第一篇：因客戶不滿16歲批量開卡系統(tǒng)無(wú)法識(shí)別的案例

因客戶不滿16歲批量開卡系統(tǒng)無(wú)法識(shí)別的案例

一、案例介紹

網(wǎng)點(diǎn)接到一個(gè)外地咨詢電話，客戶的孩子在省內(nèi)上學(xué)，學(xué)校要求學(xué)生繳納學(xué)費(fèi)到網(wǎng)點(diǎn)辦卡，但至今未收到銀行卡?？蛻粢蟛槊髟?，給予答復(fù)。網(wǎng)點(diǎn)對(duì)此次投訴非常重視，辦公室指定專人查明原因，務(wù)必盡快給予處理。經(jīng)查：該客戶的孩子為新錄取學(xué)生，**學(xué)校在網(wǎng)點(diǎn)申請(qǐng)批量辦卡，因該學(xué)生未滿16周歲，根據(jù)辦理銀行卡的相關(guān)規(guī)定：未滿16周歲需在監(jiān)護(hù)人在場(chǎng)的情況下才能辦卡。經(jīng)與客戶聯(lián)系得知，客戶不希望孩子帶現(xiàn)金上學(xué)，為此網(wǎng)點(diǎn)向客戶推薦解決辦法，在本地有監(jiān)護(hù)人情況下辦卡存款；客戶對(duì)提議表示滿意。

二、案例分析

面對(duì)復(fù)雜的經(jīng)濟(jì)形勢(shì)和激烈的同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)，如何深挖市場(chǎng)資源尤為重要。找準(zhǔn)營(yíng)銷重點(diǎn)，抓住基礎(chǔ)客戶是穩(wěn)定存款的關(guān)鍵。網(wǎng)點(diǎn)瞄準(zhǔn)大學(xué)生這樣的特殊客戶群體，經(jīng)多方努力成功掙攬批量開卡業(yè)務(wù)，對(duì)促進(jìn)存款的增存、穩(wěn)存起到了一定的促進(jìn)作用，同時(shí)，大學(xué)生接受新事物快，這樣也推動(dòng)了電子銀行和網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展，可謂一舉兩得。

三、案例啟示

此事銀行本沒(méi)有任何責(zé)任，是系統(tǒng)設(shè)置問(wèn)題，但銀行辦公室人員本著對(duì)客戶高度負(fù)責(zé)的態(tài)度，查找相應(yīng)的制度規(guī)定，并及時(shí)為客戶提出明確的解決方案，讓客戶感覺(jué)到銀行人的真情與熱誠(chéng)。讓客戶滿意不是一句空話，而是實(shí)實(shí)在在對(duì)客戶的優(yōu)質(zhì)服務(wù)中。

第二篇：交通銀行批量開卡代發(fā)加密系統(tǒng)操作手冊(cè)

交通銀行批量開卡代發(fā)加密系統(tǒng)操作手冊(cè)

1.安裝軟件

a)步驟一：

b)步驟二：

c)步驟三：

d)步驟四：

e)步驟五：

2.用戶登錄

2.1 輸入正確的代發(fā)工資單位編號(hào)與密鑰

注意：用戶必須確保用戶安全密鑰錄入的準(zhǔn)確性，如果兩次密碼均輸入錯(cuò)誤，則生成的代付業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)文件和批量開卡業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)文件將不能夠被正確解密！！安全密鑰錄入完畢后，須妥善保管，防止被其它無(wú)關(guān)人員獲取。如因特殊原因，需要對(duì)軟件重新進(jìn)行安裝時(shí)，該安全密鑰將被要求被重新輸入。

2.2 輸入用戶名與密碼

3.業(yè)務(wù)類型

3.1 代付業(yè)務(wù)

代發(fā)工資單位編號(hào)與單位名稱為必輸項(xiàng)，填好后點(diǎn)擊增加。

代付業(yè)務(wù)可以選擇手工錄入員工信息。

輸入員工的賬號(hào)、姓名、工資，點(diǎn)擊增加，其中員工信息可以添加多條。

單擊“導(dǎo)出”可生成TXT加密數(shù)據(jù)文件，其中對(duì)員工卡號(hào)和員工姓名進(jìn)行加密。

代付業(yè)務(wù)也可以選擇EXECL文件導(dǎo)入員工信息。

其中EXECL格式如圖所示：前三列為員工卡號(hào)、員工姓名和員工工資。

選擇您已編輯好的Excel數(shù)據(jù)文件，然后單擊下一步。

列表中羅列出員工相關(guān)信息，單擊“導(dǎo)出”可生成TXT加密數(shù)據(jù)文件，其中對(duì)員工卡號(hào)和員工姓名進(jìn)行加密。

3.2開卡業(yè)務(wù)。

其中代發(fā)工資單位編號(hào)、批量開卡單位編號(hào)、單位名稱為必輸項(xiàng)，該三欄位填好后點(diǎn)擊增加。

若批量開記名卡，則導(dǎo)入批量開記名卡EXECL數(shù)據(jù)

選中“導(dǎo)入Microsoft Office Excel數(shù)據(jù)”，然后單擊確定。

要求EXECL批量開卡簽約數(shù)據(jù)格式如圖所示：前11列依次為：證件種類、證件號(hào)碼、姓名、出生年月日、性別、寄對(duì)賬單方式、第三方標(biāo)志、手機(jī)號(hào)碼、每月零存金額、每月扣款其實(shí)日、到期轉(zhuǎn)存期限。

選擇您已編輯好的Excel數(shù)據(jù)文件，然后單擊下一步

列表中羅列出個(gè)人相關(guān)信息，單擊“導(dǎo)出”可生成TXT加密數(shù)據(jù)文件，其中對(duì)證件號(hào)碼、姓名與每月零存金額三個(gè)字段進(jìn)行加密。

若批量開即辦卡，則導(dǎo)入批量開即辦卡EXECL數(shù)據(jù)

選中“導(dǎo)入Microsoft Office Excel數(shù)據(jù)”，然后單擊確定。

要求EXECL批量開卡數(shù)據(jù)格式如圖所示：前7列依次為：證件種類、證件號(hào)碼、姓名、出生年月日、性別、寄對(duì)賬單方式、第三方標(biāo)志。

選擇您已編輯好的Excel數(shù)據(jù)文件，然后單擊下一步

列表中羅列出個(gè)人相關(guān)信息，單擊“導(dǎo)出”可生成TXT加密數(shù)據(jù)文件，其中對(duì)證件號(hào)碼和姓名二個(gè)字段進(jìn)行加密。

4.用戶管理

如果企業(yè)有多個(gè)財(cái)務(wù)人員進(jìn)行代付業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的處理，可通過(guò)“用戶管理”模塊實(shí)現(xiàn)對(duì)本軟件有權(quán)用戶增加、刪除、修改密碼等管理功能。此功能只能由系統(tǒng)初始建立的“管理員”進(jìn)行操作。

第三篇：處理批量開卡部分不成功留下風(fēng)險(xiǎn)隱患的案例

處理批量開卡部分不成功留下風(fēng)險(xiǎn)隱患的案例

一、案例經(jīng)過(guò)

網(wǎng)點(diǎn)為公積金中心辦理批量開卡業(yè)務(wù)，相關(guān)交易明細(xì)顯示，其中有幾戶證件類型沒(méi)有設(shè)置為“身份證”，而是設(shè)置為“其他”，且1戶成功開卡。經(jīng)核查，是因批量開戶單位提交的開戶清單中，這幾戶身份證件號(hào)碼錯(cuò)誤，導(dǎo)致未能通過(guò)系統(tǒng)批量聯(lián)網(wǎng)核查。隨后網(wǎng)點(diǎn)隨意處理，將證件類型設(shè)置為“其他”，雖未全部成功開卡，但仍然有1戶開卡成功，為后續(xù)個(gè)人結(jié)算賬戶的管理埋下風(fēng)險(xiǎn)隱患。

二、案例分析

（一）表面上看，此幾戶開卡不成功的原因是批量開卡單位提供的身份證件號(hào)碼錯(cuò)誤，但深究下去，其錯(cuò)誤根源在于網(wǎng)點(diǎn)未嚴(yán)格執(zhí)行批量開戶的業(yè)務(wù)處理流程。依據(jù)銀行《批量辦卡業(yè)務(wù)處理流程》的相關(guān)規(guī)定，業(yè)務(wù)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格審核單位指定經(jīng)辦人員統(tǒng)一填制的《個(gè)人客戶業(yè)務(wù)申請(qǐng)匯總清單》，確保其內(nèi)容真實(shí)完整，并將員工身份證復(fù)印件與匯總清單的內(nèi)容逐一核對(duì)無(wú)誤后，按照批量開卡業(yè)務(wù)流程完成開戶。顯然，網(wǎng)點(diǎn)未嚴(yán)格執(zhí)行這一規(guī)定。

（二）因身份證號(hào)碼錯(cuò)誤導(dǎo)致幾戶未成功開卡后，網(wǎng)點(diǎn)并未認(rèn)真分析，查找原因，沒(méi)有按流程要求開戶單位重新提交正確的身份證號(hào)碼，按身份證類型開戶，而是以將證件類型設(shè)置為”其他”的方式開戶，暴露出網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)處理的隨意性，同時(shí)也未執(zhí)行人行關(guān)于個(gè)人結(jié)算賬戶開戶實(shí)名制的相關(guān)要求，可能存在外部監(jiān)管處罰風(fēng)險(xiǎn)。

（三）雖然1戶賬戶以“其他”證件類型成功開戶，但該客戶今后在辦理大額支付業(yè)務(wù)及重置密碼、掛失等特殊業(yè)務(wù)時(shí)，出示的卻是居民身份證件，與開戶時(shí)設(shè)置的證件類型不相符，必將造成客戶在柜面不能正常使用該賬戶。

三、案例啟示

（一）加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)。網(wǎng)點(diǎn)操作人員要加強(qiáng)對(duì)銀行業(yè)務(wù)操作流程的學(xué)習(xí)，知曉單位批量個(gè)人卡帳戶開戶的操作流程，同時(shí)嚴(yán)格落實(shí)人行關(guān)于個(gè)人帳戶開戶實(shí)名制的相關(guān)要求。單位批量開戶流程較復(fù)雜，風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)多，任何環(huán)節(jié)的缺失都將形成較大風(fēng)險(xiǎn)敞口。因此，網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)按規(guī)定流程操作，嚴(yán)禁有章不循，隨意簡(jiǎn)化操作流程，堅(jiān)決擯棄重業(yè)務(wù)開拓，輕風(fēng)險(xiǎn)防范的陋習(xí)。

（二）加強(qiáng)現(xiàn)場(chǎng)管理?，F(xiàn)場(chǎng)管理人員要認(rèn)真履行工作職責(zé)，切實(shí)發(fā)揮現(xiàn)場(chǎng)管理、遠(yuǎn)程授權(quán)管理人員事中審核控制風(fēng)險(xiǎn)把關(guān)的作用，加強(qiáng)對(duì)柜員日常業(yè)務(wù)操作的監(jiān)控和檢查，發(fā)現(xiàn)柜員因工作疏忽或違規(guī)操作發(fā)生差錯(cuò)事故應(yīng)及時(shí)制止和糾正。業(yè)務(wù)主管要加強(qiáng)履職，在已經(jīng)出現(xiàn)了差錯(cuò)情況下，應(yīng)深入分析原因，按照正確操作流程處理，而不是隨意性地簡(jiǎn)單處理，造成錯(cuò)上加錯(cuò)。