第一篇：人身保險(xiǎn)客戶(hù)信息真實(shí)性清查工作總結(jié)

人身保險(xiǎn)客戶(hù)信息真實(shí)性清查工作總結(jié)

為加強(qiáng)公司客戶(hù)信息真實(shí)性管理，提高客戶(hù)服務(wù)質(zhì)量，保護(hù)消費(fèi)者合法權(quán)益，民生保險(xiǎn)徐州中支嚴(yán)格貫徹執(zhí)行蘇保監(jiān)發(fā)【2013】82號(hào)文、蘇保監(jiān)辦發(fā)【2013】305號(hào)文以及蘇保監(jiān)辦發(fā)【2014】22號(hào)文件精神，自2014年3月起開(kāi)展人身保險(xiǎn)客戶(hù)信息真實(shí)性清查工作。目前排查工作已開(kāi)展三個(gè)多月，期間徐州中支全體內(nèi)外勤非常重視，始終團(tuán)結(jié)一致?，F(xiàn)將工作情況匯報(bào)如下：

一、召開(kāi)啟動(dòng)大會(huì)、成立清查小組

徐州中支在接到總、分公司相關(guān)通知后，于2014年03月07日召開(kāi)清查工作專(zhuān)項(xiàng)會(huì)議。會(huì)議上，機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人李文華總將本次排查工作的目的、任務(wù)等對(duì)全體內(nèi)勤做了宣導(dǎo)，并成立了項(xiàng)目清查小組，確定第一負(fù)責(zé)人為李文華總，牽頭部門(mén)為機(jī)構(gòu)運(yùn)營(yíng)室，組員為所有內(nèi)勤員工。

二、排查方法

本次工作由運(yùn)營(yíng)室牽頭。在工作中，我部門(mén)本著保密、負(fù)責(zé)的原則，嚴(yán)格按照總、分公司要求對(duì)分公司郵寄的保單信息按照所標(biāo)注的業(yè)務(wù)員姓名進(jìn)行發(fā)放，并做好登記，以業(yè)務(wù)員上門(mén)面訪(fǎng)的方式完成所有保單的信息補(bǔ)充工作。清查過(guò)程中，按照領(lǐng)導(dǎo)指示，按照“一對(duì)多”方式進(jìn)行追蹤，即一個(gè)內(nèi)勤對(duì)多個(gè)業(yè)務(wù)員進(jìn)行追蹤，并要求每天至少兩次與業(yè)務(wù)員保持通話(huà)，了解工作進(jìn)展，同時(shí)做好提醒和匯總工作。

隨著清查工作的深入開(kāi)展，全省已有多家機(jī)構(gòu)完成任務(wù)。徐州機(jī)構(gòu)第一階段待清查的“有效保單”合計(jì)為220件，目前完成保全變更的僅有110件，占整體的50%。220件“有效保單”中，中介占1件、邳州占78件、沛縣占4件、市區(qū)占33件、豐縣占104件。其中，中介、沛縣已經(jīng)全部完成，邳州完成進(jìn)度為52.6%，市區(qū)完成進(jìn)度為74%，而嚴(yán)重影響清查進(jìn)度的是豐縣，完成進(jìn)度僅為37.8%。

第一階段清查任務(wù)中，市區(qū)和邳州還剩余42份保單，全部為孤兒?jiǎn)?，且由于投保時(shí)提供地址和聯(lián)系方式不詳，導(dǎo)致目前業(yè)務(wù)員無(wú)法進(jìn)行上門(mén)面訪(fǎng)。豐縣營(yíng)服的104份保單，目前有68份未完成保全變更，也全部都是孤兒?jiǎn)巍Ｓ捎谪S縣機(jī)構(gòu)人員變動(dòng)、交接的問(wèn)題(本月豐縣營(yíng)服組訓(xùn)離職、營(yíng)服經(jīng)理降級(jí)），導(dǎo)致上述68份清單成了無(wú)頭帳。中支運(yùn)營(yíng)室通過(guò)代理公司、銀行等渠道尋求突破口，但是收效甚微。另外，由于2011年豐縣縣城鳳城區(qū)拆遷改造，很多人都搬到了新城區(qū)居住，而豐縣大多數(shù)客戶(hù)都是原鳳城區(qū)的居民，搬遷后目前無(wú)法查詢(xún)到新的地址。

在銀行代理渠道，徐州機(jī)構(gòu)面臨更大的挑戰(zhàn)，有580份銀代的有效保單需要進(jìn)行投保單人聯(lián)系方式和地址的變更。由于總公司下發(fā)了總對(duì)總的文件，已經(jīng)和各銀行的綜合進(jìn)行了溝通和交流，因此這項(xiàng)工作開(kāi)展起來(lái)難度減少了許多，中支運(yùn)營(yíng)室負(fù)責(zé)人和滿(mǎn)期給付專(zhuān)員將580份銀代清單按照銀行進(jìn)行分類(lèi)，并且親自到工行、建行、郵儲(chǔ)在徐州地區(qū)的總行，與上述三家銀行的相關(guān)部門(mén)進(jìn)行溝通，同時(shí)出示了公司的總對(duì)總文件。三家銀行銀代部的負(fù)責(zé)人在了解此事后都愿意配合，且中支運(yùn)營(yíng)室已經(jīng)留下了三家銀行的聯(lián)系方式，并且將郵箱地址留給了對(duì)方，中支將持續(xù)關(guān)注，密切和銀行保持聯(lián)系。但是截止到2014年6月6日，在機(jī)構(gòu)的多次電話(huà)和上門(mén)的追蹤下，依然沒(méi)有一家銀行有數(shù)據(jù)反饋，其中中國(guó)建設(shè)銀行更是以保護(hù)客戶(hù)隱私為由，拒絕提供幫助，與當(dāng)初出爾反爾。

第二階段的清查工作已經(jīng)全部結(jié)束，下發(fā)至徐州中支的清單有1422份，多數(shù)為缺少被保險(xiǎn)人聯(lián)系方式的保單，且被保險(xiǎn)人為未成年人，變更起來(lái)較為容易。截止到2014年6月6日，徐州中支第二階段清查任務(wù)1422份保單已經(jīng)全部變更完畢。

以上是徐州機(jī)構(gòu)關(guān)于“人身保險(xiǎn)客戶(hù)信息真實(shí)性清查工作”的總結(jié)，雖然對(duì)于完成任務(wù)困難重重，但是機(jī)構(gòu)沒(méi)有一個(gè)人選擇放棄。我們會(huì)利用各種方式、方法，想盡一切辦法與這些客戶(hù)取得聯(lián)系，同時(shí)加強(qiáng)部門(mén)之間的協(xié)作，不遺余力地去完成清查工作。同時(shí)，在以后的工作中，機(jī)構(gòu)會(huì)繼續(xù)按照總、分公司要求，做好每份保單的初審工作，保證客戶(hù)信息真實(shí)、完整。

徐州中支運(yùn)營(yíng)室負(fù)責(zé)人

張鶴

2014年6月10日

第二篇：人身保險(xiǎn)客戶(hù)信息真實(shí)性清查工作總結(jié)[范文模版]

人身保險(xiǎn)客戶(hù)信息真實(shí)性清查工作總結(jié)

為加強(qiáng)公司客戶(hù)信息真實(shí)性管理，提高客戶(hù)服務(wù)質(zhì)量，保護(hù)消費(fèi)者合法權(quán)益，民生保險(xiǎn)徐州中支嚴(yán)格貫徹執(zhí)行蘇保監(jiān)發(fā)【2013】82號(hào)文、蘇保監(jiān)辦發(fā)【2013】305號(hào)文以及蘇保監(jiān)辦發(fā)【2014】22號(hào)文件精神，自2014年3月起開(kāi)展人身保險(xiǎn)客戶(hù)信息真實(shí)性清查工作。目前排查工作已開(kāi)展三個(gè)多月，期間徐州中支全體內(nèi)外勤非常重視，始終團(tuán)結(jié)一致?，F(xiàn)將工作情況匯報(bào)如下：

一、召開(kāi)啟動(dòng)大會(huì)、成立清查小組

徐州中支在接到總、分公司相關(guān)通知后，于2014年03月07日召開(kāi)清查工作專(zhuān)項(xiàng)會(huì)議。會(huì)議上，機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人李文華總將本次排查工作的目的、任務(wù)等對(duì)全體內(nèi)勤做了宣導(dǎo)，并成立了項(xiàng)目清查小組，確定第一負(fù)責(zé)人為李文華總，牽頭部門(mén)為機(jī)構(gòu)運(yùn)營(yíng)室，組員為所有內(nèi)勤員工。

二、排查方法

本次工作由運(yùn)營(yíng)室牽頭。在工作中，我部門(mén)本著保密、負(fù)責(zé)的原則，嚴(yán)格按照總、分公司要求對(duì)分公司郵寄的保單信息按照所標(biāo)注的業(yè)務(wù)員姓名進(jìn)行發(fā)放，并做好登記，以業(yè)務(wù)員上門(mén)面訪(fǎng)的方式完成所有保單的信息補(bǔ)充工作。清查過(guò)程中，按照領(lǐng)導(dǎo)指示，按照“一對(duì)多”方式進(jìn)行追蹤，即一個(gè)內(nèi)勤對(duì)多個(gè)業(yè)務(wù)員進(jìn)行追蹤，并要求每天至少兩次與業(yè)務(wù)員保持通話(huà)，了解工作進(jìn)展，同時(shí)做好提醒和匯總工作。隨著清查工作的深入開(kāi)展，全省已有多家機(jī)構(gòu)完成任務(wù)。徐州機(jī)

構(gòu)第一階段待清查的“有效保單”合計(jì)為220件，目前完成保全變更的僅有110件，占整體的50%。220件“有效保單”中，中介占1件、邳州占78件、沛縣占4件、市區(qū)占33件、豐縣占104件。其中，中介、沛縣已經(jīng)全部完成，邳州完成進(jìn)度為52.6%，市區(qū)完成進(jìn)度為74%，而嚴(yán)重影響清查進(jìn)度的是豐縣，完成進(jìn)度僅為37.8%。

第一階段清查任務(wù)中，市區(qū)和邳州還剩余42份保單，全部為孤兒?jiǎn)?，且由于投保時(shí)提供地址和聯(lián)系方式不詳，導(dǎo)致目前業(yè)務(wù)員無(wú)法進(jìn)行上門(mén)面訪(fǎng)。豐縣營(yíng)服的104份保單，目前有68份未完成保全變更，也全部都是孤兒?jiǎn)?。由于豐縣機(jī)構(gòu)人員變動(dòng)、交接的問(wèn)題(本月豐縣營(yíng)服組訓(xùn)離職、營(yíng)服經(jīng)理降級(jí)），導(dǎo)致上述68份清單成了無(wú)頭帳。中支運(yùn)營(yíng)室通過(guò)代理公司、銀行等渠道尋求突破口，但是收效甚微。另外，由于2011年豐縣縣城鳳城區(qū)拆遷改造，很多人都搬到了新城區(qū)居住，而豐縣大多數(shù)客戶(hù)都是原鳳城區(qū)的居民，搬遷后目前無(wú)法查詢(xún)到新的地址。

在銀行代理渠道，徐州機(jī)構(gòu)面臨更大的挑戰(zhàn)，有580份銀代的有效保單需要進(jìn)行投保單人聯(lián)系方式和地址的變更。由于總公司下發(fā)了總對(duì)總的文件，已經(jīng)和各銀行的綜合進(jìn)行了溝通和交流，因此這項(xiàng)工作開(kāi)展起來(lái)難度減少了許多，中支運(yùn)營(yíng)室負(fù)責(zé)人和滿(mǎn)期給付專(zhuān)員將580份銀代清單按照銀行進(jìn)行分類(lèi)，并且親自到工行、建行、郵儲(chǔ)在徐州地區(qū)的總行，與上述三家銀行的相關(guān)部門(mén)進(jìn)行溝通，同時(shí)出示了公司的總對(duì)總文件。三家銀行銀代部的負(fù)責(zé)人在了解此事后都愿意配合，且中支運(yùn)營(yíng)室已經(jīng)留下了三家銀行的聯(lián)系方式，并且將郵箱地址

留給了對(duì)方，中支將持續(xù)關(guān)注，密切和銀行保持聯(lián)系。但是截止到2014年6月6日，在機(jī)構(gòu)的多次電話(huà)和上門(mén)的追蹤下，依然沒(méi)有一家銀行有數(shù)據(jù)反饋，其中中國(guó)建設(shè)銀行更是以保護(hù)客戶(hù)隱私為由，拒絕提供幫助，與當(dāng)初出爾反爾。

第二階段的清查工作已經(jīng)全部結(jié)束，下發(fā)至徐州中支的清單有1422份，多數(shù)為缺少被保險(xiǎn)人聯(lián)系方式的保單，且被保險(xiǎn)人為未成年人，變更起來(lái)較為容易。截止到2014年6月6日，徐州中支第二階段清查任務(wù)1422份保單已經(jīng)全部變更完畢。

以上是徐州機(jī)構(gòu)關(guān)于“人身保險(xiǎn)客戶(hù)信息真實(shí)性清查工作”的總結(jié)，雖然對(duì)于完成任務(wù)困難重重，但是機(jī)構(gòu)沒(méi)有一個(gè)人選擇放棄。我們會(huì)利用各種方式、方法，想盡一切辦法與這些客戶(hù)取得聯(lián)系，同時(shí)加強(qiáng)部門(mén)之間的協(xié)作，不遺余力地去完成清查工作。同時(shí)，在以后的工作中，機(jī)構(gòu)會(huì)繼續(xù)按照總、分公司要求，做好每份保單的初審工作，保證客戶(hù)信息真實(shí)、完整。

徐州中支運(yùn)營(yíng)室負(fù)責(zé)人張鶴2014年6月10日

第三篇：人身保險(xiǎn)客戶(hù)信息真實(shí)性管理暫行辦法

中國(guó)保監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)

《人身保險(xiǎn)客戶(hù)信息真實(shí)性管理暫行辦法》的通知

保監(jiān)發(fā)〔2013〕82號(hào)

各保監(jiān)局、各人身保險(xiǎn)公司、各保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)：

為加強(qiáng)人身保險(xiǎn)公司客戶(hù)信息真實(shí)性管理，提高客戶(hù)服務(wù)質(zhì)量，保護(hù)保險(xiǎn)消費(fèi)者合法權(quán)益，我會(huì)制定了《人身保險(xiǎn)客戶(hù)信息真實(shí)性管理暫行辦法》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《辦法》）?，F(xiàn)印發(fā)給你們，并將有關(guān)事項(xiàng)通知如下，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。

一、各人身保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu)、銀行郵政等保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)要高度重視人身保險(xiǎn)客戶(hù)信息真實(shí)性管理工作，認(rèn)真做好《辦法》的貫徹落實(shí)工作。各人身保險(xiǎn)公司要加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，建立由主要負(fù)責(zé)人牽頭的工作領(lǐng)導(dǎo)小組，組織相關(guān)部門(mén)和專(zhuān)人負(fù)責(zé)該項(xiàng)工作的組織、實(shí)施和落實(shí)。各保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu)、銀行郵政等保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)要積極配合人身保險(xiǎn)公司開(kāi)展《辦法》的貫徹落實(shí)工作。

二、各人身保險(xiǎn)公司應(yīng)按下列要求對(duì)歷史保單開(kāi)展客戶(hù)信息清查和補(bǔ)充更正工作：

（一）各人身保險(xiǎn)公司應(yīng)結(jié)合公司實(shí)際情況制定有針對(duì)性的工作方案，認(rèn)真組織客戶(hù)信息清查工作，采用多種方式鼓勵(lì)客戶(hù)主動(dòng)補(bǔ)充更正客戶(hù)信息，加強(qiáng)對(duì)清查和補(bǔ)充更正工作的監(jiān)督考核，確保基層機(jī)構(gòu)將清查和補(bǔ)充更正工作落實(shí)到位。

（二）各人身保險(xiǎn)公司應(yīng)正式致函保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu)、銀行郵政等保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)，要求其配合人身保險(xiǎn)公司對(duì)其代理銷(xiāo)售的歷史保單進(jìn)行客戶(hù)信息清查，并限期對(duì)存在缺失、虛假問(wèn)題的客戶(hù)信息進(jìn)行補(bǔ)充更正；明確告知保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu)、銀行郵政等保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)，如果不配合開(kāi)展客戶(hù)信息清查和補(bǔ)充更正工作，要對(duì)由此造成的違法違規(guī)問(wèn)題，以及侵害保險(xiǎn)消費(fèi)者合法權(quán)益等問(wèn)題承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。

（三）歷史保單的范圍包括：本通知下發(fā)之日保險(xiǎn)合同有效，且保險(xiǎn)期間超過(guò)一年的個(gè)人人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)；本通知下發(fā)之日保險(xiǎn)合同效力中止或

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效力終止但尚未領(lǐng)取現(xiàn)金價(jià)值，以及保險(xiǎn)合同到期但仍存在未了結(jié)保險(xiǎn)責(zé)任，且保險(xiǎn)期間超過(guò)一年的個(gè)人人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。各人身保險(xiǎn)公司應(yīng)于2014年6月30日前，從上述歷史保單中清查出存在投保人聯(lián)系電話(huà)和聯(lián)系地址缺失、虛假或發(fā)生變更的保單，并進(jìn)行補(bǔ)充更正，同時(shí)做好客戶(hù)服務(wù)工作，維護(hù)保險(xiǎn)消費(fèi)者合法權(quán)益。

（四）各人身保險(xiǎn)公司應(yīng)于2014年7月31日前向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)送工作總結(jié)報(bào)告和報(bào)表（附件1－3），報(bào)告和報(bào)表電子版通過(guò)保監(jiān)會(huì)電子文件傳輸系統(tǒng)報(bào)送信息模塊報(bào)送至保監(jiān)會(huì)人身保險(xiǎn)監(jiān)管部。報(bào)告內(nèi)容包括工作組織情況、工作方法、客戶(hù)信息清查和補(bǔ)充更正情況，以及下一步工作計(jì)劃等。

三、各保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu)、銀行郵政等保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)要積極配合人身保險(xiǎn)公司對(duì)中介機(jī)構(gòu)代理銷(xiāo)售的歷史保單開(kāi)展客戶(hù)信息清查和補(bǔ)充更正工作，對(duì)于存在客戶(hù)信息缺失、虛假或發(fā)生變更的，要限期進(jìn)行補(bǔ)充更正，確保將真實(shí)、完整的客戶(hù)信息提供給人身保險(xiǎn)公司。

四、保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)人身保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu)、銀行郵政等保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)存在下列問(wèn)題，情節(jié)嚴(yán)重的，依照《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百七十二條限制其業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)或吊銷(xiāo)業(yè)務(wù)許可證，同時(shí)依照《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百七十三條對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員進(jìn)行處罰：

（一）在本通知下發(fā)之日后承?；虼礓N(xiāo)售的保險(xiǎn)期間超過(guò)一年的個(gè)人人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)存在客戶(hù)信息缺失、虛假的。

（二）在本通知下發(fā)之日前承?；虼礓N(xiāo)售的保險(xiǎn)期間超過(guò)一年的個(gè)人人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，2014年7月1日以后仍存在客戶(hù)信息缺失、虛假的。

五、各保監(jiān)局要結(jié)合當(dāng)?shù)厥袌?chǎng)情況，對(duì)轄區(qū)內(nèi)的人身保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu)、銀行郵政等保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)加強(qiáng)指導(dǎo)，督促轄區(qū)內(nèi)的保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu)、銀行郵政等保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)積極配合人身保險(xiǎn)公司的工作，特別是歷史保單的客戶(hù)信息清查和補(bǔ)充更正工作，確保《辦法》得到有效貫徹落實(shí)。各保監(jiān)局要嚴(yán)格監(jiān)管，對(duì)于在客戶(hù)信息真實(shí)性管理方面存在違法違規(guī)問(wèn)題的人身保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu)、銀行郵政等保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)，要依法嚴(yán)肅處理，并依法追究有關(guān)人員責(zé)任。

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請(qǐng)各保監(jiān)局將此文件印發(fā)轄區(qū)內(nèi)各保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu)、銀行郵政等保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)。

附件：1.保險(xiǎn)合同有效的歷史保單客戶(hù)信息清查和補(bǔ)充更正統(tǒng)計(jì)表（略）

2.保險(xiǎn)合同效力中止或效力終止的歷史保單客戶(hù)信息清查和補(bǔ)充更正統(tǒng)計(jì)表（略）

3.保險(xiǎn)合同到期但存在未了結(jié)保險(xiǎn)責(zé)任的歷史保單客戶(hù)信息清查和補(bǔ)充更正統(tǒng)計(jì)表（略）

中國(guó)保監(jiān)會(huì) 2013年11月4日

人身保險(xiǎn)客戶(hù)信息真實(shí)性管理暫行辦法

第一條 為加強(qiáng)人身保險(xiǎn)公司客戶(hù)信息真實(shí)性管理，提高客戶(hù)服務(wù)質(zhì)量，保護(hù)保險(xiǎn)消費(fèi)者合法權(quán)益，根據(jù)《保險(xiǎn)法》、《反洗錢(qián)法》等法律法規(guī)，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱(chēng)客戶(hù)信息是指投保人、被保險(xiǎn)人和指定受益人的姓名、性別、出生日期、身份證件或身份證明文件的類(lèi)型、號(hào)碼，以及投保人的聯(lián)系電話(huà)和聯(lián)系地址等客戶(hù)個(gè)人信息。

第三條 本辦法適用于人身保險(xiǎn)公司承保的保險(xiǎn)期間超過(guò)一年的個(gè)人人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。

第四條 人身保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu)和銀行郵政等保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員從事人身保險(xiǎn)產(chǎn)品的銷(xiāo)售、承保和保全等業(yè)務(wù)活動(dòng)和提供客戶(hù)服務(wù)時(shí)，應(yīng)按照本辦法的要求收集、記錄、管理和使用客戶(hù)信息。

前款所稱(chēng)保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu)包括保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)。第五條 保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu)、銀行郵政等保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)，以及人身保險(xiǎn)公司的保險(xiǎn)銷(xiāo)售人員應(yīng)按照準(zhǔn)確、完整、安全、保密的原則，收集、—3—

記錄客戶(hù)信息，并將客戶(hù)信息真實(shí)、完整地提交給人身保險(xiǎn)公司，保證人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和客戶(hù)服務(wù)的需要。

人身保險(xiǎn)公司應(yīng)按照合法、合理、安全、保密的原則，管理、使用客戶(hù)信息，妥善保管記載客戶(hù)信息的人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)文件，采取有效措施確保客戶(hù)信息的安全性，防止客戶(hù)信息泄露。

第六條 人身保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu)和銀行郵政等保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員在辦理承保、保全等業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)按照下列要求，認(rèn)真審核客戶(hù)信息，保證客戶(hù)信息的真實(shí)、完整：

（一）向客戶(hù)解釋說(shuō)明采集客戶(hù)信息的必要性和用途，以及不提供真實(shí)、完整客戶(hù)信息可能帶來(lái)的后果。

（二）采取有效措施核實(shí)客戶(hù)身份，準(zhǔn)確、完整地記錄客戶(hù)信息。

（三）對(duì)于下列客戶(hù)信息存在缺失的，應(yīng)要求客戶(hù)補(bǔ)充更正，補(bǔ)充更正完成前不能核?；虮Ｈㄟ^(guò)：投保人的姓名、性別、出生日期、證件類(lèi)型、證件號(hào)碼、聯(lián)系電話(huà)和聯(lián)系地址；被保險(xiǎn)人的姓名、性別、出生日期、證件類(lèi)型和證件號(hào)碼；被保險(xiǎn)人與投保人的關(guān)系。

（四）提示客戶(hù)如果聯(lián)系電話(huà)和聯(lián)系地址等客戶(hù)信息發(fā)生變更，應(yīng)及時(shí)辦理更正手續(xù)。

（五）鼓勵(lì)和引導(dǎo)客戶(hù)提供其本人的手機(jī)號(hào)碼。

（六）中國(guó)保監(jiān)會(huì)的其他有關(guān)要求。

第七條 人身保險(xiǎn)公司應(yīng)在投保單上告知客戶(hù)以下內(nèi)容：

（一）客戶(hù)必須提供的客戶(hù)信息項(xiàng)目和有關(guān)要求。

（二）人身保險(xiǎn)公司采集客戶(hù)信息特別是聯(lián)系電話(huà)和聯(lián)系地址的用途，包括但不限于計(jì)算保費(fèi)、核保、寄送保單和客戶(hù)回訪(fǎng)等。

（三）客戶(hù)不提供真實(shí)、完整客戶(hù)信息可能帶來(lái)的后果。

（四）人身保險(xiǎn)公司承諾未經(jīng)客戶(hù)同意，不會(huì)將客戶(hù)信息用于人身保險(xiǎn)公司和第三方機(jī)構(gòu)的銷(xiāo)售活動(dòng)。

第八條 人身保險(xiǎn)公司應(yīng)加強(qiáng)客戶(hù)信息真實(shí)性管理，建立健全客戶(hù)信息真實(shí)性管理制度和相關(guān)內(nèi)部操作規(guī)程，對(duì)客戶(hù)信息的收集、記錄、管理和使用等方面提出明確要求，指定專(zhuān)門(mén)部門(mén)牽頭負(fù)責(zé)客戶(hù)信息真實(shí)性管理工作。

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人身保險(xiǎn)公司應(yīng)在遵守有關(guān)法律法規(guī)的前提下，明確要求保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu)、銀行郵政等保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)，以及人身保險(xiǎn)公司的保險(xiǎn)銷(xiāo)售人員按照人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和客戶(hù)服務(wù)的需要提供真實(shí)、完整的客戶(hù)信息，并對(duì)其所提供客戶(hù)信息的真實(shí)性、完整性進(jìn)行認(rèn)真有效的審核。

第九條 人身保險(xiǎn)公司應(yīng)在遵守有關(guān)法律法規(guī)的前提下，根據(jù)承保、保全等業(yè)務(wù)和客戶(hù)服務(wù)的需要，與保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu)、銀行郵政等保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)協(xié)商確定雙方以及第三方機(jī)構(gòu)接觸、使用客戶(hù)信息的機(jī)構(gòu)、部門(mén)、崗位和人員的權(quán)限，嚴(yán)格限定接觸、使用客戶(hù)信息的機(jī)構(gòu)、部門(mén)、崗位和人員范圍，維護(hù)雙方的合法商業(yè)利益。

第十條 人身保險(xiǎn)公司應(yīng)按照本辦法的有關(guān)要求，在與保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu)、銀行郵政等保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)的合作協(xié)議中明確雙方在客戶(hù)信息的收集、記錄、管理和使用等方面應(yīng)履行的義務(wù)和應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任。

人身保險(xiǎn)公司審核發(fā)現(xiàn)保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu)、銀行郵政等保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)提供的客戶(hù)信息存在真實(shí)性、完整性問(wèn)題的，應(yīng)要求保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu)、銀行郵政等保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)限期進(jìn)行補(bǔ)充更正，在客戶(hù)信息補(bǔ)充更正前不予支付手續(xù)費(fèi)；如果手續(xù)費(fèi)已經(jīng)支付，應(yīng)在下一次支付時(shí)予以扣除。對(duì)于保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu)、銀行郵政等保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)所屬分支機(jī)構(gòu)或網(wǎng)點(diǎn)拒不補(bǔ)充更正或逾期未補(bǔ)充更正的，應(yīng)終止與其的委托代理或合作關(guān)系，并向保險(xiǎn)監(jiān)管部門(mén)報(bào)告。

第十一條 保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu)、銀行郵政等保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)按照本辦法的有關(guān)要求，建立健全相關(guān)內(nèi)控制度，與人身保險(xiǎn)公司協(xié)商修訂完善合作協(xié)議，配合人身保險(xiǎn)公司升級(jí)改造業(yè)務(wù)系統(tǒng)。

保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu)、銀行郵政等保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)要嚴(yán)格遵守與人身保險(xiǎn)公司的合作協(xié)議中的相關(guān)規(guī)定，根據(jù)人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和客戶(hù)服務(wù)的需要，向人身保險(xiǎn)公司提供真實(shí)、完整的客戶(hù)信息；嚴(yán)禁偽造、篡改或拒不提供客戶(hù)信息。

第十二條 人身保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu)、銀行郵政等保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)從業(yè)人員特別是保險(xiǎn)銷(xiāo)售從業(yè)人員的管理，在勞動(dòng)合同和代理合同中明確從業(yè)人員在客戶(hù)信息的收集、記錄、管理和使用等方面應(yīng)履行的義務(wù)和應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任；應(yīng)對(duì)從業(yè)人員提出明確的管理要求，嚴(yán)禁誘

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導(dǎo)客戶(hù)提供不真實(shí)的客戶(hù)信息，嚴(yán)禁偽造、篡改客戶(hù)信息，嚴(yán)禁違反限定范圍接觸、使用客戶(hù)信息，嚴(yán)禁泄露和倒賣(mài)客戶(hù)信息。

第十三條 人身保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu)、銀行郵政等保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)以公司規(guī)章制度或者代理合同條款的形式，將客戶(hù)信息真實(shí)性納入對(duì)保險(xiǎn)銷(xiāo)售從業(yè)人員和公司其他從業(yè)人員的考核體系中，綜合運(yùn)用傭金和薪酬發(fā)放、降級(jí)、解除合同等多種手段建立懲戒機(jī)制。對(duì)于誘導(dǎo)客戶(hù)提供不真實(shí)的客戶(hù)信息，偽造、篡改客戶(hù)信息，違反限定范圍接觸、使用客戶(hù)信息，以及泄露和倒賣(mài)客戶(hù)信息的保險(xiǎn)銷(xiāo)售從業(yè)人員和公司其他從業(yè)人員，應(yīng)與其解除勞動(dòng)合同或代理合同，同時(shí)其他人身保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu)、銀行郵政等保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)一般不得聘用或委托上述從業(yè)人員從事保險(xiǎn)銷(xiāo)售等保險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動(dòng)；涉嫌構(gòu)成犯罪的，應(yīng)當(dāng)依法移送司法機(jī)關(guān)，并追究相關(guān)管理人員的責(zé)任。

第十四條 人身保險(xiǎn)公司應(yīng)建立銷(xiāo)售行為實(shí)名制，在保險(xiǎn)單和核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中真實(shí)、完整的記錄保險(xiǎn)銷(xiāo)售從業(yè)人員的姓名、工號(hào)，通過(guò)網(wǎng)絡(luò)銷(xiāo)售的除外。通過(guò)保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu)、銀行郵政等保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售的，還應(yīng)記錄其分支機(jī)構(gòu)或網(wǎng)點(diǎn)的名稱(chēng)。保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu)、銀行郵政等保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)向人身保險(xiǎn)公司提供其保險(xiǎn)銷(xiāo)售從業(yè)人員的姓名、工號(hào)。

第十五條 人身保險(xiǎn)公司應(yīng)采取以下措施對(duì)客戶(hù)信息的真實(shí)性進(jìn)行審核：

（一）人身保險(xiǎn)公司的核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)、銀（郵）保通系統(tǒng)及其他與核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)對(duì)接的保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)具備客戶(hù)信息字段完整性和邏輯準(zhǔn)確性的控制功能。

（二）定期抽取一定比例的保單，人工核對(duì)投保單與業(yè)務(wù)系統(tǒng)記錄的客戶(hù)信息是否一致。

（三）在猶豫期內(nèi)對(duì)保險(xiǎn)期間超過(guò)一年的人身保險(xiǎn)新單業(yè)務(wù)進(jìn)行回訪(fǎng)，并在回訪(fǎng)時(shí)對(duì)投保人進(jìn)行身份驗(yàn)證，確認(rèn)受訪(fǎng)人是否為投保人本人；如果受訪(fǎng)人非投保人本人，應(yīng)在投保人聯(lián)系電話(huà)更正后再次回訪(fǎng)。

（四）定期抽取一定比例的保單，采取有效措施核實(shí)客戶(hù)信息是否真實(shí)或發(fā)生變更，審核保單上記錄的保險(xiǎn)銷(xiāo)售從業(yè)人員的姓名、工號(hào)是否真實(shí)、完整；保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu)、銀行郵政等保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員，—6—

以及人身保險(xiǎn)公司的保險(xiǎn)銷(xiāo)售從業(yè)人員不得單獨(dú)直接負(fù)責(zé)客戶(hù)信息核實(shí)的有關(guān)工作。

第十六條 人身保險(xiǎn)公司每年應(yīng)對(duì)分支機(jī)構(gòu)的客戶(hù)信息真實(shí)性管理工作進(jìn)行檢查，督促分支機(jī)構(gòu)嚴(yán)格落實(shí)監(jiān)管要求，并依據(jù)公司規(guī)章制度對(duì)相關(guān)機(jī)構(gòu)和責(zé)任人進(jìn)行責(zé)任追究。

第十七條 人身保險(xiǎn)公司違反本辦法，有下列內(nèi)控不健全情形之一的，不予許可其設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的申請(qǐng)：

（一）未建立健全客戶(hù)信息真實(shí)性管理制度。

（二）核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)、銀（郵）保通系統(tǒng)等有關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)不具備客戶(hù)信息字段完整性和邏輯準(zhǔn)確性的控制功能。

（三）未將客戶(hù)信息真實(shí)性納入對(duì)保險(xiǎn)銷(xiāo)售從業(yè)人員和公司其他從業(yè)人員的考核體系，并建立相應(yīng)的懲戒機(jī)制。

第十八條 人身保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu)和銀行郵政等保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)編制或者提供虛假文件、資料，情節(jié)嚴(yán)重的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依照《保險(xiǎn)法》第一百七十二條限制其業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)或吊銷(xiāo)業(yè)務(wù)許可證，同時(shí)依照《保險(xiǎn)法》第一百七十三條對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員進(jìn)行處罰。

第十九條 人身保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu)和銀行郵政等保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員違反本辦法，中國(guó)保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以依照有關(guān)規(guī)定予以處罰，涉嫌構(gòu)成犯罪的，應(yīng)當(dāng)依法移送司法機(jī)關(guān)。

第二十條 本辦法自下發(fā)之日起施行。

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第四篇：申報(bào)信息真實(shí)性承諾書(shū)

申報(bào)信息采集表真實(shí)性承諾書(shū)

市消防支隊(duì): 我單位承諾在此次提交的聯(lián)網(wǎng)單位基礎(chǔ)信息采集表中，相關(guān)內(nèi)容真實(shí)有效，如有不實(shí)之處承擔(dān)全部責(zé)任。

特此聲明！

單位蓋章

第五篇：網(wǎng)站備案信息真實(shí)性承諾書(shū)

關(guān)于接入服務(wù)單位

在湖南省內(nèi)提交備案信息要求的通知

各省接入服務(wù)單位：

目前部分接入服務(wù)單位非法進(jìn)行虛假快速備案業(yè)務(wù)的行為，嚴(yán)重?cái)_亂我省的互聯(lián)網(wǎng)站備案管理秩序。為進(jìn)一步促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)有序發(fā)展，規(guī)范網(wǎng)站備案管理秩序，同時(shí)為進(jìn)一步提供優(yōu)質(zhì)便捷的備案服務(wù)，嚴(yán)厲處罰違規(guī)接入商和網(wǎng)站主辦者，我局針對(duì)在我省提交備案信息的接入服務(wù)單位做出以下要求：

1、要求提供本接入單位獲得接入服務(wù)的相關(guān)資質(zhì)資料（獲得工業(yè)和信息化部經(jīng)營(yíng)許可證的首頁(yè)和年檢頁(yè)）；

2、要求提供網(wǎng)站備案工作人員姓名及聯(lián)系電話(huà)，有分公司的需提供總公司及分公司具體負(fù)責(zé)人信息（包括手機(jī)及對(duì)外公示電話(huà)），如提供的信息不正確，我局將不受理該接入服務(wù)單位提交的任何備案信息；

3、要求提供企業(yè)法人簽署的《網(wǎng)站備案信息真實(shí)性承諾書(shū)》（詳見(jiàn)附件）。

4、近期我局將對(duì)在我省提交非經(jīng)營(yíng)性網(wǎng)站備案信息的接入服務(wù)單位進(jìn)行清理，請(qǐng)各單位于2011年7月10日前將以上相關(guān)資料以快遞方式提交至我局，否則后果自負(fù)。

地址：長(zhǎng)沙市友誼路380號(hào)湖南省通信管理局市場(chǎng)處

注：所有復(fù)印件必須加蓋公司公章，快遞需注明《網(wǎng)站備案信息真實(shí)性承諾書(shū)》

2011年6月7日

網(wǎng)站備案信息真實(shí)性承諾書(shū)

為了保證互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)絡(luò)與信息安全，促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)有序發(fā)展，規(guī)范網(wǎng)站備案管理秩序，為網(wǎng)站主辦者提供優(yōu)質(zhì)便捷的備案服務(wù)，我單位特做出以下承諾：

一、嚴(yán)格遵守《非經(jīng)營(yíng)性互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)備案管理辦法》（信產(chǎn)部33號(hào)）、《工業(yè)和信息化部關(guān)于進(jìn)一步落實(shí)網(wǎng)站備案信息真實(shí)性核驗(yàn)工作方案（試行）》（工信部電管【2010】64號(hào)）等法律、法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，依法開(kāi)展非經(jīng)營(yíng)性網(wǎng)站備案信息的真實(shí)性核驗(yàn)工作。

二、我單位在代為履行備案、備案變更等相關(guān)手續(xù)時(shí)，對(duì)網(wǎng)站主辦者提交的主體信息、聯(lián)系方式、網(wǎng)站信息，以及本單位提交的接入信息的真實(shí)性都有進(jìn)行核驗(yàn)，確保信息是真實(shí)有效的。

三、積極配合湖南省通信管理局依法開(kāi)展非經(jīng)營(yíng)性網(wǎng)站備案真實(shí)性核驗(yàn)工作，如實(shí)提供材料，保證所提供資料的真實(shí)和完整。

四、如我單位違反上述承諾，愿意接受湖南省通信管理局依法作出相關(guān)處理和行政處罰。

五、本承諾書(shū)一式兩份，湖南省通信管理局和我單位各持一份。

真實(shí)性核驗(yàn)人員姓名： 法人簽字：

對(duì)外公示電話(huà)： 聯(lián)系人手機(jī)：

網(wǎng)站真實(shí)性核驗(yàn)專(zhuān)用章： 公司公章：