第一篇：合規(guī)經(jīng)理報(bào)告

合規(guī)經(jīng)理報(bào)告

一個(gè)月的時(shí)間轉(zhuǎn)眼就過去了，這個(gè)月里，在局領(lǐng)導(dǎo)和上級(jí)主管領(lǐng)導(dǎo)的精心培育下和教導(dǎo)下，在部門領(lǐng)導(dǎo)的直接指導(dǎo)下，同事們的關(guān)心幫助下，我通過自身的不斷努力，完成了領(lǐng)導(dǎo)交給的各項(xiàng)任務(wù)，現(xiàn)將工作業(yè)績總結(jié)如下：

一、思想上，積極參加政治學(xué)習(xí)，遵守局里的各項(xiàng)規(guī)章制度，政治上要求進(jìn)步，具有較高的政治覺悟。工作上，本人能忠于職守，嚴(yán)于律已，工作勤懇，嚴(yán)格執(zhí)行國家金融政策，遵守局里的各項(xiàng)規(guī)章制度，積極響應(yīng)上級(jí)行的有關(guān)號(hào)召，在授權(quán)范圍內(nèi)積極開展各項(xiàng)工作。我在許多工作流程的細(xì)節(jié)上想點(diǎn)子、找方法，在符合有關(guān)規(guī)章制度的前提下簡化流程、提高效率，更好地完成工作要求。

學(xué)習(xí)上，自從參加工作以來，我從沒有放棄學(xué)習(xí)理論知識(shí)和業(yè)務(wù)知識(shí)，利用業(yè)余時(shí)間自學(xué)，不但掌握和提高了金融知識(shí)，也有了一定的理論水平。學(xué)習(xí)理論的同時(shí)，更加鉆研業(yè)務(wù)，把學(xué)到的金融知識(shí)融會(huì)到工作中去，使業(yè)務(wù)水平不斷提高。

二、本月的工作順利完成，沒有出現(xiàn)大的錯(cuò)誤，以高度的責(zé)任心做好本職工作。在做好本職工作的基礎(chǔ)上，以高度的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己，自覺學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)，參加崗位培訓(xùn)、考試，不斷提高自身素質(zhì)。作為綜合柜員，時(shí)刻保持高度的警惕性，并嚴(yán)格遵守中心的各項(xiàng)規(guī)章制度，減少差錯(cuò)，彌補(bǔ)不足之處，統(tǒng)一思想找不足，認(rèn)真學(xué)習(xí)金融方面的知識(shí)，在工作中保密客戶信息，做好本職工作，關(guān)心集體，維護(hù)集體榮譽(yù)，心往一塊想，勁往一處使，切實(shí)樹立中心員工的形象。

三、存在的主要問題： 1．是學(xué)習(xí)不夠。當(dāng)前，以信息技術(shù)為基礎(chǔ)的新經(jīng)濟(jì)蓬勃發(fā)展，新情況新問題層出不窮，新知識(shí)新科學(xué)不斷問世，面對嚴(yán)峻的挑戰(zhàn)，我有時(shí)缺乏學(xué)習(xí)的緊迫感和自覺性。2．是在工作較累的時(shí)候，有過松弛思想，這是自己政治素質(zhì)不高，也是世界觀、人生觀、價(jià)值觀解決不好的表現(xiàn)。3．是業(yè)務(wù)技能水平還是不夠嫻熟，需要繼續(xù)加強(qiáng)。針對以上問題，我今后的努力方向是：一是加強(qiáng)理論學(xué)習(xí)，進(jìn)一步提高自身素質(zhì)。對金融業(yè)務(wù)的熟悉，不能取代對提高個(gè)人素養(yǎng)更高層次的追求，必須通過對市場經(jīng)濟(jì)理論、國家法律、法規(guī)以及金融業(yè)務(wù)知識(shí)、相關(guān)政策的學(xué)習(xí)，增強(qiáng)分析問題、解決問題的能力。二是增強(qiáng)大局觀念，努力克服自己的偶爾消極情緒，提高工作質(zhì)量和效率，積極配合領(lǐng)導(dǎo)、同事們把工作做得更好。三是除了要加強(qiáng)自己的理論素質(zhì)和專業(yè)水平外，作為一線員工，我更要不斷加強(qiáng)自己的業(yè)務(wù)技能水平，這樣才能在工作中得心應(yīng)手，高效的完成工作任務(wù)。在今后的工作中，我將努力把自己培養(yǎng)成一個(gè)愛崗敬業(yè)、素質(zhì)高、適應(yīng)性強(qiáng)、有獨(dú)立能力、充滿朝氣、富有理想的復(fù)合型人才。“人生的價(jià)值在于奉獻(xiàn)”在未來前進(jìn)的道路上，我將憑著自己對郵政事業(yè)的激情和熱情，為我熱愛的郵局繼續(xù)奉獻(xiàn)我的熱血、智慧和青春。

第二篇：合規(guī)經(jīng)理履職報(bào)告

合規(guī)回頭看心得

在這一次的“合規(guī)回頭看”活動(dòng)中，我認(rèn)真地學(xué)習(xí)了相關(guān)的業(yè)務(wù)制度手冊，了解到在工作中我們可能會(huì)碰到的一些問題，清楚了合規(guī)工作的重要性，明白在工作時(shí)要時(shí)時(shí)刻刻注意自己的行為，不可被一時(shí)的誘惑而違規(guī)操作，要時(shí)刻嚴(yán)格要求自己按法律制度辦事?，F(xiàn)將自己在這次學(xué)習(xí)中的感想?yún)R報(bào)如下：

首先，在業(yè)務(wù)知識(shí)和工作能力方面，不斷的去學(xué)習(xí)，積累經(jīng)驗(yàn)，經(jīng)過自己的努力，具備了較強(qiáng)的工作能力，能夠從容的接待儲(chǔ)戶的咨詢。在工作中，按照儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)的操作規(guī)程，把最方便最可行的方法運(yùn)用在業(yè)務(wù)操作上，以客戶需要為主。

其次在工作態(tài)度和勤奮敬業(yè)方面。熱愛自己的本職工作，能夠正確，認(rèn)真的去對待每一項(xiàng)工作任務(wù)，把黨和國家的金融政策及精神靈活的體現(xiàn)在工作中，在工作中夠采取積極主動(dòng)，能夠積極參加單位組織的各項(xiàng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，認(rèn)真遵守區(qū)行的規(guī)章制度，保證出勤，有效的利用工作時(shí)間。我以嚴(yán)格的規(guī)章制度來約束自己，促進(jìn)自己。通過學(xué)習(xí)內(nèi)控制度，進(jìn)一步的完善了儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)各方面的管理。隨著我行內(nèi)部分工的越來越細(xì)化，我們臨柜人員的分工也越來越細(xì)。

在工作上，我得到了實(shí)質(zhì)性的學(xué)習(xí)和進(jìn)步，在業(yè)務(wù)操作上更加嚴(yán)密。建立客戶信息、開立個(gè)人結(jié)算賬戶以及大額現(xiàn)金支取，我都嚴(yán)格按照上級(jí)及人民銀行的要求，請客戶提供相關(guān)手續(xù)和收集所需要的資料，認(rèn)真履行好綜合柜員的職責(zé)。還有就是在工作的數(shù)量、質(zhì)量、效益和貢獻(xiàn)。能夠及時(shí)完成制定的工作任務(wù)，達(dá)到了預(yù)期的效果，在儲(chǔ)蓄工作中，都能保質(zhì)、保量的完成社里交給的各項(xiàng)工作任務(wù)，對營業(yè)部分配的各項(xiàng)任務(wù)都能保值保量完成。同時(shí)在工作中學(xué)習(xí)了許多的知識(shí)，也鍛煉了自己，經(jīng)過一年的不懈努力，使工作水平有了長足的進(jìn)步，為我行的發(fā)展做出了應(yīng)有的貢獻(xiàn)。

郵政儲(chǔ)蓄銀行每天都在蓬勃發(fā)展，新情況新問題層出不窮，新知識(shí)新要求不斷出現(xiàn)。面對嚴(yán)峻的挑戰(zhàn)，我的理論基礎(chǔ)、專業(yè)知識(shí)、文化水平、工作方法都需要適應(yīng)新的要求。針對這個(gè)問題，今后的努力方向是：加強(qiáng)理論學(xué)習(xí)，進(jìn)一步提高自身素質(zhì)。

第三篇：銀行合規(guī)經(jīng)理履職報(bào)告

銀行合規(guī)經(jīng)理履職報(bào)告

按照省市行高管人員合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)履職監(jiān)察的要求，在市支行的領(lǐng)導(dǎo)下、在有關(guān)業(yè)務(wù)部門的指導(dǎo)下，本人在四月工作的基本情況如下：

一、認(rèn)真執(zhí)行日常監(jiān)督檢查、促進(jìn)內(nèi)控制度落實(shí)。支行日常業(yè)務(wù)的監(jiān)督檢查工作，資金和重要空白憑證等檢查工作，我都會(huì)認(rèn)真做好。在日常監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)問題時(shí)，我會(huì)作好記錄，分析問題出現(xiàn)的原因，督促相關(guān)人員進(jìn)行整改，并在每月履職報(bào)告中反映。記錄應(yīng)列明發(fā)現(xiàn)問題的合理整改期限，無法整改或短時(shí)期無法整改的注明原因，及時(shí)上報(bào)。對發(fā)現(xiàn)的重大違規(guī)問題和潛在的資金安全隱患等重大業(yè)務(wù)事項(xiàng)，則注明發(fā)生的原因以及擬采取措施等，并在業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)日上報(bào)市支行。按市分行加強(qiáng)合規(guī)經(jīng)理日常管理工作要求，每日填報(bào)各報(bào)表，及時(shí)、詳細(xì)報(bào)告網(wǎng)點(diǎn)每日、月份業(yè)務(wù)工作情況。

二、平常，我加強(qiáng)業(yè)務(wù)授權(quán)的復(fù)核、確保交易的真實(shí)可控；加強(qiáng)業(yè)務(wù)授權(quán)的復(fù)核和監(jiān)督，按照儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)的柜員權(quán)限和市分行印發(fā)的業(yè)務(wù)交易復(fù)核審批要求，嚴(yán)格履行授權(quán)職責(zé)，把好復(fù)核授權(quán)關(guān)，負(fù)責(zé)對營業(yè)人員辦理業(yè)務(wù)的有效性、合規(guī)性、完整性進(jìn)行監(jiān)督，確保授權(quán)交易的真實(shí)可控。作為一名合規(guī)經(jīng)理，我在履行合規(guī)經(jīng)理職責(zé)同時(shí)，積極協(xié)助支行長抓好網(wǎng)點(diǎn)的安全管理。每天堅(jiān)持負(fù)責(zé)檢查網(wǎng)點(diǎn)的監(jiān)控設(shè)備、安全設(shè)施，監(jiān)督網(wǎng)點(diǎn)人員對安全操作管

理規(guī)定的執(zhí)行情況，如發(fā)現(xiàn)故障或有關(guān)異常情況及時(shí)做好登記并上報(bào)相關(guān)安全、技術(shù)部門，及時(shí)進(jìn)行維護(hù)，負(fù)責(zé)報(bào)告有和提出對風(fēng)險(xiǎn)隱患的整改建議。

三、另外，為了能成為一名合格的合規(guī)經(jīng)理，我要求自己每天都進(jìn)行相關(guān)的工作內(nèi)容的學(xué)習(xí)，其中重點(diǎn)是確定了需要自我監(jiān)察的幾項(xiàng)工作內(nèi)容和監(jiān)察要點(diǎn)。我抓好各項(xiàng)規(guī)章制度和操作規(guī)程的學(xué)習(xí)教育活動(dòng)，提高自己的思想業(yè)務(wù)素質(zhì)和職業(yè)道德水平，樹立正確的世界觀、價(jià)值觀和權(quán)力觀，自覺加強(qiáng)自身的思想教育和警示教育，針對我行發(fā)生的案件，學(xué)習(xí)應(yīng)對措施，業(yè)余時(shí)間則對各項(xiàng)規(guī)章制度、新業(yè)務(wù)進(jìn)行學(xué)習(xí)，通過業(yè)務(wù)考試和業(yè)務(wù)技能比賽，不斷提高自己的專業(yè)知識(shí)。

第四篇：風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部經(jīng)理述職報(bào)告

風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部經(jīng)理述職報(bào)告

一年來的工作已經(jīng)結(jié)束，在聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)的指導(dǎo)和同事們的積極協(xié)助、配合下，我順利完成了2011年風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部的各項(xiàng)工作任務(wù)。在崗期間，我能夠認(rèn)真履行自己的職責(zé)，積極做好本職工作，較好地完成了自己負(fù)責(zé)的各項(xiàng)工作任務(wù)。現(xiàn)從以下幾個(gè)方面將我一年以來的工作情況述職如下。

一、履行本職工作

（一）為了盡快進(jìn)入角色，保證風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作的規(guī)范性、有效性和針對性，我嚴(yán)格要求自己，從一個(gè)新學(xué)員做起，注重加強(qiáng)知識(shí)積累和業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，夯實(shí)風(fēng)險(xiǎn)審查崗位的理論基礎(chǔ)。首先，我認(rèn)真學(xué)習(xí)銀監(jiān)局下發(fā)的各類合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)控制方面的文件，以及我社信貸管理和授信業(yè)務(wù)審批流程、《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》《三個(gè)“辦法”》，一個(gè)“指引”、合規(guī)文化建設(shè)及案件防控治理等規(guī)章制度。其次，在系統(tǒng)操作上，學(xué)習(xí)并熟練操作了信貸業(yè)務(wù)信息管理系統(tǒng)、統(tǒng)計(jì)報(bào)表等相關(guān)查詢系統(tǒng)。另外，積極參加銀行業(yè)協(xié)會(huì)舉辦的銀行業(yè)從業(yè)人員資格考試。

通過學(xué)習(xí)培訓(xùn)，不僅逐步提高了個(gè)人專業(yè)職能理論水平，提升了自身的業(yè)務(wù)素質(zhì)，增進(jìn)了對風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理重要性的認(rèn)識(shí)，同時(shí)也提高了個(gè)人的業(yè)務(wù)操作技能，使自己在業(yè)務(wù)操作上能夠規(guī)范熟練，在工作上做到有的放矢。

（二）在實(shí)際本職工作中，我主要做好了以下幾個(gè)方面：

一是對風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作進(jìn)行安排部署。在全年的工作安排中，就轄內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系、風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序、風(fēng)險(xiǎn)管理運(yùn)行機(jī)制、考核問責(zé)、風(fēng)險(xiǎn)管理文化、監(jiān)督與評價(jià)等工作進(jìn)行了安排部署，進(jìn)一步明確了全年的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作方向和工作計(jì)劃。

二是制定風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作計(jì)劃。在年初，根據(jù)市辦《長治市農(nóng)村信用社2011年風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)指導(dǎo)意見》制定了2011風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)工作計(jì)劃，明確了全年制度建設(shè)、合規(guī)培訓(xùn)、合規(guī)審核、合規(guī)檢查、品創(chuàng)新評估和風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)、普法提示等一系列工作目標(biāo)。為使合規(guī)工作順利開展按時(shí)完成，制定了合規(guī)部工作考核辦法。通過出臺(tái)制度，制定辦法，為確保全年合規(guī)管理工作取得成效奠定了基礎(chǔ)。

三是加強(qiáng)內(nèi)控管理，建立健全內(nèi)控制度體系。結(jié)合工作實(shí)際，在年初及時(shí)梳理現(xiàn)有的各項(xiàng)規(guī)章制度，整理業(yè)務(wù)流程和環(huán)節(jié)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，制定了某某聯(lián)社2011規(guī)范性文件—各項(xiàng)內(nèi)控制度廢止、修訂、訂立建設(shè)規(guī)劃。2011年以來，規(guī)范性文件共廢止了3個(gè)，修訂了4個(gè)，實(shí)際訂立了22個(gè)制度（辦法）和操作流程。目前，我社現(xiàn)有各項(xiàng)規(guī)章制度89個(gè)，其中：信貸方面16個(gè)、財(cái)務(wù)方面12個(gè)、信息科技方面1個(gè)、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)方面1個(gè)、人力資源方面13個(gè)、稽核審計(jì)方面9個(gè)、安全保衛(wèi)方面23個(gè)、黨務(wù)工作方面2個(gè)、紀(jì)檢監(jiān)察方面5個(gè)，其他綜合制度7個(gè)。通過廢止、修訂和訂立各項(xiàng)規(guī)章制度，對制度中存在的風(fēng)險(xiǎn)漏洞進(jìn)行了補(bǔ)充和完善，內(nèi) 控制度基本覆蓋所開展的各項(xiàng)業(yè)務(wù)。但在風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警方面規(guī)范性文件還不全面，如：計(jì)算機(jī)運(yùn)行故障處理辦法、計(jì)算機(jī)突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案等。

四是對各級(jí)制定的登記簿（臺(tái)賬）進(jìn)行了整理、規(guī)范。在修訂、廢止內(nèi)控制度的同時(shí)，于去年10月份對所有的登記簿（臺(tái)賬）進(jìn)行了整理、規(guī)范。通過對內(nèi)控制度的認(rèn)真疏理和修訂完善，目前已經(jīng)基本形成了一套能夠覆蓋現(xiàn)有業(yè)務(wù)全過程的管理制度，各種登記簿（臺(tái)賬）也得到了進(jìn)一步規(guī)范和統(tǒng)一。

五是加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理工作。為確保風(fēng)險(xiǎn)管理工作上一個(gè)新的臺(tái)階，有效遏制各類風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生，制定了《某某縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社風(fēng)險(xiǎn)機(jī)制建設(shè)管理辦法》。在辦法中進(jìn)一步明確了包括：信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、信息科技風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)等八類風(fēng)險(xiǎn)各業(yè)務(wù)條線職能部門的職責(zé)范圍和主要工作措施。同時(shí)，根據(jù)聯(lián)社安排，參與了我社信貸業(yè)務(wù)等專項(xiàng)檢查。

六是按時(shí)完成風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)初步規(guī)劃。根據(jù)制定的《風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)初步規(guī)劃》中的工作計(jì)劃措施，初步建立了風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系，確立了風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和政策，搭建了風(fēng)險(xiǎn)管理制度體系，完成了授信、會(huì)計(jì)、投資等主要業(yè)務(wù)流程再造與風(fēng)險(xiǎn)管理運(yùn)行機(jī)制建設(shè)，著手開展了風(fēng)險(xiǎn)管理文化建設(shè)工作，建立完善了考核問責(zé)制和薪酬激勵(lì)機(jī)制，信用風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部評級(jí)已應(yīng)用于信貸工作中。目前，正在全面改造股權(quán)結(jié)構(gòu)，完成 3 風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系建設(shè)；嘗試引入經(jīng)濟(jì)資本管理，完善操作風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制；建立在壓力測試情景模式，進(jìn)一步完善管理信息系統(tǒng)建設(shè)。

七是開展訴訟（仲裁）工作。去年累計(jì)辦理訴訟案件19起，19起訴訟案件中，涉及金融借款合同糾紛16起，涉及勞動(dòng)爭議1起，涉及債權(quán)糾紛1起，其中15起已結(jié)案，另3起正在審理中，通過訴訟收回貸款11萬元。

八是開展風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)教育培訓(xùn)。在2011年初，制定了《某某縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社2011案件防控知識(shí)培訓(xùn)實(shí)施方案》，具體負(fù)責(zé)制定全轄金融相關(guān)法律法規(guī)知識(shí)學(xué)習(xí)計(jì)劃，并組織學(xué)習(xí)和進(jìn)行階段性測試。去年共開展全員性警示教育10期，分別是《再現(xiàn)真相》6期、防搶案例4期，參加人數(shù)為324人次，培訓(xùn)面人均2次。同時(shí)開展黨風(fēng)廉政教育學(xué)習(xí)。學(xué)習(xí)期數(shù)6期，參加人數(shù)為372人次，學(xué)習(xí)面達(dá)100%。

二、工作中存在的問題

在過去的一年，我以“提升能力、嚴(yán)謹(jǐn)履職”為標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)格要求自己，力求高質(zhì)量的完成風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理工作。但部分問題依然存在，主要表現(xiàn)在：一是對部分工作計(jì)劃未能有序完成；二是對相關(guān)操作系統(tǒng)還挖的不深不透，未能熟練操作相關(guān)系統(tǒng)；三是對相關(guān)業(yè)務(wù)的理論知識(shí)學(xué)習(xí)還需要再系統(tǒng)歸納，吃透，在實(shí)際業(yè)務(wù)操作上更需要再實(shí)踐再提高；四是工作的積極性主動(dòng)性有待進(jìn)一步提高，并加強(qiáng)和同事、部門 之間的工作協(xié)調(diào)與配合。

三、下半年的工作打算

在今年的工作中，我將在去年工作的基礎(chǔ)上，揚(yáng)長避短，主動(dòng)改進(jìn)，扎實(shí)工作，全面做好風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)分析、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測和風(fēng)險(xiǎn)化解控制工作。主要做好以下三個(gè)方面：

（一）加強(qiáng)理論學(xué)習(xí)，進(jìn)一步提高自身素質(zhì)，爭取能通過“銀行業(yè)從業(yè)資格考試”。

（二）積極做好本職工作的同時(shí)，主動(dòng)加強(qiáng)與各部門的協(xié)調(diào)與溝通，取得支持，與同事們通力合作，共同提高，并努力完成各項(xiàng)業(yè)務(wù)指標(biāo)。

（三）增強(qiáng)大局觀念，轉(zhuǎn)變工作作風(fēng)，克服自己偶爾的消極情緒，提高工作質(zhì)量和效率，積極配合領(lǐng)導(dǎo)同事們，把工作做得更好，在努力鍛煉提高自己的同時(shí)，為我社美好的明天盡我綿薄之力！

第五篇：合規(guī)匯總報(bào)告

輝縣珠江村鎮(zhèn)銀行“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)情況匯報(bào)

今年三月份以來，河南銀監(jiān)局在全省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開展了“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)。對于本次活動(dòng)，輝縣珠江村鎮(zhèn)銀行高度重視，在新鄉(xiāng)銀監(jiān)分局的正確領(lǐng)導(dǎo)和科學(xué)指導(dǎo)下，認(rèn)真落實(shí)活動(dòng)各階段的既定工作目標(biāo)，努力推動(dòng)活動(dòng)深入開展。我行從加強(qiáng)基礎(chǔ)管理入手，狠抓合規(guī)文化建設(shè)，將合規(guī)執(zhí)行、案件防控工作扎實(shí)有序向前推進(jìn)。活動(dòng)開展情況匯報(bào)

一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，扎扎實(shí)實(shí)推進(jìn)

一是成立組織，制定方案。為了讓員工能夠清楚地認(rèn)識(shí)到在合規(guī)操作中應(yīng)該承擔(dān)的責(zé)任，我行成立了以主要負(fù)責(zé)人擔(dān)任組長、主管行長擔(dān)任副組長的活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，成立了活動(dòng)推進(jìn)辦公室，抽調(diào)了工作人員，實(shí)行“一把手”負(fù)責(zé)制。組織制定了活動(dòng)實(shí)施方案，對活動(dòng)的指導(dǎo)思想、工作原則、工作內(nèi)容、職責(zé)分工、進(jìn)度安排和工作要求進(jìn)行了明確。

二是全面簽定承諾書。我行制定了合規(guī)執(zhí)行責(zé)任承諾書，經(jīng)新鄉(xiāng)銀監(jiān)分局審批后進(jìn)行了逐級(jí)、逐層、逐崗簽訂，董事長與行長簽，行長與主管行長簽，主管行長與員工簽，做到層層簽訂，明確合規(guī)責(zé)任及違規(guī)處罰措施，使每位員工都能夠全面理解活動(dòng)要求，明晰肩負(fù)責(zé)任，自覺參與活動(dòng)，落實(shí)活動(dòng)效果。

二、加強(qiáng)學(xué)習(xí)和宣傳，營造合規(guī)氛圍

一是加強(qiáng)學(xué)習(xí)。首先，加強(qiáng)合規(guī)部門和合規(guī)聯(lián)絡(luò)員的教育培訓(xùn)，提高管理人員的水平。其次，明確學(xué)習(xí)內(nèi)容，采取集中和分散學(xué)習(xí)相結(jié)合，每周安排至少兩次集中學(xué)習(xí)時(shí)間，并學(xué)有記錄，學(xué)有筆記，打好合規(guī)理論基礎(chǔ)。同時(shí)，采用交叉考試方式，鞏固學(xué)習(xí)內(nèi)容。第三，結(jié)合制度執(zhí)行力、案件專項(xiàng)治理等活動(dòng)，加強(qiáng)合規(guī)警示教育，組織全體員工對系統(tǒng)內(nèi)或他行違規(guī)發(fā)生的案件進(jìn)行深入剖析，分析案件發(fā)生的原因及后果，使員工從思想上真正引起警覺。

二是組織印制合規(guī)卡、《員工合規(guī)手冊》。為促進(jìn)崗位合規(guī)，統(tǒng)一制定了合規(guī)卡，并發(fā)放至每位員工，擺放在工位顯要位臵，時(shí)刻提醒員工自律自警。為明確各業(yè)務(wù)條線、各崗位應(yīng)遵守的合規(guī)要求，制作《員工合規(guī)手冊》，確保人手一冊。

三是采取多種方式促進(jìn)宣傳效果。為營造合規(guī)文化氛圍，我行積極開展內(nèi)外宣傳，制作海報(bào)、橫幅、電子屏、展板、易拉寶等，將合規(guī)文化潛移默化地變?yōu)閱T工的自覺行動(dòng)。

三、加強(qiáng)制度建設(shè)，規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程，提高一線崗位員工的執(zhí)行力。

（一）適時(shí)完善各項(xiàng)制度，規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程。一是重點(diǎn)針對系統(tǒng)管理模式、操作流程以及業(yè)務(wù)品種，及時(shí)梳理、修訂和完

善相關(guān)規(guī)章制度，確保規(guī)章制度能覆蓋各項(xiàng)業(yè)務(wù)控制的關(guān)鍵點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。尤其是對現(xiàn)金及憑證管理、賬戶管理、授權(quán)業(yè)務(wù)、聯(lián)行匯兌業(yè)務(wù)、跨行通兌業(yè)務(wù)、貸款業(yè)務(wù)、人員交接、印章管理等重要環(huán)節(jié)，重新梳理，加以規(guī)范，以確保各環(huán)節(jié)控制不留空白點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。二是將各種規(guī)章制度、風(fēng)險(xiǎn)防范措施融入到每個(gè)操作崗位及環(huán)節(jié)當(dāng)中，使每位員工明確自身崗位的職責(zé)和操作內(nèi)容及要點(diǎn)，最終形成統(tǒng)一、規(guī)范、完善的業(yè)務(wù)操作流程，提升內(nèi)控管理的規(guī)范化、流程化水平。

（二）加大內(nèi)控管理檢查指導(dǎo)力度，強(qiáng)化責(zé)任追究。一是按崗位制定檢查方案及考核措施，并按崗位進(jìn)行定期考核。二是加大對重要控制環(huán)節(jié)的檢查輔導(dǎo)力度，尤其是加強(qiáng)對重要空白憑證管理、現(xiàn)金管理、印章管理、賬戶管理、人員交接、授權(quán)業(yè)務(wù)與監(jiān)督控制等重要控制環(huán)節(jié)和會(huì)計(jì)主管履職情況的檢查監(jiān)督。三是各部門之間要密切合作，各司其職，環(huán)環(huán)相扣，切實(shí)履行好風(fēng)險(xiǎn)提示、檢查、監(jiān)督、處罰以及整改等相應(yīng)職責(zé)，要特別重視違規(guī)問題的后續(xù)檢查力度，定期跟蹤，確保整改到位。四是根據(jù)存在問題進(jìn)行分類后，對管理較為薄弱的環(huán)節(jié)和人員開展重點(diǎn)檢查和指導(dǎo)。五是加大責(zé)任處罰和追究力度，對在日常工作中存在違反重要控制環(huán)節(jié)規(guī)定、問題存在屢查屢犯或是整改措施落實(shí)不到位的人員嚴(yán)格進(jìn)行責(zé)任追究，對嚴(yán)重違規(guī)者，視情節(jié)輕重，進(jìn)行紀(jì)律處分。

四、積極推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)

為讓合規(guī)文化深入人心，讓合規(guī)變?yōu)樽杂X行動(dòng)，我行積極推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)：

一是從領(lǐng)導(dǎo)做起，帶頭合規(guī)。銀監(jiān)會(huì)發(fā)布的《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》中指出：“合規(guī)應(yīng)從高層做起。當(dāng)企業(yè)文化強(qiáng)調(diào)誠信與正直的準(zhǔn)則并由董事會(huì)和高級(jí)管理層做出表率時(shí)，合規(guī)才最為有效?！睂︻I(lǐng)導(dǎo)帶頭合規(guī)、發(fā)揮表率作用提出了明確指示，加強(qiáng)各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)對合規(guī)文化教育的認(rèn)識(shí)，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者、策劃者、推動(dòng)者，以真正帶動(dòng)員工將合規(guī)文化深入人心。

二是主動(dòng)合規(guī)，全員參與合規(guī)文化。從基層員工入手，加強(qiáng)合規(guī)教育、宣傳，完善合規(guī)質(zhì)量考核，引導(dǎo)員工正視合規(guī)文化建設(shè)的科學(xué)性、重要性，不斷提高全體員工對合規(guī)文化建設(shè)重要性的思想認(rèn)識(shí)，強(qiáng)化“合規(guī)操作、防范風(fēng)險(xiǎn)”、“合規(guī)人人有責(zé)”、“積極合規(guī)，主動(dòng)合規(guī)”的理念，使員工在實(shí)際工作中自覺從我做起，按章辦事，相互監(jiān)督，共同促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展。

三是部門協(xié)作，齊抓共管合規(guī)文化。界定合規(guī)部門與其他部門的職責(zé)分工和合作，明確合規(guī)部門與其他部門的權(quán)利與義務(wù)，實(shí)施有效溝通與合作機(jī)制。樹立“合規(guī)促發(fā)展”、“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的理念，將合規(guī)文化潛移默化地變?yōu)楦鞑渴?、各員工的自覺行動(dòng)，使員工執(zhí)行制度的自覺性、防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí)日益提高。

五、深化合規(guī)認(rèn)識(shí)，促進(jìn)可持續(xù)發(fā)展

自我行2011年3月22日開展合規(guī)教育以來，先后學(xué)習(xí)了新鄉(xiāng)銀監(jiān)分局轉(zhuǎn)發(fā)的《新鄉(xiāng)銀監(jiān)分局關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)<合規(guī)建設(shè)責(zé)任管理暫行辦法>的通知》（新銀監(jiān)發(fā)[2011]5號(hào)）、《新鄉(xiāng)銀監(jiān)分局辦公室轉(zhuǎn)發(fā)河南銀監(jiān)局關(guān)于進(jìn)一步深入推進(jìn)“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)有關(guān)文件的通知》（新銀監(jiān)辦通[2011]42號(hào)）、《新鄉(xiāng)銀監(jiān)分局轉(zhuǎn)發(fā)<河南銀監(jiān)局關(guān)于印發(fā)李伏安局長在河南銀行業(yè)2011年合規(guī)執(zhí)行責(zé)任與承諾書簽字儀式上講話的通知>的通知》（新銀監(jiān)通[2011]31號(hào)）等文件，其中，李局長的講話更是經(jīng)過了反復(fù)多次的學(xué)習(xí)。通過學(xué)習(xí)我們認(rèn)識(shí)到，合規(guī)執(zhí)行不僅可以嚴(yán)防操作風(fēng)險(xiǎn)、降低市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等，保障銀行穩(wěn)健發(fā)展，同時(shí)，營造合規(guī)文化，打造合規(guī)品牌，還可以提高我行的知名度和競爭力，主動(dòng)吸引客戶，為我行創(chuàng)造無形的品牌價(jià)值。

自查整改情況匯報(bào)

按照“標(biāo)本兼治、重在治本；查防結(jié)合，重在防范；改革管理并重，重在加強(qiáng)內(nèi)控”的“三個(gè)重在”原則積極開展風(fēng)險(xiǎn)排查工作。

一是組織業(yè)務(wù)部門開展業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查。相繼開展了防范操作風(fēng)險(xiǎn)“十三條意見”的風(fēng)險(xiǎn)排查、信貸領(lǐng)域案件（風(fēng)險(xiǎn)）專項(xiàng)治理、低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的排查、票據(jù)業(yè)務(wù)合規(guī)操作和風(fēng)險(xiǎn)控制排查等。各部門積極進(jìn)行自查，排查4個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，排查發(fā)現(xiàn)問題41個(gè)，整改41個(gè)。

二是進(jìn)行員工行為大排查。堅(jiān)持按照月排查、季匯報(bào)進(jìn)行員工行為、職業(yè)操守、社會(huì)關(guān)系排查，實(shí)行了員工行為排查連帶保證制度，即由兩人對一個(gè)所排查對象的情況真實(shí)性負(fù)保證責(zé)任，使排查不流于形式。

現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)問題整改情況匯報(bào)

接到貴局關(guān)于統(tǒng)計(jì)監(jiān)管工作的《現(xiàn)場檢查事實(shí)與評價(jià)》，我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視組織相關(guān)人員認(rèn)真對照新鄉(xiāng)銀監(jiān)分局檢查中發(fā)現(xiàn)的問題逐條進(jìn)行了整改，現(xiàn)將我行核實(shí)整改情況分條逐項(xiàng)報(bào)告如下：

（一）統(tǒng)計(jì)制度方面

1、我行已建立《輝縣珠江村鎮(zhèn)銀行金融統(tǒng)計(jì)內(nèi)部管理實(shí)施辦法》，并詳細(xì)制定了金融崗位職責(zé)、金融統(tǒng)計(jì)崗位操作規(guī)程，明確要求按時(shí)保質(zhì)保量向銀監(jiān)分局報(bào)送。

2、根據(jù)我行《金融統(tǒng)計(jì)內(nèi)部管理實(shí)施辦法》對監(jiān)管報(bào)表的數(shù)據(jù)采集、審核、上報(bào)及數(shù)據(jù)質(zhì)量做出了明確的要求。數(shù)據(jù)采集于核心系統(tǒng)自動(dòng)生成的綜合報(bào)表系統(tǒng)，避免了以往手工采集、手工計(jì)算容易出現(xiàn)問題的缺陷，保證了數(shù)據(jù)的真實(shí)性。

3、根據(jù)檢查中發(fā)現(xiàn)問題，我行完善了統(tǒng)計(jì)人員A/B制度，即除了統(tǒng)計(jì)填報(bào)人員外，又設(shè)立復(fù)核崗，要求每一份報(bào)表注明填報(bào)人、復(fù)核人，確保責(zé)任落實(shí)到人，制定操作規(guī)程，以保證數(shù)據(jù)的真實(shí)性和準(zhǔn)確性。

二、報(bào)表方面

關(guān)于同類科目余額反映方向不一致與科目使用不正確 的問題，因同類科目余額反映方向和科目使用為核心系統(tǒng)自動(dòng)生成，為系統(tǒng)問題，我行已向興業(yè)銀行提出修改申請。

關(guān)于非現(xiàn)場報(bào)表小數(shù)點(diǎn)問題，由于我行綜合報(bào)表系統(tǒng)中不能自動(dòng)生成，我行已經(jīng)與科技部門進(jìn)行溝通，申請?jiān)诰C合報(bào)表系統(tǒng)中自動(dòng)生成小數(shù)點(diǎn)，保證在以后非現(xiàn)場報(bào)表報(bào)送中按照要求填報(bào)。

三、統(tǒng)計(jì)方法方面

我行已向科技部門反映非現(xiàn)場報(bào)表不能直接生成情況，科技部門已經(jīng)做出修改，現(xiàn)在我行的非現(xiàn)場數(shù)據(jù)可以直接在綜合報(bào)表系統(tǒng)中直接生成，有效的保證了數(shù)據(jù)填報(bào)質(zhì)量，降低差錯(cuò)發(fā)生率。

四、計(jì)算機(jī)安全方面

關(guān)于計(jì)算機(jī)制度、管理不規(guī)范問題，目前我行依托新鄉(xiāng)銀對我行科技系統(tǒng)進(jìn)行管理。

我行將一如既往地遵循新鄉(xiāng)銀監(jiān)分局的要求，遵循相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)范和制約，增強(qiáng)透明度，尊重監(jiān)管機(jī)構(gòu)的意見和建議，不斷加強(qiáng)我行制度建設(shè)，提升核心競爭力。

下一步措施

為把“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)向縱深發(fā)展，我行決定在推進(jìn)合規(guī)機(jī)制創(chuàng)新和長效建設(shè)上狠下功夫。

一要繼續(xù)推動(dòng)學(xué)習(xí)活動(dòng)，開展形式多樣、內(nèi)容豐富的合規(guī)文化教育，通過研討、授課、交流等形式，加強(qiáng)法律法規(guī)、業(yè)務(wù)規(guī)章的學(xué)習(xí)以及職業(yè)道德、警示教育，并以案說法，舉一反三。

二要案件風(fēng)險(xiǎn)排查定期化、制度化、常態(tài)化。各級(jí)負(fù)責(zé)人要切實(shí)履行管理職責(zé)，積極開展案件風(fēng)險(xiǎn)排查，以重點(diǎn)業(yè)務(wù)、新業(yè)務(wù)為中心，以事前防范為重心，充分查找暴露風(fēng)險(xiǎn)，限期整改。

三要加強(qiáng)制度規(guī)范、執(zhí)行力度和強(qiáng)化問責(zé)。對屢查屢犯，整改不力的堅(jiān)決實(shí)行問責(zé)，懲一儆百，不搞下不為例、不留情面，出重拳，下狠招，硬起手腕抓合規(guī)。

總之，我行將以“合規(guī)執(zhí)行年”為契機(jī)，積極開展以合規(guī)執(zhí)行年為主題的活動(dòng)，提高員工合規(guī)意識(shí)，努力培育合規(guī)文化。通過金融風(fēng)險(xiǎn)防控教育，提高員工風(fēng)險(xiǎn)防范和合規(guī)意識(shí)，確?！昂弦?guī)執(zhí)行年”活動(dòng)取得實(shí)效。

輝縣珠江村鎮(zhèn)銀行 二〇一一年六月三十日