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      2014年9月反洗錢培訓(xùn)終結(jié)性考試題(判斷、選擇、多選、原題匯總-查找方便包你100分)
      
        
       時(shí)間：2019-05-13 05:05:31下載本文作者：會(huì)員上傳
      
      
      
      
      
簡(jiǎn)介：寫寫幫文庫(kù)小編為你整理了多篇相關(guān)的《2014年9月反洗錢培訓(xùn)終結(jié)性考試題(判斷、選擇、多選、原題匯總-查找方便包你100分)》，但愿對(duì)你工作學(xué)習(xí)有幫助，當(dāng)然你在寫寫幫文庫(kù)還可以找到更多《2014年9月反洗錢培訓(xùn)終結(jié)性考試題(判斷、選擇、多選、原題匯總-查找方便包你100分)》。

      
	
      

      第一篇：2014年9月反洗錢培訓(xùn)終結(jié)性考試題(判斷、選擇、多選、原題匯總-查找方便包你100分)
      

      多項(xiàng)題（按照首字母排序索引）
      《金融機(jī)構(gòu)協(xié)助公安機(jī)關(guān)、其他機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)情況統(tǒng)計(jì)表》中的“其它機(jī)關(guān)”不包含（）機(jī)關(guān)。（A、各省金融辦，B、海關(guān)，C、公安機(jī)關(guān)，D、中國(guó)人民銀行。）CD 《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別情況統(tǒng)計(jì)表》中“通過第三方識(shí)別數(shù)”不指由（）識(shí)別的數(shù)量。（A、公安機(jī)關(guān)，B、工商管理部門，C、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司，D、代理行。）ABD 2006年2月，在XX銀行發(fā)現(xiàn)一個(gè)新客戶名稱為XX農(nóng)副產(chǎn)品公司，經(jīng)常性地收取來自外地單位匯款，然后將資金分別多次以現(xiàn)金形式取走，累計(jì)資金交易量非常大，該公司開戶以后，從2006年2月10日到2月19日期間，該賬戶轉(zhuǎn)入資金5筆，合計(jì)1000萬(wàn)元，支取現(xiàn)金50筆，合計(jì)950萬(wàn)元，匯款單位均不同，多是貿(mào)易公司等。經(jīng)該行調(diào)查，這是經(jīng)營(yíng)范圍為收購(gòu)農(nóng)副產(chǎn)品的公司，只有一名員工，真正的法人代表始終沒有出現(xiàn)過。外地匯款用途是買農(nóng)副產(chǎn)品的。但這家農(nóng)副產(chǎn)品公司經(jīng)營(yíng)面積約20平方米，工商注冊(cè)為有限責(zé)任公司，注冊(cè)資金50萬(wàn)元，平時(shí)顧客很少。請(qǐng)問XX）答題時(shí)ABD J市N銀行客戶肖某…………（A、法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款，B、頻繁支取大額現(xiàn)金，違反現(xiàn)金管理辦法，C、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符，D、短期內(nèi)相同收付款人頻繁收付金額接近大額標(biāo)準(zhǔn)。）CD
      XX商行經(jīng)營(yíng)范圍為：零售農(nóng)機(jī)配件、五金等，其注冊(cè)資本為10萬(wàn)元，平時(shí)該商行賬戶資金收支總約在200萬(wàn)元左右，但該商行在2006年5月10、13、17、18日分別收到來自XX投資公司的轉(zhuǎn)賬收入共計(jì)850萬(wàn)元；5月20日，該商行將550萬(wàn)元轉(zhuǎn)賬給XX汽修廠。5月30日該商行收到來自XX投資公司轉(zhuǎn)入資金1000萬(wàn)元，6月4、8、11日該商行分別支取現(xiàn)金3筆，共計(jì)100萬(wàn)元；6月5、7、9、11日轉(zhuǎn)出資金4筆，共計(jì)900萬(wàn)元。請(qǐng)問該公司的交易符合以下哪些可疑點(diǎn)？（答題時(shí)ACE 被查單位在反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查實(shí)施階段應(yīng)從以下哪些方面進(jìn)行配合？（A、提供必要的工作條件，B、配合進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)會(huì)談，C、及時(shí)、準(zhǔn)確提供檢查組所調(diào)閱的資料和數(shù)據(jù)，D、做好檢查保密工作。）ABCD 查驗(yàn)個(gè)人客戶的身份證是否真實(shí)，可通過哪些途徑進(jìn)行核查？（A、互聯(lián)網(wǎng)，B、銀行“黑名單”系統(tǒng)，C、公民身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)，D、公證機(jī)關(guān)。）ABC 從存取款角度而言，以下哪些情況可能涉嫌恐怖融資可疑交易？（A、某企業(yè)賬戶通常與現(xiàn)金交易無(wú)關(guān)，但該賬戶卻存在提取大量現(xiàn)金的現(xiàn)象，B、通過同一家金融機(jī)構(gòu)多個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)存款，或由同時(shí)進(jìn)入同一個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的多人進(jìn)行存款，C、現(xiàn)金存取款金額經(jīng)常性略低于大額交易或可疑交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)，D、存取多張金融票據(jù)，但金額卻都略低于大額交易和可疑交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)，尤其是連續(xù)編號(hào)的票據(jù)。）ABCD 從交易涉及的地區(qū)分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易？（A、外幣匯兌交易后立刻把匯兌資金電匯到敏感國(guó)家或地區(qū)，或者經(jīng)由敏感國(guó)家或地區(qū)匯到其他國(guó)家或地區(qū)，B、企業(yè)往來賬戶發(fā)生批量匯入和
      匯出交易而又沒有合乎邏輯的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)或其他經(jīng)濟(jì)目的，尤其是該電匯往返或途徑敏感國(guó)家或地區(qū)，C、客戶獲取的貸款或從事的商業(yè)金融交易涉及或往返于敏感國(guó)家或地區(qū)的資金轉(zhuǎn)移活動(dòng)，但又無(wú)合理理由說明與這些國(guó)家或地區(qū)存在業(yè)務(wù)往來，D、賬戶開設(shè)于來自敏感國(guó)家或地區(qū)的金融機(jī)構(gòu)。）ABCD 從客戶交易行為分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易？（A、涉及現(xiàn)金交易的多人地址相同，B、交易人員所稱職業(yè)同交易量或交易類型不符，C、非盈利性組織或慈善組織所進(jìn)行的金融交易活動(dòng)沒有符合邏輯的經(jīng)濟(jì)目的，D、在客戶身份驗(yàn)證或核實(shí)過程中發(fā)現(xiàn)無(wú)法解釋、原因不明的矛盾。）BCD 從融資目的來劃分，恐怖融資的表象形式分為哪幾種類型？（A、主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為，B、主體為他人或其他組織的融資行為，C、資助恐怖主義或恐怖活動(dòng)的融資行為，D、資助恐怖組織或恐怖分子的融資行為。）CD 從融資主體來劃分，恐怖融資的表現(xiàn)形式分為哪幾種類型？（A、主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為，B、有特定目的的融資行為，C、主體為他人或其他組織的融資行為，D、無(wú)特定目的的融資行為。）AC 從賬戶開立和使用特征來看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易？（A、長(zhǎng)期閑置的賬戶僅保有最低余額，突然間接收一筆存款或一系列存款，隨后每日提取現(xiàn)金存款，直到所存資金全部提取完畢，B、用新
      成立的法人實(shí)體名義開立賬戶，而存入該賬戶的存款金額與該實(shí)體創(chuàng)辦者的收入相比，遠(yuǎn)超出其預(yù)期存款水平，C、同一個(gè)人開立多個(gè)賬 10 戶，存入多筆小額存款，而總額同其預(yù)期收入不相符，D、開立賬戶的法人實(shí)體，參與一個(gè)組織或基金會(huì)的活動(dòng)。）ABC 大額交易報(bào)告的內(nèi)容包括（）（A、交易主體及交易對(duì)手身份，B、涉及交易的賬戶信息，C、交易具體特征，如交易金額、時(shí)間、幣種、方向等，D、交易性質(zhì)。）ABCD 對(duì)個(gè)人客戶異常情況進(jìn)行身份識(shí)別時(shí)，可采取哪些措施？（A、實(shí)地查訪，B、要求客戶補(bǔ)充身份資料，C、回訪客戶，D、向公安機(jī)關(guān)核查。）ABCD 對(duì)公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止，客戶身份識(shí)別有哪些要點(diǎn)？（A、是大額取現(xiàn)銷戶的，銀行須在可疑交易報(bào)告中注明取現(xiàn)銷戶；是大額轉(zhuǎn)賬銷戶的，可疑交易須完整填寫交易對(duì)手信息，以記錄銷戶后的資金流向。B、銀行還應(yīng)在客戶基本存款賬戶開戶登記證上注明銷戶日期并簽章，同時(shí)于撤銷銀行結(jié)算賬戶之日起2個(gè)工作日內(nèi)，向人民銀行報(bào)告。C、未獲工商行政管理部門核準(zhǔn)登記注冊(cè)驗(yàn)資戶。出資人以現(xiàn)金方式存入，需提取現(xiàn)金銷戶的，應(yīng)出具繳存現(xiàn)金時(shí)的現(xiàn)金繳款單原件及其有效身份證件。如為業(yè)務(wù)代辦人，需記錄代辦人信息；以轉(zhuǎn)賬存入的，資金應(yīng)退還給原匯款人賬戶。D、銷戶后，銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存。）ABCD 對(duì)公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止，銷戶前客戶身份識(shí)別要點(diǎn)有哪些方面？（A、開戶銀行須與客戶核對(duì)賬戶余額，收回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證和開戶登記證，客戶未按規(guī)定交回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證
      的，應(yīng)要求其出具有關(guān)證明，造成損失的，由其自行承擔(dān)。B、若該賬戶為反洗錢合規(guī)部門一直關(guān)注的賬戶，則網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在完成銷戶的同時(shí)，向反洗錢合規(guī)部門上報(bào)該客戶的銷戶情況，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé)。C、一年未發(fā)生收付活動(dòng)且未欠開戶銀行債務(wù)的銀行結(jié)算睡眠賬戶，開戶銀行應(yīng)通知單位自發(fā)出通知之日起30日內(nèi)辦理銷戶手續(xù)，逾期視同自愿銷戶。未劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)列入久懸未取專戶管理。D、對(duì)先前獲得的客戶身份資料不完整的，要求客戶補(bǔ)充完整，對(duì)先前獲得的客戶身份證件或者其他身份證明文件已過有效期的，要求客戶重新提供有效的身份證件或其他身份證明文件。）ABCD 對(duì)公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止的原因有哪些？（A、單位因撤并、解散需終止的，B、單位因宣告破產(chǎn)或關(guān)閉原因終止的，C、注銷、被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照的，D、因遷址等需要變更開戶銀行的。）ABCD 對(duì)公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時(shí)客戶身份識(shí)別對(duì)象有哪些？（A、銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員，B、銀行客戶經(jīng)理，C、客戶，D、代理人。）CD 對(duì)公外匯存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時(shí)客戶身份識(shí)別主體包括哪些人員？（A、銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員，B、國(guó)際業(yè)務(wù)結(jié)算人員，C、客戶經(jīng)理，D、經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人。）ABCD 對(duì)公外匯存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時(shí)客戶身份識(shí)別主體有哪些人員？（A、銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員，B、國(guó)際業(yè)務(wù)結(jié)算人員，C、客戶經(jīng)理，D、經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人。）ABCD
      對(duì)關(guān)注類客戶，應(yīng)在標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施基礎(chǔ)上視情采取如下哪些加強(qiáng)型措施？（A、在關(guān)注客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)了解客戶的資金來源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況等信息，關(guān)注客戶的金融交易活動(dòng)，B、定期對(duì)身份信息以及資金交易狀況進(jìn)行審核，并根據(jù)審核結(jié)果更新客戶身份信息資料、調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，C、定期審核頻率可根據(jù)各銀行的實(shí)際情況進(jìn)行確定，但應(yīng)高于對(duì)正常類客戶的審核頻率，建議審核周期不超過2年，D、關(guān)注類客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)出現(xiàn)異常情況，重新對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面評(píng)估，及時(shí)調(diào)增客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，確認(rèn)為可疑的，應(yīng)及時(shí)報(bào)告可疑交易。）ABD 對(duì)禁止類客戶以下不正確的說法有哪些？（A、原則上銀行不為禁止類客戶辦理業(yè)務(wù)或開立賬戶，B、銀行無(wú)法判斷客戶是否屬于禁止類的，可與其建立業(yè)務(wù)關(guān)系或辦理業(yè)務(wù)，C、經(jīng)進(jìn)一步分析調(diào)查可排除禁止類客戶嫌疑的，銀行可與其建立業(yè)務(wù)關(guān)系或辦理業(yè)務(wù)，D、對(duì)于銀行老客戶，在被確認(rèn)為禁止類客戶后，仍可在一段時(shí)間內(nèi)為其辦理金融業(yè)務(wù)。）BD 對(duì)可疑類客戶采取哪些風(fēng)險(xiǎn)控制措施？（A、與可疑類客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)采取標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施識(shí)別客戶身份，并按照本機(jī)構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行辦理，B、在可疑類客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)全面了解客戶的信息，加強(qiáng)監(jiān)控其日常各項(xiàng)交易情況和操作行為，C、對(duì)于可疑類客戶，銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)其身份信息以及資金交易狀況進(jìn)行審核，審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類客戶，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，D、可疑類客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)再出現(xiàn)可疑交易，應(yīng)持續(xù)進(jìn)行報(bào)告。）BCD
      對(duì)于客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類標(biāo)準(zhǔn)的描述，正確的是哪些選項(xiàng)？（A、屬于銀行內(nèi)部保密信息，B、直接關(guān)系到客戶風(fēng)險(xiǎn)分類，C、需要對(duì)客戶嚴(yán)格保密，D、避免被犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。）ABCD 對(duì)正常類客戶采取哪些標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施？（A、按照本機(jī)構(gòu)客戶是否識(shí)別的一般措施處理，審核客戶身份證明文件和資料等，并按照正常業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行辦理，B、定期對(duì)正常類客戶的身份信息以及資金交易進(jìn)行審核，并根據(jù)審核結(jié)果更新客戶身份信息資料，調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，審核時(shí)間不超過2年，C、在業(yè)務(wù)存續(xù)期間如發(fā)現(xiàn)法規(guī)規(guī)定的重新識(shí)別情形，應(yīng)及時(shí)作出身份資料的審核，并調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，D、正常類客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)出現(xiàn)異常情況，銀行應(yīng)當(dāng)立即采取加強(qiáng)型盡職調(diào)查措施，重新對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面評(píng)估，及時(shí)調(diào)增客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，若核查后確認(rèn)為有可疑的，應(yīng)報(bào)告可疑交易。）ABCD 反洗錢的主體可以分為（）（A、司法機(jī)關(guān)，B、行政機(jī)關(guān)，C、其他專職機(jī)構(gòu)，D、金融機(jī)構(gòu)，E、國(guó)際組織。）ABDE不對(duì)，反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的步驟包括（A、信息收集，B、信息分析評(píng)估，C、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管措施，D、信息歸檔。）ABCD 反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管數(shù)據(jù)報(bào)表包括以下哪些報(bào)表？（）（A、金融機(jī)構(gòu)反洗錢機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況報(bào)表，B、金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別情況（涉及可疑交易識(shí)別情況）報(bào)表，C、金融機(jī)構(gòu)反洗錢宣傳活動(dòng)情況報(bào)表，D、金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別情況（識(shí)別客戶）報(bào)表。）ABCD 反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管數(shù)據(jù)報(bào)表包括以下哪些報(bào)表？（）（A、金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況報(bào)表，B、金融機(jī)構(gòu)協(xié)助公安機(jī)關(guān)、其它機(jī)關(guān)打
      擊洗錢活動(dòng)情況報(bào)表，C、金融機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告情況報(bào)表，D、金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別情況（重新識(shí)別客戶）報(bào)表。）ABCD 反洗錢崗位人員包括（A、反洗錢工作負(fù)責(zé)人，B、反洗錢合規(guī)官，C、反洗錢合規(guī)專員，D、反洗錢情報(bào)專員。）ABCD 反洗錢內(nèi)部控制制度的特點(diǎn)包括（）（A、內(nèi)容的廣泛性，B、對(duì)象的特定性，C、形式的完整性，D、執(zhí)行的強(qiáng)制性。）ABCD 反洗錢內(nèi)部控制的目標(biāo)是什么？（A、保證國(guó)家反洗錢法規(guī)政策和金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行。B、確保將洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制在規(guī)定的范圍之內(nèi)。C、確保金融機(jī)構(gòu)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行。D、確保將洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制在最低。）ABC 反洗錢內(nèi)部審計(jì)包括哪些環(huán)節(jié)？（A、檢查發(fā)現(xiàn)問題，B、通報(bào)問題，C、跟蹤整改，D、責(zé)任認(rèn)定）ABCD 反洗錢培訓(xùn)包括哪些內(nèi)容？（A、基礎(chǔ)知識(shí)，B、法律法規(guī)培訓(xùn)，C、業(yè)務(wù)操作，D、法律、財(cái)會(huì)等綜合性知識(shí)培訓(xùn)。）ABCD 反洗錢培訓(xùn)對(duì)象包括哪些人員？（A、新員工，B、一線人員，C、中高級(jí)管理人員，D、反洗錢崗位人員。）ABCD 反洗錢全面檢查的內(nèi)容應(yīng)包括（A、內(nèi)控體系建設(shè)情況，B、客戶身份識(shí)別工作情況，C、客戶身份資料和交易記錄保存情況，D、大額和可疑交易報(bào)告制度執(zhí)行情況，E、宣傳培訓(xùn)情況、內(nèi)部審計(jì)情況。）ABCDE 反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查的方式有（A、查閱資料，B、詢問，C、現(xiàn)場(chǎng)測(cè)試，D、數(shù)據(jù)篩選。）ABCD
      個(gè)人人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時(shí)客戶身份識(shí)別主體包括哪些人員？（A、銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員，B、客戶經(jīng)理，C、經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人，D、其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員。）ABCD 個(gè)人外乎賬戶按賬戶性質(zhì)區(qū)分為哪些賬戶？（A、外匯結(jié)算賬戶，B、經(jīng)常項(xiàng)目賬戶，C、資本項(xiàng)目賬戶，D、外匯儲(chǔ)蓄賬戶。）ACD 個(gè)人外匯存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時(shí)客戶身份識(shí)別主體包括哪些人員？（A、銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員，B、國(guó)際業(yè)務(wù)結(jié)算人員，C、客戶經(jīng)理，D、經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人。）ABCD 根據(jù)《反洗錢法》第三十二條規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有（）之一的，由人民銀行責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下的罰款？（A、違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的，B、故意提供虛假材料的，C、拒絕、阻礙反洗錢檢查的，D、未指定專人聯(lián)絡(luò)現(xiàn)場(chǎng)檢查事項(xiàng)的。）ABC 關(guān)于反洗錢調(diào)查中封存措施，以下說法錯(cuò)誤的是（A、調(diào)查組可以對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料予以封存，B、封存期間，金融機(jī)構(gòu)也可根據(jù)需要轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料，C、調(diào)查人員封存文件、資料時(shí)，應(yīng)當(dāng)會(huì)同在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員查點(diǎn)清楚，當(dāng)場(chǎng)開列《反洗錢調(diào)查封存清單》，D、調(diào)查人員不能對(duì)封存文件、資料進(jìn)行拍照或掃描。）BD 關(guān)于凍結(jié)的說法正確的有（）ABCD全選
      關(guān)于金融機(jī)構(gòu)反洗錢培訓(xùn)對(duì)象的說法以下正確的是？（A、培訓(xùn)對(duì)象應(yīng)包括高級(jí)管理層，B、只有反洗錢崗位的人員才需要培訓(xùn)，C、反洗錢操作人員才應(yīng)接受培訓(xùn)，高級(jí)管理層不接觸具體業(yè)務(wù)不需要培訓(xùn)，D、反洗錢培訓(xùn)應(yīng)針對(duì)不同對(duì)象提供分層次的培訓(xùn)，E、培訓(xùn)的對(duì)象是金融機(jī)構(gòu)的全體人員）ADE 核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，應(yīng)了解哪些方面的信息？
      （A、了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人，B、資金來源，C、資金用途，D、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況）ABCD 匯出匯款業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，銀行應(yīng)登記哪些信息？（A、匯款人的姓名或者名稱，B、匯款人賬戶、住所，C、收款人的姓名、住所，D、匯款銀行的地址。）ABC 加強(qiáng)反洗錢內(nèi)部控制的意義是什么？（A、外部監(jiān)管的要求，B、金融機(jī)構(gòu)依法經(jīng)營(yíng)的內(nèi)在需求，C、保障金融業(yè)安全的基礎(chǔ)，D、金融機(jī)構(gòu)參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)的前提條件）ABCD 建立反洗錢內(nèi)部控制機(jī)制的基本原則有哪些？（A、全面性原則，B、審慎性原則，C、有效性原則，D、相對(duì)獨(dú)立性原則）ABCD 12 金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息按報(bào)送時(shí)期劃分為那幾類信息？（A、月度反洗錢信息，B、季度反洗錢信息，C、半年度反洗錢信息，D、年度反洗錢信息。）BCD
      金融機(jī)構(gòu)對(duì)于選項(xiàng)中哪些情況需要提交大額交易報(bào)告？（A、單筆或當(dāng)日累計(jì)人民幣交易10萬(wàn)元以上或者外幣交易等值5千美元以上的現(xiàn)金收支，B、單筆或當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬(wàn)元以上或者外幣交易等值1萬(wàn)美元以上的現(xiàn)金收支，C、自然人銀行賬戶之間單筆或當(dāng)日累計(jì)人民幣5萬(wàn)元以上或者外幣等值1萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，D、自然人銀行賬戶之間單筆或當(dāng)日人民幣50萬(wàn)元以上或者外幣等值10萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。）BD 金融機(jī)構(gòu)對(duì)于選項(xiàng)中哪些情況需要提交可疑交易報(bào)告（）（A、3個(gè)工作日內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出，與客戶身份明顯不符，B、5個(gè)工作日內(nèi)資金集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符，C、10個(gè)工作日內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)，D、10個(gè)工作日內(nèi)相同收款人之間頻繁發(fā)生資金收付。）ABC 金融機(jī)構(gòu)對(duì)于選項(xiàng)中哪些情況需要提交可疑交易報(bào)告？（）（A、嚴(yán)重販毒，B、嚴(yán)重走私，C、恐怖活動(dòng)嚴(yán)重，D、賭博嚴(yán)重。）ABCD 金融機(jī)構(gòu)對(duì)于選項(xiàng)中哪些情況需要提交可疑交易報(bào)告？（）（A、提前償還貸款，與客戶財(cái)務(wù)狀況明顯不符，B、客戶要求進(jìn)行本外幣間的掉期業(yè)務(wù)，而其資金的來源和用途可疑，C、客戶經(jīng)常存入境外開立的旅行支票或者外幣匯票存款，與其經(jīng)營(yíng)狀況不符，D、自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。）ABCD 金融機(jī)構(gòu)對(duì)于以下哪些情形應(yīng)進(jìn)行報(bào)告？（A、懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動(dòng)犯罪募集或者企圖募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的，B、懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的人以及恐怖活
      動(dòng)犯罪提供或者企圖提供資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的，C、懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運(yùn)作或者企圖保存、管理、運(yùn)作資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的，D、懷疑客戶或者其交易對(duì)手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動(dòng)人員的。）ABCD 金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對(duì)手與下列哪些名單有關(guān)的，應(yīng)進(jìn)行報(bào)告？（A、與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單，B、司法機(jī)關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單，C、聯(lián)合國(guó)安理會(huì)決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單，D、中國(guó)人民銀行要求關(guān)注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單。）ABCD 金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)的基本要求有哪些？（A、反洗錢內(nèi)控制度必須結(jié)合業(yè)務(wù)，B、反洗錢內(nèi)控制度必須保持穩(wěn)定性，與金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)無(wú)關(guān)，C、反洗錢內(nèi)控制度必須能夠發(fā)現(xiàn)和識(shí)別可疑交易，D、反洗錢內(nèi)控制度必須適合金融機(jī)構(gòu)特點(diǎn)及實(shí)現(xiàn)動(dòng)態(tài)管理。）ABCD 金融機(jī)構(gòu)反洗錢培訓(xùn)的目的是（A、保證金融機(jī)構(gòu)各個(gè)層級(jí)的工作人員都樹立洗錢風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、反洗錢法律意識(shí)及合規(guī)意識(shí)，B、讓公眾了解反洗錢知識(shí)，C、保證員工了解反洗錢法律法規(guī)的具體要求，D、掌握反洗錢工作必備技能。）ACD 金融機(jī)構(gòu)劃分客戶的反洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)時(shí)，應(yīng)考慮下列風(fēng)險(xiǎn)因素（）（A、客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，B、信用等級(jí)，C、地域，D、業(yè)務(wù)，E、行業(yè)。）全選不對(duì)。ABCD
      金融機(jī)構(gòu)及其工作人員履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的主要法律依據(jù)是什么？（A、《中華人民共和國(guó)反洗錢法》，B、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，C、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，D、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》）ABD 金融機(jī)構(gòu)境外分支機(jī)構(gòu)和復(fù)數(shù)機(jī)構(gòu)如何上報(bào)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息？（A、B、C、D、）AC 金融機(jī)構(gòu)配合反洗錢調(diào)查的義務(wù)包括哪些？（A、配合調(diào)查義務(wù)，B、如實(shí)提供信息義務(wù)，C、保密義務(wù)，D、拒絕調(diào)查義務(wù)。）ABC 金融機(jī)構(gòu)配合開展反洗錢調(diào)查是具有哪些權(quán)利？（A、拒絕調(diào)查的權(quán)利，B、核對(duì)、補(bǔ)充和更正詢問筆錄的權(quán)利，C、清點(diǎn)及封存清單的權(quán)利，D、逾期自動(dòng)解除凍結(jié)的權(quán)利。）ABCD 金融機(jī)構(gòu)配合開展反洗錢調(diào)查是應(yīng)（A、提供必要的工作場(chǎng)所、設(shè)備，按照調(diào)查通知的要求準(zhǔn)備好調(diào)查需要的檔案資料、電子數(shù)據(jù)，B、通知調(diào)查涉及機(jī)構(gòu)、部門、人員屆時(shí)到位等，以便現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查的順利進(jìn)行，C、審核調(diào)查人數(shù)是否符合規(guī)定，審核執(zhí)法證件的合法性，并審核調(diào)查通知書，D、配合開展現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查，包括協(xié)助安排相關(guān)人員接收詢問，協(xié)助查閱或復(fù)制有關(guān)文件和資料，以及協(xié)助封存有關(guān)資料。）ABCD 金融機(jī)構(gòu)配合開展反洗錢調(diào)查中保密工作的主要內(nèi)容包括（A、在開展反洗錢工作中產(chǎn)生的大額和可疑交易信息資料以及可疑交易主體信息資料，B、配合開展反洗錢調(diào)查工作的任務(wù)、背景和目的，C、配合開展反洗錢調(diào)查所涉及的被調(diào)查客戶名單，D，被調(diào)查客戶的賬戶信息和交易記錄等文件和資料。）ABCD
      金融機(jī)構(gòu)需要上報(bào)的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息包括哪些？（A、反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況，B、反洗錢工作機(jī)構(gòu)、崗位設(shè)立及宣傳和培訓(xùn)情況，C、執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度的情況，D、協(xié)助司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)的情況。）ABCD 金融機(jī)構(gòu)需要上報(bào)的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息包括哪些？（A、協(xié)助司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)的情況，B、向 13 公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪的情況，C、報(bào)告可疑交易的情況，D、配合中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)開展反洗錢調(diào)查的情況。）ABCD 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按季度匯總統(tǒng)計(jì)并向中國(guó)人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种袌?bào)告以下哪些反洗錢信息？（A、執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度的情況，B、協(xié)助司法機(jī)關(guān)和行政機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)的情況，C、向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪的情況，D、反洗錢宣傳和培訓(xùn)情況。）ABC 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按年度匯總統(tǒng)計(jì)并向中國(guó)人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种袌?bào)告以下哪些反洗錢信息？（A、反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)，B、反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況，C、反洗錢宣傳和培訓(xùn)情況，D、反洗錢年度內(nèi)部審計(jì)情況。）ABCD 金融機(jī)構(gòu)在采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施時(shí)，應(yīng)關(guān)注哪些情況？（A、客戶及其日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，B、客戶辦理結(jié)算情況，C、客戶買賣外匯情況，D、客戶開銷戶情況。）ABCD 金融機(jī)構(gòu)在為客戶向境外匯出資金時(shí)，應(yīng)當(dāng)?shù)怯洠ǎˋ、匯款人身份證件或者身分證明文件種類、號(hào)碼，B、匯款人的姓名或者名稱，C、匯款人的賬號(hào)，D、匯款人的住所，E、匯款人的國(guó)籍。）BCD
      經(jīng)常項(xiàng)目主要包括什么？（A、貨物，B、服務(wù)，C、收益，D、經(jīng)常轉(zhuǎn)移。）ABCD 境內(nèi)機(jī)構(gòu)（外商投資企業(yè)除外）開立經(jīng)常項(xiàng)目下外匯賬戶，銀行應(yīng)審核以下哪些證明文件？（A、登錄外匯賬戶信息系統(tǒng)中查詢企業(yè)基本信息登記情況，B、工商行政管理部門頒發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或者民政部門頒發(fā)的社團(tuán)登記證，C、組織機(jī)構(gòu)代碼證和稅務(wù)登記證，D、國(guó)家授權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)成立的有效批件。）ABCD 境內(nèi)機(jī)構(gòu)（外商投資企業(yè)除外）開立經(jīng)常項(xiàng)目下外匯賬戶，銀行應(yīng)審核以下哪些證明文件？（A、公司章程、驗(yàn)資證明、股權(quán)證明（如有需要），B、國(guó)務(wù)院授權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的批件，C、外匯局審核時(shí)提供的相應(yīng)合同、協(xié)議或者其他有關(guān)材料，D、查詢外匯賬戶管理信息系統(tǒng)中企業(yè)基本信息登記情況。）ABCD 開立對(duì)公人民幣活期存款賬戶及定期存款賬戶的識(shí)別對(duì)象有哪些？（A、擬開立賬戶的對(duì)公客戶，B、法定代表人，C、開戶經(jīng)辦人，D、經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人。）ABC 開立對(duì)公人民幣活期存款賬戶及定期存款賬戶的識(shí)別主體為以下哪些人員？（A、銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員，B、客戶經(jīng)理，C、經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人，D、其他相關(guān)醫(yī)務(wù)人員。）ABCD 開立對(duì)公外匯存款賬戶的識(shí)別對(duì)象有哪些？（A、經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人，擬開立賬戶的對(duì)公客戶，C、法定代表人，D、開戶經(jīng)辦人。）BCD 開立個(gè)人人民幣儲(chǔ)蓄賬戶或結(jié)算賬戶的識(shí)別對(duì)象有哪些？（A、銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員，B、擬開立賬戶的自然人，C、客戶經(jīng)理，D、代理人。）BD 開立個(gè)人人民幣儲(chǔ)蓄賬戶或結(jié)算賬戶時(shí)，銀行應(yīng)該重點(diǎn)關(guān)注哪些方面？（A、大額現(xiàn)金開戶，B、異常開戶，C、存款的資金來源、金額與存款人身份背景、職業(yè)背景、收入情況是否相符，D、一般存款賬戶。）ABC 開立個(gè)人人民幣儲(chǔ)蓄賬戶或結(jié)算賬戶時(shí)，銀行應(yīng)該注意以下哪幾點(diǎn)？（A、要求出示真實(shí)有效的客戶身份證件或者其他身份證明文件，通過身份證聯(lián)網(wǎng)信息核查系統(tǒng)進(jìn)行核對(duì)并登記其身份基本信息，B、授權(quán)他人辦理的，應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在，C、核對(duì)代理人的有效身份證件或者身分證明文件，D、登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身分證明文件的種類、號(hào)碼。）ABCD 開立個(gè)人人民幣儲(chǔ)蓄賬戶或結(jié)算賬戶時(shí)，銀行應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注哪些方面？（A、大額現(xiàn)金開戶，B、異常開戶，C、存款的資金來源、金額與存款人身份背景、職業(yè)背景、收入情況是否相符，D、一般存款賬戶。）ABC 開立個(gè)人人民幣儲(chǔ)蓄賬戶或結(jié)算賬戶的識(shí)別主體為（A、銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員，B、客戶經(jīng)理，C、經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人，D、其他相關(guān)人員等。）ABCD 開立個(gè)人外匯賬戶的識(shí)別主體有哪些人員？（A、銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員，B、客戶經(jīng)理，C、經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人，D、國(guó)際業(yè)務(wù)結(jié)算人員。）ABCD 開立外國(guó)投資者賬戶，銀行應(yīng)審核以下哪些項(xiàng)目？（A、投資項(xiàng)目所在地外匯管理局核發(fā)的“國(guó)家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項(xiàng)是否為“賬戶開立”，B、境外法人當(dāng)?shù)厣虡I(yè)登記證明或境外自然人身份
      證明是否真實(shí)、有效，C、工商部門出具的公司名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書上的投資人、投資額、投資比例與外匯管理局和相關(guān)部門的文件是否相符，D、商務(wù)部門對(duì)外資非法人項(xiàng)目的批復(fù)文件，E、外國(guó)投資者委托境內(nèi)自然人或法人申請(qǐng)開戶的，其依法辦理涉外公證的授權(quán)委托書是否有效。）ABCDE 開立外匯經(jīng)常項(xiàng)目賬戶時(shí)應(yīng)注意以下哪些方面？（A、留存客戶或其代理人的有效身份證件、其他身分證明文件的復(fù)印件或影印件，B、了解其關(guān)聯(lián)企業(yè)、控股股東或者實(shí)際控制人，C、通過外匯賬戶信息交互平臺(tái)查詢客戶是否已在開戶地外匯管理局進(jìn)行基本信息登記，D、登記的信息與實(shí)際情況不一致的，不得為其辦理開戶手續(xù)，同時(shí)通知客戶到開戶地外匯管理局辦理基本信息登記或變更手續(xù)。）ABCD 開立外商直接投資資本金賬戶，要求銀行審核以下哪些項(xiàng)目？（A、開戶所在地外匯管理局核發(fā)的“國(guó)家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項(xiàng)是否為“賬戶開立”，B、外商投資企業(yè)外匯登記證在有效期內(nèi)并通過年檢，C、境外 14 法人當(dāng)?shù)厣虡I(yè)登記證明或境外自然人身份證明是否真實(shí)、有效，D、商務(wù)部門對(duì)外資非法人項(xiàng)目的批復(fù)文件。）AB 可疑交易報(bào)告的內(nèi)容包括（）（A、可疑交易主體的身份信息，B、可疑交易的明細(xì)信息，C、可疑交易特征描述，D、以上均不正確。）ABC 客戶辦理銷戶前，銀行應(yīng)確定哪些信息？（A、要求客戶提交銷戶申請(qǐng)書，了解銷戶理由的合理性，B、若為信貸客戶，需確認(rèn)貸款是否已償
      還完畢。C、若該賬戶為一直關(guān)注的賬戶，則銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在完成銷戶的同時(shí)，向反洗錢合規(guī)部門上報(bào)該客戶的銷戶情況，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé)，D、涉及可疑交易的，是否已上報(bào)。）ABCD 客戶身份識(shí)別包含哪三層含義？（A、了解客戶本人的真實(shí)身份，B、了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)，C、了解客戶的資金來源和用途，D、了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人。）ABCD 客戶身份識(shí)別的基本原則有哪些方面？（A、真實(shí)性，B、有效性，C、完整性，D、持續(xù)性）ABCD 客戶身份識(shí)別，也稱（）（A、客戶識(shí)別，B、反洗錢調(diào)查，C、客戶風(fēng)險(xiǎn)管理，D、了解你的客戶，E、客戶盡職調(diào)查。）DE 客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類的原則是什么？（A、全面性，B、定性與定量相結(jié)合，C、持續(xù)性，D、保密性。）ABCD 客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理的必要性包括哪些方面？（A、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是客戶身份識(shí)別的唯一做法，B、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是我國(guó)法律法規(guī)的明確要求，C、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類有助于銀行在成本投入不變的情況下提高風(fēng)險(xiǎn)控制效果，D、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是額外要求。）BC 客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理目標(biāo)有哪些？（A、全面、真實(shí)、動(dòng)態(tài)地掌控本機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)程度，B、對(duì)所有客戶采取不變的識(shí)別程序，C、提前預(yù)防和及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風(fēng)險(xiǎn)，D、為本機(jī)構(gòu)對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面管理提供依據(jù)。）ACD
      客戶要求變更有關(guān)信息的，應(yīng)重新識(shí)別客戶身份，有關(guān)信息包括以下哪些方面？（A、姓名或者名稱，B、身份證件或者身份證明文件種類，C、身份證件號(hào)碼，D、注冊(cè)資本，E、法定代表人。）ABCDE 恐怖融資與洗錢的區(qū)別是什么？（A、資金來源不同，B、行為目的不同，C、行為手段不同，D、犯罪主體不同。）ABCD不對(duì)，選BD錯(cuò)，有人建議選ABC 控制環(huán)境是反洗錢內(nèi)控框架體系中不可缺少的要素之一，具體來講主要包括哪些？（A、員工的專業(yè)能力，B、員工的職業(yè)操守，C、員工的誠(chéng)信程度，D、領(lǐng)導(dǎo)層對(duì)內(nèi)控重要的認(rèn)識(shí)和態(tài)度，E、領(lǐng)導(dǎo)層對(duì)管理內(nèi)控制度采取的措施。）ABCDE 某面包店為個(gè)人經(jīng)營(yíng)，經(jīng)營(yíng)范圍僅限中餐、面包。2006年10月該店在某股份制商業(yè)銀行A支行開戶。開戶以來，該賬戶交易極為頻繁，幾乎每天都有交易發(fā)生。交易規(guī)律是，每天從同一個(gè)貿(mào)易公司匯入幾筆資金后，立即提現(xiàn)或轉(zhuǎn)賬付出，提現(xiàn)交易的金額均接近10萬(wàn)元，賬戶的余額通常很小。經(jīng)統(tǒng)計(jì)，2007年該賬戶共轉(zhuǎn)賬收入101筆，金額27346894.67元；提現(xiàn)79筆，金額12848900元，金額為199800元的交易多達(dá)59筆；轉(zhuǎn)賬付出109筆，金額17692620元；全年無(wú)1筆存入現(xiàn)金交易。請(qǐng)說出選項(xiàng)中的情況符合哪些可疑情形？（A、短期內(nèi)相同收款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)，B、法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款，C、沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付，D、自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。）AB 某私人賬戶在足球聯(lián)賽期間突然交易活躍，短期內(nèi)款項(xiàng)分別通過網(wǎng)銀及現(xiàn)金形式存入，筆數(shù)及多，存入款項(xiàng)短期）答題時(shí)AB 某投資顧問有限公司，注冊(cè)資本金為100萬(wàn)元，經(jīng)營(yíng)范圍是項(xiàng)目投資咨詢、市場(chǎng)調(diào)查、企業(yè)管理、營(yíng)銷策劃、中介服務(wù)。該賬戶2007年5月9日至5月16日，資金交易高達(dá)1.26億元，主要是A證券營(yíng)業(yè)部集中轉(zhuǎn)入2筆共5200萬(wàn)元，然后將資金分散轉(zhuǎn)給某綜合大藥房5筆2050萬(wàn)元、B證券營(yíng)業(yè)部5筆3000萬(wàn)元、某典當(dāng)有限公司2筆900萬(wàn)答題時(shí)AC 農(nóng)村信用合作社在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，并采取以下哪些措施？（）全選
      配合開展反洗錢調(diào)查所得到的信息用于（A、建立反洗錢檢查檔案庫(kù)，B、建立案件線索檔案庫(kù)，C、客戶身份的重新識(shí)別，D、發(fā)現(xiàn)反洗錢工作中的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。）BCD 人民幣貸款類業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié)，客戶身份識(shí)別有哪些要點(diǎn)？（A、銷戶時(shí)，對(duì)單位非經(jīng)營(yíng)所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還款的，銀行應(yīng)調(diào)查其還款資金來源，是否存在可疑情況。B、銷戶時(shí)，對(duì)客戶未說明償還貸款來源或與借款人資產(chǎn)狀況不符的，銀行應(yīng)調(diào)查還貸資金來源與借款人的權(quán)屬關(guān)系。C、銷戶時(shí)，由其他單位或他人代辦分期還款的，應(yīng)注意調(diào)查貸款是否被挪用，D、銷戶后，銀行可將客戶資料一并銷毀。）ABC
      人民銀行開展反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查包括哪些程序？（A、準(zhǔn)備，B、進(jìn)駐現(xiàn)場(chǎng)，C、實(shí)施，D、處理。）ACD 若代理人代對(duì)公客戶辦理終止外匯貸款類業(yè)務(wù)，銀行應(yīng)審核：（A、法人代表的授權(quán)書，B、法人代表的身份證明文件，C、代理人身份證明文件，D、自然人出示身份證的，只需網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員核對(duì)身份證照片與來人是否相符即可。）ABC 商業(yè)銀行為客戶提供哪種服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，并核對(duì)留存客戶或其代理人的有效身份證件、其他身分證明文件的復(fù)印件或影印件，(A、將3000美元現(xiàn)匯結(jié)匯入客戶的人民幣賬戶，B、將1000美元現(xiàn)鈔結(jié)匯，C、張三轉(zhuǎn)賬18萬(wàn)到李四賬戶，D、開立理財(cái)賬戶，E、提取現(xiàn)金6萬(wàn)元。)ABE不正確。
      商業(yè)銀行為客戶提供哪種服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，并核對(duì)留存客戶或其代理人的有效身份證件、其他身分證明文件的復(fù)印件或影印件，(A、為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供4萬(wàn)元現(xiàn)金匯款，B、為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供5000元現(xiàn)金匯款，C、為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶兌換1000美元現(xiàn)鈔，D、為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供5000元票據(jù)兌換，E、提取現(xiàn)金5萬(wàn)元。)ACE不正確。
      商業(yè)銀行為客戶提供哪種服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，并核對(duì)留存客戶或其代理人的有效身份證件、其他身分證明文件的復(fù)印件或影印件，(A、開立賬戶，B、為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供1萬(wàn)元以上的一次性交易，C、為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供1000美元以上的一次性交易，D、大額取現(xiàn)服務(wù)，E、大額存現(xiàn)服務(wù)。)全選不正確。
      涉嫌恐怖融資可疑交易的主要特征可以從以下哪些角度分析？（A、賬戶及存取款特征，B、電子匯兌特征，C、行為異常表現(xiàn)，D、敏感國(guó)家或地區(qū)。）ABCD 數(shù)據(jù)報(bào)表文件名包含哪些因素（）（A、報(bào)送機(jī)構(gòu)的總行代碼，B、數(shù)據(jù)來源和類型，C、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)年度，D、報(bào)表類型。）ABCD 申請(qǐng)開立基本存款賬戶的，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件？（A、獨(dú)立核算的附屬機(jī)構(gòu)，只出具其主管部門的基本存款賬戶開戶登記證，B、獨(dú)立核算的附屬機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其主管部門的基本存款賬戶開戶登記證和批文，C、存款人為從事生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)納稅人的，還應(yīng)出具稅務(wù)部門頒發(fā)的稅務(wù)登記證，D、存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同。）BC 申請(qǐng)開立基本存款賬戶的，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件？（A、軍隊(duì)、武警團(tuán)級(jí)（含）以上單位以及分散執(zhí)勤的支（分）隊(duì)，應(yīng)出具軍隊(duì)軍級(jí)以上單位財(cái)務(wù)部門、武警總隊(duì)財(cái)務(wù)部門的開戶證明，B、社會(huì)團(tuán)體、應(yīng)出具社會(huì)團(tuán)體登記證書，宗教組織還應(yīng)出具宗教事務(wù)管理部門的批文或證明，C、民辦非企業(yè)組織，應(yīng)出具民辦非企業(yè)登記證書，D、外地常設(shè)機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地政府主管部門的批文。）ABCD 申請(qǐng)開立基本存款賬戶的，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件？（A、企業(yè)法人、應(yīng)出具企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、企業(yè)組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證的正本或副本，B、非法人企業(yè)，應(yīng)出具企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本，C、機(jī)關(guān)和實(shí)行預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會(huì)的批文或事業(yè)單位法人證書和財(cái)政部門同意其開戶的證明，D、非預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會(huì)的批文或登記證書。）BCD 申請(qǐng)開立基本存款賬戶的，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件？（A、外國(guó)駐華機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具國(guó)家有關(guān)主管部門的批文或證明，B、外資企業(yè)駐華代表處、辦事處應(yīng)出具國(guó)家登記機(jī)關(guān)頒發(fā)的登記證，C、個(gè)體工商戶，應(yīng)出具個(gè)體工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本，D、居民委員會(huì)、村民委員會(huì)、社區(qū)委員會(huì)，應(yīng)出具其主管部門的批文或證明。）ABCD 申請(qǐng)開立臨時(shí)存款賬戶的，銀行應(yīng)要求客戶出具以下哪些基本證明文件？（A、臨時(shí)機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地主管部門同意設(shè)計(jì)臨時(shí)機(jī)構(gòu)的批文，B、異地建筑施工及安裝單位，應(yīng)出具其營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本或其隸屬單位的營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本，以及施工及安裝地建設(shè)主管部門核發(fā)的許可證或建筑施工及安裝合同，C、異地從事臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的單位，應(yīng)出具其營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本以及臨時(shí)經(jīng)營(yíng)地工商行政管理部門的批文，D、注冊(cè)驗(yàn)資資金，應(yīng)出具工商行政管理部門核發(fā)的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書或有關(guān)部門的批文。）ABCD 申請(qǐng)開立一般存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件？（A、開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件，B、基本存款賬戶開戶登記證，C、存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同，D、存款人因其他結(jié)算需要，應(yīng)出具有關(guān)證明。）ABCD
      申請(qǐng)開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件？（A、金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè) 16 資金，應(yīng)出具其證明，B、收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金，應(yīng)出具基本存款賬戶存款人有關(guān)的證明，C、黨、團(tuán)、工會(huì)設(shè)在單位的組織機(jī)構(gòu)經(jīng)費(fèi)，應(yīng)出具該單位或有關(guān)部門的批文或證明，D、合格境外機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結(jié)算資金賬戶不納入專用存款賬戶管理，其開立人民幣特殊賬戶時(shí)應(yīng)出具國(guó)家外匯管理部門的批復(fù)文件，開立人民幣結(jié)算資金賬戶時(shí)應(yīng)出具證券管理部門的證券投資業(yè)務(wù)許可證。）ABC 申請(qǐng)開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件？（A、糧、棉、油收購(gòu)資金，應(yīng)出具中國(guó)人民銀行批文，B、單位銀行卡備用金，應(yīng)按照中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的銀行卡章程的規(guī)定出具有關(guān)證明和資料，C、證券交易結(jié)算資金，應(yīng)出具證券公司或證券管理部門的證明，D、期貨交易保證金，應(yīng)出具期貨公司或期貨管理部門的證明。）BCD 申請(qǐng)開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件？（A、向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件，B、基本存款賬戶開戶登記證，C、基本建設(shè)資金，更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金、住房基金、社會(huì)保障基金，應(yīng)出具主管部門批文，D、財(cái)政預(yù)算外資金，應(yīng)出具財(cái)政部門的證明。）ABCD 實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)，調(diào)查組可以查閱、復(fù)制被調(diào)查對(duì)象下列哪些資料？（A、賬戶信息，包括被調(diào)查對(duì)象在金融機(jī)構(gòu)開立、變更或注銷賬戶時(shí)提
      供的信息和資料，B、交易記錄，包括被調(diào)查對(duì)象在金融機(jī)構(gòu)中進(jìn)行資金交易過程中留下的記錄信息和相關(guān)憑證，C、其他與被調(diào)查對(duì)象和可疑交易活動(dòng)有關(guān)的紙質(zhì)資料，D、其他與被調(diào)查對(duì)象和可疑交易活動(dòng)有關(guān)的電子或音像資料。）ABCD 數(shù)據(jù)報(bào)表文件名包含哪些因素（）（A、報(bào)送機(jī)構(gòu)的總行代碼，B、數(shù)據(jù)來源和類型，C、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)年度，D、報(bào)表類型。）ABCD 通過電子匯款形式進(jìn)行資金轉(zhuǎn)移，當(dāng)出現(xiàn)以下哪些情形時(shí)，可能涉嫌恐怖融資可疑交易？（A、有規(guī)律地進(jìn)行小額電匯，明顯地企圖規(guī)避達(dá)到大額交易和可疑交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)，B、當(dāng)需要隨附有關(guān)電匯始發(fā)人或電匯代辦人的信息時(shí)，客戶不予配合提供，C、第三方代表客戶進(jìn)行外匯交易，然后又把交易資金電匯到其他國(guó)家和地區(qū)，D、使用多個(gè)個(gè)人和企業(yè)往來賬戶或非盈利組織、慈善機(jī)構(gòu)賬戶匯集資金，然后立即在短時(shí)間內(nèi)把資金轉(zhuǎn)給少數(shù)外國(guó)受益人。）ABD 外匯儲(chǔ)蓄賬戶的收支范圍包括以下哪些？（A、非經(jīng)營(yíng)性外匯收付，B、本人或與其直系親屬之間同一主體類別的外匯儲(chǔ)蓄賬戶間的資金劃轉(zhuǎn)，C、經(jīng)常性項(xiàng)目下經(jīng)營(yíng)性外匯收支，D、投資并購(gòu)專用賬戶內(nèi)資金的境內(nèi)劃轉(zhuǎn)。）AB 外匯貸款類業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié)，客戶身份識(shí)別有哪些要點(diǎn)？（A、銷戶時(shí)，對(duì)單位非經(jīng)營(yíng)所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還款的，銀行應(yīng)調(diào)查其還款資金來源，是否存在可疑情況。對(duì)客戶未說明償還貸款來源的，與借款人資產(chǎn)狀況不符的，銀行應(yīng)深入調(diào)查，B、銷戶時(shí)，無(wú)論是由法人代表直接辦理還是由授權(quán)代理人代為辦理的，都只審核法人代表身份證明
      文件的真實(shí)性，C、銷戶時(shí)，其相應(yīng)的外乎貸款業(yè)務(wù)是否結(jié)清，D、銷戶后，銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存。）ACD 外匯貸款類業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié)的客戶身份識(shí)別主體包括：（A、銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員，B、國(guó)際業(yè)務(wù)結(jié)算人員，C、客戶經(jīng)理，D、經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人及其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員。）ABCD 外商投資企業(yè)開立經(jīng)常項(xiàng)目下外匯賬戶，需要出示的證明文件包括哪些？（A、國(guó)家外匯管理居核發(fā)的“開戶通知書”和《外商投資企業(yè)外匯登記證》，B、中華人民共和國(guó)外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書和外經(jīng)委批文，C、公司章程、驗(yàn)資證明、股權(quán)證明等，D、工商行政管理部門頒發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或者民政部門頒發(fā)的社團(tuán)登記證，國(guó)家授權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)成立的有效批件，組織機(jī)構(gòu)代碼證和稅務(wù)登記證等。）ABCD 外商投資企業(yè)開立經(jīng)常項(xiàng)目下外匯賬戶，需要出示的證明文件包括哪些？（A、國(guó)家外匯管理居核發(fā)的“開戶通知書”和《外商投資企業(yè)外匯登記證》，B、中華人民共和國(guó)外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書和外經(jīng)委批文，C、公司章程、驗(yàn)資證明、股權(quán)證明等，D、工商行政管理部門頒發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或者民政部門頒發(fā)的社團(tuán)登記證，國(guó)家授權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)成立的有效批件，組織機(jī)構(gòu)代碼證和稅務(wù)登記證等。）ABCD 為對(duì)公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息包括哪些？（A、客戶的名稱，B、客戶的住所，C、客戶的經(jīng)營(yíng)范圍，D、客戶的組織機(jī)構(gòu)代碼。）ABCD 為對(duì)私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)查看以下客戶的哪些身份證明文件？（A、華僑出具中國(guó)護(hù)照，B、香港、澳門人出具港澳居民往來內(nèi)地通行證，C、臺(tái)灣居民出具臺(tái)灣居民往來大陸通行證或其他有效旅行證件，D、外國(guó)公民出具護(hù)照或外國(guó)人永久居留證，或者國(guó)家法律、法規(guī)及有關(guān)文件規(guī)定的其他有效證件。）ABCD 為對(duì)私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)查看以下客戶的哪些身份證明文件？（A、華僑出具中國(guó)護(hù)照，B、香港、澳門人出具港澳居民往來內(nèi)地通行證，C、臺(tái)灣居民出具臺(tái)灣居民往來大陸通行證或其他有效旅行證件，D、外國(guó)公民出具外國(guó)人永久居留證，或者國(guó)家法律法規(guī)及有關(guān)文件規(guī)定的其他有效證件。）ABCD 為對(duì)私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)查看以下客戶的哪些身份證明文件？（A、軍人出具軍官證，B、武警出具武警警官證，C、16歲以下公民應(yīng)由監(jiān)護(hù)人代理開戶，出具代理人身份證及使用人戶口 17 簿，D、中國(guó)公民16歲以上出示身份證和臨時(shí)身份證。）ABCD 為對(duì)私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息包括哪些？（A、客戶的住所或者工作單位地址，B、客戶的聯(lián)系方式，C、客戶的身份證件或者身份證明文件的種類，D、客戶的身份證件或者身份證明文件號(hào)碼和有效期限）ABCD 為境內(nèi)對(duì)公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，如果存在代理人，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件？（A、合法有效的授權(quán)委托書，B、代理人的有效身份證件，C、合法有效的合同書，D、代理人的資質(zhì)證明。）AB
      為境內(nèi)對(duì)公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)查看客戶哪些身分證明文件？（A、可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營(yíng)、社會(huì)活動(dòng)的執(zhí)照、證件或文件，B、組織機(jī)構(gòu)代碼證，C、稅務(wù)登記證，D、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的有效身分證明文件，E、授權(quán)他人辦理的，還需出具合法有效的授權(quán)委托書和授權(quán)經(jīng)辦人員的有效身份證件。）ABCDE 為境外對(duì)公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件？（A、經(jīng)過公證的境外有效商業(yè)注冊(cè)登記證明文件，B、其他與商業(yè)注冊(cè)登記證明文件具有同等法律效力的可證明其機(jī)構(gòu)開立的文件，C、董事會(huì)或董事、主要股東及有權(quán)人事的授權(quán)委托書，D、能夠證明授權(quán)人有權(quán)授權(quán)的文件。）ABCD 為確保客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的客觀性和準(zhǔn)確性，銀行應(yīng)采取什么樣的措施？（A、對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類進(jìn)行靜態(tài)、不變的管理，B、對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類進(jìn)行動(dòng)態(tài)、持續(xù)的管理，C、不管影響因素如何變化也不必調(diào)整等級(jí)分類，D、根據(jù)影響因素的變化隨時(shí)調(diào)整等級(jí)分類。）BD 我國(guó)關(guān)于大額和可疑交易報(bào)告制度的規(guī)定，主要體現(xiàn)在（）等法律和部門規(guī)章中。（A、《反洗錢法》，B、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，C、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，D、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》，E、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》。）ABCDE
      下列那種情況出現(xiàn)時(shí)，應(yīng)重新識(shí)別客戶？（A、客戶行為異常，B、客戶有洗錢嫌疑，C、客戶提出銷戶，D、客戶代理人沒有授權(quán)。）ABD 現(xiàn)場(chǎng)檢查準(zhǔn)備階段包括哪些配合措施？（A、按照通知書的要求，組織開展被查業(yè)務(wù)時(shí)間段內(nèi)執(zhí)行反洗錢法規(guī)情況的自查活動(dòng)，并在規(guī)定時(shí)限內(nèi)提交書面自查報(bào)告，B、嚴(yán)格按要求提取被查業(yè)務(wù)時(shí)間段內(nèi)的客戶信息數(shù)據(jù)及交易數(shù)據(jù)，并在規(guī)定時(shí)間內(nèi)提交給檢查組，C、準(zhǔn)備好與反洗錢檢查相關(guān)的制度、文件和會(huì)計(jì)憑證等資料，以備檢查組現(xiàn)場(chǎng)作業(yè)時(shí)調(diào)閱，D、被查單位負(fù)責(zé)人對(duì)《現(xiàn)場(chǎng)檢查會(huì)談紀(jì)要》簽字確認(rèn)。）ABC 需要金融機(jī)構(gòu)重點(diǎn)參與、配合的反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管環(huán)節(jié)包括（A、信息收集，B、信息分析評(píng)估，C、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管措施，D、信息歸檔。）AC 一次性金融服務(wù)識(shí)別對(duì)象有哪些？（A、客戶，B、代理人，C、客戶經(jīng)理，D、銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員。）AB 一次性金融服務(wù)識(shí)別要點(diǎn)包括哪些？（A、了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人，B、核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，C、登記客戶身份基本信息，D、留存有效身份證件或其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。）ABCD 一次性金融服務(wù)是指，為不在本銀行機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供以下哪些方面的一次性金融服務(wù)？（A、現(xiàn)金匯款，B、現(xiàn)金存款，C、現(xiàn)鈔兌換，D、票據(jù)兌付。）ACD 一個(gè)國(guó)家的反洗錢策略應(yīng)當(dāng)包括五個(gè)基本要素（）（A、將洗錢活動(dòng)作為刑事犯罪來處罰，B、為適當(dāng)?shù)臋C(jī)構(gòu)設(shè)定反洗錢法定職責(zé)，C、執(zhí)行金融交易報(bào)告要求，D、建立適當(dāng)?shù)臋C(jī)制來處理報(bào)告及負(fù)責(zé)調(diào)查和偵查洗錢活動(dòng)，E、建立適當(dāng)?shù)膰?guó)際反洗錢合作。）ABCDE
      以下對(duì)保密要求說法正確的有（A、反洗錢調(diào)查涉及的部門多、環(huán)節(jié)多，泄密的風(fēng)險(xiǎn)大，因此，金融機(jī)構(gòu)在配合反洗錢調(diào)查時(shí)應(yīng)高度重視保密工作，B、對(duì)反洗錢調(diào)查相關(guān)內(nèi)容的保密工作屬于金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部工作要求，不涉及違反國(guó)家法律問題，C、如果在協(xié)查過程中被洗錢分子知曉有關(guān)信息，他們將會(huì)改變洗錢活動(dòng)的地點(diǎn)和方式，或暫時(shí)停止洗錢活動(dòng)，導(dǎo)致洗錢案件線索中斷，甚至重要證據(jù)的滅失，嚴(yán)重的還會(huì)影響到相關(guān)人員的人身安全，D、向客戶泄漏反洗錢調(diào)查事項(xiàng)屬于嚴(yán)重違法犯罪行為，這會(huì)嚴(yán)重影響監(jiān)管機(jī)構(gòu)預(yù)防、監(jiān)控洗錢活動(dòng)和司法機(jī)關(guān)打擊洗錢犯罪的有效性，還可能使金融機(jī)構(gòu)和相關(guān)工作人員面臨因協(xié)查工作泄密帶來的法律風(fēng)險(xiǎn)。）ACD 以下關(guān)于大額交易報(bào)告主體說法正確的是（）（A、客戶通過境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開立的賬戶發(fā)生的大額交易，由開立賬戶的金融機(jī)構(gòu)報(bào)告，B、客戶通過境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的銀行卡所發(fā)生的大額交易，由發(fā)卡行報(bào)告，C、客戶通過境外銀行卡所發(fā)生的大額交易，由收單行報(bào)告，D、客戶不通過賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)報(bào)告，E、客戶在異地跨行通存通兌業(yè)務(wù)中發(fā)生的大額交易，由辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)報(bào)告。）ABCD 以下哪些個(gè)人因素屬于銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考因素？（A、外國(guó)政要、政黨要員、國(guó)企高管、司法和軍事高級(jí)官員，B、被聯(lián)合國(guó)、政府部門等列入“黑名單”的客戶，C、已經(jīng)或正在接受行政或司法調(diào)查的客戶，D、有犯罪嫌 18 疑或其他犯罪記錄的客戶。）ABCD
      以下哪些機(jī)構(gòu)在與客戶簽訂金融業(yè)務(wù)合同時(shí)，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶的客戶的有效身份證件、其他身分證明文件的復(fù)印件或影印件（）（A、金融資產(chǎn)管理公司，B、財(cái)務(wù)公司，C、金融租賃公司，D、汽車金融租賃公司，E、貨幣經(jīng)紀(jì)公司。）ABCDE 以下哪些企業(yè)因素屬于銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考因素？（A、其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)或資金來源合法性收到懷疑的客戶，B、長(zhǎng)期存在大額交易的客戶，C、與高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家、地區(qū)或客戶有密切貿(mào)易往來的客戶，D、股權(quán)結(jié)構(gòu)過于復(fù)雜，使實(shí)際受益人難于辨認(rèn)的客戶。）ACD 以下哪些情況將影響金融機(jī)構(gòu)上報(bào)信息準(zhǔn)確性和完整性？（A、表間數(shù)據(jù)的對(duì)照關(guān)系失實(shí)，B、數(shù)據(jù)信息無(wú)理由陡增、陡降，C、所填可疑交易數(shù)據(jù)少于反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心反饋數(shù)據(jù)，D、報(bào)表提現(xiàn)分支機(jī)構(gòu)數(shù)少于實(shí)際數(shù)。）ABCD 以下哪些說法是正確的？（A、反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查是反洗錢行政主管部門通過進(jìn)駐被檢查單位辦公場(chǎng)所，運(yùn)用一系列檢查手段，監(jiān)督被檢查單位執(zhí)行國(guó)家反洗錢法律制度、預(yù)防洗錢的一種常用監(jiān)管方式，B、中國(guó)人民銀行所有分支機(jī)構(gòu)有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查，C、中國(guó)人民銀行總行授權(quán)省級(jí)以上分支機(jī)構(gòu)對(duì)其轄區(qū)內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)總部開展反洗錢日常監(jiān)管工作，包括履行反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查職責(zé)，D、中國(guó)人民銀行所有分支機(jī)構(gòu)有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢行政處罰。）ABC 以下說法哪些是正確的？（A、按照保存介質(zhì)不同，保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及不可更改的介質(zhì)，B、紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火，C、檔案銷毀時(shí)，可由一人負(fù)責(zé)現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)銷，D、借閱檔案要按規(guī)定辦理等級(jí)手續(xù)。）ABD 以下說法正確的是（A、反洗錢宣傳只針對(duì)一般員工，與中高級(jí)領(lǐng)導(dǎo)層無(wú)關(guān)，B、宣傳方式可靈活多樣，C、對(duì)中高級(jí)領(lǐng)導(dǎo)層的宣傳可包括通報(bào)新出臺(tái)的反洗錢法律法規(guī)、中外反洗錢監(jiān)管處罰實(shí)例等，D、對(duì)于普通員工的宣傳可包括印制員工宣傳手冊(cè)、利用金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部辦公網(wǎng)絡(luò)或信息網(wǎng)絡(luò)、內(nèi)部刊物等方式開展宣傳。）BCD 以下說法正確的是（A為了保護(hù)金融機(jī)構(gòu)良好的名譽(yù)，承擔(dān)應(yīng)有的社會(huì)責(zé)任，各金融機(jī)構(gòu)應(yīng)開展反洗錢宣傳工作，B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在分析本機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的基礎(chǔ)上，制定有針對(duì)性的宣傳計(jì)劃，C、金融機(jī)構(gòu)地區(qū)分支機(jī)構(gòu)可直接執(zhí)行總部的宣傳計(jì)劃，而不必自行制定宣傳計(jì)劃，D、反洗錢宣傳應(yīng)區(qū)分對(duì)象的不同，采取內(nèi)部宣傳和外部宣傳兩種宣傳方式。）ABD 以下說法正確的有（A、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)報(bào)告可疑交易予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供，B、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員可將配合中國(guó)人民銀行調(diào)查可疑交易活動(dòng)的情況通報(bào)客戶，C、金融機(jī)構(gòu)違反《反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下罰款，D、金融機(jī)構(gòu)違反《反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)生的，直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員可被處以五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款。）ACD 以下說法正確的有（A、只要該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機(jī)構(gòu)保有的全部資金和其他形式的財(cái)產(chǎn)，都屬于恐怖融資范疇，B、只有該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機(jī)構(gòu)保有的全部資金和其他形式的財(cái)產(chǎn)，才屬于恐怖融資范疇?？蛻舨皇强植澜M織或恐怖分子，就不會(huì)涉嫌恐怖融資，C、無(wú)論是恐怖組織、恐怖分子自身，還是其他人或組織，只要其目的是為恐怖主義
      和實(shí)施恐怖活動(dòng)犯罪，則其有關(guān)的資金或財(cái)產(chǎn)都屬于恐怖融資，D、該項(xiàng)資金或財(cái)產(chǎn)沒有真正用于恐怖主義和恐怖活動(dòng)犯罪的實(shí)施，就不應(yīng)將其確定為恐怖融資行為。）AC 異地開立單位銀行結(jié)算賬戶的，銀行除根據(jù)不同賬戶類型核對(duì)規(guī)定的資料外，還包括哪些方面的核查？（A、開立基本存款賬戶的，須在中國(guó)人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開立基本存款賬戶情況，B、開立一般存款賬戶的，須在中國(guó)人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開立基本存款賬戶情況，以及隸屬單位的證明，C、開立專業(yè)存款賬戶的，須在中國(guó)人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開立基本存款賬戶情況，以及隸屬單位的證明，D、因經(jīng)營(yíng)需要在異地辦理收入?yún)R繳和業(yè)務(wù)支出的存款人，須在中國(guó)人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開立基本存款賬戶情況，以及隸屬單位的證明。）ACD 銀行辦理自然人境外匯入款業(yè)務(wù)，應(yīng)在匯兌憑證或者相關(guān)信息系統(tǒng)中登記哪些信息？（A、收款人的姓名、賬號(hào)、住所，B、匯款人的姓名、住所，C、匯款銀行的名稱和地址，D、匯款人職業(yè)、工作單位。）AB 銀行對(duì)先前獲得的客戶身份資料哪些方面存在疑點(diǎn)的，應(yīng)重新識(shí)別客戶身份？（A、簡(jiǎn)潔性，B、真實(shí)性，C、完整性，D、必要性。）BC 銀行發(fā)現(xiàn)客戶或其交易對(duì)手屬于聯(lián)合國(guó)安理會(huì)第1267號(hào)決議、第1333號(hào)決議或第1373號(hào)決議名單的，應(yīng)立即采取下列哪些交易限制措施？（A、不予開立金融賬戶，B、停止使用金融賬戶，C、暫停金融交易，D、拒絕轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn)。）ABCD 銀行客戶范圍和業(yè)務(wù)種類的廣泛性要求銀行在綜合考慮和分析客戶的哪些因素及信息的基礎(chǔ)上對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類？（A、地域、行業(yè)，B、身份、國(guó)籍，C、交易目的，D、交易特征。）ABCD 銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考指標(biāo)中，以下哪些說法是正確的？（A、客戶因素包括個(gè)人客戶和企業(yè)客戶，B、個(gè)
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      人客戶的參考因素是指客戶職業(yè)、職位、收入、背景、地位、信譽(yù)和外界評(píng)價(jià)等，C、企業(yè)客戶的參考因素是指企業(yè)的組織架構(gòu)、經(jīng)營(yíng)規(guī)模、經(jīng)營(yíng)范圍、所處行業(yè)、信用評(píng)級(jí)以及中介機(jī)構(gòu)的評(píng)價(jià)因素，D、被聯(lián)合國(guó)、政府部門等列入“黑名單”的客戶不屬于參考因素。）ABC 銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考指標(biāo)中國(guó)家或地區(qū)因素通常包括但不限于以下哪些因素？（A、金融行動(dòng)特別工作組（FATF）等國(guó)籍反洗錢組織公布的反洗錢不合作國(guó)家或地區(qū)，B、被聯(lián)合國(guó)、美國(guó)海外資產(chǎn)控制辦公室（OFAC）等列入制裁名單的國(guó)家或地區(qū)，C、毒品販賣活動(dòng)猖獗的國(guó)家或地區(qū)，D、欺詐或腐敗猖獗的國(guó)家或地區(qū)。）ABCD 銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理是一項(xiàng)系統(tǒng)性的工作，必須有以下哪些方面相應(yīng)的支持？（A、管理制度和工作制度，B分類參數(shù)體系，C、評(píng)估計(jì)量體系，D、系統(tǒng)控制體系。）ABCD 銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類通常包括哪些參考指標(biāo)？（A、國(guó)家或地區(qū)因素，B、行業(yè)因素，C、業(yè)務(wù)因素，D、客戶因素。）ABCD 銀行與境外機(jī)構(gòu)建立代理或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，以書面方式明確本銀行與境外金融機(jī)構(gòu)在以下哪些方面的職責(zé)？
      （A、客戶身份識(shí)別，B、客戶身份資料，C、可疑交易報(bào)告，D、交易記錄保存。）ABD
      銀行在開立個(gè)人外匯儲(chǔ)蓄賬戶是應(yīng)注意審核哪些要素？（A、外匯管理局核發(fā)的“國(guó)家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項(xiàng)是否為“賬戶開立”，B、境內(nèi)個(gè)人對(duì)外直接投資是否符合有關(guān)規(guī)定并辦理境外投資外匯登記，C、境內(nèi)個(gè)人對(duì)外捐贈(zèng)和財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移需購(gòu)付外匯的，是否符合有關(guān)規(guī)定并經(jīng)外匯管理局核準(zhǔn)，D、境外個(gè)人購(gòu)買境內(nèi)商品房，是否符合自用原則。）ABCD 銀行在為個(gè)人客戶辦理銷戶手續(xù)時(shí)應(yīng)注意哪些要點(diǎn)？（A、對(duì)大額取現(xiàn)銷戶的，須在可疑交易報(bào)告中注明取現(xiàn)銷戶，B、對(duì)大額轉(zhuǎn)賬銷戶的，在可疑交易報(bào)告中不必填寫交易對(duì)手信息，C、對(duì)由代理人辦理銷戶的，應(yīng)核對(duì)代理人的有效身份證件，有效身份證件如為身份證，應(yīng)通過聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進(jìn)行核查，D、銷戶后，銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存。）ACD 應(yīng)履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的一次性金融服務(wù)是指為不在本銀行機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供符合以下哪些條件的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)？（A、交易金額單筆人民幣1萬(wàn)元以上，B、交易金額單筆人民幣10萬(wàn)元以上，C、交易金額單筆外匯等值1000美元以上，D、交易金額單筆外匯等值10000美元以上。）AC 營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)在審核個(gè)人身份證件后，拒絕為該客戶巴黎相關(guān)業(yè)務(wù)包括哪些情形？（A、無(wú)法判斷身份證件真實(shí)性，B、聯(lián)網(wǎng)核查身份證件時(shí)，客戶的姓名、公民身份號(hào)碼、照片有效期等和簽發(fā)機(jī)關(guān)中一項(xiàng)或多項(xiàng)核對(duì)不一致，C、能確切判斷客戶出示的居民身份證為虛假證件，D、客戶提供了真實(shí)有效的身份證件。）ABC 在反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作中，金融機(jī)構(gòu)的職責(zé)有哪些？（A、指定專人負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作，B、向中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)報(bào)送反洗錢相關(guān)資料，C、如實(shí)反映反洗錢工作情況，D、主動(dòng)配合公安機(jī)關(guān)調(diào)研可疑交易線索。）ABC 在業(yè)務(wù)存續(xù)期間，對(duì)個(gè)人客戶身份了解，還可要求客戶提供以下哪些資料，進(jìn)一步識(shí)別客戶身份？（A、結(jié)婚證，B、完稅證明，C、單位出具的收入證明，D、駕駛證。）BCD 中國(guó)人民銀行開展反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作的目的是（A、健全監(jiān)管信息檔案，B、有效評(píng)估洗錢風(fēng)險(xiǎn)，C、指導(dǎo)現(xiàn)場(chǎng)檢查，實(shí)現(xiàn)持續(xù)有效監(jiān)管，D、幫助金融機(jī)構(gòu)合理分配洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理成本。）ABCD 資本項(xiàng)目主要包括什么？（A、資本轉(zhuǎn)移，B、直接投資，C、證券投資，D、衍生產(chǎn)品及貸款。）ABCD 綜觀反洗錢法律制度的發(fā)展過程，其基本趨勢(shì)是（）（A、從單純打擊轉(zhuǎn)向預(yù)防和打擊并重，B、洗錢犯罪的內(nèi)涵和外延不斷擴(kuò)大，C、以金融機(jī)構(gòu)為核心主體，同時(shí)包括特定非金融機(jī)構(gòu)，D、反洗錢國(guó)際合作機(jī)制日益重要，E、反洗錢工作機(jī)制和信息情報(bào)機(jī)構(gòu)發(fā)揮重要作用。）ABCDE 第三十二條 金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款：
      （一）未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的；
      （二）未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的；
      （三）未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的；
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      （四）與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的；
      （五）違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的；
      （六）拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的；
      （七）拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的。
      金融機(jī)構(gòu)有前款行為，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證。
      金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告下列大額交易：
      （一）單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬(wàn)元以上或者外幣交易等值1萬(wàn)美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。
      （二）法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣200萬(wàn)元以上或者外幣等值20萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。
      （三）自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬(wàn)元以上或者外幣等值10萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。
      （四）交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值1萬(wàn)美元以上的跨境交易。金融情報(bào)機(jī)構(gòu)在反洗錢體系中具有樞紐作用（對(duì)）
      行政型金融情報(bào)機(jī)構(gòu)大多數(shù)設(shè)立在財(cái)政部、中央銀行或監(jiān)管機(jī)構(gòu)里。（對(duì)）執(zhí)法型金融情報(bào)機(jī)構(gòu)通常不具有執(zhí)法部門本身所具有的執(zhí)法權(quán)力。（錯(cuò)）洗錢的跨國(guó)性是由洗錢活動(dòng)的跨國(guó)性、洗錢主體的跨國(guó)性和洗錢對(duì)象的跨國(guó)性所決定的，其中，洗錢對(duì)象的跨國(guó)流動(dòng)性是跨國(guó)洗錢最明顯的標(biāo)志。（對(duì)）
      開立定期存款賬戶單位未在經(jīng)辦銀行開立過活期結(jié)算賬戶或臨時(shí)存款賬戶的，銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員應(yīng)比照客戶首次開立人民幣賬戶的方式審核客戶身份資料。（對(duì)）
      如果為了獲得將所有因素結(jié)合在一起的優(yōu)勢(shì)，最好建立下列哪種類型的金融情報(bào)機(jī)構(gòu)（）（A、行政型，B、執(zhí)法型，C、司法型或訴訟型，D、混合型。）
      下列哪項(xiàng)不是金融情報(bào)機(jī)構(gòu)的核心功能（）（A、接收涉及洗錢和恐怖融資的信息，B、分析涉及洗錢和恐怖融資的信息，C、移交涉及洗錢和恐怖融資的信息，D、參與反洗錢國(guó)際合作。）B不對(duì)，可能是D 哪個(gè)國(guó)際公約被國(guó)際反洗錢領(lǐng)域公認(rèn)為第一個(gè)反洗錢國(guó)際文件？（A、《聯(lián)合國(guó)禁止非法販運(yùn)麻醉藥品和精神藥物公約》，B、《聯(lián)合國(guó)打擊跨國(guó)有組織犯罪公約》，C、《聯(lián)合國(guó)制止向恐怖主義提供資助的國(guó)際公約》，D、《聯(lián)合國(guó)反腐敗公約》。）C不對(duì)，可能是B 北京新成立的A銀行的反洗錢內(nèi)部控制方案應(yīng)由哪個(gè)部門審查？（A、中國(guó)人民銀行營(yíng)業(yè)管理部，B、銀監(jiān)會(huì)，C、北京銀監(jiān)局，D、中國(guó)人民銀行。）D不對(duì)，可能是C 以下說法正確的是（）（A、大額交易和可疑交易的報(bào)告時(shí)限并不完全不同，B、大額交易和可疑交易的報(bào)告時(shí)限相同，C、大額交易和可疑交易的報(bào)送路徑并不完全一致，D、大額交易和可疑交易的報(bào)送路徑完全相同。）C 一個(gè)國(guó)家的反洗錢策略應(yīng)當(dāng)包括五個(gè)基本要素（）（A、將洗錢活動(dòng)作為刑事犯罪來處罰，B、為適當(dāng)?shù)臋C(jī)構(gòu)設(shè)定反洗錢法定職責(zé)，C、執(zhí)行金融交易報(bào)告要
      求，D、建立適當(dāng)?shù)臋C(jī)制來處理報(bào)告及負(fù)責(zé)調(diào)查和偵查洗錢活動(dòng)，E、建立適當(dāng)?shù)膰?guó)際反洗錢合作。）ABCDE 綜觀反洗錢法律制度的發(fā)展過程，其基本趨勢(shì)是（）（A、從單純打擊轉(zhuǎn)向預(yù)防和打擊并重，B、洗錢犯罪的內(nèi)涵和外延不斷擴(kuò)大，C、以金融機(jī)構(gòu)為核心主體，同時(shí)包括特定非金融機(jī)構(gòu)，D、反洗錢國(guó)際合作機(jī)制日益重要，E、反洗錢工作機(jī)制和信息情報(bào)機(jī)構(gòu)發(fā)揮重要作用。）ABCDE 金融機(jī)構(gòu)劃分客戶的反洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)時(shí)，應(yīng)考慮下列風(fēng)險(xiǎn)因素（）（A、客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，B、信用等級(jí)，C、地域，D、業(yè)務(wù)，E、行業(yè)。）全選不對(duì)。
      需要金融機(jī)構(gòu)重點(diǎn)參與，配合的反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的環(huán)節(jié)有（）（A、信息收集，B、信息分析評(píng)估，C、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管
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      措施，D、信息歸檔。）全選不對(duì)。
      金融機(jī)構(gòu)境外分支機(jī)構(gòu)和復(fù)數(shù)機(jī)構(gòu)如何上報(bào)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息？（A、B、C、D、）AC 反洗錢調(diào)查中的詢問本質(zhì)上是一種司法措施，因而金融機(jī)構(gòu)的工作人員作為被詢問人有接受詢問和如實(shí)說明情況的義務(wù)。（錯(cuò)）
      對(duì)于故意提供虛假材料的金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行可以（）（A、處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，B、責(zé)令限期改正，C、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰款，D、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰款。）A不對(duì)，可能是B。
      對(duì)于未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行可以（）（A、處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，B、責(zé)令限期改正，C、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰款，D、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰款。）A不對(duì)，可能是B。
      商業(yè)銀行為客戶提供哪種服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，并核對(duì)留存客戶或其代理人的有效身份證件、其他身分證明文件的復(fù)印件或影印件，(A、將3000美元現(xiàn)匯結(jié)匯入客戶的人民幣賬戶，B、將1000美元現(xiàn)鈔結(jié)匯，C、張三轉(zhuǎn)賬18萬(wàn)到李四賬戶，D、開立理財(cái)賬戶，E、提取現(xiàn)金6萬(wàn)元。)ABE不正確。
      客戶身份識(shí)別，也稱（）（A、客戶識(shí)別，B、反洗錢調(diào)查，C、客戶風(fēng)險(xiǎn)管理，D、了解你的客戶，E、客戶盡職調(diào)查。）AD不正確。
      商業(yè)銀行為客戶提供哪種服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，并核對(duì)留存客戶或其代理人的有效身份證件、其他身分證明文件的復(fù)印件或影印件，(A、為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供4萬(wàn)元現(xiàn)金匯款，B、為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供5000元現(xiàn)金匯款，C、為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶兌換1000美元現(xiàn)鈔，D、為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供5000元票據(jù)兌換，E、提取現(xiàn)金5萬(wàn)元。)ACE不正確。
      開立個(gè)人人民幣儲(chǔ)蓄賬戶或結(jié)算賬戶的識(shí)別主體為（A、銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員，B、客戶經(jīng)理，C、經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人，D、其他相關(guān)人員等。）ABCD 商業(yè)銀行為客戶提供哪種服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，并核對(duì)留存客戶或其代理人的有效身份證件、其他身分證明文件的復(fù)印件或影印件，(A、開立賬戶，B、為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供1萬(wàn)元以上的一次性交易，C、為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供1000美元以上的一次性交易，D、大額取現(xiàn)服務(wù)，E、大額存現(xiàn)服務(wù)。)全選不正確。關(guān)于凍結(jié)的說法正確的有（）ABCD全選
      農(nóng)村信用合作社在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，并采取以下哪些措施？（）全選 金融機(jī)構(gòu)在為客戶向境外匯出資金時(shí)，應(yīng)當(dāng)?shù)燃?jí)（）（A、匯款人身份證件或者身分證明文件種類、號(hào)碼，B、匯款人的姓名或者名稱，C、匯款人的賬號(hào)，D、匯款人的住所，E、匯款人的國(guó)籍。）BCD 外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式進(jìn)行投資或者在收到投資款后，在短期內(nèi)將資金迅速轉(zhuǎn)到境外，與其生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)支付需求不符，屬于可以交易。（對(duì)）
      調(diào)查通知書是法律規(guī)定的反洗錢調(diào)查的核心形式要件，是在人民銀行和金融機(jī)構(gòu)之間正式產(chǎn)生行政法律關(guān)系（調(diào)查權(quán)和配合義務(wù)）的基礎(chǔ)。（對(duì)）
      沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大梁資金收付的，不屬于可疑交易。（錯(cuò)）
      在反洗錢現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查結(jié)束時(shí)，調(diào)查組應(yīng)當(dāng)及時(shí)撤離金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)場(chǎng)。（對(duì)）
      金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立反洗錢崗位，明確專人負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告工作。（對(duì)）
      某客戶將其1年期存款100萬(wàn)元到期后的本金及利息續(xù)存入同一金融機(jī)構(gòu)開立的本人另一賬戶，金融機(jī)構(gòu)未發(fā)現(xiàn)該交易可疑，可以不報(bào)告。（對(duì)）
      調(diào)查人員在實(shí)施反洗錢調(diào)查時(shí)，向被調(diào)查機(jī)構(gòu)出示調(diào)查通知書，就是標(biāo)明該合法人員是在依法履行職責(zé)，而不是個(gè)人行為。（對(duì)）
      《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》適用于在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的商業(yè)銀行、城市信用合作社，農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行。（對(duì)）
      金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告的大額交易包括交易一方為自然人，單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值10萬(wàn)美元以上的跨境交易。（錯(cuò)）
      《反洗錢法》規(guī)定調(diào)查人員在調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)應(yīng)出示“合法證件”。《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》將其具體為“執(zhí)法證”，在實(shí)踐中，即為中國(guó)人民銀行執(zhí)法證。（對(duì)）
      封存期間，金融機(jī)構(gòu)不得擅自轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料。（對(duì)）
      2001年12月，我國(guó)立法機(jī)關(guān)對(duì)《刑法》進(jìn)行了修訂，在第120條增加規(guī)定了“資助恐怖活動(dòng)罪”。（錯(cuò)）
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      《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別統(tǒng)計(jì)表》中的“變更重要信息”是指變更《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第33條包含的客戶身份基本信息。（對(duì)）
      2006年10月31日，第十屆全國(guó)人民代表大會(huì)常委會(huì)第二十四次會(huì)議審議通過了《中華人民共和國(guó)反洗錢法》，以法律的形式明確了我國(guó)反
      洗錢行政管理體制，規(guī)定了金融機(jī)構(gòu)以及特定非金融機(jī)構(gòu)的反洗錢義務(wù)。（對(duì)）
      反洗錢法律制度，主要內(nèi)容就是關(guān)于洗錢犯罪的有關(guān)規(guī)定。（錯(cuò)）對(duì)于不執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度，不按照規(guī)定報(bào)告可疑資金交易，泄露反洗錢秘密等行為，部分國(guó)家和地區(qū)也將其規(guī)定為犯罪。（對(duì)）
      金融機(jī)構(gòu)應(yīng)就涉恐黑名單管理制訂明確的內(nèi)控管理制度。（對(duì)）從我國(guó)刑法規(guī)定看，為恐怖主義犯罪資金及所得提供資金劃轉(zhuǎn)等幫助的行為可疑構(gòu)成洗錢罪。（對(duì)）
      在美國(guó)遭到“9.11”恐怖襲擊之后，國(guó)際社會(huì)對(duì)將反恐融資作為一項(xiàng)與反洗錢并列的工作達(dá)成了共識(shí)。（對(duì)）
      根據(jù)《反洗錢法》，應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)的范圍，其履行反洗錢義務(wù)和對(duì)其監(jiān)管管理的具體辦法由（）（A、中國(guó)人民銀行制訂，B、中國(guó)人民銀行會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)部門制訂，C、國(guó)務(wù)院有關(guān)部門制訂，D、國(guó)務(wù)院制訂。）C不對(duì)，可能是B 根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，海關(guān)發(fā)現(xiàn)個(gè)人出入境攜帶的現(xiàn)金、無(wú)記名有價(jià)證券超過規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)通報(bào)（）（A、國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門，B、反洗錢行政主管部門，C、反洗錢信息中心，D、國(guó)務(wù)院有關(guān)部門。）B 中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心成立于（）（A、2004年6月，B、2007年10月，C、2003年5月，D、2003年9月。）A 《反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向（）舉報(bào)，接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。
      （A、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)，B、財(cái)政部門，C、檢察機(jī)關(guān)，D、中國(guó)人民銀行及公安機(jī)關(guān)。）D 根據(jù)我國(guó)現(xiàn)行法律規(guī)定，中國(guó)人民銀行反洗錢檢查監(jiān)督的范圍包括（）（A、銀行、證券、保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)，B、金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)，C、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，D、金融機(jī)構(gòu)及其他單位和個(gè)人。）B不對(duì)，可能是D 下列哪種洗錢形式在我國(guó)南方沿海地區(qū)十分猖獗（）（A、保險(xiǎn)業(yè)，B、利用銀行貸款，C、成立空殼公司，D、地下錢莊。）D 《中華人民共和國(guó)反洗錢法》依法提交大額交易和可疑交易報(bào)告，收法律保護(hù)的對(duì)象有（）（A、所有履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)，B、只有銀行機(jī)構(gòu)，C、只有證券機(jī)構(gòu)，D、只有保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)。）A 反洗錢內(nèi)部控制制度的特定包括（）（A、內(nèi)容的廣泛性，B、對(duì)象的特定性，C、形式的完整性，D、執(zhí)行的強(qiáng)制性。）ABCD 以下說法正確的是（A、反洗錢宣傳只針對(duì)一般員工，與中高級(jí)領(lǐng)導(dǎo)層無(wú)關(guān)，B、宣傳方式可靈活多樣，C、對(duì)中高級(jí)領(lǐng)導(dǎo)層的宣傳可包括通報(bào)新出臺(tái)的反洗錢法律法規(guī)、中外反洗錢監(jiān)管處罰實(shí)例等，D、對(duì)于普通員工的宣傳可包括印制員工宣傳手冊(cè)、利用金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部辦公網(wǎng)絡(luò)或信息網(wǎng)絡(luò)、內(nèi)部刊物等方式開展宣傳。）BCD 以下關(guān)于大額交易報(bào)告主體說法正確的是（）（A、客戶通過境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開立的賬戶發(fā)生的大額交易，由開立賬戶的金融機(jī)構(gòu)報(bào)告，B、客戶通過境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的銀行卡所發(fā)生的大額交易，由發(fā)卡行報(bào)告，C、客戶通過境外銀行卡所發(fā)生的大額交易，由收單行報(bào)告，D、客戶不通過
      賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)報(bào)告，E、客戶在異地跨行通存通兌業(yè)務(wù)中發(fā)生的大額交易，由辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)報(bào)告。）ABCD J市N銀行客戶肖某…………（A、法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款，B、頻繁支取大額現(xiàn)金，違反現(xiàn)金管理辦法，C、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符，D、短期內(nèi)相同收付款人頻繁收付金額接近大額標(biāo)準(zhǔn)。）AC選項(xiàng)不對(duì)，可能是CD 以下哪些機(jī)構(gòu)在與客戶簽訂金融業(yè)務(wù)合同時(shí)，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶的客戶的有效身份證件、其他身分證明文件的復(fù)印件或影印件（）（A、金融資產(chǎn)管理公司，B、財(cái)務(wù)公司，C、金融租賃公司，D、汽車金融租賃公司，E、貨幣經(jīng)紀(jì)公司。）ABCDE 反洗錢的主體可以分為（）（A、司法機(jī)關(guān)，B、行政機(jī)關(guān)，C、其他專職機(jī)構(gòu)，D、金融機(jī)構(gòu)，E、國(guó)際組織。）ABDE不對(duì)，恐怖融資與洗錢的區(qū)別是什么？（A、資金來源不同，B、行為目的不同，C、行為手段不同，D、犯罪主體不同。）ABCD不對(duì)
      判斷題（按照首字母排序索引）
      《反洗錢法》規(guī)定調(diào)查人員在調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)應(yīng)出示“合法證件”?！督鹑跈C(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》將其具體為“執(zhí)法證”，在實(shí)踐中，即為中國(guó)人民銀行執(zhí)法證。（對(duì)）
      《反洗錢法》中專門規(guī)定了“反洗錢調(diào)查”一章，明確了中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)有權(quán)向金融機(jī)構(gòu)調(diào)查核實(shí)可疑交易活動(dòng)，從而使人民銀行的反洗錢調(diào)查權(quán)有了明確的法律依據(jù)。（對(duì)）
      《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》適用于在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的商業(yè)銀行、城市信用合作社，農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行。（對(duì)）
      《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在與客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施。（對(duì)）
      《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別情況統(tǒng)計(jì)表》中的“變更重要信息”是指變更《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第33條包含的客戶身份基本信息。（對(duì)）
      《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別情況統(tǒng)計(jì)表》中的外匯可疑交易金額以人民幣為單位。（錯(cuò)）
      2001年12月，我國(guó)立法機(jī)關(guān)對(duì)《刑法》進(jìn)行了修訂，在第120條增加規(guī)定了“資助恐怖活動(dòng)罪”。（錯(cuò)）
      2006年10月31日，第十屆全國(guó)人民代表大會(huì)常委會(huì)第二十四次會(huì)議審議通過了《中華人民共和國(guó)反洗錢法》，以法律的形式明確了我國(guó)反洗錢行政管理體制，規(guī)定了金融機(jī)構(gòu)以及特定非金融機(jī)構(gòu)的反洗錢義務(wù)。（對(duì)）
      按照《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第三十二條的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正。（對(duì)）
      從我國(guó)刑法規(guī)定看，為恐怖主義犯罪資金及所得提供資金劃轉(zhuǎn)等幫助的行為可疑構(gòu)成洗錢罪。（對(duì)）
      大額提現(xiàn)業(yè)務(wù)中識(shí)別客戶的重點(diǎn)之一是一次性提取大額現(xiàn)金的客戶身份。（對(duì)）
      貸后定期識(shí)別可通過人民銀行征信系統(tǒng)查詢借款人（貸款企業(yè)）的信用記錄、貸款卡年檢記錄等措施進(jìn)行。（對(duì)）貸后應(yīng)關(guān)注客戶融資后資金流量和業(yè)務(wù)狀況，避免客戶利用融資資金從事高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)而給銀行業(yè)務(wù)帶來風(fēng)險(xiǎn)；但發(fā)現(xiàn)客戶有可疑行為，只需進(jìn)行關(guān)注，不必填報(bào)可疑交易報(bào)告。（錯(cuò)）
      單位客戶的票據(jù)背書、資金去向、資金規(guī)模與單位的經(jīng)營(yíng)范圍、背景、規(guī)模的關(guān)系是否匹配是判斷客戶身份是否異常的一個(gè)重要關(guān)注點(diǎn)。（對(duì)）
      調(diào)查人員在實(shí)施反洗錢調(diào)查時(shí)，向被調(diào)查機(jī)構(gòu)出示調(diào)查通知書，就是標(biāo)明該合法人員是在依法履行職責(zé)，而不是個(gè)人行為。（對(duì)）
      調(diào)查通知書是法律規(guī)定的反洗錢調(diào)查的核心形式要件，是在人民銀行和金融機(jī)構(gòu)之間正式產(chǎn)生行政法律關(guān)系（調(diào)查權(quán)和配合義務(wù)）的基礎(chǔ)。（對(duì)）
      對(duì)公人民幣存款類業(yè)務(wù)的識(shí)別工作主體包括銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員、經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人、其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員等。（錯(cuò)）對(duì)公外匯存款賬戶銷戶前，開戶銀行對(duì)先前獲得的客戶身份資料或者其他身份證明文件已過有效期的，應(yīng)要求客戶重新提供有效的身份證件或其他身份證明文件。（對(duì)）
      對(duì)公外匯存款賬戶銷戶前，若該賬戶為反洗錢合規(guī)部門一直關(guān)注的賬戶，則網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在完成銷戶的同時(shí)，向反洗錢合規(guī)部門上報(bào)該客戶的銷戶情況，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé)。（對(duì)）
      對(duì)客戶身份進(jìn)行識(shí)別時(shí)應(yīng)在名單庫(kù)中進(jìn)行篩查，以及時(shí)發(fā)現(xiàn)客戶是否被列入制裁性名單、高風(fēng)險(xiǎn)名單或政治敏感人物名單。（對(duì)）
      對(duì)收到《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管意見書》后，金融機(jī)構(gòu)有異議要在10個(gè)工作日內(nèi)書面申訴或申辯，若其陳述的事實(shí)、理由以及提交的證據(jù)成立的，中國(guó)人民銀行總行或其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以采納。（對(duì)）
      對(duì)收到《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管意見書》后，金融機(jī)構(gòu)有異議要在10個(gè)工作日內(nèi)書面申訴或申辯，若其陳述的事實(shí)、理由以及提交的證據(jù)成立的，中國(guó)人民銀行總行或其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以采納。（對(duì)）
      對(duì)外匯貸款真實(shí)貿(mào)易背景的審查中，銀行要對(duì)貿(mào)易買賣雙方的資信情況，生產(chǎn)、經(jīng)銷該產(chǎn)品的能力進(jìn)行分析。（對(duì)）對(duì)協(xié)助人民銀行、公安機(jī)關(guān)進(jìn)行行政調(diào)查的客戶身份資料、交易記錄等均應(yīng)保密。（對(duì)）
      對(duì)于不執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度，不按照規(guī)定報(bào)告可疑資金交易，泄露反洗錢秘密等行為，部分國(guó)家和地區(qū)也將其規(guī)定為犯罪。（對(duì)）
      發(fā)放外匯貸款后，銀行沒有必要關(guān)注客戶融資后資金流量和業(yè)務(wù)狀況。（錯(cuò)）
      反洗錢調(diào)查，是指中國(guó)人民銀行各級(jí)分支機(jī)構(gòu)針對(duì)可疑交易活動(dòng)，依法向有關(guān)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行核實(shí)和查證的行政行為。（錯(cuò)）應(yīng)該是“或者省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)”
      反洗錢調(diào)查的客體是可疑交易活動(dòng)，不包括群眾舉報(bào)。（錯(cuò)）
      反洗錢調(diào)查中的詢問本質(zhì)上是一種司法措施，因而金融機(jī)構(gòu)的工作人員作為被詢問人有接受詢問和如實(shí)說明情況的義務(wù)。（錯(cuò)）
      反洗錢調(diào)查只能采取現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查。（錯(cuò)）還有書面調(diào)查
      反洗錢調(diào)查中的臨時(shí)凍結(jié)，是指在調(diào)查可疑交易活動(dòng)過程中，當(dāng)客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外時(shí)，中國(guó)人民銀行依法暫時(shí)禁止客戶提取該賬戶資金的強(qiáng)制措施。（對(duì)）
      反洗錢調(diào)查中的臨時(shí)封存，是指中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)在調(diào)查可疑交易活動(dòng)中，對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料采取的登記保存措施。（對(duì)）
      反洗錢法律制度，主要內(nèi)容就是關(guān)于洗錢犯罪的有關(guān)規(guī)定。（錯(cuò)）反洗錢檢查現(xiàn)場(chǎng)作業(yè)結(jié)束時(shí)，檢查組應(yīng)退還全部借閱材料，并與被查單位舉行離場(chǎng)會(huì)談。（對(duì)）
      反洗錢內(nèi)部控制的檢查、評(píng)價(jià)部門不應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于內(nèi)部控制的制定和執(zhí)行部門。（錯(cuò)）
      反洗錢內(nèi)部控制可脫離金融機(jī)構(gòu)的基本框架單獨(dú)發(fā)揮作用。（錯(cuò)）反洗錢內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)具有權(quán)威性，任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)利。（對(duì)）
      反洗錢內(nèi)部控制制度與金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)無(wú)關(guān)。（錯(cuò)）
      反洗錢內(nèi)部審計(jì)是金融機(jī)構(gòu)及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正反洗錢工作存在問題，防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效手段和保障措施。（對(duì)）反洗錢是一項(xiàng)需要自上而下
      推動(dòng)開展才能確保實(shí)效的合規(guī)工作，高管人員給予反洗錢工作的支持和指導(dǎo)是養(yǎng)早良好內(nèi)控環(huán)境的關(guān)鍵因素之一。（對(duì)）
      反洗錢詢問筆錄應(yīng)當(dāng)交被詢問人核對(duì)，并在詢問筆錄上逐頁(yè)簽名或者蓋章。（對(duì)）
      封存期間，金融機(jī)構(gòu)不得擅自轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料。（對(duì)）
      個(gè)人客戶在辦理銷戶手續(xù)時(shí)沒有必要提交銷戶申請(qǐng)書。（錯(cuò)）個(gè)人人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時(shí)客戶身份識(shí)別主體包括客戶、代理人。（錯(cuò)）
      根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)配合反洗錢調(diào)查，如實(shí)提供有關(guān)文件和資料。（對(duì)）
      加強(qiáng)反洗錢內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)的前提條件。反洗錢是大多數(shù)國(guó)家尤其是發(fā)達(dá)國(guó)家對(duì)金融機(jī)構(gòu)國(guó)際化戰(zhàn)略的必需要求，只有符合國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)的金融機(jī)構(gòu)才能“走出去”。（對(duì)）
      將新建業(yè)務(wù)和業(yè)務(wù)辦理過程中篩查出的涉恐人員納入反洗錢業(yè)務(wù)系統(tǒng)的監(jiān)控名單，不必上報(bào)可疑交易。（錯(cuò)）金融機(jī)構(gòu)從管理層到一般員工都應(yīng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任。（對(duì)）
      金融機(jī)構(gòu)對(duì)于所提交的可疑交易報(bào)告涉及的交易，不必進(jìn)行分析識(shí)別。（錯(cuò)）
      金融機(jī)構(gòu)反洗錢合規(guī)管理部門可以承擔(dān)內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督的職責(zé)。（錯(cuò)）
      金融機(jī)構(gòu)建立反洗錢內(nèi)部控制制度的目的是對(duì)自身金融業(yè)務(wù)中可能出現(xiàn)的洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)防和控制，這與人民銀行外部監(jiān)管所要達(dá)到的目的并不一致。（錯(cuò)）
      金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者解散時(shí)，可將客戶身份資料和交易記錄自行處置。（錯(cuò)）
      金融機(jī)構(gòu)違反保密規(guī)定將反洗錢檢查信息泄露給無(wú)關(guān)人員，情節(jié)嚴(yán)重的處十萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下的罰款。（錯(cuò)）應(yīng)為二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款
      金融機(jī)構(gòu)委托其他金融機(jī)構(gòu)或金融機(jī)構(gòu)以外的第三方識(shí)別客戶身份的，應(yīng)由受托方承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。（錯(cuò)）
      金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立數(shù)據(jù)信息安全備份制度，采取多介質(zhì)備份與異地備份相結(jié)合的數(shù)據(jù)備份方式，確保交易數(shù)據(jù)的安全、準(zhǔn)確、完整。（對(duì)）
      金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立反洗錢崗位，明確專人負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告工作。（對(duì)）
      金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將反洗錢工作要求嵌入業(yè)務(wù)工作程序和管理系統(tǒng)，使反洗錢稱為金融機(jī)構(gòu)整體風(fēng)險(xiǎn)控制的有機(jī)組成部分。（對(duì)）
      金融機(jī)構(gòu)應(yīng)就涉恐黑名單管理制訂明確的內(nèi)控管理制度。（對(duì)）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告的大額交易包括交易一方為自然人，單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值10萬(wàn)美元以上的跨境交易。（錯(cuò)）
      金融機(jī)構(gòu)應(yīng)就涉恐名單管理制訂明確的內(nèi)控管理制度。（對(duì)）
      金融機(jī)構(gòu)在配合反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查過程中故意提供虛假材料，情節(jié)嚴(yán)重的由人民銀行處以二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款。（對(duì)）
      金融情報(bào)機(jī)構(gòu)在反洗錢體系中具有樞紐作用（對(duì)）
      居民是指在中國(guó)居住1年以上者，外國(guó)留學(xué)生、就醫(yī)人員及領(lǐng)使館工作人員及家屬除外。（對(duì)）
      開立定期存款賬戶單位未在經(jīng)辦銀行開立過活期結(jié)算賬戶或臨時(shí)存款賬戶的，銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員應(yīng)比照客戶首次開立人民幣賬戶的方式審核客戶身份資料。（對(duì)）
      可疑交易分析和客戶身份識(shí)別是兩個(gè)不同的工作，互相獨(dú)立而不聯(lián)系，在對(duì)可疑交易分析時(shí)可以不參考客戶身份 2 識(shí)別所獲得的信息。（錯(cuò)）
      客戶風(fēng)險(xiǎn)分類不是客戶身份識(shí)別中的內(nèi)容，金融機(jī)構(gòu)可根據(jù)自身情況決定是否開展此項(xiàng)工作。（錯(cuò)）
      客戶身份識(shí)別也稱“了解你的客戶”。（對(duì)）
      客戶身份識(shí)別中的保密性要求是指，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)保護(hù)商業(yè)秘密和個(gè)人隱私、妥善保存客戶身份識(shí)別過程中獲取的客戶身份信息和交易信息。（對(duì)）
      客戶身份識(shí)別中的非面對(duì)面識(shí)別要求是指，金融機(jī)構(gòu)利用電話、網(wǎng)絡(luò)、自動(dòng)銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員機(jī)以及其他方式為客戶提供非柜臺(tái)方式的服務(wù)時(shí)，應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的身份認(rèn)證措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，強(qiáng)化內(nèi)部管理程序，識(shí)別客戶身份。（對(duì)）
      客戶身份識(shí)別中的禁止性要求是指，金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。（對(duì)）
      客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿仍未結(jié)束的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束。（對(duì)）
      客戶通過境外銀行卡發(fā)生的大額交易，由收單行報(bào)告。（對(duì)）客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理是指銀行按照客戶涉嫌洗錢風(fēng)險(xiǎn)因素或涉嫌恐怖融資活動(dòng)特征，通過識(shí)別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并針對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)制定和采取不同措施的過程。（對(duì)）
      客戶先前提交身份證明文件已過有效期，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)不可以中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。（錯(cuò)）
      聯(lián)合國(guó)安理會(huì)1267委員會(huì)是負(fù)責(zé)制裁“基地”組織和塔利班的專門委員會(huì)。（對(duì)）
      沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大梁資金收付的，不屬于可疑交易。（錯(cuò)）
      某客戶將其1年期存款100萬(wàn)元到期后的本金及利息續(xù)存入同一金融機(jī)構(gòu)開立的本人另一賬戶，金融機(jī)構(gòu)未發(fā)現(xiàn)該交易可疑，可以不報(bào)告。（對(duì)）
      內(nèi)部控制的核心是有效防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)，因此在建立內(nèi)部控制時(shí)必須以審慎經(jīng)營(yíng)為出發(fā)點(diǎn)，充分考慮各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)潛在的風(fēng)險(xiǎn)，通過適當(dāng)?shù)某绦?、措施避免和減少風(fēng)險(xiǎn)。（對(duì)）
      人民幣貸款業(yè)務(wù)的客戶身份持續(xù)識(shí)別工作環(huán)節(jié)包括了貸前調(diào)查、貸后定期識(shí)別及貸后檢查等。（對(duì)）
      涉恐黑名單的處理包括三個(gè)步驟：第一，將涉恐黑名單嵌入業(yè)務(wù)系統(tǒng)；第二，辦理業(yè)務(wù)時(shí)匹配比對(duì)名單；第三，及時(shí)報(bào)告涉恐可疑交易。（對(duì)）
      外匯貸款的貸前調(diào)查審核的識(shí)別要點(diǎn)是真實(shí)貿(mào)易背景。（對(duì)）外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式進(jìn)行投資或者在收到投資款后，在短期內(nèi)將資金迅速轉(zhuǎn)到境外，與其生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)支付需求不符，屬于可以交易。（對(duì)）
      為對(duì)私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息，若客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的住所地。（錯(cuò)）
      洗錢的跨國(guó)性是由洗錢活動(dòng)的跨國(guó)性、洗錢主體的跨國(guó)性和洗錢對(duì)象的跨國(guó)性所決定的，其中，洗錢對(duì)象的跨國(guó)流動(dòng)性是跨國(guó)洗錢最明顯的標(biāo)志。（對(duì)）
      信息與交流包括獲取充足的信息、有效的管理和交流以及開辟暢通的信息反饋和報(bào)告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問題能夠及時(shí)、完整地為高層掌握。（對(duì)）
      行政型金融情報(bào)機(jī)構(gòu)大多數(shù)設(shè)立在財(cái)政部、中央銀行或監(jiān)管機(jī)構(gòu)里。（對(duì)）
      要求開立匿名賬戶不屬于銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考指標(biāo)。（錯(cuò)）銀行發(fā)現(xiàn)客戶或其交易對(duì)手屬于聯(lián)合國(guó)安理會(huì)第1267號(hào)決議、第1333號(hào)決議或第1373號(hào)決議名單的，銀行應(yīng)按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告。（對(duì)）
      銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的指標(biāo)目前還沒有統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)。（對(duì)）
      銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的指標(biāo)中的行業(yè)因素包括貴金屬、稀有礦石或珠寶行業(yè)；與武器有關(guān)的行業(yè)；房地產(chǎn)行業(yè)；現(xiàn)金業(yè)務(wù)等。（錯(cuò)）
      銀行應(yīng)當(dāng)建立健全客戶身份資料與交易記錄保存制度，妥善保管客戶身份資料、交易記錄等文件資料和數(shù)據(jù)，便于反洗錢調(diào)查、偵查和監(jiān)督管理，杜絕非法修改客戶資料。（對(duì)）
      銀行有合理理由懷疑客戶屬于聯(lián)合國(guó)安理會(huì)第1267號(hào)決議、第1333號(hào)決議或第1373號(hào)決議名單，但不能確認(rèn)的，應(yīng)當(dāng)立即采取交易限制措施，并于當(dāng)日向中國(guó)人民銀行總行申請(qǐng)核實(shí)確認(rèn)。（對(duì)）
      銀行在辦理委托收款時(shí)應(yīng)關(guān)注收款人的經(jīng)營(yíng)范圍、經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)特點(diǎn)等身份與所收款項(xiàng)的來源、金額相符。（對(duì)）有效的反洗錢內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)從制定、實(shí)施到管理、監(jiān)督的一個(gè)完整的運(yùn)行機(jī)制。（對(duì)）
      有針對(duì)性地開始貸前調(diào)查，應(yīng)了解客戶的真實(shí)交易目的和性質(zhì)。（對(duì)）與開立賬戶識(shí)別客戶身份流程中規(guī)定的“核對(duì)”一樣，銀行在與客戶辦理信貸業(yè)務(wù)時(shí)，采取審核相關(guān)證明文件和資料、到相關(guān)部門查詢客戶身份信息和資料、實(shí)地查看等多種形式進(jìn)行審核。（錯(cuò)）
      在反洗錢現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查結(jié)束時(shí)，調(diào)查組應(yīng)當(dāng)及時(shí)撤離金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)場(chǎng)。（對(duì)）在開立賬戶識(shí)別客戶身份流程中規(guī)定的“核對(duì)”一樣，銀行在與客戶辦理信貸業(yè)務(wù)時(shí)，采取審核相關(guān)證明文件和資料、到相關(guān)部門查詢客戶身份信息和資料、實(shí)地查看等多種形式進(jìn)行審核。（錯(cuò)）
      在美國(guó)遭到“9.11”恐怖襲擊之后，國(guó)際社會(huì)對(duì)將反恐融資作為一項(xiàng)與反洗錢并列的工作達(dá)成了共識(shí)。（對(duì)）
      在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施。當(dāng)對(duì)客戶及其交易的風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知程度發(fā)生變化時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)重新識(shí)別客戶身份，及時(shí)調(diào)整其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類，以確認(rèn)其身份和有關(guān)交易是否可疑。（對(duì)）
      在與客戶建立金融業(yè)務(wù)關(guān)系，或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行客戶身份識(shí)別。（對(duì)）
      在證據(jù)可能滅失或以后難以取得的情況下，經(jīng)檢查組組長(zhǎng)批準(zhǔn)，檢查組可以對(duì)被查機(jī)構(gòu)有關(guān)證據(jù)材料予以先行登記保存。（錯(cuò)）應(yīng)該為金融機(jī)構(gòu)應(yīng)配合檢查組對(duì)有關(guān)證據(jù)材料先行登記保存。
      執(zhí)法型金融情報(bào)機(jī)構(gòu)通常不具有執(zhí)法部門本身所具有的執(zhí)法權(quán)力。（錯(cuò)）
      只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易就應(yīng)上報(bào)人民銀行，而無(wú)需進(jìn)行人工分析以篩選過濾掉實(shí)質(zhì)不可疑的交易。（錯(cuò)）單項(xiàng)題（按照首字母排序索引）
      （）代表內(nèi)控制度數(shù)據(jù)類型？（A、英文字母B，B、英文字母E，C、英文字母F，D、英文字母A。）A 《反洗錢法》規(guī)定，履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交哪一個(gè)報(bào)告，并受法律保護(hù)？（A、大額交易和可疑交易報(bào)告，B、現(xiàn)金交易報(bào)告，C、財(cái)務(wù)報(bào)表，D、業(yè)務(wù)報(bào)告。）A
      第二篇：2014年9月反洗錢培訓(xùn)終結(jié)性考試題(判斷、選擇、多選、原題匯總,查找方便包你100分)
      一、判斷(共20題，20分)
      1、對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)可以只提交大額交易報(bào)告或可疑交易報(bào)告?！?A.B.對(duì) 錯(cuò)
      2、金融機(jī)構(gòu)從管理層到一般業(yè)務(wù)員工都應(yīng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任?！?A.B.對(duì) 錯(cuò)
      一、判斷(共20題，20分)
      3、金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)為客戶向境外匯出資金時(shí)，境外收款人住所不明確的，金融機(jī)構(gòu)可登記匯出款的機(jī)構(gòu)所在地名稱?！?A.B.對(duì) 錯(cuò)
      4、同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按最短期限保存?！?/p>
      A.B.對(duì) 錯(cuò)
      一、判斷(共20題，20分)
      5、金融機(jī)構(gòu)懷疑客戶、資金、交易或者試圖進(jìn)行的交易與恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的人相關(guān)聯(lián)的，無(wú)論所涉及資金金額或者財(cái)產(chǎn)價(jià)值大小，都應(yīng)當(dāng)提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告?！?A.B.對(duì) 錯(cuò)
      6、銀行機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對(duì)手與司法機(jī)關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單相關(guān)的，應(yīng)當(dāng)立即向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心和中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)提交可疑交易報(bào)告，并且按相關(guān)主管部門的要求依法采取措施。√ A.B.對(duì) 錯(cuò)
      一、判斷(共20題，20分)
      7、反洗錢檢查現(xiàn)場(chǎng)作業(yè)結(jié)束時(shí)，檢查組應(yīng)退還全部借閱材料，并與被查單位舉行離場(chǎng)會(huì)談?！?A.B.對(duì) 錯(cuò)
      8、客戶通過境外銀行卡發(fā)生的大額交易，由收單行報(bào)告?！?A.B.對(duì) 錯(cuò)
      一、判斷(共20題，20分)
      9、金融機(jī)構(gòu)違反保密規(guī)定將反洗錢檢查信息泄露給無(wú)關(guān)人員，情節(jié)嚴(yán)重的處十萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下的罰款?！?A.B.對(duì) 錯(cuò)
      10、沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付的，不屬于可疑交易?！?A.對(duì)
      B.錯(cuò)
      一、判斷(共20題，20分)
      11、《反洗錢法》中專門規(guī)定了“反洗錢調(diào)查”一章，明確了中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)有權(quán)向金融機(jī)構(gòu)調(diào)查核實(shí)可疑交易活動(dòng)，從而使人民銀行的反洗錢調(diào)查權(quán)有了明確的法律依據(jù)?！?A.B.對(duì) 錯(cuò)
      12、外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式進(jìn)行投資或者在收到投資款后，在短期內(nèi)將資金迅速轉(zhuǎn)到境外，與其生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)支付需求不符，屬于可疑交易。√ A.B.對(duì) 錯(cuò)
      一、判斷(共20題，20分)
      13、反洗錢調(diào)查的客體是可疑交易活動(dòng)，不包括群眾舉報(bào)?！?A.B.對(duì) 錯(cuò)
      14、多個(gè)境內(nèi)居民接受一個(gè)離岸賬戶匯款，其資金劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一人或者少數(shù)人操作，屬于可疑交易?！?A.B.對(duì) 錯(cuò)
      一、判斷(共20題，20分)
      15、根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)配合反洗錢調(diào)查，如實(shí)提供有關(guān)文件和資料。√ A.B.對(duì) 錯(cuò)
      16、金融機(jī)構(gòu)對(duì)于所提交的可疑交易報(bào)告涉及的交易，不必進(jìn)行分析識(shí)別?！?A.B.對(duì) 錯(cuò)
      一、判斷(共20題，20分)
      17、反洗錢調(diào)查只能采取現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查?！?A.B.對(duì) 錯(cuò)
      18、金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息移交國(guó)務(wù)院有關(guān)部門指定的機(jī)構(gòu)。√ A.B.對(duì) 錯(cuò)
      一、判斷(共20題，20分)
      19、客戶由他人代理在金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)的，當(dāng)對(duì)被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記，可以不對(duì)代理人審核?！?A.B.對(duì) 錯(cuò)
      20、單筆人民幣交易20萬(wàn)元以上或者外幣交易等值1萬(wàn)美元以上的現(xiàn)金收支屬于大額交易，當(dāng)日累計(jì)達(dá)到上述金額的不包括在內(nèi)?！?A.B.對(duì) 錯(cuò)
      二、單選(共20題，40分)
      1、選項(xiàng)中的哪種交易，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告（）√
      A.證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無(wú)關(guān)的資金，與其實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況不符
      B.C.退保 D.證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)通過銀行頻繁大量拆借外匯資金
      保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)通過銀行頻繁大量對(duì)同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理自然人實(shí)盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換
      2、A銀行向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)告一起可疑交易，某服裝加工公司法人代表李某近日持25張個(gè)人身份證，聲稱這些人均為本公司員工，要求開立工資卡。銀行經(jīng)審核后確認(rèn)這些身份證均為真實(shí)身份證，并為這些人開立了人民幣個(gè)人銀行結(jié)算賬戶。其后數(shù)日，這些賬戶相繼收到來自于開曼群島某貿(mào)易公司匯來的外匯各3000美元，合計(jì)75000美元，并均由李某辦理結(jié)匯后存入賬戶。李某再將這些結(jié)匯后的人民幣資金取現(xiàn)后存入其本人賬戶。請(qǐng)問李某的交易行為符合以下哪種可疑交易類型（）√ A.短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。B.多個(gè)境內(nèi)居民接受一個(gè)離岸賬戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一個(gè)或者少數(shù)人操作。C.D.沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付
      二、單選(共20題，40分)
      3、客戶與證券公司進(jìn)行金融交易，通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)的，由（）向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交大額交易報(bào)告?！?A.B.C.D.證券公司
      證券公司和銀行各自 證券公司和客戶各自 銀行
      4、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第十條規(guī)定，銀行對(duì)符合規(guī)定條件的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，可以不報(bào)告。以下不屬于規(guī)定條件的是（）√ A.活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款。B.C.金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金。
      商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯(cuò)賬沖正、利息支付。D.個(gè)體工商戶50萬(wàn)元大額現(xiàn)金存取。
      二、單選(共20題，40分)
      5、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的條款中“客戶經(jīng)常存入境外開立的旅行支票或者外幣匯票存款，與其經(jīng)營(yíng)狀況不符”，“客戶”指（）√ A.B.C.D.僅指對(duì)公客戶 僅指對(duì)私客戶
      包括對(duì)公客戶和對(duì)私客戶 以上都不正確
      6、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行、信托投資公司應(yīng)將（）類交易或者行為，作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。√ A.B.C.D.13 17 18 20
      二、單選(共20題，40分)
      7、按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，選項(xiàng)中的說法正確的是（）√
      A.自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑交易報(bào)告
      B.自然人銀行賬戶一次性大額存取現(xiàn)金，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑交易報(bào)告
      C.自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織匯款的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑交易報(bào)告
      D.自然人經(jīng)常存入境外開立的旅行支票的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑交易報(bào)告
      8、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》于（）起施行。2003年1月3日中國(guó)人民銀行發(fā)布的《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令[2003]第2號(hào)）和《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令[2003]第3號(hào)）同時(shí)廢止?！?A.B.C.D.2006年11月14日 2006年12月1日 2007年1月1日 2007年3月1日
      二、單選(共20題，40分)
      9、下列屬于大額交易的是()√
      A.B.C.D.一筆25萬(wàn)元人民幣的現(xiàn)金匯款 當(dāng)日累計(jì)支取現(xiàn)金人民幣18萬(wàn)元
      自然人銀行賬戶之間當(dāng)日累計(jì)45萬(wàn)元人民幣的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn) 單位銀行賬戶之間一筆150萬(wàn)元人民幣的轉(zhuǎn)賬
      10、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》第八條規(guī)定了（）種涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告類型?！?A.B.C.D.3 7 8 13
      二、單選(共20題，40分)
      11、銀行機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)（）的批準(zhǔn)?！?A.B.C.D.董事會(huì)或者其他高級(jí)管理層 中國(guó)人民銀行
      中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) 中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)
      12、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí)，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號(hào)和（）缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充。√ A.B.C.D.匯款人工作單位 匯款人住所 匯款行地址 匯款人身份證明文件
      二、單選(共20題，40分)
      13、銀行機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)為客戶向境外匯出資金時(shí)，境外收款人住所不明確的，可登記接收匯款的（）?！?A.B.C.D.接受人姓名或者名稱 接受人賬號(hào) 接受人身份證 境外機(jī)構(gòu)所在地名稱
      14、對(duì)當(dāng)日累計(jì)提取現(xiàn)鈔等值1萬(wàn)美元以上的，銀行憑客戶本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章的（）為個(gè)人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件。√
      A.B.《外匯業(yè)務(wù)審批表》 《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》
      C.D.《外匯申報(bào)單》
      《涉外收入申報(bào)單（對(duì)私）》
      二、單選(共20題，40分)
      15、銀行機(jī)構(gòu)接收境外匯入款時(shí)，境外匯款人住所不明確的，可登記（）?！?/p>
      A.B.C.D.匯款人姓名或者名稱 資金匯出地名稱 匯款人身份證 匯款人住所
      16、銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務(wù)，單筆或累計(jì)等值2000美元以上的匯入款，應(yīng)審查（）√ A.B.C.D.《外匯申報(bào)單》 《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》 《外匯業(yè)務(wù)審批表》 《涉外收入申報(bào)單（對(duì)私）》
      二、單選(共20題，40分)
      17、銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，定期審核本機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息，對(duì)本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或者賬戶，至少每（）進(jìn)行一次審核?！?A.B.C.D.一月 三月 半年 一年
      18、中國(guó)人民銀行設(shè)立中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心負(fù)責(zé)接收、分析涉嫌恐怖融資的（）報(bào)告?！?A.B.C.D.客戶身份識(shí)別 交易記錄保存 大額交易 可疑交易
      二、單選(共20題，40分)
      19、《反洗錢法》規(guī)定，履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交（），受法律保護(hù)。√ A.B.大額交易和可疑交易報(bào)告 現(xiàn)金交易報(bào)告
      C.D.財(cái)務(wù)報(bào)表 業(yè)務(wù)報(bào)告
      20、《反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向（）舉報(bào)。接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。A.金融監(jiān)管機(jī)構(gòu) B.財(cái)政部門 C.檢察機(jī)關(guān)
      D.中國(guó)人民銀行及公安機(jī)關(guān)
      三、多選(共20題，40分)金融機(jī)構(gòu)配合反洗錢調(diào)查的義務(wù)包括（）√ A.配合調(diào)查義務(wù)。B.如實(shí)提供信息義務(wù)。C.保密義務(wù)。D.拒絕調(diào)查義務(wù)。
      金融機(jī)構(gòu)配合開展反洗錢現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)應(yīng)（）√
      √1、2、A.提供必要的工作場(chǎng)所、設(shè)備，按照調(diào)查通知的要求準(zhǔn)備好調(diào)查需要的檔案資料、電子數(shù)據(jù)。
      B.通知調(diào)查涉及機(jī)構(gòu)、部門、人員屆時(shí)到位等，以便現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查的順利進(jìn)行。
      C.審核調(diào)查人數(shù)是否符合規(guī)定，審核執(zhí)法證件的合法性，并審核調(diào)查通知書。
      D.配合開展現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查，包括協(xié)助安排相關(guān)人員接受詢問，協(xié)助查閱或復(fù)制有關(guān)文件和資料，以及協(xié)助封存有關(guān)資料。
      三、多選(共20題，40分)
      3、配合開展反洗錢調(diào)查所得到的信息可以用作：（）√ A.B.C.D.建立反洗錢檢查檔案庫(kù) 建立案件線索檔案庫(kù) 客戶身份的重新識(shí)別 發(fā)現(xiàn)反洗錢工作中的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)
      4、以下對(duì)保密要求說法正確的有（）√ A.反洗錢調(diào)查涉及的部門多，環(huán)節(jié)多，泄密的風(fēng)險(xiǎn)大，因此，金融機(jī)構(gòu)在配合反洗錢調(diào)查時(shí)應(yīng)高度重視保密工作。
      B.對(duì)反洗錢調(diào)查相關(guān)內(nèi)容的保密工作屬于金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部工作要求，不涉及違反國(guó)家法律問題。
      C.如果在協(xié)查過程中被洗錢分子知曉有關(guān)信息，他們將會(huì)改變洗錢活動(dòng)的地點(diǎn)和方式，或暫時(shí)停止洗錢活動(dòng)，導(dǎo)致洗錢案件線索中斷，甚至重要證據(jù)的滅失，嚴(yán)重的還會(huì)影響到相關(guān)人員的人身安危。
      D.向客戶泄漏反洗錢調(diào)查事項(xiàng)屬于嚴(yán)重違法犯罪行為，這會(huì)嚴(yán)重影響監(jiān)管機(jī)構(gòu)預(yù)防、監(jiān)控洗錢活動(dòng)和司法機(jī)關(guān)打擊洗錢犯罪的有效性，還可能使金融機(jī)構(gòu)和相關(guān)工作人員面臨因協(xié)查工作泄密帶來的法律風(fēng)險(xiǎn)。
      三、多選(共20題，40分)
      5、金融機(jī)構(gòu)配合開展反洗錢調(diào)查中保密工作的主要內(nèi)容包括（）× A.在開展反洗錢工作中產(chǎn)生的大額和可疑交易信息資料以及可疑交易主體信息資料； B.C.D.配合開展反洗錢調(diào)查工作的任務(wù)、背景和目的； 配合開展反洗錢調(diào)查所涉及的被調(diào)查客戶名單； 被調(diào)查客戶的賬戶信息和交易記錄等文件和資料。
      6、若代理人代對(duì)公客戶辦理終止外匯貸款類業(yè)務(wù)，銀行應(yīng)審核：()√ A.法人代表的授權(quán)書
      B.C.D.法人代表的身份證明文件 代理人身份證明文件
      自然人出示身份證的，只需網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員核對(duì)身份證照片與來人是否相符即可
      三、多選(共20題，40分)
      7、銀行有合理理由懷疑客戶屬于聯(lián)合國(guó)安理會(huì)第1267號(hào)決議、第1333號(hào)決議或第1373號(hào)決議名單，但不能確認(rèn)的，應(yīng)當(dāng)立即采取交易限制措施，并于當(dāng)日向中國(guó)人民銀行總行申請(qǐng)核實(shí)確認(rèn)。交易限制措施包括但不限于以下哪些措施？√ A.B.C.D.不予開立金融賬戶 停止使用金融賬戶 暫停金融交易
      拒絕轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn)
      8、大額交易報(bào)告的內(nèi)容包括（）√ A.B.C.D.交易主體及交易對(duì)手身份 涉及交易的賬戶信息
      交易具體特征，如交易金額、時(shí)間、幣種、方向等 交易性質(zhì)
      三、多選(共20題，40分)
      9、金融機(jī)構(gòu)對(duì)于選項(xiàng)中哪些情況需要提交大額交易報(bào)告？（）√ A.單筆或當(dāng)日累計(jì)人民幣交易10萬(wàn)元以上或者外幣交易等值5千美元以上的現(xiàn)金收支 B.單筆或當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬(wàn)元以上或者外幣交易等值1萬(wàn)美元以上的現(xiàn)金收支 C.自然人銀行賬戶之間單筆或當(dāng)日累計(jì)人民幣5萬(wàn)元以上或者外幣等值1萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn) D.自然人銀行賬戶之間單筆或當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬(wàn)元以上或者外幣等值10萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)
      10、可疑交易報(bào)告的內(nèi)容包括（）√ A.B.C.D.可疑交易主體的身份信息 可疑交易的明細(xì)信息 可疑交易特征描述 以上均不正確
      三、多選(共20題，40分)
      11、金融機(jī)構(gòu)對(duì)于選項(xiàng)中哪些情況需要提交可疑交易報(bào)告？（）√
      A.B.符 C.3個(gè)工作日內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出，與客戶身份明顯不符 5個(gè)工作日內(nèi)資金集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不10個(gè)工作日內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)
      D.10個(gè)工作日內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付
      12、對(duì)符合選項(xiàng)中條件之一的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告：（）√ A.B.C.D.國(guó)際金融組織和外國(guó)政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項(xiàng)下的交易 金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金
      金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借、在銀行間債券市場(chǎng)進(jìn)行的債券交易 商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯(cuò)賬沖正、利息支付
      三、多選(共20題，40分)
      13、實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)，調(diào)查組可以查閱、復(fù)制被調(diào)查對(duì)象的下列資料：（）×
      A.賬戶信息，包括被調(diào)查對(duì)象在金融機(jī)構(gòu)開立、變更或注銷賬戶時(shí)提供的信息和資料
      B.交易記錄，包括被調(diào)查對(duì)象在金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行資金交易過程中留下的記錄信息和相關(guān)憑證
      C.D.其他與被調(diào)查對(duì)象和可疑交易活動(dòng)有關(guān)的紙質(zhì)資料 其他與被調(diào)查對(duì)象和可疑交易活動(dòng)有關(guān)的電子或音像資料
      14、金融機(jī)構(gòu)對(duì)于向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心所提交的所有可疑交易，經(jīng)分析識(shí)別，有合理理由認(rèn)為該交易或客戶與（）有關(guān)的，應(yīng)當(dāng)同時(shí)報(bào)告中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)，并配合中國(guó)人民銀行的反洗錢調(diào)查工作?！?A.B.C.D.大額交易 洗錢 恐怖主義活動(dòng) 其他違法犯罪活動(dòng)
      三、多選(共20題，40分)
      15、關(guān)于反洗錢調(diào)查中的封存措施，以下說法錯(cuò)誤的是（）√ A.調(diào)查組可以對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料予以封存。B.封存期間，金融機(jī)構(gòu)也可根據(jù)需要轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料。
      C.調(diào)查人員封存文件、資料時(shí)，應(yīng)當(dāng)會(huì)同在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員查點(diǎn)清楚，當(dāng)場(chǎng)開列《反洗錢調(diào)查封存清單》。
      D.調(diào)查人員不能對(duì)封存的文件、資料進(jìn)行拍照或掃描。
      16、某面包店為個(gè)人經(jīng)營(yíng)，經(jīng)營(yíng)范圍僅限中餐、面包。2006年10月該店在某股份制商業(yè)銀行A支行開戶。開戶以來，該賬戶交易極為頻繁，幾乎每天都有交易發(fā)生。交易規(guī)律是，每天從同一個(gè)貿(mào)易公司匯入幾筆資金后，立即提現(xiàn)或轉(zhuǎn)賬付出，提現(xiàn)交易的金額均接近10萬(wàn)元，賬戶的余額通常很小。經(jīng)統(tǒng)計(jì)，2007年該賬戶共轉(zhuǎn)賬收入101筆，金額27,346,894.67元；提現(xiàn)79筆，金額12,848,900元，轉(zhuǎn)賬付出109筆，金額17,692,620元；全年無(wú)1筆存入現(xiàn)金交易。在79筆提現(xiàn)交易中，金額為199,800元的交易多達(dá)59筆。請(qǐng)說出案例中的情況符合哪些可疑情形？（）√ A.短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。B.法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款。C.D.沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。
      三、多選(共20題，40分)
      17、對(duì)以下臨時(shí)凍結(jié)措施說法正確的有（）√ A.客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告。B.中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)接到金融機(jī)構(gòu)報(bào)告后，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的偵查機(jī)關(guān)先行緊急報(bào)案。C.臨時(shí)凍結(jié)期限為48小時(shí)，自金融機(jī)構(gòu)接到《臨時(shí)凍結(jié)通知書》之時(shí)起計(jì)算。D.金融機(jī)構(gòu)解除臨時(shí)凍結(jié)的兩個(gè)前提是接到中國(guó)人民銀行的《解除臨時(shí)凍結(jié)通知書》或在臨時(shí)凍結(jié)措施后48小時(shí)內(nèi)未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知。
      18、S市某餐廳于2006年在Z銀行濱海支行開立基本存款賬戶，該餐廳為個(gè)體工商戶，經(jīng)營(yíng)范圍主要為飯菜、熟食等。一直以來，該單位賬戶每日發(fā)生額平均在10000元左右。2006年12月，該賬戶交易突然放大，至2007年5月間共發(fā)生資金收付交易702筆，累計(jì)交易金額1.56億元，且資金交易對(duì)象集中在某商貿(mào)公司、建筑材料公司等幾個(gè)單位，款項(xiàng)用途主要是“貨款”、“還款”和“工程款”等。請(qǐng)問該單位的交易行為符合以下哪種可疑交易（）√
      A.短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。
      B.法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款。
      C.長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。
      D.自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。
      三、多選(共20題，40分)
      19、金融機(jī)構(gòu)配合開展反洗錢調(diào)查的權(quán)利包括（）√ A.B.C.D.調(diào)查人員違反規(guī)定程序的,金融機(jī)構(gòu)有拒絕調(diào)查的權(quán)利。核對(duì)、補(bǔ)充和更正訊問筆錄的權(quán)利。清點(diǎn)及封存清單的權(quán)利。逾期自動(dòng)解除凍結(jié)的權(quán)利。
      20、某銀行發(fā)現(xiàn)一個(gè)可疑現(xiàn)象，A客戶于2007年6月1日以本人名義和代理其他10位個(gè)人共開立了11戶個(gè)人銀行結(jié)算賬戶，6月5日，A客戶在其本人賬戶存入50萬(wàn)元，并分別向其他10個(gè)賬戶各存入現(xiàn)金35萬(wàn)元，合計(jì)存入400萬(wàn)元現(xiàn)金。6月11日，該客戶又將所有其他賬戶中的現(xiàn)金取
      出并存入本人賬戶，并將賬戶中400萬(wàn)元資金匯往異地他行的同名個(gè)人銀行結(jié)算賬戶，然后將本人賬戶銷戶。請(qǐng)問A客戶的交易行為存在哪些可疑（）√ A.短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。B.法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款。C.D.沒有正常原因的開立多個(gè)賬戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。
      一、判斷題
      1、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向銀監(jiān)會(huì)報(bào)備。（錯(cuò)）
      2、金融機(jī)構(gòu)對(duì)于所提交的可疑交易報(bào)告涉及的交易，不必進(jìn)行分析識(shí)別。（錯(cuò)）
      3、金融機(jī)構(gòu)懷疑客戶、資金、交易或者試圖進(jìn)行的交易與恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的人相關(guān)聯(lián)的，無(wú)論所涉及資金金額或者財(cái)產(chǎn)價(jià)值大小，都應(yīng)當(dāng)提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告。（對(duì)）
      4、金融機(jī)構(gòu)對(duì)協(xié)助人民銀行、公安機(jī)關(guān)進(jìn)行調(diào)查所提供的客戶身份資料、交易記錄等均應(yīng)保密。（對(duì)）
      5、涉恐黑名單的處理包括三個(gè)步驟：第一，將涉恐黑名單嵌入業(yè)務(wù)系統(tǒng)；第二，辦理業(yè)務(wù)時(shí)匹配比對(duì)名單；第三，及時(shí)報(bào)告涉恐可疑交易。（對(duì)）
      6、對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)可以只提交大額交易報(bào)告或可疑交易報(bào)告。（錯(cuò)）
      7、金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息移交國(guó)務(wù)院有關(guān)指定的機(jī)構(gòu)。（對(duì)）
      8、銀行機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者交易對(duì)手與司法機(jī)關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單相關(guān)的，應(yīng)當(dāng)立即向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心和中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)提交可疑交易報(bào)告，并且按相關(guān)主管部門的要求依法采取措施。（對(duì)）
      9、金融機(jī)構(gòu)反洗錢合規(guī)管理部門可以承擔(dān)內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督的職責(zé)（錯(cuò)）
      10、金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)為客戶向境外匯出資金時(shí)，境外收款人住所不明確的，即溶機(jī)構(gòu)可登記匯出款的機(jī)構(gòu)所在地名稱。（錯(cuò)）
      11、只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易就應(yīng)上報(bào)人民銀行，無(wú)需進(jìn)行人工分析以篩選過濾掉實(shí)質(zhì)不可疑的交易。（錯(cuò)）
      12、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理是指銀行按照客戶涉嫌洗錢風(fēng)險(xiǎn)因素或涉嫌恐怖融資活動(dòng)特征，通過識(shí)別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并針對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)制定和采取不同措施的過程。（對(duì)）
      13、客戶由他人代理在金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)的，當(dāng)對(duì)被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行匯兌并登記，可以不對(duì)代理人審核。（錯(cuò)）
      14、客戶身份識(shí)別也稱“了解你客戶”。
      15、同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按最短期限保存。（錯(cuò)）
      16、反洗錢內(nèi)部審計(jì)是金融機(jī)構(gòu)及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正反洗錢工作村存在問題，防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效手段和保障措施。（對(duì)）
      17、銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的指標(biāo)中的行業(yè)因素包括貴金屬、稀有礦石或珠寶行業(yè)；與武器有關(guān)的行業(yè)；房地產(chǎn)行業(yè)；現(xiàn)金業(yè)務(wù)等。（錯(cuò)）
      18、銀行發(fā)現(xiàn)客戶或其交易對(duì)手屬于聯(lián)合國(guó)安理會(huì)第1267號(hào)決議、第1333號(hào)決議名單的，銀行應(yīng)按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告。（對(duì)）
      19、某客戶將其1年期存款100萬(wàn)元到期后的本金及利息續(xù)存入同一金融機(jī)構(gòu)開立的本人另一賬戶，金融機(jī)構(gòu)為發(fā)現(xiàn)該交易可疑，可不報(bào)告。（對(duì)）
      20、單筆人民幣交易20萬(wàn)元以上或者外幣交易等值1萬(wàn)美元以上的現(xiàn)金收支屬于大額交易，當(dāng)日累計(jì)達(dá)到上述金額的不包括在內(nèi)。（錯(cuò)）
      21、金融機(jī)構(gòu)在配合反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查過程中故意提供虛假材料，情節(jié)嚴(yán)重的由人民銀行處以二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款（對(duì)）
      22、《反洗錢法》中專門規(guī)定了“反洗錢調(diào)查”一章，明確了中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)有權(quán)向金融機(jī)構(gòu)調(diào)查核實(shí)可疑交易活動(dòng)，從而使人民銀行的反洗錢調(diào)查權(quán)有了明確的法律依據(jù)（對(duì)）
      23、根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)配合反洗錢調(diào)查，如實(shí)提供有關(guān)文件和資料（對(duì)）
      24、.反洗錢詢問筆錄應(yīng)當(dāng)交被詢問人核對(duì)，并在詢問筆錄上逐頁(yè)簽名或者蓋章（對(duì)）
      25、反洗錢調(diào)查中的臨時(shí)凍結(jié)，是指在調(diào)查可疑交易活動(dòng)過程中，當(dāng)客戶要求將調(diào)查涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外時(shí)，中國(guó)人民銀行依法暫時(shí)禁止客戶提取該賬戶資金的強(qiáng)制措施（對(duì)）
      26、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理是指用戶安裝客戶涉嫌洗錢風(fēng)險(xiǎn)因素或涉嫌恐怖融資活動(dòng)特征，通過識(shí)別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并針對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)制定和采取不同措施的過程（對(duì)）
      27、反洗錢調(diào)查，是指中國(guó)人民銀行各級(jí)分支機(jī)構(gòu)針對(duì)可疑交易活動(dòng)，依法向有
      關(guān)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行核實(shí)和查證的行政行為（錯(cuò)）
      28、反洗錢調(diào)查的客體是可疑交易活動(dòng)，不包括群眾舉報(bào)（錯(cuò)）
      29、反洗錢調(diào)查只能采取現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查（錯(cuò)）
      30、反洗錢調(diào)查中的封存，是指中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)在調(diào)查可疑交易活動(dòng)中，對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料采取的登記保存措施（對(duì)）
      31、客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存3年。（錯(cuò)）
      32、將新建業(yè)務(wù)和業(yè)務(wù)辦理過程中篩查出的涉恐人員納入反洗錢業(yè)務(wù)系統(tǒng)的監(jiān)控名單，不必上報(bào)可疑交易。（錯(cuò)）
      33、反洗錢調(diào)查的客體是可疑交易活動(dòng)，不包括群眾舉報(bào)（錯(cuò)）
      34、大額提現(xiàn)業(yè)務(wù)中識(shí)別客戶的重點(diǎn)之一是一次性提取大額現(xiàn)金的客戶身份。（對(duì)）
      35、在證據(jù)可能滅失或以后難以取得的情況下，經(jīng)檢查組組長(zhǎng)批準(zhǔn)，檢查組可以對(duì)被查機(jī)構(gòu)有關(guān)證據(jù)材料予以先行登記保存（錯(cuò)）
      36、反洗錢檢查現(xiàn)場(chǎng)作業(yè)結(jié)束時(shí)，檢查組應(yīng)退還全部借閱材料，并與被查單位舉行離場(chǎng)會(huì)談（對(duì)）
      37、金融機(jī)構(gòu)違反保密規(guī)定將反洗錢檢查信息泄露個(gè)給無(wú)關(guān)人員，情節(jié)嚴(yán)重的處十萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下的罰款（錯(cuò)）
      38、反洗錢調(diào)查，是指中國(guó)人民銀行各級(jí)分支機(jī)構(gòu)針對(duì)可疑交易活動(dòng)，依法向有關(guān)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行核實(shí)和查證的行政行為（錯(cuò)）
      39、對(duì)公外匯存款賬戶銷戶前，若該賬戶為反洗錢合規(guī)部門一直關(guān)注的賬戶，則網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在完成銷戶的同時(shí)，向反洗錢合規(guī)部門上報(bào)該客戶的銷戶情況，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé)。（對(duì)）
      40、在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施，當(dāng)對(duì)客戶及其交易的風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知程度發(fā)生變化時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)重新識(shí)別客戶身份，及時(shí)調(diào)整其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類，以確認(rèn)其身份和有關(guān)交易是否可疑（對(duì)）
      41、金融機(jī)構(gòu)委托其他金融機(jī)構(gòu)或金融機(jī)構(gòu)以外的第三方識(shí)別客戶身份的，應(yīng)由委托方承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任（錯(cuò)）
      42、個(gè)人人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時(shí)客戶身份識(shí)別主體包括客戶、代理人 錯(cuò)
      43、在與客戶建立金融業(yè)務(wù)關(guān)系，或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行客戶身份識(shí)別 對(duì)
      44、客戶身份識(shí)別中的禁止性要求是指：金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶 對(duì)
      45、客戶身份識(shí)別中的非面對(duì)面識(shí)別要求是指：金融機(jī)構(gòu)利用電話、網(wǎng)絡(luò)、自動(dòng)銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員機(jī)以及其他方式為客戶提供非柜臺(tái)方式的服務(wù)時(shí)，應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的身份認(rèn)證措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，強(qiáng)化內(nèi)部管理程序，識(shí)別客戶身份 對(duì)
      46、反洗錢內(nèi)部控制的檢查，評(píng)價(jià)部門不應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于內(nèi)部制度的制定和執(zhí)行部門（錯(cuò)）
      47、對(duì)公人民幣存款類業(yè)務(wù)的識(shí)別主體只有銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員、經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人。（錯(cuò)）
      48、人民幣貸款業(yè)務(wù)的客戶身份持續(xù)識(shí)別工作環(huán)節(jié)包括了貸前調(diào)查、貸后定期識(shí)別及貸后檢查等。（對(duì)）
      49、有針對(duì)性地開展貸前調(diào)查,應(yīng)了解客戶的真實(shí)交易目的和性質(zhì)。對(duì)
      50、與開立賬戶識(shí)別客戶身份流程中規(guī)定的“核對(duì)”一樣，銀行在與客戶辦理信貸業(yè)務(wù)時(shí)，采取審核相關(guān)證明文件和資料、到相關(guān)部門查詢客戶身份信息和資料、實(shí)地查看等多種形式進(jìn)行審核。
      錯(cuò)
      51、發(fā)放外匯貸款后，銀行沒有必要關(guān)注客戶融資后資金流量和業(yè)務(wù)狀況 錯(cuò)
      52、外匯貸款的貸前調(diào)查審核的識(shí)別要點(diǎn)是真實(shí)貿(mào)易背景 對(duì)
      53、對(duì)外匯貸款真實(shí)貿(mào)易背景的審查中，銀行要對(duì)貿(mào)易買賣雙方的資信情況、生產(chǎn)、經(jīng)銷該產(chǎn)品的能力進(jìn)行分析 對(duì)
      54、銀行應(yīng)當(dāng)建立健全客戶身份資料與交易記錄保存制度,妥善保管客戶身份資料、交易記錄等文件資料和數(shù)據(jù),便于反洗錢調(diào)查、偵查和監(jiān)督管理,杜絕非法修改客戶資料.(對(duì))
      55、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立數(shù)據(jù)信息安全備份制度，采取多介質(zhì)備份與異地備份相結(jié)合的數(shù)據(jù)備份方式，確保交易數(shù)據(jù)的安全、準(zhǔn)確、完整。（對(duì)）
      二、單選題
      1、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報(bào)其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的（）日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心。沒有總部或者無(wú)法通過總部及總部指定的機(jī)構(gòu)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送可疑交易的，其報(bào)告方式由中國(guó)人民銀行另行確定。
      A、3 B、5 C、7 √D、10
      2、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》從什么時(shí)間起施行？2003年1月3日中國(guó)人民銀行發(fā)布的《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令[2003]第2號(hào)）和《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令[2003]第3號(hào)同時(shí)廢止。A、2006年11月14日 B、2006年12月1日 C、2007年1月1日 √D、2007年3月1日
      1、銀行機(jī)構(gòu)接收境外匯入款時(shí)，境外匯款人住所不明確的，可登記（）。A、匯款人姓名或者名稱 √B、資金匯出地名稱 C、匯款人身份證 D、匯款人住所
      4、《反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向（）舉報(bào)。接受舉
      報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。A、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu) B、財(cái)政部門 C、檢察機(jī)關(guān)
      √D、中國(guó)人民銀行及公安機(jī)關(guān)
      5、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值（）美元以上的跨境交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。
      A、1000 B、5000 √C、10000 D、20000
      6、中國(guó)人民銀行設(shè)立（），負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告？ A、反洗錢局
      √B、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心  C、保衛(wèi)局  D、分支機(jī)構(gòu)
      7、下列屬于大額交易的是（）√A、一筆25萬(wàn)元人民幣的現(xiàn)金匯款 B、當(dāng)日累計(jì)支取現(xiàn)金人民幣18萬(wàn)元
      C、自然人銀行賬戶之間當(dāng)日累計(jì)45萬(wàn)元人民幣的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn) D、單位銀行賬戶之間一筆150萬(wàn)元人民幣的轉(zhuǎn)賬
      8、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易（）以上或者外幣交易等值（）美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。A、5萬(wàn)，5000  B、10萬(wàn)，1萬(wàn) √C、20萬(wàn)，1萬(wàn)  D、50萬(wàn)，5萬(wàn)
      9、銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，定期審核本機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息，對(duì)本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或者賬戶，至少每（）進(jìn)行一次審核。A、一月 B、三月 √C、半年 D、一年
      10、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的（）個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。
      A、3 √B、5 C、7 D、10
      11、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第十條規(guī)定，銀行對(duì)符合規(guī)定條件的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，可以不報(bào)告。以下不屬于規(guī)定條件的是（）
      A、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款。B、金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金。
      C、商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯(cuò)賬沖正、利息支付?！藾、個(gè)體工商戶50萬(wàn)元大額現(xiàn)金存取
      12、對(duì)既屬于大額交易有屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交（）報(bào)告  A、大額交易  B、可疑交易
      √C、大額交易、可疑交易  D、綜合報(bào)告
      13、《中華人民共和國(guó)反洗錢法》依法提交大額交易和可疑交易報(bào)告，受法律保護(hù)對(duì)象有（）
      √A、所有履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu) B、只有銀行機(jī)構(gòu) C、只有證券機(jī)構(gòu) D、只有保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)
      14、銀行機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)（）的批準(zhǔn)?！藺、董事會(huì)或者其他高級(jí)管理層 B、中國(guó)人民銀行
      C、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) D、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)
      15、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣（）元以上或者外幣等值（）美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。A、20萬(wàn)，2萬(wàn) B、50萬(wàn)，5萬(wàn) C、100萬(wàn)，10萬(wàn) √D、200萬(wàn)?..20萬(wàn)
      16、中國(guó)人民銀行設(shè)立中國(guó)反洗錢檢測(cè)分析中心負(fù)責(zé)接收、分析涉嫌恐怖融資的（）報(bào)告。
      A、客戶身份識(shí)別 B、交易記錄保存 C、大額交易 √D、可疑交易
      17、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》明確，商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行、信托投資公司應(yīng)將（）類交易或者行為，作為可疑交進(jìn)行易報(bào)告。A．13 B．17 √C．18 D．20
      18、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，致使洗錢后果發(fā)生的，國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門可以對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處（）罰款？ A、1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下 √B、5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下
      C、20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下 D、50萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下
      19、銀行機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)為客戶向境外匯出資金時(shí)，境外收款人住所不明確的，可登記接收匯款的（）。A、接受人姓名或者名稱 B、接受人賬號(hào) C、接受人身份證
      √D、境外機(jī)構(gòu)所在地名稱 20、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣（）元以上或者外幣等值（）美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。A、20萬(wàn)，5萬(wàn) √B、50萬(wàn)，10萬(wàn) C、100萬(wàn),200萬(wàn) D、200萬(wàn),30萬(wàn)
      21、對(duì)當(dāng)日累計(jì)提取現(xiàn)鈔等值1萬(wàn)美元以上的，銀行憑客戶本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章的哪個(gè)表單為個(gè)人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件？（B）
      A，《外匯申報(bào)單》；
      B，《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》； C，《外匯業(yè)務(wù)審批表》；
      D，《涉外收入申報(bào)單（對(duì)私）》
      22、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí)，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號(hào)和以下哪項(xiàng)信息中任何一項(xiàng)信息缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充？ B A、匯款人工作單位 √B、匯款人住所 C、匯款行地址
      D、匯款人身份證明文件
      23、銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務(wù)，單筆或累計(jì)等什2000美元以上的匯入款，應(yīng)審查哪個(gè)表單？D A，《外匯申報(bào)單》；
      B，《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》； C，《外匯業(yè)務(wù)審批表》；
      √D，《涉外收入申報(bào)單（對(duì)私）》
      三、多選題
      1、銀行客戶范圍和業(yè)務(wù)種類的廣泛性要求銀行在綜合考慮和分析客戶的哪些因素及信息的基礎(chǔ)上對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類（ABCD）A．地域、行業(yè) B．身份、國(guó)籍 C．交易目的 D．交易特征
      2、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對(duì)金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易的情況進(jìn)行（ＣＤ）Ａ、分析 Ｂ、管理 Ｃ、監(jiān)督 Ｄ、檢查
      ３、為對(duì)私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息包括（ABCD）A．客戶的住所地或者工作單位地址 B．客戶的聯(lián)系方式
      C．客戶的身份證件或者身份證明文件的種類
      D．客戶的身份證件或者身份證明文件號(hào)碼和有效期限
      ４、關(guān)于反洗錢調(diào)查中的封存措施，以下說法錯(cuò)誤的是（BD）
      A、調(diào)查組可以對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料予以封存 B、封存期間，金融機(jī)構(gòu)可以根據(jù)需要轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料
      C、調(diào)查人員封存文件、資料時(shí)，應(yīng)當(dāng)會(huì)同在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員查點(diǎn)清楚、當(dāng)場(chǎng)開列《反洗錢調(diào)查封存清單》
      D、調(diào)查人員不能對(duì)封存的文件、資料進(jìn)行拍照或掃描。
      5、單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬(wàn)元以上或者外幣等值10萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)屬于大額交易的規(guī)定，適用于（BD）之間的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。A、個(gè)體工商戶銀行賬戶 B、自然人銀行賬戶
      C、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶
      D、自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶
      6、為確?？蛻粝村X風(fēng)險(xiǎn)分類東風(fēng)客觀性和準(zhǔn)確性，銀行應(yīng)采取（BD）A、對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類進(jìn)行靜態(tài)、不變的管理 B、對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類進(jìn)行動(dòng)態(tài)、持續(xù)的管理 C、不管影響因素如何變化也不必調(diào)整等級(jí)分類 D、根據(jù)影響因素的變化隨時(shí)調(diào)整等級(jí)分類
      7、銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在，在按規(guī)定對(duì)被代理人采取客戶身份識(shí)別措施時(shí)，應(yīng)當(dāng)核對(duì)代理人的有效身份證或者身份證明文件，登記代理人的（ABCD）A、姓名或名稱
      B、身份證件或身份證明文件的種類 C、身份證件或身份證明文件的號(hào)碼 D、聯(lián)系方式
      8、金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)為客戶向境外匯出資金時(shí)，應(yīng)當(dāng)?shù)怯泤R款人的（ABCD）等信息，在匯兌憑證或者相關(guān)信息系統(tǒng)中留存上述信息，并向接收匯款的境外機(jī)構(gòu)提供匯款人的姓名或者名稱、賬號(hào)、住所等信息。A、姓名或者名稱 B、賬號(hào)
      C、收款人的姓名 D、住所
      E、身份證號(hào)碼
      9、為對(duì)公客戶辦理規(guī)定金額以上一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息包括（ABCD）A、客戶的名稱 B、客戶的住所 C、客戶的經(jīng)營(yíng)范圍
      D、客戶的組織機(jī)構(gòu)代碼
      10、銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理是一項(xiàng)系統(tǒng)性的工作，必須有（ABCD）的支持？ A、管理制度和工作制度 B、分類參數(shù)體系 C、評(píng)估計(jì)量體系 D、系統(tǒng)控制體系
      11、接收境外匯入款的銀行機(jī)構(gòu)，發(fā)現(xiàn)（ABD）缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充。A、匯款人姓名或者名稱 B、匯款人賬號(hào) C、匯款人身份證 D、匯款人住所
      12、對(duì)于客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類標(biāo)準(zhǔn)的描述,正確的是(ABCD)
      A、屬于銀行內(nèi)部保密信息 B、直接關(guān)系到客戶風(fēng)險(xiǎn)分類 C、需要對(duì)客戶嚴(yán)格保密
      D、避免被犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施
      13、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類的原則（ABCD）A、全面性
      B、定性與定量相結(jié)合 C、持續(xù)性 D、保密性
      14、銀行有合理理由懷疑客戶屬于聯(lián)合國(guó)安理會(huì)第 1267 號(hào)決議、第1333 號(hào)決議或第 1373 號(hào)決議名單,但不能確認(rèn)的,應(yīng)當(dāng)立即采取交易限制措施，并于當(dāng)日向中國(guó)人民銀行總行申請(qǐng)核實(shí)確認(rèn)。交易限制措施包括但不限于以下哪些措施？（ABCD）
      A、不予開立金融賬戶 B、停止使用金融賬戶 C、暫停金融交易
      D、拒絕轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn)
      15、銀行機(jī)構(gòu)違反《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》的。由中國(guó)人民銀行按照《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第三十一條、第三十二條的規(guī)定予以處罰；區(qū)別不同情形，向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)建議采取下列措施：（ABC)A、責(zé)令銀行機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證
      B、取消銀行機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作
      C、責(zé)令銀行機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分
      D、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款
      16、為境外對(duì)公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件？（ABCD）
      A、經(jīng)過公證的境外有效商業(yè)注冊(cè)登記證明文件 B、其他與商業(yè)注冊(cè)登記證明文件具有同等法律效力的可證明其機(jī)構(gòu)開立的文件C、董事會(huì)或董事、主要股東及有權(quán)人士的授權(quán)委托書 D、能夠證明授權(quán)人有權(quán)授權(quán)的文件
      17、銀行在開立個(gè)人資本項(xiàng)目外匯賬戶時(shí)應(yīng)注意審核（ABCD）
      A.外匯管理局核發(fā)的“國(guó)家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項(xiàng)是否為“賬戶開立”
      B.境內(nèi)個(gè)人對(duì)外直接投資是否符合有關(guān)規(guī)定并辦理境外投資外匯登記
      C.境內(nèi)個(gè)人對(duì)外捐贈(zèng)和財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移需購(gòu)付匯的，是否符合有關(guān)規(guī)定并經(jīng)外匯管理局核準(zhǔn)
      D.境外個(gè)人購(gòu)買境內(nèi)商品房，是否符合自用原則
      18、銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類通常包括哪些參考指標(biāo)？（ABCD）
      A．國(guó)家或地區(qū)因素 B．行業(yè)因素 C．義務(wù)因素 D．客戶因素
      19、金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的（ABC）等一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對(duì)并登記。A、現(xiàn)金匯款 B、現(xiàn)鈔兌換 C、票據(jù)兌付 D、信用卡結(jié)算
      20、申請(qǐng)開立一般存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件（ABCD）
      A．開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件 B．基本存款賬戶開戶登記證
      C．存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同 D．存款人因其他結(jié)算需要，應(yīng)出具有關(guān)證明
      21、申請(qǐng)開立專用存款賬戶時(shí)，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件（ABCD）
      A．向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件 B．基本存款賬戶開戶登記證
      C．基本建設(shè)資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金、住房基金、社會(huì)保障基金，應(yīng)出具主管部門批文
      D．財(cái)政預(yù)算外資金，應(yīng)出具財(cái)政部門的證明
      22、申請(qǐng)開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件（ABC）
      A．金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金，應(yīng)出具其證明
      B．收入?yún)R繳資金很業(yè)務(wù)支出的資金，應(yīng)出具基本存款賬戶存款人有關(guān)的證明 C．黨、團(tuán)、工會(huì)設(shè)在單位的組織機(jī)構(gòu)經(jīng)費(fèi)，應(yīng)出具該單位或有關(guān)部門的批文或證明
      D．合格境外機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結(jié)算資金賬戶不納入專用存款賬戶管理，其開立人民幣特殊賬戶時(shí)應(yīng)出具國(guó)際外匯管理部門的批復(fù)文件，開立人民幣結(jié)算資金賬戶時(shí)應(yīng)出具證券管理部門的證券投資業(yè)務(wù)許可證
      23、對(duì)公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止，以下說法正確的是（ABCD）
      A、是大額取現(xiàn)銷戶的，銀行須在可疑交易報(bào)告中注明取現(xiàn)銷戶；是大額轉(zhuǎn)賬銷戶的，可疑交易須完整填寫交易對(duì)手信息，以記錄銷戶后的資金流向。
      B、銀行還應(yīng)在客戶基本存款賬戶開戶登記證上注明銷戶日期并簽章，同時(shí)于撤銷銀行結(jié)算賬戶之日起2個(gè)工作日內(nèi)，向人民銀行報(bào)告。
      C、未獲工商行政管理部門核準(zhǔn)登記注冊(cè)驗(yàn)資戶，出資人以現(xiàn)金方式存入的，需提取現(xiàn)金銷戶的，應(yīng)出具繳存現(xiàn)金時(shí)的現(xiàn)金繳款單原件及有效身份證件，如為業(yè)務(wù)代辦人，需記錄代辦人信息；以轉(zhuǎn)賬存入的，資金應(yīng)退還給原匯款人賬戶。D、銷戶后，銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存。
      24、個(gè)人外匯存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時(shí)客戶身份識(shí)別主體包括哪些人員（ABCD）A、銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員 B、國(guó)際業(yè)務(wù)結(jié)算人員 C、客戶經(jīng)理
      D、經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人
      25、反洗錢內(nèi)部控制制度的特點(diǎn)包括（ABCD）A內(nèi)容的廣泛性
      對(duì)象的特定性 C形式的完整性 執(zhí)行的強(qiáng)制性
      26、銀行為哪些地區(qū)的客戶辦理業(yè)務(wù)時(shí),要審慎地審查交易雙方的身份背景?（ABC）A.被列入聯(lián)合國(guó)安理會(huì)制裁名單的實(shí)體 B.毒品販賣活動(dòng)猖獗的地區(qū)
      C.FATF 發(fā)布的反洗錢不合作國(guó)家和地區(qū) D、高端客戶
      27、對(duì)正常類客戶采取哪些標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施（ABCD）
      A．按照本機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別的一般措施處理，審核客戶身份證明文件和資料等，并按照正常業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行辦理
      B．定期對(duì)正常類開戶的身份信息以及資金交易進(jìn)行審核，并根據(jù)審核結(jié)果更新客戶身份信息資料，調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，審核時(shí)間不超過2年 C．在業(yè)務(wù)存續(xù)期間如發(fā)現(xiàn)法規(guī)規(guī)定的重新識(shí)別情形，應(yīng)及時(shí)作出身份資料的審核，并調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)
      D．正常類客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)出現(xiàn)異常情況，銀行應(yīng)當(dāng)立即采取加強(qiáng)型盡職調(diào)查措施，重新對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面評(píng)估，及時(shí)調(diào)增客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，若核查后確認(rèn)為有可疑的，應(yīng)報(bào)告可疑交易
      28、開立對(duì)公人民幣活期存款賬戶及定期存款賬戶的識(shí)別主體為以下哪些人員（ABCD）
      A．銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員 B．客戶經(jīng)理
      C．經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人 D．其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員
      29、開立對(duì)公人民幣活期存款賬戶及定期賬戶的識(shí)別對(duì)象有哪些（ABC）A．?dāng)M開立賬戶的對(duì)公客戶 B．法定代表人 C．開戶經(jīng)辦人 D．經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人
      30、反洗錢內(nèi)部審計(jì)包括哪些環(huán)節(jié)？（ABCD）A．檢查發(fā)現(xiàn)問題 B．通報(bào)問題 C．跟蹤整改 D．責(zé)任認(rèn)定
      31、為境外對(duì)公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件？（ABCD）A． 經(jīng)過公證的境外有效商業(yè)注冊(cè)登記證明文件
      B． 其他與商業(yè)注冊(cè)登記證明文件具有同等法律效力的可證明其機(jī)構(gòu)開立的文件
      C． 董事會(huì)或董事、主要股東及有權(quán)人士的授權(quán)委托書 D． 能夠證明授權(quán)人有權(quán)授權(quán)的文件
      32、申請(qǐng)開立基本存款賬戶的，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件（BCD）
      A．企業(yè)法人，應(yīng)出具企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、企業(yè)組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證的正本或副本
      B．非法人企業(yè)，應(yīng)出具企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本
      C．機(jī)關(guān)和實(shí)行預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會(huì)的批文或事業(yè)單位法人證書和財(cái)政部門同意其開戶的證明
      D．非預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會(huì)的批文或登記證書
      33、關(guān)于金融機(jī)構(gòu)反洗錢培訓(xùn)對(duì)象說法以下正確的是？（ADE）A．培訓(xùn)對(duì)象應(yīng)包括高級(jí)管理層
      B．只有反洗錢崗位的人員才需要培訓(xùn)
      C．反洗錢操作人員才應(yīng)接受培訓(xùn)，高級(jí)管理層不接觸具體業(yè)務(wù)不需要培訓(xùn) D．反洗錢培訓(xùn)應(yīng)針對(duì)不同對(duì)象提供分層次的培訓(xùn) E．培訓(xùn)的對(duì)象是金融機(jī)構(gòu)的全體人員
      34、申請(qǐng)開立基本存款賬戶時(shí)，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件（ABCD）
      A．軍隊(duì)、武警團(tuán)級(jí)（含）以上單位以及分散執(zhí)勤的支（分）隊(duì)，應(yīng)出具軍隊(duì)軍級(jí)以上單位財(cái)務(wù)部門、武警總隊(duì)財(cái)務(wù)部門的開戶證明
      B．社會(huì)團(tuán)體，應(yīng)出具社會(huì)團(tuán)體登記證書，宗教組織還應(yīng)出具宗教事務(wù)管理部門的批文或證明
      C．民辦非企業(yè)組織，應(yīng)出具民辦非企業(yè)登記證書
      D．外地常設(shè)機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地政府主管部門的批文
      35、以下說法正確的是？（ABD）
      A．內(nèi)部監(jiān)督與審計(jì)的范圍應(yīng)當(dāng)覆蓋反洗錢工作的各個(gè)方面，并根據(jù)本單位的業(yè)務(wù)規(guī)模，特定產(chǎn)品和服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)暴露狀況確定監(jiān)督和審計(jì)的頻率與級(jí)別
      B．內(nèi)部監(jiān)督與審計(jì)部門應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)對(duì)客戶盡職調(diào)查和可疑交易報(bào)告的流程、效率和質(zhì)量進(jìn)行測(cè)試，定期檢驗(yàn)上述工作的規(guī)范化和準(zhǔn)確性
      C．金融機(jī)構(gòu)反洗錢牽頭部門應(yīng)承擔(dān)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制的健全性、合理性、有效性實(shí)施獨(dú)立評(píng)估的職責(zé)
      D．反洗錢保密制度應(yīng)當(dāng)明確保密工作的組織管理，文件和資料的保管，泄密事件的處理以及保密責(zé)任制等相關(guān)要求
      36、為對(duì)公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息包括哪些？（ABCD）A．客戶的名稱  B．客戶的住所  C．客戶的經(jīng)營(yíng)范圍
      D．客戶的組織機(jī)構(gòu)代碼
      37、申請(qǐng)開立基本存款賬戶時(shí)，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件（ABCD）
      A．外國(guó)駐華機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具國(guó)家有關(guān)主管部門的批文或證明
      B．外資企業(yè)駐華代表處、辦事處應(yīng)出具國(guó)家登記機(jī)關(guān)頒發(fā)的登記證 C．個(gè)體工商戶，應(yīng)出具個(gè)體工商戶營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本
      D．居民委員會(huì)、村民委員會(huì)、社區(qū)委員會(huì)，應(yīng)出具其主管部門的批文或證明
      38、客戶身份識(shí)別的基本原則有哪些方面？（ABCD）A．真實(shí)性 B．有效性 C．完整性 D．持續(xù)性
      39、應(yīng)履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的一次性金融服務(wù)是指為不在本銀行開立賬戶的客戶提供符合以下哪些條件的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)（AC）
      A．交易金額單筆人民幣1萬(wàn)元以上 B．交易金額單筆人民幣10萬(wàn)元以上 C．交易金額單筆外匯等值1000美元以上 D．交易金額單筆外匯等值10000美元以上
      40、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的主要法律依據(jù)是什么？（ABD）A．中華人民共和國(guó)反洗錢法 B．金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定
      C．金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法
      D．金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法
      41、．一次性金融服務(wù)識(shí)別對(duì)象有哪些？（AB）A．客戶
      B．代理人 C．客戶經(jīng)理
      D．銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員
      42、核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，應(yīng)了解哪些方面的信息？（ABCD）A．了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人 B．資金來源 C．資金用途
      D．經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況
      43、一次性金融服務(wù)識(shí)別要點(diǎn)包括哪些？（ABCD）A．了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人 B．核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件 C．登記客戶身份基本信息
      D．留存有效身份證件或其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件
      44、客戶身份識(shí)別包含哪三層含義？（ABCD）A．了解客戶本人的真實(shí)身份
      B．了解客戶的交易目的和交易性質(zhì) C．了解客戶的資金來源和用途
      D．了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人
      45、以下哪些個(gè)人因素屬于銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考因素ABCD A．外國(guó)政要、政黨要員、國(guó)企高管、司法和軍事高級(jí)官員 B．被聯(lián)合國(guó)、政府部門等列入“黑名單”的客戶 C．已經(jīng)或正在接受行政或司法調(diào)查的客戶 D．有犯罪嫌疑或其他犯罪紀(jì)錄的客戶
      46、以下哪些企業(yè)因素屬于銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考因素（ACD）A．其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)或資金來源合法性受到懷疑的客戶 B．長(zhǎng)期存在大額交易的客戶
      C．與高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家、地區(qū)或客戶有密切貿(mào)易往來的客戶 D．股權(quán)結(jié)構(gòu)過于復(fù)雜，使實(shí)際受益人難于辨認(rèn)的客戶
      47、銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類應(yīng)參考的業(yè)務(wù)因素通常包括但不限于以下哪些因素（ABCD）
      A．自助業(yè)務(wù)或電子銀行業(yè)務(wù) B．現(xiàn)金業(yè)務(wù)
      C．代理業(yè)務(wù)或無(wú)記名業(yè)務(wù) D．匯兌業(yè)務(wù)
      48、對(duì)關(guān)注類客戶，應(yīng)在標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施基礎(chǔ)上視情采取如下哪些加強(qiáng)型措施（ABD）
      A．在關(guān)注客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)了解客戶的資金來源，資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況等信息，關(guān)注客戶的金融交易活動(dòng)
      B．定期對(duì)其身份信息以及資金交易狀況進(jìn)行審核，并根據(jù)審核結(jié)果更新客戶身份信心資料，調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)
      C．定期審核頻率可根據(jù)各銀行的實(shí)際情況進(jìn)行確認(rèn)，但應(yīng)高于對(duì)正常類客戶的審核頻率，建議審核周期不超過2年
      D．關(guān)注類客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)出現(xiàn)異常情況，重新對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面評(píng)估，及時(shí)調(diào)增客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，確認(rèn)為可疑的，應(yīng)及時(shí)報(bào)告可疑交易
      49、對(duì)可疑類客戶采取哪些風(fēng)險(xiǎn)控制措施（BCD）
      A．與可疑類客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)采取標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施識(shí)別客戶身份，并按照本機(jī)構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行辦理
      B．在可疑類客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)全面了解客戶的信息，加強(qiáng)監(jiān)控其日常各項(xiàng)交易情況和操作行為
      C．對(duì)于可疑類客戶，以后應(yīng)當(dāng)對(duì)其身份信息以及資金交易狀況進(jìn)行審核，審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類客戶，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)
      D．可疑類客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)再出現(xiàn)可疑交易，應(yīng)持續(xù)進(jìn)行報(bào)告
      50、以下不正確的說法有哪些（BD）
      A．原則上銀行不為禁止類客戶辦理業(yè)務(wù)或開立帳戶
      B．銀行無(wú)法判斷客戶是否屬于禁止類的，可與其建立業(yè)務(wù)關(guān)系或辦理業(yè)務(wù)
      C．經(jīng)進(jìn)一步分析調(diào)查可排除禁止類客戶嫌疑的，銀行可與其建立業(yè)務(wù)關(guān)系或辦理業(yè)務(wù)
      D．對(duì)于銀行老客戶，在被確認(rèn)為禁止類客戶后，仍可在一段時(shí)間內(nèi)為其辦理金融業(yè)務(wù)
      51、銀行在開立個(gè)人資本項(xiàng)目外匯賬戶時(shí)應(yīng)注意審核（ABCD）
      A.外匯管理局核發(fā)的“國(guó)家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項(xiàng)是否為“賬戶開立”
      B.境內(nèi)個(gè)人對(duì)外直接投資是否符合有關(guān)規(guī)定并辦理境外投資外匯登記
      C.境內(nèi)個(gè)人對(duì)外捐贈(zèng)和財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移需購(gòu)付匯的，是否符合有關(guān)規(guī)定并經(jīng)外匯管理局核準(zhǔn)
      D.境外個(gè)人購(gòu)買境內(nèi)商品房，是否符合自用原則
      52、下列那種情況出現(xiàn)時(shí)，應(yīng)重新識(shí)別客戶？（ABD）A、客戶行為異常 B、客戶有洗錢嫌疑 C、客戶提出銷戶
      D、客戶代理人沒有授權(quán)
      53、對(duì)以下臨時(shí)凍結(jié)措施說法正確的有（ABCD）
      A、客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告
      B、中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)接到金融機(jī)構(gòu)報(bào)告后，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的偵查機(jī)關(guān)先行緊急報(bào)案
      C、臨時(shí)凍結(jié)期限為48小時(shí)，自金融機(jī)構(gòu)接到《臨時(shí)凍結(jié)通知書》之時(shí)起計(jì)算 D、金融機(jī)構(gòu)解除臨時(shí)凍結(jié)的兩個(gè)前提是接到中國(guó)人民銀行的《解除臨時(shí)凍結(jié)通知書》或在臨時(shí)凍結(jié)措施后48小時(shí)內(nèi)未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知
      54、金融機(jī)構(gòu)在采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施時(shí)，應(yīng)關(guān)注哪些情況（ABCD）A、客戶及其日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng) B、客戶辦理結(jié)算情況 C、客戶買賣外匯情況 D、客戶開銷戶情況
      55、金融機(jī)構(gòu)配合開展反洗錢調(diào)查時(shí)具有哪些權(quán)利（ABCD）A．拒絕調(diào)查的權(quán)利
      B．核對(duì)、補(bǔ)充和更正詢問筆錄的權(quán)利
      C．清點(diǎn)及封存清單的權(quán)利 D．逾期自動(dòng)解除凍結(jié)的權(quán)利
      56、銀行對(duì)先前獲得的客戶身份資料哪些方面存在疑點(diǎn)的，應(yīng)重新識(shí)別客戶身份？（BC）A、簡(jiǎn)潔性 B、真實(shí)性 C、完整性 D、必要性
      57、金融機(jī)構(gòu)配合反洗錢調(diào)查的義務(wù)包括哪些（ABC）A、配合調(diào)查義務(wù)
      B、如實(shí)提供信息義務(wù) C、保密義務(wù) D、拒絕調(diào)查義務(wù)
      58、金融機(jī)構(gòu)配合開展反洗錢現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)應(yīng)（ABCD）
      A、提供必要的工作場(chǎng)所、設(shè)備，按照調(diào)查通知的要求準(zhǔn)備好調(diào)查需要的檔案資料，電子數(shù)據(jù)
      B、通知調(diào)查涉及機(jī)構(gòu)、部門、人員屆時(shí)到位等，以便現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查的順利進(jìn)行 C、審核調(diào)查人數(shù)是否符合規(guī)定，審核執(zhí)法證件的合法性，并審核調(diào)查通知書 D、配合開展現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查，包括協(xié)助安排相關(guān)人員接受詢問，協(xié)助查閱或復(fù)制有關(guān)文件盒資料，以及協(xié)助封存有關(guān)資料
      59、配合開展反洗錢調(diào)查所得到的信息用于（BCD）A、建立反洗錢調(diào)查檔案庫(kù) B、建立案件線索檔案庫(kù) C、客戶身份的重新識(shí)別
      D、發(fā)現(xiàn)反洗錢工作中的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)
      60、申請(qǐng)開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件（BCD）
      A．糧、棉、油收購(gòu)資金，應(yīng)出具中國(guó)人民銀行批文
      B．單位銀行卡備用金，應(yīng)按照中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的銀行卡章程的規(guī)定出具有關(guān)證明和資料
      C．證券交易結(jié)算資金，應(yīng)出具證券公司或證券管理部門的證明 D．期貨交易保證金，應(yīng)出具期貨公司或期貨管理部門的證明
      62、為境內(nèi)對(duì)公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，如果存在代理人，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件？（AB）A、合法有效的授權(quán)委托書 B、代理人的有效身份證件 C、合法有效的合同書
      D、代理人的資質(zhì)證明
      63、單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬(wàn)元以上或者外幣等值10萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)屬于大額交易的規(guī)定，適用于（BD）之間的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。A、個(gè)體工商戶銀行賬戶 B、自然人銀行賬戶
      C、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶
      D、自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶
      64、以下說法哪些是正確的？（ABD）
      A 按照保存介質(zhì)不同，保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及
      不可更改的介質(zhì)。
      B 紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火。C 檔案銷毀時(shí)，可由一人負(fù)責(zé)現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)銷。D 借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)。
      65、從融資主體來劃分，恐怖融資的表現(xiàn)形式分為哪幾種類型（AC）A．主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為 B．有特定目的的融資行為
      C．主體為他人或其他組織的融資行為 D．無(wú)特定目的的融資行為
      66、從融資目的來劃分，恐怖融資的表現(xiàn)形式分為哪幾種類型（CD）A．主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為 B．主體為他人或其他組織的融資行為 C．資助恐怖主義或恐怖活動(dòng)的融資行為 D．資助恐怖組織或恐怖分子的融資行為
      67、以下說法正確的有（AC）
      A．只要該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機(jī)構(gòu)保有的全部資金和其他形式的財(cái)產(chǎn)，都屬于恐怖融資范疇
      B．只有該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機(jī)構(gòu)保有的全部資金和其他形式的財(cái)產(chǎn)，才屬于恐怖融資范疇，客戶不是恐怖組織或恐怖分子，就不會(huì)涉嫌恐怖融資
      C．無(wú)論是恐怖組織、恐怖分子自身，還是其他人或組織，只要其目的是為恐怖主義和實(shí)施恐怖活動(dòng)犯罪，則其有關(guān)的資金或財(cái)產(chǎn)都屬于恐怖融資
      D．該項(xiàng)資金或財(cái)產(chǎn)沒有真正用于恐怖主義和恐怖活動(dòng)犯罪的實(shí)施，就不應(yīng)將其確定為恐怖融資行為
      68、金融機(jī)構(gòu)對(duì)于以下哪些情形應(yīng)進(jìn)行報(bào)告（ABCD）
      A．懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動(dòng)犯罪募集或者企圖募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的
      B．懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的人以及恐怖活動(dòng)犯罪提
      供或者企圖提供資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的
      C．懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運(yùn)作或者其他保存、管理、運(yùn)作資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的
      D．懷疑客戶或者其交易對(duì)手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動(dòng)人員的
      69、金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對(duì)手與下列哪些名單有關(guān)的，應(yīng)進(jìn)行報(bào)告（ABCD）
      A．與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單 B．司法機(jī)關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單
      C．聯(lián)合國(guó)安理會(huì)決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單
      D．中國(guó)人民銀行要求關(guān)注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單
      70、涉嫌恐怖融資可疑交易的主要特征可以從以下哪些角度分析（ABCD）A．帳戶及存取款特征 B．電子匯兌特征 C．行為異常表現(xiàn) D．敏感國(guó)家或地區(qū)
      71、ABC)A、長(zhǎng)期閑置的賬戶僅保有最低余額，突然間接收一筆存款或一系列存款，隨后每日提取現(xiàn)金存款，直到所存資金全部提取完畢
      B、用新成立的法人實(shí)體名義開立賬戶，而存入該賬戶的存款金額與該實(shí)體創(chuàng)辦者的收入相比，遠(yuǎn)超出其預(yù)期存款水平
      C、同一個(gè)人開立多個(gè)賬戶，存入多筆小額存款，而總額同其預(yù)期收入不相符 D、開立賬戶的法人實(shí)體，參與一個(gè)組織或者基金會(huì)的活動(dòng)
      72、XX商行經(jīng)營(yíng)范圍：零售農(nóng)機(jī)配件、五金等，其注冊(cè)資本為10萬(wàn)元，平時(shí)該商行賬戶資金收支總約200萬(wàn)元左右，但該商行在2006年5月10、13、17、18日分別收到來自XX投資公司的轉(zhuǎn)賬收入共計(jì)850萬(wàn)元；5月20日，該商行將550萬(wàn)元轉(zhuǎn)賬給XX汽修廠。5月30日該商行收到來自XX投資公司轉(zhuǎn)入資金1000萬(wàn)元，6月4、8、11日該商行分別支取現(xiàn)金3筆，共計(jì)100萬(wàn)元；6月5、7、9、11日轉(zhuǎn)出資金4筆、共計(jì)900萬(wàn)元（ACE）
      A、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符
      B、頻繁收付現(xiàn)金，且交易金額接近或超過大額交易標(biāo)準(zhǔn)
      C、法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款 D、長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付
      E、平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付
      73、從存取款角度而言，以下哪些情況可能涉嫌恐怖融資可疑交易（ABCD）A．某企業(yè)賬戶通常與現(xiàn)金交易無(wú)關(guān)，但該賬戶卻存在提取大量現(xiàn)金的現(xiàn)象
      B．通過同一家金融機(jī)構(gòu)多個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)存款，或由同時(shí)進(jìn)入同一營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的多人進(jìn)行存款
      C．現(xiàn)金存取款金額經(jīng)常性略低于大額交易或可疑交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)
      D．存取多張金融票據(jù)，但金額卻都略低于大額交易和可疑交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)，尤其是連續(xù)編號(hào)的票據(jù)
      74通過電子匯款形式進(jìn)行資金轉(zhuǎn)移，當(dāng)出現(xiàn)以下哪些情形時(shí)，可能涉嫌恐怖融資可疑交易（ABD）
      A．有規(guī)律地進(jìn)行小額電匯，明顯地企圖規(guī)避達(dá)到大額交易和可疑交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn) B．當(dāng)需要隨附有關(guān)電匯始發(fā)人或電匯代辦人的信息時(shí)，客戶不予配合提供 C．第三方代表客戶進(jìn)行外匯交易，然后又把交易資金電匯到其他國(guó)家和地區(qū) D．使用多個(gè)個(gè)人和企業(yè)往來帳戶或非盈利組織、慈善機(jī)構(gòu)賬戶匯集資金，然后立即在短時(shí)間內(nèi)把資金轉(zhuǎn)給少數(shù)外國(guó)受益人
      75、現(xiàn)場(chǎng)檢查準(zhǔn)備階段包括哪些配合措施（ABC）
      A、按照通知書的要求，組織開展被查業(yè)務(wù)時(shí)間段內(nèi)執(zhí)行反洗錢法規(guī)情況的自查活動(dòng)，并在規(guī)定時(shí)限內(nèi)提交書面自查報(bào)告
      B、嚴(yán)格按要求提取被查業(yè)務(wù)時(shí)間段內(nèi)的客戶信息數(shù)據(jù)集交易數(shù)據(jù)，并在規(guī)定時(shí)間內(nèi)提交給檢查組
      C、準(zhǔn)備好于反洗錢檢查相關(guān)的制度、文件盒會(huì)計(jì)憑證等資料，以備檢查組現(xiàn)場(chǎng)作業(yè)時(shí)調(diào)閱
      D、被查單位負(fù)責(zé)人對(duì)《現(xiàn)場(chǎng)檢查會(huì)談紀(jì)要》簽字確認(rèn)
      76、被查單位在反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查實(shí)施階段應(yīng)從以下哪些方面進(jìn)行配合（ABCD）A、提供必要的工作條件 B、配合進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)會(huì)談
      C、及時(shí)、準(zhǔn)確提供檢查組所調(diào)閱的資料和數(shù)據(jù) D、做好檢查保密工作
      77、以下說法正確的有（ACD）
      A．金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)報(bào)告可疑交易予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供
      B．金融機(jī)構(gòu)及其工作人員可將配合中國(guó)人民銀行調(diào)查可疑交易活動(dòng)的情況通報(bào)客戶
      C．金融機(jī)構(gòu)違反《反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)生，處五十萬(wàn)元以上伍佰萬(wàn)元以下罰款
      D．金融機(jī)構(gòu)違反《反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)生的，直接責(zé)任的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員可被處以五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款
      78、實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)，調(diào)查組可以查閱、復(fù)制被調(diào)查對(duì)象下列哪些資料（ABCD）A．賬戶信息，包括被調(diào)查對(duì)象在金融機(jī)構(gòu)開立、變更或注銷賬戶是提供的信息和資料
      B．交易記錄，包括被調(diào)查對(duì)象在金融機(jī)構(gòu)中進(jìn)行資金交易過程中留下的記錄信息
      和相關(guān)憑證
      C．其他與被調(diào)查對(duì)象和可疑交易活動(dòng)有關(guān)的紙質(zhì)資料
      D．其他與被調(diào)查對(duì)象和可疑交易活動(dòng)有關(guān)的電子或音像資料
      銀行業(yè)反洗錢操作實(shí)務(wù)與案例
      自測(cè)習(xí)題部分
      目錄
      1.反洗錢內(nèi)部控制................................1 1.1.認(rèn)識(shí)反洗錢內(nèi)部控制...........................................1 1.1.1.1.1.2.1.1.3.1.2.1.1.2.2.反洗錢內(nèi)部制度的含義........................................................................................1 反洗錢內(nèi)部控制的意義和目標(biāo)............................................................................2 建立反洗錢內(nèi)控機(jī)制的基本原則........................................................................3 反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)的基本要求........................................................................4 反洗錢內(nèi)控制度體系的主要內(nèi)容........................................................................5 1.2.反洗錢內(nèi)部控制建設(shè)...........................................4
      2.客戶身份識(shí)別..................................7
      2.1.客戶身份識(shí)別基礎(chǔ)知識(shí).........................................7
      2.1.1.2.1.2.2.2.1.2.2.2.2.2.3.2.2.4.2.2.5.2.3.1.2.3.2.客戶身份識(shí)別的重要性........................................................................................7 客戶身份識(shí)別的基本要求....................................................................................8 業(yè)務(wù)關(guān)系建立環(huán)節(jié)如何識(shí)別客戶身份..............................................................10 一次性金融服務(wù)如何識(shí)別客戶身份..................................................................12 建立對(duì)公人民幣存款類業(yè)務(wù)關(guān)系如何識(shí)別客戶身份......................................15 建立對(duì)公外匯存款類業(yè)務(wù)關(guān)系如何識(shí)別客戶身份..........................................20 建立個(gè)人存款業(yè)務(wù)關(guān)系如何識(shí)別客戶身份......................................................24 持續(xù)識(shí)別客戶身份基礎(chǔ)知識(shí)..............................................................................26 對(duì)公人民幣存款類業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間如何持續(xù)識(shí)別客戶身份......................28 2.2.業(yè)務(wù)關(guān)系建立環(huán)節(jié)如何識(shí)別客戶身份............................10
      2.3.業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間如何持續(xù)識(shí)別客戶身份........................26
      2.3.3.2.3.4.2.3.5.2.3.6.2.3.7.2.4.1.2.4.2.2.4.3.2.5.1.2.5.2.2.5.3.2.5.4.2.5.5.2.6.1.2.6.2.對(duì)公外匯存款類業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間如何持續(xù)識(shí)別客戶身份..........................29 個(gè)人人民幣存款業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間如何持續(xù)識(shí)別客戶身份..........................30 個(gè)人外匯存款業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間如何持續(xù)識(shí)別客戶身份..............................31 人民幣貨款業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間如何持續(xù)識(shí)別客戶身份..................................32 外匯貸款業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間如何持續(xù)識(shí)別客戶身份......................................33 終止對(duì)公賬戶存款類業(yè)務(wù)關(guān)系如何識(shí)別客戶身份..........................................34 終止個(gè)人賬戶存款類業(yè)務(wù)關(guān)系如何識(shí)別客戶身份..........................................37 終止貸款類業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)如何識(shí)別客戶身份..........................................................38 如何理解客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理......................................................................40 客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類的原則..........................................................................41 客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類的參考因素..................................................................42 客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及等級(jí)確定..........................................................................45 分類風(fēng)險(xiǎn)控制措施..............................................................................................45 客戶身份資料與交易記錄保存的基本要求......................................................47 客戶身份資料與交易記錄保存的具體措施......................................................48 2.4.業(yè)務(wù)關(guān)系終止環(huán)節(jié)如何識(shí)別客戶身份............................34
      2.5.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理........................................40
      2.6.客戶身份資料與交易記錄保存..................................47
      3.大額和可疑交易識(shí)別...........................49
      3.1.大額交易和可疑交易識(shí)別與報(bào)告................................49
      3.1.1.3.1.2.3.1.3.3.1.4.3.2.1.3.2.2.3.2.3.3.2.4.3.2.5.交易報(bào)告制度基礎(chǔ)知識(shí)......................................................................................49 大額交易報(bào)告的內(nèi)容、程序及標(biāo)準(zhǔn)..................................................................52 可疑交易報(bào)告的內(nèi)容、程序及標(biāo)準(zhǔn)..................................................................56 可疑交易分類及識(shí)別技巧..................................................................................60 我國(guó)關(guān)于恐怖融資的界定..................................................................................66 涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)..................................................................67 涉嫌恐怖融資可疑交易的主要特征..................................................................68 如何報(bào)告涉嫌恐怖融資可疑交易......................................................................70 涉恐黑名單管理..................................................................................................70 3.2.反恐怖融資..................................................66
      4.反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查和反洗錢調(diào)查....................72
      4.1.配合開展反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查......................................72
      4.1.1.4.1.2.4.2.1.4.2.2.4.2.3.反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查基本知識(shí)..................................................................................72 配合開展反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查..................................................................................85 反洗錢調(diào)查基本制度..........................................................................................86 反洗錢調(diào)查的程序和措施..................................................................................87 配合開展反洗錢調(diào)查..........................................................................................89 4.2.配合開展反洗錢調(diào)查..........................................86
      5.反洗錢的培訓(xùn)與宣傳...........................91
      5.1 反洗錢培訓(xùn)與宣傳.............................................91
      5.1.1.反洗錢培訓(xùn)..........................................................................................................91
      5.1.2.反洗錢宣傳..........................................................................................................92
      1.反洗錢內(nèi)部控制
      1.1.認(rèn)識(shí)反洗錢內(nèi)部控制
      1.1.1.反洗錢內(nèi)部制度的含義
      1.反洗錢是一項(xiàng)需要自上而下推動(dòng)開展才能確保實(shí)效的合規(guī)工作，高人員給予反洗錢工作的支持和指導(dǎo)是營(yíng)造良好內(nèi)控環(huán)境的關(guān)鍵因素之一。
      對(duì)
      2.信息與交流包括獲取充足的信息、有效的管理和交流以及開辟暢通的信息反饋和報(bào)告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問題能夠及時(shí)、完整地為最高層掌握。
      對(duì)
      3.反洗錢內(nèi)部控制可脫離金融機(jī)構(gòu)的基本框架單獨(dú)發(fā)揮作用。錯(cuò)
      4.控制環(huán)境是反洗錢內(nèi)控框架體系中不可缺少的要素之一，具體來講主要包括哪些？ABCDE  A．員工的專業(yè)能力
      B．員工的職業(yè)操守
      C．員工的誠(chéng)信程度
      D．領(lǐng)導(dǎo)層對(duì)內(nèi)控重要的認(rèn)識(shí)和態(tài)度
      第三篇：反洗錢培訓(xùn)考試題(判斷、選擇、多選、原題匯總_查找方便包你100分)
      一、判斷(共20題，20分)
      1、對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)可以只提交大額交易報(bào)告或可疑交易報(bào)告。√
      A.B.對(duì) 錯(cuò)
      2、金融機(jī)構(gòu)從管理層到一般業(yè)務(wù)員工都應(yīng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任?！?/p>
      A.B.對(duì) 錯(cuò)
      一、判斷(共20題，20分)
      3、金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)為客戶向境外匯出資金時(shí)，境外收款人住所不明確的，金融機(jī)構(gòu)可登記匯出款的機(jī)構(gòu)所在地名稱。√
      A.B.對(duì) 錯(cuò)
      4、同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按最短期限保存?！?/p>
      A.B.對(duì) 錯(cuò)
      一、判斷(共20題，20分)
      5、金融機(jī)構(gòu)懷疑客戶、資金、交易或者試圖進(jìn)行的交易與恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的人相關(guān)聯(lián)的，無(wú)論所涉及資金金額或者財(cái)產(chǎn)價(jià)值大小，都應(yīng)當(dāng)提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告?！?/p>
      A.B.對(duì) 錯(cuò)
      6、銀行機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對(duì)手與司法機(jī)關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單相關(guān)的，應(yīng)當(dāng)立即向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心和中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)提交可疑交易報(bào)告，并且按相關(guān)主管部門的要求依法采取措施?！?/p>
      A.B.對(duì) 錯(cuò)
      一、判斷(共20題，20分)
      7、反洗錢檢查現(xiàn)場(chǎng)作業(yè)結(jié)束時(shí)，檢查組應(yīng)退還全部借閱材料，并與被查單位舉行離場(chǎng)會(huì)談?！?/p>
      A.B.對(duì) 錯(cuò)
      8、客戶通過境外銀行卡發(fā)生的大額交易，由收單行報(bào)告。√
      A.B.對(duì) 錯(cuò)
      一、判斷(共20題，20分)
      9、金融機(jī)構(gòu)違反保密規(guī)定將反洗錢檢查信息泄露給無(wú)關(guān)人員，情節(jié)嚴(yán)重的處十萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下的罰款。√
      A.B.對(duì) 錯(cuò)
      10、沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付的，不屬于可疑交易。√
      A.B.對(duì) 錯(cuò)
      一、判斷(共20題，20分)
      11、《反洗錢法》中專門規(guī)定了“反洗錢調(diào)查”一章，明確了中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)有權(quán)向金融機(jī)構(gòu)調(diào)查核實(shí)可疑交易活動(dòng)，從而使人民銀行的反洗錢調(diào)查權(quán)有了明確的法律依據(jù)?！?/p>
      A.B.對(duì) 錯(cuò)
      12、外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式進(jìn)行投資或者在收到投資款后，在短期內(nèi)將資金迅速轉(zhuǎn)到境外，與其生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)支付需求不符，屬于可疑交易。√
      A.B.對(duì) 錯(cuò)
      一、判斷(共20題，20分)
      13、反洗錢調(diào)查的客體是可疑交易活動(dòng)，不包括群眾舉報(bào)?！?/p>
      A.B.對(duì) 錯(cuò)
      14、多個(gè)境內(nèi)居民接受一個(gè)離岸賬戶匯款，其資金劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一人或者少數(shù)人操作，屬于可疑交易。√
      A.對(duì)
      B.錯(cuò)
      一、判斷(共20題，20分)
      15、根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)配合反洗錢調(diào)查，如實(shí)提供有關(guān)文件和資料。√
      A.B.對(duì) 錯(cuò)
      16、金融機(jī)構(gòu)對(duì)于所提交的可疑交易報(bào)告涉及的交易，不必進(jìn)行分析識(shí)別?！?/p>
      A.B.對(duì) 錯(cuò)
      一、判斷(共20題，20分)
      17、反洗錢調(diào)查只能采取現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查?！?/p>
      A.B.對(duì) 錯(cuò)
      18、金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息移交國(guó)務(wù)院有關(guān)部門指定的機(jī)構(gòu)?！?/p>
      A.B.對(duì) 錯(cuò)
      一、判斷(共20題，20分)
      19、客戶由他人代理在金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)的，當(dāng)對(duì)被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記，可以不對(duì)代理人審核。√
      A.B.對(duì) 錯(cuò)
      20、單筆人民幣交易20萬(wàn)元以上或者外幣交易等值1萬(wàn)美元以上的現(xiàn)金收支屬于大額交易，當(dāng)日累計(jì)達(dá)到上述金額的不包括在內(nèi)。√
      A.B.對(duì) 錯(cuò)
      二、單選(共20題，40分)
      1、選項(xiàng)中的哪種交易，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告（）√
      A.不符 B.C.D.證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無(wú)關(guān)的資金，與其實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)通過銀行頻繁大量拆借外匯資金
      保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)通過銀行頻繁大量對(duì)同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退保 自然人實(shí)盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換
      2、A銀行向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)告一起可疑交易，某服裝加工公司法人代表李某近日持25張個(gè)人身份證，聲稱這些人均為本公司員工，要求開立工資卡。銀行經(jīng)審核后確認(rèn)這些身份證均為真實(shí)身份證，并為這些人開立了人民幣個(gè)人銀行結(jié)算賬戶。其后數(shù)日，這些賬戶相繼收到來自于開曼群島某貿(mào)易公司匯來的外匯各3000美元，合計(jì)75000美元，并均由李某辦理結(jié)匯后存入賬戶。李某再將這些結(jié)匯后的人民幣資金取現(xiàn)后存入其本人賬戶。請(qǐng)問李某的交易行為符合以下哪種可疑交易類型（）√
      A.B.短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。多個(gè)境內(nèi)居民接受一個(gè)離岸賬戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一個(gè)或者少數(shù)人操作。
      C.沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。
      D.長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付
      二、單選(共20題，40分)
      3、客戶與證券公司進(jìn)行金融交易，通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)的，由（）向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交大額交易報(bào)告?！?/p>
      A.B.C.D.證券公司
      證券公司和銀行各自 證券公司和客戶各自 銀行
      4、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第十條規(guī)定，銀行對(duì)符合規(guī)定條件的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，可以不報(bào)告。以下不屬于規(guī)定條件的是（）√
      A.活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款。
      B.C.金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金。
      商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯(cuò)賬沖正、利息支付。
      D.個(gè)體工商戶50萬(wàn)元大額現(xiàn)金存取。
      二、單選(共20題，40分)
      5、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的條款中“客戶經(jīng)常存入境外開立的旅行支票或者外幣匯票存款，與其經(jīng)營(yíng)狀況不符”，“客戶”指（）√
      A.B.僅指對(duì)公客戶 僅指對(duì)私客戶
      C.D.包括對(duì)公客戶和對(duì)私客戶 以上都不正確
      6、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行、信托投資公司應(yīng)將（）類交易或者行為，作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告?！?/p>
      A.B.C.D.13 17 18 20
      二、單選(共20題，40分)
      7、按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，選項(xiàng)中的說法正確的是（）√
      A.B.C.易報(bào)告 D.自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑交易報(bào)告 自然人銀行賬戶一次性大額存取現(xiàn)金，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑交易報(bào)告 自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織匯款的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑交自然人經(jīng)常存入境外開立的旅行支票的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑交易報(bào)告
      8、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》于（）起施行。2003年1月3日中國(guó)人民銀行發(fā)布的《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令[2003]第2號(hào)）和《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令[2003]第3號(hào)）同時(shí)廢止?！?/p>
      A.B.2006年11月14日 2006年12月1日
      C.D.2007年1月1日 2007年3月1日
      二、單選(共20題，40分)
      9、下列屬于大額交易的是()√
      A.B.C.D.一筆25萬(wàn)元人民幣的現(xiàn)金匯款 當(dāng)日累計(jì)支取現(xiàn)金人民幣18萬(wàn)元
      自然人銀行賬戶之間當(dāng)日累計(jì)45萬(wàn)元人民幣的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn) 單位銀行賬戶之間一筆150萬(wàn)元人民幣的轉(zhuǎn)賬
      10、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》第八條規(guī)定了（）種涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告類型?！?/p>
      A.B.C.D.3 7 8 13
      二、單選(共20題，40分)
      11、銀行機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)（）的批準(zhǔn)?！?/p>
      A.B.C.D.董事會(huì)或者其他高級(jí)管理層 中國(guó)人民銀行
      中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) 中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)
      12、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí)，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號(hào)和（）缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充?！?/p>
      A.B.C.D.匯款人工作單位 匯款人住所 匯款行地址 匯款人身份證明文件
      二、單選(共20題，40分)
      13、銀行機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)為客戶向境外匯出資金時(shí)，境外收款人住所不明確的，可登記接收匯款的（）。√
      A.B.C.D.接受人姓名或者名稱 接受人賬號(hào) 接受人身份證 境外機(jī)構(gòu)所在地名稱
      14、對(duì)當(dāng)日累計(jì)提取現(xiàn)鈔等值1萬(wàn)美元以上的，銀行憑客戶本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章的（）為個(gè)人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件?！?/p>
      A.B.C.D.《外匯業(yè)務(wù)審批表》 《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》 《外匯申報(bào)單》
      《涉外收入申報(bào)單（對(duì)私）》
      二、單選(共20題，40分)
      15、銀行機(jī)構(gòu)接收境外匯入款時(shí)，境外匯款人住所不明確的，可登記（）?！?/p>
      A.B.C.D.匯款人姓名或者名稱 資金匯出地名稱 匯款人身份證 匯款人住所
      16、銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務(wù)，單筆或累計(jì)等值2000美元以上的匯入款，應(yīng)審查（）√
      A.B.C.D.《外匯申報(bào)單》 《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》 《外匯業(yè)務(wù)審批表》 《涉外收入申報(bào)單（對(duì)私）》
      二、單選(共20題，40分)
      17、銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，定期審核本機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息，對(duì)本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或者賬戶，至少每（）進(jìn)行一次審核?！?/p>
      A.B.C.D.一月 三月 半年 一年
      18、中國(guó)人民銀行設(shè)立中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心負(fù)責(zé)接收、分析涉嫌恐怖融資的（）報(bào)告?！?/p>
      A.客戶身份識(shí)別
      B.C.D.交易記錄保存 大額交易 可疑交易
      二、單選(共20題，40分)
      19、《反洗錢法》規(guī)定，履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交（），受法律保護(hù)。√
      A.B.C.D.大額交易和可疑交易報(bào)告 現(xiàn)金交易報(bào)告 財(cái)務(wù)報(bào)表 業(yè)務(wù)報(bào)告
      20、《反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向（）舉報(bào)。接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。√
      A.B.C.D.金融監(jiān)管機(jī)構(gòu) 財(cái)政部門 檢察機(jī)關(guān)
      中國(guó)人民銀行及公安機(jī)關(guān)
      三、多選(共20題，40分)
      1、金融機(jī)構(gòu)配合反洗錢調(diào)查的義務(wù)包括（）√
      A.B.C.配合調(diào)查義務(wù)。如實(shí)提供信息義務(wù)。保密義務(wù)。
      D.拒絕調(diào)查義務(wù)。
      2、金融機(jī)構(gòu)配合開展反洗錢現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)應(yīng)（）√
      A.提供必要的工作場(chǎng)所、設(shè)備，按照調(diào)查通知的要求準(zhǔn)備好調(diào)查需要的檔案資料、電子數(shù)據(jù)。
      B.C.D.通知調(diào)查涉及機(jī)構(gòu)、部門、人員屆時(shí)到位等，以便現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查的順利進(jìn)行。審核調(diào)查人數(shù)是否符合規(guī)定，審核執(zhí)法證件的合法性，并審核調(diào)查通知書。配合開展現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查，包括協(xié)助安排相關(guān)人員接受詢問，協(xié)助查閱或復(fù)制有關(guān)文件和資料，以及協(xié)助封存有關(guān)資料。
      三、多選(共20題，40分)
      3、配合開展反洗錢調(diào)查所得到的信息可以用作：（）√
      A.B.C.D.建立反洗錢檢查檔案庫(kù) 建立案件線索檔案庫(kù) 客戶身份的重新識(shí)別 發(fā)現(xiàn)反洗錢工作中的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)
      4、以下對(duì)保密要求說法正確的有（）√
      A.反洗錢調(diào)查涉及的部門多，環(huán)節(jié)多，泄密的風(fēng)險(xiǎn)大，因此，金融機(jī)構(gòu)在配合反洗錢調(diào)查時(shí)應(yīng)高度重視保密工作。
      B.對(duì)反洗錢調(diào)查相關(guān)內(nèi)容的保密工作屬于金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部工作要求，不涉及違反國(guó)家法律問題。
      C.如果在協(xié)查過程中被洗錢分子知曉有關(guān)信息，他們將會(huì)改變洗錢活動(dòng)的地點(diǎn)和方式，或暫時(shí)停止洗錢活動(dòng)，導(dǎo)致洗錢案件線索中斷，甚至重要證據(jù)的滅失，嚴(yán)重的還會(huì)影響到相關(guān)人員的人身安危。
      D.向客戶泄漏反洗錢調(diào)查事項(xiàng)屬于嚴(yán)重違法犯罪行為，這會(huì)嚴(yán)重影響監(jiān)管機(jī)構(gòu)預(yù)防、監(jiān)控洗錢活動(dòng)和司法機(jī)關(guān)打擊洗錢犯罪的有效性，還可能使金融機(jī)構(gòu)和相關(guān)工作人員面臨因協(xié)查工作泄密帶來的法律風(fēng)險(xiǎn)。
      三、多選(共20題，40分)
      5、金融機(jī)構(gòu)配合開展反洗錢調(diào)查中保密工作的主要內(nèi)容包括（）×
      A.資料； B.C.D.在開展反洗錢工作中產(chǎn)生的大額和可疑交易信息資料以及可疑交易主體信息配合開展反洗錢調(diào)查工作的任務(wù)、背景和目的； 配合開展反洗錢調(diào)查所涉及的被調(diào)查客戶名單； 被調(diào)查客戶的賬戶信息和交易記錄等文件和資料。
      6、若代理人代對(duì)公客戶辦理終止外匯貸款類業(yè)務(wù)，銀行應(yīng)審核：()√
      A.B.C.D.法人代表的授權(quán)書 法人代表的身份證明文件 代理人身份證明文件
      自然人出示身份證的，只需網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員核對(duì)身份證照片與來人是否相符即可
      三、多選(共20題，40分)
      7、銀行有合理理由懷疑客戶屬于聯(lián)合國(guó)安理會(huì)第1267號(hào)決議、第1333號(hào)決議或第1373號(hào)決議名單，但不能確認(rèn)的，應(yīng)當(dāng)立即采取交易限制措施，并于當(dāng)日向中國(guó)人民銀行總行申請(qǐng)核實(shí)確認(rèn)。交易限制措施包括但不限于以下哪些措施？√
      A.B.C.不予開立金融賬戶 停止使用金融賬戶 暫停金融交易
      D.拒絕轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn)
      8、大額交易報(bào)告的內(nèi)容包括（）√
      A.B.C.D.交易主體及交易對(duì)手身份 涉及交易的賬戶信息
      交易具體特征，如交易金額、時(shí)間、幣種、方向等 交易性質(zhì)
      三、多選(共20題，40分)
      9、金融機(jī)構(gòu)對(duì)于選項(xiàng)中哪些情況需要提交大額交易報(bào)告？（）√
      A.金收支 B.金收支 C.單筆或當(dāng)日累計(jì)人民幣交易10萬(wàn)元以上或者外幣交易等值5千美元以上的現(xiàn)單筆或當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬(wàn)元以上或者外幣交易等值1萬(wàn)美元以上的現(xiàn)自然人銀行賬戶之間單筆或當(dāng)日累計(jì)人民幣5萬(wàn)元以上或者外幣等值1萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)
      D.自然人銀行賬戶之間單筆或當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬(wàn)元以上或者外幣等值10萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)
      10、可疑交易報(bào)告的內(nèi)容包括（）√
      A.B.C.D.可疑交易主體的身份信息 可疑交易的明細(xì)信息 可疑交易特征描述 以上均不正確
      三、多選(共20題，40分)
      11、金融機(jī)構(gòu)對(duì)于選項(xiàng)中哪些情況需要提交可疑交易報(bào)告？（）√
      A.B.C.易標(biāo)準(zhǔn) D.3個(gè)工作日內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出，與客戶身份明顯不符 5個(gè)工作日內(nèi)資金集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符 10個(gè)工作日內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交10個(gè)工作日內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付
      12、對(duì)符合選項(xiàng)中條件之一的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告：（）√
      A.B.C.D.國(guó)際金融組織和外國(guó)政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項(xiàng)下的交易 金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金
      金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借、在銀行間債券市場(chǎng)進(jìn)行的債券交易
      商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯(cuò)賬沖正、利息支付
      三、多選(共20題，40分)
      13、實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)，調(diào)查組可以查閱、復(fù)制被調(diào)查對(duì)象的下列資料：（）×
      A.資料 B.賬戶信息，包括被調(diào)查對(duì)象在金融機(jī)構(gòu)開立、變更或注銷賬戶時(shí)提供的信息和交易記錄，包括被調(diào)查對(duì)象在金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行資金交易過程中留下的記錄信息和相關(guān)憑證
      C.D.其他與被調(diào)查對(duì)象和可疑交易活動(dòng)有關(guān)的紙質(zhì)資料 其他與被調(diào)查對(duì)象和可疑交易活動(dòng)有關(guān)的電子或音像資料
      14、金融機(jī)構(gòu)對(duì)于向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心所提交的所有可疑交易，經(jīng)分析識(shí)別，有合理理由認(rèn)為該交易或客戶與（）有關(guān)的，應(yīng)當(dāng)同時(shí)報(bào)告中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)，并配合中國(guó)人民銀行的反洗錢調(diào)查工作。√
      A.B.C.D.大額交易 洗錢 恐怖主義活動(dòng) 其他違法犯罪活動(dòng)
      三、多選(共20題，40分)
      15、關(guān)于反洗錢調(diào)查中的封存措施，以下說法錯(cuò)誤的是（）√
      A.B.資料。C.調(diào)查組可以對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料予以封存。封存期間，金融機(jī)構(gòu)也可根據(jù)需要轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、調(diào)查人員封存文件、資料時(shí)，應(yīng)當(dāng)會(huì)同在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員查點(diǎn)清楚，當(dāng)場(chǎng)開列《反洗錢調(diào)查封存清單》。
      D.調(diào)查人員不能對(duì)封存的文件、資料進(jìn)行拍照或掃描。
      16、某面包店為個(gè)人經(jīng)營(yíng)，經(jīng)營(yíng)范圍僅限中餐、面包。2006年10月該店在某股份制商業(yè)銀行A支行開戶。開戶以來，該賬戶交易極為頻繁，幾乎每天都有交易發(fā)生。交易規(guī)律是，每天從同一個(gè)貿(mào)易公司匯入幾筆資金后，立即提現(xiàn)或轉(zhuǎn)賬付出，提現(xiàn)交易的金額均接近10萬(wàn)元，賬戶的余額通常很小。經(jīng)統(tǒng)計(jì)，2007年該賬戶共轉(zhuǎn)賬收入101筆，金額27,346,894.67元；提現(xiàn)79筆，金額12,848,900元，轉(zhuǎn)賬付出109筆，金額17,692,620元；全年無(wú)1筆存入現(xiàn)金交易。在79筆提現(xiàn)交易中，金額為199,800元的交易多達(dá)59筆。請(qǐng)說出案例中的情況符合哪些可疑情形？（）√
      A.B.短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款。
      C.D.沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。
      自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。
      三、多選(共20題，40分)
      17、對(duì)以下臨時(shí)凍結(jié)措施說法正確的有（）√
      A.客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告。
      B.中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)接到金融機(jī)構(gòu)報(bào)告后，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的偵查機(jī)關(guān)先行緊急報(bào)案。
      C.D.臨時(shí)凍結(jié)期限為48小時(shí)，自金融機(jī)構(gòu)接到《臨時(shí)凍結(jié)通知書》之時(shí)起計(jì)算。金融機(jī)構(gòu)解除臨時(shí)凍結(jié)的兩個(gè)前提是接到中國(guó)人民銀行的《解除臨時(shí)凍結(jié)通知書》或在臨時(shí)凍結(jié)措施后48小時(shí)內(nèi)未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知。
      18、S市某餐廳于2006年在Z銀行濱海支行開立基本存款賬戶，該餐廳為個(gè)體工商戶，經(jīng)營(yíng)范圍主要為飯菜、熟食等。一直以來，該單位賬戶每日發(fā)生額平均在10000元左右。2006年12月，該賬戶交易突然放大，至2007年5月間共發(fā)生資金收付交易702筆，累計(jì)交易金額1.56億元，且資金交易對(duì)象集中在某商貿(mào)公司、建筑材料公司等幾個(gè)單位，款項(xiàng)用途主要是“貨款”、“還款”和“工程款”等。請(qǐng)問該單位的交易行為符合以下哪種可疑交易（）√
      A.B.短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款。
      C.長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。
      D.自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。
      三、多選(共20題，40分)
      19、金融機(jī)構(gòu)配合開展反洗錢調(diào)查的權(quán)利包括（）√
      A.B.C.D.調(diào)查人員違反規(guī)定程序的,金融機(jī)構(gòu)有拒絕調(diào)查的權(quán)利。核對(duì)、補(bǔ)充和更正訊問筆錄的權(quán)利。清點(diǎn)及封存清單的權(quán)利。逾期自動(dòng)解除凍結(jié)的權(quán)利。
      20、某銀行發(fā)現(xiàn)一個(gè)可疑現(xiàn)象，A客戶于2007年6月1日以本人名義和代理其他10位個(gè)人共開立了11戶個(gè)人銀行結(jié)算賬戶，6月5日，A客戶在其本人賬戶存入50萬(wàn)元，并分別向其他10個(gè)賬戶各存入現(xiàn)金35萬(wàn)元，合計(jì)存入400萬(wàn)元現(xiàn)金。6月11日，該客戶又將所有其他賬戶中的現(xiàn)金取出并存入本人賬戶，并將賬戶中400萬(wàn)元資金匯往異地他行的同名個(gè)人銀行結(jié)算賬戶，然后將本人賬戶銷戶。請(qǐng)問A客戶的交易行為存在哪些可疑（）√
      A.B.短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款。
      C.D.沒有正常原因的開立多個(gè)賬戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。
      自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。
      一、判斷題
      1、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向銀監(jiān)會(huì)報(bào)備。（錯(cuò)）
      2、金融機(jī)構(gòu)對(duì)于所提交的可疑交易報(bào)告涉及的交易，不必進(jìn)行分析識(shí)別。（錯(cuò)）
      3、金融機(jī)構(gòu)懷疑客戶、資金、交易或者試圖進(jìn)行的交易與恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的人相關(guān)聯(lián)的，無(wú)論所涉及資金金額或者財(cái)產(chǎn)價(jià)值大小，都應(yīng)當(dāng)提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告。（對(duì)）
      4、金融機(jī)構(gòu)對(duì)協(xié)助人民銀行、公安機(jī)關(guān)進(jìn)行調(diào)查所提供的客戶身份資料、交易記錄等均應(yīng)保密。（對(duì)）
      5、涉恐黑名單的處理包括三個(gè)步驟：第一，將涉恐黑名單嵌入業(yè)務(wù)系統(tǒng)；第二，辦理業(yè)務(wù)時(shí)匹配比對(duì)名單；第三，及時(shí)報(bào)告涉恐可疑交易。（對(duì)）
      6、對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)可以只提交大額交易報(bào)告或可疑交易報(bào)告。（錯(cuò)）
      7、金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息移交國(guó)務(wù)院有關(guān)指定的機(jī)構(gòu)。（對(duì)）
      8、銀行機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者交易對(duì)手與司法機(jī)關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單相關(guān)的，應(yīng)當(dāng)立即向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心和中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)提交可疑交易報(bào)告，并且按相關(guān)主管部門的要求依法采取措施。（對(duì)）
      9、金融機(jī)構(gòu)反洗錢合規(guī)管理部門可以承擔(dān)內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督的職責(zé)（錯(cuò)）
      10、金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)為客戶向境外匯出資金時(shí)，境外收款人住所不明確的，即溶機(jī)構(gòu)可登記匯出款的機(jī)構(gòu)所在地名稱。（錯(cuò)）
      11、只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易就應(yīng)上報(bào)人民銀行，無(wú)需進(jìn)行人工分析以篩選過濾掉實(shí)質(zhì)不可疑的交易。（錯(cuò)）
      12、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理是指銀行按照客戶涉嫌洗錢風(fēng)險(xiǎn)因素或涉嫌恐怖融資活動(dòng)特征，通過識(shí)別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并針對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)制定和采取不同措施的過程。（對(duì)）
      13、客戶由他人代理在金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)的，當(dāng)對(duì)被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行匯兌并登記，可以不對(duì)代理人審核。（錯(cuò)）
      14、客戶身份識(shí)別也稱“了解你客戶”。
      15、同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按最短期限保存。（錯(cuò)）
      16、反洗錢內(nèi)部審計(jì)是金融機(jī)構(gòu)及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正反洗錢工作村存在問題，防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效手段和保障措施。（對(duì)）
      17、銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的指標(biāo)中的行業(yè)因素包括貴金屬、稀有礦石或珠寶行業(yè)；與武器有關(guān)的行業(yè)；房地產(chǎn)行業(yè)；現(xiàn)金業(yè)務(wù)等。（錯(cuò)）
      18、銀行發(fā)現(xiàn)客戶或其交易對(duì)手屬于聯(lián)合國(guó)安理會(huì)第1267號(hào)決議、第1333號(hào)決議名單的，銀行應(yīng)按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告。（對(duì)）
      19、某客戶將其1年期存款100萬(wàn)元到期后的本金及利息續(xù)存入同一金融機(jī)構(gòu)開立的本人另一賬戶，金融機(jī)構(gòu)為發(fā)現(xiàn)該交易可疑，可不報(bào)告。（對(duì)）
      20、單筆人民幣交易20萬(wàn)元以上或者外幣交易等值1萬(wàn)美元以上的現(xiàn)金收支屬于大額交易，當(dāng)日累計(jì)達(dá)到上述金額的不包括在內(nèi)。（錯(cuò)）
      21、金融機(jī)構(gòu)在配合反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查過程中故意提供虛假材料，情節(jié)嚴(yán)重的由人民銀行處以二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款（對(duì)）
      22、《反洗錢法》中專門規(guī)定了“反洗錢調(diào)查”一章，明確了中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)有權(quán)向金融機(jī)構(gòu)調(diào)查核實(shí)可疑交易活動(dòng)，從而使人民銀行的反洗錢調(diào)查權(quán)有了明確的法律依據(jù)（對(duì)）
      23、根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)配合反洗錢調(diào)查，如實(shí)提供有關(guān)文件和資料（對(duì)）
      24、.反洗錢詢問筆錄應(yīng)當(dāng)交被詢問人核對(duì)，并在詢問筆錄上逐頁(yè)簽名或者蓋章（對(duì)）
      25、反洗錢調(diào)查中的臨時(shí)凍結(jié)，是指在調(diào)查可疑交易活動(dòng)過程中，當(dāng)客戶要求將調(diào)查涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外時(shí)，中國(guó)人民銀行依法暫時(shí)禁止客戶提取該賬戶資金的強(qiáng)制措施（對(duì)）
      26、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理是指用戶安裝客戶涉嫌洗錢風(fēng)險(xiǎn)因素或涉嫌恐怖融資活動(dòng)特征，通過識(shí)別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并針對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)制定和采取
      不同措施的過程（對(duì)）
      27、反洗錢調(diào)查，是指中國(guó)人民銀行各級(jí)分支機(jī)構(gòu)針對(duì)可疑交易活動(dòng)，依法向有關(guān)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行核實(shí)和查證的行政行為（錯(cuò)）
      28、反洗錢調(diào)查的客體是可疑交易活動(dòng)，不包括群眾舉報(bào)（錯(cuò)）
      29、反洗錢調(diào)查只能采取現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查（錯(cuò)）
      30、反洗錢調(diào)查中的封存，是指中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)在調(diào)查可疑交易活動(dòng)中，對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料采取的登記保存措施（對(duì)）
      31、客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存3年。（錯(cuò)）
      32、將新建業(yè)務(wù)和業(yè)務(wù)辦理過程中篩查出的涉恐人員納入反洗錢業(yè)務(wù)系統(tǒng)的監(jiān)控名單，不必上報(bào)可疑交易。（錯(cuò)）
      33、反洗錢調(diào)查的客體是可疑交易活動(dòng)，不包括群眾舉報(bào)（錯(cuò)）
      34、大額提現(xiàn)業(yè)務(wù)中識(shí)別客戶的重點(diǎn)之一是一次性提取大額現(xiàn)金的客戶身份。（對(duì)）
      35、在證據(jù)可能滅失或以后難以取得的情況下，經(jīng)檢查組組長(zhǎng)批準(zhǔn)，檢查組可以對(duì)被查機(jī)構(gòu)有關(guān)證據(jù)材料予以先行登記保存（錯(cuò)）
      36、反洗錢檢查現(xiàn)場(chǎng)作業(yè)結(jié)束時(shí)，檢查組應(yīng)退還全部借閱材料，并與被查單位舉行離場(chǎng)會(huì)談（對(duì)）
      37、金融機(jī)構(gòu)違反保密規(guī)定將反洗錢檢查信息泄露個(gè)給無(wú)關(guān)人員，情節(jié)嚴(yán)重的處十萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下的罰款（錯(cuò)）
      38、反洗錢調(diào)查，是指中國(guó)人民銀行各級(jí)分支機(jī)構(gòu)針對(duì)可疑交易活動(dòng)，依法向有關(guān)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行核實(shí)和查證的行政行為（錯(cuò)）
      39、對(duì)公外匯存款賬戶銷戶前，若該賬戶為反洗錢合規(guī)部門一直關(guān)注的賬戶，則網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在完成銷戶的同時(shí)，向反洗錢合規(guī)部門上報(bào)該客戶的銷戶情況，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé)。
      （對(duì)）
      40、在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施，當(dāng)對(duì)客戶及其交易的風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知程度發(fā)生變化時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)重新識(shí)別客戶身份，及時(shí)調(diào)整其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類，以確認(rèn)其身份和有關(guān)交易是否可疑（對(duì)）
      41、金融機(jī)構(gòu)委托其他金融機(jī)構(gòu)或金融機(jī)構(gòu)以外的第三方識(shí)別客戶身份的，應(yīng)由委托方承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任（錯(cuò)）
      42、個(gè)人人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時(shí)客戶身份識(shí)別主體包括客戶、代理人 錯(cuò)
      43、在與客戶建立金融業(yè)務(wù)關(guān)系，或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行客戶身份識(shí)別 對(duì)
      44、客戶身份識(shí)別中的禁止性要求是指：金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶 對(duì)
      45、客戶身份識(shí)別中的非面對(duì)面識(shí)別要求是指：金融機(jī)構(gòu)利用電話、網(wǎng)絡(luò)、自動(dòng)銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員機(jī)以及其他方式為客戶提供非柜臺(tái)方式的服務(wù)時(shí)，應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的身份認(rèn)證措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，強(qiáng)化內(nèi)部管理程序，識(shí)別客戶身份 對(duì)
      46、反洗錢內(nèi)部控制的檢查，評(píng)價(jià)部門不應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于內(nèi)部制度的制定和執(zhí)行部門（錯(cuò)）
      47、對(duì)公人民幣存款類業(yè)務(wù)的識(shí)別主體只有銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員、經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人。（錯(cuò)）
      48、人民幣貸款業(yè)務(wù)的客戶身份持續(xù)識(shí)別工作環(huán)節(jié)包括了貸前調(diào)查、貸后定期識(shí)別及貸后檢查等。（對(duì)）
      49、有針對(duì)性地開展貸前調(diào)查,應(yīng)了解客戶的真實(shí)交易目的和性質(zhì)。對(duì)
      50、與開立賬戶識(shí)別客戶身份流程中規(guī)定的“核對(duì)”一樣，銀行在與客戶辦理信貸業(yè)務(wù)時(shí)，采取審核相關(guān)證明文件和資料、到相關(guān)部門查詢客戶身份信息和資料、實(shí)地查看等多種形式進(jìn)行審核。
      錯(cuò)
      51、發(fā)放外匯貸款后，銀行沒有必要關(guān)注客戶融資后資金流量和業(yè)務(wù)狀況
      錯(cuò)
      52、外匯貸款的貸前調(diào)查審核的識(shí)別要點(diǎn)是真實(shí)貿(mào)易背景 對(duì)
      53、對(duì)外匯貸款真實(shí)貿(mào)易背景的審查中，銀行要對(duì)貿(mào)易買賣雙方的資信情況、生產(chǎn)、經(jīng)銷該產(chǎn)品的能力進(jìn)行分析 對(duì)
      54、銀行應(yīng)當(dāng)建立健全客戶身份資料與交易記錄保存制度,妥善保管客戶身份資料、交易記錄等文件資料和數(shù)據(jù),便于反洗錢調(diào)查、偵查和監(jiān)督管理,杜絕非法修改客戶資料.(對(duì))
      55、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立數(shù)據(jù)信息安全備份制度，采取多介質(zhì)備份與異地備份相結(jié)合的數(shù)據(jù)備份方式，確保交易數(shù)據(jù)的安全、準(zhǔn)確、完整。（對(duì)）
      二、單選題
      1、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報(bào)其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的（）日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心。沒有總部或者無(wú)法通過總部及總部指定的機(jī)構(gòu)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送可疑交易的，其報(bào)告方式由中國(guó)人民銀行另行確定。A、3 B、5 C、7 √D、10
      2、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》從什么時(shí)間起施行？2003年1月3日中國(guó)人民銀行發(fā)布的《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令[2003]第2號(hào)）和《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令[2003]第3號(hào)同時(shí)廢止。
      A、2006年11月14日 B、2006年12月1日 C、2007年1月1日 √D、2007年3月1日
      1、銀行機(jī)構(gòu)接收境外匯入款時(shí)，境外匯款人住所不明確的，可登記（）。A、匯款人姓名或者名稱 √B、資金匯出地名稱 C、匯款人身份證 D、匯款人住所
      4、《反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向（）舉報(bào)。接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。A、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu) B、財(cái)政部門 C、檢察機(jī)關(guān)
      √D、中國(guó)人民銀行及公安機(jī)關(guān)
      5、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值（）美元以上的跨境交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。A、1000 B、5000 √C、10000 D、20000
      6、中國(guó)人民銀行設(shè)立（），負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告？ A、反洗錢局
      √B、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心  C、保衛(wèi)局  D、分支機(jī)構(gòu)
      7、下列屬于大額交易的是（）
      √A、一筆25萬(wàn)元人民幣的現(xiàn)金匯款 B、當(dāng)日累計(jì)支取現(xiàn)金人民幣18萬(wàn)元
      C、自然人銀行賬戶之間當(dāng)日累計(jì)45萬(wàn)元人民幣的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn) D、單位銀行賬戶之間一筆150萬(wàn)元人民幣的轉(zhuǎn)賬
      8、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易（）以上或者外幣交易等值（）美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。
      A、5萬(wàn)，5000  B、10萬(wàn)，1萬(wàn) √C、20萬(wàn)，1萬(wàn)  D、50萬(wàn)，5萬(wàn)
      9、銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，定期審核本機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息，對(duì)本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或者賬戶，至少每（）進(jìn)行一次審核。A、一月 B、三月 √C、半年 D、一年
      10、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的（）個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。A、3 √B、5 C、7 D、10
      11、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第十條規(guī)定，銀行對(duì)符合規(guī)定條件的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，可以不報(bào)告。以下不屬于規(guī)定條件的是（）
      A、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款。B、金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金。
      C、商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯(cuò)賬沖正、利息支付。
      √D、個(gè)體工商戶50萬(wàn)元大額現(xiàn)金存取
      12、對(duì)既屬于大額交易有屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交（）報(bào)告  A、大額交易  B、可疑交易
      √C、大額交易、可疑交易  D、綜合報(bào)告
      13、《中華人民共和國(guó)反洗錢法》依法提交大額交易和可疑交易報(bào)告，受法律保護(hù)對(duì)象有（）√A、所有履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu) B、只有銀行機(jī)構(gòu) C、只有證券機(jī)構(gòu) D、只有保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)
      14、銀行機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)（）的批準(zhǔn)。√A、董事會(huì)或者其他高級(jí)管理層 B、中國(guó)人民銀行
      C、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) D、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)
      15、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣（）元以上或者外幣等值（）美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。A、20萬(wàn)，2萬(wàn) B、50萬(wàn)，5萬(wàn) C、100萬(wàn)，10萬(wàn) √D、200萬(wàn)?..20萬(wàn)
      16、中國(guó)人民銀行設(shè)立中國(guó)反洗錢檢測(cè)分析中心負(fù)責(zé)接收、分析涉嫌恐怖融資的（）報(bào)告。A、客戶身份識(shí)別 B、交易記錄保存 C、大額交易 √D、可疑交易
      17、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》明確，商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行、信托投資公司應(yīng)將（）類交易或者行為，作為可疑交進(jìn)行易報(bào)告。A．13 B．17 √C．18 D．20
      18、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，致使洗錢后果發(fā)生的，國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門可以對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處（）罰款？
      A、1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下 √B、5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下 C、20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下 D、50萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下
      19、銀行機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)為客戶向境外匯出資金時(shí)，境外收款人住所不明確的，可登記接收匯款的（）。A、接受人姓名或者名稱 B、接受人賬號(hào) C、接受人身份證
      √D、境外機(jī)構(gòu)所在地名稱 20、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣（）元以上或者
      外幣等值（）美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。A、20萬(wàn)，5萬(wàn) √B、50萬(wàn)，10萬(wàn) C、100萬(wàn),200萬(wàn) D、200萬(wàn),30萬(wàn)
      21、對(duì)當(dāng)日累計(jì)提取現(xiàn)鈔等值1萬(wàn)美元以上的，銀行憑客戶本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章的哪個(gè)表單為個(gè)人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件？（B）A，《外匯申報(bào)單》；
      B，《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》； C，《外匯業(yè)務(wù)審批表》；
      D，《涉外收入申報(bào)單（對(duì)私）》
      22、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí)，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號(hào)和以下哪項(xiàng)信息中任何一項(xiàng)信息缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充？ B A、匯款人工作單位 √B、匯款人住所 C、匯款行地址
      D、匯款人身份證明文件
      23、銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務(wù)，單筆或累計(jì)等什2000美元以上的匯入款，應(yīng)審查哪個(gè)表單？D A，《外匯申報(bào)單》；
      B，《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》； C，《外匯業(yè)務(wù)審批表》；
      √D，《涉外收入申報(bào)單（對(duì)私）》
      三、多選題
      1、銀行客戶范圍和業(yè)務(wù)種類的廣泛性要求銀行在綜合考慮和分析客戶的哪些因素及信息的基礎(chǔ)上對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類（ABCD）A．地域、行業(yè) B．身份、國(guó)籍 C．交易目的 D．交易特征
      2、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對(duì)金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易的情況進(jìn)行（ＣＤ）Ａ、分析 Ｂ、管理 Ｃ、監(jiān)督 Ｄ、檢查
      ３、為對(duì)私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息包括（ABCD）
      A．客戶的住所地或者工作單位地址 B．客戶的聯(lián)系方式
      C．客戶的身份證件或者身份證明文件的種類
      D．客戶的身份證件或者身份證明文件號(hào)碼和有效期限
      ４、關(guān)于反洗錢調(diào)查中的封存措施，以下說法錯(cuò)誤的是（BD）
      A、調(diào)查組可以對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料予以封存 B、封存期間，金融機(jī)構(gòu)可以根據(jù)需要轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料
      C、調(diào)查人員封存文件、資料時(shí)，應(yīng)當(dāng)會(huì)同在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員查點(diǎn)清楚、當(dāng)場(chǎng)開列《反洗錢調(diào)查封存清單》
      D、調(diào)查人員不能對(duì)封存的文件、資料進(jìn)行拍照或掃描。
      5、單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬(wàn)元以上或者外幣等值10萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)屬于大額交易的規(guī)定，適用于（BD）之間的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。A、個(gè)體工商戶銀行賬戶 B、自然人銀行賬戶
      C、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶
      D、自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶
      6、為確?？蛻粝村X風(fēng)險(xiǎn)分類東風(fēng)客觀性和準(zhǔn)確性，銀行應(yīng)采?。˙D）A、對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類進(jìn)行靜態(tài)、不變的管理 B、對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類進(jìn)行動(dòng)態(tài)、持續(xù)的管理 C、不管影響因素如何變化也不必調(diào)整等級(jí)分類 D、根據(jù)影響因素的變化隨時(shí)調(diào)整等級(jí)分類
      7、銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在，在按規(guī)定對(duì)被代理人采取客戶身份識(shí)別措施時(shí)，應(yīng)當(dāng)核對(duì)代理人的有效身份證或者身份證明文件，登記代理人的（ABCD）A、姓名或名稱
      B、身份證件或身份證明文件的種類 C、身份證件或身份證明文件的號(hào)碼 D、聯(lián)系方式
      8、金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)為客戶向境外匯出資金時(shí)，應(yīng)當(dāng)?shù)怯泤R款人的（ABCD）等信息，在匯兌憑證或者相關(guān)信息系統(tǒng)中留存上述信息，并向接收匯款的境外機(jī)構(gòu)提供匯款人的姓名或者名稱、賬號(hào)、住所等信息。A、姓名或者名稱 B、賬號(hào)
      C、收款人的姓名 D、住所
      E、身份證號(hào)碼
      9、為對(duì)公客戶辦理規(guī)定金額以上一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息包括（ABCD）A、客戶的名稱 B、客戶的住所 C、客戶的經(jīng)營(yíng)范圍
      D、客戶的組織機(jī)構(gòu)代碼
      10、銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理是一項(xiàng)系統(tǒng)性的工作，必須有（ABCD）的支持？ A、管理制度和工作制度 B、分類參數(shù)體系 C、評(píng)估計(jì)量體系 D、系統(tǒng)控制體系
      11、接收境外匯入款的銀行機(jī)構(gòu)，發(fā)現(xiàn)（ABD）缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充。A、匯款人姓名或者名稱 B、匯款人賬號(hào) C、匯款人身份證 D、匯款人住所
      12、對(duì)于客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類標(biāo)準(zhǔn)的描述,正確的是(ABCD)
      A、屬于銀行內(nèi)部保密信息 B、直接關(guān)系到客戶風(fēng)險(xiǎn)分類 C、需要對(duì)客戶嚴(yán)格保密
      D、避免被犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施
      13、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類的原則（ABCD）A、全面性
      B、定性與定量相結(jié)合 C、持續(xù)性 D、保密性
      14、銀行有合理理由懷疑客戶屬于聯(lián)合國(guó)安理會(huì)第 1267 號(hào)決議、第1333 號(hào)決議或第 1373 號(hào)決議名單,但不能確認(rèn)的,應(yīng)當(dāng)立即采取交易限制措施，并于當(dāng)日向中國(guó)人民銀行總行申請(qǐng)核實(shí)確認(rèn)。交易限制措施包括但不限于以下哪些措施？（ABCD）
      A、不予開立金融賬戶 B、停止使用金融賬戶 C、暫停金融交易
      D、拒絕轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn)
      15、銀行機(jī)構(gòu)違反《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》的。由中國(guó)人民銀行按照《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第三十一條、第三十二條的規(guī)定予以處罰；區(qū)別不同情形，向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)建議采取下列措施：（ABC)A、責(zé)令銀行機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證
      B、取消銀行機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作
      C、責(zé)令銀行機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分 D、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款
      16、為境外對(duì)公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)查看
      客戶哪些身份證明文件？（ABCD）
      A、經(jīng)過公證的境外有效商業(yè)注冊(cè)登記證明文件
      B、其他與商業(yè)注冊(cè)登記證明文件具有同等法律效力的可證明其機(jī)構(gòu)開立的文件C、董事會(huì)或董事、主要股東及有權(quán)人士的授權(quán)委托書 D、能夠證明授權(quán)人有權(quán)授權(quán)的文件
      17、銀行在開立個(gè)人資本項(xiàng)目外匯賬戶時(shí)應(yīng)注意審核（ABCD）
      A.外匯管理局核發(fā)的“國(guó)家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項(xiàng)是否為“賬戶開立” B.境內(nèi)個(gè)人對(duì)外直接投資是否符合有關(guān)規(guī)定并辦理境外投資外匯登記
      C.境內(nèi)個(gè)人對(duì)外捐贈(zèng)和財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移需購(gòu)付匯的，是否符合有關(guān)規(guī)定并經(jīng)外匯管理局核準(zhǔn) D.境外個(gè)人購(gòu)買境內(nèi)商品房，是否符合自用原則
      18、銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類通常包括哪些參考指標(biāo)？（ABCD）
      A．國(guó)家或地區(qū)因素 B．行業(yè)因素 C．義務(wù)因素 D．客戶因素
      19、金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的（ABC）等一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對(duì)并登記。A、現(xiàn)金匯款 B、現(xiàn)鈔兌換 C、票據(jù)兌付 D、信用卡結(jié)算
      20、申請(qǐng)開立一般存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件（ABCD）
      A．開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件 B．基本存款賬戶開戶登記證
      C．存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同 D．存款人因其他結(jié)算需要，應(yīng)出具有關(guān)證明
      21、申請(qǐng)開立專用存款賬戶時(shí)，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件（ABCD）
      A．向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件 B．基本存款賬戶開戶登記證
      C．基本建設(shè)資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金、住房基金、社會(huì)保障基金，應(yīng)出具主管部門批文
      D．財(cái)政預(yù)算外資金，應(yīng)出具財(cái)政部門的證明
      22、申請(qǐng)開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件（ABC）
      A．金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金，應(yīng)出具其證明
      B．收入?yún)R繳資金很業(yè)務(wù)支出的資金，應(yīng)出具基本存款賬戶存款人有關(guān)的證明
      C．黨、團(tuán)、工會(huì)設(shè)在單位的組織機(jī)構(gòu)經(jīng)費(fèi)，應(yīng)出具該單位或有關(guān)部門的批文或證明
      D．合格境外機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結(jié)算資金賬戶不納入專用存款賬戶管理，其開立人民幣特殊賬戶時(shí)應(yīng)出具國(guó)際外匯管理部門的批復(fù)文件，開立人民幣結(jié)算資金賬戶時(shí)應(yīng)出具證券管理部門的證券投資業(yè)務(wù)許可證
      23、對(duì)公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止，以下說法正確的是（ABCD）
      A、是大額取現(xiàn)銷戶的，銀行須在可疑交易報(bào)告中注明取現(xiàn)銷戶；是大額轉(zhuǎn)賬銷戶的，可疑交易須完整填寫交易對(duì)手信息，以記錄銷戶后的資金流向。
      B、銀行還應(yīng)在客戶基本存款賬戶開戶登記證上注明銷戶日期并簽章，同時(shí)于撤銷銀行結(jié)算賬戶之日起2個(gè)工作日內(nèi)，向人民銀行報(bào)告。
      C、未獲工商行政管理部門核準(zhǔn)登記注冊(cè)驗(yàn)資戶，出資人以現(xiàn)金方式存入的，需提取現(xiàn)金銷戶的，應(yīng)出具繳存現(xiàn)金時(shí)的現(xiàn)金繳款單原件及有效身份證件，如為業(yè)務(wù)代辦人，需記錄代辦人信息；以轉(zhuǎn)賬存入的，資金應(yīng)退還給原匯款人賬戶。D、銷戶后，銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存。
      24、個(gè)人外匯存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時(shí)客戶身份識(shí)別主體包括哪些人員（ABCD）A、銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員 B、國(guó)際業(yè)務(wù)結(jié)算人員 C、客戶經(jīng)理
      D、經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人
      25、反洗錢內(nèi)部控制制度的特點(diǎn)包括（ABCD）A內(nèi)容的廣泛性 對(duì)象的特定性 C形式的完整性 執(zhí)行的強(qiáng)制性
      26、銀行為哪些地區(qū)的客戶辦理業(yè)務(wù)時(shí),要審慎地審查交易雙方的身份背景?（ABC）A.被列入聯(lián)合國(guó)安理會(huì)制裁名單的實(shí)體 B.毒品販賣活動(dòng)猖獗的地區(qū)
      C.FATF 發(fā)布的反洗錢不合作國(guó)家和地區(qū) D、高端客戶
      27、對(duì)正常類客戶采取哪些標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施（ABCD）
      A．按照本機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別的一般措施處理，審核客戶身份證明文件和資料等，并按照正常業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行辦理
      B．定期對(duì)正常類開戶的身份信息以及資金交易進(jìn)行審核，并根據(jù)審核結(jié)果更新客戶身份信息資料，調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，審核時(shí)間不超過2年
      C．在業(yè)務(wù)存續(xù)期間如發(fā)現(xiàn)法規(guī)規(guī)定的重新識(shí)別情形，應(yīng)及時(shí)作出身份資料的審核，并調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)
      D．正常類客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)出現(xiàn)異常情況，銀行應(yīng)當(dāng)立即采取加強(qiáng)型盡職調(diào)查措施，重新對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面評(píng)估，及時(shí)調(diào)增客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，若核查后確認(rèn)為有可疑的，應(yīng)報(bào)告可疑交易
      28、開立對(duì)公人民幣活期存款賬戶及定期存款賬戶的識(shí)別主體為以下哪些人員（ABCD）A．銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員 B．客戶經(jīng)理
      C．經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人 D．其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員
      29、開立對(duì)公人民幣活期存款賬戶及定期賬戶的識(shí)別對(duì)象有哪些（ABC）A．?dāng)M開立賬戶的對(duì)公客戶 B．法定代表人 C．開戶經(jīng)辦人 D．經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人
      30、反洗錢內(nèi)部審計(jì)包括哪些環(huán)節(jié)？（ABCD）A．檢查發(fā)現(xiàn)問題 B．通報(bào)問題 C．跟蹤整改 D．責(zé)任認(rèn)定
      31、為境外對(duì)公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件？（ABCD）
      A． 經(jīng)過公證的境外有效商業(yè)注冊(cè)登記證明文件
      B． 其他與商業(yè)注冊(cè)登記證明文件具有同等法律效力的可證明其機(jī)構(gòu)開立的文件 C． 董事會(huì)或董事、主要股東及有權(quán)人士的授權(quán)委托書 D． 能夠證明授權(quán)人有權(quán)授權(quán)的文件
      32、申請(qǐng)開立基本存款賬戶的，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件（BCD）
      A．企業(yè)法人，應(yīng)出具企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、企業(yè)組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證的正本或副本 B．非法人企業(yè)，應(yīng)出具企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本
      C．機(jī)關(guān)和實(shí)行預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會(huì)的批文或事業(yè)單位法人證書和財(cái)政部門同意其開戶的證明
      D．非預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會(huì)的批文或登記證書
      33、關(guān)于金融機(jī)構(gòu)反洗錢培訓(xùn)對(duì)象說法以下正確的是？（ADE）A．培訓(xùn)對(duì)象應(yīng)包括高級(jí)管理層
      B．只有反洗錢崗位的人員才需要培訓(xùn)
      C．反洗錢操作人員才應(yīng)接受培訓(xùn)，高級(jí)管理層不接觸具體業(yè)務(wù)不需要培訓(xùn) D．反洗錢培訓(xùn)應(yīng)針對(duì)不同對(duì)象提供分層次的培訓(xùn) E．培訓(xùn)的對(duì)象是金融機(jī)構(gòu)的全體人員
      34、申請(qǐng)開立基本存款賬戶時(shí)，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件（ABCD）
      A．軍隊(duì)、武警團(tuán)級(jí)（含）以上單位以及分散執(zhí)勤的支（分）隊(duì)，應(yīng)出具軍隊(duì)軍級(jí)以上單位財(cái)務(wù)部門、武警總隊(duì)財(cái)務(wù)部門的開戶證明
      B．社會(huì)團(tuán)體，應(yīng)出具社會(huì)團(tuán)體登記證書，宗教組織還應(yīng)出具宗教事務(wù)管理部門的批文或證明 C．民辦非企業(yè)組織，應(yīng)出具民辦非企業(yè)登記證書
      D．外地常設(shè)機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地政府主管部門的批文
      35、以下說法正確的是？（ABD）
      A．內(nèi)部監(jiān)督與審計(jì)的范圍應(yīng)當(dāng)覆蓋反洗錢工作的各個(gè)方面，并根據(jù)本單位的業(yè)務(wù)規(guī)模，特定產(chǎn)品和服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)暴露狀況確定監(jiān)督和審計(jì)的頻率與級(jí)別
      B．內(nèi)部監(jiān)督與審計(jì)部門應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)對(duì)客戶盡職調(diào)查和可疑交易報(bào)告的流程、效率和質(zhì)量進(jìn)行測(cè)試，定期檢驗(yàn)上述工作的規(guī)范化和準(zhǔn)確性
      C．金融機(jī)構(gòu)反洗錢牽頭部門應(yīng)承擔(dān)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制的健全性、合理性、有效性實(shí)施獨(dú)立評(píng)估的職責(zé)
      D．反洗錢保密制度應(yīng)當(dāng)明確保密工作的組織管理，文件和資料的保管，泄密事件的處理以及保密責(zé)任制等相關(guān)要求
      36、為對(duì)公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息包括哪些？（ABCD）A．客戶的名稱  B．客戶的住所  C．客戶的經(jīng)營(yíng)范圍  D．客戶的組織機(jī)構(gòu)代碼
      37、申請(qǐng)開立基本存款賬戶時(shí)，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件（ABCD）
      A．外國(guó)駐華機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具國(guó)家有關(guān)主管部門的批文或證明
      B．外資企業(yè)駐華代表處、辦事處應(yīng)出具國(guó)家登記機(jī)關(guān)頒發(fā)的登記證 C．個(gè)體工商戶，應(yīng)出具個(gè)體工商戶營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本
      D．居民委員會(huì)、村民委員會(huì)、社區(qū)委員會(huì)，應(yīng)出具其主管部門的批文或證明
      38、客戶身份識(shí)別的基本原則有哪些方面？（ABCD）A．真實(shí)性 B．有效性 C．完整性 D．持續(xù)性
      39、應(yīng)履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的一次性金融服務(wù)是指為不在本銀行開立賬戶的客戶提供符合以下哪些條件的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)（AC）A．交易金額單筆人民幣1萬(wàn)元以上 B．交易金額單筆人民幣10萬(wàn)元以上 C．交易金額單筆外匯等值1000美元以上 D．交易金額單筆外匯等值10000美元以上
      40、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的主要法律依據(jù)是什么？（ABD）A．中華人民共和國(guó)反洗錢法 B．金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定
      C．金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法
      D．金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法
      41、．一次性金融服務(wù)識(shí)別對(duì)象有哪些？（AB）A．客戶
      B．代理人 C．客戶經(jīng)理
      D．銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員
      42、核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，應(yīng)了解哪些方面的信息？（ABCD）
      A．了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人 B．資金來源 C．資金用途
      D．經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況
      43、一次性金融服務(wù)識(shí)別要點(diǎn)包括哪些？（ABCD）A．了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人 B．核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件 C．登記客戶身份基本信息
      D．留存有效身份證件或其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件
      44、客戶身份識(shí)別包含哪三層含義？（ABCD）A．了解客戶本人的真實(shí)身份
      B．了解客戶的交易目的和交易性質(zhì) C．了解客戶的資金來源和用途
      D．了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人
      45、以下哪些個(gè)人因素屬于銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考因素ABCD A．外國(guó)政要、政黨要員、國(guó)企高管、司法和軍事高級(jí)官員 B．被聯(lián)合國(guó)、政府部門等列入“黑名單”的客戶 C．已經(jīng)或正在接受行政或司法調(diào)查的客戶 D．有犯罪嫌疑或其他犯罪紀(jì)錄的客戶
      46、以下哪些企業(yè)因素屬于銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考因素（ACD）A．其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)或資金來源合法性受到懷疑的客戶 B．長(zhǎng)期存在大額交易的客戶
      C．與高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家、地區(qū)或客戶有密切貿(mào)易往來的客戶 D．股權(quán)結(jié)構(gòu)過于復(fù)雜，使實(shí)際受益人難于辨認(rèn)的客戶
      47、銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類應(yīng)參考的業(yè)務(wù)因素通常包括但不限于以下哪些因素（ABCD）A．自助業(yè)務(wù)或電子銀行業(yè)務(wù) B．現(xiàn)金業(yè)務(wù)
      C．代理業(yè)務(wù)或無(wú)記名業(yè)務(wù) D．匯兌業(yè)務(wù)
      48、對(duì)關(guān)注類客戶，應(yīng)在標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施基礎(chǔ)上視情采取如下哪些加強(qiáng)型措施（ABD）A．在關(guān)注客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)了解客戶的資金來源，資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況等信息，關(guān)注客戶的金融交易活動(dòng)
      B．定期對(duì)其身份信息以及資金交易狀況進(jìn)行審核，并根據(jù)審核結(jié)果更新客戶身份信心資料，調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)
      C．定期審核頻率可根據(jù)各銀行的實(shí)際情況進(jìn)行確認(rèn)，但應(yīng)高于對(duì)正常類客戶的審核頻率，建議審核周期不超過2年
      D．關(guān)注類客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)出現(xiàn)異常情況，重新對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面評(píng)估，及時(shí)調(diào)增客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，確認(rèn)為可疑的，應(yīng)及時(shí)報(bào)告可疑交易
      49、對(duì)可疑類客戶采取哪些風(fēng)險(xiǎn)控制措施（BCD）
      A．與可疑類客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)采取標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施識(shí)別客戶身份，并按照本機(jī)構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行辦理
      B．在可疑類客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)全面了解客戶的信息，加強(qiáng)監(jiān)控其日常各項(xiàng)交易情況和操作行為
      C．對(duì)于可疑類客戶，以后應(yīng)當(dāng)對(duì)其身份信息以及資金交易狀況進(jìn)行審核，審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類客戶，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)
      D．可疑類客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)再出現(xiàn)可疑交易，應(yīng)持續(xù)進(jìn)行報(bào)告
      50、以下不正確的說法有哪些（BD）
      A．原則上銀行不為禁止類客戶辦理業(yè)務(wù)或開立帳戶
      B．銀行無(wú)法判斷客戶是否屬于禁止類的，可與其建立業(yè)務(wù)關(guān)系或辦理業(yè)務(wù)
      C．經(jīng)進(jìn)一步分析調(diào)查可排除禁止類客戶嫌疑的，銀行可與其建立業(yè)務(wù)關(guān)系或辦理業(yè)務(wù) D．對(duì)于銀行老客戶，在被確認(rèn)為禁止類客戶后，仍可在一段時(shí)間內(nèi)為其辦理金融業(yè)務(wù)
      51、銀行在開立個(gè)人資本項(xiàng)目外匯賬戶時(shí)應(yīng)注意審核（ABCD）
      A.外匯管理局核發(fā)的“國(guó)家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項(xiàng)是否為“賬戶開立” B.境內(nèi)個(gè)人對(duì)外直接投資是否符合有關(guān)規(guī)定并辦理境外投資外匯登記
      C.境內(nèi)個(gè)人對(duì)外捐贈(zèng)和財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移需購(gòu)付匯的，是否符合有關(guān)規(guī)定并經(jīng)外匯管理局核準(zhǔn) D.境外個(gè)人購(gòu)買境內(nèi)商品房，是否符合自用原則
      52、下列那種情況出現(xiàn)時(shí)，應(yīng)重新識(shí)別客戶？（ABD）A、客戶行為異常 B、客戶有洗錢嫌疑 C、客戶提出銷戶
      D、客戶代理人沒有授權(quán)
      53、對(duì)以下臨時(shí)凍結(jié)措施說法正確的有（ABCD）
      A、客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告
      B、中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)接到金融機(jī)構(gòu)報(bào)告后，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的偵查機(jī)關(guān)先行緊急報(bào)案
      C、臨時(shí)凍結(jié)期限為48小時(shí)，自金融機(jī)構(gòu)接到《臨時(shí)凍結(jié)通知書》之時(shí)起計(jì)算
      D、金融機(jī)構(gòu)解除臨時(shí)凍結(jié)的兩個(gè)前提是接到中國(guó)人民銀行的《解除臨時(shí)凍結(jié)通知書》或在臨
      時(shí)凍結(jié)措施后48小時(shí)內(nèi)未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知
      54、金融機(jī)構(gòu)在采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施時(shí)，應(yīng)關(guān)注哪些情況（ABCD）A、客戶及其日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng) B、客戶辦理結(jié)算情況 C、客戶買賣外匯情況 D、客戶開銷戶情況
      55、金融機(jī)構(gòu)配合開展反洗錢調(diào)查時(shí)具有哪些權(quán)利（ABCD）A．拒絕調(diào)查的權(quán)利
      B．核對(duì)、補(bǔ)充和更正詢問筆錄的權(quán)利 C．清點(diǎn)及封存清單的權(quán)利 D．逾期自動(dòng)解除凍結(jié)的權(quán)利
      56、銀行對(duì)先前獲得的客戶身份資料哪些方面存在疑點(diǎn)的，應(yīng)重新識(shí)別客戶身份？（BC）A、簡(jiǎn)潔性 B、真實(shí)性 C、完整性 D、必要性
      57、金融機(jī)構(gòu)配合反洗錢調(diào)查的義務(wù)包括哪些（ABC）A、配合調(diào)查義務(wù) B、如實(shí)提供信息義務(wù) C、保密義務(wù) D、拒絕調(diào)查義務(wù)
      58、金融機(jī)構(gòu)配合開展反洗錢現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)應(yīng)（ABCD）
      A、提供必要的工作場(chǎng)所、設(shè)備，按照調(diào)查通知的要求準(zhǔn)備好調(diào)查需要的檔案資料，電子數(shù)據(jù) B、通知調(diào)查涉及機(jī)構(gòu)、部門、人員屆時(shí)到位等，以便現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查的順利進(jìn)行 C、審核調(diào)查人數(shù)是否符合規(guī)定，審核執(zhí)法證件的合法性，并審核調(diào)查通知書
      D、配合開展現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查，包括協(xié)助安排相關(guān)人員接受詢問，協(xié)助查閱或復(fù)制有關(guān)文件盒資料，以及協(xié)助封存有關(guān)資料
      59、配合開展反洗錢調(diào)查所得到的信息用于（BCD）A、建立反洗錢調(diào)查檔案庫(kù) B、建立案件線索檔案庫(kù) C、客戶身份的重新識(shí)別
      D、發(fā)現(xiàn)反洗錢工作中的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)
      60、申請(qǐng)開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件（BCD）
      A．糧、棉、油收購(gòu)資金，應(yīng)出具中國(guó)人民銀行批文
      B．單位銀行卡備用金，應(yīng)按照中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的銀行卡章程的規(guī)定出具有關(guān)證明和資料
      C．證券交易結(jié)算資金，應(yīng)出具證券公司或證券管理部門的證明 D．期貨交易保證金，應(yīng)出具期貨公司或期貨管理部門的證明
      62、為境內(nèi)對(duì)公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，如果存在代理人，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件？（AB）A、合法有效的授權(quán)委托書 B、代理人的有效身份證件 C、合法有效的合同書 D、代理人的資質(zhì)證明
      63、單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬(wàn)元以上或者外幣等值10萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)屬于大額交易的規(guī)定，適用于（BD）之間的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。A、個(gè)體工商戶銀行賬戶 B、自然人銀行賬戶
      C、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶
      D、自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶
      64、以下說法哪些是正確的？（ABD）
      A 按照保存介質(zhì)不同，保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及 不可更改的介質(zhì)。
      B 紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火。C 檔案銷毀時(shí)，可由一人負(fù)責(zé)現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)銷。D 借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)。
      65、從融資主體來劃分，恐怖融資的表現(xiàn)形式分為哪幾種類型（AC）A．主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為 B．有特定目的的融資行為
      C．主體為他人或其他組織的融資行為 D．無(wú)特定目的的融資行為
      66、從融資目的來劃分，恐怖融資的表現(xiàn)形式分為哪幾種類型（CD）A．主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為 B．主體為他人或其他組織的融資行為 C．資助恐怖主義或恐怖活動(dòng)的融資行為 D．資助恐怖組織或恐怖分子的融資行為
      67、以下說法正確的有（AC）
      A．只要該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機(jī)構(gòu)保有的全部資金和其他形式的財(cái)產(chǎn)，都屬于恐怖融資范疇
      B．只有該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機(jī)構(gòu)保有的全部資金和其他形式的財(cái)產(chǎn)，才屬于恐怖融資范疇，客戶不是恐怖組織或恐怖分子，就不會(huì)涉嫌恐怖融資
      C．無(wú)論是恐怖組織、恐怖分子自身，還是其他人或組織，只要其目的是為恐怖主義和實(shí)施恐怖活動(dòng)犯罪，則其有關(guān)的資金或財(cái)產(chǎn)都屬于恐怖融資
      D．該項(xiàng)資金或財(cái)產(chǎn)沒有真正用于恐怖主義和恐怖活動(dòng)犯罪的實(shí)施，就不應(yīng)將其確定為恐怖融
      資行為
      68、金融機(jī)構(gòu)對(duì)于以下哪些情形應(yīng)進(jìn)行報(bào)告（ABCD）
      A．懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動(dòng)犯罪募集或者企圖募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的
      B．懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的人以及恐怖活動(dòng)犯罪提供或者企圖提供資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的
      C．懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運(yùn)作或者其他保存、管理、運(yùn)作資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的
      D．懷疑客戶或者其交易對(duì)手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動(dòng)人員的69、金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對(duì)手與下列哪些名單有關(guān)的，應(yīng)進(jìn)行報(bào)告（ABCD）
      A．與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單 B．司法機(jī)關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單
      C．聯(lián)合國(guó)安理會(huì)決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單
      D．中國(guó)人民銀行要求關(guān)注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單
      70、涉嫌恐怖融資可疑交易的主要特征可以從以下哪些角度分析（ABCD）A．帳戶及存取款特征 B．電子匯兌特征 C．行為異常表現(xiàn) D．敏感國(guó)家或地區(qū)
      71、、從賬戶開立和使用的特征來看以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易（ABC)A、長(zhǎng)期閑置的賬戶僅保有最低余額，突然間接收一筆存款或一系列存款，隨后每日提取現(xiàn)金存款，直到所存資金全部提取完畢 B、用新成立的法人實(shí)體名義開立賬戶，而存入該賬戶的存款金額與該實(shí)體創(chuàng)辦者的收入相比，遠(yuǎn)超出其預(yù)期存款水平
      C、同一個(gè)人開立多個(gè)賬戶，存入多筆小額存款，而總額同其預(yù)期收入不相符 D、開立賬戶的法人實(shí)體，參與一個(gè)組織或者基金會(huì)的活動(dòng)
      72、XX商行經(jīng)營(yíng)范圍：零售農(nóng)機(jī)配件、五金等，其注冊(cè)資本為10萬(wàn)元，平時(shí)該商行賬戶資金收支總約200萬(wàn)元左右，但該商行在2006年5月10、13、17、18日分別收到來自XX投資公司的轉(zhuǎn)賬收入共計(jì)850萬(wàn)元；5月20日，該商行將550萬(wàn)元轉(zhuǎn)賬給XX汽修廠。5月30日該商行收到來自XX投資公司轉(zhuǎn)入資金1000萬(wàn)元，6月4、8、11日該商行分別支取現(xiàn)金3筆，共計(jì)100萬(wàn)元；6月5、7、9、11日轉(zhuǎn)出資金4筆、共計(jì)900萬(wàn)元（ACE）
      A、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符
      B、頻繁收付現(xiàn)金，且交易金額接近或超過大額交易標(biāo)準(zhǔn)
      C、法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款 D、長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付
      E、平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付
      73、從存取款角度而言，以下哪些情況可能涉嫌恐怖融資可疑交易（ABCD）A．某企業(yè)賬戶通常與現(xiàn)金交易無(wú)關(guān)，但該賬戶卻存在提取大量現(xiàn)金的現(xiàn)象
      B．通過同一家金融機(jī)構(gòu)多個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)存款，或由同時(shí)進(jìn)入同一營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的多人進(jìn)行存款 C．現(xiàn)金存取款金額經(jīng)常性略低于大額交易或可疑交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)
      D．存取多張金融票據(jù)，但金額卻都略低于大額交易和可疑交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)，尤其是連續(xù)編號(hào)的票據(jù)
      74通過電子匯款形式進(jìn)行資金轉(zhuǎn)移，當(dāng)出現(xiàn)以下哪些情形時(shí)，可能涉嫌恐怖融資可疑交易（ABD）
      A．有規(guī)律地進(jìn)行小額電匯，明顯地企圖規(guī)避達(dá)到大額交易和可疑交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn) B．當(dāng)需要隨附有關(guān)電匯始發(fā)人或電匯代辦人的信息時(shí)，客戶不予配合提供 C．第三方代表客戶進(jìn)行外匯交易，然后又把交易資金電匯到其他國(guó)家和地區(qū)
      D．使用多個(gè)個(gè)人和企業(yè)往來帳戶或非盈利組織、慈善機(jī)構(gòu)賬戶匯集資金，然后立即在短時(shí)間內(nèi)把資金轉(zhuǎn)給少數(shù)外國(guó)受益人
      75、現(xiàn)場(chǎng)檢查準(zhǔn)備階段包括哪些配合措施（ABC）
      A、按照通知書的要求，組織開展被查業(yè)務(wù)時(shí)間段內(nèi)執(zhí)行反洗錢法規(guī)情況的自查活動(dòng)，并在規(guī)定時(shí)限內(nèi)提交書面自查報(bào)告
      B、嚴(yán)格按要求提取被查業(yè)務(wù)時(shí)間段內(nèi)的客戶信息數(shù)據(jù)集交易數(shù)據(jù)，并在規(guī)定時(shí)間內(nèi)提交給檢查組
      C、準(zhǔn)備好于反洗錢檢查相關(guān)的制度、文件盒會(huì)計(jì)憑證等資料，以備檢查組現(xiàn)場(chǎng)作業(yè)時(shí)調(diào)閱 D、被查單位負(fù)責(zé)人對(duì)《現(xiàn)場(chǎng)檢查會(huì)談紀(jì)要》簽字確認(rèn)
      76、被查單位在反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查實(shí)施階段應(yīng)從以下哪些方面進(jìn)行配合（ABCD）A、提供必要的工作條件 B、配合進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)會(huì)談
      C、及時(shí)、準(zhǔn)確提供檢查組所調(diào)閱的資料和數(shù)據(jù) D、做好檢查保密工作
      77、以下說法正確的有（ACD）
      A．金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)報(bào)告可疑交易予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供
      B．金融機(jī)構(gòu)及其工作人員可將配合中國(guó)人民銀行調(diào)查可疑交易活動(dòng)的情況通報(bào)客戶
      C．金融機(jī)構(gòu)違反《反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)生，處五十萬(wàn)元以上伍佰萬(wàn)元以下罰款
      D．金融機(jī)構(gòu)違反《反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)生的，直接責(zé)任的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員可被處以五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款
      78、實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)，調(diào)查組可以查閱、復(fù)制被調(diào)查對(duì)象下列哪些資料（ABCD）
      A．賬戶信息，包括被調(diào)查對(duì)象在金融機(jī)構(gòu)開立、變更或注銷賬戶是提供的信息和資料
      B．交易記錄，包括被調(diào)查對(duì)象在金融機(jī)構(gòu)中進(jìn)行資金交易過程中留下的記錄信息和相關(guān)憑證 C．其他與被調(diào)查對(duì)象和可疑交易活動(dòng)有關(guān)的紙質(zhì)資料
      D．其他與被調(diào)查對(duì)象和可疑交易活動(dòng)有關(guān)的電子或音像資料
      銀行業(yè)反洗錢操作實(shí)務(wù)與案例
      自測(cè)習(xí)題部分
      目錄
      1.反洗錢內(nèi)部控制.................................................1 1.1.認(rèn)識(shí)反洗錢內(nèi)部控制....................................................1 1.1.1.1.1.2.1.1.3.1.2.1.1.2.2.反洗錢內(nèi)部制度的含義.............................................................................................................1 反洗錢內(nèi)部控制的意義和目標(biāo).................................................................................................2 建立反洗錢內(nèi)控機(jī)制的基本原則.............................................................................................3 反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)的基本要求.............................................................................................4 反洗錢內(nèi)控制度體系的主要內(nèi)容.............................................................................................5 1.2.反洗錢內(nèi)部控制建設(shè)....................................................4
      2.客戶身份識(shí)別...................................................7
      2.1.客戶身份識(shí)別基礎(chǔ)知識(shí)..................................................7
      2.1.1.2.1.2.2.2.1.2.2.2.2.2.3.2.2.4.2.2.5.2.3.1.2.3.2.2.3.3.2.3.4.2.3.5.2.3.6.2.3.7.客戶身份識(shí)別的重要性.............................................................................................................7 客戶身份識(shí)別的基本要求.........................................................................................................8 業(yè)務(wù)關(guān)系建立環(huán)節(jié)如何識(shí)別客戶身份...................................................................................10 一次性金融服務(wù)如何識(shí)別客戶身份.......................................................................................12 建立對(duì)公人民幣存款類業(yè)務(wù)關(guān)系如何識(shí)別客戶身份............................................................14 建立對(duì)公外匯存款類業(yè)務(wù)關(guān)系如何識(shí)別客戶身份...............................................................19 建立個(gè)人存款業(yè)務(wù)關(guān)系如何識(shí)別客戶身份...........................................................................23 持續(xù)識(shí)別客戶身份基礎(chǔ)知識(shí)...................................................................................................25 對(duì)公人民幣存款類業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間如何持續(xù)識(shí)別客戶身份............................................27 對(duì)公外匯存款類業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間如何持續(xù)識(shí)別客戶身份................................................28 個(gè)人人民幣存款業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間如何持續(xù)識(shí)別客戶身份................................................29 個(gè)人外匯存款業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間如何持續(xù)識(shí)別客戶身份....................................................30 人民幣貨款業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間如何持續(xù)識(shí)別客戶身份........................................................31 外匯貸款業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間如何持續(xù)識(shí)別客戶身份............................................................32 2.2.業(yè)務(wù)關(guān)系建立環(huán)節(jié)如何識(shí)別客戶身份.....................................10
      2.3.業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間如何持續(xù)識(shí)別客戶身份.................................25
      2.4.業(yè)務(wù)關(guān)系終止環(huán)節(jié)如何識(shí)別客戶身份.....................................32
      2.4.1.2.4.2.2.4.3.2.5.1.2.5.2.2.5.3.2.5.4.2.5.5.2.6.1.2.6.2.終止對(duì)公賬戶存款類業(yè)務(wù)關(guān)系如何識(shí)別客戶身份...............................................................32 終止個(gè)人賬戶存款類業(yè)務(wù)關(guān)系如何識(shí)別客戶身份...............................................................35 終止貸款類業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)如何識(shí)別客戶身份...............................................................................37 如何理解客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理...........................................................................................38 客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類的原則...............................................................................................39 客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類的參考因素.......................................................................................40 客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及等級(jí)確定...............................................................................................43 分類風(fēng)險(xiǎn)控制措施...................................................................................................................43 客戶身份資料與交易記錄保存的基本要求...........................................................................45 客戶身份資料與交易記錄保存的具體措施...........................................................................46 2.5.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理.................................................38
      2.6.客戶身份資料與交易記錄保存...........................................45
      3.大額和可疑交易識(shí)別............................................46
      3.1.大額交易和可疑交易識(shí)別與報(bào)告.........................................46
      3.1.1.3.1.2.3.1.3.3.1.4.3.2.1.3.2.2.3.2.3.3.2.4.3.2.5.交易報(bào)告制度基礎(chǔ)知識(shí)...........................................................................................................46 大額交易報(bào)告的內(nèi)容、程序及標(biāo)準(zhǔn).......................................................................................49 可疑交易報(bào)告的內(nèi)容、程序及標(biāo)準(zhǔn).......................................................................................52 可疑交易分類及識(shí)別技巧.......................................................................................................57 我國(guó)關(guān)于恐怖融資的界定.......................................................................................................62 涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn).......................................................................................63 涉嫌恐怖融資可疑交易的主要特征.......................................................................................64 如何報(bào)告涉嫌恐怖融資可疑交易...........................................................................................66 涉恐黑名單管理.......................................................................................................................66 3.2.反恐怖融資..........................................................62
      4.反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查和反洗錢調(diào)查....................................67
      4.1.配合開展反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查...............................................67
      4.1.1.4.1.2.4.2.1.4.2.2.4.2.3.反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查基本知識(shí).......................................................................................................67 配合開展反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查.......................................................................................................80 反洗錢調(diào)查基本制度...............................................................................................................81 反洗錢調(diào)查的程序和措施.......................................................................................................82 配合開展反洗錢調(diào)查...............................................................................................................83 4.2.配合開展反洗錢調(diào)查...................................................81
      5.反洗錢的培訓(xùn)與宣傳............................................86
      5.1 反洗錢培訓(xùn)與宣傳.......................................................86
      5.1.1.5.1.2.反洗錢培訓(xùn)...............................................................................................................................86 反洗錢宣傳...............................................................................................................................87
      1.反洗錢內(nèi)部控制
      1.1.認(rèn)識(shí)反洗錢內(nèi)部控制
      1.1.1.反洗錢內(nèi)部制度的含義
      1.反洗錢是一項(xiàng)需要自上而下推動(dòng)開展才能確保實(shí)效的合規(guī)工作，高人員給予反洗錢工作的支持和指導(dǎo)是營(yíng)造良好內(nèi)控環(huán)境的關(guān)鍵因素之一。
      對(duì)
      2.信息與交流包括獲取充足的信息、有效的管理和交流以及開辟暢通的信息反饋和報(bào)告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問題能夠及時(shí)、完整地為最高層掌握。
      對(duì)
      3.反洗錢內(nèi)部控制可脫離金融機(jī)構(gòu)的基本框架單獨(dú)發(fā)揮作用。錯(cuò)
      4.控制環(huán)境是反洗錢內(nèi)控框架體系中不可缺少的要素之一，具體來講主要包括哪些？ABCDE  A．員工的專業(yè)能力
      B．員工的職業(yè)操守
      C．員工的誠(chéng)信程度
      D．領(lǐng)導(dǎo)層對(duì)內(nèi)控重要的認(rèn)識(shí)和態(tài)度 E．領(lǐng)導(dǎo)層對(duì)管理內(nèi)控制度采取的措施
      5.金融機(jī)構(gòu)從管理層到一般員工都應(yīng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任 對(duì)
      1.1.2.反洗錢內(nèi)部控制的意義和目標(biāo)
      1.金融機(jī)構(gòu)建立反洗錢內(nèi)部控制制度的目的是對(duì)自身金融業(yè)務(wù)中可能出現(xiàn)的洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)防和控制，這與人民銀行外部監(jiān)管所要達(dá)到的目的并不一致
      錯(cuò)
      2.有效的反洗錢內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)從制定、實(shí)施到管理、監(jiān)督的一個(gè)完整的運(yùn)行機(jī)制 對(duì)
      3.加強(qiáng)反洗錢內(nèi)部控制的意義是什么？ABCD A．外部監(jiān)管的要求
      B．金融機(jī)構(gòu)依法經(jīng)營(yíng)的內(nèi)在需要 C．保障金融業(yè)安全的基礎(chǔ)
      D．金融機(jī)構(gòu)參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)的前提條件
      4.反洗錢內(nèi)部控制的目標(biāo)是什么？ABC A．保證國(guó)家反洗錢法規(guī)政策和金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行
      2B．確保將洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制在規(guī)定的范圍之內(nèi) C．確保金融機(jī)構(gòu)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行 D．確保將洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制在最低
      5.加強(qiáng)反洗錢內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)的前提條件。反洗錢是大多數(shù)國(guó)家尤其是發(fā)達(dá)國(guó)家對(duì)金融機(jī)構(gòu)國(guó)際化戰(zhàn)略的必需要求，只有符合國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)的金融機(jī)構(gòu)才能“走出去”
      對(duì)
      1.1.3.建立反洗錢內(nèi)控機(jī)制的基本原則
      1.反洗錢內(nèi)部控制的檢查，評(píng)價(jià)部門不應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于內(nèi)部制度的制定和執(zhí)行部門 錯(cuò)
      2.反洗錢內(nèi)部制度應(yīng)當(dāng)具有權(quán)威性，任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)利 對(duì)
      3.內(nèi)部控制的核心是有效防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)，因此在建立內(nèi)部控制時(shí)必須以審慎經(jīng)營(yíng)為出發(fā)點(diǎn)，充分考慮各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)潛在的風(fēng)險(xiǎn)，通過適當(dāng)?shù)某绦?、措施避免和減少風(fēng)險(xiǎn)
      對(duì)
      4.建立反洗錢內(nèi)部控制機(jī)制的基本原則有哪些？ABCD A．全面性原則
      3B．審慎性原則 C．有效性原則 D．相對(duì)獨(dú)立性原則
      1.2.反洗錢內(nèi)部控制建設(shè)
      1.2.1.反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)的基本要求
      1.金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)的基本要求有哪些？ACD A．反洗錢內(nèi)控制度必須結(jié)合業(yè)務(wù)
      B．反洗錢內(nèi)控制度必須保持穩(wěn)定性，與金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)無(wú)關(guān) C．反洗錢內(nèi)控制度必須能夠發(fā)現(xiàn)和識(shí)別可疑交易
      D．反洗錢內(nèi)控制度必須適合金融機(jī)構(gòu)特點(diǎn)及實(shí)現(xiàn)動(dòng)態(tài)管理
      2.反洗錢內(nèi)部控制制度與金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)無(wú)關(guān) 錯(cuò)
      3.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將反洗錢工作要求嵌入業(yè)務(wù)工作程序和管理系統(tǒng)，使反洗錢成為金融機(jī)構(gòu)整體風(fēng)險(xiǎn)控制的有機(jī)組成部分
      對(duì)
      41.2.2.反洗錢內(nèi)控制度體系的主要內(nèi)容
      1.反洗錢內(nèi)部審計(jì)是金融機(jī)構(gòu)及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正反洗錢工作存在問題，防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效手段和保障措施
      對(duì)
      2.只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易就應(yīng)上報(bào)人民銀行，而無(wú)需進(jìn)行人工分析以篩選過濾掉實(shí)質(zhì)不可疑的交易
      錯(cuò)
      3.可疑交易分析和客戶身份識(shí)別是兩個(gè)不同的工作，互相獨(dú)立而不聯(lián)系，在對(duì)可疑交易分析時(shí)可以不參考客戶身份識(shí)別所獲得的信息
      錯(cuò)
      4.金融機(jī)構(gòu)反洗錢合規(guī)管理部門可以承擔(dān)內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督的職責(zé) 錯(cuò)
      5.客戶風(fēng)險(xiǎn)分類不是客戶身份識(shí)別中的內(nèi)容，金融機(jī)構(gòu)可根據(jù)自身情況決定是否開展此項(xiàng)工作
      錯(cuò)
      6.反洗錢內(nèi)部審計(jì)包括哪些環(huán)節(jié)？ABCD A．檢查發(fā)現(xiàn)問題
      5B．通報(bào)問題 C．跟蹤整改 D．責(zé)任認(rèn)定
      7.對(duì)協(xié)助人民銀行、公安機(jī)關(guān)進(jìn)行行政調(diào)查的客戶身份資料、交易記錄等均應(yīng)保密 對(duì)
      8.以下說法正確的是？ABD A．內(nèi)部監(jiān)督與審計(jì)的范圍應(yīng)當(dāng)覆蓋反洗錢工作的各個(gè)方面，并根據(jù)本單位的業(yè)務(wù)規(guī)模，特定產(chǎn)品和服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)暴露狀況確定監(jiān)督和審計(jì)的頻率與級(jí)別
      B．內(nèi)部監(jiān)督與審計(jì)部門應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)對(duì)客戶盡職調(diào)查和可疑交易報(bào)告的流程、效率和質(zhì)量進(jìn)行測(cè)試，定期檢驗(yàn)上述工作的規(guī)范化和準(zhǔn)確性
      C．金融機(jī)構(gòu)反洗錢牽頭部門應(yīng)承擔(dān)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制的健全性、合理性、有效性實(shí)施獨(dú)立評(píng)估的職責(zé)
      D．反洗錢保密制度應(yīng)當(dāng)明確保密工作的組織管理，文件和資料的保管，泄密事件的處理以及保密責(zé)任制等相關(guān)要求
      9.關(guān)于金融機(jī)構(gòu)反洗錢培訓(xùn)對(duì)象說法以下正確的是？ADE A．培訓(xùn)對(duì)象應(yīng)包括高級(jí)管理層 B．只有反洗錢崗位的人員才需要培訓(xùn)
      C．反洗錢操作人員才應(yīng)接受培訓(xùn)，高級(jí)管理層不接觸具體業(yè)務(wù)不需要培訓(xùn) D．反洗錢培訓(xùn)應(yīng)針對(duì)不同對(duì)象提供分層次的培訓(xùn)
      6E．培訓(xùn)的對(duì)象是金融機(jī)構(gòu)的全體人員
      2.客戶身份識(shí)別
      2.1.客戶身份識(shí)別基礎(chǔ)知識(shí)
      2.1.1.客戶身份識(shí)別的重要性
      1.客戶身份識(shí)別也稱“了解你的客戶” 對(duì)
      2.客戶身份識(shí)別的基本原則有哪些方面？ABCD A．真實(shí)性 B．有效性 C．完整性 D．持續(xù)性
      3.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的主要法律依據(jù)是什么？ABD A．中華人民共和國(guó)反洗錢法 B．金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定
      C．金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法
      D．金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法
      74.客戶身份識(shí)別包含哪三層含義？ABCD A．了解客戶本人的真實(shí)身份 B．了解客戶的交易目的和交易性質(zhì) C．了解客戶的資金來源和用途
      D．了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人
      2.1.2.客戶身份識(shí)別的基本要求
      1.金融機(jī)構(gòu)委托其他金融機(jī)構(gòu)或金融機(jī)構(gòu)以外的第三方識(shí)別客戶身份的，應(yīng)由受托方承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任
      錯(cuò)
      2.客戶身份識(shí)別中的非面對(duì)面識(shí)別要求是指：金融機(jī)構(gòu)利用電話、網(wǎng)絡(luò)、自動(dòng)銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員機(jī)以及其他方式為客戶提供非柜臺(tái)方式的服務(wù)時(shí)，應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的身份認(rèn)證措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，強(qiáng)化內(nèi)部管理程序，識(shí)別客戶身份
      對(duì)
      3.在與客戶建立金融業(yè)務(wù)關(guān)系，或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行客戶身份識(shí)別。
      對(duì)
      4.在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施，當(dāng)對(duì)客
      8戶及其交易的風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知程度發(fā)生變化時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)重新識(shí)別客戶身份，及時(shí)調(diào)整其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類，以確認(rèn)其身份和有關(guān)交易是否可疑
      對(duì)
      5.客戶身份識(shí)別中的禁止性要求是指：金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶
      對(duì)
      6.核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，應(yīng)了解哪些方面的信息？ABCD A．了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人 B．資金來源 C．資金用途
      D．經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況
      7.客戶身份識(shí)別中的保密性要求是指：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)保護(hù)商業(yè)秘密和個(gè)人隱私，妥善保存客戶身份識(shí)別過程中獲取的客戶身份信息和交易信息
      對(duì)
      8.在對(duì)客戶身份進(jìn)行識(shí)別時(shí)應(yīng)在名單庫(kù)中進(jìn)行篩查，以及時(shí)發(fā)現(xiàn)客戶是否被列入制裁性名單、高風(fēng)險(xiǎn)名單或政治敏感人物名單
      對(duì)
      92.2.業(yè)務(wù)關(guān)系建立環(huán)節(jié)如何識(shí)別客戶身份
      2.2.1.業(yè)務(wù)關(guān)系建立環(huán)節(jié)如何識(shí)別客戶身份
      1.為境外對(duì)公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件？ABCD A． 經(jīng)過公證的境外有效商業(yè)注冊(cè)登記證明文件
      B． 其他與商業(yè)注冊(cè)登記證明文件具有同等法律效力的可證明其機(jī)構(gòu)開立的文件 C． 董事會(huì)或董事、主要股東及有權(quán)人士的授權(quán)委托書 D． 能夠證明授權(quán)人有權(quán)授權(quán)的文件
      2.為對(duì)公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息包括哪些？ABCD A．客戶的名稱 B．客戶的住所 C．客戶的經(jīng)營(yíng)范圍 D．客戶的組織機(jī)構(gòu)代碼
      3.為境內(nèi)對(duì)公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，如果存在代理人，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件？AB A．合法有效的授權(quán)委托書 B．代理人的有效身份證件
       
      
    
      

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