第一篇：國家處置非法集資部際聯(lián)席會議辦公室2014年非法集資工作情況新聞發(fā)布會

[主持人處置非法集資部際聯(lián)席會議辦公室巡視員楊玉柱]:女士們、先生們，大家上午好。歡迎各位記者朋友來參加今天的新聞發(fā)布會！近年來非法集資問題一直備受關(guān)注，為了幫助大家進一步了解防范打擊非法集資有關(guān)法律法規(guī)政策和機制建設(shè)、以及宣傳工作的基本情況。今天我們請來了處置非法集資部際聯(lián)席會議主任劉張君先生出席新聞發(fā)布會，請他就有關(guān)問題做介紹，并回答記者朋友們提問。出席新聞發(fā)布會的還有最高人民法院刑三庭副庭長羅國良先生、最高人民檢察院法律政策研究室副主任韓耀元先生、公安部經(jīng)濟犯罪偵查局副局長韓浩女士。下面請?zhí)幹梅欠Y部際聯(lián)席會議辦公室劉張君主任做介紹。

[劉張君]:女士們、先生們，各位媒體朋友，上午好。時隔一年整，處置非法集資部際聯(lián)席會議再次舉行新聞發(fā)布會。感謝各位來參加今天的新聞發(fā)布會。這次發(fā)布會的主要內(nèi)容是介紹當(dāng)前防范打擊非法集資有關(guān)工作情況，發(fā)布《關(guān)于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問題的意見》，全面啟動2014年防范打擊非法集資宣傳教育活動。下面我簡要介紹一下有關(guān)情況。

[劉張君]:當(dāng)前，非法集資形勢依然嚴(yán)峻。一是發(fā)案數(shù)量、涉案金額、參與集資人數(shù)繼續(xù)處于高位，達(dá)歷年來第二峰值。二是發(fā)案區(qū)域廣泛，重點地區(qū)集中，跨省份案件突出。截至目前，非法集資案件涉及全國31個?。▍^(qū)、市）、87%的市（地、州、盟）和港、澳、臺地區(qū)。新發(fā)案件更多地集中在中東部省份，跨省案件增多，影響較大。三是不斷向新的行業(yè)、領(lǐng)域蔓延。很多非融資性擔(dān)保公司、投資咨詢等中介機構(gòu)公開“代人理財”大肆非法集資；許多小額貸款公司、私募股權(quán)投資等融資性機構(gòu)超范圍經(jīng)營涉嫌非法集資；一些農(nóng)業(yè)專業(yè)合作社以入股分紅為誘餌吸收農(nóng)民資金投資異地或放高利貸；網(wǎng)絡(luò)平臺打著“民間借貸”旗號非法集資風(fēng)險也日見凸顯。非法集資嚴(yán)重?fù)p害了人民群眾的利益，擾亂國家正常經(jīng)濟金融秩序，影響社會穩(wěn)定。

[劉張君]:防范、打擊和處置非法集資是一項長期、復(fù)雜、艱巨的工作任務(wù)。去年以來，在黨中央國務(wù)院的正確領(lǐng)導(dǎo)下，按照“打防并舉”、“防治結(jié)合”的工作思路，部際聯(lián)席會議各成員單位和地方政府共同努力，卓有成效地開展了一系列工作，主要是三個方面。

[劉張君]:一是研究完善司法政策，起草出臺了《關(guān)于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問題的意見》，對非法集資行政認(rèn)定、“向社會公開宣傳”和“社會公眾”的認(rèn)定等問題作了進一步明確規(guī)定。這是繼《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》出臺以來又一個重要司法文件，有利于社會公眾更好地把握非法集資特點，有利于行業(yè)主管監(jiān)管部門進一步做好監(jiān)測預(yù)警，有利于公安司法機關(guān)正確適用法律、嚴(yán)厲打擊非法集資犯罪。二是加強宣傳教育工作，組織開展全國防范打擊非法集資宣傳月活動和涉嫌非法集資廣告資訊信息排查清理活動，增強公眾的風(fēng)險防范意識，促進市場經(jīng)濟環(huán)境的凈化，從源頭上遏制非法集資。去年我們在國新辦舉行的新聞發(fā)布會是我們?nèi)ツ甑谝淮渭虚_展全國的宣傳教育月活動。三是大力協(xié)調(diào)、督導(dǎo)和推動一些重大跨省案件的查處，取得了積極成效，等等。

[劉張君]:2014年，部際聯(lián)席會議將繼續(xù)按照“打防并舉”、“防治結(jié)合”的工作思路，強化宣傳教育，強化預(yù)警防范，強化打早打小，強化大要案處置，通過多層面、全方位的工作，多渠道、立體化的宣傳，增強社會公眾“理性投資、風(fēng)險自擔(dān)”的理念，提高社會公眾識別能力，引導(dǎo)社會公眾自覺遠(yuǎn)離非法集資。為此，部際聯(lián)席會議將繼續(xù)組織各?。▍^(qū)、市）于5月份集中開展防范打擊非法集資宣傳月活動，于8月至10月開展涉嫌非法集資廣告資訊信息排查清理活動，更加注重面向基層、突出重點，更加注重以查促整、協(xié)同聯(lián)動，全面推動防范、打擊和處置非法集資工作向縱深發(fā)展。

[劉張君]:最后，我也在此提醒一下：根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，非法集資不受法律保護，參與非法集資風(fēng)險自擔(dān)。下面，我和我的同事愿意回答大家提出的有關(guān)問題。

[楊玉柱]:謝謝。下面請記者朋友們提問，提問前請報一下所代表的媒體機構(gòu)。

[新華社記者]:我們看到近期一些省市公布了多起利用網(wǎng)絡(luò)平臺非法集資的案件，請問近年來有哪些新的非法集資手段？

[韓浩]:近年來非法集資的手法花樣翻新，公安機關(guān)在工作中主要發(fā)現(xiàn)有以下六個典型的手法，第一種是假冒民營銀行的名義，借國家支持民間資本發(fā)起設(shè)立金融機構(gòu)的政策，謊稱已經(jīng)獲得或者正在申辦民營銀行的牌照，虛構(gòu)民營銀行的名義發(fā)售原始股或吸收存款。第二種類型是非融資性擔(dān)保企業(yè)以開展擔(dān)保業(yè)務(wù)為名非法集資，這個主要是兩個方面：一是發(fā)售虛假的理財產(chǎn)品，二是虛構(gòu)借款方，以提供借款擔(dān)保名義非法吸收資金。第三種類型，境外投資、高新科技開發(fā)旗號，假冒或者虛構(gòu)國際知名公司設(shè)立網(wǎng)站，并在網(wǎng)上發(fā)布銷售境外基金、原始股、境外上市、開發(fā)高新技術(shù)等信息，虛構(gòu)股權(quán)上市增值前景或者許諾高額預(yù)期回報，誘騙群眾向指定的個人賬戶匯入資金，然后關(guān)閉網(wǎng)站，攜款逃匿。第四種類型是以“養(yǎng)老”的旗號，這個有兩個突出的形式：一是以投資養(yǎng)老公寓、異地聯(lián)合安養(yǎng)為名，以高額回報、提供養(yǎng)老服務(wù)為誘餌，引誘老年群眾“加盟投資”；二是通過舉辦所謂的養(yǎng)生講座、免費體檢、免費旅游、發(fā)放小禮品方式，引誘老年人群眾投入資金。第五種方式是以高價回購收藏品為名非法集資。以毫無價值或價格低廉的紀(jì)念幣、紀(jì)念鈔、郵票等所謂的收藏品為工具，聲稱有巨大升值空間，承諾在約定時間后高價回購，引誘群眾購買，然后攜款潛逃。第六種是假借P2P名義非法集資。即套用互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新概念，設(shè)立所謂P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺，以高利為誘餌，采取虛構(gòu)借款人及資金用途、發(fā)布虛假招標(biāo)信息等手段吸收公眾資金，突然關(guān)閉網(wǎng)站或攜款潛逃。

[韓浩]:在此，公安機關(guān)提醒廣大群眾，非法集資犯罪手法層出不窮，需增強風(fēng)險意識，謹(jǐn)慎選擇投資渠道。投資過程中，既要考察有關(guān)企業(yè)是否合法注冊，也要分析其承諾的高額回報是否合理，更要考察其吸收資金行為是否符合金融管理法律規(guī)定，不要被其耀眼的招牌、誘人的項目，特別是資金實力和高額的注冊資本所迷惑。還有的通過群發(fā)短信、電話推銷，在路邊、商場等公共場所擺攤，設(shè)點散發(fā)傳單等這些問題，特別要提醒民眾們這些是極不靠譜的事，要高度警惕，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙。

[《人民法院報》記者]:非法集資司法解釋第一條第一款規(guī)定了認(rèn)定非法集資的條件，其中包含通過媒體、推介會、傳單等途徑向社會公開宣傳，非法集資意見；第二條進一步規(guī)定，向社會公開宣傳包括以各種途徑向社會公眾傳播，以及明知吸收資金信息向社會公眾擴散而予以放任的情形，在實踐中如何準(zhǔn)確理解“向社會公眾宣傳”？

[羅國良]:為依法懲治非法集資案件，2011年專門做了司法解釋，《解釋》在總結(jié)實踐經(jīng)驗的基礎(chǔ)上，將“向社會公開宣傳”作為認(rèn)定非法集資的必要條件。行為人在吸收資金過程中是否向社會公開宣傳，是判斷是否向社會公眾吸收資金的重要依據(jù)。換句話說，面向社會公眾公開宣傳是非法集資的重要特征之一。

[羅國良]:現(xiàn)代社會傳媒非常發(fā)達(dá)，除通過媒體、推介會、傳單、手機短信等典型的公開宣傳途徑外，實踐中常見的還有標(biāo)語、橫幅、宣傳冊、宣傳畫、講座、論壇、研討會等宣傳途徑。行為人通過上述途徑主動向社會公眾傳播吸收資金的信息，都屬于“向社會公開宣傳”。

[羅國良]:實踐中，有些行為人采取口口相傳的方式非法吸收資金，通常是承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物、股權(quán)登方式還本付息或者給付回報，這些相關(guān)信息非常容易在社會公眾中大范圍地快速擴散。如果行為人明知吸收資金的信息向社會公眾擴散，并未設(shè)法加以阻止，而是放任甚至是積極推動相關(guān)信息傳播，這在實際效果上與主動向社會公眾傳播吸收資金信息并無差異，因此，這類行為也應(yīng)當(dāng)被認(rèn)定為“向社會公開宣傳”?；卮鹜戤?。

[中央電視臺記者]:我想請問劉主任一個問題，剛才提到P2P非法集資的識別，它對于涉嫌P2P非法集資和普通的P2P網(wǎng)絡(luò)平臺如何識別，能不能再解釋一下如果查獲了犯案人，受害人有沒有可能獲得賠償？

[劉張君]:目前P2P的網(wǎng)站借貸發(fā)展迅猛，新開設(shè)的P2P借貸網(wǎng)站數(shù)量和貸款規(guī)模迅速飆升，已屢屢出現(xiàn)兌付的危機、倒閉、卷款跑路，有的已涉嫌非法集資。具體而言，網(wǎng)絡(luò)借貸涉嫌非法集資主要有三種情況，提醒社會公眾要謹(jǐn)防這三種情況。一是搞資金池，什么意思呢？一些P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺通過將借款需求設(shè)計成理財產(chǎn)品出售給放貸人，或者先歸集資金、再尋找借款對象等方式，使放貸人資金進入平臺賬戶，產(chǎn)生資金池。二是一些P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺經(jīng)營者沒有盡到借款人身份真實性的核查義務(wù)，未能及時發(fā)現(xiàn)甚至默許借款人在平臺上以多個虛假借款人的名義發(fā)布大量虛假借款信息，有稱為借款標(biāo)，向不特定多數(shù)人募集資金，用于投資房地產(chǎn)、股票、債券、期貨等，有的直接將非法募集的資金高利貸出賺取利差。三是個別P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺經(jīng)營者，發(fā)布虛假的高利借款標(biāo)的募集資金，采取借新還舊的龐氏騙局模式，短期內(nèi)募集大量資金，有的用于自身生產(chǎn)經(jīng)營，有的甚至卷款潛逃。

[劉張君]:P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺作為一種新興金融業(yè)態(tài)，在鼓勵其創(chuàng)新發(fā)展的同時，這里面有四點公眾要非常明白，一是要明確這個平臺的中介性質(zhì)，二是要明確平臺本身不得提供擔(dān)保，三是不得將歸集資金搞資金池，四是不得非法吸收公眾資金。作為網(wǎng)絡(luò)借貸的平臺，這四點必須記住。謝謝。

[《法制日報》記者]:公檢法聯(lián)合發(fā)布的這個意見里面有一個針對特定對象吸收資金的，不屬于非法集資。我想問的是，針對特定人群吸收資金和針對公眾吸收資金有什么區(qū)別？

[羅國良]:《解釋》第一條第一款明確規(guī)定，“向社會公眾即社會不特定對象吸收資金”，是認(rèn)定非法集資的必要條件。法律禁止非法集資的重要目的在于保護廣大公眾投資者的利益。非法集資的社會性特征包含兩個層面：一是集資對象的廣泛性；二是集資對象的不特定性。有的人員沒有向社會公開宣傳，而是在親友或者單位內(nèi)部針對特定對象吸收資金。這種情形之下，由于集資對象具有特定性，限定于親友圈或者單位內(nèi)部人員等有限范圍之內(nèi)，不是“社會公眾”，因此不符合非法集資的社會性特征。我們這個司法解釋第一條第二款明確規(guī)定，這種“針對特定對象吸收資金”的行為不屬于非法集資。

[羅國良]:實踐中，有的行為人最初是向親友或者單位內(nèi)部人員吸收資金，但隨后吸收資金的渠道發(fā)生擴散，行為人的親友或者單位內(nèi)部人員開始向社會公眾即社會不特定對象吸收資金，使得集資行為呈現(xiàn)出社會性特征。這種情況下，如果行為人明知其親友或者單位內(nèi)部人員向社會不特定對象吸收資金而予以放任，這個行為性質(zhì)就發(fā)生了變化。根據(jù)3月份出臺的非法集資的意見第三條的規(guī)定，這種情形就不再屬于“針對特定對象吸收資金”，而應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“向社會公眾吸收資金”。另外，有的行為人以吸收資金為目的，將社會人員吸收為單位內(nèi)部人員，然后再向他們吸收資金。這種情形下，集資的對象實際上并不是特定人員，而是社會公眾即社會不特定對象，只不過行為人的集資手段更加隱蔽而已。根據(jù)《意見》第三條規(guī)定，這種情形也應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“向社會公眾吸收資金”。

《檢察日報》[記者]:日前下發(fā)的《關(guān)于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問題的意見》中，第八條第三款特別強調(diào)國家機關(guān)工作人員違反規(guī)定處置涉案財務(wù)，構(gòu)成瀆職等犯罪的，應(yīng)當(dāng)依法追求刑事責(zé)任，請問這條規(guī)定如何理解和執(zhí)行？

[韓耀元]:在處置非法集資工作中，相關(guān)國家機關(guān)工作人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格依照法律、法規(guī)或者規(guī)范性文件的規(guī)定處置涉案財務(wù)，不得違反有關(guān)處置程序、超越職責(zé)范圍，非法或者擅自處置涉案財務(wù)。比如《關(guān)于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問題的意見》第五條就明確規(guī)定，查出國家工作人員涉案，應(yīng)該追究責(zé)任。第八條規(guī)定，國家機關(guān)工作人員違反規(guī)定處置涉案財務(wù)，構(gòu)成瀆職等犯罪的，應(yīng)當(dāng)依法追究刑事責(zé)任。為強化對相關(guān)國家機關(guān)工作人員責(zé)任的約束，督促其盡責(zé)履職，《意見》第八條第三款明確規(guī)定，國家機關(guān)工作人員違反規(guī)定處置涉嫌財務(wù)，構(gòu)成瀆職等犯罪的，應(yīng)當(dāng)依法追究刑事責(zé)任。據(jù)此，對國家機關(guān)工作人員在處置涉案財務(wù)過程中濫用職權(quán)、玩忽職守或者徇私舞弊，構(gòu)成犯罪的，應(yīng)當(dāng)依照刑法的有關(guān)規(guī)定，以濫用職權(quán)罪、玩忽職守罪追究刑事責(zé)任；同時如果國家機關(guān)工作人員有行為，或者構(gòu)成受賄罪的，除刑法另有規(guī)定外，還應(yīng)當(dāng)以瀆職犯罪和受賄罪數(shù)罪并罰。

[《人民公安報》記者]:《關(guān)于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問題的意見》第四條進一步明確了關(guān)于共同犯罪的處理問題，請介紹一下這條制定的背景和考慮？

[韓浩]:目前在社會上一些單位和個人幫助非法集資犯罪的行為人吸收資金，從中收取代理費、管理費等，這種情況在跨區(qū)域集資犯罪案件中特別突出。這些單位和個人的行為主要有三個方面的危害：一是為非法集資推波助瀾。這些人根據(jù)非法集資行為人的受益，廣泛散布非法集資的信息，引誘群眾投資，使非法集資犯罪活動迅速蔓延，危害擴散。二是占有大量的非法集資款。這些人在幫助非法吸收資金的過程中，按吸收資金的比例獲取高額回報，有的高達(dá)三到四成，群眾投入大量資金被他們非法占有。三是干擾案件正常查處。部分人員在案發(fā)后散布謠言，阻撓群眾報案，或者煽動群眾上訪、沖擊國家機關(guān)，企圖以此轉(zhuǎn)移群眾視線、逃避打擊、維護自身非法獲利，實質(zhì)上是繼續(xù)侵害群眾的合法權(quán)益。

[韓浩]:鑒于這些單位和個人行為的違法行及危害性，必須依法查處，對其違法所得，必須依法追繳。其中，對于經(jīng)查證認(rèn)證與非法集資犯罪行為人構(gòu)成共同犯罪的，應(yīng)予刑事打擊。但同時，考慮到他們在共同犯罪中一般處于從屬地位，主觀惡意相對較弱，按照寬嚴(yán)相濟的刑事政策，如果他們能夠及時退繳違法所得，可以依法從輕處罰，情節(jié)輕微或顯著輕微、危害不大的，可以免除處罰或不作為犯罪處理。在此，公安機關(guān)提醒有關(guān)單位和個人：一是要遵紀(jì)守法，不要為了貪圖私利而成為犯罪的幫兇；二是要認(rèn)清自身行為的性質(zhì)，主動配合公安機關(guān)工作，不要執(zhí)意而為、一錯再錯。

[《財經(jīng)》雜志記者]:想問一下，關(guān)于非法集資案件的處理中，涉案人員資產(chǎn)具體是怎么處置的，如果資產(chǎn)受到了損失，由誰承擔(dān)，有沒有一些規(guī)定，特別是跨省案件是怎么處理的？

[劉張君]:涉案資產(chǎn)的處置是非法集資在案件處置當(dāng)中的一個重點和難點，也是參與集資人最關(guān)心的一個問題。按照打擊和處置非法集資工作的機制，大集合處置非法集資工作由省級人民政府負(fù)責(zé)，按照這個原則，涉案資產(chǎn)的處置一般的程序是這樣的：案發(fā)地人民政府制定一個處置方案，組織相關(guān)部門開展涉案資產(chǎn)追繳，這個追繳我們要求一個最大化和一個最小化，最大化是讓涉案資產(chǎn)的追繳能夠變現(xiàn)，讓參與人的損失能最小化。按照這個原則，案發(fā)地的人民政府要開展涉案資產(chǎn)的追繳、集資參與人登記核對、涉案資產(chǎn)拍賣變現(xiàn)，集資款的清退。集資款的清退應(yīng)根據(jù)清理后剩余的資金，按照集資人參與的比例給予統(tǒng)一的清退。能夠追繳多少，按照最后的追繳，統(tǒng)一的比例，比如你投入100萬，這個案件1個億，最后清理的時候就是1500萬，清退的比例就是15%，都是一樣的。

[劉張君]:參與非法集資活動受到損失這部分怎么辦？由集資參與人自行承擔(dān)。對于跨區(qū)域的非法集資案件，現(xiàn)在我們有的案件跨多個省市區(qū)，最多的是一個案件牽扯20多個省的人，像這樣的案件，處置方案應(yīng)該怎么辦？由牽頭省份根據(jù)實際情況制定一個統(tǒng)一的方案，征求其它涉案省的意見，然后組織協(xié)調(diào)各涉案省份按照統(tǒng)一方案來開展資產(chǎn)的追繳、集資參與人登記、資產(chǎn)變現(xiàn)、集資款清退工作。這里面跨區(qū)域案件中各涉案省份，我們要求按照統(tǒng)一的方案處置資產(chǎn)、清退集資款，不得擅自處置轄內(nèi)涉案資產(chǎn)或提前向轄內(nèi)集資參與人清退，現(xiàn)在已經(jīng)出現(xiàn)了有幾個省公布統(tǒng)一的方案。在《意見》中，對涉案資產(chǎn)做出了原則性規(guī)定，關(guān)于違規(guī)處置涉案資產(chǎn)等失職、瀆職行為的追責(zé)，關(guān)于如何追責(zé)，剛才已經(jīng)講得非常清楚。謝謝。

[央視財經(jīng)頻道記者]:今年“3·15”曝光了一起廣東的非法集資案例，近100個億，我想問的問題是韓局長，像這種案例，非法集資平臺是在國內(nèi)，但是注冊是在境外，在香港注冊的，在國內(nèi)進行非法集資，所有公司高管都沒有在國內(nèi)出現(xiàn)過，都是在網(wǎng)上和人交流，請問這種境外注冊的非法集資平臺，公安機關(guān)的偵破會不會有一些困難？第二個問題，這么大的資金規(guī)模如果匯往境外的話，資金追回的可能性有多大？

[韓浩]:比較明確的是肯定比查處內(nèi)地案件要困難很多，公安機關(guān)正在積極查處。能追回來多少，還不確定，但肯定要比查處單純涉及內(nèi)地的案件損失嚴(yán)重。

[北京電視臺記者]:我有兩個問題，第一，我看到咱們2013年處置案件大概有3700多起，挽回?fù)p失64億，我想知道單筆案件最高額度是多少？北京地區(qū)的特點是什么？是不是經(jīng)濟發(fā)達(dá)地區(qū)這種案件會高發(fā)呢？第二，講到P2P，尤其今年，眾籌有一種區(qū)別于P2P的一種新的方式越來越多地在網(wǎng)上出現(xiàn)，眾籌和我們現(xiàn)在非法集資的四個特點非常像，幾乎是一樣的，我想知道在這方面的區(qū)別和有沒有已經(jīng)出現(xiàn)眾籌，打著眾籌的旗號，最后還是打著非法集資的案件？

[劉張君]:你這個問題很敏感，剛才我說了，非法集資的互聯(lián)網(wǎng)化，怎么樣監(jiān)督、怎么樣界定，還有眾籌這塊如何減少法律風(fēng)險。我先說一下關(guān)于P2P的情況，隨著互聯(lián)網(wǎng)的飛速發(fā)展，非法集資活動也呈現(xiàn)出從線下到線上轉(zhuǎn)移的趨勢，大量非法投融資廣告信息通過網(wǎng)站、論壇、微博、郵件等網(wǎng)絡(luò)渠道發(fā)布，加快了不良信息的傳播和擴散。個別不法分子更是借助互聯(lián)網(wǎng)金融概念的興起，利用一些新興領(lǐng)域法律界定的模糊和監(jiān)管真空，大肆在網(wǎng)絡(luò)上從事非法集資活動。目前，已經(jīng)出現(xiàn)了一些P2P借貸網(wǎng)站涉嫌非法集資案件，給群眾造成了很大的經(jīng)濟損失。[[劉張君]:對于這些網(wǎng)絡(luò)化非法集資活動的界定，重點還是要根據(jù)最高法司法解釋關(guān)于非法集資的四個特征要件來判斷，即：非法性、公開性、利誘性、社會性，在高法司法解釋里明確了這“四性”。我們上個月公布的《意見》又進一步對“向社會公開宣傳”的“社會公眾”的認(rèn)定問題作了進一步的詳盡規(guī)定。從政府的角度來講，一方面要加強對P2P、眾籌等新興行業(yè)領(lǐng)域的規(guī)范和管理。比如近期國務(wù)院對互聯(lián)網(wǎng)金融的監(jiān)管做了大致分工，決定由銀監(jiān)會牽頭承擔(dān)對P2P監(jiān)管研究，相關(guān)工作已經(jīng)開始啟動。另一方面要加大對非法集資活動的監(jiān)測預(yù)警力度，通過投訴舉報、風(fēng)險排查、網(wǎng)絡(luò)監(jiān)測等各種手段，加強對線上、線下涉嫌非法集資信息的收集、甄別和處理，做到早發(fā)現(xiàn)、早預(yù)警、早處置，將非法集資消滅在萌芽階段。部際聯(lián)席會議一直著力推動成員單位和地方政府建立健全本行業(yè)、本地區(qū)的非法集資監(jiān)測預(yù)警和風(fēng)險防范機制，目前有的省份正在研究開發(fā)非法集資監(jiān)測預(yù)警及金融欺詐風(fēng)險管理平臺，通過對互聯(lián)網(wǎng)各種數(shù)據(jù)的收集、分析和處理，結(jié)合我們近年來非法集資案件的各種關(guān)鍵的要素在網(wǎng)上進行收集，這樣我們就重點搜索了一批疑似非法集資案件的監(jiān)測預(yù)警，我們可以早期進行防范。

[劉張君]:關(guān)于眾籌這塊，對于金融創(chuàng)新和市場完善確實起到了一定的促進作用，這是它的積極作用。對于創(chuàng)新，國家是支持并且鼓勵的，但任何創(chuàng)新必須在法律規(guī)定的范圍內(nèi)進行，不能超越法律紅線。我國眾籌剛剛起步，初期尚沒有明確的監(jiān)管，行業(yè)發(fā)展門檻較低，主要依靠自律進行約束，面臨的法律風(fēng)險可能還是比較大的。而眾籌具有向大眾集資的行為特點，應(yīng)當(dāng)受到現(xiàn)行有關(guān)法律規(guī)定的約束。由于眾籌的類別不同，面臨的法律風(fēng)險也不同。如債權(quán)類眾籌，類似P2P的眾籌，就要充分把自己定位為中介平臺，你只是一個中介，要回歸平臺類中介的本質(zhì)，提供點對點的服務(wù)，不能直接經(jīng)手資金，不能提供擔(dān)保，不得建立資金池，不能進行非法集資。另外，對股權(quán)類的眾籌、回報類的眾籌等業(yè)務(wù)也都有相應(yīng)的業(yè)務(wù)規(guī)定，只要開展業(yè)務(wù)，就應(yīng)該嚴(yán)格堅守法律紅線，合規(guī)合法地開展經(jīng)營活動，這樣，眾籌涉嫌非法集資等法律風(fēng)險的可能性就小很多。謝謝。

[楊玉柱]:回答你下面一個問題，北京地區(qū)也這樣，確實發(fā)達(dá)地區(qū)比較多。同志們，朋友們，前面發(fā)布的時候已經(jīng)講到非法集資形勢非常嚴(yán)峻，打擊非法集資工作涉及到很多方面，其中宣傳教育作為治本之策非常重要。去年5月份宣傳月活動搞的是卓有成效的，今年5月份處置非法集資部際聯(lián)席會議將繼續(xù)在全國開展防范打擊非法集資宣傳月活動，目的是讓公眾進一步認(rèn)識非法集資危害性，自覺抵制非法集資，我們在這里也希望媒體能積極關(guān)注，給大家提示風(fēng)險，以免上當(dāng)受騙。同時，《關(guān)于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問題的意見》里面對集資認(rèn)定、“社會公眾”的認(rèn)定等八個方面的問題做了進一步規(guī)定。這個《意見》的出臺對遏制非法集資犯罪勢頭、對于震懾犯罪分子，維護國家正常金融和經(jīng)營秩序和維護群眾的合法權(quán)益都會起到積極作用，也請各位媒體多多報道?？傊?，處置非法集資這項工作離不開各種媒體朋友的大力支持，請大家多多報道，做好報道，在此再次向大家表示感謝！今天上午的新聞發(fā)布會到此結(jié)束，謝謝大家

第二篇：福建省處置非法集資聯(lián)席會議工作機制

【發(fā)布單位】福建省

【發(fā)布文號】閩政辦[2007]126號 【發(fā)布日期】2007-07-02 【生效日期】2007-07-02 【失效日期】 【所屬類別】政策參考 【文件來源】福建省

福建省處置非法集資聯(lián)席會議工作機制

(閩政辦[2007]126號)

各市、縣（區(qū)）人民政府，省人民政府各部門、各直屬機構(gòu)，各大企業(yè)，各高等院校：

按照國家《處置非法集資部際聯(lián)席會議制度》和《處置非法集資部際聯(lián)席會議工作機制》的要求，為有效協(xié)調(diào)各方面的力量，加大打擊非法集資活動力度，省人民政府同意建立福建省處置非法集資聯(lián)席會議制度和工作機制。現(xiàn)將《福建省處置非法集資聯(lián)席會議制度》和《福建省處置非法集資聯(lián)席會議工作機制》印發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行。各設(shè)區(qū)市人民政府應(yīng)同時比照建立相關(guān)制度和工作機制。

福建省人民政府辦公廳 二○○七年七月二日

福建省處置非法集資聯(lián)席會議工作機制

為充分發(fā)揮處置非法集資聯(lián)席會議的作用，加強省直各有關(guān)部門、駐閩金融監(jiān)管機構(gòu)和設(shè)區(qū)市人民政府的協(xié)調(diào)配合，對非法集資實施綜合治理，加大打擊力度，維護正常的經(jīng)濟金融秩序，根據(jù)國家《處置非法集資部際聯(lián)席會議制度》和《處置非法集資部際聯(lián)席會議工作機制》，制定我省處置非法集資聯(lián)席會議（以下簡稱省聯(lián)席會議）工作機制。

一、建立健全監(jiān)測預(yù)警體系

各設(shè)區(qū)市人民政府和行業(yè)主管、監(jiān)管部門負(fù)責(zé)本地區(qū)、本行業(yè)非法集資的監(jiān)測預(yù)警。要建立本地區(qū)、本行業(yè)處置非法集資監(jiān)測預(yù)警制度和防范預(yù)警體系，指定相關(guān)機構(gòu)和專門人員，通過建立健全群眾舉報、媒體監(jiān)督、日常監(jiān)管和定期排查等信息采集渠道，加強日常監(jiān)管，把好一線關(guān)，盡早發(fā)現(xiàn)問題，及時作出處理。一旦發(fā)現(xiàn)非法集資苗頭，行業(yè)主管、監(jiān)管部門要及時通報有關(guān)設(shè)區(qū)市人民政府和省聯(lián)席會議辦公室。

省聯(lián)席會議辦公室要指導(dǎo)、配合設(shè)區(qū)市人民政府做好前期調(diào)查取證及相關(guān)處置工作。對社會影響較大、性質(zhì)惡劣的涉嫌非法集資案件，設(shè)區(qū)市人民政府應(yīng)先行采取必要措施，密切跟蹤事態(tài)的發(fā)展，防止事態(tài)進一步擴大，并及時上報聯(lián)席會議辦公室。

對監(jiān)測預(yù)警中發(fā)現(xiàn)的跨地區(qū)非法集資案件，由省聯(lián)席會議負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)確定案件主發(fā)地為主辦地區(qū)。其它有關(guān)地區(qū)應(yīng)當(dāng)在主辦地區(qū)設(shè)區(qū)市人民政府的組織協(xié)調(diào)下，負(fù)責(zé)本地區(qū)案件調(diào)查取證及相關(guān)處置工作。

二、及時準(zhǔn)確認(rèn)定案件性質(zhì)

省直有關(guān)部門、駐閩金融監(jiān)管機構(gòu)和設(shè)區(qū)市人民政府對政策界限清楚的非法集資案件，要果斷處置；對認(rèn)定困難的，按程序報省聯(lián)席會議認(rèn)定；省聯(lián)席會議認(rèn)定困難的，按程序報國家處置非法集資部際聯(lián)席會議。

（一）對涉嫌非法集資案件性質(zhì)的認(rèn)定，按照以下分工進行：

1.對國家處置非法集資部際聯(lián)席會議及其他國家有關(guān)部門認(rèn)定為有涉及我省的跨?。ㄊ校┓欠Y案件，由我省處置非法集資聯(lián)席會議牽頭進行處置。

2.事實清楚、證據(jù)確鑿、政策界限清晰的案件，由案發(fā)地設(shè)區(qū)市人民政府組織當(dāng)?shù)劂y監(jiān)、公安、行業(yè)主管（監(jiān)管）等部門進行認(rèn)定。性質(zhì)認(rèn)定后，由當(dāng)?shù)卦O(shè)區(qū)市人民政府組織進行查處和后續(xù)處置。

3.重大案件，跨地區(qū)且達(dá)到一定規(guī)模的案件，前期調(diào)查取證事實清楚且證據(jù)確鑿、但因現(xiàn)行法律法規(guī)界定不清而難以定性的案件，由設(shè)區(qū)市人民政府提出初步認(rèn)定意見后，上報省聯(lián)席會議認(rèn)定，由有關(guān)部門依法作出認(rèn)定結(jié)論。

4.經(jīng)公安機關(guān)立案偵查、事實清楚、證據(jù)確鑿且觸犯刑法的案件，可直接進入刑事訴訟程序。

（二）對設(shè)區(qū)市人民政府上報的案件，按照以下程序處理：

1.設(shè)區(qū)市人民政府提出案件性質(zhì)認(rèn)定申請，連同初步認(rèn)定意見、處置預(yù)案和有關(guān)調(diào)查取證材料，報省聯(lián)席會議。

2.省聯(lián)席會議對設(shè)區(qū)市人民政府上報案件進行初步審查。初審不符合有關(guān)要求的，應(yīng)退回并補充完善后重新上報。初審符合要求的，省聯(lián)席會議組織有關(guān)部門對案件性質(zhì)進行認(rèn)定，由有關(guān)部門依法作出認(rèn)定結(jié)論，并及時將認(rèn)定意見反饋設(shè)區(qū)市人民政府。重大案件的認(rèn)定意見按程序報批。

（三）省公安廳專項立案偵查的案件，需要由省聯(lián)席會議組織性質(zhì)認(rèn)定的，按照設(shè)區(qū)市人民政府上報案件性質(zhì)認(rèn)定程序進行。

（四）向國家處置非法集資部際聯(lián)席會議上報案件的程序：由省聯(lián)席會議提出案件性質(zhì)認(rèn)定，連同認(rèn)定意見、處置預(yù)案和有關(guān)調(diào)查材料，報省人民政府同意后，以省人民政府名義上報處置非法集資部際聯(lián)席會議。

三、穩(wěn)妥做好處置善后工作

非法集資一經(jīng)認(rèn)定，設(shè)區(qū)市人民政府要負(fù)責(zé)做好本地區(qū)處置非法集資案件的組織查處和債權(quán)債務(wù)清理清退等處置善后與維護穩(wěn)定工作，省聯(lián)席會議的相關(guān)成員部門要積極配合、協(xié)調(diào)和監(jiān)督指導(dǎo)。

設(shè)區(qū)市人民政府要建立有效的后續(xù)處置工作機制，堅持公平、公開、公正、透明的原則，做好處置善后工作。非法集資案件有行業(yè)主管（監(jiān)管）部門、組建單位或批準(zhǔn)單位的，由設(shè)區(qū)市人民政府會同行業(yè)主管（監(jiān)管）部門、組建單位或批準(zhǔn)單位負(fù)責(zé)債權(quán)債務(wù)清理清退等工作；沒有行業(yè)主管（監(jiān)管）部門、組建單位或批準(zhǔn)單位的，由設(shè)區(qū)市人民政府組織工商等有關(guān)部門負(fù)責(zé)債權(quán)債務(wù)清理清退等工作。對跨地區(qū)的非法集資案件，非法集資公司（機構(gòu)）注冊地在涉案地區(qū)的，由非法集資公司（機構(gòu)）注冊地設(shè)區(qū)市人民政府牽頭負(fù)責(zé)；非法集資公司（機構(gòu)）注冊地不在涉案地區(qū)的，由涉案金額最多的設(shè)區(qū)市人民政府牽頭負(fù)責(zé)，相關(guān)設(shè)區(qū)市人民政府積極配合并負(fù)責(zé)做好本地區(qū)工作。牽頭設(shè)區(qū)市人民政府要組織協(xié)調(diào)其他涉案地區(qū)，制定統(tǒng)一的債權(quán)債務(wù)清理清退原則和方案，保證處置工作順利進行。其他情形的跨地區(qū)案件，由涉案金額最多的設(shè)區(qū)市人民政府牽頭，按照統(tǒng)一的原則和方案做好處置善后工作。

為加強信息互通與共享，確保省政府全面掌握全省處置非法集資工作情況，省聯(lián)席會議建立處置非法集資信息匯總報告制度。各成員單位和設(shè)區(qū)市人民政府要建立本部門、本地區(qū)日常報告制度。省聯(lián)席會議負(fù)責(zé)督促各成員單位和設(shè)區(qū)市人民政府做好信息報告制度，并負(fù)責(zé)向省政府提交處置非法集資工作的報告。

四、完善相關(guān)制度

圍繞綜合治理的目標(biāo)，進一步完善處置非法集資的地方法規(guī)和規(guī)章體系，為依法、有效地打擊非法集資提供政策法律依據(jù)。

根據(jù)處置非法集資工作實際，加快建立和完善包括相關(guān)地方性法規(guī)、地方政府規(guī)章在內(nèi)的法規(guī)規(guī)章體系。通過對現(xiàn)行有關(guān)地方性法規(guī)、地方政府規(guī)章進行梳理、補充和完善，進一步明確認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，規(guī)范處置原則和程序。

省聯(lián)席會議要根據(jù)工作需要及時對有關(guān)地方性法規(guī)和地方政府規(guī)章提出修改、補充的建議。行業(yè)主管（監(jiān)管）部門根據(jù)國家法律法規(guī)的規(guī)定，結(jié)合本行業(yè)實際，制定本行業(yè)防范、監(jiān)控和打擊非法集資的部門規(guī)定。設(shè)區(qū)市人民政府可結(jié)合本地區(qū)實際，制定處置非法集資的相關(guān)制度。

五、加強對社會公眾的宣傳教育

加強宣傳教育，引導(dǎo)社會公眾增強法律意識和識別能力，自覺遠(yuǎn)離非法集資，從源頭遏制非法集資。

省聯(lián)席會議辦公室負(fù)責(zé)制定、組織實施打擊非法集資的宣傳教育規(guī)劃，對成員單位和設(shè)區(qū)市人民政府開展此項工作進行督促和指導(dǎo)，并負(fù)責(zé)組織開展全省范圍內(nèi)的宣傳教育活動。要廣泛利用報紙、電視、廣播、互聯(lián)網(wǎng)等媒體，大力宣傳非法集資的表現(xiàn)形式、特點和危害，剖析典型案例，增強公民的風(fēng)險意識和辨別能力。設(shè)區(qū)市人民政府要按照宣傳教育規(guī)劃，結(jié)合本地實際，制定相應(yīng)的宣傳教育計劃，并負(fù)責(zé)落實。

對設(shè)區(qū)市人民政府和行業(yè)主管（監(jiān)管）部門發(fā)現(xiàn)并通報的涉嫌非法集資的案件，省聯(lián)席會議辦公室應(yīng)及時向宣傳主管部門通報情況，提出相關(guān)建議，商宣傳主管部門積極采取有效措施，正確引導(dǎo)社會輿論。

本內(nèi)容來源于政府官方網(wǎng)站，如需引用，請以正式文件為準(zhǔn)。

第三篇：非法集資材料

防范打擊非法集資

問：什么是非法集資？

答：非法集資是指單位或者個人未依照法定程序經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或其他債權(quán)憑證的方式向社會公眾籌集資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物及其他方式向投資人還本付息或給予回報的行為。

問：非法集資有哪些特征？

答：非法集資主要有以下幾點特征：

1）未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營的形式吸收資金；

2）通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳；

3）承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報；

4）向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。

問：非法集資的主要表現(xiàn)形式是什么？

答：非法集資活動涉及內(nèi)容廣，表現(xiàn)形式多樣，從目前案發(fā)情況看，主要表現(xiàn)有以下幾種形式：

1）借用投資名義進行非法集資。

2）以發(fā)行或變相發(fā)行股票等權(quán)利憑證或者以期貨交易、典當(dāng)為名進行非法集資。

3）通過認(rèn)領(lǐng)股份、入股分紅進行非法集資。

4）通過會員卡、會員證、席位證、優(yōu)惠卡、消費卡等方式進行非法集資。

5）以商品銷售與返租、回購與轉(zhuǎn)讓、發(fā)展會員、商家聯(lián)盟與“快速積分法”等方式進行非法集資。

6）利用民間“會”、“社”等組織或者地下錢莊進行非法集資。

7）利用現(xiàn)代電子網(wǎng)絡(luò)技術(shù)構(gòu)造的“虛擬”產(chǎn)品，如“電子商鋪”、“電子百貨”投資委托經(jīng)營、到期回購等方式進行非法集資。

8）對物業(yè)、地產(chǎn)等資產(chǎn)進行等份分割，通過出售其份額的處置權(quán)進行非法集資。

9）以簽訂商品經(jīng)銷合同等形式進行非法集資。

10）利用傳銷或秘密串聯(lián)的形式非法集資。

11）利用互聯(lián)網(wǎng)設(shè)立投資基金的形式進行非法集資。

12）利用“電子黃金投資”形式進行非法集資。

13）私自、違法利用銀行工作人員身份或銀行場所“代銷”理財產(chǎn)品、基金、股權(quán)、債券等進行非法集資。

問：非法集資的常見手段有哪些？

答：非法集資的常見手段主要是：第一，承諾高額回報；第二，編造虛假項目；第三，以虛假宣傳造勢；第四，利用親情、朋友、同鄉(xiāng)誘騙。

問：非法集資活動對社會的危害性如何？

答：非法集資活動具有很大的社會危害性。一是參與非法集資的當(dāng)事人會遭受經(jīng)濟損失，甚至血本無歸。二是非法集資也嚴(yán)重干擾了正常的經(jīng)濟、金融秩序，引發(fā)風(fēng)險。三是非法集資容易引發(fā)社會不穩(wěn)定與安全問題。由于非法集資是違法行為，危害極大，希望社會公眾一定不要參與非法集資活動。

問：從事非法集資活動會受到怎樣的法律處罰？

答：對進行非法集資活動的，除了依照《商業(yè)銀行法》、《保險法》、《證券法》、《證券投資基金法》、《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》和《非法金融機構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動取締辦法》等法律、行政法規(guī)的規(guī)定給予沒收違法所得、罰款、取締非法從事金融業(yè)務(wù)的機構(gòu)等行政處罰外，對構(gòu)成犯罪的，還要依法追究刑事責(zé)任。例如：依照我國刑法規(guī)定，對非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，情節(jié)嚴(yán)重的，可處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；對未經(jīng)批準(zhǔn)擅自發(fā)行股票，情節(jié)嚴(yán)重的，可處五年以下有期徒刑或拘役，并處罰金；對以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資的，最高可處死刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)。

近年來，按照黨中央國務(wù)院的部署，處置非法集資部際聯(lián)席會議和各省區(qū)市采取了一系列的行動，非法集資快速蔓延的勢頭得到了有效遏制。但受多種因素影響，非法集資活動仍比較猖獗，形勢不容樂觀。

一、非法集資形勢依然嚴(yán)峻

（一）非法集資案件持續(xù)高發(fā)。據(jù)統(tǒng)計，2005年以來，全國公安機關(guān)非法集資立案年均2000多起，涉案金額200億元左右。2011年底至2012年初，按照國務(wù)院的部署，部際聯(lián)席會議會同公安部在全國組織開展了為期三個月的整治非法集資問題專項行動，各地方政府積極行動，公安機關(guān)重拳出擊，打出了聲勢，打出成效。許多非法集資案件被偵破，一些潛在的案件得到了集中暴露。盡管今年新發(fā)案數(shù)量、涉案金額、參與集資人數(shù)與2012年同期相比有大幅下降，但與以往常規(guī)年份相比較仍呈增加趨勢。

（二）涉案地域、人員、行業(yè)廣泛。當(dāng)前非法集資案件已覆蓋全國大部分地（市），集資參與者既有家境富裕人群，也有吃低保的社會弱勢群體，既有在職人員，也有離退休人員，幾乎涵蓋了社會各個階層。案件涉及眾多行業(yè)和領(lǐng)域，包括農(nóng)業(yè)、林業(yè)、房地產(chǎn)、教育、商品流通等等，并由傳統(tǒng)的種植、養(yǎng)殖業(yè)逐步蔓延至科技、環(huán)保、投資等領(lǐng)域，形式手段更趨債權(quán)化和機構(gòu)化，依托網(wǎng)絡(luò)平臺進行借貸涉嫌非法集資的情況日漸突出。

（三）社會危害嚴(yán)重。非法集資作為典型的涉眾型違法經(jīng)濟犯罪，往往因為涉及區(qū)域廣泛、集資參與者眾多，使得案件處置難度很大。而且常常由于經(jīng)營不善或犯罪分子侵吞、揮霍及轉(zhuǎn)移資產(chǎn)，造成案件最終挽損率普遍偏低，有的甚至是血本無歸，嚴(yán)重?fù)p害人民群眾利益，擾亂國家正常經(jīng)濟金融秩序，甚至激化社會矛盾，嚴(yán)重影響社會穩(wěn)定。例如，湖南省湘西州曾成杰集資詐騙案，先后集資34.52億余元，涉及人數(shù)24238人。集資總額減去還本付息的金額后，曾成杰集資詐騙金額為8.29億元，造成集資戶經(jīng)濟損失共計6.2億元。集資戶吳安英見集資兌付無望，當(dāng)眾自焚造成七級傷殘。湖南省高級人民法院以集資詐騙罪判處被告人曾成杰死刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個人全部財產(chǎn)。最高人民法院依法核準(zhǔn)。

（四）非法集資存在原因復(fù)雜

非法集資的成因十分復(fù)雜，與社會經(jīng)濟、文化、歷史狀況密切關(guān)聯(lián)，涉及國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟、社會環(huán)境、金融服務(wù)、個體參與者情況等因素，歸納起來主要有以下三個方面：一是經(jīng)濟環(huán)境因素。隨著經(jīng)濟的增長和國民財富的增強，民間資金充裕，投資需求強烈，而投資渠道和投資工具比較有限，不同投資者可能選擇的收益性、風(fēng)險性和流動性的偏好也不同，部分投資偏好于高收益的投資者，可能會把資金投向于高收益的民間借貸，甚至是非法集資。二是參與者自身因素。許多參與集資者缺乏相應(yīng)的經(jīng)濟金融法律方面的知識，不能區(qū)分合法與非法的界限，對“謹(jǐn)慎投資，風(fēng)險自擔(dān)，非法集資不受法律保護”的投資理念認(rèn)識不足，經(jīng)受不住社會上的高利誘惑，加劇了非理性逐利沖動而上當(dāng)受騙。三是制度政策方面因素。當(dāng)前一些領(lǐng)域的改革還待于進一步深化，制度還有待進一步完善，一些領(lǐng)域的監(jiān)管還有待于加強，對民間借貸等投融資的規(guī)范引導(dǎo)還有待于完善，特別是防范預(yù)警和打擊非法集資的機制還需進一步健全，工作力度應(yīng)進一步加大，開正道、堵邪門、強監(jiān)管，嚴(yán)防不法分子鉆政策和法律空子，從事非法集資活動?？偟膩砜矗绊懛欠Y的一些因素仍將不同程度的存在，而且，隨著市場活躍程度的進一步提高，如果監(jiān)管與管理一時難以同步加強，非法集資的風(fēng)險還可能進一步加大。在當(dāng)前及今后一段時期，非法集資活動仍會頻繁發(fā)生，案件高發(fā)態(tài)勢仍將持續(xù)，并不排除在一些地區(qū)、行業(yè)和領(lǐng)域集中爆發(fā)的可能，形勢依然嚴(yán)峻，防范和打擊非法集資的工作任務(wù)仍將艱巨。

二、高度關(guān)注、防范一些領(lǐng)域的非法集資風(fēng)險

近些年來，許多非法集資活動打著“支持地方經(jīng)濟發(fā)展”、“倡導(dǎo)綠色消費”、“金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新”等旗號，以合法公司名義，以高收益、高回報為誘餌，形式多樣手段翻新，由直接吸收資金發(fā)展到進行生產(chǎn)經(jīng)營投資，由單一債權(quán)發(fā)展到股權(quán)甚至債權(quán)、股權(quán)相混合，由個人作案發(fā)展到組織化、智能化和網(wǎng)絡(luò)化，手段更加隱蔽，欺騙性更強。當(dāng)前，以下領(lǐng)域及形成的非法集資風(fēng)險尤其要注意關(guān)注和防范。

（一）民間借貸誘發(fā)非法集資案件在一些地區(qū)或行業(yè)仍會高發(fā)。從近幾年的發(fā)案情況看，民間借貸越是活躍，非法集資的案件越是高發(fā)，在當(dāng)前企業(yè)融資需求旺盛、民間資金較為充裕、社會投融資政策積極寬松，而相關(guān)規(guī)范引導(dǎo)不盡完善的環(huán)境下，民間借貸在一些地區(qū)或行業(yè)誘發(fā)非法集資案件的風(fēng)險仍然較大。

（二）一些中介機構(gòu)參與非法集資，風(fēng)險集聚。目前社會上各種中介機構(gòu)種類繁多、數(shù)量很大，但監(jiān)管缺失或不足，在很大程度上可以說是無序發(fā)展、惡性競爭，助長了民間融資亂象，積聚了很大的非法集資風(fēng)險。一些中介機構(gòu)以高額回報為誘餌非法吸收公眾資金，用于投資或轉(zhuǎn)借給他人，謀取不法利益，隱患很大，一些地方的風(fēng)險已經(jīng)集中暴露。

（三）農(nóng)業(yè)專業(yè)合作社類非法集資風(fēng)險開始上升。近年來全國農(nóng)業(yè)專業(yè)合作社發(fā)展迅猛，在促進農(nóng)村農(nóng)業(yè)發(fā)展、農(nóng)民致富方面發(fā)揮了積極重要的作用，但有的農(nóng)業(yè)專業(yè)合作社背離辦社宗旨，專門從事吸收農(nóng)民資金和放貸等業(yè)務(wù)，甚至進行異地吸金和放貸，進行非法集資，直接損害了農(nóng)民利益，影響農(nóng)村發(fā)展與穩(wěn)定，甚至可能引發(fā)嚴(yán)重的社會問題。今年上半年全國各地已發(fā)生了十多起農(nóng)業(yè)專業(yè)合作社引發(fā)的非法集資案件。

（四）網(wǎng)絡(luò)借貸誘發(fā)非法集資將成為新的案件高發(fā)點。近幾年網(wǎng)絡(luò)借貸迅猛發(fā)展，今年初以來更是火爆，新開設(shè)的P2P平臺數(shù)量和貸款規(guī)模也都迅速飚升，但目前尚無明確的法律規(guī)范和規(guī)定，該領(lǐng)域的非法集資風(fēng)險正快速積聚，應(yīng)及時加強有效規(guī)范和引導(dǎo)，防止網(wǎng)絡(luò)借貸領(lǐng)域成為非法集資“重災(zāi)區(qū)”。

（五）股權(quán)投資領(lǐng)域非法集資活動一直比較活躍。今年股權(quán)投資領(lǐng)域非法集資新發(fā)案件雖有減少，但陳案風(fēng)險很大。據(jù)不完全統(tǒng)計，目前全國50余家私募股權(quán)企業(yè)涉嫌非法集資，涉案金額逾160億元，參與人數(shù)超過10萬人。

（六）銀行業(yè)金融機構(gòu)個別工作人員涉嫌非法集資風(fēng)險顯現(xiàn)。銀行業(yè)金融機構(gòu)個別工作人員打著單位旗號、利用職務(wù)之便涉嫌非法集資，嚴(yán)重影響銀行聲譽和正常經(jīng)營活動。盡管目前案件數(shù)量很少，但風(fēng)險及影響不容忽視。

三、全面加強防范打擊非法集資宣傳教育工作

防范和打擊非法集資工作是一項系統(tǒng)工程，也是一項長期、復(fù)雜、艱巨的工作任務(wù)，要標(biāo)本兼治。一方面要嚴(yán)厲打擊，依法懲處犯罪分子，進行警示和震懾；另一方面要加強防范和預(yù)警，特別是要加強宣傳教育，營造良好的社會輿論，引導(dǎo)社會公眾提高風(fēng)險防范意識，自覺抵制并遠(yuǎn)離非法集資。

年初以來，部際聯(lián)席會議在大力推動一些重點案件查處的同時，按照“關(guān)口前移、打早打小”的工作思路，于5月在全國集中開展了防范打擊非法集資宣傳月活動。據(jù)不完全統(tǒng)計，活動期間共開展集中宣傳活動730余次，發(fā)放各類宣傳材料2200余萬份（冊），擺放、張貼展板、海報35萬多個（張），懸掛標(biāo)語橫幅55000余條，出動巡回宣傳車1400輛（次），設(shè)置宣傳咨詢點6300多個，接受咨詢?nèi)藬?shù)320多萬人（次），發(fā)送公益短信8億余條，在電視、廣播、報刊等媒體宣傳7000余次，在68萬輛移動公交載體播發(fā)宣傳信息等，取得了顯著的社會效果。

從8月起，在全國范圍內(nèi)又開展了為期三個月的涉嫌非法集資廣告資訊信息排查清理活動，多地政府高度重視，認(rèn)真部署，積極行動，整合力量，多方位、多渠道、細(xì)致深入地對涉嫌非法集資廣告資訊信息進行了排查清理，成效明顯。

今天，我們召開座談會就是為了深入學(xué)習(xí)全面貫徹落實黨的十八屆三中全會精神，在研究分析當(dāng)前非法集資形勢的同時，組織開展新一輪的防范打擊非法集資法律政策宣傳攻勢，營造引導(dǎo)公眾防范和遠(yuǎn)離非法集資、打擊震懾非法集資犯罪的良好社會氛圍，從源頭上有效遏制非法集資，維護經(jīng)濟金融秩序，維護人民群眾根本利益，維護社會和諧穩(wěn)定。

我希望而且相信在大家的共同努力下，特別是在媒體的大力支持和積極參與下，打擊非法集資宣傳教育活動一定能夠取得豐碩的成果，取得成功。保監(jiān)會歷來重視非法集資風(fēng)險防范治理工作，加大非法集資防范打擊力度，取得了初步成效。一是健全機制。先后出臺非法集資預(yù)警和查處工作暫行辦法等9項制度，建立包括案件監(jiān)測、報告、分析、處置、責(zé)任追究在內(nèi)的全流程工作機制，強化非法集資案件日常管理。二是定期排查風(fēng)險。采取多種方式、通過多種途徑，深入排查非法集資風(fēng)險隱患。先后4次部署行業(yè)進行風(fēng)險排查和預(yù)警防控，重點排查保險中介業(yè)務(wù)、基層機構(gòu)及收付費環(huán)節(jié)案件風(fēng)險，力爭“打早打小”。三是嚴(yán)肅查處大案要案。對于非法集資案件做到每案必查，及時處置化解風(fēng)險，完善內(nèi)控，構(gòu)建風(fēng)險防范長效機制。嚴(yán)肅追究案件管理責(zé)任，先后對32起非法集資案件140人進行了責(zé)任追究。四是加強宣傳和警示教育。通過下發(fā)宣傳手冊、組織宣傳活動、通報典型案件等方式，不斷提高保險消費者以及保險從業(yè)人員防范非法集資的意識和能力。今年5月組織開展宣傳月，全行業(yè)懸掛條幅、擺放海報、展板等3萬份，發(fā)放宣傳資料100多萬份，通過短信或微信平臺、電子郵件等發(fā)送宣傳短信130多萬條，舉辦客戶講座千余次，直接受教育的社會公眾達(dá)到260余萬人次。

從近幾年全國情況看，非法集資持續(xù)活躍，新增案件多、金額大，并且呈現(xiàn)由傳統(tǒng)生產(chǎn)領(lǐng)域向投資理財領(lǐng)域、活動空間由實體向網(wǎng)絡(luò)發(fā)展、參與人員遍及社會多個階層、民間融資引發(fā)案件較多、衍生犯罪頻發(fā)等特點。今后一段時期，受國際、國內(nèi)宏觀經(jīng)濟金融形勢等影響，一些潛在非法集資案件可能會加速暴露。在全國非法集資形勢更趨復(fù)雜嚴(yán)峻的大背景下，保險從業(yè)人員從事非法集資活動的風(fēng)險也在增加。

近年來，保監(jiān)會在防控行業(yè)案件風(fēng)險過程中，也發(fā)現(xiàn)了一些非法集資案件。保險領(lǐng)域非法集資主要表現(xiàn)為保險機構(gòu)工作人員或銷售人員利用職務(wù)便利或公司管理漏洞，假借銷售保險名義、制售虛假保險單證或理財協(xié)議，向社會公眾給予或承諾給予高額回報并非法吸收資金。保險領(lǐng)域非法集資的特點主要有：一是利用職務(wù)便利。部分涉案人為保險機構(gòu)工作人員甚至是高管人員，在當(dāng)?shù)赜幸欢ㄉ鐣嗣}或知名度，利用管理或職務(wù)便利獲得消費者信任；部分涉案人為保險機構(gòu)代理人員，熟悉保險業(yè)務(wù)流程并長期接觸客戶，客戶較為信任。二是假借銷售保險名義。涉案人虛構(gòu)保險理財產(chǎn)品，或者在原有保險產(chǎn)品基礎(chǔ)上承諾額外利益，或者與消費者簽訂所謂的“理財協(xié)議”，吸收資金。三是高額利息誘導(dǎo)。涉案人采取先支付利息、到期支付本金或繼續(xù)滾存的方式，給予或者承諾給予消費者高額回報。四是偽造單證印鑒。涉案人出具假保單，并在自購收據(jù)或公司作廢收據(jù)上加蓋私刻的公章，甚至直接出具白條騙取資金。

與其他行業(yè)相比，保險業(yè)非法集資案件的數(shù)量、涉案金額、受害人數(shù)都比較少，非法集資案件風(fēng)險整體可控。但由于保險業(yè)務(wù)的特殊性、非法集資犯罪行為的復(fù)雜性，我們在查防工作過程中也遇到不少困難。一是對保單的法律定位不明晰，影響了案件立案。銷售假保單只能以實際非法所得計算犯罪數(shù)額，不能以票面金額計算犯罪數(shù)額，導(dǎo)致一些利用虛假保險單證非法集資的案件因行為人的犯罪所得較少而不能立案，錯過了“打早、打小”的有利時機。二是有關(guān)部門基層機構(gòu)處置涉案財產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn)不明確。當(dāng)事人將通過非法集資、傳銷等途徑獲取的資金用于投保，對保險業(yè)來說，在案件結(jié)案前屬正常業(yè)務(wù)，有關(guān)部門直接要求保險機構(gòu)全額退保并劃轉(zhuǎn)資金或重復(fù)劃轉(zhuǎn)，將導(dǎo)致保險機構(gòu)面臨訴訟風(fēng)險或承擔(dān)經(jīng)濟損失。三是部分非法集資案件處置操作要求不明晰。案發(fā)后各級政府都十分重視案件處置工作，但出于地方利益考慮，往往寄希望于公司“買單”，與相關(guān)規(guī)定中“因參與非法金融業(yè)務(wù)活動受到的損失，由參與者自行承擔(dān)”的精神不符，甚至致使一些非法集資案件的性質(zhì)難以及時、準(zhǔn)確認(rèn)定，同時也給公司造成一定負(fù)擔(dān)。

非法集資涉及金額高、涉及面廣、危害性大，需要全社會一齊努力，共同預(yù)防，堅決打擊。下一步，我會將認(rèn)真貫徹落實十八屆三中全會精神，積極配合部際聯(lián)席會議做好各項防范處置工作，構(gòu)建并完善保險行業(yè)非法集資案件風(fēng)險管理體系。保險監(jiān)管部門要建立完善打擊和處置非法集資工作機制，強化對保險機構(gòu)涉嫌非法集資活動的監(jiān)管，加強針對保險從業(yè)人員、保險消費者的宣傳教育。特別是要提醒消費者，提高風(fēng)險防范意識和能力，在保險消費過程中力爭做到“兩查兩配合”，即“查產(chǎn)品、查單證，配合做好繳費，配合做好回訪”?！安楫a(chǎn)品”就是買保險時通過網(wǎng)上查證（中國保監(jiān)會、中國保險行業(yè)協(xié)會以及保險公司網(wǎng)站），或者致電保險公司客服人員等方式核實所購買保險產(chǎn)品的真假，不要相信高息“保險”，也不要受“先返息”之類的誘惑。“查單證”就是交費后要求銷售人員及時提供正式保單和保費發(fā)票，并認(rèn)真鑒別保險單證的真?zhèn)危赫姹紊嫌斜ｋU公司印章且為電腦打印，不應(yīng)有人為改動、手寫的地方?！芭浜献龊美U費”就是消費者所交保費超過1000元時，應(yīng)選擇銀行轉(zhuǎn)賬方式或者到保險公司營業(yè)場所繳納，不要隨意將現(xiàn)金交給公司人員?！芭浜献龊没卦L”就是購買分紅、萬能、投連等新型保險產(chǎn)品后，積極配合公司回訪，確保利益不受損害，如果購買上述保險產(chǎn)品未接到回訪，或者發(fā)現(xiàn)從業(yè)人員存在非法集資嫌疑的，可以通過網(wǎng)絡(luò)、電話、信件等方式向保險監(jiān)管部門進行舉報反映。保險機構(gòu)要積極開展風(fēng)險排查，及早發(fā)現(xiàn)風(fēng)險苗頭；案件發(fā)生后積極做好案件調(diào)查、客戶回訪、追贓挽損等工作；要針對案件暴露出的管控漏洞，做好責(zé)任追究、后續(xù)整改以及警示教育工作，防止同質(zhì)同類案件發(fā)生。防范和打擊非法集資工作是一項長期、艱巨、復(fù)雜的工作任務(wù)，為了積極防范保險領(lǐng)域非法集資風(fēng)險，我們建議：一是加強部際聯(lián)席會議成員單位間的溝通與交流，特別是進一步加強行政執(zhí)法與刑事執(zhí)法協(xié)作力度，建立案件查辦會商機制、加強執(zhí)法信息交流，形成打擊違法違規(guī)行為的執(zhí)法合力。二是建議明確保險單的法律性質(zhì)，即明確保單為金融票證的法律屬性，并使之得到刑法保護。三是進一步明確非法集資案件處置環(huán)節(jié)的操作要求，明確債權(quán)債務(wù)處理規(guī)則，細(xì)化不能償還債務(wù)的處理方法與標(biāo)準(zhǔn)。

第四篇：和平縣處置非法集資聯(lián)席會議制度

各鄉(xiāng)鎮(zhèn)人民政府，縣府直屬有關(guān)單位：

為加強全縣處置非法集資工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，進一步明確工作職責(zé)，有效防范和打擊非法集資活動，維護和促進全縣經(jīng)濟金融穩(wěn)定和發(fā)展，根據(jù)省、市關(guān)于處置非法集資問題的有關(guān)精神，縣政府決定建立和平縣處置非法集資聯(lián)席會議制度?，F(xiàn)將有關(guān)事項通知如下：

一、聯(lián)席會議組成

負(fù)責(zé)人：縣政府分管金融工作副縣長 召集人：縣政府辦負(fù)責(zé)同志

成員單位：縣政府辦、縣法院、縣公安局、縣財政局、縣經(jīng)信局、縣法制局、縣地稅局、縣工商局、人行和平縣支行

聯(lián)席會議下設(shè)辦公室，辦公地點設(shè)在縣政府辦，負(fù)責(zé)同志兼任辦公室主任，各成員單位指定1名聯(lián)絡(luò)員為辦公室成員。

二、聯(lián)席會議職責(zé)

（一）制定處置非法集資的政策措施，建立“疏堵并舉、防治結(jié)合”的處置非法集資綜合治理長效機制。

（二）組織各鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府和縣政府有關(guān)部門貫徹落實處置非法集資的方針、政策。

（三）領(lǐng)導(dǎo)全縣處置非法集資工作，制定處置非法集資的工作制度、工作程序和工作方案。

（四）組織有關(guān)部門對涉嫌非法集資案件進行性質(zhì)認(rèn)定。

（五）指導(dǎo)、督促有關(guān)部門對非法集資活動進行查處。

三、成員單位職責(zé)

縣政府辦：承擔(dān)聯(lián)席會議的日常工作，負(fù)責(zé)聯(lián)席會議制度、工作機制等相關(guān)文件制度的起草，負(fù)責(zé)非法集資情況的分析通報、信息反饋，負(fù)責(zé)承辦相關(guān)會議，負(fù)責(zé)涉嫌非法集資案件的調(diào)查、認(rèn)定、查處和善后工作的綜合協(xié)調(diào)。

縣法院：負(fù)責(zé)非法集資訴訟案件的審判工作；充分利用刑罰手段嚴(yán)厲打擊非法集資犯罪行為；在訴訟活動中做好處置非法集資的宣傳教育工作。

縣公安局：負(fù)責(zé)依法對非法集資活動進行偵查、打擊和處理；負(fù)責(zé)非法集資活動引發(fā)的群體性事件現(xiàn)場秩序和安全維護工作，協(xié)助縣政府做好維護穩(wěn)定工作。

縣財政局：負(fù)責(zé)非法集資活動查處工作經(jīng)費保障與善后處置相關(guān)工作。

縣經(jīng)信局：負(fù)責(zé)對工業(yè)、信息產(chǎn)業(yè)、能源、醫(yī)藥、高新技術(shù)等行業(yè)涉嫌非法集資活動進行排查；加強對中小企業(yè)的監(jiān)督管理，嚴(yán)防中小企業(yè)非法集資行為；協(xié)助做好對非法集資活動的處置工作。

縣法制局：負(fù)責(zé)參與涉及非法集資處置相關(guān)的規(guī)范性文件的審查、起草及有關(guān)規(guī)章制度的制定；研究處置過程中涉及的法律問題，與有關(guān)司法部門協(xié)商提出解決辦法。

縣地稅局：負(fù)責(zé)征管范圍內(nèi)涉嫌非法集資的納稅人的情況及財務(wù)核算情況等的查處工作。

縣工商局：負(fù)責(zé)涉及非法集資活動廣告和非法金融廣告的監(jiān)管、查處工作，參與查處利用公司名義進行的非法集資；負(fù)責(zé)對從事投資管理、投資咨詢、貸款咨詢等業(yè)務(wù)的中介機構(gòu)的監(jiān)管，依法查處利用中介機構(gòu)名義從事非法集資活動。

人行和平縣支行：負(fù)責(zé)金融管理職能范圍內(nèi)涉嫌非法集資案件的調(diào)查、認(rèn)定、查處和善后等工作。

四、聯(lián)席會議辦公室職責(zé)

（一）加強對非法集資活動方式、規(guī)律、特點和對策的研究,就制定處置非法集資工作規(guī)劃、措施、工作指導(dǎo)意見向聯(lián)席會議提出建議和方案。

（二）督促落實聯(lián)席會議作出的各項決定,及時通報處置非法集資工作情況。

（三）協(xié)調(diào)各部門、各行業(yè)處置非法集資工作,并督辦落實。

（四）接收各成員單位報送的非法集資案件信息,按程序?qū)⒎欠Y案件向各相關(guān)行業(yè)主管部門進行交辦。

（五）推廣交流各成員單位處置非法集資工作情況及經(jīng)驗,指導(dǎo)、推動工作。

（六）做好聯(lián)席會議的會務(wù)工作。根據(jù)各成員單位意見和建議提出會議議題,經(jīng)召集人批準(zhǔn)組織召開聯(lián)席會議。

五、工作規(guī)則

（一）聯(lián)席會議原則上每半年召開一次全體會議，經(jīng)聯(lián)席會議負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)或全體聯(lián)絡(luò)員會議研究同意后組織召開。根據(jù)工作需要，可以隨時召集全體會議或部分成員單位會議。

（二）研究重要政策事項、工作機制和重大非法集資案件時，召開全體會議。

（三）研究非法集資處置事項時，視具體情況召集有關(guān)成員單位召開會議。

（四）聯(lián)席會議議定的事項，以聯(lián)席會議紀(jì)要形式印發(fā)有關(guān)方面，并抄報縣委、縣政府。聯(lián)席會議形成的決議，按成員單位職責(zé)分工負(fù)責(zé)落實。

六、工作機制

根據(jù)聯(lián)席會議成員單位職責(zé)分工和處置工作流程，按照各司其職、各負(fù)其責(zé)的原則，形成全縣處置非法集資工作機制。

（一）預(yù)警排查。聯(lián)席會議各成員單位要指定專門人員和機構(gòu)，建立健全本部門、本行業(yè)和全縣范圍內(nèi)“反應(yīng)靈敏、預(yù)警及時、配合密切、應(yīng)對有力”的監(jiān)控預(yù)警工作體系，切實做好非法集資活動的防范預(yù)警工作。對可能發(fā)生非法集資的業(yè)務(wù)領(lǐng)域和區(qū)域，要定期組織排查，并將排查情況及時通報聯(lián)席會議辦公室。對可能發(fā)生的非法集資行為，要積極采取相應(yīng)的管理、控制措施。

（二）發(fā)現(xiàn)報告。聯(lián)席會議各成員單位要加強信息交流和協(xié)調(diào)溝通，分析非法集資活動的方式、特點及規(guī)律，拓寬信息渠道，及時發(fā)現(xiàn)非法集資活動。經(jīng)預(yù)警、排查、分析或接到有關(guān)報告和群眾舉報后，對已發(fā)現(xiàn)、掌握的涉嫌非法集資情況和可能發(fā)生非法集資行為的動向和信息，要及時報告聯(lián)席會議辦公室。對已發(fā)現(xiàn)的非法集資活動，要做好相關(guān)的前期調(diào)查取證工作。

（三）立案交辦。聯(lián)席會議辦公室在接到相關(guān)成員單位的報告或群眾舉報及新聞媒體的報道后，對涉嫌非法集資的案件，應(yīng)按規(guī)定程序予以立案、登記。涉嫌重大非法集資案件，在立案的同時，要及時報告縣政府。根據(jù)非法集資活動所涉部門、行業(yè)的具體情況，按照聯(lián)席會議成員單位職責(zé)分工，對屬于系統(tǒng)內(nèi)的非法集資案件，聯(lián)席會議辦公室及時移送、交辦給相關(guān)成員單位。

（四）性質(zhì)認(rèn)定。相關(guān)成員單位接到聯(lián)席會議辦公室交辦的涉嫌非法集資案件，要立即調(diào)查，并依法作出性質(zhì)認(rèn)定。調(diào)查認(rèn)定情況，要及時通報聯(lián)席會議辦公室。對自身難以認(rèn)定或認(rèn)定不準(zhǔn)的非法集資案件，上報聯(lián)席會議研究認(rèn)定，聯(lián)席會議要及時組織全體或部分成員單位會議研究認(rèn)定。

（五）依法處置。對已經(jīng)認(rèn)定的非法集資案件，聯(lián)席會議辦公室要及時向縣政府報告，并向公安等相關(guān)成員單位移送、交辦。聯(lián)席會議各成員單位要在縣政府統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)和組織下，按照國務(wù)院處置非法集資部際聯(lián)席會議確定的處置原則，依法及時查處并負(fù)責(zé)做好債權(quán)債務(wù)的清理清退和善后處置工作。處置工作的進展情況及結(jié)果要及時通報聯(lián)席會議辦公室。

（六）督辦通報。各成員單位應(yīng)將處置非法集資工作的政策措施、工作進展、處置結(jié)果及案例材料等相關(guān)信息，及時向聯(lián)席會議辦公室通報。聯(lián)席會議辦公室對立案交辦的非法集資案件，要加強指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、督辦。對相關(guān)工作信息和非法集資案例要及時進行匯總分析，認(rèn)真研究非法集資活動的特點及動向，將非法集資的有關(guān)案例及查處情況及時向縣政府報告，同時通報聯(lián)席會議各成員單位。

（七）宣傳教育?？h委宣傳部等成員單位要加大宣傳教育力度，引導(dǎo)社會公眾增強法律意識和識別能力，促使社會公眾自覺遠(yuǎn)離非法集資，從源頭遏制非法集資蔓延。要廣泛利用報紙、電視、廣播、互聯(lián)網(wǎng)等媒體，全方位、多角度宣傳非法集資的表現(xiàn)形式和特點，剖析典型案例，增強公民的風(fēng)險意識和辨別能力。

七、工作要求

聯(lián)席會議在縣政府領(lǐng)導(dǎo)下，負(fù)責(zé)全縣非法集資工作的組織、指導(dǎo)和推動。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府主要領(lǐng)導(dǎo)是處置轄區(qū)內(nèi)非法集資工作第一責(zé)任人，要切實加強風(fēng)險預(yù)警和監(jiān)測，積極穩(wěn)妥抓好防范和打擊非法集資工作。各成員單位要遵循“明確職責(zé)、加強協(xié)調(diào)、打防結(jié)合、重在治本”的工作原則，按照縣政府的工作安排及要求，加強行業(yè)主管、監(jiān)管部門的一線把關(guān)作用，將本行業(yè)處置非法集資工作納入監(jiān)督管理的重要內(nèi)容，明確職責(zé)、機構(gòu)和人員，切實履行職責(zé)，加強日常監(jiān)管，形成打防并舉、疏堵并重、各負(fù)其責(zé)、齊抓共管的工作機制和工作格局，進一步促進社會經(jīng)濟和諧穩(wěn)定發(fā)展。

第五篇：國務(wù)院關(guān)于同意建立處置非法集資部際聯(lián)席會議制度的批復(fù)

【發(fā)布單位】國務(wù)院

【發(fā)布文號】國函〔2007〕4號 【發(fā)布日期】2007-01-08 【生效日期】2007-01-08 【失效日期】 【所屬類別】政策參考 【文件來源】中國政府網(wǎng)

國務(wù)院關(guān)于同意建立處置非法集資部際聯(lián)席會議制度的批復(fù)

(國函〔2007〕4號)

銀監(jiān)會：

你會《關(guān)于審定印發(fā)處置非法集資部際聯(lián)席會議制度和工作機制的請示》（銀監(jiān)字〔2006〕183號）收悉?，F(xiàn)批復(fù)如下：

同意建立由銀監(jiān)會牽頭的處置非法集資部際聯(lián)席會議制度。請按照國務(wù)院有關(guān)文件精神認(rèn)真組織開展工作。

附件：1.處置非法集資部際聯(lián)席會議制度

2.處置非法集資部際聯(lián)席會議工作機制

國務(wù)院

二○○七年一月八日

附件1：

處置非法集資部際聯(lián)席會議制度

為切實做好處置非法集資相關(guān)工作，加強有關(guān)方面的協(xié)調(diào)配合，提高工作效率，經(jīng)國務(wù)院同意，制定處置非法集資部際聯(lián)席會議（以下簡稱聯(lián)席會議）制度。

一、主要職責(zé)

（一）在國務(wù)院的領(lǐng)導(dǎo)下，會同有關(guān)部門和省級人民政府，建立“疏堵并舉、防治結(jié)合”的綜合治理長效機制，切實有效地貫徹落實黨中央、國務(wù)院處置非法集資的方針和政策。

（二）研究處置非法集資的相關(guān)法律法規(guī)，提出起草、修改建議，為及時、準(zhǔn)確、有效地預(yù)防、認(rèn)定和處置非法集資提供保障。

（三）制定處置非法集資的工作制度和工作程序，建立“反應(yīng)靈敏、配合密切、應(yīng)對有力”的工作機制、上下聯(lián)動的宣傳教育體系、齊抓共管的監(jiān)測預(yù)警體系、準(zhǔn)確有效的性質(zhì)認(rèn)定體系、穩(wěn)妥有力的處置善后體系和及時靈敏的信息匯總報告體系。

（四）組織有關(guān)部門對涉嫌非法集資案件進行性質(zhì)認(rèn)定，由有關(guān)部門依法作出認(rèn)定結(jié)論。重大案件的認(rèn)定意見按程序報批。

（五）指導(dǎo)、配合省級人民政府建立處置非法集資組織協(xié)調(diào)機制，提示、督促省級人民政府和有關(guān)部門按照處置非法集資工作機制和工作程序要求，做好相關(guān)工作。

（六）匯總各部門、省級人民政府報送的處置非法集資工作情況，并及時上報國務(wù)院。

（七）國務(wù)院交辦的其他工作。

二、會議成員

聯(lián)席會議由銀監(jiān)會牽頭，發(fā)展改革委、公安部、監(jiān)察部、財政部、建設(shè)部、農(nóng)業(yè)部、商務(wù)部、人民銀行、工商總局、林業(yè)局、法制辦、新聞辦、證監(jiān)會、保監(jiān)會，以及邀請中央宣傳部、高法院、高檢院等有關(guān)部門和單位參加。聯(lián)席會議可根據(jù)工作需要，通知相關(guān)部門參加。聯(lián)席會議召集人由銀監(jiān)會負(fù)責(zé)人擔(dān)任，各成員單位有關(guān)負(fù)責(zé)人為聯(lián)席會議成員。聯(lián)席會議成員因工作變動需調(diào)整的，由所在單位提出，聯(lián)席會議審核，按程序報備。

聯(lián)席會議下設(shè)辦公室，承擔(dān)日常工作，落實聯(lián)席會議的有關(guān)決定。聯(lián)席會議辦公室設(shè)聯(lián)絡(luò)員，由成員單位有關(guān)司局負(fù)責(zé)人擔(dān)任。

三、工作規(guī)則

聯(lián)席會議不定期召開，由召集人負(fù)責(zé)召集。根據(jù)工作需要，可以召集全體會議或部分成員單位會議。

（一）研究重要政策事項、工作機制、立法建議，以及重大非法集資案件時，召集全體會議。

（二）研究非法集資處置事項時，視具體情況召集有關(guān)部門成員參加會議。

聯(lián)席會議議定的事項，以聯(lián)席會議紀(jì)要形式印發(fā)有關(guān)方面，并抄報國務(wù)院；對議定的重大事項，按程序報批。

四、工作要求

各成員單位要按照職責(zé)分工，主動研究處置非法集資工作，切實履行本部門職責(zé)；要積極參加聯(lián)席會議，認(rèn)真落實聯(lián)席會議議定事項；要互通信息，互相配合，齊抓共管，形成合力，充分發(fā)揮聯(lián)席會議的作用。

各成員單位提出的議題，需提前報聯(lián)席會議辦公室，并根據(jù)需要做好保密工作。

處置非法集資部際聯(lián)席會議成員名單

召集人：劉明康 銀監(jiān)會主席

成 員：唐雙寧 銀監(jiān)會副主席

李東生 中央宣傳部副部長

朱之鑫 發(fā)展改革委副主任

孫永波 公安部部長助理

李玉賦 監(jiān)察部副部長

李 勇 財政部副部長

劉志峰 建設(shè)部副部長

危朝安 農(nóng)業(yè)部副部長

黃 海 商務(wù)部部長助理 劉士余 人民銀行副行長

鐘攸平工商總局副局長

張建龍 林業(yè)局副局長

宋大涵 法制辦副主任

王國慶 新聞辦副主任

桂敏杰 證監(jiān)會副主席

陳新權(quán) 保監(jiān)會紀(jì)委書記

熊選國 高法院副院長

朱孝清 高檢院副檢察長

附件2：

處置非法集資部際聯(lián)席會議工作機制

為充分發(fā)揮處置非法集資部際聯(lián)席會議的作用，加強國務(wù)院各有關(guān)部門和省級人民政府的協(xié)調(diào)配合，對非法集資實施綜合治理，加大打擊力度，維護正常的經(jīng)濟金融秩序，經(jīng)國務(wù)院同意，制定處置非法集資部際聯(lián)席會議工作機制。

一、建立健全監(jiān)測預(yù)警體系

省級人民政府和行業(yè)主管、監(jiān)管部門負(fù)責(zé)對本地區(qū)、本行業(yè)非法集資的監(jiān)測預(yù)警。要建立本地區(qū)、本行業(yè)處置非法集資監(jiān)測預(yù)警制度和防范預(yù)警體系，指定相關(guān)機構(gòu)和專門人員，通過建立健全群眾舉報、新聞監(jiān)督、監(jiān)管和查處等信息采集渠道，加強日常監(jiān)管，把好一線關(guān)，盡早發(fā)現(xiàn)問題，及時作出處理。一旦發(fā)現(xiàn)非法集資苗頭，行業(yè)主管、監(jiān)管部門要及時通報有關(guān)省級人民政府和聯(lián)席會議。省級人民政府要做好前期調(diào)查取證工作，對社會影響較大、性質(zhì)惡劣的，應(yīng)先行采取必要措施，防止事態(tài)進一步擴大。

對監(jiān)測預(yù)警中發(fā)現(xiàn)的跨地區(qū)非法集資案件，由聯(lián)席會議負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)確定主辦地區(qū)。其他有關(guān)地區(qū)應(yīng)在主辦地區(qū)省級人民政府的組織協(xié)調(diào)下，負(fù)責(zé)本地區(qū)案件調(diào)查取證及相關(guān)處置工作。

二、及時準(zhǔn)確認(rèn)定案件性質(zhì)

各有關(guān)部門和省級人民政府對政策界限清楚的非法集資案件，要果斷處置，做到防微杜漸；對認(rèn)定存在困難的，按程序報聯(lián)席會議。

（一）對涉嫌非法集資案件性質(zhì)的認(rèn)定，按照以下分工進行:

1.事實清楚、證據(jù)確鑿、政策界限清晰的，由案發(fā)地省級人民政府組織當(dāng)?shù)劂y監(jiān)、公安、行業(yè)主管或監(jiān)管等部門進行認(rèn)定。性質(zhì)認(rèn)定后，由當(dāng)?shù)厥〖壢嗣裾M織進行查處和后續(xù)處置。

2.重大案件，跨?。▍^(qū)、市）且達(dá)到一定規(guī)模的案件，前期調(diào)查取證事實清楚且證據(jù)確鑿、但因現(xiàn)行法律法規(guī)界定不清而難以定性的，由省級人民政府提出初步認(rèn)定意見后按要求上報，由聯(lián)席會議組織認(rèn)定，由有關(guān)部門依法作出認(rèn)定結(jié)論。

3.經(jīng)公安部門立案偵查，事實清楚、證據(jù)確鑿且觸犯刑法的案件，可直接進入刑事訴訟程序。

（二）對省級人民政府上報的案件，按照以下程序處理：

1.省級人民政府提出案件性質(zhì)認(rèn)定申請，連同初步認(rèn)定意見、處置預(yù)案和有關(guān)調(diào)查取證材料，報聯(lián)席會議。

2.聯(lián)席會議對省級人民政府上報案件進行初步審查。初審不符合有關(guān)要求的，應(yīng)補充完善后重新上報。初審符合要求的，聯(lián)席會議組織相關(guān)部門對案件進行認(rèn)定，由有關(guān)部門依法作出認(rèn)定結(jié)論，并及時將認(rèn)定意見反饋省級人民政府。重大案件的認(rèn)定意見按程序報批。

公安部專項立案偵查的案件，需要由聯(lián)席會議組織性質(zhì)認(rèn)定的，按照省級人民政府上報案件性質(zhì)認(rèn)定程序進行。

三、穩(wěn)妥做好處置善后工作

非法集資一經(jīng)認(rèn)定，省級人民政府要負(fù)責(zé)做好本地區(qū)處置非法集資案件的組織查處和債權(quán)債務(wù)清理清退等處置善后與維護穩(wěn)定工作，聯(lián)席會議及有關(guān)行業(yè)主管、監(jiān)管部門要積極配合、協(xié)調(diào)和監(jiān)督指導(dǎo)。

省級人民政府要建立有效的后續(xù)處置工作機制，堅持公平、公開、公正、透明的原則，做好處置善后工作。非法集資案件有行業(yè)主管、監(jiān)管部門、組建單位或批準(zhǔn)單位的，由省級人民政府會同行業(yè)主管、監(jiān)管部門、組建單位或批準(zhǔn)單位負(fù)責(zé)債權(quán)債務(wù)清理清退等工作；沒有行業(yè)主管、監(jiān)管部門、組建單位或批準(zhǔn)單位的，由省級人民政府組織工商等有關(guān)部門負(fù)責(zé)債權(quán)債務(wù)清理清退等工作。對跨?。▍^(qū)、市）的非法集資案件，公司注冊地在涉案地區(qū)的，由公司注冊地省級人民政府牽頭負(fù)責(zé)；公司注冊地不在涉案地區(qū)的，由涉案金額最多的省級人民政府牽頭負(fù)責(zé)，相關(guān)省級人民政府積極配合并負(fù)責(zé)做好本地區(qū)工作。牽頭省級人民政府要組織協(xié)調(diào)其他涉案地區(qū)，制定統(tǒng)一的債權(quán)債務(wù)清理清退原則和方案，保證處置工作順利進行。其他情形的跨?。▍^(qū)、市）案件，由涉案金額最多的省（區(qū)、市）牽頭，按照統(tǒng)一的原則和方案做好處置善后工作。

為加強信息互通與共享，確保國務(wù)院全面掌握全國處置非法集資工作情況，聯(lián)席會議建立處置非法集資信息匯總報告制度，各成員單位和省級人民政府要建立本部門、本地區(qū)日常報告制度。聯(lián)席會議負(fù)責(zé)督促各成員單位和省級人民政府做好信息報告工作，并負(fù)責(zé)向國務(wù)院提交處置非法集資工作的報告。

四、完善法律法規(guī)

圍繞綜合治理的目標(biāo)，要進一步完善處置非法集資的法律法規(guī)體系，為依法、有效地打擊非法集資提供保障。

根據(jù)處置非法集資工作實際，加緊建立和完善包括相關(guān)法律、行政法規(guī)、地方性法規(guī)、部門規(guī)章和地方政府規(guī)章在內(nèi)的法律法規(guī)體系。通過對現(xiàn)行有關(guān)法律法規(guī)、司法解釋和規(guī)章進行梳理、補充和完善，進一步明確認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，規(guī)范處置原則和程序。

聯(lián)席會議要及時組織對有關(guān)法律法規(guī)進行評估，并根據(jù)工作需要提出起草、修改、補充的建議。行業(yè)主管、監(jiān)管部門要根據(jù)國家法律法規(guī)的規(guī)定，結(jié)合本行業(yè)實際，制定本行業(yè)防范、監(jiān)控和打擊非法集資的部門規(guī)章以及行業(yè)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)。省級人民政府可結(jié)合本地區(qū)實際，制定處置非法集資的地方政府規(guī)章。

聯(lián)席會議組織建立打擊非法集資法規(guī)信息系統(tǒng)，實現(xiàn)法規(guī)信息的互通與共享。行業(yè)主管、監(jiān)管部門和省級人民政府要及時將制定的部門規(guī)章、地方政府規(guī)章和行業(yè)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)通報聯(lián)席會議。

五、加強對社會公眾的宣傳教育

要加強宣傳教育，引導(dǎo)社會公眾增強法律意識和識別能力，自覺遠(yuǎn)離非法集資，從源頭遏制非法集資蔓延。

聯(lián)席會議負(fù)責(zé)制定、組織實施打擊非法集資的宣傳教育規(guī)劃，對成員單位和地方人民政府開展此項工作進行督促和指導(dǎo)，并負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)新聞單位開展全國范圍內(nèi)的宣傳教育活動。要廣泛利用報紙、電視、廣播、互聯(lián)網(wǎng)等媒體，多方位、多角度地宣傳非法集資的表現(xiàn)形式和特點，剖析典型案例，增強公民的風(fēng)險意識和辨別能力。省級人民政府要按照宣傳教育規(guī)劃，結(jié)合本地實際，制訂相應(yīng)的宣傳教育計劃，并具體落實。

對省級人民政府和行業(yè)主管、監(jiān)管部門發(fā)現(xiàn)并通報的涉嫌非法集資的案件，聯(lián)席會議應(yīng)及時通報宣傳主管部門。宣傳主管部門要積極采取有效措施，正確引導(dǎo)社會輿論，防止虛假宣傳誤導(dǎo)社會公眾。

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