第一篇：全國郵政金融法律法規(guī)知識競賽

“全國郵政金融法律法規(guī)知識競賽”試題 “全國郵政金融法律法規(guī)知識競賽”試題

一、填空題

１、儲蓄機構辦理儲蓄業(yè)務，必須遵循(“存款自愿，取款自由，存款有息，為儲戶保密”)的原則。

２、商業(yè)銀行以效益性、安全性、流動性為經營原則，實行(自主經營，自擔風險，自負盈虧，自我約束)。

３、商業(yè)銀行工作人員利用職務上的便利，(貪污、挪用、侵占)本行或者客戶資金，構成犯罪的，依法追究刑事責任；未構成犯罪的，應當給予紀律處分。

４、內部控制是商業(yè)銀行為實現(xiàn)經營目標，通過制定和實施一系列制度、程序和方法，對風險進行(事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正)的動態(tài)過程和機制。

５、內部控制應當滲透到儲匯業(yè)務的(各項業(yè)務和各個操作、所有部門)環(huán)節(jié)、覆蓋 部門和崗位，并由全體人員參與。

６、金融機構對協(xié)助查詢、凍結或扣劃工作進行登記，并由(有權機關執(zhí)法人員和金融機構經辦人員)簽字。

７、《金融違法行為處罰辦法》中所稱的紀律處分，包括(警告、記過、記大過、降級、撤職、留用察看、開除)。

８、洗錢，是將(毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪或者其他犯罪)的違法所得及其產生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質，使其在形式上合法化的行為。

９、金融機構發(fā)生重大經濟犯罪案件，造成(10)萬元至(50)萬元損失，其業(yè)務部門負責人、分管領導、主要領導在負有規(guī)定責任的情況下要分別給予警告直至降級處分；造成(50)萬元以上損失的，分別給予降級直至開除公職處分，情節(jié)嚴重構成犯罪的，移交司法機關處理；雖未造成(10)萬元以上損失，但(影響惡劣，后果嚴重)或連續(xù)發(fā)生重大經濟犯罪案件的，應視情節(jié)輕重，給予相應行政處分。

１０、金融統(tǒng)計工作遵循(客觀性、科學性、統(tǒng)一性、及時性、保密性)的原則。

二、選擇題：（每題有１個或多個正確答案）

１、下面哪些機構是經中國人民銀行或其分支機構批準的合法儲蓄機構：（ABC）Ａ、各銀行辦理儲蓄業(yè)務的機構 Ｂ、信用合作社辦理儲蓄業(yè)務的機構

Ｃ、郵政企業(yè)依法辦理儲蓄業(yè)務的機構 Ｄ、信托投資公司辦理儲蓄業(yè)務的機構

２、儲蓄機構的設置必須具備下列條件：(ABD)

Ａ、有機構名稱、組織機構和營業(yè)場所 Ｂ、熟悉儲蓄業(yè)務的工作人員不少于４人

Ｃ、熟悉儲蓄業(yè)務的工作人員不少于２人 Ｄ、有必要的安全防范設備 ３、殘缺、污損的人民幣，按照中國人民銀行的規(guī)定兌換，并由什么機構負責收回、銷毀：（B)Ａ、商業(yè)銀行 Ｂ、中國人民銀行 Ｃ、信用社 Ｄ、儲蓄機構

４、離開戶口所在地外出讀書的１６周歲以下的學生要求開立儲蓄存款賬戶的，金融機構應要求其出示哪些證明：（C）

Ａ、公安機關出具的證明 Ｂ、學生證 Ｃ、學生證和就讀學校出具的證明 Ｄ、身份證 ５、公款的范圍包括哪些：（ABCD）

Ａ、凡列在國家機關、企業(yè)及事業(yè)單位會計科目的任何款項 Ｂ、各保險機構、企事業(yè)單位吸收的保險金存款 Ｃ、屬于財政性存款范圍的款項 Ｄ、國家機關和企事業(yè)單位的庫存現(xiàn)金等

６、下面哪些機關有權行使查詢、凍結、扣劃單位和個人存款的權利：（AD）Ａ、海關 Ｂ、人民檢察院 Ｃ、人民銀行 Ｄ、人民法院

７、哪些機關可以查詢、凍結單位和個人存款，但無權扣劃存款：（BD）Ａ、人民法院 Ｂ、走私犯罪偵查機關 Ｃ、審計機關 Ｄ、公安機關 ８、監(jiān)察機關無權對單位和個人的存款行使什么權利：（BCD）Ａ、查詢 Ｂ、凍結 Ｃ、扣劃 Ｄ、清戶

９、因金融機構未依法協(xié)助稅務機關、海關辦理對納稅人存款的凍結、扣劃而造成稅款流失的，按規(guī)定應給予哪幾種處罰：（ABD）

Ａ、給予警告，并處以１０萬元以上５０萬元以下的罰款

Ｂ、對該金融機構直接負責的高級管理人員、其他直接負責的主管人員和直接責任人，給予撤職直至開除的紀律處分

Ｃ、吊銷《金融機構營業(yè)許可證》

Ｄ、構成違反治安管理行為的，依法給予治安管理處罰 １０、以下哪些存款可以免征利息所得稅：（D）Ａ、國庫券 Ｂ、企業(yè)債券 Ｃ、股息 Ｄ、教育儲蓄 １１、現(xiàn)行的郵政綠卡屬于什么卡：（BD）Ａ、貸記卡 Ｂ、借記卡 Ｃ、信用卡 Ｄ、儲蓄卡

１２、金融機構發(fā)生違法行為給予行政處罰，應由什么機構做出決定：（C）Ａ、國務院 Ｂ、證監(jiān)會 Ｃ、中國人民銀行 Ｄ、上級主管部門

１３、金融機構的工作人員發(fā)生違法行為給予紀律處分，應由什么機構做出決定：（D）Ａ、國務院 Ｂ、證監(jiān)會 Ｃ、中國人民銀行 Ｄ、金融機構或上級金融機構 １４、符合法律和人民銀行規(guī)定能夠辦理郵政儲蓄業(yè)務的機構和人員有哪些：（C）Ａ、郵政代辦點 Ｂ、郵政儲蓄所 Ｃ、取得郵政儲蓄從業(yè)資格的人員 Ｄ、郵政局全局職工 １５、金融機構提供虛假的或者隱瞞重要事實的財務報表，按規(guī)定應給予以下哪幾種處罰：（ACD）

Ａ、給予警告，并處以１０萬元以上５０萬元以下的罰款

Ｂ、對該金融機構直接負責的高級管理人員、其他直接負責的主管人員和直接責任人，給予撤職直至開除的紀律處分

Ｃ、情節(jié)嚴重的，責令其停業(yè)整頓，吊銷經營金融業(yè)務許可證 Ｄ、觸犯刑律的，依法追究刑事責任

１６、儲戶來郵政局辦理儲蓄開戶，未帶有效身份證明，為了開展儲蓄業(yè)務可以采取以下哪些做法：（D）

Ａ、給其辦理開戶 Ｂ、讓其自報身份證號給其辦理開戶 Ｃ、讓其借用身邊人的身份證給其開戶

Ｄ、勸其取來本人身份證再辦理開戶

１７、金融機構辦理個人存取款業(yè)務時，對于單筆存款超過多少萬元的，對于單筆取款超過多少萬元的，必須進行登記并向省級分行報備，并由省分行向當?shù)厥∪嗣胥y行備案：（D）Ａ、１０萬元、５萬元 Ｂ、２０萬元、１０萬元 Ｃ、３０萬元、１５萬元 Ｄ、２０萬元、５萬元

１８、屬于大額可疑犯罪支付交易的單筆現(xiàn)金收付限額為：（C）

Ａ、５萬元以上 Ｂ、１０萬元以上 Ｃ、２０萬元以上 Ｄ、３０萬元以上

１９、郵政同時經營儲蓄和匯兌兩項金融業(yè)務，此兩項業(yè)務會計和出納在資金處理上可以采取以下哪種做法：（C）

Ａ、儲蓄借匯兌款額 Ｂ、匯兌借儲蓄款額 Ｃ、不可以互借 Ｄ、儲匯可以互借 ２０、拒絕和阻撓中國人民銀行對金融機構年檢和日常檢查的，可以按以下金額進行處罰：（C）Ａ、５萬～１０萬元 Ｂ、１０萬～５０萬元 Ｃ、１０萬～１００萬元 Ｄ、５０萬～１００萬元

２１、某郵政儲蓄機構“辦理存款業(yè)務，明知或者應知是單位資金，而允許以個人名義開立賬戶存儲”，被人行檢查出來，并計算出此賬戶按當時的轉存款利率，郵政可以得到轉存款利差１０萬元。按規(guī)定人民銀行可以沒收和處罰該郵政機構的款額為：（C）

Ａ、５萬～１０萬元 Ｂ、１０萬～３０萬元 Ｃ、２０萬～４０萬元 Ｄ、３０萬～５０萬元 ２２、定活兩便儲蓄存款的起存金額是多少：（C）Ａ、１０元 Ｂ、１元 Ｃ、５０元 Ｄ、１０００元

２３、個人定期存款單筆金額超過多少的，必須使用特種存單：（B）Ａ、５萬元 Ｂ、１０萬元 Ｃ、１５萬元 Ｄ、２０萬元 ２４、零存整取定期儲蓄存款的起存金額是多少：（B）Ａ、１元 Ｂ、５元 Ｃ、１０元 Ｄ、５０元

２５、由中國人民銀行現(xiàn)行規(guī)定的定期存款種類：（ABC）Ａ、１年 Ｂ、２年 Ｃ、５年 Ｄ、８年

２６、網點必須設幾個以上營業(yè)窗口，日均業(yè)務量在多少筆以上才可以實行柜員制：（B）Ａ、１個，５０筆 Ｂ、２個，１５０筆 Ｃ、３個，１８０筆 Ｄ、４個，２００筆 ２７、有下列情形之一的，金融機構可以依照有關法規(guī)向人民銀行申請行政復議：（AB）Ａ、對中國人民銀行作出的警告、罰款、沒收違法所得決定不服的

Ｂ、對中國人民銀行作出的停止金融業(yè)務、吊銷經營金融業(yè)務許可證決定不服的 Ｃ、仲裁機關已經作出的仲裁決定 Ｄ、法院已經裁決的

２８、購買偽造、變造的人民幣或者明知是偽造、變造的人民幣而持有、使用、構成犯罪的，依法追究刑事責任；情節(jié)輕微的，由公安機關處多少日以下拘留、多少元以下罰款：（C)Ａ、５日、１０００元 Ｂ、１０日、１５００元 Ｃ、１５日、５０００元 Ｄ、１５日、３０００元

２９、商業(yè)銀行與客戶的業(yè)務往來，應當遵循什么樣的原則：（C）Ａ、公平、自由、保密 Ｂ、平等、自由、公開和誠信 Ｃ、平等、自愿、公平和誠信 Ｄ、自愿、公平、保密、誠信

３０、未經中國人民銀行批準，金融機構擅自設立、合并、撤銷分支機構的，給予警告，并處以多少萬元以上多少萬元以下的罰款，對該機構直接負責的高級管理人員，給予撤職直至開除的紀律處分：（A）Ａ、５萬元以上３０萬元以下 Ｂ、１０萬元以上５０萬元以下 Ｃ、１５萬元以上８０萬元以下 Ｄ、２０萬元以上１００萬元以下

３１、儲匯機構的經營管理，尤其是設立新的機構或開辦新的業(yè)務，均應當體現(xiàn)什么要求：（B）Ａ、勤儉節(jié)約 Ｂ、內控優(yōu)先 Ｃ、發(fā)展 Ｄ、效益

３２、儲蓄網點的監(jiān)控錄像帶的保存期限不少于多少天。對有疑問的或特殊的監(jiān)控錄像帶要單獨保管，視情況延長保管期：（C）

Ａ、１０天 Ｂ、２０天 Ｃ、３０天 Ｄ、１００天

３３、金融機構的工作人員按照有關處罰規(guī)定受到什么紀律處分的，終身不得在金融機構工作：（D）Ａ、降職 Ｂ、記大過 Ｃ、停職 Ｄ、開除

３４、郵政儲蓄辦理異地個人存取款業(yè)務時，對于單筆取款超過多少萬元以上的，要求取款人必須至少提前多少天以電話等方式預約：（B）Ａ、１０萬、１天 Ｂ、５萬、１天 Ｃ、２０萬、１天 Ｄ、１０萬、２天

３５、金融機構辦理反洗錢規(guī)定限額的大額現(xiàn)金收付，由金融機構于業(yè)務發(fā)生日起的第幾個工作日報送人民銀行當?shù)胤种C構，并由其轉報中國人民銀行總行：（B）Ａ、１ Ｂ、２ Ｃ、３ Ｄ、４

３６、人民銀行擬作出行政處罰決定的，由執(zhí)法職能部門向當事人發(fā)出《中國人民銀行行政處罰意見告知書》，當事人在收到《中國人民銀行行政處罰意見告知書》之日起多少個工作日內將什么書面材料提交中國人民銀行：（C）

Ａ、１０個、檢查材料 Ｂ、２個、整改材料 Ｃ、５個、陳述和申辯材料 Ｄ、１５個、申請復議書 ３７、金融機構發(fā)生特大經濟案件，并造成多少萬元以上損失的，在追究其有關領導責任的同時，上一級金融機構業(yè)務部門負責人、分管領導、主要領導在負有規(guī)定責任的情況下，根據(jù)情節(jié)輕重，分別給予警告直至撤職處分，情節(jié)特別嚴重的給予開除處分：（A）Ａ、５０萬 Ｂ、１５０萬 Ｃ、２００萬 Ｄ、１０００萬 ３８、對儲蓄存款利息征收個人所得稅適用何種比例稅率：（D）Ａ、２％ Ｂ、５％ Ｃ、１０％ Ｄ、２０％

３９、國家郵政局電子匯兌清算中心在中國人民銀行開立的郵政電子匯兌資金清算賬戶用于辦理國家郵政局省際之間郵政匯兌資金的調撥和清算，該賬戶資金可以如何操作：（BC）Ａ、不得轉賬 Ｂ、不得透支 Ｃ、可以轉賬 Ｄ、可以透支

４０、ＡＴＭ必須雙人管理，一人負責什么，另一人負責什么：（C）Ａ、現(xiàn)金、憑條 Ｂ、印鑒、密碼 Ｃ、鑰匙、密碼 Ｄ、現(xiàn)金、鑰匙 ４１、下列哪些證件可作為有效實名身份證件：（ABCDE)Ａ、住在境內的１６周歲以上的中國公民，為居民身份證、臨時居民身份證、戶口簿、護照 Ｂ、居住在境內的１６周歲以下的中國公民，為戶口簿

Ｃ、中國人民解放軍，為軍人身份證件；中國人民武裝警察，為武裝警察身份證件；軍隊（武裝警察）離退休干部以及在解放軍軍事院校學習的現(xiàn)役軍人，為離退休干部榮譽證、軍官退休證、文職干部退休證和軍事院校學員證

Ｄ、香港、澳門居民，為港澳居民往來內地通行證；臺灣居民，為臺灣居民來往大陸通行證或其他有效旅行證件

Ｅ、外國公民，為護照

４２、郵政儲蓄機構可以從以下哪幾個方面發(fā)展儲蓄業(yè)務：（CE）Ａ、給儲戶贈送慰問品 Ｂ、儲蓄任務與工資、獎金掛鉤

Ｃ、提高服務質量 Ｄ、動員親屬或發(fā)展協(xié)儲員攬儲 Ｅ、提高技術水平４３、下列哪些手段是屬于“使用不正當手段吸收存款”的行為：（ABCDE）Ａ、以散發(fā)有價饋贈品為條件吸收儲蓄存款 Ｂ、發(fā)放各種名目的攬儲費 Ｃ、利用不確切的廣告宣傳 Ｄ、利用匯款、貸款或其他業(yè)務手段強迫儲戶存款 Ｅ、利用各種名目多付利息、獎品或其賬費用

４４、金融機構內部控制建設應遵循的原則是什么：（ABCE）

Ａ、有效性原則 Ｂ、審慎性原則 Ｃ、全面性原則 Ｄ、及時性原則 Ｅ、獨立性原則 ４５、金融機構出現(xiàn)以下哪些情形，應當經中國人民銀行批準，否則將給予處罰：（ABCDE）Ａ、變更名稱 Ｂ、變更注冊資本 Ｃ、變更機構所在地 Ｄ、更換高級管理人員 Ｅ、中國人民銀行規(guī)定的其他變更、更換情形

４６、金融機構不得以哪些方式從事賬外經營，否則將給予處罰：（ABCD）Ａ、辦理存款、貸款等業(yè)務不按照會計制度記賬、登記，或者不在會計報表中反映 Ｂ、將存款與貸款等不同業(yè)務在同一賬戶內軋差處理 Ｃ、經營收入未列入會計賬冊 Ｄ、其他賬外經營行為 Ｅ、其他投資行為

４７、商業(yè)銀行內部控制要達到的目標是什么：（ABDE）

Ａ、確保國家法律規(guī)定和商業(yè)銀行內部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行 Ｂ、確保風險管理體系的有效性 Ｃ、確保商業(yè)銀行資金安全 Ｄ、確保商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經營目標的全面實施和充分實現(xiàn) Ｅ、確保業(yè)務記錄、財務信息和其他管理信息的及時、真實和完整

４８、金融機構違反利率政策和管理規(guī)定，擅自提高、降低或變相提高、降低利率吸收存款和發(fā)放貸款的，根據(jù)有關規(guī)定，對有關人員應如何給予行政處分。以下具體行為哪些是屬于上述違規(guī)行為：（ABCDE）Ａ、金融機構領導成員參與決策，授意、指使或組織實施的，對主要負責人及起主要作用的領導成員給予行政撤職以上處分，對其他領導成員給予行政記大過以上處分

Ｂ、金融機構業(yè)務部門負責人參與決策、組織實施的，給予行政撤職處分

Ｃ、業(yè)務經辦人員對違法違規(guī)行為不抵制、不報告的，給予行政警告直至記大過處分

Ｄ、金融機構設立存款單項獎，將存款單獨作為考核指標與職工個人工資、獎勵及其他個人利益直接掛鉤，對機構主要負責人給予行政記大過以上處分

Ｅ、金融機構領導成員明知違法違規(guī)情況，但不予制止、不報告的，給予行政記大過以上處分 ４９、郵政企業(yè)可以把以下哪些款項放入人民銀行轉存款賬戶：（B）

Ａ、代收電信移動費 Ｂ、儲戶異地存入的資金 Ｃ、郵政企業(yè)的報刊征訂費 Ｄ、代理銷售的國債 Ｅ、代發(fā)的工資款

５０、《金融機構反洗錢規(guī)定》要求金融機構應該保存賬戶資料和交易記錄的年限為：（E）Ａ、１年 Ｂ、２年 Ｃ、３年 Ｄ、４年 Ｅ、５年

第二篇：郵政知識競賽金融專業(yè)復習資料

郵政知識競賽金融專業(yè)復習資料

預賽試題郵政占70分，金融占30分

一、單項選擇題(單選去答案)1．郵儲銀行人民幣儲蓄本地臨時掛失的有效期為多少天？()A、5 B、7 C、20 D、30 2．下列選項中，哪個機關無權對個人存款賬戶提出凍結？()A、國家安全機關 B、稅務機關 C、走私犯罪偵查機關 D、國家審計署

3．郵政儲蓄個人賬戶余額在多少元（不含）人民幣以上的正式掛失為大額掛失？()A、10000 B、20000 C、50000 D、100000 4．個人通知存款最低起存金額為人民幣多少萬元？()A、1 B、5 C、8 D、10 5．郵儲銀行規(guī)定，個人儲蓄存款掛失登記簿應保管多長時間？()A、5年 B、10年 C、15年 D、永久保存

6．關于個人存款賬戶實名制規(guī)定的實名證件，下列說法錯誤的是()。A、居住在境內的中國公民，為居民身份證或者駕駛證 B、居住在境內的16周歲以下的中國公民，為戶口簿 C、中國人民解放軍軍人，為軍人身份證件 D、香港、澳門居民，為港澳居民往來內地通行證 7．郵政儲蓄整存零取的起存金額是人民幣()元。A、50 B、1000 C、5000 D、50000 8．金融機構在收繳假幣時一次性發(fā)現(xiàn)假人民幣()張以上，應當立即報告當?shù)毓矙C關。A、10 B、20 C、30 D、50 9．金融機構在收繳假幣時一次性發(fā)現(xiàn)假外幣()張以上，應當立即報告當?shù)毓矙C關。A、5 B、10 C、15 D、20 10．關于郵政儲蓄業(yè)務普通柜員日終處理程序的描述，下列說法正確的是()。A、先正式軋賬，接著上繳尾箱，最后正式簽退 B、先臨時軋賬，接著上繳尾箱，最后正式簽退 C、先正式軋賬，接著上繳尾箱，最后臨時簽退 D、先臨時軋賬，接著上繳尾箱，最后臨時簽退

11．金融機構應對客戶身份資料在業(yè)務關系結束后，至少保存()年。A、1 B、3 C、5 D、10 12．郵政儲蓄零存整取的起存金額是人民幣()元。A、1 B、5 C、50 D、1000 13．郵政儲蓄整存整取的起存金額是人民幣()元。A、10 B、50 C、100 D、500 14．下列哪種情況下，郵政儲蓄機構不扣繳個人存款利息所得稅?()A、辦理存款業(yè)務 B、活期銷戶 C、系統(tǒng)結息

D、定期賬戶自動轉存

15．年利率3.6%換算成日利率為()。A、3.6%/12 B、3.6%/30 C、3.6%/360 D、3.6%/365 16．中國郵政儲蓄恢復開辦的時間為()。A、1898年1月22日 B、1953年10月1日 C、1986年4月1日 D、2003年8月1日 17．中國郵政開辦的第一項金融業(yè)務是()。A、儲蓄業(yè)務 B、國內匯兌業(yè)務 C、代理保險業(yè)務 D、代理基金業(yè)務 18．中國郵政儲蓄銀行的單一出資人是()。A、國家郵政局 B、財政部 C、中國郵政集團公司 D、國資委

19．郵政儲蓄網點的監(jiān)控錄像至少應該保管()天。A、15 B、30 C、60 D、90 20．郵政儲蓄網點辦理大額預約的最低金額為人民幣()元。A、1萬 B、5萬 C、10萬 D、20萬

21．下列金融機構中，哪個既是我國外匯市場的管理者，也是參與者？(A、中國銀行 B、銀監(jiān)會 C、政策性銀行 D、中國人民銀行

22．境內個人購匯總額為每人每年等值多少美元？()A、5000 B、10000 C、50000 D、100000 23．按照性質劃分，下列選項中不屬于我國外匯個人賬戶的是()。A、外匯儲蓄賬戶 B、外匯結算賬戶 C、外匯資本項目賬戶 D、外匯經常項目賬戶

24．美元對以下哪種貨幣使用直接標價法?()A、人民幣 B、日元 C、英鎊 D、泰銖

25．關于匯率變動對經濟的影響，下列說法正確的是()。A、一國貨幣對外升值，有利于該國增加出口、減少進口 B、一國貨幣對外貶值，有利于該國增加出口、減少進口 C、一國貨幣對外升值有利于改善非貿易收支

D、一國貨幣升值對經濟的影響與貶值對經濟的影響差不多 26．銀行購入外幣鈔票的價格要()。A、低于外匯買入價)B、高于外匯買入價 C、等于外匯買入價 D、等于中間匯率

27．中國郵政與以下哪個銀行合作辦理國際銀郵匯款業(yè)務?()A、匯豐銀行 B、花旗銀行 C、德意志銀行 D、東亞銀行

28．下列選項中，哪項指標是反映基金管理業(yè)績最主要的分析指標？()A、分紅

B、已實現(xiàn)收益 C、未實現(xiàn)收益 D、凈值增長率

29．商業(yè)銀行辦理理財業(yè)務的人員，每人每年的培訓時間不得少于多少？()A、1周 B、2周 C、20小時 D、20天

30．“創(chuàng)富1號”是什么樣的理財產品？()A、非保證收益 B、保證收益 C、保本 D、無風險

31．下列證券投資基金中，風險最小的是什么基金？()A、股票基金 B、混合基金 C、債券基金 D、貨幣基金

32．個人理財業(yè)務如果出現(xiàn)風險，由誰負責承擔？()A、客戶 B、銀行

C、客戶或商業(yè)銀行和客戶共同承擔 D、雙方協(xié)商后確定

33．個人理財業(yè)務是建立在什么關系上的銀行服務？()A、租賃 B、產權 C、委托代理 D、債權債務

34．某基金的認購費率實行內扣法，基金份額面值為1元，認購費率為1%，某投資者以10000元認購該基金，在前端收費模式下，該投資者認購基金的份額數(shù)量為()。A、10000 B、9900.99 C、9910 D、9900 35．某基金的認購費率實行外扣法，基金份額面值為1元，認購費率為1%，某投資者以10000元認購該基金，在前端收費模式下，該投資者認購基金的份額數(shù)量為()。A、10000 B、9900.99 C、9910 D、9900 36．郵政代理股票型基金的默認分紅方式為()。A、現(xiàn)金分紅 B、紅利再投資 C、不分紅 D、無默認分紅方式

37．以追求資本增值為基本目標，主要以具有良好增長潛力的股票為投資對象的證券投資基金是()。A、指數(shù)基金 B、成長型基金 C、收入型基金 D、平衡型基金

38．事先確定發(fā)行總額和存續(xù)期限，在存續(xù)期內基金單位總數(shù)不變，基金上市后投資者可以通過證券市場買賣的基金類型是()。A、開放式基金 B、封閉式基金 C、公司型基金 D、契約型基金

39．證券投資基金是由()負責管理和運用的。A、基金管理者 B、基金投資者 C、基金托管者 D、基金銷售者

40．證券投資基金的資產是由()負責保管的。A、基金管理者 B、基金投資者 C、基金托管者 D、基金銷售者

41．在我國，以下哪項不屬于證券投資基金投資范圍?()A、股票 B、債券 C、貸款 D、存款

42．郵政儲蓄開辦個人理財業(yè)務遵循的“一個原則”指的是()。A、全面性原則 B、客戶至上原則 C、收益最大化原則 D、審慎性原則

43．中國郵政控股成立的第一家基金管理公司是()。A、中郵創(chuàng)業(yè)基金管理公司 B、南方基金管理公司 C、易方達基金管理公司 D、博時基金管理公司

44．貨幣市場基金是以()為投資對象。A、股票 B、債券 C、金融衍生工具 D、短期金融工具

45．個人理財是以()理論為時間基礎的。A、有效市場 B、資產配置 C、利潤最大化 D、生命周期

46．個人理財業(yè)務發(fā)展的最高層次是()。A、個人理財顧問 B、綜合理財服務 C、貴賓理財 D、私人銀行

47．我國商業(yè)銀行發(fā)行的，不能透支但可以辦理存取現(xiàn)金、轉賬結算業(yè)務的塑料卡片是()。A、借記卡 B、銀行卡 C、準貸記卡 D、貸記卡

48．淘寶綠卡是()與浙江淘寶網絡有限公司、浙江支付寶網絡科技有限公司合作發(fā)行的聯(lián)名借記卡。

A、中國郵政儲蓄銀行 B、中國郵政集團公司 C、中國郵政物流公司 D、中國銀行

49．按是否具有透支功能，銀行卡可分為()。A、信用卡和借記卡 B、公司卡和個人卡 C、國際卡和地區(qū)卡 D、金卡和普通卡

50．郵政儲蓄發(fā)行的綠卡儲蓄卡屬于()。A、借記卡 B、貸記卡 C、聯(lián)名卡 D、信用卡 51．中國郵政儲蓄銀行實行什么樣的管理模式？（）A、單一銀行制 B、總分行制 C、持股公司制 D、連鎖銀行制

52．以短期金融工具為媒介，融資期限一般在1年以內的市場是什么市場？（）A、股票市場 B、資本市場 C、基金市場 D、貨幣市場

53．我國同業(yè)拆借市場交易品種中，哪類交易的時間最短？（A、隔夜 B、7天 C、14天 D、21天

54．下列中間業(yè)務中，哪項是郵儲銀行目前尚未辦理的業(yè)務？（A、代理保險 B、保管箱

C、代理開放式基金 D、基金托管

55．調整商業(yè)銀行向央行繳存資金占其吸收存款比率的政策是(A、法定存款準備金政策

B、再貼現(xiàn)政策

C、公開市場業(yè)務 D、基準利率政策

56．商業(yè)銀行隨時應付客戶提現(xiàn)和滿足必要貸款的能力是()。A、安全性 B、流動性

C、效益性 D、風險性 57．目前，我國大陸地區(qū)采取的金融監(jiān)管模式是()。

A、分業(yè)經營，分業(yè)監(jiān)管

B、分業(yè)經營，混業(yè)監(jiān)管

C、混業(yè)經營，混業(yè)監(jiān)管

D、混業(yè)經營，分業(yè)監(jiān)管

58．我國商業(yè)銀行辦理的下列業(yè)務中，屬于中間業(yè)務的是()。A、辦理票據(jù)貼現(xiàn) B、吸收公眾存款））)。

C、同業(yè)拆入

D、辦理票據(jù)承兌

59．我國商業(yè)銀行辦理的下列業(yè)務中，屬于資產業(yè)務的是()。A、發(fā)行金融債券 B、代理開放式基金 C、發(fā)放貸款

D、辦理票據(jù)承兌

60．貸款五級分類中，無論采取什么措施都要受損，或雖能收回也只是極少部分的貸款是()。

A、關注貸款

B、次級貸款

C、可疑貸款

D、損失貸款

61．根據(jù)我國《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行資本充足率必須達到()。A、5% B、6% C、8%

D、10%

62．根據(jù)我國《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行核心資本充足率必須達到()。

A、2% B、4% C、6% D、8%

63．企業(yè)之間以賒銷商品(延期支付)和預付貨款等形式提供的信用屬于()。

A、商業(yè)信用

B、銀行信用 C、國家信用

D、消費信用

64．銀行和其他金融機構通過放款、貼現(xiàn)等方式，以貨幣形態(tài)提供給企業(yè)和個人的信用屬于()。

A、商業(yè)信用 B、銀行信用

C、國家信用

D、消費信用

65．下列選項中，哪項屬于非銀行金融機構?()A、中國銀行 B、交通銀行 C、中國郵政儲蓄銀行 D、中國人壽保險公司

66．設立全國性商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為人民幣()元。A、5000萬 B、1億

C、10億 D、100億

67．下列選項中，哪項因素不會引發(fā)市場風險?()

A、利率變動

B、匯率變動

C、借款人喪失償債能力

D、商品價格變動

68．在保險合同訂立過程中，通常投保人為要約人，保險人為受約人，其主要原因是(A、保險合同一般是有償合同 B、保險合同通常是格式合同 C、保險合同一般為保障性合同 D、保險合同通常是雙務合同 69．保險合同的客體是()。A、保險標的B、保險利益

C、保險條款

D、保險人應承擔的義務

70．下列選項中，哪項可以作為質押存單來申請郵儲小額質押貸款？（）A、郵儲開立的未到期定期整存整取人民幣儲蓄存單 B、郵儲開立的未到期定期整存整取外幣儲蓄存單 C、郵儲開立的未到期人民幣定期一本通存折 D、郵儲開立的未到期定期整存零取人民幣儲蓄存單

71．小額貸款業(yè)務中，農戶小額貸款或微小企業(yè)主貸款采取的擔保方式為()。A、抵押

B、質押

C、一般責任保證

D、連帶責任保證

72．商業(yè)銀行的三性原則依次是什么？（）A、流動性、效益性、安全性 B、效益性、安全性、流動性 C、安全性、流動性、效益性 D、流動性、安全性、效益性

73．下列選項中，哪項是銀行業(yè)務中最容易引發(fā)操作風險的環(huán)節(jié)？（）)。

A、柜臺業(yè)務 B、法人信貸業(yè)務 C、個人信貸業(yè)務 D、代理業(yè)務

74．金融機構協(xié)助有權機關凍結存款期限最長為()個月。

A、1 B、3 C、6 D、12

75．國務院反洗錢的行政主管部門是()。

A、公安部門

B、中國人民銀行 C、反貪部門

D、法院

76．由于利率、匯率等價格的不利變動致使銀行發(fā)生損失的風險是()。A、信用風險

B、市場風險

C、操作風險

D、技術風險

二、多項選擇題

1．關于郵儲銀行個人業(yè)務普通柜員尾箱的刪除，下列說法中哪些是正確的？(A、由網點綜合柜員負責刪除 B、由網點支局（行）長負責刪除 C、普通柜員尾箱必須是空的 D、普通柜員尾箱必須處于上繳的狀態(tài) 【答案】ACD 2．哪些有權機關可以對個人儲蓄存款提出扣劃？()A、人民法院 B、人民檢察院 C、稅務機關 D、海關 E、公安機關 F、國家審計署 【答案】ACD 3．中國郵政儲蓄銀行的市場定位是()。A、依托發(fā)揮網絡優(yōu)勢，完善城鄉(xiāng)金融服務 B、零售業(yè)務和中間業(yè)務為主

C、為城市社區(qū)和農村居民提供基礎金融服務 D、支持社會主義新農村建設 【答案】ABCD 4．郵政儲蓄新增余額自主運用范圍主要包括()。A、銀行間市場債券買賣 B、協(xié)議存款)C、銀團貸款 D、公司貸款 【答案】ABC 5．銀監(jiān)會的銀行監(jiān)管四部負責對()實施監(jiān)管。A、中國農業(yè)發(fā)展銀行 B、中國工商銀行 C、中國農業(yè)銀行 D、中國郵政儲蓄銀行 【答案】AD 6．當前郵政儲蓄開辦的人民幣儲蓄業(yè)務種類有()。

A、活期儲蓄 B、定期儲蓄 C、定活兩便儲蓄 D、個人通知存款 【答案】ABCD 7．金融機構辦理業(yè)務過程中收繳假幣，下列做法正確的有()。A、由該金融機構兩名以上業(yè)務人員當面予以收繳 B、收繳假幣的金融機構向持有人出具《假幣收繳憑證》 C、金融機構收繳的假幣，每月末解繳中國人民銀行當?shù)胤种?D、對假人民幣紙幣，應當面加蓋“假幣”字樣的戳記 【答案】ABD 8．下列選項中，可以用作實名證件的有()。

A、居民身份證 B、戶口簿 C、軍官證 D、學生證 【答案】ABC 9．按照賬戶性質，郵政儲蓄個人存款賬戶可以劃分為()。A、個人結算賬戶 B、個人活期賬戶 C、個人儲蓄賬戶 D、個人定期賬戶 【答案】AC 10．人民幣儲蓄的個人存款證明種類包括()。A、時點證明 B、個人證明 C、單位證明D、時段證明 【答案】AD 11．人民幣儲蓄個人通知存款的種類有()。A、一天通知存款 B、約定轉存通知存款 C、七天通知存款 D、自動轉存通知存款 【答案】AC 12．郵政儲蓄的扣劃交易包括()。

A、全額扣劃 B、臨時扣劃 C、正式扣劃 D、部分扣劃 【答案】AD 13．郵政儲蓄的凍結交易包括()。

A、全額凍結 B、活期凍結 C、定期凍結 D、部分凍結 【答案】AD 14．按存款人身份的不同，銀行存款可以劃分為()。A、居民儲蓄存款 B、定期存款 C、活期存款 D、單位存款 15．哪些情況下，郵政儲蓄機構需代扣個人存款利息所得稅?()A、辦理存款業(yè)務 B、活期銷戶

C、系統(tǒng)結息 D、定期賬戶自動轉存 【答案】BCD 16．計算外幣儲蓄存款利息的要素包括()。A、存期 B、利率 C、匯率 D、本金 【答案】ABD 17．儲蓄的原則包括()。A、存款自愿 B、取款自由 C、存款有息 D、為儲戶保密 【答案】ABCD 18．從銀行買賣外匯的角度劃分，匯率可分為哪幾類？()A、現(xiàn)鈔買入匯率 B、現(xiàn)匯買入匯率 C、現(xiàn)鈔賣出匯率 D、現(xiàn)匯賣出匯率 【答案】ABCD 19．個人外匯賬戶按賬戶性質，可劃分為哪幾類賬戶？()A、外匯儲蓄賬戶 B、外匯結算賬戶 C、資本項目賬戶 D、經常項目賬戶 【答案】ABC 20．商業(yè)銀行在辦理人民幣現(xiàn)鈔購匯時，下列哪些交易應復印留存客戶身份證件？A、單筆2000元人民幣 B、單筆20000元人民幣 C、單筆5000元人民幣 D、單筆50000元人民幣 【答案】BD 21．世界銀行集團由以下哪些組織組成?()A、世界銀行 B、國際開發(fā)協(xié)會 C、國際金融公司 D、亞洲開發(fā)銀行 【答案】ABC 22．外匯市場的參與者包括()。A、外匯銀行 B、中央銀行 C、外匯經紀人 D、外貿企業(yè) 【答案】ABCD 23．我國的外匯主要包括()。A、外幣現(xiàn)鈔 B、外幣有價證券 C、外幣支付憑證 D、特別提款權 【答案】ABCD)(24．在其他條件不變的情況下，一國貨幣匯率下跌將()。A、有利于該國擴大出口 B、有利于該國增加進口 C、有利于該國增加旅游收入 D、有利于該國減少進口 【答案】ACD 25．個人外匯業(yè)務的主體可以劃分為()。A、境內個人 B、境內企業(yè) C、境外個人 D、境外企業(yè) 【答案】AC 26．國際郵政匯兌的業(yè)務種類有()。

A、國際郵政實物匯款 B、國際郵政電子匯款 C、國際銀郵匯款 D、西聯(lián)匯款 【答案】ABCD 27．下列選項中，哪幾項屬于郵儲銀行已銷售的理財計劃？(A、天富一號 B、180基金 C、創(chuàng)富一號 D、財富一號 E．天富盈

F．平穩(wěn)收益理財計劃 【答案】ACD 28．下列選項中，哪幾項屬于基金代銷機構手續(xù)費來源？(A、認購手續(xù)費 B、申購手續(xù)費 C、贖回手續(xù)費 D、托管費 【答案】ABC 29．下列選項中，哪幾項屬于我國證券投資基金的投資對象？A、股票 B、債券 C、房地產 D、黃金 【答案】AB 30．郵政代理開放式基金業(yè)務主要包括哪些交易？()A、認購 B、申購 C、贖回 D、投資 E．基金轉換)))(【答案】ABCE 31．下列選項中，哪些屬于封閉式基金的特點？()A、基金份額總額在基金合同期限內固定不變 B、基金份額可以在證券交易場所內交易 C、基金份額持有人不得申請贖回 D、基金份額總額不固定

E．基金份額可以在基金合同約定的時間和場所申購 【答案】ABC 32．開放式基金的分紅方式包括()。A、積數(shù)分紅 B、現(xiàn)金分紅 C、紅利再投資 D、不分紅 【答案】BC 33．證券投資基金的特征包括()。A、集合投資 B、專業(yè)管理 C、收益共享 D、風險共擔 【答案】ABCD 34．基金代銷機構的手續(xù)費來源主要包括(A、認購手續(xù)費 B、申購手續(xù)費 C、贖回手續(xù)費 D、托管費 【答案】ABC 35．按規(guī)模是否可變，證券投資基金可分為(A、股票型基金 B、開放式基金 C、封閉式基金 D、保本型基金 【答案】BC 36．個人理財業(yè)務的種類主要包括()。A、申購股票 B、理財顧問服務 C、綜合理財服務 D、典當服務 【答案】BC)。)。37．商業(yè)銀行進行理財業(yè)務時，可以為客戶提供的服務包括()。A、投資顧問 B、資產管理 C、籌資決策 D、財務規(guī)劃 【答案】ABD 38．下列選項中，哪些屬于理財顧問服務?()A、存款產品介紹 B、個人投資產品推介 C、貸款業(yè)務宣傳 D、向客戶提供投資建議 【答案】BD 39．郵政儲蓄開辦個人理財業(yè)務應遵循的“兩項基本制度”指的是()。A、風險管理制度 B、內部控制制度 C、獨立核算制度 D、信息披露制度 【答案】AB 40．下列選項中，哪些屬于綜合理財服務?()A、財務分析與規(guī)劃 B、投資建議 C、保證收益理財產品 D、非保證收益理財產品 【答案】CD 41．申購、贖回開放式基金，應采取以下哪些原則?()A、“未知價”交易原則 B、價格優(yōu)先原則

C、“份額申購、金額贖回” D、“金額申購、份額贖回” 【答案】AD 42．信用卡雖然是一種信用支付工具，但其本質上是信貸產品，特點可以概括為(A、信貸性 B、消費性 C、小額性 D、循環(huán)信用 【答案】ABCD 43．信用卡的利潤來源主要包括()。A、年費)。B、傭金 C、利息

D、跨行、異地手續(xù)費 【答案】ABCD 44．下列選項中，哪幾項屬于信用的特點？（）A、無償性 B、償還性 C、長期性 D、付息性 【答案】BD 45．下列選項中，哪些政策工具被稱為貨幣政策“三大法寶”？（A、法定存款準備金政策 B、再貼現(xiàn)政策

C、公開市場業(yè)務 D、基準利率政策 【答案】ABC 46．下列選項中，屬于商業(yè)銀行存款管理目標的有()。

A、保持存款穩(wěn)定性

B、降低存款成本

C、降低存款流動性

D、提高存款增長率

【答案】ABD 47．內部控制構成要素主要包括()。

A、控制環(huán)境 B、風險識別與評估

C、信息交流與反饋

D、監(jiān)督評價與糾正

【答案】ABCD 48．下列選項中，哪些是金融工具的特點?()

A、償還性

B、流動性 C、風險性

D、收益性 【答案】ABCD 49．中央銀行的貨幣政策目標包括()。

A、充分就業(yè) B、經濟增長

C、物價穩(wěn)定）D、國際收支平衡

【答案】ABCD 50．貸款五級分類中，屬于不良貸款的有()。

A、關注貸款

B、次級貸款

C、可疑貸款

D、損失貸款 【答案】BCD 51．下列選項中，屬于商業(yè)銀行現(xiàn)金資產的有()。A、庫存現(xiàn)金

B、在央行存款

C、在同業(yè)存款

D、在途資金 【答案】ABCD 52．關于政策性銀行的特點，下列說法正確的有()。A、政府出資創(chuàng)立或政府參股、擔保加以控制 B、不以盈利為目標

C、資金主要來源于居民儲蓄存款

D、進行專業(yè)化經營

【答案】ABD 53．以下哪些銀行是我國的政策性銀行?()A、中國人民銀行 B、中國農業(yè)發(fā)展銀行

C、中國進出口銀行

D、國家開發(fā)銀行

【答案】BCD 54．下列選項中，導致市場風險出現(xiàn)的因素主要包括(A、利率變動

B、匯率變動 C、股票價格變動

D、商品價格變動

【答案】ABCD 55．保險合同的關系人有()。

A、投保人

B、被保險人

C、保險人

D、受益人

【答案】BD)。

56．保險合同的雙方當事人為()。A、投保人

B、被保險人

C、保險人

D、受益人

【答案】AC 57．當前郵政儲蓄開辦的貸款業(yè)務種類有()。

A、小額質押貸款

B、小額貸款

C、個人商務貸款

D、銀團貸款

【答案】ABCD 58．下列選項中，可以質押的權利主要有()。

A、支票

B、依法可以轉讓的股份、股票

C、依法可以轉讓的商標專用權 D、專利權、著作權中的財產權

【答案】ABCD 59．銀行貸款業(yè)務中，貸款三查指的是()。

A、貸前調查 B、貸中審查

C、貸時稽查

D、貸后檢查

【答案】ABD 60．下列哪些業(yè)務中，金融機構必須向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告大額交易？（A、張某一次支取10萬元人民幣現(xiàn)金購買汽車

B、王教授所開立賬戶獲得一筆美國某公司支付專利費2萬美元 C、年底某日小李所在公司向小李賬戶劃轉30萬元人民幣作為年終獎 D、旭日公司向朝陽公司一次性劃轉資金500萬元人民幣 E、孫先生給其父母現(xiàn)金匯款2萬美元 【答案】BDE 61．下列選項中，金融機構可采取哪些措施來識別或重新識別客戶身份？（）A、核對有效身份證件或者其他身份證明文件 B、要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件 C、回訪客戶 D、實地查訪

E、向公安、工商行政管理等部門核實 【答案】ABCDE）62．反洗錢工作的三道防線中，哪些內容與銀行前臺業(yè)務直接相關？（）A、客戶身份識別 B、客戶身份資料保存 C、客戶交易記錄保存 D、可疑交易報告 【答案】ABCD 63．有權機關調查可疑交易活動時，存在下列哪些情形的，金融機構可以拒絕調查？（）A、調查人員只有2人

B、無協(xié)助調查通知書，但具有縣級公安機關的介紹信 C、不能出示執(zhí)法證

D、要求暫時帶走客戶交易憑條 【答案】BCD 64．商業(yè)銀行經營中存在的風險主要包括()。A、信用風險

B、市場風險

C、操作風險

D、法律合規(guī)風險

【答案】ABCD 65．引發(fā)商業(yè)銀行風險的因素主要包括()。

A、利率變動

B、匯率變動

C、借款人的信用

D、流程設計和執(zhí)行中出現(xiàn)的問題

【答案】ABCD 66．金融機構反洗錢的“三道防線”是指()。

A、客戶身份識別制度

B、客戶身份資料和交易資料保存制度

C、大額交易和可疑交易報告制度

D、反洗錢培訓和宣傳

【答案】ABC 67．由于人員因素導致操作風險的成因主要包括()。A、操作失誤

B、內外勾結詐騙

C、關鍵人員流失

D、未授權的活動

【答案】ABCD 68．下列選項中，導致操作風險出現(xiàn)的因素主要包括(A、人員因素)。

B、流程因素

C、系統(tǒng)因素 D、外部事件

【答案】ABCD 69．由于外部事件導致操作風險的成因主要包括()。

A、搶劫 B、盜竊

C、自然災害

D、突發(fā)事件

【答案】ABCD 70．關于金融機構客戶身份資料和交易信息保存制度，下列說法正確的有(A、可以作為金融機構客戶身份識別和交易報告義務的記錄和證明

B、可以掌握客戶真實身份、再現(xiàn)客戶資金交易過程，發(fā)現(xiàn)可疑交易提供證據(jù)C、為違法犯罪活動的調查、偵察、起訴、審判提供必要證據(jù)

D、由于客戶在提供資料時經常提供虛假資料，故此制度實際意義不大

【答案】ABC 71．下列選項中，哪些存款人可以申請開立基本存款賬戶。（）A、企業(yè)法人 B、機關、事業(yè)單位

C、民辦非企業(yè)組織 D、單位非獨立核算附屬機構 E、村民委員會 F、個體工商戶

G、外國駐華機構 H、軍隊、武警營級單位 【答案】ABCEFG 72．存款人開立()賬戶實行核準制度。

A、基本存款賬戶 B、一般存款賬戶

C、預算單位開立專用存款賬戶

D、臨時存款賬戶(注資或增資驗資戶除外)【答案】ACD 73．單位存款人開立哪幾類賬戶實行備案制度？（）A、基本存款賬戶 B、一般存款賬戶

C、非預算單位專用存款賬戶 D、注資驗資臨時戶 【答案】BCD 74．按照用途不同，單位銀行結算賬戶可以劃分為哪幾類？（）A、基本存款賬戶 B、一般存款賬戶 C、臨時存款賬戶 D、專用存款賬戶 【答案】ABCD)。

第三篇：金融法律法規(guī)知識競賽筆試試題及答案08.10.15

金融法律法規(guī)知識競賽筆試試題及答案

原創(chuàng) | 2008/10/15 17:33 |

一、填空題（每個空格0.5分，合計10分）

1、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構對銀行業(yè)實施監(jiān)督管理，應當遵循(依法、公開、公正、效率）的原則。

2、商業(yè)銀行應建立并保持（系統(tǒng)、透明、文件化—）的內部控制體系，定期或當有關法律法規(guī)和其他經營環(huán)境發(fā)生重大變化時，對內部控制體系進行評審和改進。

3、國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構依照法律、行政法規(guī)規(guī)定的條件和程序，審查批準銀行業(yè)金融機構的—(設立、變更、終止)、以及—(業(yè)務范圍)。

4、商業(yè)銀行應將報告在公布之日_(五)日以前報送中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會。

5、內部控制評價應遵循的六條原則是:全面性原則、統(tǒng)一性原則、獨立性原則、公正性原則、重要性原則、及時性原則）

6、商業(yè)銀行因行使抵押權、質權而取得的不動產或者股權,應當自取得之日起二年內予以處分。

7、《商業(yè)銀行小企業(yè)授信工作盡職指引（試行）》頒布實施的時間為—2006年10月。

8、《物權法》規(guī)定：嚴格限制以劃撥方式設立建設用地使用權。

9、商業(yè)銀行貸款，應當遵守資產負債比例管理規(guī)定，對同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超過10%。

10、銀行或者其他金融機構的工作人員在金融業(yè)務活動中索取他人財物或者非法收受他人財物，為他人謀取利益的，或者違反國家規(guī)定，收受各種名義的回扣、手續(xù)費，歸個人所有的，構成—公司、企業(yè)人員受賄罪。

二、判斷題（共10題，每題1分，合計10分，對的打“√”，錯的打“х”）

1、國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構對銀行業(yè)自律組織的活動進行領導和監(jiān)督。（х）

（正確的表述應為國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構對銀行業(yè)自律組織的活動進行指導督。）

2、商業(yè)銀行以其全部財產獨立承擔民事責任。（х）

（正確的表述應為：商業(yè)銀行以其全部法人財產獨立承擔民事責任。）

3、對個人儲蓄存款,商業(yè)銀行有權拒絕任何單位或者個人查詢、凍結、扣劃。（х）

（正確的表述應為：對個人儲蓄存款，商業(yè)銀行有權拒絕任何單位或者個人查詢、凍結、扣劃，但法律另有規(guī)定的除外。）

4、商業(yè)銀行違反票據(jù)承兌等結算業(yè)務規(guī)定，不予兌現(xiàn)，不予收付入賬，壓單、壓票或者違反規(guī)定退票的，國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構有權對其實施處罰。（√）

5、根據(jù)現(xiàn)行有關規(guī)定，鄉(xiāng)鎮(zhèn)、村企業(yè)的建設用地使用權可以單獨抵押。（х）（正確的表述應為：鄉(xiāng)鎮(zhèn)、村企業(yè)的建設用地使用權不得單獨抵押。以鄉(xiāng)鎮(zhèn)、村企業(yè)的廠房等建筑物抵押的，其占用范圍內的建設用地使用權一并抵押。）

6、以應收賬款出質的，當事人應當訂立書面合同。質權自合同訂立時設立。（х）

（正確的表述應為：以應收賬款出質的，當事人應當訂立書面合同。質權自信貸征信機構辦理出質登記時設立。）

7、公司是企業(yè)法人，有獨立的法人財產，享有法人財產權。公司是以其注冊資本對公司的債務承擔責任的。（х）

（正確的表述應為：公司是企業(yè)法人，有獨立的法人財產，享有法人財產權。公司以其全部財產對公司的債務承擔責任。有限責任公司的股東以其認繳的出資額為限對公司承擔責任；股份有限公司的股東以其認購的股份為限對公司承擔責任。）

8、公司章程是記載公司組織規(guī)范及其行動準則的書面文件，一經生效即對公司股東、董事、職工及公司債權人發(fā)生法律效力。（х）

（正確的表述應為：設立公司必須依法制定公司章程。公司章程對公司、股東、董事、監(jiān)事、高級管理人員具有約束力。）

9、股票發(fā)行價格可以按票面金額，也可以超過票面金額，也可低于票面金額。（х）

（正確的表述應為：股票發(fā)行價格可以按票面金額，也可以超過票面金額，但不得低于票面金額。）

10、同一債務人有兩個以上保證人的，保證人應當按照保證合同約定的保證份額，承擔保證責任。沒有約定保證份額的，由保證人承擔相同份額的保證責任。（х）

（正確的表述應為：同一債務有兩個以上保證人的，保證人應當按照保證合同約定的保證份額，承擔保證責任。沒有約定保證份額的，保證人承擔連帶責任，債權人可以要求任何一個保證人承擔全部保證責任，保證人都負有擔保全部債權實現(xiàn)的義務。已經承擔保證責任的保證人，有權向債務人追償，或者要求承擔連帶責任的其他保證人清償其應當承擔的份額。）

三、單項選擇題（共10題，每題2分，合計20分）

1、任何單位和個人購買商業(yè)銀行股份總額（5％）以上的,應當事先經國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構批準。

2、某律師在為當事人提供法律服務時,認為將存款人和銀行間的存款關系理解成下列條款不正確的表述是(存款合同里的條款,完全由存款人和銀行協(xié)商確定)

A、存款人和銀行間的存款關系是格式存款合同確定的 B、存單就是存款合同,也是存款所有權的法律憑證

C、存款合同是一種實踐合同,即必須是在存款人將款項交付銀行并經確認出具存款憑證后才成D、存款合同里的條款,完全由存款人和銀行協(xié)商確定存款合同里的條款,完全由存款人和銀行協(xié)商確定（х）

3、合規(guī)部門負責人應定期向誰提交合規(guī)風險評估報告？（高管層）

A、董事會 B、高管層 C、監(jiān)事會 D、股東代表大會

4、下列對于銀行業(yè)金融機構實行強制整改、接管、重組和撤銷的表述中,哪個是正確的？(在接管、機構重組或者撤銷清算期間, 經國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構負責人批準,對相關人員可以申請司法機關禁止其轉移、轉讓財產或者對其財產設定其他權利)A、有權采取強制整改措施的只有國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構

B、銀行業(yè)金融機構已經或者可能發(fā)生信用危機,嚴重影響存款人和其他客戶合法權益的, 國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構可以依法對該銀行業(yè)金融機構實行接管, 但不得促成機構重組

C、銀行業(yè)金融機構有違法經營、經營管理不善等情形, 不予撤銷將嚴重危害金融秩序、損害公眾利益的, 國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構或者省一級派出機構有權予以撤銷

D、在接管、機構重組或者撤銷清算期間, 經國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構負責人批準,對相關人員可以申請司法機關禁止其轉移、轉讓財產或者對其財產設定其他權利

5、商業(yè)銀行應當對單一客戶的貸款、貿易融資、票據(jù)承兌和貼現(xiàn)、透支、保理、擔保、貸款承諾、開立信用證等各類表內外授信實行（一攬子管理），確定總體授信額度。

A分類管理 B一攬子管理 C總量控制 D品種管理

6、根據(jù)我國《商業(yè)銀行法》和《破產法》的規(guī)定,商業(yè)銀行在被依法宣告破產時,其用于償還債務的財產是其破產財產，這些財產通常不足清償所有的債權人的債權,為了公平地保護債 權人的利益, 破產的商業(yè)銀行清償順序應當是(A（1)商業(yè)銀行拖欠員工的工資和勞動保險(2)個人儲蓄存款的本金和利息(3)拖欠的稅款(4)其他的破產債。

A、(1)商業(yè)銀行拖欠員工的工資和勞動保險(2)個人儲蓄存款的本金和利息

(3)拖欠的稅款(4)其他的破產債權

B、(1)商業(yè)銀行拖欠員工的工資和勞動保險(2)拖欠的稅款

(3)個人儲蓄存款的本金和利息(4)其他的破產債權

C、(1)個人儲蓄存款的本金和利息(2)商 業(yè)銀行拖欠員工的工資和勞動保險

(3)拖欠的稅款(4)其他的破產債權

D、(1)商業(yè)銀行拖欠員工的工資和勞動保險(2)其他的破產債權

(3)拖欠的稅款(4)個人儲蓄存款的本金和利息

7、設立全國性商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為（十億元）人民幣。

A、五千萬元 B、一億元 C、五億元 D、十億元

8、某商業(yè)銀行發(fā)生重大信用危機,為保護存款人利益,恢復其正常的經營能力,有關單位決定對該銀行實施接管。以下說法正確的是(接管期間, 該銀行仍享有獨立的法律主體資格)。

A、組織實施接管的主管單位應當是中國人民銀行

B、接管應當由銀監(jiān)會決定,由中國人民銀行組織實施

C、接管期間,該銀行的債權債務由接管組織暫時承受

D、接管期間, 該銀行仍享有獨立的法律主體資格

9、商業(yè)銀行實行市場調節(jié)價的服務項目及服務價格，由（中國銀行業(yè)協(xié)會）通過適當方式公布，接受社會監(jiān)督。

A、物價管理部門

B、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

C、中國銀行業(yè)協(xié)會

D、中國人民銀行

10、商業(yè)銀行對集團客戶授信應實行（B、客戶經理制）。

A、行長負責制 B、客戶經理制 C、民主集中制 D、專人負責制

一、單項選擇（每題2分，共30分）高管單選

1.商業(yè)銀行的貸款余額與存款余額的比例應符合下列哪項條件？（D）

A.不得低于25% B.不得低于10% C.不得超過50% D.不得超過75%

2.任何單位和個人購買商業(yè)銀行股份總額多大比率以上的，應事先經中國人民銀行批準？（C）A.5%

B.8%

C.10%

D.15%

3.在下列哪種情況下，國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構可以對商業(yè)銀行實施接管？（C）

A.嚴重違法經營 B.重大違約行為

C.可能發(fā)生信用危機 D.擅自開辦新業(yè)務

4.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》中，國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構是（B）

A.中國人民銀行 B.銀監(jiān)會

C.證監(jiān)會 D.金融工作委員會

5.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定的銀監(jiān)會監(jiān)管的范圍是（B）。

A.銀行間同業(yè)拆借市場、銀行間債券市場 B.銀行業(yè)金融機構及其業(yè)務活動 C.非法設立銀行業(yè)金融機構 D.非法從事銀行業(yè)金融機構業(yè)務活動

6.確保郵政金融資金安全是郵政企業(yè)和郵政儲蓄銀行的共同責任。各級郵政企業(yè)和郵政儲蓄銀行的行政主要領導是本單位郵政金融資金安全的（C）

A.責任人 B.主要責任人 C.第一責任人 D.相關責任人

7.市、縣級金融資金安全管理領導小組聯(lián)席會議，至少（A）召開一次。會議應重點研究、分析郵政金融資金安全管理方面存在的隱患、問題，研究制定并落實相關隱患整改責任與措施。

A.一個月 B.一季度 C.半年 D.一年 8.下列屬于二類和代理網點金融自助機具郵政儲蓄銀行安全管理責任的是（A）

A.入網資質審查、運維監(jiān)控

B.ATM、POS等自助機具防盜、防搶設施的建設、維護保養(yǎng)和管理

C.落實并檢查ATM、POS等自助機具防盜、防搶防范制度，及時整改隱患

D.ATM裝、取鈔過程的安全防范

9.一類網點發(fā)生貪污挪用儲蓄資金案件，由（）負責組織對案件進行調查處理；發(fā)生（）案件，由郵政企業(yè)與郵政儲蓄銀行共同對案件進行調查處理。（C）A.郵政儲蓄銀行、貪污、挪用儲蓄資金 B.郵政企業(yè)、貪污、挪用儲蓄資金 C.郵政儲蓄銀行、盜竊、搶劫 D.郵政企業(yè)、盜竊、搶劫

10.商業(yè)銀行授權和授信的有效期均為（A）

A.一年 B.一年或兩年 C.至少一年 D.商業(yè)銀行自定 11.企業(yè)和銀行安全檢查部門因處理發(fā)生爭議的，（D）

A.上級郵政企業(yè)級郵儲銀行協(xié)商處理 B.上級郵政金融資金安全管理領導小組裁決 C.協(xié)商解決

D.同級郵政金融資金安全領導小組裁決

12.安全檢查人員在實施檢查時，必須出示（）統(tǒng)一制作的有效檢查證件和身份證，郵政企業(yè)對一類網點和點鈔室、金庫內進行檢查時，應有郵政儲蓄銀行人員陪同。郵政儲蓄銀行

在對二類和代辦儲蓄網點檢查時，應有郵政企業(yè)人員陪同。其中對進入金庫和對運鈔過程中的運鈔車進行安全檢查時，必須出示（）統(tǒng)一制作的檢查證。（B）

A.省級以上郵政企業(yè)或銀行、省級以上郵政企業(yè)或銀行 B.省級以上郵政企業(yè)或銀行、集團公司 C.集團公司、集團公司

D.集團公司、省級以上郵政企業(yè)或銀行 13.(A)不得擔任授信審查委員會的成員。

A.行長 B.主管信貸的副行長 C.信貸業(yè)務部門主管 D.都可以

14.國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構應當建立銀行業(yè)金融機構監(jiān)督管理（B）和風險預警機制。A.評估體系 B.評級體系 C.審查體系 D.評價體系

15.國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構應當建立銀行業(yè)突發(fā)事件的（A）崗位責任制度。

A.發(fā)現(xiàn)、報告 B.分析、評價 C.統(tǒng)計、分析 D.發(fā)現(xiàn)、統(tǒng)計

四、多項選擇題（共15題，每題3分，合計45分）

1、依照法律、行政法規(guī)的規(guī)定，哪些機構有權查詢涉嫌金融違法的銀行業(yè)金融機構 9

及其工作人員以及關聯(lián)行為人的賬戶？（ACD 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構、審計機關、監(jiān)察機關）。

A、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構、B、中國人民銀行 C、審計機關、D、監(jiān)察機關

2、合規(guī)管理的三大要素是什么？（ABC 體系、文化、流程）

A、合規(guī)體系 B、合規(guī)文化 C、合規(guī)流程 D、合規(guī)制度

3、當一個集團客戶授信需求超過一家銀行風險的承受能力時，商業(yè)銀行應采取哪些措施分散風險？（ABD 聯(lián)合、銀團、轉讓）

A、組織聯(lián)合貸款 B、組織銀團貸款 C、立即取消授信 D、貸款轉讓

4、下列哪些機構有權制定銀行業(yè)金融機構的審慎經營規(guī)則？（ABC 全國人大及其常委會、國務院、國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構）

A、全國人大及其常委會 B、國務院

C、國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構 D、省一級銀行業(yè)監(jiān)督管理機構

5、張某借用王某的汽車，并在王某不知情的情況下采用欺騙的手段將汽車賣給陳某，下列那些情形的，陳某可以取得該汽車的所有權？A、B、C陳某購車時是善意的、陳某以合理的價格購買、陳某已經辦理汽車過戶登記手續(xù)

A、陳某購車時是善意的 B、陳某以合理的價格購買

C陳某已經辦理汽車過戶登記手續(xù) D陳某已經支付的部分車款但尚未辦理車輛登記

6、商業(yè)銀行同業(yè)拆借的拆入資金可用于（BD彌補票據(jù)結算、聯(lián)行匯差頭寸的不 足、解決臨時性周轉資金的需要）。

A、發(fā)放固定資產貸款 B、彌補票據(jù)結算、聯(lián)行匯差頭寸的不足

C、投資 D、解決臨時性周轉資金的需要

7、法律規(guī)定屬于國家所有的財產，屬于國家所有即全民所有。下列哪些財產屬于全民所有？（礦藏、水流、海域、無線電頻譜資源、國防資產）

A、礦藏、水流、海域 B、文物 C、無線電頻譜資源 D、國防資產

8、合規(guī)管理部門與下列哪些部門應當相分離？（ABCD 市場拓展部門、授信部門 財會部門、內審部門）

A、市場拓展部門 B、授信部門 C、財會部門 D、內審部門

9、物權，是指權利人依法對特定的物享有直接支配和排他的權利。下列四項中，哪些屬于物權的范疇？（A、B、D 所有權、用益物權、擔保物權））

A、所有權 B、用益物權 C、處置物權 D、擔保物權

10、（B、C 銀行業(yè)金融機構法定代表人、銀行業(yè)金融機構主要負責人）是銀行業(yè)金融機構信息系統(tǒng)風險管理責任人？

A、銀行業(yè)金融機構信息科技部門負責人 B、銀行業(yè)金融機構法定代表人

C、銀行業(yè)金融機構主要負責人 D、銀行業(yè)金融機構風險管理部門負責人

11、根據(jù)《企業(yè)破產法》，企業(yè)法人的破產原因包括下列哪些情況？（BC不能清償?shù)狡趥鶆?，并且資產不足以清償全部債務、不能清償?shù)狡趥鶆?，明顯缺乏清償能力的）

A、因企業(yè)經營管理不善造成嚴重虧損，并導致其不能清償?shù)狡趥鶆盏那樾?/p>

B、不能清償?shù)狡趥鶆?，并且資產不足以清償全部債務

C、不能清償?shù)狡趥鶆眨黠@缺乏清償能力的

D、不能清償?shù)狡趥鶆?，明顯喪失清償能力可能的

12、商業(yè)銀行對集團客戶內各個授信對象核定最高授信額度時，最高授信額度應根據(jù)集團客戶的（AC 經營狀況變化、財務狀況變化）及時做出調整。

A、經營狀況變化 B、高管層變化 C、財務狀況變化 D、關聯(lián)方變化

13、金融機構應當按照（BCD 合理規(guī)劃、統(tǒng)一管理、保障系統(tǒng)安全運行）的原則，開展電子銀行業(yè)務，保證電子銀行業(yè)務的健康、有序發(fā)展。

A、注重效率 B、合理規(guī)劃 C、統(tǒng)一管理 D、保障系統(tǒng)安全運行

14、銀監(jiān)會統(tǒng)一管理銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計報表，負責銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計報表的（制定、頒發(fā)、撤銷）

A、制定 B、頒發(fā) C、保密 D、撤銷

15、商業(yè)銀行應當嚴格審查和監(jiān)控貸款用途，防止借款人通過（BCD 貸款、貼現(xiàn)、辦理銀行承兌匯票）等方式套取信貸資金，改變借款用途。

A、辦理銀行本票 B、貸款 C、貼現(xiàn) D、辦理銀行承兌匯票

五、簡答題（共3題，每題5分，合計15分）

1、設立商業(yè)銀行,應當具備哪些條件？

（參考答案：(一)有符合《中華人民共和國商業(yè)銀行法》和《中華人民共和國公司法》規(guī)定的章程；(二)有符合《中華人民共和國商業(yè)銀行法》規(guī)定的注冊資本最低限額；(三)有具備任職專業(yè)知識和業(yè)務工作經驗的董事、高級管理人員；(四)有健全的組織機構和管理制度；(五)有符合要求的營業(yè)場所、安全防范措施和與業(yè)務有關的其他設施。）

2、根據(jù)《物權法》，哪些財產不得抵押，請列舉五項。

（參考答案：

（一）土地所有權；

（二）耕地、宅基地、自留地、自留山等集體所有的土地使用權，但法律規(guī)定可以抵押的除外；

（三）學校、幼兒園、醫(yī)院等以公益為目的的事業(yè)單位、社會團體的教育設施、醫(yī)療衛(wèi)生設施和其他社會公益設施；

（四）所有權、使用權不明或者有爭議的財產；

（五）依法被查封、扣押、監(jiān)管的財產；

（六）法律、行政法規(guī)規(guī)定不得抵押的其他財產。）

3、金融機構開辦電子銀行業(yè)務，應當具備哪些條件？

（參考答案：

（一）金融機構的經營活動正常，建立了較為完善的風險管理體系和內部控制制度，在申請開辦電子銀行業(yè)務的前一年內，金融機構的主要信息管理系統(tǒng)和業(yè)務處理系統(tǒng)沒有發(fā)生過重大事故；

（二）制定了電子銀行業(yè)務的總體發(fā)展戰(zhàn)略、發(fā)展規(guī)劃和電子銀行安全策略，建立了電子銀行業(yè)務風險管理的組織體系和制度體系；

（三）按照電子銀行業(yè)務發(fā)展規(guī)劃和安全策略，建立了電子銀行業(yè)務運營的基礎設施和系統(tǒng)，并對相關設施和系統(tǒng)進行了必要的安全檢測和業(yè)務測試；

（四）對電子銀行業(yè)務風險管理情況和業(yè)務運營設施與系統(tǒng)等，進行了符合監(jiān)管要求的安全評估；

（五）建立了明確的電子銀行業(yè)務管理部門，配備了合格的管理人員和技術人員。）

第四篇：郵政代理金融知識競賽模擬試卷A卷

稱 名 位 單 名 姓 號 證 考 準 區(qū) 地

郵政代理金融知識競賽模擬試卷A卷

注 意 事 項

1、本試卷滿分為100分。

2、請首先按要求在試卷的標封處填寫您的姓名、準考證號和所在單位的名稱。

3、本模擬試卷分為單選題、多選題、判斷題三種題型。線

一、單項選擇題(每題1分，將答案填涂至答題卡對應題目)

1、客戶至郵儲網點辦理現(xiàn)金方式跨行匯款業(yè)務時，由于非人為原因造成憑證打印錯誤的，此可以單擊(d)重新打印相關憑證。

A.單擊Ctrl+A B.單擊Ctrl+D C.單擊Ctrl+Z D.單擊Ctrl+R

2、郵儲銀行個人客戶憑存折辦理活期支取業(yè)務時，如果刷折讀磁失敗的，應先辦理(d)過業(yè)務。

A.自動換折 B.清戶 C.隨機換折 D.重新寫磁

3、郵儲銀行個人網上銀行客戶如申請開通轉賬但不開通大額轉賬功能，則在網銀上做行內 超 轉賬交易單筆不能超過（b）元人民幣。

A.10000 B.50000 C.100000 D.200000

4、郵政儲蓄發(fā)生貪污、挪用、詐騙案件，涉案金額在()萬元人民幣以上，盜竊案件準 涉案金額()萬元人民幣以上，搶劫案件涉案金額()萬元人民幣以上或致人員受 傷的，由?。▍^(qū)、市）郵政公司和?。▍^(qū)、市）郵政儲蓄分行督辦。不A.20；20；10 B.50；20；10 C.100；20；10 D.100；50；20

5、《郵政金融資金案件責任查究規(guī)定》明確規(guī)定，涉案金額達500萬元人民幣以上的貪污、挪用、詐騙案件；涉案金額達100萬元人民幣以上，或者傷5人以上，或者亡3人以上的 題搶劫、盜竊案件為()。

A.特別重大案件 B.特大案件 C.較大案件 D.一般案件

6、下列選項中，屬于郵儲銀行金庫安全管理責任的是()。

答 A.金庫安全防范設施安裝、維護和管理 B.核準庫存?zhèn)溆媒鹣揞~ C.守庫人員的安全教育、培訓、審查 D.金庫門鎖具改造和維護

7、下列選項中，屬于郵儲銀行對一類網點金融自助機具安全管理責任的是()。生 A.對ATM、POS等自助機具的防盜、防搶設施達標情況和使用情況進行檢查 B.對ATM、POS等自助機具的防盜、防搶防范制度、措施執(zhí)行情況進行檢查 考C.對存在的隱患提出整改意見，復查整改情況

D.ATM、POS等自助機具防盜、防搶設施的建設、維護保養(yǎng)和管理

8、商業(yè)銀行接管期限屆滿，國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構可以決定延期，但接管期限最長不得超過()。

A.6個月 B.1年 C.2年 D.5年

9、用益物權人對他人所有的不動產或者動產享有的權利不包括()。A.處分權 B.占有權 C.使用權 D.收益權

10、商業(yè)銀行因行使抵押權、質權而取得的不動產或者股權，應當自取得之日起()內予以處分。

A.6個月 B.1年 C.2年 D.5年

11、企事業(yè)單位可以自主選擇一家商業(yè)銀行的營業(yè)場所開立()個基本賬戶。A.1 B.2 C.3 D.不限制個數(shù)

12、下列選項中，可以用于抵押的財產是()。A.國有的土地使用權 B.土地所有權

C.集體所有的土地使用權 D.所有權、使用權不明或者有爭議的財產

13、下列關于金融機構客戶身份識別制度的說法，錯誤的是()。

A.客戶由他人代理辦理業(yè)務的，金融機構應同時對代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記

B.金融機構為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務時，應當要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行核對并登記 C.金融機構與客戶建立人身保險業(yè)務關系時，保險合同的受益人不是客戶本人的，金融機構可以不對受益人的身份進行核對

D.金融機構不得為身份不明的客戶提供服務，不得為客戶開立匿名賬戶

14、下列關于所有權有關規(guī)定的說法，錯誤的是()。

A.所有權人對自己的不動產或者動產，依法享有占有、使用、收益和處分的權利 B.所有權人有權在自己的不動產或者動產上設立用益物權和擔保物權 C.用益物權人、擔保物權人行使權利，不得損害所有權人的權益 D.法律規(guī)定專屬于國家所有的不動產和動產，特定單位和個人可以取得所有權

15、遺失物自發(fā)布招領公告之日起()內無人認領的，歸國家所有。A.六個月 B.三個月 C.一年 D.二年

16、當事人簽訂買賣房屋或者其他不動產物權協(xié)議，進行預告登記后，債權消滅或者自能夠進行不動產登記之日起()內未申請登記的，預告登記失效。A.三個月 B.兩個月 C.一個月 D.10天

17、國有財產由()代表國家行使所有權，法律另有規(guī)定的，依照其規(guī)定。A.國務院 B.財政部 C.人大 D.政協(xié)

18、中國人民銀行根據(jù)需要，可以建議國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構對銀行業(yè)金融機構進行檢查監(jiān)督，國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構應當自收到建議之日起()日內予以回復。A.7 B.30 C.60 D.180

19、下列關于印制、發(fā)售代幣票券代替人民幣在市場上流通應承擔法律責任的說法，正確

的是()。

A.構成犯罪的，依法追究刑事責任；尚不構成犯罪的，由公安機關處十五日以下拘留、一萬元以下罰款

B.中國人民銀行應當責令停止違法行為，并處二十萬元以下罰款 C.中國人民銀行應當責令改正，沒收違法所得，并處五萬元以下罰款 D.沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的，處五十萬元以上二百萬元以下罰款 20、商業(yè)銀行對于()理財計劃，風險提示的內容應至少包括以下語句：“本理財計劃是高風險投資產品，您的本金可能會因市場變動而蒙受重大損失，您應充分認識投資風險，謹慎投資”。

A.保證收益 B.保本浮動收益 C.非保證收益 D.非保本浮動收益

21、郵政儲蓄客戶省內跨縣異地取款，每日每戶累計最高限額為人民幣()萬元（含）。A.10 B.50 C.100 D.500

22、郵政儲蓄業(yè)務制度規(guī)定，可以適用免填單的交易是()。A.100元的開戶交易 B.5000元的轉賬交易 C.綠卡的掛失交易 D.1000元的卡取款交易

23、中國郵政商務匯款的批量取消應在()辦理。

A.一級分行 B.二級分行 C.一級支行 D.營業(yè)網點

24、客戶辦理郵政現(xiàn)金匯款金額在()萬元（含）人民幣以上，必須出示有效實名證件。A.1 B.5 C.10 D.20

25、郵政儲蓄定額定期存單開戶時一次最多使用()張存單。A.10 B.20 C.30 D.50

26、郵政儲蓄不固定定活兩便的起存金額為人民幣()元。A.1 B.10 C.50 D.500

27、未實行全市集中審計的郵政儲蓄二級分行的網點審計負責人員，應對直轄網點每()實施一次常規(guī)審計。

A.月 B.季 C.半年 D.年

28、下列關于郵政儲蓄定期整存整取存單部分提前支取的說法，錯誤的是()。A.客戶須提供本人有效實名證件，代理人還需同時提供賬戶所有人和代理人的有效實名證件方能辦理

B.可多次（最多5次）辦理部分提前支取 C.部分提前支取后剩余部分資金不得低于50元

D.剩余部分資金按開戶網點重新生成新賬號，起息日為部分提前支取當日

29、郵政儲蓄機構為客戶簽發(fā)存折時，必須在存折上加蓋()。

A.儲蓄專用章 B.業(yè)務專用章 C.現(xiàn)金訖章 D.業(yè)務戳記

30、郵政儲蓄機構一次性發(fā)現(xiàn)假人民幣()張以上（含）的，應立即報告公安機關。A.5 B.10 C.15 D.20

二、多項選擇題(每題1分，將答案填涂至答題卡對應題目)

31、郵政儲蓄有關業(yè)務制度規(guī)定，個人在辦理下列()等業(yè)務前，需出示居民身份證進行聯(lián)網核查，并打印聯(lián)網核查結果。

A.修改實名證件業(yè)務 B.單筆交易金額在1萬元（含）以上的現(xiàn)金到賬戶轉賬 C.解掛失、密碼重置業(yè)務 D.緊急折取款業(yè)務

32、郵政儲蓄未設置密碼客戶必須在開戶網點辦理的業(yè)務有()。A.存款業(yè)務 B.密碼加辦 C.取款業(yè)務 D.掛失業(yè)務

33、下列關于郵政儲蓄個人結算賬戶的說法，正確的有()。

A.個人結算賬戶可以辦理轉賬結算 B.個人結算賬戶可以辦理現(xiàn)金存取業(yè)務 C.個人結算賬戶可以辦理代收代付業(yè)務 D.個人結算賬戶可以加辦綠卡

34、客戶在郵政儲蓄營業(yè)網點開立個人存款賬戶時，可以出具的有效身份證件有()。A.居民身份證或臨時身份證 B.戶口薄 C.港澳居民往來內地通行證 D.護照

35、下列關于郵政儲蓄網點現(xiàn)金管理的說法，正確的有()。A.現(xiàn)金收入先收款后記賬；現(xiàn)金付出先記賬后付款 B.現(xiàn)金收付要復核，收付換人復點，當時進行 C.每日收進現(xiàn)金都要及時清點整理、點準、理順、敦齊 D.營業(yè)人員收進假幣時沒有發(fā)現(xiàn)的，應由網點負責賠償

36、郵政儲蓄營業(yè)網點現(xiàn)金清點必須堅持的原則有()。

A.雙人開庫 B.雙人拆封 C.雙人整點 D.雙人打捆

37、中國郵政儲蓄銀行個人網銀網上注冊客戶可通過電話銀行辦理的業(yè)務主要有()。A.查詢業(yè)務 B.掛失業(yè)務 C.綠卡通定活互轉 D.投資理財

38、下列選項中，若未發(fā)現(xiàn)可疑，則金融機構可以不報送大額交易報告的交易有()。A.客戶小王100萬元人民幣定期存單到期后，其將本息全部存入其在該銀行網點開立的活期賬戶

B.某日小張從其個人賬戶向異地小李個人賬戶轉賬80萬元人民幣 C.某市公安局向李某個人賬戶劃轉100萬元人民幣 D.某商業(yè)銀行縣支行向另一縣支行劃轉500萬元人民幣

39、郵政儲蓄他人質押貸款的借款人（出質人）可以使用的有效身份證件主要包括()。A.身份證 B.臨時身份證(有效期必須為3個月以上)C.戶口簿 D.軍人士兵證 40、下列選項中，屬于郵政儲蓄網點綜合柜員職責的有()。A.負責對網點經辦人員質押存單劃轉、逾期扣劃業(yè)務辦理的授權 B.負責網點貸款業(yè)務資料的整理和保管

C.負責復核小額質押貸款業(yè)務臺賬 D.負責合同的簽署

41、下列選項中，不納入外匯管理局結售匯系統(tǒng)管理的業(yè)務主要有()。A.柜臺找零 B.小于等值1000美元的結匯 C.轉利息結匯 D.境內卡境外使用購匯還款

42、郵政儲蓄機構辦理代理退稅的網點主要分布在()。A.北京 B.上海 C.天津 D.深圳

43、下列選項中，屬于郵政個人國際匯款業(yè)務附加服務的有()。A.電話通知 B.投單通知 C.按址投送 D.附言

44、下列選項中，屬于郵政儲蓄機構個人外幣儲蓄業(yè)務經營幣種的有()。A.美元 B.港幣 C.日元 D.英鎊

45、下列關于郵政儲蓄取消交易的說法，正確的有()。A.普通柜員不得應客戶要求辦理取消交易

B.辦理取消交易時，需填寫“中國郵政儲蓄修改分戶賬通知單”，并應將修改分戶賬通知單交客戶簽字確認后收回 C.取消交易登記柜員差錯登記簿 D.普通柜員辦理取消交易需支局長授權

46、下列關于郵政代理基金業(yè)務相關規(guī)定的說法，正確的有()。

A.郵政儲蓄網點辦理代理基金業(yè)務必須要有專職營銷人員，必須取得基金從業(yè)資格或通過基金銷售從業(yè)考試

B.客戶的中間業(yè)務交易賬戶下必須有對應的活期儲蓄結算賬戶

C.客戶中間業(yè)務交易賬戶開立時必須提交有效身份證件，由他人代理時必須同時提供代理人的有效身份證件

D.中間業(yè)務交易賬戶卡作為重要憑證管理

47、下列關于郵政儲蓄機構客戶查詢業(yè)務的說法，正確的有()。

A.客戶查詢賬戶信息時必須提供賬號/卡號，賬戶清戶的不能辦理客戶查詢 B.無密戶的客戶辦理查詢時必須在開戶網點辦理，需綜合柜員授權 C.有密戶客戶可在全國任一聯(lián)網網點查詢賬戶一定期限內的交易明細 D.郵儲網點不辦理客戶提出的調閱原始單據(jù)的查詢

48、下列選項中，不允許辦理解掛失手續(xù)的掛失業(yè)務有()。

A.函電掛失 B.通過電子銀行辦理的臨時掛失 C.緊急掛失 D.掛失事項更改

49、中國郵政儲蓄銀行商易通固定電話設備支持的功能主要有()。A.向公司賬戶轉賬 B.轉賬收款 C.轉賬付款 D.匯總統(tǒng)計 50、下列關于郵政儲蓄個人存款證明的說法，正確的有()。

A.個人存款證明可分為時點存款證明和時段存款證明

B.代理人代為辦理個人存款證明時，須提供被代理人及代理人的有效實名證件 C.一本通和綠卡通卡內的子賬戶不可以單筆辦理存款證明

D.郵政儲蓄機構接受客戶申請出具時點存款證明后，該賬戶內相應金額存款即處于止付狀態(tài)

51、當辦理郵儲銀行個人電子銀行客戶維護交易的賬戶為信用卡時，需要通過信用卡系統(tǒng)進行（）校驗。

A.卡分戶合法性 B.查詢密碼 C.卡號 D.卡磁道信息

52、下列選項中，應作為郵政儲蓄重要空白憑證管理的有()。A.原始卡 B.空白卡 C.密碼信封 D.綠卡開戶申請書

53、當匯入賬戶處于()狀態(tài)時，郵政匯款無法入賬。

A.賬戶已清戶 B.賬戶已沒收 C.賬戶已掛失 D.賬戶已止付

54、郵政網上支付匯款產品主要有()。

A.網匯通充值 B.網匯通卡 C.網匯E D.代收支付寶款項

55、儲蓄機構辦理儲蓄業(yè)務時必須遵循的原則有()。

A.存款自愿 B.取款自由 C.存款有息 D.為存款人保密

56、下列選項中，屬于存折辦理必須強制刷磁的交易有()。

A.活期銷戶 B.現(xiàn)金到賬戶的轉賬 C.有折卡申請 D.加辦密印

57、下列關于郵政代理金融營業(yè)網點營業(yè)前設備準備的說法，正確的有()。A.每日營業(yè)開始，普通柜員和綜合柜員共同檢查上一工作日最后一筆交易時間和當天

量的支付結算需要。

()62、郵儲銀行個人客戶的“有密戶”可在全國任意聯(lián)網網點辦理“隨機換折”業(yè)務。()63、郵政金融資金較大案件，是指涉案金額達人民幣50萬元以上，100萬元以下的貪污、挪用、詐騙案件；或涉案金額達人民幣30萬元以上，50萬元以下，無人員傷亡的搶劫、盜竊案件。

()64、中職卡是面向享受國家助學金政策待遇的中職學生發(fā)行的，用于國家助學金發(fā)放的普通綠卡借記卡。

()65、負有郵政金融資金安全監(jiān)督管理職責的部門對各種隱患的整改情況必須進行復查，做到有一件立一件，改一件銷一件，件件有記錄。

()66、郵政儲蓄二類和代理網點、金庫、運鈔、槍支管理發(fā)生案件，郵政企業(yè)在向上級報告的同時，應當向同級郵政儲蓄銀行或分支機構通報。

()67、占有人因使用占有的不動產或者動產，致使該不動產或者動產受到損害的，惡意占有人應當承擔賠償責任。

()68、確保郵政金融資金安全是郵政企業(yè)和郵政儲蓄銀行的共同責任。

()69、供役地以及供役地上的土地承包經營權、建設用地使用權部分轉讓時，轉讓部分涉及地役權的，地役權對受讓人不具有約束力。

()70、()81、最高額抵押的主合同債權不得轉讓。()82、出質人負有妥善保管質物的義務。

()83、擔保合同被確認無效后，無論債務人、擔保人、債權人是否存在過錯，都不再承擔相應的民事責任。

()84、具有代為清償債務能力的法人、其他組織或者公民，可以作保證人。()85、依法屬于國家所有的自然資源，所有權可以不登記。

()86、不動產登記時，登記機構可以就有關登記事項詢問申請人，并要求對不動產進行評估。

()87、商業(yè)銀行拒絕銀行業(yè)監(jiān)督管理機構現(xiàn)場檢查的，國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構可以責令其改正，并處二十萬元以上一百萬元以下罰款。

()88、商業(yè)銀行是指依法設立的吸收公眾存款、發(fā)放貸款、辦理結算等業(yè)務的國有事業(yè)單位。

()89、明知是偽造、變造人民幣而持有、使用的行為，應由公安機關處十五日以下拘留、一萬元以上十萬元以下罰款。

()90、國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構對經其批準在中國境外設立的金融機構境外的業(yè)務活動實施監(jiān)督管理。

()91、中國人民銀行的全部資本由國家出資，屬于國家所有。

()92、以零鈔形式的人民幣支付中國境內的債務時，債權單位可以拒收。

()93、在理財顧問服務活動中，客戶根據(jù)商業(yè)銀行提供的理財顧問服務管理和運用資金，并承擔由此產生的收益和風險。

()94、商業(yè)銀行銷售的理財計劃中包括結構性存款產品的，其結構性存款產品應將基礎資產與衍生交易部分相分離，基礎資產應按照儲蓄存款業(yè)務管理，衍生交易部分應按照金融衍生產品業(yè)務管理。

()95、被凍結匯款的單位在匯款凍結期限內對凍結提出異議，各匯兌業(yè)務機構不得自行解凍。

()96、郵儲銀行存取款一體機的“現(xiàn)金循環(huán)”功能是指存取款一體機存、取款交易現(xiàn)金實現(xiàn)共用，即客戶存入的資金可以用于支付客戶取款，實現(xiàn)現(xiàn)金的循環(huán)使用。()97、郵政儲蓄定活兩便存款的存期若在三個月以上（含三個月）而不滿半年的，整個存期按支取日定期整存整取三個月存款利率打六折計息。

()98、郵政儲蓄個人通知存款單筆存款金額最高為人民幣500萬元（含），存款金額超過上限的，需分筆開戶。

()99、郵政儲蓄網點業(yè)務專用章必須在相應位置壓蓋部分內容。

()100、辦理假幣收繳業(yè)務的郵政儲蓄柜員，應取得《反假貨幣上崗資格證書》。

第五篇：郵政代理金融知識競賽模擬試卷A卷

郵政代理金融知識競賽模擬試卷A卷 注意事項

1、本試卷滿分為100分。

2、請首先按要求在試卷的標封處填寫您的姓名、準考證號和所在單位的名稱。

3、本模擬試卷分為單選題、多選題、判斷題三種題型。

一、單項選擇題(每題1分，將答案填涂至答題卡對應題目)

1、客戶至郵儲網點辦理現(xiàn)金方式跨行匯款業(yè)務時，由于非人為原因造成憑證打印錯誤的，可以單擊（d)重新打印相關憑證。

A.單擊Ctrl+A

B.單擊Ctrl+D

C.單擊Ctrl+Z

D.單擊Ctrl+R

2、郵儲銀行個人客戶憑存折辦理活期支取業(yè)務時，如果刷折讀磁失敗的，應先辦理(d)業(yè)務。

A.自動換折

B.清戶

C.隨機換折

D.重新寫磁

3、郵儲銀行個人網上銀行客戶如申請開通轉賬但不開通大額轉賬功能，則在網銀上做行內轉賬交易單筆不能超過（b）元人民幣。

A.10000

B.50000

C.100000

D.200000

4、郵政儲蓄發(fā)生貪污、挪用、詐騙案件，涉案金額在（）萬元人民幣以上，盜竊案件涉案金額（）萬元人民幣以上，搶劫案件涉案金額（）萬元人民幣以上或致人員受傷的，由?。▍^(qū)、市）郵政公司和?。▍^(qū)、市）郵政儲蓄分行督辦。

A.20；20；10

B.50；20；10

C.100；20；10

D.100；50；20

5、《郵政金融資金案件責任查究規(guī)定》明確規(guī)定，涉案金額達500萬元人民幣以上的貪污、挪用、詐騙案件；涉案金額達100萬元人民幣以上，或者傷5人以上，或者亡3人以上的搶劫、盜竊案件為（）。

A.特別重大案件

B.特大案件

C.較大案件

D.一般案件

6、下列選項中，屬于郵儲銀行金庫安全管理責任的是（）。

A.金庫安全防范設施安裝、維護和管理

B.核準庫存?zhèn)溆媒鹣揞~ C.守庫人員的安全教育、培訓、審查

D.金庫門鎖具改造和維護

7、下列選項中，屬于郵儲銀行對一類網點金融自助機具安全管理責任的是（）。A.對ATM、POS等自助機具的防盜、防搶設施達標情況和使用情況進行檢查 B.對ATM、POS等自助機具的防盜、防搶防范制度、措施執(zhí)行情況進行檢查 C.對存在的隱患提出整改意見，復查整改情況

D.ATM、POS等自助機具防盜、防搶設施的建設、維護保養(yǎng)和管理

8、商業(yè)銀行接管期限屆滿，國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構可以決定延期，但接管期限最長不得超過（）。

A.6個月

B.1年

C.2年

D.5年

9、用益物權人對他人所有的不動產或者動產享有的權利不包括（）。A.處分權

B.占有權

C.使用權

D.收益權

10、商業(yè)銀行因行使抵押權、質權而取得的不動產或者股權，應當自取得之日起（）內予以處分。

A.6個月

B.1年

C.2年

D.5年

11、企事業(yè)單位可以自主選擇一家商業(yè)銀行的營業(yè)場所開立（）個基本賬戶。A.1

B.2

C.3

D.不限制個數(shù)

12、下列選項中，可以用于抵押的財產是（）。A.國有的土地使用權

B.土地所有權

C.集體所有的土地使用權

D.所有權、使用權不明或者有爭議的財產

13、下列關于金融機構客戶身份識別制度的說法，錯誤的是（）。

A.客戶由他人代理辦理業(yè)務的，金融機構應同時對代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記

B.金融機構為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務時，應當要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行核對并登記

C.金融機構與客戶建立人身保險業(yè)務關系時，保險合同的受益人不是客戶本人的，金融機構可以不對受益人的身份進行核對

D.金融機構不得為身份不明的客戶提供服務，不得為客戶開立匿名賬戶

14、下列關于所有權有關規(guī)定的說法，錯誤的是（）。

A.所有權人對自己的不動產或者動產，依法享有占有、使用、收益和處分的權利 B.所有權人有權在自己的不動產或者動產上設立用益物權和擔保物權 C.用益物權人、擔保物權人行使權利，不得損害所有權人的權益

D.法律規(guī)定專屬于國家所有的不動產和動產，特定單位和個人可以取得所有權

15、遺失物自發(fā)布招領公告之日起（）內無人認領的，歸國家所有。A.六個月

B.三個月

C.一年

D.二年

16、當事人簽訂買賣房屋或者其他不動產物權協(xié)議，進行預告登記后，債權消滅或者自能夠進行不動產登記之日起（）內未申請登記的，預告登記失效。A.三個月

B.兩個月

C.一個月

D.10天

17、國有財產由（）代表國家行使所有權，法律另有規(guī)定的，依照其規(guī)定。A.國務院

B.財政部

C.人大

D.政協(xié)

18、中國人民銀行根據(jù)需要，可以建議國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構對銀行業(yè)金融機構進行檢查監(jiān)督，國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構應當自收到建議之日起（）日內予以回復。A.7

B.30

C.60

D.180

19、下列關于印制、發(fā)售代幣票券代替人民幣在市場上流通應承擔法律責任的說法，正確的是（）。

A.構成犯罪的，依法追究刑事責任；尚不構成犯罪的，由公安機關處十五日以下拘留、一萬元以下罰款

B.中國人民銀行應當責令停止違法行為，并處二十萬元以下罰款 C.中國人民銀行應當責令改正，沒收違法所得，并處五萬元以下罰款

D.沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的，處五十萬元以上二百萬元以下罰款 20、商業(yè)銀行對于（）理財計劃，風險提示的內容應至少包括以下語句：“本理財計劃是高風險投資產品，您的本金可能會因市場變動而蒙受重大損失，您應充分認識投資風險，謹慎投資”。

A.保證收益

B.保本浮動收益

C.非保證收益

D.非保本浮動收益

21、郵政儲蓄客戶省內跨縣異地取款，每日每戶累計最高限額為人民幣（）萬元（含）。A.10

B.50

C.100

D.500

22、郵政儲蓄業(yè)務制度規(guī)定，可以適用免填單的交易是（）。A.100元的開戶交易

B.5000元的轉賬交易 C.綠卡的掛失交易

D.1000元的卡取款交易

23、中國郵政商務匯款的批量取消應在（）辦理。

A.一級分行

B.二級分行

C.一級支行

D.營業(yè)網點

24、客戶辦理郵政現(xiàn)金匯款金額在（）萬元（含）人民幣以上，必須出示有效實名證件。A.1

B.5

C.10

D.20

25、郵政儲蓄定額定期存單開戶時一次最多使用（）張存單。A.10

B.20

C.30

D.50

26、郵政儲蓄不固定定活兩便的起存金額為人民幣（）元。A.1

B.10

C.50

D.500

27、未實行全市集中審計的郵政儲蓄二級分行的網點審計負責人員，應對直轄網點每（）實施一次常規(guī)審計。

A.月

B.季

C.半年

D.年

28、下列關于郵政儲蓄定期整存整取存單部分提前支取的說法，錯誤的是（）。

A.客戶須提供本人有效實名證件，代理人還需同時提供賬戶所有人和代理人的有效實名證件方能辦理

B.可多次（最多5次）辦理部分提前支取

C.部分提前支取后剩余部分資金不得低于50元

D.剩余部分資金按開戶網點重新生成新賬號，起息日為部分提前支取當日

29、郵政儲蓄機構為客戶簽發(fā)存折時，必須在存折上加蓋（）。

A.儲蓄專用章

B.業(yè)務專用章

C.現(xiàn)金訖章

D.業(yè)務戳記 30、郵政儲蓄機構一次性發(fā)現(xiàn)假人民幣（）張以上（含）的，應立即報告公安機關。A.5

B.10

C.15

D.20

二、多項選擇題(每題1分，將答案填涂至答題卡對應題目)

31、郵政儲蓄有關業(yè)務制度規(guī)定，個人在辦理下列（）等業(yè)務前，需出示居民身份證進行聯(lián)網核查，并打印聯(lián)網核查結果。

A.修改實名證件業(yè)務

B.單筆交易金額在1萬元（含）以上的現(xiàn)金到賬戶轉賬 C.解掛失、密碼重置業(yè)務

D.緊急折取款業(yè)務

32、郵政儲蓄未設置密碼客戶必須在開戶網點辦理的業(yè)務有（）。

A.存款業(yè)務

B.密碼加辦

C.取款業(yè)務

D.掛失業(yè)務

33、下列關于郵政儲蓄個人結算賬戶的說法，正確的有（）。

A.個人結算賬戶可以辦理轉賬結算

B.個人結算賬戶可以辦理現(xiàn)金存取業(yè)務 C.個人結算賬戶可以辦理代收代付業(yè)務

D.個人結算賬戶可以加辦綠卡

34、客戶在郵政儲蓄營業(yè)網點開立個人存款賬戶時，可以出具的有效身份證件有（）。A.居民身份證或臨時身份證

B.戶口薄

C.港澳居民往來內地通行證

D.護照

35、下列關于郵政儲蓄網點現(xiàn)金管理的說法，正確的有（）。A.現(xiàn)金收入先收款后記賬；現(xiàn)金付出先記賬后付款 B.現(xiàn)金收付要復核，收付換人復點，當時進行

C.每日收進現(xiàn)金都要及時清點整理、點準、理順、敦齊 D.營業(yè)人員收進假幣時沒有發(fā)現(xiàn)的，應由網點負責賠償

36、郵政儲蓄營業(yè)網點現(xiàn)金清點必須堅持的原則有（）。

A.雙人開庫

B.雙人拆封

C.雙人整點

D.雙人打捆

37、中國郵政儲蓄銀行個人網銀網上注冊客戶可通過電話銀行辦理的業(yè)務主要有（）。A.查詢業(yè)務

B.掛失業(yè)務

C.綠卡通定活互轉

D.投資理財

38、下列選項中，若未發(fā)現(xiàn)可疑，則金融機構可以不報送大額交易報告的交易有（）。A.客戶小王100萬元人民幣定期存單到期后，其將本息全部存入其在該銀行網點開立的活期賬戶

B.某日小張從其個人賬戶向異地小李個人賬戶轉賬80萬元人民幣 C.某市公安局向李某個人賬戶劃轉100萬元人民幣 D.某商業(yè)銀行縣支行向另一縣支行劃轉500萬元人民幣

39、郵政儲蓄他人質押貸款的借款人（出質人）可以使用的有效身份證件主要包括（）。A.身份證

B.臨時身份證(有效期必須為3個月以上)

C.戶口簿

D.軍人士兵證 40、下列選項中，屬于郵政儲蓄網點綜合柜員職責的有（）。A.負責對網點經辦人員質押存單劃轉、逾期扣劃業(yè)務辦理的授權 B.負責網點貸款業(yè)務資料的整理和保管 C.負責復核小額質押貸款業(yè)務臺賬 D.負責合同的簽署

41、下列選項中，不納入外匯管理局結售匯系統(tǒng)管理的業(yè)務主要有（）。A.柜臺找零

B.小于等值1000美元的結匯 C.轉利息結匯

D.境內卡境外使用購匯還款

42、郵政儲蓄機構辦理代理退稅的網點主要分布在（）。A.北京

B.上海

C.天津

D.深圳

43、下列選項中，屬于郵政個人國際匯款業(yè)務附加服務的有（）。A.電話通知

B.投單通知

C.按址投送

D.附言

44、下列選項中，屬于郵政儲蓄機構個人外幣儲蓄業(yè)務經營幣種的有（）。A.美元

B.港幣

C.日元

D.英鎊

45、下列關于郵政儲蓄取消交易的說法，正確的有（）。A.普通柜員不得應客戶要求辦理取消交易

B.辦理取消交易時，需填寫“中國郵政儲蓄修改分戶賬通知單”，并應將修改分戶賬通知單交客戶簽字確認后收回

C.取消交易登記柜員差錯登記簿

D.普通柜員辦理取消交易需支局長授權

46、下列關于郵政代理基金業(yè)務相關規(guī)定的說法，正確的有（）。

A.郵政儲蓄網點辦理代理基金業(yè)務必須要有專職營銷人員，必須取得基金從業(yè)資格或通過基金銷售從業(yè)考試

B.客戶的中間業(yè)務交易賬戶下必須有對應的活期儲蓄結算賬戶

C.客戶中間業(yè)務交易賬戶開立時必須提交有效身份證件，由他人代理時必須同時提供代理人的有效身份證件

D.中間業(yè)務交易賬戶卡作為重要憑證管理

47、下列關于郵政儲蓄機構客戶查詢業(yè)務的說法，正確的有（）。

A.客戶查詢賬戶信息時必須提供賬號/卡號，賬戶清戶的不能辦理客戶查詢 B.無密戶的客戶辦理查詢時必須在開戶網點辦理，需綜合柜員授權 C.有密戶客戶可在全國任一聯(lián)網網點查詢賬戶一定期限內的交易明細 D.郵儲網點不辦理客戶提出的調閱原始單據(jù)的查詢

48、下列選項中，不允許辦理解掛失手續(xù)的掛失業(yè)務有（）。

A.函電掛失

B.通過電子銀行辦理的臨時掛失

C.緊急掛失

D.掛失事項更改

49、中國郵政儲蓄銀行商易通固定電話設備支持的功能主要有（）。A.向公司賬戶轉賬

B.轉賬收款

C.轉賬付款

D.匯總統(tǒng)計 50、下列關于郵政儲蓄個人存款證明的說法，正確的有（）。A.個人存款證明可分為時點存款證明和時段存款證明

B.代理人代為辦理個人存款證明時，須提供被代理人及代理人的有效實名證件 C.一本通和綠卡通卡內的子賬戶不可以單筆辦理存款證明

D.郵政儲蓄機構接受客戶申請出具時點存款證明后，該賬戶內相應金額存款即處于止付狀態(tài)

51、當辦理郵儲銀行個人電子銀行客戶維護交易的賬戶為信用卡時，需要通過信用卡系統(tǒng)進行（）校驗。

A.卡分戶合法性

B.查詢密碼

C.卡號

D.卡磁道信息

52、下列選項中，應作為郵政儲蓄重要空白憑證管理的有（）。A.原始卡

B.空白卡

C.密碼信封

D.綠卡開戶申請書

53、當匯入賬戶處于（）狀態(tài)時，郵政匯款無法入賬。

A.賬戶已清戶

B.賬戶已沒收

C.賬戶已掛失

D.賬戶已止付

54、郵政網上支付匯款產品主要有（）。

A.網匯通充值

B.網匯通卡

C.網匯E

D.代收支付寶款項

55、儲蓄機構辦理儲蓄業(yè)務時必須遵循的原則有（）。

A.存款自愿

B.取款自由

C.存款有息

D.為存款人保密

56、下列選項中，屬于存折辦理必須強制刷磁的交易有（）。

A.活期銷戶

B.現(xiàn)金到賬戶的轉賬

C.有折卡申請

D.加辦密印

57、下列關于郵政代理金融營業(yè)網點營業(yè)前設備準備的說法，正確的有（）。

A.每日營業(yè)開始，普通柜員和綜合柜員共同檢查上一工作日最后一筆交易時間和當天第一筆交易時間，檢查是否屬于在營業(yè)時間內的交易

B.每日營業(yè)開始前，檢查自動柜員機結存現(xiàn)金是否充足 C.每日營業(yè)開始時，支局長要負責登記支局安全管理日志

D.每日營業(yè)前要加強對ATM等自助設備的巡查，出現(xiàn)異常情況應及時處理

58、郵政代理金融營業(yè)網點每日營業(yè)前，綜合柜員負責對網點上一工作日的（）等手工登記簿信息進行檢查。

A.現(xiàn)金進出庫登記簿

B.交接班登記簿 C.差錯處理/長短款差錯登記簿

D.假幣沒收登記簿

59、郵政儲蓄機構聯(lián)網核查公民身份信息時，應遵循（）頒布的有關聯(lián)網核查的規(guī)定。A.公安部

B.銀監(jiān)會

C.中國人民銀行

D.海關

60、郵政儲蓄支局（行）的重要空白憑證登記簿所登記重要憑證的內容主要包括（）。A.種類

B.數(shù)量

C.號碼

D.面額

三、判斷題(每題1分，正確而涂A，錯誤涂B，將答案填涂至答題卡對應題目)（）61、通過大額支付渠道為客戶辦理資金跨行往來，可滿足金融機構低成本、大業(yè)務量的支付結算需要。

（）62、郵儲銀行個人客戶的“有密戶”可在全國任意聯(lián)網網點辦理“隨機換折”業(yè)務。（）63、郵政金融資金較大案件，是指涉案金額達人民幣50萬元以上，100萬元以下的貪污、挪用、詐騙案件；或涉案金額達人民幣30萬元以上，50萬元以下，無人員傷亡的搶劫、盜竊案件。

（）64、中職卡是面向享受國家助學金政策待遇的中職學生發(fā)行的，用于國家助學金發(fā)放的普通綠卡借記卡。

（）65、負有郵政金融資金安全監(jiān)督管理職責的部門對各種隱患的整改情況必須進行復查，做到有一件立一件，改一件銷一件，件件有記錄。

（）66、郵政儲蓄二類和代理網點、金庫、運鈔、槍支管理發(fā)生案件，郵政企業(yè)在向上級報告的同時，應當向同級郵政儲蓄銀行或分支機構通報。

（）67、占有人因使用占有的不動產或者動產，致使該不動產或者動產受到損害的，惡意占有人應當承擔賠償責任。

（）68、確保郵政金融資金安全是郵政企業(yè)和郵政儲蓄銀行的共同責任。（）69、供役地以及供役地上的土地承包經營權、建設用地使用權部分轉讓時，轉讓部分涉及地役權的，地役權對受讓人不具有約束力。

（）70、第三人提供擔保，未經其書面同意，債權人允許債務人轉移全部或者部分債務的，擔保人仍需承擔相應的擔保責任。

（）71、商業(yè)銀行工作人員違反規(guī)定徇私向親屬、朋友發(fā)放貸款或者提供擔保造成損失的，應當承擔全部或者部分賠償責任。

（）72、土地承包經營權自土地承包經營權合同生效時設立。

（）73、任何單位和個人不得將單位的資金以個人名義開立賬戶存儲。

（）74、郵儲銀行個人客戶既有15位身份證又有18位身份證時，則可以注冊兩次個人網上銀行。

（）75、商業(yè)銀行發(fā)放貸款，應當與借款人簽定書面合同。

（）76、商業(yè)銀行應當按照中國人民銀行規(guī)定的貸款利率的上下限，確定貸款利率。（）77、對可能被轉移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，經國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構的負責人批準，調查人員可以予以封存。

（）78、中國銀監(jiān)會是國務院反洗錢行政主管部門，依法對金融機構的反洗錢工作進行監(jiān)督管理。

（）79、國務院反洗錢行政主管部門為履行反洗錢資金監(jiān)測職責，可以從國務院有關部門、機構獲取所必需的信息，國務院有關部門、機構應當提供。（）80、《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構應當設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作。

（）81、最高額抵押的主合同債權不得轉讓。（）82、出質人負有妥善保管質物的義務。

（）83、擔保合同被確認無效后，無論債務人、擔保人、債權人是否存在過錯，都不再承擔相應的民事責任。

（）84、具有代為清償債務能力的法人、其他組織或者公民，可以作保證人。（）85、依法屬于國家所有的自然資源，所有權可以不登記。

（）86、不動產登記時，登記機構可以就有關登記事項詢問申請人，并要求對不動產進行評估。

（）87、商業(yè)銀行拒絕銀行業(yè)監(jiān)督管理機構現(xiàn)場檢查的，國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構可以責令其改正，并處二十萬元以上一百萬元以下罰款。

（）88、商業(yè)銀行是指依法設立的吸收公眾存款、發(fā)放貸款、辦理結算等業(yè)務的國有事業(yè)單位。

（）89、明知是偽造、變造人民幣而持有、使用的行為，應由公安機關處十五日以下拘留、一萬元以上十萬元以下罰款。

（）90、國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構對經其批準在中國境外設立的金融機構境外的業(yè)務活動實施監(jiān)督管理。

（）91、中國人民銀行的全部資本由國家出資，屬于國家所有。

（）92、以零鈔形式的人民幣支付中國境內的債務時，債權單位可以拒收。

（）93、在理財顧問服務活動中，客戶根據(jù)商業(yè)銀行提供的理財顧問服務管理和運用資金，并承擔由此產生的收益和風險。

（）94、商業(yè)銀行銷售的理財計劃中包括結構性存款產品的，其結構性存款產品應將基礎資產與衍生交易部分相分離，基礎資產應按照儲蓄存款業(yè)務管理，衍生交易部分應按照金融衍生產品業(yè)務管理。

（）95、被凍結匯款的單位在匯款凍結期限內對凍結提出異議，各匯兌業(yè)務機構不得自行解凍。

（）96、郵儲銀行存取款一體機的“現(xiàn)金循環(huán)”功能是指存取款一體機存、取款交易現(xiàn)金實現(xiàn)共用，即客戶存入的資金可以用于支付客戶取款，實現(xiàn)現(xiàn)金的循環(huán)使用。

（）97、郵政儲蓄定活兩便存款的存期若在三個月以上（含三個月）而不滿半年的，整個存期按支取日定期整存整取三個月存款利率打六折計息。

（）98、郵政儲蓄個人通知存款單筆存款金額最高為人民幣500萬元（含），存款金額超過上限的，需分筆開戶。

（）99、郵政儲蓄網點業(yè)務專用章必須在相應位置壓蓋部分內容。