第一篇：?jiǎn)T工禁止參與非法集資活動(dòng)承諾書(shū)

員工禁止參與非法集資活動(dòng)承諾書(shū)

本人作為**銀行的一名員工，自愿遵紀(jì)守法、廉潔從業(yè)，自覺(jué)抵制非法民間集資，自覺(jué)主動(dòng)維護(hù)客戶的利益和我行的聲譽(yù)?，F(xiàn)本人鄭重承諾如下：

一、不參與各種形式的非法集資活動(dòng)；

二、不利用銀行名義或銀行員工身份私自代客理財(cái)；

三、不出借個(gè)人賬戶或挪用客戶賬戶為他人過(guò)渡資金；

四、不為民間融資活動(dòng)提供擔(dān)保；

五、不為企業(yè)民間融資牽線搭橋；

六、不自辦或參與經(jīng)營(yíng)擔(dān)保公司、小額貸款公司。對(duì)以上承諾，本人自愿接受監(jiān)督，如有違反自愿接受相關(guān)責(zé)任追究（包括開(kāi)除、除名等形式的處理）。

（本承諾書(shū)一式三份，承諾人和所在機(jī)構(gòu)各保留一份，總行人力資源部存檔一份）

承諾人（簽字）：

見(jiàn)證領(lǐng)導(dǎo)（簽字）：

承諾日期： 年 月 日

第二篇：禁止員工參與民間借貸和非法集資管理辦法

新疆天山農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司米東區(qū)支行 禁止員工參與民間借貸和非法集資管理辦法

第一章 總則

第一條 為規(guī)范我行從業(yè)人員履職行為，預(yù)防參與民間借貸和非法集資事件，保護(hù)公眾切身利益，促進(jìn)金融行業(yè)健康發(fā)展，維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定。按照監(jiān)管部門(mén)相關(guān)要求，特制訂本管理辦法。

第二條 非法集資與民間借款的區(qū)別。民間借貸是指公民之間、公民與法人之間、公民與其它組織之間的借貸。非法集資是指單位或者個(gè)人未經(jīng)有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)，以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權(quán)憑證的方式向社會(huì)公眾籌集資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報(bào)的行為。

第三條 參與民間借貸和非法集資的危害。擾亂了國(guó)家正常經(jīng)濟(jì)金融秩序，破壞了金融市場(chǎng)的健康發(fā)展，干擾了國(guó)家政策的有效執(zhí)行。侵害了人民群眾的切身利益，帶來(lái)社會(huì)不穩(wěn)定，破壞和諧社會(huì)建設(shè)。非法集資的主要對(duì)象是普通群眾，尤其是下崗職工、退休工人、農(nóng)民等低收入群體，非法集資活動(dòng)會(huì)給這些人帶來(lái)更大的傷害。

第二章 管理措施

第四條 創(chuàng)新舉報(bào)方式和渠道在內(nèi)部視頻系統(tǒng)上開(kāi)辟

專欄，公布舉報(bào)監(jiān)督電話、郵箱網(wǎng)址，接受全民監(jiān)督。

第五條 采用多形式、多層次、多途徑的宣傳方式，充分發(fā)揮各類媒體和我行視頻宣傳系統(tǒng)的作用，引導(dǎo)和提高從業(yè)人員對(duì)非法集資和民間借貸的認(rèn)識(shí)，提高風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力，培養(yǎng)正確的投資理念。

第六條 利用各網(wǎng)點(diǎn)報(bào)送的大額現(xiàn)金備案表，篩選排查發(fā)生頻繁的客戶，從中發(fā)現(xiàn)員工及其近親屬參與民間借貸和非法集資行為，排查出違法犯罪問(wèn)題，要重拳出擊，努力從源頭上防范非法集資等違法行為的發(fā)生。

第七條 我行紀(jì)委和各網(wǎng)點(diǎn)、各部室簽訂不參與民間借貸和非法集資承諾書(shū)。

第八條 通過(guò)手機(jī)短信平臺(tái)向從業(yè)人員發(fā)送遠(yuǎn)離非法集資風(fēng)險(xiǎn)警示信息。

第九條 制定具體工作措施，召集社會(huì)人員深入網(wǎng)點(diǎn)或在從業(yè)人員交友圈內(nèi)開(kāi)展拉網(wǎng)式暗訪調(diào)查和取證。

第十條 努力抓典型，做到早發(fā)現(xiàn)、早處理，絕不手軟，曝光典型案例，在全轄形成打擊非法集資和參與民間借貸行為的高壓態(tài)勢(shì)，營(yíng)造良好的輿論氛圍。

第十一條 嚴(yán)格執(zhí)行經(jīng)濟(jì)聯(lián)保責(zé)任制，加強(qiáng)從業(yè)人員“八小時(shí)”之外的行為監(jiān)督，將從業(yè)人員參與民間借貸和非法集資納入經(jīng)濟(jì)聯(lián)保責(zé)任進(jìn)行考核，形成一人違法多人擔(dān)責(zé)的防控格局。

第三章 責(zé)任追究

第十二條 各網(wǎng)點(diǎn)、各部門(mén)負(fù)責(zé)人是查防非法集資和民間借貸問(wèn)題的第一責(zé)任人，要切實(shí)把參與民間借貸和打擊非法集資列為工作重要議程，始終保持高度警惕，避免對(duì)社會(huì)造成嚴(yán)重的負(fù)面影響。

第十三條 各網(wǎng)點(diǎn)從業(yè)人員之間一旦發(fā)現(xiàn)他人參與民間借貸和非法集資問(wèn)題，及時(shí)上報(bào)，對(duì)在工作中玩忽職守且造成重大損失或不良影響的，依法給予知情人行政處分。

第十四條 各網(wǎng)點(diǎn)、各部門(mén)負(fù)責(zé)人對(duì)本部門(mén)人員要嚴(yán)管細(xì)查，對(duì)因不查、漏查、虛查、查而不報(bào)等造成不良影響和后果的，按照相關(guān)規(guī)定要引咎辭職，違反法律的，依法追究法律責(zé)任。

第四章 工作要求

第十五條 加強(qiáng)貸款管理。在貸款發(fā)放過(guò)程中，嚴(yán)格落 實(shí)“三法一指引”和有關(guān)授信管理制度，防止內(nèi)部員工和貸戶內(nèi)外勾結(jié)將信貸資金流入民間借貸等非法情況。

第十六條 各網(wǎng)點(diǎn)、各部門(mén)負(fù)責(zé)人要認(rèn)真開(kāi)展本部門(mén)人員參與民間借貸和非法集資等不良行為排查，支行監(jiān)察保衛(wèi)部要開(kāi)展全轄各網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人的不良行為排查工作。

第十七條 嚴(yán)禁從業(yè)人員為民間借貸和非法集資者提供擔(dān)保；嚴(yán)禁為民間借貸和非法集資者提供保護(hù)；嚴(yán)禁為民間借貸和非法集資者充當(dāng)融資中介；嚴(yán)禁在小額貸款公司、擔(dān)保公司、典當(dāng)行業(yè)任職兼職。

第十八條 嚴(yán)禁員工與企業(yè)或個(gè)人之間非正常資金往來(lái)；嚴(yán)禁員工借用和占用客戶資金；嚴(yán)禁利用客戶銀行卡辦理存取款業(yè)務(wù)。

第五章 附則

第十九條 本辦法解釋權(quán)屬新疆天山農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司米東區(qū)支行。

第二十條 本辦法自發(fā)文之日起執(zhí)行。

第三篇：禁止員工參與民間借貸和非法集資管理辦法

伊金霍洛旗農(nóng)村信用合作聯(lián)社禁止

員工參與民間借貸和非法集

資管理辦法（試行）

第一章 總則

第一條 為規(guī)范我旗聯(lián)社從業(yè)人員履職行為，預(yù)防參與民間借貸和非法集資事件，保護(hù)公眾切身利益，促進(jìn)金融行業(yè)健康發(fā)展，維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定。按照鄂爾多斯銀監(jiān)分局《關(guān)于做好防范民間借貸及非法集資風(fēng)險(xiǎn)的通知》（鄂銀監(jiān)發(fā)?2012?34號(hào)）文件要求，特制訂本管理辦法。

第二條 非法集資與民間借款的區(qū)別。民間借貸是指公民之間、公民與法人之間、公民與其它組織之間的借貸。非法集資是指單位或者個(gè)人未經(jīng)有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)，以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權(quán)憑證的方式向社會(huì)公眾籌集資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報(bào)的行為。

第三條 參與民間借貸和非法集資的危害。擾亂了國(guó)家正常經(jīng)濟(jì)金融秩序，破壞了金融市場(chǎng)的健康發(fā)展，干擾了國(guó)家政策的有效執(zhí)行。侵害了人民群眾的切身利益，帶來(lái)社會(huì)不穩(wěn)定，破壞和諧社會(huì)建設(shè)。非法集資的 主要對(duì)象是普通群眾，尤其是下崗職工、退休工人、農(nóng)民等低收入群體，非法集資活動(dòng)會(huì)給這些人帶來(lái)更大的傷害。

第二章 管理措施

第四條 創(chuàng)新舉報(bào)方式和渠道在內(nèi)部視頻系統(tǒng)上開(kāi)辟專欄，公布舉報(bào)監(jiān)督電話、郵箱網(wǎng)址，接受全民監(jiān)督。

第五條 采用多形式、多層次、多途徑的宣傳方式，充分發(fā)揮各類媒體和我旗聯(lián)社視頻宣傳系統(tǒng)的作用，引導(dǎo)和提高從業(yè)人員對(duì)非法集資和民間借貸的認(rèn)識(shí)，提高風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力，培養(yǎng)正確的投資理念。

第六條 利用各網(wǎng)點(diǎn)報(bào)送的大額現(xiàn)金備案表，篩選排查發(fā)生頻繁的客戶，從中發(fā)現(xiàn)員工及其近親屬參與民間借貸和非法集資行為，排查出違法犯罪問(wèn)題，要重拳出擊，努力從源頭上防范非法集資等違法行為的發(fā)生。

第七條 聯(lián)社紀(jì)委和各網(wǎng)點(diǎn)、各部室簽訂不參與民間借貸和非法集資承諾書(shū)。

第八條 通過(guò)手機(jī)短信平臺(tái)向從業(yè)人員發(fā)送遠(yuǎn)離非法集資風(fēng)險(xiǎn)警示信息。

第九條 制定具體工作措施，召集社會(huì)人員深入網(wǎng)點(diǎn)或在從業(yè)人員交友圈內(nèi)開(kāi)展拉網(wǎng)式暗訪調(diào)查和取證。第十條 努力抓典型，做到早發(fā)現(xiàn)、早處理，絕不手軟，曝光典型案例，在全轄形成打擊非法集資和參與民間借貸行為的高壓態(tài)勢(shì)，營(yíng)造良好的輿論氛圍。

第十一條 嚴(yán)格執(zhí)行經(jīng)濟(jì)聯(lián)保責(zé)任制，加強(qiáng)從業(yè)人員“八小時(shí)”之外的行為監(jiān)督，將從業(yè)人員參與民間借貸和非法集資納入經(jīng)濟(jì)聯(lián)保責(zé)任進(jìn)行考核，形成一人違法多人擔(dān)責(zé)的防控格局。

第三章 責(zé)任追究

第十二條 各網(wǎng)點(diǎn)、各部門(mén)負(fù)責(zé)人是查防非法集資和民間借貸問(wèn)題的第一責(zé)任人，要切實(shí)把參與民間借貸和打擊非法集資列為工作重要議程，始終保持高度警惕，避免對(duì)社會(huì)造成嚴(yán)重的負(fù)面影響。

第十三條 各網(wǎng)點(diǎn)從業(yè)人員之間一旦發(fā)現(xiàn)他人參與民間借貸和非法集資問(wèn)題，及時(shí)上報(bào)，對(duì)在工作中玩忽職守且造成重大損失或不良影響的，依法給予知情人行政處分。

第十四條 各網(wǎng)點(diǎn)、各部門(mén)負(fù)責(zé)人對(duì)本部門(mén)人員要嚴(yán)管細(xì)查，對(duì)因不查、漏查、虛查、查而不報(bào)等造成不良影響和后果的，按照相關(guān)規(guī)定要引咎辭職，違反法律的，依法追究法律責(zé)任。

第四章 工作要求

第十五條 加強(qiáng)貸款管理。在貸款發(fā)放過(guò)程中，嚴(yán)格落 實(shí)“三法一指引”和有關(guān)授信管理制度，防止內(nèi)部員工和貸戶內(nèi)外勾結(jié)將信貸資金流入民間借貸等非法情況。

第十六條 各網(wǎng)點(diǎn)、各部門(mén)負(fù)責(zé)人要認(rèn)真開(kāi)展本社人員參與民間借貸和非法集資等不良行為排查，聯(lián)社稽核監(jiān)察部要開(kāi)展全轄各網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人的不良行為排查工作。

第十七條 嚴(yán)禁從業(yè)人員為民間借貸和非法集資者提供擔(dān)保；嚴(yán)禁為民間借貸和非法集資者提供保護(hù)；嚴(yán)禁為民間借貸和非法集資者充當(dāng)融資中介；嚴(yán)禁在小額貸款公司、擔(dān)保公司、當(dāng)當(dāng)行業(yè)任職兼職。

第十八條 嚴(yán)禁員工與企業(yè)或個(gè)人之間非正常資金往來(lái)；嚴(yán)禁員工借用和占用客戶資金；嚴(yán)禁利用客戶銀行卡辦理存取款業(yè)務(wù)。

第五章 附則

第十九條 本辦法解釋權(quán)屬伊金霍洛旗農(nóng)村信用合作聯(lián)社。

第二十條 本辦法自發(fā)文之日起執(zhí)行。

伊金霍洛旗農(nóng)村信用合作聯(lián)社

二〇一二年三月九日

第四篇：不參與非法集資承諾書(shū)

承 諾 書(shū)

為了維護(hù)市場(chǎng)主體的合法權(quán)益，自覺(jué)接受社會(huì)監(jiān)督和承擔(dān)社會(huì)

責(zé)任，根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，承諾如下：

一、依法履行經(jīng)營(yíng)者第一責(zé)任人的義務(wù)，遵守國(guó)際各項(xiàng)法律法規(guī)規(guī)定等制度，自覺(jué)抵制非法集資，不直接或間接參與非法集資活動(dòng)。

二、堅(jiān)決不發(fā)布有關(guān)非法集資的違法廣告。

三、積極參與政府及職能部門(mén)開(kāi)展的防范和打擊非法集資宣傳活動(dòng)，支持政府開(kāi)展的防范和打擊非法集資活動(dòng)。

本市場(chǎng)主體如果違反以上承諾，自愿承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任，并對(duì)因參與非法集資活動(dòng)造成的經(jīng)濟(jì)損失負(fù)全部責(zé)任。

特此承諾。

承諾市場(chǎng)主體（蓋章）

法定代表人（負(fù)責(zé)人）簽名：

****年**月**日

第五篇：不參與非法集資承諾書(shū)

不參與非法集資承諾書(shū)及經(jīng)營(yíng)范圍提示

全縣廣大市民：

我公司在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中，嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)的相關(guān)規(guī)定，接受國(guó)家有關(guān)部門(mén)的監(jiān)督管理，在未得到依照法定程序經(jīng)有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)之前，絕不從事以任何方式向社會(huì)公眾籌集資金的各種吸收公眾存款和集資活動(dòng)，絕不參與、支持或協(xié)助該類活動(dòng)，牢固樹(shù)立依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，防止非法集資違法行為發(fā)生。本公司經(jīng)營(yíng)范圍為：小額貸款。特請(qǐng)廣大市民予以監(jiān)督.特此承諾

單位:XXX