第一篇：山東銀監(jiān)局關(guān)于印發(fā)《山東省農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件防控管理報(bào)告制度(試行)》的通知

附件：

山東省農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu) 案件防控管理報(bào)告制度（試行）

第一章 總則

第一條

為有效減少案件風(fēng)險(xiǎn)，規(guī)范案件管理，建立案件防控長(zhǎng)效機(jī)制，全面提升農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案防能力，依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)重大突發(fā)事件報(bào)告制度》、《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置三項(xiàng)制度的通知》及《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見(jiàn)的通知》等有關(guān)規(guī)定，制定本制度。

第二條

案件防控管理報(bào)告制度旨在完善和規(guī)范案件防控各環(huán)節(jié)工作，夯實(shí)案件防控工作基礎(chǔ)，加強(qiáng)機(jī)制、制度建設(shè)，落實(shí)管理責(zé)任，持續(xù)做好風(fēng)險(xiǎn)排查，著力加強(qiáng)案件風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)建設(shè)，不斷增強(qiáng)制度執(zhí)行力，全面建立案件防控管理工作的長(zhǎng)效機(jī)制。

第三條

案件防控管理遵循以下原則：

（一）全面性原則。要將案件防控管理工作貫穿于各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)流程、各個(gè)環(huán)節(jié)、各級(jí)管理人員和全體員工。

（二）持續(xù)性原則。要將案件防控管理納入日常經(jīng)營(yíng)、管理和決策體系，確保在各項(xiàng)業(yè)務(wù)及其環(huán)節(jié)上層層相扣，實(shí)現(xiàn)案防工作持續(xù)化、常態(tài)化。

（三）系統(tǒng)性原則。要將案件防控管理工作作為一項(xiàng)系統(tǒng)工程統(tǒng)籌謀劃，做到綜合治理、整體推進(jìn)，與業(yè)務(wù)工作同部署、同落實(shí)，把案防職責(zé)分解落實(shí)到每一級(jí)機(jī)構(gòu)、每一個(gè)崗位和每一名員工。

（四）前瞻性原則。案件防控要做到“預(yù)防為主、查糾結(jié)合”，提高敏感性，及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)苗頭并采取措施，努力將案件隱患消滅在萌芽狀態(tài)。

第二章 案件防控管理報(bào)告內(nèi)容

第一節(jié) 案防基礎(chǔ)建設(shè)

第四條 建立嚴(yán)密的案防管理組織架構(gòu)。農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)要明確“三會(huì)一層”、各部門(mén)、各分支機(jī)構(gòu)、各業(yè)務(wù)條線及各個(gè)崗位在案防管理中的職責(zé)及問(wèn)責(zé)辦法。

農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)董（理）事長(zhǎng)是案件防控第一責(zé)任人，其他高級(jí)管理人員按照分管條線承擔(dān)管理責(zé)任。各業(yè)務(wù)條線對(duì)分管的領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)，并負(fù)有上傳下達(dá)的責(zé)任。各崗位人員按照職責(zé)和授權(quán)關(guān)系，做好案防工作。

第五條

健全夯實(shí)案件防控制度基礎(chǔ)。

（一）農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)要根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展和形勢(shì)需要，不斷制定、5 完善各項(xiàng)業(yè)務(wù)管理制度和操作辦法，確保充分地識(shí)別、監(jiān)測(cè)、控制和處置案件風(fēng)險(xiǎn)，落實(shí)各操作流程的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)控制。

（二）各級(jí)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)要按照管理權(quán)限，制定與本機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和管理要求相對(duì)應(yīng)的案件防控管理的長(zhǎng)遠(yuǎn)規(guī)劃和年度計(jì)劃，并及時(shí)向監(jiān)管部門(mén)報(bào)告。

（三）農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)根據(jù)案件防控規(guī)劃和計(jì)劃，制定詳細(xì)的、具有較強(qiáng)可操作性工作措施，明確各階段的主要工作和目標(biāo)，并建立監(jiān)測(cè)和考核目標(biāo)完成情況的保障制度，不斷完善并落實(shí)各項(xiàng)獎(jiǎng)懲措施。

（四）各級(jí)監(jiān)管部門(mén)要督促跟蹤轄區(qū)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件防控規(guī)劃和計(jì)劃的落實(shí)情況，并納入年度監(jiān)管履職評(píng)價(jià)。

第六條 堅(jiān)持以業(yè)務(wù)條線控制案件的工作體系。對(duì)適用條線控制的業(yè)務(wù)，要建立健全各個(gè)業(yè)務(wù)條線的管理制度和操作規(guī)程，科學(xué)細(xì)分業(yè)務(wù)種類，梳理業(yè)務(wù)條線，分解條線中的重要環(huán)節(jié)和控制點(diǎn)，實(shí)現(xiàn)對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)過(guò)程和各個(gè)操作環(huán)節(jié)的全覆蓋控制。

對(duì)適用前、中、后臺(tái)控制的業(yè)務(wù)，要明確各崗位職責(zé)范圍和制約機(jī)制，建立健全前、中、后臺(tái)分離的操作流程和制度辦法。

第七條 推廣完善技防控制框架。各級(jí)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)要結(jié)合自身職責(zé)，建立和開(kāi)發(fā)與自身經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)和復(fù)雜程度相適應(yīng)的科技信息系統(tǒng)，科學(xué)設(shè)定預(yù)警指標(biāo)和閥值，實(shí)現(xiàn)對(duì)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)異常變動(dòng)的實(shí)時(shí)監(jiān)6 測(cè)、發(fā)現(xiàn)、控制和糾正。

要不斷優(yōu)化升級(jí)業(yè)務(wù)系統(tǒng)功能，提升防險(xiǎn)技術(shù)手段，切實(shí)防范信息科技系統(tǒng)自身風(fēng)險(xiǎn)。

要充分利用好網(wǎng)點(diǎn)監(jiān)控錄像、影像資料在防控操作風(fēng)險(xiǎn)及案件中的作用，將監(jiān)控錄像與業(yè)務(wù)核算對(duì)照檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和查糾業(yè)務(wù)漏洞。

第八條

切實(shí)加強(qiáng)執(zhí)行力建設(shè)。各農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)要建立健全激勵(lì)約束和考核獎(jiǎng)懲機(jī)制，加強(qiáng)各項(xiàng)制度落實(shí)的監(jiān)督檢查和考核通報(bào)，確保將各項(xiàng)制度辦法落到實(shí)處。

第二節(jié) 案件排查

第九條 建立案件定期排查制度。每年2月底前，農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)應(yīng)結(jié)合各自案防實(shí)際和轄區(qū)重點(diǎn)，制定年度案件風(fēng)險(xiǎn)排查計(jì)劃，按季度、分條線分別確定排查的內(nèi)容、工作要求、報(bào)告內(nèi)容等，報(bào)同級(jí)監(jiān)管部門(mén)備案。

各級(jí)監(jiān)管部門(mén)根據(jù)轄區(qū)日常監(jiān)管發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)苗頭或案件信息，有權(quán)指定農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展全面或部分重點(diǎn)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)排查工作。

第十條 實(shí)施按季度排查。農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)根據(jù)上級(jí)管理部門(mén)或董事會(huì)確定的排查計(jì)劃和內(nèi)容，按季度扎實(shí)、認(rèn)真地開(kāi)展案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作，并逐季報(bào)告排查結(jié)果。

第十一條

案件風(fēng)險(xiǎn)排查的主要內(nèi)容。農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)排查內(nèi)容包括但不限于以下方面：

（一）機(jī)構(gòu)人員方面。主要包括：法人治理架構(gòu)、職責(zé)邊界、運(yùn)行效能；部門(mén)設(shè)置，職責(zé)劃分，崗位制約，內(nèi)部審計(jì)的獨(dú)立性和權(quán)威性，人員配備，落實(shí)四項(xiàng)制度，對(duì)9種異常行為人員排查，干部提拔、任用、監(jiān)督，違法違規(guī)、行為失范員工處理，對(duì)協(xié)理員（信息員）的檢查、考核，制約和報(bào)告關(guān)系以及盡職要求和標(biāo)準(zhǔn)等。

（二）管理行為方面。主要包括：案件防控治理領(lǐng)導(dǎo)機(jī)制，領(lǐng)導(dǎo)小組和辦事機(jī)構(gòu)的職責(zé)、運(yùn)轉(zhuǎn)效能，與司法部門(mén)的聯(lián)合工作機(jī)制、運(yùn)轉(zhuǎn)效能，輿情監(jiān)測(cè)，案件防控和查辦責(zé)任制，責(zé)任分解覆蓋面，案件防控工作總結(jié)報(bào)告以及從政策制度和工作措施兩個(gè)層面的分析、調(diào)研和落實(shí)情況等。

（三）業(yè)務(wù)條線方面。主要包括：信貸、財(cái)務(wù)、大額款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)、會(huì)計(jì)（對(duì)賬）、柜臺(tái)、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)、外部稽核、內(nèi)部審計(jì)、信息科技、政策傳導(dǎo)、安全保衛(wèi)、行業(yè)管理等。

（四）前、中、后臺(tái)業(yè)務(wù)方面。主要包括：業(yè)務(wù)操作前、中、后臺(tái)分離制約以及及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題、報(bào)告問(wèn)題和阻止問(wèn)題的履職情況等。

具體排查可參考《山東銀監(jiān)局關(guān)于印發(fā)〈山東省農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)“堵塞風(fēng)險(xiǎn)漏洞”專項(xiàng)治理活動(dòng)工作方案〉的通知》（銀監(jiān)魯通〔2009〕46號(hào)）有關(guān)內(nèi)容。

第十二條

排查報(bào)告的主要內(nèi)容。農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)季度案件風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告應(yīng)至少包括：本季度排查組織情況、查出的問(wèn)題、整改意8 見(jiàn)堵塞風(fēng)險(xiǎn)漏洞情況，上季度排查跟進(jìn)整改落實(shí)情況及相關(guān)責(zé)任人的處理情況，下季度排查措施及工作建議等。

風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告實(shí)行董（理）事長(zhǎng)和分管負(fù)責(zé)人手簽制，落實(shí)第一責(zé)任和管理責(zé)任。

第十三條

規(guī)范季度排查報(bào)告檔案。農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)在報(bào)告季度排查報(bào)告的同時(shí)，應(yīng)逐項(xiàng)填制《農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件防控管理報(bào)告》（格式見(jiàn)附件）。填制內(nèi)容簡(jiǎn)明扼要，列出主要內(nèi)容和關(guān)鍵要素，并將風(fēng)險(xiǎn)排查季度報(bào)告一并作為排查檔案，按法人機(jī)構(gòu)建立專夾保管。

第十四條

報(bào)告路徑及時(shí)間。農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)排查結(jié)果實(shí)行“雙線報(bào)告”，于每季度末次月10日前報(bào)送當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門(mén)的同時(shí)，報(bào)告行業(yè)管理部門(mén)。

省聯(lián)社匯總?cè)犌闆r后于每季度末次月20日前報(bào)告山東銀監(jiān)局。新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)每季度末次月10日前將風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告報(bào)送屬地監(jiān)管部門(mén)。

各分局匯總轄區(qū)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)排查情況后，形成匯總排查報(bào)告于每季度末次月20日內(nèi)報(bào)告山東銀監(jiān)局。

第十五條

風(fēng)險(xiǎn)排查的要求。農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)在風(fēng)險(xiǎn)排查過(guò)程中，要結(jié)合排查內(nèi)容及易出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)，改進(jìn)和創(chuàng)新排查方式、方法，注重實(shí)效，提高針對(duì)性，避免走過(guò)場(chǎng)。注重對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題從風(fēng)險(xiǎn) 9 點(diǎn)及系統(tǒng)層面進(jìn)行綜合整治。對(duì)重大風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題，要預(yù)先制定應(yīng)急預(yù)案，嚴(yán)格執(zhí)行重大事項(xiàng)及案件報(bào)告制度。

第十六條

風(fēng)險(xiǎn)排查責(zé)任制。農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)應(yīng)進(jìn)一步明確各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查的責(zé)任。對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)排查后出現(xiàn)案件或重大風(fēng)險(xiǎn)事件的，要在案件責(zé)任追究的同時(shí)，追究排查責(zé)任。

第三節(jié) 案件風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)警和化解

第十七條

建立健全監(jiān)測(cè)預(yù)警體系。建立監(jiān)測(cè)預(yù)警制度和防范預(yù)警體系，指定和落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)的監(jiān)測(cè)、分析、處置的部門(mén)和崗位，制訂有效的程序，監(jiān)測(cè)并報(bào)告預(yù)警情況。

第十八條

信息科技預(yù)警。農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)要不斷完善和推廣異常業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)后臺(tái)監(jiān)控預(yù)警系統(tǒng)，確保每日營(yíng)業(yè)中或營(yíng)業(yè)終了，對(duì)所有業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行異常變化監(jiān)測(cè)預(yù)警，確保實(shí)時(shí)提示、攔截或中止可疑交易；提高系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)技術(shù)控制手段，推廣應(yīng)用指紋識(shí)別系統(tǒng)，支付密碼、電腦驗(yàn)印等先進(jìn)支付憑證核驗(yàn)手段，充分發(fā)揮科技在風(fēng)險(xiǎn)防控中的作用。

第十九條

崗位條線預(yù)警。農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)要不斷完善業(yè)務(wù)條線崗位職責(zé)，明確賦予各崗位相互監(jiān)督并報(bào)告上下游崗位間異常風(fēng)險(xiǎn)信號(hào)的職責(zé)和義務(wù)，明確各級(jí)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)管理部門(mén)對(duì)本業(yè)務(wù)條線輔導(dǎo)、培訓(xùn)、監(jiān)督、檢查職責(zé)，履行業(yè)務(wù)條線風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任，匯集風(fēng)險(xiǎn)信號(hào)點(diǎn)，有效形成預(yù)警信息并指導(dǎo)防控工作。第二十條

前、中、后臺(tái)之間的預(yù)警。對(duì)實(shí)行前、中、后臺(tái)控制的業(yè)務(wù)，建立嚴(yán)密的業(yè)務(wù)流程制約防線，明確同一流程前后手崗位之間的監(jiān)督和及時(shí)報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)信號(hào)的職責(zé)。

第二十一條

建立區(qū)分預(yù)警信號(hào)級(jí)次及報(bào)告制度。農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)要根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息，合理設(shè)定預(yù)警級(jí)次并采取相應(yīng)的報(bào)告處置措施。

對(duì)初級(jí)預(yù)警信號(hào)，監(jiān)控人員要立即向經(jīng)營(yíng)管理層報(bào)告，經(jīng)營(yíng)管理層組織研判危害程度，采取針對(duì)性措施；對(duì)中級(jí)預(yù)警信號(hào)，經(jīng)營(yíng)管理層報(bào)告董（理）事會(huì)，董（理）事會(huì)組織研判風(fēng)險(xiǎn)危害程度，采取針對(duì)性措施；對(duì)高級(jí)預(yù)警信號(hào)，除按照中級(jí)信號(hào)進(jìn)行處理的同時(shí)，還須在24小時(shí)內(nèi)向監(jiān)管部門(mén)和行業(yè)管理部門(mén)報(bào)告。

第二十二條

風(fēng)險(xiǎn)隱患的化解。出現(xiàn)預(yù)警信號(hào)的機(jī)構(gòu)要按照規(guī)定的程序進(jìn)行處理。在預(yù)警信號(hào)處置過(guò)程中，要確保與相關(guān)內(nèi)控制度進(jìn)行比照，及時(shí)消除風(fēng)險(xiǎn)隱患。確屬案件的，要及時(shí)移交司法部門(mén)并按照案件管理制度的要求開(kāi)展后續(xù)處置。

監(jiān)管部門(mén)和行業(yè)管理部門(mén)要按照規(guī)定的風(fēng)險(xiǎn)危害程度，及時(shí)介入風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，跟進(jìn)監(jiān)管措施。對(duì)普適性的風(fēng)險(xiǎn)信息，要及時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，指導(dǎo)全轄提升風(fēng)險(xiǎn)防控水平。

第四節(jié) 案件報(bào)告

第二十三條 嚴(yán)格執(zhí)行案件報(bào)告制度。農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)在確認(rèn) 11 案件（風(fēng)險(xiǎn)）發(fā)生后，要嚴(yán)格按照《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)重大突發(fā)事件報(bào)告制度》和《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置三項(xiàng)制度的通知》等有關(guān)規(guī)定，及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地報(bào)告案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息。

第二十四條

農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)在按照上述規(guī)定報(bào)告案件信息的同時(shí)，行業(yè)管理部門(mén)要按季匯總報(bào)告轄區(qū)總體案件情況，包括發(fā)生案件或發(fā)現(xiàn)重大違法違紀(jì)案件線索的具體事實(shí)、案件報(bào)告情況、案件調(diào)查處理情況、責(zé)任人追究情況等。

第二十五條

對(duì)于轄區(qū)發(fā)生的百萬(wàn)元以上未結(jié)案件，各級(jí)監(jiān)管部門(mén)要按照規(guī)定，按月逐級(jí)向銀監(jiān)會(huì)報(bào)送案件處置進(jìn)展情況報(bào)告。

第五節(jié) 案件處理

第二十六條 認(rèn)真做好案件調(diào)查工作。農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)在確認(rèn)案件發(fā)生后，要成立專案組，清查賬目，及時(shí)采取風(fēng)險(xiǎn)化解措施，保全資產(chǎn)，并積極配合公安、司法機(jī)關(guān)偵辦案件；要認(rèn)真查找內(nèi)控制度和執(zhí)行情況存在的問(wèn)題，厘清案件有關(guān)責(zé)任，及時(shí)總結(jié)發(fā)案原因和教訓(xùn)。

各級(jí)監(jiān)管部門(mén)和行業(yè)管理部門(mén)要按照有關(guān)規(guī)定要求，派出專案組，進(jìn)駐現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行案件調(diào)查與督辦。

第二十七條

加強(qiáng)輿情監(jiān)測(cè)和引導(dǎo)。農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)要及時(shí)研判輿情信息，實(shí)時(shí)關(guān)注分析，及時(shí)澄清虛假信息或不完整信息，防止負(fù)面輿論擴(kuò)大化。要積極做好正面宣傳，正確引導(dǎo)社會(huì)公眾輿論，創(chuàng)12 造良好輿論環(huán)境。

第二十八條

及時(shí)做好案件審結(jié)工作。農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在案件發(fā)生后3個(gè)月內(nèi)完成案件的內(nèi)部結(jié)案工作，并積極爭(zhēng)取公安機(jī)關(guān)盡早審結(jié)案件。在內(nèi)部結(jié)案和公安機(jī)關(guān)審結(jié)案件后，應(yīng)及時(shí)向監(jiān)管部門(mén)提交結(jié)案報(bào)告。

第二十九條

認(rèn)真做好案件后續(xù)處置工作。在確定相關(guān)人員責(zé)任和整改方案后，應(yīng)當(dāng)盡快進(jìn)行責(zé)任追究和整改，妥善做好案件處置后續(xù)各項(xiàng)工作。

第六節(jié) 責(zé)任追究

第三十條

案件責(zé)任追究遵循“事實(shí)清楚、證據(jù)確鑿、責(zé)任明確、處理適當(dāng)、手續(xù)完備、程序合法、權(quán)責(zé)對(duì)等、逐級(jí)追究”的原則，根據(jù)案件性質(zhì)、涉案金額、風(fēng)險(xiǎn)損失、社會(huì)影響程度等情況，在核實(shí)相關(guān)人員責(zé)任的基礎(chǔ)上予以追究。

第三十一條

嚴(yán)格執(zhí)行案件責(zé)任追究制度。按照《農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見(jiàn)》等相關(guān)規(guī)定，嚴(yán)格執(zhí)行“上追兩級(jí)”、“雙線問(wèn)責(zé)”、“一案四問(wèn)責(zé)”等案件責(zé)任追究制度，對(duì)違規(guī)人員和管理責(zé)任人員嚴(yán)肅懲戒，充分發(fā)揮警示和震懾作用。

第三十二條

實(shí)行區(qū)別對(duì)待的責(zé)任追究。按照銀監(jiān)會(huì)確定的“自查從寬、他查從嚴(yán)，盡職免責(zé)、失職重罰”的原則，執(zhí)行鼓勵(lì)自查、盡職免責(zé)的責(zé)任追究政策。

第三十三條

案件防控與監(jiān)管部門(mén)市場(chǎng)準(zhǔn)入、監(jiān)管評(píng)級(jí)相結(jié)合的原則。凡新發(fā)生百萬(wàn)元以上責(zé)任性案件的農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)，依法取消董（理）事長(zhǎng)、高管人員任職資格，暫?；蛲＾k有關(guān)業(yè)務(wù)，暫停新的準(zhǔn)入事項(xiàng)，監(jiān)管評(píng)級(jí)不得超過(guò)三級(jí)。

第三章 案防管理評(píng)價(jià)

第三十四條 山東銀監(jiān)局、各銀監(jiān)分局按照屬地監(jiān)管原則，對(duì)轄區(qū)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行本制度的情況進(jìn)行后評(píng)價(jià)。

第三十五條

后評(píng)價(jià)的主要內(nèi)容包括但不限于以下方面：本制度第二章規(guī)定的各類報(bào)告要求的執(zhí)行情況；是否嚴(yán)格執(zhí)行案件報(bào)告制度，有無(wú)瞞報(bào)、漏報(bào)和遲報(bào)現(xiàn)象；責(zé)任人認(rèn)定是否全面，是否涵蓋了《農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見(jiàn)》規(guī)定的直接責(zé)任人、間接責(zé)任人等各類責(zé)任人員；責(zé)任追究是否到位，處理結(jié)果是否符合《農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見(jiàn)》規(guī)定的最低尺度；對(duì)被動(dòng)發(fā)現(xiàn)的案件，以及反復(fù)發(fā)生同質(zhì)同類案件的，是否嚴(yán)格按照“一案四問(wèn)責(zé)”和“上追兩級(jí)”的要求落實(shí)責(zé)任追究等。

第三十六條

后評(píng)價(jià)至少每年實(shí)施一次，分為自我評(píng)價(jià)和監(jiān)管評(píng)價(jià)兩個(gè)階段。自我評(píng)價(jià)要于每年3月底前完成，各級(jí)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)分別形成上一年度自評(píng)報(bào)告報(bào)當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門(mén)。省聯(lián)社及各市辦事處（市聯(lián)社）形成全轄匯總自評(píng)報(bào)告，分別報(bào)山東銀監(jiān)局和當(dāng)?shù)劂y監(jiān)分局。監(jiān)管評(píng)價(jià)與農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)防控管理評(píng)價(jià)一并進(jìn)行，14 可作為一項(xiàng)單獨(dú)內(nèi)容實(shí)施，也可另行立項(xiàng)實(shí)施，并做好后續(xù)跟蹤檢查和整改質(zhì)量的跟蹤評(píng)價(jià)。

第三十七條

提高后評(píng)價(jià)成果的利用，實(shí)施差別監(jiān)管制度。各級(jí)監(jiān)管部門(mén)要將案防管理后評(píng)價(jià)與被評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管評(píng)級(jí)相結(jié)合，與被評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)市場(chǎng)準(zhǔn)入、高管人員年度履職考核相掛鉤。對(duì)案件防控工作不到位、存在的問(wèn)題未及時(shí)整改或整改不到位的，在市場(chǎng)準(zhǔn)入方面采取限制性監(jiān)管措施。

第四章 案防聯(lián)動(dòng)機(jī)制

第三十八條

建立內(nèi)部聯(lián)動(dòng)和與相關(guān)部門(mén)溝通協(xié)調(diào)的聯(lián)動(dòng)工作機(jī)制。山東銀監(jiān)局農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門(mén)與各銀監(jiān)分局之間實(shí)行內(nèi)部聯(lián)動(dòng)，加強(qiáng)溝通聯(lián)系和分工協(xié)作，提高工作效率。山東銀監(jiān)局、各銀監(jiān)分局與當(dāng)?shù)厮痉?、公安、審?jì)等部門(mén)建立溝通協(xié)調(diào)機(jī)制，加強(qiáng)綜合治理，形成工作合力。

第三十九條 內(nèi)部聯(lián)動(dòng)主要包括以下工作措施：召開(kāi)案件情況通報(bào)會(huì)、監(jiān)管提示和預(yù)警、三方會(huì)談、與董（理）事會(huì)和監(jiān)事會(huì)會(huì)談、發(fā)送聯(lián)動(dòng)監(jiān)管意見(jiàn)書(shū)、約見(jiàn)談話、現(xiàn)場(chǎng)檢查、實(shí)施特別監(jiān)管等。

第四十條 山東銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局應(yīng)就以下事項(xiàng)加強(qiáng)與當(dāng)?shù)厮痉?、公安、審?jì)等部門(mén)的溝通協(xié)調(diào)，實(shí)現(xiàn)信息共享：

（一）監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)工作人員存在違紀(jì)問(wèn)題的，應(yīng)當(dāng)向有關(guān)紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)通報(bào)；

（二）監(jiān)管發(fā)現(xiàn)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)有違反法律、行政法規(guī)以及其他行政機(jī)關(guān)規(guī)章的行為，但不屬于銀行監(jiān)管職責(zé)范圍的，可向有關(guān)行政執(zhí)法機(jī)關(guān)反映；

（三）對(duì)公安機(jī)關(guān)和其他行政執(zhí)法機(jī)關(guān)移送的不需要追究刑事責(zé)任的違法案件，受理機(jī)構(gòu)認(rèn)為需要履行法定監(jiān)管職責(zé)追究行政責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)依法進(jìn)行處理；

（四）定期與當(dāng)?shù)毓膊块T(mén)溝通了解，核對(duì)案件情況，提高案防工作的主動(dòng)性。

第五章 附則

第四十一條

本制度所稱農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)包括省聯(lián)社、省聯(lián)社辦事處（市聯(lián)社）、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作聯(lián)社、村鎮(zhèn)銀行、資金互助社、貸款公司等。

第四十二條

本制度由山東銀監(jiān)局制定并負(fù)責(zé)解釋。第四十三條

本制度自發(fā)布之日起實(shí)行。

第二篇：全區(qū)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員案件防控培訓(xùn)工作督查考核方案

全區(qū)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員案件防控

培訓(xùn)工作督查考核方案

根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于全面開(kāi)展農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員案件防控培訓(xùn)的通知》 要求，為了切實(shí)保證農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員案件防控培訓(xùn)的效果，增強(qiáng)從業(yè)人員防范操作風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，深入推進(jìn)案件防控工作向縱深發(fā)展，提高案件防控水平，全面實(shí)現(xiàn)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)三年案件防控治理工作目標(biāo)，內(nèi)蒙古銀監(jiān)局決定2011年對(duì)全區(qū)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的案件防控培訓(xùn)及案防工作進(jìn)行全面認(rèn)真的督查考核，特制定本督查考核方案。

一、組織領(lǐng)導(dǎo)

內(nèi)蒙古銀監(jiān)局成立農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員案件防控培訓(xùn)督查考核工作小組。負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作的組織實(shí)施。

組 長(zhǎng)：賈奇珍

副組長(zhǎng)：趙國(guó)瑞、張建華、王昕、徐樂(lè)義

成 員：宋軍、胡琳鳳、徐瑞安、任桂林、楊家勝、喬麗娜、馬行云

工作小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在現(xiàn)場(chǎng)檢查五處，具體負(fù)責(zé)案件防控工作的組織實(shí)施和檢查指導(dǎo)、考核方案的制定、培訓(xùn)情況的督導(dǎo)檢查、考核工作開(kāi)展、情況匯總與信息反饋等項(xiàng)工作。

二、督查考核的對(duì)象

全區(qū)93 家農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)管理人員和全體員工；村鎮(zhèn)銀

行、貸款公司、農(nóng)村資金互助社三類新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)的管理人員和全體員工。

三、督查考核內(nèi)容和重點(diǎn)

督查考核工作本著“以培訓(xùn)促案防、以案防抓規(guī)范”的原則，既要對(duì)從業(yè)人員的案防培訓(xùn)進(jìn)行認(rèn)真督查考核，又要對(duì)案件防控工作進(jìn)行全面檢查和評(píng)價(jià)，以此促進(jìn)案件防控工作向縱深發(fā)展

（一）對(duì)培訓(xùn)工作的開(kāi)展進(jìn)行督查考核。重點(diǎn)督查：

1、是否按照銀監(jiān)會(huì)和內(nèi)蒙古銀監(jiān)局有關(guān)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)員工案件防控培訓(xùn)通知的各項(xiàng)要求，結(jié)合實(shí)際，根據(jù)員工工作崗位、業(yè)務(wù)類別劃分，制定培訓(xùn)方案與具體實(shí)施細(xì)則。

2、各農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)是否落實(shí)專門(mén)部門(mén)組織開(kāi)展培訓(xùn)工作，針對(duì)管理人員和不同業(yè)務(wù)崗位員工，采取集中教學(xué)、定期定點(diǎn)輔導(dǎo)、在崗自學(xué)以及知識(shí)競(jìng)賽靈活有效的方式，分步驟、分批次對(duì)全體員工進(jìn)行案件防控知識(shí)培訓(xùn)。

3、是否采取切實(shí)有效的措施提高管理人員與員工案件防控培訓(xùn)的積極性，充分認(rèn)識(shí)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件頻發(fā)的危害性，牢固樹(shù)立風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，動(dòng)員全體員工都參與到案件專項(xiàng)治理工作當(dāng)中，不斷提高案件防控風(fēng)險(xiǎn)能力。

（二）對(duì)案件防控工作進(jìn)行督查考核

1、對(duì)機(jī)構(gòu)考核的內(nèi)容。重點(diǎn)考核：一是違法違紀(jì)及案件發(fā)生情況。主要包括：是否建立突發(fā)案件處置應(yīng)急報(bào)告機(jī)制，當(dāng)年有無(wú)各類案件發(fā)生；投訴、舉報(bào)情況；是否存在被監(jiān)管部門(mén)處罰及上級(jí)行、地方執(zhí)法、紀(jì)檢部門(mén)查處等情況。二是內(nèi)控制度的建

立情況。通過(guò)調(diào)閱相關(guān)文件、登記簿、日志、監(jiān)控錄像和現(xiàn)場(chǎng)檢查等方式，檢查內(nèi)控制度的建立情況以及制度執(zhí)行情況。三是安全保衛(wèi)情況。主要包括：安全達(dá)標(biāo)情況、內(nèi)部安全制度落實(shí)情況、安全事故發(fā)生情況。四是與監(jiān)管機(jī)構(gòu)配合情況。主要包括：監(jiān)管意見(jiàn)落實(shí)整改情況；監(jiān)管部門(mén)要求報(bào)送的相關(guān)報(bào)表、報(bào)告，重大事項(xiàng)有無(wú)遲報(bào)、漏報(bào)、不報(bào)、瞞報(bào)、虛報(bào)等行為；在現(xiàn)場(chǎng)檢查、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管中與監(jiān)管人員協(xié)作配合情況；高管人員任職資格報(bào)審有無(wú)異虛作假等行為；機(jī)構(gòu)設(shè)立、升格、遷址、更名、撤并等變更事項(xiàng)有無(wú)擅自辦理等問(wèn)題。

2、對(duì)高管人員考核的內(nèi)容。重點(diǎn)考核：一是個(gè)人履職情況。從合規(guī)守法意識(shí)、職業(yè)操守和管理能力、案件防范、配合監(jiān)管部等方面進(jìn)行考核。二是案件防控管理情況。是否存在高管人員在查處案件中不盡職、不到位，對(duì)違法違規(guī)問(wèn)題姑息遷就，責(zé)任追究避重就輕、追下不追上等情況。三是法律意識(shí)情況。是否存在高管人員自律意識(shí)不強(qiáng)、法律觀念淡漠，導(dǎo)致以權(quán)謀私等行為。

3、對(duì)員工考核的內(nèi)容。重點(diǎn)考核：一是案件防控知識(shí)培訓(xùn)學(xué)習(xí)情況。是否按時(shí)參與案件防控學(xué)習(xí)培訓(xùn)，熟悉掌握培訓(xùn)教材的內(nèi)容。二是相關(guān)案件防控制度執(zhí)行情況。是否嚴(yán)格執(zhí)行有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)管法律法規(guī)、監(jiān)管部門(mén)制定下發(fā)的案防制度及行業(yè)主管部門(mén)制定的管理和工作制度、規(guī)定、辦法、操作規(guī)程。含資產(chǎn)類業(yè)務(wù)管理制度，如“三個(gè)辦法一個(gè)指引”；負(fù)債類業(yè)務(wù)管理制度，如存款管理制度；結(jié)算類業(yè)務(wù)管理制度，如開(kāi)戶管理制度；內(nèi)控

管理類制度，如崗位輪換制度、強(qiáng)制休假制度、離任審計(jì)制度等；案件防控管理制度，如《案件防控指南》 等。

四、督查考核工作實(shí)施步驟

農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件防控培訓(xùn)工作必須在上半年完成，督查考核工作從下半年開(kāi)始，分為四個(gè)階段進(jìn)行。

第一階段，檢查指導(dǎo)階段。時(shí)間：2011 年6 一7 月

（一）檢查內(nèi)容。一是培訓(xùn)的組織情況。重點(diǎn)檢查：是否成立了案件防控培訓(xùn)工作領(lǐng)導(dǎo)小組并認(rèn)真開(kāi)展培訓(xùn)工作，培訓(xùn)工作是否按不同崗位、不同類別覆蓋所有員工，培訓(xùn)內(nèi)容是否涵蓋了風(fēng)險(xiǎn)管控的各個(gè)方面和各個(gè)環(huán)節(jié)，培訓(xùn)方式是否適合不同崗位員工的工作需求以及培訓(xùn)的有效性等。二是培訓(xùn)的考核獎(jiǎng)罰情況。是否制定了考核實(shí)施辦法，考核期限和獎(jiǎng)懲細(xì)則是否明確，是否將考試考核結(jié)果與員工晉職、薪酬和崗位相掛鉤，是否真正落實(shí)考核獎(jiǎng)懲措施。三是各項(xiàng)制度的建設(shè)情況。是否建立完善了案件責(zé)任追究制度和案件移送制度，對(duì)發(fā)案機(jī)構(gòu)是否進(jìn)行了雙線問(wèn)責(zé)，是否建立并落實(shí)了引咎辭職制度，是否按照行業(yè)管理要求制定了強(qiáng)制休假管理辦法，是否制定了會(huì)計(jì)委派制度，是否向基層社派駐了會(huì)計(jì)，是否制定了親屬回避制度，是否建立和完善了覆蓋各崗位、業(yè)務(wù)領(lǐng)域、關(guān)鍵環(huán)節(jié)的各項(xiàng)規(guī)章制度和管理辦法，各項(xiàng)內(nèi)控制度是否有較強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)防范性和可操作性等。四是各項(xiàng)制度的執(zhí)行情況。重點(diǎn)考核六個(gè)領(lǐng)域的內(nèi)控制度執(zhí)行情況：重要空白憑證、印章管理、庫(kù)存現(xiàn)金及尾箱、安全保衛(wèi)、存貸款業(yè)務(wù)、責(zé)任追究制度執(zhí)行情況。具體內(nèi)容為：

1、是否建立了重要空白憑證管理制度，健全了各種登記薄，抽查營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在領(lǐng)取、使用、上繳、出售、銷毀重要單證時(shí)，是否按相關(guān)規(guī)定進(jìn)行登記，是否賬實(shí)相符，是否存在重要空白憑證預(yù)先蓋好印鑒備用現(xiàn)象，作廢重要空白憑證處理是否合規(guī)等。

2、是否建立了印章密押（包括印鑒、密押、公章、名章、授權(quán)卡、柜員卡、業(yè)務(wù)流程密碼等）管理制度，印章管理和使用是否進(jìn)行記錄登記，是否對(duì)印押工作人員進(jìn)行檢查等。

3、是否存在數(shù)日連續(xù)大額超庫(kù)存現(xiàn)象，是否存在白條抵庫(kù)、挪用庫(kù)款行為，各級(jí)管理人員是否按規(guī)定定期查庫(kù)，有無(wú)代簽代查現(xiàn)象，是否執(zhí)行“一日三碰庫(kù)”制度等。

4、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)是否配備了必需的監(jiān)控設(shè)備，是否能夠清晰監(jiān)測(cè)到柜員行為和桌面情況，營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、金庫(kù)是否設(shè)有監(jiān)控錄像，是否存在死角，監(jiān)測(cè)設(shè)施是否運(yùn)行正常，營(yíng)業(yè)室后門(mén)是否按規(guī)定安裝防尾隨門(mén)，是否按規(guī)定進(jìn)行安全保衛(wèi)檢查等。

5、對(duì)各項(xiàng)存款業(yè)務(wù)重點(diǎn)核查存款、賬務(wù)、抹賬、錯(cuò)賬沖正、掛失、換折、修改密碼和可疑交易業(yè)務(wù)，查清是否存在收儲(chǔ)不入賬、偷支存款、內(nèi)外勾結(jié)挪用存款等問(wèn)題；對(duì)各項(xiàng)貸款業(yè)務(wù)重點(diǎn)核查是否存在借名、冒名貸款、收貸收息不入賬和內(nèi)外勾結(jié)挪用貸款等問(wèn)題。

6、是否嚴(yán)格執(zhí)行了“一案四問(wèn)”和“上追兩級(jí)”的問(wèn)責(zé)制度，是否對(duì)內(nèi)控制度貫徹落實(shí)不力、管理中存在嚴(yán)重漏洞的高管人員及時(shí)提出警告，限期進(jìn)行整改等。

（二）檢查方法。在檢查過(guò)程中，要采取“聽(tīng)、看、查、問(wèn)”

等方式進(jìn)行實(shí)地檢查。聽(tīng)：主要聽(tīng)取被查機(jī)構(gòu)的員工案件防控培訓(xùn)工作開(kāi)展情況、案件防控機(jī)制建設(shè)以及執(zhí)行情況的匯報(bào)。看：主要查看員工案件防控培訓(xùn)的組織部署情況工作記錄、具體培訓(xùn)方式和時(shí)間安排、培訓(xùn)全面性以及培訓(xùn)的效果等。查：重點(diǎn)是實(shí)地檢查被查機(jī)構(gòu)案件防控培訓(xùn)的組織落實(shí)情況，案件防控各項(xiàng)制度的建設(shè)情況和執(zhí)行情況等。問(wèn)：主要是走訪基層網(wǎng)點(diǎn)，通過(guò)詢問(wèn)談話了解高管和員工的思想認(rèn)識(shí)、法規(guī)意識(shí)、制度的執(zhí)行、操作流程案件防控工作落實(shí)情況。

（三）檢查范圍。一是各銀監(jiān)分局要按照屬地監(jiān)管原則做好員工案件防控培訓(xùn)工作的督導(dǎo)和檢查，要成立相應(yīng)的督導(dǎo)檢查領(lǐng)導(dǎo)小組，于6 月份對(duì)轄內(nèi)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)員工案件防控培訓(xùn)和制度建設(shè)執(zhí)行情況進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，檢查面要達(dá)到100 ％。二是內(nèi)蒙古銀監(jiān)局將組成東、中、西3 個(gè)檢查組，于7 月份對(duì)全區(qū)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件防控建設(shè)情況進(jìn)行重點(diǎn)抽查。

第二階段，整改完善階段。時(shí)間：2011年8月

（一）各農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)要按照“邊培訓(xùn)、邊整改”的要求，對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行認(rèn)真整改完善。一是重點(diǎn)查找培訓(xùn)工作存在的問(wèn)題和薄弱環(huán)節(jié)，分門(mén)別類、區(qū)別對(duì)待，抓住重點(diǎn)，堅(jiān)持教育和規(guī)范相結(jié)合，對(duì)工作不到位、案防機(jī)制缺失的機(jī)構(gòu)要堅(jiān)決整改完善。二是針對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，結(jié)合業(yè)務(wù)發(fā)展變化，對(duì)現(xiàn)有案件防控制度的科學(xué)性、有效性、完整性進(jìn)行后評(píng)價(jià)，細(xì)化業(yè)務(wù)流程，整改完善綜合管理體系。三是要落實(shí)責(zé)任，嚴(yán)格問(wèn)責(zé)，嚴(yán)肅查處違規(guī)行為，有效提升案件防控制度執(zhí)行力。四是要建立健全人員案件防控培訓(xùn)考核機(jī)制，將其作為案件防控的一項(xiàng)長(zhǎng)常抓不懈。

（二）各銀監(jiān)分局要從監(jiān)管服務(wù)的角度出發(fā)，督促幫助農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)做好培訓(xùn)和案防工作。一是要定期與農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)溝通案件防控以及培訓(xùn)工作進(jìn)展清況，研究制定案防工作措施，有針對(duì)性地解決案防工作中存在的問(wèn)題和困難。二是結(jié)合日?，F(xiàn)場(chǎng)檢查，督查各機(jī)構(gòu)加強(qiáng)整改落實(shí)工作。檢查各機(jī)構(gòu)是否針對(duì)暴露出來(lái)的問(wèn)題制定相應(yīng)整改措施并及時(shí)抓好落實(shí)；是否及時(shí)采取有效措施堵塞工作中存在的管理漏洞，有無(wú)應(yīng)整改而未整改、應(yīng)落實(shí)而未落實(shí)等情況；是否嚴(yán)格落實(shí)了相關(guān)責(zé)任人追究制度；是否構(gòu)建了案件防控長(zhǎng)效機(jī)制。

第三階段，考試考核階段。時(shí)間：2011年9月

（一）內(nèi)蒙古銀監(jiān)局將按照銀監(jiān)會(huì)指定的培訓(xùn)教材（《 中小金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)防控實(shí)務(wù)》）統(tǒng)一命題，由各銀監(jiān)分局組織轄內(nèi)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員進(jìn)行考試，于9 月上旬完成此項(xiàng)工作。

（二）各銀監(jiān)分局要按照內(nèi)蒙古銀監(jiān)局的考核要求，制定具體的考核辦法，組織實(shí)施對(duì)轄內(nèi)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員案件防控治理的考核，于9 月末完成所有從業(yè)人員的考核工作，并將考試考核結(jié)果合理應(yīng)用到日常監(jiān)管工作中，與機(jī)構(gòu)的監(jiān)管評(píng)級(jí)、高管資格任職、檢查頻度和力度、新業(yè)務(wù)準(zhǔn)入及履職評(píng)價(jià)等

監(jiān)管措施相掛鉤。

（三）各農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)要積極配合銀監(jiān)分局的考試考核工作，制定員工案件防控培訓(xùn)考核辦法，配合銀監(jiān)分局共同完成員工案件防控考試考核工作，將考試考核結(jié)果與員工的竟聘上崗、干部提拔使用、評(píng)先評(píng)優(yōu)、績(jī)效等掛鉤。

第四階段，總結(jié)驗(yàn)收階段。時(shí)間：2011 年10 月

（一）自治區(qū)聯(lián)社就全區(qū)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)員工案件防控培訓(xùn)工作進(jìn)行全面認(rèn)真的總結(jié)，形成報(bào)告于10 月31 日前上報(bào)內(nèi)蒙古銀監(jiān)局。工作報(bào)告內(nèi)容包括：全區(qū)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的案防培訓(xùn)以及機(jī)構(gòu)的案件防控工作組織開(kāi)展情況，完成情況，案件防控以及培訓(xùn)過(guò)程中存在的問(wèn)題和困難，完善整改情況，考試考核結(jié)果掛鉤情況，進(jìn)一步加強(qiáng)案件防控工作的措施等。

（二）各農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)要于10月20 日前向?qū)俚劂y監(jiān)分局報(bào)舉案防培訓(xùn)與考試考核總結(jié)報(bào)告。主要內(nèi)容包括：案防培訓(xùn)以及案件防控工作的組織開(kāi)展情況，存在的問(wèn)題，整改情況，獎(jiǎng)懲措施以及加強(qiáng)案件防控工作的安排等。

（三）各銀監(jiān)分局要將轄內(nèi)各農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)員工案件防控培訓(xùn)情況、督查情況、考試考核情況、考試考核與日常監(jiān)管掛鉤情況以及加強(qiáng)案件防控長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)情況等進(jìn)行匯總并形成報(bào)告，于10 月31 日前上報(bào)內(nèi)蒙古銀監(jiān)局。

五、工作要求

（一）高度重視，抓好組織落實(shí)。自治區(qū)聯(lián)社要高度重視農(nóng)

村合跨金融機(jī)構(gòu)員工案件防控培訓(xùn)工作，切實(shí)加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，將本次培訓(xùn)作為農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件防控工作的重要內(nèi)容，采取專題講座、視頻培訓(xùn)、知識(shí)競(jìng)賽等多種形式分步驟、分批次開(kāi)展培訓(xùn)，全面掌握培訓(xùn)過(guò)程中存在的問(wèn)題并及時(shí)進(jìn)行整改，確保培訓(xùn)的全面性和有效性。制定內(nèi)部考核機(jī)制，量化系統(tǒng)考核指標(biāo)，完善獎(jiǎng)懲措施，配合監(jiān)管部門(mén)對(duì)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)員工進(jìn)行考試考核，高管人員的考試考核結(jié)果要與其履職、任職掛鉤，員工的考試考核結(jié)果要與其上崗、晉職、薪酬相掛鉤，引導(dǎo)基層機(jī)構(gòu)從思想和行動(dòng)上切實(shí)把案件防控當(dāng)作頭等大事來(lái)抓，切實(shí)提高農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員案件防控意識(shí)和案件防控水平。

（二）加強(qiáng)監(jiān)管，發(fā)揮監(jiān)管合力。各銀監(jiān)分局要將農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)員工案件防控培訓(xùn)工作作為2011 年的監(jiān)管重點(diǎn)工作抓實(shí)抓好，建立本地區(qū)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員案件防控培訓(xùn)督查和考核辦法，明確專門(mén)部門(mén)負(fù)責(zé)，切實(shí)做好轄內(nèi)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員案件防控的培訓(xùn)和考核工作。以現(xiàn)場(chǎng)檢查為主，非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管和準(zhǔn)入部門(mén)積極參與，對(duì)考核較差的機(jī)構(gòu)采取加大現(xiàn)場(chǎng)檢查頻度和力度，與機(jī)構(gòu)的監(jiān)管評(píng)級(jí)、新業(yè)務(wù)準(zhǔn)入、高管任職資格、履職評(píng)價(jià)等監(jiān)管措施掛鉤，確保案件防控工作收到買效。

（三）積極配合，確保培訓(xùn)質(zhì)量。各農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人要高度重視，明確職責(zé)，狠抓落實(shí)。要落實(shí)具體的日常管理部門(mén)，按照自治區(qū)聯(lián)社制定的員工案件防控培訓(xùn)方案，積極主動(dòng)開(kāi)展全體員工案件防控知識(shí)培訓(xùn)以及案件防控工作。要充分認(rèn)

識(shí)員工案件防控培訓(xùn)工作的重大意義，深入調(diào)動(dòng)廣大員工案件防控的參與意識(shí)，全力配合自治區(qū)聯(lián)社和監(jiān)管部門(mén)對(duì)員工案件防控培訓(xùn)的考核工作，營(yíng)造齊抓共管的局面。

（四）明確責(zé)任，增強(qiáng)案防意識(shí)。轄內(nèi)新型農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)要按照銀監(jiān)會(huì)近年來(lái)案件防控相關(guān)制度和要求，成立由“一把手”負(fù)總責(zé)的案件防控領(lǐng)導(dǎo)小組，認(rèn)真組織開(kāi)展全員案件防控專項(xiàng)治理及案防培訓(xùn)工作，配合監(jiān)管部門(mén)開(kāi)展全員案件防控督查考核工作。為了防止案件防控培訓(xùn)走過(guò)場(chǎng)、流于形式，要加大宣傳、統(tǒng)一員工思想認(rèn)識(shí)，將考核結(jié)果與工作業(yè)績(jī)相掛鉤，切實(shí)起到案件防控作用，增強(qiáng)全員案件防控意識(shí)。

（五）及時(shí)反饋，加強(qiáng)信息溝通。一是各銀監(jiān)分局要以簡(jiǎn)報(bào)的形式每月25 日前上報(bào)督查考核工作開(kāi)展情況，加強(qiáng)信息反饋。二是工作結(jié)束后，自治區(qū)聯(lián)社、各銀監(jiān)分局要對(duì)此項(xiàng)工作開(kāi)展情況進(jìn)行認(rèn)真總結(jié)并及時(shí)撰寫(xiě)工作報(bào)告，報(bào)告要求事實(shí)清楚，定性準(zhǔn)確，分析透徹，重點(diǎn)突出。

附件：

農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員案件防控培訓(xùn)督查考核情況統(tǒng)計(jì)表

第三篇：中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于印發(fā)《農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見(jiàn)》的通知

中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于印發(fā)《農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見(jiàn)》的通知

2009年06月05日 15時(shí)51分

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[ 相關(guān)資料 ] 主題分類: 金融保險(xiǎn) 農(nóng)業(yè)農(nóng)村

“金融機(jī)構(gòu)”相關(guān)資料：新聞動(dòng)態(tài) 法規(guī)文件 典型案件 論文文獻(xiàn)

中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于印發(fā)《農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見(jiàn)》的通知

各銀監(jiān)局，各省級(jí)農(nóng)村信用聯(lián)社，北京、上海、重慶、寧夏黃河、深圳農(nóng)村商業(yè)銀行，天津農(nóng)村合作銀行：

銀監(jiān)會(huì)組織開(kāi)展的農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)三年案件專項(xiàng)治理工作于2008年末結(jié)束。三年來(lái)，一大批隱藏多年的大要案得以暴露，作案人員和相關(guān)責(zé)任人受到了應(yīng)有懲處，近萬(wàn)名案件責(zé)任人被嚴(yán)肅問(wèn)責(zé)，查處各類違規(guī)責(zé)任人23萬(wàn)余人次。經(jīng)過(guò)三年的努力，農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制機(jī)制逐年完善，防范案件風(fēng)險(xiǎn)能力明顯提高，案件數(shù)量和涉案金額比專項(xiàng)治理前的2005年大幅度下降，案件高發(fā)態(tài)勢(shì)得到有效控制，“三年大見(jiàn)成效“的目標(biāo)基本實(shí)現(xiàn)。但是，由于農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)體制機(jī)制、外部環(huán)境和“四自能力“（即自主經(jīng)營(yíng)、自我約束、自我發(fā)展、自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)）的差異性，案件治理工作進(jìn)展很不平衡，部分地區(qū)、機(jī)構(gòu)工作不扎實(shí)、不深入、不穩(wěn)固，潛藏的案件風(fēng)險(xiǎn)沒(méi)有充分暴露。近期，北京、上海、內(nèi)蒙古、山西、山東、河南等地發(fā)生的多起千萬(wàn)元以上重特大案件表明，農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期、艱巨的任務(wù)，必須常抓不懈。根據(jù)國(guó)務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)重要批示和農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件形勢(shì)，銀監(jiān)會(huì)決定從2009年起，開(kāi)展為期三年的農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件防控治理活動(dòng)，并制定了《農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見(jiàn)》，現(xiàn)印發(fā)給你們，請(qǐng)認(rèn)真貫徹落實(shí)。

中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) 二○○九年五月四日

農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見(jiàn)

第一條 為進(jìn)一步增強(qiáng)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任意識(shí)，規(guī)范案件責(zé)任追究工作，有效遏制各類案件發(fā)生，根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》和《國(guó)務(wù)院辦公廳轉(zhuǎn)發(fā)銀監(jiān)會(huì)人民銀行關(guān)于明確對(duì)農(nóng)村信用社監(jiān)督管理職責(zé)分工指導(dǎo)意見(jiàn)的通知》（國(guó)辦發(fā)[2004]48號(hào)）等法律法規(guī)和有關(guān)規(guī)定，結(jié)合農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)實(shí)際，特制定本指導(dǎo)意見(jiàn)。

第二條 本指導(dǎo)意見(jiàn)所稱農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)包括農(nóng)村中小法人金融機(jī)構(gòu)和農(nóng)村中小非法人金融機(jī)構(gòu)。農(nóng)村中小法人金融機(jī)構(gòu)包括：

（一）農(nóng)村信用社：農(nóng)村信用合作社、農(nóng)村信用合作聯(lián)社、農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社。

（二）農(nóng)村合作銀行。

（三）農(nóng)村商業(yè)銀行。

（四）新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)：村鎮(zhèn)銀行、貸款公司、農(nóng)村資金互助社。

農(nóng)村中小非法人金融機(jī)構(gòu)指前款各法人機(jī)構(gòu)設(shè)置的分支機(jī)構(gòu)。

第三條 本指導(dǎo)意見(jiàn)所稱案件包括：農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員實(shí)施或因未正確履行崗位職責(zé)所引發(fā)的，以農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)或其客戶的資金、財(cái)產(chǎn)、權(quán)益為侵犯對(duì)象的侵占、挪用、破壞金融管理秩序以及詐騙、盜竊、搶劫等，應(yīng)移送司法機(jī)關(guān)或經(jīng)公安、司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榈陌讣?/p>

本指導(dǎo)意見(jiàn)所稱涉案金額是指案發(fā)時(shí)犯罪嫌疑人侵占、挪用等涉及農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)或其客戶資金、財(cái)產(chǎn)、權(quán)益的價(jià)值數(shù)額。

第四條 本指導(dǎo)意見(jiàn)所稱案件責(zé)任人員，是指對(duì)案件的發(fā)生負(fù)有責(zé)任的農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員，包括：直接責(zé)任人、間接責(zé)任人。其中，間接責(zé)任人劃分為：機(jī)構(gòu)案件防控第一責(zé)任人、機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理責(zé)任人、其他間接責(zé)任人。

（一）直接責(zé)任人：農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員獨(dú)立實(shí)施或共同實(shí)施，或與外部人員合伙實(shí)施侵犯本機(jī)構(gòu)或本機(jī)構(gòu)客戶資金、財(cái)產(chǎn)、權(quán)益行為的涉嫌違法犯罪人；因故意或過(guò)失，不履行或不正確履行自己的職責(zé)，對(duì)形成案件風(fēng)險(xiǎn)、引發(fā)不良后果起直接作用的違紀(jì)違規(guī)人員。

（二）間接責(zé)任人：在其職責(zé)范圍內(nèi)，不履行或者不正確履行自己的職責(zé)，未能有效制約或防范案件的發(fā)生，對(duì)案件造成的風(fēng)險(xiǎn)或者不良后果起間接性作用的農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員。

1.機(jī)構(gòu)案件防控第一責(zé)任人：指農(nóng)村中小法人金融機(jī)構(gòu)對(duì)案件防控治理承擔(dān)首要責(zé)任的理事長(zhǎng)或董事長(zhǎng)。

2.機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理責(zé)任人：指農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理人員。具體劃分為：

（1）主要負(fù)責(zé)人：指農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員中的主要人員，一般為主任（行長(zhǎng)、總經(jīng)理）。

（2）分管負(fù)責(zé)人：指在農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員工作分工中，對(duì)發(fā)生案件風(fēng)險(xiǎn)的崗位、環(huán)節(jié)、領(lǐng)域或業(yè)務(wù)直接分工管理的高管人員，一般為副主任、副行長(zhǎng)或副總經(jīng)理。

（3）相關(guān)負(fù)責(zé)人：指在農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員工作分工中，分管與直接發(fā)生案件崗位、環(huán)節(jié)、領(lǐng)域或業(yè)務(wù)等相關(guān)聯(lián)、相制約工作，對(duì)造成案件風(fēng)險(xiǎn)或不良后果負(fù)連帶管理責(zé)任的高管人員，一般為副主任、副行長(zhǎng)或副總經(jīng)理，以及承擔(dān)檢查監(jiān)督職責(zé)的監(jiān)事長(zhǎng)等。

3.其他間接責(zé)任人：在其職責(zé)范圍內(nèi)，因故意、過(guò)失或不盡職，對(duì)應(yīng)制約、管理或監(jiān)督的工作不履行或不正確履行職責(zé)，或者知情不報(bào)，未能有效防范案件發(fā)生，對(duì)造成案件風(fēng)險(xiǎn)或者不良后果負(fù)間接責(zé)任的其他工作人員，一般為中層管理人員和普通員工。

第五條 農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究應(yīng)當(dāng)遵循“事實(shí)清楚、證據(jù)確鑿、責(zé)任明確、處理適當(dāng)、手續(xù)完備、程序合法、權(quán)責(zé)對(duì)等、逐級(jí)追究“的原則，根據(jù)案件性質(zhì)、涉案金額、風(fēng)險(xiǎn)損失、社會(huì)影響程度等情況，在核實(shí)相關(guān)人員責(zé)任基礎(chǔ)上予以追究。

第六條 對(duì)省級(jí)聯(lián)社（農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行，以下簡(jiǎn)稱農(nóng)村銀行）高級(jí)管理人員的責(zé)任追究，由理（董）事會(huì)按照章程和有關(guān)內(nèi)部管理規(guī)定進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定，并將處理意見(jiàn)征求屬地銀監(jiān)局意見(jiàn)、報(bào)省級(jí)人民政府同意后，按組織程序予以責(zé)任追究。對(duì)于省級(jí)聯(lián)社（農(nóng)村銀行）高級(jí)管理人員以外的責(zé)任人員，由有權(quán)部門(mén)按照相關(guān)規(guī)定及程序進(jìn)行責(zé)任追究。

第七條 農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究方式包括：紀(jì)律處分、經(jīng)濟(jì)處罰和其他處罰。

（一）紀(jì)律處分：包括警告、記過(guò)、記大過(guò)、降級(jí)（職）、撤職、留用察看、開(kāi)除。

（二）經(jīng)濟(jì)處罰：包括扣減績(jī)效收入、賠償經(jīng)濟(jì)損失等。

（三）其他處罰：包括批評(píng)教育、組織處理和變更勞動(dòng)關(guān)系。其中批評(píng)教育包括：責(zé)令限期改正、責(zé)令書(shū)面檢查、誡勉談話、通報(bào)批評(píng)；組織處理包括：調(diào)離、停職、免職、責(zé)令辭職等；變更勞動(dòng)關(guān)系即與案件責(zé)任人依法解除勞動(dòng)合同。

以上方式可以并用。

第八條 對(duì)因故意、過(guò)失或不盡職導(dǎo)致發(fā)生重大案件的直接責(zé)任人員，在核清違法違規(guī)事實(shí)后，按規(guī)定程序，一律解除勞動(dòng)合同：涉嫌違法犯罪的，無(wú)論金額大小，一律開(kāi)除。對(duì)流程制約崗位和業(yè)務(wù)管理、監(jiān)督等條線未盡職盡責(zé)，或知情不舉的間接責(zé)任人員由本級(jí)或上級(jí)有權(quán)部門(mén)依據(jù)有關(guān)規(guī)定一并追究責(zé)任。

第九條 根據(jù)案件性質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)程度，參照以下標(biāo)準(zhǔn)追究省級(jí)以下農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)管理人員的責(zé)任：

（一）鄉(xiāng)鎮(zhèn)層級(jí)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)管理人員案件責(zé)任追究。

鄉(xiāng)鎮(zhèn)農(nóng)村中小法人金融機(jī)構(gòu)（指農(nóng)村信用合作社等）發(fā)生案件的，給予案件防控第一責(zé)任人記過(guò)以上處分，給予主要負(fù)責(zé)人記過(guò)以上處分、分管負(fù)責(zé)人記大過(guò)以上處分、相關(guān)負(fù)責(zé)人警告以上處分。

鄉(xiāng)鎮(zhèn)農(nóng)村中小非法人金融機(jī)構(gòu)（指農(nóng)村信用合作聯(lián)社、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行等設(shè)置的鄉(xiāng)鎮(zhèn)層級(jí)的分支機(jī)構(gòu)）發(fā)生案件，給予主要負(fù)責(zé)人記過(guò)以上處分、分管負(fù)責(zé)人記大過(guò)以上處分、相關(guān)負(fù)責(zé)人警告以上處分。

鄉(xiāng)鎮(zhèn)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)發(fā)生涉案金額20萬(wàn)元以上責(zé)任性案件的，案件防控第一責(zé)任人、3 主要負(fù)責(zé)人和分管負(fù)責(zé)人必須引咎辭職。在核實(shí)責(zé)任后，按有關(guān)規(guī)定，給予相應(yīng)的紀(jì)律處分。

（二）縣（市）層級(jí)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)管理人員案件責(zé)任追究。

縣（市）農(nóng)村中小統(tǒng)一法人金融機(jī)構(gòu)（指縣級(jí)農(nóng)村信用合作聯(lián)社、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行等）轄內(nèi)發(fā)生涉案金額100萬(wàn)元以上案件的，給予案件防控第一責(zé)任人記過(guò)以上處分，給予主要負(fù)責(zé)人記大過(guò)以上處分、分管負(fù)責(zé)人撤職以上處分、相關(guān)負(fù)責(zé)人記過(guò)以上處分。

縣（市）農(nóng)村中小非統(tǒng)一法人和非法人金融機(jī)構(gòu)（指縣級(jí)農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社，農(nóng)村信用合作聯(lián)社、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行設(shè)置的縣（市）層級(jí)的分支機(jī)構(gòu)等）轄內(nèi)發(fā)生涉案金額100萬(wàn)元以上案件的，給予主要負(fù)責(zé)人記過(guò)以上處分、分管負(fù)責(zé)人記大過(guò)以上處分、相關(guān)負(fù)責(zé)人警告以上處分。

（三）市、地層級(jí)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)管理人員案件責(zé)任追究。

市、地農(nóng)村中小統(tǒng)一法人金融機(jī)構(gòu)（指市、地級(jí)農(nóng)村信用合作聯(lián)社、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行等）轄內(nèi)發(fā)生涉案金額1000萬(wàn)元以上案件的，給予案件防控第一責(zé)任人記過(guò)以上處分，給予主要負(fù)責(zé)人記大過(guò)以上處分、分管負(fù)責(zé)人撤職以上處分、相關(guān)負(fù)責(zé)人記過(guò)以上處分。

市、地農(nóng)村中小非統(tǒng)一法人和非法人金融機(jī)構(gòu)（指市、地級(jí)農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社，農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行設(shè)置的市、地層級(jí)的分支機(jī)構(gòu)等）轄內(nèi)發(fā)生涉案金額1000萬(wàn)元以上案件的，給予發(fā)案機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人記過(guò)以上處分、分管負(fù)責(zé)人記大過(guò)以上處分、相關(guān)負(fù)責(zé)人警告以上處分。

（四）根據(jù)案件的性質(zhì)、影響和造成風(fēng)險(xiǎn)、損失的程度，相應(yīng)追究上級(jí)機(jī)構(gòu)案件防控第一責(zé)任人、高級(jí)管理人員和業(yè)務(wù)管理、監(jiān)督檢查條線人員責(zé)任。

發(fā)生損失金額100萬(wàn)元以上責(zé)任性案件的，縣（市）層級(jí)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件防控第一責(zé)任人、主要負(fù)責(zé)人和分管負(fù)責(zé)人必須引咎辭職；發(fā)生損失金額1000萬(wàn)元以上責(zé)任性案件的，市、地層級(jí)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)或管理機(jī)構(gòu)案件防控第一責(zé)任人、主要負(fù)責(zé)人和分管負(fù)責(zé)人必須引咎辭職。在核實(shí)責(zé)任后，按有關(guān)規(guī)定，給予相應(yīng)的紀(jì)律處分。

第十條 根據(jù)案件性質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)程度，參照以下條件，追究省級(jí)聯(lián)社（農(nóng)村銀行）管理人員的責(zé)任：

（一）轄內(nèi)發(fā)生單個(gè)案件，涉案金額1000萬(wàn)元以上5000萬(wàn)元以下，或單個(gè)案件的涉案金額占資產(chǎn)（資產(chǎn)負(fù)債表中全轄累計(jì)資產(chǎn)總額，下同）萬(wàn)分之一以上萬(wàn)分之二點(diǎn)五以下，給予案件防控第一責(zé)任人、主要負(fù)責(zé)人警告以上處分，給予分管負(fù)責(zé)人記過(guò)以上處分、相關(guān)負(fù)責(zé)人警告以上處分。

（二）轄內(nèi)發(fā)生單個(gè)案件，涉案金額5000萬(wàn)元以上1億元以下，或單個(gè)案件的涉案金額占資產(chǎn)萬(wàn)分之二點(diǎn)五以上萬(wàn)分之四以下，給予案件防控第一責(zé)任人、主要負(fù)責(zé)人記過(guò)以上處分，給予分管負(fù)責(zé)人記大過(guò)以上處分、相關(guān)負(fù)責(zé)人記過(guò)以上處分。

（三）轄內(nèi)發(fā)生1億元以上案件，或案件涉案金額占資產(chǎn)萬(wàn)分之四以上，給予案件防控第一責(zé)任人記過(guò)以上處分，給予主要負(fù)責(zé)人記大過(guò)以上處分、其他負(fù)有責(zé)任的管理人員記過(guò)以上處分。

（四）轄內(nèi)發(fā)生案件造成特大風(fēng)險(xiǎn)，損失金額超過(guò)1億元的，案件防控第一責(zé)任人、主要負(fù)責(zé)人和分管負(fù)責(zé)人必須引咎辭職。在核實(shí)責(zé)任后，按有關(guān)規(guī)定，給予相應(yīng)的紀(jì)律處分。

第十一條 農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)發(fā)生外部侵害案件（詐騙、搶劫、盜竊等），該機(jī)構(gòu)及人員存在違規(guī)或過(guò)失的，比照以上條款追究有關(guān)管理人員責(zé)任；存在違規(guī)或過(guò)失并發(fā)生人員傷亡的，從重追究有關(guān)管理人員責(zé)任。

第十二條 農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)發(fā)生案件造成損失的，相關(guān)案件責(zé)任人員要承擔(dān)相應(yīng)的經(jīng)濟(jì)賠償責(zé)任。案件責(zé)任人的賠償標(biāo)準(zhǔn)由各省級(jí)聯(lián)社（農(nóng)村銀行）根據(jù)案件性質(zhì)、損失程度、相關(guān)責(zé)任大小以及當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)狀況具體制定。

第十三條 案件責(zé)任人為中共黨員的，由本級(jí)或上級(jí)黨組織按照《中國(guó)共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例》等有關(guān)規(guī)定，給予黨紀(jì)處分。

案件責(zé)任人員涉嫌違法犯罪的，按照規(guī)定程序移送司法機(jī)關(guān)。

第十四條 按照“自查從寬、他查從嚴(yán)，盡職免責(zé)、失職重罰“的原則，實(shí)行鼓勵(lì)自查、盡職免責(zé)的責(zé)任追究政策。

第十五條 對(duì)自查發(fā)現(xiàn)的案件，在管理責(zé)任追究上可作從輕處罰；對(duì)盡職盡責(zé)、經(jīng)確認(rèn)沒(méi)有管理責(zé)任的，可以不予追究。以下情況，可從輕、減輕追究相關(guān)人員責(zé)任：

（一）通過(guò)加大案件治理、完善流程操作、改進(jìn)業(yè)務(wù)管理、加強(qiáng)稽核檢查及采取得當(dāng)措施自查發(fā)現(xiàn)、主動(dòng)揭露和暴露案件的。

（二）案發(fā)前發(fā)現(xiàn)內(nèi)控中存在問(wèn)題并及時(shí)提示風(fēng)險(xiǎn)、提出整改要求，或曾主動(dòng)反映、舉報(bào)案件線索的。

（三）案發(fā)后及時(shí)主動(dòng)追繳資金和積極賠償損失的，根據(jù)挽回?fù)p失程度相應(yīng)減輕有關(guān)人員責(zé)任。

（四）在暴力脅迫情況下行為失當(dāng)，事后積極補(bǔ)救的。

（五）有重大立功表現(xiàn)和其他可從輕、減輕處罰情節(jié)的。

第十六條 對(duì)被動(dòng)發(fā)現(xiàn)案件，以及反復(fù)發(fā)生同質(zhì)同類案件的，必須嚴(yán)格按照“一案四問(wèn)責(zé)“和“上追兩級(jí)“的要求落實(shí)責(zé)任追究。以下情況，應(yīng)從重追究相關(guān)人員責(zé)任：

（一）省、市（地）轄內(nèi)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)屢屢發(fā)生同質(zhì)同類案件，縣（市，含）以下 5 機(jī)構(gòu)內(nèi)發(fā)生案件2次以上的。

（二）對(duì)發(fā)現(xiàn)的案件苗頭、違法違規(guī)事實(shí)或重大線索不及時(shí)報(bào)告、制止、整改、糾正、處理，或故意包庇隱瞞的。

（三）決策、指使、授意、教唆或脅迫他人實(shí)施違法違規(guī)行為的。

（四）發(fā)生案件后，不采取積極措施挽回影響和損失，或隱瞞事實(shí)真相，隱匿、偽造、篡改、毀滅證據(jù)和妨礙、干擾、阻撓、抗拒調(diào)查和處理的。

（五）案件引發(fā)支付風(fēng)險(xiǎn)或群體性事件，造成的社會(huì)影響特別惡劣、后果特別嚴(yán)重的。

（六）由于提名、舉薦不當(dāng)，人事管理部門(mén)考核失實(shí)，用人失察、失誤，造成“帶病“提拔形成嚴(yán)重后果，或把不良行為人安排到重要崗位等，引發(fā)案件風(fēng)險(xiǎn)的。

第十七條 農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)發(fā)生涉案金額100萬(wàn)元以上案件，省級(jí)聯(lián)社（農(nóng)村銀行）應(yīng)成立專案組直接查處，當(dāng)?shù)劂y監(jiān)局負(fù)責(zé)督辦。

第十八條 農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)發(fā)生案件，要在案發(fā)之日起3個(gè)月內(nèi)對(duì)案件責(zé)任人員的責(zé)任追究做出處理決定，并在決定后10個(gè)工作日內(nèi)，將案件查處情況和責(zé)任追究結(jié)果報(bào)告當(dāng)?shù)劂y行業(yè)監(jiān)管部門(mén)。

第十九條 對(duì)于發(fā)現(xiàn)案件故意隱瞞不報(bào)的，嚴(yán)肅追究農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)第一責(zé)任人、主要負(fù)責(zé)人責(zé)任；情節(jié)嚴(yán)重的，銀行業(yè)監(jiān)管部門(mén)按照監(jiān)管權(quán)限、依照有關(guān)法律法規(guī)及法定程序，取消該機(jī)構(gòu)理（董）事長(zhǎng)、主任（行長(zhǎng)）等高級(jí)管理人員的任職資格。

第二十條 農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)違反法律、法規(guī)和審慎經(jīng)營(yíng)原則，發(fā)生案件，危害金融秩序，損害存款人和公眾利益的，銀行業(yè)監(jiān)管部門(mén)嚴(yán)格依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》對(duì)機(jī)構(gòu)和高級(jí)管理人員進(jìn)行處罰。

第二十一條 農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任人員，如果對(duì)處罰不服，可按規(guī)定程序向作出處罰決定機(jī)構(gòu)申請(qǐng)復(fù)議，對(duì)復(fù)議不服的可向上一級(jí)機(jī)構(gòu)或管理部門(mén)提請(qǐng)復(fù)核，或向勞動(dòng)管理部門(mén)申請(qǐng)仲裁。

第二十二條 各省級(jí)聯(lián)社（農(nóng)村銀行）應(yīng)按照本指導(dǎo)意見(jiàn)，根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，制定、完善具體實(shí)施辦法和其他相關(guān)配套制度，在征求當(dāng)?shù)劂y監(jiān)局意見(jiàn)并備案后實(shí)施。

第二十三條 本指導(dǎo)意見(jiàn)所稱“以上“均包括本數(shù)，所稱“以下“均不包括本數(shù)。

第四篇：16《銀監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)＜農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見(jiàn)＞的通知》(銀監(jiān)發(fā)[2009]38號(hào),2009年5月4日)

中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)

《農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見(jiàn)》的通知（銀監(jiān)發(fā)〔２００９〕３８號(hào)，2009年5月4日）

各銀監(jiān)局，各省級(jí)農(nóng)村信用聯(lián)社，北京、上海、重慶、寧夏黃河、深圳農(nóng)村商業(yè)銀行，天津農(nóng)村合作銀行：

銀監(jiān)會(huì)組織開(kāi)展的農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)三年案件專項(xiàng)治理工作于２００８年末結(jié)束。三年來(lái)，一大批隱藏多年的大要案得以暴露，作案人員和相關(guān)責(zé)任人受到了應(yīng)有懲處，近萬(wàn)名案件責(zé)任人被嚴(yán)肅問(wèn)責(zé)，查處各類違規(guī)責(zé)任人２３萬(wàn)余人次。經(jīng)過(guò)三年的努力，農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制機(jī)制逐年完善，防范案件風(fēng)險(xiǎn)能力明顯提高，案件數(shù)量和涉案金額比專項(xiàng)治理前的２００５年大幅度下降，案件高發(fā)態(tài)勢(shì)得到有效控制，“三年大見(jiàn)成效”的目標(biāo)基本實(shí)現(xiàn)。但是，由于農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)體制機(jī)制、外部環(huán)境和“四自能力”（即自主經(jīng)營(yíng)、自我約束、自我發(fā)展、自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)）的差異性，案件治理工作進(jìn)展很不平衡，部分地區(qū)、機(jī)構(gòu)工作不扎實(shí)、不深入、不穩(wěn)固，潛藏的案件風(fēng)險(xiǎn)沒(méi)有充分暴露。近期，北京、上海、內(nèi)蒙古、山西、山東、河南等地發(fā)生的多起千萬(wàn)元以上重特大案件表明，農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期、艱巨的任務(wù)，必須常抓不懈。根據(jù)國(guó)務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)重要批示和農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件形勢(shì)，銀監(jiān)會(huì)決定從２００９年起，開(kāi)展為期三年的農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件防控治理活動(dòng)，并制定了《農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見(jiàn)》，現(xiàn)印發(fā)給你們，請(qǐng)認(rèn)真貫徹落實(shí)。

二○○九年五月四日

農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見(jiàn) 第一條 為進(jìn)一步增強(qiáng)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任意識(shí)，規(guī)范案件責(zé)任追究工作，有效遏制各類案件發(fā)生，根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》和《國(guó)務(wù)院辦公廳轉(zhuǎn)發(fā)銀監(jiān)會(huì)人民銀行關(guān)于明確對(duì)農(nóng)村信用社監(jiān)督管理職責(zé)分工指導(dǎo)意見(jiàn)的通知》（國(guó)辦發(fā)?２００４?４８號(hào)）等法律法規(guī)和有關(guān)規(guī)定，結(jié)合農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)實(shí)際，特制定本指導(dǎo)意見(jiàn)。

第二條 本指導(dǎo)意見(jiàn)所稱農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)包括農(nóng)村中小法人金融機(jī)構(gòu)和農(nóng)村中小非法人金融機(jī)構(gòu)。

農(nóng)村中小法人金融機(jī)構(gòu)包括：

（一）農(nóng)村信用社：農(nóng)村信用合作社、農(nóng)村信用合作聯(lián)社、農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社。

（二）農(nóng)村合作銀行。

（三）農(nóng)村商業(yè)銀行。

（四）新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)：村鎮(zhèn)銀行、貸款公司、農(nóng)村資金互助社。農(nóng)村中小非法人金融機(jī)構(gòu)指前款各法人機(jī)構(gòu)設(shè)置的分支機(jī)構(gòu)。

第三條 本指導(dǎo)意見(jiàn)所稱案件包括：農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員實(shí)施或因未正確履行崗位職責(zé)所引發(fā)的，以農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)或其客戶的資金、財(cái)產(chǎn)、權(quán)益為侵犯對(duì)象的侵占、挪用、破壞金融管理秩序以及詐騙、盜竊、搶劫等，應(yīng)移送司法機(jī)關(guān)或經(jīng)公安、司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榈陌讣?/p>

本指導(dǎo)意見(jiàn)所稱涉案金額是指案發(fā)時(shí)犯罪嫌疑人侵占、挪用等涉及農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)或其客戶資金、財(cái)產(chǎn)、權(quán)益的價(jià)值數(shù)額。

第四條 本指導(dǎo)意見(jiàn)所稱案件責(zé)任人員，是指對(duì)案件的發(fā)生負(fù)有責(zé)任的農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員，包括：直接責(zé)任人、間接責(zé)任人。其中，間接責(zé)任人劃分為：機(jī)構(gòu)案件防控第一責(zé)任人、機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理責(zé)任人、其他間接責(zé)任人。

（一）直接責(zé)任人：農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員獨(dú)立實(shí)施或共同實(shí)施，或與外部人員合伙實(shí)施侵犯本機(jī)構(gòu)或本機(jī)構(gòu)客戶資金、財(cái)產(chǎn)、權(quán)益行為的涉嫌違法犯罪人；因故意或過(guò)失，不履行或不正確履行自己的職責(zé)，對(duì)形成案件風(fēng)險(xiǎn)、引發(fā)不良后果起直接作用的違紀(jì)違規(guī)人員。

（二）間接責(zé)任人：在其職責(zé)范圍內(nèi)，不履行或者不正確履行自己的職責(zé)，未能有效制約或防范案件的發(fā)生，對(duì)案件造成的風(fēng)險(xiǎn)或者不良后果起間接性作用的農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員。

１．機(jī)構(gòu)案件防控第一責(zé)任人：指農(nóng)村中小法人金融機(jī)構(gòu)對(duì)案件防控治理承擔(dān)首要責(zé)任的理事長(zhǎng)或董事長(zhǎng)。

２．機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理責(zé)任人：指農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理人員。具體劃分為：

（１）主要負(fù)責(zé)人：指農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員中的主要人員，一般為主任（行長(zhǎng)、總經(jīng)理）。

（２）分管負(fù)責(zé)人：指在農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員工作分工中，對(duì)發(fā)生案件風(fēng)險(xiǎn)的崗位、環(huán)節(jié)、領(lǐng)域或業(yè)務(wù)直接分工管理的高管人員，一般為副主任、副行長(zhǎng)或副總經(jīng)理。

（３）相關(guān)負(fù)責(zé)人：指在農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員工作分工中，分管與直接發(fā)生案件崗位、環(huán)節(jié)、領(lǐng)域或業(yè)務(wù)等相關(guān)聯(lián)、相制約工作，對(duì)造成案件風(fēng)險(xiǎn)或不良后果負(fù)連帶管理責(zé)任的高管人員，一般為副主任、副行長(zhǎng)或副總經(jīng)理，以及承擔(dān)檢查監(jiān)督職責(zé)的監(jiān)事長(zhǎng)等。

３．其他間接責(zé)任人：在其職責(zé)范圍內(nèi)，因故意、過(guò)失或不盡職，對(duì)應(yīng)制約、管理或監(jiān)督的工作不履行或不正確履行職責(zé)，或者知情不報(bào)，未能有效防范案件發(fā)生，對(duì)造成案件風(fēng)險(xiǎn)或者不良后果負(fù)間接責(zé)任的其他工作人員，一般為中層管理人員和普通員工。

第五條 農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究應(yīng)當(dāng)遵循“事實(shí)清楚、證據(jù)確鑿、責(zé)任明確、處理適當(dāng)、手續(xù)完備、程序合法、權(quán)責(zé)對(duì)等、逐級(jí)追究”的原則，根據(jù)案件性質(zhì)、涉案金額、風(fēng)險(xiǎn)損失、社會(huì)影響程度等情況，在核實(shí)相關(guān)人員責(zé)任基礎(chǔ)上予以追究。

第六條 對(duì)省級(jí)聯(lián)社（農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行，以下簡(jiǎn)稱農(nóng)村銀行）高級(jí)管理人員的責(zé)任追究，由理（董）事會(huì)按照章程和有關(guān)內(nèi)部管理規(guī)定進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定，并將處理意見(jiàn)征求屬地銀監(jiān)局意見(jiàn)、報(bào)省級(jí)人民政府同意后，按組織程序予以責(zé)任追究。對(duì)于省級(jí)聯(lián)社（農(nóng)村銀行）高級(jí)管理人員以外的責(zé)任人員，由有權(quán)部門(mén)按照相關(guān)規(guī)定及程序進(jìn)行責(zé)任追究。

第七條 農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究方式包括：紀(jì)律處分、經(jīng)濟(jì)處罰和其他處罰。

（一）紀(jì)律處分：包括警告、記過(guò)、記大過(guò)、降級(jí)（職）、撤職、留用察看、開(kāi)除。

（二）經(jīng)濟(jì)處罰：包括扣減績(jī)效收入、賠償經(jīng)濟(jì)損失等。

（三）其他處罰：包括批評(píng)教育、組織處理和變更勞動(dòng)關(guān)系。其中批評(píng)教育包括：責(zé)令限期改正、責(zé)令書(shū)面檢查、誡勉談話、通報(bào)批評(píng)；組織處理包括：調(diào)離、停職、免職、責(zé)令辭職等；變更勞動(dòng)關(guān)系即與案件責(zé)任人依法解除勞動(dòng)合同。

以上方式可以并用。

第八條 對(duì)因故意、過(guò)失或不盡職導(dǎo)致發(fā)生重大案件的直接責(zé)任人員，在核清違法違規(guī)事實(shí)后，按規(guī)定程序，一律解除勞動(dòng)合同；涉嫌違法犯罪的，無(wú)論金額大小，一律開(kāi)除。對(duì)流程制約崗位和業(yè)務(wù)管理、監(jiān)督等條線未盡職盡責(zé)，或知情不舉的間接責(zé)任人員由本級(jí)或上級(jí)有權(quán)部門(mén)依據(jù)有關(guān)規(guī)定一并追究責(zé)任。

第九條 根據(jù)案件性質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)程度，參照以下標(biāo)準(zhǔn)追究省級(jí)以下農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)管理人員的責(zé)任：

（一）鄉(xiāng)鎮(zhèn)層級(jí)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)管理人員案件責(zé)任追究。

鄉(xiāng)鎮(zhèn)農(nóng)村中小法人金融機(jī)構(gòu)（指農(nóng)村信用合作社等）發(fā)生案件的，給予案件防控第一責(zé)任人記過(guò)以上處分，給予主要負(fù)責(zé)人記過(guò)以上處分、分管負(fù)責(zé)人記大過(guò)以上處分、相關(guān)負(fù)責(zé)人警告以上處分。

鄉(xiāng)鎮(zhèn)農(nóng)村中小非法人金融機(jī)構(gòu)（指農(nóng)村信用合作聯(lián)社、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行等設(shè)置的鄉(xiāng)鎮(zhèn)層級(jí)的分支機(jī)構(gòu)）發(fā)生案件，給予主要負(fù)責(zé)人記過(guò)以上處分、分管負(fù)責(zé)人記大過(guò)以上處分、相關(guān)負(fù)責(zé)人警告以上處分。

鄉(xiāng)鎮(zhèn)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)發(fā)生涉案金額２０萬(wàn)元以上責(zé)任性案件的，案件防控第一責(zé)任人、主要負(fù)責(zé)人和分管負(fù)責(zé)人必須引咎辭職。在核實(shí)責(zé)任后，按有關(guān)規(guī)定，給予相應(yīng)的紀(jì)律處分。

（二）縣（市）層級(jí)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)管理人員案件責(zé)任追究。

縣（市）農(nóng)村中小統(tǒng)一法人金融機(jī)構(gòu)（指縣級(jí)農(nóng)村信用合作聯(lián)社、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行等）轄內(nèi)發(fā)生涉案金額１００萬(wàn)元以上案件的，給予案件防控第一責(zé)任人記過(guò)以上處分，給予主要負(fù)責(zé)人記大過(guò)以上處分、分管負(fù)責(zé)人撤職以上處分、相關(guān)負(fù)責(zé)人記過(guò)以上處分。

縣（市）農(nóng)村中小非統(tǒng)一法人和非法人金融機(jī)構(gòu)（指縣級(jí)農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社，農(nóng)村信用合作聯(lián)社、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行設(shè)置的縣（市）層級(jí)的分支機(jī)構(gòu)等）轄內(nèi)發(fā)生涉案金額１００萬(wàn)元以上案件的，給予主要負(fù)責(zé)人記過(guò)以上處分、分管負(fù)責(zé)人記大過(guò)以上處分、相關(guān)負(fù)責(zé)人警告以上處分。

（三）市、地層級(jí)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)管理人員案件責(zé)任追究。

市、地農(nóng)村中小統(tǒng)一法人金融機(jī)構(gòu)（指市、地級(jí)農(nóng)村信用合作聯(lián)社、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行等）轄內(nèi)發(fā)生涉案金額１０００萬(wàn)元以上案件的，給予案件防控第一責(zé)任人記過(guò)以上處分，給予主要負(fù)責(zé)人記大過(guò)以上處分、分管負(fù)責(zé)人撤職以上處分、相關(guān)負(fù)責(zé)人記過(guò)以上處分。

市、地農(nóng)村中小非統(tǒng)一法人和非法人金融機(jī)構(gòu)（指市、地級(jí)農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社，農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行設(shè)置的市、地層級(jí)的分支機(jī)構(gòu)等）轄內(nèi)發(fā)生涉案金額１０００萬(wàn)元以上案件的，給予發(fā)案機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人記過(guò)以上處分、分管負(fù)責(zé)人記大過(guò)以上處分、相關(guān)負(fù)責(zé)人警告以上處分。

（四）根據(jù)案件的性質(zhì)、影響和造成風(fēng)險(xiǎn)、損失的程度，相應(yīng)追究上級(jí)機(jī)構(gòu)案件防控第一責(zé)任人、高級(jí)管理人員和業(yè)務(wù)管理、監(jiān)督檢查條線人員責(zé)任。

發(fā)生損失金額１００萬(wàn)元以上責(zé)任性案件的，縣（市）層級(jí)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件防控第一責(zé)任人、主要負(fù)責(zé)人和分管負(fù)責(zé)人必須引咎辭職；發(fā)生損失金額１０００萬(wàn)元以上責(zé)任性案件的，市、地層級(jí)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)或管理機(jī)構(gòu)案件防控第一責(zé)任人、主要負(fù)責(zé)人和分管負(fù)責(zé)人必須引咎辭職。在核實(shí)責(zé)任后，按有關(guān)規(guī)定，給予相應(yīng)的紀(jì)律處分。

第十條 根據(jù)案件性質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)程度，參照以下條件，追究省級(jí)聯(lián)社（農(nóng)村銀行）管理人員的責(zé)任：

（一）轄內(nèi)發(fā)生單個(gè)案件，涉案金額１０００萬(wàn)元以上５０００萬(wàn)元以下，或單個(gè)案件的涉案金額占資產(chǎn)（資產(chǎn)負(fù)債表中全轄累計(jì)資產(chǎn)總額，下同）萬(wàn)分之一以上萬(wàn)分之二點(diǎn)五以下，給予案件防控第一責(zé)任人、主要負(fù)責(zé)人警告以上處分，給予分管負(fù)責(zé)人記過(guò)以上處分、相關(guān)負(fù)責(zé)人警告以上處分。

（二）轄內(nèi)發(fā)生單個(gè)案件，涉案金額５０００萬(wàn)元以上１億元以下，或單個(gè)案件的涉案金額占資產(chǎn)萬(wàn)分之二點(diǎn)五以上萬(wàn)分之四以下，給予案件防控第一責(zé)任人、主要負(fù)責(zé)人記過(guò)以上處分，給予分管負(fù)責(zé)人記大過(guò)以上處分、相關(guān)負(fù)責(zé)人記過(guò)以上處分。

（三）轄內(nèi)發(fā)生１億元以上案件，或案件涉案金額占資產(chǎn)萬(wàn)分之四以上，給予案件防控第一責(zé)任人記過(guò)以上處分，給予主要負(fù)責(zé)人記大過(guò)以上處分、其他負(fù)有責(zé)任的管理人員記過(guò)以上處分。

（四）轄內(nèi)發(fā)生案件造成特大風(fēng)險(xiǎn)，損失金額超過(guò)１億元的，案件防控第一責(zé)任人、主要負(fù)責(zé)人和分管負(fù)責(zé)人必須引咎辭職。在核實(shí)責(zé)任后，按有關(guān)規(guī)定，給予相應(yīng)的紀(jì)律處分。

第十一條 農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)發(fā)生外部侵害案件（詐騙、搶劫、盜竊等），該機(jī)構(gòu)及人員存在違規(guī)或過(guò)失的，比照以上條款追究有關(guān)管理人員責(zé)任；存在違規(guī)或過(guò)失并發(fā)生人員傷亡的，從重追究有關(guān)管理人員責(zé)任。

第十二條 農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)發(fā)生案件造成損失的，相關(guān)案件責(zé)任人員要承擔(dān)相應(yīng)的經(jīng)濟(jì)賠償責(zé)任。案件責(zé)任人的賠償標(biāo)準(zhǔn)由各省級(jí)聯(lián)社（農(nóng)村銀行）根據(jù)案件性質(zhì)、損失程度、相關(guān)責(zé)任大小以及當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)狀況具體制定。

第十三條 案件責(zé)任人為中共黨員的，由本級(jí)或上級(jí)黨組織按照《中國(guó)共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例》等有關(guān)規(guī)定，給予黨紀(jì)處分。

案件責(zé)任人員涉嫌違法犯罪的，按照規(guī)定程序移送司法機(jī)關(guān)。

第十四條 按照“自查從寬、他查從嚴(yán)，盡職免責(zé)、失職重罰”的原則，實(shí)行鼓勵(lì)自查、盡職免責(zé)的責(zé)任追究政策。

第十五條 對(duì)自查發(fā)現(xiàn)的案件，在管理責(zé)任追究上可作從輕處罰；對(duì)盡職盡責(zé)、經(jīng)確認(rèn)沒(méi)有管理責(zé)任的，可以不予追究。以下情況，可從輕、減輕追究相關(guān)人員責(zé)任：

（一）通過(guò)加大案件治理、完善流程操作、改進(jìn)業(yè)務(wù)管理、加強(qiáng)稽核檢查及采取得當(dāng)措施自查發(fā)現(xiàn)、主動(dòng)揭露和暴露案件的。

（二）案發(fā)前發(fā)現(xiàn)內(nèi)控中存在問(wèn)題并及時(shí)提示風(fēng)險(xiǎn)、提出整改要求，或曾主動(dòng)反映、舉報(bào)案件線索的。

（三）案發(fā)后及時(shí)主動(dòng)追繳資金和積極賠償損失的，根據(jù)挽回?fù)p失程度相應(yīng)減輕有關(guān)人員責(zé)任。

（四）在暴力脅迫情況下行為失當(dāng)，事后積極補(bǔ)救的。

（五）有重大立功表現(xiàn)和其他可從輕、減輕處罰情節(jié)的。

第十六條 對(duì)被動(dòng)發(fā)現(xiàn)案件，以及反復(fù)發(fā)生同質(zhì)同類案件的，必須嚴(yán)格按照“一案四問(wèn)責(zé)”和“上追兩級(jí)”的要求落實(shí)責(zé)任追究。以下情況，應(yīng)從重追究相關(guān)人員責(zé)任：

（一）省、市（地）轄內(nèi)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)屢屢發(fā)生同質(zhì)同類案件，縣（市，含）以下機(jī)構(gòu)內(nèi)發(fā)生案件２次以上的。

（二）對(duì)發(fā)現(xiàn)的案件苗頭、違法違規(guī)事實(shí)或重大線索不及時(shí)報(bào)告、制止、整改、糾正、處理，或故意包庇隱瞞的。

（三）決策、指使、授意、教唆或脅迫他人實(shí)施違法違規(guī)行為的。

（四）發(fā)生案件后，不采取積極措施挽回影響和損失，或隱瞞事實(shí)真相，隱匿、偽造、篡改、毀滅證據(jù)和妨礙、干擾、阻撓、抗拒調(diào)查和處理的。

（五）案件引發(fā)支付風(fēng)險(xiǎn)或群體性事件，造成的社會(huì)影響特別惡劣、后果特別嚴(yán)重的。

（六）由于提名、舉薦不當(dāng)，人事管理部門(mén)考核失實(shí)，用人失察、失誤，造成“帶病”提拔形成嚴(yán)重后果，或把不良行為人安排到重要崗位等，引發(fā)案件風(fēng)險(xiǎn)的。

第十七條 農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)發(fā)生涉案金額１００萬(wàn)元以上案件，省級(jí)聯(lián)社（農(nóng)村銀行）應(yīng)成立專案組直接查處，當(dāng)?shù)劂y監(jiān)局負(fù)責(zé)督辦。

第十八條 農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)發(fā)生案件，要在案發(fā)之日起３個(gè)月內(nèi)對(duì)案件責(zé)任人員的責(zé)任追究做出處理決定，并在決定后１０個(gè)工作日內(nèi)，將案件查處情況和責(zé)任追究結(jié)果報(bào)告當(dāng)?shù)劂y行業(yè)監(jiān)管部門(mén)。

第十九條 對(duì)于發(fā)現(xiàn)案件故意隱瞞不報(bào)的，嚴(yán)肅追究農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)第一責(zé)任人、主要負(fù)責(zé)人責(zé)任；情節(jié)嚴(yán)重的，銀行業(yè)監(jiān)管部門(mén)按照監(jiān)管權(quán)限、依照有關(guān)法律法規(guī)及法定程序，取消該機(jī)構(gòu)理（董）事長(zhǎng)、主任（行長(zhǎng)）等高級(jí)管理人員的任職資格。

第二十條 農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)違反法律、法規(guī)和審慎經(jīng)營(yíng)原則，發(fā)生案件，危害金融秩序，損害存款人和公眾利益的，銀行業(yè)監(jiān)管部門(mén)嚴(yán)格依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》對(duì)機(jī)構(gòu)和高級(jí)管理人員進(jìn)行處罰。

第二十一條 農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任人員，如果對(duì)處罰不服，可按規(guī)定程序向作出處罰決定機(jī)構(gòu)申請(qǐng)復(fù)議，對(duì)復(fù)議不服的可向上一級(jí)機(jī)構(gòu)或管理部門(mén)提請(qǐng)復(fù)核，或向勞動(dòng)管理部門(mén)申請(qǐng)仲裁。

第二十二條 各省級(jí)聯(lián)社（農(nóng)村銀行）應(yīng)按照本指導(dǎo)意見(jiàn)，根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，制定、完善具體實(shí)施辦法和其他相關(guān)配套制度，在征求當(dāng)?shù)劂y監(jiān)局意見(jiàn)并備案后實(shí)施。

第二十三條 本指導(dǎo)意見(jiàn)所稱“以上”均包括本數(shù)，所稱“以下”均不包括本數(shù)。