第一篇：中國郵政銀行平頂山分行郟縣支行小額貸款業(yè)務(wù)宣傳工作實施方案（寫寫幫整理）

中國郵政儲蓄銀行平頂山分行郟縣支行小額貸款業(yè)務(wù)宣傳工作實施方案

為積極營造小額貸款業(yè)務(wù)良好的發(fā)展氛圍，以不斷提升郵政儲蓄銀行“好借好還”小額貸款業(yè)務(wù)品牌在縣域經(jīng)濟(jì)社會中的知名度和影響力，進(jìn)一步加快全縣小額貸款業(yè)務(wù)發(fā)展步伐，經(jīng)行黨委研究決定，在全縣范圍內(nèi)集中組織開展小額貸款業(yè)務(wù)營銷宣傳活動。根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行小額貸款業(yè)務(wù)操作規(guī)程》，制訂本實施方案。

一、指導(dǎo)思想

以鄧小平理論和“三個代表”重要思想為指導(dǎo)，深入貫徹落實科學(xué)發(fā)展觀，以多款適應(yīng)不同群體的小額貸款為載體，以金融產(chǎn)品和服務(wù)方式創(chuàng)新為動力，著力解決區(qū)域內(nèi)城鄉(xiāng)客戶創(chuàng)業(yè)過程中的資金瓶頸問題，服務(wù)縣域經(jīng)濟(jì)又好又快發(fā)展。

二、組織機(jī)構(gòu)

為確保此次宣傳活動扎實深入開展，中國郵政儲蓄銀行平頂山分行郟縣支行成了小額貸款業(yè)務(wù)宣傳工作領(lǐng)導(dǎo)小組。

組 長： 馬占平（中國郵儲銀行郟縣支行行長）副組長： 成 員：

三、宣傳內(nèi)容

1、信用文化建設(shè)宣傳。在宣傳過程中應(yīng)大力宣揚(yáng)“好借好還，再借不難”、“守信光榮，失信可恥”等信用理念，宣傳征信知識，營造信用氛圍，建造良好的信用環(huán)境；

2、陽光信貸政策的宣傳，客戶除支付利息外，不需支付任何其他費用，不需請客送禮；

3、小額貸款產(chǎn)品介紹，包括申請小額貸款應(yīng)具備的條件，貸款額度、期限、利率、還款方式，辦理小額貸款的流程；

4、聯(lián)保成員責(zé)任或保證人責(zé)任。

四、宣傳形式

1、借助郟縣電視臺、郟縣廣播電臺、郟縣信息報等發(fā)布小額貸款業(yè)務(wù)的廣告，通過媒體直接向客戶群體宣傳信貸業(yè)務(wù)產(chǎn)品；

2、制作發(fā)布含有信貸業(yè)務(wù)宣傳內(nèi)容的客戶聯(lián)系卡，做好對已辦理業(yè)務(wù)客戶和潛在客戶的回訪、開發(fā)工作；

3、在縣城內(nèi)主要廣場或商業(yè)路段樓體醒目位置制作發(fā)布戶外廣告，利用城鄉(xiāng)結(jié)合部、高速公路進(jìn)出口、鐵路或主要國道、省道公路沿線較為醒目的橋墩、墻體，涂刷墻體宣傳廣告，進(jìn)一步提高該業(yè)務(wù)在縣域的宣傳覆蓋范圍。

4、通過在網(wǎng)點懸掛橫幅、張貼宣傳海報、在大廳擺放業(yè)務(wù)宣傳折頁等方式，發(fā)揮網(wǎng)點的宣傳主陣地作用，通過網(wǎng)點員工做好客戶的業(yè)務(wù)宣傳。

5、做好與政府、專業(yè)協(xié)會、專業(yè)市場（商場）、專業(yè)項目村等管理部門的聯(lián)系，通過召開信貸產(chǎn)品推介會、客戶座談會，3-

第二篇：中國郵政儲蓄銀行江蘇省分行小額貸款業(yè)務(wù)試題

中國郵政儲蓄銀行江蘇省分行小額貸款業(yè)務(wù)試題

單位： 縣（市）支行 姓名： 得分：

本試卷考試內(nèi)容主要來自總行2009年5月版小額貸款管理辦法、業(yè)務(wù)操作規(guī)程（7月15日起施行），答題形式為閉卷。

一、填空題（25分，每空0.5分）

1．中國郵政儲蓄銀行各級分支機(jī)構(gòu)辦理小額貸款業(yè)務(wù)必須嚴(yán)格遵循國家法律法規(guī)，執(zhí)行。小額貸款業(yè)務(wù)以“、、”為經(jīng)營原則，按照“、、、”的方式開展經(jīng)營，以“、、”為整體風(fēng)險控制的基本原則。

2．我行小額貸款業(yè)務(wù)管理和經(jīng)營機(jī)構(gòu)層級從上到下分為五級，包括、、、及。

3.二級分行設(shè)置崗位：小額貸款、、、產(chǎn)品經(jīng)理崗和。

4．一級支行設(shè)置崗位：小額貸款、、、信貸 和。

5.二級分行主管信貸的副行長、一級支行行長、主管信貸的副行長應(yīng)每月至少參加 次審貸會、每月至少抽查 份貸款檔案（不含 的貸款檔案），其他行領(lǐng)導(dǎo)也應(yīng)每月至少參加 次審貸會，及時掌握信貸人員業(yè)務(wù)水平和信貸業(yè)務(wù)發(fā)展情況。

6．對信貸從業(yè)人員從業(yè)資格實行 制度。一級分行每 年必須對轄區(qū)范圍內(nèi)二級分行、一級支行和小額貸款營業(yè)機(jī)構(gòu)的信貸從業(yè)人員的信貸從業(yè)資格進(jìn)行。方式為。

7．信貸人員應(yīng)保持，二級分行及以下機(jī)構(gòu)信貸人員因不能勝任信貸工作或其他工作安排調(diào)信貸崗位的，由業(yè)務(wù)主管負(fù)責(zé)監(jiān)督做好，由二級分行書面報，說明調(diào)離原因和接替人員情況，并在信貸系統(tǒng)中及時做相應(yīng)調(diào)整，保持信貸系統(tǒng)中人員崗位與實際相符。

8．小額貸款業(yè)務(wù)實行系統(tǒng)內(nèi) 管理，各級機(jī)構(gòu)必須先向上級機(jī)構(gòu)遞交開辦業(yè)務(wù)申請，經(jīng)上級機(jī)構(gòu) 后方可開辦。對在 年內(nèi)不能達(dá)到盈虧平衡或 的分支行，限期未扭虧或未切實整改的，實行 管理。

9．小額貸款營業(yè)機(jī)構(gòu)是指經(jīng)我行 可開辦小額貸款業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。小額貸款營業(yè)機(jī)構(gòu)可設(shè)置在，也可設(shè)在 或 信貸部門。

10.貸后處理包括：、、、逾期催收、、等。

一、單項選擇題（45分，每小題1.5分）

1.新老管理流程中機(jī)構(gòu)崗位變化名稱不對應(yīng)的是（）A.一級信貸中心—二級分行 B.二級信貸中心—一級支行 C.內(nèi)勤崗—受理崗 D.三級信貸中心—二級支行 2.二級分行信貸業(yè)務(wù)部

A.直接經(jīng)營小額貸款業(yè)務(wù) B.間接經(jīng)營和管理小額貸款業(yè)務(wù) C.間接經(jīng)營小額貸款業(yè)務(wù) D.間接管理小額貸款業(yè)務(wù) 3.下列不屬于一級支行信貸業(yè)務(wù)部職能的是負(fù)責(zé)轄內(nèi)（）

A.小額貸款業(yè)務(wù)的營銷推廣 B.縣域經(jīng)濟(jì)調(diào)查，收集當(dāng)?shù)氐男袠I(yè)信息 C.負(fù)責(zé)權(quán)限范圍內(nèi)貸款審查審批 D.落實轄區(qū)內(nèi)信貸授權(quán)授責(zé)管理 4.在二級分行信貸部配備的業(yè)務(wù)檢查員屬于（）A.業(yè)務(wù)管理崗 B.貸款營銷崗

C.履行信貸審查職能 D.與開辦信貸業(yè)務(wù)的一級支行數(shù)量無關(guān)

5.對客戶重新撰寫調(diào)查報告的時間限制是距上次現(xiàn)場調(diào)查時間超（）A.3個月 B.5個月 C.6個月 D.授信期

6.信貸員出席審貸會的要求（）

A.管戶信貸員負(fù)責(zé)參與表決 B.輔助信貸員不應(yīng)出席會議

C.管戶信貸員可列席但不陳述 D.輔助信貸員有補(bǔ)充陳述的義務(wù)和權(quán)力 7.小額貸款營業(yè)機(jī)構(gòu)的申請設(shè)立的條件:所在二級分行全轄和所在一級支行上月末小額貸款逾期率不超過（）

A.1% B.2% C.3% D.2.5% 8.郵政儲蓄網(wǎng)點作為小額貸款業(yè)務(wù)的營銷機(jī)構(gòu)的，在人員經(jīng)過必要的培訓(xùn)后，可承擔(dān)（）。

A.貸款審批 B.系統(tǒng)審查 C.貸款主調(diào) D.業(yè)務(wù)受理

9.中級信貸員要求近三個月管戶小額貸款平均逾期率在（）A.1%以內(nèi) B.1.5以內(nèi) C.2%以內(nèi) D.3%以內(nèi)

10.高級信貸員條件硬性當(dāng)前管戶的小額貸款筆數(shù)在（）

A.100筆以上 B.180筆以上 C.220筆以上 D.300筆以上 11.高級信貸員評定要求近三個月的平均貸款逾期率在（）

A.1%以內(nèi) B.1.5以內(nèi) C.2%以內(nèi) D.3%以內(nèi)12.信貸員所管戶貸款的十天以上逾期貸款率（不含免責(zé)范圍內(nèi)的逾期貸款，本條下同）超過 %，且逾期十天以上的貸款金額超過 萬元，連續(xù) 個工作日的，暫停其貸前調(diào)查的資格。（）

A.2、20、5 B.3、30、5 C.3、20、10 D.2、20、10 13.農(nóng)戶小額貸款的申請人必須已婚，家庭成員有勞動力數(shù)量（）A.2名以上（含2名）B.1名 C.3名以上 D.不確定

14.微小企業(yè)主申請小額貸款，所在合伙企業(yè)要求連續(xù)經(jīng)營（）A.12個月以上 B.6個月以上 C.18個月 D.無硬性規(guī)定 15.微小企業(yè)主申請小額貸款，所經(jīng)營公司要求連續(xù)經(jīng)營（）A.12個月以上 B.6個月以上 C.2年以上 D.無硬性規(guī)定

16.合伙企業(yè)合伙人申請小額貸款在要求在5人（含）以內(nèi)，且借款人在公司所持股份不低于20%；（）

A.10人以內(nèi)（含10人）B.3人以內(nèi)（含3人）C.5人以內(nèi)（含5人）D.2人以內(nèi)（含2人）17.公司股東申請小額貸款，要求借款再公司持有股份不低于（）A.10% B.20% C.1/3 D.50% 18.一級支行審貸會（）

A.由2或3人組成 B.由至少4人組成 C.可將權(quán)限轉(zhuǎn)授至二級支行 D.可實行簡易流程 19.與郵政企業(yè)有商業(yè)糾紛或債務(wù)關(guān)系的客戶（）A.視情況辦理小額貸款 B.要由郵政部門同意后方可辦理 C.不予辦理小額貸款 D.要報二級分行審批

20.一次性還本付息法適用商戶小額貸款的期限類型（）

A.3個月以內(nèi) B.4個月以內(nèi) C.6個月以內(nèi) D.10個月以內(nèi) 21.一次性還本付息法適用農(nóng)戶小額貸款的期限類型（）

A.3個月以內(nèi) B.4個月以內(nèi) C.6個月以內(nèi) D.10個月以內(nèi) 22.我省 對于農(nóng)戶小額貸款，貸款寬限期最長為（）A.4個月 B.8個月 C.10個月 D.12個月

23.以下申請小額貸款的企業(yè)主必須提供企業(yè)征信報告（）

A.年銷售500萬以上的有限責(zé)任公司 B.非一般納稅人的有限責(zé)任公司 C.所有有限責(zé)任公司 D.年銷售500萬以上的企業(yè)主 24.小額貸款相關(guān)人員當(dāng)場簽字并按手印，優(yōu)先為（）A.右手食指 B.左手食指 C.右手拇指 D.左手拇指

25.小額貸款客戶應(yīng)在每個還款日 時前將本期應(yīng)歸還的貸款本息存入還款賬戶中（）

A.15時 B.16時 C.18時 D.19時

26.目前小額貸款審批核銷權(quán)轉(zhuǎn)授后，必須要報備案單位（）A.國稅局 B.財政部 C.公安局 D.銀監(jiān)部門 27.小額貸款發(fā)放后，首期檢查報告要在（）

A.2個月內(nèi)形成 B.4周內(nèi)形成 C.5周內(nèi)形成 D.視情況而定 28.二級分行業(yè)務(wù)檢查員平均每周應(yīng)在現(xiàn)場檢查的時間（）A.3-4天 B.2天 C.1天 D.視情況而定

29.二級分行業(yè)務(wù)檢查員電話回訪客戶不得少于當(dāng)月新增客戶。（）A.1% B.5% C.10% D.8% 30.目前我省小額貸款的授權(quán)額度（）

A.商戶10萬、農(nóng)戶8萬 B.商戶20萬、農(nóng)戶5萬 C.商戶10萬、農(nóng)戶5萬 D.各二級分行存在差異

二、多項選擇題（30分，每小題2分）

1.我行小額貸款對象中的私營企業(yè)主包括（）A.個人獨資企業(yè)主 B.合伙企業(yè)個人合伙人 C.有限責(zé)任公司個人股東 D.微小企業(yè)法人 2.貸中處理包括：（）

A.貸款審查審批 B.合同簽署 C.貸款發(fā)放 D.貸款預(yù)警 3.宣傳單上應(yīng)公布（）

A.小額貸款營業(yè)機(jī)構(gòu)地址 B.業(yè)務(wù)咨詢電話

C.總行客服電話95580 D.縣級行行長室電話及舉報電話 4.借款人為非當(dāng)?shù)爻Ｗ艨诘?，?yīng)提供證明材料，如（）A.滿一年的經(jīng)營相關(guān)合同 B.房屋租賃合同 C.各類繳費單據(jù)等 D.汽車行駛證

5.有限責(zé)任公司個人股東申請貸款的必須提供（）A.機(jī)構(gòu)代碼證 B.完稅證明等納稅證明材料

C.股權(quán)結(jié)構(gòu)證明材料 D.主要結(jié)算賬戶最近8個月的交易明細(xì) 6.一級支行設(shè)置崗位（）

A.小額貸款業(yè)務(wù)主管崗 B.審查崗 C.貸后管理崗 D.資產(chǎn)保全崗

7.小額貸款營業(yè)機(jī)構(gòu)小額貸款業(yè)務(wù)主管崗的職能（）A.組織實施市場營銷 B.組織實施人員培訓(xùn)

C.落實信貸員任務(wù) D.負(fù)責(zé)組建審貸會進(jìn)行審批 8.下列崗位存在沖突的是（）

A.信貸員崗—貸后管理崗 B.信貸會計崗—記賬崗 C.業(yè)務(wù)主管崗—貸后管理崗 D.受理崗—記賬崗 9.小額貸款余額上限管理正確的是（）

A.見習(xí)信貸員1000萬元 B.中級信貸員4000萬元 C.高級信貸員5000萬元 D.初級信貸員2000萬元

10.審查崗對聯(lián)保貸款應(yīng)通過電話的核實要點如下（）A.借款人經(jīng)營項目內(nèi)容 B.借款人聯(lián)保小組成員之間的關(guān)系

C.是否了解聯(lián)保責(zé)任 D.主要的家庭成員及社會關(guān)系 11．一級分行和二級分行風(fēng)險合規(guī)部負(fù)責(zé)（）

A.小額貸款業(yè)務(wù)運營風(fēng)險的現(xiàn)場檢查 B.小額貸款五級分類復(fù)核 C.小額貸款法律合同及訴訟事務(wù)管理 D.參與責(zé)任認(rèn)定工作 12．審計部門負(fù)責(zé)對涉及小額貸款的以下事項進(jìn)行審計（）A.信貸業(yè)務(wù)部門經(jīng)營管理的合規(guī)性 B.風(fēng)險法規(guī)合規(guī)部門工作情況； C.內(nèi)部控制的健全性和有效性 D.參與責(zé)任認(rèn)定工作 13．產(chǎn)品經(jīng)理崗負(fù)責(zé)（）

A.產(chǎn)品市場調(diào)研、產(chǎn)品設(shè)計 B.營銷推廣、銷售支持 C.權(quán)限范圍內(nèi)小額貸款審批 D.業(yè)務(wù)培訓(xùn)等相關(guān)工作 14．一級支行貸后管理崗負(fù)責(zé)（）

A.對客戶進(jìn)行電話抽查回訪 B.負(fù)責(zé)小額貸款業(yè)務(wù)日常監(jiān)控 C.負(fù)責(zé)監(jiān)控還款提醒短信 D.負(fù)責(zé)組織貸后檢查工作 15．需要持小額貸款從業(yè)資格上崗的人員()A.所有調(diào)查人員 B.審查人員 C.審批人員 D.審貸會成員

第三篇：中國郵政儲蓄銀行江蘇省分行小額貸款業(yè)務(wù)試題(含答案)

中國郵政儲蓄銀行江蘇省分行小額貸款業(yè)務(wù)試題

單位：縣（市）支行姓名：得分：

本試卷考試內(nèi)容主要來自總行2009年5月版小額貸款管理辦法、業(yè)務(wù)操作規(guī)程（7月15日起施行），答題形式為閉卷。

一、填空題（25分，每空0.5分）

1．中國郵政儲蓄銀行各級分支機(jī)構(gòu)辦理小額貸款業(yè)務(wù)必須嚴(yán)格遵循國家法律法規(guī)，執(zhí)行國家產(chǎn)業(yè)政策。小額貸款業(yè)務(wù)以“安全性、流動性、效益性”為經(jīng)營原則，按照“、、、”的方式開展經(jīng)營，以“、、”為整體風(fēng)險控制的基本原則。

2．我行小額貸款業(yè)務(wù)管理和經(jīng)營機(jī)構(gòu)層級從上到下分為五級，包括、、、及。

3.二級分行設(shè)置崗位：小額貸款、、、產(chǎn)品經(jīng)理崗和。

4．一級支行設(shè)置崗位：小額貸款、、、信貸和。

5.二級分行主管信貸的副行長、一級支行行長、主管信貸的副行長應(yīng)每月至少參加次審貸會、每月至少抽查份貸款檔案（不含的貸款檔案），其他行領(lǐng)導(dǎo)也應(yīng)每月至少參加次審貸會，及時掌握信貸人員業(yè)務(wù)水平和信貸業(yè)務(wù)發(fā)展情況。

6．對信貸從業(yè)人員從業(yè)資格實行制度。一級分行每年必須對轄區(qū)范圍內(nèi)二級分行、一級支行和小額貸款營業(yè)機(jī)構(gòu)的信貸從業(yè)人員的信貸從業(yè)資格進(jìn)行。方式為。

7．信貸人員應(yīng)保持，二級分行及以下機(jī)構(gòu)信貸人員因不能勝任信貸工作或其他工作安排調(diào)信貸崗位的，由業(yè)務(wù)主管負(fù)責(zé)監(jiān)督做好，由二級分行書面報，說明調(diào)離原因和接替人員情況，并在信貸系統(tǒng)中及時做相應(yīng)調(diào)整，保持信貸系統(tǒng)中人員崗位與實際相符。

8．小額貸款業(yè)務(wù)實行系統(tǒng)內(nèi)管理，各級機(jī)構(gòu)必須先向上級機(jī)構(gòu)遞交開辦業(yè)務(wù)申請，經(jīng)上級機(jī)構(gòu)后方可開辦。對在年內(nèi)不能達(dá)到盈虧平衡或的分支行，限期未扭虧或未切實整改的，實行管理。

9．小額貸款營業(yè)機(jī)構(gòu)是指經(jīng)我行可開辦小額貸款業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。小額貸款營業(yè)機(jī)構(gòu)可設(shè)置在，也可設(shè)在或信貸部門。

10.貸后處理包括：、、、逾期催收、、等。

一、單項選擇題（45分，每小題1.5分）

1.新老管理流程中機(jī)構(gòu)崗位變化名稱不對應(yīng)的是（）

A.一級信貸中心—二級分行B.二級信貸中心—一級支行

C.內(nèi)勤崗—受理崗D.三級信貸中心—二級支行

2.二級分行信貸業(yè)務(wù)部b

A.直接經(jīng)營小額貸款業(yè)務(wù)B.間接經(jīng)營和管理小額貸款業(yè)務(wù)

C.間接經(jīng)營小額貸款業(yè)務(wù)D.間接管理小額貸款業(yè)務(wù)

3.下列不屬于一級支行信貸業(yè)務(wù)部職能的是負(fù)責(zé)轄內(nèi)（d）

A.小額貸款業(yè)務(wù)的營銷推廣B.縣域經(jīng)濟(jì)調(diào)查，收集當(dāng)?shù)氐男袠I(yè)信息

C.負(fù)責(zé)權(quán)限范圍內(nèi)貸款審查審批 D.落實轄區(qū)內(nèi)信貸授權(quán)授責(zé)管理

4.在二級分行信貸部配備的業(yè)務(wù)檢查員屬于（a）

A.業(yè)務(wù)管理崗B.貸款營銷崗

C.履行信貸審查職能D.與開辦信貸業(yè)務(wù)的一級支行數(shù)量無關(guān)

5.對客戶重新撰寫調(diào)查報告的時間限制是距上次現(xiàn)場調(diào)查時間超（a）

A.3個月B.5個月

C.6個月D.授信期

6.信貸員出席審貸會的要求（d）

A.管戶信貸員負(fù)責(zé)參與表決B.輔助信貸員不應(yīng)出席會議

C.管戶信貸員可列席但不陳述D.輔助信貸員有補(bǔ)充陳述的義務(wù)和權(quán)力

7.小額貸款營業(yè)機(jī)構(gòu)的申請設(shè)立的條件:所在二級分行全轄和所在一級支行上月末小額貸款逾期率不超過（b）

A.1%B.2%C.3%D.2.5%

8.郵政儲蓄網(wǎng)點作為小額貸款業(yè)務(wù)的營銷機(jī)構(gòu)的，在人員經(jīng)過必要的培訓(xùn)后，可承擔(dān)（d）。

A.貸款審批B.系統(tǒng)審查C.貸款主調(diào)D.業(yè)務(wù)受理

9.中級信貸員要求近三個月管戶小額貸款平均逾期率在（c）

A.1%以內(nèi)B.1.5以內(nèi)C.2%以內(nèi)D.3%以內(nèi)

10.高級信貸員條件硬性當(dāng)前管戶的小額貸款筆數(shù)在（b）

A.100筆以上B.180筆以上C.220筆以上D.300筆以上

11.高級信貸員評定要求近三個月的平均貸款逾期率在（b）

A.1%以內(nèi)B.1.5以內(nèi)C.2%以內(nèi)D.3%以內(nèi)

12.信貸員所管戶貸款的十天以上逾期貸款率（不含免責(zé)范圍內(nèi)的逾期貸款，本條下同）超過%，且逾期十天以上的貸款金額超過萬元，連續(xù)個工作日的，暫停其貸前調(diào)查的資格。（a）

A.2、20、5B.3、30、5C.3、20、10D.2、20、10

13.農(nóng)戶小額貸款的申請人必須已婚，家庭成員有勞動力數(shù)量（a）

A.2名以上（含2名）B.1名C.3名以上D.不確定

14.微小企業(yè)主申請小額貸款，所在合伙企業(yè)要求連續(xù)經(jīng)營（a）

A.12個月以上B.6個月以上C.18個月D.無硬性規(guī)定

15.微小企業(yè)主申請小額貸款，所經(jīng)營公司要求連續(xù)經(jīng)營（a）

A.12個月以上B.6個月以上C.2年以上D.無硬性規(guī)定

16.合伙企業(yè)合伙人申請小額貸款在要求在5人（含）以內(nèi)，且借款人在公司所持股份不低于20%；（c）

A.10人以內(nèi)（含10人）B.3人以內(nèi)（含3人）

C.5人以內(nèi)（含5人）D.2人以內(nèi)（含2人）

17.公司股東申請小額貸款，要求借款再公司持有股份不低于（b）

A.10%B.20%C.1/3D.50%

18.一級支行審貸會（a）

A.由2或3人組成B.由至少4人組成C.可將權(quán)限轉(zhuǎn)授至二級支行D.可實行簡易流程

19.與郵政企業(yè)有商業(yè)糾紛或債務(wù)關(guān)系的客戶（c）

A.視情況辦理小額貸款B.要由郵政部門同意后方可辦理

C.不予辦理小額貸款D.要報二級分行審批

20.一次性還本付息法適用商戶小額貸款的期限類型（a）

A.3個月以內(nèi)B.4個月以內(nèi)C.6個月以內(nèi)D.10個月以內(nèi)

21.一次性還本付息法適用農(nóng)戶小額貸款的期限類型（b）

A.3個月以內(nèi)B.4個月以內(nèi)C.6個月以內(nèi)D.10個月以內(nèi)

22.我省 對于農(nóng)戶小額貸款，貸款寬限期最長為（c）

A.4個月B.8個月C.10個月D.12個月

23.以下申請小額貸款的企業(yè)主必須提供企業(yè)征信報告（a）

A.年銷售500萬以上的有限責(zé)任公司B.非一般納稅人的有限責(zé)任公司

C.所有有限責(zé)任公司D.年銷售500萬以上的企業(yè)主

24.小額貸款相關(guān)人員當(dāng)場簽字并按手印，優(yōu)先為（a）

A.右手食指B.左手食指

C.右手拇指D.左手拇指

25.小額貸款客戶應(yīng)在每個還款日時前將本期應(yīng)歸還的貸款本息存入還款賬戶中（b）

A.15時B.16時C.18時D.19時

26.目前小額貸款審批核銷權(quán)轉(zhuǎn)授后，必須要報備案單位（d）

A.國稅局B.財政部C.公安局D.銀監(jiān)部門

27.小額貸款發(fā)放后，首期檢查報告要在（b）

A.2個月內(nèi)形成B.4周內(nèi)形成C.5周內(nèi)形成D.視情況而定

28.二級分行業(yè)務(wù)檢查員平均每周應(yīng)在現(xiàn)場檢查的時間（a）

A.3-4天B.2天C.1天D.視情況而定

29.二級分行業(yè)務(wù)檢查員電話回訪客戶不得少于當(dāng)月新增客戶。（c）

A.1%B.5%C.10%D.8%

30.目前我省小額貸款的授權(quán)額度（c）

A.商戶10萬、農(nóng)戶8萬B.商戶20萬、農(nóng)戶5萬

C.商戶10萬、農(nóng)戶5萬D.各二級分行存在差異

二、多項選擇題（30分，每小題2分）

1.我行小額貸款對象中的私營企業(yè)主包括（abcd）

A.個人獨資企業(yè)主B.合伙企業(yè)個人合伙人

C.有限責(zé)任公司個人股東D.微小企業(yè)法人

2.貸中處理包括：（a bc）

A.貸款審查審批B.合同簽署

C.貸款發(fā)放D.貸款預(yù)警

3.宣傳單上應(yīng)公布（abc）

A.小額貸款營業(yè)機(jī)構(gòu)地址B.業(yè)務(wù)咨詢電話

C.總行客服電話95580D.縣級行行長室電話及舉報電話

4.借款人為非當(dāng)?shù)爻Ｗ艨诘?，?yīng)提供證明材料，如（abc）

A.滿一年的經(jīng)營相關(guān)合同B.房屋租賃合同

C.各類繳費單據(jù)等D.汽車行駛證

5.有限責(zé)任公司個人股東申請貸款的必須提供（abc）

A.機(jī)構(gòu)代碼證B.完稅證明等納稅證明材料

C.股權(quán)結(jié)構(gòu)證明材料D.主要結(jié)算賬戶最近8個月的交易明細(xì)

6.一級支行設(shè)置崗位（abc）

A.小額貸款業(yè)務(wù)主管崗B.審查崗

C.貸后管理崗D.資產(chǎn)保全崗

7.小額貸款營業(yè)機(jī)構(gòu)小額貸款業(yè)務(wù)主管崗的職能（ab）

A.組織實施市場營銷B.組織實施人員培訓(xùn)

C.落實信貸員任務(wù)D.負(fù)責(zé)組建審貸會進(jìn)行審批

8.下列崗位存在沖突的是（d）

A.信貸員崗—貸后管理崗B.信貸會計崗—記賬崗

C.業(yè)務(wù)主管崗—貸后管理崗D.受理崗—記賬崗

9.小額貸款余額上限管理正確的是（abc）

A.見習(xí)信貸員1000萬元B.中級信貸員4000萬元

C.高級信貸員5000萬元D.初級信貸員2000萬元

10.審查崗對聯(lián)保貸款應(yīng)通過電話的核實要點如下（abc）

A.借款人經(jīng)營項目內(nèi)容B.借款人聯(lián)保小組成員之間的關(guān)系

C.是否了解聯(lián)保責(zé)任D.主要的家庭成員及社會關(guān)系

11．一級分行和二級分行風(fēng)險合規(guī)部負(fù)責(zé)（abcd）

A.小額貸款業(yè)務(wù)運營風(fēng)險的現(xiàn)場檢查B.小額貸款五級分類復(fù)核

C.小額貸款法律合同及訴訟事務(wù)管理D.參與責(zé)任認(rèn)定工作

12．審計部門負(fù)責(zé)對涉及小額貸款的以下事項進(jìn)行審計（abcd）

A.信貸業(yè)務(wù)部門經(jīng)營管理的合規(guī)性B.風(fēng)險法規(guī)合規(guī)部門工作情況；

C.內(nèi)部控制的健全性和有效性D.參與責(zé)任認(rèn)定工作

13．產(chǎn)品經(jīng)理崗負(fù)責(zé)（abcd）

A.產(chǎn)品市場調(diào)研、產(chǎn)品設(shè)計B.營銷推廣、銷售支持

C.權(quán)限范圍內(nèi)小額貸款審批D.業(yè)務(wù)培訓(xùn)等相關(guān)工作

14．一級支行貸后管理崗負(fù)責(zé)（abcd）

A.對客戶進(jìn)行電話抽查回訪B.負(fù)責(zé)小額貸款業(yè)務(wù)日常監(jiān)控

C.負(fù)責(zé)監(jiān)控還款提醒短信D.負(fù)責(zé)組織貸后檢查工作

15．需要持小額貸款從業(yè)資格上崗的人員(abcd)

A.所有調(diào)查人員B.審查人員

C.審批人員D.審貸會成員

1、國家產(chǎn)業(yè)政策

安全性、流動性、效益性

小額速貸、整貸零還、，有償使用、持續(xù)發(fā)展

小額、流動、分散

2、總行、一級分行、二級分行、一級支行及小額貸款營業(yè)機(jī)構(gòu)

3、小額貸款業(yè)務(wù)主管崗、經(jīng)營管理崗、業(yè)務(wù)管

理崗、產(chǎn)品經(jīng)理崗和信貸會計崗

4、：小額貸款業(yè)務(wù)主管崗、審查崗、貸后管理崗、信貸會計主管崗和信貸會計崗

5、每月至少參加三次審貸會、每月至少抽查三份貸款檔案（不 含已參加審貸會的貸款檔案

其他行領(lǐng)導(dǎo)也應(yīng)每月至少參加一次審

貸會

6、年審制度

一級分行每兩年

年審

為書面考試

7、相對穩(wěn)定

做好交接工作

由二級分行書面報一級分行信貸業(yè)務(wù)

部

8、準(zhǔn)入管理

批準(zhǔn)授權(quán)

對在一年內(nèi)不能達(dá)到盈虧平衡或業(yè)務(wù)嚴(yán)重違規(guī)的分支行 實行退出管理

9、授權(quán)

二級支行

也可設(shè)在二級分行或一級支行信貸部門

10、貸后檢查、貸款預(yù)警監(jiān)測、貸款回收、逾期催收、資產(chǎn)保全、貸款核銷等

第四篇：中國農(nóng)業(yè)銀行平頂山分行業(yè)務(wù)外包風(fēng)險評估工作實施方案

中國農(nóng)業(yè)銀行平頂山分行 業(yè)務(wù)外包風(fēng)險評估工作實施方案

為深入了解和掌握業(yè)務(wù)外包風(fēng)險狀況，促進(jìn)業(yè)務(wù)外包健康發(fā)展，同時推動巴塞爾新資本協(xié)議實施，推廣使用操作風(fēng)險管理工具，總行決定對我行業(yè)務(wù)外包進(jìn)行風(fēng)險評估。根據(jù)總行《關(guān)于開展2011年下半年專項風(fēng)險評估工作的通知》（農(nóng)銀辦發(fā)【2011】726號）及《中國農(nóng)業(yè)銀行河南省分行業(yè)務(wù)外包風(fēng)險評估工作實施方案》要求，結(jié)合我行業(yè)務(wù)外包實際，特制定本實施方案。

一、評估的背景和目標(biāo)

（一）開展業(yè)務(wù)外包風(fēng)險評估的背景。

一是總行《中國農(nóng)業(yè)銀行2011年風(fēng)險管理工作要點》明確制定了上半年開展清算中心業(yè)務(wù)風(fēng)險評估，下半年開展后臺中心風(fēng)險評估總體工作布署，但鑒于全行“三大中心”建設(shè)各行進(jìn)度不同，大部分行下半年“三大中心”建設(shè)未全面完成，不能在全行進(jìn)行后臺中心風(fēng)險評估，總行決定在后臺中心、業(yè)務(wù)外包、小額農(nóng)貸三個板塊領(lǐng)域開展專項風(fēng)險評估，我行被總行劃分在業(yè)務(wù)外包板塊進(jìn)行風(fēng)險評估。二是實施操作風(fēng)險經(jīng)濟(jì)資本高級計量法的要求?？傂幸褜⒔?jīng)濟(jì)資本分配到各部門、各級行，為確保計量數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確，“讓數(shù)據(jù)和事實說話”，總行逐步在主要業(yè)務(wù)條線開展風(fēng)險評估，通過有步驟的、循序漸進(jìn)的推進(jìn)各條線風(fēng)險評估，全面識別不同條線面臨的主要風(fēng)險和潛在風(fēng)險，針對不同環(huán)節(jié)風(fēng)險和風(fēng)險程度及時采取措施，有效防控風(fēng)險，構(gòu)建科學(xué)的風(fēng)險管理機(jī)制。

（二）開展業(yè)務(wù)外包風(fēng)險評估的意義。

通過開展業(yè)務(wù)外包風(fēng)險評估，可以從制度、流程、協(xié)議等方面查

找并發(fā)現(xiàn)我行主要外包業(yè)務(wù)存在的缺陷和不足，并通過完善制度、優(yōu)化流程、修改協(xié)議等措施，提高我行業(yè)務(wù)外包整體風(fēng)險防控能力。

（三）評估目標(biāo)。

1、清查業(yè)務(wù)外包領(lǐng)域已發(fā)生的各類風(fēng)險事件，收集損失數(shù)據(jù)，深入分析導(dǎo)致風(fēng)險事件發(fā)生的內(nèi)外部原因。

2、以風(fēng)險為導(dǎo)向，全面排查業(yè)務(wù)運行中存在的各類風(fēng)險隱患，查找風(fēng)險管理中存在的各種問題。

3、在定性定量分析風(fēng)險事件和損失、風(fēng)險隱患、風(fēng)險管理情況的基礎(chǔ)上，判斷未來內(nèi)外部環(huán)境改變后風(fēng)險變化趨勢，多角度、系統(tǒng)性地提出整改意見，建立健全風(fēng)險控制機(jī)制，強(qiáng)化風(fēng)險防范，促進(jìn)業(yè)務(wù)優(yōu)化和發(fā)展。

二、評估對象及范圍

結(jié)合總行評估要點所涉及的主要業(yè)務(wù)領(lǐng)域及我行業(yè)務(wù)外包實際，本次業(yè)務(wù)外包風(fēng)險評估僅限運營管理、信用卡和安全保衛(wèi)3個業(yè)務(wù)條線外包活動，具體業(yè)務(wù)產(chǎn)品或管理活動詳見風(fēng)險評估內(nèi)容及要點（見附件2）。

（一）評估對象。

我行業(yè)務(wù)外包風(fēng)險評估對象為市分行運營管理部、電子銀行部（信用卡業(yè)務(wù)）、安全保衛(wèi)部及各縣級支行與三個條線業(yè)務(wù)外包相關(guān)的業(yè)務(wù)管理部門。

（二）評估范圍。

一是風(fēng)險事件及損失評估。收集范圍為2008年1月1日至2011年9月30日發(fā)生的業(yè)務(wù)外包類風(fēng)險事件和損失。主要為：操作風(fēng)險事件及損失、外包供應(yīng)商違約事件及損失等。

二是風(fēng)險隱患評估。包括：產(chǎn)品、設(shè)備、流程、系統(tǒng)、人員、制度、操作、管理、監(jiān)督檢查、體制機(jī)制等方面存在的問題和隱患；外

部欺詐、客戶信用、外包供應(yīng)商勢力等外部因素存在的問題和隱患；未來1-2年內(nèi)，內(nèi)外部環(huán)境變化導(dǎo)致的問題和隱患。

三是風(fēng)險管理情況評估。風(fēng)險識別與監(jiān)控、風(fēng)險評級、風(fēng)險分類分級、風(fēng)險報告與分析、風(fēng)險處臵與應(yīng)急、風(fēng)險抵補(bǔ)、風(fēng)險考核等方面存在的問題和缺陷。

（三）評估方式。

本次業(yè)務(wù)外包風(fēng)險評估采取自查評估和現(xiàn)場督導(dǎo)評估。一是自查評估。市分行運營管理部、電子銀行部（信用卡業(yè)務(wù)）、安全保衛(wèi)部及縣級支行與三個條線業(yè)務(wù)外包相關(guān)的業(yè)務(wù)管理部門，在本級行業(yè)務(wù)外包風(fēng)險評估領(lǐng)導(dǎo)小組組織下進(jìn)行業(yè)務(wù)外包自查評估。各支行的派駐風(fēng)險合規(guī)經(jīng)理要參與派駐行業(yè)務(wù)外包的自查。二是現(xiàn)場督導(dǎo)評估。省分行業(yè)務(wù)外包風(fēng)險評估領(lǐng)導(dǎo)小組將視各二級分行（縣支行）自查評估情況，組織相關(guān)人員對轄內(nèi)二級分行風(fēng)險評估自查情況進(jìn)行督導(dǎo)抽查。對于政策制度、流程環(huán)節(jié)、風(fēng)險管理類要點，可通過訪談的方式，結(jié)合要點內(nèi)容，查找業(yè)務(wù)外包存在的問題和隱患。

三、工作組織及部門職責(zé)

（一）工作組織。

1、成立業(yè)務(wù)外包風(fēng)險評估工作領(lǐng)導(dǎo)小組。市分行成立業(yè)務(wù)外包風(fēng)險評估工作領(lǐng)導(dǎo)小組，統(tǒng)籌安排和協(xié)調(diào)組織全市業(yè)務(wù)外包風(fēng)險評估工作。領(lǐng)導(dǎo)小組組成如下：

組 長：董洪武（分管信貸管理工作副行長）。

副組長：信貸管理部、運營管理部、電子銀行部、安全保衛(wèi)部部門負(fù)責(zé)人。

成 員：信貸管理部、運營管理部、電子銀行部、安全保衛(wèi)部、財務(wù)會計部、內(nèi)控合規(guī)部、信息技術(shù)管理部指定1-2名業(yè)務(wù)專業(yè)人員為成員。

市分行業(yè)務(wù)外包風(fēng)險評估工作領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，信貸管理部承擔(dān)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室工作職責(zé)。

2、成立4個業(yè)務(wù)外包自評估小組，分別為運營業(yè)務(wù)外包小組、信用卡業(yè)務(wù)外包小組、安全保衛(wèi)業(yè)務(wù)外包小組、綜合支持保障小組。每個小組選派本部門2-3名業(yè)務(wù)骨干為組員，具體負(fù)責(zé)組織實施本業(yè)務(wù)條線自評估階段有關(guān)工作（市分行業(yè)務(wù)外包評估領(lǐng)導(dǎo)小組工作職責(zé)一覽表見附件1）。

（二）部門職責(zé)。

1、運營業(yè)務(wù)外包小組。組長由運營管理部負(fù)責(zé)人擔(dān)任，小組成員由運營管理部選派2-3名業(yè)務(wù)骨干組成。其主要職責(zé)包括：

①對會計憑證掃描補(bǔ)錄、會計憑證專用包寄遞、銀企對賬單制作寄遞等業(yè)務(wù)外包進(jìn)行風(fēng)險評估，采取訪談、調(diào)閱資料等方式，按照分行確定的評估內(nèi)容及要點逐項進(jìn)行核實，填寫訪談記錄（附件3），對于發(fā)現(xiàn)的問題填寫風(fēng)險隱患統(tǒng)計表（附件4）。

②通過評估查找掌握相關(guān)的風(fēng)險事件和風(fēng)險隱患，填寫風(fēng)險隱患統(tǒng)計表（附件4）、風(fēng)險事件統(tǒng)計表（附件5）。

③根據(jù)運營管理條線評估自查情況，撰寫運營條線業(yè)務(wù)外包風(fēng)險評估報告，評估報告的內(nèi)容應(yīng)至少包括：評估的范圍、銀企對賬業(yè)務(wù)外包開展情況的總體評價、風(fēng)險事件分析、主要的風(fēng)險隱患、風(fēng)險整改措施及風(fēng)險管理意見。

2、信用卡業(yè)務(wù)外包小組。組長由電子銀行部負(fù)責(zé)人擔(dān)任，小組成員由電子銀行部選派2-3名業(yè)務(wù)骨干組成。其主要職責(zé)包括：

①對商戶收單、貸記卡申請資料集中錄入等業(yè)務(wù)外包進(jìn)行風(fēng)險評估，采取訪談、調(diào)閱資料等方式，按照分行確定的評估內(nèi)容及要點逐項進(jìn)行核實，填寫訪談記錄（附件3），對于發(fā)現(xiàn)的問題填寫風(fēng)險隱患統(tǒng)計表（附件4）。

②通過評估查找掌握相關(guān)的風(fēng)險事件和風(fēng)險隱患，填寫風(fēng)險隱患統(tǒng)計表（附件4）、風(fēng)險事件統(tǒng)計表（附件5）。

③根據(jù)信用卡業(yè)務(wù)條線評估自查情況，撰寫POS商戶服務(wù)和信用卡對賬單打印寄送業(yè)務(wù)外包風(fēng)險評估報告，評估報告的內(nèi)容應(yīng)至少包括：評估的范圍、POS商戶服務(wù)和信用卡對賬單打印寄送業(yè)務(wù)外包開展情況的總體評價、風(fēng)險事件分析、主要的風(fēng)險隱患、風(fēng)險整改措施及風(fēng)險管理意見。

3、安全保衛(wèi)業(yè)務(wù)外包小組。組長由安全保衛(wèi)部負(fù)責(zé)人擔(dān)任，小組成員由安全保衛(wèi)部選派2-3名業(yè)務(wù)骨干組成。其主要職責(zé)包括：

①對市場化守護(hù)押運、自助機(jī)具巡查、保安服務(wù)、視頻監(jiān)控中心監(jiān)控業(yè)務(wù)外包進(jìn)行現(xiàn)場評估，根據(jù)各單位提交的各類評估表格、報告和材料，抽取部分經(jīng)營行，采取訪談、調(diào)閱資料等方式，按照分行確定的評估內(nèi)容及要點逐項進(jìn)行核實，填寫訪談記錄（附件3），對于發(fā)現(xiàn)的問題填寫風(fēng)險隱患統(tǒng)計表（附件4）。

②通過現(xiàn)場評估查找掌握相關(guān)的風(fēng)險事件和風(fēng)險隱患，審核被抽查單位上報的風(fēng)險事件、風(fēng)險隱患和業(yè)務(wù)統(tǒng)計數(shù)據(jù)，對于發(fā)現(xiàn)的漏報、錯報、多報，數(shù)據(jù)不準(zhǔn)確、內(nèi)容不規(guī)范、材料不全面等情況，及時對風(fēng)險事件統(tǒng)計表（附件4）、風(fēng)險隱患統(tǒng)計表（附件5）及相關(guān)附件材料進(jìn)行補(bǔ)充、調(diào)整和修改。

③根據(jù)安全保衛(wèi)條線評估自查情況，撰寫守庫押運、保安服務(wù)業(yè)務(wù)外包風(fēng)險評估報告，評估報告的內(nèi)容應(yīng)至少包括：評估的范圍、全行守庫押運、網(wǎng)點保安業(yè)務(wù)外包開展情況的總體評價、風(fēng)險事件分析、主要的風(fēng)險隱患、風(fēng)險整改措施及風(fēng)險管理意見。

4、綜合支持保障小組。組長由市分行信貸管理部負(fù)責(zé)人擔(dān)任。小組成員由信貸管理部選派2名業(yè)務(wù)骨干，財務(wù)會計部、內(nèi)控合規(guī)部、信息技術(shù)管理部各選派1名業(yè)務(wù)骨干組成。其主要職責(zé)：一是牽頭制

定全市外包業(yè)務(wù)風(fēng)險評估工作實施方案并組織實施。二是組織召開風(fēng)險評估工作領(lǐng)導(dǎo)小組及評估小組會議。三是撰寫全行外包業(yè)務(wù)風(fēng)險評估報告。四是負(fù)責(zé)收集法律支持等檢查資料、參與現(xiàn)場評估、針對風(fēng)險評估結(jié)果提出整改意見，并負(fù)責(zé)評估后本條線風(fēng)險隱患的整改督辦。

各縣級支行要比照市分行成立業(yè)務(wù)外包評估工作領(lǐng)導(dǎo)小組，組織轄內(nèi)運營管理、信用卡、安全保衛(wèi)等相關(guān)條線業(yè)務(wù)外包風(fēng)險評估。支行業(yè)務(wù)外包自評估工作由支行負(fù)責(zé)安全保衛(wèi)的副行長牽頭開展，派駐風(fēng)險合規(guī)經(jīng)理參與駐地行業(yè)務(wù)外包自評估及審核工作。

（三）分層評估。

為避免各級行對全行普遍共用的制度、流程、系統(tǒng)等評估要點在風(fēng)險評估理解上的偏差，更合理的分配和協(xié)調(diào)評估人員工作，省分行統(tǒng)一了評估制度、流程、系統(tǒng)等評估要點，并進(jìn)行WORD文檔說明，二級分行對于制度、流程、系統(tǒng)等缺陷問題，也可結(jié)合工作實際提出建設(shè)性意見。二級分行及縣級支行主要負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)外包的操作風(fēng)險隱患排查、風(fēng)險事件報告、填報相關(guān)統(tǒng)計報表及自查報告，自查報告要對轄內(nèi)出現(xiàn)的典型案例進(jìn)行描述分析。

四、工作具體安排

本次外包業(yè)務(wù)風(fēng)險評估工作擬自10月8日開始，至11月17日結(jié)束，分為準(zhǔn)備部署、評估實施、市分行分析報告和省分行現(xiàn)場督導(dǎo)四個階段，具體工作步驟如下：

（一）準(zhǔn)備部署階段（10月8日至10月18日）。

1、成立業(yè)務(wù)外包風(fēng)險評估工作領(lǐng)導(dǎo)小組。按照總、分行評估工作要求，市分行成立以市分行黨委委員、副行長董洪武為組長，信貸管理部、運營管理部、電子銀行部、安全保衛(wèi)部、財務(wù)會計部、內(nèi)控合規(guī)部等部門為成員的評估工作領(lǐng)導(dǎo)小組，具體組織全行業(yè)務(wù)外包風(fēng)險評估工作。

2、制訂評估實施方案。市分行信貸管理部牽頭，會商運營管理部、電子銀行部、安全保衛(wèi)部制訂全行業(yè)務(wù)外包風(fēng)險評估實施方案，明確評估范圍和評估方法，細(xì)化評估步驟，落實評估責(zé)任。實施方案報領(lǐng)導(dǎo)小組組長審定后印發(fā)實施。

3、下發(fā)正式通知，安排部署評估工作。《關(guān)于開展業(yè)務(wù)外包專項風(fēng)險評估工作的通知》經(jīng)行領(lǐng)導(dǎo)審定后印發(fā)，各行、相關(guān)部門認(rèn)真按照要求組織和落實業(yè)務(wù)外包風(fēng)險評估工作。

（二）自查階段（10月19日-11月2日）。

市分行運營管理部、安全保衛(wèi)部、電子銀行部及縣級支行與三個條線業(yè)務(wù)外包相關(guān)的業(yè)務(wù)管理部門，要嚴(yán)格按照評估目標(biāo)、對象及范圍（重點是附件2所列的評估內(nèi)容及要點）分別對銀企對賬、守庫押運、保安服務(wù)、POS商戶服務(wù)、信用卡對賬單寄送業(yè)務(wù)外包情況開展自查，逐項對評估要點內(nèi)容進(jìn)行作答，并根據(jù)自查情況及相關(guān)要求填制各類統(tǒng)計表，整理相關(guān)材料，撰寫自查報告（自查報告內(nèi)容至少包括：自查的范圍、清算業(yè)務(wù)開展情況的總體評價、風(fēng)險事件分析、主要的風(fēng)險隱患及典型案例分析、風(fēng)險整改措施及風(fēng)險管理意見）。二級分行各條線相關(guān)統(tǒng)計表、自查報告及附件資料于11月2日前報送市分行業(yè)務(wù)外包領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室，同時報上級行本業(yè)務(wù)條線評估小組。

（三）市分行總結(jié)報告階段（11月3日-11月6日）

市分行業(yè)務(wù)外包領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室結(jié)合市分行各條線自查評估等相關(guān)評估材料，匯總撰寫全行業(yè)務(wù)外包風(fēng)險評估報告，風(fēng)險評估報告經(jīng)市分行風(fēng)險管理委員會審議后，于11月6日前報省分行風(fēng)險管理部。

（四）現(xiàn)場督導(dǎo)評估階段（11月7日-11月17）

省分行根據(jù)各行自查評估情況，抽取部分二級分行及縣支行開展現(xiàn)場評估，核查各行自查結(jié)果的準(zhǔn)確性、真實性。

五、相關(guān)要求

（一）高度重視，切實落實相關(guān)人員和責(zé)任，認(rèn)真做好風(fēng)險評估相關(guān)工作。要按照評估目標(biāo)、對象及范圍全面、充分、真實反映風(fēng)險，針對業(yè)務(wù)外包評估要點，逐條、逐項仔細(xì)進(jìn)行自查。每一項評估要點內(nèi)容必須闡明現(xiàn)狀、問題及產(chǎn)生原因，做到結(jié)論清晰、論據(jù)充足、表述有條理，有證明材料支持評估結(jié)論。由于各行業(yè)務(wù)外包存在差異，對于附件2所列評估內(nèi)容及要點本級行不能進(jìn)行評估時，應(yīng)對不能評估的內(nèi)容作出說明，并經(jīng)上級行同意，可對附件2所列評估內(nèi)容及要點暫不進(jìn)行評估。各類統(tǒng)計表要認(rèn)真填寫，報表所有內(nèi)容及數(shù)據(jù)必須客觀、準(zhǔn)確，不得杜撰、造假、遺漏。對于《風(fēng)險事件統(tǒng)計表》（附件5），要求填報的風(fēng)險事件須如實反映，不得隱瞞不報和漏報，相關(guān)部門負(fù)責(zé)人要在表格中申明和承諾已填報所有事件。自查報告要按照評估內(nèi)容和要點逐項說明檢查情況，詳細(xì)闡明所面臨的主要風(fēng)險及問題，做到邏輯清楚、事實充分、數(shù)據(jù)詳實、結(jié)論客觀嚴(yán)謹(jǐn)。

（二）各行評估工作領(lǐng)導(dǎo)小組要定期召開評估工作會，及時了解、調(diào)度評估工作進(jìn)程，研究工作中遇到的問題并及時協(xié)調(diào)解決。二級分行領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室要建立每周通報機(jī)制，按周向省分行領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室報告評估工作進(jìn)展情況及評估工作中遇到的問題。

（三）建立聯(lián)系人制度。各縣級支行要指定1名聯(lián)系人負(fù)責(zé)與市分行溝通聯(lián)系，聯(lián)系人名單于10月21日前通過信使報送至市分行信貸管理部（劉適遇）。評估工作中如遇問題，請及時與市分行（信貸管理部、運營管理部、電子銀行部、安全保衛(wèi)部）聯(lián)系。

附件：1-

1、市分行業(yè)務(wù)外包評估領(lǐng)導(dǎo)小組工作職責(zé)一覽表 1-

2、評估內(nèi)容及要點 1-

3、訪談記錄 1-

4、風(fēng)險隱患統(tǒng)計表 1-

5、風(fēng)險事件統(tǒng)計表

6、業(yè)務(wù)外包統(tǒng)計表

第五篇：銀行支行2021年對公業(yè)務(wù)春天行動實施方案

銀行支行2021年對公業(yè)務(wù)春天行動 實施方案(討論稿）一、活動宗旨 為深入貫徹總行“六大專項行動”，全面落實“深耕四區(qū)”，搶抓差異化高質(zhì)量發(fā)展機(jī)遇，確保2020年“春天行動”有序開展，特制定本方案。

二、活動時間 　2020年12月1日—2021年4月31日。（其中2020年12月為啟動時間；

2021年1月至3月為正式實施時間；

2021年4月為鞏固成果時間。）三、活動目標(biāo) 1、時點存款：以2019年11月30日時點余額為基數(shù)，確保目標(biāo)為較基數(shù)新增3000萬元，奮斗目標(biāo)為較基數(shù)新增5000萬元。

2、日均存款：以2019年11月30日日均余額為基數(shù)，確保目標(biāo)為較基數(shù)新增1800萬元，奮斗目標(biāo)為較基數(shù)新增3000萬元。

3、對公客戶數(shù)：以2019年11月30日對公客戶數(shù)為基數(shù)，確保目標(biāo)為較基數(shù)新增18戶，奮斗目標(biāo)為較基數(shù)新增24戶。

4、對公有效戶：以2019年11月30日對公有效戶數(shù)為基數(shù)，確保較基數(shù)新增5戶。

5、對公貸款：以2019年11月30日對公貸款戶數(shù)、余額為基數(shù)，確保目標(biāo)為較基數(shù)新增2戶、2000萬元。

四、任務(wù)分配 按照對公業(yè)務(wù)全員參與和三個“三分之一”的原則進(jìn)行任務(wù)分配，詳見附表1。

五、獎勵標(biāo)準(zhǔn) 為促進(jìn)支行對公業(yè)務(wù)進(jìn)一步發(fā)展，支行特制定以下獎勵標(biāo)準(zhǔn)：

1、嚴(yán)格執(zhí)行“誰營銷、誰受益”原則，根據(jù)分行兌現(xiàn)業(yè)績進(jìn)行全額兌現(xiàn)。

2、春天行動結(jié)束后支行將對排名第一名且各項任務(wù)全面的完成的員工分別獎勵2000元。

3、根據(jù)支行實際情況，對營銷的大額存款（1000萬元以上且4月底未支?。┝碛嬏厥庳暙I(xiàn)獎。

六、活動總結(jié) 1、總結(jié)報告。支行在春天行動結(jié)束后對支行旺季營銷活動工作進(jìn)行總結(jié)，將在春天行動中涌現(xiàn)出的優(yōu)秀案例和優(yōu)秀個人推薦到分行，在分行各項評優(yōu)評先活動中優(yōu)先考慮，并在考核中優(yōu)先評為“優(yōu)秀”，對在春天行動中不積極不主動或各項考評綜合排名倒數(shù)的，其考核結(jié)果不得高于“基本稱職”。

2、費用兌現(xiàn)。支行根據(jù)上級行文件精神及時兌現(xiàn)營銷活動獎勵費用。

七、本活動方案最終解釋權(quán)歸支行所有，支行將根據(jù)上級行政策變化，適時調(diào)整本方案。

湖北銀行 2020年9月22日