第一篇：銀行客戶經(jīng)理(BCM)申報條件

銀行客戶經(jīng)理(BCM)申報條件

“銀行客戶經(jīng)理”專業(yè)資格證書共設(shè)三個層級。

1）助理銀行客戶經(jīng)理（初級）2）銀行客戶經(jīng)理（中級）

3）高級銀行客戶經(jīng)理（高級）

（一）助理銀行客戶經(jīng)理專業(yè)資格證書報名條件：

具有大專及以上學(xué)歷（或同等學(xué)歷）的在校生及畢業(yè)生。

（二）銀行客戶經(jīng)理專業(yè)資格證書報名條件：

1.具有大專學(xué)歷（或同等學(xué)歷）的金融類行業(yè)工作者，從業(yè)二年（含）以上； 2.具有大學(xué)本科學(xué)歷（或同等學(xué)歷）的金融類行業(yè)工作者，從業(yè)一年（含）以上；

3.具有碩士及碩士以上學(xué)歷（或同等學(xué)歷）者，工作經(jīng)驗(yàn)不做要求； 4.獲得助理級銀行客戶證書，可直接申報銀行客戶經(jīng)理專業(yè)資格考試。

（三）高級銀行客戶經(jīng)理證書專業(yè)資格證書報名條件：

1.具有大專學(xué)歷（或同等學(xué)歷）的金融類行業(yè)工作者，從業(yè)五年（含）以上；

2.具有大學(xué)本科學(xué)歷（或同等學(xué)歷）的金融類行業(yè)工作者，從業(yè)三年（含）以 上；

3.具有碩士及碩士以上學(xué)歷（或同等學(xué)歷）的金融類行業(yè)工作者者，從業(yè)一年（含）以上；

4.要求工作中無重大違紀(jì)違規(guī)行為的記錄；

5.獲得助理級銀行客戶專業(yè)資格證書，可直接申報銀行客戶經(jīng)理專業(yè)資格考試。

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第二篇：BCM銀行客戶經(jīng)理職業(yè)新高度

BCM:銀行客戶經(jīng)理職業(yè)培訓(xùn)新高度

隨著金融改革的全面推進(jìn)，受利率市場化，金融脫媒以及互聯(lián)網(wǎng)金融的沖擊，號稱躺著掙錢的銀行正迎來利潤增速下滑的轉(zhuǎn)型期！紛紛從坐商向行商轉(zhuǎn)變，從 “以銀行為中心”向“以客戶為中心”邁進(jìn)。

2014年銀行業(yè)論壇，資深銀行家紛紛表示：商業(yè)銀行需要在經(jīng)營管理模式、目標(biāo)客戶甄選，業(yè)務(wù)流程改造等方面進(jìn)行創(chuàng)新，圍繞核心市場與客戶群真正做到量身訂作，打造差異化的競爭優(yōu)勢！銀行客戶經(jīng)理制度改變銀行過去等客上門的服務(wù)方式，在實(shí)現(xiàn)客戶價值最大化的同時，實(shí)現(xiàn)銀行自身效益的最大化。突出客戶經(jīng)理的地位和作用，推行客戶經(jīng)理制有利于把握客戶關(guān)系變化的趨勢，加強(qiáng)客戶關(guān)系管理；有利于銀行把握客戶需求，改進(jìn)服務(wù)缺陷，提升銀行的服務(wù)水平和質(zhì)量；有利于培養(yǎng)一支具備現(xiàn)代市場營銷理念、善于運(yùn)用市場細(xì)分、目標(biāo)客戶管理等營銷手段和技巧進(jìn)行客戶管理和金融產(chǎn)品營銷的客戶經(jīng)理隊(duì)伍，健全市場營銷機(jī)制，強(qiáng)化營銷功能。

銀行轉(zhuǎn)型，人才為先，銀行客戶經(jīng)理是商業(yè)銀行進(jìn)行服務(wù)與營銷的窗口，銀行客戶經(jīng)理素質(zhì)的高低，直接決定銀行核心競爭力的高低！

目前我國商業(yè)銀行的客戶經(jīng)理能力參差不齊，業(yè)務(wù)技能高低不同，營銷創(chuàng)新能力較弱，服務(wù)水平不高，風(fēng)險意識淡薄。當(dāng)下針對銀行客戶經(jīng)理的培訓(xùn)主要依靠銀行的內(nèi)訓(xùn)，而受銀行體制的限制，參訓(xùn)人員少，授課時間短，間隔周期長，授課師資良莠不齊，課程單一，教學(xué)缺乏系統(tǒng)性、專業(yè)性、科學(xué)性，效果不佳，無法從根本上解決銀行客戶經(jīng)理遇到的問題，造成銀行人才缺口不斷加大。因此：一行三會下發(fā)《國家金融人才中長期發(fā)展規(guī)劃（2010-2020）》文件明確要求，提升我國銀行從業(yè)人員的專業(yè)素質(zhì)和能力，優(yōu)化人才結(jié)構(gòu)，健全分層培訓(xùn)制度，隨著金融人才資源總量穩(wěn)步增長，需進(jìn)一步提升人員的職業(yè)素質(zhì)水平，提高人才使用效能。

為配合國家金融改革的需要，努力提高商業(yè)銀行從業(yè)人員的專業(yè)素質(zhì)和能力，打造和培養(yǎng)一支掌握國家金融政策，精通金融業(yè)務(wù)和營銷技巧，懂得客戶開發(fā)與風(fēng)險管理的銀行客戶經(jīng)理隊(duì)伍，以適應(yīng)金融服務(wù)買方市場的形成和企業(yè)與民眾對金融服務(wù)呈現(xiàn)多樣化、個性化需求的形勢。2014年6月18日，由中國人民銀行主管，承擔(dān)推動金融從業(yè)人員提高專業(yè)素質(zhì)職能的中國金融基金會正式向全國各金融機(jī)構(gòu)和高校下發(fā)關(guān)于開展“銀行客戶經(jīng)理”證書培訓(xùn)的通知。通知的下發(fā)，標(biāo)志著由30余位國內(nèi)頂尖金融專家，耗時兩年時間，針對全國50余省市各大銀行進(jìn)行深入有效的 市場調(diào)研，先后經(jīng)歷4次教材改版的具有前瞻性、專業(yè)性、實(shí)用性的銀行客戶經(jīng)理專業(yè)資格認(rèn)證項(xiàng)目正式推向市場！

銀行客戶經(jīng)理專業(yè)資格認(rèn)證項(xiàng)目優(yōu)勢主要體現(xiàn)在如下方面：

第一，針對從事銀行客戶經(jīng)理崗位及擬從事銀行客戶經(jīng)理崗位的學(xué)員進(jìn)行系 統(tǒng)的專業(yè)理論知識培訓(xùn)，根據(jù)我國銀行客戶經(jīng)理發(fā)展的程度和特點(diǎn)，結(jié)合國際一流的人才隊(duì)伍建設(shè)經(jīng)驗(yàn)，引入國外先進(jìn)的管理、服務(wù)創(chuàng)新理念開拓視野、轉(zhuǎn)換觀念、創(chuàng)新教學(xué)，讓學(xué)員學(xué)習(xí)領(lǐng)悟世界一流銀行的成功之道，注重對其應(yīng)用能力、分析解決問題能力、創(chuàng)新能力進(jìn)行系統(tǒng)化、專業(yè)化的培訓(xùn)和提升，使受訓(xùn)人能夠成為高水平、高素質(zhì)的應(yīng)用型人才。

第二，本系列培訓(xùn)教材根據(jù)客戶經(jīng)理個體素質(zhì)與技能差異以及實(shí)際工作要求，倡導(dǎo)“個性化”解決方案，采取初中高三級培訓(xùn)模式，針對性強(qiáng)，同時采取靈活的培訓(xùn)方式在保證學(xué)習(xí)效果的同時最大限度地降低學(xué)員的投入成本。

第三，立足當(dāng)前的金融發(fā)展模式及市場特點(diǎn)，首次引入小微金融與互聯(lián)網(wǎng)金融專業(yè)學(xué)習(xí)，集實(shí)用性、專業(yè)性、創(chuàng)新性、前瞻性于一體，致力于打造一流的金融專業(yè)人才，全方位助力中國銀行業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型升級。該項(xiàng)目的推出，填補(bǔ)了行業(yè)空白，對推動銀行人才結(jié)構(gòu)的優(yōu)化具有非常重要的意義。

本系列培訓(xùn)教材分為初中高三個層級，每個層級專門的培訓(xùn)目標(biāo)：

初級從全局出發(fā)，迎合市場需求，介紹銀行客戶經(jīng)理基礎(chǔ)知識，整體營銷模式與營銷技巧，為學(xué)員提供最基本的行為準(zhǔn)則和從業(yè)能力。初級課程的設(shè)置旨在夯實(shí)學(xué)員的從業(yè)基礎(chǔ)，使學(xué)員迅速定位，明晰崗位職責(zé)，提升創(chuàng)新策劃能力，確保學(xué)員整體能力的提高，課程實(shí)用性強(qiáng)。

中級根據(jù)銀行客戶經(jīng)理的實(shí)際工作，介紹開發(fā)客戶技巧及如何高效維護(hù)客戶關(guān)系；展現(xiàn)大量的營銷方式與技巧；通過對財務(wù)與信用分析進(jìn)行科學(xué)授信；闡述風(fēng)險管理重要性和管理技巧，全方位加強(qiáng)客戶經(jīng)理的專業(yè)能力。采用豐富的理論知識，結(jié)合經(jīng)典的案例分析，使學(xué)員深諳營銷技巧，洞察風(fēng)險，輕松駕馭銷售業(yè)務(wù)。

高級課程是在中級的基礎(chǔ)上對學(xué)員進(jìn)行能力的拓展訓(xùn)練。首次引入小微金融與互聯(lián)網(wǎng)金融專業(yè)學(xué)習(xí)，引進(jìn)國際流行的先進(jìn)財富管理理念，結(jié)合我國最新的金融改革思路，使學(xué)員接觸最先進(jìn)的理論和經(jīng)驗(yàn)，拓寬視野、提升工作的創(chuàng)新能力，進(jìn)一步搭建具有國際視野的創(chuàng)新戰(zhàn)略管理格局，全方位助力中國銀行業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型升級！

越是科學(xué)合理的人才建設(shè)項(xiàng)目越是需要更專業(yè)的人投入更多的時間和精力。銀行客戶經(jīng)理這這項(xiàng)人才建設(shè)工程歷時兩年多時間，中國金融教育發(fā)展基金會和社會各界人士都為此付出了艱辛的努力。期間，金融方面相關(guān)專家學(xué)者進(jìn)行了廣泛的市場調(diào)研、大量問卷調(diào)查、并多次組織專家評估會進(jìn)行項(xiàng)目研討和評估、投入了大量的時間和精力對項(xiàng)目的課程模塊進(jìn)行研究與開發(fā)?？梢哉f這項(xiàng)人才建設(shè)工程匯集了國內(nèi)外專家的經(jīng)驗(yàn)、智慧與心血打造而成。這是一套科學(xué)的、體系化的工程。值此中國金融轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵時刻推出這一項(xiàng)目，無疑是極富價值與社會意義的，在這里真誠地向大家表示感謝！

第三篇：銀行客戶經(jīng)理BCM行業(yè)狀況

銀行客戶經(jīng)理BCM行業(yè)狀況

1、隨著全球經(jīng)濟(jì)進(jìn)入“后危機(jī)時代”，中國經(jīng)濟(jì)體制發(fā)生了深刻的變化，也對中國的金融機(jī)構(gòu)升級換代、不斷優(yōu)化提出了很高的要求。

2、金融市場競爭主體多元化；

3、金融服務(wù)市場買方市場的逐步形成導(dǎo)致供求關(guān)系發(fā)生變化；

4、社會對金融的需求不斷的多樣化、個性化；

5、市場競爭壓力不斷加大，金融企業(yè)追求發(fā)展的內(nèi)動力。

隨著金融環(huán)境和形勢的改變，商業(yè)銀行應(yīng)該如何應(yīng)對？一方面“后危機(jī)時代”對商業(yè)銀行的風(fēng)險控制提出了新一輪的挑戰(zhàn)；一方面隨著金融市場競爭主體的多元化、金融全球化、商業(yè)銀行的市場化程度日益加深，我國的商業(yè)銀行不但要與外資銀行，還要與有著交叉業(yè)務(wù)的其他金融機(jī)構(gòu)同臺競技，競爭日趨激烈；另一方面金融服務(wù)市場買方市場的逐步形成、金融需求日趨多樣化、個性化對銀行業(yè)的服務(wù)意識、觀念以及服務(wù)質(zhì)量提出了更高的要求。在此背景之下，客戶經(jīng)理制應(yīng)運(yùn)而生，成為了商業(yè)銀行取得競爭優(yōu)勢的必然選擇。其實(shí)質(zhì)和目的是以市場為導(dǎo)向，以客戶為中心，以客戶經(jīng)理為主體，從客戶的需求出發(fā)組織金融產(chǎn)品和金融服務(wù)。

客戶經(jīng)理制的競爭優(yōu)勢早已被實(shí)踐證明了。20實(shí)際80年代中后期，西方發(fā)達(dá)國家在金融創(chuàng)新的浪潮中成功的實(shí)施了客戶經(jīng)理制，其全新的管理體制不僅增強(qiáng)了商業(yè)銀行的競爭優(yōu)勢和盈利水平，同時也為銀行業(yè)取得了核心競爭優(yōu)勢、創(chuàng)新機(jī)制提供了現(xiàn)實(shí)依據(jù)。20世紀(jì)末，我國銀行為穩(wěn)定和發(fā)展優(yōu)質(zhì)、重點(diǎn)客戶，相繼開始試行客戶經(jīng)理制，以探索客戶服務(wù)與管理的新模式，最大限度地滿足客戶的金融要求。如今，客戶經(jīng)理制在中國銀行業(yè)的試行取得了顯著成效、得到了非常廣泛的認(rèn)可，目前客戶經(jīng)理制已經(jīng)成為我國所有銀行的營銷組織模式，但是我國在客戶經(jīng)理制的推行中也存在不少值得我們關(guān)注的問題，這些問題制約了客戶經(jīng)理制在我國的全面推行：

1、觀念仍然落后，客戶經(jīng)理的市場化意識不太強(qiáng)；

2、客戶經(jīng)理的綜合素質(zhì)不高，營銷能力較弱、對產(chǎn)品的熟悉程度偏低、服務(wù)意識欠缺；

3、對客戶經(jīng)理的考核和激勵力度不夠；

4、業(yè)務(wù)品種匱乏，制約著客戶經(jīng)理工作的開展；

5、客戶經(jīng)理的協(xié)調(diào)功能尚未充分發(fā)揮出來；

6、客戶對客戶經(jīng)理制這種銀行營銷體制了解不多。

（二）人才需求

中國需要更多的時間來改革銀行金融系統(tǒng)，為實(shí)行貨幣政策改革做準(zhǔn)備。中國需要時間來培訓(xùn)新一代銀行工作人員。

—— 中國人民銀行行長周小川

中國銀行業(yè)已全面履行加入世貿(mào)組織對外開放的承諾，外資法人銀行已在國民待遇的條件下與中資銀行進(jìn)行全面競爭。銀行業(yè)競爭的核心歸根到底是人才的競爭。對中國銀行業(yè)而言，只有擁有高素質(zhì)的人才，才會出現(xiàn)高水平的管理，才能有較強(qiáng)的市場競爭力。要加強(qiáng)有效培訓(xùn)，改進(jìn)培訓(xùn)的方式和方法，加快職業(yè)資格證書培訓(xùn)，擴(kuò)大培訓(xùn)覆蓋面。

——中國銀監(jiān)會主席劉明康

客戶經(jīng)理制在我國的全面推行，對人才的需求主要體現(xiàn)在兩個方面：綜合復(fù)合型的客戶經(jīng)理和深刻認(rèn)識客戶經(jīng)理制的管理人員。

1、綜合復(fù)合型的客戶經(jīng)理

金融客戶經(jīng)理是金融市場發(fā)展到一定階段，是競爭加劇、客戶需求變化、市場經(jīng)濟(jì)供求規(guī)律等眾多環(huán)境條件下的必然產(chǎn)物。客戶經(jīng)理是銀行服務(wù)的關(guān)鍵人物，是銀行服務(wù)窗口中的窗口。對于維護(hù)客戶、挖掘客戶潛力、拓展客戶、提升客戶忠誠度具有重大作用。而目前我國的客戶經(jīng)理隊(duì)伍中缺乏綜合型復(fù)合人才，他們多數(shù)是來自于不同崗位的銀行職員，如信貸員、柜員、外勤員或其他人員等，普遍存在業(yè)務(wù)技能單

一、服務(wù)意識淡薄、協(xié)調(diào)溝通能力和創(chuàng)新能力欠缺等特點(diǎn)。以我國某國有商業(yè)銀行為例，全行對公客戶經(jīng)理約17000人，其中專職客戶經(jīng)理不到一半，占全行員工的6.5%，從學(xué)歷、技術(shù)職稱角度來看，大學(xué)本科及以上的人員占比為35.3%，有中級及以上技術(shù)職稱的人員占比42.8%。這些人中，每年僅有3%的人員有機(jī)會參加總行的培訓(xùn)，平均沒有人每年僅有0.5次參加一級分行培訓(xùn)的機(jī)會，1.6次參加二級分行及以下的培訓(xùn)機(jī)會。目前，銀行向客戶經(jīng)理提供的內(nèi)訓(xùn)多是針對新產(chǎn)品的簡單介紹、對客戶經(jīng)理的而培訓(xùn)缺乏系統(tǒng)性及有效性，又因我國銀行處于轉(zhuǎn)型期，觀念相對落后且提供系統(tǒng)培訓(xùn)短期成本很高，難以改善內(nèi)訓(xùn)進(jìn)而達(dá)到理想效果。

2、深刻認(rèn)識客戶經(jīng)理制的管理人員

客戶經(jīng)理制的有效發(fā)揮是以銀行內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)和運(yùn)行機(jī)制為基石的，如果管理人員缺乏對現(xiàn)代經(jīng)營方式、對推行客戶經(jīng)理制的意義及內(nèi)涵的認(rèn)知，會大大制約客戶經(jīng)理制的發(fā)展。想要推進(jìn)商業(yè)銀行客戶經(jīng)理制的完善，就要進(jìn)一步強(qiáng)化客戶至上的服務(wù)意識、樹立現(xiàn)代服務(wù)觀，建立客戶經(jīng)理培訓(xùn)的長效機(jī)制、提升客戶經(jīng)理的綜合素質(zhì)，建立科學(xué)的績效考核體系、提高客戶經(jīng)理的忠誠度，強(qiáng)化客戶經(jīng)理風(fēng)險監(jiān)管機(jī)制，再造銀行業(yè)務(wù)流程和管理模式、提高銀行內(nèi)部整體聯(lián)動效率。以上的每一項(xiàng)都離不開銀行內(nèi)部管理人員的參與。只有讓客戶經(jīng)理制的理念沒有深入人心，特別是深入管理者的管理、經(jīng)營理念中，客戶經(jīng)理制才能真正發(fā)揮它的用處。

第四篇：銀行客戶經(jīng)理(BCM)項(xiàng)目意義

銀行客戶經(jīng)理(BCM)項(xiàng)目意義

擁有“銀行客戶經(jīng)理”證書，代表持證人的專業(yè)能力經(jīng)過行業(yè)權(quán)威機(jī)構(gòu)的認(rèn)證，是用人單位對從業(yè)人員錄用任命、專業(yè)能力評價、績效評定、晉升考核的重要依據(jù)，全國范圍內(nèi)通用。

“銀行客戶經(jīng)理”持證人員具備了較高的銀行客戶服務(wù)專業(yè)水準(zhǔn)，在自我提升、開拓市場、服務(wù)客戶，增強(qiáng)社會形象等方面有諸多優(yōu)勢。

“銀行客戶經(jīng)理”進(jìn)一步強(qiáng)化客戶至上的服務(wù)意識、樹立現(xiàn)代服務(wù)觀，建立客戶經(jīng)理培訓(xùn)的長效機(jī)制、提升客戶經(jīng)理的綜合素質(zhì)，建立科學(xué)的績效考核體系、提高客戶經(jīng)理的忠誠度，強(qiáng)化客戶經(jīng)理風(fēng)險監(jiān)管機(jī)制，再造銀行業(yè)務(wù)流程和管理模式、提高銀行內(nèi)部整體聯(lián)動效率。以上的每一項(xiàng)都離不開銀行內(nèi)部管理人員的參與。

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第五篇：銀行客戶經(jīng)理(BCM)課程安排

(BCM)培訓(xùn)課程

課程設(shè)置根據(jù)頒發(fā)的銀行客戶經(jīng)理專業(yè)資格證書的級別不同而有所不同，主要分為以下三個級別：

（一）助理級銀行客戶經(jīng)理專業(yè)資格證書課程

1、《銀行客戶經(jīng)理概論》

2、《銀行客戶經(jīng)理理論基礎(chǔ)與政策法規(guī)》

3、《商業(yè)銀行營銷實(shí)務(wù)與策略》

（二）銀行客戶經(jīng)理專業(yè)資格證書課程

1、《銀行客戶經(jīng)理概論》

2、《銀行客戶經(jīng)理理論基礎(chǔ)與政策法規(guī)》

3、《商業(yè)銀行營銷實(shí)務(wù)與策略》

4、《商業(yè)銀行客戶開發(fā)與客戶關(guān)系管理》

5、《商業(yè)銀行對公業(yè)務(wù)營銷技巧與案例》

6、《商業(yè)銀行零售業(yè)務(wù)營銷技巧與案例》

7、《商業(yè)銀行客戶財務(wù)分析與信用評估》

8、《商業(yè)銀行客戶風(fēng)險管理》

（三）高級銀行客戶經(jīng)理專業(yè)資格證書課程

1、《商業(yè)銀行客戶開發(fā)與客戶關(guān)系管理》

2、《商業(yè)銀行對公業(yè)務(wù)營銷技巧與案例》

3、《商業(yè)銀行零售業(yè)務(wù)營銷技巧與案例》

4、《商業(yè)銀行客戶財務(wù)分析與信用評估 》

5、《商業(yè)銀行客戶風(fēng)險管理》

6、《當(dāng)前金融熱點(diǎn)與產(chǎn)業(yè)分析》

7、《財富管理》

8、《金融項(xiàng)目評估與管理》

9、《商業(yè)銀行投資銀行業(yè)務(wù)》

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