第一篇：銀行網(wǎng)點(diǎn)辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)應(yīng)具備哪些條件

銀行網(wǎng)點(diǎn)在現(xiàn)金業(yè)務(wù)方面應(yīng)具備哪些條件？

現(xiàn)金業(yè)務(wù)是銀行最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)，與人民群眾生產(chǎn)生活密切相關(guān)。為城鄉(xiāng)群眾提供優(yōu)質(zhì)的現(xiàn)金服務(wù)是所有銀行網(wǎng)點(diǎn)的責(zé)任和義務(wù)。為提升銀行網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金服務(wù)水平，中國(guó)人民銀行六安市中心支行依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)整理了銀行網(wǎng)點(diǎn)在現(xiàn)金服務(wù)工作中必須具備的條件。

一、網(wǎng)點(diǎn)公示內(nèi)容要齊全

銀行網(wǎng)點(diǎn)需要公示現(xiàn)金服務(wù)、反假貨幣方面的法律法規(guī)，這些公示內(nèi)容具有宣傳普及人民幣常識(shí)的作用，同時(shí)也起到動(dòng)員城鄉(xiāng)群眾對(duì)銀行現(xiàn)金服務(wù)進(jìn)行監(jiān)督的作用，具體來(lái)說(shuō)包括以下方面的內(nèi)容：

1.在營(yíng)業(yè)場(chǎng)醒目位置公示《中國(guó)人民銀行殘缺、污損人民幣兌換辦法》、《中國(guó)人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》（或包括“兩個(gè)辦法內(nèi)容的《人民幣收付業(yè)務(wù)告知書(shū)》）。

2．應(yīng)設(shè)置殘損幣兌換柜窗口并擺放“殘損幣兌換公示牌”，公示牌上應(yīng)公示人民銀行六安市中心支行舉報(bào)電話（0564 3317813）。

說(shuō)明：有個(gè)別銀行網(wǎng)點(diǎn)為了逃避監(jiān)督，把舉報(bào)電話號(hào)碼更換了本銀行網(wǎng)點(diǎn)的電話號(hào)碼屬于不規(guī)范的行為，一經(jīng)人民銀行發(fā)現(xiàn)，將予以通報(bào)批評(píng)。

3.中國(guó)人民銀行授權(quán)的假幣鑒定機(jī)構(gòu)應(yīng)公示授權(quán)委托書(shū)。

二、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)要常年開(kāi)展反假貨幣和人民幣流通宣傳

1.銀行網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)通過(guò)LED顯示屏宣傳反假貨幣和人民幣流通。宣傳內(nèi)容包括：“我行（社）無(wú)償提供殘損幣兌換和券別調(diào)劑業(yè)務(wù)”、“反假貨幣、人人有責(zé)”及其它人民銀行根據(jù)需要確定的宣傳內(nèi)容。

說(shuō)明：由于每家銀行網(wǎng)點(diǎn)都有很多宣傳項(xiàng)目，多數(shù)是銀行的產(chǎn)品廣告宣傳。由于反假貨幣和人民幣流通宣傳屬于銀行的法定義務(wù)，銀行在宣傳“殘損幣兌換”、“辦理券別調(diào)劑”服務(wù)的時(shí)候一定要注明“無(wú)償”，以與普通的產(chǎn)品廣告相區(qū)別。

（二）銀行網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)配備人民幣流通和反假貨幣宣傳單、宣傳折頁(yè)，常年擺放用于宣傳。

說(shuō)明：個(gè)別銀行網(wǎng)點(diǎn)雖然配備了宣傳資料，但由于資料印制時(shí)間較早，不能起到宣傳作用，甚至?xí)?duì)群眾產(chǎn)生誤導(dǎo)，亦屬不規(guī)范行為。如個(gè)別網(wǎng)點(diǎn)擺放2009年印制的”HD90假幣”宣傳單，宣傳單上亦印有“當(dāng)前市場(chǎng)上出現(xiàn)的假幣鑒別方法”字樣，由于HD90假幣是2009年前后出現(xiàn)的假幣，在當(dāng)前并不典型，容易對(duì)群眾形成誤導(dǎo)。

三、配備性能先進(jìn)的點(diǎn)驗(yàn)鈔機(jī)具

銀行應(yīng)在合適場(chǎng)所擺放點(diǎn)驗(yàn)鈔機(jī)具供顧客清點(diǎn)現(xiàn)金。顧客使用的點(diǎn)驗(yàn)鈔機(jī)應(yīng)達(dá)到銀行員工使用點(diǎn)鈔機(jī)同類標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)具有識(shí)別變?cè)旒賻诺哪芰Α?/p>

銀行還應(yīng)配備具有假幣識(shí)別、殘損幣整理功能的清分機(jī)具對(duì)收入現(xiàn)金進(jìn)行清分。ATM、存取款一體機(jī)加鈔所用現(xiàn)金必須經(jīng)過(guò)清分機(jī)清分。銀行柜面支付現(xiàn)金也要逐步實(shí)現(xiàn)全部經(jīng)過(guò)清分機(jī)具清分。

銀行柜員收付現(xiàn)金所使用的點(diǎn)鈔機(jī)及顯示屏應(yīng)在顧客視線之內(nèi)，接受顧客監(jiān)督。

四、配齊、配足小面額現(xiàn)金原封新券

小面額現(xiàn)金交易頻繁，易磨損。為提升流通現(xiàn)金整潔度，銀行應(yīng)備齊、備足5元券、10元券和20元券等中小面額現(xiàn)金原封新券，用于柜面支付和客戶兌換。根據(jù)《中國(guó)人民銀行六安市中心支行關(guān)于健全小面額現(xiàn)金供應(yīng)長(zhǎng)效機(jī)制的指導(dǎo)意見(jiàn)》，小面額現(xiàn)金主辦網(wǎng)點(diǎn)各券別數(shù)量應(yīng)不少于2000張，普通網(wǎng)點(diǎn)各券別數(shù)量應(yīng)不少于1000張，每位柜員款箱中各券別應(yīng)不少于200張。

五、銀行柜員應(yīng)持有《反假貨幣上崗資格證書(shū)》 根據(jù)《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》、《中國(guó)人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》銀行柜面現(xiàn)金業(yè)務(wù)人員應(yīng)定期接受人民幣流通和反假貨幣培訓(xùn)，參加人民銀行組織的考試，并取得《反假貨幣上崗資格證書(shū)》。

六、假幣收繳印章和假幣收繳憑證

銀行網(wǎng)點(diǎn)在開(kāi)業(yè)之前就應(yīng)根據(jù)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行的批復(fù)刻制“假幣”收繳印章，備齊“假幣收繳憑證。銀行柜面發(fā)現(xiàn)假幣，應(yīng)依法予以收繳，在假幣正反兩面加蓋“假幣”印章，并開(kāi)具假幣收繳憑證。

（中國(guó)人民銀行六安市中心支行）

第二篇：網(wǎng)點(diǎn)柜員辦理大額現(xiàn)金收款業(yè)務(wù)未全部清點(diǎn)的案例

網(wǎng)點(diǎn)柜員辦理大額現(xiàn)金收款業(yè)務(wù)未全部清點(diǎn)的案例

分行運(yùn)行管理部風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控中心組織人員在對(duì)網(wǎng)點(diǎn)高風(fēng)險(xiǎn)柜員日常業(yè)務(wù)操作情況進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)發(fā)現(xiàn),個(gè)別網(wǎng)點(diǎn)柜員在辦理大額現(xiàn)金收款業(yè)務(wù)時(shí)未全部清點(diǎn)客戶現(xiàn)金，存在嚴(yán)重違規(guī)行為。

一、具體案例

調(diào)閱XX網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金柜5監(jiān)控通道，9:35-10：10柜員辦理1筆大額現(xiàn)金收款業(yè)務(wù)，發(fā)現(xiàn)柜員未全部清點(diǎn)客戶送交的現(xiàn)金，該柜員只清點(diǎn)了大面額人民幣，對(duì)伍百多元小面額人民幣和硬幣未進(jìn)行清點(diǎn)就直接進(jìn)行扎把入錢(qián)箱；且辦理大額現(xiàn)金收款業(yè)務(wù)未換人卡把復(fù)核。

二、案例分析

（一）該網(wǎng)點(diǎn)柜員此操作違反了《現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)》規(guī)定：現(xiàn)金收款須先卡大把核對(duì)金額，再清點(diǎn)細(xì)數(shù)，準(zhǔn)確輸入存款客戶賬號(hào)、存款金額，核對(duì)戶名，在現(xiàn)金配款表中錄入現(xiàn)金券別張數(shù)，確保記賬金額與現(xiàn)金收款金額核對(duì)一致。

（二）違反了《現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)》規(guī)定：大額現(xiàn)金收付須換人卡把核驗(yàn)，堅(jiān)持一筆一清，嚴(yán)防差錯(cuò)事故。

三、案例啟示

（一）現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)是日常工作中最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)，柜員在辦理業(yè)務(wù)時(shí)不執(zhí)行現(xiàn)金業(yè)務(wù)制度，不按業(yè)務(wù)流程辦理業(yè)務(wù)，反映出該柜員工作懶散、辦理業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制意識(shí)淡薄，導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)控制措施失控，制度形同虛設(shè)。同時(shí)，也反映出網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場(chǎng)管理人員履職不到位，對(duì)柜員的違規(guī)操作行為聽(tīng)之任之，存在極大的風(fēng)險(xiǎn)隱患，網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場(chǎng)管理應(yīng)進(jìn)一步加強(qiáng)。

（二）網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人及現(xiàn)場(chǎng)管理人員應(yīng)加大對(duì)違規(guī)行為的督導(dǎo)及考核問(wèn)責(zé)力度，對(duì)柜員在業(yè)務(wù)操作過(guò)程中出現(xiàn)的問(wèn)題要及時(shí)予以糾正，充分發(fā)揮現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督、檢查、輔導(dǎo)作用。對(duì)于履查履犯、敷衍怠懈、有意違反各項(xiàng)規(guī)章制度和操作流程的柜員要按照《員工違規(guī)行為處理規(guī)定》嚴(yán)肅處理，促使其加強(qiáng)工作責(zé)任心，養(yǎng)成合規(guī)的操作習(xí)慣。

第三篇：建設(shè)銀行可辦理公積金業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)

建設(shè)銀行可辦理公積金業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)

? ? ? 辦事指南

2014年07月23日 來(lái)源：

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【導(dǎo)語(yǔ)】：其實(shí)有一個(gè)問(wèn)題大家都是很關(guān)注的，在我們退休或者要離開(kāi)一個(gè)城市的時(shí)候，公積金里面的錢(qián)怎么取出來(lái)呢?你們知道西安公積金提取銀行網(wǎng)點(diǎn)嗎?接下來(lái)，我們還是一起來(lái)看下西安公積金提取銀行網(wǎng)點(diǎn)吧!

建設(shè)銀行可辦理公積金業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn) 建行西安長(zhǎng)安路支行

西安市長(zhǎng)安北路10號(hào) 貸款業(yè)務(wù)87891826或88353966歸集業(yè)務(wù)87882632 建行西安新城支行

西安市南新街29號(hào) 貸款業(yè)務(wù)87264194歸集業(yè)務(wù)87213489 建行西安南大街支行

南大街15號(hào) 貸款業(yè)務(wù)87289240歸集業(yè)務(wù)***0 建行西安高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開(kāi)發(fā)區(qū)支行

高新區(qū)唐延路35號(hào)旺座現(xiàn)代城A座一層 貸款業(yè)務(wù)88333524歸集業(yè)務(wù)88785436

建行西安蓮湖路支行

蓮湖路35號(hào) 貸款業(yè)務(wù)87270340歸集業(yè)務(wù)87217762 建行西安興慶路支行

西安市興慶路61號(hào) 貸款業(yè)務(wù)83270972歸集業(yè)務(wù)83233270 建行西安經(jīng)開(kāi)區(qū)支行

西安鳳城六路新界小區(qū)C座1層 貸款業(yè)務(wù)81312737歸集業(yè)務(wù)86191061 建行西安和平路支行

西安市和平路101號(hào)建行和平路支行 款業(yè)務(wù)87457780歸集業(yè)務(wù)87413510 建行陜西省分行營(yíng)業(yè)部

西安市南廣濟(jì)街38號(hào) 貸款業(yè)務(wù)87506686歸集業(yè)務(wù)87606649 建行西安長(zhǎng)安區(qū)支行

西安航天城宇航路航興動(dòng)力廠辦公樓(航天醫(yī)院東)貸款業(yè)務(wù)85609223歸集業(yè)務(wù)85292111 建行西安勞動(dòng)路支行

西安市勞動(dòng)南路65號(hào) 貸款業(yè)務(wù)84246989歸集業(yè)務(wù)84242300 建行西安曲江支行

西安市雁塔南路12號(hào) 貸款業(yè)務(wù)85517133歸集業(yè)務(wù)85517107 建行洪慶路支行

西安市灞橋區(qū)田洪正街335號(hào) 貸款業(yè)務(wù)83270972歸集業(yè)務(wù)83311575 建行西安臨潼區(qū)支行

西安市臨潼區(qū)人民北路7號(hào) 貸款業(yè)務(wù)83816367歸集業(yè)務(wù)83818202 建行西安閻良區(qū)支行

西安市閻良區(qū)人民東路190號(hào) 貸款業(yè)務(wù)86209977歸集業(yè)務(wù)86202755 建行西安藍(lán)田縣支行

藍(lán)田縣藍(lán)新路96號(hào) 貸款業(yè)務(wù)82733966歸集業(yè)務(wù)82723046 建行西安高陵縣支行

西安市涇河工業(yè)園區(qū)長(zhǎng)建大廈1層 貸款業(yè)務(wù)86033843歸集業(yè)務(wù)86030156 建行西安戶縣支行

西安市戶縣灃京路107號(hào) 貸款業(yè)務(wù)84811650歸集業(yè)務(wù)84811602 建行西安周至縣支行

西安市周至縣中心街6號(hào) 貸款業(yè)務(wù)87112187歸集業(yè)務(wù)87113237

第四篇：銀行辦理業(yè)務(wù)介紹信

介紹信

銀行：

我單位因?qū)ば枰?，需?年 月----年 月

賬戶對(duì)賬單，茲委托 同志前來(lái)辦理，請(qǐng)接洽，同志身份證號(hào)是，單位預(yù)留印鑒：

單位

年

（公章）月 日

第五篇：銀行辦理業(yè)務(wù)介紹信

介紹信

銀行：

我單位因?qū)ば枰?，需要年?---年月賬戶對(duì)賬單，茲委托同志前來(lái)辦理，請(qǐng)接洽，同志身份證號(hào)是，單位預(yù)留印鑒：

單位

年

（公章）月日