第一篇：多起存款失蹤曝銀行內(nèi)控漏洞 銀監(jiān)會(huì)將嚴(yán)查

多起存款失蹤曝銀行內(nèi)控漏洞 銀監(jiān)會(huì)將嚴(yán)查

日前，銀監(jiān)會(huì)召開(kāi)2015年度銀監(jiān)會(huì)系統(tǒng)法治工作（電視電話）會(huì)議，提出全面推進(jìn)銀行業(yè)法治建設(shè)的思路和方向。銀監(jiān)會(huì)主席尚福林強(qiáng)調(diào)，要推動(dòng)銀行業(yè)規(guī)范經(jīng)營(yíng)，督促銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)落實(shí)普法責(zé)任。加大問(wèn)責(zé)懲戒力度，維護(hù)法律的權(quán)威性，提高監(jiān)管震懾力。“當(dāng)前要重點(diǎn)抓好‘兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制’，專項(xiàng)查處內(nèi)外勾結(jié)詐騙客戶存款的案件，嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定處罰當(dāng)事人和相關(guān)責(zé)任人，切實(shí)抓一批反面典型，深查嚴(yán)糾管理漏洞，確?？蛻艉戏?quán)益和銀行業(yè)合規(guī)經(jīng)營(yíng)。”尚福林說(shuō)。

近一年內(nèi)，存款“失蹤”的案件屢有發(fā)生，義烏、南京、湖北等地也都出現(xiàn)過(guò)儲(chǔ)戶存款“失蹤”事件。銀行內(nèi)控體系漏洞讓“內(nèi)鬼”有機(jī)可乘。銀監(jiān)會(huì)內(nèi)部人士表示，“經(jīng)了解，銀行內(nèi)部員工以高息為誘餌變相兜售保險(xiǎn)、基金等理財(cái)產(chǎn)品，已成為存款‘失蹤’的主因?！?/p>

河北銀監(jiān)局高新利撰文指出，目前，存款詐騙形式通常有三種，第一種是社會(huì)人員詐騙。比如“詐騙分子合謀偽造銀行印章，編造假存款合作協(xié)議，冒充銀行工作人員到公司上門開(kāi)戶，獲取公司有關(guān)開(kāi)戶所需資料和印模，然后私刻假印章，偽造開(kāi)戶資料，到銀行辦理開(kāi)戶手續(xù)，并使用假印鑒將存款全部轉(zhuǎn)出銀行。”

“第二種是銀行員工與社會(huì)人員內(nèi)外勾結(jié)詐騙。其常見(jiàn)的騙人誘餌是‘存款利息高’。第三種則是銀行員工騙取客戶存款。曾出現(xiàn)過(guò)銀行員工誘騙儲(chǔ)戶多次輸入密碼，在儲(chǔ)戶不知情的情況下，暗中將存款轉(zhuǎn)出?！备咝吕M(jìn)一步稱。