第一篇：網(wǎng)上銀行批量代發(fā)操作說明蘇州建行電子銀行部

網(wǎng) 上 銀 行 批 量 代 發(fā) 操 作 說 明

蘇 州 建 行子 銀 行 部

電

一、? ? ?

操作前提：

必須為企業(yè)網(wǎng)銀的高級用戶；

與開戶行簽訂代發(fā)業(yè)務相關(guān)協(xié)議并提供代發(fā)帳戶； 代發(fā)渠道選擇：

1、實時代發(fā)：該渠道最大優(yōu)點是代發(fā)資金實時到賬，局限性在于不對代發(fā)戶的賬

戶與姓名是否一致做校驗，使用該渠道時客戶必須確認代發(fā)賬戶正確；

2、非實時代發(fā)：該渠道提供對代發(fā)人員名稱與代發(fā)帳戶姓名是否一致做校驗，不

一致的將代發(fā)失敗，局限在與實時性較低，只能按照系統(tǒng)批處理時間段處理。

二、操作流程：

1、主管設(shè)置代發(fā)流程：

?

銀行為客戶開通“代發(fā)代扣”業(yè)務后，企業(yè)用主管KEY登錄網(wǎng)銀，在“代發(fā)代扣”菜單內(nèi)選擇“代發(fā)代扣流程管理”（如圖）

?

首先設(shè)定“流程金額”（注：每一批次的代發(fā)合計金額大于設(shè)定的“流程金額”，就必須經(jīng)過主管審核）

?

然后選擇“制單”“復核”同時設(shè)置他們查看明細的權(quán)限（如圖在方框內(nèi)打勾，表示有查看權(quán)限，否則無查看權(quán)限）。

2、制單上傳

? 代發(fā)制單員登入企業(yè)網(wǎng)上銀行，選擇“代發(fā)代扣”里的“代發(fā)制單”

?

點擊“批量代發(fā)”，通過“瀏覽”鍵將批量代發(fā)清單文件上傳（如圖）

注：代發(fā)清單制作：

?

使用EXCEL表制作 ?

按照銀行給定的格式錄入數(shù)據(jù)：

? 第一列個人賬戶（列單元格式可設(shè)置為文本格式）? 第二列賬戶名稱

? 第三列代發(fā)金額（列單元格式應為“數(shù)值”）? 第四列摘要 ?

示例：

? 計金額

按“確定”頁面將提示客戶代發(fā)工資的企業(yè)賬戶名稱及帳號，代發(fā)的人數(shù)及合? 點擊“查看明細”可查詢代發(fā)清單情況，供客戶檢查核對。（注：此時客戶不

能對明細清單進行修改、添加、刪除等操作）

?

客戶確認無誤后，制單員輸入交易密碼，確認制單操作，待復核員進行復核

3、單據(jù)復核

?

復核員在代發(fā)代扣頁面內(nèi)選擇批量代發(fā)代扣復核，選擇需要復核的交易，按“確

定”鍵。

界面內(nèi)除顯示代發(fā)工資的企業(yè)賬戶名稱及帳號，代發(fā)的總?cè)藬?shù)及總金額外，亦可對代發(fā)明細進行查詢。

?

3、結(jié)果查詢

? ?

客戶在“代發(fā)代扣流水查詢”頁面內(nèi)查詢代發(fā)代扣結(jié)果

選擇代發(fā)代扣項，輸入上傳單據(jù)日期，選擇代發(fā)工資的企業(yè)賬戶，按確定進行復核確認后（如客戶制定流程是無后續(xù)環(huán)節(jié)）系統(tǒng)將進行代發(fā)交易。

查詢（如圖）

?

如交易成功，系統(tǒng)將提示“財務系統(tǒng)處理成功”，并顯示成功筆數(shù)和金額，并

提供所有明細的查詢及下載。

4、憑證說明：

?

如代發(fā)工資全部成功，客戶可在柜面索取到一張電子轉(zhuǎn)帳憑證，該憑證付款方

為企業(yè)的代發(fā)工資帳戶，收款方將為我行為企業(yè)代發(fā)工資的中間帳戶（提示：客戶可將代發(fā)工資清單作為憑證附件）

?

如代發(fā)工資部分成功，客戶可在柜面索取到兩張憑證，一張電子轉(zhuǎn)帳憑證為代

發(fā)工資資金轉(zhuǎn)帳憑證，另一張為失敗資金劃回的轉(zhuǎn)帳憑證及劃賬依據(jù)附件

第二篇：建行企業(yè)網(wǎng)銀代發(fā)代扣操作指南1

建行企業(yè)網(wǎng)銀代發(fā)代扣操作指南

企業(yè)網(wǎng)銀客戶申請網(wǎng)上銀行代發(fā)工資、代理報銷等代發(fā)代扣業(yè)務，經(jīng)銀行審批同意，在網(wǎng)銀后臺進行設(shè)置完成后即開通此項功能?？蛻粼谑盏交貓?zhí)聯(lián)后，通過以下操作進行設(shè)置，即可使用該功能。

一、代發(fā)代扣流程設(shè)置

第一步：“主管”操作員登錄網(wǎng)上銀行

第二步：點擊主菜單上的“代發(fā)代扣”下面的“代發(fā)代扣流程管理”，如圖：

第三步：選擇要設(shè)置的代發(fā)項目。說明：

※ 屏幕上半部分的“請選擇要刪除的代發(fā)流程”，是表示已設(shè)置好的代發(fā)代扣流程。

※ 屏幕下半部分的“請選擇要增加的代發(fā)流程”，是表示可以進行設(shè)置的代發(fā)代扣項目。

注：一個項目只需設(shè)置一次，不能重復設(shè)置。

若原已設(shè)置的流程不符合管理要求，點擊“刪除”，然后在進行重新設(shè)置。

步驟：

1、在“請選擇要增加的代發(fā)流程”下，選擇欲設(shè)置代發(fā)項目（在項目前方框勾選“√”）；

2、輸入流程金額（授權(quán)金額）；此處的流程金額意思與轉(zhuǎn)賬流程中的流程金額類似，即“制單”操作員提交代發(fā)單據(jù)；“復核”操作員進行審核，如果該筆（批）代發(fā)總額大于此處設(shè)置的流程金額，則必須由“主管”操作員進行審批，才可最終提交銀行進行賬務處理。

3、輸入主管的交易密碼，點擊“確定”，進行后續(xù)的設(shè)置操作。

第四步，選擇“制單”操作員（一般企業(yè)的制單員只有一個可選）。

步驟：

1、在左邊操作員列表框中選中某個“制單“操作員；

2、點擊“?”按鈕，添加到右邊的方框中；

3、點擊“選定制單員”按鈕，即完成“制單”操作員的選擇。

說明：如果一個企業(yè)有多個制單員，則可選擇多個。

第五步，選擇“復核”操作員（一般企業(yè)的復核員只有一個可選）。操作步驟同選擇“制單”操作員。

說明：如果企業(yè)有多個復核員，并且希望多級審批，可按同樣步驟在完成一級復核員選擇后，依次做二級復核員、三級復核員……的設(shè)置。如果多個復核員不想分級，而只是想在同一審核層級時的有多個復核操作員可供選擇，則應該在此處將能參加審核的“復核”操作員一次性全部選定。

第六步：完成制單及復核員選定后，點擊“結(jié)束定制”即可。

二、日常操作提示

代發(fā)工資及代理報銷業(yè)務支持單筆和批量2種方式。

1、單筆

◇ 直接輸入收款方的卡號，姓名，金額?！?到帳時間：實時到帳。

2、批量

◇ 代發(fā)工資/報銷文件，支持Excel和Txt（文本）2種格式文件。◇ 文件格式要求：

每條記錄包含4個字段，內(nèi)容和順序為：賬號，姓名，金額，用途 注：請嚴格按照格式要求，制作代發(fā)工資/報銷文件，否則可能導致代發(fā)業(yè)務處理失敗。

如下分別是Txt（文本）和Excel格式文件示例，供參考。

☆ Txt（文本）格式文件示例：

說明：

※ 每條記錄各字段之間用“|”作為分隔符；

※ “賬號”和“金額”2個非漢字信息的字段，必須是半角方式數(shù)字； ※ “姓名”信息中若有生僻字，則最好使用別的字或常用漢字代替，以免代發(fā)不成功。

※ 文件中的第1行不能添加說明信息的標題欄，最后一行不能加合計數(shù)等的相關(guān)信息，每行只需包含欲發(fā)的每個人工資實際數(shù)據(jù)即可。

☆ Excel格式文件示例：

說明：

※ 使用到“A”、“B”、“C”、“D”4個單元格，分別對應“賬號”、“姓名”、“金額”、“用途”；其中“A”單元格應設(shè)置為“文本”屬性，否則可能導致“賬號”信息被截位（變成科學計數(shù)方式）。

※ “賬號”和“金額”2個非漢字信息的字段，必須是半角方式數(shù)字； ※ “姓名”信息中若有生僻字，則最好使用別的字或常用漢字代替，以免代發(fā)不成功。

※ 文件中的第1行不能添加說明信息的標題欄，最后一行不能加合計數(shù)等的相關(guān)信息，每行只需包含欲發(fā)的每個人工資實際數(shù)據(jù)即可。

◇ 到帳時間：

批量代發(fā)業(yè)務，客戶提交成功后，在銀行端不是實時處理，它每天分3個時間段（中午12:00，下午17:00，晚上21:00）進行代發(fā)處理。

也就是說，客戶早上（12:00前）成功提交代發(fā)交易，下午即可通過網(wǎng)上銀行查詢到代發(fā)的處理結(jié)果；

客戶下午（12:00后－17:00前）成功提交代發(fā)交易，晚上即可通過網(wǎng)上銀行查詢到代發(fā)的處理結(jié)果；

客戶晚上（17:00后）成功提交代發(fā)交易，第2天可通過網(wǎng)上銀行查詢到代發(fā)的處理結(jié)果。

第三篇：2附件二：建行網(wǎng)上銀行簽約操作說明

附件2：建行網(wǎng)上銀行簽約操作說明

一、自然人交易商網(wǎng)銀簽約：

1.插入網(wǎng)銀盾，登錄建行個人網(wǎng)銀界面，選擇“繳費支付-E商貿(mào)通-在線簽約”，如下圖。

輸入“商戶編號”（4500000174），點擊“查詢”，下方即顯示南寧（中國-東盟）商品交易所的記錄。選中該記錄，點擊“下一步”。2.輸入“席位號”（即交易賬號），“席位屬性”選擇“日終清算”并指定銀行賬戶，如下圖。

3.仔細閱讀《客戶服務協(xié)議》，如無異議則點擊“同意”，如下圖。

跳轉(zhuǎn)回原界面后，點擊“下一步”，如下圖。

4.仔細核對簽約信息，確定無誤后點擊“確認”。此處可根據(jù)需要填寫手機號碼，如下圖。

5.在彈出的窗口中輸入網(wǎng)銀盾密碼，并點擊“確定”，如下圖。

6.根據(jù)提示點擊網(wǎng)銀盾上的“確認”按鍵以完成操作，部分版本的網(wǎng)銀盾無此項操作。

7.提示“您的席位已成功簽約”，并顯示簽約信息。點擊“激活”后，即可進行“E商貿(mào)通”的相關(guān)操作，如下圖。

8.提示“您的席位開通成功”，即已完成全部簽約操作，如下圖。

二、機構(gòu)交易商網(wǎng)銀簽約

1.插入主管網(wǎng)銀盾，登錄建行企業(yè)網(wǎng)銀界面，依次選擇“服務管理-產(chǎn)品在線開通-E商貿(mào)通管理-服務開通”，如下圖。

2.輸入“商戶編號”（4500000174），點擊查詢，下方即出現(xiàn)南寧（中國-東盟）商品交易所的信息記錄，點擊“服務開通”，如下圖。

3.輸入“席位號”（即交易賬號），“席位屬性”選擇“日終清算”，并指定“行別”和銀行賬號，點擊“確定”，如下圖。

4.仔細核對簽約信息，填寫手機號碼，確認無誤后點擊“開通”，如下圖。

5.仔細閱讀《客戶服務協(xié)議》，若無異議則點擊“同意”，如下圖。

6.在彈出窗口中選擇簽名用的證書，并點擊“確定”。

7.若尚未安裝建行企業(yè)簽名通控件，則需先下載安裝該控件，再完成上述操作，如下圖。

8.在彈出的窗口中輸入網(wǎng)銀盾密碼，并點擊“確定”，如下圖。其中，部分版本的網(wǎng)銀盾需按照提示點擊網(wǎng)銀盾上的“確認”按鍵，部分版本則不需要此項操作，視具體情況而定。

9.提示“E商貿(mào)通服務開通成功”，簽約完成。

10.交易商使用主管網(wǎng)銀盾完成簽約后，即可在交易客戶端進行出入金操作。若需要使用網(wǎng)銀進行出入金，則必須先指定操作員。使用主管賬號登陸建行企業(yè)網(wǎng)銀后，依次選擇“服務管理-產(chǎn)品在線開通-E商貿(mào)通管理-指定操作員”，如下圖。

11.點擊“查詢”，即顯示待授權(quán)操作員的記錄，選中操作員并點擊“授權(quán)”，如下圖。

12.仔細核對操作員授權(quán)的相關(guān)信息，確認無誤后輸入交易密碼（網(wǎng)銀密碼）并點擊“確定”。

13.提示“指定E商貿(mào)通功能操作員成功”，即完成指定操作員的全部操作，如下圖。使用該操作員賬號登陸企業(yè)網(wǎng)銀后，即可通過企業(yè)網(wǎng)銀進行出入金操作。