第一篇：2009年三期集合票據(jù)情況

2009年集合票據(jù)

集合票據(jù)是由人民銀行主導、銀行間交易商協(xié)會組織、銀行間債券市場成員參與、在全國銀行間債券市場發(fā)行、按約定還本付息的債券融資工具。該工具由2個以上、10個以下中小法人企業(yè)，統(tǒng)一冠名發(fā)行企業(yè)債券。發(fā)行額度最高為10億元人民幣，單個企業(yè)最高額度為2億元人民幣，但發(fā)行額度要小于各企業(yè)凈資產(chǎn)的40%。期限為1－3年，具體由主承銷商和發(fā)行人共同商定。集合票據(jù)采取浮動利率方式，票面年利率為一年期整存整取定期儲蓄存款利率加基本利差?；纠钣砂l(fā)行人、主承銷商根據(jù)申請情況確定。發(fā)行集合票據(jù)要聘請一家金融機構(gòu)為主承銷商，負責撰寫集合票據(jù)募集說明書和發(fā)行公告并組織成立承銷團，由中國債券信用增進投資有限公司等對集合票據(jù)提供擔保，并在中國銀行間市場交易商協(xié)會注冊，在中央國債登記結(jié)算有限責任公司登記并托管，由承銷團認購，如認購不完，由主承銷商包銷，發(fā)行采取實名記賬方式，繳款日的次日即可在銀行間債券市場進行交易。

2009年12月，由人民銀行主導，銀行間市場交易商協(xié)會推出了集合票據(jù)，首批推出3只集合票據(jù)，合計發(fā)行規(guī)模達12.65億元，23家中小企業(yè)參與。一是北京市順義區(qū)中小企業(yè)集合票據(jù)，由北京銀行主承銷，期限1年，利率4.08%，規(guī)模2.65億元，順義區(qū)7家中小企業(yè)參與；二是山東省諸城市中小企業(yè)集合票據(jù)，由中信證券和中信銀行主承銷，期限為3年，規(guī)模5億元，當?shù)?家中小企業(yè)參與；三是山東省壽光市“三農(nóng)”中小企業(yè)集合票據(jù)，由農(nóng)業(yè)銀行主承銷，期

限2年，規(guī)模5億元，8家涉農(nóng)中小企業(yè)為發(fā)行主體。后兩只集合票據(jù)利率4.45%~6%。11月25日，中國債券信息網(wǎng)公布的發(fā)行結(jié)果顯示，3只中小企業(yè)集合票據(jù)：山東省諸城市2009年中小企業(yè)集合票據(jù)（中債信用增進投資股份有限公司擔保）、北京市順義區(qū)2009中小企業(yè)集合票據(jù)（北京首創(chuàng)投資擔保有限責任公司擔保）、山東省壽光“三農(nóng)”中小企業(yè)2009年第一期集合票據(jù)（壽光市金財公有資產(chǎn)經(jīng)營有限公司擔保）成功進入銀行間市場，但二級市場交易清淡。三只集合票據(jù)均由擔保公司提供全額無條件不可撤銷的連帶責任保證擔保，其市政府對擔保費予以全額補貼。

中小企業(yè)集合票據(jù)與中小企業(yè)集合債類似，最大區(qū)別在于前者只面向機構(gòu)投資人，后者面向機構(gòu)投資人和普通投資人。在利率和政府補貼上兩者可資參照。早在今年6月份，大連發(fā)行全國第三只中小企業(yè)集合債，票面年利率6.53%，當?shù)卣o予了發(fā)債企業(yè)2個百分點的利息補貼。目前中票二級市場非常不活躍，市場需求度很低，流動性差。從購買主體銀行來看，繼今年上半年的天量放貸之后，各銀行普遍面臨資本充足率下降壓力，信貸緊縮的預期影響到集合中票發(fā)行。從已發(fā)行的3只中小企業(yè)集合債情況看，深圳2007年所發(fā)的5年期利率5.7%的集合債，至今沒有二級市場的成交。北京中關(guān)村2007年發(fā)行的3年期6.68%利率的集合債和今年6月大連所發(fā)的6年期6.53%利率的集合債，則有二級市場成交。

中小企業(yè)集合票據(jù)必須要有擔保，但是中小企業(yè)集合票據(jù)要想 2

找到合適的擔保公司并不容易，特別是在市場處于弱勢格局時，承銷商和投資者在發(fā)行和二級交易時都承受了相當大的風險和壓力。而從擔保公司來講，目前資質(zhì)普遍不高，并且根據(jù)相關(guān)規(guī)定，多家擔保公司的注冊資本總額必須要大于集合融資的金額才有可能增信。在此情況下，集合票據(jù)要想獲得高評級比較困難，發(fā)行成本也會提高，這也會影響集合票據(jù)的發(fā)行。中小企業(yè)集合票據(jù)要成為中小企業(yè)主要的融資方式還任重道遠。

山東省諸城市 2009 年度中小企業(yè)集合票據(jù)發(fā)行公告 發(fā)行人：新郎希努爾集團股份有限公司等八家企業(yè) 主承銷商：中信證券股份有限公司 聯(lián)席主承銷商：中信銀行股份有限公司 簽署日期：二零零九年十一月

1、本期集合票據(jù)名稱：山東省諸城市2009年度中小企業(yè)集合票據(jù)。

2、發(fā)行人：新郎希努爾等八家公司。

3、監(jiān)管銀行：齊魯銀行股份有限公司。

4、待償還債務工具余額：截至本募集說明書簽署日期，各發(fā)行人無待償還中期票據(jù)和短期融資券余額。

5、注冊額度：5億元（RMB500,000,000.00），其中：優(yōu)先級集合票據(jù)：3億元（RMB300,000,000.00）；高收益級集合票據(jù)：2億元（RMB200,000,000.00）。

6、本期發(fā)行金額：5億元（RMB500,000,000.00），其中：優(yōu)先級集合票據(jù)：3億元（RMB300,000,000.00）；高收益級集合票據(jù)：2億元（RMB200,000,000.00）。

7、本期集合票據(jù)期限：優(yōu)先級集合票據(jù)：3年； 高收益級集合票據(jù)：3年。

8、本期集合票據(jù)面值：100元。

9、發(fā)行價格：本期集合票據(jù)面值100元，平價發(fā)行，以100萬元為一個認購單位，最低認購金額為500萬元，追加認購金額必須是100萬元的整數(shù)倍且不少于100萬元。

10、本期集合票據(jù)利率： 本期集合票據(jù)采用浮動利率方式，票面年利率為基準利率與基本利差之和?；鶞世蕿槔U款日和其他各計息年度的起息日適用的中國人民銀行公布的一年期整存整取定期儲蓄存款利率?；鶞世时Ａ魞晌恍?shù)，多于兩位小數(shù)四舍五入?；纠钔ㄟ^簿記建檔確定。

11、發(fā)行范圍及對象： 銀行間市場的機構(gòu)投資者（國家法律、法規(guī)禁止購買者除外）。

12、承銷方式： 主承銷商余額包銷。

13、發(fā)行方式：通過面向承銷團成員簿記建檔、集中配售方式在全國銀行間債券市場發(fā)行。

14、本期集合票據(jù)形式： 實名制記賬式。

15、兌付價格： 按面值兌付。本期集合票據(jù)采用單利按年計息，不計復利，逾期不另計息。每年付息一次，到期一次還本，最后一期利息隨本金一起兌付。

16、本息兌付方式： 通過中央國債登記公司和有關(guān)機構(gòu)辦理。

17、本期集合票據(jù)保 本期集合票據(jù)有連帶責任保證。

18、償債風險準備金 發(fā)行人在本期集合票據(jù)發(fā)行結(jié)束后3個工作日內(nèi)，將分別把相當于各自發(fā)行額度的 5%的金額存入償債風險準備金賬戶，以應對可能出現(xiàn)的本息償付風險。

19、稅務提示：根據(jù)中國有關(guān)稅收法律、法規(guī)的規(guī)定，投資者投資集合票據(jù)所應繳納的稅款由投資者承擔。

20、發(fā)行模式：本期集合票據(jù)采取“統(tǒng)一產(chǎn)品設計、統(tǒng)一券種冠名、統(tǒng)一信用增進、統(tǒng)一發(fā)行注冊”的方式共同發(fā)行。各發(fā)行人僅負責償還各自本期集合票據(jù)發(fā)行額度的本金、利息以及可能由此產(chǎn)生的罰息、復利、違約金、損害賠償金；對其他發(fā)行人本期集合票據(jù)發(fā)行額度的本金、利息以及可能由此產(chǎn)生的罰息、復利、違約金、損害賠償金不承擔連帶責任。對于由于發(fā)行人違約可能產(chǎn)生的訴訟（仲裁）費、律師費等實現(xiàn)債權(quán)的一切費用由違約的發(fā)行人按照各自違約金額的比例承擔。

山東省壽光市 2009 年度第一期中小企業(yè)集合票據(jù)發(fā)行公告

本期集合票據(jù)主要條款

1.集合票據(jù)名稱：山東壽光“三農(nóng)”中小企業(yè)2009年度第一期集合票據(jù)。

2.聯(lián)合發(fā)行人：壽光市魯清防水建材有限公司、山東壽光萬龍實業(yè)有限公司、山東新龍集團聚氯乙烯有限公司、山東光耀超簿玻璃有限公司、山東博潤實業(yè)有限公司、濰坊市華東橡膠有限公司、濰坊市躍龍橡膠有限公司、山東壽光健元春有限公司。3.集合票據(jù)品種：二年期集合票據(jù)。

4.注冊金額：人民幣伍億元（RMB500,000,000元）。5.本期發(fā)行額度：人民幣伍億元（RMB500,000,000元）。6.票面金額：人民幣壹佰元（RMB100.00元）。

7.發(fā)行方式：本期集合票據(jù)由中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司組織承銷團，通過簿記建檔、集中配售的方式在中國銀行間債券市場公開發(fā)行。

8.集合方式：統(tǒng)一產(chǎn)品設計、統(tǒng)一券種冠名、統(tǒng)一信用增進、統(tǒng)一發(fā)行。注冊方式。發(fā)行人僅對自身債務承擔償付義務。參與本期集合票據(jù)發(fā)行的中小企業(yè)僅對自身募集資金額度承擔債務的到期兌付責任。如參與集合票據(jù)發(fā)行的其中一家企業(yè)或多家企業(yè)于集合票據(jù)本息到期日未 能按時支付本金或/和利息即發(fā)生違約時，其余參與集合票據(jù)發(fā)行的企 業(yè)不承擔連帶兌付責任，沒有責任為發(fā)生違約的企業(yè)代行支付債券應付本金或/和利息。

9.托管機構(gòu)：中央國債登記結(jié)算有限責任公司。

10.集合票據(jù)形式：采用實名記賬方式，在中央國債登記結(jié)算有限責任公司進行登記托管。

11.計息期限：本期集合票據(jù)期限為2年，自2009年【11】月【24】日起至 2011年【11】月【24 】日止，采用固定利率方式，按面值

發(fā)行，在本期集合票據(jù)存續(xù)期固定不變。本期集合票據(jù)采用單利按年付息，不計復利。

12.發(fā)行對象：中國銀行間債券市場的機構(gòu)投資者（國家法律、法規(guī)禁止購買者除外）。

13.發(fā)行日：2009年【11】月【23】日 14.起息日：2009年【11】月【24】日 15.繳款日：2009年【11】月【24】日 16.債權(quán)債務登記日：2009年【11】月【24】日

17.上市流通日：2009年【11】月【25】日 18.交易市場：中國銀行間債券市場

19.付息日：2010年至2011年每年的【11】月【24 】日（如遇法定節(jié)假日順延至下一個工作日）.20.還本付息方式：每年付息一次，到期一次還本，最后一期利息隨本金的兌付一起支付。2011年【11】月【24】日一次性支付該年利息以及本金。年度付息款項自付息日起不另計利息，本金自兌付日起不另計利息

21.兌付日：2011年【11】月【24】日，如遇法定節(jié)假日或休息日，則順延至其后的第一個工作日，順延期間不另計息。如遇法定節(jié)假日或休息日，則順延至其后的第一個工作日，順延期間不另計息 22.兌付方式：本期集合票據(jù)到期日前5個工作日，由聯(lián)合發(fā)行人按照有關(guān)規(guī)定在指定的信息媒體上刊登《兌付公告》。本期集合票據(jù)的 7

兌付按照中國人民銀行的規(guī)定，由中央國債登記公司代理完成兌付工作

23.稅務提示：根據(jù)國家有關(guān)稅收法律法規(guī)的規(guī)定，投資者投資本期集合票據(jù)所應繳納的稅款由投資者承擔

24.擔保情況：本期集合票據(jù)由壽光市金財公有資產(chǎn)經(jīng)營有限公司提供全額無條件不可撤銷的連帶責任擔保。

25.擔保人主體長期信用級別：經(jīng)上海新世紀資信評估投資服務有限公司綜合評定，壽光市金財公有資產(chǎn)經(jīng)營有限公司的主體信用等級為AA-。風險提示

1．投資本期集合票據(jù)的相關(guān)風險，由投資者自行承擔。2．一旦本期集合票據(jù)發(fā)行人沒有兌付或者沒有及時、足額兌付，主承銷商與承銷團成員不承擔兌付義務。

北京順義區(qū)2009 年度第一期中小企業(yè)集合票據(jù)發(fā)行公告

1、債務融資工具名稱： 北京市順義區(qū)中小企業(yè)2009年度第一期集合票據(jù)

2、聯(lián)合發(fā)行人： 特指以下各公司、企業(yè)，以及由以下七家公司、企 業(yè)共同組成的整體： 北京長久物流有限公司 ；北京冶金工程技術(shù)聯(lián)合開發(fā)研究中心 ；北京冶金正源科技有限公司 ；北京美馳建筑材料有限責任公司 ；北京城華冠汽車技術(shù)開發(fā)有限公司;北京大發(fā)正大有限公司;北京微特順金屬材料有限公司

3、集合方式： 本期集合票據(jù)采取“統(tǒng)一產(chǎn)品設計、統(tǒng)一券種冠名、統(tǒng)一信用增進、統(tǒng)一發(fā)行注冊”的模式。集合方式即指本期集合票據(jù)各聯(lián)合發(fā)行人僅負責償還各自本期集合票據(jù)發(fā)行額度的本金、利息以及可能由此產(chǎn)生的罰息、復利、違約金、損害賠償金；對其他聯(lián)合發(fā)行人本期集合票據(jù)發(fā)行額度的本金、利息以及可能由此產(chǎn)生的罰息、復利、違約金、損害賠償金不承擔連帶責任；對于由于聯(lián)合發(fā)行人違約可能產(chǎn)生的訴訟（仲裁）費、律師費等實現(xiàn)債權(quán)的一切費用由違約的聯(lián)合發(fā)行人按照各自違約金額的比例承擔。

4、本期集合票據(jù)擔保情況：北京首創(chuàng)投資擔保有限責任公司提供本 息全額無條件不可撤銷的連帶責任保證擔保

5、注冊金額：人民幣貳億陸仟伍佰萬元（RMB265,000,000元）

6、本期發(fā)行金額：人民幣貳億陸仟伍佰萬元（RMB265,000,000元）其中：北京長久物流有限公司 5,000.00萬元 ；北京冶金工程技術(shù) 聯(lián)合開發(fā)研究中心6,000.00萬元 ；北京冶金正源科技有限公司6,000.00萬元 ； 北京美馳建筑材料有限責任公司 4,000.00萬元 ；北京長城華冠汽車技術(shù)開發(fā)有限公司 2,500.00萬元 ；北京大發(fā)正大有限公司 2,000.00萬元 ；北京微特順金屬材料有限公司 1,000.00萬元

7、本期集合票據(jù)期限： 365天

8、本期集合票據(jù)面值： 100元

9、發(fā)行價格： 按面值發(fā)行、即100元

10、發(fā)行利率： 按簿記建檔結(jié)果確定

11、發(fā)行范圍及對象： 全國銀行間債券市場的機構(gòu)投資者（國家法 律、法規(guī)禁止購買者除外）

12、承銷方式： 主承銷商（北京銀行）余額包銷

13、發(fā)行方式： 通過簿記建檔、集中配售方式在全國銀行間債券 市場發(fā)行

14、發(fā)行日期： 2009年11月23日

15、繳款日期： 2009年11月24日

16、起息日期： 2009年11月24日

17、兌付日期： 2010年11月24日，如遇法定節(jié)假日或公休日，則順延至其后的第1個工作日，順延期間不另計息

18、兌付價格： 面值加票面利息

19、兌付方式： 到期一次還本付息，本期集合票據(jù)到期日的5個工 作日前，由聯(lián)合發(fā)行人按有關(guān)規(guī)定在指定的信息媒體上刊登《兌付 公 告》。本期集合票據(jù)的兌付，按照中央結(jié)算公司的規(guī)定，由中央結(jié)算公司代理完成。相關(guān)事宜將在《兌付公告》中詳細披露

（三）繳款和結(jié)算安排 1、2009年11月24日11:00之前，承銷團成員將本期集合票據(jù)認購款劃至主承銷商指定賬戶。2、2009年11月24日15:00之前：聯(lián)合發(fā)行人向托管機構(gòu)提供本期集合票據(jù)的《募集資金到賬確認書》。如承銷商不能按期足額繳款，按照簽訂的《承銷協(xié)議》和《承銷團協(xié)議》有關(guān)條款辦理。

3、2009年11月24日為本期集合票據(jù)債權(quán)債務登記日。4、2009年11月25日在中國貨幣網(wǎng)、中國債券信息網(wǎng)公告本期集合票據(jù)的實際發(fā)行規(guī)模、發(fā)行利率、期限等情況。

5、根據(jù)《承銷協(xié)議》相關(guān)約定，主承銷商直接從聯(lián)合發(fā)行人本期集合票據(jù)募集資金中扣除承銷手續(xù)費，并根據(jù)《承銷團協(xié)議》相關(guān)約定，向承銷團其他成員支付承銷手續(xù)費。

第二篇：票據(jù)專題

票據(jù)專題：（貨幣市場流通，背后由信用支撐）

票據(jù)：一般是指商業(yè)上由出票人簽發(fā)，無條件約定自己或要求他人支付一定金額，可流通轉(zhuǎn)讓的有價證券，持有人具有一定權(quán)力的憑證。

本票：是一個向另一個人簽發(fā)的，保證即期或定期或在可以確定的將來的時間，對某人或其指定人或持票人支付一定金額的無條件書面承諾。（無轉(zhuǎn)讓性，基本不用）

匯票：是一個人（出票人）向另一個人簽發(fā)的，要求付款人立即或定期或在可以確定的將來時間，對某人或其指定人或持票人支付一定金額的無條件與書面支付命令。

商業(yè)承兌匯票是指由收款人簽發(fā)，經(jīng)付款人承兌，或由付款人簽發(fā)并承兌的商業(yè)匯票。

銀行承兌匯票是由在承兌銀行開立存款賬戶的存款人出具（付款人出票），向開戶銀行申請并經(jīng)銀行審查同意承兌的，保證在指定日期無條件支付確定的金額給收款人或持票人的票據(jù)。

票據(jù)貼現(xiàn)：是指資金的需求者，將自己手中未到期的商業(yè)票據(jù)、銀行承兌票據(jù)或短期債券向銀行或貼現(xiàn)公司要求變成現(xiàn)款。貼現(xiàn)：是指客戶（持票人）將沒有到期的票據(jù)出賣給貼現(xiàn)銀行，以便提前取得現(xiàn)款。一般工商企業(yè)向銀行辦理的票據(jù)貼現(xiàn)就屬于這一種。

轉(zhuǎn)貼現(xiàn)：是指銀行以貼現(xiàn)購得的沒有到期的票據(jù)向其他商業(yè)銀行所作的票據(jù)轉(zhuǎn)讓，轉(zhuǎn)貼現(xiàn)一般是商業(yè)銀行間相互拆借資金的一種方式。

再貼現(xiàn)：是指貼現(xiàn)銀行持未到期的已貼現(xiàn)匯票向人民銀行的貼現(xiàn)，通過轉(zhuǎn)讓匯票取得人民銀行再貸款的行為。（再貼現(xiàn)率）背書轉(zhuǎn)讓：指收款人以轉(zhuǎn)讓票據(jù)權(quán)利為目的在匯票上簽章并作必要的記載所作的一種附屬票據(jù)行為。

第三篇：三期工作總結(jié)

三期工作總結(jié)

隨著三期合成氨項目一步步的走來，在工程的整體建設過程中，我們深刻認識到團隊合作，自身管理的不足，及與甲方的有效信息溝通等等都是影響工程順利進行的關(guān)鍵因素。為此，現(xiàn)將工程工作中存在的問題總結(jié)如下：

一、不可控制方面

1.甲方對工期的不合理要求

2.甲方不提供施工條件

① 設備管道還沒試壓，零部件安裝不完善，不斷整改，造成我方施工段的多處重復施工；

② 進場材料沒有指定的堆放場地，不斷搬遷、轉(zhuǎn)移，消耗了更多的人力、財力；

③ 道路封閉，我方自7月30號進場施工，8月14號開始封閉進場道路，給材料的二次搬運帶來極大的困難；

3.甲方管理混亂，負責人思想不統(tǒng)一

① 施工圖紙不完備，無法對材料用量制定計劃，導致施工過程中材料缺這少那；

② 甲方負責人對管道、設備保溫工藝不清楚，這位領導催促施工，另一位領導又不準施工；有個別管道設備的保溫今天剛完成，第二天就會被勒令要求拆除。

二、可控方面

1．內(nèi)部管理不到位，尤其對材料消耗方面沒有制定建立目標及明確的獎罰制度，導致材料實際損耗大于常規(guī)量，甚至是造成材料的大量浪費；

2.外協(xié)施工隊伍的組織、建設問題

①施工隊伍組織結(jié)構(gòu)單一，缺乏競爭力，沒有擇優(yōu)的余地，存在明顯的依賴性。其主要原因是自己的施工隊伍力量嚴重不足，技術(shù)型人員缺乏，大型施工項目主要是依靠外協(xié)（注：楊啟年）來完成。

外協(xié)施工隊伍，一般缺乏全局觀念，唯利是圖，不顧企業(yè)形象，導致管理制度不能落實到位，管理嚴格了，他選擇不干，管理放松了，又無法保證施工質(zhì)量；施工過程中不聽從上級指揮，隨意而行，給企業(yè)帶來很大的負面影響；

②施工力量不足，今年在開磷三期合成氨保溫保冷工程中，外協(xié)單位，楊啟年也遇到了施工力量不足找不到施工人員的現(xiàn)象。

過去幾年里在當?shù)亟M織培養(yǎng)的一批施工人員，因土地征撥，搖身一變?yōu)楦蝗?。保溫這項工作臟是一面，再就是巖棉及硅酸鋁等一旦沾到皮膚上，會使人奇癢難耐；另一方面，保溫工程大多是高空作業(yè)，很多人適應不了。人們再貧寒的時候為了生活，再苦再累的活他們都能接受，但經(jīng)濟條件有了改變，他們大都不干了。雖說從邊遠地區(qū)找來的一批人，解決了隊伍施工力量不足的問題，但是，第一，他們不會施工，工作效率上不去；第二，分

層承包后，最后工人能拿到手里的錢很有限，這樣一來，因為工作的性質(zhì)和自身收入的影響，工人是來一批走一批，給楊啟年的施工增加了壓力，使得后期我們在對其的工作管理上嚴重失控

③楊啟年本人，自私自利，唯利是圖，利益最大化是私人老板的一貫作風，不顧大局，挑肥揀瘦，多吃多占，占了又沒人去施工，就是施工也是偷工減料，不按程序，導致與安裝隊之間不夠團結(jié)，氣氛緊張。其次，工作起來我行我素，不聽從甲方指揮，承諾不兌現(xiàn)，給企業(yè)帶來負面影響，使得我們管理工作難以開展，甚至是管理失控。

3.安裝隊是我們自己的施工隊伍，在黃輝及安錫生兩位班長的帶領下，成就我們的骨干力量。

就目前的人員配備情況看，安裝隊同樣存在著施工力量不足的弊端，忙著新項目的同時，還要兼顧維修任務，抽調(diào)人手，捉襟見肘的情況經(jīng)常出現(xiàn)。三期工作的開展，可以說是遇到了從未有過的困境，材料堆放場地經(jīng)常變動、道路封閉、甲方領導指揮不協(xié)同導致的二次施工等等，盡管在這樣的情況下，安裝隊依然傾盡職責，克服種種難題，堅守自己的崗位職責。

①工作上，安裝隊成員積極肯干，工作認真負責，服從整體工作安排,任勞任怨。面對甲方各種苛刻要求，正面以對，反復施工，在允許前提條件下，加班加點，搶時間，趕工期；道路封閉，不讓汽車通行，材料無法運送到現(xiàn)場，我們就用手推車來拉、工人來扛；

②思想層面上看，雖說安裝隊成員大都來自農(nóng)村，文化水平不是很高，但他們同樣的具有很高的集體榮譽感，始終牢記自己是保溫廠的一份子，在工作中，雖說有些小情緒，但是都能做到為大局著想，遵從上級領導的指揮安排。

③落實到個人，施工人員勤勤懇懇，不辭勞苦，不斷提升自己的工作技能，工友間團結(jié)協(xié)作，工作開展順利。

④工作質(zhì)量，我們的安裝隊里有從事保溫保冷工作多年的經(jīng)驗豐富的老人員，在他們的帶領下，使得安裝隊伍的整體工作能力不斷提高。安排到的工作，認真細致。材料計劃到位，使得材料的利用率更優(yōu)化，減少了材料的浪費；材料到場，擺放整齊，遮蓋到位，使得材料免受雨水浸泡，方便施工使用的同時，也避免了材料的非人為損失。

第四篇：中小企業(yè)集合票據(jù)發(fā)行規(guī)程

中 小 企 業(yè) 集 合 票 據(jù) 發(fā) 行 規(guī) 程

一、中小企業(yè)集合票據(jù)概念

中小企業(yè)集合票據(jù)（以下簡稱集合票據(jù)）是指若干家具有法人資格的企業(yè)，在銀行間債券市場以統(tǒng)一產(chǎn)品設計、統(tǒng)一券種冠名、統(tǒng)一信用增進、統(tǒng)一發(fā)行注冊方式共同發(fā)行的，約定在一定期限還本付息的債務融資工具。

1、統(tǒng)一組織。集合票據(jù)由巴州金融辦、人行巴州中心支行牽頭組織，主承銷商（建設銀行）作為具體承辦人，負責統(tǒng)一組織協(xié)調(diào)，遴選企業(yè)、選擇中介機構(gòu)、與交易商協(xié)會溝通、協(xié)調(diào)工作進度等工作內(nèi)容。

2、統(tǒng)一冠名。集合票據(jù)使用統(tǒng)一的名稱，不以單一發(fā)行企業(yè)為本期集合票據(jù)冠名，以“巴州2011第一期中小企業(yè)集合票據(jù)”冠名。

3、統(tǒng)一擔保。集合票據(jù)由州擔保公司統(tǒng)一出具擔保函，承擔連帶責任。

4、分別負債。參與發(fā)行的企業(yè)只承擔本企業(yè)發(fā)行額度還本付息責任，相互之間不承擔連帶責任。

5、費用分攤。集合票據(jù)發(fā)行費用包括擔保費、評級費、承銷費、發(fā)行費、兌付費等，按照各企業(yè)發(fā)行額度比例分攤。

二、中小企業(yè)集合票據(jù)對企業(yè)的基本要求 1.治理結(jié)構(gòu)完善，股權(quán)結(jié)構(gòu)清晰。2.所處的行業(yè)符合國家產(chǎn)業(yè)政策導向。

3.信用記錄良好，近三個會計無重大違約記錄。4.連續(xù)三年的經(jīng)審計會計報表，且最近一個會計盈利 5.企業(yè)公開信用評級達到投資級（BBB-）以上。6.待償還余額不得超過企業(yè)凈資產(chǎn)的40%。

7.任一企業(yè)集合票據(jù)募集資金額不超過2億元人民幣。8.單支集合票據(jù)注冊金額不超過10億元人民幣。

三、中小企業(yè)集合票據(jù)發(fā)行制度 發(fā)行方式：一次注冊、一次發(fā)行 發(fā)行期限： 1-3年

發(fā)行利率：市場化定價，一般低于同期銀行貸款利率 承銷方式：主承銷商余額包銷

擔保方式：銀行間市場認可的擔保公司擔保 融資平臺：中國銀行間債券市場

發(fā)行主體：獨立法人且相互之間法律關(guān)系清晰

投資者：銀行、非銀行金融機構(gòu)、企事業(yè)單位等機構(gòu)投資者 綜合成本：包括票面利率、擔保費、承銷費、評級費等，約在6%-7%之間

四、集合票據(jù)的發(fā)行工作流程

集合票據(jù)的發(fā)行需要多方參與配合，發(fā)行工作流程包括企業(yè)遴選、組織申報和發(fā)行上市三個階段，有關(guān)具體工作內(nèi)容如下：

第一階段：發(fā)行人決策（表達發(fā)行意向、確立初步意向）第二階段：聘請中介機構(gòu)出具報告（開展盡職調(diào)查）第三階段：起草注冊文件（主承銷商）

第四階段：申請加入交易商協(xié)會或登記（主承銷商）第五階段：上報交易商協(xié)會（主承銷商）第六段階：完成注冊

第七階段：募集說明書及掛網(wǎng)公開發(fā)行

五、銀行間市場基本情況

概念：銀行間債券市場是指依托于全國銀行間同業(yè)拆借中心和中央國債登記結(jié)算公司的，包括商業(yè)銀行、農(nóng)村信用聯(lián)社、保險公司、證券公司等金融機構(gòu)進行債券買賣和回購的市場。交易方式：場外交易方式。按照“一對一”方式確定證券價格的，成交價格取決于交易雙方協(xié)商一致。

融資產(chǎn)品：中小企業(yè)集合票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、中期票據(jù)

銀行間市場承認的評級機構(gòu)：中誠信國際信用評級有限公司、大公國際資信評估有限公司、上海新世紀資信評估投資服務有限公司、聯(lián)合資信評估有限公司

銀行間市場承認的擔保機構(gòu)：具有很強實力的擔保機構(gòu)，中小企業(yè)集合票據(jù)的擔保機構(gòu)以中債信用增進有限公司為主。

市場規(guī)模：2010年銀行間債券市場發(fā)行的企業(yè)債務融資占全部債務融資規(guī)模95%。

監(jiān)管機構(gòu)：中國人民銀行（銀行間市場交易商協(xié)會）。

第五篇：中小非金融企業(yè)集合票據(jù)業(yè)務簡介[范文模版]

中小企業(yè)集合票據(jù)業(yè)務簡介

一、產(chǎn)品定義

中小企業(yè)集合票據(jù)指2個（含）以上、10個（含）以下具有法人資格的企業(yè)，在銀行間債券市場以統(tǒng)一產(chǎn)品設計、統(tǒng)一券種冠名、統(tǒng)一信用增進、統(tǒng)一發(fā)行注冊方式共同發(fā)行的，約定在一定期限還本付息的債務融資工具。

二、融資方式特點

1.注冊：集合票據(jù)需在中國銀行間市場交易商協(xié)會注冊；

2.金額：任一企業(yè)集合票據(jù)待償還余額不得超過該企業(yè)凈資產(chǎn)的40%；任一企業(yè)集合票據(jù)募集資金額不超過2億元人民幣，單支集合票據(jù)注冊金額不超過10億元人民幣；

3.期限：集合短期融資券期限不超過一年，集合中期票據(jù)期限不超過三年；

4.擔保：可采取多種擔保方式，包括由主體信用評級為AA級及以上的擔保公司承擔連帶保證責任、企業(yè)以其自有資產(chǎn)向擔保機構(gòu)提供抵押或質(zhì)押等反擔保、銀行給予信貸支持等信用增級措施；

5.效率：交易商協(xié)會鼓勵創(chuàng)新，支持為中小企業(yè)拓寬融資渠道，項目可進入“綠色通道”注冊，有效提高發(fā)行效率；

6.統(tǒng)一管理：集合票據(jù)由主承銷商統(tǒng)一發(fā)行，募集資金集中到統(tǒng)一賬戶，再按各發(fā)行企業(yè)額度扣除發(fā)行費用后撥付至各企業(yè)賬戶；債券到期前，由各企業(yè)將資金集中到統(tǒng)一賬戶，統(tǒng)一對債權(quán)人還本付息。

三、融資方式優(yōu)勢

1．解決單一企業(yè)因規(guī)模較小不能獨立發(fā)債的矛盾，降低了融資門檻。

2．對單一企業(yè)的要求較低，通過集合發(fā)債有利于提升單一企業(yè)的信用等級，降低融資成本。

3．中小企業(yè)能在銀行間債券市場融資，可極大提升企業(yè)知名度，樹立良好的信用形象。

4．中國銀行間市場交易商協(xié)會鼓勵創(chuàng)新，支持為中小企業(yè)拓寬融資渠道，項目可進入“綠色通道”注冊，有效提高發(fā)行效率。

四、融資方式標準

1.規(guī)模要求：單個企業(yè)擬發(fā)行規(guī)模2000萬以上2億元以下（凈資產(chǎn)規(guī)模達到5000萬以上）；

2.盈利要求：發(fā)券前，連續(xù)二年盈利；

3.評級要求：任一企業(yè)主體信用評級為BBB級及以上（部分地區(qū)的地方性規(guī)定），評級結(jié)果與發(fā)行利率具有相關(guān)性； 4.行業(yè)要求：可獲得當?shù)卣鞔_支持（如財政貼息、項目補助優(yōu)先支持、稅收優(yōu)惠、政府背景擔保公司提供擔保等）。

五、融資方式成本

參見幻燈片

六、流程

注意事項

1企業(yè)發(fā)行集合票據(jù)應依據(jù)《銀行間債券市場非金融企業(yè)債務融資工具注冊規(guī)則》在交易商協(xié)會注冊，一次注冊、一次發(fā)行。

2集合票據(jù)的產(chǎn)品結(jié)構(gòu)不得違背國家相關(guān)法律法規(guī)的要求，參與主體之間的法律關(guān)系清晰，各企業(yè)的償付責任明確。

3企業(yè)發(fā)行集合票據(jù)應制定償債保障措施，并在發(fā)行文件中進行披露，包括信用增進措施、資金償付安排以及其他償債保障措施。

集合票據(jù)投資者可就特定投資需求向主承銷商進行逆向詢價，主承銷商可與企業(yè)協(xié)商發(fā)行符合特定需求的集合票據(jù)。

銀行間債券市場中小非金融企業(yè)集合票據(jù)業(yè)務指引

（2009年第15號）

為貫徹落實黨中央和國務院關(guān)于支持中小企業(yè)發(fā)展的有關(guān)方針政策，明確中小非金融企業(yè)集合票據(jù)創(chuàng)新的原則和方向，規(guī)范中小非金融企業(yè)集合票據(jù)的運作，根據(jù)《銀行間債券市場非金融企業(yè)債務融資工具管理辦法》(中國人民銀行令(2008)第1號)，協(xié)會組織市場成員制定了《銀行間債券市場中小非金融企業(yè)集合票據(jù)業(yè)務指引》，經(jīng)2009年10月23日第一屆理事會第三次會議審議通過，現(xiàn)予以發(fā)布施行。

中國銀行間市場交易商協(xié)會

二〇〇九年十一月九日

第一條 為規(guī)范中小非金融企業(yè)在銀行間債券市場發(fā)行集合票據(jù)的行為，根據(jù)中國人民銀行《銀行間債券市場非金融企業(yè)債務融資工具管理辦法》（中國人民銀行令?2008?第1號）、中國銀行間市場交易商協(xié)會（簡稱交易商協(xié)會）章程及相關(guān)自律規(guī)則，制定本指引。

第二條 本指引所稱中小非金融企業(yè)（簡稱企業(yè)），是指國家相關(guān)法律法規(guī)及政策界定為中小企業(yè)的非金融企業(yè)。

第三條 本指引所稱集合票據(jù)，是指2個（含）以上、10個（含）以下具有法人資格的企業(yè)，在銀行間債券市場以統(tǒng)一產(chǎn)品設計、統(tǒng)一券種冠名、統(tǒng)一信用增進、統(tǒng)一發(fā)行注冊方式共同發(fā)行的，約定在一定期限還本付息的債務融資工具。

第四條 企業(yè)發(fā)行集合票據(jù)應依據(jù)《銀行間債券市場非金融企業(yè)債務融資工具注冊規(guī)則》在交易商協(xié)會注冊，一次注冊、一次發(fā)行。

第五條 企業(yè)發(fā)行集合票據(jù)應遵守國家相關(guān)法律法規(guī)，任一企業(yè)集合票據(jù)待償還余額不得超過該企業(yè)凈資產(chǎn)的40%。任一企業(yè)集合票據(jù)募集資金額不超過2億元人民幣，單支集合票據(jù)注冊金額不超過10億元人民幣。

第六條 企業(yè)發(fā)行集合票據(jù)所募集的資金應用于符合國家相關(guān)法律法規(guī)及政策要求的企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營活動。企業(yè)在發(fā)行文件中應明確披露具體資金用途，任一企業(yè)在集合票據(jù)存續(xù)期內(nèi)變更募集資金用途均須經(jīng)有權(quán)機構(gòu)決議通過，并應提前披露。

第七條 集合票據(jù)的產(chǎn)品結(jié)構(gòu)不得違背國家相關(guān)法律法規(guī)的要求，參與主體之間的法律關(guān)系清晰，各企業(yè)的償付責任明確。

第八條 企業(yè)發(fā)行集合票據(jù)應制定償債保障措施，并在發(fā)行文件中進行披露，包括信用增進措施、資金償付安排以及其他償債保障措施。

第九條 企業(yè)發(fā)行集合票據(jù)應披露集合票據(jù)債項評級、各企業(yè)主體信用評級以及專業(yè)信用增進機構(gòu)（若有）主體信用評級。第十條 企業(yè)應在集合票據(jù)發(fā)行文件中約定投資者保護機制，包括應對任一企業(yè)及信用增進機構(gòu)主體信用評級下降或財務狀況惡化、集合票據(jù)債項評級下降以及其他可能影響投資者利益情況的有效措施。

第十一條 在注冊有效期內(nèi)，對于已注冊但尚未發(fā)行的集合票據(jù)，債項信用級別低于發(fā)行注冊時信用級別的，集合票據(jù)發(fā)行注冊自動失效，交易商協(xié)會將有關(guān)情況進行公告。

第十二條 企業(yè)發(fā)行集合票據(jù)應按交易商協(xié)會《銀行間債券市場非金融企業(yè)債務融資工具信息披露規(guī)則》在銀行間債券市場披露信息。

第十三條 企業(yè)發(fā)行集合票據(jù)應由符合條件的承銷機構(gòu)承銷。

第十四條 集合票據(jù)投資者可就特定投資需求向主承銷商進行逆向詢價，主承銷商可與企業(yè)協(xié)商發(fā)行符合特定需求的集合票據(jù)。

第十五條 主承銷商應協(xié)助企業(yè)做好集合票據(jù)的信息披露、登記托管、交易流通、本息兌付相關(guān)工作。

第十六條 集合票據(jù)在債權(quán)債務登記日的次一工作日即可在銀行間債券市場流通轉(zhuǎn)讓。

第十七條 本指引自公布之日起施行。

近期中小企業(yè)集合票據(jù)發(fā)行公告

第一財訊：中國債券信息網(wǎng)11月7日公告顯示，福建省晉江市中小企業(yè)3日發(fā)行的2.2億元2年期集合票據(jù)票面利率為8.3%。

本期集合票據(jù)的4位聯(lián)合發(fā)行人及各自募集金額為：晉工機械7000萬元，合德輕工7000萬元，福建盼盼5000萬元，鳳竹鞋業(yè)3000萬元。

本期集合票據(jù)為固定利率，起息日為11月4日，上市流通日為11月7日，到期兌付日為2013年11月4日。

據(jù)早前公告，募集資金主要用于各企業(yè)補充營運資金以及置換銀行貸款。福建再擔保公司為本期票據(jù)提供不可撤銷的連帶責任保證。

中國貨幣網(wǎng)11月23日公告顯示，山東省濰坊市中小企業(yè)18日發(fā)行的1.8億元2年期集合票據(jù)票面利率為8.10%。

本期集合票據(jù)的3位聯(lián)合發(fā)行人及各自募集金額為：壽光富康制藥1億元，濰坊躍龍橡膠5000萬元，山東千榕家紡3000萬元。

本期集合票據(jù)為固定利率，起息日為11月22日，上市流通日為11月23日，到期兌付日為2013年11月22日。

早前公告稱，募集資金主要用于補充流動資金以及置換銀行貸款。山東省再擔保集團為本期票據(jù)提供全額不可撤銷的連帶責任保證擔保。