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      2014年9月反洗錢培訓(xùn)終結(jié)性考試題(判斷、選擇、多選、原題匯總,查找方便包你100分)（推薦閱讀）
      
        
       時間：2019-05-13 20:21:13下載本文作者：會員上傳
      
      
      
      
      
簡介：寫寫幫文庫小編為你整理了多篇相關(guān)的《2014年9月反洗錢培訓(xùn)終結(jié)性考試題(判斷、選擇、多選、原題匯總,查找方便包你100分)》，但愿對你工作學(xué)習(xí)有幫助，當(dāng)然你在寫寫幫文庫還可以找到更多《2014年9月反洗錢培訓(xùn)終結(jié)性考試題(判斷、選擇、多選、原題匯總,查找方便包你100分)》。

      
	
      

      第一篇：2014年9月反洗錢培訓(xùn)終結(jié)性考試題(判斷、選擇、多選、原題匯總,查找方便包你100分)
      

      一、判斷(共20題，20分)
      1、對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構(gòu)可以只提交大額交易報告或可疑交易報告?！?A.B.對 錯
      2、金融機構(gòu)從管理層到一般業(yè)務(wù)員工都應(yīng)對反洗錢內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任?！?A.B.對 錯
      一、判斷(共20題，20分)
      3、金融機構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機構(gòu)為客戶向境外匯出資金時，境外收款人住所不明確的，金融機構(gòu)可登記匯出款的機構(gòu)所在地名稱?！?A.B.對 錯
      4、同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按最短期限保存?！?/p>
      A.B.對 錯
      一、判斷(共20題，20分)
      5、金融機構(gòu)懷疑客戶、資金、交易或者試圖進行的交易與恐怖主義、恐怖活動犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人相關(guān)聯(lián)的，無論所涉及資金金額或者財產(chǎn)價值大小，都應(yīng)當(dāng)提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報告。√ A.B.對 錯
      6、銀行機構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與司法機關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單相關(guān)的，應(yīng)當(dāng)立即向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)提交可疑交易報告，并且按相關(guān)主管部門的要求依法采取措施。√ A.B.對 錯
      一、判斷(共20題，20分)
      7、反洗錢檢查現(xiàn)場作業(yè)結(jié)束時，檢查組應(yīng)退還全部借閱材料，并與被查單位舉行離場會談?！?A.B.對 錯
      8、客戶通過境外銀行卡發(fā)生的大額交易，由收單行報告。√ A.B.對 錯
      一、判斷(共20題，20分)
      9、金融機構(gòu)違反保密規(guī)定將反洗錢檢查信息泄露給無關(guān)人員，情節(jié)嚴(yán)重的處十萬元以上二十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款。√ A.B.對 錯
      10、沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付的，不屬于可疑交易?！?A.對
      B.錯
      一、判斷(共20題，20分)
      11、《反洗錢法》中專門規(guī)定了“反洗錢調(diào)查”一章，明確了中國人民銀行或者其省一級分支機構(gòu)有權(quán)向金融機構(gòu)調(diào)查核實可疑交易活動，從而使人民銀行的反洗錢調(diào)查權(quán)有了明確的法律依據(jù)。√ A.B.對 錯
      12、外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式進行投資或者在收到投資款后，在短期內(nèi)將資金迅速轉(zhuǎn)到境外，與其生產(chǎn)經(jīng)營支付需求不符，屬于可疑交易。√ A.B.對 錯
      一、判斷(共20題，20分)
      13、反洗錢調(diào)查的客體是可疑交易活動，不包括群眾舉報。√ A.B.對 錯
      14、多個境內(nèi)居民接受一個離岸賬戶匯款，其資金劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一人或者少數(shù)人操作，屬于可疑交易。√ A.B.對 錯
      一、判斷(共20題，20分)
      15、根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)配合反洗錢調(diào)查，如實提供有關(guān)文件和資料?！?A.B.對 錯
      16、金融機構(gòu)對于所提交的可疑交易報告涉及的交易，不必進行分析識別?！?A.B.對 錯
      一、判斷(共20題，20分)
      17、反洗錢調(diào)查只能采取現(xiàn)場調(diào)查?！?A.B.對 錯
      18、金融機構(gòu)破產(chǎn)和解散時，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息移交國務(wù)院有關(guān)部門指定的機構(gòu)?！?A.B.對 錯
      一、判斷(共20題，20分)
      19、客戶由他人代理在金融機構(gòu)辦理業(yè)務(wù)的，當(dāng)對被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記，可以不對代理人審核。√ A.B.對 錯
      20、單筆人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金收支屬于大額交易，當(dāng)日累計達(dá)到上述金額的不包括在內(nèi)。√ A.B.對 錯
      二、單選(共20題，40分)
      1、選項中的哪種交易，銀行業(yè)金融機構(gòu)可以不報告（）√
      A.證券經(jīng)營機構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無關(guān)的資金，與其實際經(jīng)營情況不符
      B.C.退保 D.證券經(jīng)營機構(gòu)通過銀行頻繁大量拆借外匯資金
      保險機構(gòu)通過銀行頻繁大量對同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換
      2、A銀行向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報告一起可疑交易，某服裝加工公司法人代表李某近日持25張個人身份證，聲稱這些人均為本公司員工，要求開立工資卡。銀行經(jīng)審核后確認(rèn)這些身份證均為真實身份證，并為這些人開立了人民幣個人銀行結(jié)算賬戶。其后數(shù)日，這些賬戶相繼收到來自于開曼群島某貿(mào)易公司匯來的外匯各3000美元，合計75000美元，并均由李某辦理結(jié)匯后存入賬戶。李某再將這些結(jié)匯后的人民幣資金取現(xiàn)后存入其本人賬戶。請問李某的交易行為符合以下哪種可疑交易類型（）√ A.短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。B.多個境內(nèi)居民接受一個離岸賬戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一個或者少數(shù)人操作。C.D.沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付
      二、單選(共20題，40分)
      3、客戶與證券公司進行金融交易，通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項的，由（）向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額交易報告?！?A.B.C.D.證券公司
      證券公司和銀行各自 證券公司和客戶各自 銀行
      4、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十條規(guī)定，銀行對符合規(guī)定條件的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，可以不報告。以下不屬于規(guī)定條件的是（）√ A.活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款。B.C.金融機構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金。
      商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機構(gòu)、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯賬沖正、利息支付。D.個體工商戶50萬元大額現(xiàn)金存取。
      二、單選(共20題，40分)
      5、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》的條款中“客戶經(jīng)常存入境外開立的旅行支票或者外幣匯票存款，與其經(jīng)營狀況不符”，“客戶”指（）√ A.B.C.D.僅指對公客戶 僅指對私客戶
      包括對公客戶和對私客戶 以上都不正確
      6、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機構(gòu)、政策性銀行、信托投資公司應(yīng)將（）類交易或者行為，作為可疑交易進行報告?！?A.B.C.D.13 17 18 20
      二、單選(共20題，40分)
      7、按照《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》，選項中的說法正確的是（）√
      A.自然人銀行賬戶頻繁進行現(xiàn)金收付的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)報告可疑交易報告
      B.自然人銀行賬戶一次性大額存取現(xiàn)金，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)報告可疑交易報告
      C.自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織匯款的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)報告可疑交易報告
      D.自然人經(jīng)常存入境外開立的旅行支票的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)報告可疑交易報告
      8、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》于（）起施行。2003年1月3日中國人民銀行發(fā)布的《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》（中國人民銀行令[2003]第2號）和《金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》（中國人民銀行令[2003]第3號）同時廢止?！?A.B.C.D.2006年11月14日 2006年12月1日 2007年1月1日 2007年3月1日
      二、單選(共20題，40分)
      9、下列屬于大額交易的是()√
      A.B.C.D.一筆25萬元人民幣的現(xiàn)金匯款 當(dāng)日累計支取現(xiàn)金人民幣18萬元
      自然人銀行賬戶之間當(dāng)日累計45萬元人民幣的款項劃轉(zhuǎn) 單位銀行賬戶之間一筆150萬元人民幣的轉(zhuǎn)賬
      10、《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》第八條規(guī)定了（）種涉嫌恐怖融資的可疑交易報告類型。√ A.B.C.D.3 7 8 13
      二、單選(共20題，40分)
      11、銀行機構(gòu)與境外金融機構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)（）的批準(zhǔn)?！?A.B.C.D.董事會或者其他高級管理層 中國人民銀行
      中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 中國證券監(jiān)督管理委員會
      12、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和（）缺失的，應(yīng)要求境外機構(gòu)補充。√ A.B.C.D.匯款人工作單位 匯款人住所 匯款行地址 匯款人身份證明文件
      二、單選(共20題，40分)
      13、銀行機構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機構(gòu)為客戶向境外匯出資金時，境外收款人住所不明確的，可登記接收匯款的（）。√ A.B.C.D.接受人姓名或者名稱 接受人賬號 接受人身份證 境外機構(gòu)所在地名稱
      14、對當(dāng)日累計提取現(xiàn)鈔等值1萬美元以上的，銀行憑客戶本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章的（）為個人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件?！?/p>
      A.B.《外匯業(yè)務(wù)審批表》 《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》
      C.D.《外匯申報單》
      《涉外收入申報單（對私）》
      二、單選(共20題，40分)
      15、銀行機構(gòu)接收境外匯入款時，境外匯款人住所不明確的，可登記（）?！?/p>
      A.B.C.D.匯款人姓名或者名稱 資金匯出地名稱 匯款人身份證 匯款人住所
      16、銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務(wù)，單筆或累計等值2000美元以上的匯入款，應(yīng)審查（）√ A.B.C.D.《外匯申報單》 《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》 《外匯業(yè)務(wù)審批表》 《涉外收入申報單（對私）》
      二、單選(共20題，40分)
      17、銀行機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險等級，定期審核本機構(gòu)保存的客戶基本信息，對本機構(gòu)風(fēng)險等級最高的客戶或者賬戶，至少每（）進行一次審核。√ A.B.C.D.一月 三月 半年 一年
      18、中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測分析中心負(fù)責(zé)接收、分析涉嫌恐怖融資的（）報告?！?A.B.C.D.客戶身份識別 交易記錄保存 大額交易 可疑交易
      二、單選(共20題，40分)
      19、《反洗錢法》規(guī)定，履行反洗錢義務(wù)的機構(gòu)及其工作人員依法提交（），受法律保護?！?A.B.大額交易和可疑交易報告 現(xiàn)金交易報告
      C.D.財務(wù)報表 業(yè)務(wù)報告
      20、《反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向（）舉報。接受舉報的機關(guān)應(yīng)當(dāng)對舉報人和舉報內(nèi)容保密。A.金融監(jiān)管機構(gòu) B.財政部門 C.檢察機關(guān)
      D.中國人民銀行及公安機關(guān)
      三、多選(共20題，40分)金融機構(gòu)配合反洗錢調(diào)查的義務(wù)包括（）√ A.配合調(diào)查義務(wù)。B.如實提供信息義務(wù)。C.保密義務(wù)。D.拒絕調(diào)查義務(wù)。
      金融機構(gòu)配合開展反洗錢現(xiàn)場調(diào)查時應(yīng)（）√
      √1、2、A.提供必要的工作場所、設(shè)備，按照調(diào)查通知的要求準(zhǔn)備好調(diào)查需要的檔案資料、電子數(shù)據(jù)。
      B.通知調(diào)查涉及機構(gòu)、部門、人員屆時到位等，以便現(xiàn)場調(diào)查的順利進行。
      C.審核調(diào)查人數(shù)是否符合規(guī)定，審核執(zhí)法證件的合法性，并審核調(diào)查通知書。
      D.配合開展現(xiàn)場調(diào)查，包括協(xié)助安排相關(guān)人員接受詢問，協(xié)助查閱或復(fù)制有關(guān)文件和資料，以及協(xié)助封存有關(guān)資料。
      三、多選(共20題，40分)
      3、配合開展反洗錢調(diào)查所得到的信息可以用作：（）√ A.B.C.D.建立反洗錢檢查檔案庫 建立案件線索檔案庫 客戶身份的重新識別 發(fā)現(xiàn)反洗錢工作中的合規(guī)風(fēng)險
      4、以下對保密要求說法正確的有（）√ A.反洗錢調(diào)查涉及的部門多，環(huán)節(jié)多，泄密的風(fēng)險大，因此，金融機構(gòu)在配合反洗錢調(diào)查時應(yīng)高度重視保密工作。
      B.對反洗錢調(diào)查相關(guān)內(nèi)容的保密工作屬于金融機構(gòu)內(nèi)部工作要求，不涉及違反國家法律問題。
      C.如果在協(xié)查過程中被洗錢分子知曉有關(guān)信息，他們將會改變洗錢活動的地點和方式，或暫時停止洗錢活動，導(dǎo)致洗錢案件線索中斷，甚至重要證據(jù)的滅失，嚴(yán)重的還會影響到相關(guān)人員的人身安危。
      D.向客戶泄漏反洗錢調(diào)查事項屬于嚴(yán)重違法犯罪行為，這會嚴(yán)重影響監(jiān)管機構(gòu)預(yù)防、監(jiān)控洗錢活動和司法機關(guān)打擊洗錢犯罪的有效性，還可能使金融機構(gòu)和相關(guān)工作人員面臨因協(xié)查工作泄密帶來的法律風(fēng)險。
      三、多選(共20題，40分)
      5、金融機構(gòu)配合開展反洗錢調(diào)查中保密工作的主要內(nèi)容包括（）× A.在開展反洗錢工作中產(chǎn)生的大額和可疑交易信息資料以及可疑交易主體信息資料； B.C.D.配合開展反洗錢調(diào)查工作的任務(wù)、背景和目的； 配合開展反洗錢調(diào)查所涉及的被調(diào)查客戶名單； 被調(diào)查客戶的賬戶信息和交易記錄等文件和資料。
      6、若代理人代對公客戶辦理終止外匯貸款類業(yè)務(wù)，銀行應(yīng)審核：()√ A.法人代表的授權(quán)書
      B.C.D.法人代表的身份證明文件 代理人身份證明文件
      自然人出示身份證的，只需網(wǎng)點經(jīng)辦人員核對身份證照片與來人是否相符即可
      三、多選(共20題，40分)
      7、銀行有合理理由懷疑客戶屬于聯(lián)合國安理會第1267號決議、第1333號決議或第1373號決議名單，但不能確認(rèn)的，應(yīng)當(dāng)立即采取交易限制措施，并于當(dāng)日向中國人民銀行總行申請核實確認(rèn)。交易限制措施包括但不限于以下哪些措施？√ A.B.C.D.不予開立金融賬戶 停止使用金融賬戶 暫停金融交易
      拒絕轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn)
      8、大額交易報告的內(nèi)容包括（）√ A.B.C.D.交易主體及交易對手身份 涉及交易的賬戶信息
      交易具體特征，如交易金額、時間、幣種、方向等 交易性質(zhì)
      三、多選(共20題，40分)
      9、金融機構(gòu)對于選項中哪些情況需要提交大額交易報告？（）√ A.單筆或當(dāng)日累計人民幣交易10萬元以上或者外幣交易等值5千美元以上的現(xiàn)金收支 B.單筆或當(dāng)日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金收支 C.自然人銀行賬戶之間單筆或當(dāng)日累計人民幣5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn) D.自然人銀行賬戶之間單筆或當(dāng)日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)
      10、可疑交易報告的內(nèi)容包括（）√ A.B.C.D.可疑交易主體的身份信息 可疑交易的明細(xì)信息 可疑交易特征描述 以上均不正確
      三、多選(共20題，40分)
      11、金融機構(gòu)對于選項中哪些情況需要提交可疑交易報告？（）√
      A.B.符 C.3個工作日內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出，與客戶身份明顯不符 5個工作日內(nèi)資金集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不10個工作日內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)
      D.10個工作日內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付
      12、對符合選項中條件之一的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機構(gòu)可以不報告：（）√ A.B.C.D.國際金融組織和外國政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項下的交易 金融機構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金
      金融機構(gòu)同業(yè)拆借、在銀行間債券市場進行的債券交易 商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機構(gòu)、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯賬沖正、利息支付
      三、多選(共20題，40分)
      13、實施現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查組可以查閱、復(fù)制被調(diào)查對象的下列資料：（）×
      A.賬戶信息，包括被調(diào)查對象在金融機構(gòu)開立、變更或注銷賬戶時提供的信息和資料
      B.交易記錄，包括被調(diào)查對象在金融機構(gòu)進行資金交易過程中留下的記錄信息和相關(guān)憑證
      C.D.其他與被調(diào)查對象和可疑交易活動有關(guān)的紙質(zhì)資料 其他與被調(diào)查對象和可疑交易活動有關(guān)的電子或音像資料
      14、金融機構(gòu)對于向中國反洗錢監(jiān)測分析中心所提交的所有可疑交易，經(jīng)分析識別，有合理理由認(rèn)為該交易或客戶與（）有關(guān)的，應(yīng)當(dāng)同時報告中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)，并配合中國人民銀行的反洗錢調(diào)查工作?！?A.B.C.D.大額交易 洗錢 恐怖主義活動 其他違法犯罪活動
      三、多選(共20題，40分)
      15、關(guān)于反洗錢調(diào)查中的封存措施，以下說法錯誤的是（）√ A.調(diào)查組可以對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料予以封存。B.封存期間，金融機構(gòu)也可根據(jù)需要轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料。
      C.調(diào)查人員封存文件、資料時，應(yīng)當(dāng)會同在場的金融機構(gòu)工作人員查點清楚，當(dāng)場開列《反洗錢調(diào)查封存清單》。
      D.調(diào)查人員不能對封存的文件、資料進行拍照或掃描。
      16、某面包店為個人經(jīng)營，經(jīng)營范圍僅限中餐、面包。2006年10月該店在某股份制商業(yè)銀行A支行開戶。開戶以來，該賬戶交易極為頻繁，幾乎每天都有交易發(fā)生。交易規(guī)律是，每天從同一個貿(mào)易公司匯入幾筆資金后，立即提現(xiàn)或轉(zhuǎn)賬付出，提現(xiàn)交易的金額均接近10萬元，賬戶的余額通常很小。經(jīng)統(tǒng)計，2007年該賬戶共轉(zhuǎn)賬收入101筆，金額27,346,894.67元；提現(xiàn)79筆，金額12,848,900元，轉(zhuǎn)賬付出109筆，金額17,692,620元；全年無1筆存入現(xiàn)金交易。在79筆提現(xiàn)交易中，金額為199,800元的交易多達(dá)59筆。請說出案例中的情況符合哪些可疑情形？（）√ A.短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。B.法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款。C.D.沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。自然人銀行賬戶頻繁進行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。
      三、多選(共20題，40分)
      17、對以下臨時凍結(jié)措施說法正確的有（）√ A.客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報告。B.中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)接到金融機構(gòu)報告后，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的偵查機關(guān)先行緊急報案。C.臨時凍結(jié)期限為48小時，自金融機構(gòu)接到《臨時凍結(jié)通知書》之時起計算。D.金融機構(gòu)解除臨時凍結(jié)的兩個前提是接到中國人民銀行的《解除臨時凍結(jié)通知書》或在臨時凍結(jié)措施后48小時內(nèi)未接到偵查機關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知。
      18、S市某餐廳于2006年在Z銀行濱海支行開立基本存款賬戶，該餐廳為個體工商戶，經(jīng)營范圍主要為飯菜、熟食等。一直以來，該單位賬戶每日發(fā)生額平均在10000元左右。2006年12月，該賬戶交易突然放大，至2007年5月間共發(fā)生資金收付交易702筆，累計交易金額1.56億元，且資金交易對象集中在某商貿(mào)公司、建筑材料公司等幾個單位，款項用途主要是“貨款”、“還款”和“工程款”等。請問該單位的交易行為符合以下哪種可疑交易（）√
      A.短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。
      B.法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款。
      C.長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。
      D.自然人銀行賬戶頻繁進行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。
      三、多選(共20題，40分)
      19、金融機構(gòu)配合開展反洗錢調(diào)查的權(quán)利包括（）√ A.B.C.D.調(diào)查人員違反規(guī)定程序的,金融機構(gòu)有拒絕調(diào)查的權(quán)利。核對、補充和更正訊問筆錄的權(quán)利。清點及封存清單的權(quán)利。逾期自動解除凍結(jié)的權(quán)利。
      20、某銀行發(fā)現(xiàn)一個可疑現(xiàn)象，A客戶于2007年6月1日以本人名義和代理其他10位個人共開立了11戶個人銀行結(jié)算賬戶，6月5日，A客戶在其本人賬戶存入50萬元，并分別向其他10個賬戶各存入現(xiàn)金35萬元，合計存入400萬元現(xiàn)金。6月11日，該客戶又將所有其他賬戶中的現(xiàn)金取
      出并存入本人賬戶，并將賬戶中400萬元資金匯往異地他行的同名個人銀行結(jié)算賬戶，然后將本人賬戶銷戶。請問A客戶的交易行為存在哪些可疑（）√ A.短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。B.法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款。C.D.沒有正常原因的開立多個賬戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。自然人銀行賬戶頻繁進行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。
      一、判斷題
      1、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定大額交易和可疑交易報告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向銀監(jiān)會報備。（錯）
      2、金融機構(gòu)對于所提交的可疑交易報告涉及的交易，不必進行分析識別。（錯）
      3、金融機構(gòu)懷疑客戶、資金、交易或者試圖進行的交易與恐怖主義、恐怖活動犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人相關(guān)聯(lián)的，無論所涉及資金金額或者財產(chǎn)價值大小，都應(yīng)當(dāng)提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報告。（對）
      4、金融機構(gòu)對協(xié)助人民銀行、公安機關(guān)進行調(diào)查所提供的客戶身份資料、交易記錄等均應(yīng)保密。（對）
      5、涉恐黑名單的處理包括三個步驟：第一，將涉恐黑名單嵌入業(yè)務(wù)系統(tǒng)；第二，辦理業(yè)務(wù)時匹配比對名單；第三，及時報告涉恐可疑交易。（對）
      6、對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構(gòu)可以只提交大額交易報告或可疑交易報告。（錯）
      7、金融機構(gòu)破產(chǎn)和解散時，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息移交國務(wù)院有關(guān)指定的機構(gòu)。（對）
      8、銀行機構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者交易對手與司法機關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單相關(guān)的，應(yīng)當(dāng)立即向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)提交可疑交易報告，并且按相關(guān)主管部門的要求依法采取措施。（對）
      9、金融機構(gòu)反洗錢合規(guī)管理部門可以承擔(dān)內(nèi)部審計監(jiān)督的職責(zé)（錯）
      10、金融機構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機構(gòu)為客戶向境外匯出資金時，境外收款人住所不明確的，即溶機構(gòu)可登記匯出款的機構(gòu)所在地名稱。（錯）
      11、只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易就應(yīng)上報人民銀行，無需進行人工分析以篩選過濾掉實質(zhì)不可疑的交易。（錯）
      12、客戶洗錢風(fēng)險分類管理是指銀行按照客戶涉嫌洗錢風(fēng)險因素或涉嫌恐怖融資活動特征，通過識別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風(fēng)險等級，并針對不同風(fēng)險等級制定和采取不同措施的過程。（對）
      13、客戶由他人代理在金融機構(gòu)辦理業(yè)務(wù)的，當(dāng)對被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進行匯兌并登記，可以不對代理人審核。（錯）
      14、客戶身份識別也稱“了解你客戶”。
      15、同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按最短期限保存。（錯）
      16、反洗錢內(nèi)部審計是金融機構(gòu)及時發(fā)現(xiàn)和糾正反洗錢工作村存在問題，防范合規(guī)風(fēng)險的有效手段和保障措施。（對）
      17、銀行客戶洗錢風(fēng)險分類的指標(biāo)中的行業(yè)因素包括貴金屬、稀有礦石或珠寶行業(yè)；與武器有關(guān)的行業(yè)；房地產(chǎn)行業(yè)；現(xiàn)金業(yè)務(wù)等。（錯）
      18、銀行發(fā)現(xiàn)客戶或其交易對手屬于聯(lián)合國安理會第1267號決議、第1333號決議名單的，銀行應(yīng)按規(guī)定報送可疑交易報告。（對）
      19、某客戶將其1年期存款100萬元到期后的本金及利息續(xù)存入同一金融機構(gòu)開立的本人另一賬戶，金融機構(gòu)為發(fā)現(xiàn)該交易可疑，可不報告。（對）
      20、單筆人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金收支屬于大額交易，當(dāng)日累計達(dá)到上述金額的不包括在內(nèi)。（錯）
      21、金融機構(gòu)在配合反洗錢現(xiàn)場檢查過程中故意提供虛假材料，情節(jié)嚴(yán)重的由人民銀行處以二十萬元以上五十萬元以下罰款（對）
      22、《反洗錢法》中專門規(guī)定了“反洗錢調(diào)查”一章，明確了中國人民銀行或者其省一級分支機構(gòu)有權(quán)向金融機構(gòu)調(diào)查核實可疑交易活動，從而使人民銀行的反洗錢調(diào)查權(quán)有了明確的法律依據(jù)（對）
      23、根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)配合反洗錢調(diào)查，如實提供有關(guān)文件和資料（對）
      24、.反洗錢詢問筆錄應(yīng)當(dāng)交被詢問人核對，并在詢問筆錄上逐頁簽名或者蓋章（對）
      25、反洗錢調(diào)查中的臨時凍結(jié)，是指在調(diào)查可疑交易活動過程中，當(dāng)客戶要求將調(diào)查涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外時，中國人民銀行依法暫時禁止客戶提取該賬戶資金的強制措施（對）
      26、客戶洗錢風(fēng)險分類管理是指用戶安裝客戶涉嫌洗錢風(fēng)險因素或涉嫌恐怖融資活動特征，通過識別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風(fēng)險等級，并針對不同風(fēng)險等級制定和采取不同措施的過程（對）
      27、反洗錢調(diào)查，是指中國人民銀行各級分支機構(gòu)針對可疑交易活動，依法向有
      關(guān)金融機構(gòu)進行核實和查證的行政行為（錯）
      28、反洗錢調(diào)查的客體是可疑交易活動，不包括群眾舉報（錯）
      29、反洗錢調(diào)查只能采取現(xiàn)場調(diào)查（錯）
      30、反洗錢調(diào)查中的封存，是指中國人民銀行或者其省一級分支機構(gòu)在調(diào)查可疑交易活動中，對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料采取的登記保存措施（對）
      31、客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或一次性交易記賬當(dāng)年計起至少保存3年。（錯）
      32、將新建業(yè)務(wù)和業(yè)務(wù)辦理過程中篩查出的涉恐人員納入反洗錢業(yè)務(wù)系統(tǒng)的監(jiān)控名單，不必上報可疑交易。（錯）
      33、反洗錢調(diào)查的客體是可疑交易活動，不包括群眾舉報（錯）
      34、大額提現(xiàn)業(yè)務(wù)中識別客戶的重點之一是一次性提取大額現(xiàn)金的客戶身份。（對）
      35、在證據(jù)可能滅失或以后難以取得的情況下，經(jīng)檢查組組長批準(zhǔn)，檢查組可以對被查機構(gòu)有關(guān)證據(jù)材料予以先行登記保存（錯）
      36、反洗錢檢查現(xiàn)場作業(yè)結(jié)束時，檢查組應(yīng)退還全部借閱材料，并與被查單位舉行離場會談（對）
      37、金融機構(gòu)違反保密規(guī)定將反洗錢檢查信息泄露個給無關(guān)人員，情節(jié)嚴(yán)重的處十萬元以上二十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款（錯）
      38、反洗錢調(diào)查，是指中國人民銀行各級分支機構(gòu)針對可疑交易活動，依法向有關(guān)金融機構(gòu)進行核實和查證的行政行為（錯）
      39、對公外匯存款賬戶銷戶前，若該賬戶為反洗錢合規(guī)部門一直關(guān)注的賬戶，則網(wǎng)點應(yīng)在完成銷戶的同時，向反洗錢合規(guī)部門上報該客戶的銷戶情況，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé)。（對）
      40、在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識別措施，當(dāng)對客戶及其交易的風(fēng)險認(rèn)知程度發(fā)生變化時，金融機構(gòu)應(yīng)重新識別客戶身份，及時調(diào)整其風(fēng)險等級分類，以確認(rèn)其身份和有關(guān)交易是否可疑（對）
      41、金融機構(gòu)委托其他金融機構(gòu)或金融機構(gòu)以外的第三方識別客戶身份的，應(yīng)由委托方承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任（錯）
      42、個人人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時客戶身份識別主體包括客戶、代理人 錯
      43、在與客戶建立金融業(yè)務(wù)關(guān)系，或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)進行客戶身份識別 對
      44、客戶身份識別中的禁止性要求是指：金融機構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶 對
      45、客戶身份識別中的非面對面識別要求是指：金融機構(gòu)利用電話、網(wǎng)絡(luò)、自動銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員機以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務(wù)時，應(yīng)實行嚴(yán)格的身份認(rèn)證措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，強化內(nèi)部管理程序，識別客戶身份 對
      46、反洗錢內(nèi)部控制的檢查，評價部門不應(yīng)當(dāng)獨立于內(nèi)部制度的制定和執(zhí)行部門（錯）
      47、對公人民幣存款類業(yè)務(wù)的識別主體只有銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員、經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人。（錯）
      48、人民幣貸款業(yè)務(wù)的客戶身份持續(xù)識別工作環(huán)節(jié)包括了貸前調(diào)查、貸后定期識別及貸后檢查等。（對）
      49、有針對性地開展貸前調(diào)查,應(yīng)了解客戶的真實交易目的和性質(zhì)。對
      50、與開立賬戶識別客戶身份流程中規(guī)定的“核對”一樣，銀行在與客戶辦理信貸業(yè)務(wù)時，采取審核相關(guān)證明文件和資料、到相關(guān)部門查詢客戶身份信息和資料、實地查看等多種形式進行審核。
      錯
      51、發(fā)放外匯貸款后，銀行沒有必要關(guān)注客戶融資后資金流量和業(yè)務(wù)狀況 錯
      52、外匯貸款的貸前調(diào)查審核的識別要點是真實貿(mào)易背景 對
      53、對外匯貸款真實貿(mào)易背景的審查中，銀行要對貿(mào)易買賣雙方的資信情況、生產(chǎn)、經(jīng)銷該產(chǎn)品的能力進行分析 對
      54、銀行應(yīng)當(dāng)建立健全客戶身份資料與交易記錄保存制度,妥善保管客戶身份資料、交易記錄等文件資料和數(shù)據(jù),便于反洗錢調(diào)查、偵查和監(jiān)督管理,杜絕非法修改客戶資料.(對)
      55、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立數(shù)據(jù)信息安全備份制度，采取多介質(zhì)備份與異地備份相結(jié)合的數(shù)據(jù)備份方式，確保交易數(shù)據(jù)的安全、準(zhǔn)確、完整。（對）
      二、單選題
      1、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報其總部，由金融機構(gòu)總部或者由總部指定的一個機構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的（）日內(nèi)以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機構(gòu)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送可疑交易的，其報告方式由中國人民銀行另行確定。
      A、3 B、5 C、7 √D、10
      2、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》從什么時間起施行？2003年1月3日中國人民銀行發(fā)布的《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》（中國人民銀行令[2003]第2號）和《金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》（中國人民銀行令[2003]第3號同時廢止。A、2006年11月14日 B、2006年12月1日 C、2007年1月1日 √D、2007年3月1日
      1、銀行機構(gòu)接收境外匯入款時，境外匯款人住所不明確的，可登記（）。A、匯款人姓名或者名稱 √B、資金匯出地名稱 C、匯款人身份證 D、匯款人住所
      4、《反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向（）舉報。接受舉
      報的機關(guān)應(yīng)當(dāng)對舉報人和舉報內(nèi)容保密。A、金融監(jiān)管機構(gòu) B、財政部門 C、檢察機關(guān)
      √D、中國人民銀行及公安機關(guān)
      5、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計等值（）美元以上的跨境交易，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。
      A、1000 B、5000 √C、10000 D、20000
      6、中國人民銀行設(shè)立（），負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告？ A、反洗錢局
      √B、中國反洗錢監(jiān)測分析中心  C、保衛(wèi)局  D、分支機構(gòu)
      7、下列屬于大額交易的是（）√A、一筆25萬元人民幣的現(xiàn)金匯款 B、當(dāng)日累計支取現(xiàn)金人民幣18萬元
      C、自然人銀行賬戶之間當(dāng)日累計45萬元人民幣的款項劃轉(zhuǎn) D、單位銀行賬戶之間一筆150萬元人民幣的轉(zhuǎn)賬
      8、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，單筆或者當(dāng)日累計人民幣交易（）以上或者外幣交易等值（）美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。A、5萬，5000  B、10萬，1萬 √C、20萬，1萬  D、50萬，5萬
      9、銀行機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險等級，定期審核本機構(gòu)保存的客戶基本信息，對本機構(gòu)風(fēng)險等級最高的客戶或者賬戶，至少每（）進行一次審核。A、一月 B、三月 √C、半年 D、一年
      10、金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構(gòu)發(fā)出補正通知，金融機構(gòu)應(yīng)在接到補正通知的（）個工作日內(nèi)補正。
      A、3 √B、5 C、7 D、10
      11、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十條規(guī)定，銀行對符合規(guī)定條件的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，可以不報告。以下不屬于規(guī)定條件的是（）
      A、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款。B、金融機構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金。
      C、商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機構(gòu)、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯賬沖正、利息支付?！藾、個體工商戶50萬元大額現(xiàn)金存取
      12、對既屬于大額交易有屬于可疑交易的交易，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交（）報告  A、大額交易  B、可疑交易
      √C、大額交易、可疑交易  D、綜合報告
      13、《中華人民共和國反洗錢法》依法提交大額交易和可疑交易報告，受法律保護對象有（）
      √A、所有履行反洗錢義務(wù)的機構(gòu) B、只有銀行機構(gòu) C、只有證券機構(gòu) D、只有保險機構(gòu)
      14、銀行機構(gòu)與境外金融機構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)（）的批準(zhǔn)。√A、董事會或者其他高級管理層 B、中國人民銀行
      C、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 D、中國證券監(jiān)督管理委員會
      15、金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣（）元以上或者外幣等值（）美元以上的款項劃轉(zhuǎn)，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。A、20萬，2萬 B、50萬，5萬 C、100萬，10萬 √D、200萬?..20萬
      16、中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢檢測分析中心負(fù)責(zé)接收、分析涉嫌恐怖融資的（）報告。
      A、客戶身份識別 B、交易記錄保存 C、大額交易 √D、可疑交易
      17、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》明確，商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機構(gòu)、政策性銀行、信托投資公司應(yīng)將（）類交易或者行為，作為可疑交進行易報告。A．13 B．17 √C．18 D．20
      18、金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，致使洗錢后果發(fā)生的，國務(wù)院反洗錢行政主管部門可以對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處（）罰款？ A、1萬元以上5萬元以下 √B、5萬元以上50萬元以下
      C、20萬元以上50萬元以下 D、50萬元以上500萬元以下
      19、銀行機構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機構(gòu)為客戶向境外匯出資金時，境外收款人住所不明確的，可登記接收匯款的（）。A、接受人姓名或者名稱 B、接受人賬號 C、接受人身份證
      √D、境外機構(gòu)所在地名稱 20、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣（）元以上或者外幣等值（）美元以上的款項劃轉(zhuǎn)，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。A、20萬，5萬 √B、50萬，10萬 C、100萬,200萬 D、200萬,30萬
      21、對當(dāng)日累計提取現(xiàn)鈔等值1萬美元以上的，銀行憑客戶本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章的哪個表單為個人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件？（B）
      A，《外匯申報單》；
      B，《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》； C，《外匯業(yè)務(wù)審批表》；
      D，《涉外收入申報單（對私）》
      22、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和以下哪項信息中任何一項信息缺失的，應(yīng)要求境外機構(gòu)補充？ B A、匯款人工作單位 √B、匯款人住所 C、匯款行地址
      D、匯款人身份證明文件
      23、銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務(wù)，單筆或累計等什2000美元以上的匯入款，應(yīng)審查哪個表單？D A，《外匯申報單》；
      B，《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》； C，《外匯業(yè)務(wù)審批表》；
      √D，《涉外收入申報單（對私）》
      三、多選題
      1、銀行客戶范圍和業(yè)務(wù)種類的廣泛性要求銀行在綜合考慮和分析客戶的哪些因素及信息的基礎(chǔ)上對客戶洗錢風(fēng)險進行分類（ABCD）A．地域、行業(yè) B．身份、國籍 C．交易目的 D．交易特征
      2、中國人民銀行及其分支機構(gòu)對金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易的情況進行（ＣＤ）Ａ、分析 Ｂ、管理 Ｃ、監(jiān)督 Ｄ、檢查
      ３、為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息包括（ABCD）A．客戶的住所地或者工作單位地址 B．客戶的聯(lián)系方式
      C．客戶的身份證件或者身份證明文件的種類
      D．客戶的身份證件或者身份證明文件號碼和有效期限
      ４、關(guān)于反洗錢調(diào)查中的封存措施，以下說法錯誤的是（BD）
      A、調(diào)查組可以對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料予以封存 B、封存期間，金融機構(gòu)可以根據(jù)需要轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料
      C、調(diào)查人員封存文件、資料時，應(yīng)當(dāng)會同在場的金融機構(gòu)工作人員查點清楚、當(dāng)場開列《反洗錢調(diào)查封存清單》
      D、調(diào)查人員不能對封存的文件、資料進行拍照或掃描。
      5、單筆或者當(dāng)日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)屬于大額交易的規(guī)定，適用于（BD）之間的款項劃轉(zhuǎn)。A、個體工商戶銀行賬戶 B、自然人銀行賬戶
      C、其他組織和個體工商戶銀行賬戶
      D、自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶
      6、為確保客戶洗錢風(fēng)險分類東風(fēng)客觀性和準(zhǔn)確性，銀行應(yīng)采?。˙D）A、對客戶洗錢風(fēng)險分類進行靜態(tài)、不變的管理 B、對客戶洗錢風(fēng)險分類進行動態(tài)、持續(xù)的管理 C、不管影響因素如何變化也不必調(diào)整等級分類 D、根據(jù)影響因素的變化隨時調(diào)整等級分類
      7、銀行機構(gòu)應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在，在按規(guī)定對被代理人采取客戶身份識別措施時，應(yīng)當(dāng)核對代理人的有效身份證或者身份證明文件，登記代理人的（ABCD）A、姓名或名稱
      B、身份證件或身份證明文件的種類 C、身份證件或身份證明文件的號碼 D、聯(lián)系方式
      8、金融機構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機構(gòu)為客戶向境外匯出資金時，應(yīng)當(dāng)?shù)怯泤R款人的（ABCD）等信息，在匯兌憑證或者相關(guān)信息系統(tǒng)中留存上述信息，并向接收匯款的境外機構(gòu)提供匯款人的姓名或者名稱、賬號、住所等信息。A、姓名或者名稱 B、賬號
      C、收款人的姓名 D、住所
      E、身份證號碼
      9、為對公客戶辦理規(guī)定金額以上一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息包括（ABCD）A、客戶的名稱 B、客戶的住所 C、客戶的經(jīng)營范圍
      D、客戶的組織機構(gòu)代碼
      10、銀行客戶洗錢風(fēng)險分類管理是一項系統(tǒng)性的工作，必須有（ABCD）的支持？ A、管理制度和工作制度 B、分類參數(shù)體系 C、評估計量體系 D、系統(tǒng)控制體系
      11、接收境外匯入款的銀行機構(gòu)，發(fā)現(xiàn)（ABD）缺失的，應(yīng)要求境外機構(gòu)補充。A、匯款人姓名或者名稱 B、匯款人賬號 C、匯款人身份證 D、匯款人住所
      12、對于客戶洗錢風(fēng)險分類標(biāo)準(zhǔn)的描述,正確的是(ABCD)
      A、屬于銀行內(nèi)部保密信息 B、直接關(guān)系到客戶風(fēng)險分類 C、需要對客戶嚴(yán)格保密
      D、避免被犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風(fēng)險控制措施
      13、客戶洗錢風(fēng)險等級分類的原則（ABCD）A、全面性
      B、定性與定量相結(jié)合 C、持續(xù)性 D、保密性
      14、銀行有合理理由懷疑客戶屬于聯(lián)合國安理會第 1267 號決議、第1333 號決議或第 1373 號決議名單,但不能確認(rèn)的,應(yīng)當(dāng)立即采取交易限制措施，并于當(dāng)日向中國人民銀行總行申請核實確認(rèn)。交易限制措施包括但不限于以下哪些措施？（ABCD）
      A、不予開立金融賬戶 B、停止使用金融賬戶 C、暫停金融交易
      D、拒絕轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn)
      15、銀行機構(gòu)違反《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》的。由中國人民銀行按照《中華人民共和國反洗錢法》第三十一條、第三十二條的規(guī)定予以處罰；區(qū)別不同情形，向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會建議采取下列措施：（ABC)A、責(zé)令銀行機構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證
      B、取消銀行機構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作
      C、責(zé)令銀行機構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分
      D、對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款
      16、為境外對公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件？（ABCD）
      A、經(jīng)過公證的境外有效商業(yè)注冊登記證明文件 B、其他與商業(yè)注冊登記證明文件具有同等法律效力的可證明其機構(gòu)開立的文件C、董事會或董事、主要股東及有權(quán)人士的授權(quán)委托書 D、能夠證明授權(quán)人有權(quán)授權(quán)的文件
      17、銀行在開立個人資本項目外匯賬戶時應(yīng)注意審核（ABCD）
      A.外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項是否為“賬戶開立”
      B.境內(nèi)個人對外直接投資是否符合有關(guān)規(guī)定并辦理境外投資外匯登記
      C.境內(nèi)個人對外捐贈和財產(chǎn)轉(zhuǎn)移需購付匯的，是否符合有關(guān)規(guī)定并經(jīng)外匯管理局核準(zhǔn)
      D.境外個人購買境內(nèi)商品房，是否符合自用原則
      18、銀行客戶洗錢風(fēng)險分類通常包括哪些參考指標(biāo)？（ABCD）
      A．國家或地區(qū)因素 B．行業(yè)因素 C．義務(wù)因素 D．客戶因素
      19、金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的（ABC）等一次性金融服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行核對并登記。A、現(xiàn)金匯款 B、現(xiàn)鈔兌換 C、票據(jù)兌付 D、信用卡結(jié)算
      20、申請開立一般存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件（ABCD）
      A．開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件 B．基本存款賬戶開戶登記證
      C．存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同 D．存款人因其他結(jié)算需要，應(yīng)出具有關(guān)證明
      21、申請開立專用存款賬戶時，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件（ABCD）
      A．向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件 B．基本存款賬戶開戶登記證
      C．基本建設(shè)資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金、住房基金、社會保障基金，應(yīng)出具主管部門批文
      D．財政預(yù)算外資金，應(yīng)出具財政部門的證明
      22、申請開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件（ABC）
      A．金融機構(gòu)存放同業(yè)資金，應(yīng)出具其證明
      B．收入?yún)R繳資金很業(yè)務(wù)支出的資金，應(yīng)出具基本存款賬戶存款人有關(guān)的證明 C．黨、團、工會設(shè)在單位的組織機構(gòu)經(jīng)費，應(yīng)出具該單位或有關(guān)部門的批文或證明
      D．合格境外機構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結(jié)算資金賬戶不納入專用存款賬戶管理，其開立人民幣特殊賬戶時應(yīng)出具國際外匯管理部門的批復(fù)文件，開立人民幣結(jié)算資金賬戶時應(yīng)出具證券管理部門的證券投資業(yè)務(wù)許可證
      23、對公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止，以下說法正確的是（ABCD）
      A、是大額取現(xiàn)銷戶的，銀行須在可疑交易報告中注明取現(xiàn)銷戶；是大額轉(zhuǎn)賬銷戶的，可疑交易須完整填寫交易對手信息，以記錄銷戶后的資金流向。
      B、銀行還應(yīng)在客戶基本存款賬戶開戶登記證上注明銷戶日期并簽章，同時于撤銷銀行結(jié)算賬戶之日起2個工作日內(nèi)，向人民銀行報告。
      C、未獲工商行政管理部門核準(zhǔn)登記注冊驗資戶，出資人以現(xiàn)金方式存入的，需提取現(xiàn)金銷戶的，應(yīng)出具繳存現(xiàn)金時的現(xiàn)金繳款單原件及有效身份證件，如為業(yè)務(wù)代辦人，需記錄代辦人信息；以轉(zhuǎn)賬存入的，資金應(yīng)退還給原匯款人賬戶。D、銷戶后，銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存。
      24、個人外匯存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時客戶身份識別主體包括哪些人員（ABCD）A、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員 B、國際業(yè)務(wù)結(jié)算人員 C、客戶經(jīng)理
      D、經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人
      25、反洗錢內(nèi)部控制制度的特點包括（ABCD）A內(nèi)容的廣泛性
      對象的特定性 C形式的完整性 執(zhí)行的強制性
      26、銀行為哪些地區(qū)的客戶辦理業(yè)務(wù)時,要審慎地審查交易雙方的身份背景?（ABC）A.被列入聯(lián)合國安理會制裁名單的實體 B.毒品販賣活動猖獗的地區(qū)
      C.FATF 發(fā)布的反洗錢不合作國家和地區(qū) D、高端客戶
      27、對正常類客戶采取哪些標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施（ABCD）
      A．按照本機構(gòu)客戶身份識別的一般措施處理，審核客戶身份證明文件和資料等，并按照正常業(yè)務(wù)處理程序進行辦理
      B．定期對正常類開戶的身份信息以及資金交易進行審核，并根據(jù)審核結(jié)果更新客戶身份信息資料，調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險等級，審核時間不超過2年 C．在業(yè)務(wù)存續(xù)期間如發(fā)現(xiàn)法規(guī)規(guī)定的重新識別情形，應(yīng)及時作出身份資料的審核，并調(diào)整風(fēng)險等級
      D．正常類客戶及其金融交易活動如在風(fēng)險等級評定周期內(nèi)出現(xiàn)異常情況，銀行應(yīng)當(dāng)立即采取加強型盡職調(diào)查措施，重新對客戶洗錢風(fēng)險進行全面評估，及時調(diào)增客戶洗錢風(fēng)險等級，若核查后確認(rèn)為有可疑的，應(yīng)報告可疑交易
      28、開立對公人民幣活期存款賬戶及定期存款賬戶的識別主體為以下哪些人員（ABCD）
      A．銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員 B．客戶經(jīng)理
      C．經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人 D．其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員
      29、開立對公人民幣活期存款賬戶及定期賬戶的識別對象有哪些（ABC）A．?dāng)M開立賬戶的對公客戶 B．法定代表人 C．開戶經(jīng)辦人 D．經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人
      30、反洗錢內(nèi)部審計包括哪些環(huán)節(jié)？（ABCD）A．檢查發(fā)現(xiàn)問題 B．通報問題 C．跟蹤整改 D．責(zé)任認(rèn)定
      31、為境外對公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件？（ABCD）A． 經(jīng)過公證的境外有效商業(yè)注冊登記證明文件
      B． 其他與商業(yè)注冊登記證明文件具有同等法律效力的可證明其機構(gòu)開立的文件
      C． 董事會或董事、主要股東及有權(quán)人士的授權(quán)委托書 D． 能夠證明授權(quán)人有權(quán)授權(quán)的文件
      32、申請開立基本存款賬戶的，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件（BCD）
      A．企業(yè)法人，應(yīng)出具企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、企業(yè)組織機構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證的正本或副本
      B．非法人企業(yè)，應(yīng)出具企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正本
      C．機關(guān)和實行預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會的批文或事業(yè)單位法人證書和財政部門同意其開戶的證明
      D．非預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會的批文或登記證書
      33、關(guān)于金融機構(gòu)反洗錢培訓(xùn)對象說法以下正確的是？（ADE）A．培訓(xùn)對象應(yīng)包括高級管理層
      B．只有反洗錢崗位的人員才需要培訓(xùn)
      C．反洗錢操作人員才應(yīng)接受培訓(xùn)，高級管理層不接觸具體業(yè)務(wù)不需要培訓(xùn) D．反洗錢培訓(xùn)應(yīng)針對不同對象提供分層次的培訓(xùn) E．培訓(xùn)的對象是金融機構(gòu)的全體人員
      34、申請開立基本存款賬戶時，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件（ABCD）
      A．軍隊、武警團級（含）以上單位以及分散執(zhí)勤的支（分）隊，應(yīng)出具軍隊軍級以上單位財務(wù)部門、武警總隊財務(wù)部門的開戶證明
      B．社會團體，應(yīng)出具社會團體登記證書，宗教組織還應(yīng)出具宗教事務(wù)管理部門的批文或證明
      C．民辦非企業(yè)組織，應(yīng)出具民辦非企業(yè)登記證書
      D．外地常設(shè)機構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地政府主管部門的批文
      35、以下說法正確的是？（ABD）
      A．內(nèi)部監(jiān)督與審計的范圍應(yīng)當(dāng)覆蓋反洗錢工作的各個方面，并根據(jù)本單位的業(yè)務(wù)規(guī)模，特定產(chǎn)品和服務(wù)的風(fēng)險暴露狀況確定監(jiān)督和審計的頻率與級別
      B．內(nèi)部監(jiān)督與審計部門應(yīng)當(dāng)重點對客戶盡職調(diào)查和可疑交易報告的流程、效率和質(zhì)量進行測試，定期檢驗上述工作的規(guī)范化和準(zhǔn)確性
      C．金融機構(gòu)反洗錢牽頭部門應(yīng)承擔(dān)對反洗錢內(nèi)部控制的健全性、合理性、有效性實施獨立評估的職責(zé)
      D．反洗錢保密制度應(yīng)當(dāng)明確保密工作的組織管理，文件和資料的保管，泄密事件的處理以及保密責(zé)任制等相關(guān)要求
      36、為對公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息包括哪些？（ABCD）A．客戶的名稱  B．客戶的住所  C．客戶的經(jīng)營范圍
      D．客戶的組織機構(gòu)代碼
      37、申請開立基本存款賬戶時，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件（ABCD）
      A．外國駐華機構(gòu)，應(yīng)出具國家有關(guān)主管部門的批文或證明
      B．外資企業(yè)駐華代表處、辦事處應(yīng)出具國家登記機關(guān)頒發(fā)的登記證 C．個體工商戶，應(yīng)出具個體工商戶營業(yè)執(zhí)照正本
      D．居民委員會、村民委員會、社區(qū)委員會，應(yīng)出具其主管部門的批文或證明
      38、客戶身份識別的基本原則有哪些方面？（ABCD）A．真實性 B．有效性 C．完整性 D．持續(xù)性
      39、應(yīng)履行客戶身份識別義務(wù)的一次性金融服務(wù)是指為不在本銀行開立賬戶的客戶提供符合以下哪些條件的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)（AC）
      A．交易金額單筆人民幣1萬元以上 B．交易金額單筆人民幣10萬元以上 C．交易金額單筆外匯等值1000美元以上 D．交易金額單筆外匯等值10000美元以上
      40、金融機構(gòu)及其工作人員履行客戶身份識別義務(wù)的主要法律依據(jù)是什么？（ABD）A．中華人民共和國反洗錢法 B．金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定
      C．金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法
      D．金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法
      41、．一次性金融服務(wù)識別對象有哪些？（AB）A．客戶
      B．代理人 C．客戶經(jīng)理
      D．銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員
      42、核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，對于高風(fēng)險客戶、高風(fēng)險賬戶持有人，應(yīng)了解哪些方面的信息？（ABCD）A．了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人 B．資金來源 C．資金用途
      D．經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況
      43、一次性金融服務(wù)識別要點包括哪些？（ABCD）A．了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人 B．核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件 C．登記客戶身份基本信息
      D．留存有效身份證件或其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件
      44、客戶身份識別包含哪三層含義？（ABCD）A．了解客戶本人的真實身份
      B．了解客戶的交易目的和交易性質(zhì) C．了解客戶的資金來源和用途
      D．了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人
      45、以下哪些個人因素屬于銀行客戶洗錢風(fēng)險分類的參考因素ABCD A．外國政要、政黨要員、國企高管、司法和軍事高級官員 B．被聯(lián)合國、政府部門等列入“黑名單”的客戶 C．已經(jīng)或正在接受行政或司法調(diào)查的客戶 D．有犯罪嫌疑或其他犯罪紀(jì)錄的客戶
      46、以下哪些企業(yè)因素屬于銀行客戶洗錢風(fēng)險分類的參考因素（ACD）A．其經(jīng)營活動或資金來源合法性受到懷疑的客戶 B．長期存在大額交易的客戶
      C．與高風(fēng)險國家、地區(qū)或客戶有密切貿(mào)易往來的客戶 D．股權(quán)結(jié)構(gòu)過于復(fù)雜，使實際受益人難于辨認(rèn)的客戶
      47、銀行客戶洗錢風(fēng)險分類應(yīng)參考的業(yè)務(wù)因素通常包括但不限于以下哪些因素（ABCD）
      A．自助業(yè)務(wù)或電子銀行業(yè)務(wù) B．現(xiàn)金業(yè)務(wù)
      C．代理業(yè)務(wù)或無記名業(yè)務(wù) D．匯兌業(yè)務(wù)
      48、對關(guān)注類客戶，應(yīng)在標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施基礎(chǔ)上視情采取如下哪些加強型措施（ABD）
      A．在關(guān)注客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)了解客戶的資金來源，資金用途、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況等信息，關(guān)注客戶的金融交易活動
      B．定期對其身份信息以及資金交易狀況進行審核，并根據(jù)審核結(jié)果更新客戶身份信心資料，調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險等級
      C．定期審核頻率可根據(jù)各銀行的實際情況進行確認(rèn)，但應(yīng)高于對正常類客戶的審核頻率，建議審核周期不超過2年
      D．關(guān)注類客戶及其金融交易活動如在風(fēng)險等級評定周期內(nèi)出現(xiàn)異常情況，重新對客戶洗錢風(fēng)險進行全面評估，及時調(diào)增客戶洗錢風(fēng)險等級，確認(rèn)為可疑的，應(yīng)及時報告可疑交易
      49、對可疑類客戶采取哪些風(fēng)險控制措施（BCD）
      A．與可疑類客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)當(dāng)采取標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施識別客戶身份，并按照本機構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進行辦理
      B．在可疑類客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)全面了解客戶的信息，加強監(jiān)控其日常各項交易情況和操作行為
      C．對于可疑類客戶，以后應(yīng)當(dāng)對其身份信息以及資金交易狀況進行審核，審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類客戶，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險等級
      D．可疑類客戶及其金融交易活動如在風(fēng)險等級評定周期內(nèi)再出現(xiàn)可疑交易，應(yīng)持續(xù)進行報告
      50、以下不正確的說法有哪些（BD）
      A．原則上銀行不為禁止類客戶辦理業(yè)務(wù)或開立帳戶
      B．銀行無法判斷客戶是否屬于禁止類的，可與其建立業(yè)務(wù)關(guān)系或辦理業(yè)務(wù)
      C．經(jīng)進一步分析調(diào)查可排除禁止類客戶嫌疑的，銀行可與其建立業(yè)務(wù)關(guān)系或辦理業(yè)務(wù)
      D．對于銀行老客戶，在被確認(rèn)為禁止類客戶后，仍可在一段時間內(nèi)為其辦理金融業(yè)務(wù)
      51、銀行在開立個人資本項目外匯賬戶時應(yīng)注意審核（ABCD）
      A.外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項是否為“賬戶開立”
      B.境內(nèi)個人對外直接投資是否符合有關(guān)規(guī)定并辦理境外投資外匯登記
      C.境內(nèi)個人對外捐贈和財產(chǎn)轉(zhuǎn)移需購付匯的，是否符合有關(guān)規(guī)定并經(jīng)外匯管理局核準(zhǔn)
      D.境外個人購買境內(nèi)商品房，是否符合自用原則
      52、下列那種情況出現(xiàn)時，應(yīng)重新識別客戶？（ABD）A、客戶行為異常 B、客戶有洗錢嫌疑 C、客戶提出銷戶
      D、客戶代理人沒有授權(quán)
      53、對以下臨時凍結(jié)措施說法正確的有（ABCD）
      A、客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報告
      B、中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)接到金融機構(gòu)報告后，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的偵查機關(guān)先行緊急報案
      C、臨時凍結(jié)期限為48小時，自金融機構(gòu)接到《臨時凍結(jié)通知書》之時起計算 D、金融機構(gòu)解除臨時凍結(jié)的兩個前提是接到中國人民銀行的《解除臨時凍結(jié)通知書》或在臨時凍結(jié)措施后48小時內(nèi)未接到偵查機關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知
      54、金融機構(gòu)在采取持續(xù)的客戶身份識別措施時，應(yīng)關(guān)注哪些情況（ABCD）A、客戶及其日常經(jīng)營活動 B、客戶辦理結(jié)算情況 C、客戶買賣外匯情況 D、客戶開銷戶情況
      55、金融機構(gòu)配合開展反洗錢調(diào)查時具有哪些權(quán)利（ABCD）A．拒絕調(diào)查的權(quán)利
      B．核對、補充和更正詢問筆錄的權(quán)利
      C．清點及封存清單的權(quán)利 D．逾期自動解除凍結(jié)的權(quán)利
      56、銀行對先前獲得的客戶身份資料哪些方面存在疑點的，應(yīng)重新識別客戶身份？（BC）A、簡潔性 B、真實性 C、完整性 D、必要性
      57、金融機構(gòu)配合反洗錢調(diào)查的義務(wù)包括哪些（ABC）A、配合調(diào)查義務(wù)
      B、如實提供信息義務(wù) C、保密義務(wù) D、拒絕調(diào)查義務(wù)
      58、金融機構(gòu)配合開展反洗錢現(xiàn)場調(diào)查時應(yīng)（ABCD）
      A、提供必要的工作場所、設(shè)備，按照調(diào)查通知的要求準(zhǔn)備好調(diào)查需要的檔案資料，電子數(shù)據(jù)
      B、通知調(diào)查涉及機構(gòu)、部門、人員屆時到位等，以便現(xiàn)場調(diào)查的順利進行 C、審核調(diào)查人數(shù)是否符合規(guī)定，審核執(zhí)法證件的合法性，并審核調(diào)查通知書 D、配合開展現(xiàn)場調(diào)查，包括協(xié)助安排相關(guān)人員接受詢問，協(xié)助查閱或復(fù)制有關(guān)文件盒資料，以及協(xié)助封存有關(guān)資料
      59、配合開展反洗錢調(diào)查所得到的信息用于（BCD）A、建立反洗錢調(diào)查檔案庫 B、建立案件線索檔案庫 C、客戶身份的重新識別
      D、發(fā)現(xiàn)反洗錢工作中的合規(guī)風(fēng)險
      60、申請開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件（BCD）
      A．糧、棉、油收購資金，應(yīng)出具中國人民銀行批文
      B．單位銀行卡備用金，應(yīng)按照中國人民銀行批準(zhǔn)的銀行卡章程的規(guī)定出具有關(guān)證明和資料
      C．證券交易結(jié)算資金，應(yīng)出具證券公司或證券管理部門的證明 D．期貨交易保證金，應(yīng)出具期貨公司或期貨管理部門的證明
      62、為境內(nèi)對公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，如果存在代理人，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件？（AB）A、合法有效的授權(quán)委托書 B、代理人的有效身份證件 C、合法有效的合同書
      D、代理人的資質(zhì)證明
      63、單筆或者當(dāng)日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)屬于大額交易的規(guī)定，適用于（BD）之間的款項劃轉(zhuǎn)。A、個體工商戶銀行賬戶 B、自然人銀行賬戶
      C、其他組織和個體工商戶銀行賬戶
      D、自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶
      64、以下說法哪些是正確的？（ABD）
      A 按照保存介質(zhì)不同，保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及
      不可更改的介質(zhì)。
      B 紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火。C 檔案銷毀時，可由一人負(fù)責(zé)現(xiàn)場監(jiān)銷。D 借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)。
      65、從融資主體來劃分，恐怖融資的表現(xiàn)形式分為哪幾種類型（AC）A．主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為 B．有特定目的的融資行為
      C．主體為他人或其他組織的融資行為 D．無特定目的的融資行為
      66、從融資目的來劃分，恐怖融資的表現(xiàn)形式分為哪幾種類型（CD）A．主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為 B．主體為他人或其他組織的融資行為 C．資助恐怖主義或恐怖活動的融資行為 D．資助恐怖組織或恐怖分子的融資行為
      67、以下說法正確的有（AC）
      A．只要該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機構(gòu)保有的全部資金和其他形式的財產(chǎn)，都屬于恐怖融資范疇
      B．只有該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機構(gòu)保有的全部資金和其他形式的財產(chǎn)，才屬于恐怖融資范疇，客戶不是恐怖組織或恐怖分子，就不會涉嫌恐怖融資
      C．無論是恐怖組織、恐怖分子自身，還是其他人或組織，只要其目的是為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪，則其有關(guān)的資金或財產(chǎn)都屬于恐怖融資
      D．該項資金或財產(chǎn)沒有真正用于恐怖主義和恐怖活動犯罪的實施，就不應(yīng)將其確定為恐怖融資行為
      68、金融機構(gòu)對于以下哪些情形應(yīng)進行報告（ABCD）
      A．懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動犯罪募集或者企圖募集資金或者其他形式財產(chǎn)的
      B．懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人以及恐怖活動犯罪提
      供或者企圖提供資金或者其他形式財產(chǎn)的
      C．懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運作或者其他保存、管理、運作資金或者其他形式財產(chǎn)的
      D．懷疑客戶或者其交易對手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動人員的
      69、金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與下列哪些名單有關(guān)的，應(yīng)進行報告（ABCD）
      A．與國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單 B．司法機關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單
      C．聯(lián)合國安理會決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單
      D．中國人民銀行要求關(guān)注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單
      70、涉嫌恐怖融資可疑交易的主要特征可以從以下哪些角度分析（ABCD）A．帳戶及存取款特征 B．電子匯兌特征 C．行為異常表現(xiàn) D．敏感國家或地區(qū)
      71、ABC)A、長期閑置的賬戶僅保有最低余額，突然間接收一筆存款或一系列存款，隨后每日提取現(xiàn)金存款，直到所存資金全部提取完畢
      B、用新成立的法人實體名義開立賬戶，而存入該賬戶的存款金額與該實體創(chuàng)辦者的收入相比，遠(yuǎn)超出其預(yù)期存款水平
      C、同一個人開立多個賬戶，存入多筆小額存款，而總額同其預(yù)期收入不相符 D、開立賬戶的法人實體，參與一個組織或者基金會的活動
      72、XX商行經(jīng)營范圍：零售農(nóng)機配件、五金等，其注冊資本為10萬元，平時該商行賬戶資金收支總約200萬元左右，但該商行在2006年5月10、13、17、18日分別收到來自XX投資公司的轉(zhuǎn)賬收入共計850萬元；5月20日，該商行將550萬元轉(zhuǎn)賬給XX汽修廠。5月30日該商行收到來自XX投資公司轉(zhuǎn)入資金1000萬元，6月4、8、11日該商行分別支取現(xiàn)金3筆，共計100萬元；6月5、7、9、11日轉(zhuǎn)出資金4筆、共計900萬元（ACE）
      A、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符
      B、頻繁收付現(xiàn)金，且交易金額接近或超過大額交易標(biāo)準(zhǔn)
      C、法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款 D、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付
      E、平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付
      73、從存取款角度而言，以下哪些情況可能涉嫌恐怖融資可疑交易（ABCD）A．某企業(yè)賬戶通常與現(xiàn)金交易無關(guān)，但該賬戶卻存在提取大量現(xiàn)金的現(xiàn)象
      B．通過同一家金融機構(gòu)多個營業(yè)網(wǎng)點存款，或由同時進入同一營業(yè)網(wǎng)點的多人進行存款
      C．現(xiàn)金存取款金額經(jīng)常性略低于大額交易或可疑交易報告標(biāo)準(zhǔn)
      D．存取多張金融票據(jù)，但金額卻都略低于大額交易和可疑交易報告標(biāo)準(zhǔn)，尤其是連續(xù)編號的票據(jù)
      74通過電子匯款形式進行資金轉(zhuǎn)移，當(dāng)出現(xiàn)以下哪些情形時，可能涉嫌恐怖融資可疑交易（ABD）
      A．有規(guī)律地進行小額電匯，明顯地企圖規(guī)避達(dá)到大額交易和可疑交易報告標(biāo)準(zhǔn) B．當(dāng)需要隨附有關(guān)電匯始發(fā)人或電匯代辦人的信息時，客戶不予配合提供 C．第三方代表客戶進行外匯交易，然后又把交易資金電匯到其他國家和地區(qū) D．使用多個個人和企業(yè)往來帳戶或非盈利組織、慈善機構(gòu)賬戶匯集資金，然后立即在短時間內(nèi)把資金轉(zhuǎn)給少數(shù)外國受益人
      75、現(xiàn)場檢查準(zhǔn)備階段包括哪些配合措施（ABC）
      A、按照通知書的要求，組織開展被查業(yè)務(wù)時間段內(nèi)執(zhí)行反洗錢法規(guī)情況的自查活動，并在規(guī)定時限內(nèi)提交書面自查報告
      B、嚴(yán)格按要求提取被查業(yè)務(wù)時間段內(nèi)的客戶信息數(shù)據(jù)集交易數(shù)據(jù)，并在規(guī)定時間內(nèi)提交給檢查組
      C、準(zhǔn)備好于反洗錢檢查相關(guān)的制度、文件盒會計憑證等資料，以備檢查組現(xiàn)場作業(yè)時調(diào)閱
      D、被查單位負(fù)責(zé)人對《現(xiàn)場檢查會談紀(jì)要》簽字確認(rèn)
      76、被查單位在反洗錢現(xiàn)場檢查實施階段應(yīng)從以下哪些方面進行配合（ABCD）A、提供必要的工作條件 B、配合進行現(xiàn)場會談
      C、及時、準(zhǔn)確提供檢查組所調(diào)閱的資料和數(shù)據(jù) D、做好檢查保密工作
      77、以下說法正確的有（ACD）
      A．金融機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對報告可疑交易予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供
      B．金融機構(gòu)及其工作人員可將配合中國人民銀行調(diào)查可疑交易活動的情況通報客戶
      C．金融機構(gòu)違反《反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)生，處五十萬元以上伍佰萬元以下罰款
      D．金融機構(gòu)違反《反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)生的，直接責(zé)任的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員可被處以五萬元以上五十萬元以下罰款
      78、實施現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查組可以查閱、復(fù)制被調(diào)查對象下列哪些資料（ABCD）A．賬戶信息，包括被調(diào)查對象在金融機構(gòu)開立、變更或注銷賬戶是提供的信息和資料
      B．交易記錄，包括被調(diào)查對象在金融機構(gòu)中進行資金交易過程中留下的記錄信息
      和相關(guān)憑證
      C．其他與被調(diào)查對象和可疑交易活動有關(guān)的紙質(zhì)資料
      D．其他與被調(diào)查對象和可疑交易活動有關(guān)的電子或音像資料
      銀行業(yè)反洗錢操作實務(wù)與案例
      自測習(xí)題部分
      目錄
      1.反洗錢內(nèi)部控制................................1 1.1.認(rèn)識反洗錢內(nèi)部控制...........................................1 1.1.1.1.1.2.1.1.3.1.2.1.1.2.2.反洗錢內(nèi)部制度的含義........................................................................................1 反洗錢內(nèi)部控制的意義和目標(biāo)............................................................................2 建立反洗錢內(nèi)控機制的基本原則........................................................................3 反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)的基本要求........................................................................4 反洗錢內(nèi)控制度體系的主要內(nèi)容........................................................................5 1.2.反洗錢內(nèi)部控制建設(shè)...........................................4
      2.客戶身份識別..................................7
      2.1.客戶身份識別基礎(chǔ)知識.........................................7
      2.1.1.2.1.2.2.2.1.2.2.2.2.2.3.2.2.4.2.2.5.2.3.1.2.3.2.客戶身份識別的重要性........................................................................................7 客戶身份識別的基本要求....................................................................................8 業(yè)務(wù)關(guān)系建立環(huán)節(jié)如何識別客戶身份..............................................................10 一次性金融服務(wù)如何識別客戶身份..................................................................12 建立對公人民幣存款類業(yè)務(wù)關(guān)系如何識別客戶身份......................................15 建立對公外匯存款類業(yè)務(wù)關(guān)系如何識別客戶身份..........................................20 建立個人存款業(yè)務(wù)關(guān)系如何識別客戶身份......................................................24 持續(xù)識別客戶身份基礎(chǔ)知識..............................................................................26 對公人民幣存款類業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間如何持續(xù)識別客戶身份......................28 2.2.業(yè)務(wù)關(guān)系建立環(huán)節(jié)如何識別客戶身份............................10
      2.3.業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間如何持續(xù)識別客戶身份........................26
      2.3.3.2.3.4.2.3.5.2.3.6.2.3.7.2.4.1.2.4.2.2.4.3.2.5.1.2.5.2.2.5.3.2.5.4.2.5.5.2.6.1.2.6.2.對公外匯存款類業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間如何持續(xù)識別客戶身份..........................29 個人人民幣存款業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間如何持續(xù)識別客戶身份..........................30 個人外匯存款業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間如何持續(xù)識別客戶身份..............................31 人民幣貨款業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間如何持續(xù)識別客戶身份..................................32 外匯貸款業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間如何持續(xù)識別客戶身份......................................33 終止對公賬戶存款類業(yè)務(wù)關(guān)系如何識別客戶身份..........................................34 終止個人賬戶存款類業(yè)務(wù)關(guān)系如何識別客戶身份..........................................37 終止貸款類業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)如何識別客戶身份..........................................................38 如何理解客戶洗錢風(fēng)險分類管理......................................................................40 客戶洗錢風(fēng)險等級分類的原則..........................................................................41 客戶洗錢風(fēng)險等級分類的參考因素..................................................................42 客戶洗錢風(fēng)險評估及等級確定..........................................................................45 分類風(fēng)險控制措施..............................................................................................45 客戶身份資料與交易記錄保存的基本要求......................................................47 客戶身份資料與交易記錄保存的具體措施......................................................48 2.4.業(yè)務(wù)關(guān)系終止環(huán)節(jié)如何識別客戶身份............................34
      2.5.客戶洗錢風(fēng)險分類管理........................................40
      2.6.客戶身份資料與交易記錄保存..................................47
      3.大額和可疑交易識別...........................49
      3.1.大額交易和可疑交易識別與報告................................49
      3.1.1.3.1.2.3.1.3.3.1.4.3.2.1.3.2.2.3.2.3.3.2.4.3.2.5.交易報告制度基礎(chǔ)知識......................................................................................49 大額交易報告的內(nèi)容、程序及標(biāo)準(zhǔn)..................................................................52 可疑交易報告的內(nèi)容、程序及標(biāo)準(zhǔn)..................................................................56 可疑交易分類及識別技巧..................................................................................60 我國關(guān)于恐怖融資的界定..................................................................................66 涉嫌恐怖融資的可疑交易報告標(biāo)準(zhǔn)..................................................................67 涉嫌恐怖融資可疑交易的主要特征..................................................................68 如何報告涉嫌恐怖融資可疑交易......................................................................70 涉恐黑名單管理..................................................................................................70 3.2.反恐怖融資..................................................66
      4.反洗錢現(xiàn)場檢查和反洗錢調(diào)查....................72
      4.1.配合開展反洗錢現(xiàn)場檢查......................................72
      4.1.1.4.1.2.4.2.1.4.2.2.4.2.3.反洗錢現(xiàn)場檢查基本知識..................................................................................72 配合開展反洗錢現(xiàn)場檢查..................................................................................85 反洗錢調(diào)查基本制度..........................................................................................86 反洗錢調(diào)查的程序和措施..................................................................................87 配合開展反洗錢調(diào)查..........................................................................................89 4.2.配合開展反洗錢調(diào)查..........................................86
      5.反洗錢的培訓(xùn)與宣傳...........................91
      5.1 反洗錢培訓(xùn)與宣傳.............................................91
      5.1.1.反洗錢培訓(xùn)..........................................................................................................91
      5.1.2.反洗錢宣傳..........................................................................................................92
      1.反洗錢內(nèi)部控制
      1.1.認(rèn)識反洗錢內(nèi)部控制
      1.1.1.反洗錢內(nèi)部制度的含義
      1.反洗錢是一項需要自上而下推動開展才能確保實效的合規(guī)工作，高人員給予反洗錢工作的支持和指導(dǎo)是營造良好內(nèi)控環(huán)境的關(guān)鍵因素之一。
      對
      2.信息與交流包括獲取充足的信息、有效的管理和交流以及開辟暢通的信息反饋和報告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問題能夠及時、完整地為最高層掌握。
      對
      3.反洗錢內(nèi)部控制可脫離金融機構(gòu)的基本框架單獨發(fā)揮作用。錯
      4.控制環(huán)境是反洗錢內(nèi)控框架體系中不可缺少的要素之一，具體來講主要包括哪些？ABCDE  A．員工的專業(yè)能力
      B．員工的職業(yè)操守
      C．員工的誠信程度
      D．領(lǐng)導(dǎo)層對內(nèi)控重要的認(rèn)識和態(tài)度
      第二篇：2014年9月反洗錢培訓(xùn)終結(jié)性考試題(判斷、選擇、多選、原題匯總-查找方便包你100分)
      多項題（按照首字母排序索引）
      《金融機構(gòu)協(xié)助公安機關(guān)、其他機關(guān)打擊洗錢活動情況統(tǒng)計表》中的“其它機關(guān)”不包含（）機關(guān)。（A、各省金融辦，B、海關(guān)，C、公安機關(guān)，D、中國人民銀行。）CD 《金融機構(gòu)客戶身份識別情況統(tǒng)計表》中“通過第三方識別數(shù)”不指由（）識別的數(shù)量。（A、公安機關(guān)，B、工商管理部門，C、保險經(jīng)紀(jì)公司，D、代理行。）ABD 2006年2月，在XX銀行發(fā)現(xiàn)一個新客戶名稱為XX農(nóng)副產(chǎn)品公司，經(jīng)常性地收取來自外地單位匯款，然后將資金分別多次以現(xiàn)金形式取走，累計資金交易量非常大，該公司開戶以后，從2006年2月10日到2月19日期間，該賬戶轉(zhuǎn)入資金5筆，合計1000萬元，支取現(xiàn)金50筆，合計950萬元，匯款單位均不同，多是貿(mào)易公司等。經(jīng)該行調(diào)查，這是經(jīng)營范圍為收購農(nóng)副產(chǎn)品的公司，只有一名員工，真正的法人代表始終沒有出現(xiàn)過。外地匯款用途是買農(nóng)副產(chǎn)品的。但這家農(nóng)副產(chǎn)品公司經(jīng)營面積約20平方米，工商注冊為有限責(zé)任公司，注冊資金50萬元，平時顧客很少。請問XX）答題時ABD J市N銀行客戶肖某…………（A、法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款，B、頻繁支取大額現(xiàn)金，違反現(xiàn)金管理辦法，C、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符，D、短期內(nèi)相同收付款人頻繁收付金額接近大額標(biāo)準(zhǔn)。）CD
      XX商行經(jīng)營范圍為：零售農(nóng)機配件、五金等，其注冊資本為10萬元，平時該商行賬戶資金收支總約在200萬元左右，但該商行在2006年5月10、13、17、18日分別收到來自XX投資公司的轉(zhuǎn)賬收入共計850萬元；5月20日，該商行將550萬元轉(zhuǎn)賬給XX汽修廠。5月30日該商行收到來自XX投資公司轉(zhuǎn)入資金1000萬元，6月4、8、11日該商行分別支取現(xiàn)金3筆，共計100萬元；6月5、7、9、11日轉(zhuǎn)出資金4筆，共計900萬元。請問該公司的交易符合以下哪些可疑點？（答題時ACE 被查單位在反洗錢現(xiàn)場檢查實施階段應(yīng)從以下哪些方面進行配合？（A、提供必要的工作條件，B、配合進行現(xiàn)場會談，C、及時、準(zhǔn)確提供檢查組所調(diào)閱的資料和數(shù)據(jù)，D、做好檢查保密工作。）ABCD 查驗個人客戶的身份證是否真實，可通過哪些途徑進行核查？（A、互聯(lián)網(wǎng)，B、銀行“黑名單”系統(tǒng)，C、公民身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)，D、公證機關(guān)。）ABC 從存取款角度而言，以下哪些情況可能涉嫌恐怖融資可疑交易？（A、某企業(yè)賬戶通常與現(xiàn)金交易無關(guān)，但該賬戶卻存在提取大量現(xiàn)金的現(xiàn)象，B、通過同一家金融機構(gòu)多個營業(yè)網(wǎng)點存款，或由同時進入同一個營業(yè)網(wǎng)點的多人進行存款，C、現(xiàn)金存取款金額經(jīng)常性略低于大額交易或可疑交易報告標(biāo)準(zhǔn)，D、存取多張金融票據(jù)，但金額卻都略低于大額交易和可疑交易報告標(biāo)準(zhǔn)，尤其是連續(xù)編號的票據(jù)。）ABCD 從交易涉及的地區(qū)分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易？（A、外幣匯兌交易后立刻把匯兌資金電匯到敏感國家或地區(qū)，或者經(jīng)由敏感國家或地區(qū)匯到其他國家或地區(qū)，B、企業(yè)往來賬戶發(fā)生批量匯入和
      匯出交易而又沒有合乎邏輯的業(yè)務(wù)經(jīng)營或其他經(jīng)濟目的，尤其是該電匯往返或途徑敏感國家或地區(qū)，C、客戶獲取的貸款或從事的商業(yè)金融交易涉及或往返于敏感國家或地區(qū)的資金轉(zhuǎn)移活動，但又無合理理由說明與這些國家或地區(qū)存在業(yè)務(wù)往來，D、賬戶開設(shè)于來自敏感國家或地區(qū)的金融機構(gòu)。）ABCD 從客戶交易行為分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易？（A、涉及現(xiàn)金交易的多人地址相同，B、交易人員所稱職業(yè)同交易量或交易類型不符，C、非盈利性組織或慈善組織所進行的金融交易活動沒有符合邏輯的經(jīng)濟目的，D、在客戶身份驗證或核實過程中發(fā)現(xiàn)無法解釋、原因不明的矛盾。）BCD 從融資目的來劃分，恐怖融資的表象形式分為哪幾種類型？（A、主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為，B、主體為他人或其他組織的融資行為，C、資助恐怖主義或恐怖活動的融資行為，D、資助恐怖組織或恐怖分子的融資行為。）CD 從融資主體來劃分，恐怖融資的表現(xiàn)形式分為哪幾種類型？（A、主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為，B、有特定目的的融資行為，C、主體為他人或其他組織的融資行為，D、無特定目的的融資行為。）AC 從賬戶開立和使用特征來看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易？（A、長期閑置的賬戶僅保有最低余額，突然間接收一筆存款或一系列存款，隨后每日提取現(xiàn)金存款，直到所存資金全部提取完畢，B、用新
      成立的法人實體名義開立賬戶，而存入該賬戶的存款金額與該實體創(chuàng)辦者的收入相比，遠(yuǎn)超出其預(yù)期存款水平，C、同一個人開立多個賬 10 戶，存入多筆小額存款，而總額同其預(yù)期收入不相符，D、開立賬戶的法人實體，參與一個組織或基金會的活動。）ABC 大額交易報告的內(nèi)容包括（）（A、交易主體及交易對手身份，B、涉及交易的賬戶信息，C、交易具體特征，如交易金額、時間、幣種、方向等，D、交易性質(zhì)。）ABCD 對個人客戶異常情況進行身份識別時，可采取哪些措施？（A、實地查訪，B、要求客戶補充身份資料，C、回訪客戶，D、向公安機關(guān)核查。）ABCD 對公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止，客戶身份識別有哪些要點？（A、是大額取現(xiàn)銷戶的，銀行須在可疑交易報告中注明取現(xiàn)銷戶；是大額轉(zhuǎn)賬銷戶的，可疑交易須完整填寫交易對手信息，以記錄銷戶后的資金流向。B、銀行還應(yīng)在客戶基本存款賬戶開戶登記證上注明銷戶日期并簽章，同時于撤銷銀行結(jié)算賬戶之日起2個工作日內(nèi)，向人民銀行報告。C、未獲工商行政管理部門核準(zhǔn)登記注冊驗資戶。出資人以現(xiàn)金方式存入，需提取現(xiàn)金銷戶的，應(yīng)出具繳存現(xiàn)金時的現(xiàn)金繳款單原件及其有效身份證件。如為業(yè)務(wù)代辦人，需記錄代辦人信息；以轉(zhuǎn)賬存入的，資金應(yīng)退還給原匯款人賬戶。D、銷戶后，銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存。）ABCD 對公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止，銷戶前客戶身份識別要點有哪些方面？（A、開戶銀行須與客戶核對賬戶余額，收回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證和開戶登記證，客戶未按規(guī)定交回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證
      的，應(yīng)要求其出具有關(guān)證明，造成損失的，由其自行承擔(dān)。B、若該賬戶為反洗錢合規(guī)部門一直關(guān)注的賬戶，則網(wǎng)點應(yīng)在完成銷戶的同時，向反洗錢合規(guī)部門上報該客戶的銷戶情況，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé)。C、一年未發(fā)生收付活動且未欠開戶銀行債務(wù)的銀行結(jié)算睡眠賬戶，開戶銀行應(yīng)通知單位自發(fā)出通知之日起30日內(nèi)辦理銷戶手續(xù)，逾期視同自愿銷戶。未劃轉(zhuǎn)款項列入久懸未取專戶管理。D、對先前獲得的客戶身份資料不完整的，要求客戶補充完整，對先前獲得的客戶身份證件或者其他身份證明文件已過有效期的，要求客戶重新提供有效的身份證件或其他身份證明文件。）ABCD 對公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止的原因有哪些？（A、單位因撤并、解散需終止的，B、單位因宣告破產(chǎn)或關(guān)閉原因終止的，C、注銷、被吊銷營業(yè)執(zhí)照的，D、因遷址等需要變更開戶銀行的。）ABCD 對公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時客戶身份識別對象有哪些？（A、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員，B、銀行客戶經(jīng)理，C、客戶，D、代理人。）CD 對公外匯存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時客戶身份識別主體包括哪些人員？（A、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員，B、國際業(yè)務(wù)結(jié)算人員，C、客戶經(jīng)理，D、經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人。）ABCD 對公外匯存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時客戶身份識別主體有哪些人員？（A、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員，B、國際業(yè)務(wù)結(jié)算人員，C、客戶經(jīng)理，D、經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人。）ABCD
      對關(guān)注類客戶，應(yīng)在標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施基礎(chǔ)上視情采取如下哪些加強型措施？（A、在關(guān)注客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)了解客戶的資金來源、資金用途、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況等信息，關(guān)注客戶的金融交易活動，B、定期對身份信息以及資金交易狀況進行審核，并根據(jù)審核結(jié)果更新客戶身份信息資料、調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險等級，C、定期審核頻率可根據(jù)各銀行的實際情況進行確定，但應(yīng)高于對正常類客戶的審核頻率，建議審核周期不超過2年，D、關(guān)注類客戶及其金融交易活動如在風(fēng)險等級評定周期內(nèi)出現(xiàn)異常情況，重新對客戶洗錢風(fēng)險進行全面評估，及時調(diào)增客戶洗錢風(fēng)險等級，確認(rèn)為可疑的，應(yīng)及時報告可疑交易。）ABD 對禁止類客戶以下不正確的說法有哪些？（A、原則上銀行不為禁止類客戶辦理業(yè)務(wù)或開立賬戶，B、銀行無法判斷客戶是否屬于禁止類的，可與其建立業(yè)務(wù)關(guān)系或辦理業(yè)務(wù)，C、經(jīng)進一步分析調(diào)查可排除禁止類客戶嫌疑的，銀行可與其建立業(yè)務(wù)關(guān)系或辦理業(yè)務(wù)，D、對于銀行老客戶，在被確認(rèn)為禁止類客戶后，仍可在一段時間內(nèi)為其辦理金融業(yè)務(wù)。）BD 對可疑類客戶采取哪些風(fēng)險控制措施？（A、與可疑類客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)當(dāng)采取標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施識別客戶身份，并按照本機構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進行辦理，B、在可疑類客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)全面了解客戶的信息，加強監(jiān)控其日常各項交易情況和操作行為，C、對于可疑類客戶，銀行應(yīng)當(dāng)對其身份信息以及資金交易狀況進行審核，審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類客戶，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險等級，D、可疑類客戶及其金融交易活動如在風(fēng)險等級評定周期內(nèi)再出現(xiàn)可疑交易，應(yīng)持續(xù)進行報告。）BCD
      對于客戶洗錢風(fēng)險分類標(biāo)準(zhǔn)的描述，正確的是哪些選項？（A、屬于銀行內(nèi)部保密信息，B、直接關(guān)系到客戶風(fēng)險分類，C、需要對客戶嚴(yán)格保密，D、避免被犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風(fēng)險控制措施。）ABCD 對正常類客戶采取哪些標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施？（A、按照本機構(gòu)客戶是否識別的一般措施處理，審核客戶身份證明文件和資料等，并按照正常業(yè)務(wù)處理程序進行辦理，B、定期對正常類客戶的身份信息以及資金交易進行審核，并根據(jù)審核結(jié)果更新客戶身份信息資料，調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險等級，審核時間不超過2年，C、在業(yè)務(wù)存續(xù)期間如發(fā)現(xiàn)法規(guī)規(guī)定的重新識別情形，應(yīng)及時作出身份資料的審核，并調(diào)整風(fēng)險等級，D、正常類客戶及其金融交易活動如在風(fēng)險等級評定周期內(nèi)出現(xiàn)異常情況，銀行應(yīng)當(dāng)立即采取加強型盡職調(diào)查措施，重新對客戶洗錢風(fēng)險進行全面評估，及時調(diào)增客戶洗錢風(fēng)險等級，若核查后確認(rèn)為有可疑的，應(yīng)報告可疑交易。）ABCD 反洗錢的主體可以分為（）（A、司法機關(guān)，B、行政機關(guān)，C、其他專職機構(gòu)，D、金融機構(gòu)，E、國際組織。）ABDE不對，反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管的步驟包括（A、信息收集，B、信息分析評估，C、非現(xiàn)場監(jiān)管措施，D、信息歸檔。）ABCD 反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管數(shù)據(jù)報表包括以下哪些報表？（）（A、金融機構(gòu)反洗錢機構(gòu)和崗位設(shè)立情況報表，B、金融機構(gòu)客戶身份識別情況（涉及可疑交易識別情況）報表，C、金融機構(gòu)反洗錢宣傳活動情況報表，D、金融機構(gòu)客戶身份識別情況（識別客戶）報表。）ABCD 反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管數(shù)據(jù)報表包括以下哪些報表？（）（A、金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況報表，B、金融機構(gòu)協(xié)助公安機關(guān)、其它機關(guān)打
      擊洗錢活動情況報表，C、金融機構(gòu)可疑交易報告情況報表，D、金融機構(gòu)客戶身份識別情況（重新識別客戶）報表。）ABCD 反洗錢崗位人員包括（A、反洗錢工作負(fù)責(zé)人，B、反洗錢合規(guī)官，C、反洗錢合規(guī)專員，D、反洗錢情報專員。）ABCD 反洗錢內(nèi)部控制制度的特點包括（）（A、內(nèi)容的廣泛性，B、對象的特定性，C、形式的完整性，D、執(zhí)行的強制性。）ABCD 反洗錢內(nèi)部控制的目標(biāo)是什么？（A、保證國家反洗錢法規(guī)政策和金融機構(gòu)內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行。B、確保將洗錢風(fēng)險控制在規(guī)定的范圍之內(nèi)。C、確保金融機構(gòu)各項業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運行。D、確保將洗錢風(fēng)險控制在最低。）ABC 反洗錢內(nèi)部審計包括哪些環(huán)節(jié)？（A、檢查發(fā)現(xiàn)問題，B、通報問題，C、跟蹤整改，D、責(zé)任認(rèn)定）ABCD 反洗錢培訓(xùn)包括哪些內(nèi)容？（A、基礎(chǔ)知識，B、法律法規(guī)培訓(xùn)，C、業(yè)務(wù)操作，D、法律、財會等綜合性知識培訓(xùn)。）ABCD 反洗錢培訓(xùn)對象包括哪些人員？（A、新員工，B、一線人員，C、中高級管理人員，D、反洗錢崗位人員。）ABCD 反洗錢全面檢查的內(nèi)容應(yīng)包括（A、內(nèi)控體系建設(shè)情況，B、客戶身份識別工作情況，C、客戶身份資料和交易記錄保存情況，D、大額和可疑交易報告制度執(zhí)行情況，E、宣傳培訓(xùn)情況、內(nèi)部審計情況。）ABCDE 反洗錢現(xiàn)場檢查的方式有（A、查閱資料，B、詢問，C、現(xiàn)場測試，D、數(shù)據(jù)篩選。）ABCD
      個人人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時客戶身份識別主體包括哪些人員？（A、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員，B、客戶經(jīng)理，C、經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人，D、其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員。）ABCD 個人外乎賬戶按賬戶性質(zhì)區(qū)分為哪些賬戶？（A、外匯結(jié)算賬戶，B、經(jīng)常項目賬戶，C、資本項目賬戶，D、外匯儲蓄賬戶。）ACD 個人外匯存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時客戶身份識別主體包括哪些人員？（A、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員，B、國際業(yè)務(wù)結(jié)算人員，C、客戶經(jīng)理，D、經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人。）ABCD 根據(jù)《反洗錢法》第三十二條規(guī)定，金融機構(gòu)有（）之一的，由人民銀行責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款？（A、違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的，B、故意提供虛假材料的，C、拒絕、阻礙反洗錢檢查的，D、未指定專人聯(lián)絡(luò)現(xiàn)場檢查事項的。）ABC 關(guān)于反洗錢調(diào)查中封存措施，以下說法錯誤的是（A、調(diào)查組可以對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料予以封存，B、封存期間，金融機構(gòu)也可根據(jù)需要轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料，C、調(diào)查人員封存文件、資料時，應(yīng)當(dāng)會同在場的金融機構(gòu)工作人員查點清楚，當(dāng)場開列《反洗錢調(diào)查封存清單》，D、調(diào)查人員不能對封存文件、資料進行拍照或掃描。）BD 關(guān)于凍結(jié)的說法正確的有（）ABCD全選
      關(guān)于金融機構(gòu)反洗錢培訓(xùn)對象的說法以下正確的是？（A、培訓(xùn)對象應(yīng)包括高級管理層，B、只有反洗錢崗位的人員才需要培訓(xùn)，C、反洗錢操作人員才應(yīng)接受培訓(xùn)，高級管理層不接觸具體業(yè)務(wù)不需要培訓(xùn)，D、反洗錢培訓(xùn)應(yīng)針對不同對象提供分層次的培訓(xùn)，E、培訓(xùn)的對象是金融機構(gòu)的全體人員）ADE 核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，對于高風(fēng)險客戶、高風(fēng)險賬戶持有人，應(yīng)了解哪些方面的信息？
      （A、了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，B、資金來源，C、資金用途，D、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況）ABCD 匯出匯款業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，銀行應(yīng)登記哪些信息？（A、匯款人的姓名或者名稱，B、匯款人賬戶、住所，C、收款人的姓名、住所，D、匯款銀行的地址。）ABC 加強反洗錢內(nèi)部控制的意義是什么？（A、外部監(jiān)管的要求，B、金融機構(gòu)依法經(jīng)營的內(nèi)在需求，C、保障金融業(yè)安全的基礎(chǔ)，D、金融機構(gòu)參與國際競爭的前提條件）ABCD 建立反洗錢內(nèi)部控制機制的基本原則有哪些？（A、全面性原則，B、審慎性原則，C、有效性原則，D、相對獨立性原則）ABCD 12 金融機構(gòu)報送的反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息按報送時期劃分為那幾類信息？（A、月度反洗錢信息，B、季度反洗錢信息，C、半反洗錢信息，D、反洗錢信息。）BCD
      金融機構(gòu)對于選項中哪些情況需要提交大額交易報告？（A、單筆或當(dāng)日累計人民幣交易10萬元以上或者外幣交易等值5千美元以上的現(xiàn)金收支，B、單筆或當(dāng)日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金收支，C、自然人銀行賬戶之間單筆或當(dāng)日累計人民幣5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)，D、自然人銀行賬戶之間單筆或當(dāng)日人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)。）BD 金融機構(gòu)對于選項中哪些情況需要提交可疑交易報告（）（A、3個工作日內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出，與客戶身份明顯不符，B、5個工作日內(nèi)資金集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符，C、10個工作日內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)，D、10個工作日內(nèi)相同收款人之間頻繁發(fā)生資金收付。）ABC 金融機構(gòu)對于選項中哪些情況需要提交可疑交易報告？（）（A、嚴(yán)重販毒，B、嚴(yán)重走私，C、恐怖活動嚴(yán)重，D、賭博嚴(yán)重。）ABCD 金融機構(gòu)對于選項中哪些情況需要提交可疑交易報告？（）（A、提前償還貸款，與客戶財務(wù)狀況明顯不符，B、客戶要求進行本外幣間的掉期業(yè)務(wù)，而其資金的來源和用途可疑，C、客戶經(jīng)常存入境外開立的旅行支票或者外幣匯票存款，與其經(jīng)營狀況不符，D、自然人銀行賬戶頻繁進行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。）ABCD 金融機構(gòu)對于以下哪些情形應(yīng)進行報告？（A、懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動犯罪募集或者企圖募集資金或者其他形式財產(chǎn)的，B、懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人以及恐怖活
      動犯罪提供或者企圖提供資金或者其他形式財產(chǎn)的，C、懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運作或者企圖保存、管理、運作資金或者其他形式財產(chǎn)的，D、懷疑客戶或者其交易對手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動人員的。）ABCD 金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與下列哪些名單有關(guān)的，應(yīng)進行報告？（A、與國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單，B、司法機關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單，C、聯(lián)合國安理會決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單，D、中國人民銀行要求關(guān)注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單。）ABCD 金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)的基本要求有哪些？（A、反洗錢內(nèi)控制度必須結(jié)合業(yè)務(wù)，B、反洗錢內(nèi)控制度必須保持穩(wěn)定性，與金融機構(gòu)的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險特點無關(guān)，C、反洗錢內(nèi)控制度必須能夠發(fā)現(xiàn)和識別可疑交易，D、反洗錢內(nèi)控制度必須適合金融機構(gòu)特點及實現(xiàn)動態(tài)管理。）ABCD 金融機構(gòu)反洗錢培訓(xùn)的目的是（A、保證金融機構(gòu)各個層級的工作人員都樹立洗錢風(fēng)險意識、反洗錢法律意識及合規(guī)意識，B、讓公眾了解反洗錢知識，C、保證員工了解反洗錢法律法規(guī)的具體要求，D、掌握反洗錢工作必備技能。）ACD 金融機構(gòu)劃分客戶的反洗錢風(fēng)險等級時，應(yīng)考慮下列風(fēng)險因素（）（A、客戶的特點或者賬戶的屬性，B、信用等級，C、地域，D、業(yè)務(wù)，E、行業(yè)。）全選不對。ABCD
      金融機構(gòu)及其工作人員履行客戶身份識別義務(wù)的主要法律依據(jù)是什么？（A、《中華人民共和國反洗錢法》，B、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》，C、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》，D、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》）ABD 金融機構(gòu)境外分支機構(gòu)和復(fù)數(shù)機構(gòu)如何上報非現(xiàn)場監(jiān)管信息？（A、B、C、D、）AC 金融機構(gòu)配合反洗錢調(diào)查的義務(wù)包括哪些？（A、配合調(diào)查義務(wù)，B、如實提供信息義務(wù)，C、保密義務(wù)，D、拒絕調(diào)查義務(wù)。）ABC 金融機構(gòu)配合開展反洗錢調(diào)查是具有哪些權(quán)利？（A、拒絕調(diào)查的權(quán)利，B、核對、補充和更正詢問筆錄的權(quán)利，C、清點及封存清單的權(quán)利，D、逾期自動解除凍結(jié)的權(quán)利。）ABCD 金融機構(gòu)配合開展反洗錢調(diào)查是應(yīng)（A、提供必要的工作場所、設(shè)備，按照調(diào)查通知的要求準(zhǔn)備好調(diào)查需要的檔案資料、電子數(shù)據(jù)，B、通知調(diào)查涉及機構(gòu)、部門、人員屆時到位等，以便現(xiàn)場調(diào)查的順利進行，C、審核調(diào)查人數(shù)是否符合規(guī)定，審核執(zhí)法證件的合法性，并審核調(diào)查通知書，D、配合開展現(xiàn)場調(diào)查，包括協(xié)助安排相關(guān)人員接收詢問，協(xié)助查閱或復(fù)制有關(guān)文件和資料，以及協(xié)助封存有關(guān)資料。）ABCD 金融機構(gòu)配合開展反洗錢調(diào)查中保密工作的主要內(nèi)容包括（A、在開展反洗錢工作中產(chǎn)生的大額和可疑交易信息資料以及可疑交易主體信息資料，B、配合開展反洗錢調(diào)查工作的任務(wù)、背景和目的，C、配合開展反洗錢調(diào)查所涉及的被調(diào)查客戶名單，D，被調(diào)查客戶的賬戶信息和交易記錄等文件和資料。）ABCD
      金融機構(gòu)需要上報的非現(xiàn)場監(jiān)管信息包括哪些？（A、反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況，B、反洗錢工作機構(gòu)、崗位設(shè)立及宣傳和培訓(xùn)情況，C、執(zhí)行客戶身份識別制度的情況，D、協(xié)助司法機關(guān)和行政執(zhí)法機關(guān)打擊洗錢活動的情況。）ABCD 金融機構(gòu)需要上報的非現(xiàn)場監(jiān)管信息包括哪些？（A、協(xié)助司法機關(guān)和行政執(zhí)法機關(guān)打擊洗錢活動的情況，B、向 13 公安機關(guān)報告涉嫌犯罪的情況，C、報告可疑交易的情況，D、配合中國人民銀行及其分支機構(gòu)開展反洗錢調(diào)查的情況。）ABCD 金融機構(gòu)應(yīng)按季度匯總統(tǒng)計并向中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种袌蟾嬉韵履男┓聪村X信息？（A、執(zhí)行客戶身份識別制度的情況，B、協(xié)助司法機關(guān)和行政機關(guān)打擊洗錢活動的情況，C、向公安機關(guān)報告涉嫌犯罪的情況，D、反洗錢宣傳和培訓(xùn)情況。）ABC 金融機構(gòu)應(yīng)按匯總統(tǒng)計并向中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种袌蟾嬉韵履男┓聪村X信息？（A、反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)，B、反洗錢工作機構(gòu)和崗位設(shè)立情況，C、反洗錢宣傳和培訓(xùn)情況，D、反洗錢內(nèi)部審計情況。）ABCD 金融機構(gòu)在采取持續(xù)的客戶身份識別措施時，應(yīng)關(guān)注哪些情況？（A、客戶及其日常經(jīng)營活動，B、客戶辦理結(jié)算情況，C、客戶買賣外匯情況，D、客戶開銷戶情況。）ABCD 金融機構(gòu)在為客戶向境外匯出資金時，應(yīng)當(dāng)?shù)怯洠ǎˋ、匯款人身份證件或者身分證明文件種類、號碼，B、匯款人的姓名或者名稱，C、匯款人的賬號，D、匯款人的住所，E、匯款人的國籍。）BCD
      經(jīng)常項目主要包括什么？（A、貨物，B、服務(wù)，C、收益，D、經(jīng)常轉(zhuǎn)移。）ABCD 境內(nèi)機構(gòu)（外商投資企業(yè)除外）開立經(jīng)常項目下外匯賬戶，銀行應(yīng)審核以下哪些證明文件？（A、登錄外匯賬戶信息系統(tǒng)中查詢企業(yè)基本信息登記情況，B、工商行政管理部門頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者民政部門頒發(fā)的社團登記證，C、組織機構(gòu)代碼證和稅務(wù)登記證，D、國家授權(quán)機關(guān)批準(zhǔn)成立的有效批件。）ABCD 境內(nèi)機構(gòu)（外商投資企業(yè)除外）開立經(jīng)常項目下外匯賬戶，銀行應(yīng)審核以下哪些證明文件？（A、公司章程、驗資證明、股權(quán)證明（如有需要），B、國務(wù)院授權(quán)機關(guān)批準(zhǔn)經(jīng)營業(yè)務(wù)的批件，C、外匯局審核時提供的相應(yīng)合同、協(xié)議或者其他有關(guān)材料，D、查詢外匯賬戶管理信息系統(tǒng)中企業(yè)基本信息登記情況。）ABCD 開立對公人民幣活期存款賬戶及定期存款賬戶的識別對象有哪些？（A、擬開立賬戶的對公客戶，B、法定代表人，C、開戶經(jīng)辦人，D、經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人。）ABC 開立對公人民幣活期存款賬戶及定期存款賬戶的識別主體為以下哪些人員？（A、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員，B、客戶經(jīng)理，C、經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人，D、其他相關(guān)醫(yī)務(wù)人員。）ABCD 開立對公外匯存款賬戶的識別對象有哪些？（A、經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人，擬開立賬戶的對公客戶，C、法定代表人，D、開戶經(jīng)辦人。）BCD 開立個人人民幣儲蓄賬戶或結(jié)算賬戶的識別對象有哪些？（A、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員，B、擬開立賬戶的自然人，C、客戶經(jīng)理，D、代理人。）BD 開立個人人民幣儲蓄賬戶或結(jié)算賬戶時，銀行應(yīng)該重點關(guān)注哪些方面？（A、大額現(xiàn)金開戶，B、異常開戶，C、存款的資金來源、金額與存款人身份背景、職業(yè)背景、收入情況是否相符，D、一般存款賬戶。）ABC 開立個人人民幣儲蓄賬戶或結(jié)算賬戶時，銀行應(yīng)該注意以下哪幾點？（A、要求出示真實有效的客戶身份證件或者其他身份證明文件，通過身份證聯(lián)網(wǎng)信息核查系統(tǒng)進行核對并登記其身份基本信息，B、授權(quán)他人辦理的，應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在，C、核對代理人的有效身份證件或者身分證明文件，D、登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身分證明文件的種類、號碼。）ABCD 開立個人人民幣儲蓄賬戶或結(jié)算賬戶時，銀行應(yīng)重點關(guān)注哪些方面？（A、大額現(xiàn)金開戶，B、異常開戶，C、存款的資金來源、金額與存款人身份背景、職業(yè)背景、收入情況是否相符，D、一般存款賬戶。）ABC 開立個人人民幣儲蓄賬戶或結(jié)算賬戶的識別主體為（A、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員，B、客戶經(jīng)理，C、經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人，D、其他相關(guān)人員等。）ABCD 開立個人外匯賬戶的識別主體有哪些人員？（A、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員，B、客戶經(jīng)理，C、經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人，D、國際業(yè)務(wù)結(jié)算人員。）ABCD 開立外國投資者賬戶，銀行應(yīng)審核以下哪些項目？（A、投資項目所在地外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項是否為“賬戶開立”，B、境外法人當(dāng)?shù)厣虡I(yè)登記證明或境外自然人身份
      證明是否真實、有效，C、工商部門出具的公司名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書上的投資人、投資額、投資比例與外匯管理局和相關(guān)部門的文件是否相符，D、商務(wù)部門對外資非法人項目的批復(fù)文件，E、外國投資者委托境內(nèi)自然人或法人申請開戶的，其依法辦理涉外公證的授權(quán)委托書是否有效。）ABCDE 開立外匯經(jīng)常項目賬戶時應(yīng)注意以下哪些方面？（A、留存客戶或其代理人的有效身份證件、其他身分證明文件的復(fù)印件或影印件，B、了解其關(guān)聯(lián)企業(yè)、控股股東或者實際控制人，C、通過外匯賬戶信息交互平臺查詢客戶是否已在開戶地外匯管理局進行基本信息登記，D、登記的信息與實際情況不一致的，不得為其辦理開戶手續(xù)，同時通知客戶到開戶地外匯管理局辦理基本信息登記或變更手續(xù)。）ABCD 開立外商直接投資資本金賬戶，要求銀行審核以下哪些項目？（A、開戶所在地外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項是否為“賬戶開立”，B、外商投資企業(yè)外匯登記證在有效期內(nèi)并通過年檢，C、境外 14 法人當(dāng)?shù)厣虡I(yè)登記證明或境外自然人身份證明是否真實、有效，D、商務(wù)部門對外資非法人項目的批復(fù)文件。）AB 可疑交易報告的內(nèi)容包括（）（A、可疑交易主體的身份信息，B、可疑交易的明細(xì)信息，C、可疑交易特征描述，D、以上均不正確。）ABC 客戶辦理銷戶前，銀行應(yīng)確定哪些信息？（A、要求客戶提交銷戶申請書，了解銷戶理由的合理性，B、若為信貸客戶，需確認(rèn)貸款是否已償
      還完畢。C、若該賬戶為一直關(guān)注的賬戶，則銀行營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)在完成銷戶的同時，向反洗錢合規(guī)部門上報該客戶的銷戶情況，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé)，D、涉及可疑交易的，是否已上報。）ABCD 客戶身份識別包含哪三層含義？（A、了解客戶本人的真實身份，B、了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)，C、了解客戶的資金來源和用途，D、了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人。）ABCD 客戶身份識別的基本原則有哪些方面？（A、真實性，B、有效性，C、完整性，D、持續(xù)性）ABCD 客戶身份識別，也稱（）（A、客戶識別，B、反洗錢調(diào)查，C、客戶風(fēng)險管理，D、了解你的客戶，E、客戶盡職調(diào)查。）DE 客戶洗錢風(fēng)險等級分類的原則是什么？（A、全面性，B、定性與定量相結(jié)合，C、持續(xù)性，D、保密性。）ABCD 客戶洗錢風(fēng)險分類管理的必要性包括哪些方面？（A、客戶洗錢風(fēng)險分類是客戶身份識別的唯一做法，B、客戶洗錢風(fēng)險分類是我國法律法規(guī)的明確要求，C、客戶洗錢風(fēng)險分類有助于銀行在成本投入不變的情況下提高風(fēng)險控制效果，D、客戶洗錢風(fēng)險分類是額外要求。）BC 客戶洗錢風(fēng)險分類管理目標(biāo)有哪些？（A、全面、真實、動態(tài)地掌控本機構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險程度，B、對所有客戶采取不變的識別程序，C、提前預(yù)防和及時發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風(fēng)險，D、為本機構(gòu)對洗錢風(fēng)險進行全面管理提供依據(jù)。）ACD
      客戶要求變更有關(guān)信息的，應(yīng)重新識別客戶身份，有關(guān)信息包括以下哪些方面？（A、姓名或者名稱，B、身份證件或者身份證明文件種類，C、身份證件號碼，D、注冊資本，E、法定代表人。）ABCDE 恐怖融資與洗錢的區(qū)別是什么？（A、資金來源不同，B、行為目的不同，C、行為手段不同，D、犯罪主體不同。）ABCD不對，選BD錯，有人建議選ABC 控制環(huán)境是反洗錢內(nèi)控框架體系中不可缺少的要素之一，具體來講主要包括哪些？（A、員工的專業(yè)能力，B、員工的職業(yè)操守，C、員工的誠信程度，D、領(lǐng)導(dǎo)層對內(nèi)控重要的認(rèn)識和態(tài)度，E、領(lǐng)導(dǎo)層對管理內(nèi)控制度采取的措施。）ABCDE 某面包店為個人經(jīng)營，經(jīng)營范圍僅限中餐、面包。2006年10月該店在某股份制商業(yè)銀行A支行開戶。開戶以來，該賬戶交易極為頻繁，幾乎每天都有交易發(fā)生。交易規(guī)律是，每天從同一個貿(mào)易公司匯入幾筆資金后，立即提現(xiàn)或轉(zhuǎn)賬付出，提現(xiàn)交易的金額均接近10萬元，賬戶的余額通常很小。經(jīng)統(tǒng)計，2007年該賬戶共轉(zhuǎn)賬收入101筆，金額27346894.67元；提現(xiàn)79筆，金額12848900元，金額為199800元的交易多達(dá)59筆；轉(zhuǎn)賬付出109筆，金額17692620元；全年無1筆存入現(xiàn)金交易。請說出選項中的情況符合哪些可疑情形？（A、短期內(nèi)相同收款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)，B、法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款，C、沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付，D、自然人銀行賬戶頻繁進行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。）AB 某私人賬戶在足球聯(lián)賽期間突然交易活躍，短期內(nèi)款項分別通過網(wǎng)銀及現(xiàn)金形式存入，筆數(shù)及多，存入款項短期）答題時AB 某投資顧問有限公司，注冊資本金為100萬元，經(jīng)營范圍是項目投資咨詢、市場調(diào)查、企業(yè)管理、營銷策劃、中介服務(wù)。該賬戶2007年5月9日至5月16日，資金交易高達(dá)1.26億元，主要是A證券營業(yè)部集中轉(zhuǎn)入2筆共5200萬元，然后將資金分散轉(zhuǎn)給某綜合大藥房5筆2050萬元、B證券營業(yè)部5筆3000萬元、某典當(dāng)有限公司2筆900萬答題時AC 農(nóng)村信用合作社在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)當(dāng)識別客戶身份，并采取以下哪些措施？（）全選
      配合開展反洗錢調(diào)查所得到的信息用于（A、建立反洗錢檢查檔案庫，B、建立案件線索檔案庫，C、客戶身份的重新識別，D、發(fā)現(xiàn)反洗錢工作中的合規(guī)風(fēng)險。）BCD 人民幣貸款類業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié)，客戶身份識別有哪些要點？（A、銷戶時，對單位非經(jīng)營所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還款的，銀行應(yīng)調(diào)查其還款資金來源，是否存在可疑情況。B、銷戶時，對客戶未說明償還貸款來源或與借款人資產(chǎn)狀況不符的，銀行應(yīng)調(diào)查還貸資金來源與借款人的權(quán)屬關(guān)系。C、銷戶時，由其他單位或他人代辦分期還款的，應(yīng)注意調(diào)查貸款是否被挪用，D、銷戶后，銀行可將客戶資料一并銷毀。）ABC
      人民銀行開展反洗錢現(xiàn)場檢查包括哪些程序？（A、準(zhǔn)備，B、進駐現(xiàn)場，C、實施，D、處理。）ACD 若代理人代對公客戶辦理終止外匯貸款類業(yè)務(wù)，銀行應(yīng)審核：（A、法人代表的授權(quán)書，B、法人代表的身份證明文件，C、代理人身份證明文件，D、自然人出示身份證的，只需網(wǎng)點經(jīng)辦人員核對身份證照片與來人是否相符即可。）ABC 商業(yè)銀行為客戶提供哪種服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)識別客戶身份，并核對留存客戶或其代理人的有效身份證件、其他身分證明文件的復(fù)印件或影印件，(A、將3000美元現(xiàn)匯結(jié)匯入客戶的人民幣賬戶，B、將1000美元現(xiàn)鈔結(jié)匯，C、張三轉(zhuǎn)賬18萬到李四賬戶，D、開立理財賬戶，E、提取現(xiàn)金6萬元。)ABE不正確。
      商業(yè)銀行為客戶提供哪種服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)識別客戶身份，并核對留存客戶或其代理人的有效身份證件、其他身分證明文件的復(fù)印件或影印件，(A、為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供4萬元現(xiàn)金匯款，B、為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供5000元現(xiàn)金匯款，C、為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶兌換1000美元現(xiàn)鈔，D、為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供5000元票據(jù)兌換，E、提取現(xiàn)金5萬元。)ACE不正確。
      商業(yè)銀行為客戶提供哪種服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)識別客戶身份，并核對留存客戶或其代理人的有效身份證件、其他身分證明文件的復(fù)印件或影印件，(A、開立賬戶，B、為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供1萬元以上的一次性交易，C、為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供1000美元以上的一次性交易，D、大額取現(xiàn)服務(wù)，E、大額存現(xiàn)服務(wù)。)全選不正確。
      涉嫌恐怖融資可疑交易的主要特征可以從以下哪些角度分析？（A、賬戶及存取款特征，B、電子匯兌特征，C、行為異常表現(xiàn)，D、敏感國家或地區(qū)。）ABCD 數(shù)據(jù)報表文件名包含哪些因素（）（A、報送機構(gòu)的總行代碼，B、數(shù)據(jù)來源和類型，C、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，D、報表類型。）ABCD 申請開立基本存款賬戶的，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件？（A、獨立核算的附屬機構(gòu)，只出具其主管部門的基本存款賬戶開戶登記證，B、獨立核算的附屬機構(gòu)，應(yīng)出具其主管部門的基本存款賬戶開戶登記證和批文，C、存款人為從事生產(chǎn)、經(jīng)營活動納稅人的，還應(yīng)出具稅務(wù)部門頒發(fā)的稅務(wù)登記證，D、存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同。）BC 申請開立基本存款賬戶的，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件？（A、軍隊、武警團級（含）以上單位以及分散執(zhí)勤的支（分）隊，應(yīng)出具軍隊軍級以上單位財務(wù)部門、武警總隊財務(wù)部門的開戶證明，B、社會團體、應(yīng)出具社會團體登記證書，宗教組織還應(yīng)出具宗教事務(wù)管理部門的批文或證明，C、民辦非企業(yè)組織，應(yīng)出具民辦非企業(yè)登記證書，D、外地常設(shè)機構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地政府主管部門的批文。）ABCD 申請開立基本存款賬戶的，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件？（A、企業(yè)法人、應(yīng)出具企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、企業(yè)組織機構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證的正本或副本，B、非法人企業(yè)，應(yīng)出具企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正本，C、機關(guān)和實行預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會的批文或事業(yè)單位法人證書和財政部門同意其開戶的證明，D、非預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會的批文或登記證書。）BCD 申請開立基本存款賬戶的，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件？（A、外國駐華機構(gòu)，應(yīng)出具國家有關(guān)主管部門的批文或證明，B、外資企業(yè)駐華代表處、辦事處應(yīng)出具國家登記機關(guān)頒發(fā)的登記證，C、個體工商戶，應(yīng)出具個體工商營業(yè)執(zhí)照正本，D、居民委員會、村民委員會、社區(qū)委員會，應(yīng)出具其主管部門的批文或證明。）ABCD 申請開立臨時存款賬戶的，銀行應(yīng)要求客戶出具以下哪些基本證明文件？（A、臨時機構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地主管部門同意設(shè)計臨時機構(gòu)的批文，B、異地建筑施工及安裝單位，應(yīng)出具其營業(yè)執(zhí)照正本或其隸屬單位的營業(yè)執(zhí)照正本，以及施工及安裝地建設(shè)主管部門核發(fā)的許可證或建筑施工及安裝合同，C、異地從事臨時經(jīng)營活動的單位，應(yīng)出具其營業(yè)執(zhí)照正本以及臨時經(jīng)營地工商行政管理部門的批文，D、注冊驗資資金，應(yīng)出具工商行政管理部門核發(fā)的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書或有關(guān)部門的批文。）ABCD 申請開立一般存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件？（A、開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件，B、基本存款賬戶開戶登記證，C、存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同，D、存款人因其他結(jié)算需要，應(yīng)出具有關(guān)證明。）ABCD
      申請開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件？（A、金融機構(gòu)存放同業(yè) 16 資金，應(yīng)出具其證明，B、收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金，應(yīng)出具基本存款賬戶存款人有關(guān)的證明，C、黨、團、工會設(shè)在單位的組織機構(gòu)經(jīng)費，應(yīng)出具該單位或有關(guān)部門的批文或證明，D、合格境外機構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結(jié)算資金賬戶不納入專用存款賬戶管理，其開立人民幣特殊賬戶時應(yīng)出具國家外匯管理部門的批復(fù)文件，開立人民幣結(jié)算資金賬戶時應(yīng)出具證券管理部門的證券投資業(yè)務(wù)許可證。）ABC 申請開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件？（A、糧、棉、油收購資金，應(yīng)出具中國人民銀行批文，B、單位銀行卡備用金，應(yīng)按照中國人民銀行批準(zhǔn)的銀行卡章程的規(guī)定出具有關(guān)證明和資料，C、證券交易結(jié)算資金，應(yīng)出具證券公司或證券管理部門的證明，D、期貨交易保證金，應(yīng)出具期貨公司或期貨管理部門的證明。）BCD 申請開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件？（A、向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件，B、基本存款賬戶開戶登記證，C、基本建設(shè)資金，更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金、住房基金、社會保障基金，應(yīng)出具主管部門批文，D、財政預(yù)算外資金，應(yīng)出具財政部門的證明。）ABCD 實施現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查組可以查閱、復(fù)制被調(diào)查對象下列哪些資料？（A、賬戶信息，包括被調(diào)查對象在金融機構(gòu)開立、變更或注銷賬戶時提
      供的信息和資料，B、交易記錄，包括被調(diào)查對象在金融機構(gòu)中進行資金交易過程中留下的記錄信息和相關(guān)憑證，C、其他與被調(diào)查對象和可疑交易活動有關(guān)的紙質(zhì)資料，D、其他與被調(diào)查對象和可疑交易活動有關(guān)的電子或音像資料。）ABCD 數(shù)據(jù)報表文件名包含哪些因素（）（A、報送機構(gòu)的總行代碼，B、數(shù)據(jù)來源和類型，C、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，D、報表類型。）ABCD 通過電子匯款形式進行資金轉(zhuǎn)移，當(dāng)出現(xiàn)以下哪些情形時，可能涉嫌恐怖融資可疑交易？（A、有規(guī)律地進行小額電匯，明顯地企圖規(guī)避達(dá)到大額交易和可疑交易報告標(biāo)準(zhǔn)，B、當(dāng)需要隨附有關(guān)電匯始發(fā)人或電匯代辦人的信息時，客戶不予配合提供，C、第三方代表客戶進行外匯交易，然后又把交易資金電匯到其他國家和地區(qū)，D、使用多個個人和企業(yè)往來賬戶或非盈利組織、慈善機構(gòu)賬戶匯集資金，然后立即在短時間內(nèi)把資金轉(zhuǎn)給少數(shù)外國受益人。）ABD 外匯儲蓄賬戶的收支范圍包括以下哪些？（A、非經(jīng)營性外匯收付，B、本人或與其直系親屬之間同一主體類別的外匯儲蓄賬戶間的資金劃轉(zhuǎn)，C、經(jīng)常性項目下經(jīng)營性外匯收支，D、投資并購專用賬戶內(nèi)資金的境內(nèi)劃轉(zhuǎn)。）AB 外匯貸款類業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié)，客戶身份識別有哪些要點？（A、銷戶時，對單位非經(jīng)營所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還款的，銀行應(yīng)調(diào)查其還款資金來源，是否存在可疑情況。對客戶未說明償還貸款來源的，與借款人資產(chǎn)狀況不符的，銀行應(yīng)深入調(diào)查，B、銷戶時，無論是由法人代表直接辦理還是由授權(quán)代理人代為辦理的，都只審核法人代表身份證明
      文件的真實性，C、銷戶時，其相應(yīng)的外乎貸款業(yè)務(wù)是否結(jié)清，D、銷戶后，銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存。）ACD 外匯貸款類業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié)的客戶身份識別主體包括：（A、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員，B、國際業(yè)務(wù)結(jié)算人員，C、客戶經(jīng)理，D、經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人及其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員。）ABCD 外商投資企業(yè)開立經(jīng)常項目下外匯賬戶，需要出示的證明文件包括哪些？（A、國家外匯管理居核發(fā)的“開戶通知書”和《外商投資企業(yè)外匯登記證》，B、中華人民共和國外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書和外經(jīng)委批文，C、公司章程、驗資證明、股權(quán)證明等，D、工商行政管理部門頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者民政部門頒發(fā)的社團登記證，國家授權(quán)機關(guān)批準(zhǔn)成立的有效批件，組織機構(gòu)代碼證和稅務(wù)登記證等。）ABCD 外商投資企業(yè)開立經(jīng)常項目下外匯賬戶，需要出示的證明文件包括哪些？（A、國家外匯管理居核發(fā)的“開戶通知書”和《外商投資企業(yè)外匯登記證》，B、中華人民共和國外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書和外經(jīng)委批文，C、公司章程、驗資證明、股權(quán)證明等，D、工商行政管理部門頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者民政部門頒發(fā)的社團登記證，國家授權(quán)機關(guān)批準(zhǔn)成立的有效批件，組織機構(gòu)代碼證和稅務(wù)登記證等。）ABCD 為對公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息包括哪些？（A、客戶的名稱，B、客戶的住所，C、客戶的經(jīng)營范圍，D、客戶的組織機構(gòu)代碼。）ABCD 為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)查看以下客戶的哪些身份證明文件？（A、華僑出具中國護照，B、香港、澳門人出具港澳居民往來內(nèi)地通行證，C、臺灣居民出具臺灣居民往來大陸通行證或其他有效旅行證件，D、外國公民出具護照或外國人永久居留證，或者國家法律、法規(guī)及有關(guān)文件規(guī)定的其他有效證件。）ABCD 為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)查看以下客戶的哪些身份證明文件？（A、華僑出具中國護照，B、香港、澳門人出具港澳居民往來內(nèi)地通行證，C、臺灣居民出具臺灣居民往來大陸通行證或其他有效旅行證件，D、外國公民出具外國人永久居留證，或者國家法律法規(guī)及有關(guān)文件規(guī)定的其他有效證件。）ABCD 為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)查看以下客戶的哪些身份證明文件？（A、軍人出具軍官證，B、武警出具武警警官證，C、16歲以下公民應(yīng)由監(jiān)護人代理開戶，出具代理人身份證及使用人戶口 17 簿，D、中國公民16歲以上出示身份證和臨時身份證。）ABCD 為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息包括哪些？（A、客戶的住所或者工作單位地址，B、客戶的聯(lián)系方式，C、客戶的身份證件或者身份證明文件的種類，D、客戶的身份證件或者身份證明文件號碼和有效期限）ABCD 為境內(nèi)對公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，如果存在代理人，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件？（A、合法有效的授權(quán)委托書，B、代理人的有效身份證件，C、合法有效的合同書，D、代理人的資質(zhì)證明。）AB
      為境內(nèi)對公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)查看客戶哪些身分證明文件？（A、可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營、社會活動的執(zhí)照、證件或文件，B、組織機構(gòu)代碼證，C、稅務(wù)登記證，D、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的有效身分證明文件，E、授權(quán)他人辦理的，還需出具合法有效的授權(quán)委托書和授權(quán)經(jīng)辦人員的有效身份證件。）ABCDE 為境外對公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件？（A、經(jīng)過公證的境外有效商業(yè)注冊登記證明文件，B、其他與商業(yè)注冊登記證明文件具有同等法律效力的可證明其機構(gòu)開立的文件，C、董事會或董事、主要股東及有權(quán)人事的授權(quán)委托書，D、能夠證明授權(quán)人有權(quán)授權(quán)的文件。）ABCD 為確?？蛻粝村X風(fēng)險分類的客觀性和準(zhǔn)確性，銀行應(yīng)采取什么樣的措施？（A、對客戶洗錢風(fēng)險分類進行靜態(tài)、不變的管理，B、對客戶洗錢風(fēng)險分類進行動態(tài)、持續(xù)的管理，C、不管影響因素如何變化也不必調(diào)整等級分類，D、根據(jù)影響因素的變化隨時調(diào)整等級分類。）BD 我國關(guān)于大額和可疑交易報告制度的規(guī)定，主要體現(xiàn)在（）等法律和部門規(guī)章中。（A、《反洗錢法》，B、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》，C、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》，D、《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》，E、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》。）ABCDE
      下列那種情況出現(xiàn)時，應(yīng)重新識別客戶？（A、客戶行為異常，B、客戶有洗錢嫌疑，C、客戶提出銷戶，D、客戶代理人沒有授權(quán)。）ABD 現(xiàn)場檢查準(zhǔn)備階段包括哪些配合措施？（A、按照通知書的要求，組織開展被查業(yè)務(wù)時間段內(nèi)執(zhí)行反洗錢法規(guī)情況的自查活動，并在規(guī)定時限內(nèi)提交書面自查報告，B、嚴(yán)格按要求提取被查業(yè)務(wù)時間段內(nèi)的客戶信息數(shù)據(jù)及交易數(shù)據(jù)，并在規(guī)定時間內(nèi)提交給檢查組，C、準(zhǔn)備好與反洗錢檢查相關(guān)的制度、文件和會計憑證等資料，以備檢查組現(xiàn)場作業(yè)時調(diào)閱，D、被查單位負(fù)責(zé)人對《現(xiàn)場檢查會談紀(jì)要》簽字確認(rèn)。）ABC 需要金融機構(gòu)重點參與、配合的反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管環(huán)節(jié)包括（A、信息收集，B、信息分析評估，C、非現(xiàn)場監(jiān)管措施，D、信息歸檔。）AC 一次性金融服務(wù)識別對象有哪些？（A、客戶，B、代理人，C、客戶經(jīng)理，D、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員。）AB 一次性金融服務(wù)識別要點包括哪些？（A、了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，B、核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，C、登記客戶身份基本信息，D、留存有效身份證件或其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。）ABCD 一次性金融服務(wù)是指，為不在本銀行機構(gòu)開立賬戶的客戶提供以下哪些方面的一次性金融服務(wù)？（A、現(xiàn)金匯款，B、現(xiàn)金存款，C、現(xiàn)鈔兌換，D、票據(jù)兌付。）ACD 一個國家的反洗錢策略應(yīng)當(dāng)包括五個基本要素（）（A、將洗錢活動作為刑事犯罪來處罰，B、為適當(dāng)?shù)臋C構(gòu)設(shè)定反洗錢法定職責(zé)，C、執(zhí)行金融交易報告要求，D、建立適當(dāng)?shù)臋C制來處理報告及負(fù)責(zé)調(diào)查和偵查洗錢活動，E、建立適當(dāng)?shù)膰H反洗錢合作。）ABCDE
      以下對保密要求說法正確的有（A、反洗錢調(diào)查涉及的部門多、環(huán)節(jié)多，泄密的風(fēng)險大，因此，金融機構(gòu)在配合反洗錢調(diào)查時應(yīng)高度重視保密工作，B、對反洗錢調(diào)查相關(guān)內(nèi)容的保密工作屬于金融機構(gòu)內(nèi)部工作要求，不涉及違反國家法律問題，C、如果在協(xié)查過程中被洗錢分子知曉有關(guān)信息，他們將會改變洗錢活動的地點和方式，或暫時停止洗錢活動，導(dǎo)致洗錢案件線索中斷，甚至重要證據(jù)的滅失，嚴(yán)重的還會影響到相關(guān)人員的人身安全，D、向客戶泄漏反洗錢調(diào)查事項屬于嚴(yán)重違法犯罪行為，這會嚴(yán)重影響監(jiān)管機構(gòu)預(yù)防、監(jiān)控洗錢活動和司法機關(guān)打擊洗錢犯罪的有效性，還可能使金融機構(gòu)和相關(guān)工作人員面臨因協(xié)查工作泄密帶來的法律風(fēng)險。）ACD 以下關(guān)于大額交易報告主體說法正確的是（）（A、客戶通過境內(nèi)金融機構(gòu)開立的賬戶發(fā)生的大額交易，由開立賬戶的金融機構(gòu)報告，B、客戶通過境內(nèi)金融機構(gòu)發(fā)行的銀行卡所發(fā)生的大額交易，由發(fā)卡行報告，C、客戶通過境外銀行卡所發(fā)生的大額交易，由收單行報告，D、客戶不通過賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由辦理業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)報告，E、客戶在異地跨行通存通兌業(yè)務(wù)中發(fā)生的大額交易，由辦理業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)報告。）ABCD 以下哪些個人因素屬于銀行客戶洗錢風(fēng)險分類的參考因素？（A、外國政要、政黨要員、國企高管、司法和軍事高級官員，B、被聯(lián)合國、政府部門等列入“黑名單”的客戶，C、已經(jīng)或正在接受行政或司法調(diào)查的客戶，D、有犯罪嫌 18 疑或其他犯罪記錄的客戶。）ABCD
      以下哪些機構(gòu)在與客戶簽訂金融業(yè)務(wù)合同時，應(yīng)當(dāng)核對客戶的客戶的有效身份證件、其他身分證明文件的復(fù)印件或影印件（）（A、金融資產(chǎn)管理公司，B、財務(wù)公司，C、金融租賃公司，D、汽車金融租賃公司，E、貨幣經(jīng)紀(jì)公司。）ABCDE 以下哪些企業(yè)因素屬于銀行客戶洗錢風(fēng)險分類的參考因素？（A、其經(jīng)營活動或資金來源合法性收到懷疑的客戶，B、長期存在大額交易的客戶，C、與高風(fēng)險國家、地區(qū)或客戶有密切貿(mào)易往來的客戶，D、股權(quán)結(jié)構(gòu)過于復(fù)雜，使實際受益人難于辨認(rèn)的客戶。）ACD 以下哪些情況將影響金融機構(gòu)上報信息準(zhǔn)確性和完整性？（A、表間數(shù)據(jù)的對照關(guān)系失實，B、數(shù)據(jù)信息無理由陡增、陡降，C、所填可疑交易數(shù)據(jù)少于反洗錢監(jiān)測分析中心反饋數(shù)據(jù)，D、報表提現(xiàn)分支機構(gòu)數(shù)少于實際數(shù)。）ABCD 以下哪些說法是正確的？（A、反洗錢現(xiàn)場檢查是反洗錢行政主管部門通過進駐被檢查單位辦公場所，運用一系列檢查手段，監(jiān)督被檢查單位執(zhí)行國家反洗錢法律制度、預(yù)防洗錢的一種常用監(jiān)管方式，B、中國人民銀行所有分支機構(gòu)有權(quán)對金融機構(gòu)進行反洗錢現(xiàn)場檢查，C、中國人民銀行總行授權(quán)省級以上分支機構(gòu)對其轄區(qū)內(nèi)的金融機構(gòu)總部開展反洗錢日常監(jiān)管工作，包括履行反洗錢現(xiàn)場檢查職責(zé)，D、中國人民銀行所有分支機構(gòu)有權(quán)對金融機構(gòu)進行反洗錢行政處罰。）ABC 以下說法哪些是正確的？（A、按照保存介質(zhì)不同，保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及不可更改的介質(zhì)，B、紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火，C、檔案銷毀時，可由一人負(fù)責(zé)現(xiàn)場監(jiān)銷，D、借閱檔案要按規(guī)定辦理等級手續(xù)。）ABD 以下說法正確的是（A、反洗錢宣傳只針對一般員工，與中高級領(lǐng)導(dǎo)層無關(guān)，B、宣傳方式可靈活多樣，C、對中高級領(lǐng)導(dǎo)層的宣傳可包括通報新出臺的反洗錢法律法規(guī)、中外反洗錢監(jiān)管處罰實例等，D、對于普通員工的宣傳可包括印制員工宣傳手冊、利用金融機構(gòu)內(nèi)部辦公網(wǎng)絡(luò)或信息網(wǎng)絡(luò)、內(nèi)部刊物等方式開展宣傳。）BCD 以下說法正確的是（A為了保護金融機構(gòu)良好的名譽，承擔(dān)應(yīng)有的社會責(zé)任，各金融機構(gòu)應(yīng)開展反洗錢宣傳工作，B、金融機構(gòu)應(yīng)在分析本機構(gòu)洗錢風(fēng)險點的基礎(chǔ)上，制定有針對性的宣傳計劃，C、金融機構(gòu)地區(qū)分支機構(gòu)可直接執(zhí)行總部的宣傳計劃，而不必自行制定宣傳計劃，D、反洗錢宣傳應(yīng)區(qū)分對象的不同，采取內(nèi)部宣傳和外部宣傳兩種宣傳方式。）ABD 以下說法正確的有（A、金融機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對報告可疑交易予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供，B、金融機構(gòu)及其工作人員可將配合中國人民銀行調(diào)查可疑交易活動的情況通報客戶，C、金融機構(gòu)違反《反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款，D、金融機構(gòu)違反《反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)生的，直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員可被處以五萬元以上五十萬元以下罰款。）ACD 以下說法正確的有（A、只要該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機構(gòu)保有的全部資金和其他形式的財產(chǎn)，都屬于恐怖融資范疇，B、只有該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機構(gòu)保有的全部資金和其他形式的財產(chǎn)，才屬于恐怖融資范疇?？蛻舨皇强植澜M織或恐怖分子，就不會涉嫌恐怖融資，C、無論是恐怖組織、恐怖分子自身，還是其他人或組織，只要其目的是為恐怖主義
      和實施恐怖活動犯罪，則其有關(guān)的資金或財產(chǎn)都屬于恐怖融資，D、該項資金或財產(chǎn)沒有真正用于恐怖主義和恐怖活動犯罪的實施，就不應(yīng)將其確定為恐怖融資行為。）AC 異地開立單位銀行結(jié)算賬戶的，銀行除根據(jù)不同賬戶類型核對規(guī)定的資料外，還包括哪些方面的核查？（A、開立基本存款賬戶的，須在中國人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開立基本存款賬戶情況，B、開立一般存款賬戶的，須在中國人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開立基本存款賬戶情況，以及隸屬單位的證明，C、開立專業(yè)存款賬戶的，須在中國人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開立基本存款賬戶情況，以及隸屬單位的證明，D、因經(jīng)營需要在異地辦理收入?yún)R繳和業(yè)務(wù)支出的存款人，須在中國人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開立基本存款賬戶情況，以及隸屬單位的證明。）ACD 銀行辦理自然人境外匯入款業(yè)務(wù)，應(yīng)在匯兌憑證或者相關(guān)信息系統(tǒng)中登記哪些信息？（A、收款人的姓名、賬號、住所，B、匯款人的姓名、住所，C、匯款銀行的名稱和地址，D、匯款人職業(yè)、工作單位。）AB 銀行對先前獲得的客戶身份資料哪些方面存在疑點的，應(yīng)重新識別客戶身份？（A、簡潔性，B、真實性，C、完整性，D、必要性。）BC 銀行發(fā)現(xiàn)客戶或其交易對手屬于聯(lián)合國安理會第1267號決議、第1333號決議或第1373號決議名單的，應(yīng)立即采取下列哪些交易限制措施？（A、不予開立金融賬戶，B、停止使用金融賬戶，C、暫停金融交易，D、拒絕轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn)。）ABCD 銀行客戶范圍和業(yè)務(wù)種類的廣泛性要求銀行在綜合考慮和分析客戶的哪些因素及信息的基礎(chǔ)上對客戶洗錢風(fēng)險進行分類？（A、地域、行業(yè)，B、身份、國籍，C、交易目的，D、交易特征。）ABCD 銀行客戶洗錢風(fēng)險分類的參考指標(biāo)中，以下哪些說法是正確的？（A、客戶因素包括個人客戶和企業(yè)客戶，B、個
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      人客戶的參考因素是指客戶職業(yè)、職位、收入、背景、地位、信譽和外界評價等，C、企業(yè)客戶的參考因素是指企業(yè)的組織架構(gòu)、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營范圍、所處行業(yè)、信用評級以及中介機構(gòu)的評價因素，D、被聯(lián)合國、政府部門等列入“黑名單”的客戶不屬于參考因素。）ABC 銀行客戶洗錢風(fēng)險分類的參考指標(biāo)中國家或地區(qū)因素通常包括但不限于以下哪些因素？（A、金融行動特別工作組（FATF）等國籍反洗錢組織公布的反洗錢不合作國家或地區(qū)，B、被聯(lián)合國、美國海外資產(chǎn)控制辦公室（OFAC）等列入制裁名單的國家或地區(qū)，C、毒品販賣活動猖獗的國家或地區(qū)，D、欺詐或腐敗猖獗的國家或地區(qū)。）ABCD 銀行客戶洗錢風(fēng)險分類管理是一項系統(tǒng)性的工作，必須有以下哪些方面相應(yīng)的支持？（A、管理制度和工作制度，B分類參數(shù)體系，C、評估計量體系，D、系統(tǒng)控制體系。）ABCD 銀行客戶洗錢風(fēng)險分類通常包括哪些參考指標(biāo)？（A、國家或地區(qū)因素，B、行業(yè)因素，C、業(yè)務(wù)因素，D、客戶因素。）ABCD 銀行與境外機構(gòu)建立代理或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系時，以書面方式明確本銀行與境外金融機構(gòu)在以下哪些方面的職責(zé)？
      （A、客戶身份識別，B、客戶身份資料，C、可疑交易報告，D、交易記錄保存。）ABD
      銀行在開立個人外匯儲蓄賬戶是應(yīng)注意審核哪些要素？（A、外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項是否為“賬戶開立”，B、境內(nèi)個人對外直接投資是否符合有關(guān)規(guī)定并辦理境外投資外匯登記，C、境內(nèi)個人對外捐贈和財產(chǎn)轉(zhuǎn)移需購付外匯的，是否符合有關(guān)規(guī)定并經(jīng)外匯管理局核準(zhǔn)，D、境外個人購買境內(nèi)商品房，是否符合自用原則。）ABCD 銀行在為個人客戶辦理銷戶手續(xù)時應(yīng)注意哪些要點？（A、對大額取現(xiàn)銷戶的，須在可疑交易報告中注明取現(xiàn)銷戶，B、對大額轉(zhuǎn)賬銷戶的，在可疑交易報告中不必填寫交易對手信息，C、對由代理人辦理銷戶的，應(yīng)核對代理人的有效身份證件，有效身份證件如為身份證，應(yīng)通過聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進行核查，D、銷戶后，銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存。）ACD 應(yīng)履行客戶身份識別義務(wù)的一次性金融服務(wù)是指為不在本銀行機構(gòu)開立賬戶的客戶提供符合以下哪些條件的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)？（A、交易金額單筆人民幣1萬元以上，B、交易金額單筆人民幣10萬元以上，C、交易金額單筆外匯等值1000美元以上，D、交易金額單筆外匯等值10000美元以上。）AC 營業(yè)機構(gòu)在審核個人身份證件后，拒絕為該客戶巴黎相關(guān)業(yè)務(wù)包括哪些情形？（A、無法判斷身份證件真實性，B、聯(lián)網(wǎng)核查身份證件時，客戶的姓名、公民身份號碼、照片有效期等和簽發(fā)機關(guān)中一項或多項核對不一致，C、能確切判斷客戶出示的居民身份證為虛假證件，D、客戶提供了真實有效的身份證件。）ABC 在反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作中，金融機構(gòu)的職責(zé)有哪些？（A、指定專人負(fù)責(zé)此項工作，B、向中國人民銀行及其分支機構(gòu)報送反洗錢相關(guān)資料，C、如實反映反洗錢工作情況，D、主動配合公安機關(guān)調(diào)研可疑交易線索。）ABC 在業(yè)務(wù)存續(xù)期間，對個人客戶身份了解，還可要求客戶提供以下哪些資料，進一步識別客戶身份？（A、結(jié)婚證，B、完稅證明，C、單位出具的收入證明，D、駕駛證。）BCD 中國人民銀行開展反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作的目的是（A、健全監(jiān)管信息檔案，B、有效評估洗錢風(fēng)險，C、指導(dǎo)現(xiàn)場檢查，實現(xiàn)持續(xù)有效監(jiān)管，D、幫助金融機構(gòu)合理分配洗錢風(fēng)險管理成本。）ABCD 資本項目主要包括什么？（A、資本轉(zhuǎn)移，B、直接投資，C、證券投資，D、衍生產(chǎn)品及貸款。）ABCD 綜觀反洗錢法律制度的發(fā)展過程，其基本趨勢是（）（A、從單純打擊轉(zhuǎn)向預(yù)防和打擊并重，B、洗錢犯罪的內(nèi)涵和外延不斷擴大，C、以金融機構(gòu)為核心主體，同時包括特定非金融機構(gòu)，D、反洗錢國際合作機制日益重要，E、反洗錢工作機制和信息情報機構(gòu)發(fā)揮重要作用。）ABCDE 第三十二條 金融機構(gòu)有下列行為之一的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款：
      （一）未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的；
      （二）未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的；
      （三）未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的；
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      （四）與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的；
      （五）違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的；
      （六）拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的；
      （七）拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的。
      金融機構(gòu)有前款行為，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證。
      金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告下列大額交易：
      （一）單筆或者當(dāng)日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。
      （二）法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)。
      （三）自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)。
      （四）交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計等值1萬美元以上的跨境交易。金融情報機構(gòu)在反洗錢體系中具有樞紐作用（對）
      行政型金融情報機構(gòu)大多數(shù)設(shè)立在財政部、中央銀行或監(jiān)管機構(gòu)里。（對）執(zhí)法型金融情報機構(gòu)通常不具有執(zhí)法部門本身所具有的執(zhí)法權(quán)力。（錯）洗錢的跨國性是由洗錢活動的跨國性、洗錢主體的跨國性和洗錢對象的跨國性所決定的，其中，洗錢對象的跨國流動性是跨國洗錢最明顯的標(biāo)志。（對）
      開立定期存款賬戶單位未在經(jīng)辦銀行開立過活期結(jié)算賬戶或臨時存款賬戶的，銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員應(yīng)比照客戶首次開立人民幣賬戶的方式審核客戶身份資料。（對）
      如果為了獲得將所有因素結(jié)合在一起的優(yōu)勢，最好建立下列哪種類型的金融情報機構(gòu)（）（A、行政型，B、執(zhí)法型，C、司法型或訴訟型，D、混合型。）
      下列哪項不是金融情報機構(gòu)的核心功能（）（A、接收涉及洗錢和恐怖融資的信息，B、分析涉及洗錢和恐怖融資的信息，C、移交涉及洗錢和恐怖融資的信息，D、參與反洗錢國際合作。）B不對，可能是D 哪個國際公約被國際反洗錢領(lǐng)域公認(rèn)為第一個反洗錢國際文件？（A、《聯(lián)合國禁止非法販運麻醉藥品和精神藥物公約》，B、《聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約》，C、《聯(lián)合國制止向恐怖主義提供資助的國際公約》，D、《聯(lián)合國反腐敗公約》。）C不對，可能是B 北京新成立的A銀行的反洗錢內(nèi)部控制方案應(yīng)由哪個部門審查？（A、中國人民銀行營業(yè)管理部，B、銀監(jiān)會，C、北京銀監(jiān)局，D、中國人民銀行。）D不對，可能是C 以下說法正確的是（）（A、大額交易和可疑交易的報告時限并不完全不同，B、大額交易和可疑交易的報告時限相同，C、大額交易和可疑交易的報送路徑并不完全一致，D、大額交易和可疑交易的報送路徑完全相同。）C 一個國家的反洗錢策略應(yīng)當(dāng)包括五個基本要素（）（A、將洗錢活動作為刑事犯罪來處罰，B、為適當(dāng)?shù)臋C構(gòu)設(shè)定反洗錢法定職責(zé)，C、執(zhí)行金融交易報告要
      求，D、建立適當(dāng)?shù)臋C制來處理報告及負(fù)責(zé)調(diào)查和偵查洗錢活動，E、建立適當(dāng)?shù)膰H反洗錢合作。）ABCDE 綜觀反洗錢法律制度的發(fā)展過程，其基本趨勢是（）（A、從單純打擊轉(zhuǎn)向預(yù)防和打擊并重，B、洗錢犯罪的內(nèi)涵和外延不斷擴大，C、以金融機構(gòu)為核心主體，同時包括特定非金融機構(gòu)，D、反洗錢國際合作機制日益重要，E、反洗錢工作機制和信息情報機構(gòu)發(fā)揮重要作用。）ABCDE 金融機構(gòu)劃分客戶的反洗錢風(fēng)險等級時，應(yīng)考慮下列風(fēng)險因素（）（A、客戶的特點或者賬戶的屬性，B、信用等級，C、地域，D、業(yè)務(wù)，E、行業(yè)。）全選不對。
      需要金融機構(gòu)重點參與，配合的反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管的環(huán)節(jié)有（）（A、信息收集，B、信息分析評估，C、非現(xiàn)場監(jiān)管
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      措施，D、信息歸檔。）全選不對。
      金融機構(gòu)境外分支機構(gòu)和復(fù)數(shù)機構(gòu)如何上報非現(xiàn)場監(jiān)管信息？（A、B、C、D、）AC 反洗錢調(diào)查中的詢問本質(zhì)上是一種司法措施，因而金融機構(gòu)的工作人員作為被詢問人有接受詢問和如實說明情況的義務(wù)。（錯）
      對于故意提供虛假材料的金融機構(gòu)，中國人民銀行可以（）（A、處二十萬元以上五十萬元以下罰款，B、責(zé)令限期改正，C、對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上十萬元以下罰款，D、對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上二十萬元以下罰款。）A不對，可能是B。
      對于未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的金融機構(gòu)，中國人民銀行可以（）（A、處二十萬元以上五十萬元以下罰款，B、責(zé)令限期改正，C、對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上十萬元以下罰款，D、對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上二十萬元以下罰款。）A不對，可能是B。
      商業(yè)銀行為客戶提供哪種服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)識別客戶身份，并核對留存客戶或其代理人的有效身份證件、其他身分證明文件的復(fù)印件或影印件，(A、將3000美元現(xiàn)匯結(jié)匯入客戶的人民幣賬戶，B、將1000美元現(xiàn)鈔結(jié)匯，C、張三轉(zhuǎn)賬18萬到李四賬戶，D、開立理財賬戶，E、提取現(xiàn)金6萬元。)ABE不正確。
      客戶身份識別，也稱（）（A、客戶識別，B、反洗錢調(diào)查，C、客戶風(fēng)險管理，D、了解你的客戶，E、客戶盡職調(diào)查。）AD不正確。
      商業(yè)銀行為客戶提供哪種服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)識別客戶身份，并核對留存客戶或其代理人的有效身份證件、其他身分證明文件的復(fù)印件或影印件，(A、為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供4萬元現(xiàn)金匯款，B、為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供5000元現(xiàn)金匯款，C、為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶兌換1000美元現(xiàn)鈔，D、為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供5000元票據(jù)兌換，E、提取現(xiàn)金5萬元。)ACE不正確。
      開立個人人民幣儲蓄賬戶或結(jié)算賬戶的識別主體為（A、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員，B、客戶經(jīng)理，C、經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人，D、其他相關(guān)人員等。）ABCD 商業(yè)銀行為客戶提供哪種服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)識別客戶身份，并核對留存客戶或其代理人的有效身份證件、其他身分證明文件的復(fù)印件或影印件，(A、開立賬戶，B、為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供1萬元以上的一次性交易，C、為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供1000美元以上的一次性交易，D、大額取現(xiàn)服務(wù)，E、大額存現(xiàn)服務(wù)。)全選不正確。關(guān)于凍結(jié)的說法正確的有（）ABCD全選
      農(nóng)村信用合作社在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)當(dāng)識別客戶身份，并采取以下哪些措施？（）全選 金融機構(gòu)在為客戶向境外匯出資金時，應(yīng)當(dāng)?shù)燃墸ǎˋ、匯款人身份證件或者身分證明文件種類、號碼，B、匯款人的姓名或者名稱，C、匯款人的賬號，D、匯款人的住所，E、匯款人的國籍。）BCD 外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式進行投資或者在收到投資款后，在短期內(nèi)將資金迅速轉(zhuǎn)到境外，與其生產(chǎn)經(jīng)營支付需求不符，屬于可以交易。（對）
      調(diào)查通知書是法律規(guī)定的反洗錢調(diào)查的核心形式要件，是在人民銀行和金融機構(gòu)之間正式產(chǎn)生行政法律關(guān)系（調(diào)查權(quán)和配合義務(wù)）的基礎(chǔ)。（對）
      沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大梁資金收付的，不屬于可疑交易。（錯）
      在反洗錢現(xiàn)場調(diào)查結(jié)束時，調(diào)查組應(yīng)當(dāng)及時撤離金融機構(gòu)現(xiàn)場。（對）
      金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立反洗錢崗位，明確專人負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報告工作。（對）
      某客戶將其1年期存款100萬元到期后的本金及利息續(xù)存入同一金融機構(gòu)開立的本人另一賬戶，金融機構(gòu)未發(fā)現(xiàn)該交易可疑，可以不報告。（對）
      調(diào)查人員在實施反洗錢調(diào)查時，向被調(diào)查機構(gòu)出示調(diào)查通知書，就是標(biāo)明該合法人員是在依法履行職責(zé)，而不是個人行為。（對）
      《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的商業(yè)銀行、城市信用合作社，農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機構(gòu)、政策性銀行。（對）
      金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告的大額交易包括交易一方為自然人，單筆或者當(dāng)日累計等值10萬美元以上的跨境交易。（錯）
      《反洗錢法》規(guī)定調(diào)查人員在調(diào)查可疑交易活動時應(yīng)出示“合法證件”。《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》將其具體為“執(zhí)法證”，在實踐中，即為中國人民銀行執(zhí)法證。（對）
      封存期間，金融機構(gòu)不得擅自轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料。（對）
      2001年12月，我國立法機關(guān)對《刑法》進行了修訂，在第120條增加規(guī)定了“資助恐怖活動罪”。（錯）
      第22 / 23頁
      《金融機構(gòu)客戶身份識別統(tǒng)計表》中的“變更重要信息”是指變更《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第33條包含的客戶身份基本信息。（對）
      2006年10月31日，第十屆全國人民代表大會常委會第二十四次會議審議通過了《中華人民共和國反洗錢法》，以法律的形式明確了我國反
      洗錢行政管理體制，規(guī)定了金融機構(gòu)以及特定非金融機構(gòu)的反洗錢義務(wù)。（對）
      反洗錢法律制度，主要內(nèi)容就是關(guān)于洗錢犯罪的有關(guān)規(guī)定。（錯）對于不執(zhí)行客戶身份識別制度，不按照規(guī)定報告可疑資金交易，泄露反洗錢秘密等行為，部分國家和地區(qū)也將其規(guī)定為犯罪。（對）
      金融機構(gòu)應(yīng)就涉恐黑名單管理制訂明確的內(nèi)控管理制度。（對）從我國刑法規(guī)定看，為恐怖主義犯罪資金及所得提供資金劃轉(zhuǎn)等幫助的行為可疑構(gòu)成洗錢罪。（對）
      在美國遭到“9.11”恐怖襲擊之后，國際社會對將反恐融資作為一項與反洗錢并列的工作達(dá)成了共識。（對）
      根據(jù)《反洗錢法》，應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機構(gòu)的范圍，其履行反洗錢義務(wù)和對其監(jiān)管管理的具體辦法由（）（A、中國人民銀行制訂，B、中國人民銀行會同國務(wù)院有關(guān)部門制訂，C、國務(wù)院有關(guān)部門制訂，D、國務(wù)院制訂。）C不對，可能是B 根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，海關(guān)發(fā)現(xiàn)個人出入境攜帶的現(xiàn)金、無記名有價證券超過規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)及時通報（）（A、國務(wù)院反洗錢行政主管部門，B、反洗錢行政主管部門，C、反洗錢信息中心，D、國務(wù)院有關(guān)部門。）B 中國反洗錢監(jiān)測分析中心成立于（）（A、2004年6月，B、2007年10月，C、2003年5月，D、2003年9月。）A 《反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向（）舉報，接受舉報的機關(guān)應(yīng)當(dāng)對舉報人和舉報內(nèi)容保密。
      （A、金融監(jiān)管機構(gòu)，B、財政部門，C、檢察機關(guān)，D、中國人民銀行及公安機關(guān)。）D 根據(jù)我國現(xiàn)行法律規(guī)定，中國人民銀行反洗錢檢查監(jiān)督的范圍包括（）（A、銀行、證券、保險業(yè)金融機構(gòu)，B、金融機構(gòu)和特定非金融機構(gòu)，C、銀行業(yè)金融機構(gòu)，D、金融機構(gòu)及其他單位和個人。）B不對，可能是D 下列哪種洗錢形式在我國南方沿海地區(qū)十分猖獗（）（A、保險業(yè)，B、利用銀行貸款，C、成立空殼公司，D、地下錢莊。）D 《中華人民共和國反洗錢法》依法提交大額交易和可疑交易報告，收法律保護的對象有（）（A、所有履行反洗錢義務(wù)的機構(gòu)，B、只有銀行機構(gòu)，C、只有證券機構(gòu)，D、只有保險機構(gòu)。）A 反洗錢內(nèi)部控制制度的特定包括（）（A、內(nèi)容的廣泛性，B、對象的特定性，C、形式的完整性，D、執(zhí)行的強制性。）ABCD 以下說法正確的是（A、反洗錢宣傳只針對一般員工，與中高級領(lǐng)導(dǎo)層無關(guān)，B、宣傳方式可靈活多樣，C、對中高級領(lǐng)導(dǎo)層的宣傳可包括通報新出臺的反洗錢法律法規(guī)、中外反洗錢監(jiān)管處罰實例等，D、對于普通員工的宣傳可包括印制員工宣傳手冊、利用金融機構(gòu)內(nèi)部辦公網(wǎng)絡(luò)或信息網(wǎng)絡(luò)、內(nèi)部刊物等方式開展宣傳。）BCD 以下關(guān)于大額交易報告主體說法正確的是（）（A、客戶通過境內(nèi)金融機構(gòu)開立的賬戶發(fā)生的大額交易，由開立賬戶的金融機構(gòu)報告，B、客戶通過境內(nèi)金融機構(gòu)發(fā)行的銀行卡所發(fā)生的大額交易，由發(fā)卡行報告，C、客戶通過境外銀行卡所發(fā)生的大額交易，由收單行報告，D、客戶不通過
      賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由辦理業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)報告，E、客戶在異地跨行通存通兌業(yè)務(wù)中發(fā)生的大額交易，由辦理業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)報告。）ABCD J市N銀行客戶肖某…………（A、法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款，B、頻繁支取大額現(xiàn)金，違反現(xiàn)金管理辦法，C、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符，D、短期內(nèi)相同收付款人頻繁收付金額接近大額標(biāo)準(zhǔn)。）AC選項不對，可能是CD 以下哪些機構(gòu)在與客戶簽訂金融業(yè)務(wù)合同時，應(yīng)當(dāng)核對客戶的客戶的有效身份證件、其他身分證明文件的復(fù)印件或影印件（）（A、金融資產(chǎn)管理公司，B、財務(wù)公司，C、金融租賃公司，D、汽車金融租賃公司，E、貨幣經(jīng)紀(jì)公司。）ABCDE 反洗錢的主體可以分為（）（A、司法機關(guān)，B、行政機關(guān)，C、其他專職機構(gòu)，D、金融機構(gòu)，E、國際組織。）ABDE不對，恐怖融資與洗錢的區(qū)別是什么？（A、資金來源不同，B、行為目的不同，C、行為手段不同，D、犯罪主體不同。）ABCD不對
      判斷題（按照首字母排序索引）
      《反洗錢法》規(guī)定調(diào)查人員在調(diào)查可疑交易活動時應(yīng)出示“合法證件”?！督鹑跈C構(gòu)反洗錢規(guī)定》將其具體為“執(zhí)法證”，在實踐中，即為中國人民銀行執(zhí)法證。（對）
      《反洗錢法》中專門規(guī)定了“反洗錢調(diào)查”一章，明確了中國人民銀行或者其省一級分支機構(gòu)有權(quán)向金融機構(gòu)調(diào)查核實可疑交易活動，從而使人民銀行的反洗錢調(diào)查權(quán)有了明確的法律依據(jù)。（對）
      《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的商業(yè)銀行、城市信用合作社，農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機構(gòu)、政策性銀行。（對）
      《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，金融機構(gòu)在與客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識別措施。（對）
      《金融機構(gòu)客戶身份識別情況統(tǒng)計表》中的“變更重要信息”是指變更《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第33條包含的客戶身份基本信息。（對）
      《金融機構(gòu)客戶身份識別情況統(tǒng)計表》中的外匯可疑交易金額以人民幣為單位。（錯）
      2001年12月，我國立法機關(guān)對《刑法》進行了修訂，在第120條增加規(guī)定了“資助恐怖活動罪”。（錯）
      2006年10月31日，第十屆全國人民代表大會常委會第二十四次會議審議通過了《中華人民共和國反洗錢法》，以法律的形式明確了我國反洗錢行政管理體制，規(guī)定了金融機構(gòu)以及特定非金融機構(gòu)的反洗錢義務(wù)。（對）
      按照《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條的規(guī)定，金融機構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責(zé)令限期改正。（對）
      從我國刑法規(guī)定看，為恐怖主義犯罪資金及所得提供資金劃轉(zhuǎn)等幫助的行為可疑構(gòu)成洗錢罪。（對）
      大額提現(xiàn)業(yè)務(wù)中識別客戶的重點之一是一次性提取大額現(xiàn)金的客戶身份。（對）
      貸后定期識別可通過人民銀行征信系統(tǒng)查詢借款人（貸款企業(yè)）的信用記錄、貸款卡年檢記錄等措施進行。（對）貸后應(yīng)關(guān)注客戶融資后資金流量和業(yè)務(wù)狀況，避免客戶利用融資資金從事高風(fēng)險業(yè)務(wù)而給銀行業(yè)務(wù)帶來風(fēng)險；但發(fā)現(xiàn)客戶有可疑行為，只需進行關(guān)注，不必填報可疑交易報告。（錯）
      單位客戶的票據(jù)背書、資金去向、資金規(guī)模與單位的經(jīng)營范圍、背景、規(guī)模的關(guān)系是否匹配是判斷客戶身份是否異常的一個重要關(guān)注點。（對）
      調(diào)查人員在實施反洗錢調(diào)查時，向被調(diào)查機構(gòu)出示調(diào)查通知書，就是標(biāo)明該合法人員是在依法履行職責(zé)，而不是個人行為。（對）
      調(diào)查通知書是法律規(guī)定的反洗錢調(diào)查的核心形式要件，是在人民銀行和金融機構(gòu)之間正式產(chǎn)生行政法律關(guān)系（調(diào)查權(quán)和配合義務(wù)）的基礎(chǔ)。（對）
      對公人民幣存款類業(yè)務(wù)的識別工作主體包括銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員、經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人、其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員等。（錯）對公外匯存款賬戶銷戶前，開戶銀行對先前獲得的客戶身份資料或者其他身份證明文件已過有效期的，應(yīng)要求客戶重新提供有效的身份證件或其他身份證明文件。（對）
      對公外匯存款賬戶銷戶前，若該賬戶為反洗錢合規(guī)部門一直關(guān)注的賬戶，則網(wǎng)點應(yīng)在完成銷戶的同時，向反洗錢合規(guī)部門上報該客戶的銷戶情況，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé)。（對）
      對客戶身份進行識別時應(yīng)在名單庫中進行篩查，以及時發(fā)現(xiàn)客戶是否被列入制裁性名單、高風(fēng)險名單或政治敏感人物名單。（對）
      對收到《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書》后，金融機構(gòu)有異議要在10個工作日內(nèi)書面申訴或申辯，若其陳述的事實、理由以及提交的證據(jù)成立的，中國人民銀行總行或其分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以采納。（對）
      對收到《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書》后，金融機構(gòu)有異議要在10個工作日內(nèi)書面申訴或申辯，若其陳述的事實、理由以及提交的證據(jù)成立的，中國人民銀行總行或其分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以采納。（對）
      對外匯貸款真實貿(mào)易背景的審查中，銀行要對貿(mào)易買賣雙方的資信情況，生產(chǎn)、經(jīng)銷該產(chǎn)品的能力進行分析。（對）對協(xié)助人民銀行、公安機關(guān)進行行政調(diào)查的客戶身份資料、交易記錄等均應(yīng)保密。（對）
      對于不執(zhí)行客戶身份識別制度，不按照規(guī)定報告可疑資金交易，泄露反洗錢秘密等行為，部分國家和地區(qū)也將其規(guī)定為犯罪。（對）
      發(fā)放外匯貸款后，銀行沒有必要關(guān)注客戶融資后資金流量和業(yè)務(wù)狀況。（錯）
      反洗錢調(diào)查，是指中國人民銀行各級分支機構(gòu)針對可疑交易活動，依法向有關(guān)金融機構(gòu)進行核實和查證的行政行為。（錯）應(yīng)該是“或者省一級分支機構(gòu)”
      反洗錢調(diào)查的客體是可疑交易活動，不包括群眾舉報。（錯）
      反洗錢調(diào)查中的詢問本質(zhì)上是一種司法措施，因而金融機構(gòu)的工作人員作為被詢問人有接受詢問和如實說明情況的義務(wù)。（錯）
      反洗錢調(diào)查只能采取現(xiàn)場調(diào)查。（錯）還有書面調(diào)查
      反洗錢調(diào)查中的臨時凍結(jié)，是指在調(diào)查可疑交易活動過程中，當(dāng)客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外時，中國人民銀行依法暫時禁止客戶提取該賬戶資金的強制措施。（對）
      反洗錢調(diào)查中的臨時封存，是指中國人民銀行或者其省一級分支機構(gòu)在調(diào)查可疑交易活動中，對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料采取的登記保存措施。（對）
      反洗錢法律制度，主要內(nèi)容就是關(guān)于洗錢犯罪的有關(guān)規(guī)定。（錯）反洗錢檢查現(xiàn)場作業(yè)結(jié)束時，檢查組應(yīng)退還全部借閱材料，并與被查單位舉行離場會談。（對）
      反洗錢內(nèi)部控制的檢查、評價部門不應(yīng)當(dāng)獨立于內(nèi)部控制的制定和執(zhí)行部門。（錯）
      反洗錢內(nèi)部控制可脫離金融機構(gòu)的基本框架單獨發(fā)揮作用。（錯）反洗錢內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)具有權(quán)威性，任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)利。（對）
      反洗錢內(nèi)部控制制度與金融機構(gòu)的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險特點無關(guān)。（錯）
      反洗錢內(nèi)部審計是金融機構(gòu)及時發(fā)現(xiàn)和糾正反洗錢工作存在問題，防范合規(guī)風(fēng)險的有效手段和保障措施。（對）反洗錢是一項需要自上而下
      推動開展才能確保實效的合規(guī)工作，高管人員給予反洗錢工作的支持和指導(dǎo)是養(yǎng)早良好內(nèi)控環(huán)境的關(guān)鍵因素之一。（對）
      反洗錢詢問筆錄應(yīng)當(dāng)交被詢問人核對，并在詢問筆錄上逐頁簽名或者蓋章。（對）
      封存期間，金融機構(gòu)不得擅自轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料。（對）
      個人客戶在辦理銷戶手續(xù)時沒有必要提交銷戶申請書。（錯）個人人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時客戶身份識別主體包括客戶、代理人。（錯）
      根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)配合反洗錢調(diào)查，如實提供有關(guān)文件和資料。（對）
      加強反洗錢內(nèi)部控制是金融機構(gòu)參與國際競爭的前提條件。反洗錢是大多數(shù)國家尤其是發(fā)達(dá)國家對金融機構(gòu)國際化戰(zhàn)略的必需要求，只有符合國際標(biāo)準(zhǔn)的金融機構(gòu)才能“走出去”。（對）
      將新建業(yè)務(wù)和業(yè)務(wù)辦理過程中篩查出的涉恐人員納入反洗錢業(yè)務(wù)系統(tǒng)的監(jiān)控名單，不必上報可疑交易。（錯）金融機構(gòu)從管理層到一般員工都應(yīng)對反洗錢內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任。（對）
      金融機構(gòu)對于所提交的可疑交易報告涉及的交易，不必進行分析識別。（錯）
      金融機構(gòu)反洗錢合規(guī)管理部門可以承擔(dān)內(nèi)部審計監(jiān)督的職責(zé)。（錯）
      金融機構(gòu)建立反洗錢內(nèi)部控制制度的目的是對自身金融業(yè)務(wù)中可能出現(xiàn)的洗錢風(fēng)險進行預(yù)防和控制，這與人民銀行外部監(jiān)管所要達(dá)到的目的并不一致。（錯）
      金融機構(gòu)破產(chǎn)或者解散時，可將客戶身份資料和交易記錄自行處置。（錯）
      金融機構(gòu)違反保密規(guī)定將反洗錢檢查信息泄露給無關(guān)人員，情節(jié)嚴(yán)重的處十萬元以上二十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款。（錯）應(yīng)為二十萬元以上五十萬元以下罰款
      金融機構(gòu)委托其他金融機構(gòu)或金融機構(gòu)以外的第三方識別客戶身份的，應(yīng)由受托方承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。（錯）
      金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立數(shù)據(jù)信息安全備份制度，采取多介質(zhì)備份與異地備份相結(jié)合的數(shù)據(jù)備份方式，確保交易數(shù)據(jù)的安全、準(zhǔn)確、完整。（對）
      金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立反洗錢崗位，明確專人負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報告工作。（對）
      金融機構(gòu)應(yīng)將反洗錢工作要求嵌入業(yè)務(wù)工作程序和管理系統(tǒng)，使反洗錢稱為金融機構(gòu)整體風(fēng)險控制的有機組成部分。（對）
      金融機構(gòu)應(yīng)就涉恐黑名單管理制訂明確的內(nèi)控管理制度。（對）金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告的大額交易包括交易一方為自然人，單筆或者當(dāng)日累計等值10萬美元以上的跨境交易。（錯）
      金融機構(gòu)應(yīng)就涉恐名單管理制訂明確的內(nèi)控管理制度。（對）
      金融機構(gòu)在配合反洗錢現(xiàn)場檢查過程中故意提供虛假材料，情節(jié)嚴(yán)重的由人民銀行處以二十萬元以上五十萬元以下罰款。（對）
      金融情報機構(gòu)在反洗錢體系中具有樞紐作用（對）
      居民是指在中國居住1年以上者，外國留學(xué)生、就醫(yī)人員及領(lǐng)使館工作人員及家屬除外。（對）
      開立定期存款賬戶單位未在經(jīng)辦銀行開立過活期結(jié)算賬戶或臨時存款賬戶的，銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員應(yīng)比照客戶首次開立人民幣賬戶的方式審核客戶身份資料。（對）
      可疑交易分析和客戶身份識別是兩個不同的工作，互相獨立而不聯(lián)系，在對可疑交易分析時可以不參考客戶身份 2 識別所獲得的信息。（錯）
      客戶風(fēng)險分類不是客戶身份識別中的內(nèi)容，金融機構(gòu)可根據(jù)自身情況決定是否開展此項工作。（錯）
      客戶身份識別也稱“了解你的客戶”。（對）
      客戶身份識別中的保密性要求是指，金融機構(gòu)應(yīng)保護商業(yè)秘密和個人隱私、妥善保存客戶身份識別過程中獲取的客戶身份信息和交易信息。（對）
      客戶身份識別中的非面對面識別要求是指，金融機構(gòu)利用電話、網(wǎng)絡(luò)、自動銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員機以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務(wù)時，應(yīng)實行嚴(yán)格的身份認(rèn)證措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，強化內(nèi)部管理程序，識別客戶身份。（對）
      客戶身份識別中的禁止性要求是指，金融機構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。（對）
      客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動，且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿仍未結(jié)束的，金融機構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束。（對）
      客戶通過境外銀行卡發(fā)生的大額交易，由收單行報告。（對）客戶洗錢風(fēng)險分類管理是指銀行按照客戶涉嫌洗錢風(fēng)險因素或涉嫌恐怖融資活動特征，通過識別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風(fēng)險等級，并針對不同風(fēng)險等級制定和采取不同措施的過程。（對）
      客戶先前提交身份證明文件已過有效期，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機構(gòu)不可以中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。（錯）
      聯(lián)合國安理會1267委員會是負(fù)責(zé)制裁“基地”組織和塔利班的專門委員會。（對）
      沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大梁資金收付的，不屬于可疑交易。（錯）
      某客戶將其1年期存款100萬元到期后的本金及利息續(xù)存入同一金融機構(gòu)開立的本人另一賬戶，金融機構(gòu)未發(fā)現(xiàn)該交易可疑，可以不報告。（對）
      內(nèi)部控制的核心是有效防范洗錢風(fēng)險，因此在建立內(nèi)部控制時必須以審慎經(jīng)營為出發(fā)點，充分考慮各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)潛在的風(fēng)險，通過適當(dāng)?shù)某绦颉⒋胧┍苊夂蜏p少風(fēng)險。（對）
      人民幣貸款業(yè)務(wù)的客戶身份持續(xù)識別工作環(huán)節(jié)包括了貸前調(diào)查、貸后定期識別及貸后檢查等。（對）
      涉恐黑名單的處理包括三個步驟：第一，將涉恐黑名單嵌入業(yè)務(wù)系統(tǒng)；第二，辦理業(yè)務(wù)時匹配比對名單；第三，及時報告涉恐可疑交易。（對）
      外匯貸款的貸前調(diào)查審核的識別要點是真實貿(mào)易背景。（對）外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式進行投資或者在收到投資款后，在短期內(nèi)將資金迅速轉(zhuǎn)到境外，與其生產(chǎn)經(jīng)營支付需求不符，屬于可以交易。（對）
      為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息，若客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的住所地。（錯）
      洗錢的跨國性是由洗錢活動的跨國性、洗錢主體的跨國性和洗錢對象的跨國性所決定的，其中，洗錢對象的跨國流動性是跨國洗錢最明顯的標(biāo)志。（對）
      信息與交流包括獲取充足的信息、有效的管理和交流以及開辟暢通的信息反饋和報告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問題能夠及時、完整地為高層掌握。（對）
      行政型金融情報機構(gòu)大多數(shù)設(shè)立在財政部、中央銀行或監(jiān)管機構(gòu)里。（對）
      要求開立匿名賬戶不屬于銀行客戶洗錢風(fēng)險分類的參考指標(biāo)。（錯）銀行發(fā)現(xiàn)客戶或其交易對手屬于聯(lián)合國安理會第1267號決議、第1333號決議或第1373號決議名單的，銀行應(yīng)按規(guī)定報送可疑交易報告。（對）
      銀行客戶洗錢風(fēng)險分類的指標(biāo)目前還沒有統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)。（對）
      銀行客戶洗錢風(fēng)險分類的指標(biāo)中的行業(yè)因素包括貴金屬、稀有礦石或珠寶行業(yè)；與武器有關(guān)的行業(yè)；房地產(chǎn)行業(yè)；現(xiàn)金業(yè)務(wù)等。（錯）
      銀行應(yīng)當(dāng)建立健全客戶身份資料與交易記錄保存制度，妥善保管客戶身份資料、交易記錄等文件資料和數(shù)據(jù)，便于反洗錢調(diào)查、偵查和監(jiān)督管理，杜絕非法修改客戶資料。（對）
      銀行有合理理由懷疑客戶屬于聯(lián)合國安理會第1267號決議、第1333號決議或第1373號決議名單，但不能確認(rèn)的，應(yīng)當(dāng)立即采取交易限制措施，并于當(dāng)日向中國人民銀行總行申請核實確認(rèn)。（對）
      銀行在辦理委托收款時應(yīng)關(guān)注收款人的經(jīng)營范圍、經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)特點等身份與所收款項的來源、金額相符。（對）有效的反洗錢內(nèi)部控制是金融機構(gòu)從制定、實施到管理、監(jiān)督的一個完整的運行機制。（對）
      有針對性地開始貸前調(diào)查，應(yīng)了解客戶的真實交易目的和性質(zhì)。（對）與開立賬戶識別客戶身份流程中規(guī)定的“核對”一樣，銀行在與客戶辦理信貸業(yè)務(wù)時，采取審核相關(guān)證明文件和資料、到相關(guān)部門查詢客戶身份信息和資料、實地查看等多種形式進行審核。（錯）
      在反洗錢現(xiàn)場調(diào)查結(jié)束時，調(diào)查組應(yīng)當(dāng)及時撤離金融機構(gòu)現(xiàn)場。（對）在開立賬戶識別客戶身份流程中規(guī)定的“核對”一樣，銀行在與客戶辦理信貸業(yè)務(wù)時，采取審核相關(guān)證明文件和資料、到相關(guān)部門查詢客戶身份信息和資料、實地查看等多種形式進行審核。（錯）
      在美國遭到“9.11”恐怖襲擊之后，國際社會對將反恐融資作為一項與反洗錢并列的工作達(dá)成了共識。（對）
      在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識別措施。當(dāng)對客戶及其交易的風(fēng)險認(rèn)知程度發(fā)生變化時，金融機構(gòu)應(yīng)重新識別客戶身份，及時調(diào)整其風(fēng)險等級分類，以確認(rèn)其身份和有關(guān)交易是否可疑。（對）
      在與客戶建立金融業(yè)務(wù)關(guān)系，或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)進行客戶身份識別。（對）
      在證據(jù)可能滅失或以后難以取得的情況下，經(jīng)檢查組組長批準(zhǔn)，檢查組可以對被查機構(gòu)有關(guān)證據(jù)材料予以先行登記保存。（錯）應(yīng)該為金融機構(gòu)應(yīng)配合檢查組對有關(guān)證據(jù)材料先行登記保存。
      執(zhí)法型金融情報機構(gòu)通常不具有執(zhí)法部門本身所具有的執(zhí)法權(quán)力。（錯）
      只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易就應(yīng)上報人民銀行，而無需進行人工分析以篩選過濾掉實質(zhì)不可疑的交易。（錯）單項題（按照首字母排序索引）
      （）代表內(nèi)控制度數(shù)據(jù)類型？（A、英文字母B，B、英文字母E，C、英文字母F，D、英文字母A。）A 《反洗錢法》規(guī)定，履行反洗錢義務(wù)的機構(gòu)及其工作人員依法提交哪一個報告，并受法律保護？（A、大額交易和可疑交易報告，B、現(xiàn)金交易報告，C、財務(wù)報表，D、業(yè)務(wù)報告。）A
      第三篇：反洗錢培訓(xùn)考試題(判斷、選擇、多選、原題匯總_查找方便包你100分)
      一、判斷(共20題，20分)
      1、對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構(gòu)可以只提交大額交易報告或可疑交易報告。√
      A.B.對 錯
      2、金融機構(gòu)從管理層到一般業(yè)務(wù)員工都應(yīng)對反洗錢內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任。√
      A.B.對 錯
      一、判斷(共20題，20分)
      3、金融機構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機構(gòu)為客戶向境外匯出資金時，境外收款人住所不明確的，金融機構(gòu)可登記匯出款的機構(gòu)所在地名稱。√
      A.B.對 錯
      4、同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按最短期限保存?！?/p>
      A.B.對 錯
      一、判斷(共20題，20分)
      5、金融機構(gòu)懷疑客戶、資金、交易或者試圖進行的交易與恐怖主義、恐怖活動犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人相關(guān)聯(lián)的，無論所涉及資金金額或者財產(chǎn)價值大小，都應(yīng)當(dāng)提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報告?！?/p>
      A.B.對 錯
      6、銀行機構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與司法機關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單相關(guān)的，應(yīng)當(dāng)立即向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)提交可疑交易報告，并且按相關(guān)主管部門的要求依法采取措施。√
      A.B.對 錯
      一、判斷(共20題，20分)
      7、反洗錢檢查現(xiàn)場作業(yè)結(jié)束時，檢查組應(yīng)退還全部借閱材料，并與被查單位舉行離場會談?！?/p>
      A.B.對 錯
      8、客戶通過境外銀行卡發(fā)生的大額交易，由收單行報告。√
      A.B.對 錯
      一、判斷(共20題，20分)
      9、金融機構(gòu)違反保密規(guī)定將反洗錢檢查信息泄露給無關(guān)人員，情節(jié)嚴(yán)重的處十萬元以上二十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款?！?/p>
      A.B.對 錯
      10、沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付的，不屬于可疑交易?！?/p>
      A.B.對 錯
      一、判斷(共20題，20分)
      11、《反洗錢法》中專門規(guī)定了“反洗錢調(diào)查”一章，明確了中國人民銀行或者其省一級分支機構(gòu)有權(quán)向金融機構(gòu)調(diào)查核實可疑交易活動，從而使人民銀行的反洗錢調(diào)查權(quán)有了明確的法律依據(jù)?！?/p>
      A.B.對 錯
      12、外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式進行投資或者在收到投資款后，在短期內(nèi)將資金迅速轉(zhuǎn)到境外，與其生產(chǎn)經(jīng)營支付需求不符，屬于可疑交易?！?/p>
      A.B.對 錯
      一、判斷(共20題，20分)
      13、反洗錢調(diào)查的客體是可疑交易活動，不包括群眾舉報?！?/p>
      A.B.對 錯
      14、多個境內(nèi)居民接受一個離岸賬戶匯款，其資金劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一人或者少數(shù)人操作，屬于可疑交易?！?/p>
      A.對
      B.錯
      一、判斷(共20題，20分)
      15、根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)配合反洗錢調(diào)查，如實提供有關(guān)文件和資料?！?/p>
      A.B.對 錯
      16、金融機構(gòu)對于所提交的可疑交易報告涉及的交易，不必進行分析識別?！?/p>
      A.B.對 錯
      一、判斷(共20題，20分)
      17、反洗錢調(diào)查只能采取現(xiàn)場調(diào)查?！?/p>
      A.B.對 錯
      18、金融機構(gòu)破產(chǎn)和解散時，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息移交國務(wù)院有關(guān)部門指定的機構(gòu)?！?/p>
      A.B.對 錯
      一、判斷(共20題，20分)
      19、客戶由他人代理在金融機構(gòu)辦理業(yè)務(wù)的，當(dāng)對被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記，可以不對代理人審核?！?/p>
      A.B.對 錯
      20、單筆人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金收支屬于大額交易，當(dāng)日累計達(dá)到上述金額的不包括在內(nèi)?！?/p>
      A.B.對 錯
      二、單選(共20題，40分)
      1、選項中的哪種交易，銀行業(yè)金融機構(gòu)可以不報告（）√
      A.不符 B.C.D.證券經(jīng)營機構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無關(guān)的資金，與其實際經(jīng)營情況證券經(jīng)營機構(gòu)通過銀行頻繁大量拆借外匯資金
      保險機構(gòu)通過銀行頻繁大量對同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退保 自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換
      2、A銀行向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報告一起可疑交易，某服裝加工公司法人代表李某近日持25張個人身份證，聲稱這些人均為本公司員工，要求開立工資卡。銀行經(jīng)審核后確認(rèn)這些身份證均為真實身份證，并為這些人開立了人民幣個人銀行結(jié)算賬戶。其后數(shù)日，這些賬戶相繼收到來自于開曼群島某貿(mào)易公司匯來的外匯各3000美元，合計75000美元，并均由李某辦理結(jié)匯后存入賬戶。李某再將這些結(jié)匯后的人民幣資金取現(xiàn)后存入其本人賬戶。請問李某的交易行為符合以下哪種可疑交易類型（）√
      A.B.短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。多個境內(nèi)居民接受一個離岸賬戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一個或者少數(shù)人操作。
      C.沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。
      D.長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付
      二、單選(共20題，40分)
      3、客戶與證券公司進行金融交易，通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項的，由（）向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額交易報告?！?/p>
      A.B.C.D.證券公司
      證券公司和銀行各自 證券公司和客戶各自 銀行
      4、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十條規(guī)定，銀行對符合規(guī)定條件的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，可以不報告。以下不屬于規(guī)定條件的是（）√
      A.活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款。
      B.C.金融機構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金。
      商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機構(gòu)、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯賬沖正、利息支付。
      D.個體工商戶50萬元大額現(xiàn)金存取。
      二、單選(共20題，40分)
      5、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》的條款中“客戶經(jīng)常存入境外開立的旅行支票或者外幣匯票存款，與其經(jīng)營狀況不符”，“客戶”指（）√
      A.B.僅指對公客戶 僅指對私客戶
      C.D.包括對公客戶和對私客戶 以上都不正確
      6、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機構(gòu)、政策性銀行、信托投資公司應(yīng)將（）類交易或者行為，作為可疑交易進行報告?！?/p>
      A.B.C.D.13 17 18 20
      二、單選(共20題，40分)
      7、按照《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》，選項中的說法正確的是（）√
      A.B.C.易報告 D.自然人銀行賬戶頻繁進行現(xiàn)金收付的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)報告可疑交易報告 自然人銀行賬戶一次性大額存取現(xiàn)金，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)報告可疑交易報告 自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織匯款的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)報告可疑交自然人經(jīng)常存入境外開立的旅行支票的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)報告可疑交易報告
      8、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》于（）起施行。2003年1月3日中國人民銀行發(fā)布的《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》（中國人民銀行令[2003]第2號）和《金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》（中國人民銀行令[2003]第3號）同時廢止?！?/p>
      A.B.2006年11月14日 2006年12月1日
      C.D.2007年1月1日 2007年3月1日
      二、單選(共20題，40分)
      9、下列屬于大額交易的是()√
      A.B.C.D.一筆25萬元人民幣的現(xiàn)金匯款 當(dāng)日累計支取現(xiàn)金人民幣18萬元
      自然人銀行賬戶之間當(dāng)日累計45萬元人民幣的款項劃轉(zhuǎn) 單位銀行賬戶之間一筆150萬元人民幣的轉(zhuǎn)賬
      10、《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》第八條規(guī)定了（）種涉嫌恐怖融資的可疑交易報告類型?！?/p>
      A.B.C.D.3 7 8 13
      二、單選(共20題，40分)
      11、銀行機構(gòu)與境外金融機構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)（）的批準(zhǔn)?！?/p>
      A.B.C.D.董事會或者其他高級管理層 中國人民銀行
      中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 中國證券監(jiān)督管理委員會
      12、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和（）缺失的，應(yīng)要求境外機構(gòu)補充。√
      A.B.C.D.匯款人工作單位 匯款人住所 匯款行地址 匯款人身份證明文件
      二、單選(共20題，40分)
      13、銀行機構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機構(gòu)為客戶向境外匯出資金時，境外收款人住所不明確的，可登記接收匯款的（）。√
      A.B.C.D.接受人姓名或者名稱 接受人賬號 接受人身份證 境外機構(gòu)所在地名稱
      14、對當(dāng)日累計提取現(xiàn)鈔等值1萬美元以上的，銀行憑客戶本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章的（）為個人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件。√
      A.B.C.D.《外匯業(yè)務(wù)審批表》 《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》 《外匯申報單》
      《涉外收入申報單（對私）》
      二、單選(共20題，40分)
      15、銀行機構(gòu)接收境外匯入款時，境外匯款人住所不明確的，可登記（）?！?/p>
      A.B.C.D.匯款人姓名或者名稱 資金匯出地名稱 匯款人身份證 匯款人住所
      16、銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務(wù)，單筆或累計等值2000美元以上的匯入款，應(yīng)審查（）√
      A.B.C.D.《外匯申報單》 《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》 《外匯業(yè)務(wù)審批表》 《涉外收入申報單（對私）》
      二、單選(共20題，40分)
      17、銀行機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險等級，定期審核本機構(gòu)保存的客戶基本信息，對本機構(gòu)風(fēng)險等級最高的客戶或者賬戶，至少每（）進行一次審核?！?/p>
      A.B.C.D.一月 三月 半年 一年
      18、中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測分析中心負(fù)責(zé)接收、分析涉嫌恐怖融資的（）報告?！?/p>
      A.客戶身份識別
      B.C.D.交易記錄保存 大額交易 可疑交易
      二、單選(共20題，40分)
      19、《反洗錢法》規(guī)定，履行反洗錢義務(wù)的機構(gòu)及其工作人員依法提交（），受法律保護?！?/p>
      A.B.C.D.大額交易和可疑交易報告 現(xiàn)金交易報告 財務(wù)報表 業(yè)務(wù)報告
      20、《反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向（）舉報。接受舉報的機關(guān)應(yīng)當(dāng)對舉報人和舉報內(nèi)容保密?！?/p>
      A.B.C.D.金融監(jiān)管機構(gòu) 財政部門 檢察機關(guān)
      中國人民銀行及公安機關(guān)
      三、多選(共20題，40分)
      1、金融機構(gòu)配合反洗錢調(diào)查的義務(wù)包括（）√
      A.B.C.配合調(diào)查義務(wù)。如實提供信息義務(wù)。保密義務(wù)。
      D.拒絕調(diào)查義務(wù)。
      2、金融機構(gòu)配合開展反洗錢現(xiàn)場調(diào)查時應(yīng)（）√
      A.提供必要的工作場所、設(shè)備，按照調(diào)查通知的要求準(zhǔn)備好調(diào)查需要的檔案資料、電子數(shù)據(jù)。
      B.C.D.通知調(diào)查涉及機構(gòu)、部門、人員屆時到位等，以便現(xiàn)場調(diào)查的順利進行。審核調(diào)查人數(shù)是否符合規(guī)定，審核執(zhí)法證件的合法性，并審核調(diào)查通知書。配合開展現(xiàn)場調(diào)查，包括協(xié)助安排相關(guān)人員接受詢問，協(xié)助查閱或復(fù)制有關(guān)文件和資料，以及協(xié)助封存有關(guān)資料。
      三、多選(共20題，40分)
      3、配合開展反洗錢調(diào)查所得到的信息可以用作：（）√
      A.B.C.D.建立反洗錢檢查檔案庫 建立案件線索檔案庫 客戶身份的重新識別 發(fā)現(xiàn)反洗錢工作中的合規(guī)風(fēng)險
      4、以下對保密要求說法正確的有（）√
      A.反洗錢調(diào)查涉及的部門多，環(huán)節(jié)多，泄密的風(fēng)險大，因此，金融機構(gòu)在配合反洗錢調(diào)查時應(yīng)高度重視保密工作。
      B.對反洗錢調(diào)查相關(guān)內(nèi)容的保密工作屬于金融機構(gòu)內(nèi)部工作要求，不涉及違反國家法律問題。
      C.如果在協(xié)查過程中被洗錢分子知曉有關(guān)信息，他們將會改變洗錢活動的地點和方式，或暫時停止洗錢活動，導(dǎo)致洗錢案件線索中斷，甚至重要證據(jù)的滅失，嚴(yán)重的還會影響到相關(guān)人員的人身安危。
      D.向客戶泄漏反洗錢調(diào)查事項屬于嚴(yán)重違法犯罪行為，這會嚴(yán)重影響監(jiān)管機構(gòu)預(yù)防、監(jiān)控洗錢活動和司法機關(guān)打擊洗錢犯罪的有效性，還可能使金融機構(gòu)和相關(guān)工作人員面臨因協(xié)查工作泄密帶來的法律風(fēng)險。
      三、多選(共20題，40分)
      5、金融機構(gòu)配合開展反洗錢調(diào)查中保密工作的主要內(nèi)容包括（）×
      A.資料； B.C.D.在開展反洗錢工作中產(chǎn)生的大額和可疑交易信息資料以及可疑交易主體信息配合開展反洗錢調(diào)查工作的任務(wù)、背景和目的； 配合開展反洗錢調(diào)查所涉及的被調(diào)查客戶名單； 被調(diào)查客戶的賬戶信息和交易記錄等文件和資料。
      6、若代理人代對公客戶辦理終止外匯貸款類業(yè)務(wù)，銀行應(yīng)審核：()√
      A.B.C.D.法人代表的授權(quán)書 法人代表的身份證明文件 代理人身份證明文件
      自然人出示身份證的，只需網(wǎng)點經(jīng)辦人員核對身份證照片與來人是否相符即可
      三、多選(共20題，40分)
      7、銀行有合理理由懷疑客戶屬于聯(lián)合國安理會第1267號決議、第1333號決議或第1373號決議名單，但不能確認(rèn)的，應(yīng)當(dāng)立即采取交易限制措施，并于當(dāng)日向中國人民銀行總行申請核實確認(rèn)。交易限制措施包括但不限于以下哪些措施？√
      A.B.C.不予開立金融賬戶 停止使用金融賬戶 暫停金融交易
      D.拒絕轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn)
      8、大額交易報告的內(nèi)容包括（）√
      A.B.C.D.交易主體及交易對手身份 涉及交易的賬戶信息
      交易具體特征，如交易金額、時間、幣種、方向等 交易性質(zhì)
      三、多選(共20題，40分)
      9、金融機構(gòu)對于選項中哪些情況需要提交大額交易報告？（）√
      A.金收支 B.金收支 C.單筆或當(dāng)日累計人民幣交易10萬元以上或者外幣交易等值5千美元以上的現(xiàn)單筆或當(dāng)日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)自然人銀行賬戶之間單筆或當(dāng)日累計人民幣5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)
      D.自然人銀行賬戶之間單筆或當(dāng)日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)
      10、可疑交易報告的內(nèi)容包括（）√
      A.B.C.D.可疑交易主體的身份信息 可疑交易的明細(xì)信息 可疑交易特征描述 以上均不正確
      三、多選(共20題，40分)
      11、金融機構(gòu)對于選項中哪些情況需要提交可疑交易報告？（）√
      A.B.C.易標(biāo)準(zhǔn) D.3個工作日內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出，與客戶身份明顯不符 5個工作日內(nèi)資金集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符 10個工作日內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交10個工作日內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付
      12、對符合選項中條件之一的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機構(gòu)可以不報告：（）√
      A.B.C.D.國際金融組織和外國政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項下的交易 金融機構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金
      金融機構(gòu)同業(yè)拆借、在銀行間債券市場進行的債券交易
      商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機構(gòu)、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯賬沖正、利息支付
      三、多選(共20題，40分)
      13、實施現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查組可以查閱、復(fù)制被調(diào)查對象的下列資料：（）×
      A.資料 B.賬戶信息，包括被調(diào)查對象在金融機構(gòu)開立、變更或注銷賬戶時提供的信息和交易記錄，包括被調(diào)查對象在金融機構(gòu)進行資金交易過程中留下的記錄信息和相關(guān)憑證
      C.D.其他與被調(diào)查對象和可疑交易活動有關(guān)的紙質(zhì)資料 其他與被調(diào)查對象和可疑交易活動有關(guān)的電子或音像資料
      14、金融機構(gòu)對于向中國反洗錢監(jiān)測分析中心所提交的所有可疑交易，經(jīng)分析識別，有合理理由認(rèn)為該交易或客戶與（）有關(guān)的，應(yīng)當(dāng)同時報告中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)，并配合中國人民銀行的反洗錢調(diào)查工作。√
      A.B.C.D.大額交易 洗錢 恐怖主義活動 其他違法犯罪活動
      三、多選(共20題，40分)
      15、關(guān)于反洗錢調(diào)查中的封存措施，以下說法錯誤的是（）√
      A.B.資料。C.調(diào)查組可以對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料予以封存。封存期間，金融機構(gòu)也可根據(jù)需要轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、調(diào)查人員封存文件、資料時，應(yīng)當(dāng)會同在場的金融機構(gòu)工作人員查點清楚，當(dāng)場開列《反洗錢調(diào)查封存清單》。
      D.調(diào)查人員不能對封存的文件、資料進行拍照或掃描。
      16、某面包店為個人經(jīng)營，經(jīng)營范圍僅限中餐、面包。2006年10月該店在某股份制商業(yè)銀行A支行開戶。開戶以來，該賬戶交易極為頻繁，幾乎每天都有交易發(fā)生。交易規(guī)律是，每天從同一個貿(mào)易公司匯入幾筆資金后，立即提現(xiàn)或轉(zhuǎn)賬付出，提現(xiàn)交易的金額均接近10萬元，賬戶的余額通常很小。經(jīng)統(tǒng)計，2007年該賬戶共轉(zhuǎn)賬收入101筆，金額27,346,894.67元；提現(xiàn)79筆，金額12,848,900元，轉(zhuǎn)賬付出109筆，金額17,692,620元；全年無1筆存入現(xiàn)金交易。在79筆提現(xiàn)交易中，金額為199,800元的交易多達(dá)59筆。請說出案例中的情況符合哪些可疑情形？（）√
      A.B.短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款。
      C.D.沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。
      自然人銀行賬戶頻繁進行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。
      三、多選(共20題，40分)
      17、對以下臨時凍結(jié)措施說法正確的有（）√
      A.客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報告。
      B.中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)接到金融機構(gòu)報告后，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的偵查機關(guān)先行緊急報案。
      C.D.臨時凍結(jié)期限為48小時，自金融機構(gòu)接到《臨時凍結(jié)通知書》之時起計算。金融機構(gòu)解除臨時凍結(jié)的兩個前提是接到中國人民銀行的《解除臨時凍結(jié)通知書》或在臨時凍結(jié)措施后48小時內(nèi)未接到偵查機關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知。
      18、S市某餐廳于2006年在Z銀行濱海支行開立基本存款賬戶，該餐廳為個體工商戶，經(jīng)營范圍主要為飯菜、熟食等。一直以來，該單位賬戶每日發(fā)生額平均在10000元左右。2006年12月，該賬戶交易突然放大，至2007年5月間共發(fā)生資金收付交易702筆，累計交易金額1.56億元，且資金交易對象集中在某商貿(mào)公司、建筑材料公司等幾個單位，款項用途主要是“貨款”、“還款”和“工程款”等。請問該單位的交易行為符合以下哪種可疑交易（）√
      A.B.短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款。
      C.長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。
      D.自然人銀行賬戶頻繁進行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。
      三、多選(共20題，40分)
      19、金融機構(gòu)配合開展反洗錢調(diào)查的權(quán)利包括（）√
      A.B.C.D.調(diào)查人員違反規(guī)定程序的,金融機構(gòu)有拒絕調(diào)查的權(quán)利。核對、補充和更正訊問筆錄的權(quán)利。清點及封存清單的權(quán)利。逾期自動解除凍結(jié)的權(quán)利。
      20、某銀行發(fā)現(xiàn)一個可疑現(xiàn)象，A客戶于2007年6月1日以本人名義和代理其他10位個人共開立了11戶個人銀行結(jié)算賬戶，6月5日，A客戶在其本人賬戶存入50萬元，并分別向其他10個賬戶各存入現(xiàn)金35萬元，合計存入400萬元現(xiàn)金。6月11日，該客戶又將所有其他賬戶中的現(xiàn)金取出并存入本人賬戶，并將賬戶中400萬元資金匯往異地他行的同名個人銀行結(jié)算賬戶，然后將本人賬戶銷戶。請問A客戶的交易行為存在哪些可疑（）√
      A.B.短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款。
      C.D.沒有正常原因的開立多個賬戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。
      自然人銀行賬戶頻繁進行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。
      一、判斷題
      1、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定大額交易和可疑交易報告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向銀監(jiān)會報備。（錯）
      2、金融機構(gòu)對于所提交的可疑交易報告涉及的交易，不必進行分析識別。（錯）
      3、金融機構(gòu)懷疑客戶、資金、交易或者試圖進行的交易與恐怖主義、恐怖活動犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人相關(guān)聯(lián)的，無論所涉及資金金額或者財產(chǎn)價值大小，都應(yīng)當(dāng)提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報告。（對）
      4、金融機構(gòu)對協(xié)助人民銀行、公安機關(guān)進行調(diào)查所提供的客戶身份資料、交易記錄等均應(yīng)保密。（對）
      5、涉恐黑名單的處理包括三個步驟：第一，將涉恐黑名單嵌入業(yè)務(wù)系統(tǒng)；第二，辦理業(yè)務(wù)時匹配比對名單；第三，及時報告涉恐可疑交易。（對）
      6、對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構(gòu)可以只提交大額交易報告或可疑交易報告。（錯）
      7、金融機構(gòu)破產(chǎn)和解散時，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息移交國務(wù)院有關(guān)指定的機構(gòu)。（對）
      8、銀行機構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者交易對手與司法機關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單相關(guān)的，應(yīng)當(dāng)立即向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)提交可疑交易報告，并且按相關(guān)主管部門的要求依法采取措施。（對）
      9、金融機構(gòu)反洗錢合規(guī)管理部門可以承擔(dān)內(nèi)部審計監(jiān)督的職責(zé)（錯）
      10、金融機構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機構(gòu)為客戶向境外匯出資金時，境外收款人住所不明確的，即溶機構(gòu)可登記匯出款的機構(gòu)所在地名稱。（錯）
      11、只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易就應(yīng)上報人民銀行，無需進行人工分析以篩選過濾掉實質(zhì)不可疑的交易。（錯）
      12、客戶洗錢風(fēng)險分類管理是指銀行按照客戶涉嫌洗錢風(fēng)險因素或涉嫌恐怖融資活動特征，通過識別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風(fēng)險等級，并針對不同風(fēng)險等級制定和采取不同措施的過程。（對）
      13、客戶由他人代理在金融機構(gòu)辦理業(yè)務(wù)的，當(dāng)對被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進行匯兌并登記，可以不對代理人審核。（錯）
      14、客戶身份識別也稱“了解你客戶”。
      15、同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按最短期限保存。（錯）
      16、反洗錢內(nèi)部審計是金融機構(gòu)及時發(fā)現(xiàn)和糾正反洗錢工作村存在問題，防范合規(guī)風(fēng)險的有效手段和保障措施。（對）
      17、銀行客戶洗錢風(fēng)險分類的指標(biāo)中的行業(yè)因素包括貴金屬、稀有礦石或珠寶行業(yè)；與武器有關(guān)的行業(yè)；房地產(chǎn)行業(yè)；現(xiàn)金業(yè)務(wù)等。（錯）
      18、銀行發(fā)現(xiàn)客戶或其交易對手屬于聯(lián)合國安理會第1267號決議、第1333號決議名單的，銀行應(yīng)按規(guī)定報送可疑交易報告。（對）
      19、某客戶將其1年期存款100萬元到期后的本金及利息續(xù)存入同一金融機構(gòu)開立的本人另一賬戶，金融機構(gòu)為發(fā)現(xiàn)該交易可疑，可不報告。（對）
      20、單筆人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金收支屬于大額交易，當(dāng)日累計達(dá)到上述金額的不包括在內(nèi)。（錯）
      21、金融機構(gòu)在配合反洗錢現(xiàn)場檢查過程中故意提供虛假材料，情節(jié)嚴(yán)重的由人民銀行處以二十萬元以上五十萬元以下罰款（對）
      22、《反洗錢法》中專門規(guī)定了“反洗錢調(diào)查”一章，明確了中國人民銀行或者其省一級分支機構(gòu)有權(quán)向金融機構(gòu)調(diào)查核實可疑交易活動，從而使人民銀行的反洗錢調(diào)查權(quán)有了明確的法律依據(jù)（對）
      23、根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)配合反洗錢調(diào)查，如實提供有關(guān)文件和資料（對）
      24、.反洗錢詢問筆錄應(yīng)當(dāng)交被詢問人核對，并在詢問筆錄上逐頁簽名或者蓋章（對）
      25、反洗錢調(diào)查中的臨時凍結(jié)，是指在調(diào)查可疑交易活動過程中，當(dāng)客戶要求將調(diào)查涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外時，中國人民銀行依法暫時禁止客戶提取該賬戶資金的強制措施（對）
      26、客戶洗錢風(fēng)險分類管理是指用戶安裝客戶涉嫌洗錢風(fēng)險因素或涉嫌恐怖融資活動特征，通過識別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風(fēng)險等級，并針對不同風(fēng)險等級制定和采取
      不同措施的過程（對）
      27、反洗錢調(diào)查，是指中國人民銀行各級分支機構(gòu)針對可疑交易活動，依法向有關(guān)金融機構(gòu)進行核實和查證的行政行為（錯）
      28、反洗錢調(diào)查的客體是可疑交易活動，不包括群眾舉報（錯）
      29、反洗錢調(diào)查只能采取現(xiàn)場調(diào)查（錯）
      30、反洗錢調(diào)查中的封存，是指中國人民銀行或者其省一級分支機構(gòu)在調(diào)查可疑交易活動中，對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料采取的登記保存措施（對）
      31、客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或一次性交易記賬當(dāng)年計起至少保存3年。（錯）
      32、將新建業(yè)務(wù)和業(yè)務(wù)辦理過程中篩查出的涉恐人員納入反洗錢業(yè)務(wù)系統(tǒng)的監(jiān)控名單，不必上報可疑交易。（錯）
      33、反洗錢調(diào)查的客體是可疑交易活動，不包括群眾舉報（錯）
      34、大額提現(xiàn)業(yè)務(wù)中識別客戶的重點之一是一次性提取大額現(xiàn)金的客戶身份。（對）
      35、在證據(jù)可能滅失或以后難以取得的情況下，經(jīng)檢查組組長批準(zhǔn)，檢查組可以對被查機構(gòu)有關(guān)證據(jù)材料予以先行登記保存（錯）
      36、反洗錢檢查現(xiàn)場作業(yè)結(jié)束時，檢查組應(yīng)退還全部借閱材料，并與被查單位舉行離場會談（對）
      37、金融機構(gòu)違反保密規(guī)定將反洗錢檢查信息泄露個給無關(guān)人員，情節(jié)嚴(yán)重的處十萬元以上二十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款（錯）
      38、反洗錢調(diào)查，是指中國人民銀行各級分支機構(gòu)針對可疑交易活動，依法向有關(guān)金融機構(gòu)進行核實和查證的行政行為（錯）
      39、對公外匯存款賬戶銷戶前，若該賬戶為反洗錢合規(guī)部門一直關(guān)注的賬戶，則網(wǎng)點應(yīng)在完成銷戶的同時，向反洗錢合規(guī)部門上報該客戶的銷戶情況，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé)。
      （對）
      40、在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識別措施，當(dāng)對客戶及其交易的風(fēng)險認(rèn)知程度發(fā)生變化時，金融機構(gòu)應(yīng)重新識別客戶身份，及時調(diào)整其風(fēng)險等級分類，以確認(rèn)其身份和有關(guān)交易是否可疑（對）
      41、金融機構(gòu)委托其他金融機構(gòu)或金融機構(gòu)以外的第三方識別客戶身份的，應(yīng)由委托方承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任（錯）
      42、個人人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時客戶身份識別主體包括客戶、代理人 錯
      43、在與客戶建立金融業(yè)務(wù)關(guān)系，或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)進行客戶身份識別 對
      44、客戶身份識別中的禁止性要求是指：金融機構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶 對
      45、客戶身份識別中的非面對面識別要求是指：金融機構(gòu)利用電話、網(wǎng)絡(luò)、自動銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員機以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務(wù)時，應(yīng)實行嚴(yán)格的身份認(rèn)證措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，強化內(nèi)部管理程序，識別客戶身份 對
      46、反洗錢內(nèi)部控制的檢查，評價部門不應(yīng)當(dāng)獨立于內(nèi)部制度的制定和執(zhí)行部門（錯）
      47、對公人民幣存款類業(yè)務(wù)的識別主體只有銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員、經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人。（錯）
      48、人民幣貸款業(yè)務(wù)的客戶身份持續(xù)識別工作環(huán)節(jié)包括了貸前調(diào)查、貸后定期識別及貸后檢查等。（對）
      49、有針對性地開展貸前調(diào)查,應(yīng)了解客戶的真實交易目的和性質(zhì)。對
      50、與開立賬戶識別客戶身份流程中規(guī)定的“核對”一樣，銀行在與客戶辦理信貸業(yè)務(wù)時，采取審核相關(guān)證明文件和資料、到相關(guān)部門查詢客戶身份信息和資料、實地查看等多種形式進行審核。
      錯
      51、發(fā)放外匯貸款后，銀行沒有必要關(guān)注客戶融資后資金流量和業(yè)務(wù)狀況
      錯
      52、外匯貸款的貸前調(diào)查審核的識別要點是真實貿(mào)易背景 對
      53、對外匯貸款真實貿(mào)易背景的審查中，銀行要對貿(mào)易買賣雙方的資信情況、生產(chǎn)、經(jīng)銷該產(chǎn)品的能力進行分析 對
      54、銀行應(yīng)當(dāng)建立健全客戶身份資料與交易記錄保存制度,妥善保管客戶身份資料、交易記錄等文件資料和數(shù)據(jù),便于反洗錢調(diào)查、偵查和監(jiān)督管理,杜絕非法修改客戶資料.(對)
      55、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立數(shù)據(jù)信息安全備份制度，采取多介質(zhì)備份與異地備份相結(jié)合的數(shù)據(jù)備份方式，確保交易數(shù)據(jù)的安全、準(zhǔn)確、完整。（對）
      二、單選題
      1、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報其總部，由金融機構(gòu)總部或者由總部指定的一個機構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的（）日內(nèi)以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機構(gòu)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送可疑交易的，其報告方式由中國人民銀行另行確定。A、3 B、5 C、7 √D、10
      2、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》從什么時間起施行？2003年1月3日中國人民銀行發(fā)布的《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》（中國人民銀行令[2003]第2號）和《金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》（中國人民銀行令[2003]第3號同時廢止。
      A、2006年11月14日 B、2006年12月1日 C、2007年1月1日 √D、2007年3月1日
      1、銀行機構(gòu)接收境外匯入款時，境外匯款人住所不明確的，可登記（）。A、匯款人姓名或者名稱 √B、資金匯出地名稱 C、匯款人身份證 D、匯款人住所
      4、《反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向（）舉報。接受舉報的機關(guān)應(yīng)當(dāng)對舉報人和舉報內(nèi)容保密。A、金融監(jiān)管機構(gòu) B、財政部門 C、檢察機關(guān)
      √D、中國人民銀行及公安機關(guān)
      5、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計等值（）美元以上的跨境交易，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。A、1000 B、5000 √C、10000 D、20000
      6、中國人民銀行設(shè)立（），負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告？ A、反洗錢局
      √B、中國反洗錢監(jiān)測分析中心  C、保衛(wèi)局  D、分支機構(gòu)
      7、下列屬于大額交易的是（）
      √A、一筆25萬元人民幣的現(xiàn)金匯款 B、當(dāng)日累計支取現(xiàn)金人民幣18萬元
      C、自然人銀行賬戶之間當(dāng)日累計45萬元人民幣的款項劃轉(zhuǎn) D、單位銀行賬戶之間一筆150萬元人民幣的轉(zhuǎn)賬
      8、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，單筆或者當(dāng)日累計人民幣交易（）以上或者外幣交易等值（）美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。
      A、5萬，5000  B、10萬，1萬 √C、20萬，1萬  D、50萬，5萬
      9、銀行機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險等級，定期審核本機構(gòu)保存的客戶基本信息，對本機構(gòu)風(fēng)險等級最高的客戶或者賬戶，至少每（）進行一次審核。A、一月 B、三月 √C、半年 D、一年
      10、金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構(gòu)發(fā)出補正通知，金融機構(gòu)應(yīng)在接到補正通知的（）個工作日內(nèi)補正。A、3 √B、5 C、7 D、10
      11、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十條規(guī)定，銀行對符合規(guī)定條件的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，可以不報告。以下不屬于規(guī)定條件的是（）
      A、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款。B、金融機構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金。
      C、商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機構(gòu)、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯賬沖正、利息支付。
      √D、個體工商戶50萬元大額現(xiàn)金存取
      12、對既屬于大額交易有屬于可疑交易的交易，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交（）報告  A、大額交易  B、可疑交易
      √C、大額交易、可疑交易  D、綜合報告
      13、《中華人民共和國反洗錢法》依法提交大額交易和可疑交易報告，受法律保護對象有（）√A、所有履行反洗錢義務(wù)的機構(gòu) B、只有銀行機構(gòu) C、只有證券機構(gòu) D、只有保險機構(gòu)
      14、銀行機構(gòu)與境外金融機構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)（）的批準(zhǔn)。√A、董事會或者其他高級管理層 B、中國人民銀行
      C、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 D、中國證券監(jiān)督管理委員會
      15、金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣（）元以上或者外幣等值（）美元以上的款項劃轉(zhuǎn)，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。A、20萬，2萬 B、50萬，5萬 C、100萬，10萬 √D、200萬?..20萬
      16、中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢檢測分析中心負(fù)責(zé)接收、分析涉嫌恐怖融資的（）報告。A、客戶身份識別 B、交易記錄保存 C、大額交易 √D、可疑交易
      17、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》明確，商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機構(gòu)、政策性銀行、信托投資公司應(yīng)將（）類交易或者行為，作為可疑交進行易報告。A．13 B．17 √C．18 D．20
      18、金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，致使洗錢后果發(fā)生的，國務(wù)院反洗錢行政主管部門可以對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處（）罰款？
      A、1萬元以上5萬元以下 √B、5萬元以上50萬元以下 C、20萬元以上50萬元以下 D、50萬元以上500萬元以下
      19、銀行機構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機構(gòu)為客戶向境外匯出資金時，境外收款人住所不明確的，可登記接收匯款的（）。A、接受人姓名或者名稱 B、接受人賬號 C、接受人身份證
      √D、境外機構(gòu)所在地名稱 20、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣（）元以上或者
      外幣等值（）美元以上的款項劃轉(zhuǎn)，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。A、20萬，5萬 √B、50萬，10萬 C、100萬,200萬 D、200萬,30萬
      21、對當(dāng)日累計提取現(xiàn)鈔等值1萬美元以上的，銀行憑客戶本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章的哪個表單為個人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件？（B）A，《外匯申報單》；
      B，《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》； C，《外匯業(yè)務(wù)審批表》；
      D，《涉外收入申報單（對私）》
      22、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和以下哪項信息中任何一項信息缺失的，應(yīng)要求境外機構(gòu)補充？ B A、匯款人工作單位 √B、匯款人住所 C、匯款行地址
      D、匯款人身份證明文件
      23、銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務(wù)，單筆或累計等什2000美元以上的匯入款，應(yīng)審查哪個表單？D A，《外匯申報單》；
      B，《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》； C，《外匯業(yè)務(wù)審批表》；
      √D，《涉外收入申報單（對私）》
      三、多選題
      1、銀行客戶范圍和業(yè)務(wù)種類的廣泛性要求銀行在綜合考慮和分析客戶的哪些因素及信息的基礎(chǔ)上對客戶洗錢風(fēng)險進行分類（ABCD）A．地域、行業(yè) B．身份、國籍 C．交易目的 D．交易特征
      2、中國人民銀行及其分支機構(gòu)對金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易的情況進行（ＣＤ）Ａ、分析 Ｂ、管理 Ｃ、監(jiān)督 Ｄ、檢查
      ３、為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息包括（ABCD）
      A．客戶的住所地或者工作單位地址 B．客戶的聯(lián)系方式
      C．客戶的身份證件或者身份證明文件的種類
      D．客戶的身份證件或者身份證明文件號碼和有效期限
      ４、關(guān)于反洗錢調(diào)查中的封存措施，以下說法錯誤的是（BD）
      A、調(diào)查組可以對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料予以封存 B、封存期間，金融機構(gòu)可以根據(jù)需要轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料
      C、調(diào)查人員封存文件、資料時，應(yīng)當(dāng)會同在場的金融機構(gòu)工作人員查點清楚、當(dāng)場開列《反洗錢調(diào)查封存清單》
      D、調(diào)查人員不能對封存的文件、資料進行拍照或掃描。
      5、單筆或者當(dāng)日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)屬于大額交易的規(guī)定，適用于（BD）之間的款項劃轉(zhuǎn)。A、個體工商戶銀行賬戶 B、自然人銀行賬戶
      C、其他組織和個體工商戶銀行賬戶
      D、自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶
      6、為確?？蛻粝村X風(fēng)險分類東風(fēng)客觀性和準(zhǔn)確性，銀行應(yīng)采?。˙D）A、對客戶洗錢風(fēng)險分類進行靜態(tài)、不變的管理 B、對客戶洗錢風(fēng)險分類進行動態(tài)、持續(xù)的管理 C、不管影響因素如何變化也不必調(diào)整等級分類 D、根據(jù)影響因素的變化隨時調(diào)整等級分類
      7、銀行機構(gòu)應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在，在按規(guī)定對被代理人采取客戶身份識別措施時，應(yīng)當(dāng)核對代理人的有效身份證或者身份證明文件，登記代理人的（ABCD）A、姓名或名稱
      B、身份證件或身份證明文件的種類 C、身份證件或身份證明文件的號碼 D、聯(lián)系方式
      8、金融機構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機構(gòu)為客戶向境外匯出資金時，應(yīng)當(dāng)?shù)怯泤R款人的（ABCD）等信息，在匯兌憑證或者相關(guān)信息系統(tǒng)中留存上述信息，并向接收匯款的境外機構(gòu)提供匯款人的姓名或者名稱、賬號、住所等信息。A、姓名或者名稱 B、賬號
      C、收款人的姓名 D、住所
      E、身份證號碼
      9、為對公客戶辦理規(guī)定金額以上一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息包括（ABCD）A、客戶的名稱 B、客戶的住所 C、客戶的經(jīng)營范圍
      D、客戶的組織機構(gòu)代碼
      10、銀行客戶洗錢風(fēng)險分類管理是一項系統(tǒng)性的工作，必須有（ABCD）的支持？ A、管理制度和工作制度 B、分類參數(shù)體系 C、評估計量體系 D、系統(tǒng)控制體系
      11、接收境外匯入款的銀行機構(gòu)，發(fā)現(xiàn)（ABD）缺失的，應(yīng)要求境外機構(gòu)補充。A、匯款人姓名或者名稱 B、匯款人賬號 C、匯款人身份證 D、匯款人住所
      12、對于客戶洗錢風(fēng)險分類標(biāo)準(zhǔn)的描述,正確的是(ABCD)
      A、屬于銀行內(nèi)部保密信息 B、直接關(guān)系到客戶風(fēng)險分類 C、需要對客戶嚴(yán)格保密
      D、避免被犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風(fēng)險控制措施
      13、客戶洗錢風(fēng)險等級分類的原則（ABCD）A、全面性
      B、定性與定量相結(jié)合 C、持續(xù)性 D、保密性
      14、銀行有合理理由懷疑客戶屬于聯(lián)合國安理會第 1267 號決議、第1333 號決議或第 1373 號決議名單,但不能確認(rèn)的,應(yīng)當(dāng)立即采取交易限制措施，并于當(dāng)日向中國人民銀行總行申請核實確認(rèn)。交易限制措施包括但不限于以下哪些措施？（ABCD）
      A、不予開立金融賬戶 B、停止使用金融賬戶 C、暫停金融交易
      D、拒絕轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn)
      15、銀行機構(gòu)違反《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》的。由中國人民銀行按照《中華人民共和國反洗錢法》第三十一條、第三十二條的規(guī)定予以處罰；區(qū)別不同情形，向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會建議采取下列措施：（ABC)A、責(zé)令銀行機構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證
      B、取消銀行機構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作
      C、責(zé)令銀行機構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分 D、對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款
      16、為境外對公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)查看
      客戶哪些身份證明文件？（ABCD）
      A、經(jīng)過公證的境外有效商業(yè)注冊登記證明文件
      B、其他與商業(yè)注冊登記證明文件具有同等法律效力的可證明其機構(gòu)開立的文件C、董事會或董事、主要股東及有權(quán)人士的授權(quán)委托書 D、能夠證明授權(quán)人有權(quán)授權(quán)的文件
      17、銀行在開立個人資本項目外匯賬戶時應(yīng)注意審核（ABCD）
      A.外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項是否為“賬戶開立” B.境內(nèi)個人對外直接投資是否符合有關(guān)規(guī)定并辦理境外投資外匯登記
      C.境內(nèi)個人對外捐贈和財產(chǎn)轉(zhuǎn)移需購付匯的，是否符合有關(guān)規(guī)定并經(jīng)外匯管理局核準(zhǔn) D.境外個人購買境內(nèi)商品房，是否符合自用原則
      18、銀行客戶洗錢風(fēng)險分類通常包括哪些參考指標(biāo)？（ABCD）
      A．國家或地區(qū)因素 B．行業(yè)因素 C．義務(wù)因素 D．客戶因素
      19、金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的（ABC）等一次性金融服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行核對并登記。A、現(xiàn)金匯款 B、現(xiàn)鈔兌換 C、票據(jù)兌付 D、信用卡結(jié)算
      20、申請開立一般存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件（ABCD）
      A．開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件 B．基本存款賬戶開戶登記證
      C．存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同 D．存款人因其他結(jié)算需要，應(yīng)出具有關(guān)證明
      21、申請開立專用存款賬戶時，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件（ABCD）
      A．向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件 B．基本存款賬戶開戶登記證
      C．基本建設(shè)資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金、住房基金、社會保障基金，應(yīng)出具主管部門批文
      D．財政預(yù)算外資金，應(yīng)出具財政部門的證明
      22、申請開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件（ABC）
      A．金融機構(gòu)存放同業(yè)資金，應(yīng)出具其證明
      B．收入?yún)R繳資金很業(yè)務(wù)支出的資金，應(yīng)出具基本存款賬戶存款人有關(guān)的證明
      C．黨、團、工會設(shè)在單位的組織機構(gòu)經(jīng)費，應(yīng)出具該單位或有關(guān)部門的批文或證明
      D．合格境外機構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結(jié)算資金賬戶不納入專用存款賬戶管理，其開立人民幣特殊賬戶時應(yīng)出具國際外匯管理部門的批復(fù)文件，開立人民幣結(jié)算資金賬戶時應(yīng)出具證券管理部門的證券投資業(yè)務(wù)許可證
      23、對公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止，以下說法正確的是（ABCD）
      A、是大額取現(xiàn)銷戶的，銀行須在可疑交易報告中注明取現(xiàn)銷戶；是大額轉(zhuǎn)賬銷戶的，可疑交易須完整填寫交易對手信息，以記錄銷戶后的資金流向。
      B、銀行還應(yīng)在客戶基本存款賬戶開戶登記證上注明銷戶日期并簽章，同時于撤銷銀行結(jié)算賬戶之日起2個工作日內(nèi)，向人民銀行報告。
      C、未獲工商行政管理部門核準(zhǔn)登記注冊驗資戶，出資人以現(xiàn)金方式存入的，需提取現(xiàn)金銷戶的，應(yīng)出具繳存現(xiàn)金時的現(xiàn)金繳款單原件及有效身份證件，如為業(yè)務(wù)代辦人，需記錄代辦人信息；以轉(zhuǎn)賬存入的，資金應(yīng)退還給原匯款人賬戶。D、銷戶后，銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存。
      24、個人外匯存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時客戶身份識別主體包括哪些人員（ABCD）A、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員 B、國際業(yè)務(wù)結(jié)算人員 C、客戶經(jīng)理
      D、經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人
      25、反洗錢內(nèi)部控制制度的特點包括（ABCD）A內(nèi)容的廣泛性 對象的特定性 C形式的完整性 執(zhí)行的強制性
      26、銀行為哪些地區(qū)的客戶辦理業(yè)務(wù)時,要審慎地審查交易雙方的身份背景?（ABC）A.被列入聯(lián)合國安理會制裁名單的實體 B.毒品販賣活動猖獗的地區(qū)
      C.FATF 發(fā)布的反洗錢不合作國家和地區(qū) D、高端客戶
      27、對正常類客戶采取哪些標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施（ABCD）
      A．按照本機構(gòu)客戶身份識別的一般措施處理，審核客戶身份證明文件和資料等，并按照正常業(yè)務(wù)處理程序進行辦理
      B．定期對正常類開戶的身份信息以及資金交易進行審核，并根據(jù)審核結(jié)果更新客戶身份信息資料，調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險等級，審核時間不超過2年
      C．在業(yè)務(wù)存續(xù)期間如發(fā)現(xiàn)法規(guī)規(guī)定的重新識別情形，應(yīng)及時作出身份資料的審核，并調(diào)整風(fēng)險等級
      D．正常類客戶及其金融交易活動如在風(fēng)險等級評定周期內(nèi)出現(xiàn)異常情況，銀行應(yīng)當(dāng)立即采取加強型盡職調(diào)查措施，重新對客戶洗錢風(fēng)險進行全面評估，及時調(diào)增客戶洗錢風(fēng)險等級，若核查后確認(rèn)為有可疑的，應(yīng)報告可疑交易
      28、開立對公人民幣活期存款賬戶及定期存款賬戶的識別主體為以下哪些人員（ABCD）A．銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員 B．客戶經(jīng)理
      C．經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人 D．其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員
      29、開立對公人民幣活期存款賬戶及定期賬戶的識別對象有哪些（ABC）A．?dāng)M開立賬戶的對公客戶 B．法定代表人 C．開戶經(jīng)辦人 D．經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人
      30、反洗錢內(nèi)部審計包括哪些環(huán)節(jié)？（ABCD）A．檢查發(fā)現(xiàn)問題 B．通報問題 C．跟蹤整改 D．責(zé)任認(rèn)定
      31、為境外對公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件？（ABCD）
      A． 經(jīng)過公證的境外有效商業(yè)注冊登記證明文件
      B． 其他與商業(yè)注冊登記證明文件具有同等法律效力的可證明其機構(gòu)開立的文件 C． 董事會或董事、主要股東及有權(quán)人士的授權(quán)委托書 D． 能夠證明授權(quán)人有權(quán)授權(quán)的文件
      32、申請開立基本存款賬戶的，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件（BCD）
      A．企業(yè)法人，應(yīng)出具企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、企業(yè)組織機構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證的正本或副本 B．非法人企業(yè)，應(yīng)出具企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正本
      C．機關(guān)和實行預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會的批文或事業(yè)單位法人證書和財政部門同意其開戶的證明
      D．非預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會的批文或登記證書
      33、關(guān)于金融機構(gòu)反洗錢培訓(xùn)對象說法以下正確的是？（ADE）A．培訓(xùn)對象應(yīng)包括高級管理層
      B．只有反洗錢崗位的人員才需要培訓(xùn)
      C．反洗錢操作人員才應(yīng)接受培訓(xùn)，高級管理層不接觸具體業(yè)務(wù)不需要培訓(xùn) D．反洗錢培訓(xùn)應(yīng)針對不同對象提供分層次的培訓(xùn) E．培訓(xùn)的對象是金融機構(gòu)的全體人員
      34、申請開立基本存款賬戶時，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件（ABCD）
      A．軍隊、武警團級（含）以上單位以及分散執(zhí)勤的支（分）隊，應(yīng)出具軍隊軍級以上單位財務(wù)部門、武警總隊財務(wù)部門的開戶證明
      B．社會團體，應(yīng)出具社會團體登記證書，宗教組織還應(yīng)出具宗教事務(wù)管理部門的批文或證明 C．民辦非企業(yè)組織，應(yīng)出具民辦非企業(yè)登記證書
      D．外地常設(shè)機構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地政府主管部門的批文
      35、以下說法正確的是？（ABD）
      A．內(nèi)部監(jiān)督與審計的范圍應(yīng)當(dāng)覆蓋反洗錢工作的各個方面，并根據(jù)本單位的業(yè)務(wù)規(guī)模，特定產(chǎn)品和服務(wù)的風(fēng)險暴露狀況確定監(jiān)督和審計的頻率與級別
      B．內(nèi)部監(jiān)督與審計部門應(yīng)當(dāng)重點對客戶盡職調(diào)查和可疑交易報告的流程、效率和質(zhì)量進行測試，定期檢驗上述工作的規(guī)范化和準(zhǔn)確性
      C．金融機構(gòu)反洗錢牽頭部門應(yīng)承擔(dān)對反洗錢內(nèi)部控制的健全性、合理性、有效性實施獨立評估的職責(zé)
      D．反洗錢保密制度應(yīng)當(dāng)明確保密工作的組織管理，文件和資料的保管，泄密事件的處理以及保密責(zé)任制等相關(guān)要求
      36、為對公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息包括哪些？（ABCD）A．客戶的名稱  B．客戶的住所  C．客戶的經(jīng)營范圍  D．客戶的組織機構(gòu)代碼
      37、申請開立基本存款賬戶時，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件（ABCD）
      A．外國駐華機構(gòu)，應(yīng)出具國家有關(guān)主管部門的批文或證明
      B．外資企業(yè)駐華代表處、辦事處應(yīng)出具國家登記機關(guān)頒發(fā)的登記證 C．個體工商戶，應(yīng)出具個體工商戶營業(yè)執(zhí)照正本
      D．居民委員會、村民委員會、社區(qū)委員會，應(yīng)出具其主管部門的批文或證明
      38、客戶身份識別的基本原則有哪些方面？（ABCD）A．真實性 B．有效性 C．完整性 D．持續(xù)性
      39、應(yīng)履行客戶身份識別義務(wù)的一次性金融服務(wù)是指為不在本銀行開立賬戶的客戶提供符合以下哪些條件的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)（AC）A．交易金額單筆人民幣1萬元以上 B．交易金額單筆人民幣10萬元以上 C．交易金額單筆外匯等值1000美元以上 D．交易金額單筆外匯等值10000美元以上
      40、金融機構(gòu)及其工作人員履行客戶身份識別義務(wù)的主要法律依據(jù)是什么？（ABD）A．中華人民共和國反洗錢法 B．金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定
      C．金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法
      D．金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法
      41、．一次性金融服務(wù)識別對象有哪些？（AB）A．客戶
      B．代理人 C．客戶經(jīng)理
      D．銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員
      42、核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，對于高風(fēng)險客戶、高風(fēng)險賬戶持有人，應(yīng)了解哪些方面的信息？（ABCD）
      A．了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人 B．資金來源 C．資金用途
      D．經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況
      43、一次性金融服務(wù)識別要點包括哪些？（ABCD）A．了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人 B．核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件 C．登記客戶身份基本信息
      D．留存有效身份證件或其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件
      44、客戶身份識別包含哪三層含義？（ABCD）A．了解客戶本人的真實身份
      B．了解客戶的交易目的和交易性質(zhì) C．了解客戶的資金來源和用途
      D．了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人
      45、以下哪些個人因素屬于銀行客戶洗錢風(fēng)險分類的參考因素ABCD A．外國政要、政黨要員、國企高管、司法和軍事高級官員 B．被聯(lián)合國、政府部門等列入“黑名單”的客戶 C．已經(jīng)或正在接受行政或司法調(diào)查的客戶 D．有犯罪嫌疑或其他犯罪紀(jì)錄的客戶
      46、以下哪些企業(yè)因素屬于銀行客戶洗錢風(fēng)險分類的參考因素（ACD）A．其經(jīng)營活動或資金來源合法性受到懷疑的客戶 B．長期存在大額交易的客戶
      C．與高風(fēng)險國家、地區(qū)或客戶有密切貿(mào)易往來的客戶 D．股權(quán)結(jié)構(gòu)過于復(fù)雜，使實際受益人難于辨認(rèn)的客戶
      47、銀行客戶洗錢風(fēng)險分類應(yīng)參考的業(yè)務(wù)因素通常包括但不限于以下哪些因素（ABCD）A．自助業(yè)務(wù)或電子銀行業(yè)務(wù) B．現(xiàn)金業(yè)務(wù)
      C．代理業(yè)務(wù)或無記名業(yè)務(wù) D．匯兌業(yè)務(wù)
      48、對關(guān)注類客戶，應(yīng)在標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施基礎(chǔ)上視情采取如下哪些加強型措施（ABD）A．在關(guān)注客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)了解客戶的資金來源，資金用途、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況等信息，關(guān)注客戶的金融交易活動
      B．定期對其身份信息以及資金交易狀況進行審核，并根據(jù)審核結(jié)果更新客戶身份信心資料，調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險等級
      C．定期審核頻率可根據(jù)各銀行的實際情況進行確認(rèn)，但應(yīng)高于對正常類客戶的審核頻率，建議審核周期不超過2年
      D．關(guān)注類客戶及其金融交易活動如在風(fēng)險等級評定周期內(nèi)出現(xiàn)異常情況，重新對客戶洗錢風(fēng)險進行全面評估，及時調(diào)增客戶洗錢風(fēng)險等級，確認(rèn)為可疑的，應(yīng)及時報告可疑交易
      49、對可疑類客戶采取哪些風(fēng)險控制措施（BCD）
      A．與可疑類客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)當(dāng)采取標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施識別客戶身份，并按照本機構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進行辦理
      B．在可疑類客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)全面了解客戶的信息，加強監(jiān)控其日常各項交易情況和操作行為
      C．對于可疑類客戶，以后應(yīng)當(dāng)對其身份信息以及資金交易狀況進行審核，審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類客戶，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險等級
      D．可疑類客戶及其金融交易活動如在風(fēng)險等級評定周期內(nèi)再出現(xiàn)可疑交易，應(yīng)持續(xù)進行報告
      50、以下不正確的說法有哪些（BD）
      A．原則上銀行不為禁止類客戶辦理業(yè)務(wù)或開立帳戶
      B．銀行無法判斷客戶是否屬于禁止類的，可與其建立業(yè)務(wù)關(guān)系或辦理業(yè)務(wù)
      C．經(jīng)進一步分析調(diào)查可排除禁止類客戶嫌疑的，銀行可與其建立業(yè)務(wù)關(guān)系或辦理業(yè)務(wù) D．對于銀行老客戶，在被確認(rèn)為禁止類客戶后，仍可在一段時間內(nèi)為其辦理金融業(yè)務(wù)
      51、銀行在開立個人資本項目外匯賬戶時應(yīng)注意審核（ABCD）
      A.外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項是否為“賬戶開立” B.境內(nèi)個人對外直接投資是否符合有關(guān)規(guī)定并辦理境外投資外匯登記
      C.境內(nèi)個人對外捐贈和財產(chǎn)轉(zhuǎn)移需購付匯的，是否符合有關(guān)規(guī)定并經(jīng)外匯管理局核準(zhǔn) D.境外個人購買境內(nèi)商品房，是否符合自用原則
      52、下列那種情況出現(xiàn)時，應(yīng)重新識別客戶？（ABD）A、客戶行為異常 B、客戶有洗錢嫌疑 C、客戶提出銷戶
      D、客戶代理人沒有授權(quán)
      53、對以下臨時凍結(jié)措施說法正確的有（ABCD）
      A、客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報告
      B、中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)接到金融機構(gòu)報告后，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的偵查機關(guān)先行緊急報案
      C、臨時凍結(jié)期限為48小時，自金融機構(gòu)接到《臨時凍結(jié)通知書》之時起計算
      D、金融機構(gòu)解除臨時凍結(jié)的兩個前提是接到中國人民銀行的《解除臨時凍結(jié)通知書》或在臨
      時凍結(jié)措施后48小時內(nèi)未接到偵查機關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知
      54、金融機構(gòu)在采取持續(xù)的客戶身份識別措施時，應(yīng)關(guān)注哪些情況（ABCD）A、客戶及其日常經(jīng)營活動 B、客戶辦理結(jié)算情況 C、客戶買賣外匯情況 D、客戶開銷戶情況
      55、金融機構(gòu)配合開展反洗錢調(diào)查時具有哪些權(quán)利（ABCD）A．拒絕調(diào)查的權(quán)利
      B．核對、補充和更正詢問筆錄的權(quán)利 C．清點及封存清單的權(quán)利 D．逾期自動解除凍結(jié)的權(quán)利
      56、銀行對先前獲得的客戶身份資料哪些方面存在疑點的，應(yīng)重新識別客戶身份？（BC）A、簡潔性 B、真實性 C、完整性 D、必要性
      57、金融機構(gòu)配合反洗錢調(diào)查的義務(wù)包括哪些（ABC）A、配合調(diào)查義務(wù) B、如實提供信息義務(wù) C、保密義務(wù) D、拒絕調(diào)查義務(wù)
      58、金融機構(gòu)配合開展反洗錢現(xiàn)場調(diào)查時應(yīng)（ABCD）
      A、提供必要的工作場所、設(shè)備，按照調(diào)查通知的要求準(zhǔn)備好調(diào)查需要的檔案資料，電子數(shù)據(jù) B、通知調(diào)查涉及機構(gòu)、部門、人員屆時到位等，以便現(xiàn)場調(diào)查的順利進行 C、審核調(diào)查人數(shù)是否符合規(guī)定，審核執(zhí)法證件的合法性，并審核調(diào)查通知書
      D、配合開展現(xiàn)場調(diào)查，包括協(xié)助安排相關(guān)人員接受詢問，協(xié)助查閱或復(fù)制有關(guān)文件盒資料，以及協(xié)助封存有關(guān)資料
      59、配合開展反洗錢調(diào)查所得到的信息用于（BCD）A、建立反洗錢調(diào)查檔案庫 B、建立案件線索檔案庫 C、客戶身份的重新識別
      D、發(fā)現(xiàn)反洗錢工作中的合規(guī)風(fēng)險
      60、申請開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件（BCD）
      A．糧、棉、油收購資金，應(yīng)出具中國人民銀行批文
      B．單位銀行卡備用金，應(yīng)按照中國人民銀行批準(zhǔn)的銀行卡章程的規(guī)定出具有關(guān)證明和資料
      C．證券交易結(jié)算資金，應(yīng)出具證券公司或證券管理部門的證明 D．期貨交易保證金，應(yīng)出具期貨公司或期貨管理部門的證明
      62、為境內(nèi)對公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，如果存在代理人，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件？（AB）A、合法有效的授權(quán)委托書 B、代理人的有效身份證件 C、合法有效的合同書 D、代理人的資質(zhì)證明
      63、單筆或者當(dāng)日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)屬于大額交易的規(guī)定，適用于（BD）之間的款項劃轉(zhuǎn)。A、個體工商戶銀行賬戶 B、自然人銀行賬戶
      C、其他組織和個體工商戶銀行賬戶
      D、自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶
      64、以下說法哪些是正確的？（ABD）
      A 按照保存介質(zhì)不同，保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及 不可更改的介質(zhì)。
      B 紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火。C 檔案銷毀時，可由一人負(fù)責(zé)現(xiàn)場監(jiān)銷。D 借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)。
      65、從融資主體來劃分，恐怖融資的表現(xiàn)形式分為哪幾種類型（AC）A．主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為 B．有特定目的的融資行為
      C．主體為他人或其他組織的融資行為 D．無特定目的的融資行為
      66、從融資目的來劃分，恐怖融資的表現(xiàn)形式分為哪幾種類型（CD）A．主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為 B．主體為他人或其他組織的融資行為 C．資助恐怖主義或恐怖活動的融資行為 D．資助恐怖組織或恐怖分子的融資行為
      67、以下說法正確的有（AC）
      A．只要該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機構(gòu)保有的全部資金和其他形式的財產(chǎn)，都屬于恐怖融資范疇
      B．只有該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機構(gòu)保有的全部資金和其他形式的財產(chǎn)，才屬于恐怖融資范疇，客戶不是恐怖組織或恐怖分子，就不會涉嫌恐怖融資
      C．無論是恐怖組織、恐怖分子自身，還是其他人或組織，只要其目的是為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪，則其有關(guān)的資金或財產(chǎn)都屬于恐怖融資
      D．該項資金或財產(chǎn)沒有真正用于恐怖主義和恐怖活動犯罪的實施，就不應(yīng)將其確定為恐怖融
      資行為
      68、金融機構(gòu)對于以下哪些情形應(yīng)進行報告（ABCD）
      A．懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動犯罪募集或者企圖募集資金或者其他形式財產(chǎn)的
      B．懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人以及恐怖活動犯罪提供或者企圖提供資金或者其他形式財產(chǎn)的
      C．懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運作或者其他保存、管理、運作資金或者其他形式財產(chǎn)的
      D．懷疑客戶或者其交易對手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動人員的69、金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與下列哪些名單有關(guān)的，應(yīng)進行報告（ABCD）
      A．與國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單 B．司法機關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單
      C．聯(lián)合國安理會決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單
      D．中國人民銀行要求關(guān)注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單
      70、涉嫌恐怖融資可疑交易的主要特征可以從以下哪些角度分析（ABCD）A．帳戶及存取款特征 B．電子匯兌特征 C．行為異常表現(xiàn) D．敏感國家或地區(qū)
      71、、從賬戶開立和使用的特征來看以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易（ABC)A、長期閑置的賬戶僅保有最低余額，突然間接收一筆存款或一系列存款，隨后每日提取現(xiàn)金存款，直到所存資金全部提取完畢 B、用新成立的法人實體名義開立賬戶，而存入該賬戶的存款金額與該實體創(chuàng)辦者的收入相比，遠(yuǎn)超出其預(yù)期存款水平
      C、同一個人開立多個賬戶，存入多筆小額存款，而總額同其預(yù)期收入不相符 D、開立賬戶的法人實體，參與一個組織或者基金會的活動
      72、XX商行經(jīng)營范圍：零售農(nóng)機配件、五金等，其注冊資本為10萬元，平時該商行賬戶資金收支總約200萬元左右，但該商行在2006年5月10、13、17、18日分別收到來自XX投資公司的轉(zhuǎn)賬收入共計850萬元；5月20日，該商行將550萬元轉(zhuǎn)賬給XX汽修廠。5月30日該商行收到來自XX投資公司轉(zhuǎn)入資金1000萬元，6月4、8、11日該商行分別支取現(xiàn)金3筆，共計100萬元；6月5、7、9、11日轉(zhuǎn)出資金4筆、共計900萬元（ACE）
      A、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符
      B、頻繁收付現(xiàn)金，且交易金額接近或超過大額交易標(biāo)準(zhǔn)
      C、法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款 D、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付
      E、平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付
      73、從存取款角度而言，以下哪些情況可能涉嫌恐怖融資可疑交易（ABCD）A．某企業(yè)賬戶通常與現(xiàn)金交易無關(guān)，但該賬戶卻存在提取大量現(xiàn)金的現(xiàn)象
      B．通過同一家金融機構(gòu)多個營業(yè)網(wǎng)點存款，或由同時進入同一營業(yè)網(wǎng)點的多人進行存款 C．現(xiàn)金存取款金額經(jīng)常性略低于大額交易或可疑交易報告標(biāo)準(zhǔn)
      D．存取多張金融票據(jù)，但金額卻都略低于大額交易和可疑交易報告標(biāo)準(zhǔn)，尤其是連續(xù)編號的票據(jù)
      74通過電子匯款形式進行資金轉(zhuǎn)移，當(dāng)出現(xiàn)以下哪些情形時，可能涉嫌恐怖融資可疑交易（ABD）
      A．有規(guī)律地進行小額電匯，明顯地企圖規(guī)避達(dá)到大額交易和可疑交易報告標(biāo)準(zhǔn) B．當(dāng)需要隨附有關(guān)電匯始發(fā)人或電匯代辦人的信息時，客戶不予配合提供 C．第三方代表客戶進行外匯交易，然后又把交易資金電匯到其他國家和地區(qū)
      D．使用多個個人和企業(yè)往來帳戶或非盈利組織、慈善機構(gòu)賬戶匯集資金，然后立即在短時間內(nèi)把資金轉(zhuǎn)給少數(shù)外國受益人
      75、現(xiàn)場檢查準(zhǔn)備階段包括哪些配合措施（ABC）
      A、按照通知書的要求，組織開展被查業(yè)務(wù)時間段內(nèi)執(zhí)行反洗錢法規(guī)情況的自查活動，并在規(guī)定時限內(nèi)提交書面自查報告
      B、嚴(yán)格按要求提取被查業(yè)務(wù)時間段內(nèi)的客戶信息數(shù)據(jù)集交易數(shù)據(jù)，并在規(guī)定時間內(nèi)提交給檢查組
      C、準(zhǔn)備好于反洗錢檢查相關(guān)的制度、文件盒會計憑證等資料，以備檢查組現(xiàn)場作業(yè)時調(diào)閱 D、被查單位負(fù)責(zé)人對《現(xiàn)場檢查會談紀(jì)要》簽字確認(rèn)
      76、被查單位在反洗錢現(xiàn)場檢查實施階段應(yīng)從以下哪些方面進行配合（ABCD）A、提供必要的工作條件 B、配合進行現(xiàn)場會談
      C、及時、準(zhǔn)確提供檢查組所調(diào)閱的資料和數(shù)據(jù) D、做好檢查保密工作
      77、以下說法正確的有（ACD）
      A．金融機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對報告可疑交易予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供
      B．金融機構(gòu)及其工作人員可將配合中國人民銀行調(diào)查可疑交易活動的情況通報客戶
      C．金融機構(gòu)違反《反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)生，處五十萬元以上伍佰萬元以下罰款
      D．金融機構(gòu)違反《反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)生的，直接責(zé)任的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員可被處以五萬元以上五十萬元以下罰款
      78、實施現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查組可以查閱、復(fù)制被調(diào)查對象下列哪些資料（ABCD）
      A．賬戶信息，包括被調(diào)查對象在金融機構(gòu)開立、變更或注銷賬戶是提供的信息和資料
      B．交易記錄，包括被調(diào)查對象在金融機構(gòu)中進行資金交易過程中留下的記錄信息和相關(guān)憑證 C．其他與被調(diào)查對象和可疑交易活動有關(guān)的紙質(zhì)資料
      D．其他與被調(diào)查對象和可疑交易活動有關(guān)的電子或音像資料
      銀行業(yè)反洗錢操作實務(wù)與案例
      自測習(xí)題部分
      目錄
      1.反洗錢內(nèi)部控制.................................................1 1.1.認(rèn)識反洗錢內(nèi)部控制....................................................1 1.1.1.1.1.2.1.1.3.1.2.1.1.2.2.反洗錢內(nèi)部制度的含義.............................................................................................................1 反洗錢內(nèi)部控制的意義和目標(biāo).................................................................................................2 建立反洗錢內(nèi)控機制的基本原則.............................................................................................3 反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)的基本要求.............................................................................................4 反洗錢內(nèi)控制度體系的主要內(nèi)容.............................................................................................5 1.2.反洗錢內(nèi)部控制建設(shè)....................................................4
      2.客戶身份識別...................................................7
      2.1.客戶身份識別基礎(chǔ)知識..................................................7
      2.1.1.2.1.2.2.2.1.2.2.2.2.2.3.2.2.4.2.2.5.2.3.1.2.3.2.2.3.3.2.3.4.2.3.5.2.3.6.2.3.7.客戶身份識別的重要性.............................................................................................................7 客戶身份識別的基本要求.........................................................................................................8 業(yè)務(wù)關(guān)系建立環(huán)節(jié)如何識別客戶身份...................................................................................10 一次性金融服務(wù)如何識別客戶身份.......................................................................................12 建立對公人民幣存款類業(yè)務(wù)關(guān)系如何識別客戶身份............................................................14 建立對公外匯存款類業(yè)務(wù)關(guān)系如何識別客戶身份...............................................................19 建立個人存款業(yè)務(wù)關(guān)系如何識別客戶身份...........................................................................23 持續(xù)識別客戶身份基礎(chǔ)知識...................................................................................................25 對公人民幣存款類業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間如何持續(xù)識別客戶身份............................................27 對公外匯存款類業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間如何持續(xù)識別客戶身份................................................28 個人人民幣存款業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間如何持續(xù)識別客戶身份................................................29 個人外匯存款業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間如何持續(xù)識別客戶身份....................................................30 人民幣貨款業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間如何持續(xù)識別客戶身份........................................................31 外匯貸款業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間如何持續(xù)識別客戶身份............................................................32 2.2.業(yè)務(wù)關(guān)系建立環(huán)節(jié)如何識別客戶身份.....................................10
      2.3.業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間如何持續(xù)識別客戶身份.................................25
      2.4.業(yè)務(wù)關(guān)系終止環(huán)節(jié)如何識別客戶身份.....................................32
      2.4.1.2.4.2.2.4.3.2.5.1.2.5.2.2.5.3.2.5.4.2.5.5.2.6.1.2.6.2.終止對公賬戶存款類業(yè)務(wù)關(guān)系如何識別客戶身份...............................................................32 終止個人賬戶存款類業(yè)務(wù)關(guān)系如何識別客戶身份...............................................................35 終止貸款類業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)如何識別客戶身份...............................................................................37 如何理解客戶洗錢風(fēng)險分類管理...........................................................................................38 客戶洗錢風(fēng)險等級分類的原則...............................................................................................39 客戶洗錢風(fēng)險等級分類的參考因素.......................................................................................40 客戶洗錢風(fēng)險評估及等級確定...............................................................................................43 分類風(fēng)險控制措施...................................................................................................................43 客戶身份資料與交易記錄保存的基本要求...........................................................................45 客戶身份資料與交易記錄保存的具體措施...........................................................................46 2.5.客戶洗錢風(fēng)險分類管理.................................................38
      2.6.客戶身份資料與交易記錄保存...........................................45
      3.大額和可疑交易識別............................................46
      3.1.大額交易和可疑交易識別與報告.........................................46
      3.1.1.3.1.2.3.1.3.3.1.4.3.2.1.3.2.2.3.2.3.3.2.4.3.2.5.交易報告制度基礎(chǔ)知識...........................................................................................................46 大額交易報告的內(nèi)容、程序及標(biāo)準(zhǔn).......................................................................................49 可疑交易報告的內(nèi)容、程序及標(biāo)準(zhǔn).......................................................................................52 可疑交易分類及識別技巧.......................................................................................................57 我國關(guān)于恐怖融資的界定.......................................................................................................62 涉嫌恐怖融資的可疑交易報告標(biāo)準(zhǔn).......................................................................................63 涉嫌恐怖融資可疑交易的主要特征.......................................................................................64 如何報告涉嫌恐怖融資可疑交易...........................................................................................66 涉恐黑名單管理.......................................................................................................................66 3.2.反恐怖融資..........................................................62
      4.反洗錢現(xiàn)場檢查和反洗錢調(diào)查....................................67
      4.1.配合開展反洗錢現(xiàn)場檢查...............................................67
      4.1.1.4.1.2.4.2.1.4.2.2.4.2.3.反洗錢現(xiàn)場檢查基本知識.......................................................................................................67 配合開展反洗錢現(xiàn)場檢查.......................................................................................................80 反洗錢調(diào)查基本制度...............................................................................................................81 反洗錢調(diào)查的程序和措施.......................................................................................................82 配合開展反洗錢調(diào)查...............................................................................................................83 4.2.配合開展反洗錢調(diào)查...................................................81
      5.反洗錢的培訓(xùn)與宣傳............................................86
      5.1 反洗錢培訓(xùn)與宣傳.......................................................86
      5.1.1.5.1.2.反洗錢培訓(xùn)...............................................................................................................................86 反洗錢宣傳...............................................................................................................................87
      1.反洗錢內(nèi)部控制
      1.1.認(rèn)識反洗錢內(nèi)部控制
      1.1.1.反洗錢內(nèi)部制度的含義
      1.反洗錢是一項需要自上而下推動開展才能確保實效的合規(guī)工作，高人員給予反洗錢工作的支持和指導(dǎo)是營造良好內(nèi)控環(huán)境的關(guān)鍵因素之一。
      對
      2.信息與交流包括獲取充足的信息、有效的管理和交流以及開辟暢通的信息反饋和報告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問題能夠及時、完整地為最高層掌握。
      對
      3.反洗錢內(nèi)部控制可脫離金融機構(gòu)的基本框架單獨發(fā)揮作用。錯
      4.控制環(huán)境是反洗錢內(nèi)控框架體系中不可缺少的要素之一，具體來講主要包括哪些？ABCDE  A．員工的專業(yè)能力
      B．員工的職業(yè)操守
      C．員工的誠信程度
      D．領(lǐng)導(dǎo)層對內(nèi)控重要的認(rèn)識和態(tài)度 E．領(lǐng)導(dǎo)層對管理內(nèi)控制度采取的措施
      5.金融機構(gòu)從管理層到一般員工都應(yīng)對反洗錢內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任 對
      1.1.2.反洗錢內(nèi)部控制的意義和目標(biāo)
      1.金融機構(gòu)建立反洗錢內(nèi)部控制制度的目的是對自身金融業(yè)務(wù)中可能出現(xiàn)的洗錢風(fēng)險進行預(yù)防和控制，這與人民銀行外部監(jiān)管所要達(dá)到的目的并不一致
      錯
      2.有效的反洗錢內(nèi)部控制是金融機構(gòu)從制定、實施到管理、監(jiān)督的一個完整的運行機制 對
      3.加強反洗錢內(nèi)部控制的意義是什么？ABCD A．外部監(jiān)管的要求
      B．金融機構(gòu)依法經(jīng)營的內(nèi)在需要 C．保障金融業(yè)安全的基礎(chǔ)
      D．金融機構(gòu)參與國際競爭的前提條件
      4.反洗錢內(nèi)部控制的目標(biāo)是什么？ABC A．保證國家反洗錢法規(guī)政策和金融機構(gòu)內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行
      2B．確保將洗錢風(fēng)險控制在規(guī)定的范圍之內(nèi) C．確保金融機構(gòu)各項業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運行 D．確保將洗錢風(fēng)險控制在最低
      5.加強反洗錢內(nèi)部控制是金融機構(gòu)參與國際競爭的前提條件。反洗錢是大多數(shù)國家尤其是發(fā)達(dá)國家對金融機構(gòu)國際化戰(zhàn)略的必需要求，只有符合國際標(biāo)準(zhǔn)的金融機構(gòu)才能“走出去”
      對
      1.1.3.建立反洗錢內(nèi)控機制的基本原則
      1.反洗錢內(nèi)部控制的檢查，評價部門不應(yīng)當(dāng)獨立于內(nèi)部制度的制定和執(zhí)行部門 錯
      2.反洗錢內(nèi)部制度應(yīng)當(dāng)具有權(quán)威性，任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)利 對
      3.內(nèi)部控制的核心是有效防范洗錢風(fēng)險，因此在建立內(nèi)部控制時必須以審慎經(jīng)營為出發(fā)點，充分考慮各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)潛在的風(fēng)險，通過適當(dāng)?shù)某绦?、措施避免和減少風(fēng)險
      對
      4.建立反洗錢內(nèi)部控制機制的基本原則有哪些？ABCD A．全面性原則
      3B．審慎性原則 C．有效性原則 D．相對獨立性原則
      1.2.反洗錢內(nèi)部控制建設(shè)
      1.2.1.反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)的基本要求
      1.金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)的基本要求有哪些？ACD A．反洗錢內(nèi)控制度必須結(jié)合業(yè)務(wù)
      B．反洗錢內(nèi)控制度必須保持穩(wěn)定性，與金融機構(gòu)的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險特點無關(guān) C．反洗錢內(nèi)控制度必須能夠發(fā)現(xiàn)和識別可疑交易
      D．反洗錢內(nèi)控制度必須適合金融機構(gòu)特點及實現(xiàn)動態(tài)管理
      2.反洗錢內(nèi)部控制制度與金融機構(gòu)的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險特點無關(guān) 錯
      3.金融機構(gòu)應(yīng)將反洗錢工作要求嵌入業(yè)務(wù)工作程序和管理系統(tǒng)，使反洗錢成為金融機構(gòu)整體風(fēng)險控制的有機組成部分
      對
      41.2.2.反洗錢內(nèi)控制度體系的主要內(nèi)容
      1.反洗錢內(nèi)部審計是金融機構(gòu)及時發(fā)現(xiàn)和糾正反洗錢工作存在問題，防范合規(guī)風(fēng)險的有效手段和保障措施
      對
      2.只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易就應(yīng)上報人民銀行，而無需進行人工分析以篩選過濾掉實質(zhì)不可疑的交易
      錯
      3.可疑交易分析和客戶身份識別是兩個不同的工作，互相獨立而不聯(lián)系，在對可疑交易分析時可以不參考客戶身份識別所獲得的信息
      錯
      4.金融機構(gòu)反洗錢合規(guī)管理部門可以承擔(dān)內(nèi)部審計監(jiān)督的職責(zé) 錯
      5.客戶風(fēng)險分類不是客戶身份識別中的內(nèi)容，金融機構(gòu)可根據(jù)自身情況決定是否開展此項工作
      錯
      6.反洗錢內(nèi)部審計包括哪些環(huán)節(jié)？ABCD A．檢查發(fā)現(xiàn)問題
      5B．通報問題 C．跟蹤整改 D．責(zé)任認(rèn)定
      7.對協(xié)助人民銀行、公安機關(guān)進行行政調(diào)查的客戶身份資料、交易記錄等均應(yīng)保密 對
      8.以下說法正確的是？ABD A．內(nèi)部監(jiān)督與審計的范圍應(yīng)當(dāng)覆蓋反洗錢工作的各個方面，并根據(jù)本單位的業(yè)務(wù)規(guī)模，特定產(chǎn)品和服務(wù)的風(fēng)險暴露狀況確定監(jiān)督和審計的頻率與級別
      B．內(nèi)部監(jiān)督與審計部門應(yīng)當(dāng)重點對客戶盡職調(diào)查和可疑交易報告的流程、效率和質(zhì)量進行測試，定期檢驗上述工作的規(guī)范化和準(zhǔn)確性
      C．金融機構(gòu)反洗錢牽頭部門應(yīng)承擔(dān)對反洗錢內(nèi)部控制的健全性、合理性、有效性實施獨立評估的職責(zé)
      D．反洗錢保密制度應(yīng)當(dāng)明確保密工作的組織管理，文件和資料的保管，泄密事件的處理以及保密責(zé)任制等相關(guān)要求
      9.關(guān)于金融機構(gòu)反洗錢培訓(xùn)對象說法以下正確的是？ADE A．培訓(xùn)對象應(yīng)包括高級管理層 B．只有反洗錢崗位的人員才需要培訓(xùn)
      C．反洗錢操作人員才應(yīng)接受培訓(xùn)，高級管理層不接觸具體業(yè)務(wù)不需要培訓(xùn) D．反洗錢培訓(xùn)應(yīng)針對不同對象提供分層次的培訓(xùn)
      6E．培訓(xùn)的對象是金融機構(gòu)的全體人員
      2.客戶身份識別
      2.1.客戶身份識別基礎(chǔ)知識
      2.1.1.客戶身份識別的重要性
      1.客戶身份識別也稱“了解你的客戶” 對
      2.客戶身份識別的基本原則有哪些方面？ABCD A．真實性 B．有效性 C．完整性 D．持續(xù)性
      3.金融機構(gòu)及其工作人員履行客戶身份識別義務(wù)的主要法律依據(jù)是什么？ABD A．中華人民共和國反洗錢法 B．金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定
      C．金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法
      D．金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法
      74.客戶身份識別包含哪三層含義？ABCD A．了解客戶本人的真實身份 B．了解客戶的交易目的和交易性質(zhì) C．了解客戶的資金來源和用途
      D．了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人
      2.1.2.客戶身份識別的基本要求
      1.金融機構(gòu)委托其他金融機構(gòu)或金融機構(gòu)以外的第三方識別客戶身份的，應(yīng)由受托方承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任
      錯
      2.客戶身份識別中的非面對面識別要求是指：金融機構(gòu)利用電話、網(wǎng)絡(luò)、自動銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員機以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務(wù)時，應(yīng)實行嚴(yán)格的身份認(rèn)證措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，強化內(nèi)部管理程序，識別客戶身份
      對
      3.在與客戶建立金融業(yè)務(wù)關(guān)系，或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)進行客戶身份識別。
      對
      4.在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識別措施，當(dāng)對客
      8戶及其交易的風(fēng)險認(rèn)知程度發(fā)生變化時，金融機構(gòu)應(yīng)重新識別客戶身份，及時調(diào)整其風(fēng)險等級分類，以確認(rèn)其身份和有關(guān)交易是否可疑
      對
      5.客戶身份識別中的禁止性要求是指：金融機構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶
      對
      6.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，對于高風(fēng)險客戶、高風(fēng)險賬戶持有人，應(yīng)了解哪些方面的信息？ABCD A．了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人 B．資金來源 C．資金用途
      D．經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況
      7.客戶身份識別中的保密性要求是指：金融機構(gòu)應(yīng)保護商業(yè)秘密和個人隱私，妥善保存客戶身份識別過程中獲取的客戶身份信息和交易信息
      對
      8.在對客戶身份進行識別時應(yīng)在名單庫中進行篩查，以及時發(fā)現(xiàn)客戶是否被列入制裁性名單、高風(fēng)險名單或政治敏感人物名單
      對
      92.2.業(yè)務(wù)關(guān)系建立環(huán)節(jié)如何識別客戶身份
      2.2.1.業(yè)務(wù)關(guān)系建立環(huán)節(jié)如何識別客戶身份
      1.為境外對公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件？ABCD A． 經(jīng)過公證的境外有效商業(yè)注冊登記證明文件
      B． 其他與商業(yè)注冊登記證明文件具有同等法律效力的可證明其機構(gòu)開立的文件 C． 董事會或董事、主要股東及有權(quán)人士的授權(quán)委托書 D． 能夠證明授權(quán)人有權(quán)授權(quán)的文件
      2.為對公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息包括哪些？ABCD A．客戶的名稱 B．客戶的住所 C．客戶的經(jīng)營范圍 D．客戶的組織機構(gòu)代碼
      3.為境內(nèi)對公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，如果存在代理人，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件？AB A．合法有效的授權(quán)委托書 B．代理人的有效身份證件
       
      
    
      

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