第一篇：客戶經(jīng)理崗位職責

客戶經(jīng)理崗位職責

1.做好前期的客戶接待及準備工作，受理客戶提出的貸款申請，收集有關資信等信息資料，對申請人所申請貸款的合法性、合規(guī)性、安全性和盈利性進行調(diào)查，并對調(diào)查內(nèi)容的真實性負責，撰寫可行性報告，進行分析，呈述己見。調(diào)查的主要內(nèi)容有：

（1）調(diào)查和驗證貸款申請人提供的身份證明及人品，申請人的主體資格等基本情況、產(chǎn)品市場、財務狀況以及庫存等情況，掌握貸款的真實用途，調(diào)查驗證貸款申請人的經(jīng)營狀況及償債能力等。（2）調(diào)查核實抵押物、質(zhì)物的權屬、價值及實現(xiàn)抵押權、質(zhì)權的可性性、合法性等。

（3）調(diào)查核實擔保人的擔保資格、代償能力和資信情況。（4）需要調(diào)查的其他資料。

2.負責接收貸款客戶移交的符合公司要求的客戶資料，審查資料是否齊全，并將符合要求的資料整理分類；

3.負責做好盡職調(diào)查的工作，對審查合格的項目，及時登記臺帳，出具可行性報告填寫立項審批表后并及時提交部門經(jīng)理審核。4.準備與客戶簽定的合同并填寫各種合同文本及相關法律文書附件，保證客戶資料的完整及真實性；

5.聯(lián)系有意向的投資客戶，與投資客戶溝通，推薦及介紹項目。6.通知投融資客戶前來辦理合同簽字、抵押手續(xù)及繳納相關費用，協(xié)助財務部張玉琴辦好他項。

7.負責解答客戶的疑問。做好融資與投資業(yè)務的咨詢服務并做好登記并每天及時匯總至部門經(jīng)理，并盡可能解決客戶在投融資過程中遇到的困難。

8.隨時掌握貸款客戶到期、逾期情況，配合財務部做好清收前的準備工作，并與投資客戶進行溝通。

9.做匯報后管理工作，對本周已對接的業(yè)務或已接待的業(yè)務匯總，報送部門經(jīng)理進行存檔，定期對已貸款或已投資客戶進行回訪。10.及時發(fā)現(xiàn)業(yè)務操作過程中存在的問題，對在審查過程中發(fā)現(xiàn)的可疑資料，及時將情況匯報部門經(jīng)理；

11.對重大復雜的貸款項目，有針對的參與前期的調(diào)查工作，及時了解、掌握情況；

12.對接管的業(yè)務及時進行跟蹤、調(diào)查、分析，出具書面意見或調(diào)查結(jié)果，為公司采取措施提供合理的依據(jù)；

13.負責協(xié)調(diào)和客戶的關系，維持優(yōu)質(zhì)客戶的關系；

第二篇：客戶經(jīng)理崗位職責

客戶經(jīng)理崗位職責

一、客戶經(jīng)理工作職責31、幫助監(jiān)督客戶建立各類臺帳，并監(jiān)督經(jīng)銷商每月與二批商結(jié)清帳目、兌現(xiàn)政策，提高經(jīng)銷商信譽，及匯總報銷售公司以便我司按時給經(jīng)銷商兌現(xiàn)政策，了解市場情況。

2、每旬與經(jīng)銷商分析1次市場形勢，制定發(fā)貨計劃，落實銷售任務。

3、每月召開1次二批商會議。溝通信息，制定目標任務，宣傳公司政策與要求，解決二批商提出的問題。

4、按公司的要求開展促銷活動，組織經(jīng)銷商、二批商參與鋪貨及促銷活動。

5、監(jiān)督管理價格及銷售責任區(qū)域內(nèi)的鋪貨率，嚴禁到處亂竄貨。

6、解決質(zhì)量等我公司存在的問題，做好售后服務工作。

7、與經(jīng)銷商共同商議提出廣告宣傳促銷活動的建議方案，報請區(qū)域經(jīng)理后經(jīng)省級經(jīng)理、公司批準后組織實施。

8、及時了解市場信息與客戶要求，按旬匯報區(qū)域經(jīng)理地，有特殊問題立即可以越級匯報直至公司。

9、每月走訪二批商客戶1次，并填報走訪表，匯總備查。

二、每日、每旬、每月的工作日程安排

1、每天檢查經(jīng)銷商的庫存與銷售報表1次，并每5天登記1次。

2、與二批商電話聯(lián)系業(yè)務，督促經(jīng)銷商送貨(做到每3天聯(lián)系1次，并做好電話記錄)。

3、走訪所有二批商客戶，并填報走訪記錄，每月不得少于1次，并將發(fā)現(xiàn)問題上報區(qū)域經(jīng)理。

4、走訪零售商，了解市場情況，每月不得少于3次，每次不得少于10家，并填報市場調(diào)查記錄，上報區(qū)域經(jīng)理。

5、每旬與經(jīng)銷商分析一次市場形勢，檢查資金到位情況，編制發(fā)貨計劃，上報銷售公司內(nèi)勤，并抄報區(qū)域經(jīng)理。

6、每旬檢查二批商發(fā)貨情況及資金到位情況，每月確認當月返息額度與銷售額，并上報銷售公司內(nèi)勤。

7、每月編寫當月工作總結(jié)及市場情況匯總報告，上報區(qū)域經(jīng)理。

8、及時處理質(zhì)量問題，分管區(qū)域質(zhì)量投訴必須在8小時內(nèi)進行處理，并上報質(zhì)檢部及反饋上報銷售公司售后服務組。

第三篇：客戶經(jīng)理崗位職責

客戶關系部經(jīng)理崗位職責

一．在總經(jīng)理的直接領導下，負責服務顧問日常的客戶服務管理工作。

二．對維修回訪、服務質(zhì)量跟蹤、滿意度調(diào)查的監(jiān)督。

三．配合管理服務部各項工作的落實與開展。

四．對維修服務中心的顧客構成進行特征分析，為市場活動和中心經(jīng)營政策的調(diào)整提出建議。

五．對滿意度調(diào)查結(jié)果進行分析，提出改進措施報告，向總經(jīng)理匯報。

六．策劃關懷顧客活動，協(xié)調(diào)服務部門開展關懷顧客活動。

七．負責顧客抱怨與投訴處理等工作的實施管理。

八．負責特約維修服務中心顧客俱樂部的管理。

九．負責市場服務活動宣傳和策劃。

十．完成上級領導分配的其他任務事項。

客戶關系信息員崗位職責

一．在客戶關系部經(jīng)理直接領導下，開展常規(guī)顧客關懷活動，設計發(fā)送針對顧客的節(jié)日祝福及活動通知等短信內(nèi)容。

二．實施顧客滿意度調(diào)查、統(tǒng)計、分析相關信息及數(shù)據(jù)，向客戶關系部經(jīng)理匯報。

三．實施顧客回訪工作。

四．協(xié)助服務部門完善顧客信息。

五．對管理中心服務部轉(zhuǎn)交的顧客反饋的問題進行協(xié)調(diào)、監(jiān)督、及時給予反饋，保證顧客反饋的問題得到妥善處理。

六．完成上級領導分配的其他任務事項。

財務部經(jīng)理崗位職責

一．在總經(jīng)理直接領導下，負責財務管理、成本管理、預算管理等方面的工作。建立健全財務核算制度，利用財務會計資料進行經(jīng)濟活動分析。

二．執(zhí)行國家和地方稅收政策及程序。

三．建立健全特約維修服務中心內(nèi)部核算組織，組織會計、出納人員培訓，支持會計人員依法行使職權。

四．監(jiān)督特約維修服務中心遵守國家財經(jīng)法令、紀律及中心各項決議。

五．完成上級領導分配的其他任務事項。

會計崗位職責

一．在財務部經(jīng)理直接領導下，負責中心的結(jié)算業(yè)務。

二．負責公司收入、成本、費用等核算。

三．負責公司的財務預算、財務分析、資金籌劃。

四．負責開具發(fā)票。

五．負責對會計憑證、會計賬薄、會計報表、財務決算的資料進行定期會計稽核。

六．負責向稅務機關報送報表及處理中心的相關稅務事宜。

七．負責所轄員工的調(diào)動、考核、培訓工作。

八．負責財務制度、財務工作流程的制定。

九．完成上級領導分配的其他任務事項。

出納崗位職責

一．在財務部經(jīng)理的直接領導下，負責及時準確辦理公司現(xiàn)金收付業(yè)務和銀行存款結(jié)算業(yè)務。

二．負責庫存現(xiàn)金的日清月結(jié)，隨時掌握中心貨幣資金、銀行存款的情況，填報相關月報。

三．負責對銀行票據(jù)、有價證劵保管并及時登記（承兌匯票使用情況登記?。?。

四．負責中心銀行賬戶開戶、銷戶等業(yè)務的辦理。

五．完成上級領導分配的其他任務事項。

第四篇：2016客戶經(jīng)理崗位職責

2016客戶經(jīng)理崗位職責

客戶經(jīng)理崗位職責

1負責宣傳、銷售我行公司業(yè)務產(chǎn)品，進行客戶調(diào)研，尋找開發(fā)潛在客戶，對公司業(yè)務產(chǎn)品進行營銷

2協(xié)助做好逾期貸款本息的催收等工作，控制貸款風險

3受理公司類客戶授信申請，對客戶基本條件進行初步審核

4對符合基本條件的公司類客戶授信申請，開展貸前調(diào)查、分析，獨立完成授信調(diào)查報告，并對報告內(nèi)容的真實性負責

5負責客戶的日常管理，及時了解并反饋客戶需求，提供相關產(chǎn)品介紹和金融服務，協(xié)助辦理相關業(yè)務，滿足客戶需求，保證業(yè)務手續(xù)的完整性和真實性

6開展貸后管理工作，對客戶進行不定期查訪、授信業(yè)務用途監(jiān)控和定期監(jiān)控，完成查訪報告和監(jiān)控報告，采取必要措施防范、控制和化解業(yè)務風險。

7配合風險經(jīng)理對不良資產(chǎn)進行初期管理;根據(jù)規(guī)定配合不良資產(chǎn)的移交，協(xié)助清收 8維護與現(xiàn)有客戶之間的良好關系，建立客戶檔案，實施跟蹤，定期聯(lián)絡并推薦新產(chǎn)品，提高客戶對我行的忠誠度和貢獻度

9承擔并完成規(guī)定指標以上的存款、貸款、結(jié)算、客戶開發(fā)、貸款質(zhì)量和貸款收息等項任務

10完成領導交辦的其他工作 客戶經(jīng)理崗位職責 崗位素質(zhì)要求：

1.品德素質(zhì)。應具有較強的責任心和事業(yè)心，嚴守公司與客戶的秘密。2.營銷技能。能夠?qū)κ袌黾毞?、市場定位、營銷手段等方面進行綜合運用。3.知識全面。對金融、營銷、法律等知識有較深的了解，熟悉公司各方面業(yè)務。

4.分析能力。能了解自己工作范圍的各方面情況，能夠?qū)蛻暨M行綜合分析，對客戶需求有較強的預見力。

5.籌劃能力。工作目標明確實際，計劃方案切實可行，預算安排精確有效，工作日程井然有序。6.協(xié)調(diào)能力。善于表達自己的觀點和看法，與公司管理層和業(yè)務層保持良好的工作關系，團隊協(xié)作精神強。

合格的客戶經(jīng)理必須具備良好的社會交際和組織協(xié)調(diào)能力，具有時間管理和團隊精神的現(xiàn)代管理意識，性格上要熱情開朗，負有責任感，并且要熟悉產(chǎn)品的功能和具有較強的市場研究和客戶開發(fā)管理經(jīng)驗。崗位職責內(nèi)容：

對于不同的行業(yè)、不同的公司，對客戶經(jīng)理崗位職責的制定要求不同，下面就介紹比較普遍的崗位職責： 1.聯(lián)系客戶

客戶經(jīng)理是全權代表公司與客戶聯(lián)系的“大使”，客戶有產(chǎn)品需求只需找客戶經(jīng)理，客戶經(jīng)理應積極主動并經(jīng)常地域客戶保持聯(lián)系，發(fā)現(xiàn)客戶的需求，引導客戶的需求，并及時給予滿足，為客戶提供“一站式”服務。2.開發(fā)客戶

對現(xiàn)有的客戶，客戶經(jīng)理與之保持經(jīng)常的聯(lián)系，而對潛在客戶，客戶經(jīng)理要積極地去開發(fā)。這里包括兩層含義，一是客戶現(xiàn)在不是我公司的客戶，有待開發(fā);二是客戶雖然現(xiàn)在是我公司的客戶，但客戶自己未發(fā)現(xiàn)某些需求，急待引導。3.營銷產(chǎn)品

根據(jù)公司的經(jīng)營原則、經(jīng)營計劃和對客戶經(jīng)理的工作要求，對市場進行深入研究，并提出自己的營銷方向、工作目標和作業(yè)計劃;在與客戶的交往中，客戶經(jīng)理要積極準備推銷公司產(chǎn)品。另外還要善于發(fā)現(xiàn)客戶的業(yè)務需求，有針對性地向客戶主動建議和推薦適用的產(chǎn)品。對客戶的新需求，要及時向有關部門報告。4.內(nèi)部協(xié)調(diào)

客戶經(jīng)理是公司對外服務的中心，每一客戶經(jīng)理都是公司伸向客戶的友好之手。因此，客戶經(jīng)理“把握”的每筆業(yè)務都是公司的財富，需要所有相關部門全力協(xié)助，客戶經(jīng)理有責任發(fā)揮協(xié)調(diào)中心的作用，引導客戶的每一筆業(yè)務順暢、準確地完成?？蛻艚?jīng)理崗位職責 職位要求

初、中級客戶經(jīng)理應具備以下條件：

(1)品德素質(zhì)。應具有較強的責任心和事業(yè)心，嚴守與客戶的秘密。

(2)營銷技能。能夠?qū)κ袌黾毞?、市場定位、營銷手段等方面進行綜合運用。(3)知識全面。對金融、營銷、法律等知識有較深的了解，熟悉各方面業(yè)務。

(4)分析能力。能了解自己工作范圍的各方面情況，能夠?qū)蛻暨M行綜合分析，對客戶風險有較強的預見力。

(5)籌劃能力。工作目標明確實際，計劃方案切實可行，預算安排精確有效，工作日程井然有序。

(6)協(xié)調(diào)能力。善于表達自己的觀點和看法，與管理層和業(yè)務層保持良好的工作關系，團隊協(xié)作精神強。工作內(nèi)容

(1)訪問。對客戶進行富有成效的拜訪與觀察。(2)細分客戶。確立目標市場和潛在客戶。(3)風險管理。有效監(jiān)測和控制客戶風險。

(4)客戶關系管理。保持與客戶的聯(lián)系和調(diào)動客戶的資源。(5)客戶分析與評價。對客戶進行各方面的分析與評價。

(6)溝通。利用有效的溝通手段和溝通策略保持與客戶的關系。(7)談判。與客戶進行業(yè)務談判。

(8)辦理業(yè)務。指導客戶辦理各種業(yè)務。

第五篇：客戶經(jīng)理崗位職責

客戶經(jīng)理崗位職責

1、市場調(diào)研

客戶經(jīng)理是銀行的“市場信息員”，要充分發(fā)揮與市場距離最近，與客戶距離最近的優(yōu)勢，掌握轄區(qū)客戶結(jié)構，確定目標市場，了解金融市場的發(fā)展變化、同業(yè)的營銷措施以及客戶所在行業(yè)的市場動態(tài)等。

2、識別需求

客戶經(jīng)理是客戶需求的“采購員”，要經(jīng)常主動了解客戶的金融需求，在各種信息中識別有效需求、真實需求，采購客戶所有的需求并挖掘客戶潛在的需求。

3、營銷產(chǎn)品

客戶經(jīng)理是銀行產(chǎn)品的“導購員”，要在了解、挖掘、識別客戶需求的基礎上，將銀行的多種金融產(chǎn)品有機地結(jié)合起來，制定滿足客戶需求的金融服務方案，進而贏得市場，積極營銷，增加客戶對金融產(chǎn)品和服務的消費量。

4、客戶維護

客戶經(jīng)理是銀行與客戶之間的“聯(lián)絡員”，要在為客戶提供服務，滿足需求的同時，拓展和維護銀企關系。

5、創(chuàng)新業(yè)務

客戶經(jīng)理是銀行各項業(yè)務創(chuàng)新的“推動員”，要不斷跟蹤市場和客戶需求的變化，獲取業(yè)務創(chuàng)新的第一信息，快速傳遞，及時反饋，配合產(chǎn)品經(jīng)理尋求新的產(chǎn)品開發(fā)方向，積極做好新產(chǎn)品的推廣工作。

6、風險管理

客戶經(jīng)理是銀行信用風險的“控制員”，是銀行風險管理工作的參與者，要及時跟蹤客戶的業(yè)務經(jīng)營發(fā)展狀況及變化，對客戶的信用風險進行分析、預警和控制，及時提出客戶風險控制額度調(diào)整建議，采取有效措施保全銀行資產(chǎn)。