第一篇：山西省農(nóng)村信用社案防知識(shí)競(jìng)賽試題一答案
山西省農(nóng)村信用社案防知識(shí)競(jìng)賽試題（必答題部分）
一、單項(xiàng)選擇，每題0.5分，共30分
1、王亞書(shū)記、理事長(zhǎng)要求全員要牢固樹(shù)立（c）第一責(zé)任理念，始終保持案防高壓態(tài)勢(shì)不動(dòng)搖。
A、發(fā)展 B、穩(wěn)定 C、案防 D、合規(guī) 2、2012年省聯(lián)社確立了（b）案防工作思路。A、強(qiáng)服務(wù)、促轉(zhuǎn)型、謀跨越 B、大案防、大聯(lián)動(dòng) C、穩(wěn)中求進(jìn)、鞏固提升 D、從嚴(yán)治社，從遠(yuǎn)治社
3、銀行案件風(fēng)險(xiǎn)屬于（b）范疇，是銀行工作人員發(fā)生違法違規(guī)違紀(jì)案件或內(nèi)外勾結(jié)及外部侵害案件造成銀行資金財(cái)產(chǎn)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。
A、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) B、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) C、操作風(fēng)險(xiǎn) D、信用風(fēng)險(xiǎn)
4、按照《公司法》規(guī)定，股東會(huì)或者股東大會(huì)、董事會(huì)的會(huì)議召集程序、表決方式，違反法律、行政法規(guī)或者公司章程，股東可以自決議作出之日起（c）日內(nèi)，請(qǐng)求人民法院撤銷。
A、10 B、15 C、30 D、60
5、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)人員原則上按員工總?cè)藬?shù)（c）配備。
A、1% B、2% C、3% D、5%
6、內(nèi)部審計(jì)部門(mén)完成風(fēng)險(xiǎn)防范的最后一道屏障是（c）。A、監(jiān)督評(píng)價(jià)與糾正 B、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估 C、內(nèi)部控制措施 D、內(nèi)部控制環(huán)境
7、違規(guī)積分達(dá)到（c）的由人事、紀(jì)檢部門(mén)負(fù)責(zé)人對(duì)其進(jìn)行誡免談話，年度考核不能評(píng)為良好（含）以上，同時(shí)自當(dāng)月起扣減（b）月績(jī)效工資。
A、8分，一個(gè) B、12分，兩個(gè)月 C、16分，三個(gè)月 D、24分，三個(gè)月
8、年度管理責(zé)任積分達(dá)到（）的，積終身積分1分。A、3分 B、4分 C、5分 D、8分
9、甲股份有限公司凈資產(chǎn)額為5000萬(wàn)元，依照我國(guó)《公司法》規(guī)定，其向外投資額（a）。
A、不得超過(guò)5000萬(wàn)元 B、不得超過(guò)2500萬(wàn)元 C、不得超過(guò)1750萬(wàn)元 D、不得超過(guò)1000萬(wàn)元
10、按照管理方式不同，利率分為（b）。A、官方利率、市場(chǎng)利率 B、固定利率、浮動(dòng)利率 C、年利率、月利率、日利率 D、單利、復(fù)利
11、借款人受托支付程序?yàn)椋╠）。A、審核交易、簽訂協(xié)議、貸款支付 B、支付申請(qǐng)、支付審核、貸款支付 C、發(fā)放貸款、支付審核、支付審批 D、支付申請(qǐng)、審核交易、支付審批
12、項(xiàng)目融資的還款資金來(lái)源主要依賴該項(xiàng)目產(chǎn)生的（c），一般不具備其他還款來(lái)源。
A、銷售收入、補(bǔ)貼收入或其他收入 B、銷售利潤(rùn)、投資收入或項(xiàng)目撥款 C、稅后利潤(rùn)、財(cái)政補(bǔ)貼或投資收入 D、融資收入、銷售收入或投資收入
13、委托貸款業(yè)務(wù)屬于信用社的（a）業(yè)務(wù)。A、存款 B、貸款 C、投資 D、中間
14、農(nóng)村信用社法人機(jī)構(gòu)對(duì)最大單戶的貸款授信額度不超過(guò)實(shí)收資本的（b）。
A、10% B、15% C、20% D、30%
15、某聯(lián)社各項(xiàng)貸款余額為13.5億元，其中：關(guān)注類貸款5000萬(wàn)元；次級(jí)類貸款4000萬(wàn)元；可疑類貸款3000萬(wàn)元；損失類貸款2000萬(wàn)元。那么，該聯(lián)社不良貸款率為（a）。
A、7.4% B、10.37% C、3.7% D、6.6%
16、農(nóng)戶小額信用貸款期限根據(jù)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的實(shí)際周期確定，小額生產(chǎn)費(fèi)用貸款一般不超過(guò)（b）。
A、半年 B、一年 C、二年 D、三年
17、《擔(dān)保法》規(guī)定，保證合同沒(méi)有約定保證期間的，保證期間為主債務(wù)履行期屆滿之日起(a)個(gè)月。
A、5個(gè)月 B、10 個(gè)月 C、6個(gè)月 D、24個(gè)月
18、質(zhì)權(quán)自(b)時(shí)設(shè)立。
A、出質(zhì)人交付質(zhì)押財(cái)產(chǎn) B、簽訂合同
C、依法登記 D、公證
19、對(duì)同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超過(guò)（c）%。
A、75 B、30 C、15 D、10 20、下列權(quán)利中，不屬于物權(quán)的是（a）A、抵押權(quán) B、所有權(quán) C、地役權(quán) D、商標(biāo)權(quán)
21、以下哪些單位和個(gè)人具備擔(dān)保資格（c）A、國(guó)家機(jī)關(guān)---政府部門(mén)、行政執(zhí)法部門(mén) B、公益性單位---醫(yī)院、學(xué)校、養(yǎng)老院等 C、法人分支機(jī)構(gòu)，有授權(quán)的除外 D、擔(dān)保公司
22、銀監(jiān)會(huì)規(guī)定農(nóng)村信用社執(zhí)行新企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則的時(shí)間為（d）
A、2007年 B、2008年 C、2009年 D、2010年
23、當(dāng)事人對(duì)保證方式?jīng)]有約定時(shí)，（a）承擔(dān)保證責(zé)任。
A、按照一般保證 B、按照連帶責(zé)任保證 C、不必 D、由保證人決定的方式
24、流動(dòng)資金貸款未按照約定用途使用的，借款人應(yīng)承擔(dān)（a）責(zé)任。
A、侵權(quán)責(zé)任 B、賠償責(zé)任 C、違約責(zé)任 D、行政責(zé)任
25、對(duì)內(nèi)部人員介紹的，特別是領(lǐng)導(dǎo)介紹（授意）受理的貸款應(yīng)當(dāng)（d）。
A、報(bào)相關(guān)主管領(lǐng)導(dǎo)指示 B、登記留存記錄 C、不予辦理 D、高于一般貸款辦理標(biāo)準(zhǔn)辦理
26、抵押和質(zhì)押的一個(gè)顯著區(qū)別是（a）。A、財(cái)產(chǎn)是動(dòng)產(chǎn)還是不動(dòng)產(chǎn) B、是否轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)的占有 C、根據(jù)債務(wù)額大小而定 D、以上都不對(duì)
27、日終上繳的現(xiàn)金箱，管庫(kù)員不必檢查的是（a）。A、柜員現(xiàn)金箱個(gè)數(shù) B、柜員箱內(nèi)實(shí)物 C、鎖具的完好性 D、交接手續(xù)
28、金庫(kù)鑰匙密碼必須分開(kāi)保管、(d)，不得交叉及橫傳使用，交接時(shí)嚴(yán)格辦理登記手續(xù)。
A、換人交接 B、平行交接 C、交錯(cuò)交接 D、不用交接
29、以下關(guān)于柜員管理錯(cuò)誤的說(shuō)法是（c）。A、柜員可以在簽到的終端上辦理自己的業(yè)務(wù) B、柜員不可以代理客戶辦理業(yè)務(wù)
C、柜員臨時(shí)離崗簽退，應(yīng)將現(xiàn)金入箱上鎖
D、柜員臨時(shí)離崗簽退，應(yīng)將印、證、卡等入箱上鎖 30、存款人申請(qǐng)開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶，下列哪個(gè)不是有效證明文件（b）。
A、中國(guó)居民臨時(shí)身份證 B、中國(guó)人民解放軍軍人身份證
C、外國(guó)公民護(hù)照 D、港、澳、臺(tái)居民身份證
31、現(xiàn)金調(diào)劑需（a）授權(quán)。A、三級(jí)柜員 B、四級(jí)柜員 C、第三柜員 D、無(wú)需授權(quán)
32、加蓋“假幣”印章應(yīng)使用（b）油墨。A、紅色 B、黑色 C、藍(lán)色 D、朱紅色
33、有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)單位或個(gè)人存款的期限最長(zhǎng)為（a）。
A、30天 B、60天 C、3個(gè)月 D、半年
34、賬戶在什么狀態(tài)下不能辦理存款業(yè)務(wù)（a）。A、只收不付 B、不收不付 C、部分凍結(jié) D、掛失狀態(tài)
35、山西省農(nóng)村信用社進(jìn)賬單在收妥抵用環(huán)節(jié)需加蓋（b）。
A、業(yè)務(wù)辦訖章 B、業(yè)務(wù)受理章 C、業(yè)務(wù)專用章 D、受理憑證章
36、新開(kāi)立的賬戶（d）日后方可購(gòu)買(mǎi)支票，原則上一次（b）本。
A、3 1 B、1 3 C、3 3 D、1 1
37、開(kāi)戶憑證如果遺失，不需銀行辦理掛失到期可以支取的為以下那種憑證（c）。
A、單位定期存款開(kāi)戶證實(shí)書(shū) B、單位通知存款開(kāi)戶證實(shí)書(shū) C、個(gè)人通知存款定期存單 D、整存整取定期存單
38、《關(guān)于大額現(xiàn)金支付管理的通知》中規(guī)定，對(duì)一日一次性從儲(chǔ)蓄賬戶提取現(xiàn)金（d）的，取款人需提前一天電話預(yù)約。
A、5萬(wàn)元或5萬(wàn)元以上 B、10萬(wàn)元或10萬(wàn)元以上 C、20萬(wàn)元或20萬(wàn)元以上 D、50萬(wàn)元或50萬(wàn)元以上
39、柜員在辦理假幣收繳業(yè)務(wù)時(shí)如有客戶不配合收繳行為的，應(yīng)當(dāng)立即報(bào)告（a）。
A、主管領(lǐng)導(dǎo) B、保衛(wèi)部門(mén) C、公安部門(mén) D、稽核部門(mén)
40、小額支付系統(tǒng)與大額支付系統(tǒng)貸記往賬業(yè)務(wù)的金額區(qū)分為（a）。
A、1萬(wàn)元 B、2萬(wàn)元 C、5萬(wàn)元 D、10萬(wàn)元
41、下列款項(xiàng)中不能轉(zhuǎn)入個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的是（c）。
A、納稅退還 B、證券交易結(jié)算資金 C、收入?yún)R繳資金 D、繼承、贈(zèng)與款項(xiàng)
42、山西省農(nóng)村信用社表內(nèi)科目核算以（d）為基礎(chǔ)。A、權(quán)責(zé)發(fā)生制原則 B、明晰性原則 C、及時(shí)性原則 D、可比性原則
43、關(guān)于驗(yàn)資賬戶的使用管理，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（a）。
A、注冊(cè)驗(yàn)資賬戶在驗(yàn)資期間只收不付
B、驗(yàn)資不成功撤資時(shí)，驗(yàn)資款應(yīng)退還原匯繳人賬戶 C、驗(yàn)資款的劃回只能采用轉(zhuǎn)賬方式
D、注冊(cè)驗(yàn)資資金的匯繳人應(yīng)與出資人的名稱一致
44、采用折角驗(yàn)印的網(wǎng)點(diǎn)，在驗(yàn)印時(shí)，應(yīng)采用（d）角度，以最大限度地發(fā)現(xiàn)支付結(jié)算憑證上印章的偽造和變?cè)臁?/p>
A、按對(duì)角線選取折角 B、按對(duì)稱線選取折角 C、選取中央位置對(duì)折 D、多方位選取折角
45、下列可導(dǎo)致票據(jù)無(wú)效的簽章是（a）。A、出票人的簽章 B、背書(shū)人的簽章 C、保證人的簽章 D、承兌人的簽章
46、現(xiàn)金支票、轉(zhuǎn)賬支票、銀行匯票的提示付款期分別為自出票日起（d）。A、10天、20天、20天 B、10天、10天、20天 C、10天、10天、一個(gè)月 D、10天、20天、一個(gè)月
47、下列業(yè)務(wù)不支持抹賬的是（d）。A、現(xiàn)金調(diào)劑 B、儲(chǔ)蓄存款現(xiàn)金存入 C、股金分紅 D、貸款收息
48、農(nóng)村商業(yè)銀行職工自然人投資入股比例不得超過(guò)農(nóng)村商業(yè)銀行股本總額的（c）。
A、5％ B、8％ C、15％ D、20％
49、（a）業(yè)務(wù)可在其他應(yīng)付款科目進(jìn)行核算。A、未開(kāi)戶單位的代收費(fèi)業(yè)務(wù) B、職工未按期領(lǐng)取的工資
C、長(zhǎng)期不動(dòng)戶、久懸戶賬面剩余資金 D、已計(jì)提社員未領(lǐng)取的股金分紅
50、商業(yè)銀行約定條件和實(shí)際投資收益情況向客戶支付收益，并不保證客戶本金安全的理財(cái)計(jì)劃，這樣的理財(cái)計(jì)劃是（d）。
A、非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃 B、保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃
C、最低收益理財(cái)計(jì)劃 D、固定收益理財(cái)計(jì)劃
51、個(gè)人代理多人辦理信合通卡的，發(fā)卡網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)全面了解和審查代理人的職業(yè)背景、代辦目的和代辦性質(zhì)，無(wú)正當(dāng)理由，不得為其辦理。個(gè)人一次性代理他人辦理信合通卡的數(shù)量不得超過(guò)（c）張。
A、1 B、2、C、3 D、5
52、各縣級(jí)聯(lián)社應(yīng)（d）對(duì)代理黃金業(yè)務(wù)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，檢查內(nèi)容包括：交接手續(xù)、保管、交易、賬務(wù)處理、賬實(shí)相符等。
A、定時(shí) B、不定時(shí) C、定期 D、不定期
53、持卡人對(duì)賬務(wù)變動(dòng)情況有疑義、向發(fā)卡機(jī)構(gòu)提出查詢或更正要求的，發(fā)卡機(jī)構(gòu)應(yīng)在（b）內(nèi)給予查復(fù)。
A、7日 B、10日 C、30日 D、兩個(gè)月
54、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)控制貼現(xiàn)票據(jù)延期天數(shù)最多不超過(guò)（c）。
A、5天 B、10天 C、30天 D、6個(gè)月
55、農(nóng)信銀支付清算系統(tǒng)的查詢查復(fù)用于查詢通過(guò)農(nóng)信銀支付清算系統(tǒng)辦理的（b）業(yè)務(wù)。
A、銀行匯票 B、銀行承兌匯票 C、通存通兌 D、電子匯兌
56、企業(yè)客戶操作人員U-KEY出現(xiàn)遺失、損壞、密碼遺忘或證書(shū)損壞時(shí)，需要到（c）辦理U-KEY相關(guān)手續(xù)，然后重新補(bǔ)發(fā)證書(shū)，并完成證書(shū)下載操作。
A、原受理機(jī)構(gòu) B、聯(lián)社（總行）U-KEY管理部門(mén) C、任何營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn) D、以上都不對(duì)
57、各縣聯(lián)社應(yīng)加強(qiáng)ATM監(jiān)控錄像使用情況的管理，確保攝像畫(huà)面清晰、監(jiān)控系統(tǒng)正常運(yùn)行，監(jiān)控保存時(shí)間必須達(dá)到（a）天。
A、30 B、60 C、90 D、120
58、以下說(shuō)法不正確的是（b）
A、用槍單位每周自查不少于一次，并登記自查情況，由檢查人簽字； B、縣級(jí)聯(lián)社每月檢查不少于一次，并登記檢查情況，由檢查人簽字；
C、辦事處（市聯(lián)社）每年檢查不少于二次，重大活動(dòng)及節(jié)假日期間應(yīng)組織專項(xiàng)檢查和抽查，并登記檢查情況，由檢查人簽字；
D、省聯(lián)社在全省組織安全檢查、節(jié)假日檢查和隨機(jī)抽查等檢查中要把槍支彈藥作為一項(xiàng)重要內(nèi)容檢查，并登記檢查情況，由檢查人簽字。
59、關(guān)于會(huì)計(jì)檔案管理，下列說(shuō)法正確的是（a）。A、一律不準(zhǔn)外借
B、有權(quán)機(jī)關(guān)出具借條，經(jīng)批準(zhǔn)可以外借
C、人民法院海關(guān)稅務(wù)機(jī)關(guān)等執(zhí)法機(jī)關(guān)經(jīng)行長(zhǎng)批準(zhǔn)后可以外借
D、會(huì)計(jì)檔案保管部門(mén)的上級(jí)行可以外借
60、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》中要求從業(yè)人員應(yīng)遵循（a）原則？
A、應(yīng)遵循公平競(jìng)爭(zhēng)，恪守“客戶自愿”原則 B、應(yīng)遵循誠(chéng)實(shí)守信，認(rèn)真負(fù)責(zé)的原則 C、應(yīng)遵循城實(shí)守信，如實(shí)告知的原則 D、應(yīng)遵循客戶自愿，如實(shí)告知的原則
二、多選題，每題1分，共50分（錯(cuò)選、多選、少選均不得分）
61、案件查處工作分為（bad）階段。A、案件報(bào)告 B、案件核查 C、案件處置 D、結(jié)案 E、后續(xù)處理 62、山西銀監(jiān)局提出的案防工作“五個(gè)一”經(jīng)驗(yàn)的具體內(nèi)容包括以下（bc）
A、一把手牽好頭 B、一心思抓案防 C、一竿子插到底 D、一股氣掃凈土 E、一盤(pán)棋抓共管
63、案件處置三項(xiàng)制度是指（acd）A、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程》
B、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》 C、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會(huì)議制度》 D、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信訪舉報(bào)制度》
64、銀行業(yè)安全保衛(wèi)案件主要有（acd）。A、盜竊案 B、搶劫案 C、詐騙案 D、挪用案 E、綁架案
65、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)專案組的案件調(diào)查報(bào)告應(yīng)具備要素（abcd）
A、案件性質(zhì)明確 B、涉案金額確定 C、初步判定風(fēng)險(xiǎn) D、具體風(fēng)險(xiǎn)確定
66、“雙線”問(wèn)責(zé)是指在對(duì)（bd）問(wèn)責(zé)的同時(shí)，還要對(duì)（ac）問(wèn)責(zé)。
A、經(jīng)營(yíng)管理?xiàng)l線 B、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)條線 C、稽核監(jiān)督條線 D、合規(guī)管理?xiàng)l線
67、中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究必須堅(jiān)持(acd)的原則。
A、事實(shí)清楚、證據(jù)確鑿 B、責(zé)任明確、處理適當(dāng) C、手續(xù)完備、程序合法 D、權(quán)責(zé)對(duì)等、逐級(jí)追究 68、內(nèi)部審計(jì)人員應(yīng)當(dāng)具備（abc）專業(yè)從業(yè)資格。A、專業(yè)水平B、從業(yè)經(jīng)驗(yàn) C、專業(yè)技能 D、道德準(zhǔn)則 69、信貸管理基本要求實(shí)行（ad）A、信貸業(yè)務(wù)權(quán)限管理制度 B、審貸分離制度
C、信貸業(yè)務(wù)報(bào)備、咨詢制度 D、業(yè)務(wù)責(zé)任人制度 E、信貸信息披露制度
70、質(zhì)押貸款貸前調(diào)查的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)包括（bcd）。A、出質(zhì)人主體資格 B、出質(zhì)人意愿 C、質(zhì)押物合法性 D、質(zhì)押物價(jià)值 71、貸后管理的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)包括以下（cd）A、資金流向 B、支付方式 C、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警 D、檔案管理
72、根據(jù)《擔(dān)保法》規(guī)定，以下單位和部門(mén)中不得作為貸款擔(dān)保人的有（ad）。
A、市級(jí)人民政府 B、法人公司的財(cái)務(wù)部門(mén) C、公益性醫(yī)院 D、法人公司授權(quán)的分支機(jī)構(gòu) 73、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要認(rèn)真遵守信貸管理各項(xiàng)規(guī)定和業(yè)務(wù)流程，按照國(guó)家利率管理相關(guān)規(guī)定進(jìn)行貸款定價(jià)，并嚴(yán)格遵守下列規(guī)定(ab)。
A、不得以貸轉(zhuǎn)存、不得存貸掛鉤 B、不得以貸收費(fèi)、不得浮利分費(fèi) C、不得一浮到頂、不得轉(zhuǎn)嫁成本 D、不得借貸搭售 E、不得調(diào)整利率
74、商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款中的關(guān)系人是指（db）。
A、商業(yè)銀行的董事 B、商業(yè)銀行的監(jiān)事 C、商業(yè)銀行的管理人員
D、商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)人員及其近親屬
75、盡職調(diào)查人員應(yīng)確保盡職調(diào)查報(bào)告內(nèi)容的（ad）A、真實(shí)性 B、規(guī)范性 C、完整性 D、有效性 76、辦理抵押登記主要的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)有（abc）A、抵押登記辦理 B、抵押登記信息 C、抵押登記期限 D、抵押率 77、冒名貸款的具體表現(xiàn)形式有（abcd）。A、個(gè)人貸款企業(yè)用 B、假名貸款 C、真證件假檔案貸款 D、假證件貸款 78、反映企業(yè)盈利能力的指標(biāo)有（abcd）A、存貨周轉(zhuǎn)率
B、銷售凈利率 C、資產(chǎn)凈利率 D、總資產(chǎn)收益率 E、銷售毛利率 79、存單質(zhì)押擔(dān)保的范圍包括（bdc）。A、貸款本金和利息 B、罰息 C、損害賠償金 D、違約金
80、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不得在發(fā)放貸款或以其他方式提供融資時(shí)（abc）等金融產(chǎn)品
A、強(qiáng)制捆綁 B、搭售理財(cái) C、保險(xiǎn) D、基金 81、在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中，復(fù)核模式可分為（bcd）。A、雙敲復(fù)核 B、事中復(fù)核 C、手工復(fù)核 D、雙人復(fù)核
82、在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)哪類賬戶的賬號(hào)為21位（abcd）。
A、存款 B、股金 C、銀行卡 D、內(nèi)部帳 83、綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)柜員管理遵循（abcd）原則。A、分級(jí)管理 B、科學(xué)分工 C、內(nèi)控嚴(yán)密 D、操作規(guī)范
84、存款人死亡，合法繼承人應(yīng)提供（bcd），營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)憑以辦理過(guò)戶或支付手續(xù)。
A、繼承權(quán)證明書(shū) B、法院判決書(shū)、裁定書(shū) C、居民委員會(huì)出具的證明 D、法院調(diào)解書(shū) 85、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人必須定期或不定期抽查柜員尾箱，對(duì)重要空白憑證進(jìn)行檢查，保證（bcd）三者相符。
A、庫(kù)存實(shí)物 B、《重要空白憑證登記簿》 C、電子尾箱內(nèi)憑證 D、賬務(wù)
86、根據(jù)柜員崗位職責(zé)不同，綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)將前臺(tái)分為（bcd）
A、儲(chǔ)蓄柜員、對(duì)公柜員 B、綜合柜員、信貸會(huì)計(jì) C、自助柜員、庫(kù)管柜員 D、查詢柜員、授權(quán)柜員 87、票據(jù)掛失時(shí)，掛失止付通知書(shū)應(yīng)當(dāng)記載下列哪些事項(xiàng)（abd）。
A、票據(jù)種類、號(hào)碼、金額 B、票據(jù)喪失的時(shí)間、地點(diǎn)、原因
C、掛失止付人的名稱、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所或者住所及聯(lián)系方法 D、票據(jù)的出票日期、付款日期、付款人名稱、收款人名稱
88、票據(jù)權(quán)利包括(abcd)。A、支付請(qǐng)求權(quán)
B、抗辯權(quán) C、追索權(quán) D、背書(shū)權(quán)
89、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)的股金業(yè)務(wù)包括（abcd）。A、開(kāi)立股金分紅賬號(hào) B、投資股轉(zhuǎn)資格股 C、股金贈(zèng)與、轉(zhuǎn)讓 D、資格股退股
90、商業(yè)銀行與客戶的業(yè)務(wù)往來(lái)，應(yīng)當(dāng)遵循（bc）的原則。
A、平等 B、自愿 C、公開(kāi) D、公平91、當(dāng)日，入網(wǎng)機(jī)構(gòu)柜員辦理農(nóng)信銀通兌業(yè)務(wù)時(shí)發(fā)生差錯(cuò)，可以通過(guò)（bcd）交易補(bǔ)救。
A、柜臺(tái)沖銷 B、手工賬務(wù)撤銷 C、柜臺(tái)補(bǔ)正 D、當(dāng)日抹賬 E、錯(cuò)帳控制申請(qǐng)
92、柜員對(duì)儲(chǔ)戶的以下哪些要求不能滿足（abd）。A、儲(chǔ)戶要求其填寫(xiě)的住址及身份證號(hào)碼不得向任何人透露
B、儲(chǔ)戶要求以高于附近其他儲(chǔ)蓄所的利率存款 C、儲(chǔ)戶掛失存單七日后十五日內(nèi)來(lái)取款
D、儲(chǔ)戶要求提供其他人的存款種類以供其選擇存款的期限和種類
93、（abc）有權(quán)查詢單位存款，無(wú)權(quán)查詢個(gè)人存款。A、審計(jì)機(jī)關(guān) B、監(jiān)察機(jī)關(guān)
C、工商行政管理機(jī)關(guān) D、證券監(jiān)管管理機(jī)關(guān) 94、申請(qǐng)發(fā)行貸記卡應(yīng)當(dāng)符合的條件（abd）。A、經(jīng)營(yíng)狀況良好，主要風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)符合要求 B、有符合要求的風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制制度 C、有合格的技術(shù)人員、管理人員和相應(yīng)的管理機(jī)構(gòu)，有保障信息安全的技術(shù)能力及安全、高效的計(jì)算機(jī)處理系統(tǒng)
D、銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件
95、銀行卡批量開(kāi)戶風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)包括（bcd）。A、客戶虛假申請(qǐng)
B、審查不嚴(yán)，讓不符合要求的客戶取得借記卡 C、柜員輸入錯(cuò)誤，造成新開(kāi)卡與單位所提供花名冊(cè)不符
D、無(wú)單位提供的工資花名冊(cè)
96、網(wǎng)上銀行主要風(fēng)險(xiǎn)包括（bcd）。A、法律風(fēng)險(xiǎn) B、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn) C、操作風(fēng)險(xiǎn) D、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn) E、道德風(fēng)險(xiǎn)
97、以下哪個(gè)操作屬于網(wǎng)銀證書(shū)管理操作(cd)。A、申請(qǐng) B、下載 C、重發(fā)兩碼 D、廢止 E、凍結(jié)、解凍
98、山西省農(nóng)村信用社聯(lián)合社電子銀行業(yè)務(wù)運(yùn)行故障種類有（ab）。
A、網(wǎng)絡(luò)連接異常 B、專線網(wǎng)絡(luò)中斷 C、軟硬件設(shè)備故障 D、虛擬資源損失 99、商業(yè)銀行各級(jí)資本充足率不得低于如下哪些最低要求（bd）。
A、核心一級(jí)資本充足率不得低于5% B、核心一級(jí)資本充足率不得低于4% C、一級(jí)資本充足率不得低于6% D、一級(jí)資本充足率不得低于5% 100、信用社財(cái)務(wù)報(bào)表主要包括（abd）。A、業(yè)務(wù)狀況表 B、資產(chǎn)負(fù)債表 C、現(xiàn)金流量表 D、所有者權(quán)益變動(dòng)表 101、信訪案件督辦方式分為（acd）。A、電話督辦 B、派人督辦 C、網(wǎng)絡(luò)督辦 D、發(fā)函督辦
102、洗錢(qián)過(guò)程可以分為（bcd）階段。A、準(zhǔn)備階段 B、處置階段 C、離析極端 D、歸并階段
103、可疑交易的報(bào)告程序由（ab）組成。A、一般可疑交易報(bào)告程序 B、重點(diǎn)可疑交易報(bào)告程序 C、特殊可疑交易報(bào)告程序 D、涉嫌犯罪可疑交易報(bào)告程序
104、國(guó)際上金融情報(bào)機(jī)構(gòu)的設(shè)置一般有（ad
A、行政型 B、執(zhí)法型 C、司法型D、訴訟型 E、混合型
105、接管式稽核按接管范圍分為（abc）。A、全面接管稽核 B、部分接管稽核 C、專項(xiàng)接管稽核 D、盯崗式接管稽核 106、接管式稽核應(yīng)遵循的原則（bcd）。）類型。A、保密性原則 B、規(guī)范性原則 C、周密性原則 D、慎重性原則
107、嚴(yán)格執(zhí)行干部交流、崗位輪換、強(qiáng)制休假、親屬回避“四項(xiàng)制度”。加強(qiáng)對(duì)異常行為員工的重點(diǎn)監(jiān)控，對(duì)（a cd）進(jìn)行移位檢查。
A、重點(diǎn)機(jī)構(gòu) B、重點(diǎn)業(yè)務(wù) C、重點(diǎn)崗位 D、重點(diǎn)人員
108、重要崗位人員有下列（acd）情形之一的，應(yīng)安排強(qiáng)制休假。
A、在同一單位同一崗位上工作滿一年的 B、經(jīng)辦的資金、賬務(wù)、項(xiàng)目等出現(xiàn)異常的 C、行為表現(xiàn)異常的
D、為強(qiáng)化管理、防范風(fēng)險(xiǎn)需要專項(xiàng)安排的 109、柜員管理應(yīng)遵循以下哪些原則（bcd）。A、分級(jí)管理 B、科學(xué)分工 C、內(nèi)控嚴(yán)密 D、操作規(guī)范
110、以下符合員工擔(dān)保禁止性規(guī)定的有acd）。A、近親屬間不得相互擔(dān)保 B、工勤崗員工不得為他人擔(dān)保 C、當(dāng)年新入社的員工不得為他人擔(dān)保 D、中層管理人員為他人擔(dān)保不得超過(guò)5人限制
三、判斷題，每題0.5分，共20分
111、銀監(jiān)會(huì)系統(tǒng)及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重大突發(fā)事件報(bào)告工作的組織、管理和協(xié)調(diào)由銀監(jiān)會(huì)辦公廳負(fù)責(zé)。（a）
A、√ B、× 112、案件風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)送的涉案金額和風(fēng)險(xiǎn)金額以案件審結(jié)時(shí)的金額為準(zhǔn)。（a）
A、√ B、×
113、銀監(jiān)會(huì)對(duì)案件處置工作負(fù)監(jiān)管責(zé)任。（b）A、√ B、×
114、事后監(jiān)督部門(mén)不能認(rèn)定出納錯(cuò)款的責(zé)任。（b）A、√ B、×
115、村鎮(zhèn)銀行的最大股東或唯一股東必須是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。（b）
A、√ B、×
116、《物權(quán)法》規(guī)定，抵押權(quán)未登記的，按照合同簽訂的先后順序清償。（a）
A、√ B、×
117、辦理單位定期存單質(zhì)押貸款時(shí)，單位定期存單的到期日不可以先于貸款的到期日。（b）
A、√ B、×
118、貸款發(fā)放時(shí)，借據(jù)號(hào)由前臺(tái)柜員根據(jù)貸款合同輸入。(a)A、√ B、×
119、社團(tuán)貸款是省內(nèi)三家或三家以上具有法人資格，經(jīng)營(yíng)貸款業(yè)務(wù)的農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)，采用同一借款合同，為同一借款人發(fā)放的貸款。（b）
A、√ B、×
120、借款人可以在一個(gè)貸款人同一轄區(qū)的兩個(gè)或兩個(gè)以上的同級(jí)分支機(jī)構(gòu)取得貸款。（b）A、√ B、×
121、借款人提前歸還貸款，無(wú)需與貸款人協(xié)商。（a）A、√ B、×
122、單位存款可以辦理掛失結(jié)清。（a）A、√ B、×
123、隨業(yè)務(wù)辦訖章和儲(chǔ)蓄專用章同時(shí)加蓋的內(nèi)嵌個(gè)人名章與單獨(dú)加蓋的個(gè)人名章具有同等效力。（a）
A、√ B、×
124、柜員密碼掛失時(shí)，必須由本人提出書(shū)面申請(qǐng)，經(jīng)人事部門(mén)審批同意后方可由后臺(tái)管理員進(jìn)行操作，任何人不得隨意重置其他柜員密碼。（b）
A、√ B、×
125、口頭掛失可在任意一個(gè)網(wǎng)點(diǎn)辦理。（ba）A、√ B、×
126、（社員）股東持股金證可在轄內(nèi)任意一個(gè)網(wǎng)點(diǎn)申請(qǐng)單戶紅利分配。（a）
A、√ B、×
127、農(nóng)信銀實(shí)時(shí)匯兌業(yè)務(wù)主要包括匯兌、委托收款、托收承付及退匯四種業(yè)務(wù)。（a）
A、√ B、×
128、以單位名稱后加內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)（部門(mén)）名稱或資金性質(zhì)開(kāi)立的專用存款賬戶，預(yù)留簽章可與專用存款賬戶名稱不一致。（a）
A、√ B、×
129、注冊(cè)驗(yàn)資存款賬戶納入賬戶管理系統(tǒng)管理。（b）A、√ B、×
130、合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責(zé)任，并應(yīng)從基層做起。（a）
A、√ B、×
131、基本存款賬戶不年檢，相應(yīng)的一般存款賬戶也不得年檢。（a）
A、√ B、×
132、柜員在柜面收款發(fā)現(xiàn)假幣后，可以直接予以沒(méi)收。（a）
A、√ B、×
133、嚴(yán)格按照業(yè)務(wù)流程崗位制約要求和分級(jí)授權(quán)管理規(guī)定，對(duì)大額存款進(jìn)行復(fù)核控制，防止“一手清”。（b）
A、√ B、×
134、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)在對(duì)信用證、承兌、擔(dān)保等表外信貸資產(chǎn)分類時(shí)，無(wú)須考慮該客戶近期的表內(nèi)業(yè)務(wù)分類情況。（b）
A、√ B、×
135、因案件發(fā)生的現(xiàn)金短款屬于出納錯(cuò)款。（b）A、√ B、×
136、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)提高委派會(huì)計(jì)（授權(quán)經(jīng)理）的輪崗頻率，輪崗期限最長(zhǎng)不超過(guò)3年，輪崗率100%。（）
A、√ B、×
137、自助銀行設(shè)備鈔箱由雙人管理，即一人管理自助設(shè)備鈔箱鑰匙，一人管理鈔箱密碼。（a）
A、√ B、× 138、客戶在口頭掛失后補(bǔ)辦書(shū)面掛失的，柜員應(yīng)先撤銷口頭掛失再辦理書(shū)面掛失（a）。
A、√ B、×
139、票據(jù)質(zhì)權(quán)人不得以票據(jù)持有人的身份要求付款人付款（a）。
A、√ B、×
140、重要空白憑證和印章是構(gòu)成信用社對(duì)外承擔(dān)責(zé)任的兩大文義性要素。（a）
A、√ B、×
141、“休眠商戶”是指商戶在POS終端六個(gè)月內(nèi)都沒(méi)有交易發(fā)生。（a）
A、√ B、×
142、柜員在重要空白憑證不足時(shí)，只能向上級(jí)機(jī)構(gòu)領(lǐng)用，不得從其他柜員橫向調(diào)劑。（a）
A、√ B、×
143、商業(yè)匯票的提示付款期限，自匯票到期日起15日內(nèi)。（b）
A、√ B、×
144、個(gè)人存款證明開(kāi)立的最長(zhǎng)期限為3個(gè)月。（b）A、√ B、×
145、因注冊(cè)驗(yàn)資和增資驗(yàn)資開(kāi)立的臨時(shí)存款賬戶屬于審批類賬戶。（b）
A、√ B、×
146、信合通卡密碼可查詢，也可到發(fā)卡社辦理密碼解掛或密碼重置。（b）A、√ B、×
147、網(wǎng)上銀行的U-KEY屬于電子憑證，不屬于重要空白憑證。（b）
A、√ B、×
148、在運(yùn)鈔過(guò)程中遭到犯罪分子襲擊時(shí)，押運(yùn)員應(yīng)按照先警示后自衛(wèi)的原則處置。(a)A、√ B、×
149、銀行從業(yè)人員在執(zhí)行上級(jí)指令中如發(fā)現(xiàn)可能發(fā)生違章違紀(jì)行為，或可能導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，應(yīng)立即向上級(jí)報(bào)告或越級(jí)報(bào)告。（a）
A、√ B、×
150、特殊人群在登錄業(yè)務(wù)系統(tǒng)時(shí)，憑密碼登錄，必須由營(yíng)業(yè)經(jīng)理授權(quán)，特殊人群可以給其他業(yè)務(wù)人員授權(quán)。（a）
A、√ B、×
第二篇：農(nóng)村信用社案件防控知識(shí)競(jìng)賽試題及答案
農(nóng)村信用社案件防控知識(shí)競(jìng)賽試題及答案
一、單項(xiàng)選擇，每題0.5分，共30分
1、王亞書(shū)記、理事長(zhǎng)要求全員要牢固樹(shù)立（C）第一責(zé)任理念，始終保持案防高壓態(tài)勢(shì)不動(dòng)搖。
A、發(fā)展 B、穩(wěn)定 C、案防 D、合規(guī) 2、2012年省聯(lián)社確立了（B）案防工作思路。
A、強(qiáng)服務(wù)、促轉(zhuǎn)型、謀跨越 B、大案防、大聯(lián)動(dòng)
C、穩(wěn)中求進(jìn)、鞏固提升 D、從嚴(yán)治社，從遠(yuǎn)治社
3、銀行案件風(fēng)險(xiǎn)屬于（C）范疇，是銀行工作人員發(fā)生違法違規(guī)違紀(jì)案件或內(nèi)外勾結(jié)及外部侵害案件造成銀行資金財(cái)產(chǎn)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。
A、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) B、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
C、操作風(fēng)險(xiǎn) D、信用風(fēng)險(xiǎn)
4、按照《公司法》規(guī)定，股東會(huì)或者股東大會(huì)、董事會(huì)的會(huì)議召集程序、表決方式，違反法律、行政法規(guī)或者公司章程，股東可以自決議作出之日起（D）日內(nèi)，請(qǐng)求人民法院撤銷。
A、10 B、15 C、30 D、60
5、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)人員原則上按員工總?cè)藬?shù)（A）配備。
A、1% B、2% C、3% D、5%
6、內(nèi)部審計(jì)部門(mén)完成風(fēng)險(xiǎn)防范的最后一道屏障是（A）。
A、監(jiān)督評(píng)價(jià)與糾正 B、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估
C、內(nèi)部控制措施 D、內(nèi)部控制環(huán)境
7、違規(guī)積分達(dá)到（B）的由人事、紀(jì)檢部門(mén)負(fù)責(zé)人對(duì)其進(jìn)行誡免談話，考核不能評(píng)為良好（含）以上，同時(shí)自當(dāng)月起扣減（B）月績(jī)效工資。
A、8分，一個(gè) B、12分，兩個(gè)月
C、16分，三個(gè)月 D、24分，三個(gè)月
8、管理責(zé)任積分達(dá)到（C）的，積終身積分1分。
A、3分 B、4分 C、5分 D、8分
9、甲股份有限公司凈資產(chǎn)額為5000萬(wàn)元，依照我國(guó)《公司法》規(guī)定，其向外投資額（B）。
A、不得超過(guò)5000萬(wàn)元 B、不得超過(guò)2500萬(wàn)元
C、不得超過(guò)1750萬(wàn)元 D、不得超過(guò)1000萬(wàn)元
10、按照管理方式不同，利率分為（A）。
A、官方利率、市場(chǎng)利率 B、固定利率、浮動(dòng)利率
C、年利率、月利率、日利率 D、單利、復(fù)利
11、借款人受托支付程序?yàn)椋˙）。
A、審核交易、簽訂協(xié)議、貸款支付
B、支付申請(qǐng)、支付審核、貸款支付
C、發(fā)放貸款、支付審核、支付審批
D、支付申請(qǐng)、審核交易、支付審批
12、項(xiàng)目融資的還款資金來(lái)源主要依賴該項(xiàng)目產(chǎn)生的（A），一般不具備其他還款來(lái)源。
A、銷售收入、補(bǔ)貼收入或其他收入
B、銷售利潤(rùn)、投資收入或項(xiàng)目撥款
C、稅后利潤(rùn)、財(cái)政補(bǔ)貼或投資收入
D、融資收入、銷售收入或投資收入
13、委托貸款業(yè)務(wù)屬于信用社的（D）業(yè)務(wù)。
A、存款 B、貸款 C、投資 D、中間
14、農(nóng)村信用社法人機(jī)構(gòu)對(duì)最大單戶的貸款授信額度不超過(guò)實(shí)收資本的（B）。
A、10% B、15% C、20% D、30%
15、某聯(lián)社各項(xiàng)貸款余額為13.5億元，其中：關(guān)注類貸款5000萬(wàn)元；次級(jí)類貸款4000萬(wàn)元；可疑類貸款3000萬(wàn)元；損失類貸款2000萬(wàn)元。那么，該聯(lián)社不良貸款率為（D）。
A、7.4% B、10.37% C、3.7% D、6.6%
16、農(nóng)戶小額信用貸款期限根據(jù)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的實(shí)際周期確定，小額生產(chǎn)費(fèi)用貸款一般不超過(guò)（B）。
A、半年 B、一年 C、二年 D、三年
17、《擔(dān)保法》規(guī)定，保證合同沒(méi)有約定保證期間的，保證期間為主債務(wù)履行期屆滿之日起(C)個(gè)月。
A、5個(gè)月 B、10 個(gè)月 C、6個(gè)月 D、24個(gè)月
18、質(zhì)權(quán)自(C)時(shí)設(shè)立。
A、出質(zhì)人交付質(zhì)押財(cái)產(chǎn) B、簽訂合同
C、依法登記 D、公證
19、對(duì)同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超過(guò)（D）%。
A、75 B、30 C、15 D、10
20、下列權(quán)利中，不屬于物權(quán)的是（A）
A、抵押權(quán) B、所有權(quán) C、地役權(quán) D、商標(biāo)權(quán)
21、以下哪些單位和個(gè)人具備擔(dān)保資格（D）
A、國(guó)家機(jī)關(guān)---政府部門(mén)、行政執(zhí)法部門(mén)
B、公益性單位---醫(yī)院、學(xué)校、養(yǎng)老院等
C、法人分支機(jī)構(gòu)，有授權(quán)的除外
D、擔(dān)保公司
22、銀監(jiān)會(huì)規(guī)定農(nóng)村信用社執(zhí)行新企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則的時(shí)間為（C）
A、2007年 B、2008年 C、2009年 D、2010年
23、當(dāng)事人對(duì)保證方式?jīng)]有約定時(shí)，（B）承擔(dān)保證責(zé)任。
A、按照一般保證 B、按照連帶責(zé)任保證
C、不必 D、由保證人決定的方式
24、流動(dòng)資金貸款未按照約定用途使用的，借款人應(yīng)承擔(dān)（C）責(zé)任。
A、侵權(quán)責(zé)任 B、賠償責(zé)任
C、違約責(zé)任 D、行政責(zé)任
25、對(duì)內(nèi)部人員介紹的，特別是領(lǐng)導(dǎo)介紹（授意）受理的貸款應(yīng)當(dāng)（B）。
A、報(bào)相關(guān)主管領(lǐng)導(dǎo)指示 B、登記留存記錄
C、不予辦理 D、高于一般貸款辦理標(biāo)準(zhǔn)辦理
26、抵押和質(zhì)押的一個(gè)顯著區(qū)別是（B）。
A、財(cái)產(chǎn)是動(dòng)產(chǎn)還是不動(dòng)產(chǎn) B、是否轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)的占有
C、根據(jù)債務(wù)額大小而定 D、以上都不對(duì)
27、日終上繳的現(xiàn)金箱，管庫(kù)員不必檢查的是（B）。
A、柜員現(xiàn)金箱個(gè)數(shù) B、柜員箱內(nèi)實(shí)物
C、鎖具的完好性 D、交接手續(xù)
28、金庫(kù)鑰匙密碼必須分開(kāi)保管、(B)，不得交叉及橫傳使用，交接時(shí)嚴(yán)格辦理登記手續(xù)。
A、換人交接 B、平行交接
C、交錯(cuò)交接 D、不用交接
29、以下關(guān)于柜員管理錯(cuò)誤的說(shuō)法是（A）。
A、柜員可以在簽到的終端上辦理自己的業(yè)務(wù)
B、柜員不可以代理客戶辦理業(yè)務(wù)
C、柜員臨時(shí)離崗簽退，應(yīng)將現(xiàn)金入箱上鎖
D、柜員臨時(shí)離崗簽退，應(yīng)將印、證、卡等入箱上鎖
30、存款人申請(qǐng)開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶，下列哪個(gè)不是有效證明文件（A）。
A、中國(guó)居民臨時(shí)身份證
B、中國(guó)人民解放軍軍人身份證
C、外國(guó)公民護(hù)照 D、港、澳、臺(tái)居民身份證
31、現(xiàn)金調(diào)劑需（A）授權(quán)。
A、三級(jí)柜員 B、四級(jí)柜員
C、第三柜員 D、無(wú)需授權(quán)
32、加蓋“假幣”印章應(yīng)使用（C）油墨。
A、紅色 B、黑色 C、藍(lán)色 D、朱紅色
33、有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)單位或個(gè)人存款的期限最長(zhǎng)為（D）。
A、30天 B、60天 C、3個(gè)月 D、半年
34、賬戶在什么狀態(tài)下不能辦理存款業(yè)務(wù)（B）。
A、只收不付 B、不收不付
C、部分凍結(jié) D、掛失狀態(tài)
35、山西省農(nóng)村信用社進(jìn)賬單在收妥抵用環(huán)節(jié)需加蓋（D）。
A、業(yè)務(wù)辦訖章 B、業(yè)務(wù)受理章
C、業(yè)務(wù)專用章 D、受理憑證章
36、新開(kāi)立的賬戶（3）日后方可購(gòu)買(mǎi)支票，原則上一次（1）本。
A、3 1 B、1 3 C、3 3 D、1 1
37、開(kāi)戶憑證如果遺失，不需銀行辦理掛失到期可以支取的為以下那種憑證（B）。農(nóng)村信用社案件防控知識(shí)競(jìng)賽試題及答案農(nóng)村信用社案件防控知識(shí)競(jìng)賽試題及答案。A、單位定期存款開(kāi)戶證實(shí)書(shū)
B、單位通知存款開(kāi)戶證實(shí)書(shū)
C、個(gè)人通知存款定期存單
D、整存整取定期存單
38、《關(guān)于大額現(xiàn)金支付管理的通知》中規(guī)定，對(duì)一日一次性從儲(chǔ)蓄賬戶提取現(xiàn)金（A）的，取款人需提前一天電話預(yù)約。
A、5萬(wàn)元或5萬(wàn)元以上 B、10萬(wàn)元或10萬(wàn)元以上
C、20萬(wàn)元或20萬(wàn)元以上 D、50萬(wàn)元或50萬(wàn)元以上
39、柜員在辦理假幣收繳業(yè)務(wù)時(shí)如有客戶不配合收繳行為的，應(yīng)當(dāng)立即報(bào)告（C）。
A、主管領(lǐng)導(dǎo) B、保衛(wèi)部門(mén)
C、公安部門(mén) D、稽核部門(mén)
40、小額支付系統(tǒng)與大額支付系統(tǒng)貸記往賬業(yè)務(wù)的金額區(qū)分為（C）。
A、1萬(wàn)元 B、2萬(wàn)元 C、5萬(wàn)元 D、10萬(wàn)元
41、下列款項(xiàng)中不能轉(zhuǎn)入個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的是（C）。
A、納稅退還 B、證券交易結(jié)算資金
C、收入?yún)R繳資金 D、繼承、贈(zèng)與款項(xiàng)
42、山西省農(nóng)村信用社表內(nèi)科目核算以（A）為基礎(chǔ)。
A、權(quán)責(zé)發(fā)生制原則 B、明晰性原則
C、及時(shí)性原則 D、可比性原則
43、關(guān)于驗(yàn)資賬戶的使用管理，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（B）。
A、注冊(cè)驗(yàn)資賬戶在驗(yàn)資期間只收不付
B、驗(yàn)資不成功撤資時(shí)，驗(yàn)資款應(yīng)退還原匯繳人賬戶
C、驗(yàn)資款的劃回只能采用轉(zhuǎn)賬方式
D、注冊(cè)驗(yàn)資資金的匯繳人應(yīng)與出資人的名稱一致
44、采用折角驗(yàn)印的網(wǎng)點(diǎn)，在驗(yàn)印時(shí)，應(yīng)采用（D）角度，以最大限度地發(fā)現(xiàn)支付結(jié)算憑證上印章的偽造和變?cè)臁?/p>
A、按對(duì)角線選取折角 B、按對(duì)稱線選取折角
C、選取中央位置對(duì)折 D、多方位選取折角
45、下列可導(dǎo)致票據(jù)無(wú)效的簽章是（C）。
A、出票人的簽章 B、背書(shū)人的簽章
C、保證人的簽章 D、承兌人的簽章
46、現(xiàn)金支票、轉(zhuǎn)賬支票、銀行匯票的提示付款期分別為自出票日起（C）。
A、10天、20天、20天 B、10天、10天、20天
C、10天、10天、一個(gè)月 D、10天、20天、一個(gè)月
47、下列業(yè)務(wù)不支持抹賬的是（C）。
A、現(xiàn)金調(diào)劑 B、儲(chǔ)蓄存款現(xiàn)金存入
C、股金分紅 D、貸款收息
48、農(nóng)村商業(yè)銀行職工自然人投資入股比例不得超過(guò)農(nóng)村商業(yè)銀行股本總額的（D）。
A、5％ B、8％ C、15％ D、20％
49、（B）業(yè)務(wù)可在其他應(yīng)付款科目進(jìn)行核算。
A、未開(kāi)戶單位的代收費(fèi)業(yè)務(wù)
B、職工未按期領(lǐng)取的工資
C、長(zhǎng)期不動(dòng)戶、久懸戶賬面剩余資金
D、已計(jì)提社員未領(lǐng)取的股金分紅
50、商業(yè)銀行約定條件和實(shí)際投資收益情況向客戶支付收益，并不保證客戶本金安全的理財(cái)計(jì)劃，這樣的理財(cái)計(jì)劃是（A）。
A、非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃
B、保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃
C、最低收益理財(cái)計(jì)劃 D、固定收益理財(cái)計(jì)劃
51、個(gè)人代理多人辦理信合通卡的，發(fā)卡網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)全面了解和審查代理人的職業(yè)背景、代辦目的和代辦性質(zhì)，無(wú)正當(dāng)理由，不得為其辦理。個(gè)人一次性代理他人辦理信合通卡的數(shù)量不得超過(guò)（C）張。
A、1 B、2、C、3 D、5
52、各縣級(jí)聯(lián)社應(yīng)（D）對(duì)代理黃金業(yè)務(wù)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，檢查內(nèi)容包括：交接手續(xù)、保管、交易、賬務(wù)處理、賬實(shí)相符等。
A、定時(shí) B、不定時(shí) C、定期 D、不定期
53、持卡人對(duì)賬務(wù)變動(dòng)情況有疑義、向發(fā)卡機(jī)構(gòu)提出查詢或更正要求的，發(fā)卡機(jī)構(gòu)應(yīng)在（A）內(nèi)給予查復(fù)。
A、7日 B、10日 C、30日 D、兩個(gè)月
54、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)控制貼現(xiàn)票據(jù)延期天數(shù)最多不超過(guò)（A）。
A、5天 B、10天 C、30天 D、6個(gè)月
55、農(nóng)信銀支付清算系統(tǒng)的查詢查復(fù)用于查詢通過(guò)農(nóng)信銀支付清算系統(tǒng)辦理的（B）業(yè)務(wù)。
A、銀行匯票 B、銀行承兌匯票
C、通存通兌 D、電子匯兌
56、企業(yè)客戶操作人員U-KEY出現(xiàn)遺失、損壞、密碼遺忘或證書(shū)損壞時(shí)，需要到（A）辦理U-KEY相關(guān)手續(xù)，然后重新補(bǔ)發(fā)證書(shū)，并完成證書(shū)下載操作。
A、原受理機(jī)構(gòu) B、聯(lián)社（總行）U-KEY管理部門(mén)
C、任何營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn) D、以上都不對(duì)
57、各縣聯(lián)社應(yīng)加強(qiáng)ATM監(jiān)控錄像使用情況的管理，確保攝像畫(huà)面清晰、監(jiān)控系統(tǒng)正常運(yùn)行，監(jiān)控保存時(shí)間必須達(dá)到（A）天。A、30 B、60 C、90 D、120
58、以下說(shuō)法不正確的是（C）
A、用槍單位每周自查不少于一次，并登記自查情況，由檢查人簽字；
B、縣級(jí)聯(lián)社每月檢查不少于一次，并登記檢查情況，由檢查人簽字；
C、辦事處（市聯(lián)社）每年檢查不少于二次，重大活動(dòng)及節(jié)假日期間應(yīng)組織專項(xiàng)檢查和抽查，并登記檢查情況，由檢查人簽字；
D、省聯(lián)社在全省組織安全檢查、節(jié)假日檢查和隨機(jī)抽查等檢查中要把槍支彈藥作為一項(xiàng)重要內(nèi)容檢查，并登記檢查情況，由檢查人簽字。
59、關(guān)于會(huì)計(jì)檔案管理，下列說(shuō)法正確的是（A）。
A、一律不準(zhǔn)外借
B、有權(quán)機(jī)關(guān)出具借條，經(jīng)批準(zhǔn)可以外借
C、人民法院海關(guān)稅務(wù)機(jī)關(guān)等執(zhí)法機(jī)關(guān)經(jīng)行長(zhǎng)批準(zhǔn)后可以外借
D、會(huì)計(jì)檔案保管部門(mén)的上級(jí)行可以外借
60、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》中要求從業(yè)人員應(yīng)遵循（C）原則？
A、應(yīng)遵循公平競(jìng)爭(zhēng)，恪守“客戶自愿”原則
B、應(yīng)遵循誠(chéng)實(shí)守信，認(rèn)真負(fù)責(zé)的原則
C、應(yīng)遵循城實(shí)守信，如實(shí)告知的原則
D、應(yīng)遵循客戶自愿，如實(shí)告知的原則
二、多選題，每題1分，共50分（錯(cuò)選、多選、少選均不得分）
61、案件查處工作分為（ABCDE）階段。
A、案件報(bào)告 B、案件核查 C、案件處置
D、結(jié)案 E、后續(xù)處理
62、山西銀監(jiān)局提出的案防工作“五個(gè)一”經(jīng)驗(yàn)的具體內(nèi)容包括以下（ABCDE）A、一把手牽好頭 B、一心思抓案防
C、一竿子插到底 D、一股氣掃凈土
E、一盤(pán)棋抓共管
63、案件處置三項(xiàng)制度是指（ABC）
A、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程》
B、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》
C、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會(huì)議制度》
D、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信訪舉報(bào)制度》
64、銀行業(yè)安全保衛(wèi)案件主要有（ABCD）。
A、盜竊案 B、搶劫案 C、詐騙案
D、挪用案 E、綁架案
65、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)專案組的案件調(diào)查報(bào)告應(yīng)具備要素（ABC）
A、案件性質(zhì)明確 B、涉案金額確定
C、初步判定風(fēng)險(xiǎn) D、具體風(fēng)險(xiǎn)確定
66、“雙線”問(wèn)責(zé)是指在對(duì)（A）問(wèn)責(zé)的同時(shí)，還要對(duì)（C）問(wèn)責(zé)。
A、經(jīng)營(yíng)管理?xiàng)l線 B、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)條線
C、稽核監(jiān)督條線 D、合規(guī)管理?xiàng)l線
67、中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究必須堅(jiān)持(D)的原則。
A、事實(shí)清楚、證據(jù)確鑿 B、責(zé)任明確、處理適當(dāng)
C、手續(xù)完備、程序合法 D、權(quán)責(zé)對(duì)等、逐級(jí)追究
68、內(nèi)部審計(jì)人員應(yīng)當(dāng)具備（ABD）專業(yè)從業(yè)資格。
A、專業(yè)水平B、從業(yè)經(jīng)驗(yàn) C、專業(yè)技能 D、道德準(zhǔn)則
69、信貸管理基本要求實(shí)行（ABCDE）
A、信貸業(yè)務(wù)權(quán)限管理制度
B、審貸分離制度
C、信貸業(yè)務(wù)報(bào)備、咨詢制度
D、業(yè)務(wù)責(zé)任人制度
E、信貸信息披露制度
70、質(zhì)押貸款貸前調(diào)查的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)包括（ACD）。
A、出質(zhì)人主體資格 B、出質(zhì)人意愿
C、質(zhì)押物合法性 D、質(zhì)押物價(jià)值
71、貸后管理的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)包括以下（ABC）
A、資金流向 B、支付方式
C、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警 D、檔案管理
72、根據(jù)《擔(dān)保法》規(guī)定，以下單位和部門(mén)中不得作為貸款擔(dān)保人的有（AC B）。
A、市級(jí)人民政府 B、法人公司的財(cái)務(wù)部門(mén)
C、公益性醫(yī)院 D、法人公司授權(quán)的分支機(jī)構(gòu)
73、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要認(rèn)真遵守信貸管理各項(xiàng)規(guī)定和業(yè)務(wù)流程，按照國(guó)家利率管理相關(guān)規(guī)定進(jìn)行貸款定價(jià)，并嚴(yán)格遵守下列規(guī)定(AB CD)。
A、不得以貸轉(zhuǎn)存、不得存貸掛鉤
B、不得以貸收費(fèi)、不得浮利分費(fèi)
C、不得一浮到頂、不得轉(zhuǎn)嫁成本
D、不得借貸搭售
E、不得調(diào)整利率
74、商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款中的關(guān)系人是指（ABCD）。
A、商業(yè)銀行的董事 B、商業(yè)銀行的監(jiān)事
C、商業(yè)銀行的管理人員
D、商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)人員及其近親屬
75、盡職調(diào)查人員應(yīng)確保盡職調(diào)查報(bào)告內(nèi)容的（ABCD）
A、真實(shí)性 B、規(guī)范性 C、完整性 D、有效性
76、辦理抵押登記主要的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)有（ABCD）
A、抵押登記辦理 B、抵押登記信息
C、抵押登記期限 D、抵押率
77、冒名貸款的具體表現(xiàn)形式有（ABCD）。
A、個(gè)人貸款企業(yè)用 B、假名貸款
C、真證件假檔案貸款 D、假證件貸款
78、反映企業(yè)盈利能力的指標(biāo)有（B）
A、存貨周轉(zhuǎn)率 B、銷售凈利率 C、資產(chǎn)凈利率
D、總資產(chǎn)收益率 E、銷售毛利率
79、存單質(zhì)押擔(dān)保的范圍包括（AB）。
A、貸款本金和利息 B、罰息
C、損害賠償金 D、違約金
80、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不得在發(fā)放貸款或以其他方式提供融資時(shí)（ABCD）等金融產(chǎn)品
A、強(qiáng)制捆綁 B、搭售理財(cái) C、保險(xiǎn) D、基金
81、在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中，復(fù)核模式可分為（A BC）。農(nóng)村信用社案件防控知識(shí)競(jìng)賽試題及答案文章農(nóng)村信用社案件防控知識(shí)競(jìng)賽試題及答案出自，此鏈接！。A、雙敲復(fù)核 B、事中復(fù)核
C、手工復(fù)核 D、雙人復(fù)核
82、在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)哪類賬戶的賬號(hào)為21位（ABD）。
A、存款 B、股金 C、銀行卡 D、內(nèi)部帳
83、綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)柜員管理遵循（ABCD）原則。
A、分級(jí)管理 B、科學(xué)分工
C、內(nèi)控嚴(yán)密 D、操作規(guī)范
84、存款人死亡，合法繼承人應(yīng)提供（ABD），營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)憑以辦理過(guò)戶或支付手續(xù)。
A、繼承權(quán)證明書(shū) B、法院判決書(shū)、裁定書(shū)
C、居民委員會(huì)出具的證明 D、法院調(diào)解書(shū)
85、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人必須定期或不定期抽查柜員尾箱，對(duì)重要空白憑證進(jìn)行檢查，保證（ABC）三者相符。
A、庫(kù)存實(shí)物 B、《重要空白憑證登記簿》
C、電子尾箱內(nèi)憑證 D、賬務(wù)
86、根據(jù)柜員崗位職責(zé)不同，綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)將前臺(tái)分為（BCD）
A、儲(chǔ)蓄柜員、對(duì)公柜員 B、綜合柜員、信貸會(huì)計(jì)
C、自助柜員、庫(kù)管柜員 D、查詢柜員、授權(quán)柜員
87、票據(jù)掛失時(shí)，掛失止付通知書(shū)應(yīng)當(dāng)記載下列哪些事項(xiàng)（ABCD）。
A、票據(jù)種類、號(hào)碼、金額
B、票據(jù)喪失的時(shí)間、地點(diǎn)、原因
C、掛失止付人的名稱、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所或者住所及聯(lián)系方法
D、票據(jù)的出票日期、付款日期、付款人名稱、收款人名稱
88、票據(jù)權(quán)利包括(AC)。
A、支付請(qǐng)求權(quán) B、抗辯權(quán)
C、追索權(quán) D、背書(shū)權(quán)
89、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)的股金業(yè)務(wù)包括（BCD）。
A、開(kāi)立股金分紅賬號(hào) B、投資股轉(zhuǎn)資格股
C、股金贈(zèng)與、轉(zhuǎn)讓 D、資格股退股
90、商業(yè)銀行與客戶的業(yè)務(wù)往來(lái)，應(yīng)當(dāng)遵循（ABCD）的原則。
A、平等 B、自愿 C、公開(kāi) D、公平
91、當(dāng)日，入網(wǎng)機(jī)構(gòu)柜員辦理農(nóng)信銀通兌業(yè)務(wù)時(shí)發(fā)生差錯(cuò)，可以通過(guò)（A C E）交易補(bǔ)救。
A、柜臺(tái)沖銷 B、手工賬務(wù)撤銷 C、柜臺(tái)補(bǔ)正
D、當(dāng)日抹賬 E、錯(cuò)帳控制申請(qǐng)
92、柜員對(duì)儲(chǔ)戶的以下哪些要求不能滿足（BD）。
A、儲(chǔ)戶要求其填寫(xiě)的住址及身份證號(hào)碼不得向任何人透露
B、儲(chǔ)戶要求以高于附近其他儲(chǔ)蓄所的利率存款
C、儲(chǔ)戶掛失存單七日后十五日內(nèi)來(lái)取款
D、儲(chǔ)戶要求提供其他人的存款種類以供其選擇存款的期限和種類
93、（AB CD）有權(quán)查詢單位存款，無(wú)權(quán)查詢個(gè)人存款。
A、審計(jì)機(jī)關(guān) B、監(jiān)察機(jī)關(guān)
C、工商行政管理機(jī)關(guān) D、證券監(jiān)管管理機(jī)關(guān)
94、申請(qǐng)發(fā)行貸記卡應(yīng)當(dāng)符合的條件（ABCD）。
A、經(jīng)營(yíng)狀況良好，主要風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)符合要求
B、有符合要求的風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制制度 C、有合格的技術(shù)人員、管理人員和相應(yīng)的管理機(jī)構(gòu)，有保障信息安全的技術(shù)能力及安全、高效的計(jì)算機(jī)處理系統(tǒng)
D、銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件
95、銀行卡批量開(kāi)戶風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)包括（A BCD）。
A、客戶虛假申請(qǐng)
B、審查不嚴(yán)，讓不符合要求的客戶取得借記卡
C、柜員輸入錯(cuò)誤，造成新開(kāi)卡與單位所提供花名冊(cè)不符
D、無(wú)單位提供的工資花名冊(cè)
96、網(wǎng)上銀行主要風(fēng)險(xiǎn)包括（ABCDE）。
A、法律風(fēng)險(xiǎn) B、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn) C、操作風(fēng)險(xiǎn)
D、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn) E、道德風(fēng)險(xiǎn)
97、以下哪個(gè)操作屬于網(wǎng)銀證書(shū)管理操作(ABCD)。
A、申請(qǐng) B、下載 C、重發(fā)兩碼
D、廢止 E、凍結(jié)、解凍
98、山西省農(nóng)村信用社聯(lián)合社電子銀行業(yè)務(wù)運(yùn)行故障種類有（ABC）。
A、網(wǎng)絡(luò)連接異常 B、專線網(wǎng)絡(luò)中斷
C、軟硬件設(shè)備故障 D、虛擬資源損失
99、商業(yè)銀行各級(jí)資本充足率不得低于如下哪些最低要求（B）。
A、核心一級(jí)資本充足率不得低于5%
B、核心一級(jí)資本充足率不得低于4%
C、一級(jí)資本充足率不得低于6%
D、一級(jí)資本充足率不得低于5%
100、信用社財(cái)務(wù)報(bào)表主要包括（ABCD）。
A、業(yè)務(wù)狀況表 B、資產(chǎn)負(fù)債表
C、現(xiàn)金流量表 D、所有者權(quán)益變動(dòng)表
101、信訪案件督辦方式分為（ABD）。
A、電話督辦 B、派人督辦
C、網(wǎng)絡(luò)督辦 D、發(fā)函督辦
102、洗錢(qián)過(guò)程可以分為（AB）階段。
A、準(zhǔn)備階段 B、處置階段
C、離析極端 D、歸并階段
103、可疑交易的報(bào)告程序由（）組成。
A、一般可疑交易報(bào)告程序
B、重點(diǎn)可疑交易報(bào)告程序
C、特殊可疑交易報(bào)告程序
D、涉嫌犯罪可疑交易報(bào)告程序
104、國(guó)際上金融情報(bào)機(jī)構(gòu)的設(shè)置一般有（）類型。
A、行政型 B、執(zhí)法型 C、司法型
D、訴訟型 E、混合型
105、接管式稽核按接管范圍分為（AD）。
A、全面接管稽核 B、部分接管稽核
C、專項(xiàng)接管稽核 D、盯崗式接管稽核
106、接管式稽核應(yīng)遵循的原則（ABCD）。
A、保密性原則 B、規(guī)范性原則
C、周密性原則 D、慎重性原則
107、嚴(yán)格執(zhí)行干部交流、崗位輪換、強(qiáng)制休假、親屬回避“四項(xiàng)制度”。加強(qiáng)對(duì)異常行為員工的重點(diǎn)監(jiān)控，對(duì)（ABCD）進(jìn)行移位檢查。
A、重點(diǎn)機(jī)構(gòu) B、重點(diǎn)業(yè)務(wù)
C、重點(diǎn)崗位 D、重點(diǎn)人員
108、重要崗位人員有下列（ABCD）情形之一的，應(yīng)安排強(qiáng)制休假。
A、在同一單位同一崗位上工作滿一年的
B、經(jīng)辦的資金、賬務(wù)、項(xiàng)目等出現(xiàn)異常的
C、行為表現(xiàn)異常的
D、為強(qiáng)化管理、防范風(fēng)險(xiǎn)需要專項(xiàng)安排的
109、柜員管理應(yīng)遵循以下哪些原則（ACD）。
A、分級(jí)管理 B、科學(xué)分工
C、內(nèi)控嚴(yán)密 D、操作規(guī)范
110、以下符合員工擔(dān)保禁止性規(guī)定的有（ABD）。
A、近親屬間不得相互擔(dān)保
B、工勤崗員工不得為他人擔(dān)保
C、當(dāng)年新入社的員工不得為他人擔(dān)保
D、中層管理人員為他人擔(dān)保不得超過(guò)5人限制
三、判斷題，每題0.5分，共20分
111、銀監(jiān)會(huì)系統(tǒng)及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重大突發(fā)事件報(bào)告工作的組織、管理和協(xié)調(diào)由銀監(jiān)會(huì)辦公廳負(fù)責(zé)。（B）
A、√ B、×
112、案件風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)送的涉案金額和風(fēng)險(xiǎn)金額以案件審結(jié)時(shí)的金額為準(zhǔn)。（A）
A、√ B、×
113、銀監(jiān)會(huì)對(duì)案件處置工作負(fù)監(jiān)管責(zé)任。（A）
A、√ B、×
114、事后監(jiān)督部門(mén)不能認(rèn)定出納錯(cuò)款的責(zé)任。（A）
A、√ B、×
115、村鎮(zhèn)銀行的最大股東或唯一股東必須是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。（A）
A、√ B、×
116、《物權(quán)法》規(guī)定，抵押權(quán)未登記的，按照合同簽訂的先后順序清償。（A）
A、√ B、×
117、辦理單位定期存單質(zhì)押貸款時(shí)，單位定期存單的到期日不可以先于貸款的到期日。（B）
A、√ B、×
118、貸款發(fā)放時(shí)，借據(jù)號(hào)由前臺(tái)柜員根據(jù)貸款合同輸入。(A)
A、√ B、×
119、社團(tuán)貸款是省內(nèi)三家或三家以上具有法人資格，經(jīng)營(yíng)貸款業(yè)務(wù)的農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)，采用同一借款合同，為同一借款人發(fā)放的貸款。（B）
A、√ B、×
120、借款人可以在一個(gè)貸款人同一轄區(qū)的兩個(gè)或兩個(gè)以上的同級(jí)分支機(jī)構(gòu)取得貸款。（B）
A、√ B、×
121、借款人提前歸還貸款，無(wú)需與貸款人協(xié)商。（A）
A、√ B、×
122、單位存款可以辦理掛失結(jié)清。（A）
A、√ B、× 123、隨業(yè)務(wù)辦訖章和儲(chǔ)蓄專用章同時(shí)加蓋的內(nèi)嵌個(gè)人名章與單獨(dú)加蓋的個(gè)人名章具有同等效力。（A）
A、√ B、×
124、柜員密碼掛失時(shí)，必須由本人提出書(shū)面申請(qǐng)，經(jīng)人事部門(mén)審批同意后方可由后臺(tái)管理員進(jìn)行操作，任何人不得隨意重置其他柜員密碼。（A）
A、√ B、×
125、口頭掛失可在任意一個(gè)網(wǎng)點(diǎn)辦理。（A）
A、√ B、×
126、（社員）股東持股金證可在轄內(nèi)任意一個(gè)網(wǎng)點(diǎn)申請(qǐng)單戶紅利分配。（B）
A、√ B、×
127、農(nóng)信銀實(shí)時(shí)匯兌業(yè)務(wù)主要包括匯兌、委托收款、托收承付及退匯四種業(yè)務(wù)。農(nóng)村信用社案件防控知識(shí)競(jìng)賽試題及答案銀行題庫(kù)。（B）
A、√ B、×
128、以單位名稱后加內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)（部門(mén)）名稱或資金性質(zhì)開(kāi)立的專用存款賬戶，預(yù)留簽章可與專用存款賬戶名稱不一致。（B）
A、√ B、×
129、注冊(cè)驗(yàn)資存款賬戶納入賬戶管理系統(tǒng)管理。（A）
A、√ B、×
130、合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責(zé)任，并應(yīng)從基層做起。（A）
A、√ B、×
131、基本存款賬戶不年檢，相應(yīng)的一般存款賬戶也不得年檢。（A）
A、√ B、×
132、柜員在柜面收款發(fā)現(xiàn)假幣后，可以直接予以沒(méi)收。（B）
A、√ B、× 133、嚴(yán)格按照業(yè)務(wù)流程崗位制約要求和分級(jí)授權(quán)管理規(guī)定，對(duì)大額存款進(jìn)行復(fù)核控制，防止“一手清”。（A）
A、√ B、×
134、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)在對(duì)信用證、承兌、擔(dān)保等表外信貸資產(chǎn)分類時(shí)，無(wú)須考慮該客戶近期的表內(nèi)業(yè)務(wù)分類情況。（B）
A、√ B、×
135、因案件發(fā)生的現(xiàn)金短款屬于出納錯(cuò)款。（A）
A、√ B、×
136、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)提高委派會(huì)計(jì)（授權(quán)經(jīng)理）的輪崗頻率，輪崗期限最長(zhǎng)不超過(guò)3年，輪崗率100%。（B）
A、√ B、×
137、自助銀行設(shè)備鈔箱由雙人管理，即一人管理自助設(shè)備鈔箱鑰匙，一人管理鈔箱密碼。（A）
A、√ B、×
138、客戶在口頭掛失后補(bǔ)辦書(shū)面掛失的，柜員應(yīng)先撤銷口頭掛失再辦理書(shū)面掛失（B）。
A、√ B、×
139、票據(jù)質(zhì)權(quán)人不得以票據(jù)持有人的身份要求付款人付款（B）。
A、√ B、×
140、重要空白憑證和印章是構(gòu)成信用社對(duì)外承擔(dān)責(zé)任的兩大文義性要素。（A）
A、√ B、×
141、“休眠商戶”是指商戶在POS終端六個(gè)月內(nèi)都沒(méi)有交易發(fā)生。（A）
A、√ B、×
142、柜員在重要空白憑證不足時(shí)，只能向上級(jí)機(jī)構(gòu)領(lǐng)用，不得從其他柜員橫向調(diào)劑。（B）
A、√ B、×
143、商業(yè)匯票的提示付款期限，自匯票到期日起15日內(nèi)。（）
A、√ B、×
144、個(gè)人存款證明開(kāi)立的最長(zhǎng)期限為3個(gè)月。（B）
A、√ B、×
145、因注冊(cè)驗(yàn)資和增資驗(yàn)資開(kāi)立的臨時(shí)存款賬戶屬于審批類賬戶。（B）
A、√ B、×
146、信合通卡密碼可查詢，也可到發(fā)卡社辦理密碼解掛或密碼重置。（B）
A、√ B、×
147、網(wǎng)上銀行的U-KEY屬于電子憑證，不屬于重要空白憑證。（B）
A、√ B、×
148、在運(yùn)鈔過(guò)程中遭到犯罪分子襲擊時(shí)，押運(yùn)員應(yīng)按照先警示后自衛(wèi)的原則處置。(B)
A、√ B、×
149、銀行從業(yè)人員在執(zhí)行上級(jí)指令中如發(fā)現(xiàn)可能發(fā)生違章違紀(jì)行為，或可能導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，應(yīng)立即向上級(jí)報(bào)告或越級(jí)報(bào)告。（A）
A、√ B、×
150、特殊人群在登錄業(yè)務(wù)系統(tǒng)時(shí)，憑密碼登錄，必須由營(yíng)業(yè)經(jīng)理授權(quán)，特殊人群可以給其他業(yè)務(wù)人員授權(quán)。（B）
A、√ B、×
第三篇：紀(jì)檢方面案防競(jìng)賽試題及答案
紀(jì)檢方面案防競(jìng)賽試題
一、單選題
1、“紀(jì)檢檢查證”是全省農(nóng)村信用社（A）依法實(shí)施各類監(jiān)督檢查活動(dòng)的資格證明。
A、紀(jì)檢監(jiān)察人員 B、工作人員 C、稽核人員 D、檢查人員
《山西省農(nóng)村信用社 “紀(jì)檢檢查證”管理辦法》第二條
2、“紀(jì)檢檢查證”由省聯(lián)社（B）印制管理。A、辦公室 B、紀(jì)檢監(jiān)察室 C、紀(jì)委 D、黨委 《山西省農(nóng)村信用社“紀(jì)檢檢查證”管理辦法》第四條
3、“紀(jì)檢檢查證”有效期為（C），每3年換發(fā)一次新證。
A、一年 B、二年 C、三年 D、五年
《山西省農(nóng)村信用社“紀(jì)檢檢查證”管理辦法》第十三條
4、開(kāi)展紀(jì)檢檢查應(yīng)由（D）進(jìn)行，持證人員應(yīng)嚴(yán)格遵守有關(guān)檢查及廉潔自律的規(guī)定，不得利用職權(quán)謀取不正當(dāng)利益。
A、五人以上（含五人）B、四人以上（含四人）C、三人以上（含三人）D、二人以上（含二人）《山西省農(nóng)村信用社“紀(jì)檢檢查證”管理辦法》第十五條
5、需繼續(xù)持“紀(jì)檢檢查證”的人員由其所在單位在“紀(jì)檢檢查證”有效期限屆滿之日前（A），按照申領(lǐng)程序向省聯(lián)社提交換證申請(qǐng)。
A、30日 B、60日 C、15日 D、7日 《山西省農(nóng)村信用社“紀(jì)檢檢查證”管理辦法》第十三條
6、省紀(jì)委規(guī)定凡違反“五個(gè)不準(zhǔn)”者，一經(jīng)查實(shí)，一律（D），并依紀(jì)依法從嚴(yán)處理。
A、停職 B、開(kāi)除 C、停薪 D、免職
關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)作風(fēng)建設(shè)狠剎不良風(fēng)氣的通知（晉農(nóng)信黨?2010?25號(hào)）第二項(xiàng)
7、檢查考核工作在（A）的組織領(lǐng)導(dǎo)下進(jìn)行。A.省聯(lián)社黨委 B.省聯(lián)社紀(jì)委 C.省聯(lián)社 D.省聯(lián)社紀(jì)檢監(jiān)察室
山西省農(nóng)村信用社聯(lián)合社黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制考核辦法（試行）（晉農(nóng)信黨?2011?8號(hào)）第六條
8、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)班子建設(shè)，執(zhí)行（B），堅(jiān)持重大問(wèn)題集體討論，民主決策，防止班子集體違規(guī)違紀(jì)的情況。
A、兩個(gè)責(zé)任制 B、民主集中制 C、主體責(zé)任制 D、分管責(zé)任制
山西省農(nóng)村信用社聯(lián)合社黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制考核辦法（試行）（晉農(nóng)信黨?2011?8號(hào)）第七條第一項(xiàng)第三款
9、對(duì)領(lǐng)導(dǎo)班子的總體評(píng)價(jià)和對(duì)領(lǐng)導(dǎo)干部檢查考核結(jié)果，應(yīng)采取（C）相結(jié)合的方法進(jìn)行。
A、質(zhì)量與數(shù)量 B、民主和集中 C、定性與定量 D、定向與定量
山西省農(nóng)村信用社聯(lián)合社黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制考核辦法（試行）（晉農(nóng)信黨?2011?8號(hào)）第九條
10、按照（D）職責(zé)，認(rèn)真落實(shí)“一崗雙責(zé)”，積極促進(jìn)職責(zé)范圍內(nèi)黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗工作任務(wù)全面落實(shí)的情況。
A、工作 B、部門(mén) C、部室 D、崗位
山西省農(nóng)村信用社聯(lián)合社黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制考核辦法（試行）（晉農(nóng)信黨?2011?8號(hào)）第七條第二款第三項(xiàng)
11、黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制量化考核實(shí)行（A）分制。A、100 B、10 C、80 D、60 山西省農(nóng)村信用社聯(lián)合社黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制考核辦法（試行）（晉農(nóng)信黨?2011?8號(hào)）第十一條
12、山西省農(nóng)村信用社效能監(jiān)察辦法中所稱工作效能，是指經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)的（A）和效益的綜合體現(xiàn)。
A、效率、效果 B、效率、效益 C、效益、效果 D、管理、收益
山西省農(nóng)村信用社效能監(jiān)察辦法（試行）（晉農(nóng)信黨?2011?9號(hào)）第三條
13、山西省農(nóng)村信用社效能監(jiān)察辦法中所稱效能監(jiān)察，是對(duì)全省農(nóng)村信用社所有機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)及其工作人員在管理服務(wù)活動(dòng)中的（A）等實(shí)施檢查、調(diào)查，提出監(jiān)察建議或做出監(jiān)察決定，并進(jìn)行糾正、懲處和督促整改的活動(dòng)。A、工作規(guī)范、工作效率和工作質(zhì)量 B、工作職責(zé)、工作業(yè)績(jī)和工作質(zhì)量 C、工作效果、工作能力和工作方法
D、工作能力、工作質(zhì)量和工作業(yè)績(jī) 山西省農(nóng)村信用社效能監(jiān)察辦法（試行）（晉農(nóng)信黨?2011?9號(hào)）第三條
14、效能監(jiān)察工作應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持依法依規(guī)、實(shí)事求是、標(biāo)本兼治，堅(jiān)持（B）與改進(jìn)工作相結(jié)合的原則，重難點(diǎn)、重調(diào)查、重證據(jù)、重整改。A、預(yù)防與處置、監(jiān)督管理 B、預(yù)防與懲處、監(jiān)督檢查 C、預(yù)防與發(fā)現(xiàn)、監(jiān)督處置 D、預(yù)防與懲處、監(jiān)督管理
山西省農(nóng)村信用社效能監(jiān)察辦法（試行）（晉農(nóng)信黨?2011?9號(hào)）第五條
15、各辦事處（市聯(lián)社）、各縣級(jí)聯(lián)社（農(nóng)合行、農(nóng)商行）紀(jì)檢監(jiān)察部門(mén)負(fù)責(zé)本轄區(qū)效能監(jiān)察工作，對(duì)本級(jí)管理機(jī)構(gòu)和（C）負(fù)責(zé)并報(bào)告工作。
A、上一級(jí)機(jī)關(guān)單位 B、上一級(jí)黨組織 C、上一級(jí)紀(jì)檢監(jiān)察部門(mén) D、效能監(jiān)察組
山西省農(nóng)村信用社效能監(jiān)察辦法（試行）（晉農(nóng)信黨?2011?9號(hào)）第六條
16、紀(jì)檢監(jiān)察部門(mén)對(duì)監(jiān)察中發(fā)現(xiàn)的需要追究黨紀(jì)處分、政紀(jì)處分或者法律責(zé)任的問(wèn)題，按（A）報(bào)批后，移送有權(quán)部門(mén)處理。
A、權(quán)限 B、職責(zé) C、單位 D、崗位 山西省農(nóng)村信用社效能監(jiān)察辦法（試行）（晉農(nóng)信黨?2011?9號(hào)）第二十三條
17、山西省農(nóng)村信用社黨員領(lǐng)導(dǎo)干部和高級(jí)管理人員問(wèn)責(zé)辦法問(wèn)責(zé)事項(xiàng)中在職責(zé)范圍內(nèi)存在重大（A）、重大損失、重大風(fēng)險(xiǎn)或發(fā)生案件，造成較大影響和不良后果。
A、決策失誤 B、風(fēng)險(xiǎn)隱患 C、偏向性問(wèn)題 D、違規(guī)問(wèn)題
山西省農(nóng)村信用社黨員領(lǐng)導(dǎo)干部和高級(jí)管理人員問(wèn)責(zé)辦法（晉農(nóng)信紀(jì)?2013?10號(hào)）第五條第一款
18、山西省農(nóng)村信用社黨員領(lǐng)導(dǎo)干部和高級(jí)管理人員問(wèn)責(zé)辦法問(wèn)責(zé)事項(xiàng)中在貫徹落實(shí)上級(jí)部門(mén)安排部署時(shí)，有令不行，有禁不止，影響（C），給全局工作帶來(lái)不利影響，造成嚴(yán)重后果。
A、問(wèn)題處置 B、時(shí)效性 C、政令暢通 D、經(jīng)營(yíng)管理
山西省農(nóng)村信用社黨員領(lǐng)導(dǎo)干部和高級(jí)管理人員問(wèn)責(zé)辦法（晉農(nóng)信紀(jì)?2013?10號(hào)）第五條第二款
19、山西省農(nóng)村信用社黨員領(lǐng)導(dǎo)干部和高級(jí)管理人員問(wèn)責(zé)辦法問(wèn)責(zé)事項(xiàng)中在管理過(guò)程中因（D），強(qiáng)令、授意他人實(shí)施違法違規(guī)行為，或因弄虛作假、不作為等被客戶、系統(tǒng)內(nèi)部員工、其他個(gè)人或團(tuán)體組織投訴且查證屬實(shí)。
A、管理漏洞 B、疏忽大意 C、制度缺失 D、濫用職權(quán) 山西省農(nóng)村信用社黨員領(lǐng)導(dǎo)干部和高級(jí)管理人員問(wèn)責(zé)辦法（晉農(nóng)信紀(jì)?2013?10號(hào)）第五條第四款
20、山西省農(nóng)村信用社黨員領(lǐng)導(dǎo)干部和高級(jí)管理人員問(wèn)責(zé)辦法問(wèn)責(zé)事項(xiàng)中因不按（B）造成資金損失或存在越權(quán)審批、編制虛假報(bào)表、賬外經(jīng)營(yíng)等重大違規(guī)行為。
A、領(lǐng)導(dǎo)指示 B、流程規(guī)定操作 C、市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)規(guī)律 D、客觀事實(shí)
山西省農(nóng)村信用社黨員領(lǐng)導(dǎo)干部和高級(jí)管理人員問(wèn)責(zé)辦法（晉農(nóng)信紀(jì)?2013?10號(hào)）第五條第五款
21、山西省農(nóng)村信用社黨員領(lǐng)導(dǎo)干部和高級(jí)管理人員問(wèn)責(zé)辦法問(wèn)責(zé)事項(xiàng)中對(duì)群體性（A）事件或其他信訪舉報(bào)處置失當(dāng)，導(dǎo)致事態(tài)惡化，造成惡劣影響。
A、突發(fā)性 B、嚴(yán)重性 C、頑固性 D、長(zhǎng)期性 山西省農(nóng)村信用社黨員領(lǐng)導(dǎo)干部和高級(jí)管理人員問(wèn)責(zé)辦法（晉農(nóng)信紀(jì)?2013?10號(hào)）第五條第八款
22、通過(guò)效能監(jiān)察幫助和督促條線部門(mén)及時(shí)糾正工作中的（A），形成廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作上下一體、左右聯(lián)動(dòng)的運(yùn)行機(jī)制。
A、失誤和偏差 B、問(wèn)題和行為 C、方式和方法 D、錯(cuò)誤和方向
山西省農(nóng)村信用社廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作考核辦法第六條（晉農(nóng)信紀(jì)?2013?11號(hào)）第六條第二款
23、風(fēng)險(xiǎn)防控中人事用權(quán)的檢查重點(diǎn)圍繞（A）、干部交流、員工調(diào)配等環(huán)節(jié)開(kāi)展監(jiān)督檢查。
A、干部任免B、職工招聘C、人事關(guān)系D、職工背景 山西省農(nóng)村信用社廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作考核辦法第六條（晉農(nóng)信紀(jì)?2013?11號(hào)）第七條第一款
24、風(fēng)險(xiǎn)防控中財(cái)務(wù)用權(quán)的檢查重點(diǎn)圍繞（B）、費(fèi)用審批、工程項(xiàng)目等環(huán)節(jié)開(kāi)展監(jiān)督檢查。A、日常開(kāi)支 B、大宗采購(gòu) C、日常采購(gòu) D、公務(wù)接貸
山西省農(nóng)村信用社廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作考核辦法第六條（晉農(nóng)信紀(jì)?2013?11號(hào)）第七條第二款
25、風(fēng)險(xiǎn)防控中對(duì)物權(quán)的檢查重點(diǎn)圍繞固定資產(chǎn)購(gòu)置、（B）流動(dòng)資產(chǎn)購(gòu)買(mǎi)等環(huán)節(jié)開(kāi)展監(jiān)督檢查。
A、車(chē)輛購(gòu)置 B、抵債資產(chǎn)處置 C、車(chē)輛處置 D、固定資產(chǎn)的處置
山西省農(nóng)村信用社廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作考核辦法第六條（晉農(nóng)信紀(jì)?2013?11號(hào)）第七條第三款
26、依據(jù)山西省農(nóng)村信用社廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作考核辦法，考核結(jié)果報(bào)（C）廉政風(fēng)險(xiǎn)排查防控管理工作領(lǐng)導(dǎo)組，以反饋意見(jiàn)的形式及時(shí)反饋給被考核單位。
A、省聯(lián)社 B、上級(jí) C、本級(jí) D、辦事處、市聯(lián)社 山西省農(nóng)村信用社廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作考核辦法第六條（晉農(nóng)信紀(jì)?2013?11號(hào)）第十三條
二、多選題
1、“紀(jì)檢檢查證”的發(fā)放范圍為全省農(nóng)村信用社從事紀(jì)檢工作的專職人員。包括（ABCD）。
A、省聯(lián)社紀(jì)委書(shū)記、紀(jì)委副書(shū)記、紀(jì)委委員 B、省聯(lián)社紀(jì)檢監(jiān)察室人員
C、辦事處（市聯(lián)社）紀(jì)檢組長(zhǎng)、紀(jì)檢監(jiān)察室人員 D、縣級(jí)聯(lián)社（農(nóng)商行、農(nóng)合行）紀(jì)檢書(shū)記（監(jiān)事長(zhǎng)）、紀(jì)檢監(jiān)察室人員
《山西省農(nóng)村信用社 “紀(jì)檢檢查證”管理辦法》第六條
2、“檢查證”只限持證人本人使用，須妥善保管，任何單位或者個(gè)人不得對(duì)該證進(jìn)行（ACDE）。
A、涂改 B、銷毀 C、偽造 D、轉(zhuǎn)借 E、出租 《山西省農(nóng)村信用社 “紀(jì)檢檢查證”管理辦法》第九條
3、有下列情況之一的，被監(jiān)督檢查單位和個(gè)人有權(quán)拒絕接受監(jiān)督檢查（ABCDEF）。
A、未出示“紀(jì)檢檢查證”的。B、未出示單位介紹信的。C、未出示本人身份證的。D、持“紀(jì)檢檢查證”非本人的。
E、“紀(jì)檢檢查證”有涂改或嚴(yán)重污損的。F、“紀(jì)檢檢查證”超過(guò)有效期限的。
《山西省農(nóng)村信用社 “紀(jì)檢檢查證”管理辦法》第十二條
4、領(lǐng)導(dǎo)班子和領(lǐng)導(dǎo)干部考核結(jié)果分為（ABCD）四個(gè)評(píng)價(jià)等次。
A、優(yōu)秀 B、良好 C、一般 D、較差 E、很差 山西省農(nóng)村信用社聯(lián)合社黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制考核辦法（試行）（晉農(nóng)信黨?2011?8號(hào)）第十條
5、領(lǐng)導(dǎo)干部黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任檢查考核結(jié)果記入干部檔案和廉政檔案，作為領(lǐng)導(dǎo)干部個(gè)人（ABC）的重要依據(jù)。
A、業(yè)績(jī)?cè)u(píng)定B、獎(jiǎng)勵(lì)處罰C、選拔任用D、民主推薦 山西省農(nóng)村信用社聯(lián)合社黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制考核辦法（試行）（晉農(nóng)信黨?2011?8號(hào)）第十二條
6、將黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制落實(shí)情況納入目標(biāo)任務(wù)考核，與（AB）的工作業(yè)績(jī)直接掛鉤，作為評(píng)先選優(yōu)的硬性指標(biāo)。
A辦事處（市聯(lián)社）B、省聯(lián)社處（室、直屬中心）C、縣級(jí)行社 D、各處室（科室）
山西省農(nóng)村信用社聯(lián)合社黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制考核辦法（試行）（晉農(nóng)信黨?2011?8號(hào)）第十五條
7、效能監(jiān)察的基本程序包括（ABCDE）跟蹤整改落實(shí)和歸檔立卷等。
A、確定效能監(jiān)察項(xiàng)目 B、實(shí)施準(zhǔn)備 C、組織實(shí)施 D、擬定監(jiān)察報(bào)告 E、作出監(jiān)察處理
山西省農(nóng)村信用社效能監(jiān)察辦法（試行）（晉農(nóng)信黨?2011?9號(hào)）第十八條
8、前期收集整理效能監(jiān)察依據(jù)，理清監(jiān)察項(xiàng)目的主要業(yè)務(wù)流程和關(guān)鍵崗位權(quán)限，（AB）和方法步驟，制訂實(shí)施方案。
A、找準(zhǔn)主要監(jiān)察點(diǎn) B、明確監(jiān)察目的、要求 C、求真務(wù)實(shí)查找問(wèn)題 D、開(kāi)拓創(chuàng)新制定方案
山西省農(nóng)村信用社效能監(jiān)察辦法（試行）（晉農(nóng)信黨?2011?9號(hào)）第二十條第三款
9、效能監(jiān)察報(bào)告內(nèi)容包括（ABCDE）和監(jiān)察建議或決定意見(jiàn)等。
A、監(jiān)察依據(jù) B、檢查過(guò)程 C、發(fā)現(xiàn)的行為偏差 D、管理缺陷 E、存在問(wèn)題根源分析
山西省農(nóng)村信用社效能監(jiān)察辦法（試行）（晉農(nóng)信黨?2011?9號(hào)）第二十二條
10、誡勉談話是由紀(jì)委書(shū)記（紀(jì)檢組長(zhǎng)）或紀(jì)檢監(jiān)察室會(huì)同相關(guān)部門(mén)人員與被問(wèn)責(zé)人談話，指出（ABC）達(dá)到及時(shí)提醒、幫助教育的目的。
A、存在的問(wèn)題 B、明確是非責(zé)任 C、督促整改落實(shí) D、未完成工作 E、存在的疑問(wèn)
山西省農(nóng)村信用社黨員領(lǐng)導(dǎo)干部和高級(jí)管理人員問(wèn)責(zé)辦法（晉農(nóng)信紀(jì)?2013?10號(hào)）第六條第一款
11、山西省農(nóng)村信用社黨員領(lǐng)導(dǎo)干部和高級(jí)管理人員問(wèn)責(zé)辦法中（ABC）的黨員領(lǐng)導(dǎo)干部和高級(jí)管理人員，兩年內(nèi)不得重新?lián)闻c其原任職務(wù)相當(dāng)?shù)念I(lǐng)導(dǎo)職務(wù)。A、引咎辭職 B、責(zé)令辭職 C、免職 D、涉法涉訴 E、被司法機(jī)關(guān)羈押
山西省農(nóng)村信用社黨員領(lǐng)導(dǎo)干部和高級(jí)管理人員問(wèn)責(zé)辦法（晉農(nóng)信紀(jì)?2013?10號(hào)）第十條
12、山西省農(nóng)村信用社黨員領(lǐng)導(dǎo)干部和高級(jí)管理人員問(wèn)責(zé)辦法中問(wèn)責(zé)的程序包括（ABCD）申訴復(fù)議五個(gè)環(huán)節(jié)。
A、問(wèn)責(zé)啟動(dòng) B、調(diào)查取證 C、審核決定 D、實(shí)施問(wèn)責(zé) E、約見(jiàn)談話
山西省農(nóng)村信用社黨員領(lǐng)導(dǎo)干部和高級(jí)管理人員問(wèn)責(zé)辦法（晉農(nóng)信紀(jì)?2013?10號(hào)）第十一條
13、山西省農(nóng)村信用社廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作考核辦法適用于全省農(nóng)村信用社系統(tǒng)各級(jí)各部門(mén)。重點(diǎn)對(duì)象為黨員領(lǐng)導(dǎo)干部和高管人員以及在（ABCD）等方面具有處置權(quán)的重要崗位人員。
A、人權(quán) B、財(cái)權(quán) C、物權(quán) D、貸權(quán) E、公權(quán) 山西省農(nóng)村信用社廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作考核辦法第六條（晉農(nóng)信紀(jì)?2013?11號(hào)）第二條
14、山西省農(nóng)村信用社廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作考核按照（ABC）原則，實(shí)行分級(jí)考核。
A、公開(kāi) B、公平C、公正 D、透明 E、全面 山西省農(nóng)村信用社廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作考核辦法第六條（晉農(nóng)信紀(jì)?2013?11號(hào)）第三條
15、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警及處置機(jī)制要針對(duì)腐敗現(xiàn)象易發(fā)多發(fā)的重點(diǎn)領(lǐng)域和關(guān)鍵環(huán)節(jié)，從（ABCDE）等方面收集廉政風(fēng)險(xiǎn)信息，進(jìn)行分析評(píng)估。
A.投訴舉報(bào) B、經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì) C、干部考察 D、述職述廉 E、個(gè)人重大事項(xiàng)報(bào)告
山西省農(nóng)村信用社廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作考核辦法第六條（晉農(nóng)信紀(jì)?2013?11號(hào)）第六條第一款
三、判斷題
1、“紀(jì)檢檢查證”由省聯(lián)社統(tǒng)一格式、統(tǒng)一印制、統(tǒng)一下發(fā)。（√）
《山西省農(nóng)村信用社 “紀(jì)檢檢查證”管理辦法》第三條
2、黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制考核辦法考核對(duì)象是省聯(lián)社各辦事處（市聯(lián)社）領(lǐng)導(dǎo)班子及處級(jí)領(lǐng)導(dǎo)干部、省聯(lián)社機(jī)關(guān)各處（室、直屬中心）負(fù)責(zé)人。（√）
山西省農(nóng)村信用社聯(lián)合社黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制考核辦法（試行）（晉農(nóng)信黨?2011?8號(hào)）第五條
3、效能監(jiān)察中對(duì)需要進(jìn)行監(jiān)察處理的，經(jīng)本單位紀(jì)委書(shū)記（紀(jì)檢組長(zhǎng)）批準(zhǔn)后，下達(dá)監(jiān)察建議或者監(jiān)察決定。（√）
山西省農(nóng)村信用社效能監(jiān)察辦法（試行）（晉農(nóng)信黨?2011?9號(hào)）第二十三條
4、山西省農(nóng)村信用社黨員領(lǐng)導(dǎo)干部和高級(jí)管理人員問(wèn)責(zé)辦法中被問(wèn)責(zé)人若對(duì)問(wèn)責(zé)決定不服，可以在接到問(wèn)責(zé)處理決定后15日內(nèi)向作出問(wèn)責(zé)決定的紀(jì)檢監(jiān)察部門(mén)提出書(shū)面申訴請(qǐng)求復(fù)議（附相關(guān)證明材料）。紀(jì)檢監(jiān)察部門(mén)在接到書(shū)面申訴后，應(yīng)當(dāng)在25日內(nèi)作出答復(fù)決定。（×）
山西省農(nóng)村信用社黨員領(lǐng)導(dǎo)干部和高級(jí)管理人員問(wèn)責(zé)辦法（晉農(nóng)信紀(jì)?2013?10號(hào)）第十一條第五款
5、對(duì)于發(fā)生重大違紀(jì)違法案件的，除嚴(yán)肅懲處違紀(jì)違法人員外，要加大對(duì)負(fù)有失職、失察責(zé)任的直接領(lǐng)導(dǎo)及主要領(lǐng)導(dǎo)的責(zé)任追究力度。（√）山西省農(nóng)村信用社廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作考核辦法第六條（晉農(nóng)信紀(jì)?2013?11號(hào)）第十六條
6、約談應(yīng)當(dāng)在約談機(jī)關(guān)辦公場(chǎng)所進(jìn)行。（√）山西省農(nóng)村信用社黨員領(lǐng)導(dǎo)干部約談試行辦法（晉農(nóng)信發(fā)?2015?70號(hào)）第八條
7、各級(jí)農(nóng)村信用社辦理信訪工作人員與信訪事項(xiàng)或者信訪人有直接利害關(guān)系的，應(yīng)當(dāng)回避。（√）
山西省農(nóng)村信用社信訪工作指導(dǎo)意見(jiàn)（晉農(nóng)信紀(jì)?2013?13號(hào)）第二十七條
8、各級(jí)農(nóng)村信用社明察暗訪工作領(lǐng)導(dǎo)小組的主要職責(zé)是：研究部署并指導(dǎo)下級(jí)明察暗訪工作，處理與明察暗訪工作有關(guān)的重大事宜。（×）
各級(jí)農(nóng)村信用社明察暗訪工作領(lǐng)導(dǎo)小組的主要職責(zé)是：研究部署并指導(dǎo)本級(jí)明察暗訪工作，處理與明察暗訪工作有關(guān)的重大事宜。
山西省農(nóng)村信用社紀(jì)檢監(jiān)察明察暗訪工作管理辦法（晉農(nóng)信紀(jì)?2013?12號(hào)）第七條
四、簡(jiǎn)答題
1、省紀(jì)委專門(mén)下發(fā)了《關(guān)于進(jìn)一步整肅工作紀(jì)律狠剎不良風(fēng)氣的通知》中提出德“五個(gè)不準(zhǔn)”內(nèi)容是什么？
答：一是不準(zhǔn)上班時(shí)間未履行請(qǐng)假手續(xù)擅自離崗；二是不準(zhǔn)上班時(shí)間打牌、下棋、打麻將和玩電腦游戲等；三是不準(zhǔn)上班時(shí)間到茶社、歌廳、洗浴場(chǎng)所等休閑娛樂(lè)場(chǎng)所活動(dòng)；四是不準(zhǔn)利用工作之便吃拿卡要；五是不準(zhǔn)參與賭博。關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)作風(fēng)建設(shè)狠剎不良風(fēng)氣的通知（晉農(nóng)信黨?2010?25號(hào)）第二項(xiàng)
2、由省聯(lián)社黨委下發(fā)的《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)作風(fēng)建設(shè)狠剎不良風(fēng)氣的通知》中在嚴(yán)格“五個(gè)不準(zhǔn)”基礎(chǔ)上提出“六個(gè)嚴(yán)禁”的內(nèi)容是什么？
答：一是嚴(yán)禁超標(biāo)準(zhǔn)接待，中午不準(zhǔn)飲酒；二是嚴(yán)禁大操大辦或化整為零變相大操大辦婚喪嫁娶等事宜；三是嚴(yán)禁用公款大吃大喝、游山玩水和進(jìn)行高消費(fèi)娛樂(lè)活動(dòng)；四是嚴(yán)禁違反規(guī)定使用公車(chē)；五是嚴(yán)禁參與黃、賭、毒等違法違紀(jì)活動(dòng)；六是嚴(yán)禁進(jìn)入低級(jí)趣味不健康的娛樂(lè)場(chǎng)所。
關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)作風(fēng)建設(shè)狠剎不良風(fēng)氣的通知（晉農(nóng)信黨?2010?25號(hào)）第二項(xiàng)
3、黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制的考核要求是什么？
考核工作要實(shí)事求是、注重實(shí)效，民主公開(kāi)、群眾參與，嚴(yán)格標(biāo)準(zhǔn)、公正評(píng)價(jià)，分清責(zé)任、區(qū)別對(duì)待，懲教結(jié)合、重在提高。
山西省農(nóng)村信用社聯(lián)合社黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制考核辦法（試行）（晉農(nóng)信黨?2011?8號(hào)）第三條
4、紀(jì)檢監(jiān)察部門(mén)在下發(fā)監(jiān)察建議或決定后還有哪些后續(xù)工作？
答：紀(jì)檢監(jiān)察部門(mén)應(yīng)當(dāng)對(duì)監(jiān)察建議或決定的執(zhí)行情況進(jìn)行跟蹤檢查，督促整改意見(jiàn)的落實(shí)，及時(shí)將效能監(jiān)察結(jié)果及整改情況抄送給相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)和部門(mén)閱知。
山西省農(nóng)村信用社效能監(jiān)察辦法（試行）（晉農(nóng)信黨?2011?9號(hào)）第二十四條
5、在《西省農(nóng)村信用社黨員領(lǐng)導(dǎo)干部和高級(jí)管理人員問(wèn)責(zé)辦法》問(wèn)責(zé)的主要方式有哪些？
答：
（一）誡勉談話。
（二）書(shū)面告誡。
（三）公開(kāi)道歉。
（四）通報(bào)批評(píng)。
（五）停職檢查。
（六）調(diào)整崗位。
（七）引咎辭職。
（八）責(zé)令辭職。
（九）免職。
山西省農(nóng)村信用社黨員領(lǐng)導(dǎo)干部和高級(jí)管理人員問(wèn)責(zé)辦法（晉農(nóng)信紀(jì)?2013?10號(hào)）第六條
6、山西省農(nóng)村信用社廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作考核在執(zhí)行落實(shí)中各級(jí)單位要依據(jù)陽(yáng)光用權(quán)、規(guī)范用權(quán)、監(jiān)督用權(quán)三個(gè)用權(quán)原則，哪些領(lǐng)域開(kāi)展用權(quán)監(jiān)督，確保廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作落實(shí)到位。
答：
（一）人事用權(quán)。
（二）財(cái)務(wù)用權(quán)。
（三）物權(quán)。
（四）信貸用權(quán)。
（五）資金營(yíng)運(yùn)。
山西省農(nóng)村信用社廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作考核辦法第六條（晉農(nóng)信紀(jì)?2013?11號(hào)）第七條
7、明察暗訪工作應(yīng)堅(jiān)持什么原則？ 答：
（一）統(tǒng)一要求、分級(jí)負(fù)責(zé)的原則；
（二）實(shí)事求是、客觀公正的原則；
（三）明察與暗訪相結(jié)合，以暗訪為主的原則；
（四）懲防并舉、綜合治理的原則；
（五）發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，注重證據(jù)、重在整改的原則。
山西省農(nóng)村信用社紀(jì)檢監(jiān)察明察暗訪工作管理辦法（晉農(nóng)信紀(jì)?2013?12號(hào)）第五條
8、機(jī)關(guān)紀(jì)律作風(fēng)十個(gè)嚴(yán)禁是什么？ 答：機(jī)關(guān)作風(fēng)紀(jì)律“十個(gè)嚴(yán)禁”：
（一）嚴(yán)禁擅離職守、上網(wǎng)娛樂(lè)。按時(shí)上下班，不得無(wú)故遲到、早退;不得擅自離崗、串崗、脫崗，外出必須按規(guī)定履行外出請(qǐng)假手續(xù)；嚴(yán)禁工作時(shí)間干私活、辦私事；嚴(yán)禁工作時(shí)間打麻將、打撲克和上網(wǎng)炒股、聊天、看電影、玩游戲、瀏覽不健康網(wǎng)站等。
（二）嚴(yán)禁行為失范、舉止失當(dāng)。自覺(jué)遵守機(jī)關(guān)工作人員著裝要求，統(tǒng)一著裝工牌上崗，不得儀表不整；嚴(yán)禁參與賭博、涉足不健康的娛樂(lè)場(chǎng)所。
（三）嚴(yán)禁缺會(huì)替會(huì)、會(huì)風(fēng)散漫。不準(zhǔn)無(wú)故缺席應(yīng)當(dāng)參加的會(huì)議或安排他人替會(huì)；會(huì)議期間，禁止交頭接耳、接打電話、玩手機(jī)、打瞌睡、隨意離開(kāi)會(huì)場(chǎng)和從事其他與會(huì)議無(wú)關(guān)的事情。
（四）嚴(yán)禁午間飲酒、酒后駕車(chē)。嚴(yán)禁在工作日午餐飲酒或飲含有酒精的飲料；嚴(yán)禁飲酒后駕駛機(jī)動(dòng)車(chē)輛。
（五）嚴(yán)禁推諉扯皮、敷衍塞責(zé)。不得違反首問(wèn)負(fù)責(zé)制、一次性告知制和限時(shí)辦結(jié)制；不得對(duì)服務(wù)對(duì)象不理不睬、口氣生硬、言辭粗俗，嚴(yán)禁與服務(wù)對(duì)象爭(zhēng)執(zhí)或爭(zhēng)吵。
（六）嚴(yán)禁以權(quán)謀私、吃拿卡要。禁止在工作中利用職權(quán)，索要或接受服務(wù)對(duì)象的禮品、禮金、紅包、有價(jià)證券等；嚴(yán)禁向服務(wù)對(duì)象報(bào)銷各種應(yīng)由個(gè)人支付的費(fèi)用；嚴(yán)禁利用職務(wù)之便，接受被管理者或服務(wù)對(duì)象安排的宴請(qǐng)、旅游及其他經(jīng)營(yíng)性?shī)蕵?lè)活動(dòng)。
（七）嚴(yán)禁公車(chē)私用、奢侈浪費(fèi)。嚴(yán)禁大操大辦、借機(jī)斂財(cái)；嚴(yán)禁公車(chē)私用；嚴(yán)禁用公款互相宴請(qǐng)、大吃大喝；嚴(yán)禁在公務(wù)活動(dòng)中講排場(chǎng)、比闊氣、鋪張浪費(fèi)。
（八）嚴(yán)禁擅自外出、公款旅游。嚴(yán)格執(zhí)行外出審批報(bào)告制度；嚴(yán)禁組織或變相組織公款旅游。
（九）嚴(yán)禁傳播謠言、搬弄是非。嚴(yán)禁通過(guò)信件、傳單、短信、微信、網(wǎng)絡(luò)等方式，誣告陷害或侮辱誹謗單位、組織或個(gè)人；嚴(yán)禁編造、傳播虛假消息；嚴(yán)禁發(fā)表不負(fù)責(zé)任的言論，搬弄是非。
（十）嚴(yán)禁有令不行、有禁不止。要不折不扣地執(zhí)行上級(jí)決策部署，嚴(yán)禁片面強(qiáng)調(diào)局部利益、團(tuán)體利益和個(gè)人利益，搞上有政策、下有對(duì)策。
關(guān)于進(jìn)一步重申工作紀(jì)律加強(qiáng)機(jī)關(guān)作風(fēng)建設(shè)的通知（晉農(nóng)信紀(jì)﹝2015﹞7號(hào)）
9、省聯(lián)社認(rèn)為不予受理的信訪事項(xiàng)包括哪些？
答：
（一）對(duì)辦事處（市聯(lián)社）、各縣級(jí)聯(lián)社（農(nóng)商行、農(nóng)合行）已經(jīng)受理或正在辦理的信訪事項(xiàng)，依據(jù)國(guó)務(wù)院《信訪條例》信訪人在規(guī)定期限內(nèi)再次以同一事項(xiàng)提出信訪或控訴，省聯(lián)社不予受理。
（二）對(duì)屬于各級(jí)人民代表大會(huì)以及縣級(jí)以上人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)、人民法院、人民檢察院職權(quán)范圍內(nèi)的信訪事項(xiàng)，以及已經(jīng)或者依法應(yīng)當(dāng)通過(guò)訴訟、仲裁、行政復(fù)議等法定途徑解決的信訪事項(xiàng)，省聯(lián)社不予受理，并應(yīng)告知來(lái)訪人依照有關(guān)法律、行政法規(guī)規(guī)定的程序向有權(quán)機(jī)關(guān)提出。
（三）來(lái)訪人對(duì)辦事處（市聯(lián)社）信訪事項(xiàng)處理（復(fù)查）意見(jiàn)不服，未提出復(fù)查（復(fù)核）請(qǐng)求而到省聯(lián)社再次走訪的，省聯(lián)社不予受理，同時(shí)引導(dǎo)來(lái)訪人走復(fù)查（復(fù)核）程序。
（四）信訪人的信訪事項(xiàng)不屬于農(nóng)村信用社受理范圍內(nèi)的，省聯(lián)社不予受理。
山西省農(nóng)村信用社聯(lián)合社信訪事項(xiàng)甄別、歸口辦理指導(dǎo)意見(jiàn)（晉農(nóng)信紀(jì)?2015?13號(hào)）第八條
10、省聯(lián)社不再受理的信訪事項(xiàng)有哪些？
答：
（一）對(duì)辦事處（市聯(lián)社）信訪事項(xiàng)處理（復(fù)查）意見(jiàn)不服，但無(wú)正當(dāng)理由超過(guò)規(guī)定期限未請(qǐng)求復(fù)查（復(fù)核）的，不再受理；
（二）已經(jīng)?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）人民政府復(fù)查復(fù)核機(jī)構(gòu)審核認(rèn)定辦結(jié)，或已經(jīng)復(fù)核終結(jié)備案并錄入全國(guó)信訪信息系統(tǒng)的信訪事項(xiàng)，來(lái)訪人仍然以同一事實(shí)和理由提出投訴請(qǐng)求的，省聯(lián)社不再受理；
（三）信訪事項(xiàng)已經(jīng)經(jīng)各級(jí)農(nóng)村信用社（農(nóng)商行、農(nóng)合行）報(bào)請(qǐng)政府信訪部門(mén)核準(zhǔn)復(fù)核終結(jié)的，省聯(lián)社不再受理。
山西省農(nóng)村信用社聯(lián)合社信訪事項(xiàng)甄別、歸口辦理指導(dǎo)意見(jiàn)（晉農(nóng)信紀(jì)?2015?13號(hào)）第九條
11、“紀(jì)檢檢查證”的申領(lǐng)使用環(huán)節(jié)是什么？ 答：申領(lǐng)人填寫(xiě)《山西省農(nóng)村信用社紀(jì)檢“檢查證”申領(lǐng)表》，經(jīng)縣聯(lián)社（農(nóng)商行、農(nóng)合行）、辦事處（市聯(lián)社）匯總審核后，向省聯(lián)社提出印制申請(qǐng)，省聯(lián)社審核、統(tǒng)一印制，登記發(fā)放，證件使用，更換、注銷等。
《山西省農(nóng)村信用社 “紀(jì)檢檢查證”管理辦法》第七條
第四篇：案防知識(shí)培訓(xùn)試題及答案
案防知識(shí)培訓(xùn)試題及答案
一、單項(xiàng)選擇題
1、金融機(jī)構(gòu)案件防控實(shí)行（B）負(fù)責(zé)制。A分管領(lǐng)導(dǎo) B“一把手” C部門(mén)負(fù)責(zé)人
2、銀監(jiān)會(huì)提出案件治理長(zhǎng)效機(jī)制有（D）項(xiàng)措施。A七 B八 C九 D十
3、下列哪項(xiàng)不屬于金融機(jī)構(gòu)案件處置制度內(nèi)容（D）。A銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作流程 B銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件(風(fēng)險(xiǎn))信息報(bào)送及登記辦法 C銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會(huì)議制度 D案件風(fēng)險(xiǎn)信息快報(bào)
4、（A）是指由于人為錯(cuò)誤、技術(shù)缺陷或不利的外部事件所造損失的風(fēng)險(xiǎn)。
A操作風(fēng)險(xiǎn) B市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) C信用風(fēng)險(xiǎn) D聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)
5、下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)說(shuō)法不正確的是（B）。
A風(fēng)險(xiǎn)是一個(gè)事前概念 B風(fēng)險(xiǎn)是一個(gè)事后概念 C反映的是損失發(fā)生前事物發(fā)展?fàn)顟B(tài)
6、風(fēng)險(xiǎn)管理的流程是（D）。A風(fēng)險(xiǎn)控制—風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別—風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)—風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量 B風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別—風(fēng)險(xiǎn)控制—風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量—風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè) C風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)—風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別—風(fēng)險(xiǎn)控制—風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量 D風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別—風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量—風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)—風(fēng)險(xiǎn)控制
7、銀監(jiān)會(huì)對(duì)案件信息報(bào)送的時(shí)點(diǎn)為案件確認(rèn)后（B）小時(shí)之內(nèi)。A 12 B 24 C 36 D 48
8、金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持及時(shí)、（A）的原則。A 真實(shí) B完整
9、銀監(jiān)會(huì)出臺(tái)的“三個(gè)辦法、一個(gè)指引”主要由在中華人民共和國(guó)境內(nèi)經(jīng)（B）批準(zhǔn)執(zhí)行
A 中國(guó)人民銀行 B中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)
10、案件防控長(zhǎng)效機(jī)制的良性循環(huán)應(yīng)當(dāng)是（A）A 排查—整改---提高---再排查 B 制度---執(zhí)行---檢查----修訂制度 C 制度---執(zhí)行---反饋---檢查---修訂制度 D 制度---排查方案---整改---修訂制度---執(zhí)行
11、證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理的三道防線不包括以下哪一項(xiàng)（D）。
A
風(fēng)險(xiǎn)、計(jì)財(cái)、合規(guī)部門(mén) B 內(nèi)部審計(jì)與外部審計(jì) C 各個(gè)業(yè)務(wù)部門(mén) D 董事會(huì)
12、證券公司的風(fēng)險(xiǎn)管理流程不包括以下哪項(xiàng)內(nèi)容（B）。
A 限額審批 B 壓力測(cè)試 C 風(fēng)險(xiǎn)度量 D
風(fēng)險(xiǎn)匯報(bào)
13、證券行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理工作所需努力的方向不包括以下哪項(xiàng)內(nèi)容？（B）
A 深化全員參與的風(fēng)險(xiǎn)管理文化 B 改善新業(yè)務(wù)開(kāi)展的審批機(jī)制 C 改善數(shù)據(jù)管理
D 改善人才培養(yǎng)、吸引、激勵(lì)與約束機(jī)制
14、風(fēng)險(xiǎn)控制自我評(píng)估的作用不包括：（A）
A 健全內(nèi)控管理體系 B 為高級(jí)法積累數(shù)據(jù) C 監(jiān)控預(yù)警關(guān)鍵操作風(fēng)險(xiǎn) D 實(shí)現(xiàn)操作風(fēng)險(xiǎn)管理的前瞻性
15、以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是:
（A）
A 巴塞爾協(xié)會(huì)對(duì)采用標(biāo)準(zhǔn)法計(jì)量操作風(fēng)險(xiǎn)的銀行在風(fēng)險(xiǎn)管理方面并未提出具體要求
B 操作風(fēng)險(xiǎn)自我評(píng)估過(guò)程中應(yīng)同時(shí)考慮固有風(fēng)和剩余風(fēng)險(xiǎn)，區(qū)分典型性風(fēng)險(xiǎn)和極端風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)考慮對(duì)公司的直接財(cái)務(wù)影響和間接影響，以此作為操作風(fēng)險(xiǎn)管理持續(xù)改進(jìn)的基礎(chǔ)工作和關(guān)鍵環(huán)節(jié)
C 操作風(fēng)險(xiǎn)因素（因子）包括流程、人員、環(huán)境、外部惡意活動(dòng)
D 操作風(fēng)險(xiǎn)組織架構(gòu)以三道防線為基礎(chǔ)
16、下列說(shuō)法不正確的是（C）
A證券公司全體工作人員都應(yīng)當(dāng)對(duì)自身行為的合規(guī)性負(fù)責(zé)，并在其職責(zé)范圍內(nèi)對(duì)公司合規(guī)管理的有效性承擔(dān)責(zé)任。
B中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)證券公司合規(guī)管理的有效性的評(píng)價(jià)，其結(jié)果將成為對(duì)證券公司實(shí)施分類監(jiān)管的重要依據(jù)。
C中國(guó)證監(jiān)會(huì)將對(duì)證券公司合規(guī)管理的有效性進(jìn)行評(píng)價(jià)，僅指對(duì)合規(guī)總監(jiān)以及合規(guī)部門(mén)工作的評(píng)價(jià)
D作為合規(guī)管理的重要制度，《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》已于2008年8月1日起施行。
17、下列說(shuō)法中，不正確的是（C）
A證券公司要保障合規(guī)總監(jiān)的獨(dú)立性、知情權(quán)和調(diào)查權(quán)，為合規(guī)總監(jiān)履行職責(zé)提供必要的物力、財(cái)力和技術(shù)支持，設(shè)立或者指定合規(guī)部門(mén)并為其配備足夠的合規(guī)管理人員。B合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，是指因證券公司或其工作人員的經(jīng)營(yíng)管理或執(zhí)業(yè)行為違反法律、法規(guī)或準(zhǔn)則而使證券公司受到法律制裁、被采取監(jiān)管措施、遭受財(cái)產(chǎn)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。
C證券公司應(yīng)當(dāng)制定合規(guī)管理的基本制度，經(jīng)經(jīng)理層審議通過(guò)后實(shí)施。合規(guī)管理的基本制度應(yīng)當(dāng)包括合規(guī)管理的目標(biāo)、基本原則、機(jī)構(gòu)設(shè)置及其職責(zé)，以及違規(guī)事項(xiàng)的報(bào)告、處理和責(zé)任追究辦法等內(nèi)容。
D證券公司解聘合規(guī)總監(jiān)，應(yīng)當(dāng)有正當(dāng)理由，并自解聘之日起3個(gè)工作日內(nèi)，將解聘的事實(shí)和理由書(shū)面報(bào)告公司住所地證監(jiān)局。
18、以下哪項(xiàng)屬于操作風(fēng)險(xiǎn)管理范疇:(D)
A 反洗錢(qián)監(jiān)控 B 經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)客戶異常投資行為監(jiān)控 C 自營(yíng)業(yè)務(wù)投資行為合規(guī)性監(jiān)控 D 支付系統(tǒng)故障，且未及時(shí)啟動(dòng)災(zāi)備流程，導(dǎo)致日終交割失敗
19、下列屬于操作風(fēng)險(xiǎn)可能產(chǎn)生損失/影響的有：(D)①對(duì)外賠償；②財(cái)務(wù)報(bào)表科目重新歸類；③公司分類等級(jí)下調(diào)；④聲譽(yù)受損；⑤機(jī)會(huì)成本
A ① B ①③④⑤ C ①②③④ D ①②③④⑤
20、以下屬于新業(yè)務(wù)評(píng)估流程適用范疇的是：(C)①開(kāi)展此項(xiàng)業(yè)務(wù)需要設(shè)立新的法人實(shí)體；②現(xiàn)有交易簿記與確認(rèn)流程將重大調(diào)整；③現(xiàn)有業(yè)務(wù)執(zhí)行人員更換；④現(xiàn)有業(yè)務(wù)主管部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)變更；⑤開(kāi)展業(yè)務(wù)需要報(bào)經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)審批。
A②③⑤ B①③④⑤
C①②⑤
D①②③④⑤
二、多項(xiàng)選擇題
1、證券公司需要制定的風(fēng)險(xiǎn)限額類別包括（ABCD）。
A 戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)限額 B 公司總風(fēng)險(xiǎn)限額
C 具體業(yè)務(wù)平臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)限額
D 戰(zhàn)術(shù)及操作層面風(fēng)險(xiǎn)限額
2、證券公司采取統(tǒng)一的風(fēng)險(xiǎn)管理框架來(lái)管理所有重大風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)包括（ABCD）。
A 明確對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)管理中各種角色、責(zé)任和職權(quán)
B 闡明所面臨的風(fēng)險(xiǎn)以及如何管理這些風(fēng)險(xiǎn)
C 通過(guò)各種報(bào)告及披露機(jī)制確保對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)有準(zhǔn)確且一致的認(rèn)識(shí)
D 在全公司建立風(fēng)險(xiǎn)管理的共同語(yǔ)言，具體的風(fēng)險(xiǎn)框架、政策、方案以及流程
3、在一般情況下，風(fēng)險(xiǎn)管理人員不應(yīng)該允許風(fēng)險(xiǎn)量超出提前設(shè)定的限額，但是在以下哪幾種情形中，可以允許風(fēng)險(xiǎn)額度被暫時(shí)超出（AB）。
A 沒(méi)有預(yù)見(jiàn)到的市場(chǎng)情形
B 突然出現(xiàn)的業(yè)務(wù)機(jī)會(huì)
C 公司當(dāng)期已經(jīng)積累大量利潤(rùn) D 管理部門(mén)已經(jīng)充分理解風(fēng)險(xiǎn)限額被超出的影響
4、以下哪些屬于操作風(fēng)險(xiǎn)管理要素？
（ABCD）
A 組織架構(gòu)與職責(zé)分工 B
操作風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)
C 損失數(shù)據(jù)收集
D 操作風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告
5、以下哪些屬于關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的作用？
（ABCD）
A 實(shí)現(xiàn)操作風(fēng)險(xiǎn)量化分析
B 推動(dòng)操作風(fēng)險(xiǎn)管理文化
C 監(jiān)控報(bào)告關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
D服務(wù)于操作風(fēng)險(xiǎn)偏好的設(shè)定
6、以下哪些屬于瑞銀23億巨虧未授權(quán)交易案暴露的內(nèi)控缺陷:(ACD)
A 由于系統(tǒng)配置錯(cuò)誤，自動(dòng)發(fā)送的“刪除與修改交易”統(tǒng)計(jì)未能發(fā)送至新的交易團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人
B 交易員將持倉(cāng)簿記/隱藏在中后臺(tái)未監(jiān)控的賬戶內(nèi)，使得各類風(fēng)險(xiǎn)、損益監(jiān)控?cái)?shù)據(jù)不完整
C清算人員經(jīng)驗(yàn)不足，在跟進(jìn)對(duì)賬差異時(shí)輕信交易員的解釋，未及時(shí)跟進(jìn)多筆長(zhǎng)期巨額差異且未及時(shí)報(bào)告主管
D 財(cái)務(wù)人員未深入核實(shí)因遺漏和延遲簿記導(dǎo)致的大額的事后損益調(diào)整
7、以下不屬于“業(yè)務(wù)中斷及系統(tǒng)失靈”類別操作風(fēng)險(xiǎn)事件的是：(BCD)
A 光大證券“烏龍指”案
B 巴黎銀行反洗錢(qián)艦空流程漏洞，被美國(guó)監(jiān)管機(jī)構(gòu)處以巨額罰款
C 瑞銀“流氓交易員”進(jìn)行為授權(quán)交易，導(dǎo)致巨額虧損案
D
全球最大經(jīng)紀(jì)商MF Global非法挪用客戶資金案
8、操作風(fēng)險(xiǎn)事件可能導(dǎo)致的影響包括：(ABCDE)
A 向客戶賠償差錯(cuò)交易導(dǎo)致的受損金額
B 財(cái)務(wù)報(bào)表錯(cuò)報(bào)
C 監(jiān)管機(jī)構(gòu)罰款
D 行政處罰
E 市場(chǎng)禁入
9、以下屬于“內(nèi)部舞弊”類操作風(fēng)險(xiǎn)事件的有：(ABD)
A 巴林銀行交易員通過(guò)臨時(shí)過(guò)渡性帳戶隱藏巨額虧損頭寸，致銀行倒閉
B 法國(guó)興業(yè)銀行為授權(quán)交易員巨虧案
C 摩根大通“倫敦鯨”巨虧案
D 博時(shí)基金老鼠倉(cāng)案
10、證券公司合規(guī)管理包含（ABCD）等方面要素。
A制定和執(zhí)行合規(guī)管理制度 B 建立合規(guī)管理機(jī)制
C 培育合規(guī)文化
D 防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)
11、以下關(guān)于證券公司合規(guī)管理的要求說(shuō)法正確的是（ABCD）。
A證券公司應(yīng)設(shè)合規(guī)總監(jiān)
B 證券公司應(yīng)根據(jù)本公司的經(jīng)營(yíng)范圍、業(yè)務(wù)規(guī)模、組織結(jié)構(gòu)等情況，設(shè)立合規(guī)部門(mén)
C 監(jiān)管機(jī)關(guān)對(duì)證券公司合規(guī)管理的有效性進(jìn)行評(píng)價(jià)
D 證券公司合規(guī)管理的有效性評(píng)價(jià)結(jié)果是監(jiān)管部門(mén)對(duì)證券公司實(shí)施分類監(jiān)管的重要依據(jù)
12、證券公司合規(guī)管理信息系統(tǒng)功能覆蓋（ABCDE）等方面。
A法規(guī)合規(guī)管理控制環(huán)境建設(shè)B法規(guī)合規(guī)管理控制活動(dòng)與措施
C合規(guī)管理內(nèi)外溝通和反饋 D合規(guī)檢查和督導(dǎo) E 系統(tǒng)其他功能
13、案件專項(xiàng)治理工作要做到“三個(gè)堅(jiān)持”、實(shí)現(xiàn)“三個(gè)目標(biāo)”，“三個(gè)目標(biāo)”指的是什么？（ABD）
A繼續(xù)降低案件發(fā)生率 B繼續(xù)提高案件成功堵截率； C 繼續(xù)改革管理并重，重在加強(qiáng)內(nèi)控 D繼續(xù)嚴(yán)懲犯罪分子、重處違規(guī)行為
14、案件專項(xiàng)治理中須排查的“九種人”指的是什么？（ABCD）A有“黃賭毒”行為的 B個(gè)人或家庭經(jīng)商辦企業(yè)的 C在職工作超過(guò)強(qiáng)制休假、輪崗規(guī)定時(shí)限的 D大額資金買(mǎi)彩票或炒股的
15、案件專項(xiàng)治理工作中必須做到“四個(gè)不準(zhǔn)”指的是什么？(ABCD)A發(fā)案必報(bào)不準(zhǔn)隱實(shí)情 B有責(zé)必懲不準(zhǔn)留死角 C按律問(wèn)責(zé)不準(zhǔn)留空間 D依法治理不準(zhǔn)講人情
16、“一案四問(wèn)責(zé)”指的是什么？(ABCD)A案發(fā)當(dāng)事人B相關(guān)制約人C內(nèi)部督察責(zé)任人D領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人
17、案件的確認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)是什么？(ABCD)A公安、司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榈?/p>
B銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)向公安、司法機(jī)關(guān)報(bào)案并立案的 C銀監(jiān)局或其他行政執(zhí)法部門(mén)移送公安、司法機(jī)關(guān)并立案的 D銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作人員因涉案被公安、司法機(jī)關(guān)采取強(qiáng)制措施的
18、銀監(jiān)會(huì)關(guān)于加強(qiáng)案件防控，落實(shí)內(nèi)審方面的工作要求是什么?(ABCD)A確保機(jī)構(gòu)的操作風(fēng)險(xiǎn)和案件風(fēng)險(xiǎn)狀況符合案件風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)管要求 B內(nèi)審在案件防控工作中級(jí)重心由發(fā)現(xiàn)、揭露違法、違規(guī)行為和現(xiàn)象向防范操作風(fēng)險(xiǎn)及案件風(fēng)險(xiǎn)，提升內(nèi)控水平轉(zhuǎn)移 C對(duì)發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)或問(wèn)題督促及時(shí)整改 D加強(qiáng)與監(jiān)管部門(mén)的交流
19、銀監(jiān)會(huì)的案件防控問(wèn)責(zé)制是按照（ABCD）要求嚴(yán)肅追究責(zé)任。A上追兩級(jí) B雙線問(wèn)責(zé) C一案四問(wèn)責(zé) D引咎辭職 20、銀監(jiān)會(huì)提出的案件防控“四項(xiàng)制度”是（ABCD）A 干部交流 B崗位輪換 C強(qiáng)制休假 D親屬回避
三、判斷題
1、《證券公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)范》和《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理指引》強(qiáng)調(diào)各部門(mén)、機(jī)構(gòu)及人員的全面參與以及對(duì)各種風(fēng)險(xiǎn)類型的全面管理。（√）
2、缺乏覆蓋全公司統(tǒng)一數(shù)據(jù)的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)是現(xiàn)階段券商風(fēng)險(xiǎn)管理工作中普遍存在的問(wèn)題之一。（√）
3、在風(fēng)險(xiǎn)金字塔中，越往上層，風(fēng)險(xiǎn)的控制操作性越強(qiáng)。（×）
4、公司各業(yè)務(wù)部門(mén)承擔(dān)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的責(zé)任，是風(fēng)險(xiǎn)的實(shí)際擁有者。（√）
5、內(nèi)部審計(jì)與外部審計(jì)工作要確保獨(dú)立，對(duì)董事會(huì)要有獨(dú)立的匯報(bào)機(jī)制。（√）
6、操作風(fēng)險(xiǎn)是指由不完善或有問(wèn)題的內(nèi)部操作流程、人員、系統(tǒng)以及外部商品價(jià)格波動(dòng)所造成損失的風(fēng)險(xiǎn)。（×）
7、證券公司反洗錢(qián)管理系統(tǒng)可對(duì)客戶信息、大額交易、可疑交易等進(jìn)行監(jiān)控。（√）
8、證券公司的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指因證券公司及工作人員的經(jīng)營(yíng)管理和執(zhí)業(yè)行為違反法律、法規(guī)、規(guī)章及其他規(guī)范性文件、行業(yè)規(guī)范和自律規(guī)則、公司內(nèi)部規(guī)章制度，以及行業(yè)公認(rèn)并普遍遵守的職業(yè)道德和行為準(zhǔn)則而使證券公司受到法律制裁、被采取監(jiān)管措施、遭受財(cái)產(chǎn)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。（√）
9、合規(guī)管理應(yīng)覆蓋證券公司所有業(yè)務(wù)、各部門(mén)和分支機(jī)構(gòu)、全體工作人員，貫穿決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)。（√）
10、證券公司應(yīng)建立與風(fēng)險(xiǎn)管理、資產(chǎn)規(guī)模和業(yè)務(wù)特點(diǎn)相適應(yīng)的案防管理體系，有效識(shí)別、監(jiān)測(cè)、預(yù)警和防控案件風(fēng)險(xiǎn)。（√）
第五篇：農(nóng)村信用社案防知識(shí)測(cè)試題
..絳縣農(nóng)村信用社案防知識(shí)測(cè)試題（卷）
.................................：....名....姓..........................................務(wù)：....職......................................：........單位.................................一、填空題(20分，每空0.5分)
1、對(duì)案件責(zé)任人的責(zé)任追究，按照“()、()、()、()”的原則和“()”的原則進(jìn)行責(zé)任追究。
2、“一案四問(wèn)責(zé)”是指（）、（）、（）和（）及（）。
3、銀監(jiān)會(huì)提出銀行業(yè)必須制定并執(zhí)行的四項(xiàng)制度是（），（），（）和（）。
4、各農(nóng)村合作銀行、縣聯(lián)社應(yīng)將轄內(nèi)所發(fā)生的重大突發(fā)事件,在接報(bào)后()小時(shí)之內(nèi)或事發(fā)后()小時(shí)內(nèi),直接報(bào)告省聯(lián)社,同時(shí)報(bào)告轄區(qū)的市聯(lián)社或省聯(lián)社辦事處及銀監(jiān)分局所轄辦事處,并密切關(guān)法事態(tài)發(fā)展，及時(shí)報(bào)送后續(xù)情況。
5、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要從（）、（）、（）三個(gè)方面，構(gòu)筑立體式的案件查訪體系。使干部員工在思想上“（）”，在操作上“（）”，在處理上“()”。
6、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件專項(xiàng)治理的“三個(gè)堅(jiān)持”就是堅(jiān)持（）；堅(jiān)持（）；堅(jiān)持()。
7、案件防控要做到的“四到位”是指（）、()、()和（）。
8、劉明康主席提出的防控案件要建立 “三項(xiàng)制度”是指建立（）制度，（）制度，做好（）。
9、“雙線問(wèn)責(zé)”是指（）、（）和（）、（）的責(zé)任。
10、內(nèi)部結(jié)案應(yīng)堅(jiān)持“問(wèn)責(zé)任、追資金、查原因、補(bǔ)漏洞”的原則，要滿足（）、（）、（）、（）四個(gè)標(biāo)準(zhǔn)。
二、多項(xiàng)選擇題（30分，每題3分）
1、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件專項(xiàng)治理工作的總體思路是（）。
A、“兩個(gè)提高”提高思想認(rèn)識(shí)，提高防范水平B、“兩個(gè)加強(qiáng)”加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，加強(qiáng)制度建設(shè)
C、“兩個(gè)下降”案件數(shù)量明顯下降，案件損失率明顯下降
D、“兩個(gè)加大”加大內(nèi)控和內(nèi)審力度，提高案件成功堵截率，加大案件責(zé)任處理力度，提高威懾力
E、“兩個(gè)建立”逐步建立依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)、內(nèi)控嚴(yán)密科學(xué)的運(yùn)行體系，努力建立案件防范和查處的長(zhǎng)效機(jī)制
2、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制必抓的“六個(gè)環(huán)節(jié)“是（）。
A、授權(quán)卡 B、印鑒密押 C、空白憑證 D、金庫(kù)尾箱 E、查詢對(duì)賬 F、輪崗休假
3、農(nóng)村信用社重大突發(fā)事件的處置應(yīng)堅(jiān)持以下原則()。
A、依法快捷原則 B、協(xié)調(diào)一致原則 C、屬地為主原則 D、保守秘密原則 E、掌控輿情原則
4、案件責(zé)任追究應(yīng)當(dāng)遵循原則（）。A、法人主體原則 B、分級(jí)問(wèn)責(zé)原則 C、盡職免責(zé)原則 D、錯(cuò)罰相當(dāng)原則 E、自查從輕、被動(dòng)從重原則
5、案件防控的“五條防線”是（）。
A、崗位自我約束防線 B、業(yè)務(wù)流程監(jiān)督防線 C、稽核監(jiān)督檢查防線 D、條線部門(mén)管理防線 E、IT技術(shù)控制防線
6、銀行業(yè)案件專項(xiàng)治理的“4+1”內(nèi)容是（）。
A、印鑒密押，包括公章、私人名章、業(yè)務(wù)操作流程密碼、柜員卡管理 B、銀行內(nèi)外賬戶管理和對(duì)賬管理，以及事后檢查 C、人員崗位制度與崗位稽核、行為規(guī)范的綜合管理 D、電子銀行和IT系統(tǒng)的管理和服務(wù) E、“1”是指對(duì)庫(kù)房的管理
7、銀行業(yè)案件綜合治理長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)實(shí)行的“三掛鉤”是（）。A、將案件風(fēng)險(xiǎn)防范及整改工作同科學(xué)的激勵(lì)約束機(jī)制建設(shè)掛鉤 B、將案件風(fēng)險(xiǎn)整改與評(píng)級(jí)掛鉤 C、將案件風(fēng)險(xiǎn)整改與市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管掛鉤 D、將案件風(fēng)險(xiǎn)整改與行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)掛鉤
8、案件防控的“五個(gè)一”工作經(jīng)驗(yàn)是指()。
A、一把手牽好頭 B、一竿子插到底 C、一股氣掃凈土 D、一把尺重嚴(yán)懲 E、一盤(pán)棋抓共管
9、商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是（）。
A、建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu) B、實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理 C、促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè) D、確保依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)
10、按照《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》的規(guī)定，內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括（）要素。
A、內(nèi)部控制環(huán)境 B、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估 C、內(nèi)部控制措施 D、信息交流與反饋 E、監(jiān)督評(píng)價(jià)與糾正 20分，每題4分）
1、間接責(zé)任人是指不履行或不正確履行其崗位職責(zé)，未能有效制約或防范案件的發(fā)生，對(duì)案件造成的風(fēng)險(xiǎn)或者不良后果負(fù)有責(zé)任的農(nóng)村信用社從業(yè)人員。（）
2、領(lǐng)導(dǎo)人員管理工作嚴(yán)重失職是指領(lǐng)導(dǎo)人員在管理工作中不履行或不恰當(dāng)履行職責(zé)，對(duì)違法違規(guī)事實(shí)、案件的發(fā)生負(fù)有直接責(zé)任的領(lǐng)導(dǎo)人員。（）
3、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人是指案發(fā)機(jī)構(gòu)案件防控第一責(zé)任人、機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理責(zé)任人。（）
4、間接責(zé)任人是指獨(dú)立實(shí)施或者共同實(shí)施，或者與外部人員合伙實(shí)施侵犯農(nóng)村信用社或客戶資金、財(cái)產(chǎn)、權(quán)益行為的農(nóng)村信用社從業(yè)人員。（）
5、內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)以防范風(fēng)險(xiǎn)、審慎經(jīng)營(yíng)為出發(fā)點(diǎn)，商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)管理，尤其是設(shè)立新的機(jī)構(gòu)或開(kāi)辦新的業(yè)務(wù)，均應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)“內(nèi)控優(yōu)先”的要求。（）
四、簡(jiǎn)答題（30分，每題5分）
1、信用社經(jīng)濟(jì)犯罪所指的刑事案件是什么？
2、農(nóng)村信用社易發(fā)案件的薄弱環(huán)節(jié)主要是什么？
3、案件專項(xiàng)治理提出的“九種人”是哪些人？
4、中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究的原則是什么？
5、銀行案件風(fēng)險(xiǎn)防控措施有哪些？
6、省聯(lián)社案件防控“十條禁令”是什么？
三、判斷題（
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