第一篇：山西省2016年下半年基金從業(yè)資格：貨幣時間價值的概念模擬試題

山西省2016年下半年基金從業(yè)資格：貨幣時間價值的概念

模擬試題

本卷共分為2大題60小題，作答時間為180分鐘，總分120分，80分及格。

一、單項選擇題(在每個小題列出的四個選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題干后的括號內(nèi)。錯選、多選或未選均無分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)

1、基金市場營銷的__是指基金營銷作為一種理財產(chǎn)品或服務(wù)，需要制度化、規(guī)范化的持續(xù)性服務(wù)。A．服務(wù)性 B．專業(yè)性 C．持續(xù)性 D．適用性

2、下列各因素中，會影響基金分紅的因素包括__。A．基金分紅政策 B．基金的持股集中度 C．留存收益

D．基金行業(yè)投資集中度

3、銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)當把__的產(chǎn)品賣給風險承受能力低的基金投資人。A．中高風險 B．中等風險 C．低風險 D．高風險

4、基金管理公司應(yīng)按照基金合同的規(guī)定及時、足額向__支付基金收益。A．基金自律組織 B．基金監(jiān)管部門 C．基金托管人

D．基金份額持有人

5、基金銷售機構(gòu)進行市場細分的直接細分依據(jù)包括__。A．地理因素 B．人口因素

C．投資者心理因素 D．投資者行為因素

6、____ 中國證券業(yè)協(xié)會證券投資基金業(yè)委員會(以下簡稱“基金業(yè)委員會”)成立，承接了原基金公會的職能和任務(wù)，在中國證券業(yè)協(xié)會的領(lǐng)導(dǎo)下開展工作。A：2002年7月4日，B：2002年12月4日，C：2004年12月4日，D：2002年8月4日，7、有價證券的特征包括__等方面。A．流動性 B．收益性 C．風險性 D．期限性

8、債券從發(fā)行之日起至償清本息之日止的時間是指__。A．債券持有期限 B．債券發(fā)行期限 C．利息轉(zhuǎn)讓期限 D．債券有效期限

9、債券與股票的收益率相互影響，表現(xiàn)為__。A．如果市場有效，兩者的平均收益率相等

B．債券的平均收益率總是大于股票的平均收益率

C．如果市場有效，兩者的平均收益率會大體保持相對穩(wěn)定的關(guān)系 D．股票的平均收益率總是大于債券的平均收益率

10、一般情況下，開放式基金贖回額總額的__歸入基金財產(chǎn)。A．25% B．30% C．45% D．50%

11、基金募集的步驟一般包括__。A．申請 B．核準 C．發(fā)售

D．基金合同生效

12、巨額贖回風險是開放式基金所特有的一種風險，即當單個交易日基金的凈贖回申請超過基金總份額的____時，投資人將可能無法及時贖回持有的全部基金份額。A：10% B：20% C：30% D：40%

13、基金管理人與托管人履行各自的權(quán)利、義務(wù)，并構(gòu)成__的運行機制。A．相互排斥 B．相互促進 C．相互競爭 D．相互制衡

14、以下不屬于債券收益的是__。A．利息收入 B．權(quán)益分紅 C．資本損益 D．再投資收益

15、考察基金公司營銷能力的要點包括__。A．公司營銷體系情況 B．公司人員情況

C．公司營銷理念和策略 D．公司代銷渠道情況

16、下列不屬于基金管理公司內(nèi)部控制層次的是__。A．員工自律

B．部門各級主管的檢查監(jiān)督

C．公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部門對各部門和各項業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制 D．獨立董事的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)

17、基金利潤主要包括__。A．利息收入 B．投資收益

C．公允價值變動損益 D．其他收入

18、基金營銷中，公共關(guān)系所關(guān)注的是基金公司為贏得各類公眾尊敬所作的努力，這些公眾包括__。A．新聞媒介 B．股東 C．監(jiān)管機構(gòu) D．客戶

19、國際證券市場的發(fā)行制度主要有注冊制和核準制，其中，注冊制實行__。A．公開管理原則 B．實質(zhì)管理原則 C．成本控制原則 D．質(zhì)量控制原則

20、基金銷售機構(gòu)妥善地處理客戶投訴的方式有__。

A．評估客戶投訴風險，采取適當措施，及時妥善處理客戶投訴 B．向社會公布受理客戶投訴的電話、信箱地址及投訴處理規(guī)則 C．準確記錄客戶投訴的內(nèi)容，所有客戶投訴應(yīng)當留痕并存檔，投訴電話應(yīng)當錄音

D．建立完備的客戶投訴處理體系，設(shè)立獨立的客戶投訴受理和處理協(xié)調(diào)部門或崗位

21、__從基金銷售業(yè)務(wù)角度對基金銷售信息和銷售的技術(shù)系統(tǒng)提出了標準化要求。A．《證券法》 B．《證券投資基金法》 C．《證券投資基金運作管理辦法》 D．《證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺管理規(guī)定》

22、基金管理公司的__負責向交易部下達投資指令。A．研究部 B．投資部

C．投資決策委員會 D．監(jiān)察稽核部

23、對后臺管理系統(tǒng)的規(guī)范包括__。

A．能夠記錄和管理基金風險評價、基金管理人與基金產(chǎn)品信息、投資資訊等相關(guān)信息

B．應(yīng)當記錄基金銷售機構(gòu)和基金銷售人員的相關(guān)信息 C．應(yīng)當具備交易清算、資金處理的功能

D．應(yīng)當具有對所涉及的信息流和資金流進行對賬作業(yè)的功能

24、防范基金銷售機構(gòu)合規(guī)風險的措施不包括__。

A．要增強法制觀念，提高遵紀守法、合規(guī)經(jīng)營的意識，充分認識違法違規(guī)經(jīng)營帶來的巨大損失

B．要建立健全規(guī)章制度，完善內(nèi)部控制體系，各項業(yè)務(wù)操作規(guī)程都應(yīng)有章可循 C．基金銷售機構(gòu)必須加強對員工的法律法規(guī)培訓(xùn)，切實提高員工的職責意識和法律意識

D．要加強業(yè)務(wù)管理和重點業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的控制，強化崗位制約和監(jiān)督，做到遵章守紀、規(guī)范操作

25、下列關(guān)于基金托管人與基金管理人的說法，不正確的有__。

A．基金托管人應(yīng)當拒絕執(zhí)行基金管理人發(fā)出的違反基金合同約定的投資指令 B．基金管理人與基金托管人可以相互出資或者持有股份 C．基金管理人與基金托管人可以由同一機構(gòu)擔任

D．擔任基金管理人或取得基金托管資格，都需要經(jīng)過國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)的核準

26、中國證監(jiān)會基金監(jiān)管部的主要職能有__。A．負責涉及基金行業(yè)的重大政策研究 B．草擬或制定基金行業(yè)的監(jiān)管規(guī)則

C．全面負責對基金管理人、基金托管行及基金銷售機構(gòu)的監(jiān)管 D．對基金行業(yè)高級管理人員的任職資格進行審核

27、鏈表不具有的特點是 A．不必事先估計存儲空間 B．可隨機訪問任一元素 C．插入刪除不需要移動元素

D．所需空間與線性表長度成正比

28、以下原則不是股票基金、債券基金的申購、贖回原則的是____ A：“未知價”交易原則 B：“已知價”原則 C：“金額申購”原則 D：“份額贖回”原則

29、基金管理人委托代銷機構(gòu)辦理基金的銷售應(yīng)當簽訂__，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。

A．書面代銷協(xié)議 B．書面委托協(xié)議 C．書面交易協(xié)定 D．書面合作協(xié)議

30、基金代銷機構(gòu)出現(xiàn)使用基金宣傳推介材料違規(guī)情形的，中國證監(jiān)會或證監(jiān)局可以對直接負責的基金銷售基金代銷機構(gòu)高級管理人員和其他直接責任人員，采取__。

A．暫停履行職務(wù) B．出具警示函 C．記入誠信檔案

D．建議公司或機構(gòu)免除有關(guān)高管人員的職務(wù)

二、多項選擇題（在每題的備選項中，有 2 個或 2 個以上符合題意，至少有1 個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)

31、以下屬于證券市場監(jiān)管手段的有__。A．自律手段 B．法律手段 C．經(jīng)濟手段 D．行政手段

32、股票型基金的分析一般從__入手。A．業(yè)績 B．風險 C．投資組合 D．信用等級

33、要使開放式基金合同正式生效，需滿足的條件包括__。A．募集期限屆滿后，基金募集份額總額不少于2億份 B．募集期限屆滿后，基金募集金額不少于1億元人民幣 C．募集期限屆滿后，基金份額持有人的人數(shù)不少于200人 D．基金管理人按照規(guī)定辦理驗資和基金備案手續(xù)完畢

34、資本證券是有價證券的主要形式，它反映了持有人的__。A．求償權(quán) B．收入請求權(quán) C．貨幣索取權(quán) D．商品所有權(quán)

35、當前我國QDII基金的募集程序主要包括__等步驟。A．合格境內(nèi)機構(gòu)投資者資格的申請及審核 B．QDII基金產(chǎn)品的申請及核準 C．經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)資格申請，D．基金份額發(fā)售

36、客戶追蹤的具體做法有__。A．及時更新原有的客戶記錄

B．定期向客戶提供有用的信息服務(wù)

C．針對市場變化及時提供新的服務(wù)和產(chǎn)品 D．對客戶的財務(wù)情況、投資情況進行跟蹤

37、股票的清算價值是公司清算時每一股份所代表的__。A．資產(chǎn)價值 B．賬面價值 C．清算資金 D．實際價值

38、基金管理公司最高的決策機構(gòu)是__。A．研究部 B．交易部 C．投資部

D．投資決策委員會

39、證券具有極高的流動性必須滿足的條件有__。A．很容易變現(xiàn)

B．變現(xiàn)的交易成本極小 C．本金保持相對穩(wěn)定 D．規(guī)模比較大

40、以下關(guān)于基金信息披露描述中，不正確的是__。

A．基金運作信息的披露時間一般是可以事先預(yù)見的，基金臨時信息的披露時間一般無法事先預(yù)見

B．存續(xù)期募集信息披露主要是指封閉式基金在基金合同生效后每6個月披露一次更新的招募說明書

C．基金定期報告主要指基金年度報告、半年度報告、季度報告

D．基金運作信息披露文件包括基金份額上市交易公告書、基金資產(chǎn)凈值和份額凈值公告以及基金定期報告

41、當封閉式基金二級市場價格______基金份額凈值時，為溢價交易，這時折(溢)價率為______。__ A．高于；正數(shù) B．低于；負數(shù) C．低于；正數(shù) D．高于；負數(shù)

42、基金財產(chǎn)不得用于的投資或者活動有__。A．承銷證券

B．從事承擔無限責任的投資 C．向他人貸款或者提供擔保 D．買賣上市交易的股票

43、基金管理公司的主要業(yè)務(wù)包括__。A．基金募集與銷售 B．基金投資管理

C．特定客戶資產(chǎn)管理 D．基金運營

44、在評估基金歷史業(yè)績時，可以考察其風險調(diào)整后收益。其中，以資本資產(chǎn)定價理論為基礎(chǔ)，比較相同風險水平下的超額收益大小的指標有__。A．夏普指標 B．特雷諾指標 C．Stutzer指標 D．詹森指標

45、基金銷售人員在閱讀基金招募說明書時應(yīng)重點關(guān)注的披露信息包括__。A．風險提示

B．基金的運作方式 C．基金的投資

D．招募說明書摘要

46、下列屬于貨幣證券的有__。A．商業(yè)匯票 B．銀行本票 C．支票 D．提貨單

47、股票所載有權(quán)利的有效性是始終不變的，因為它是一種無限期的法律憑證。股票的有效期與公司的存續(xù)期間相聯(lián)系，兩者是并存的關(guān)系。這是指股票的__特征。A．永久性 B．持續(xù)性 C．參與性 D．收益性

48、我國基金管理費按__支付。A．日 B．周 C．月 D．季

49、與股票、債券不同，證劵投資基金反映的經(jīng)濟關(guān)系是____ A：所有權(quán)關(guān)系 B：債權(quán)債務(wù)關(guān)系 C：信托關(guān)系

D：合伙投資關(guān)系

50、根據(jù)中國證監(jiān)會對認(申)購費用及認(申)購份額計算方法的統(tǒng)一規(guī)定，基金認購費率統(tǒng)一按__為基礎(chǔ)收取。A．基金面值 B．認購金額 C．凈認購金額 D．認購費率

51、對于投資于計提銷售服務(wù)費的債券基金的投資人，持有期少于__日的，基金管理人可以在基金合同、招募說明書中約定收取一定比例的贖回費。A．5 B．10 C．20 D．30

52、我國______的認購價格采用1元基金份額面值加計______元發(fā)售費用的方式加以確定。__ A．封閉式基金；0.02 B．開放式基金；0.01 C．開放式基金；0.02 D．封閉式基金；0.01

53、在基金銷售過程中，針對直接關(guān)系型、間接關(guān)系型、陌生關(guān)系型客戶群，常用的尋找潛在客戶的方法有__。A．緣故法 B．介紹法

C．陌生拜訪法 D．尋親問友法

54、證券投資人中，機構(gòu)投資者包括__。A．政府機構(gòu) B．事業(yè)法人 C．基金 D．個人

55、證券市場的產(chǎn)生與發(fā)展主要歸因于__。A．信用制度的發(fā)展 B．股份制的發(fā)展 C．商品經(jīng)濟的發(fā)展

D．社會化大生產(chǎn)的發(fā)展

56、下列關(guān)于上市開放式基金(LOF)的說法，不正確的是__。A．LOF是我國對證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新

B．只有大投資者才能在交易所一級市場上進行LOF的申購和贖回 C．LOF一般不會像封閉式基金那樣出現(xiàn)大幅折價交易現(xiàn)象

D．LOF的申購和贖回既可在場外市場進行，又可在場內(nèi)市場進行

57、基金銷售機構(gòu)應(yīng)嚴格按照約定的時間進行申購資金劃付，超過約定時間的資金應(yīng)當__。

A．說明情況后受理 B．作為異常交易處理 C．繼續(xù)受理

D．拒絕受理申請

58、基金托管人需要對__出具意見。A．基金公司財務(wù)報告 B．基金財務(wù)會計報告 C．中期基金報告 D．年度基金報告

59、基金在我國香港被稱為__。A．共同基金

B．證券投資信托基金 C．信托產(chǎn)品

D．單位信托基金

60、某基金50%的資產(chǎn)投資于股票，30%的資產(chǎn)投資于債券，20%的資產(chǎn)投資于貨幣市場工具，則該基金屬于__。A．股票基金 B．債券基金

C．貨幣市場基金 D．混合基金

第二篇：2016年內(nèi)蒙古基金從業(yè)資格：貨幣時間價值的概念模擬試題

2016年內(nèi)蒙古基金從業(yè)資格：貨幣時間價值的概念模擬試題

本卷共分為1大題50小題，作答時間為180分鐘，總分100分，60分及格。

一、單項選擇題（共50題，每題2分。每題的備選項中，只有一個最符合題意）1.下列不屬于基金市場服務(wù)機構(gòu)的是__。A．基金銷售機構(gòu) B．基金注冊登記機構(gòu)

C．律師事務(wù)所和會計師事務(wù)所 D．中國證券業(yè)協(xié)會

2.贖回主要原則包括__。A．“確定價”原則 B．“未知價”交易原則 C．“金額申購、份額贖回”原則 D．“份額申購、金額贖回”原則

3.份額凈值保持在1元人民幣不變的是__。A．股票基金 B．債券基金 C．混合基金

D．貨幣市場基金

4.基金運作費用包括__。A．申購費 B．審計費 C．信息披露費 D．分紅手續(xù)費

5.從事基金銷售的人員參加由中國證券業(yè)協(xié)會統(tǒng)一組織的證券投資基金銷售人員從業(yè)考試，考試科目為__，通過者獲得基金銷售從業(yè)許可。A．《證券市場基礎(chǔ)知識》 B．《證券投資基金》 C．《證券發(fā)行與承銷》 D．《證券投資基金銷售基礎(chǔ)知識》

6.按照確定的規(guī)則計算出基金當事各方應(yīng)收應(yīng)付資金數(shù)額的行為稱為__。A．清算 B．結(jié)算 C．交收 D．結(jié)賬

7.在基金營銷組合的四大要素中，__的主要任務(wù)是使投資者在需要的時間和地點以便捷的方式購買基金產(chǎn)品，提供持續(xù)服務(wù)。A．產(chǎn)品 B．費率 C．渠道 D．促銷

8.關(guān)于債券的基本性質(zhì)，下列描述錯誤的是__。

A．債券本身有一定的面值，通常它是債券投資者投入資金的量化表現(xiàn) B．債券與其代表的權(quán)利聯(lián)系在一起，轉(zhuǎn)讓債券也就將債券代表的權(quán)利一并轉(zhuǎn)移 C．債券的流動意味著它所代表的實際資本也同樣流動 D．債券代表債券投資者的權(quán)利，這種權(quán)利是一種債權(quán)

9.從反映的經(jīng)濟關(guān)系上來看，股票反映的是__關(guān)系，債券反映的是__關(guān)系，契約型基金反映的是__關(guān)系。

A．債權(quán)債務(wù)；信托；所有權(quán) B．所有權(quán)；債權(quán)債務(wù)；所有權(quán) C．所有權(quán)；債權(quán)債務(wù)；信托 D．債權(quán)債務(wù)；所有權(quán)；信托

10.提貨單表明了持有人有權(quán)得到該提貨單所標明物品的權(quán)利，說明提貨單是一種__。A．金融證券 B．貨幣證券 C．商品證券 D．資本證券

11.下列各項，不屬于基金托管人應(yīng)當具備的條件的是__。A．總資本和資本充足率符合有關(guān)規(guī)定

B．設(shè)有專門的基金托管部門，取得基金從業(yè)資格的專職人員達到法定人數(shù) C．有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施 D．有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風險控制制度 12.根據(jù)投資目標的不同，基金可以分為__。A．契約型基金與公司型基金

B．成長型基金、收入型基金和平衡型基金 C．主動型基金和被動(指數(shù))型基金

D．交易型開放式指數(shù)基金(ETF)與上市開放式基金(LOF)13.存在活躍市場的情況下，當日沒有市價，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境沒有發(fā)生重大變化的，應(yīng)采用__確定投資品種的公允價值。A．發(fā)行日開盤價 B．發(fā)行日平均價 C．最近交易的市價 D．發(fā)行日收盤價

14.開放式基金的投資者在T日提交基金認購申請后，一般可于（）日起到辦理認購的網(wǎng)點查詢認購申請的受理情況。A．T B．T+1 C．T+2 D．T+3 15.下列選項中，不屬于基金托管人職責的是__。A．防止基金財產(chǎn)挪作他用，有效保障資產(chǎn)安全

B．促使基金管理人按有關(guān)要求運作基金財產(chǎn)，保護份額持有人利益 C．計算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價格 D．防范、減少基金會計核算中的差錯 16.基金產(chǎn)品風險等級應(yīng)當至少包括__。A．低風險等級 B．中風險等級 C．無風險等級 D．高風險等級

17.代銷機構(gòu)應(yīng)妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期不少于__年。A．10 B．15 C．20 D．25 18.某基金50%的資產(chǎn)投資于股票，30%的資產(chǎn)投資于債券，20%的資產(chǎn)投資于貨幣市場工具，則該基金屬于__。A．股票基金 B．債券基金 C．貨幣市場基金 D．混合基金

19.對基金交易賬戶以及基金投資人信息管理的功能是__具備的功能。A．前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng) B．自助式前臺系統(tǒng) C．后臺管理系統(tǒng)

D．信息管理平臺應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)

20.客戶流失的__指客戶為了購買合適的基金產(chǎn)品而轉(zhuǎn)移購買。A．價格原因 B．產(chǎn)品原因 C．技術(shù)原因 D．服務(wù)原因

21.投資者投資10000元申購某開放式基金，當日該基金單位凈值為1.0000元，申購費率為1.00%，則最后申購到的份額約為__份。A．9900 B．9901 C．9990 D．10000 22.下列關(guān)于基金份額申購和贖回的說法，不正確的是__。

A．開放式基金份額凈值，應(yīng)當按照每個開放日閉市后，基金資產(chǎn)凈值除以當日基金份額的余額數(shù)量計算

B．基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖回或者轉(zhuǎn)換

C．投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或者轉(zhuǎn)換申請的，其基金份額申購、贖回價格為提出基金份額申購、贖回申請當天的價格

D．基金管理人應(yīng)當自收到投資人申購、贖回申請之日起3個工作日內(nèi)，對該申購、贖回的有效性進行確認

23.甲公司與乙公司簽訂建設(shè)工程合同，由乙公司承建甲公司辦公大樓的建設(shè)工程；合同簽訂后不久，甲公司所在地發(fā)生特大地震，原擬建辦公大樓的土地已經(jīng)洼陷，甲公司損失慘重，擬取消辦公大樓建設(shè)計劃。根據(jù)合同法律制度的規(guī)定，下列說法正確的是__。A．乙公司有權(quán)要求甲公司重新選定建設(shè)地點，繼續(xù)履行建設(shè)工程合同 B．甲公司有權(quán)通知乙公司解除合同，但應(yīng)當向乙公司承擔違約責任 C．只有經(jīng)乙公司同意，甲公司才能解除合同

D．甲公司有權(quán)通知乙公司解除合同，且無須承擔任何違約責任 24.首次公開發(fā)行的股票以__方式確定股票發(fā)行價格。A．詢價 B．協(xié)商定價 C．網(wǎng)上競價

D．資產(chǎn)核算定價

25.下列選項中，不屬于基金托管人職責的是__。A．防止基金財產(chǎn)挪作他用，有效保障資產(chǎn)安全

B．促使基金管理人按有關(guān)要求運作基金財產(chǎn)，保護份額持有人利益 C．計算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價格 D．防范、減少基金會計核算中的差錯

26.下列基金市場參與主體中，__在整個基金的運作中起著核心作用。A．基金投資人 B．基金管理人 C．基金托管人 D．基金監(jiān)管機構(gòu)

27.下列金融產(chǎn)品中，具有較好流動性的是__。A．證券投資基金 B．銀行理財產(chǎn)品 C．券商集合計劃 D．銀行定期存款

28.小李有30萬元人民幣，根據(jù)(公司法)，他至多可以投資設(shè)立__個一人有限責任公司。A．1 B．2 C．3 D．4 29.在我國，基金行業(yè)自律性組織是__。A．中國證券業(yè)協(xié)會 B．中國證監(jiān)會 C．中國銀監(jiān)會

D．中國登記結(jié)算公司

30.上市公司公開發(fā)行新股，增發(fā)價格通過詢價方式確定，應(yīng)不低于公告招股意向書前__個交易日公司股票均價或前一個交易日均價。A．10 B．15 C．20 D．30 31.分發(fā)或公布基金宣傳推介材料，應(yīng)當按照要求報送報告材料。其報送內(nèi)容不包括__。A．基金宣傳推介材料的形式 B．基金宣傳推介材料的用途說明

C．基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書

D．基金托管銀行出具的基金業(yè)績復(fù)核函或基金定期報告中相關(guān)內(nèi)容的原件以及有關(guān)獲獎證明的原件 32.證券投資基金的一個突出特點是透明度較高，這主要得益于__。A．基金的強制信息披露制度 B．基金從業(yè)人員較高的專業(yè)水平C．基金管理人員較高的道德水準 D．基金管理人設(shè)立了內(nèi)部流程控制

33.封閉式基金要上市交易需要滿足的條件包括__。A．基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定 B．基金合同期限不超過5年

C．基金募集金額不低于2億元人民幣 D．基金份額持有人不少于1000人

34.為保證本金安全或?qū)崿F(xiàn)最低回報，保本型基金通常會將大部分資金投資于__。A．與基金到期日一致的債券 B．股票 C．衍生工具 D．活期存款

35.企業(yè)補充流動資金的重要手段是__。A．發(fā)行股票 B．發(fā)行短期債券 C．發(fā)行長期債券 D．購買政府債券

36.根據(jù)權(quán)證行權(quán)所買賣的標的股票來源不同，權(quán)證可分為__。A．認股權(quán)證和備兌權(quán)證 B．認購權(quán)證和認沽權(quán)證 C．美式權(quán)證和歐式權(quán)證

D．股權(quán)類權(quán)證和債權(quán)類權(quán)證

37.下列關(guān)于基金促銷手段的說法，正確的是__。

A．基金促銷就是通過人員推銷、廣告促銷、營業(yè)推廣、公共關(guān)系和持續(xù)營銷等手段來達到銷售基金的目的，并不需要與目標市場溝通

B．一般來說，針對機構(gòu)投資者、中高收入階層這樣的大投資者，基金管理公司可以通過專業(yè)化的推銷達到最佳的營銷效果

C．基金廣告主要用于基金產(chǎn)品廣告和推廣活動信息，一般并不運用于品牌和形象推廣 D．公共關(guān)系所關(guān)注的是基金管理人、基金托管人與監(jiān)管機構(gòu)之間的關(guān)系 38.下列關(guān)于基金分類的說法，正確的有__。

A．根據(jù)運作方式的不同，可以將基金分為封閉式基金與開放式基金 B．依據(jù)投資目標的不同，可以將基金分為主動型基金與被動型基金

C．特殊類型基金包括交易型開放式指數(shù)基金(ETF)與上市開放式基金(10F)等 D．根據(jù)組織形式的不同，可以將基金分為契約型基金與公司型基金 39.根據(jù)現(xiàn)行法規(guī)，申請取得基金托管資格的商業(yè)銀行應(yīng)當符合的條件之一是最近3個會計的年末凈資產(chǎn)均不低于（）億元人民幣。A．1 B．5 C．10 D．20 40.債券和其他證券三大類。A．證券發(fā)行主體的不同

B．是否在證券交易所掛牌交易 C．募集方式

D．證券所代表的權(quán)利性質(zhì)

41.下列金融產(chǎn)品中，信息披露程度最高的是__。A．銀行理財產(chǎn)品 B．銀行儲蓄存款 C．基金

D．券商集合計劃

42.下列不屬于基金管理公司內(nèi)部控制層次的是__。A．員工自律

B．部門各級主管的檢查監(jiān)督

C．公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部門對各部門和各項業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制 D．獨立董事的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)

43.基金報告應(yīng)該在會計結(jié)束后（）日內(nèi)經(jīng)過審計后予以公告。A．15 B．45 C．60 D．90 44.下列機構(gòu)可以參與證券投資的有__。A．證券經(jīng)營機構(gòu) B．商業(yè)銀行 C．保險公司

D．證券投資基金

45.證券交易所通過連續(xù)__方式形成證券交易價格。A．拍賣 B．協(xié)商 C．公開招標 D．公開競價

46.基金報告披露的主要內(nèi)容有__。A．基金管理人報告 B．審計報告 C．投資組合報告 D．托管人報告

47.基金信息披露義務(wù)人的信息披露活動存在__的現(xiàn)象時，將被責令改正，警告，并處罰款。A．信息披露文件不符合中國證監(jiān)會相關(guān)基金信息披露內(nèi)容與格式準則的規(guī)定 B．信息披露文件不符合中國證監(jiān)會相關(guān)編報規(guī)則的規(guī)定 C．未按規(guī)定履行信息披露文件備案、置備義務(wù) D．報告的財務(wù)會計報告未經(jīng)審計即予披露 48.根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》，基金管理人應(yīng)當在__，在指定報刊和網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。

A．基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會核準當日 B．基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會核準次日 C．基金合同生效的當日 D．基金合同生效的次日

49.基金銷售人員從事基金銷售活動，不得有的行為包括（）。A．為擴大市場，發(fā)動親朋好友以其本人所在機構(gòu)的名義銷售基金

B．以書面形式與投資者約定利益分成或虧損分擔，但特別注明該約定與基金銷售機構(gòu)無關(guān) C．個人擔保該基金會盈利

D．接受投資者全權(quán)委托，直接代理客戶進行基金認購、申購、贖回等交易

50.根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，對于封閉式基金的募集申請，中國證監(jiān)會應(yīng)當自受理封閉式基金募集之日起__個月之內(nèi)作出核準或不予核準的決定。A．3 B．6 C．9 D．12

第三篇：山西省2015年基金從業(yè)資格法律法規(guī)：基金會計核算試題

山西省2015年基金從業(yè)資格法律法規(guī)：基金會計核算試題

一、單項選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）

1、海外成熟市場上，金融產(chǎn)品銷售過程中最基本的需要遵循的原則是__。A．“了解你的產(chǎn)品” B．“了解你的客戶” C．“了解你的職責” D．“了解你的目標”

2、上證指數(shù)系列的第一只債券指數(shù)是__。A．中國債券指數(shù) B．中證全債指數(shù) C．上證國債指數(shù) D．上證企業(yè)債指數(shù)

3、基金的存款利息收入計提方式為__。A．按日計提 B．按周計提 C．按月計提 D．按季計提

4、大多數(shù)債券價格與收益率的關(guān)系都可以用一條____彎曲的曲線來表示，而且____的凸性有利于投資者提高債券投資收益。A：向下，較高 B：向下，較低 C：向上，較高 D：向上，較低

5、以下關(guān)于開放式基金認購、申購和贖回費的說法中，正確的有__。A．贖回費率不得超過基金份額贖回金額的百分之五 B．認購費和申購費可以在贖回時從贖回金額中扣除

C．基金管理人可以根據(jù)投資人贖回金額的數(shù)量適用不同的贖回費率標準

D．基金管理人可以根據(jù)基金份額持有人持有基金份額的期限適用不同的贖回費率標準

6、QDII基金與一般開放式基金申購、贖回的相似點不包括__。A．申購和贖回渠道

B．申購與贖回的開放日及時間 C．申購與贖回的程序、原則 D．拒絕或暫停申購的情形

7、基金銷售機構(gòu)應(yīng)__。

A．不在同一時間代銷多只基金

B．關(guān)注投資人的風險承受能力和基金產(chǎn)品風險收益特征的匹配性 C．為投資人辦理基金銷售業(yè)務(wù)手續(xù)時，識別客戶有效身份

D．在投資人開立基金交易賬戶時，向投資人提供《投資人權(quán)益須知》

8、下列關(guān)于基金評級的說法，錯誤的是__。A．投資者在參考評級結(jié)果時，應(yīng)首先考察評級機構(gòu)及評級結(jié)果的合規(guī)性

B．投資者對基金的評價應(yīng)著重基于3年期以上的業(yè)績表現(xiàn)，而不應(yīng)過多關(guān)注基金單項指標的短期排名

C．通常來說，五星級的債券型基金比四星級的股票型基金的表現(xiàn)更優(yōu)異

D．獲得較高等級評價的基金未必安全，它本身可能是高風險的品種，只是在承擔風險的同時獲得了較高的收益

9、在制定資金清算流程時，基金銷售機構(gòu)應(yīng)注意的規(guī)范有__。

A．建立完善的交易記錄制度，保持申請資料原始記錄和系統(tǒng)記錄一致

B．嚴格按照約定的時間進行資金劃付，超過約定時間的資金應(yīng)當作為異常交易處理

C．將贖回、分紅及認/申購不成功的相應(yīng)款項直接劃人投資人開戶時指定的同名銀行賬戶

D．在交易被拒絕或確認失敗時，應(yīng)主動通知投資人

10、通過__，投資者可以對基金公司的風險控制能力有一定的了解。A．公司是否有違規(guī)事件發(fā)生

B．公司在投資上是否出現(xiàn)過重大的失誤 C．公司旗下目前的基金業(yè)績 D．公司的一些事件性公告

11、__所關(guān)注的是公司為贏得公眾尊敬所作的努力。A．人員推銷 B．廣告促銷 C．營業(yè)推廣 D．公共關(guān)系

12、下列屬于基金管理人具體職責的有__。

A．資金清算，即執(zhí)行基金托管人的投資指令，辦理基金名下的資金往來 B．按照基金合同的約定確定基金收益分配方案

C．計算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價格

D．資產(chǎn)核算，即建立基金賬冊并進行會計核算，復(fù)核審查基金托管人計算的基金資產(chǎn)凈值和份額凈值

13、我國第一只具有保本特色的基金是__。A．招商安泰系列基金 B．華安現(xiàn)金富利基金 C．南方避險增值基金 D．南方寶元債券基金

14、下列關(guān)于基金托管協(xié)議的說法，不正確的是__。

A．基金托管協(xié)議是基金份額持有人與基金托管人簽訂的協(xié)議

B．基金托管協(xié)議的主要目的是明確簽訂雙方權(quán)利、義務(wù)和職責，確?；鹭敭a(chǎn)的安全，保護基金份額持有人的合法權(quán)益

C．基金托管協(xié)議中要包含基金管理人和基金托管人之間的相互監(jiān)督和核查 D．基金托管協(xié)議中要包含協(xié)議當事人權(quán)責約定中事關(guān)持有人權(quán)益的重要事項

15、基金管理人為發(fā)售基金份額而依法制作的，供投資者了解基金管理人的基本情況，說明基金募集有關(guān)事宜，指導(dǎo)投資者認購基金份額的規(guī)范性文件是指__。A．基金合同 B．基金托管協(xié)議 C．基金招募說明書

D．基金上市交易公告書

16、下列說法不正確的是__。

A．基金份額持有人是指持有基金份額或基金股份的自然人和法人，也就是基金的投資人

B．基金份額持有人享有基金信息的知情權(quán)、表決權(quán)和收益權(quán) C．基金的一切風險管理都是圍繞保護投資者利益來考慮的 D．基金托管人是開展基金一切活動的中心

17、__是考察封閉式基金內(nèi)在價值的重要指標。A．折(溢)價率 B．收益率 C．波動率

D．份額凈值增長率

18、營業(yè)推廣是基金銷售重要的促銷手段之一，下列說法不正確的有__。

A．營業(yè)推廣能夠?qū)崿F(xiàn)讓投資者在較長時期內(nèi)較迅速和較大量地購買某一基金產(chǎn)品

B．銷售網(wǎng)點宣傳、舉辦投資者交流活動和費率優(yōu)惠都是基金銷售中常用的營業(yè)推廣手段

C．基金銷售機構(gòu)可以召開研討會向特定或者不特定的投資者群體傳達投資理念和投資策略

D．營業(yè)推廣多數(shù)屬于長期性的刺激工具

19、基金銷售人員是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金銷售機構(gòu)中從事__等相關(guān)活動的人員。A．宣傳推介基金 B．發(fā)售基金份額

C．辦理基金份額申購和贖回 D．基金產(chǎn)品創(chuàng)新

20、下列費用中，__不需要基金資產(chǎn)承擔。A．基金審計費

B．基金份額持有人大會費 C．基金托管費 D．基金認購費

21、前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)中提供的投資資訊不包括__。A．基金基礎(chǔ)知識 B．基金相關(guān)法律法規(guī) C．基金產(chǎn)品信息 D．基金投資人信息

22、對于指數(shù)型基金，一般從__等方面進行分析。A．貝塔系數(shù) B．信用等級

C．跟蹤標的指數(shù) D．跟蹤誤差

23、基金投資運作不包括__。A．交易管理 B．績效評估 C．基金估值 D．風險控制

24、投資者投資于基金，其來自利潤分配的收益主要包括__。A．現(xiàn)金分紅 B．分紅再投資 C．資本利得

D．買賣差價收入

25、目前我國的基金會計核算細化到__。A．日 B．周 C．月 D．季

二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分）

1、基金份額持有人在享受權(quán)利的同時，必須承擔一定的義務(wù)，這些義務(wù)包括__。A．繳納基金認購款項及規(guī)定費用 B．承擔基金虧損或終止的有限責任

C．在封閉式基金存續(xù)期間，要求贖回基金份額

D．不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權(quán)益的活動

2、基金合同當事人包括__。A．基金銷售代理人 B．基金管理人 C．基金托管人

D．基金份額持有人

3、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金默認的收益分配方式是__。A．現(xiàn)金方式

B．現(xiàn)金方式和紅利再投資 C．直接分配基金份額 D．固定紅利

4、以下各種債券形式，不屬于債券按其券面形態(tài)進行分類的是__。A．實物債券 B．憑證式債券 C．記賬式債券 D．息票累積債券

5、股票可以通過依法轉(zhuǎn)讓而變現(xiàn)的特性是指股票的__。A．期限性 B．風險性 C．流動性 D．永久性

6、某普通投資者準備投資10萬元申購某開放式基金，基金份額凈值為2.00元，申購費率為0.50%，最終獲得的份額約為（）份。A．80000? B．50000? C．49751? D．49750

7、《證券投資基金銷售管理辦法》及其他規(guī)范性文件對基金銷售機構(gòu)職責的規(guī)范主要包括__。

A．簽訂代銷協(xié)議，明確委托關(guān)系 B．制定業(yè)務(wù)規(guī)則并監(jiān)督實施 C．禁止提前發(fā)行 D．嚴格賬戶管理

8、以下不屬于證券投資基金的客戶服務(wù)模式的是____ A：電話服務(wù)中心

B：自動傳真、電子信箱與手機短信 C：短信服務(wù)

D：互聯(lián)網(wǎng)、媒體和宣傳手冊的應(yīng)用

9、以下哪種金融工具不能作為我國貨幣市場基金能夠進行投資的對象____ A：現(xiàn)金

B：剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的債券 C：期限在397天以內(nèi)(含397天)的債券回購

D：剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的資產(chǎn)支持證券

10、__是指披露中存在應(yīng)披露而未披露的信息，以致影響投資者作出正確的投資決策。

A．虛假記載 B．誤導(dǎo)性陳述 C．重大遺漏 D．欺詐客戶

11、基金份額凈值應(yīng)當在估值日后____個工作日內(nèi)披露。A：1 B：2 C：3 D：4

12、關(guān)于基金銷售宣傳內(nèi)容，以下說法不正確的是____ A：登載有關(guān)基金管理公司、基金代銷機構(gòu)企業(yè)形象的銷售宣傳，必須含有風險提示和警示性文字

B：涉及基金產(chǎn)品的銷售宣傳內(nèi)容必須含有明確的風險提示和警示性文字，提醒投資人注意投資有風險

C：引用的數(shù)據(jù)和統(tǒng)計資料應(yīng)當真實、準確，并注明出處

D：引用基金過往業(yè)績的，應(yīng)同時聲明過往業(yè)績并不預(yù)示基金的未來表現(xiàn)

13、由證券公司辦理的證券發(fā)行稱為____ A：私募發(fā)行 B：公募發(fā)行 C：自辦發(fā)行 D：承銷發(fā)行

14、當代表基金份額____以上的基金份額持有人就同一事項要求召開持有人大會，而管理人和托管人都不召集的時候，持有人有權(quán)自行召集。A：5% B：10% C：30% D：50%

15、預(yù)測某一類股票前景良好，那么就增加它在投資組合中的權(quán)重，且一般高于它在標準普爾500種股票指數(shù)中的權(quán)重;如果某類股票前景不妙，那么就降低它在投資組合中的權(quán)____ A：消極的股票風格管理及應(yīng)用 B：積極的股票風格管理及應(yīng)用 C：混合的股票風格管理及應(yīng)用 D：獨立的股票風格管理及應(yīng)用

16、債券持有人必須在債券到期時一次性獲得本息，存續(xù)期間沒有利息支付，這種債券稱之為__。A．浮動利率債券 B．息票累積債券 C．附息債券 D．零息債券

17、目前我國主要的場外交易市場有__。A．證券交易所

B．代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)

C．非上市股份有限公司股份報價轉(zhuǎn)讓試點 D．銀行間債券市場

18、自基金終止之日起____個工作日內(nèi)成立清算小組，基金清算小組在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行基金清算 A：30 B：50 C：20 D：10

19、決定股票市場價格的是股票的__。A．票面價值 B．賬面價值 C．清算價值 D．內(nèi)在價值

20、判斷股票型基金是傾向于價值型還是成長型，常用的依據(jù)是基金所持有全部股票的__的大小。A．平均市值 B．平均市盈率 C．平均收益率 D．平均市凈率

21、基金連續(xù)____以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認為有必要，可暫停接收贖回申請;已經(jīng)接收的贖回申請樂意延緩支付贖回款項，但不得超過正常支付時間的____，并應(yīng)當在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告。A：5個開放日、10個工作日 B：3個開放日、15個工作日 C：2個開放日、20個工作日 D：2個開放日、5個工作日

22、基金市場的服務(wù)機構(gòu)包括__。A．律師事務(wù)所 B．會計師事務(wù)所 C．基金代銷機構(gòu)

D．基金注冊登記機構(gòu)

23、我國相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，基金管理公司的注冊資本應(yīng)不低于__元人民幣。A．3000萬 B．5000萬 C．1億 D．2億

24、基金托管人在保管基金財產(chǎn)時，無須__。A．保證基金財產(chǎn)的安全

B．對基金投資損失承擔賠償責任 C．依法處分基金財產(chǎn) D．嚴守基金商業(yè)秘密

25、目前我國發(fā)行的普通國債有__。A．國庫券 B．記賬式國債 C．憑證式國債

D．儲蓄國債(電子式)

第四篇：山西省2015年下半年基金從業(yè)資格基礎(chǔ)知識：基本面分析模擬試題

山西省2015年下半年基金從業(yè)資格基礎(chǔ)知識：基本面分析

模擬試題

一、單項選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）

1、證券市場的自律性組織有__。A．證券交易所 B．中國證監(jiān)會 C．證券公司 D．證券業(yè)協(xié)會

2、下列關(guān)于開放式基金的利潤分配，說法正確的有__。

A．開放式基金的基金份額持有人可以事先選擇將所獲分配的利潤現(xiàn)金收益按照基金合同有關(guān)基金份額申購的約定轉(zhuǎn)為基金份額

B．開放式基金的基金合同應(yīng)當約定每年基金收益分配的最多次數(shù)和基金收益分配的最低比例

C．開放式基金當年利潤應(yīng)先彌補上一虧損，然后才可進行當年利潤分配 D．根據(jù)有關(guān)規(guī)定，開放式基金利潤分配默認的方式應(yīng)當采用現(xiàn)金分紅

3、《證券投資基金托管資格管理辦法》對托管業(yè)務(wù)準入的規(guī)定中，基金托管部門擬從事基金清算、核算、投資監(jiān)督、信息披露、內(nèi)部稽核監(jiān)控等業(yè)務(wù)的執(zhí)業(yè)人員不少于__人，并具有基金從業(yè)資格。A．3 B．5 C．10 D．12

4、當影子定價所確定的貨幣市場基金資產(chǎn)凈值超過攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值(即產(chǎn)生正偏離)時，表明基金組合中存在__。A．浮虧

B．先浮虧后浮盈 C．浮盈

D．先浮盈后浮虧

5、基金定期定額投資計劃的優(yōu)點有__。A．免去投資者多次申購的煩瑣手續(xù) B．風險控制效應(yīng) C．成本效應(yīng) D．復(fù)利效應(yīng)

6、、是契約型基金的核心法律框架和制定其他文件的重要依據(jù)。A：發(fā)行方案 B：基金契約 C：托管協(xié)議 D：招募說明書

7、下列不列入基金管理過程中發(fā)生費用的有__。A．基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費用支出或基金財產(chǎn)的損失

B．基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關(guān)的事項發(fā)生的費用

C．基金合同生效前的相關(guān)費用，包括但不限于驗資費、會計師和律師費、信息披露費等費用

D．基金份額持有人大會費用

8、托管費的來源是__。A．股息 B．利息 C．基金資產(chǎn) D．投資者繳納

9、關(guān)于基金銷售的審慎監(jiān)管原則，下列說法錯誤的是__。A．主要是針對基金銷售機構(gòu)經(jīng)營能力的監(jiān)管

B．旨在促進基金銷售機構(gòu)審慎經(jīng)營，有效防范和化解業(yè)務(wù)風險 C．貫穿于監(jiān)管部門準入監(jiān)管和持續(xù)性監(jiān)管的全過程 D．要求在加強基金市場監(jiān)管的同時，加強基金銷售機構(gòu)和從業(yè)人員的自我約束、自我教育和自我管理

10、下列關(guān)于國家股的說法，錯誤的是__。A．國家股是國有股權(quán)的一個組成部分 B．國家股可由國務(wù)院授權(quán)投資的機構(gòu)持有 C．國有股權(quán)原則上不可以轉(zhuǎn)讓

D．國有資產(chǎn)管理部門是國有股權(quán)行政管理的專職機構(gòu)

11、基金管理過程中發(fā)生的費用，主要包括__。A．基金管理費 B．基金托管費 C．信息披露費 D．申購費

12、以下關(guān)于契約型基金的表述正確的是____ A：基金經(jīng)理層是基金最高權(quán)力機構(gòu) B：基金董事會是基金的最高權(quán)力機構(gòu) C：基金依據(jù)基金契約或合同而設(shè)立 D：基金依據(jù)托管協(xié)議而設(shè)立

13、基金投資運作不包括__。A．交易管理 B．績效評估 C．基金估值 D．風險控制

14、開放式基金應(yīng)當至少__公告一次基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值。A．每月 B．每周

C．每三個交易日 D．每個交易日

15、基金合同中主要披露事項有__。

A．封閉式基金的基金份額總額和基金合同期限，或者開放式基金的最低募集份額總額

B．基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則 C．基金收益分配原則、執(zhí)行方式

D．作為基金管理人報酬的管理費的提取、支付方式與比例

16、關(guān)于證券市場的籌資一投資功能，下列說法正確的有__。

A．籌資和投資是證券市場基本功能不可分割的兩個方面，忽視其中任何一個方面都會導(dǎo)致市場的嚴重缺陷

B．資金盈余者可以通過買入證券而實現(xiàn)投資

C．為了籌集資金，資金短缺者可以通過發(fā)行各種證券來達到籌資的目的 D．在證券市場上交易的任何證券，既是籌資的工具，也是投資的工具

17、開放式基金非交易過戶主要包括__。A．繼承 B．捐贈 C．贖回

D．司法強制執(zhí)行

18、根據(jù)目前我國基金注冊登記業(yè)務(wù)的通常做法，投資人申購開放式基金成功后，基金注冊登記人在T+1日為投資人登記權(quán)益，投資人于__日起有權(quán)贖回該部分基金份額。A．T+2 B．T+3 C．T+1 D．T+7

19、對于保守型的投資者，可選擇的基金產(chǎn)品或組合是__。A．股票型基金 B．債券型基金 C．保本型基金 D．混合型基金

20、《基金法》經(jīng)2003年10月28日第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第五次會議通過，并于____起正式實施。A：2004年1月1日 B：2004年6月1日 C：2004年10月1日 D：2004年12月1日

21、假定證券A的收益率分布如表1所示。那么，該證券的期望收益率為____ A：20.6% B：21.6% C：22.8% D：23.6%

22、某投資人投資1萬元申購某基金，申購費率1.5%，假設(shè)申購當日基金份額凈值為1.0500元，則其可得到的申購份額為__份。A．9480.95 B．9383.06 C．9350.95 D．9280.95

23、《證券投資基金評價業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定，機構(gòu)從事基金評價業(yè)務(wù)并以公開形式發(fā)布時的禁止行為有__。

A．對基金、基金管理人單一指標排名的排名期間少于3個月 B．對貨幣市場基金、基金管理人評級的評級期間少于36個月 C．對基金、基金管理人評級的更新間隔少于3個月 D．對基金、基金管理人評獎的評獎期間少于12個月

24、與基金半報告相比，基金報告具有的特點有__。A．基金報告中只需要披露當期的數(shù)據(jù)和指標

B．基金報告應(yīng)披露支付給聘任會計師事務(wù)所的報酬 C．基金報告甲需披露內(nèi)部監(jiān)察報告

D．基金報告需披露基金的主要會計政策和會計估計、所有的關(guān)聯(lián)方關(guān)系及交易情況等

25、下列不屬于基金投資收益的是__。A．基金投資收益 B．衍生工具收益

C．買入返售金融資產(chǎn)收入 D．股利收益

二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分）

1、專業(yè)基金銷售機構(gòu)申請基金代銷業(yè)務(wù)資格，注冊資本不能低于____萬元人民幣。A：1000 B：2000 C：3000 D：5000

2、下列選項中，不屬于基金托管人職責的是__。A．防止基金財產(chǎn)挪作他用，有效保障資產(chǎn)安全

B．促使基金管理人按有關(guān)要求運作基金財產(chǎn)，保護份額持有人利益 C．計算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價格 D．防范、減少基金會計核算中的差錯

3、關(guān)于證券市場的發(fā)展階段，下列說法正確的有__。

A．縱觀世界主要國家證券市場的發(fā)展歷史，其進程大致可分為四個階段

B．20世紀初，資本主義從自由競爭階段過渡到壟斷階段，證券市場自身也獲得了高速發(fā)展

C．1929～1933年是證券市場發(fā)展的停滯階段，世界各國證券市場受到經(jīng)濟危機的影響

D．20世紀70年代開始，證券市場的發(fā)展進入加速發(fā)展階段

4、目前，我國開放式基金的注冊登記體系的模式包括__。A．“統(tǒng)一”模式 B．“內(nèi)置”模式 C．“外置”模式 D．“混合”模式

5、假定某基金的總資產(chǎn)為65億元，總負債為5億元，基金份額總數(shù)為60億份，那么該基金份額凈值為__元。A．1 B．1.05 C．1.13 D．1.24

6、基金銷售由__負責辦理，該機構(gòu)可以委托其他合格機構(gòu)代為辦理。A．基金管理人 B．商業(yè)銀行 C．證券公司

D．證券投資咨詢機構(gòu)

7、證券投資的系統(tǒng)性風險不包括__。A．政策風險

B．經(jīng)濟周期波動風險 C．信用風險 D．購買力風險

8、下列關(guān)于我國基金銷售渠道的說法，正確的有__。

A．開放式基金的銷售逐漸形成了以銀行代銷、證券公司代銷及基金管理公司直銷為主的銷售體系

B．基金募集嚴重依賴銀行、證券公司的柜臺銷售

C．選擇商業(yè)銀行作為開放式基金的代銷渠道有利于爭取銀行儲戶這一細分市場 D．相比商業(yè)銀行，證券公司代銷基金可以更多地為投資者提供個性化服務(wù)

9、以下關(guān)于債券型基金的常用分析指標，說法正確的有__。A．常用的分析指標有久期和債券持倉的信用等級兩種

B．衡量利率變動對債券基金凈值的影響，用久期乘以利率變化即可 C．債券持倉的信用等級在計算上比較復(fù)雜，但其應(yīng)用卻比較簡單 D．利率變動幅度較大時，用久期衡量外，還需參考別的指標

10、證券市場是__。

A．股票、債券、投資基金份額等有價證券發(fā)行和交易的場所 B．市場經(jīng)濟發(fā)展到一定階段的產(chǎn)物

C．為解決資本供求矛盾和流動性而產(chǎn)生的市場

D．以證券發(fā)行與交易的方式實現(xiàn)了籌資與投資的對接

11、按照《貨幣市場基金管理暫行規(guī)定》以及其他有關(guān)規(guī)定，我國貨幣市場基金不得投資于__。A．現(xiàn)金

B．剩余期限為366天的國債

C．剩余期限為180天的可轉(zhuǎn)換債券 D．6個月的銀行定期存款

12、基金銷售的____反映了從投資者的需要出發(fā)向投資人銷售合理的產(chǎn)品，堅持了投資人利益優(yōu)先的原則，也是監(jiān)管機構(gòu)對基金銷售的要求。A：服務(wù)性 B：專業(yè)性 C：持續(xù)性 D：適用性

13、基金托管人對會計核算進行復(fù)核的主要內(nèi)容包括__。A．基金賬務(wù)的復(fù)核 B．基金頭寸的復(fù)核 C．基金財務(wù)報表的復(fù)核 D．基金資產(chǎn)凈值的復(fù)核

14、以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標的基金是__。A．指數(shù)型基金 B．收入型基金 C．增長型基金 D．平衡型基金

15、基金管理人、基金托管人等有關(guān)信息披露義務(wù)人編制臨時報告書，經(jīng)____核準后予以公告，同時報中國證監(jiān)會。____ A：基金上市的證券交易所 B：基金份額持有人大會 C：中國人民銀行 D：證券業(yè)協(xié)會

16、從2008年4月24日起，基金買賣股票按照__的稅率征收印花稅。A．1‰ B．2‰ C．3‰ D．4‰

17、首次公開發(fā)行的股票以__方式確定股票發(fā)行價格。A．詢價 B．協(xié)商定價 C．網(wǎng)上競價

D．資產(chǎn)核算定價

18、某投資者子2006年7月15日提交開放式基金的認購申請后，一般可于__后在辦理認購的網(wǎng)點查詢認購申請的受理情況。A．2008年7月16日 B．2008年7月17日 C．2008年7月18日 D．2008年7月19日

19、小張打算購買基金進行投資。在選擇基金時，小張對某基金管理公司旗下的某只股票基金經(jīng)營業(yè)績進行了初步估算。該股票基金2007年初基金份額凈值為1.0381元人民幣，2007年底基金份額凈值為1.1208元人民幣，期間該股票基金每份分紅0.0442元人民幣，則不考慮分紅再投資的基金凈值增長率為__。A．12.22% B．7.97% C．4.26% D．3.87%

20、基金募集的步驟一般包括__。A．申請 B．核準 C．發(fā)售

D．基金合同生效

21、下列__不屬于股票型基金按所持股票特點所進行的分類。A．小盤平衡基金 B．中盤成長基金 C．中盤混合基金 D．大盤價值基金

22、基金的估值方法必須__。A．保持一致性 B．保持公開性 C．保持靈活性

D．任何情況都不能變化

23、基金管理公司最基本的一項業(yè)務(wù)是__。A．基金募集 B．投資管理 C．基金銷售

D．受托資產(chǎn)管理

24、根據(jù)SML線，那些位于SML線之上的基金的特雷諾指數(shù)大于SML線的斜率Tm=，因而表現(xiàn)要____市場組合 A：劣于 B：優(yōu)于 C：等于

D：先優(yōu)于后等于

25、一般情況下，以下基金信息的披露時間無法事先預(yù)見的是__。A．臨時信息披露 B．基金報告 C．基金托管協(xié)議

D．基金份額凈值公告

第五篇：山西省2015年基金從業(yè)資格：杜邦分析法模擬試題[小編推薦]

山西省2015年基金從業(yè)資格：杜邦分析法模擬試題

本卷共分為2大題60小題，作答時間為180分鐘，總分120分，80分及格。

一、單項選擇題(在每個小題列出的四個選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題干后的括號內(nèi)。錯選、多選或未選均無分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)

1、國際證券市場的發(fā)行制度主要有注冊制和核準制，其中，注冊制實行__。A．公開管理原則 B．實質(zhì)管理原則 C．成本控制原則 D．質(zhì)量控制原則

2、一般來說，從股票基金到混合基金、債券基金和貨幣市場基金，各項基金費率基本上呈____趨勢，這是由產(chǎn)品本身的風險收益特征決定的。A：遞增 B：遞減 C：不變

D：無法確定

3、商業(yè)銀行申請基金代銷業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當具備的條件有__。

A．有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購和贖回業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施，基金代銷業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金管理人、基金托管人、基金登記機構(gòu)相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進行了聯(lián)機、聯(lián)網(wǎng)測試，測試結(jié)果符合國家規(guī)定的標準

B．制定了完善的業(yè)務(wù)流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應(yīng)急處理措施等基金代銷業(yè)務(wù)管理制度

C．公司及其主要分支機構(gòu)負責基金代銷業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的1/3，部門的管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金代銷業(yè)務(wù)，并具備從事2年以上基金業(yè)務(wù)或者5年以上證券、金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷 D．有與基金代銷業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施

4、在制定資金清算流程時，基金銷售機構(gòu)應(yīng)注意的規(guī)范有__。

A．建立完善的交易記錄制度，保持申請資料原始記錄和系統(tǒng)記錄一致

B．嚴格按照約定的時間進行資金劃付，超過約定時間的資金應(yīng)當作為異常交易處理

C．將贖回、分紅及認/申購不成功的相應(yīng)款項直接劃人投資人開戶時指定的同名銀行賬戶

D．在交易被拒絕或確認失敗時，應(yīng)主動通知投資人

5、下列關(guān)于基金份額申購和贖回的說法，不正確的是__。

A．開放式基金份額凈值，應(yīng)當按照每個開放日閉市后，基金資產(chǎn)凈值除以當日基金份額的余額數(shù)量計算

B．基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖回或者轉(zhuǎn)換 C．投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或者轉(zhuǎn)換申請的，其基金份額申購、贖回價格為提出基金份額申購、贖回申請當天的價格

D．基金管理人應(yīng)當自收到投資人申購、贖回申請之日起3個工作日內(nèi)，對該申購、贖回的有效性進行確認

6、近年來，歐洲大陸的__占據(jù)了基金銷售市場的絕對比重。A．商業(yè)銀行 B．保險公司 C．基金超市

D．獨立的投資顧問

7、__是國有股權(quán)行政管理的專職機構(gòu)。A．股份有限公司 B．中國證監(jiān)會 C．中國人民銀行

D．國有資產(chǎn)管理部門

8、__是基金會計核算主體。A．證券投資基金 B．基金管理公司 C．托管銀行

D．基金代銷機構(gòu)總部

9、下列關(guān)于上市開放式基金(LOF)的說法，不正確的是__。A．LOF是我國對證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新

B．只有大投資者才能在交易所一級市場上進行LOF的申購和贖回 C．LOF一般不會像封閉式基金那樣出現(xiàn)大幅折價交易現(xiàn)象

D．LOF的申購和贖回既可在場外市場進行，又可在場內(nèi)市場進行

10、__是基金投資運作的具體執(zhí)行部門。A．投資部 B．研究部 C．交易部

D．投資決策委員會

11、基金代銷機構(gòu)出現(xiàn)使用基金宣傳推介材料違規(guī)情形的，中國證監(jiān)會或證監(jiān)局可以對直接負責的基金銷售基金代銷機構(gòu)高級管理人員和其他直接責任人員，采取__。

A．暫停履行職務(wù) B．出具警示函 C．記入誠信檔案

D．建議公司或機構(gòu)免除有關(guān)高管人員的職務(wù)

12、以下屬于銀行業(yè)金融機構(gòu)的有__。A．商業(yè)銀行 B．證券公司

C．城市信用合作社 D．農(nóng)村信用合作社

13、根據(jù)投資目標的不同，可以把基金分為增長型基金、__和平衡型基金。A．收入型基金 B．主動型基金 C．被動型基金 D．混合型基金

14、個人投資者開立基金賬戶時，每個有效證件允許開設(shè)__個基金賬戶。A．1 B．2 C．3 D．4

15、對基金營銷反應(yīng)弱的客戶更加重視__。A．基金產(chǎn)品的未來收益 B．新產(chǎn)品、新服務(wù)

C．銷售機構(gòu)的營銷和服務(wù) D．基金產(chǎn)品的外在表現(xiàn)形式

16、開放式基金的申購贖回可以通過__進行。A．直銷中心 B．傳真 C．電話 D．互聯(lián)網(wǎng)

17、下列關(guān)于我國基金資產(chǎn)估值原則的說法，正確的有__。

A．對存在活躍市場的投資品種，如估值日有市價的，應(yīng)采用市價確定公允價值 B．對存在活躍市場的投資品種，如估值日無市價的，但最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變化，應(yīng)采用最近交易市價確定公允價值

C．對存在活躍市場的投資品種，如估值日無市價的，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生了重大變化的，無法確定公允價值

D．對不存在活躍市場的投資品種，應(yīng)采用市場參與者普遍認同且被以往市場實際交易價格驗證具有可靠性的估值技術(shù)確定公允價值

18、當基金管理公司總經(jīng)理__時，中國證監(jiān)會可以建議任職機構(gòu)暫?；蛘呙獬摳呒壒芾砣藛T的職務(wù)。

A．最近1年內(nèi)受到行業(yè)協(xié)會紀律處分、證券交易所公開譴責兩次以上 B．最近1年內(nèi)中國證監(jiān)會出具警示函、進行監(jiān)管談話兩次以上 C．向中國證監(jiān)會提供虛假信息、隱瞞重大事項

D．所在公司旗下基金在基金業(yè)績排名中連續(xù)3年名次下滑

19、證券投資基金的市場營銷，應(yīng)從__的角度出發(fā)。A．營銷產(chǎn)品

B．客戶基金投資需求 C．投資者關(guān)系 D．客戶服務(wù)

20、封閉式基金至少每周公告____次資產(chǎn)凈值和份額凈值。A：1 B：2 C：3 D：5

21、__是基金的募集者和管理者，在整個基金的運作中起著核心的作用。A．基金投資人 B．基金管理人 C．基金托管人 D．基金監(jiān)督人

22、依照產(chǎn)生風險原因的不同，基金銷售的風險主要包括__。A．系統(tǒng)風險 B．操作風險 C．技術(shù)風險 D．合規(guī)風險

23、__需直接從基金財產(chǎn)中列支。A．申購費 B．贖回費

C．基金轉(zhuǎn)換費 D．基金管理費

24、基金托管人內(nèi)部控制制度的原則包括__。A．合法性原則 B．完整性原則 C．審慎性原則 D．獨立性原則

25、以下不屬于獨立衍生工具的是__。A．期權(quán)合約 B．股票期權(quán)產(chǎn)品 C．期貨合約

D．互換交易合約

26、鏈表不具有的特點是 A．不必事先估計存儲空間 B．可隨機訪問任一元素 C．插入刪除不需要移動元素

D．所需空間與線性表長度成正比

27、考慮到我國資本市場正處于轉(zhuǎn)型時期的新興市場以及我國基金業(yè)自身所具有的特點，我國基金監(jiān)管還擔負著____的使命。A：保護投資者利益

B：保證市場的公平、效率和透明 C：降低系統(tǒng)風險 D：推動基金業(yè)發(fā)展

28、下列關(guān)于投資咨詢機構(gòu)及其從業(yè)人員從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的行為，合法的是__。A．代理委托人從事證券投資

B．與委托人約定分享證券投資收益或者分擔證券投資損失 C．買賣本咨詢機構(gòu)提供服務(wù)的上市公司股票 D．向委托人收取咨詢費用

29、關(guān)于股東表決權(quán)，下列表述不正確的是__。A．普通股股東對公司重大決策參與權(quán)是平等的 B．股東每持有一份股份，就有一票表決權(quán)

C．普通股股東只能自己出席股東大會，不得委托他人代為行使表決權(quán) D．對于各個股東來說，其表決權(quán)的數(shù)量視其購買的股票份數(shù)而定

30、下列關(guān)于基金份額持有人大會的說法，不正確的有__。

A．基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應(yīng)當向基金管理人提出書面提議

B．當基金托管人召開基金份額持有人大會的提議被基金管理人否決后，基金托管人不得自行召集會議

C．基金管理人決定召集基金托管人提議的基金份額持有人大會的，應(yīng)當自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開

D．代表基金份額5%以上的基金份額持有人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應(yīng)當向基金管理人提出書面提議

二、多項選擇題（在每題的備選項中，有 2 個或 2 個以上符合題意，至少有1 個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)

31、基金的各項資產(chǎn)利息的計提方式為__。A．按周計提 B．按月計提 C．按日計提 D．按季計提

32、目前我國主要的場外交易市場有__。A．證券交易所

B．代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)

C．非上市股份有限公司股份報價轉(zhuǎn)讓試點 D．銀行間債券市場

33、如果市場是有效的，則債券的平均收益率和股票的平均收益率__。A．大體保持相對穩(wěn)定的關(guān)系 B．保持相反的關(guān)系 C．兩者沒有任何關(guān)系 D．大體保持相等的關(guān)系

34、金融衍生工具的功能包括__。A．套期保值功能 B．價格發(fā)現(xiàn)功能 C．投機功能 D．套利功能

35、對基金營銷反應(yīng)弱的客戶更加重視__。A．基金產(chǎn)品的未來收益 B．新產(chǎn)品、新服務(wù)

C．銷售機構(gòu)的營銷和服務(wù) D．基金產(chǎn)品的外在表現(xiàn)形式

36、我國基金業(yè)的發(fā)展階段可分為__。A．早期探索階段 B．試點發(fā)展階段 C．快速發(fā)展階段 D．高速發(fā)展階段

37、發(fā)行人在確定債券期限時，要考慮的因素主要有__。A．資金使用方向 B．市場利率變化 C．籌資者的資信 D．債券變現(xiàn)能力

38、下列關(guān)于開放式基金的申購和贖回的說法，不正確的有__。A．申購是指在基金設(shè)立募集期內(nèi)投資者申請購買基金份額的行為

B．贖回是指基金份額持有人要求基金管理人購回其所持有的開放式基金份額的行為

C．在交易時間內(nèi)，投資者可以多次提交申購申請

D．開放式基金的申購和贖回，只能通過基金管理公司自己的網(wǎng)點進行

39、在基金募集和運作過程中，負有信息披露義務(wù)的主要當事人不包括__。A．基金管理人 B．基金托管人

C．召集基金份額持有人大會的基金份額持有人 D．基金監(jiān)管機構(gòu)

40、下列股票基金的分析指標中，__是最能全面反映基金經(jīng)營成果的指標。A．基金分紅 B．已實現(xiàn)收益

C．期末基金份額凈值 D．基金凈值增長率

41、下列關(guān)于期權(quán)交易的表述，正確的有__。A．期權(quán)的買方必須承擔買進或賣出的義務(wù) B．期權(quán)的買方可以選擇行使所擁有的權(quán)利

C．期權(quán)的賣方在收取期權(quán)費后，就承擔著在規(guī)定時間內(nèi)履行該期權(quán)合約的義務(wù) D．期權(quán)的賣方可以有無期限、無條件地履行合約規(guī)定的義務(wù)

42、股票的清算價值是公司清算時每一股份所代表的__。A．賬面價值 B．資產(chǎn)價值 C．實際價值 D．清算資金

43、我國的股票價格指數(shù)有__。A．滬深300指數(shù) B．深證成份指數(shù) C．香港恒生指數(shù) D．是證全債指數(shù)

44、關(guān)于基金的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，以下描述正確的是__。

A．基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)只適用于同一基金公司管理的，且在同一注冊登記人處登記的封閉式基金間的轉(zhuǎn)換

B．同一基金公司管理的開放式基金和封閉式基金可互相轉(zhuǎn)換

C．基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)只適用于同一基金公司管理的，且在同一注冊登記人處登記的開放式基金間的轉(zhuǎn)換

D．登記在同一注冊登記人處的封閉式基金可互相轉(zhuǎn)換

45、基金銷售中，__的手段之一為銷售網(wǎng)點宣傳。A．人員推銷 B．廣告促銷 C．營業(yè)推廣 D．公共關(guān)系

46、下列關(guān)于ETF和LOF的描述中，正確的有__。A．ETF通常采用完全被動式管理方法 B．LOF的申購、贖回可以通過交易所進行 C．LOF的申購、贖回是基金份額與現(xiàn)金的對價 D．ETF與投資者交換的是基金份額與一籃子股票

47、中國證券業(yè)協(xié)會的自律管理具體表現(xiàn)為__。A．對會員單位的自律管理 B．對從業(yè)人員的自律管理 C．對機構(gòu)投資者的自律管理

D．對代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)的自律管理

48、目前，我國封閉式基金的托管費率__。A．為0.5% B．為0.25% C．通常在0.25%～0.5%之間 D．通常在0.5%～1%之間

49、按照《證券投資基金運作管理辦法》規(guī)定，股票型基金的股票投資比重在__以上。A．80% B．70% C．60% D．50%

50、__指明了該債券的債務(wù)主體。A．債券票面

B．債券持有人名稱 C．債券發(fā)行者名稱 D．債券承銷機構(gòu)名稱

51、基金營銷實務(wù)中，采用__，營銷人員可以逐步建立起屬于自己的營銷網(wǎng)絡(luò)。A．緣故法 B．介紹法

C．陌生拜訪法 D．尋親問友法

52、關(guān)于債券的特征，下列描述錯誤的是__。

A．安全性是指債券持有人的收益相對固定，并且一定可按期收回投資 B．收益性是指債券能為投資者帶來一定的收入，即債權(quán)投資的報酬

C．償還性是指債券有規(guī)定的償還期限，債務(wù)人必須按期向債權(quán)人支付利息和償還本金

D．流動性是指債券持有人可按自己的需要和市場的實際狀況，靈活地轉(zhuǎn)讓債券

53、資產(chǎn)配置的過程中，____通?？紤]投資者的投資風險偏好.流動性需求.時間跨度要求，并考慮市場上實際的投資限制.操作規(guī)則.稅收等問題，確定投資需求。A：明確投資目標和限制因素 B：明確資本市場的期望值

C：明確資產(chǎn)組合中包括哪幾類資產(chǎn) D：確定有效資產(chǎn)組合的邊界

54、根據(jù)客戶購買基金的行為，可以把基金銷售的潛在客戶劃分為__。A．普通客戶 B．次要客戶 C．潛在購買 D．更新購買

55、目前，我國基金管理人編制基金年報由____復(fù)核。A：中國證監(jiān)會 B：基金發(fā)起人 C：證券交易所 D：基金托管人

56、下列不屬于基金銷售宣傳的禁止規(guī)定的是____ A：虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏 B：預(yù)測該基金的證券投資業(yè)績

C：有明確、醒目的風險提示和警示性文字 D：夸大單位或者個人的推薦性文字

57、ETF聯(lián)接基金投資于目標ETF的資產(chǎn)不得低于__。A．基金資產(chǎn)總值的90% B．基金資產(chǎn)凈值的90% C．基金資產(chǎn)總值的80% D．基金資產(chǎn)凈值的80%

58、開放式基金申購一般采用__方式。A．部分繳款 B．全額繳款 C．保證金繳款 D．固定金額繳款

59、債券的特征包括__。A．償還性 B．流動性 C．安全性 D．收益性

60、我國老基金存在問題的主要表現(xiàn)有__。

A．普遍存在法律關(guān)系不清、無法可依、監(jiān)管不力的問題

B．受地方政府要求服務(wù)地方經(jīng)濟需要的引導(dǎo)以及當時境內(nèi)證券市場規(guī)模狹小的限制

C．實際上是直接投資基金，而非嚴格意義上的證券投資基金

D．深受房地產(chǎn)市場降溫、實業(yè)投資無法變現(xiàn)以及貸款資產(chǎn)無法回收的困擾，資產(chǎn)質(zhì)量普遍不高