第一篇：央行發(fā)布信托公司債券市場信托專用債券賬戶公告

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央行發(fā)布信托公司債券市場信托專用債券賬戶公告

中新網(wǎng)12月12日電 據(jù)中國人民銀行網(wǎng)站消息，為保護信托當(dāng)事人合法權(quán)益，豐富全國銀行間債券市場投資者類型，推動債券市場健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國信托法》、《全國銀行間債券市場債券交易管理辦法》(中國人民銀行令〔2000〕第2號發(fā)布)等有關(guān)規(guī)定，現(xiàn)就信托公司在全國銀行間債券市場開立信托專用債券賬戶有關(guān)事項公告如下：

一、信托公司運用信托財產(chǎn)在全國銀行間債券市場進行債券交易，應(yīng)為其設(shè)立的每個單一信托和集合信托計劃等開立單獨的信托專用債券賬戶。賬戶名稱由信托公司全稱加信托產(chǎn)品名稱組成。

二、信托公司應(yīng)向中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司(以下簡稱中央結(jié)算公司)申請開立信托專用債券賬戶，并向全國銀行間同業(yè)拆借中心(以下簡稱交易中心)申請辦理交易聯(lián)網(wǎng)手續(xù)。申請時應(yīng)提交以下材料：

(一)信托公司的企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照副本(復(fù)印件)和相關(guān)金融業(yè)

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務(wù)許可證(復(fù)印件)；

(二)信托公司自營債券賬戶開戶通知書(復(fù)印件)；

(三)設(shè)立信托的證明文件(信托合同或其他書面證明文件，加蓋公司章)；

(四)中央結(jié)算公司和交易中心要求的其他材料。

信托公司應(yīng)對提交材料的真實性、準(zhǔn)確性、完整性負責(zé)，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏。

三、中央結(jié)算公司和交易中心對申請材料進行審核后，按規(guī)定的程序辦理信托專用債券賬戶的開戶手續(xù)和交易聯(lián)網(wǎng)手續(xù)。

四、信托公司應(yīng)根據(jù)中國人民銀行上?？偛抗妗?008〕第3號的有關(guān)規(guī)定在信托專用債券賬戶開戶手續(xù)辦理完畢后的3個工作日內(nèi)向注冊地中國人民銀行分支機構(gòu)備案。備案材料如下：

(一)信托公司的企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照副本(復(fù)印件)和相關(guān)金融業(yè)務(wù)許可證(復(fù)印件)；

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(二)信托公司自營債券賬戶開戶通知書(復(fù)印件)；

(三)設(shè)立信托的證明文件(信托合同或其他書面證明文件，加蓋公司章)；

(四)交易中心出具的聯(lián)網(wǎng)通知書(若已聯(lián)網(wǎng))；

(五)中央結(jié)算公司出具的開戶通知書；

(六)中國人民銀行要求的其他材料。

五、信托終止時，信托公司應(yīng)及時辦理該信托專用債券賬戶的注銷及終止聯(lián)網(wǎng)手續(xù)，并在辦理完畢后的3個工作日內(nèi)向注冊地中國人民銀行分支機構(gòu)報告。

信托財產(chǎn)受托人變更的，新受托人應(yīng)及時與中央結(jié)算公司及交易中心聯(lián)系，辦理相應(yīng)變更手續(xù)，并在辦理完畢后的3個工作日內(nèi)向注冊地中國人民銀行分支機構(gòu)報告。

六、同一信托公司管理的各信托專用債券賬戶之間，以及信托公司自營債券賬戶與信托專用債券賬戶之間不得相互進行債券交易。

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七、信托公司應(yīng)對各信托專用債券賬戶進行單獨管理，不得挪用其管理的信托專用債券賬戶的債券或以信托專用債券賬戶的債券提供擔(dān)保。

八、信托公司運用信托財產(chǎn)進行債券交易、結(jié)算等相關(guān)業(yè)務(wù)時，應(yīng)嚴(yán)格遵守中國人民銀行相關(guān)管理規(guī)定。

九、交易中心和中央結(jié)算公司應(yīng)根據(jù)本公告制定相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則，報中國人民銀行備案后施行，切實做好信托公司開立信托專用債券賬戶的相關(guān)工作。

交易中心和中央結(jié)算公司應(yīng)做好信托公司信托專用債券賬戶交易、結(jié)算的日常監(jiān)測工作，遇到異常情況應(yīng)及時處理，并向中國人民銀行報告。

十、本公告自發(fā)布之日起施行。

中國人民銀行

二〇〇八年十二月十日

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轉(zhuǎn)

載

說

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算

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第二篇：交易商協(xié)會發(fā)布《銀行間債券市場債券交易自律規(guī)則》(附公告全文)

交易商協(xié)會發(fā)布《銀行間債券市場債券交易自律規(guī)則》（附公告全文）

為進一步加強銀行間債券市場自律管理，規(guī)范債券交易相關(guān)行為，促進市場健康有序發(fā)展，中國銀行間市場交易商協(xié)會組織市場成員對《銀行間債券市場債券交易自律規(guī)則》(協(xié)會公告[2009]16號)進行了修訂，于2013年6月27日經(jīng)交易商協(xié)會第三屆常務(wù)理事會第六次會議審議通過，并經(jīng)中國人民銀行備案同意，現(xiàn)予公布施行。

附件：銀行間債券市場債券交易自律規(guī)則(修訂稿)

中國銀行間市場交易商協(xié)會

2014年4月28日

附件：

銀行間債券市場債券交易自律規(guī)則

(2009年10月23日第一屆常務(wù)理事會第三次會議審議通過；2013年6月27日第三屆常務(wù)理事會第六次會議修訂)

第一章總則

第一條為加強銀行間債券市場自律管理，規(guī)范市場參與者相關(guān)交易行為，有效防范市場風(fēng)險，促進銀行間債券市場健康發(fā)展，根據(jù)中國人民銀行[微博]有關(guān)規(guī)定和《中國銀行間市場交易商協(xié)會章程》，制定本規(guī)則。

第二條本規(guī)則所稱債券交易(以下簡稱“交易”)是指交易雙方在銀行間債券市場開展的相關(guān)交易行為，包括但不限于現(xiàn)券交易、回購交易、債券遠期和債券借貸等。

第三條本規(guī)則適用對象為銀行間債券市場的市場參與者及交易相關(guān)人員。

第四條本規(guī)則所稱市場參與者是指從事本規(guī)則第二條所稱交易的中國銀行間市場交易商協(xié)會(以下簡稱“交易商協(xié)會”)會員機構(gòu)，以及自愿接受交易商協(xié)會自律管理的各類法人機構(gòu)投資者及非法人機構(gòu)投資者。

法人機構(gòu)投資者是指進入銀行間債券市場投資的法人機構(gòu)，以及參照法人機構(gòu)管理的其他機構(gòu)。非法人機構(gòu)投資者是指投資于銀行間債券市場的不具備法人資格的投資者，包括但不限于公募證券投資基金、全國社?；?、企業(yè)年金基金、保險資金產(chǎn)品，以及投資于銀行間債券市場的其他非法人機構(gòu)投資者。

第五條本規(guī)則所稱交易相關(guān)人員是指在本規(guī)則第四條所規(guī)定的機構(gòu)任職，從事及管理銀行間債券市場投資、交易、風(fēng)險控制、清算和結(jié)算等相關(guān)業(yè)務(wù)的人員。

第二章基本要求

第一節(jié)法人機構(gòu)投資者

第六條法人機構(gòu)投資者應(yīng)建立與所從事的交易業(yè)務(wù)性質(zhì)、規(guī)模和復(fù)雜程度相適應(yīng)的、完善的、可靠的市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、操作風(fēng)險以及法律合規(guī)風(fēng)險管理體系和制度、內(nèi)部控制制度和業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)，并配備履行上述風(fēng)險管理、內(nèi)部控制和業(yè)務(wù)處理職責(zé)所需要的具備相關(guān)業(yè)務(wù)知識和技能的工作人員。

第七條法人機構(gòu)投資者應(yīng)完善治理結(jié)構(gòu)，明晰前臺、中臺、后臺業(yè)務(wù)分工，實現(xiàn)交易前臺、中臺與后臺的有效隔離，保證崗位設(shè)置符合業(yè)務(wù)需要與風(fēng)險管理需要。

中臺風(fēng)險控制人員應(yīng)切實履行對前臺交易的審核職能，發(fā)現(xiàn)明顯偏離市場公允價格及不合規(guī)情況時，及時向主管人員報告。后臺清算結(jié)算人員應(yīng)獨立確認已達成交易的細節(jié)，及時、準(zhǔn)確地完成清算結(jié)算。

第八條法人機構(gòu)投資者應(yīng)建立交易相關(guān)人員崗位責(zé)任制度，明確對各級執(zhí)業(yè)人員的激勵約束機制和問責(zé)制度。對在交易活動中有違法、違規(guī)行為的交易相關(guān)人員，應(yīng)依照規(guī)定及時懲處。

第九條法人機構(gòu)投資者應(yīng)根據(jù)不同交易目的，實現(xiàn)自營業(yè)務(wù)和客戶業(yè)務(wù)的賬戶隔離，并進行獨立的風(fēng)險控制和會計核算。

客戶業(yè)務(wù)是指法人機構(gòu)投資者在依法合規(guī)的前提下，接受客戶的委托或授權(quán)，按照與客戶約定的投資計劃和方式開展的投資和資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。法人機構(gòu)投資者除客戶業(yè)務(wù)以外的銀行間債券市場相關(guān)交易業(yè)務(wù)均屬于自營業(yè)務(wù)。

第十條法人機構(gòu)投資者應(yīng)建立與業(yè)務(wù)相適應(yīng)的交易權(quán)限管理制度，實行嚴(yán)格的交易業(yè)務(wù)授權(quán)管理制度或?qū)徟贫取?/p>

第十一條 法人機構(gòu)投資者應(yīng)嚴(yán)格控制操作風(fēng)險，明確交易操作和監(jiān)控中的各項責(zé)任，包括但不限于交易文件的生成和錄入、交易復(fù)核、交易確認、風(fēng)險審核、清算結(jié)算、異常報告、會計處理。

第十二條 法人機構(gòu)投資者應(yīng)保存交易相關(guān)記錄，電子版與紙質(zhì)版記錄至少應(yīng)保留5年。

第二節(jié)非法人機構(gòu)投資者

第十三條 非法人機構(gòu)投資者的管理人及托管人應(yīng)接受交易商協(xié)會的自律管理，并符合本章第一節(jié)有關(guān)規(guī)定。

第十四條 非法人機構(gòu)投資者參與銀行間債券市場，應(yīng)遵守有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)定要求，不得超出產(chǎn)品約定的投資范圍從事交易業(yè)務(wù)，不得為規(guī)避行業(yè)監(jiān)管規(guī)定或內(nèi)部風(fēng)險控制制度從事交易業(yè)務(wù)。

第十五條 管理人的自營賬戶與所管理的非法人機構(gòu)投資賬戶之間，以及同一管理人管理的不同非法人機構(gòu)投資賬戶之間，均應(yīng)嚴(yán)格遵守有關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定要求進行交易管理，嚴(yán)禁利益輸送。

第十六條 非法人機構(gòu)投資者應(yīng)具有專門的投資管理人員，投資管理人員應(yīng)具備一定的從業(yè)經(jīng)驗、業(yè)務(wù)能力和任職資格。

第十七條 管理人及投資管理人員應(yīng)主動避免可能的利益沖突，對于與所管理的非法人機構(gòu)投資賬戶存在利益沖突的情況應(yīng)進行說明，并報送交易商協(xié)會。

本條所稱利益沖突是指管理人及其投資管理人員與所管理非法人機構(gòu)投資賬戶的利益之間存在某種形式的對抗，進而有可能導(dǎo)致非法人產(chǎn)品的投資者利益受損的情形。

第三章行為規(guī)范

第十八條 市場參與者及交易相關(guān)人員應(yīng)本著誠實守信、規(guī)范經(jīng)營的原則從事銀行間債券市場各類交易，自覺維護市場秩序，遵守執(zhí)業(yè)道德，不得損害客戶及其他市場參與者的正當(dāng)權(quán)益，不得干預(yù)或影響市場交易。

第十九條 市場參與者應(yīng)建立交易相關(guān)人員的資格管理制度，配備具有任職資格的交易相關(guān)人員。交易相關(guān)人員須按規(guī)定參加有關(guān)職業(yè)道德、市場紀(jì)律及市場相關(guān)業(yè)務(wù)知識等方面的培訓(xùn)，并達到培訓(xùn)要求。

第二十條 市場參與者應(yīng)遵循公平競爭的原則從事交易，恪守商業(yè)道德，杜絕惡性競爭行為。

第二十一條 市場參與者發(fā)布的報價和進行的交易須以本機構(gòu)真實交易需求或客戶真實需求為基礎(chǔ)，不得規(guī)避內(nèi)部合規(guī)、外部監(jiān)管要求而開展交易，不得誤導(dǎo)或欺詐他人，不得進行虛假交易。

第二十二條 市場參與者任何一方不應(yīng)在達成交易后單方面更改或者撤銷交易約定，對于交易單方違約而給交易對手造成的損失應(yīng)由違約方承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。

第二十三條 市場參與者與關(guān)聯(lián)方之間的交易應(yīng)遵循商業(yè)原則，交易價格應(yīng)不偏離市場公允價格。本條所指關(guān)聯(lián)方的含義與財政部《企業(yè)會計準(zhǔn)則第36號——關(guān)聯(lián)方披露》中關(guān)聯(lián)方的含義相同。

第二十四條 市場參與者及交易相關(guān)人員不得進行內(nèi)幕交易。內(nèi)幕交易是指交易內(nèi)幕信息的知情人或非法獲取內(nèi)幕信息的人利用內(nèi)幕信息進行的相關(guān)交易。

第二十五條 市場參與者及交易相關(guān)人員不得通過開展交易進行利益輸送，利益輸送的行為包括但不限于：

(一)以自身實際控制的賬戶為交易對手，通過交易價差實現(xiàn)利潤轉(zhuǎn)移；

(二)通過第三方交易實現(xiàn)利益輸送；

(三)其他利益輸送的行為。

第二十六條 市場參與者及交易相關(guān)人員不得通過價格操縱、交易量操縱等方式影響相關(guān)資產(chǎn)的價格水平，妨礙市場正常交易秩序，獲取不正當(dāng)利益。市場操縱的行為包括但不限于：

(一)與他人串通，利用資金優(yōu)勢、持券優(yōu)勢進行連續(xù)虛假交易，以影響交易價格或者交易量；

(二)以自身實際控制的賬戶為交易對手進行對倒交易，以影響交易價格或者交易量；

(三)其他市場操縱的行為。

第二十七條 市場參與者及交易相關(guān)人員不得通過以下欺詐性的行為，獲取不正當(dāng)利益：

(一)發(fā)布明顯不合理或虛假的報價；

(二)刻意編造、傳播可能影響交易價格和交易對手判斷的虛假和錯誤信息；

(三)向客戶或其他非專業(yè)性機構(gòu)故意隱瞞相關(guān)風(fēng)險；

(四)其他誤導(dǎo)和欺詐其他市場參與者的行為。

第四章誠信檔案

第二十八條 交易商協(xié)會建立交易相關(guān)人員誠信信息檔案數(shù)據(jù)庫(以下簡稱“誠信檔案”)，對相關(guān)誠信信息進行日常管理。

第二十九條 市場參與者及交易相關(guān)人員的誠信信息包括但不限于：

(一)基本信息：

姓名、性別、出生日期、出生地、國籍、身份證或護照編號、居住地址及聯(lián)系電話、從業(yè)機構(gòu)、職務(wù)或工作崗位、工作地址及聯(lián)系電話、執(zhí)業(yè)注冊記錄、教育經(jīng)歷、工作經(jīng)歷、交易從業(yè)經(jīng)歷、相關(guān)職業(yè)培訓(xùn)及所獲資格證書；

(二)獎勵信息：

受到所在機構(gòu)及其他有關(guān)部門和組織表彰、獎勵的情況，包括表彰單位、表彰內(nèi)容、榮譽稱號或獎勵等級、表彰時間；

(三)警示信息：

受到行政主管部門和交易商協(xié)會的警示或提醒、受到有權(quán)調(diào)查機構(gòu)的檢查或調(diào)查、被投訴或舉報，以及通過內(nèi)部自查發(fā)現(xiàn)的違規(guī)情況；

(四)處罰處分信息：

違反國家法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章、自律規(guī)定所受的刑事、民事、行政處罰和紀(jì)律處分。包括做出處罰處分決定的機構(gòu)、處罰處分原因、處罰處分類別、期限、生效時間。除刑事、民事處罰外，行政處罰和紀(jì)律處分主要包括：

1、受到行政主管部門或執(zhí)法部門的處罰；

2、受到交易商協(xié)會的處罰，包括誡勉談話、通報批評、警告、嚴(yán)重警告、公開譴責(zé)、責(zé)令改正、責(zé)令致歉、暫停相關(guān)業(yè)務(wù)、暫停會員權(quán)利、認定不適當(dāng)人選及取消會員資格等；

3、受到市場中介平臺機構(gòu)的處罰或處理。

第三十條 市場參與者應(yīng)指定專門部門專人負責(zé)，及時將本機構(gòu)及交易相關(guān)人員的誠信信息向交易商協(xié)會報備，相關(guān)人員變動應(yīng)及時告知交易商協(xié)會。

其中，基本信息部分，機構(gòu)高管人員及相關(guān)業(yè)務(wù)部門負責(zé)人員的基本信息由所在機構(gòu)進行報備，其余從業(yè)人員的基本信息由相關(guān)市場中介平臺機構(gòu)提。

第三十一條 交易商協(xié)會將根據(jù)以下信息更新市場參與者及交易相關(guān)人員的誠信信息，并告知信息主體：

(一)機構(gòu)主動報備的有關(guān)信息；

(二)行政主管部門核實、通報的有關(guān)信息；

(三)交易商協(xié)會公告、通知等公開信息；

(四)交易商協(xié)會與市場中介平臺機構(gòu)的共享信息；

(五)其他公開信息。

第三十二條 誠信檔案中的信息將用于：

(一)相關(guān)司法機關(guān)執(zhí)法的參考；

(二)監(jiān)管部門行政許可、業(yè)務(wù)試點等評價考核的參考；

(三)協(xié)會對機構(gòu)或人員業(yè)務(wù)督導(dǎo)、自律處理、市場化評價，聘任有關(guān)專家，以及向市場提示風(fēng)險等的依據(jù)；

(四)市場參與者選擇專業(yè)服務(wù)機構(gòu)、交易對手的參考；

(五)相關(guān)機構(gòu)招聘從業(yè)人員的參考。

第三十三條 交易商協(xié)會提供誠信信息查詢服務(wù)，并對誠信信息的查詢情況予以記錄。

第三十四條 市場參與者及交易相關(guān)人員認為誠信信息管理系統(tǒng)中存在錯誤、遺漏的，有權(quán)向交易商協(xié)會提出異議，要求更正。

第三十五條 對涉及商業(yè)秘密、個人隱私及其他需要保密的信息，交易商協(xié)會工作人員和其他知情者有保密義務(wù)，并承擔(dān)相應(yīng)的保密責(zé)任。

第五章自律規(guī)范

第三十六條 交易商協(xié)會可對市場參與者及交易相關(guān)人員的交易進行常規(guī)調(diào)查，方式包括但不限于電話訪談、書面調(diào)查、問卷調(diào)查、現(xiàn)場調(diào)查。調(diào)查對象應(yīng)積極配合，及時提供真實、準(zhǔn)確、完整的材料。

第三十七條 交易商協(xié)會對銀行間債券市場交易相關(guān)行為進行日常監(jiān)測監(jiān)督，監(jiān)測監(jiān)督內(nèi)容包括交易價格異常、交易量異常、關(guān)聯(lián)方交易以及其他給市場帶來較大影響的交易情況。

第三十八條 市場參與者進行交易時，若出現(xiàn)交易價格、交易量等要素明顯偏離市場合理范圍，或交易對手集中度過高等情況，應(yīng)加強主動管理。

(一)市場參與者應(yīng)建立異常交易的內(nèi)部甄別機制，明確交易要素偏離度超出正常范圍的內(nèi)部標(biāo)準(zhǔn)，及時識別異常情況，并書面說明理由，存入檔案；

(二)相關(guān)市場中介平臺機構(gòu)應(yīng)按人民銀行有關(guān)規(guī)定，及時將發(fā)現(xiàn)的相關(guān)異常情況傳輸至交易商協(xié)會。

第三十九條 市場參與者應(yīng)互相監(jiān)督，發(fā)現(xiàn)違反法律法規(guī)、交易商協(xié)會自律規(guī)定及本規(guī)則的行為時，應(yīng)及時向交易商協(xié)會舉報，并提供有效的證據(jù)材料。

第四十條 市場參與者在交易過程中自身正當(dāng)權(quán)益受到侵害時，可向交易商協(xié)會投訴，并提供有效的證據(jù)材料。

第四十一條 交易商協(xié)會在收到舉報(投訴)相關(guān)材料后，按照本規(guī)則和相關(guān)自律規(guī)定進行調(diào)查取證、核實認定。

第四十二條 交易商協(xié)會可根據(jù)以下情況及需要啟動可疑調(diào)查：

(一)有關(guān)行政管理部門移交的事項；

(二)協(xié)會常規(guī)調(diào)查、交易監(jiān)測發(fā)現(xiàn)的情況；

(三)市場參與者舉報(投訴)有關(guān)情況；

(四)其他需要調(diào)查的情況。

可疑調(diào)查的方式包括但不限于電話詢問、書面調(diào)查、約見談話及現(xiàn)場調(diào)查。調(diào)查對象及相關(guān)市場中介平臺機構(gòu)在符合相關(guān)保密規(guī)定的前提下應(yīng)積極配合，及時提供真實、準(zhǔn)確、完整的材料。

第四十三條 交易商協(xié)會將根據(jù)市場參與者的業(yè)務(wù)開展情況及交易相關(guān)人員的執(zhí)業(yè)行為，實施市場化評價工作，并公布評價結(jié)果。

第六章自律處分

第四十四條 交易商協(xié)會通過調(diào)查，未發(fā)現(xiàn)調(diào)查對象有違反本規(guī)則規(guī)定的，不給予自律處分，并告知調(diào)查對象；發(fā)現(xiàn)確有違反本規(guī)則相關(guān)規(guī)定且情節(jié)較輕的，由交易商協(xié)會秘書處專題辦公會決定；情節(jié)嚴(yán)重的，提交自律處分會議議定；處分決定中涉及取消會員資格的，經(jīng)常務(wù)理事會審議批準(zhǔn)。涉嫌違反相關(guān)法律法規(guī)的，交易商協(xié)會將移交有關(guān)部門。

第四十五條 市場參與者未按本規(guī)則第十七條、第三十條的規(guī)定向交易商協(xié)會報備相關(guān)信息的，經(jīng)調(diào)查核實后，交易商協(xié)會視情節(jié)輕重給予誡勉談話、通報批評、警告處分，可并處責(zé)令改正。

第四十六條 市場參與者未按本規(guī)則第六條至第十六條的規(guī)定建立和完善內(nèi)控及風(fēng)險管理制度，未按本規(guī)則第十九條的規(guī)定建立和執(zhí)行交易相關(guān)人員資格管理制度，或未按本規(guī)則第三十八條的規(guī)定進行異常交易甄別管理的，經(jīng)調(diào)查核實后，交易商協(xié)會視情節(jié)輕重給予通報批評、警告或嚴(yán)重警告處分，可并處責(zé)令改正；情節(jié)嚴(yán)重的，予以公開譴責(zé)處分。

第四十七條 市場參與者及交易相關(guān)人員有違反本規(guī)則第十八條、第二十條至二十三條規(guī)定的行為，或未按第三十六條、第四十二條的規(guī)定配合調(diào)查的，經(jīng)調(diào)查核實后，交易商協(xié)會視情節(jié)輕重給予通報批評、警告或嚴(yán)重警告處分，可并處責(zé)令改正；情節(jié)嚴(yán)重的，予以公開譴責(zé)處分，可并處責(zé)令致歉、暫停相關(guān)業(yè)務(wù)或認定不適當(dāng)人選。

第四十八條 市場參與者及交易相關(guān)人員有違反本規(guī)則第二十四至二十七條規(guī)定的行為，或存在其他嚴(yán)重擾亂市場秩序行為的，經(jīng)調(diào)查核實后，交易商協(xié)會視情節(jié)輕重給予警告、嚴(yán)重警告或公開譴責(zé)處分，可并處責(zé)令改正、責(zé)令致歉；情節(jié)嚴(yán)重的，給予暫停相關(guān)業(yè)務(wù)、暫停會員權(quán)利、取消會員資格或認定不適當(dāng)人選處分，同時建議給予有關(guān)責(zé)任人員市場永久禁入處分。涉嫌違反相關(guān)法律法規(guī)的，移交有關(guān)部門進一步處理。

第四十九條 對市場交易的自律處分相關(guān)程序比照《非金融企業(yè)債務(wù)融資工具市場自律處分規(guī)則》執(zhí)行，未盡事宜另行規(guī)定。

第五十條 受到交易商協(xié)會自律處分的交易相關(guān)人員，應(yīng)重新參加交易商協(xié)會組織的誡勉培訓(xùn)，全面學(xué)習(xí)銀行間債券市場交易相關(guān)職業(yè)道德、市場紀(jì)律及業(yè)務(wù)規(guī)則等方面的知識，并達到培訓(xùn)要求。

第七章附則

第五十一條 本規(guī)則由交易商協(xié)會秘書處負責(zé)解釋。

第五十二條 本規(guī)則自發(fā)布之日起生效。

附件：

1、《交易商協(xié)會交易相關(guān)情況舉報(投訴)表》

2、《銀行間債券市場交易相關(guān)人員信息報備表》

（來源：交易商協(xié)會網(wǎng)站）【G135】9月13-14日上海“非標(biāo)金融的非訴法律服務(wù)創(chuàng)新與金融類律師業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型拓展實務(wù)培訓(xùn)”

一、金控機構(gòu)資深法務(wù)人士主講：資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)交易結(jié)構(gòu)以及前沿法律問題解析

二、信托公司資深法務(wù)人士主講：金融信托創(chuàng)新與非標(biāo)業(yè)務(wù)的法律實務(wù)熱點問題

三、金融機構(gòu)資深法務(wù)人士主講：私募債和債券投資金融創(chuàng)新熱點法律問題探討

四、財稅領(lǐng)域資深法務(wù)人士主講：金融行業(yè)投融資稅務(wù)規(guī)劃與稅務(wù)風(fēng)險管理實務(wù) 詳詢：010-64336037

第三篇：2004.12.15-央行-全國銀行間債券市場債券交易流通審核規(guī)則

全國銀行間債券市場債券交易流通審核規(guī)則 中國人民銀行公告〔2004〕第19號

為提高行政審批效率，增強市場透明度，維護投資者合法權(quán)益，推動銀行間債券市場規(guī)范、健康發(fā)展，中國人民銀行制定了《全國銀行間債券市場債券交易流通審核規(guī)則》，現(xiàn)予公布。

中國人民銀行

二○○四年十二月七日

全國銀行間債券市場債券交易流通審核規(guī)則

第一條 為規(guī)范對銀行間債券市場債券交易流通的審核，維護投資者的合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國行政許可法》、《中國人民銀行行政許可實施辦法》以及《全國銀行間債券市場債券交易管理辦法》等法律法規(guī)規(guī)章，制定本規(guī)則。第二條 本規(guī)則所稱債券與中國人民銀行發(fā)布的《全國銀行間債券市場債券交易管理辦法》中的債券含義相同。

第三條 債券發(fā)行人（以下簡稱發(fā)行人）申請其發(fā)行的債券在銀行間債券市場交易流通（以下簡稱交易流通），應(yīng)逐期報中國人民銀行審核。

證券公司短期融資券交易流通有關(guān)事宜按《證券公司短期融資券管理辦法》（中國人民銀行公告〔2004〕第12號）規(guī)定執(zhí)行。

第四條 發(fā)行人申請其發(fā)行的債券交易流通，應(yīng)符合下列條件：

（一）債券依法公開發(fā)行；

（二）債權(quán)債務(wù)關(guān)系確立并登記完畢；

（三）具有較完善的治理結(jié)構(gòu)和機制，申請前兩年沒有重大違法、違規(guī)行為；

（四）債券的實際發(fā)行額不少于人民幣5億元；

（五）單個投資人持有量不超過該期債券發(fā)行量的30％；

（六）中國人民銀行規(guī)定的其他條件。

第五條 發(fā)行人申請其發(fā)行的債券交易流通，應(yīng)向中國人民銀行提交下列文件：

（一）交易流通的申請報告；

（二）主管部門批準(zhǔn)債券發(fā)行的文件；

（三）債券發(fā)行章程或發(fā)行公告；

（四）債券發(fā)行情況報告；

（五）債券持有量排名前30位的持有人名冊（債券持有人不足30人的，為實際持有人名冊）；

（六）發(fā)行人申請前兩年經(jīng)審計的財務(wù)報告和涉及發(fā)行人的重大訴訟事項說明；

（七）中國人民銀行要求提交的其他材料。

第六條 對申請材料不齊全或者不符合法定形式的，中國人民銀行應(yīng)當(dāng)場或者在五日內(nèi)一次告知申請人需要補正的全部內(nèi)容；對申請材料齊全、符合法定形式，或者發(fā)行人按照要求提交全部補正申請材料的，中國人民銀行應(yīng)當(dāng)受理申請。中國人民銀行決定受理的，應(yīng)當(dāng)自受理之日起20個工作日內(nèi)做出同意或者不同意的書面決定。

第七條 中國人民銀行同意申請債券的交易流通，并不表明對該期債券的投資價值和投資風(fēng)險作出了任何判斷，投資者應(yīng)關(guān)注發(fā)行人的基本狀況和披露的信息，進行獨立的投資判斷，并自行承擔(dān)投資風(fēng)險。

第八條 發(fā)行人應(yīng)自接到批準(zhǔn)文件起7個工作日內(nèi)，同時向全國銀行間同業(yè)拆借中心（以下簡稱同業(yè)中心）和中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司（以下簡稱中央結(jié)算公司）提供交易流通公告，公告內(nèi)容應(yīng)包括本規(guī)則第五條第（三）、（六）項、該期債券信用評級報告及其跟蹤評級安排的說明、擔(dān)保人資信情況說明及擔(dān)保協(xié)議（如屬擔(dān)保發(fā)行）。

第九條 中央結(jié)算公司接到批準(zhǔn)文件后即可確定債券交易流通要素，同時通知同業(yè)中心。同業(yè)中心和中央結(jié)算公司應(yīng)于收到發(fā)行人交易流通公告的第二個工作日向市場參與者公布以下信息，并于第三個工作日辦理債券的交易流通：

（一）中國人民銀行批準(zhǔn)債券交易流通的文件；

（二）債券交易流通公告；

（三）債券交易流通要素；

（四）中國人民銀行要求公布的其他信息。

第十條 在債券交易流通期間，發(fā)行人應(yīng)按中國人民銀行的規(guī)定向市場參與者進行持續(xù)的信息披露。

第十一條 發(fā)行人按照規(guī)定提交債券申請文件和進行信息披露時，應(yīng)遵守以下基本要求：

（一）發(fā)行人按規(guī)定提交的債券交易流通申請文件及向市場參與者披露的文件，應(yīng)真實、準(zhǔn)確、完整，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；

（二）發(fā)行人應(yīng)披露的信息包括債券交易流通公告、報告、臨時報告及跟蹤信用評級結(jié)果；

（三）發(fā)行人披露的信息涉及財務(wù)會計、法律、資產(chǎn)評估等事項應(yīng)由具備相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所、律師事務(wù)所和資產(chǎn)評估機構(gòu)等專業(yè)性中介機構(gòu)審查驗證，并出具書面意見。第十二條 債券交易流通期間，在公布發(fā)行人需要披露的信息前，發(fā)行人及相關(guān)知情人不得泄露其內(nèi)容。

第十三條 債券交易流通期間，發(fā)行人應(yīng)在每一會計結(jié)束之日起4個月內(nèi)（如遇特殊情況，經(jīng)中國人民銀行同意，可延期披露），向市場參與者披露報告。

第十四條 對債券交易流通期間發(fā)生的重大事件，發(fā)行人應(yīng)在第一時間向市場參與者公告，并向中國人民銀行報告。

本條所稱重大事件包括但不限于以下事項：

（一）發(fā)生重大債務(wù)或未能清償?shù)狡趥鶆?wù)的違約情況；

（二）發(fā)生重大虧損或遭受重大損失；

（三）發(fā)行人減資、合并、分立、解散、托管、停業(yè)、申請破產(chǎn)的；

（四）涉及發(fā)行人的重大訴訟；

（五）涉及擔(dān)保人主體發(fā)生變更或經(jīng)營、財務(wù)發(fā)生重大變化的情況（如屬擔(dān)保發(fā)行）。第十五條 發(fā)行人應(yīng)與信用評級機構(gòu)就跟蹤評級的有關(guān)安排做出約定，并應(yīng)于債券交易流通期間每年的7月31日前向市場參與者公告上一的跟蹤評級報告。第十六條 發(fā)行人的信息披露應(yīng)通過中國貨幣網(wǎng)、中國債券信息網(wǎng)或者中國人民銀行指定的其他新聞媒體進行。

第十七條 發(fā)行人應(yīng)不晚于債券付息或到期日前的第三個工作日公告?zhèn)断⒒騼陡兜扔嘘P(guān)事宜。

第十八條 債券交易流通期間，發(fā)行人不得以自己發(fā)行的債券為標(biāo)的資產(chǎn)進行債券交易，但發(fā)行人依據(jù)有關(guān)規(guī)定或合同進行提前贖回的除外。

第十九條 經(jīng)批準(zhǔn)交易流通的債券自到期日前的第三個工作日起終止交易流通。

第二十條 銀行間債券市場參與各方有下列情形之一的，由中國人民銀行按照《中華人民共和國中國人民銀行法》第四十六條的規(guī)定予以處罰。對于及時主動糾正有關(guān)違法行為的市場參與各方，按照《中華人民共和國行政處罰法》第五條、第二十七條的規(guī)定，可以從輕或減輕處罰；違法行為輕微并及時糾正，沒有造成危害后果的，不予行政處罰。

（一）發(fā)行人擅自或變相以自己發(fā)行的債券為標(biāo)的資產(chǎn)進行債券交易的；發(fā)行人未按中國人民銀行規(guī)定履行信息披露義務(wù)的，或者在債券交易流通間，發(fā)行人及相關(guān)知情人泄露需要披露信息的；發(fā)行人違反本規(guī)則其他規(guī)定的行為。

（二）銀行間債券市場參與者擅自交易依法公開發(fā)行、但未經(jīng)批準(zhǔn)交易流通債券的。

（三）同業(yè)中心和中央結(jié)算公司不按規(guī)定辦理債券交易流通或擅自安排債券交易流通的；同業(yè)中心和中央結(jié)算公司違反信息披露規(guī)定的。

第二十一條 中央政府債券、中央銀行債券和政府類開發(fā)金融機構(gòu)債券的交易流通不逐期審核，由同業(yè)中心和中央結(jié)算公司按中國人民銀行規(guī)定的時間和程序直接辦理交易流通相關(guān)事宜。但以上債券應(yīng)符合本規(guī)則第四條第（一）、（二）和

（四）項的要求。

政府類開發(fā)金融機構(gòu)債券發(fā)行人應(yīng)于債權(quán)債務(wù)登記完成后的五個工作日內(nèi)向中國人民銀行書面報告該期債券的發(fā)行情況。

中央政府債券和中央銀行債券發(fā)行人豁免信息披露及信用評級義務(wù)，政府類開發(fā)金融機構(gòu)債券發(fā)行人豁免信用評級義務(wù)。

第二十二條 本規(guī)則由中國人民銀行負責(zé)解釋。第二十三條 本規(guī)則自2004年12月15日起施行

第四篇：銀監(jiān)會發(fā)布《關(guān)于信托公司房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)風(fēng)險提示的通知》

銀監(jiān)會發(fā)布《關(guān)于信托公司房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)風(fēng)險提示的通知》

手機免費訪問 004km.cn 2010年12月08日 17:59 中國證券網(wǎng)

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銀監(jiān)會發(fā)布《關(guān)于信托公司房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)風(fēng)險提示的通知》

為有效落實國家房地產(chǎn)調(diào)控政策，進一步規(guī)范信托公司房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)，提高信托公司風(fēng)險防范意識和風(fēng)險控制能力，銀監(jiān)會近期頒布了《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于信托公司房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)風(fēng)險提示的通知》(以下簡稱《通知》)。

《通知》對信托公司房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)進行風(fēng)險提示，要求各信托公司立即進行業(yè)務(wù)合規(guī)性風(fēng)險自查，逐筆分析業(yè)務(wù)的合規(guī)性和風(fēng)險狀況，包括但不限于信托公司發(fā)放貸款的房地產(chǎn)開發(fā)項目是否滿足“四證”齊全、開發(fā)商或其控股股東是否具備二級資質(zhì)、項目資本金比例是否達到國家最低要求等條件；第一還款來源充足性、可靠性評價；抵質(zhì)押等擔(dān)保措施情況及評價；項目到期償付能力評價及風(fēng)險處置預(yù)案等內(nèi)容。

《通知》要求各銀監(jiān)局進一步加強對轄內(nèi)信托公司房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)的合規(guī)性監(jiān)管和風(fēng)險監(jiān)控，結(jié)合今年開展的專項調(diào)查和壓力測試，在信托公司自查基礎(chǔ)上，逐筆對房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)進行核查，對以受讓債權(quán)等方式變相提供貸款的情況要按照實質(zhì)重于形式的原則予以甄別。對在自查和核查中發(fā)現(xiàn)的問題，要立即采取措施責(zé)成信托公司予以糾正，并對違規(guī)行為依法查處?！锻ㄖ愤€要求各銀監(jiān)局督促信托公司在開展房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)時審慎選擇交易對手，合理把握規(guī)模擴展，加強信托資金運用監(jiān)控，嚴(yán)控對大型房企集團多頭授信、集團成員內(nèi)部關(guān)聯(lián)風(fēng)險，積極防范房地產(chǎn)市場調(diào)整風(fēng)險。

《通知》的出臺將督促信托公司提高風(fēng)險防范意識和風(fēng)險控制能力，依法合規(guī)經(jīng)營，有效控制風(fēng)險，健康地開展房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)。銀監(jiān)會將積極落實國家房地產(chǎn)調(diào)控的相關(guān)政策措施，并根據(jù)國家宏觀調(diào)控政策變化和經(jīng)濟形勢的發(fā)展，進一步加強房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)的監(jiān)管工作。

銀監(jiān)會有關(guān)部門負責(zé)人就《關(guān)于信托公司房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)風(fēng)險提示的通知》答記者問

銀監(jiān)會有關(guān)部門負責(zé)人就《關(guān)于

信托公司房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)風(fēng)險提示的通知》答記者問

近日，中國銀監(jiān)會頒布了《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于信托公司房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)風(fēng)險提示的通知》(銀監(jiān)辦發(fā)[2010]343號，以下簡稱《通知》)，對信托公司房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)進行風(fēng)險提示，要求對房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)進行自查和核查。銀監(jiān)會有關(guān)負責(zé)人就相關(guān)問題回答了記者提問。

問：銀監(jiān)會出臺《通知》的背景和初衷？

答：銀監(jiān)會從2005年起陸續(xù)發(fā)布了多個關(guān)于房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)的監(jiān)管文件，多次重申了房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)尤其是開發(fā)項目融資業(yè)務(wù)的監(jiān)管要求，并根據(jù)不同時期的經(jīng)濟環(huán)境和市場變化對房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)監(jiān)管政策進行了調(diào)整、細化、補充和完善。迄今為止，銀監(jiān)會對房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)的監(jiān)管政策和要求，除最低資本金、二級資質(zhì)、“四證齊全”外，還包括禁止向開發(fā)商發(fā)放流動資金貸款、禁止進行商品房預(yù)售回購、禁止信托公司以信托資金發(fā)放土地儲備貸款，以及將投資附回購形式的變相融資行為視同貸款管理等一系列監(jiān)管政策，初步形成了房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)監(jiān)管的政策體系。2010年8月24日，銀監(jiān)會發(fā)布《信托公司凈資本管理辦法》，在風(fēng)險資本的計算中擬對房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)作出嚴(yán)格的要求，制定較高的風(fēng)險系數(shù)，以有效做好對國家房地產(chǎn)宏觀調(diào)控政策的落實工作。

在今年的房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)監(jiān)管中，銀監(jiān)會重點抓風(fēng)險監(jiān)測，針對近期房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)較快增長的趨勢和個別信托公司存在不審慎行為，為進一步規(guī)范信托公司房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)，提高信托公司風(fēng)險防范意識和風(fēng)險控制能力，因此頒布了本《通知》。

問：《通知》的主要內(nèi)容是什么？

答：《通知》主要包括以下內(nèi)容：

一是對信托公司房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)進行風(fēng)險提示，要求各信托公司立即進行業(yè)務(wù)合規(guī)性風(fēng)險自查，逐筆分析業(yè)務(wù)的合規(guī)性和風(fēng)險狀況，包括但不限于信托公司發(fā)放貸款的房地產(chǎn)開發(fā)項目是否滿足“四證”齊全、開發(fā)商或其控股股東是否具備二級資質(zhì)、項目資本金比例是否達到國家最低要求等條件；第一還款來源充足性、可靠性評價；抵質(zhì)押等擔(dān)保措施情況及評價；項目到期償付能力評價及風(fēng)險處置預(yù)案等內(nèi)容。

二是要求各銀監(jiān)局進一步加強對轄內(nèi)信托公司房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)的合規(guī)性監(jiān)管和風(fēng)險監(jiān)控，結(jié)合今年開展的專項調(diào)查和壓力測試，在信托公司自查基礎(chǔ)上，逐筆對房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)進行核查，對以受讓債權(quán)等方式變相提供貸款的情況要按照實質(zhì)重于形式的原則予以甄別。對在自查和核查中發(fā)現(xiàn)的問題，立即采取措施責(zé)成信托公司予以糾正，并對違規(guī)行為依法查處。

三是要求各銀監(jiān)局要督促信托公司在開展房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)時審慎選擇交易對手，合理把握規(guī)模擴展，加強信托資金運用監(jiān)控，嚴(yán)控對大型房企集團多頭授信、集團成員內(nèi)部關(guān)聯(lián)風(fēng)險，積極防范房地產(chǎn)市場調(diào)整風(fēng)險。

問：下一步對信托公司的監(jiān)管方向和措施？

答：房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)是信托公司的合法業(yè)務(wù)，一直處于銀監(jiān)會的嚴(yán)格監(jiān)管之下。銀監(jiān)會將繼續(xù)密切跟蹤房地產(chǎn)行業(yè)調(diào)控的最新變化情況，督促信托公司加強項目后期盡職管理工作，在依法合規(guī)和有效控制風(fēng)險的前提下健康開展房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)，提示信托公司關(guān)注流動性風(fēng)險，提前做好風(fēng)險處置預(yù)案工作。銀監(jiān)會將積極落實國家房地產(chǎn)調(diào)控的措施，并基于國家宏觀調(diào)控政策變化和經(jīng)濟形勢的發(fā)展加強房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)的監(jiān)管工作。

銀監(jiān)會立規(guī) 信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓劃定四禁區(qū)銀行理財資金禁購信貸資產(chǎn)

昨日，《第一財經(jīng)日報》獲悉，銀監(jiān)會于上周末以急件形式下發(fā)了《關(guān)于進一步規(guī)范銀行業(yè)金融機構(gòu)信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)的通知》(下稱《通知》)，規(guī)范銀行信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓。

監(jiān)管層要求轉(zhuǎn)讓信貸資產(chǎn)應(yīng)該實現(xiàn)資產(chǎn)的真實、完全轉(zhuǎn)讓，風(fēng)險的真實、完全轉(zhuǎn)移。在前期明令禁止拆分性貸款轉(zhuǎn)讓之后，此次《通知》再次重申信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓需遵守整體性原則，并細化了四類信貸轉(zhuǎn)讓禁區(qū)。

《通知》還要求，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓和銀信理財合作業(yè)務(wù)的各項規(guī)定，不得使用理財資金(即銀行銷售理財產(chǎn)品匯集的資金)直接購買信貸資產(chǎn)。

嚴(yán)防粗糙版資產(chǎn)證券化

盡管北京、天津等地有了場內(nèi)的信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓，但目前來看，場內(nèi)信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓規(guī)模尚小。銀行信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓仍大多在協(xié)議狀態(tài)下完成，多為“一對一”的談判交易，缺乏公信力和市場環(huán)境，存在潛在的金融風(fēng)險。

“早在11月，銀監(jiān)會就曾提示銀行業(yè)金融機構(gòu)要高度重視貸款轉(zhuǎn)讓的潛在風(fēng)險?！苯咏O(jiān)管層的人士表示，監(jiān)管層對拆分性貸款轉(zhuǎn)讓尤為警惕。在監(jiān)管層看來，拆分性貸款轉(zhuǎn)讓其實質(zhì)是無監(jiān)管、無約束的資產(chǎn)證券化粗糙版，只能對風(fēng)險蔓延起到推波助瀾的作用。

《通知》在信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓遵守整體性原則上著墨頗多，要求轉(zhuǎn)讓的信貸資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)包括全部未償還本金及應(yīng)收利息。

具體來看，《通知》列出四類不能容忍的禁區(qū)：將未償還本金與應(yīng)收利息分開；按一定比例分割未償還本金或應(yīng)收利息；將未償還本金及應(yīng)收利息整體按比例進行分割；將未償還本金或應(yīng)收利息進行期限分割。

對于銀團貸款，《通知》要求，轉(zhuǎn)出方在進行轉(zhuǎn)讓時，應(yīng)優(yōu)先整體轉(zhuǎn)讓給其他銀團貸款成員；如其他銀團貸款成員均無意愿接受轉(zhuǎn)讓，且對轉(zhuǎn)出方將其轉(zhuǎn)給銀團貸款成員之外的銀行業(yè)金融機構(gòu)無異議，轉(zhuǎn)出方可將其整體轉(zhuǎn)讓給銀團貸款成員之外的銀行業(yè)金融機構(gòu)。

與此同時，監(jiān)管層還要求，轉(zhuǎn)出方不得安排任何顯性或隱性的回購條款；轉(zhuǎn)讓雙方不得采取簽訂回購協(xié)議、即期買斷加遠期回購等方式規(guī)避監(jiān)管。

“信貸轉(zhuǎn)讓有利于調(diào)節(jié)信貸結(jié)構(gòu)、規(guī)模，增強銀行信貸資產(chǎn)流動性?！币晃淮笮匈Y產(chǎn)管理部人士表示，限制資產(chǎn)回購令銀行通過騰挪信貸資產(chǎn)、修飾考核時點上的財務(wù)數(shù)據(jù)失去了操作空間。

理財資金禁購信貸資產(chǎn)

“一般而言，大銀行向小銀行、農(nóng)信社轉(zhuǎn)讓信貸資產(chǎn)，而大中型銀行風(fēng)控能力普遍好于小銀行、農(nóng)信社?！睒I(yè)內(nèi)人士表示，若在借款人、保證人不知情的情況下，轉(zhuǎn)讓信貸資產(chǎn)容易產(chǎn)生道德風(fēng)險。

針對此情況，《通知》明令要求，信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)入方應(yīng)當(dāng)與信貸資產(chǎn)的借款方重新簽訂協(xié)議，確認變更后的債權(quán)債務(wù)關(guān)系。此外，轉(zhuǎn)出方在信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓前，應(yīng)當(dāng)征求保證人意見，保證人同意后，可進行轉(zhuǎn)讓。

為了保證受讓方能全面把控風(fēng)險，監(jiān)管層還要求，轉(zhuǎn)出方應(yīng)當(dāng)向轉(zhuǎn)入方提供資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)涉及的法律文件和其他相關(guān)資料；轉(zhuǎn)入方應(yīng)當(dāng)行使信貸資產(chǎn)的日常貸后管理職責(zé)。

《通知》還要求，信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)出方將信用風(fēng)險、市場風(fēng)險和流動性風(fēng)險等完全轉(zhuǎn)移給轉(zhuǎn)入方后，應(yīng)當(dāng)在資產(chǎn)負債表內(nèi)終止確認該項信貸資產(chǎn)，轉(zhuǎn)入方應(yīng)當(dāng)在表內(nèi)確認該項信貸資產(chǎn)，作為自有資產(chǎn)進行管理。

接近監(jiān)管層的人士表示，轉(zhuǎn)出方和轉(zhuǎn)入方銜接一致，相關(guān)風(fēng)險承擔(dān)在任何時點上均沒有落空。如此一來，轉(zhuǎn)讓信貸資產(chǎn)實現(xiàn)了風(fēng)險的無縫對接。

《通知》最后還要求，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓和銀信理財合作業(yè)務(wù)的各項規(guī)定，不得使用理財資金直接購買信貸資產(chǎn)。

銀監(jiān)會此前下發(fā)的《關(guān)于進一步規(guī)范銀信合作有關(guān)事項的通知》曾規(guī)定，銀信合作理財產(chǎn)品不得投資于理財產(chǎn)品發(fā)行銀行自身的信貸資產(chǎn)或票據(jù)資產(chǎn)。

第五篇：關(guān)于發(fā)布《企業(yè)年金基金債券賬戶開銷戶細則》的通知

中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司

中債字[2007]22號-

關(guān)于發(fā)布《企業(yè)年金基金債券賬戶開銷戶細則》的通知

各結(jié)算成員：

根據(jù)《關(guān)于企業(yè)年金基金進入全國銀行間債券市場有關(guān)事項的通知》（銀發(fā)

[2007]56號）的規(guī)定，中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司制定了《企業(yè)年金基金債券賬戶開銷戶細則》（見附件）現(xiàn)予發(fā)布實施。

附件：企業(yè)年金基金債券賬戶開銷戶細則

二○○七年三月二十六日

附件：

企業(yè)年金基金債券賬戶開銷戶細則

第一條 根據(jù)中國人民銀行《全國銀行間債券市場債券交易管理辦法》、《關(guān)于開辦債券結(jié)算代理業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》、《中國人民銀行關(guān)于全國銀行間債券市場準(zhǔn)入事宜的公告》、《關(guān)于企業(yè)年金基金進入全國銀行間債券市場有關(guān)事項的通知》、《企業(yè)年檢基金管理試行辦法》等有關(guān)規(guī)章，制定本細則。

第二條 中華人民共和國境內(nèi)在勞動保障部備案設(shè)立的企業(yè)年金基金按實名制的原則，可以以單只計劃組合的名義開立債券自營賬戶（簡稱債券賬戶），成為中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司（下稱中央結(jié)算公司）的乙類或丙類結(jié)算成員，賬戶名稱為“托管人XX公司企業(yè)年金計劃XX組合“。

第三條 企業(yè)年金基金直接進行債券交易和結(jié)算，應(yīng)由企業(yè)年金基金受托人委托企業(yè)年金基金托管人辦理開戶手續(xù)，開戶后成為乙類結(jié)算成員。開戶時，托管人的授權(quán)經(jīng)辦人攜本人身份證當(dāng)面向中央結(jié)算公司提交以下開戶材料：

（一）企業(yè)年金基金債券賬戶開戶申請書；

（二）勞動保障行政部門出具的企業(yè)年金計劃確認函（含登記號）復(fù)印件；

（三）托管人和投資管理人的“企業(yè)年金基金管理機構(gòu)“資格證書復(fù)印件；

（四）受托人與托管人、投資管理人簽訂的托管合同、投資管理合同復(fù)印件；

（五）托管人、投資管理人的金融業(yè)務(wù)許可證副本復(fù)印件和企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件；

（六）企業(yè)年金基金所屬法人機構(gòu)的企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件和組織機構(gòu)代碼證副本復(fù)印件；

（七）受托人簽署的全國銀行間債券市場債券回購主協(xié)議；

（八）受托人委托托管人申請開立債券賬戶的委托書原件；

（九）企業(yè)年金基金債券結(jié)算自營業(yè)務(wù)印鑒卡（乙類專用），見附件一，一式三份；

（十）授權(quán)管理員/普通經(jīng)辦人員注冊（注銷）申請表，見附件二；

（十一）授權(quán)經(jīng)辦人員身份證復(fù)印件；

（十二）中央債券綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)客戶端CA證書申請表，見附件三；

（十三）中央債券綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)登記表，見附件四；

（十四）客戶服務(wù)協(xié)議，受托人簽署。

第四條 企業(yè)年金基金通過結(jié)算代理人進行債券交易和結(jié)算，應(yīng)委托結(jié)算代理人代為開立債券賬戶，開戶后成為丙類結(jié)算成員。開戶時，結(jié)算代理人向中央

結(jié)算公司提交第三條

（一）至

（七）款所列材料及下列材料：

（一）受托人與結(jié)算代理人簽署的債券結(jié)算代理協(xié)議復(fù)印件；

（二）受托人簽署的授權(quán)委托書原件，見附件五；

（三）客戶服務(wù)協(xié)議（丙類客戶專用），受托人簽署；

（四）丙類結(jié)算成員債券賬戶開戶申辦一覽表。

第五條 企業(yè)年金基金受托人委托多個投資管理人，應(yīng)按每一投資管理人管理的投資組合開立一個債券賬戶。企業(yè)年金基金開立托管賬戶不得超過十個。

第六條 中央結(jié)算公司收到開戶申請材料后，對存有疑義的，立即反饋托管人或結(jié)算代理人；對符合要求的，在簿記系統(tǒng)運行時間內(nèi)當(dāng)日辦妥開戶手續(xù)：

（一）在中央債券簿記系統(tǒng)中開立企業(yè)年金基金的債券賬戶；

（二）向企業(yè)年金基金托管人面交《乙類結(jié)算成員債券自營賬戶開戶通知書》或寄送給結(jié)算代理人《丙類結(jié)算成員債券自營賬戶開戶通知書》；

（三）以乙類結(jié)算成員身份開立債券賬戶的，向企業(yè)年金基金托管人面交程序軟件光盤和CA證書密碼。

第七條 企業(yè)年金基金開戶后的五個工作日內(nèi)，應(yīng)按《關(guān)于企業(yè)年金基金進入全國銀行間債券市場有關(guān)事項的通知》（銀發(fā)[2007]56號）的要求辦理備案手續(xù)。對逾期不備案的賬戶，中央結(jié)算公司可根據(jù)人民銀行的書面通知，暫停該賬戶所有新業(yè)務(wù)。

第八條 企業(yè)年金計劃變更及企業(yè)年金基金受托人、托管人、投資管理人、結(jié)算代理人發(fā)生變更，企業(yè)年金基金變更結(jié)算成員類型的，托管人或結(jié)算代理人應(yīng)根據(jù)受托人授權(quán)及時辦理變更手續(xù)，提交《企業(yè)年金基金變更申請書》（附件

六），同時提交以下變更資料：

（一）企業(yè)年金基金變更受托人的，乙類結(jié)算成員由托管人向中央結(jié)算公司提交第三條第二款第（四）、（六）、（七）、（九）項文件；丙類結(jié)算成員由結(jié)算代理人向中央結(jié)算公司提交第三條第二款第（四）、（六）、（七）項及第四條第二款第（一）、（二）、（三）項文件。

（二）企業(yè)年金基金變更托管人或投資管理人的，應(yīng)由托管人或結(jié)算代理人向中央結(jié)算公司提交第三條第二款第（三）、（四）、（五）、（九）、（十）、（十一）項文件。

（三）企業(yè)年金基金變更結(jié)算代理人，應(yīng)按照《債券結(jié)算代理業(yè)務(wù)操作規(guī)程》的要求與新結(jié)算代理人簽署并由新結(jié)算代理人向中央結(jié)算公司提交第四條第二款第（一）、（二）項文件。

（四）企業(yè)年金基金變更結(jié)算成員類型的，企業(yè)年金基金由丙類結(jié)算成員變更為乙類結(jié)算成員，應(yīng)由托管人提交第三條所列全部文件；企業(yè)年金基金由乙類結(jié)算成員變更為丙類結(jié)算成員，應(yīng)由結(jié)算代理人代為提交第四條第二款第（一）、（二）、（三）項文件。

第九條 企業(yè)年金計劃終止，受托人應(yīng)授權(quán)托管人或結(jié)算代理人及時辦理銷戶手續(xù)，提交《企業(yè)年金基金銷戶申請書》。

第十條 企業(yè)年金基金乙類結(jié)算成員地址、銀行賬戶、結(jié)算業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員等常用信息中有任何一項變更時，應(yīng)向中央結(jié)算公司提交新的《債券結(jié)算自營業(yè)務(wù)印鑒卡》（一式三份）。

第十一條 發(fā)生第八條所列項目變更的，應(yīng)按第七條的要求備案相關(guān)變動情況。

第十二條 企業(yè)年金基金債券賬戶開銷戶的其他規(guī)定應(yīng)遵從《債券賬戶開銷戶規(guī)程》，相關(guān)業(yè)務(wù)詳細流程參見《乙（丙）類結(jié)算成員賬戶開立及相關(guān)事宜須知》。

第十三條 本規(guī)程自發(fā)布之日起執(zhí)行，并由中央結(jié)算公司負責(zé)解釋

注：各附件略