第一篇：代收代付業(yè)務(wù)簡易操作說明

代收代付業(yè)務(wù)簡易操作說明

一、代收代付業(yè)務(wù)產(chǎn)品類型：（非聯(lián)機業(yè)務(wù)）

1、批量代收業(yè)務(wù)――必須有明細(xì)，必須簽代扣協(xié)議，不可分項目，不可收滯納金（有滯納金可在明細(xì)記錄加到入賬金額中），可選擇是否收手續(xù)費。

2、批量代付業(yè)務(wù)――必須有明細(xì)，不可分項目，不可收滯納金，可選擇是否收手續(xù)費。

3、定期代收業(yè)務(wù)――必須有明細(xì)，不可分項目，不可收滯納金（有滯納金可在明細(xì)記錄加到入賬金額中），可選擇是否收手續(xù)費，必須輸入處理日期。

4、定期代付業(yè)務(wù)――必須有明細(xì)，不可分項目，不可收滯納金，可選擇是否收手續(xù)費，必須輸入處理日期。

5、有明細(xì)的單筆代收業(yè)務(wù)――必須有明細(xì)，必須簽代扣協(xié)議，不可分項目，可選擇是否收滯納金，可選擇是否收手續(xù)費。

6、有明細(xì)的單筆代付業(yè)務(wù)――必須有明細(xì)，不可分項目，不可收滯納金，可選擇是否收手續(xù)費。

7、無明細(xì)的單筆代收業(yè)務(wù)――不可有明細(xì)，可選擇是否分項目，可選擇是否收滯納金，可選擇是否收手續(xù)費。

8、無明細(xì)的單筆代付業(yè)務(wù)――不可有明細(xì)，可選擇是否分項目，可選擇是否收手續(xù)費。

二、名詞解釋：

1、批量業(yè)務(wù)――同時處理一批明細(xì)記錄，分錄為一貸多借或一借多貸。

2、定期業(yè)務(wù)――按處理日期同進處理一批明細(xì)記錄，分錄為一貸多借或一借多貸。

3、單筆業(yè)務(wù)――只能一次處理一筆明細(xì)記錄，分錄為一借一貸。

4、單位編號――信用社對委托單位進行管理而由系統(tǒng)自動生成一個委托單位的號碼，編碼規(guī)則為：機構(gòu)號（四位）＋序號（四位），如：00880001。

5、產(chǎn)品代碼――信用社對代收代付業(yè)務(wù)（產(chǎn)品）進行管理而由系統(tǒng)自動生成的一個代收代付業(yè)務(wù)（產(chǎn)品）的號碼，編碼規(guī)則為：單位編號＋序號（四位），如：008800010001。

6、報文格式――分為變長與定長，變長為在字段長度范圍內(nèi)輸入的內(nèi)容長度可變化，如：字段長度為10個字符時，可輸入1－10個字符的長度，不同內(nèi)容的數(shù)據(jù)間用分隔符隔開，定長為在字段長度范圍內(nèi)輸入的內(nèi)容長度不可變化，不同內(nèi)容的數(shù)據(jù)間沒有分隔符隔開，不同內(nèi)容的數(shù)據(jù)長度必須為規(guī)定的長度。如：變長的明細(xì)記錄（分隔符為管道符“｜”）與定長的明細(xì)記錄數(shù)據(jù)內(nèi)容都包括賬號、戶名、金額，那么明細(xì)記錄如下：

（1）變長：

***168｜黃大一｜100000.00 ***187｜黃二｜100.00 ***2345｜黃小三｜12300.45（2）定長：

***0168黃大一100000.00（賬號部分前加0補齊19個字符）***2345黃小三012300.45（金額部分前加0補齊9個字符，）***1187黃 二000100.00（賬號部分前加0補齊19個字符，姓名間加空格補齊3個漢字，金額前加三個0補齊9個字符）

7、間隔符――明細(xì)記錄為變長時，用于分隔各字段間的符號，建議使用管道符或逗號。

8、字段號――字段的位置序號，表示字段是第一個字段還是第二個字段。

9、字段標(biāo)題――對字段數(shù)據(jù)進行描述，如：賬號、戶名、金額等。

10、字段類型――對字段數(shù)據(jù)進行分類，如：字符型，金額型，日期型等，字符型可輸入漢字、英文、數(shù)字、符號。金額型可輸入數(shù)字后系統(tǒng)會自動在每三位數(shù)字前加逗號分隔，如：10000.00變?yōu)?0，000.00。日期型只可輸入8位正整數(shù)的數(shù)字，如：20070501前4位表示年，中2位表示月，后2位表示日。

11、字段長度――指字段可輸入的字符個數(shù)，如：長度為20個字符時，可輸入10個漢字或20個英文、數(shù)字、符號等，（注：金額型字段長度只能為15－16個字符）。

12、小數(shù)位――小數(shù)點后的數(shù)字位數(shù)。

明細(xì)數(shù)據(jù)類型――明細(xì)記錄的數(shù)據(jù)類型，分為用戶代碼、入賬金額、入賬賬號、明細(xì)項目金額、一般明細(xì)數(shù)據(jù)，用戶代碼通過811008或811009交易簽協(xié)議得到，系統(tǒng)可根據(jù)用戶代碼查詢出賬號與戶名，如：代電信收電話費業(yè)務(wù)中的電話號碼，入賬金額為每條記錄本次入賬的金額，可包括本金與滯納金，如：代電信收電話費業(yè)務(wù)中的話費總額，入賬賬號為每條明細(xì)的賬務(wù)處理的賬號，如：代電信收電話費業(yè)務(wù)中的繳費用戶的賬號，明細(xì)項目金額為入賬金額的明細(xì)描述，如：代電信收電話費業(yè)務(wù)話費總額中包含的月租、長話費、市話費、信息費等內(nèi)容的金額，一般明細(xì)數(shù)據(jù)為以上數(shù)據(jù)以外的其他數(shù)據(jù)，如：繳費日期、時間、月份等。

13、批次號――用于區(qū)分不同時段的明細(xì)記錄的號碼，如代發(fā)工資業(yè)務(wù)中1月份的工資數(shù)據(jù)為第一批明細(xì)，2月份的工資數(shù)據(jù)為第二批明細(xì)。

14、用戶編號――類似于舊系統(tǒng)的工號，不同之處在于用戶編號必須通過811008或811009交易錄入系統(tǒng)才能使用。

15、單筆協(xié)議管理――逐筆簽定協(xié)議，需客戶輸入賬戶密碼，客戶需到柜臺辦理相關(guān)手續(xù)。

16、批量協(xié)議管理――通過磁盤文件批量導(dǎo)入進行批量簽定協(xié)議，需客戶的證件類型及號碼。

三、業(yè)務(wù)操作流程：

（一）業(yè)務(wù)管理（業(yè)務(wù)準(zhǔn)備）階段：

1、為代收代付產(chǎn)品開立過渡科目賬戶（262204科目）――322001交易

2、用委托單位的結(jié)算賬戶為委托單位申請單位編號，如未在信用社開戶的委托單位，可用其他應(yīng)收款或其他應(yīng)付款科目掛賬（1391或2621科目）,――811001交易

3、用開立的過渡科目賬戶為代收或代付業(yè)務(wù)（產(chǎn)品）申請產(chǎn)品代碼――811002交易

4、定義明細(xì)文件格式，――811003交易

5、對需使用用戶編號（或用戶代碼、工號等）的業(yè)務(wù)進行協(xié)議管理，―― 811008或811009交易（批量代付業(yè)務(wù)不使用用戶編號的可不做協(xié)議管理）

6、錄入明細(xì)記錄，――811004交易

7、對收手續(xù)費的業(yè)務(wù)進行手續(xù)費費率維護，――811005交易（注：不收手續(xù)費不需維護）

8、對收滯納金的單筆代收業(yè)務(wù)進行滯納金費率維護，――811006交易（注：不收滯納金不需維護）

9、對分項目的無明細(xì)的單筆業(yè)務(wù)進行項目維護，――811007交易（注：不分項目不需維護）

（二）賬務(wù)處理階段：

1、屬單筆業(yè)務(wù)的操作單筆業(yè)務(wù)入賬，――812001交易（注：有失敗記錄時，必須打印處理日志）

2、屬批量業(yè)務(wù)的操作批量開戶/轉(zhuǎn)賬，――812002交易（注：有失敗記錄時，必須打印處理日志）

3、屬定期業(yè)務(wù)的操作定期入賬申請，――812003交易（注：有失敗記錄時，必須打印處理日志）

（三）報表、憑證、回單的打印階段：

1、入賬清單打印，操作明細(xì)記錄查詢打印導(dǎo)出，――813001交易

2、如客戶要求要回單，操作客戶回單打印，――813002交易

3、批量開戶的新存折打印，可在新開戶打印，――813003交易，也可在存款模塊的存款單證管理中的換折（單）交易打印

（四）業(yè)務(wù)查詢階段：

1、單位編號查詢，可查詢本機構(gòu)內(nèi)所有單位編號信息，――813004交易。

2、產(chǎn)品代碼查詢，可查詢本機構(gòu)內(nèi)所有產(chǎn)品信息及其他機槍的公共產(chǎn)品信息，――813005交易。

3、協(xié)議查詢，根據(jù)單位編號及產(chǎn)品代碼查詢用戶代碼及協(xié)議內(nèi)容，――813006交易。

4、單筆業(yè)務(wù)流水查詢，單筆業(yè)務(wù)的中間業(yè)務(wù)流水查詢，與主機流水一一對應(yīng)，可查詢以前日期的流水，――813007交易。

5、批量業(yè)務(wù)流水查詢，批量業(yè)務(wù)的中間業(yè)務(wù)流水查詢，一個中間業(yè)務(wù)流水對應(yīng)多個主機流水，可查詢以前日期的流水，――813008交易。

6、卡/折委托業(yè)務(wù)查詢，根據(jù)賬號及卡號查詢用戶代碼及協(xié)議內(nèi)容，――813010交易。

（五）錯賬處理階段：

1、批量業(yè)務(wù)當(dāng)日沖正，沖正批量業(yè)務(wù)的當(dāng)日發(fā)生的業(yè)務(wù)，不輸入明細(xì)序號昌可沖正整批明細(xì)，也可輸入明細(xì)序號逐筆沖其中一部分流水，――814001交易。

2、單筆業(yè)務(wù)當(dāng)日沖正，沖正單筆業(yè)務(wù)的當(dāng)日發(fā)生的業(yè)務(wù)，只能逐筆沖正單筆業(yè)務(wù)，――814002交易。

3、未處理的定期業(yè)務(wù)撤消，對未處理的定期業(yè)務(wù)可撤消入賬申請，――812004交易

（六）其他業(yè)務(wù)功能及統(tǒng)計階段：

1、業(yè)務(wù)公共參數(shù)管理，只有0088機構(gòu)可維護，維護代理業(yè)務(wù)使用的單位屬性及產(chǎn)品種類的代碼及名稱，――811010交易。

2、磁盤導(dǎo)入文件檢查統(tǒng)計，對磁盤文件格式進行檢查與對明細(xì)筆數(shù)及合計 金額進行統(tǒng)計，――813009交易。

3、下載定期業(yè)務(wù)處理結(jié)果，從后臺下載定期業(yè)務(wù)的處理結(jié)果，――813011交易。

4、手續(xù)費及業(yè)務(wù)量統(tǒng)計，統(tǒng)計本機構(gòu)的代理業(yè)務(wù)的手續(xù)費收入及業(yè)務(wù)量的多少，――815001交易。

批量入賬明細(xì)文本導(dǎo)入導(dǎo)出路徑

(一)通過“本地文件”方式導(dǎo)入導(dǎo)出的入賬明細(xì)文本文件，當(dāng)前臺有主機的，存放在前臺的本地主機上；當(dāng)前臺沒有主機的，存放前臺終端所連接的主機上，存放的目錄為“/usr/vost/basc/data/四位機構(gòu)號/十二位產(chǎn)品代碼”，如“/usr/vost/basc/data/1726/172600080008”，以上目錄為做產(chǎn)品代碼管理[811002]交易增加產(chǎn)品時系統(tǒng)自動生成的目錄。（注：導(dǎo)入文本不能有空字段、不能有全角字符。）

(二)批量入賬明細(xì)和批量開戶明細(xì)的文本最大記錄數(shù)不得超過100000條記錄。

批量開戶明細(xì)

(一)批量開戶明細(xì)的文本最大記錄數(shù)不得超過100000條記錄

(二)錄入開戶明細(xì)，如“證件類型”域選擇“01-身份證”時，“證件號碼”域必須輸入15位或18位證件號碼。

(三)導(dǎo)入開戶明細(xì)時，分隔符必須用半角逗號“，”，文件格式為：

用戶編號－0，卡折標(biāo)志，用戶姓名，開戶金額－0，證件類型，證件號碼 批量開折文本范例：

0,1,黃一,0,03,03-123456789001 0,1,黃二,0,03,03-123456789002 0,1,黃三,0,03,03-123456789003 0,1,黃四,0,03,03-123456789004 批量開卡文本范例：

0,2,黃一,0,03,03-123456789001 0,2,黃二,0,03,03-123456789002 0,2,黃三,0,03,03-123456789003 0,2,黃四,0,03,03-123456789004 “用戶編號”、“開戶金額”兩個字段域必須為“0”?！翱ㄕ蹣?biāo)志”不能為空，1－折，2－卡。路徑：

批量開折為：“/usr/vost/basc/data/四位機構(gòu)號/000000000001”，如 “/usr/vost/basc/data/1726/000000000001”。

批量開卡為：“/usr/vost/basc/data/四位機構(gòu)號/000000000002”，如 “/usr/vost/basc/data/1726/000000000002”。

(四)批次號：批次號是系統(tǒng)在辦理代理業(yè)務(wù)時，對每一批明細(xì)進行管理的號碼，系統(tǒng)從“1”開始自動往下編排批次號，與舊系統(tǒng)有一定的區(qū)別，舊系統(tǒng)用新的明細(xì)記錄文本覆蓋舊的明細(xì)記錄文本，所以不存在有批次號的概念，而新系統(tǒng)對每一次辦理代量業(yè)務(wù)均生產(chǎn)一個明細(xì)的文本保存在系統(tǒng)中，保存了每一次代量業(yè)務(wù)的明細(xì)記錄及處理結(jié)果，系統(tǒng)每三個月備份一次脫機代收代付業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，所以聯(lián)社電腦科應(yīng)指導(dǎo)前臺及時導(dǎo)入交易明細(xì)數(shù)據(jù)進行保存。

“用戶代碼”可視為舊系統(tǒng)的工號使用，可支持漢字＋其他符號＋阿拉伯?dāng)?shù)字編號，所以只能手工編排輸入，不能系統(tǒng)自動編排。

批量協(xié)議明細(xì)

2、協(xié)議文件文本格式（建議字段報文格式使用“變長”）

（注：批量協(xié)議明細(xì)文本最大記錄數(shù)不得超過5000條記錄。）分隔符必須用管道符“｜”。

用戶編號｜用戶名稱｜幣種｜用戶賬號｜賬號類型｜個人證件種類｜個人證件號碼

批量協(xié)議文本范例：

A-001|黃一|01|***1|0|03|03-123456789001 A-002|黃二|01|***2|0|03|03-123456789002 B-003|黃三|01|***3|0|03|03-123456789003 C-004|黃四|01|***4|0|03|03-123456789004 用戶編號：30位字符 用戶名稱：70位字符

幣種：2位字符，根據(jù)系統(tǒng)標(biāo)準(zhǔn)數(shù)據(jù)輸入，如01-人民幣 用戶賬號：30位字符

賬號類型：1位字符，0-活期，3-卡

個人證件種類：4位字符，根據(jù)系統(tǒng)標(biāo)準(zhǔn)數(shù)據(jù)輸入，如01-身份證

個人證件號碼：18位字符，如證件種類為“01-身份證”時，必輸為15位或18位

第二篇：代收代付業(yè)務(wù)管理辦法

XX行代收代付業(yè)務(wù)管理辦法

第一章 總 則

第一條 為加強代收代付業(yè)務(wù)管理，防范業(yè)務(wù)風(fēng)險，維護XX行、委托人及其他當(dāng)事人的合法權(quán)益，依據(jù)《商業(yè)銀行法》、《商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》和《商業(yè)銀行服務(wù)價格管理暫行辦法》的有關(guān)規(guī)定，結(jié)合我行實際情況，特制定本辦法。

第二條 本辦法所稱代收代付業(yè)務(wù)是指XX行接受客戶（法人或自然人）的委托，按照委托代理協(xié)議約定，利用我行在網(wǎng)絡(luò)、網(wǎng)點和資金清算等方面的資源，代為辦理委托人指定項目的收付款業(yè)務(wù)。

第三條 代收代付業(yè)務(wù)應(yīng)遵循XX行按照委托代理協(xié)議約定辦理收付業(yè)務(wù)，銀行不墊付資金，不負(fù)責(zé)處理收付雙方任何經(jīng)濟糾紛的原則，在互惠互利、共同發(fā)展的基礎(chǔ)上加強與客戶的業(yè)務(wù)合作，推動金融業(yè)務(wù)的不斷創(chuàng)新。

第二章 組織管理

第五條 代收代付業(yè)務(wù)是一項綜合性較強的業(yè)務(wù)品種，各有關(guān)職能部門應(yīng)明確分工、密切協(xié)作，做好代收代付業(yè)務(wù)的指導(dǎo)、管理、推廣和培訓(xùn)工作。

第六條

省分行各前臺部門負(fù)責(zé)全省性代收代付業(yè)務(wù)的客戶營銷，客戶維護工作。第七條 省分行機構(gòu)業(yè)務(wù)處負(fù)責(zé)全行代收代付業(yè)務(wù)的發(fā)展規(guī)劃、指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、管理；簽訂全省性委托代理協(xié)議；制定相關(guān)業(yè)務(wù)管理辦法、業(yè)務(wù)操作辦法；負(fù)責(zé)代收代付業(yè)務(wù)培訓(xùn)和代收代付業(yè)務(wù)自律監(jiān)管等工作。

第八條 省分行財務(wù)會計處負(fù)責(zé)制定全省性代收代付業(yè)務(wù)的會計核算辦法，負(fù)責(zé)全省代收代付業(yè)務(wù)會計核算的管理、檢查和輔導(dǎo)工作。

第九條 省分行科技處負(fù)責(zé)代收代付業(yè)務(wù)的軟件開發(fā)和日常維護工作，保證系統(tǒng)的安全運行。

第十條

省分行法律與合規(guī)處負(fù)責(zé)全省性代收代付業(yè)務(wù)委托代理協(xié)議的法律審查工作。

第十一條

省分行客戶服務(wù)中心負(fù)責(zé)處理代收代付業(yè)務(wù)咨詢、客戶投訴工作。

第十二條

各二級分行、各縣級支行相關(guān)部門職責(zé)按照部門業(yè)務(wù)分工，比照省分行對應(yīng)部門職責(zé)履行。

第十三條 各項代收代付業(yè)務(wù)的主辦行是指委托人代收代付款項賬戶的開戶行。主辦行負(fù)責(zé)委托人的日常維護工作，負(fù)責(zé)委托人的資金清算、賬務(wù)核對和賬戶管理工作；負(fù)責(zé)與委托人結(jié)算代收代付手續(xù)費，并劃轉(zhuǎn)到各協(xié)辦行；負(fù)責(zé)辦理代收代付業(yè)務(wù)的柜臺服務(wù)及其他相關(guān)工作。

第十四條 各項代收代付業(yè)務(wù)的協(xié)辦行是指協(xié)助主辦行辦理代收付業(yè)務(wù)的分支行。協(xié)辦行負(fù)責(zé)辦理代收代付業(yè)務(wù)的柜臺服務(wù)及其他相關(guān)工作；負(fù)責(zé)按相關(guān)業(yè)務(wù)管理辦法、操作辦法完成代收代付資金的劃撥工作。

第三章 業(yè)務(wù)管理

第十五條 代收代付協(xié)議

（一）所有代收付業(yè)務(wù)開辦前，都應(yīng)根據(jù)授權(quán)管理有關(guān)規(guī)定與委托人簽訂代收代付協(xié)議書，協(xié)議書由主辦行或其上級管理行與委托人簽訂。協(xié)議書需經(jīng)簽定行法律與合規(guī)部門或法律顧問審核認(rèn)可，代收代付協(xié)議書至少包括以下內(nèi)容：

1．協(xié)議各方的名稱；

2．業(yè)務(wù)名稱、業(yè)務(wù)合作范圍及實施方式；

3．協(xié)議各方應(yīng)承擔(dān)的權(quán)利和義務(wù)；

4．手續(xù)費的收取標(biāo)準(zhǔn)和支付方式、時間；

5．?dāng)?shù)據(jù)傳輸方式、資金清算和對賬方式；

6．違約責(zé)任和爭議解決方案；

7．協(xié)議簽訂日期，協(xié)議期限和生效方式； 8．雙方需要約定的其他事項；

9．各方有權(quán)簽字人簽字并加蓋公章。

（二）采用代扣方式辦理的代收代付業(yè)務(wù)，必須取得被代扣客戶的書面授權(quán)，同意我行根據(jù)委托人提供的數(shù)據(jù)，從其指定的結(jié)算賬戶中劃扣相應(yīng)的款項，繳納給委托人。第十六條

代收代付業(yè)務(wù)的報備

各行自行推出的代收代付業(yè)務(wù)新產(chǎn)品，需在推出前向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行、銀監(jiān)局報備，報備材料包括：開辦申請、開辦業(yè)務(wù)的管理辦法或操作辦法及人民銀行、銀監(jiān)局要求提供的其他文件。第十七條 代收代付業(yè)務(wù)產(chǎn)品管理

（一）各行推出需要省分行提供開發(fā)支持的代收付業(yè)務(wù)新產(chǎn)品時，按下述步驟向省分行提出申請：主辦二級分行以書面報告形式將項目情況書面報告省分行機構(gòu)業(yè)務(wù)處。報告內(nèi)容包括：業(yè)務(wù)名稱、業(yè)務(wù)合作對象、業(yè)務(wù)合作內(nèi)容、業(yè)務(wù)開辦范圍、業(yè)務(wù)量預(yù)測、項目效益分析、項目實施方式及開發(fā)時間要求等，報告同時附上《軟件項目申請表》《XX行新產(chǎn)品業(yè)務(wù)可行性研究報告》、《XX新產(chǎn)品業(yè)務(wù)需求書》（詳見附件）。

（二）省分行機構(gòu)業(yè)務(wù)處對上報的新項目進行調(diào)查、審查（重大項目或全省性項目報經(jīng)省分行新產(chǎn)品開發(fā)委員會批準(zhǔn)），通過后將項目資料提交省分行科技處，由主辦二級分行配合省分行科技處完成軟件開發(fā)、測試工作。

（三）軟件項目上線試運行結(jié)束后一月內(nèi)，主辦二級分行需以書面形式向省分行機構(gòu)業(yè)務(wù)處、省分行科技處報送《XX行新產(chǎn)品業(yè)務(wù)用戶報告》（詳見附件）。

（四）產(chǎn)品項目在開發(fā)過程中由于各方面原因終止，主辦二級分行需以書面形式向省分行機構(gòu)業(yè)務(wù)處、省分行科技處報告：報告內(nèi)容包括：產(chǎn)品背景、原計劃、終止原因等內(nèi)容。

（五）產(chǎn)品項目在業(yè)務(wù)開展后需要停辦，主辦二級分行需以書面形式將停辦情況向省分行機構(gòu)業(yè)務(wù)處、省分行科技處報告，報告內(nèi)容包括：產(chǎn)品背景、業(yè)務(wù)開展情況、停辦原因、停辦時間等內(nèi)容。

第十八條

代收代付業(yè)務(wù)管理

（一）必須嚴(yán)格按照與委托人簽訂的代收代付協(xié)議約定的內(nèi)容開展代收代付業(yè)務(wù)，不得辦理協(xié)議約定內(nèi)容以外項目的代收代付業(yè)務(wù)。

（二）各經(jīng)辦網(wǎng)點必須按照上級行統(tǒng)一安排，在規(guī)定時間受理各項代收代付業(yè)務(wù)，不得推逶、拒辦。

（三）各經(jīng)辦網(wǎng)點必須按照上級行制定的各項代收代付業(yè)務(wù)管理辦法、操作辦法、會計核算辦法規(guī)范操作，嚴(yán)禁違規(guī)操作。第十九條 代收代付業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)管理

（一）需要委托人提供數(shù)據(jù)文件的代收代付業(yè)務(wù)，必須要求委托人在提供數(shù)據(jù)文件的同時提供紙質(zhì)匯總清單，紙質(zhì)匯總清單一式兩份，內(nèi)容包括：業(yè)務(wù)提交日期、業(yè)務(wù)提交總筆數(shù)、業(yè)務(wù)提交總金額等信息，同時加蓋委托人財務(wù)專用章及經(jīng)辦人印章。雙方指定專人辦理交接，核對無誤后雙方簽章認(rèn)可。

（二）需要向委托人提供處理結(jié)果數(shù)據(jù)文件的代收代付業(yè)務(wù)，必須在向委托人提供數(shù)據(jù)文件的同時提供處理結(jié)果紙質(zhì)清單，處理結(jié)果紙質(zhì)清單一式兩份，內(nèi)容包括：業(yè)務(wù)辦理日期、業(yè)務(wù)成功總筆數(shù)、業(yè)務(wù)成功總金額、業(yè)務(wù)失敗總筆數(shù)、業(yè)務(wù)失敗總金額等信息，雙方指定專人辦理交接，核對無誤后雙方簽章認(rèn)可。

（三）代收代付業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)（數(shù)據(jù)文件、紙質(zhì)清單等）保存期限與會計傳票保存期限相同。第二十條 代收代付業(yè)務(wù)結(jié)算管理

（一）各行在辦理代收代付業(yè)務(wù)時，應(yīng)嚴(yán)格按照《人民銀行支付結(jié)算管理辦法》辦理相關(guān)支付結(jié)算業(yè)務(wù)。

（二）各行在辦理代收業(yè)務(wù)時，必須堅持先向付款客戶收款或扣賬、后給委托人進賬的原則；進行代付業(yè)務(wù)時，必須堅持先向委托人收妥款項、后給收款客戶進賬的原則。

（三）代收代付業(yè)務(wù)發(fā)生時，主辦行應(yīng)產(chǎn)生相關(guān)的明細(xì)、匯總、成功與不成功等業(yè)務(wù)報表，并由專人詳細(xì)核對業(yè)務(wù)報表。按成功部分向委托人進行資金結(jié)算。

第二十一條 代收代付業(yè)務(wù)手續(xù)費管理

（一）開辦代收代付業(yè)務(wù)時，原則上應(yīng)按代收代付金額或筆數(shù)向委托人收取一定比例的手續(xù)費，具體執(zhí)行的手續(xù)費標(biāo)準(zhǔn)按照主辦行或其上級管理行與委托人簽訂的代收代付協(xié)議約定為準(zhǔn)。

（二）代收代付手續(xù)費由主辦行按協(xié)議約定時間向委托人收?。恢鬓k行同時負(fù)責(zé)根據(jù)各協(xié)辦行代理業(yè)務(wù)量（金額或筆數(shù)），將手續(xù)費劃轉(zhuǎn)到各協(xié)辦行。代收代付業(yè)務(wù)發(fā)生的所有手續(xù)費收入，必須全額轉(zhuǎn)賬計入中間業(yè)務(wù)收入科目——代收代付手續(xù)費收入科目。

（三）開辦代收代付業(yè)務(wù)必須堅持誰委托，誰付費的原則，不得向委托人以外的其他客戶收取代收代付手續(xù)費。

第二十二條 代收代付業(yè)務(wù)憑證管理。

（一）代收代付業(yè)務(wù)憑證可分為一般單證和重要單證，憑證分類按照與委托人簽定的代收代付協(xié)議約定為準(zhǔn)。一般單證視同銀行一般憑證進行管理，重要單證視同銀行重要空白憑證進行管理。

（二）二級分行的代收代付業(yè)務(wù)憑證由財務(wù)會計部門負(fù)責(zé)管理，縣級支行的代收代付業(yè)務(wù)憑證由資金財務(wù)部門負(fù)責(zé)管理。

第四章 風(fēng)險管理

第二十三條 加強內(nèi)部約束制度，嚴(yán)格操作程序，加強業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高員工素質(zhì)；各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)操作員要互相制約，提高差錯或糾紛的處理效率，對內(nèi)部違規(guī)違章等操作行為必須進行嚴(yán)格處罰，及時發(fā)現(xiàn)問題，堵塞漏洞，有效防止風(fēng)險。

第二十四條 加強系統(tǒng)風(fēng)險防范，加強對中心系統(tǒng)軟件的維護、開發(fā)與完善，對營業(yè)網(wǎng)點的日常業(yè)務(wù)進行監(jiān)控和跟蹤，及時發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)操作過程中存在的問題并分析解決，不斷完善各項代收代付業(yè)務(wù)的系統(tǒng)軟件。

第二十五條 加強制度建設(shè)，各部門應(yīng)根據(jù)代收代付業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)特點，制定相應(yīng)實施細(xì)則、操作規(guī)范、會計核算辦法、數(shù)據(jù)維護等管理制度。

第五章 附 則

第二十六條 本辦法由XX行負(fù)責(zé)解釋、修訂。

第二十七條 本辦法自發(fā)文之日起施行。

第三篇：代收代付協(xié)議

代收油款協(xié)議書

甲方：自己公司 乙方：油站

甲乙雙方經(jīng)友好協(xié)商，雙方本著互惠互利、共同發(fā)展、公平合理、權(quán)利義務(wù)相一致的原則，就甲方為乙方提供代收油款一事達成如下一致條款，以便雙方恪守：

一、由于乙方XX原因，無法及時安全代收油款，故乙方委托甲方代理乙方代收油款。

二、鑒于甲方為乙方提供代收油款的勞務(wù)服務(wù)工作，經(jīng)雙方協(xié)商一致，乙方同意甲方按代收貨款的（0.38%）收取勞務(wù)費（包括銀行間結(jié)算手續(xù)費在內(nèi)）。如果在協(xié)議履行期間遇到銀行上調(diào)結(jié)算手續(xù)費，乙方應(yīng)付甲方勞務(wù)費按銀行上調(diào)手續(xù)費比例相應(yīng)調(diào)整。

三、甲方應(yīng)收取的勞務(wù)費在代收代付每筆業(yè)務(wù)結(jié)算時同時扣除。

四、本協(xié)議履行期間為兩年。自2015年01月25日始至2017年12月25日止。

本協(xié)議到期前30日，如乙方仍需甲方提供代收勞務(wù)服務(wù)，應(yīng)另行與甲方簽訂代收貨款協(xié)議書。

五、乙方委托甲方代收貨款服務(wù)提供相關(guān)信息如下： 公司名稱： 實際付油款的公司 開戶行： 招商銀行股份有限公司XX支行

賬號： XX 1826

六、如乙方公司名稱、開戶行及賬號變更，乙方應(yīng)在第一時間通知甲方，否則發(fā)生轉(zhuǎn)賬錯誤甲方不承擔(dān)賠償責(zé)任。

七、本協(xié)議履行期間任何一方無正當(dāng)理由，不得解除本協(xié)議。如有特殊情況需要解除本協(xié)議，雙方應(yīng)協(xié)商一致后方可解除本協(xié)議。

八、甲方對乙方商業(yè)秘密有保密的義務(wù)。

九、乙方保證委托甲方代收的貨款為合法生意發(fā)生的款項，乙方不得委托甲方代收違法款項。否則發(fā)生問題由乙方承擔(dān)法律責(zé)任。

十、本協(xié)議一式二份，甲方執(zhí)一份，乙方執(zhí)一份。協(xié)議自雙方簽字后生效。

甲方：簽章 乙方：簽章

______年______月_____日 ______年______月_____日

第四篇：代收代付協(xié)議

代收代付協(xié)議

甲方：

乙方：

甲、乙雙方就xxxx事宜，經(jīng)友好協(xié)商，達成如下協(xié)議：

一、甲方將xxxxx交予乙方制作，制作費由甲方代收代付。

二、制作收費標(biāo)準(zhǔn)xxxx元/只，統(tǒng)一由甲方代乙方收取并定期與乙方結(jié)算。

三、所有與制作相關(guān)的質(zhì)量、工期、發(fā)票等問題均由乙方自行解決，并確保在最短的時間內(nèi)給予甲家滿意的答復(fù)。

四、若由乙方制作的產(chǎn)品產(chǎn)生的有關(guān)問題乙方未能及時處理的，甲方有權(quán)先行處理，而處理過程中產(chǎn)生的一切費用應(yīng)由乙方全部承擔(dān)。

五、本協(xié)議一式兩份，雙方各持一份，協(xié)議自簽訂日起生效。

甲方簽章：乙方簽章：

負(fù)責(zé)人：負(fù)責(zé)人：

電話：電話：

地址：地址：

年月日

第五篇：代收代付合同文本

業(yè)務(wù)代辦費協(xié)議

委托人（以下簡稱甲方）：

單位全稱： 負(fù)責(zé)人姓名： 聯(lián)系電話：

受托人（以下簡稱乙方）：

單位全稱： 安徽省申博人力資源管理有限公司宿州分公司 法定代表人姓名： 王斌 聯(lián)系電話： 0557-2287087

根據(jù)《中華人民共和國合同法》的有關(guān)規(guī)定，甲乙雙方按照平等互利和誠實守信的原則訂立本合同。依據(jù)本合同，甲方與乙方依法建立民事委托人事代理關(guān)系，乙方承擔(dān)發(fā)放全市郵政業(yè)務(wù)人員費用，與甲方不存在勞動關(guān)系。

一、業(yè)務(wù)外包項目

根據(jù)工作需要，甲方委托乙方完成以下業(yè)務(wù)：發(fā)放郵政業(yè)務(wù)代辦費。

二、工作規(guī)范和標(biāo)準(zhǔn)

甲方根據(jù)企業(yè)規(guī)章制度和業(yè)務(wù)管理需要，制訂具體業(yè)務(wù)規(guī)范，乙方應(yīng)按照要求，保質(zhì)保量完成或交付受托業(yè)務(wù)。

三、費用標(biāo)準(zhǔn)和結(jié)算方式

甲方根據(jù)乙方提供服務(wù)的質(zhì)量、數(shù)量和結(jié)算標(biāo)準(zhǔn)，定期支付業(yè)務(wù)費用和業(yè)務(wù)費用所產(chǎn)生費用，總計為整體費用的9.2%。費用項目包括：業(yè)務(wù)代辦費（含5%管理費用、應(yīng)交附加稅1.2%、應(yīng)交增值稅3%）； 業(yè)務(wù)費標(biāo)準(zhǔn)：郵件妥投成功按1元/件代收，話費按郵件妥投成功0.2元/件，空白鄉(xiāng)鎮(zhèn)1250/月（可扣罰）。

管理費用含：郵政業(yè)務(wù)產(chǎn)生費用的9.2%作為服務(wù)人員成本和其他稅費。甲方于每月 25 日前向乙方支付業(yè)務(wù)費用，乙方必須先向甲方提供發(fā)票。

四、甲方權(quán)利與義務(wù)

1.甲方根據(jù)業(yè)務(wù)需要，提供必要的工作場所、工作條件或生產(chǎn)工具。2.甲方根據(jù)本合同約定，按照業(yè)務(wù)的完成情況向乙方結(jié)算和支付費用。3.支付業(yè)務(wù)費用以銀行匯款方式支付，費用匯入乙方指定的賬號： 單位名稱：安徽省申博人力資源管理有限公司宿州分公司 開戶銀行：中國郵政儲蓄銀行股份有限公司宿州市小隅口支行 銀行賬號：***044

五、乙方權(quán)利與義務(wù)

1.乙方在收到甲方郵政業(yè)務(wù)費用2個工作日內(nèi)，應(yīng)足額發(fā)放到相關(guān)業(yè)務(wù)人員指定賬戶，并依本合同的約定或相關(guān)法律法規(guī)接受甲方的監(jiān)督檢查和業(yè)務(wù)指導(dǎo)。

2.未經(jīng)甲方書面同意，不得擅自將甲方受托的業(yè)務(wù)再委托或轉(zhuǎn)讓他人。

六、違約責(zé)任

1.因乙方工作原因造成郵政業(yè)務(wù)人員費發(fā)放延遲，乙方應(yīng)向甲方承擔(dān)賠償責(zé)任，每延遲1日，乙方向甲方支付當(dāng)期應(yīng)付金額 1 %的違約金。

2.甲方延遲支付業(yè)務(wù)費用的，每延遲1日，向乙方支付當(dāng)期應(yīng)付金額 1 %的違約金，延遲30日以上未支付業(yè)務(wù)費用的，乙方有權(quán)單方終止合同。

3.由于不可抗力造成本合同一方不能履行合同，受不可抗力影響的一方不承擔(dān)違約責(zé)任。

4.乙方不得將受托業(yè)務(wù)進行業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)包或分包，乙方若有違反此規(guī)定而給甲方造成損害的，乙方應(yīng)承擔(dān)損害賠償責(zé)任。

七、爭議解決方式

因履行本合同發(fā)生的爭議，由雙方協(xié)商解決，不愿協(xié)商或協(xié)商不成的，任何一方有權(quán)依法向甲方所在地的人民法院起訴。

八、合同有效期限

本合同有效期 壹 年，有效期限自 2017 年 9 月 01 日至 2018 年 8月 31 日，經(jīng)雙方簽字蓋章后生效。合同期滿后，若雙方無異議且沒有提出終止合同意見，則本合同自動順延一年。

九、附則

在本合同有效期內(nèi)，除對方嚴(yán)重違約情形外，任何一方要求終止合同的，應(yīng)提前1個月通知對方，做好交接工作。

本合同正本一式 貳 份，甲方執(zhí)壹份，乙方執(zhí)壹 份；本合同未盡事宜，經(jīng)當(dāng)事人共同協(xié)商，可訂立補充協(xié)議，補充條款與本合同具有同等效力。

甲方（蓋章）： 乙方（蓋章）：

甲方代表（簽字）： 乙方代表（簽字）： 年 月 日 年 月 日