會(huì)。

編錄：李娜 校對(duì)：李敏

中國(guó)保監(jiān)會(huì)辦公廳 2009年10月20日印發(fā)

第三篇：中國(guó)保監(jiān)會(huì)保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)現(xiàn)場(chǎng)檢查工作規(guī)程(保監(jiān)發(fā)〔2005〕101號(hào))

【發(fā)布單位】中國(guó)保監(jiān)會(huì)

【發(fā)布文號(hào)】保監(jiān)發(fā)〔2005〕101號(hào) 【發(fā)布日期】2005-11-02 【生效日期】2005-11-02 【失效日期】 【所屬類(lèi)別】政策參考 【文件來(lái)源】中國(guó)保監(jiān)會(huì)

中國(guó)保監(jiān)會(huì)保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)現(xiàn)場(chǎng)檢查工作規(guī)程

(保監(jiān)發(fā)〔2005〕101號(hào))

各保監(jiān)局、各保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司：

為使保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)現(xiàn)場(chǎng)檢查工作規(guī)范化、制度化，確保保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)信息質(zhì)量，充分發(fā)揮保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)服務(wù)保險(xiǎn)監(jiān)管和保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展的作用，我會(huì)制定了《中國(guó)保監(jiān)會(huì)保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)現(xiàn)場(chǎng)檢查工作規(guī)程》，現(xiàn)予以印發(fā)，并提出以下要求，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。

一、各保監(jiān)局今后在對(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)開(kāi)展保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格按照《中國(guó)保監(jiān)會(huì)保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)現(xiàn)場(chǎng)檢查工作規(guī)程》執(zhí)行。執(zhí)行中如有什么問(wèn)題，請(qǐng)及時(shí)與我會(huì)統(tǒng)計(jì)信息部聯(lián)系。

二、各公司在中國(guó)保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)開(kāi)展的保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)現(xiàn)場(chǎng)檢查工作中，應(yīng)積極給予配合和支持。

二○○五年十一月二日

中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)現(xiàn)場(chǎng)檢查工作規(guī)程

第一章 總 則

第一條第一條 為使保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)現(xiàn)場(chǎng)檢查工作規(guī)范化、制度化，確保保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)信息質(zhì)量，充分發(fā)揮保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)服務(wù)保險(xiǎn)監(jiān)管和保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展的作用，根據(jù)《 中華人民共和國(guó)統(tǒng)計(jì)法》、《 中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》、《 中華人民共和國(guó)統(tǒng)計(jì)法實(shí)施細(xì)則》、《 保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)管理暫行規(guī)定》和《中國(guó)保監(jiān)會(huì)現(xiàn)場(chǎng)檢查工作規(guī)程》等法律、法規(guī)、規(guī)章及其他規(guī)范性文件，結(jié)合保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)工作實(shí)際，特制定本規(guī)程。

第二條第二條 中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“中國(guó)保監(jiān)會(huì)”）及其派出機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“保監(jiān)局”）根據(jù)統(tǒng)計(jì)法規(guī)，依法對(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)開(kāi)展保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)現(xiàn)場(chǎng)檢查。

第三條第三條 保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)現(xiàn)場(chǎng)檢查分為檢查準(zhǔn)備、檢查實(shí)施、檢查報(bào)告、檢查處理和檢查檔案整理五個(gè)階段。

第四條第四條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)對(duì)全國(guó)范圍內(nèi)的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)進(jìn)行保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)現(xiàn)場(chǎng)檢查，保監(jiān)局負(fù)責(zé)對(duì)本轄區(qū)內(nèi)的保險(xiǎn)分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)現(xiàn)場(chǎng)檢查。

根據(jù)中國(guó)保監(jiān)會(huì)的授權(quán)，保監(jiān)局可以對(duì)商業(yè)保險(xiǎn)總公司、保險(xiǎn)集團(tuán)公司、保險(xiǎn)控股公司、政策性保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司和外資保險(xiǎn)公司進(jìn)行保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)現(xiàn)場(chǎng)檢查。

第五條第五條 本規(guī)程中所稱(chēng)保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)現(xiàn)場(chǎng)檢查的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，是指經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)或者保監(jiān)局批準(zhǔn)設(shè)立，并依法登記注冊(cè)的商業(yè)保險(xiǎn)公司及其分支機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)集團(tuán)公司、保險(xiǎn)控股公司、政策性保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司和外資保險(xiǎn)公司。

對(duì)保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)的保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)現(xiàn)場(chǎng)檢查參照本規(guī)程執(zhí)行。

第二章 檢查機(jī)構(gòu)和檢查內(nèi)容

第六條第六條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)及保監(jiān)局應(yīng)當(dāng)按年制定檢查計(jì)劃，綜合運(yùn)用全面檢查、專(zhuān)項(xiàng)檢查等方式開(kāi)展檢查工作。

第七條第七條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)統(tǒng)計(jì)管理部門(mén)負(fù)責(zé)組織和實(shí)施全國(guó)性的保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)現(xiàn)場(chǎng)檢查工作。保監(jiān)局統(tǒng)計(jì)管理部門(mén)負(fù)責(zé)組織和實(shí)施轄區(qū)內(nèi)的保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)現(xiàn)場(chǎng)檢查工作。

第八條第八條 保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)現(xiàn)場(chǎng)檢查的內(nèi)容包括：統(tǒng)計(jì)法規(guī)和保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)規(guī)章制度貫徹落實(shí)情況和保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)管理情況；保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)信息質(zhì)量情況；保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)信息化建設(shè)情況；涉及保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)的其他內(nèi)容。

國(guó)家安排的統(tǒng)計(jì)檢查，其檢查內(nèi)容按有關(guān)要求執(zhí)行。

第九條第九條 保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)現(xiàn)場(chǎng)檢查的具體內(nèi)容可以涵蓋下列部分或全部?jī)?nèi)容：

（一）統(tǒng)計(jì)法規(guī)、保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)規(guī)章制度貫徹落實(shí)情況和保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)管理情況

1.統(tǒng)計(jì)法規(guī)貫徹執(zhí)行情況

重點(diǎn)檢查是否按照《中華人民共和國(guó)統(tǒng)計(jì)法》、《中華人民共和國(guó)統(tǒng)計(jì)法實(shí)施細(xì)則》和《保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)管理暫行規(guī)定》，制定了符合要求的本單位的保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)管理制度或具體實(shí)施辦法，是否組織過(guò)專(zhuān)門(mén)的學(xué)習(xí)培訓(xùn)。

2.保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)制度執(zhí)行情況

重點(diǎn)檢查是否存在保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)違法違規(guī)行為：是否存在被檢查單位負(fù)責(zé)人強(qiáng)令或授意統(tǒng)計(jì)機(jī)構(gòu)、統(tǒng)計(jì)人員篡改或編造虛假保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)信息的行為；是否存在對(duì)拒絕、抵制篡改或編造虛假保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)信息的統(tǒng)計(jì)人員進(jìn)行打擊報(bào)復(fù)的行為；是否存在拒絕提供情況或提供虛假情況及轉(zhuǎn)移、隱匿、毀棄原始統(tǒng)計(jì)記錄、統(tǒng)計(jì)臺(tái)賬、統(tǒng)計(jì)報(bào)表以及與統(tǒng)計(jì)有關(guān)的其他資料的行為。

3．保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)信息的管理情況

（1）保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)管理體制是否完善，是否積極推進(jìn)數(shù)據(jù)集中化管理工作；

（2）是否建立保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理責(zé)任制，是否定期對(duì)本單位的保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)工作進(jìn)行檢查和總結(jié)，被檢查單位的總公司對(duì)分支機(jī)構(gòu)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量的管控是否得力，是否采取有效措施確保統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的真實(shí)性和準(zhǔn)確性；

（3）是否建立、健全了保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)報(bào)表的管理制度，包括是否明確了數(shù)據(jù)的收集、加工、整理、分析和反饋流程，并建立了相應(yīng)的約束和管理規(guī)定，是否建立健全保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)信息的審核制度；統(tǒng)計(jì)報(bào)表內(nèi)容是否完整、準(zhǔn)確；

（4）是否分門(mén)別類(lèi)地建立了以統(tǒng)計(jì)表形式整理的統(tǒng)計(jì)資料、以統(tǒng)計(jì)報(bào)告形式整理的統(tǒng)計(jì)資料和以出版物形式整理的統(tǒng)計(jì)資料，是否以電子方式保存上述統(tǒng)計(jì)資料；

（5）是否依法公布有關(guān)統(tǒng)計(jì)信息，公布的統(tǒng)計(jì)信息是否損害其他單位或者個(gè)人的合法利益；其他有關(guān)情況。

4．統(tǒng)計(jì)部門(mén)設(shè)置和統(tǒng)計(jì)隊(duì)伍建設(shè)情況

（1）是否按照《保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)管理暫行規(guī)定》的要求設(shè)置統(tǒng)計(jì)部門(mén)或者指定職能部門(mén)負(fù)責(zé)統(tǒng)計(jì)工作，是否明確具體責(zé)任人；

（2）是否配備了相應(yīng)的統(tǒng)計(jì)人員，統(tǒng)計(jì)人員是否保持相對(duì)穩(wěn)定，是否設(shè)置了經(jīng)辦、復(fù)核崗；

（3）統(tǒng)計(jì)人員的綜合素質(zhì)是否勝任現(xiàn)有工作；

（4）是否對(duì)統(tǒng)計(jì)人員進(jìn)行了有針對(duì)性的培訓(xùn)。

（二）保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)信息質(zhì)量情況

保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)信息包括兩類(lèi)：一類(lèi)是通過(guò)中國(guó)保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)信息系統(tǒng)報(bào)送的統(tǒng)計(jì)信息（包括數(shù)據(jù)和信息）;另一類(lèi)是通過(guò)紙制報(bào)表等方式采集的統(tǒng)計(jì)信息。

保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)信息質(zhì)量檢查的主要內(nèi)容：主要是檢查保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)信息的真實(shí)性、完整性、準(zhǔn)確性和及時(shí)性。

1.保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)信息的真實(shí)性

（1）報(bào)送的保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)信息是否存在漏報(bào)、瞞報(bào)、虛報(bào)、拒報(bào)或者偽造、篡改統(tǒng)計(jì)信息等行為；

（2）報(bào)送的保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)信息是否與其賬、證、表、實(shí)相符；

（3）業(yè)務(wù)報(bào)表和會(huì)計(jì)報(bào)表在相同口徑下數(shù)據(jù)是否一致；

（4）報(bào)送的保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)信息是否存在誤導(dǎo)性陳述。

2.保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)信息的完整性

主要檢查是否按照中國(guó)保監(jiān)會(huì)的要求報(bào)送全科目數(shù)據(jù)和統(tǒng)計(jì)分析等材料，是否存在漏報(bào)等情況。

3.保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)信息的準(zhǔn)確性

（1）是否按照中國(guó)保監(jiān)會(huì)（或保監(jiān)局）的統(tǒng)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)采集、報(bào)送保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)信息；

（2）是否按照中國(guó)保監(jiān)會(huì)的有關(guān)要求，將財(cái)務(wù)處理系統(tǒng)和業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換到中國(guó)保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)信息系統(tǒng)；

（3）數(shù)據(jù)來(lái)源是否準(zhǔn)確和可靠，數(shù)據(jù)來(lái)源的范圍和提供時(shí)間是否清晰和明確，數(shù)據(jù)來(lái)源是否能完整覆蓋和準(zhǔn)確反映各項(xiàng)統(tǒng)計(jì)要求；

（4）采集、報(bào)送的保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的計(jì)算方法是否符合有關(guān)規(guī)定，計(jì)算數(shù)據(jù)是否正確。

4.保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)信息的及時(shí)性

主要檢查是否按照中國(guó)保監(jiān)會(huì)（或保監(jiān)局）規(guī)定的時(shí)間報(bào)送保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)；是否按照中國(guó)保監(jiān)會(huì)（或保監(jiān)局）的規(guī)定編寫(xiě)并報(bào)送保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)分析。

（三）保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)信息化建設(shè)情況

1．是否為統(tǒng)計(jì)部門(mén)配置了計(jì)算機(jī)軟硬件設(shè)備；

2．是否建立了有效和可靠的統(tǒng)計(jì)信息系統(tǒng)，包括是否按照中國(guó)保監(jiān)會(huì)要求，完成與監(jiān)管部門(mén)的網(wǎng)絡(luò)連接以及各項(xiàng)對(duì)接系統(tǒng)的開(kāi)發(fā)、建設(shè)與對(duì)接調(diào)試工作；是否滿足監(jiān)管部門(mén)數(shù)據(jù)采集的要求；能否與機(jī)構(gòu)內(nèi)部的相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)緊密聯(lián)合，業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)是否實(shí)現(xiàn)無(wú)縫連接；

3．是否制定了保證統(tǒng)計(jì)信息系統(tǒng)安全、穩(wěn)定運(yùn)行的規(guī)章制度；是否采用授權(quán)訪問(wèn)的安全管理措施，是否指定專(zhuān)門(mén)的系統(tǒng)管理員對(duì)信息系統(tǒng)進(jìn)行管理維護(hù)，系統(tǒng)管理員是否對(duì)用戶(hù)創(chuàng)建、權(quán)限分配、口令設(shè)置等實(shí)行嚴(yán)格管控，以防止非法使用系統(tǒng)和破壞該系統(tǒng)安全的情況發(fā)生;

4．是否制定統(tǒng)計(jì)信息系統(tǒng)突發(fā)情況處置預(yù)案；

5．是否建立統(tǒng)計(jì)信息系統(tǒng)日常維護(hù)制度和數(shù)據(jù)信息備份方案。

（四）涉及保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)管理的其他內(nèi)容

第三章 檢查準(zhǔn)備階段

第十條第十條 申請(qǐng)立項(xiàng)。中國(guó)保監(jiān)會(huì)（或保監(jiān)局）開(kāi)展保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)現(xiàn)場(chǎng)檢查，應(yīng)先填寫(xiě)《保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)現(xiàn)場(chǎng)檢查立項(xiàng)申請(qǐng)表》（格式詳見(jiàn)附件1），經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)（或保監(jiān)局）分管統(tǒng)計(jì)工作的領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后，方可組織實(shí)施。

第十一條第十一條 成立檢查組。中國(guó)保監(jiān)會(huì)（或保監(jiān)局）根據(jù)檢查任務(wù)和對(duì)象，選定檢查人員，組成檢查組。檢查組人數(shù)按需確定，但不得少于2人。設(shè)組長(zhǎng)1人，主查1人，其他檢查人員若干。檢查人員在進(jìn)行檢查時(shí)應(yīng)當(dāng)出示證件。

檢查組成員的基本職責(zé)：檢查組組長(zhǎng)負(fù)責(zé)對(duì)現(xiàn)場(chǎng)檢查工作實(shí)施領(lǐng)導(dǎo)和有關(guān)重要事項(xiàng)的協(xié)調(diào)，包括確定主查人，組織與被檢查單位的進(jìn)場(chǎng)會(huì)談和總結(jié)會(huì)談等；主查人負(fù)責(zé)檢查方案的制定、檢查工作的實(shí)施，復(fù)核、確認(rèn)檢查中發(fā)現(xiàn)的事實(shí)，檢查報(bào)告的撰寫(xiě)和處理決定的起草工作；一般檢查人員應(yīng)按照規(guī)定要求，做好工作底稿、檢查情況的填寫(xiě)等檢查工作。

第十二條第十二條 制定檢查方案。檢查組應(yīng)當(dāng)根據(jù)保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)現(xiàn)場(chǎng)檢查任務(wù)制定《保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)現(xiàn)場(chǎng)檢查方案》(格式詳見(jiàn)附件2)。

第十三條第十三條 收集相關(guān)資料?，F(xiàn)場(chǎng)檢查前，檢查組應(yīng)收集與本次檢查有關(guān)的資料：中國(guó)保監(jiān)會(huì)頒布的有關(guān)保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)的規(guī)章和規(guī)范性文件；被檢查單位的基本情況，包括機(jī)構(gòu)名稱(chēng)、主要負(fù)責(zé)人、主要業(yè)務(wù)及財(cái)務(wù)情況、保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)信息報(bào)送情況、以往的被檢查情況等。

第十四條第十四條 開(kāi)展檢查前培訓(xùn)。檢查組成立后應(yīng)當(dāng)根據(jù)現(xiàn)場(chǎng)檢查的有關(guān)內(nèi)容進(jìn)行檢查前培訓(xùn)。

第十五條第十五條 發(fā)出檢查通知。開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)檢查前原則上應(yīng)提前5個(gè)工作日向被檢查單位發(fā)出《保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書(shū)》(格式詳見(jiàn)附件3)?，F(xiàn)場(chǎng)檢查通知書(shū)可以提前以傳真方式發(fā)出，正式件在進(jìn)場(chǎng)會(huì)談時(shí)出具。

特殊情況，檢查組可直接進(jìn)場(chǎng)進(jìn)行檢查。

第四章 檢查實(shí)施階段

第十六條第十六條 進(jìn)場(chǎng)會(huì)談。檢查組進(jìn)駐被檢查單位后，應(yīng)當(dāng)舉行由全體檢查人員和被檢查單位主要負(fù)責(zé)人、保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)部門(mén)負(fù)責(zé)人、相關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人及相關(guān)人員參加的會(huì)談。

檢查組組長(zhǎng)向被檢查單位出示《保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書(shū)》正式件，說(shuō)明此次檢查的目的、內(nèi)容、范圍、檢查工作安排以及被檢查單位配合檢查的工作要求；向被檢查單位的主要負(fù)責(zé)人或統(tǒng)計(jì)部門(mén)負(fù)責(zé)人或相關(guān)人員提出詢(xún)問(wèn)，聽(tīng)取匯報(bào)。

會(huì)談結(jié)束后，檢查組應(yīng)當(dāng)形成《保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)現(xiàn)場(chǎng)檢查進(jìn)場(chǎng)會(huì)談?dòng)涗洝?格式詳見(jiàn)附件4)。

第十七條第十七條 調(diào)閱資料。檢查組根據(jù)擬檢查的內(nèi)容，確定需要調(diào)閱的有關(guān)資料文件。

可調(diào)閱的常規(guī)資料主要包括：公司領(lǐng)導(dǎo)分工的文件；有關(guān)保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)管理的制度和文件（包括明確保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)聯(lián)系部門(mén)及聯(lián)系人的相關(guān)文件或會(huì)議記錄）；有關(guān)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)報(bào)表管理的規(guī)章制度；有關(guān)統(tǒng)計(jì)部門(mén)設(shè)置以及人員配備的規(guī)章制度、具體落實(shí)文件；有關(guān)統(tǒng)計(jì)工作人員崗位職責(zé)的規(guī)章制度；統(tǒng)計(jì)培訓(xùn)工作記錄；關(guān)于統(tǒng)計(jì)檢查的制度文件以及檢查報(bào)告；有關(guān)統(tǒng)計(jì)信息系統(tǒng)運(yùn)行管理的規(guī)章制度；各類(lèi)保險(xiǎn)會(huì)計(jì)、統(tǒng)計(jì)報(bào)表及報(bào)表說(shuō)明、分析、文件和資料；原始憑證、會(huì)計(jì)賬簿、業(yè)務(wù)臺(tái)賬；保險(xiǎn)合同及附約、理賠記錄案卷；相關(guān)的電子文檔等；

檢查組調(diào)閱書(shū)面資料和電子文檔時(shí)，應(yīng)當(dāng)填寫(xiě)《保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)現(xiàn)場(chǎng)檢查調(diào)閱資料清單》(格式詳見(jiàn)附件5)一式兩份，由檢查組和被檢查單位雙方簽名確認(rèn)后保存。檢查組辦理調(diào)閱、退回資料的工作應(yīng)當(dāng)由專(zhuān)人負(fù)責(zé)。

資料調(diào)閱可根據(jù)工作進(jìn)度和現(xiàn)場(chǎng)作業(yè)的實(shí)際需要逐次調(diào)閱。必要時(shí)可委托當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局調(diào)查。

檢查組應(yīng)當(dāng)妥善保管調(diào)閱的資料。調(diào)閱的資料使用完畢后，應(yīng)及時(shí)歸還被檢查單位；對(duì)確需留存取證的資料，可進(jìn)行復(fù)印留存。

第十八條第十八條 執(zhí)行檢查。

（一）檢查：根據(jù)檢查方案，運(yùn)用專(zhuān)業(yè)知識(shí)和各種檢查方法分別對(duì)有關(guān)資料進(jìn)行審查。

保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)現(xiàn)場(chǎng)檢查方法主要包括抽樣、核對(duì)、審閱、計(jì)算、實(shí)地觀察、聽(tīng)取匯報(bào)、詢(xún)問(wèn)調(diào)查等。抽樣比例由檢查組根據(jù)具體情況決定。

需要查看業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)系統(tǒng)的，檢查組可要求被檢查單位及其數(shù)據(jù)庫(kù)管理員或操作人員配合，按照需要查閱、調(diào)閱、核對(duì)數(shù)據(jù)。

（二）分析：對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題和需要查實(shí)的情況，檢查組應(yīng)通過(guò)查閱有關(guān)文件資料、實(shí)地察看或向有關(guān)單位和個(gè)人調(diào)查詢(xún)問(wèn)等方法進(jìn)行核對(duì)、分析。

（三）評(píng)價(jià)：對(duì)查明的事實(shí)進(jìn)行綜合判斷，依照有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章作出檢查結(jié)論。

（四）編制工作底稿：檢查組實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)所檢查的事項(xiàng)及時(shí)記錄，制作《保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)現(xiàn)場(chǎng)檢查工作底稿》(格式詳見(jiàn)附件6)。

1、工作底稿應(yīng)對(duì)檢查情況進(jìn)行真實(shí)準(zhǔn)確的表述，與問(wèn)題或事實(shí)有關(guān)的附件材料或檢查工作附表應(yīng)當(dāng)列于工作底稿之后，并在工作底稿中予以編號(hào)注明。附件材料包括憑證、報(bào)表、文件、談話記錄、有關(guān)當(dāng)事人的說(shuō)明等對(duì)檢查事實(shí)和結(jié)論提供支持的其他材料的原件或復(fù)印件。

2、對(duì)單證、報(bào)表等有關(guān)資料進(jìn)行計(jì)算、分析、比較后，應(yīng)將認(rèn)定事項(xiàng)內(nèi)容填入工作底稿。

3、編制工作底稿應(yīng)當(dāng)做到內(nèi)容完整、真實(shí)；工作底稿應(yīng)簡(jiǎn)潔、清晰，符合文檔規(guī)范，便于統(tǒng)一裝訂。

（五）復(fù)核：主查人或由其指派的其他檢查人員應(yīng)對(duì)檢查期間的所有工作底稿進(jìn)行復(fù)核并簽字認(rèn)可。通過(guò)復(fù)核，判斷工作底稿是否符合檢查工作需要、是否足夠支持檢查結(jié)論。

在整個(gè)現(xiàn)場(chǎng)檢查期間，檢查組組長(zhǎng)和主查人要及時(shí)掌握檢查工作進(jìn)度和檢查情況，判斷有關(guān)檢查是否達(dá)到要求，及時(shí)解決疑難問(wèn)題，確保按時(shí)保質(zhì)完成現(xiàn)場(chǎng)檢查任務(wù)。

第五章 檢查報(bào)告和檢查處理階段

第十九條第十九條 形成檢查情況。檢查組應(yīng)當(dāng)根據(jù)《保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)現(xiàn)場(chǎng)檢查工作底稿》，針對(duì)現(xiàn)場(chǎng)檢查發(fā)現(xiàn)的情況與問(wèn)題，進(jìn)行分析、整理核對(duì)和集體討論后，對(duì)檢查事項(xiàng)進(jìn)行實(shí)事求是、客觀公正的評(píng)價(jià)，形成《保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)現(xiàn)場(chǎng)檢查情況》(格式詳見(jiàn)附件7)。

第二十條第二十條 進(jìn)行總結(jié)會(huì)談。檢查情況形成后，檢查組應(yīng)與被檢查單位舉行總結(jié)會(huì)談，通報(bào)《保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)現(xiàn)場(chǎng)檢查情況》，與被檢查單位交換意見(jiàn)。檢查組應(yīng)提前將擬進(jìn)行總結(jié)會(huì)談的時(shí)間通知被檢查單位?？偨Y(jié)會(huì)談?dòng)蓹z查組組長(zhǎng)主持，由被檢查單位的法定代表人或主要負(fù)責(zé)人、統(tǒng)計(jì)部門(mén)和相關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人及有關(guān)人員參加。

當(dāng)被檢查單位對(duì)檢查情況有異議時(shí)，檢查組應(yīng)當(dāng)進(jìn)行核對(duì)，確有差錯(cuò)應(yīng)予以更正。

檢查情況中未能達(dá)成共識(shí)的意見(jiàn)，檢查組應(yīng)通過(guò)核查、咨詢(xún)、討論、請(qǐng)示等方法，進(jìn)一步論證，形成最終意見(jiàn)，并反饋被檢查單位。

第二十一條第二十一條 退出現(xiàn)場(chǎng)?，F(xiàn)場(chǎng)檢查結(jié)束后檢查組應(yīng)當(dāng)適時(shí)退出。檢查組退場(chǎng)前應(yīng)當(dāng)告知被檢查單位，并歸還調(diào)閱的全部資料。

如現(xiàn)場(chǎng)檢查需要延期，檢查組應(yīng)將延期時(shí)間通知被檢查單位，原則上應(yīng)通知被檢查單位負(fù)責(zé)人。

第二十二條第二十二條 編制檢查報(bào)告。檢查組應(yīng)當(dāng)在確認(rèn)檢查事實(shí)后15個(gè)工作日內(nèi)完成《保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)現(xiàn)場(chǎng)檢查報(bào)告》(格式詳見(jiàn)附件8)，并經(jīng)檢查組組長(zhǎng)簽字后，報(bào)有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)審定。

檢查報(bào)告應(yīng)客觀反映被檢查單位的基本情況和存在問(wèn)題，根據(jù)法律法規(guī)提出初步處理建議。檢查組應(yīng)對(duì)現(xiàn)場(chǎng)檢查報(bào)告保密。

第二十三條第二十三條 檢查處理。

1、被檢查單位不涉嫌違法但需整改的，檢查組應(yīng)提出檢查處理意見(jiàn)，出具檢查意見(jiàn)書(shū)(格式詳見(jiàn)附件9)。檢查意見(jiàn)書(shū)應(yīng)當(dāng)載明檢查事實(shí)、檢查評(píng)價(jià)以及整改意見(jiàn)，并提交中國(guó)保監(jiān)會(huì)（或保監(jiān)局）主管領(lǐng)導(dǎo)簽發(fā)。

2、被檢查單位涉嫌違法，擬被行政處罰的，按照中國(guó)保監(jiān)會(huì)有關(guān)行政處罰的規(guī)定處理。

第二十四條第二十四條 在現(xiàn)場(chǎng)檢查中，中國(guó)保監(jiān)會(huì)（或保監(jiān)局）認(rèn)為被檢查單位及其工作人員的違法行為已經(jīng)涉嫌構(gòu)成犯罪的，應(yīng)當(dāng)依照《行政執(zhí)法機(jī)關(guān)移送涉嫌犯罪案件的規(guī)定》向公安機(jī)關(guān)或人民檢察院移送案件。

第二十五條第二十五條 實(shí)施補(bǔ)充或后續(xù)檢查。處理決定下發(fā)前，如有必要對(duì)有關(guān)問(wèn)題進(jìn)行重新認(rèn)定或進(jìn)一步了解的，檢查組可實(shí)施補(bǔ)充現(xiàn)場(chǎng)檢查。

處理決定下發(fā)后，為監(jiān)督被檢查單位的整改情況，如有必要，檢查組可實(shí)施后續(xù)現(xiàn)場(chǎng)檢查。

第六章 檢查檔案整理階段

第二十六條第二十六條 在保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)現(xiàn)場(chǎng)檢查過(guò)程中，檢查組應(yīng)當(dāng)及時(shí)整理現(xiàn)場(chǎng)檢查情況檔案。檔案包括：現(xiàn)場(chǎng)檢查立項(xiàng)申請(qǐng)表、部署檢查的文件、現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書(shū)、檢查方案、會(huì)談?dòng)涗?、工作底稿、證明材料、檢查情況、被檢查單位的書(shū)面反饋意見(jiàn)、檢查報(bào)告、以及記錄反映檢查過(guò)程和檢查結(jié)果的文件及數(shù)據(jù)資料、檢查意見(jiàn)書(shū)、行政處罰事先告知書(shū)和行政處罰決定書(shū)、被檢查單位執(zhí)行處理決定的報(bào)告等。

第二十七條第二十七條 歸檔的案卷應(yīng)當(dāng)編寫(xiě)案卷目錄，卷內(nèi)材料目錄、案卷目錄一律用統(tǒng)一格式打印，卷內(nèi)文件資料目錄應(yīng)當(dāng)放在卷首，檢查檔案整理完畢后，制作保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)現(xiàn)場(chǎng)檢查檔案封面(格式詳見(jiàn)附件10)，封裝成冊(cè)，按檔案管理的有關(guān)規(guī)定妥善保管。

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