第一篇：中國銀行北京市分行遠期結售匯及人民幣與外幣掉期業(yè)務操作流

中國銀行北京市分行遠期結售匯及 人民幣與外幣掉期業(yè)務操作流程

（2010版）（試行）

第一條 客戶申請。

客戶向我行業(yè)務受理行申請辦理遠期結售匯及人民幣與外幣掉期業(yè)務時，客戶需提交如下單據(jù)。

（一）當客戶為首次辦理業(yè)務時需提供的單據(jù)：

1、經客戶有權簽字人（指公司法定代表人或其授權人）簽署的《遠期結售匯/人民幣與外幣掉期總協(xié)議》（以下簡稱：《協(xié)議》）一式兩份（見附件五）,如協(xié)議由公司法定代表人授權人簽署時，應同時提交公司法定代表人書面授權委托書（格式由客戶擬定，如果該被授權人需轉授權其他第三人簽署總協(xié)議項下具體交易申請書，則應在本授權書中授予該被授權人轉授權權限。）正本或復印件一份，復印件需加蓋公司公章。

2、客戶法定代表人或其授權人為協(xié)議的有權簽署人和每筆具體交易申請書的有權簽字人，客戶法定代表人也可以針對每筆具體交易申請書的簽字人員進行授權，需提交《遠期結售匯/人民幣與外幣掉期業(yè)務授權委托書》一份。

3、客戶遞交《協(xié)議》的同時交送一份營業(yè)執(zhí)照副本的復印件（需加蓋企業(yè)公章）。

4、客戶的交易保證金如采用現(xiàn)匯保證金的形式，需向業(yè)務受理行提交《保證金賬戶開立申請書》一份。

5、繳納交易保證金。如客戶通過授信的形式，由業(yè)務受理行配合客戶發(fā)起授信或對現(xiàn)有授信額度進行切分。如客戶通過繳納保證金的形式，客戶應在交易前將保證金存入客戶保證金賬戶。保證金的計算比例見《遠期結售匯及人民幣與外幣掉期業(yè)務管理規(guī)定》第六章。

6、客戶根據(jù)外匯收支情況，向業(yè)務受理行提交各項交易申請書。

（二）當客戶為非首次辦理業(yè)務，即在協(xié)議有效期內敘做業(yè)務時只需提供第一條

（一）款5、6條規(guī)定的內容。

第二條 業(yè)務受理行受理客戶申請。

（一）當客戶為首次辦理業(yè)務時

1、簽署協(xié)議

業(yè)務受理行《協(xié)議》的有權簽字人為管轄（直屬）支行行長或主管公司業(yè)務副行長。

支行在簽署協(xié)議時，應對以下文件進行審核：（1）《遠期結售匯/人民幣與外幣掉期業(yè)務總協(xié)議》

客戶應將《協(xié)議》填寫完全，如證實書寄送地址、賬戶、賬號等內容； 業(yè)務受理行根據(jù)客戶提供的營業(yè)執(zhí)照副本復印件審核客戶協(xié)議簽字人是否為公司法定代表人或其授權人；公司加蓋公章。

(2)《遠期結售匯/人民幣與外幣掉期業(yè)務授權委托書》

《遠期結售匯/人民幣與外幣掉期業(yè)務授權委托書》為客戶法定代表人或其授權人授權具體每筆交易的有權簽字人，為《協(xié)議》的一部分，業(yè)務受理行應審核客戶法定代表人或其授權人簽字及公司公章。

(3)客戶營業(yè)執(zhí)照副本復印件

《協(xié)議》原件的保管由管轄（直屬）支行公司業(yè)務部，公司業(yè)務部應對協(xié)議進行編號。簽署完畢的《協(xié)議》一份退客戶，一份由公司業(yè)務部留檔，同時應將協(xié)議的復印件交業(yè)務發(fā)生網點留存，并將《協(xié)議》復印件通過交換，發(fā)送至分行資金業(yè)務部留存。

2、交易日業(yè)務背景審核

客戶敘做業(yè)務時，業(yè)務受理行應根據(jù)《遠期結售匯及人民幣與外幣掉期業(yè)務管理規(guī)定》第二章第四、五、六條對客戶交易背景進行表面真實性審核。同時應提示客戶：交割日前客戶須根據(jù)相應的即期結售匯管理的相關規(guī)定，備齊相應單據(jù)及相關申報手續(xù)，以確保交割日的正常交割。

3、落實交易保證金

業(yè)務受理行按照《保證金管理辦法規(guī)定》為客戶開立保證金賬戶并按照規(guī)定比例收取保證金、切分授信額度。

4、審核客戶提交的申請書并遞交資金業(yè)務部

（1）核實客戶交易申請書的簽字人簽字同客戶協(xié)議中預留印鑒一致，同時 《協(xié)議》還在有效期內。

（2）計算客戶所需保證金金額，并將相應金額存入客戶保證金賬戶，或切分相應的授信額度，應確保授信額度在有效期內。在通過授信額度繳納保證金的情況下，業(yè)務受理行應與支行公司業(yè)務部核對該客戶可用授信額度情況。

（3）根據(jù)保證金落實情況，支行填寫《保證金落實確認書》，由網點有權簽字人簽字，并加蓋業(yè)務公章。

（4）業(yè)務受理行完成上述操作后由經辦、復核在客戶交易申請書上加具審批意見并簽字，加蓋業(yè)務公章。業(yè)務的復核人應為網點有權簽字人。

（二）當客戶為非首次辦理業(yè)務時，即在協(xié)議有效期內敘做業(yè)務時，業(yè)務受理行按照本文第二條

（一）款2、3、4條進行辦理。

第三條 業(yè)務受理行與分行資金業(yè)務部完成交易

交易是指客戶與我行敘做的遠期結售匯業(yè)務、人民幣與外幣掉期業(yè)務、原交易展期及提前交割業(yè)務以及原交易的違約業(yè)務、遠期結售匯啟動寬限期業(yè)務、遠期結售匯擇期期限部分交割業(yè)務。

（一）客戶交易的成交

1、業(yè)務受理行將簽字蓋章后的交易申請書、《保證金落實確認書》及保證金賬戶轉賬輸機流水傳真至分行資金業(yè)務部市場拓展團隊并電話進行確認。分行資金業(yè)務部同業(yè)務受理行核對交易內容并審核相關單據(jù)。

2、資金業(yè)務部通過電話向業(yè)務受理行報價。業(yè)務受理行向客戶報價，經客戶同意并確認報價后與分行資金業(yè)務部電話成交。

3、分行資金業(yè)務部在交易申請書傳真件上簽字蓋章，并回傳業(yè)務受理行。業(yè)務受理行應據(jù)此登記臺帳并將傳真件留存，以作為后續(xù)交易的有效憑證。

4、業(yè)務受理行應在交易當日將客戶交易申請書原件一式兩聯(lián)通過行內交換至分行資金業(yè)務部。

5、資金業(yè)務部在支行交換的客戶交易申請書原件上簽字蓋章后，一份交給收付賬務部，一份返回支行，由支行轉交客戶。

（二）分行交易處理

1、交易成交后，分行資金部將客戶交易申請書、《保證金落實確認書》、保證金賬戶轉賬輸機流水及《總、分行交易清單》送交分行收付賬務部。

2、分行收付賬務部審核交易后，向支行發(fā)送《交易確認書》。

3、分行收付賬務部經審核相關單據(jù)后為客戶出具《交易證實書》并將《交易證實書》原件寄送客戶。

（三）業(yè)務受理行交易單據(jù)的留擋 業(yè)務受理行應為客戶建立交易檔案。

每筆交易成交后，支行應將下列交易單據(jù)留存歸檔：

1、由收付賬務部發(fā)送的《交易確認書》、2、資金業(yè)務部發(fā)送的客戶申請書傳真件。

3、《保證金落實確認書》

（四）業(yè)務受理行臺帳的建立

建立臺帳是防范交割風險的重要內容。支行必須建立完備的交易臺帳，并由專人負責管理維護。支行應每日核對臺帳，確保提示客戶以備交割。

第四條 業(yè)務受理時間及起息日的規(guī)定

（一）客戶交易受理時間

業(yè)務受理行受理客戶業(yè)務的時間為工作日9：30-15：30

（二）客戶交易起息日的規(guī)定

業(yè)務受理行于11：00前向分行資金業(yè)務部提交客戶申請書并完成交易的，該筆交易起息日為當日起息。否則，該筆交易起息日為下一個工作日。

凡客戶在原定交割日（擇期期限最后交割日）向我行提出展期、違約、寬限期申請的，必須于當日上午向業(yè)務受理行遞交相關交易申請書，業(yè)務受理行應于當日上午11：00前向分行資金業(yè)務部提交客戶申請，并完成交易。

業(yè)務受理行應提示客戶起息日的規(guī)則，并要求客戶按時提交業(yè)務申請書。

第五條 交易風險監(jiān)控

分行收付賬務部每日下發(fā)對遠期結售匯及人民幣與外幣掉期交易敞口頭存（即客戶未交割頭寸）的估值結果。

（一）當客戶未實現(xiàn)虧損超過保證金金額50％時，分行運營部資金交易與結算團隊立即通知業(yè)務受理行。業(yè)務受理行負責通知客戶增補保證金事宜，并由專人跟蹤，直到客戶補足為止。

（二）如果客戶未及時補足保證金或授信額度致使客戶未實現(xiàn)虧損超過保證金余額80％（含）時，分行運營部再次書面通知業(yè)務受理行，同時書面通知資金業(yè)務部，此時經業(yè)務受理行追繳保證金，在客戶仍舊不補繳的情況下，分行將有權進行強制平倉。由于強行平倉而造成的損失由客戶保證金賬戶扣取，如保證金為切分授信形式，則根據(jù)《中國銀行北京市分行遠期結售匯及人民幣與外幣掉期業(yè)務管理規(guī)定》第六章風險控制的有關規(guī)定辦理。

第六條 交易的交割

客戶辦理交割時，應符合結售匯業(yè)務相關管理規(guī)定。

根據(jù)臺賬記錄，業(yè)務受理行應于交割日前3個工作日通知客戶交易到期情況并督促客戶備妥交割所需的必要單據(jù)。

客戶按照已簽署相關交易的內容與我行辦理交割及轉賬等賬務處理手續(xù)。支行應嚴格履行通知客戶履約及跟蹤客戶交易資金交割的義務，控制交割環(huán)節(jié)產生的風險。

（一）固定期限交易的交割

客戶辦理固定期限的交割，應在原定固定交割日當日與我行完成交割。如客戶要求啟動寬限期，客戶應于原定固定交割日上午提交《遠期結售匯業(yè)務啟動寬限期通知書》。業(yè)務受理行必須在原定固定交割日上午11：00前向資金業(yè)務部提交客戶通知書并辦理相關手續(xù)，方可為客戶辦理啟動寬限期業(yè)務。

寬限期交易只有全額寬限期，不允許部分寬限期；部分寬限期與部分交割、部分違約、部分展期組合交易，只有在完成全額寬限期交易后才可進行。

寬限期的起始日為原定固定交割日，終止日為原定固定交割日后第三個工作日?？蛻粼趯捪奁趦绒k理交割，除客戶在寬限期最后一天辦理交割以外，客戶在寬限期內其他時間辦理交割均按照擇期期限交割辦法處理。

（二）擇期期限交易的交割

除最后一個交割日以外，客戶在擇期期限內進行交割均須向業(yè)務受理行提交《遠期結售匯業(yè)務擇期交易交割通知書》，業(yè)務受理行在11：00之前向分行提交客戶通知書，則交割日為當日，否則，該筆交易的交割日為下一個工作日。

擇期期限交割的交易及人民幣對外幣掉期交易無寬限期。第七條 交易的提前交割和交易的展期

（一）交易的提前交割

如果客戶由于自身原因需要對原遠期交易進行提前交割，則客戶需填寫《人民幣與外幣掉期業(yè)務申請書》。在辦理提前交割時，新的人民幣對外幣掉期業(yè)務中遠端交易的交易方向與原遠端交易方向相反，交割日相同，近端交易與客戶的實際交割方向相同。

（二）交易的展期

如果客戶由于自身原因需要對原遠期交易進行展期，則客戶應在原交割日向業(yè)務受理行提交《遠期結售匯業(yè)務展期申請書》。

業(yè)務受理行為客戶辦理固定期限交易的展期，必須于原定固定交割日上午11：00前向分行資金業(yè)務部遞交客戶展期申請并完成交易。

客戶辦理擇期期限交易的展期交易，應于原定擇期期限內不得晚于最終交割日上午向業(yè)務受理行提交展期申請書，業(yè)務受理行應不得晚于最終交割日上午11：00前向分行資金業(yè)務部遞交客戶展期申請并完成交易。

第八條 交易違約

客戶因相關原因導致原定交易無法交割，應與我行辦理違約手續(xù)。客戶可辦理提前違約及到期違約。違約交易屬正常的業(yè)務品種，只要客戶與我行按《協(xié)議》內容辦理違約交易不會對客戶的信譽造成不良影響。

如客戶在交割日不能提交辦理結售匯業(yè)務所需的有關憑證，或不能按時交付全部貨幣金額，或結售匯金額少于申請書中的金額視同客戶違約?？蛻艮k理違約交易應向業(yè)務受理行提交《遠期結售匯違約申請書》。

業(yè)務受理行為客戶辦理固定期限交易違約，必須于原定交割日上午11：00前向分行資金業(yè)務部提交客戶違約申請并完成交易。

客戶辦理擇期交易的違約，應在擇期期限內最遲不得晚于最終交割日上午向業(yè)務受理行提交違約申請。業(yè)務受理行應不得晚于最終交割日上午11：00前向分行資金業(yè)務部提交客戶違約申請并完成交易。

第九條 交易的登記和交易單據(jù)的保管

業(yè)務受理行應對客戶的遠期結售匯業(yè)務及人民幣對外幣掉期業(yè)務進行逐筆 登記，并對客戶交易情況及保證金的落實情況進行逐筆登記。

每筆遠期結售匯業(yè)務做完后，除復印件跟隨傳票作為附件走賬以外，支行應對下列交易相關單據(jù)進行留檔：

（1）客戶《遠期結售匯/人民幣對外幣掉期交易總協(xié)議》（2）資金部回傳的各種交易申請書傳真確認件（3）收付賬務部發(fā)送的《交易確認書》（4）保證金落實確認書原件

支行應為客戶建立交易檔案，對客戶交易的紙制文件進行保管。上述單據(jù)業(yè)務受理行應保留5年，以備查驗。

第十條 本操作流程自藍圖正式上線之日起執(zhí)行。此前下發(fā)的文件與本操作流程不一致之處，以本操作流程文件為準。

第十一條 本操作流程由分行資金業(yè)務部負責解釋。

第二篇：外匯指定銀行對客戶遠期結售匯業(yè)務和人民幣與外幣掉期業(yè)務備案操

【發(fā)布單位】國家外匯管理局 【發(fā)布文號】匯發(fā)〔2005〕70號 【發(fā)布日期】2005-10-12 【生效日期】2005-10-12 【失效日期】 【所屬類別】政策參考 【文件來源】國家外匯管理局

外匯指定銀行對客戶遠期結售匯業(yè)務和人民幣與外幣掉期業(yè)務備案操作指引

（2005年10月12日 國家外匯管理局發(fā)布 匯發(fā)〔2005〕70號）

國家外匯管理局各省、自治區(qū)、直轄市分局、外匯管理部，深圳、大連、青島、廈門、寧波市分局；各政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行：?

根據(jù)《中國人民銀行關于擴大外匯指定銀行對客戶遠期結售匯業(yè)務和開辦人民幣與外幣掉期業(yè)務的通知》（銀發(fā)［2005］201號）的有關要求，為指導國家外匯管理局分支局和外匯指定銀行順利開展銀行對客戶遠期結售匯業(yè)務和人民幣與外幣掉期業(yè)務的備案工作，國家外匯管理局制定了《外匯指定銀行對客戶遠期結售匯業(yè)務和人民幣與外幣掉期業(yè)務備案操作指引》（見附件）。?

國家外匯管理局各分局接到本通知后，應即轉發(fā)轄內支局、城市商業(yè)銀行、農村商業(yè)銀行、農村合作銀行和外資銀行，并結合轄內工作實際，認真落實上述備案申請審核工作的相關要求，切實加強管理。請各外匯指定銀行按照相關要求進行備案申請。?

執(zhí)行中如遇問題請與國家外匯管理局國際收支司聯(lián)系。聯(lián)系電話：010-68402447、68402385。?

特此通知。??

附件：外匯指定銀行對客戶遠期結售匯業(yè)務和人民幣與外幣掉期業(yè)務備案操作指引

一、對備案材料的要求

外匯指定銀行（以下簡稱銀行）申請開辦遠期結售匯業(yè)務，應當具備《中國人民銀行關于擴大外匯指定銀行對客戶遠期結售匯業(yè)務和開辦人民幣與外幣掉期業(yè)務的通知》（銀發(fā)［2005］201號，以下簡稱《通知》）第一條規(guī)定的條件?！锻ㄖ芬?guī)定的結售匯業(yè)務資格不限年限。

符合規(guī)定條件的銀行申請開辦遠期結售匯業(yè)務，應提交下列備案材料：?

（一）辦理遠期結售匯業(yè)務的備案報告。?

（二）中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會同意開辦衍生產品交易業(yè)務的批準文件。?

（三）遠期結售匯業(yè)務內部管理規(guī)章制度。?

1．業(yè)務操作規(guī)程。應包括交易的簽約、報價、交易的受理和審核以及交易平盤等業(yè)務流程，明確各環(huán)節(jié)的審核要求和法規(guī)依據(jù)。業(yè)務操作規(guī)程應符合《通知》第四條的相關規(guī)定。《通知》中規(guī)定的遠期結售匯業(yè)務外匯收支范圍，限于經常項目交易和第1-5類資本與金融項目交易。?

2.統(tǒng)計報告制度。應包括銀行內部產生報表的程序，明確數(shù)據(jù)的采集渠道是臺帳登記手工匯總或是系統(tǒng)登記產生匯總；報表需從不同部門取得數(shù)據(jù)的，應明確職責部門和職責分工。統(tǒng)計報告制度應符合《通知》附件《遠期結售匯業(yè)務和掉期業(yè)務統(tǒng)計要求》的相關規(guī)定。

3．風險敞口和頭寸平盤管理制度。應包括頭寸計算方式和風險敞口平盤機制，并符合國家外匯管理局結售匯頭寸管理有關規(guī)定。?

4．定價管理制度。應包括遠期結售匯業(yè)務定價原理、定價公式以及報價方式；展期、擇期以及違約交易的報價處理。?

5．會計核算制度。應包括遠期結售匯業(yè)務的科目設置；簽約、履約、展期、違約與平盤時的會計核算。?

二、備案申請的受理

（一）各類銀行須按照《通知》規(guī)定的程序提交備案材料。正式受理備案申請之前，國家外匯管理局及其分支局（簡稱外匯局）應首先確定備案材料的完整性。備案材料不齊全或者不符合法定形式的，應根據(jù)《行政許可法》的有關規(guī)定盡快告知銀行需要補正的全部內容。備案材料齊全、符合法定形式，或者銀行按照要求已提交全部補正申請材料的，方可受理備案申請。?

（二）外國商業(yè)銀行在中國境內兩家以上分行擬辦理遠期結售匯業(yè)務，并由其在中國境內分行的主報告行履行備案手續(xù)的，各分行均應符合結售匯業(yè)務資格、經營合規(guī)性，以及前述對備案材料的相關要求。?

（三）銀行分支機構辦理遠期結售匯業(yè)務，可在其法人（外國商業(yè)銀行分行視同為法人）取得該業(yè)務資格后，持備案報告和法人書面授權文件向所在地外匯局備案。為提高備案效率，銀行分支機構統(tǒng)一由其所在地的管轄行履行備案手續(xù)。?

（四）城市商業(yè)銀行、農村商業(yè)銀行、農村合作銀行及外資銀行提出備案申請后，國家外匯管理局分局（含外匯管理部，以下簡稱外匯分局）應自受理符合規(guī)定條件的備案材料之日起5個工作日內，將備案材料和初審意見上報國家外匯管理局。?

三、遠期結售匯業(yè)務備案通知書的下達

（一）對于政策性銀行、全國性商業(yè)銀行的備案申請，由國家外匯管理局直接向銀行下達遠期結售匯業(yè)務備案通知書。?

（二）對于城市商業(yè)銀行、農村商業(yè)銀行、農村合作銀行及外資銀行的備案申請，外匯分局初審后上報國家外匯管理局。由國家外匯管理局通過外匯分局向銀行下達遠期結售匯業(yè)務備案通知書。?

（三）銀行分支機構所在地外匯局按照《通知》的規(guī)定對銀行分支機構的結售匯業(yè)務資格和經營合規(guī)性進行確認后，向其下達備案通知書。銀行分支機構通過管轄行履行備案手續(xù)的，應在備案通知書中列明所有申請分支機構的名稱。?

（四）外匯局下達備案通知書時應抄送所在地銀行業(yè)監(jiān)督管理部門。?

四、人民幣與外幣掉期業(yè)務的備案 ?

（一）已獲準辦理遠期結售匯業(yè)務6個月以上的銀行可申請開辦人民幣與外幣掉期業(yè)務。對于銀行開辦人民幣與外幣掉期業(yè)務的備案申請，參照遠期結售匯業(yè)務備案材料的相關要求，凡與遠期結售匯業(yè)務備案材料一致的可不重復報送，但應注明與遠期結售匯業(yè)務相同。

已獲準辦理遠期結售匯業(yè)務的銀行分支機構，可在其法人（外國商業(yè)銀行分行視同為法人）取得人民幣與外幣掉期業(yè)務資格后，持備案報告和法人書面授權文件向所在地外匯局備案。?

（二）外匯局在審核各項材料的基礎上，按照與遠期結售匯業(yè)務備案相同的程序向銀行下達人民幣與外幣掉期業(yè)務備案通知書。?

五、其他問題

遠期結售匯業(yè)務和人民幣與外幣掉期業(yè)務報表由各銀行總行負責向國家外匯管理局報送。外國商業(yè)銀行分行由其主報告行將中國境內辦理遠期結售匯業(yè)務和人民幣與外幣掉期業(yè)務的各分行統(tǒng)計數(shù)據(jù)匯總后，報送國家外匯管理局。??

附：

1、國家外匯管理局遠期結售匯業(yè)務備案通知書（略）?

2、國家外匯管理局人民幣與外幣掉期業(yè)務備案通知書（略）

3、遠期結售匯業(yè)務和人民幣與外幣掉期業(yè)務備案通知書的說明

附3：遠期結售匯業(yè)務和人民幣與外幣掉期業(yè)務備案通知書的說明

一、遠期結售匯業(yè)務備案通知書印制格式

備案通知書按照以下規(guī)定的格式印制：?

（一）頁邊距：上、下為2.54厘米，左右為3.17厘米?

（二）方向：縱向?

（三）紙張：A4?

（四）字體和字號?

1．標題“國家外匯管理局遠期結售匯業(yè)務備案通知書”為黑體二號并加粗。?

2．次標題“編號：”為宋體小三。?

3．表中文字為宋體三號。?

（五）位置?

1．標題“國家外匯管理局遠期結售匯業(yè)務備案通知書”和次標題“編號：”居中。?

2．表中“申請備案銀行”和“備案審核意見”居中。?

（六）其他：備案通知書的全部內容不得手工填寫。?

二、遠期結售匯業(yè)務備案通知書填寫說明?

（一）編號規(guī)則?

備案通知書的編號執(zhí)行分級和順序兩項規(guī)則。?

1．根據(jù)《中國人民銀行關于擴大外匯指定銀行對客戶遠期結售匯業(yè)務和開辦人民幣與外幣掉期業(yè)務有關問題的通知》（銀發(fā)［2005］201號）規(guī)定的備案管理程序，銀行法人由國家外匯管理局統(tǒng)一編號，銀行分支機構由國家外匯管理局各分支局統(tǒng)一編號。?

2．銀行法人的編號設置三位阿拉伯數(shù)字，從001至999按照各銀行的備案時間順序排列，一份備案通知書一個編號。?

銀行分支機構的編號設置十三位阿拉伯數(shù)字，前六位為銀行分支機構所在地的行政區(qū)劃代碼，中間四位為金融機構標識碼，后三位從001至999按照各銀行的備案時間順序排列，一份備案通知書一個編號。?

（二）“申請備案銀行”欄?

填寫申請備案遠期結售匯業(yè)務的銀行法人名稱或者其分支機構名稱。其中：?

1．對于外國商業(yè)銀行在中國境內的多家分行由其主報告行履行備案，應在本欄中填寫全部分行的名稱，并在主報告行后注明“（主報告行）”。?

2．對于同一銀行的多家分支機構申請備案，可在本欄中填寫“××銀行×家分支機構（名單附后）”，同時在另一頁列出該銀行各家分支機構名稱。?

（三）“備案審核意見”欄?

1．對同意備案的，填寫：?

“予以備案，自備案通知書下達之日起可以開辦對客戶遠期結售匯業(yè)務。?

你行辦理對客戶遠期結售匯業(yè)務，應遵照《中國人民銀行關于擴大外匯指定銀行對客戶遠期結售匯業(yè)務和開辦人民幣與外幣掉期業(yè)務有關問題的通知》（銀發(fā)［2005］201號）等有關規(guī)定執(zhí)行。?

目前遠期結售匯業(yè)務的范圍限于銀發(fā)［2005］201號文中規(guī)定的經常項目交易和第1-5類資本與金融項目交易?！?

2．對不同意備案的，填寫：?

“不予以備案。?

理由：……?！?

（四）其他?

國家外匯管理局分支局的名稱使用全稱，并加蓋公章。?

三、人民幣與外幣掉期業(yè)務備案通知書的印制格式、填寫說明與遠期結售匯業(yè)務相同。

本內容來源于政府官方網站，如需引用，請以正式文件為準。

第三篇：中國人民銀行與中國銀行臺北分行簽訂了《關于人民幣業(yè)務的清算協(xié)議》

中國人民銀行與中國銀行臺北分行簽訂了《關于人民幣業(yè)務的清算協(xié)議》。

為進一步便利兩岸日益密切的經貿和人員往來，對臺灣地區(qū)個人人民幣兌換和跨境匯款業(yè)務給予一定支持。在具體操作上，持有臺灣居民身份證的個人可通過臺灣參加行利用清算行或代理行渠道辦理經常項目下往來大陸匯款，包括以賬戶持有人為收款人（即同名匯款）或其他收款人的臺灣對大陸人民幣匯款，每人每天不超過80000元人民幣；以及大陸銀行對未提用部分匯回。

貨幣政策二司

2013年1月31日

第四篇：中國銀行股份有限公司江蘇省分行個人黃金期權業(yè)務操作流程(買入期權)

中國銀行股份有限公司江蘇省分行

個人黃金期權業(yè)務操作流程

為規(guī)范個人黃金期權業(yè)務的操作與管理，有效控制操作風險，保證業(yè)務健康、持續(xù)和穩(wěn)定發(fā)展，特制定本操作流程。

一、營業(yè)網點柜面操作

（一）敘做新交易：

1.客戶敘做期權交易時，應仔細閱讀《中國銀行股份有限公司江蘇省分行個人黃金期權業(yè)務章程》，了解參與買入期權交易的具體過程，明確可能承擔的市場風險以及享有的收益。

2.客戶填寫《中國銀行股份有限公司江蘇省分行個人黃金期權交易協(xié)議書》（以下簡稱《協(xié)議書》）和《中國銀行股份有限公司江蘇省分行個人黃金期權業(yè)務申請表》（以下簡稱《申請表》）后，開設存折/存單，期權的標的匯率為美元/盎司。客戶買入黃金期權的期權面值須大于（含）20盎司。

3.柜面人員核對相關客戶資料無誤并查驗客戶美元金帳戶或美元存款，符合要求后，向資金業(yè)務部電話詢價。資金業(yè)務部交易員根據(jù)當時的市場報價和客戶的交易面額，告知柜面人員客戶敘做買入期權業(yè)務的期權費率及期權面值。在客戶表示同意敘做并簽字確認后，將申請表傳真至資金業(yè)務部并電話確認（申請表上應注明聯(lián)系電話）。為了有效控制市場波動的風險，維護銀行資金安全，資金業(yè)務部交易員

報價完畢后，柜面人員須在5分鐘內將客戶簽字確認的申請表傳真至資金業(yè)務部并電話確認。資金業(yè)務部交易員同柜面人員電話確認申請表傳真件交易要素無誤后，由兩位交易員簽字確認后將傳真件回傳營業(yè)網點，以最終確認交易完成。在收到資金業(yè)務部回傳的申請表之前，不能與客戶確認交易成交。當市場行情出現(xiàn)變化時，資金業(yè)務部交易員有權對該筆交易重新報價。

4.營業(yè)網點在收取期權費后，交易完成。期權費應于T+2日貸記“86+本行聯(lián)行清算號+9062014”賬戶。

（二）敘做平盤交易

1、由于買入期權交易一經成交，不能撤消，客戶若想撤消，只能反向操作一筆相同結構的賣出期權交易，該交易即為平盤交易。

2．客戶如要求將原交易平盤須出示原交易的申請表，并由本人親自辦理。

3．網點柜面人員核對原申請表無誤后，向資金業(yè)務部電話詢價，并為客戶填寫平盤申請表、告知其該筆交易的盈虧情況，客戶同意并簽字確認后柜面人員及時將申請表傳給資金業(yè)務部，具體流程與

（一）中第3點上同。

4．交易完成后，柜面人員在客戶原期權交易的申請表上加蓋交易平盤章，避免將來引起糾紛。

5．交易日后的第二個銀行工作日，柜面人員查收運營部下劃的期權費后，借記“86+本行聯(lián)行清算號+9062014”賬戶，核對無誤后為客

戶辦理無折進帳。

（三）、憑證及事后操作

1．申請表一式四份，第一聯(lián)（正本）交客戶；第二聯(lián)、第三聯(lián)由該網點保存，到期日后，另行裝訂保存三年；第四聯(lián)作為傳票憑證。

2．開辦個人黃金期權業(yè)務的營業(yè)網點應建立個人黃金期權業(yè)務清單，清單內容包括：交易日期、交易編號、客戶姓名、到期時間、是否平盤。

3．營業(yè)網點在每筆期權交割日如未收到該期權執(zhí)行情況的通知或證實，應盡早與資金業(yè)務部和運營部聯(lián)系。

4．期權交割日（M+2），柜面工作人員根據(jù)運營部通知的客戶收益金額借記9062賬戶，并制定《客戶期權執(zhí)行通知書》，通知書一式兩聯(lián)，一聯(lián)網點留底，一聯(lián)交客戶。將客戶投資收益(美元現(xiàn)鈔)存入客戶指定的資金賬戶。

二、資金業(yè)務部操作流程

1.每個銀行工作日(國際市場假期除外)上午10：00，資金業(yè)務部根據(jù)總行的期權費參考報價，計算出當天的參考期權費率，連同當日交易的期權到期日、交割日等要素，通過NOTES系統(tǒng)發(fā)送至開辦期權業(yè)務的營業(yè)網點，營業(yè)網點應及時查收，如有疑問或未收到，要立即與資金業(yè)務部聯(lián)系解決。

2.資金業(yè)務部根據(jù)國際市場行情負責對敘做期權交易業(yè)務的營業(yè)

網點進行報價，確定期權費率以及協(xié)定匯率。

3.資金業(yè)務部根據(jù)經過確認的期權交易申請表，及時同總行平倉，并填制所有黃金期權交易和平倉交易的期權交易單，和客戶申請表一并在當日交給運營部。當天期權頭寸須當天完全平倉。

4.期權到期日下午2:30資金業(yè)務部列出當日到期的期權交易頭寸清單，根據(jù)協(xié)定匯率和參考匯率的關系，確定各筆期權交易中客戶期權的執(zhí)行情況，并將每筆期權交易客戶的軋差收益（如期權被執(zhí)行）制作簡表，于當日發(fā)送至運營部。

中國銀行股份有限公司江蘇省分行

第五篇：與香港分行境內外聯(lián)動業(yè)務方案(一)遠期信用證境外貼現(xiàn)

遠期信用證境外貼現(xiàn)

一、產品描述

境內買方與境外賣方簽訂買賣合同，付款期限為遠期，結算方式為遠期信用證，由境內買方向境內民生銀行申請開立遠期信用證，通知行為民生香港分行；境外賣方發(fā)貨并交單；境內民生銀行承兌；境外賣方憑境內民生銀行承兌在香港分行進行貼現(xiàn)融資；信用證到期，境內民生銀行支付信用證款項至境外賣方用于歸還香港分行的融資。融資幣種與信用證幣種不一致時，由境外賣方在香港分行辦理配套的資金交易業(yè)務規(guī)避匯率風險。

業(yè)務模式包括：

1、跨境人民幣信用證境外美元貼現(xiàn)+境外遠期購匯（DF）

2、跨境人民幣信用證境外美元貼現(xiàn)+NDF購匯

3、跨境人民幣信用證境外人民幣貼現(xiàn)

4、美元信用證境外美元貼現(xiàn)

二、方案效果

目前主推的業(yè)務模式為跨境人民幣信用證境外人民幣或美元貼現(xiàn)，境內買方與香港中間商采用遠期人民幣信用證結算，中間商與境外的最終供應商仍采用原交易條件結算。中間商憑我行承兌的遠期人民幣信用證辦理美元貼現(xiàn)用于支付給境外的最終供應商，同時中間商在境外配套辦理資金交易產品鎖定遠期匯率；或由中間商辦理人民幣

貼現(xiàn)后購匯支付給境外的最終供應商。

相對于美元信用證貼現(xiàn)或代付來說，上述模式可以為進口企業(yè)提供超過三個月的融資，不占用銀行短期外債指標。境外的資金價格相對較低，可幫助企業(yè)降低融資成本。對于現(xiàn)金流充裕的進口企業(yè)，還可在境內辦理配套結構性人民幣存款質押，獲得一定套利空間，境內民生銀行獲得一筆穩(wěn)定的人民幣存款，香港分行則獲得利差收益以及配套的資金交易收益。

三、境內外聯(lián)動優(yōu)勢及操作要點

根據(jù)貿易金融部與香港分行的產品方案對接討論，就以下問題形成初步共識，香港分行具體操作流程以香港分行制定的產品流程為準。

（一）融資額度和比例

1、信用證同幣種貼現(xiàn)業(yè)務

不需要進行客戶授信額度的審批，只需要境內民生銀行填寫貿易背景真實性審核表格。

2、信用證交叉幣種貼現(xiàn)業(yè)務

（1）跨境人民幣信用證美元貼現(xiàn)+DF業(yè)務

該業(yè)務匯率風險完全鎖定，按香港分行低風險業(yè)務流程辦理。

（2）跨境人民幣信用證美元貼現(xiàn)+NDF業(yè)務

到期時香港即期購匯價格可能高于境內人行中間價，因此該業(yè)務不能完全鎖定匯率風險，存在一定風險敞口。

①香港分行對單個客戶核定融資額度；

②簡化額度核定流程，香港分行將制定簡化的資料清單、授信審批表樣本和審批流程，其中注明可以由境內民生銀行進行調查的內容，由境內民生銀行有權簽字人簽字表明對調查內容真實性負責。

③貼現(xiàn)比例由香港分行資金部根據(jù)市場狀況等因素確定，目前暫定為99%，香港分行資金部將制定貼現(xiàn)比例確定規(guī)則。

（二）與資金交易有關的問題

1、通過利率互換（IRS）降低融資利息

香港分行可通過浮動利率融資+浮動利率換固定利率的方式，幫助境外企業(yè)降低融資成本，例如，可以以1MLIBOR加點的方式進行浮動利率報價，再通過境外企業(yè)與香港分行的利率互換業(yè)務將利率換為固定利率。

2、申請貼現(xiàn)融資額度的同時可以配套申請NDF和IRS的保證金額度，不需另外報批。

3、DF、NDF 及IRS的報價方面，香港分行資金部根據(jù)市場慣例收取一定的合理利潤，境內民生銀行可要求優(yōu)化報價，但決定權在香港分行資金部。

4、IRS的每月或每季利息交割可延后至到期時一次性交割。

5、境外客戶須簽署外匯交易總協(xié)議（DF、NDF產品）及ISDA協(xié)議（IRS產品）并提交海關單、運輸單、提單或倉單及人民幣計價貿易合同等資料。

（三）后收息問題

1、在全額保證金項下的信用證貼現(xiàn)業(yè)務中，在經過境內民生銀

行確認以下事項后，香港分行可以根據(jù)客戶的申請為境外企業(yè)辦理后收息的融資：

（1）境內企業(yè)事先向境內民生銀行提供用于支付到期利息的合格的對外支付相關單據(jù)（如報關單、匯出匯款申請書等），由境內民生銀行進行單據(jù)審核并進行反洗錢相關檢查；

(2)境內企業(yè)需要向境內民生銀行出具承諾函，承諾向境內民生銀行提供符合監(jiān)管政策和民生銀行要求的單據(jù)和文件,在不遲于融資到期日前將相當于香港分行融資利息部分的款項(從保證金存款利息中扣收)，經境內民生銀行辦理匯出匯款至境外融資申請人開在香港分行的指定還款賬戶。

（3）保證金存款產生的利息足以覆蓋香港分行融資利息敞口。

2、境外企業(yè)需在融資申請書的右下角“PLS SPECIFY”空白欄位處特別注明本次融資為到期還本付息,并授權香港分行在到期日直接借記其賬戶用于歸還融資利息。

3、境內企業(yè)不能事先提供付款單據(jù)和保證及時付款的情況下，后收利息部分占用境外企業(yè)在香港分行的授信額度。

（四）傳真交單（如需）

在客戶對業(yè)務處理的時效性要求較高的情況下，境內民生銀行可以應境內客戶申請開立可接受傳真交單的信用證，憑香港分行的傳真交單進行承兌，香港分行在傳真交單的面函上注明已收到與傳真件一致的單據(jù)正本，并將單據(jù)正本隨后寄送給境內民生銀行。

（五）直接向開證行交單（如需）

境外客戶的單據(jù)在境內進行制單的情況下，若客戶對業(yè)務處理的時效性要求較高，境外客戶可以把正本單據(jù)連同香港分行融資申請書副本直接向開證行交單，按以下條件辦理：

1、境外客戶在向開證行交單的同時或之前，盡早向香港分行寄送融資申請書正本及全套單據(jù)副本，融資申請書需注明貼現(xiàn)后款項只能入賬于境外客戶同名戶口；

2、境內民生銀行收到境外客戶提交的單據(jù)后,先經郵件簡要通知香港分行收單情況以便其提前安排融資準備工作,然后進行單據(jù)審核，包括進行反洗錢相關檢查；

3、如為相符交單或不符交單但申請人接受不符點的，境內民生銀行將全套單據(jù)、融資申請書以及帶有境內民生銀行抬頭的收單面函傳真至香港分行，在收單面函上確認收到單據(jù)的日期、名稱、份數(shù)、正/副本、收單日期、是否符合反洗錢要求等要素并由境內民生銀行有權簽字人或單證經理簽字；收到香港分行回傳的交單面函（付款指示）后，向香港分行發(fā)送MT799承兌報文；香港分行將根據(jù)境外客戶的融資申請書指示敘做信用證項下出口貼現(xiàn)融資。

（六）轉口貿易項下信用證貼現(xiàn)

需提供提單復印件或倉單復印件等第三方單據(jù)證實貿易背景真實性。境內民生銀行開立轉開貿易項下信用證，須遵守人民銀行總行、國家外匯管理局以及當?shù)乇O(jiān)管機構的要求，并加強對貿易背景真實性的調查。