第一篇：理財經(jīng)理具體考核管理辦法

附件四：

理財經(jīng)理具體考核管理辦法

一、每月3號以前各支行上報《郵儲銀行支行營業(yè)人員、理財經(jīng)理月業(yè)績申報表》和《支行保險情況市分行調(diào)查表》。上報至市分行綜合業(yè)務(wù)部。

二、市分行根據(jù)上報的業(yè)績考核各理財經(jīng)理底薪、和級別工資，不上報不核發(fā)理財經(jīng)理底薪與級別工資。

三、理財經(jīng)理的業(yè)務(wù)傭金和其他酬金由各縣（市）支行根據(jù)自身發(fā)展情況自行決定。

四、理財經(jīng)理必須持證上崗：

1、保險從業(yè)人員資格證書。

2、基金銷售人員資格證書。

3、銀行業(yè)從業(yè)資格證書。

五、理財經(jīng)理的級別晉升在有各種證件的基礎(chǔ)上進(jìn)行考核。

六、理財經(jīng)理以半年任務(wù)完成情況為主要考核標(biāo)準(zhǔn)，理財經(jīng)理半年平均完成半年總?cè)蝿?wù)的85%以上，可以晉升，對于成倍完成任務(wù)的佼佼者，破格給予連續(xù)晉升，最多一次只能連升2個級別。

七、理財經(jīng)理未經(jīng)理財業(yè)務(wù)主管同意不得私下與保險公司人員進(jìn)行接觸，如發(fā)現(xiàn)理財經(jīng)理私下與保險公司人員進(jìn)行接觸予以辭退。

八、理財經(jīng)理月例會暫定在每月的第一周的周日上午9：00在市分行綜合業(yè)務(wù)部召開。參加人員為各支行理財經(jīng)理。無故不到者取消當(dāng)季級別晉升考核資格（理財經(jīng)理到市分行開例會往返路費、午餐費由各支行自行報銷）。

第二篇：理財經(jīng)理

理財經(jīng)理：您好，葛總，今天天挺熱的先喝杯水吧。葛總你在哪里發(fā)財啊？

大款夫人：他啊，倒煤的。

理財經(jīng)理：倒霉。

大款：就是倒動煤的，剛從山西那邊回來，這不是卡壞了嗎，換一張還得走啊，耽誤老事了這卡。

理財經(jīng)理：一看您就是特別忙，看您的卡里資金量這么大，也不打理，這么長時間都是活期利息您不覺得可惜嗎？

大款：利息多少我也不太在意，都是小數(shù)，沒時間管它。

理財經(jīng)理：葛總您看我說的在不在理哈，反正也是放在那里，到不如把他打理一下。要知道如果按照年收益8%的復(fù)利計算的話，您猜5年后會有一個怎么樣的收益

大款：多少?。?/p>

理財經(jīng)理：5年后47%左右吧。也就是說您投1000萬的話五年將變成1500萬，500萬的收益不是個小數(shù)了吧！

大款：別說是那么回事哈。

理財經(jīng)理：這是我行的風(fēng)險評估問卷，請您填寫一下。

理財經(jīng)理：您以前做過那些方面的投資。

大款：前兩年買過股票，中石油，好像從我買的那天起就沒漲過，幾年前倒煤賺的錢賠一半了。

理財經(jīng)理：您看啊，這就是您對理財產(chǎn)品的誤解了，您就是把所有的雞蛋都放到了一個籃子里。這樣風(fēng)險就太大了，我們要綜合理財，合理搭配對沖風(fēng)險。

大款夫人：那放幾個籃子呀？

理財經(jīng)理：我們行里就有一些產(chǎn)品就很好，比如說黃金，國債，保險，基金啊。

大款：基金？這時候基金還敢買嗎？

理財經(jīng)理：您是穩(wěn)健型客戶，用您現(xiàn)有20%的資金買一只好基金是可以的比如說農(nóng)銀匯理大盤藍(lán)籌基金，這只基金的基金經(jīng)理曹劍飛能力非常強，它曾經(jīng)管理過的農(nóng)銀匯理行業(yè)成長

基金，兩年內(nèi)收益率達(dá)到44%，高于大盤的平均水平59%。最高的收益甚至達(dá)到了72%。

大款夫人：那咱們多買點唄。20%太少了吧？

大款：你還想打多少雞蛋！

理財經(jīng)理：對的，投資有風(fēng)險，所以，您的投資不要過于集中?？梢再I一些黃金，債券型基金，都可以。

大款夫人：你們這黃金挺好的。

理財經(jīng)理：對啊，您要是感興趣可以買一些。對您的保值增值都是有幫助的。

大款：好，那個大盤雞買200萬的理財經(jīng)理：大盤藍(lán)籌基金

大款：黃金買200萬的，其他的錢，有時候會用到，就放活期吧 理財經(jīng)理：我們有雙利豐，可以讓您隨時支取，卻能享受活期3.75倍的利息。

大款：是么。那這個行。

理財經(jīng)理：如果您對我的建議滿意的話，您在這些單據(jù)上簽個字，我馬上就為您辦理！

大款：好的，謝謝。

大款：我還有事，先走了，就不打擾了！

這是我們主任…….

第三篇：銀行大堂經(jīng)理考核管理辦法

附件1

商業(yè)銀行大堂經(jīng)理考核管理辦法

第一章 總則

第一條 為確保零售銀行戰(zhàn)略的實施，提高我行大堂經(jīng)理的基本素質(zhì)和業(yè)務(wù)水平，提升全行服務(wù)品質(zhì),全面打造中信金融服務(wù)的品牌，建立外部以客戶經(jīng)理營銷，內(nèi)部以大堂經(jīng)理、貴賓理財經(jīng)理維護(hù)，后臺以柜面服務(wù)為支撐的零售業(yè)務(wù)服務(wù)體系，特制定本管理辦法。

第二條 本辦法適用于深圳分行從事大堂經(jīng)理工作崗位的人員。

第二章 大堂經(jīng)理選聘的基本原則與管理

第三條 各網(wǎng)點原則上配備一名專職大堂經(jīng)理，全面負(fù)責(zé)大堂服務(wù)工作，網(wǎng)點達(dá)到一定規(guī)模后，分行可根據(jù)實際狀況配備一名大堂經(jīng)理助理協(xié)助大堂經(jīng)理工作。節(jié)假日及午休時間各網(wǎng)點必須安排人員參與大堂輪值，保證營業(yè)時間大堂經(jīng)理崗位無空缺，并正常履行服務(wù)、營銷、疏導(dǎo)等職能。

第四條 大堂經(jīng)理崗位采取面向全體員工公開選聘和網(wǎng)點推薦相結(jié)合。選聘原則為公開公正、嚴(yán)格考核、擇優(yōu)聘用。

第五條 大堂經(jīng)理選聘的基本條件

熱愛零售業(yè)務(wù)，善于與客戶溝通。具有金融專業(yè)理論知識，超過一年的柜臺或零售業(yè)務(wù)從業(yè)經(jīng)驗，持有AFP資格證書的優(yōu)先考慮。

第六條 大堂經(jīng)理為專職崗位，除了可以兼任零售部經(jīng)理外，不得兼任其他崗位。

第七條

大堂經(jīng)理的考核實行按季考核，定性考核與定量考核相結(jié)合，分行考核與支行（含分行營業(yè)部，下同）考核相結(jié)合，考評結(jié)果與績效薪酬掛鉤，并作為續(xù)聘和晉升降級的重要依據(jù)。

第八條 大堂經(jīng)理的日常管理由各網(wǎng)點負(fù)責(zé)，關(guān)系隸屬網(wǎng)點零售銀行部。分行零售銀行部負(fù)責(zé)對大堂經(jīng)理的業(yè)務(wù)指導(dǎo)，人力資源部、零售銀行部等部門將根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展和營銷工作的需要，對大堂經(jīng)理進(jìn)行經(jīng)常性的培訓(xùn)，并定期對大堂經(jīng)理的工作日志、客戶意見的調(diào)查處理情況等進(jìn)行檢查和指導(dǎo)。

第三章 大堂經(jīng)理的崗位職責(zé)與主要任務(wù) 第九條 大堂經(jīng)理的職責(zé)與任務(wù)

1、協(xié)助網(wǎng)點負(fù)責(zé)人管理全體柜面人員的服務(wù)及營業(yè)環(huán)境。（1）要求柜面人員在營業(yè)開始前做好班前準(zhǔn)備，確保臨柜人員能以飽滿的精神、統(tǒng)一的著裝、整潔有序的辦公區(qū)環(huán)境開始一天的工作。

（2）確保營業(yè)廳內(nèi)各類物品擺放整齊有序；（包括營業(yè)廳內(nèi)各種宣傳資料、供客戶使用的各種單據(jù)及憑證等的擺放），確保營業(yè)廳內(nèi)宣傳資料的實時性和準(zhǔn)確性，不允許出現(xiàn)過時的或不準(zhǔn)確的宣傳材料；確保營業(yè)廳內(nèi)的電子信息顯示屏、時鐘日歷、業(yè)務(wù)標(biāo)識牌等準(zhǔn)確完好；確保營業(yè)廳內(nèi)的便民設(shè)施正常運行，達(dá)到總行規(guī)定的基本標(biāo)準(zhǔn)（筆墨出水流暢；老花眼鏡清晰可見、可戴、可用；自助終端、辨?zhèn)蝺x器等設(shè)備的正常運轉(zhuǎn)等）。對以上項目每天應(yīng)至少檢查兩次，發(fā)現(xiàn)問題及時聯(lián)系相關(guān)部門予以維修、更換。

（3）營造和維護(hù)溫馨、細(xì)致的營業(yè)環(huán)境和氛圍，在精品化、細(xì)節(jié)化方面提出要求并監(jiān)督實施。

（4）協(xié)助網(wǎng)點負(fù)責(zé)人做好零售銀行業(yè)務(wù)相關(guān)制度、政策及產(chǎn)品等培訓(xùn)工作，對分行培訓(xùn)過的新產(chǎn)品以及相關(guān)知識，在員工中開展二次培訓(xùn)。

2、客戶關(guān)系維護(hù)。

（1）大堂經(jīng)理協(xié)助理財經(jīng)理開展客戶關(guān)系管理工作，協(xié)助落實《深圳分行大客戶服務(wù)規(guī)范》的各項服務(wù)要求。

（2）客戶進(jìn)入營業(yè)廳之后，如大堂經(jīng)理身邊無其他客戶，需在10秒鐘之內(nèi)迎上前去接待客戶，并迅速判斷出該客戶是老客戶還是新客戶，屬于哪種客戶群體，可能需要什么樣的服務(wù)，從而采取不同的方式與客戶交流，向客戶介紹我行的金融產(chǎn)品。如身邊有其他客戶，要做到統(tǒng)籌兼顧。大堂經(jīng)理要認(rèn)真、負(fù)責(zé)、耐心地解答客戶的咨詢，實事求是地給客戶提出合理的理財建議。

（3）營業(yè)廳內(nèi)客戶較多時，要引導(dǎo)客戶通過自助設(shè)備辦理零售業(yè)務(wù)，并根據(jù)業(yè)務(wù)需要設(shè)臵終端，及時處理客戶的咨詢、查詢以及操作非現(xiàn)金類的零售業(yè)務(wù)。

3、網(wǎng)點服務(wù)質(zhì)量管理與客戶投訴處理。

（1）大堂經(jīng)理協(xié)助網(wǎng)點負(fù)責(zé)人管理柜面員工的服務(wù)質(zhì)量，柜面人員應(yīng)當(dāng)服從、遵守大堂經(jīng)理提出的關(guān)于服務(wù)質(zhì)量方面的要求。

（2）發(fā)生糾紛時及時出面調(diào)解，將客戶請到貴賓室或會客室處理。如有本人不能解決或非本部門投訴，應(yīng)及時與相關(guān)負(fù)責(zé)人或有關(guān)部門聯(lián)系處理。

（3）作為舉報與投訴接待的第一責(zé)任人，確保意見簿始終出現(xiàn)在醒目的位臵，方便客戶提出意見和建議，并負(fù)責(zé)每日檢查、摘錄客戶意見簿。對于客戶提出的書面意見，要認(rèn)真調(diào)查核實，分析原因，妥善進(jìn)行處理：客戶意見正確又能解決的，要立即解決；客戶意見正確但不能立即解決的，要向營業(yè)網(wǎng)點負(fù)責(zé)人反映，并努力創(chuàng)造條件盡快解決；屬客戶誤解的，要及時與其溝通，耐心解釋，消除誤解；對客戶留下地址、姓名、電話的投訴或舉報，要及時將處理結(jié)果反饋給客戶。同時，對所有提出正確的批評意見和改進(jìn)工作建議的客戶都應(yīng)在重大節(jié)日或其生日時送去我行的禮物、感謝和祝福，營造中信銀行聞過則喜，知錯必改的良好社會形象。

（4）在值班工作日記上詳細(xì)記載每一項客戶舉報或投訴的處理進(jìn)程，及時向營業(yè)網(wǎng)點負(fù)責(zé)人報告。營業(yè)網(wǎng)點相關(guān)負(fù)責(zé)人應(yīng)定期檢查并簽閱，及時處理客戶的舉報和投訴。

（5）及時向相關(guān)部門反映在工作中發(fā)現(xiàn)的問題，以書面形式加以歸納、分析和總結(jié)，并提出合理化建議，為打造我行的精 品銀行形象而盡職盡力。

第四章 專職大堂經(jīng)理的職級設(shè)臵和基本工資 第十條 大堂經(jīng)理的職級設(shè)臵

根據(jù)專職大堂經(jīng)理的考核結(jié)果與綜合素質(zhì)，分為見習(xí)大堂經(jīng)理、初級大堂經(jīng)理、高級大堂經(jīng)理三級，對外稱謂統(tǒng)一為“大堂經(jīng)理”。

第十一條 大堂經(jīng)理的職級考核和基本工資：

1、綜合考核是專職大堂經(jīng)理職級考核的依據(jù)。職級考核決定其基本工資標(biāo)準(zhǔn)。各職級對應(yīng)不同的基本工資標(biāo)準(zhǔn)。

2、基本工資按標(biāo)準(zhǔn)發(fā)放。詳見附表《專職大堂經(jīng)理職級與基本工資標(biāo)準(zhǔn)對照表》。

3、職級考核：專職大堂經(jīng)理的職級考核按自然考核，次年年初對上一進(jìn)行綜合考核并在分行大堂經(jīng)理系列排名。

（1）綜合考核排名前五位的，經(jīng)分行零售銀行部及人力資源部審定，可評定為高級大堂經(jīng)理。

（2）綜合考核排名末三位的，經(jīng)過專業(yè)測試不合格，不適宜從事專職大堂經(jīng)理崗位工作的，予以末位淘汰。

（3）綜合考核排名居中（1、2項之間）的，評定為初級大堂經(jīng)理。

（4）新轉(zhuǎn)崗從事大堂經(jīng)理崗位工作的，在未參加綜合考核前，基本工資按原標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。新入行從事大堂經(jīng)理崗位工作的，在未參加綜合考核前，評定為見習(xí)大堂經(jīng)理。（5）各職級大堂經(jīng)理的具體基本工資檔次和標(biāo)準(zhǔn)由分行人力資源部根據(jù)工資總額情況核定。

第五章 大堂經(jīng)理的考核

第十二條 大堂經(jīng)理的考核分為兩部分，其中分行考核占40%，支行（含分行營業(yè)部，下同）考核占60%，根據(jù)對大堂經(jīng)理的綜合考核結(jié)果計發(fā)績效薪酬。

大堂經(jīng)理綜合考評得分=分行評分+支行評分

1、分行考核

與所屬網(wǎng)點零售業(yè)務(wù)整體指標(biāo)完成情況掛鉤，同時考核大堂經(jīng)理考試、培訓(xùn)情況，客戶意見調(diào)查反饋情況及投訴處理情況，分行現(xiàn)場、非現(xiàn)場檢查情況。分行零售銀行部每季度末根據(jù)上述指標(biāo)完成情況給大堂經(jīng)理打分。

2、支行考核

各網(wǎng)點根據(jù)大堂經(jīng)理的日常服務(wù)規(guī)范執(zhí)行情況、網(wǎng)點服務(wù)質(zhì)量管理與客戶投訴處理、客戶關(guān)系維護(hù)、大堂經(jīng)理與柜員及客戶經(jīng)理的配合程度、大堂經(jīng)理的日志記錄情況、零售產(chǎn)品的營銷宣傳能力以及工作中的創(chuàng)新能力等指標(biāo)進(jìn)行考核。由支行行長或主管零售業(yè)務(wù)的副行長、會計經(jīng)理、支行零售銀行部經(jīng)理分別打分，占比分別為20%、20%、20%。

具體評分標(biāo)準(zhǔn)及評分表格見附件。支行每季度末將考核結(jié)果上報分行零售銀行部，同時分行零售銀行部將各支行專職大堂經(jīng)理考核結(jié)果反饋給支行。支行應(yīng)根據(jù)專職大堂經(jīng)理的考核結(jié)果分配大堂經(jīng)理的績效薪酬，并將分配結(jié)果反饋分行零售銀 行部。

第十三條 大堂經(jīng)理因主觀原因造成重大失誤導(dǎo)致嚴(yán)重后果的，分行可隨時調(diào)離工作崗位或降級使用。

第六章 附則

第十四條 本辦法由分行人力資源部和零售銀行部負(fù)責(zé)解釋和修訂。

第十五條 本辦法自發(fā)文之日起執(zhí)行。

附件：

1、大堂經(jīng)理服務(wù)行為規(guī)范

2、大堂經(jīng)理考核評分表

3、專職大堂經(jīng)理職級與基本工資標(biāo)準(zhǔn)對照表

第四篇：理財經(jīng)理工作總結(jié)

理財指的是對財務(wù)進(jìn)行管理，以實現(xiàn)財務(wù)的保值、增值為目的。下面是小編整理的理財經(jīng)理工作總結(jié)，希望對大家有幫助！理財經(jīng)理工作總結(jié)1

結(jié)合年初制定的工作計劃，今年我完成了以下各項工作。

1、在文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)方面：以“以客戶為中心”為指導(dǎo)思想，以六年多的業(yè)務(wù)知識積累為基礎(chǔ)，我做到熱情，高效的服務(wù)。同時有意識地分流中小客戶辦理的簡單業(yè)務(wù)到自助終端辦理，提高自助終端的使用率。

2、在營銷方面：“優(yōu)質(zhì)的服務(wù)是的營銷手段”，在此基礎(chǔ)上我堅持“一句話營銷”，推銷網(wǎng)銀、基金、信用卡及活利寶等產(chǎn)品。同時累積目標(biāo)客戶群，為平時的營銷及今后營銷做好準(zhǔn)備。

3、在內(nèi)控方面：以做好自身工作入手，保證以最低的差錯率完成各項工作，做到真正的高效。對新同事做好傳、幫、帶。協(xié)助業(yè)務(wù)經(jīng)理做好各項自查工作。在銀企對賬的工作上，以當(dāng)面，電話提醒、催收的方式來提高我行的對賬率。

4、在自我學(xué)習(xí)與提高方面：以做好工作、提高自身素養(yǎng)為目的，積極參加各種培訓(xùn)，如：個人理財，AFP后續(xù)培訓(xùn)等等

過去一年各項工作還是較好的完成了，問題也還是存在的。

在業(yè)務(wù)的積累與學(xué)習(xí)方面：知識不夠全面，因為客戶的需求是全方面的，以目前的知識面是不夠的。今后應(yīng)加強這方面的學(xué)習(xí)，通過培訓(xùn)，自我學(xué)習(xí)為主，班后向同事請教為輔，以“提高單兵作戰(zhàn)能力”。

新的一年，我行的改革力度，考核的深度都將是前所未有的，我必須改變觀念、跟上節(jié)奏，聽從指揮，堅決執(zhí)行，發(fā)揮優(yōu)勢，針對自身的不足，不斷學(xué)習(xí)，努力工作。

回顧走過的一年，所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶，結(jié)合自身工作崗位，一年來取得了部分成績，但也還存在一定的不足。在我行進(jìn)行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型，提升服務(wù)質(zhì)量，加強網(wǎng)點營銷。我們支行從人員配置進(jìn)行了部分調(diào)整，安排了低柜銷售人員，個人理財業(yè)務(wù)得到初步的發(fā)展，開始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個人投資理財綜合服務(wù)。我也從低柜調(diào)整到理財室從事個人理財業(yè)務(wù)。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題。但是，在分行個金部理財中心的指導(dǎo)下、支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視下，建設(shè)隊伍、培養(yǎng)人才、抓業(yè)務(wù)發(fā)展、以新產(chǎn)品拓展市場，加大營銷工作，xx年我行理財工作中取得了一些成績。

一、工作總結(jié)：

客戶維系、挖掘、管理、個人產(chǎn)品銷售工作：

1.抓基礎(chǔ)工作，挖掘理財客戶群;通過前臺柜臺輸送，運用銀掌柜CRM系統(tǒng)，重點發(fā)展VIP客戶，新增VIP貴賓客戶;

2.進(jìn)一步收集完善客戶基礎(chǔ)資料，運用銀掌柜CRM系統(tǒng)將客戶關(guān)系管理，資金管理，投資組合管理融合在一起，建立了部分客戶信息，在了解客戶基本信息對客戶進(jìn)行分類維系的同時，進(jìn)行各種產(chǎn)品銷售，積極營銷取得了一些成效;

3.加強了宣傳，通過報社、移動短信，展版張貼，LED橫幅等方式傳遞信息，起到一些效果;

4.結(jié)合市場客戶投資理財需求，按照上級行工作部署進(jìn)一步推進(jìn)新產(chǎn)品上市，如人民幣周末理財、安穩(wěn)回報系列、中銀進(jìn)取搏弈理財?shù)?、以及貴金屬的銷售。

自身培訓(xùn)與學(xué)習(xí)情況：

在分行的高度重視下，今年三月份通過全省對個人客戶經(jīng)理經(jīng)過選拔和內(nèi)部考核后，脫產(chǎn)參加接受西南財大AFP資格正規(guī)課程培訓(xùn)。在自身的努力學(xué)習(xí)下，今年7月通過了全國組織的AFP金融理財師資格認(rèn)證考試，通過AFP系統(tǒng)規(guī)范培訓(xùn)，經(jīng)過本階段的學(xué)習(xí)后，提升了自己素質(zhì)，在工作中，作為銀行的職員，在為客戶做投資理財方案時，根據(jù)不同的客戶，適當(dāng)?shù)嘏渲酶鞣N金融產(chǎn)品，把為客戶創(chuàng)造的投資回報作為自己的工作目標(biāo)。能將所學(xué)知識轉(zhuǎn)化為服務(wù)客戶的能力。

二、存在的不足：

盡管我行理財業(yè)務(wù)已得到初步發(fā)展，但由于理財業(yè)務(wù)開展起步較晚，起點較低，使得理財業(yè)務(wù)發(fā)展存在規(guī)模較小，與同業(yè)比較存在較大差距，存在人員不足、素質(zhì)不高、管理未配套等問題。目前，我行為擴大中間業(yè)務(wù)收入，僅僅在發(fā)展代理保險，代售基金是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，產(chǎn)品有待更豐富，理財渠道有待拓展，展現(xiàn)我行的特色產(chǎn)品的專業(yè)性理財產(chǎn)品。

三、不足處：

1.基礎(chǔ)理財客戶群(中、高端客戶)較少，對客戶信息資料了解不全(地址、號碼、興趣愛好)缺少對客戶的維護(hù);

2.營銷力度薄弱，需要團隊協(xié)作加強營銷，沒有充分發(fā)揮個人能力;

3.業(yè)務(wù)流程有待梳理整合，優(yōu)化服務(wù)提高服務(wù)質(zhì)量，多渠道從前臺向理財室輸送客戶信息。

四、以后工作打算

1.在鞏固已取得的成績基礎(chǔ)上，了解掌握個人理財業(yè)務(wù)市場，應(yīng)對同業(yè)競爭，進(jìn)快迅速發(fā)展我行的理財業(yè)務(wù)。

2.不斷加強素質(zhì)培養(yǎng)，作好自學(xué)及參加培訓(xùn);進(jìn)一步提高業(yè)務(wù)水平。

3.加大營銷力度推進(jìn)各項目標(biāo)工作，有效的重點放在客戶量的增長。

回首xx年工總行制定的“xx服務(wù)價值年”和“創(chuàng)建客戶最滿意銀行”工作中，本著緊緊圍繞這個主題思想去做好自己本分事情。工作重點目標(biāo)是本著網(wǎng)點中間業(yè)務(wù)收入和經(jīng)營目標(biāo)為xx年工作風(fēng)向標(biāo)，做好銀行與客戶之間橋梁作用。不斷學(xué)習(xí)充實自己的工作能力，用專業(yè)知識贏得客戶遵從，用細(xì)致周到服務(wù)留住客戶，為網(wǎng)點整體業(yè)績提升多盡一份力量。

xx年學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識方面取得的成績：在擁有保險、基金從業(yè)資格證書、總行信貸a類資格證書、總行個人客戶經(jīng)理資格證書、以及afp資格證書，目前還執(zhí)著與cfp理財師考試中。本人繼續(xù)努力學(xué)習(xí)不斷豐富自己的專業(yè)知識，鍛煉寫理財專業(yè)文章。今年工行門戶網(wǎng)站原創(chuàng)舞臺有我關(guān)于理財、保險、基金、案例等十多篇專業(yè)文章，在九月現(xiàn)代商業(yè)銀行雜志中以工總行理財支持團隊身份發(fā)表保險專業(yè)文章。在金融理財師持證人期刊中也發(fā)表十余篇理財文章。每周二或四晚上利用qq群做好工總行理財團隊基金宣傳學(xué)習(xí)活動，通過與各家基金公司學(xué)習(xí)機會，懂得了很多理財知識，對做好基金營銷起到促進(jìn)作用，有幾只重點基金營銷在分行排名前三名，有的基金超額完成400%!為本網(wǎng)點和支行做出理財師應(yīng)有的貢獻(xiàn)。

xx年工作中營銷理念的改變：日常工作中不是坐等領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)命令而是主動積極配合網(wǎng)點領(lǐng)導(dǎo)做好各項營銷工作，及時把握好上級領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的工作營銷方向和任務(wù)指標(biāo)。利用下班晚上和公休時間，勤于學(xué)習(xí)與工作有關(guān)的業(yè)務(wù)知識，運用到實際工作中，給網(wǎng)點領(lǐng)導(dǎo)提供好的參謀建議，與網(wǎng)點領(lǐng)導(dǎo)配合默契，按照上級風(fēng)向標(biāo)做好本網(wǎng)點營銷理財工作。

個人在營銷中的理念：我不是推銷賣給客戶銀行產(chǎn)品直銷人員;而是我?guī)椭蛻糍I好銀行理財產(chǎn)品做好后續(xù)跟蹤服務(wù)的銀行理財師。簡單說：我不是賣產(chǎn)品，而是幫助客戶買產(chǎn)品。只是這一買一賣一字之差意思就截然不同，工作心態(tài)的不同;工作效果必然不同。由被動變?yōu)橹鲃?，主動尋找目?biāo)客戶之后幫助客戶找到適合的理財產(chǎn)品，我的理財工作即為橋梁，讓銀行與客戶雙方皆大歡喜的工作。

xx年做好本網(wǎng)點優(yōu)質(zhì)客戶數(shù)量的提升：在管理網(wǎng)點300名客戶中有理財金卡客戶數(shù)量并不多，就把這項工作改變，做為上任理財經(jīng)理首要解決問題。工作中通過耐心解答宣傳引導(dǎo)我行客戶標(biāo)準(zhǔn)，對開欲辦理財金卡客戶，的確起到很好的吸引力作用。經(jīng)過辛勤努力xx年網(wǎng)點開立理財金卡總數(shù)量410張，自己營銷的業(yè)績占70%以上。個人業(yè)績從接手時，全行網(wǎng)點排名由194名提升到60名以內(nèi)。三季度評為先進(jìn)網(wǎng)點受到嘉獎。

xx年工作業(yè)績匯報如下：一年中常規(guī)理財產(chǎn)品營銷金額1.1億多元、靈通快線8500多萬，工銀貨幣基金1600多萬元。今年分行指定重點營銷基金任務(wù)指標(biāo)全年完成股票型基金700多萬元。xx年一月至十一月為網(wǎng)點贏得重點營銷積分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行組織陽光保險公司營銷訓(xùn)練營活動中取得排名第一成績。

通過一年努力結(jié)果，由擁有幾十戶理財金客戶，現(xiàn)在網(wǎng)點擁有理財金客戶數(shù)量達(dá)到410多戶，截止年底客戶達(dá)到七星貢獻(xiàn)有7戶，六星71戶，明年工作中爭取發(fā)展100到150位六以上客戶群，為網(wǎng)點綜合客戶素質(zhì)提高勤奮工作。

我于xx年4月接到省分行的調(diào)令，調(diào)任xxx支行客戶經(jīng)理。在xxx支行8個月的工作中，我勤奮努力，注重創(chuàng)新，在自身業(yè)務(wù)水平得到了不斷提高的同時，于思想意識方面也取得了不小的進(jìn)步?，F(xiàn)將我本人在xx年三個季度的工作情況總結(jié)匯報如下。

xx年二季度我在xxx支行行長和各條線同事的關(guān)心指導(dǎo)下，用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境。在工作中，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。xx年3月至6月，我參加了北京金融培訓(xùn)中心舉辦的afp(金融理財師)資格認(rèn)證培訓(xùn)，取得參加afp認(rèn)證考試資格，并于xx年7月順利通過了afp認(rèn)證考試。通過這次全方位的培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，使我深刻意識到自身崗位的重要性和業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感。在工作中，我把所學(xué)到的理論知識和客戶所遇到的實際問題相結(jié)合，勇于探索新理論、新問題，創(chuàng)造性的開展工作。

到了新的崗位，自己的工作經(jīng)驗、營銷技能和其他的客戶經(jīng)理相比有一定的差距。且到了新的工作環(huán)境，對行內(nèi)業(yè)務(wù)往來頻繁的對私對公客戶都比較陌生，加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經(jīng)理名下。要開展工作，就必須先增加客戶群體。到任新崗位后，我始終做到“勤動口、勤動手、勤動腦”以贏得客戶對我行業(yè)務(wù)的支持，加大自身客戶群體。在較短的時間內(nèi)，我通過自身的優(yōu)質(zhì)服務(wù)和理財知識的專業(yè)性，成功營銷了支行的優(yōu)質(zhì)客戶，提高了客戶對銀行的貢獻(xiàn)度和忠誠度。

擔(dān)任客戶經(jīng)理以來，我深刻體會和感觸到了該崗位的使命和職責(zé)。客戶經(jīng)理是我們xx銀行對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐，在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風(fēng)度及言談舉止，代表著我行的形象。我深知客戶經(jīng)理的一言一行都會在第一時間受到客戶的關(guān)注，因此要求其綜合素質(zhì)必須相當(dāng)?shù)母?。從我第一天到任新崗位，從開始時的不適應(yīng)到現(xiàn)在的能很好地融入到這個工作中，心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉(zhuǎn)變。剛開始時，我覺得客戶經(jīng)理工作很累、很煩鎖，責(zé)任相對比較重大。但是，慢慢的，我變得成熟起來，我開始明白這就是工作。每天對不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù)，熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶制訂理財計劃和讓客戶的資產(chǎn)得到增值就是我的工作范圍，當(dāng)我明確了目的，有了工作目標(biāo)和重點以后，工作對于我來說，一切都變得清晰、明朗了起來。

當(dāng)客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來從容面對。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達(dá)他們所想了解的信息，都能與大部分客戶進(jìn)行良好的溝通并取得很好的效果，從而贏得了客戶對我工作的普遍認(rèn)同。同時，在和不同客戶的接觸中，也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到了很大的提高。

存在的主要問題：

一、金融專業(yè)知識有待進(jìn)一步加強。面對如今市場經(jīng)濟的多樣性，銀行理財成為越來越多客戶的需求，如何能給我行優(yōu)質(zhì)客戶提供專業(yè)的金融信息和理財產(chǎn)品，這就需要提高自身的學(xué)習(xí)能力和學(xué)習(xí)主動性，及時掌握最新的財經(jīng)信息和準(zhǔn)確分析未來的經(jīng)濟走勢，以提高自身金融專業(yè)知識水平。

二、針對不同的客戶，還應(yīng)朝細(xì)致精準(zhǔn)化管理方面進(jìn)行加強。對現(xiàn)有的客戶資源，深挖細(xì)刨，根據(jù)不同客戶的需求和實際情況，做精準(zhǔn)化營銷，提高支行中間業(yè)務(wù)收入。

三、進(jìn)一步克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，不怕多做事，不怕做小事，在點滴實踐中完善提高自己，決不能因為取得一點小成績而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時俱進(jìn)，創(chuàng)造出更大的輝煌。

個人職業(yè)發(fā)展的愿景：

由于銀行業(yè)的特殊性和一定程度上的專業(yè)性，想成為銀行業(yè)的優(yōu)秀員工，必須經(jīng)過系統(tǒng)的培訓(xùn)與豐富的實踐。我期望在xx年能爭取到更多的培訓(xùn)機會，使自身的綜合素質(zhì)得到全面的提高。夯實自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力。

總結(jié)過去，是為了吸取經(jīng)驗、完善不足。展望來年，我將會更有信心、更加努力、積極進(jìn)取、精益求精地完成好今后的工作，以爭為我行來年個金條線的發(fā)展做出自己更大的貢獻(xiàn)。

第五篇：理財經(jīng)理

3、營銷體系建設(shè)工作的牽頭部門是（答案：

A.計劃財務(wù)部 B.信息科技建設(shè)部 D）。C.人力資源部 D.渠道管理部

4、電話約訪的目的是爭取（答案： C）。

A.銷售機會 B.引見機會 C.面談機會 D.溝通機會

5、客戶經(jīng)理在使用信件進(jìn)行約訪時，應(yīng)該（答案： B）自己的名字。

A.打印 B.手寫 C.蓋章 D.按指紋

6、下列話術(shù)采用了最后時限法的是（答案： B）。

A.早些辦理就早些獲得收益。B.您正好趕上我們活動期，過了這個活動期，就沒有禮品贈送了。

C.您是選擇定投基金Ａ還是基金Ｂ？D.這兩個產(chǎn)品都是免申購和贖回手續(xù)費的，您要不要看看？

7、穿著工裝時，衣長約蓋過臀部的（答案： D）為宜。

A.1/2 B.1/3 C.2/3 D.4/58、客戶經(jīng)理因故辭職或轉(zhuǎn)崗，應(yīng)提前（答案： B）提出申請，并于提出申請當(dāng)日脫離本崗位工作。

A.15 日B.一個月C.三個月D.半年

9、客戶經(jīng)理通過規(guī)定程序提取網(wǎng)點相關(guān)客戶信息，用（答案：

案。

A.客戶資料表 B.工作日程表 C.意向客戶表 D）建立客戶信息檔D.客戶信息表

10、金融市場的(答案： A)是指金融市場具有資金蓄水池的作用

A.聚斂功能 B.派生功能 C.調(diào)節(jié)功能 D.配置功能

11、下列關(guān)于結(jié)構(gòu)性理財計劃的論述中，錯誤的一項是答案：C

A.結(jié)構(gòu)性理財計劃的最終目標(biāo)是實現(xiàn)客戶理財效用最大化

B.結(jié)構(gòu)性理財計劃需綜合考慮各種投資理財手段

C.結(jié)構(gòu)性理財計劃的收益率通常與銀行定期存款利率相等

D.“量身定做”是結(jié)構(gòu)性理財計劃的一個重要特征

12、投資于面額為 100 元、期限為 5 年、息票率為 5%的國債，若想獲得 4%的到期收益率，則應(yīng)該以什么價格買

入該債券答案： B

A.104.65 元 B.104.45 C.105.25 D.98.513、若理財客戶的投資目標(biāo)是獲得較穩(wěn)定的但是超過銀行存款的收益，則以下哪個投資工具最適合他(她)(答案：A)

A.債券B.股票C.股指期貨 D.認(rèn)股權(quán)證

14、基礎(chǔ)金融衍生產(chǎn)品不包括(答案： D)

A.期權(quán) B.期貨 C.互換 D.外匯

15、以保護(hù)信托財產(chǎn)的完整、保護(hù)信托財產(chǎn)的現(xiàn)狀為目的而設(shè)立的信托，稱為(答案： C)

A.擔(dān)保信托 B.處理信托 C.管理信托 D.自益信托

16、假設(shè)市場的無風(fēng)險利率是 1%，股票市場未來有三種狀態(tài)：牛市、正常、熊市，對應(yīng)的發(fā)生概率為 0.2，0.6，0.2;作為市場組合的股票指數(shù)現(xiàn)在是在 5100 點，當(dāng)未來股票市場處于牛市時將會達(dá)到 6000 點，正常時將會

達(dá)到 5600 點，熊市時將會達(dá)到 4300 點;股票 X 在牛市時的預(yù)期收益率為 20%，在正常

時預(yù)期收益率 14%，在 熊市時預(yù)期收益率為-12%,市場組合的預(yù)期收益率是(答案： B)

A.0.0392 B.0.0627 C.0.0452 D.0.08417、關(guān)于個人理財以下說法不正確的有(答案： B)

A.個人理財業(yè)務(wù)服務(wù)的對象是個人和家庭B.個人理財業(yè)務(wù)是一般性業(yè)務(wù)咨詢服務(wù)

C.個人理財業(yè)務(wù)主要側(cè)重于咨詢顧問和代客理財服務(wù)D.個人理財業(yè)務(wù)是建立在委托代理關(guān)系基礎(chǔ)之上的銀行業(yè)務(wù)

18、以下對貨幣市場基金的論述不正確的是答案： B

A國庫券、銀行定期存單等是貨幣市場基金的投資工具 B貨幣市場基金所投資的工具風(fēng)險較低，收益率較高

C貨幣市貨幣市場基金的管理費率通常要比股票基金或債券基金的管理費率低D貨幣市場基金的風(fēng)險要比銀行存款的風(fēng)險高