第一篇：中國保險監(jiān)督管理委員會 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于保險監(jiān)督管理機構(gòu)查詢保險機構(gòu)及相關(guān)單位和個人在金

中國保險監(jiān)督管理委員會 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于保險監(jiān)督管理機構(gòu)查詢保險機構(gòu)及相關(guān)單位和個人在金融機構(gòu)賬戶有關(guān)問題的通知

2011-04-27

保監(jiān)發(fā)〔2011〕21號 各保監(jiān)局，各銀監(jiān)局，各政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、金融資產(chǎn)管理公司，中國郵政儲蓄銀行，各省級農(nóng)村信用聯(lián)社，銀監(jiān)會直接監(jiān)管的信托公司、企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司、金融租賃公司:

2009年2月28日，十一屆全國人大常委會第七次會議審議通過了關(guān)于修改保險法的決定。修改后的保險法第一百五十五條規(guī)定，保險監(jiān)督管理機構(gòu)依法履行職責(zé)可以詢問當(dāng)事人及與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個人，要求其對與被調(diào)查事件有關(guān)的事項做出說明；可以查閱、復(fù)制與被調(diào)查事件有關(guān)的財產(chǎn)權(quán)登記等資料；經(jīng)國務(wù)院保險監(jiān)督管理機構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，查詢涉嫌違法經(jīng)營的保險公司、保險代理人、保險經(jīng)紀(jì)人、保險資產(chǎn)管理公司、外國保險機構(gòu)的代表機構(gòu)以及與涉嫌違法事項有關(guān)的單位和個人的銀行賬戶。為進(jìn)一步落實上述規(guī)定，規(guī)范保險監(jiān)督管理機構(gòu)查詢保險機構(gòu)以及與涉嫌違法事項有關(guān)的單位和個人（以下簡稱“相關(guān)單位和個人”）在金融機構(gòu)的賬戶工作，經(jīng)保監(jiān)會、銀監(jiān)會研究，現(xiàn)就有關(guān)事項通知如下：

一、保險監(jiān)督管理機構(gòu)依法履行職責(zé)，在對涉嫌嚴(yán)重違法違規(guī)問題立案調(diào)查過程中，有權(quán)依法向有關(guān)金融機構(gòu)查詢保險機構(gòu)以及相關(guān)單位和個人的賬戶，并取得證明材料，有關(guān)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以協(xié)助。

本通知所稱保險機構(gòu)包括保險公司、保險代理公司、保險經(jīng)紀(jì)人、保險資產(chǎn)管理公司、外國保險機構(gòu)的代表機構(gòu)等經(jīng)保險監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立的機構(gòu)。保險監(jiān)督管理機構(gòu)查詢的保險機構(gòu)及相關(guān)單位和個人賬戶，包括保險機構(gòu)及相關(guān)單位和個人在政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、金融資產(chǎn)管理公司、中國郵政儲蓄銀行、外資銀行、城市商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用社、新型農(nóng)村金融機構(gòu)、信托公司、企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司、金融租賃公司等金融機構(gòu)開立的各類賬戶。

二、保險監(jiān)督管理機構(gòu)查詢保險機構(gòu)及相關(guān)單位和個人在金融機構(gòu)的賬戶應(yīng)當(dāng)依法合規(guī)，嚴(yán)格履行審批程序，經(jīng)保監(jiān)會負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，簽發(fā)《中國保監(jiān)會查詢賬戶通知書》（以下簡稱“查詢賬戶通知書”）。

三、保險監(jiān)督管理機構(gòu)查詢保險機構(gòu)及相關(guān)單位和個人在金融機構(gòu)的賬戶時，應(yīng)當(dāng)向有關(guān)金融機構(gòu)送達(dá)查詢賬戶通知書。保險監(jiān)管人員具體執(zhí)行查詢?nèi)蝿?wù)時，應(yīng)當(dāng)由兩名以上（含兩名）工作人員現(xiàn)場親自辦理，并出示保險監(jiān)管人員的工作證或行政執(zhí)法檢查證以及查詢賬戶通知書。

四、保險監(jiān)督管理機構(gòu)查詢保險機構(gòu)和相關(guān)單位在金融機構(gòu)的賬戶，應(yīng)當(dāng)向有關(guān)金融機構(gòu)提供保險機構(gòu)或者相關(guān)單位的名稱、賬戶名稱及賬號。查詢相關(guān)個人在金融機構(gòu)的賬戶應(yīng)當(dāng)向有關(guān)金融機構(gòu)提供開戶個人的姓名、賬號。對因群眾舉報等原因，保險監(jiān)督管理機構(gòu)無法提供賬號的，應(yīng)提供準(zhǔn)確的賬戶名稱或居民身份證號或其他足以確定存款賬戶的情況，由金融機構(gòu)協(xié)助查詢。

五、保險監(jiān)督管理機構(gòu)查詢保險機構(gòu)及相關(guān)單位和個人在金融機構(gòu)賬戶的內(nèi)容，主要包括其開戶銷戶情況、交易日期、收入資金來源和支出資金去向、金額和賬戶余額等情況。

六、保險監(jiān)督管理機構(gòu)查詢保險機構(gòu)及相關(guān)單位和個人在金融機構(gòu)的賬戶時，可以對相關(guān)資料進(jìn)行抄錄、復(fù)印、照相，但不得帶走原件。取得有關(guān)證明材料后，應(yīng)當(dāng)注明來源，并由提供證明材料的金融機構(gòu)蓋章。

七、對金融機構(gòu)提供的有關(guān)資料，保險監(jiān)督管理機構(gòu)及其檢查人員應(yīng)當(dāng)保密，嚴(yán)格限定于保險監(jiān)管工作用途，不得擅自擴散。對于違反規(guī)定泄露查詢的銀行賬戶信息、造成泄密事故的，保險監(jiān)督管理機構(gòu)依據(jù)保密工作管理規(guī)定，視情節(jié)輕重和危害程度，給予教育、通報批評或行政處分。涉嫌犯罪的，依法移送司法機關(guān)處理。

八、相關(guān)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助保險監(jiān)督管理機構(gòu)辦理查詢工作，如實提供相關(guān)資料，不得隱匿。金融機構(gòu)協(xié)助復(fù)制存款資料等支付了成本費用的，可以按照相關(guān)規(guī)定向保險監(jiān)督管理機構(gòu)收取工本費。對保險監(jiān)督管理機構(gòu)查詢保險機構(gòu)及相關(guān)單位和個人在金融機構(gòu)賬戶的情況和內(nèi)容，有關(guān)金融機構(gòu)及其有關(guān)工作人員應(yīng)當(dāng)保密，不得告知被查詢保險機構(gòu)及相關(guān)單位或者個人。

九、保監(jiān)局需要到異地查詢本轄區(qū)保險機構(gòu)在轄區(qū)外開立賬戶的，可按本通知要求持相關(guān)手續(xù)直接到相關(guān)開戶金融機構(gòu)查詢；需要查詢本轄區(qū)外保險機構(gòu)在異地開立賬戶的，可以委托當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局進(jìn)行查詢。保監(jiān)局需要查詢保險業(yè)以外的相關(guān)單位和個人在異地金融機構(gòu)賬戶的，經(jīng)保監(jiān)會負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后，可以直接到異地金融機構(gòu)查詢。

十、保監(jiān)局和檢查人員違反本通知的規(guī)定進(jìn)行查詢的，由保監(jiān)會依法追究有關(guān)人員的責(zé)任。金融機構(gòu)和有關(guān)工作人員拒絕、阻礙保險監(jiān)督管理機構(gòu)及其工作人員依法行使調(diào)查職權(quán)未按本通知的規(guī)定協(xié)助查詢的，或者向保險監(jiān)督管理機構(gòu)提供虛假資料的，或者告知被查詢單位相關(guān)信息的，保險監(jiān)督管理機構(gòu)可以將有關(guān)情況移送該金融機構(gòu)的監(jiān)管機構(gòu)依法處理，由有關(guān)金融監(jiān)管機構(gòu)依法追究有關(guān)人員的責(zé)任，涉嫌犯罪的，依法移送司法機關(guān)處理。

以上各項規(guī)定請各級金融監(jiān)管機構(gòu)、各金融機構(gòu)認(rèn)真貫徹執(zhí)行。對執(zhí)行中遇到的問題，請及時報告相應(yīng)的金融監(jiān)管機構(gòu)。

中國保險監(jiān)督管理委員會

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

二〇一一年四月十四日

第二篇：中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會法律工作規(guī)定-中國銀行保險監(jiān)督管理委員會

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會（2005年第4號）

《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會法律工作規(guī)定》已經(jīng)2005年8月26日中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會第36次主席會議通過。現(xiàn)予公布，自2006年2月1日起施行。

主

席：劉明康

二○○五年十一月二十六日

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會法律工作規(guī)定

（銀監(jiān)會令2005年第4號 2005年11月26日）

第一章 總則

第一條

為規(guī)范中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會（以下簡稱銀監(jiān)會）的法律工作，提高法律工作質(zhì)量和依法監(jiān)管水平，根據(jù)《中華人民共和國立法法》、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》和《規(guī)章制定程序條例》的規(guī)定，制定本規(guī)定。

第二條

銀監(jiān)會開展法律工作，適用本規(guī)定。銀監(jiān)會法律部門依照本規(guī)定組織實施銀監(jiān)會法律工作。

第三條

本規(guī)定所稱法律工作，是指銀監(jiān)會為履行銀行業(yè)監(jiān)管職責(zé)，執(zhí)行法律和行政法規(guī)，制定、執(zhí)行規(guī)章和規(guī)范性文件的活動以及相關(guān)保障工作。

銀監(jiān)會受托起草法律、行政法規(guī)代擬稿適用本規(guī)定的相關(guān)規(guī)定。第四條

銀監(jiān)會法律工作應(yīng)當(dāng)遵循依法、高效、公開的原則。銀監(jiān)會法律工作應(yīng)當(dāng)統(tǒng)一規(guī)范、分工協(xié)作、分級負(fù)責(zé)。

第五條

銀監(jiān)會制定規(guī)章和規(guī)范性文件應(yīng)當(dāng)加強規(guī)劃性、系統(tǒng)性、針對性和操作性。

第二章 規(guī)劃與立項

第六條

銀監(jiān)會法律部門應(yīng)當(dāng)在研究有效銀行業(yè)監(jiān)管法律體系框架的基礎(chǔ)上，根據(jù)我國銀行業(yè)發(fā)展和監(jiān)管的需要，總結(jié)和借鑒國內(nèi)外銀行業(yè)監(jiān)管的良好做法，擬訂銀行業(yè)中長期立法規(guī)劃。

擬訂銀行業(yè)立法規(guī)劃，應(yīng)當(dāng)以法律、行政法規(guī)為依據(jù)，以國家經(jīng)濟、金融政策為指導(dǎo)。第七條

銀行業(yè)立法規(guī)劃包括銀行業(yè)規(guī)章的制定和修改，以及制定、修訂或廢止法律、行政法規(guī)的建議。

第八條

擬訂銀行業(yè)立法規(guī)劃，應(yīng)當(dāng)征求銀監(jiān)會各內(nèi)設(shè)部門、派出機構(gòu)、金融機構(gòu)和國家相關(guān)部門的意見。

銀監(jiān)會各內(nèi)設(shè)部門根據(jù)履行職責(zé)的需要，認(rèn)為需要制定或修改銀行業(yè)規(guī)章的，應(yīng)當(dāng)申請列入銀行業(yè)立法規(guī)劃，向銀監(jiān)會法律部門提出規(guī)章立項申請。規(guī)章立項申請應(yīng)當(dāng)包括制定或修改規(guī)章的必要性、所要解決的主要問題、擬確定的主要制度等內(nèi)容。

規(guī)章立項申請不符合本條第二款規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)要求提交立項申請的部門補充材料；不及時補充的，不予受理。

銀監(jiān)會派出機構(gòu)可以根據(jù)履行職責(zé)的需要向銀監(jiān)會法律部門提出制定、修改或廢止規(guī)章的建議。

第九條

規(guī)章立項申請由銀監(jiān)會法律部門負(fù)責(zé)統(tǒng)一審核。銀監(jiān)會法律部門主要從以下方面對規(guī)章立項申請進(jìn)行審核：

（一）制定或修改規(guī)章是否具有必要性和可行性；

（二）擬規(guī)范的主要問題是否清晰；

（三）制定或修改規(guī)章能否實現(xiàn)監(jiān)管目標(biāo)；

（四）解決問題的基本方式是否明確；

（五）是否有可行的監(jiān)管措施。

第十條

銀監(jiān)會法律部門根據(jù)規(guī)章立項申請和銀行業(yè)立法建議，統(tǒng)籌考慮、綜合平衡，確定規(guī)章制定、修改項目和立法建議項目。

銀監(jiān)會法律部門經(jīng)審核，認(rèn)為規(guī)章立項申請符合本規(guī)定的，予以立項。

擬列入銀行業(yè)立法規(guī)劃的規(guī)章與現(xiàn)行規(guī)章內(nèi)容不一致，需要修訂現(xiàn)行規(guī)章的，應(yīng)當(dāng)同時予以立項。

擬制定規(guī)章的內(nèi)容與現(xiàn)行規(guī)章重復(fù)的，不予立項；可以通過修訂現(xiàn)行規(guī)章予以規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)修訂現(xiàn)行規(guī)章。

第十一條

銀監(jiān)會法律部門在確定規(guī)章制定、修改項目和立法建議項目的基礎(chǔ)上，擬定銀行業(yè)立法規(guī)劃草案。

銀行業(yè)立法規(guī)劃草案應(yīng)當(dāng)包括銀行業(yè)立法的指導(dǎo)思想、基本原則、具體項目、職責(zé)分工和實施程序，以及銀行業(yè)立法的中期、長期目標(biāo)。

銀行業(yè)立法規(guī)劃草案報銀監(jiān)會主席會議審議批準(zhǔn)后予以公布。

第十二條

銀行業(yè)立法規(guī)劃由銀監(jiān)會法律部門負(fù)責(zé)組織實施。銀監(jiān)會各內(nèi)設(shè)部門應(yīng)當(dāng)依據(jù)立法規(guī)劃開展規(guī)章制定、修改工作。

第十三條

銀行業(yè)立法規(guī)劃應(yīng)當(dāng)通過規(guī)章制定計劃分步實施。銀監(jiān)會法律部門應(yīng)當(dāng)于每年第四季度根據(jù)立法規(guī)劃制定下一的規(guī)章制定計劃。

規(guī)章制定計劃應(yīng)當(dāng)明確規(guī)章的名稱、擬解決的主要問題、擬規(guī)定的主要制度、起草部門和工作進(jìn)度等內(nèi)容。

規(guī)章制定計劃報銀監(jiān)會主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后執(zhí)行。第十四條

規(guī)章制定計劃可以進(jìn)行調(diào)整。

銀監(jiān)會法律部門可以根據(jù)監(jiān)管工作的實際需要，提出規(guī)章制定計劃的調(diào)整方案。未列入規(guī)章制定計劃，但急需制定、修改規(guī)章的，銀監(jiān)會各內(nèi)設(shè)部門可以向銀監(jiān)會法律部門提出增加規(guī)章立項的申請，銀監(jiān)會法律部門經(jīng)審核后提出規(guī)章制定計劃調(diào)整方案。

規(guī)章制定計劃調(diào)整方案報銀監(jiān)會主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后執(zhí)行。第十五條

制定、修改或廢止有關(guān)法律、行政法規(guī)的建議，由銀監(jiān)會法律部門負(fù)責(zé)統(tǒng)一辦理。

第十六條

銀監(jiān)會各內(nèi)設(shè)部門可以根據(jù)履行職責(zé)的需要擬訂制定、修改或廢止規(guī)范性文件的方案，經(jīng)銀監(jiān)會法律部門審查后報銀監(jiān)會主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)執(zhí)行。

銀監(jiān)會派出機構(gòu)可以根據(jù)履行職責(zé)的需要，依據(jù)法律、行政法規(guī)、規(guī)章和上級機構(gòu)規(guī)范性文件的規(guī)定制定規(guī)范性文件。涉及銀行業(yè)重大監(jiān)管制度或監(jiān)管措施的，應(yīng)當(dāng)向銀監(jiān)會法律部門提出制定、修改或廢止規(guī)章、規(guī)范性文件的建議。

第三章論證起草

第十七條

銀監(jiān)會各內(nèi)設(shè)部門負(fù)責(zé)起草屬于其職責(zé)范圍內(nèi)的規(guī)章。規(guī)章涉及兩個以上內(nèi)設(shè)部門的，由所涉部門商定或由銀監(jiān)會負(fù)責(zé)人指定牽頭起草部門。

綜合性的規(guī)章，由銀監(jiān)會法律部門起草，或組織有關(guān)部門成立工作小組共同起草。銀監(jiān)會派出機構(gòu)可以受托承擔(dān)規(guī)章的具體起草工作。

第十八條

起草規(guī)章應(yīng)當(dāng)進(jìn)行起草前論證。起草前論證可以按照以下步驟進(jìn)行：

（一）確定規(guī)章擬規(guī)范的主要事項；

（二）通過召開座談會和研討會等方式，聽取對有關(guān)重要問題的意見；

（三）通過國內(nèi)外調(diào)研，收集國內(nèi)外有關(guān)立法資料，了解國內(nèi)外金融機構(gòu)和國外銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)的實踐；

（四）確定對有關(guān)重要問題的規(guī)范性意見；

（五）論證有關(guān)規(guī)范性意見的合法性、協(xié)調(diào)性和操作性；

（六）形成論證報告。

論證報告應(yīng)當(dāng)包括論證事項、論證過程、對于論證事項的各方面意見、論證結(jié)論與理由，并附有關(guān)論證資料。

第十九條

規(guī)章的名稱一般稱“規(guī)定”、“辦法”或“實施細(xì)則”。

使用其他名稱的，應(yīng)當(dāng)有利于理解規(guī)章內(nèi)容及其效力，并有利于規(guī)章的執(zhí)行、清理和匯編。

第二十條

規(guī)章應(yīng)當(dāng)結(jié)構(gòu)完整，包括規(guī)章制定依據(jù)和目的、適用范圍、一般原則、實體內(nèi)容、程序規(guī)定和施行日期等部分。必要時，應(yīng)當(dāng)對有關(guān)概念和術(shù)語做出解釋。

規(guī)章應(yīng)當(dāng)邏輯嚴(yán)密，各部分內(nèi)容相互協(xié)調(diào)，條文順序安排合理。

第二十一條

規(guī)章應(yīng)當(dāng)內(nèi)容完備，對于所規(guī)范的事項做出全面、明確的規(guī)定。規(guī)章的具體規(guī)范應(yīng)當(dāng)包括適用規(guī)范的條件或情形、行為準(zhǔn)則以及違反行為準(zhǔn)則的后果。規(guī)章規(guī)定監(jiān)管職權(quán)的，應(yīng)當(dāng)同時規(guī)定監(jiān)管職權(quán)的行使主體、條件、程序和不當(dāng)行使監(jiān)管職權(quán)的責(zé)任。

第二十二條

規(guī)章內(nèi)容應(yīng)當(dāng)符合法律和行政法規(guī)的規(guī)定，不得超出上位法的授權(quán)或者與上位法相沖突。

規(guī)章內(nèi)容應(yīng)當(dāng)與銀監(jiān)會現(xiàn)行規(guī)章或國務(wù)院其他部門的相關(guān)規(guī)章協(xié)調(diào)和銜接。起草替代性規(guī)章的，應(yīng)當(dāng)在規(guī)章中明確廢止被替代的規(guī)章。第二十三條

規(guī)章可以在法律和行政法規(guī)規(guī)定的法律責(zé)任的形式和范圍內(nèi)設(shè)定具體法律責(zé)任；法律和行政法規(guī)沒有規(guī)定的，可以按照法定權(quán)限自行設(shè)定。

規(guī)章設(shè)定法律責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)明確承擔(dān)法律責(zé)任的行為所違反的特定法律規(guī)范，以及法律責(zé)任的形式與內(nèi)容。

規(guī)章不得設(shè)定民事責(zé)任和刑事責(zé)任。

第二十四條

規(guī)章設(shè)定監(jiān)管強制措施和法律責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)與違法、違規(guī)行為的性質(zhì)和后果相當(dāng)，并明確金融機構(gòu)和其他當(dāng)事人的權(quán)利救濟方式。

規(guī)章設(shè)定的監(jiān)管措施應(yīng)當(dāng)為實現(xiàn)監(jiān)管目的所必需，并有利于降低監(jiān)管成本和金融機構(gòu)的合規(guī)成本。

第二十五條

規(guī)章引用同一規(guī)章其他條文或者法律、行政法規(guī)和其他規(guī)章的規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)明確被引用的條文。

第二十六條

規(guī)章內(nèi)容以條文形式表述。條文可以分設(shè)款、項、目。內(nèi)容復(fù)雜且條文較多的規(guī)章可以分章、節(jié)，必要時可以有目錄、注釋、附錄、索引等附加部分。章、節(jié)、條的序號用中文數(shù)字依次表述，款不編序號，項的序號用中文數(shù)字加括號依次表述，目的序號用阿拉伯?dāng)?shù)字依次表述。

第二十七條

規(guī)章的文字表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確、規(guī)范、簡明易懂，語言風(fēng)格前后一致。

第二十八條

規(guī)章的授權(quán)性規(guī)范、禁止性規(guī)范和義務(wù)性規(guī)范應(yīng)當(dāng)以不同文字予以明確表述，“可以”表示授權(quán)性規(guī)范，“不得”表示禁止性規(guī)范，“應(yīng)當(dāng)”或“必須”表示義務(wù)性規(guī)范。

第二十九條

起草規(guī)章可以邀請有關(guān)專家、專業(yè)機構(gòu)參加，也可以委托有關(guān)專家、專業(yè)機構(gòu)起草。

委托起草的，起草部門應(yīng)當(dāng)擬定委托起草方案，征求銀監(jiān)會法律部門意見后報銀監(jiān)會負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)。未經(jīng)批準(zhǔn)，不得委托銀監(jiān)會外的任何單位和個人起草規(guī)章。

第三十條

起草部門起草規(guī)章應(yīng)當(dāng)充分征求其他有關(guān)部門和機構(gòu)的意見。其他有關(guān)部門和機構(gòu)有不同意見的，應(yīng)當(dāng)充分協(xié)商；經(jīng)協(xié)商不能達(dá)成一致意見的，應(yīng)當(dāng)在規(guī)章草案送審稿起草說明中予以說明。

規(guī)章內(nèi)容涉及國務(wù)院其他部門職責(zé)的，起草部門應(yīng)當(dāng)征求國務(wù)院其他部門的意見，與國務(wù)院其他部門職責(zé)關(guān)系緊密的，應(yīng)當(dāng)制定聯(lián)合規(guī)章。

第三十一條

對于規(guī)章及其所涉及的重大問題，起草部門可以通過銀監(jiān)會網(wǎng)站或者新聞媒體公開征求意見，也可以舉行聽證會。

第三十二條

起草部門完成規(guī)章起草工作后，形成規(guī)章送審稿及其起草說明。規(guī)章送審稿起草說明應(yīng)當(dāng)包括以下內(nèi)容：

（一）簡要起草過程；

（二）制定規(guī)章的必要性；

（三）制定目的；

（四）規(guī)章的結(jié)構(gòu)和內(nèi)容；

（五）解決問題的主要規(guī)定及其合理性、有效性分析；

（六）有關(guān)方面的意見及其協(xié)調(diào)、處理情況；

（七）需要說明的其他問題。第三十三條

銀監(jiān)會受托起草法律、行政法規(guī)代擬稿的，由銀監(jiān)會法律部門負(fù)責(zé)組織起草。

第三十四條

銀監(jiān)會各內(nèi)設(shè)部門和派出機構(gòu)起草的規(guī)范性文件不得與法律、行政法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定相抵觸。

第四章 審查公布

第三十五條

規(guī)章由銀監(jiān)會法律部門負(fù)責(zé)統(tǒng)一審查。

第三十六條

起草部門應(yīng)當(dāng)將規(guī)章送審稿送銀監(jiān)會法律部門審查，并提交以下材料：

（一）起草說明；

（二）論證報告；

（三）國內(nèi)外相關(guān)立法資料；

（四）調(diào)研報告、相關(guān)案例等其他參考資料。

所附材料不全的，銀監(jiān)會法律部門應(yīng)當(dāng)退回并要求補充。

第三十七條

送銀監(jiān)會法律部門審查的規(guī)章送審稿應(yīng)當(dāng)由起草部門主要負(fù)責(zé)人簽署；幾個部門共同起草的，由有關(guān)部門的主要負(fù)責(zé)人共同簽署。

第三十八條

銀監(jiān)會法律部門對規(guī)章送審稿，可以從整體構(gòu)思、規(guī)章內(nèi)容、條文表述、起草程序、體系協(xié)調(diào)、規(guī)章適用等幾個方面進(jìn)行審查。

第三十九條

整體構(gòu)思的審查包括：

（一）規(guī)章制定目的是否明確；

（二）制定規(guī)章是否符合監(jiān)管效率原則；

（三）規(guī)章規(guī)定是否具有針對性；

（四）是否符合銀行業(yè)運行規(guī)律和發(fā)展方向；

（五）是否公平對待金融機構(gòu)、其他單位和個人；

（六）規(guī)定的具體制度是否與規(guī)章制定目的相一致。第四十條

規(guī)章內(nèi)容的審查包括：

（一）名稱是否適當(dāng)；

（二）結(jié)構(gòu)是否完整；

（三）體例編排是否清晰、合理；

（四）具體規(guī)范的邏輯結(jié)構(gòu)是否完整；

（五）實質(zhì)內(nèi)容是否全面。第四十一條

條文表述的審查包括：

（一）用詞是否準(zhǔn)確，句式是否標(biāo)準(zhǔn)；

（二）使用概念是否規(guī)范，文字表達(dá)是否專業(yè)；

（三）語言是否平實、簡明易懂，前后風(fēng)格是否一致；

（四）文義是否清晰。

第四十二條

起草程序的審查包括：

（一）規(guī)章起草是否已列入立法規(guī)劃和規(guī)章制定計劃；

（二）是否進(jìn)行了充分論證；

（三）相關(guān)參考資料是否詳實；

（四）是否充分征求了相關(guān)機構(gòu)或公眾的意見；

（五）對意見分歧是否進(jìn)行了充分協(xié)調(diào)。第四十三條

體系協(xié)調(diào)的審查包括：

（一）規(guī)章的內(nèi)容是否符合法律、行政法規(guī)的規(guī)定；

（二）規(guī)章是否與有效銀行業(yè)監(jiān)管法律體系相協(xié)調(diào)；

（三）規(guī)章是否與現(xiàn)有法律、行政法規(guī)相協(xié)調(diào)；

（四）規(guī)章是否與其他銀行業(yè)規(guī)章協(xié)調(diào)、銜接。第四十四條

規(guī)章適用的審查包括：

（一）規(guī)章的可執(zhí)行性論證是否充分；

（二）是否有必要的規(guī)定保障規(guī)章的執(zhí)行；

（三）規(guī)章的內(nèi)容是否便于操作；

（四）規(guī)章規(guī)定的監(jiān)管程序是否高效、透明；

（五）實施監(jiān)管措施的成本是否過高；

（六）規(guī)章規(guī)定的監(jiān)管職權(quán)和監(jiān)管措施是否具備實施條件。

第四十五條

有下列情形之一的，銀監(jiān)會法律部門應(yīng)當(dāng)將規(guī)章送審稿退回起草部門并說明理由：

（一）規(guī)章未列入立法規(guī)劃和規(guī)章制定計劃的；

（二）規(guī)章主要內(nèi)容與現(xiàn)行法律、行政法規(guī)相抵觸的；

（三）制定規(guī)章的基本條件尚未成熟的；

（四）有關(guān)機構(gòu)對規(guī)章主要內(nèi)容存在較大爭議，起草部門未充分協(xié)商的；

（五）簡單重復(fù)現(xiàn)行法律、行政法規(guī)和規(guī)章內(nèi)容的；

（六）規(guī)章的結(jié)構(gòu)和內(nèi)容存在重大缺陷的。

第四十六條

銀監(jiān)會法律部門可以將規(guī)章送審稿或者規(guī)章送審稿涉及的主要問題發(fā)送有關(guān)單位和個人征求意見，也可以對規(guī)章送審稿中涉及的主要問題進(jìn)行實地調(diào)查研究；對涉及的重大問題，可以通過座談會、論證會等形式，聽取意見，研究論證。

第四十七條

銀監(jiān)會法律部門在與起草部門充分溝通的基礎(chǔ)上，提出對規(guī)章送審稿的審查意見。

第四十八條

起草部門應(yīng)當(dāng)根據(jù)銀監(jiān)會法律部門的審查意見，修改規(guī)章送審稿及其起草說明。

起草部門對審查意見有不同意見的，應(yīng)當(dāng)與銀監(jiān)會法律部門進(jìn)行協(xié)商。經(jīng)協(xié)商不能達(dá)成一致意見的，應(yīng)當(dāng)將有關(guān)問題、各方意見在起草說明中予以說明。

第四十九條

起草部門對規(guī)章送審稿及其起草說明進(jìn)行修改后，送銀監(jiān)會法律部門復(fù)核。銀監(jiān)會法律部門復(fù)核無異議的，形成規(guī)章草案及其起草說明。

規(guī)章草案及其起草說明由起草部門主要負(fù)責(zé)人和銀監(jiān)會法律部門主要負(fù)責(zé)人共同簽署，提請銀監(jiān)會主席會議審議。

銀監(jiān)會法律部門起草或者組織起草的規(guī)章草案，由銀監(jiān)會法律部門主要負(fù)責(zé)人簽署，提請銀監(jiān)會主席會議審議。

第五十條

規(guī)章草案應(yīng)當(dāng)經(jīng)銀監(jiān)會主席會議審議決定。

銀監(jiān)會主席會議審議規(guī)章草案時，由起草部門作起草說明，由銀監(jiān)會法律部門作審查說明。

第五十一條

起草部門應(yīng)當(dāng)根據(jù)銀監(jiān)會主席會議的審議意見對規(guī)章草案進(jìn)行修改，形成規(guī)章草案修改稿，并經(jīng)銀監(jiān)會法律部門會簽后報請銀監(jiān)會主席簽署，以銀監(jiān)會令的形式公布。

需要與國務(wù)院其他部門制定聯(lián)合規(guī)章的，應(yīng)當(dāng)在銀監(jiān)會主席簽署后，送國務(wù)院相關(guān)部門主要負(fù)責(zé)人簽署，以銀監(jiān)會令的形式公布。

第五十二條

公布規(guī)章的銀監(jiān)會令應(yīng)當(dāng)載明規(guī)章的制定機關(guān)、文號、通過日期、規(guī)章名稱、施行日期、主席署名以及公布日期。

規(guī)章應(yīng)當(dāng)在銀監(jiān)會公報和銀監(jiān)會網(wǎng)站上公布，或以其他方式公布。

第五十三條

規(guī)章中應(yīng)當(dāng)明確規(guī)定規(guī)章施行日期。規(guī)章應(yīng)當(dāng)自公布之日起60日后施行；但是，公布后不立即施行將有礙規(guī)章施行的或可能嚴(yán)重影響銀行業(yè)穩(wěn)健的，可以自公布之日起施行。

第五十四條

規(guī)章自公布之日起30日內(nèi)，由銀監(jiān)會法律部門負(fù)責(zé)按照《法規(guī)規(guī)章備案條例》的規(guī)定報國務(wù)院備案。

第五十五條

規(guī)章需要翻譯外文參考文本的，由起草部門在起草說明中予以說明，銀監(jiān)會法律部門在審查時也可提出相關(guān)建議，由銀監(jiān)會負(fù)責(zé)人決定。

外文參考文本由銀監(jiān)會法律部門會同國際部組織翻譯和審定，翻譯工作可以聘請有關(guān)專業(yè)組織或人員予以協(xié)助。

第五十六條

修改規(guī)章的，適用本規(guī)定第三章和本章關(guān)于規(guī)章起草和審查的規(guī)定形成規(guī)章修訂草案，經(jīng)銀監(jiān)會主席會議審議通過后，以銀監(jiān)會令的形式公布。起草法律、行政法規(guī)代擬稿的，由銀監(jiān)會法律部門在起草或組織起草的過程中適用本章有關(guān)規(guī)章審查的規(guī)定。法律、行政法規(guī)代擬稿經(jīng)銀監(jiān)會主席會議審議通過后上報國務(wù)院。

第五十七條

銀監(jiān)會各內(nèi)設(shè)部門起草規(guī)范性文件，應(yīng)當(dāng)送銀監(jiān)會法律部門進(jìn)行合法性審查。經(jīng)法律部門審查同意后，由起草部門報銀監(jiān)會負(fù)責(zé)人簽署，以會發(fā)文形式公布。

規(guī)范性文件在銀監(jiān)會公報和銀監(jiān)會網(wǎng)站上予以公布。

第五十八條

銀監(jiān)會派出機構(gòu)制定規(guī)范性文件，由派出機構(gòu)法律部門負(fù)責(zé)統(tǒng)一審查。第五十九條

銀監(jiān)會派出機構(gòu)制定的規(guī)范性文件應(yīng)當(dāng)自公布之日起30日內(nèi)，由派出機構(gòu)法律部門負(fù)責(zé)報上級機構(gòu)備案。

報送備案的規(guī)范性文件符合本規(guī)定的，銀監(jiān)會及其省級派出機構(gòu)的法律部門予以備案登記；違反法律、行政法規(guī)或規(guī)章規(guī)定的，或者其規(guī)定不適當(dāng)?shù)?，上級機構(gòu)不予備案登記，并可以撤銷該規(guī)范性文件或者要求修改。

金融機構(gòu)、其他單位和個人認(rèn)為銀監(jiān)會派出機構(gòu)制定的規(guī)范性文件同法律、行政法規(guī)或規(guī)章相抵觸的，可以向銀監(jiān)會或其省級派出機構(gòu)書面提出審查建議，由銀監(jiān)會或其省級派出機構(gòu)的法律部門研究處理。

第六十條

銀監(jiān)會派出機構(gòu)可以對地方性法規(guī)草案、地方政府規(guī)章草案和規(guī)范性文件草案提出意見，對涉及銀行業(yè)重大問題的，應(yīng)當(dāng)報告銀監(jiān)會決定。銀監(jiān)會派出機構(gòu)可以應(yīng)地方人大和地方政府的要求對法律草案和行政法規(guī)草案提出意見。

第五章 解釋與咨詢

第六十一條

銀監(jiān)會負(fù)責(zé)對銀行業(yè)規(guī)章進(jìn)行解釋。有下列情形之一的，可以對規(guī)章進(jìn)行解釋：

（一）需要進(jìn)一步明確規(guī)章規(guī)定的具體含義的；

（二）規(guī)章制定后出現(xiàn)新的情況，需要明確適用規(guī)章依據(jù)的。

第六十二條

銀監(jiān)會派出機構(gòu)、銀監(jiān)會直接監(jiān)管的金融機構(gòu)可以向銀監(jiān)會提出規(guī)章解釋要求。

銀監(jiān)會派出機構(gòu)監(jiān)管的金融機構(gòu)可以通過所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)逐級上報，向銀監(jiān)會提出規(guī)章解釋要求。

要求對規(guī)章進(jìn)行解釋的，應(yīng)當(dāng)提供申請人的基本情況、所遇到的具體問題及其背景、需要解釋的具體條款等材料。

第六十三條

規(guī)章解釋應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：

（一）解釋權(quán)唯一原則；

（二）尊重規(guī)章制定目的原則；

（三）及時、公開原則。

銀監(jiān)會各內(nèi)設(shè)部門、派出機構(gòu)、其他單位和個人對規(guī)章所作的解釋不具有規(guī)章解釋的效力。

第六十四條

銀監(jiān)會法律部門負(fù)責(zé)組織規(guī)章的起草部門或牽頭起草部門擬訂規(guī)章解釋草案。

擬訂規(guī)章解釋草案應(yīng)當(dāng)征求銀監(jiān)會有關(guān)內(nèi)設(shè)部門的意見。

第六十五條

規(guī)章解釋草案經(jīng)規(guī)章起草部門或牽頭起草部門的負(fù)責(zé)人和銀監(jiān)會法律部門的負(fù)責(zé)人簽署后，由銀監(jiān)會法律部門提交銀監(jiān)會主席會議審議通過，以會發(fā)文形式公布。

銀監(jiān)會法律部門起草或組織起草的規(guī)章的解釋草案，由銀監(jiān)會法律部門負(fù)責(zé)人簽署后，提交銀監(jiān)會主席會議審議通過，以會發(fā)文形式公布。

第六十六條

銀監(jiān)會對規(guī)章的解釋同規(guī)章具有同等效力。

第六十七條

在銀行業(yè)監(jiān)管工作中需要進(jìn)一步明確有關(guān)法律、行政法規(guī)的具體含義的，銀監(jiān)會可以提請國務(wù)院對行政法規(guī)進(jìn)行解釋，或向國務(wù)院提出要求全國人大常委會對法律進(jìn)行解釋的建議。

第六十八條

銀監(jiān)會派出機構(gòu)、金融機構(gòu)可以按照本規(guī)定第六十二條的規(guī)定向銀監(jiān)會提出對銀監(jiān)會制定的規(guī)范性文件進(jìn)行解釋的要求。

要求對銀監(jiān)會制定的規(guī)范性文件進(jìn)行解釋的，由起草部門或牽頭起草部門起草規(guī)范性文件解釋草案，送銀監(jiān)會法律部門會簽后，報銀監(jiān)會負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)公布。

第六十九條

銀監(jiān)會可以就適用銀行業(yè)法律、行政法規(guī)、規(guī)章和規(guī)范性文件的問題，提供法律咨詢意見。

第七十條

銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)的法律部門負(fù)責(zé)統(tǒng)一擬訂法律咨詢的答復(fù)意見，并將詢問的問題和答復(fù)意見建檔登記。

答復(fù)法律咨詢應(yīng)當(dāng)采取書面形式。

第七十一條

銀監(jiān)會負(fù)責(zé)答復(fù)最高人民法院、最高人民檢察院和其他中央國家機關(guān)，以及銀監(jiān)會直接監(jiān)管的金融機構(gòu)提出的法律咨詢。

銀監(jiān)會派出機構(gòu)負(fù)責(zé)答復(fù)當(dāng)?shù)亓⒎C關(guān)、司法機關(guān)、政府部門、金融機構(gòu)提出的法律咨詢。

提出法律咨詢的，應(yīng)當(dāng)提供本單位的基本情況、需要答復(fù)的具體法律問題及其產(chǎn)生背景等資料。

未按照本條規(guī)定提出法律咨詢的，不予受理。

第七十二條

答復(fù)法律咨詢，應(yīng)當(dāng)按照上位法優(yōu)于下位法、特別法優(yōu)于一般法、新法優(yōu)于舊法的原則，統(tǒng)籌考慮法律、行政法規(guī)、相關(guān)司法解釋、銀行業(yè)規(guī)章和規(guī)范性文件的規(guī)定，就咨詢的問題提供有針對性的意見。

第七十三條

銀監(jiān)會派出機構(gòu)對法律咨詢的答復(fù)意見，應(yīng)當(dāng)抄報上級機構(gòu)法律部門。銀監(jiān)會派出機構(gòu)答復(fù)意見不一致的，由上級機構(gòu)裁決。對錯誤的答復(fù)意見，應(yīng)當(dāng)要求糾正。

第七十四條

銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)的法律部門負(fù)責(zé)對金融機構(gòu)的法律工作給予指導(dǎo)，并可以開展信息交流、法律調(diào)研、糾紛協(xié)調(diào)等工作。

第七十五條

銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)的法律部門負(fù)責(zé)就銀行業(yè)監(jiān)管的法律適用問題與司法機關(guān)進(jìn)行協(xié)調(diào)。

銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)各內(nèi)設(shè)部門需要與司法機關(guān)協(xié)調(diào)的，應(yīng)當(dāng)向本機構(gòu)法律部門提供擬協(xié)調(diào)的事項和相關(guān)資料，由本機構(gòu)法律部門統(tǒng)一協(xié)調(diào)。各內(nèi)設(shè)部門應(yīng)當(dāng)支持、配合法律部門的協(xié)調(diào)工作。

第七十六條

銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)的法律部門負(fù)責(zé)為本機構(gòu)的下列事項提供法律意見：

（一）銀行業(yè)監(jiān)管的重大決策；

（二）市場準(zhǔn)入、審慎監(jiān)管和市場退出等具體監(jiān)管工作；

（三）其他事項。

為本條第一款所列事項提供法律意見，應(yīng)當(dāng)對有關(guān)問題的合法性與可行性進(jìn)行論證，必要時，應(yīng)當(dāng)提出法律解決方案。

第七十七條

銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)各內(nèi)設(shè)部門征求法律意見，應(yīng)當(dāng)向本機構(gòu)法律部門提出書面申請，并提供具體事項、存在的問題和初步處理建議等材料。

銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)各內(nèi)設(shè)部門在執(zhí)行法律、行政法規(guī)、規(guī)章和規(guī)范性文件方面存在不同意見的，可以提交本機構(gòu)法律部門進(jìn)行協(xié)調(diào)。

第七十八條

銀監(jiān)會法律部門對銀監(jiān)會派出機構(gòu)法律部門的工作進(jìn)行指導(dǎo)，并負(fù)責(zé)解答法律問題，協(xié)調(diào)工作關(guān)系，裁決意見分歧。

銀監(jiān)會對一個派出機構(gòu)提出的法律問題進(jìn)行答復(fù)的，應(yīng)當(dāng)同時抄送其他派出機構(gòu)。

第六章 檢查評價 第七十九條

銀監(jiān)會應(yīng)當(dāng)對銀行業(yè)法律和行政法規(guī)的執(zhí)行情況和實施效果，以及對規(guī)章和規(guī)范性文件的制定質(zhì)量、執(zhí)行情況和實施效果進(jìn)行檢查評價。

第八十條

檢查評價由銀監(jiān)會法律部門組織銀監(jiān)會有關(guān)內(nèi)設(shè)部門、派出機構(gòu)共同實施。銀監(jiān)會派出機構(gòu)法律部門負(fù)責(zé)組織轄內(nèi)檢查評價的具體工作。

第八十一條

檢查評價銀行業(yè)法律、行政法規(guī)、規(guī)章和規(guī)范性文件，應(yīng)當(dāng)遵循以下評價標(biāo)準(zhǔn)：

（一）符合上位法規(guī)定，具有合法性；

（二）相互銜接一致，具有協(xié)調(diào)性；

（三）結(jié)構(gòu)和內(nèi)容完整、明確，具有完備性；

（四）可得到有效實施，具有操作性；

（五）可促進(jìn)銀行業(yè)穩(wěn)定和規(guī)范發(fā)展，具有實效性；

（六）易于理解，普遍認(rèn)知，具有普及性；

（七）監(jiān)管機構(gòu)嚴(yán)格執(zhí)行，金融機構(gòu)貫徹實施，守法率高；

（八）符合金融機構(gòu)、公眾和其他各方利益，認(rèn)同度高。

第八十二條

銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)的法律部門履行以下檢查評價職責(zé)：

（一）制定檢查評價方案；

（二）組織實施檢查評價工作；

（三）研究分析社會評價信息；

（四）根據(jù)評價結(jié)果，提出改進(jìn)措施；

（五）組織檢查評價制度的業(yè)務(wù)培訓(xùn)。

銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)的法律部門負(fù)責(zé)指導(dǎo)、監(jiān)督下級機構(gòu)法律部門的檢查評價工作。第八十三條

進(jìn)行檢查評價，可以使用以下方式獲取的信息和資料：

（一）檢查評價調(diào)研；

（二）執(zhí)法檢查；

（三）分析現(xiàn)場檢查報告；

（四）研究司法機關(guān)建議；

（五）查處違法犯罪案件；

（六）立法解釋和規(guī)章解釋；

（七）法律咨詢和提供法律意見；

（八）法律宣傳和培訓(xùn)。

第八十四條

檢查評價包括以下實施方式：

（一）定期或不定期的全面檢查評價；

（二）專項檢查評價；

（三）對監(jiān)管機構(gòu)執(zhí)法情況的檢查評價；

（四）對金融機構(gòu)守法情況的檢查評價。

第八十五條

銀監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)于每年10月底前，對轄內(nèi)實施銀行業(yè)法律、行政法規(guī)、規(guī)章和重要規(guī)范性文件的情況進(jìn)行檢查，提出檢查評價報告。

銀監(jiān)會應(yīng)當(dāng)于每年12月底前，總結(jié)全國的情況，對銀監(jiān)會上實施法律、行政法規(guī)、規(guī)章和重要規(guī)范性文件的情況進(jìn)行檢查，提出檢查評價報告。

對于重要的銀行業(yè)法律、行政法規(guī)、規(guī)章和規(guī)范性文件，銀監(jiān)會法律部門可以組織進(jìn)行專項檢查，提出專項檢查評價報告。

第八十六條

銀監(jiān)會發(fā)布的規(guī)章和重要規(guī)范性文件實施18個月后，銀監(jiān)會法律部門應(yīng)當(dāng)在6個月內(nèi)組織進(jìn)行檢查，提出檢查評價報告。

起草部門或牽頭起草部門應(yīng)當(dāng)在實施檢查前制定檢查評價方案。第八十七條

檢查評價報告應(yīng)當(dāng)包括以下內(nèi)容：

（一）依據(jù)本規(guī)定第八十一條規(guī)定的檢查評價標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行的具體分析；

（二）銀行業(yè)法律、行政法規(guī)、規(guī)章和規(guī)范性文件實施中存在的問題及其原因分析；

（三）制定、修改或廢止相關(guān)法律、行政法規(guī)、規(guī)章和規(guī)范性文件的建議；

（四）改進(jìn)監(jiān)管執(zhí)法工作和責(zé)任追究的建議；

（五）需要報告的其他事項。

對于本條第一款第（三）項規(guī)定的建議，由銀監(jiān)會法律部門依據(jù)本規(guī)定的相關(guān)規(guī)定處理。第八十八條

銀監(jiān)會各內(nèi)設(shè)部門和派出機構(gòu)在日常監(jiān)管工作中應(yīng)當(dāng)及時向銀監(jiān)會法律部門反饋檢查評價相關(guān)信息。

銀監(jiān)會有關(guān)內(nèi)設(shè)部門和派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在現(xiàn)場檢查報告中對金融機構(gòu)實施銀行業(yè)法律、行政法規(guī)、規(guī)章和規(guī)范性文件的情況做出評價。

第七章 清理匯編

第八十九條

銀監(jiān)會法律部門應(yīng)當(dāng)以立法規(guī)劃為指導(dǎo)，定期組織銀監(jiān)會各內(nèi)設(shè)部門和派出機構(gòu)，對銀監(jiān)會發(fā)布的規(guī)章進(jìn)行清理。

根據(jù)清理結(jié)果，需要對規(guī)章進(jìn)行修訂的，由銀監(jiān)會法律部門列入規(guī)章制定計劃。第九十條

有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)對規(guī)章進(jìn)行修訂：

（一）制定新的上位法，或上位法修訂、廢止，需作相應(yīng)修訂的；

（二）國家政策發(fā)生變化，需作相應(yīng)修訂的；

（三）市場情況發(fā)生變化，現(xiàn)有規(guī)章已不能完全適應(yīng)現(xiàn)實需求的；

（四）與其他規(guī)章的規(guī)定不協(xié)調(diào)，需要修訂的；

（五）主管機關(guān)或執(zhí)行機關(guān)變更的。

修訂規(guī)章的標(biāo)準(zhǔn)和程序適用本規(guī)定關(guān)于規(guī)章制定的規(guī)定。第九十一條

有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)廢止現(xiàn)行規(guī)章：

（一）上位法修訂或廢止而失去立法依據(jù)的；

（二）所規(guī)范的事項已由上位法予以規(guī)范的；

（三）所規(guī)范的事項由新的規(guī)章予以規(guī)范的；

（四）所規(guī)范的事項已實施完畢或者已不存在，規(guī)章無繼續(xù)存在必要的。

第九十二條

銀監(jiān)會法律部門可以按提出需要廢止的規(guī)章目錄，報銀監(jiān)會主席會議審議公布。規(guī)章的起草部門或牽頭起草部門認(rèn)為應(yīng)當(dāng)廢止規(guī)章的，可以向銀監(jiān)會法律部門提出廢止規(guī)章的建議。

第九十三條

銀監(jiān)會制定的規(guī)范性文件的清理工作，適用本章對規(guī)章清理的規(guī)定。銀監(jiān)會派出機構(gòu)制定的規(guī)范性文件的清理工作，由派出機構(gòu)法律部門組織實施。第九十四條

銀監(jiān)會法律部門應(yīng)當(dāng)定期組織對銀行業(yè)法律、行政法規(guī)、規(guī)章、規(guī)范性文件予以分類、整理和匯編。

銀監(jiān)會法律部門統(tǒng)一負(fù)責(zé)銀行業(yè)法律、行政法規(guī)、規(guī)章和規(guī)范性文件的匯編出版工作。第九十五條

銀行業(yè)法律、行政法規(guī)、規(guī)章和規(guī)范性文件匯編的內(nèi)容包括：

（一）涉及銀行業(yè)的國際條約、國際協(xié)定和諒解備忘錄等文件；

（二）涉及銀行業(yè)的法律，全國人大及其常委會通過的決議、決定和命令；

（三）涉及銀行業(yè)的行政法規(guī)，國務(wù)院發(fā)布的決定和命令；

（四）銀監(jiān)會發(fā)布的規(guī)章和規(guī)范性文件；

（五）司法機關(guān)發(fā)布的涉及銀行業(yè)的司法解釋；

（六）國務(wù)院其他有關(guān)部門發(fā)布的涉及銀行業(yè)的規(guī)章。

第八章 法律工作專家委員會

第九十六條

銀監(jiān)會設(shè)立法律工作專家委員會作為法律咨詢議事機構(gòu)。

第九十七條

銀監(jiān)會法律部門應(yīng)當(dāng)擬訂法律工作專家委員會組建方案，報銀監(jiān)會主席會議審定后組織實施。

第九十八條

法律工作專家委員會設(shè)專家委員15人。專家委員實行聘任制，聘期2年。法律工作專家委員會由下列人員組成：

（一）銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)法律和監(jiān)管工作人員；

（二）其他金融監(jiān)管機構(gòu)和金融機構(gòu)的工作人員；

（三）學(xué)術(shù)研究人員；

（四）相關(guān)部門和組織的工作人員。

本條第三款第（一）項、第（二）項和第（四）項所列人員應(yīng)當(dāng)有5年以上金融、法律從業(yè)經(jīng)歷，熟悉國內(nèi)外金融、法律理論和實踐，并在所從業(yè)領(lǐng)域享有良好聲譽。第（三）項所列人員應(yīng)當(dāng)具有法學(xué)、經(jīng)濟學(xué)高級職稱或博士學(xué)位，并取得突出學(xué)術(shù)成就。

第九十九條

專家委員承擔(dān)以下工作：

（一）對有效銀行監(jiān)管法律體系框架、規(guī)章制定規(guī)劃等提出建議；

（二）對銀行業(yè)規(guī)章和重要規(guī)范性文件起草提出論證意見；

（三）對銀行業(yè)法律、行政法規(guī)、規(guī)章和規(guī)范性文件的清理提出具體建議；

（四）對規(guī)章解釋和法律咨詢的重大問題提出意見；

（五）對銀行業(yè)法律、行政法規(guī)、規(guī)章和規(guī)范性文件提出評估意見和建議；

（六）銀監(jiān)會委托的其他工作。第一百條

銀監(jiān)會法律部門設(shè)立秘書處作為法律工作專家委員會的日常辦事機??排與協(xié)調(diào)。

第一百零一條

法律工作專家委員會每半年召開一次全體會議。銀監(jiān)會法律部門可以召集全體或部分專家委員召開專項論證會議。專家委員應(yīng)當(dāng)按時出席會議，并對會議議題提交書面意見。

第一百零二條

專家委員應(yīng)當(dāng)保守工作中所知悉的國家秘密、商業(yè)秘密以及銀監(jiān)會要求保守的其他秘密。

未經(jīng)銀監(jiān)會法律部門許可，專家委員不得對外披露會議內(nèi)容。第一百零三條

銀監(jiān)會應(yīng)當(dāng)對專家委員開展活動給予經(jīng)費保障。第一百零四條

有下列情形之一的，銀監(jiān)會可以解聘專家委員：

（一）專家委員提出辭職申請的；

（二）因故不能繼續(xù)擔(dān)任專家委員的；

（三）專家委員不能勝任工作的；

（四）泄露國家秘密、商業(yè)秘密或銀監(jiān)會要求保守的其他秘密的。

第九章 其他規(guī)定

第一百零五條

銀監(jiān)會省級派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)置法律部門，并配備相應(yīng)的法律工作人員。銀監(jiān)會省級以下派出機構(gòu)可以根據(jù)實際需要設(shè)置法律部門或指定開展法律工作的部門，并配備專職法律工作人員。

第一百零六條

銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)保障法律工作所需的經(jīng)費。

第一百零七條

銀監(jiān)會應(yīng)當(dāng)系統(tǒng)地開展法律宣傳工作，提高公眾的金融法律意識，普及金融法律知識。

第一百零八條

新頒布的銀行業(yè)法律、行政法規(guī)和規(guī)章的宣傳，由銀監(jiān)會法律部門會同其他有關(guān)內(nèi)設(shè)部門提供宣傳方案和宣傳材料，報銀監(jiān)會負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后，共同實施。

銀監(jiān)會派出機構(gòu)可以采取多種形式對銀行業(yè)法律、行政法規(guī)和規(guī)章進(jìn)行宣傳。第一百零九條

銀監(jiān)會應(yīng)當(dāng)根據(jù)監(jiān)管需要，有計劃地安排法律培訓(xùn)。

第一百一十條

對于新頒布的銀行業(yè)法律、行政法規(guī)和規(guī)章，銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)組織監(jiān)管工作人員和銀行業(yè)從業(yè)人員進(jìn)行培訓(xùn)。

對于重要的法律、行政法規(guī)和規(guī)章，銀監(jiān)會法律部門應(yīng)當(dāng)組織普遍培訓(xùn)。銀監(jiān)會派出機構(gòu)可以根據(jù)實際情況，自主組織培訓(xùn)。

第一百一十一條

銀監(jiān)會法律部門可以組織銀監(jiān)會各內(nèi)設(shè)部門和派出機構(gòu)建立法律工作信息共享和交流制度。

第一百一十二條

銀監(jiān)會法律部門應(yīng)當(dāng)對銀監(jiān)會各內(nèi)設(shè)部門和派出機構(gòu)在法律工作中的良好做法和成果予以總結(jié)和表彰。

銀監(jiān)會法律部門可以從銀監(jiān)會各內(nèi)設(shè)部門和派出機構(gòu)中評選法律工作成績突出的單位和個人，報銀監(jiān)會負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后予以獎勵。第一百一十三條

銀監(jiān)會各內(nèi)設(shè)部門和派出機構(gòu)不遵守本規(guī)定有關(guān)規(guī)定的，銀監(jiān)會法律部門應(yīng)當(dāng)報告銀監(jiān)會負(fù)責(zé)人，并給予通報批評。

第一百一十四條

本規(guī)定所稱金融機構(gòu)是指銀監(jiān)會所監(jiān)管的各類金融機構(gòu)。

本規(guī)定所稱規(guī)范性文件是指法律、行政法規(guī)和規(guī)章以外的規(guī)范金融機構(gòu)及其人員和業(yè)務(wù)活動的其他規(guī)范性文件。

第一百一十五條

銀監(jiān)會省級派出機構(gòu)可以根據(jù)本規(guī)定，制定法律工作實施規(guī)則。第一百一十六條

大連銀監(jiān)局、寧波銀監(jiān)局、廈門銀監(jiān)局、青島銀監(jiān)局和深圳銀監(jiān)局適用本規(guī)定關(guān)于省級派出機構(gòu)的規(guī)定。

第一百一十七條

本規(guī)定自2006年2月1日起施行。

第三篇：中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)

【發(fā)布單位】中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會 【發(fā)布文號】

【發(fā)布日期】2004-06-28 【生效日期】2004-06-28 【失效日期】 【所屬類別】政策參考

【文件來源】中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會在金融監(jiān)管方面分工合作的備忘錄

指導(dǎo)原則

第一條第一條 根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)和國務(wù)院行政規(guī)章達(dá)成本備忘錄。

第二條第二條 本備忘錄旨在明確中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會（以下簡稱銀監(jiān)會）、中國證券監(jiān)督管理委員會（以下簡稱證監(jiān)會）、中國保險監(jiān)督管理委員會（以下簡稱保監(jiān)會）在金融監(jiān)管方面的職責(zé)，為三家機構(gòu)協(xié)調(diào)配合，避免監(jiān)管真空和重復(fù)監(jiān)管，提高監(jiān)管效率，鼓勵金融創(chuàng)新，以達(dá)到所有金融機構(gòu)及其從事的金融業(yè)務(wù)都能得到持續(xù)有效的監(jiān)管，保障金融業(yè)穩(wěn)健運行和健康發(fā)展。

第三條第三條 本備忘錄基于以下五項指導(dǎo)原則：

（一）分業(yè)監(jiān)管。按照有關(guān)法規(guī)加強監(jiān)管，各司其責(zé)，提高監(jiān)管資源的有效使用。

（二）職責(zé)明確。各監(jiān)管機構(gòu)明確職責(zé)范圍，依法監(jiān)管，監(jiān)管行為符合規(guī)范的要求。

（三）合作有序。各機構(gòu)按一定程序交流合作，有利于加強協(xié)調(diào)、增強合力，符合運轉(zhuǎn)協(xié)調(diào)的要求。

（四）規(guī)則透明。讓社會和公眾了解各機構(gòu)的運作規(guī)則，有利于增強信心，加強監(jiān)督，符合公正透明的要求。

（五）講求實效。提高辦事效率，提高服務(wù)質(zhì)量，有利于降低行政成本，符合廉潔高效的要求。

職責(zé)分工

第四條第四條 根據(jù)國家法律和國務(wù)院的授權(quán)，銀監(jiān)會負(fù)責(zé)統(tǒng)一監(jiān)督管理全國銀行、金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司及其他存款類金融機構(gòu)。

（一）制定有關(guān)銀行業(yè)金融機構(gòu)監(jiān)管的規(guī)章制度和辦法；

（二）審批銀行業(yè)金融機構(gòu)及其分支機構(gòu)的設(shè)立、變更、終止及其業(yè)務(wù)范圍；

（三）對銀行業(yè)金融機構(gòu)實行現(xiàn)場和非現(xiàn)場監(jiān)管，依法對違法違規(guī)行為進(jìn)行查處；

（四）審查銀行業(yè)金融機構(gòu)高級管理人員任職資格；

（五）負(fù)責(zé)統(tǒng)一編制全國銀行數(shù)據(jù)、報表，并按照國家有關(guān)規(guī)定予以公布；

（六）負(fù)責(zé)國有重點銀行業(yè)金融機構(gòu)監(jiān)事會的日常管理工作；

（七）會同有關(guān)部門提出存款類金融機構(gòu)緊急風(fēng)險處置的意見和建議；

（八）國務(wù)院規(guī)定的其他職責(zé)。

第五條第五條 根據(jù)《中華人民共和國證券法》、《股票發(fā)行與交易管理暫行條例》、《期貨交易管理暫行條例》和《國務(wù)院辦公廳關(guān)于印發(fā)中國證券監(jiān)督管理委員會職能配置、內(nèi)設(shè)機構(gòu)和人員編制規(guī)定的通知》的規(guī)定，證監(jiān)會依法對全國證券、期貨市場實行集中統(tǒng)一監(jiān)督管理，履行如下職責(zé)：

（一）研究和擬定證券、期貨市場的方針政策、發(fā)展規(guī)劃；起草證券、期貨市場的有關(guān)法律、行政法規(guī)；制定有關(guān)證券、期貨市場監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并依法行使審批權(quán)或核準(zhǔn)權(quán)。

（二）依法監(jiān)管股票、可轉(zhuǎn)換債券、證券投資基金的發(fā)行、交易、托管和結(jié)算；批準(zhǔn)企業(yè)債券的上市；監(jiān)管上市國債和企業(yè)債券的交易活動；

（三）依法監(jiān)管境內(nèi)期貨合約的上市、交易和清算；監(jiān)管境內(nèi)機構(gòu)從事境外期貨業(yè)務(wù)；

（四）依法對公開發(fā)行和上市交易證券的證券發(fā)行人、上市公司、證券、期貨交易所、證券、期貨經(jīng)營機構(gòu)、證券登記結(jié)算機構(gòu)、期貨結(jié)算機構(gòu)、證券投資基金管理機構(gòu)、證券、期貨投資咨詢機構(gòu)、資信評估機構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管；依法對從事證券業(yè)務(wù)的律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所、資產(chǎn)評估機構(gòu)的證券業(yè)務(wù)活動以及從事證券投資基金資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)的托管業(yè)務(wù)活動，進(jìn)行監(jiān)管；

（五）依法制定證券、期貨經(jīng)營機構(gòu)、證券、期貨投資咨詢機構(gòu)和證券投資基金管理機構(gòu)從業(yè)人員資格、資質(zhì)標(biāo)準(zhǔn)和高級管理人員的任職管理辦法并組織實施；依法制定證券從業(yè)人員的資格、資質(zhì)標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則并監(jiān)督實施；按規(guī)定管理證券、期貨交易所、證券登記結(jié)算機構(gòu)和期貨結(jié)算機構(gòu)的從業(yè)人員和高級管理人員；

（六）依法監(jiān)管境內(nèi)企業(yè)直接或間接到境外發(fā)行股票、上市；監(jiān)管境內(nèi)機構(gòu)到境外設(shè)立證券機構(gòu)；監(jiān)管境外機構(gòu)到境內(nèi)設(shè)立證券機構(gòu)、從事證券業(yè)務(wù)；

（七）依法監(jiān)督檢查證券發(fā)行、交易的信息披露情況，監(jiān)管證券、期貨信息傳播活動，負(fù)責(zé)證券、期貨市場的統(tǒng)計與信息資源管理；

（八）依法對證券業(yè)協(xié)會、期貨業(yè)協(xié)會的活動進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督；

（九）依法對違反證券、期貨市場監(jiān)督管理法律、法規(guī)和行政規(guī)章的行為進(jìn)行調(diào)查、處罰；

（十）管理證券、期貨行業(yè)的對外交往和國際合作事務(wù)；

（十一）法律、行政法規(guī)和國務(wù)院規(guī)定的其他職責(zé)，辦理國務(wù)院交辦的有關(guān)事宜。

第六條第六條 根據(jù)國家法律和國務(wù)院的授權(quán)，保監(jiān)會統(tǒng)一監(jiān)督管理全國保險市場，維護(hù)保險業(yè)的合法、穩(wěn)健運行。

（一）擬定保險業(yè)發(fā)展的方針政策，制訂行業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃；起草保險業(yè)監(jiān)管的法律、法規(guī)；制訂業(yè)內(nèi)規(guī)章。

（二）審批保險公司及其分支機構(gòu)、保險集團(tuán)公司、保險控股公司的設(shè)立；會同有關(guān)部門審批保險資產(chǎn)管理公司的設(shè)立；審批境外保險機構(gòu)代表處的設(shè)立；審批保險代理公司、保險經(jīng)紀(jì)公司、保險公估公司等保險中介機構(gòu)及其分支機構(gòu)的設(shè)立；審批境內(nèi)保險機構(gòu)和非保險機構(gòu)在境外設(shè)立保險機構(gòu)；審批保險機構(gòu)的合并、分立、變更、解散，決定接管和指定接受；參與、組織保險公司的破產(chǎn)、清算。

（三）審查、認(rèn)定各類保險機構(gòu)高級管理人員的任職資格；制訂保險從業(yè)人員的基本資格標(biāo)準(zhǔn)。

（四）審批關(guān)系社會公眾利益的保險險種、依法實行強制保險的險種和新開發(fā)的人壽保險險種等的保險條款和保險費率，對其他保險險種的保險條款和保險費率實施備案管理。

（五）依法監(jiān)管保險公司的償付能力和市場行為；負(fù)責(zé)保險保障資金的運用政策，制訂有關(guān)規(guī)章制度，依法對保險公司的資金運用進(jìn)行監(jiān)管。

（六）對政策性保險和強制保險進(jìn)行業(yè)務(wù)監(jiān)管；對專屬自保、相互保險等組織形式和業(yè)務(wù)活動進(jìn)行監(jiān)管。歸口管理保險行業(yè)協(xié)會、保險學(xué)會等行業(yè)社團(tuán)組織。

（七）依法對保險機構(gòu)和保險從業(yè)人員的不正當(dāng)競爭等違法、違規(guī)行為以及對非保險機構(gòu)經(jīng)營或變相經(jīng)營保險業(yè)務(wù)進(jìn)行調(diào)查、處罰。

（八）依法對境內(nèi)保險及非保險機構(gòu)在境外設(shè)立的保險機構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管。

（九）制訂保險行業(yè)信息化標(biāo)準(zhǔn)；建立保險風(fēng)險評價、預(yù)警和監(jiān)控體系，跟蹤分析、監(jiān)測、預(yù)測保險市場運行狀況，負(fù)責(zé)統(tǒng)一編制全國保險業(yè)的數(shù)據(jù)、報表，抄送中國人民銀行，并按照國家有關(guān)規(guī)定予以發(fā)布。

（十）按照中央有關(guān)規(guī)定和干部管理權(quán)限，負(fù)責(zé)本系統(tǒng)黨的建設(shè)、紀(jì)檢和干部管理工作；負(fù)責(zé)國有保險公司監(jiān)事會的日常工作。

（十一）承辦國務(wù)院交辦的其他事項。

第七條第七條 銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會任何一方需要對他方的監(jiān)管對象收集必要的信息，可委托他方進(jìn)行。

第八條第八條 對金融控股公司的監(jiān)管應(yīng)堅持分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)監(jiān)管的原則，對金融控股公司的集團(tuán)公司依據(jù)其主要業(yè)務(wù)性質(zhì)，歸屬相應(yīng)的監(jiān)管機構(gòu)，對金融控股公司內(nèi)相關(guān)機構(gòu)、業(yè)務(wù)的監(jiān)管，按照業(yè)務(wù)性質(zhì)實施分業(yè)監(jiān)管。

被監(jiān)管對象在境外的，由其監(jiān)管機構(gòu)負(fù)責(zé)對外聯(lián)系，并與當(dāng)?shù)乇O(jiān)管機構(gòu)建立工作關(guān)系。

對產(chǎn)業(yè)資本投資形成的金融控股集團(tuán)，在監(jiān)管政策、標(biāo)準(zhǔn)和方式等方面認(rèn)真研究、協(xié)調(diào)配合、加強管理。

第九條第九條 銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會積極支持金融創(chuàng)新，促進(jìn)金融發(fā)展。加強對創(chuàng)新產(chǎn)品監(jiān)管的研究與合作。

第十條第十條 銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會應(yīng)與財政部、中國人民銀行密切合作，共同維護(hù)金融體系的穩(wěn)定和金融市場的信心。

信息收集與交流

第十一條第十一條 根據(jù)授權(quán)，銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會分別向其監(jiān)管對象收集信息和數(shù)據(jù)，并負(fù)責(zé)統(tǒng)一匯總、編制各類金融機構(gòu)的數(shù)據(jù)和報表，按照國家有關(guān)規(guī)定予以公布。

第十二條第十二條 銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會應(yīng)密切合作，就重大監(jiān)管事項和跨行業(yè)、跨境監(jiān)管中復(fù)雜問題進(jìn)行磋商，并建立定期信息交流制度，需定期交流的信息由三方協(xié)商確定。接受信息的一方應(yīng)嚴(yán)格遵循客戶保密原則，保證該信息使用僅限于其履行職責(zé)，除非法律規(guī)定，不得將信息提供給第三方。

第十三條第十三條 銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會應(yīng)互相通報對其監(jiān)管對象高級管理人員和金融機構(gòu)的處罰信息。

第十四條第十四條 銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會應(yīng)建立對外開放政策的交流、協(xié)調(diào)機制，并互相通報在有關(guān)銀行、證券、保險國際組織和國際會議中的活動信息和觀點。

工作機制

第十五條第十五條 建立銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會“監(jiān)管聯(lián)席會議機制”。監(jiān)管聯(lián)席會議成員由三方機構(gòu)的主席組成，每季度召開一次例會，由主席或其授權(quán)的副主席參加，討論和協(xié)調(diào)有關(guān)金融監(jiān)管的重要事項、已出臺政策的市場反映和效果評估以及其他需要協(xié)商、通報和交流的事項。監(jiān)管聯(lián)席會議僅協(xié)調(diào)有關(guān)三方監(jiān)管的重要事宜，原三方監(jiān)管機構(gòu)的職責(zé)分工和日常工作機制不變。聯(lián)席會議成員每半年輪流擔(dān)任會議召集人。任何一方認(rèn)為有必要討論應(yīng)對緊急情況時，均可隨時提出召開會議，由召集人負(fù)責(zé)召集。監(jiān)管聯(lián)席會議三方分別設(shè)立“聯(lián)席會議秘書處”作為日常聯(lián)絡(luò)機構(gòu)，并指定專門聯(lián)系人。在正常情況下，聯(lián)席會議召開前五個工作日，三方日常聯(lián)絡(luò)機構(gòu)應(yīng)將擬議事項和各方意見建議等書面材料送達(dá)聯(lián)席會議成員。會后由召集方負(fù)責(zé)擬定會議紀(jì)要，在征求參會方意見后發(fā)送各方。監(jiān)管聯(lián)席會議紀(jì)要報國務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)審批后執(zhí)行。

第十六條第十六條 銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會任何一方與金融業(yè)監(jiān)管相關(guān)的重要政策、事項發(fā)生變化，或其監(jiān)管機構(gòu)行為的重大變化將會對他方監(jiān)管機構(gòu)的業(yè)務(wù)活動產(chǎn)生重大影響時，應(yīng)及時通告他方。若政策變化涉及到他方的監(jiān)管職責(zé)和監(jiān)管機構(gòu)，應(yīng)在政策調(diào)整前通過“會簽”方式征詢他方意見。對監(jiān)管活動中出現(xiàn)的不同意見，三方應(yīng)及時協(xié)調(diào)解決。

第十七條第十七條 建立銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會“經(jīng)常聯(lián)系機制”，由三方各指定一個綜合部門負(fù)責(zé)人參加，綜合相關(guān)職能部門的意見，為具體專業(yè)監(jiān)管問題的討論、協(xié)商提供聯(lián)系渠道。

第十八條第十八條 銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會召開“聯(lián)席會議機制”和“經(jīng)常聯(lián)系機制”會議時，可邀請中國人民銀行、財政部或其他部委參加。

第十九條第十九條 銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會可邀請他方工作人員參加本機構(gòu)組織的相關(guān)培訓(xùn)和研討活動。

第二十條第二十條 “聯(lián)席會議”設(shè)立網(wǎng)站。

附則

第二十一條第二十一條 本備忘錄的修改由“聯(lián)席會議”討論通過。

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