第一篇：大連銀行企業(yè)貸款授信資料清單

企業(yè)貸款授信資料清單

1、授信申請書（包括企業(yè)概況，申請借款金額，借款期限，借款用途，還款來源，還款保證）

2、營業(yè)執(zhí)照正、副本復(fù)印件

3、組織機(jī)構(gòu)代碼證正本、副本復(fù)印件

4、稅務(wù)登記證正、副本復(fù)印件（國稅及地稅）

5、開戶許可證復(fù)印件

6、信用代碼證

7、庫存

8、貸款卡復(fù)印件及年審證明

9、公司章程（工商局打印最新備案章程，30天以內(nèi)的，以工商局蓋章處日期為準(zhǔn)）

10、驗(yàn)資報(bào)告復(fù)印件

11、企業(yè)簡介（包括企業(yè)發(fā)展歷史、公司所處行業(yè)狀況、在當(dāng)?shù)匦袠I(yè)中所處地位、經(jīng)營狀況、生產(chǎn)能力、主要產(chǎn)品介紹、管理結(jié)構(gòu)、員工素質(zhì)、發(fā)展前景、企業(yè)經(jīng)營優(yōu)惠政策等）

12、法定代表人身份證復(fù)印件

13、法定代表人及其他企業(yè)高管簡歷

14、正在執(zhí)行的上下游合同

15、國家專賣、?？鼗蛱厥庑袠I(yè)，須附相關(guān)主管機(jī)構(gòu)出具的批準(zhǔn)證明或相關(guān)證書

16、經(jīng)審計(jì)的連續(xù)近三年財(cái)務(wù)報(bào)表

17、近期財(cái)務(wù)報(bào)表（包括重要科目詳細(xì)附注）及去年同期報(bào)表

18、企業(yè)前五大供應(yīng)商名稱、年采購量、占總采購量比例；企業(yè)前五大銷售商名稱、年銷售量、占總銷售量比例；應(yīng)收賬款、預(yù)付賬款、其他應(yīng)收款、應(yīng)付賬款、預(yù)收賬款、其他應(yīng)付賬款分別的前十大客戶明細(xì)（對手單位、金額、發(fā)生日期、賬齡比例及發(fā)生原因）

19、在他行借款明細(xì)（金額、起止日、金融機(jī)構(gòu)、方式）

20、主辦銀行近三個(gè)月銀行對賬單

21.抵押物的實(shí)物證明（如房產(chǎn)證、土地證等）和最好有實(shí)物照片。

第二篇：銀行授信資料清單

1.營業(yè)執(zhí)照正副本

2.機(jī)構(gòu)代碼證正副本

3.稅務(wù)登記證正副本

4.開戶許可證

5.法人、自然人股東身份證，如有法人股東則提供營業(yè)執(zhí)照、機(jī)構(gòu)代碼證等

6.貸款卡及密碼

7.公司章程

8.驗(yàn)資報(bào)告，如有變更情況，出具工商局變更登記證明

9.公司簡介：①公司現(xiàn)有固定資產(chǎn)情況介紹，含土地、房產(chǎn)、設(shè)備，按面積、臺數(shù)、用途

介紹②公司產(chǎn)品介紹，涵蓋公司年產(chǎn)能，產(chǎn)品型號，規(guī)格，用途等③公司現(xiàn)有銷售渠道情況（著重介紹），行業(yè)情況概況，說明公司目前的競爭主要對手、與他們相比自已的優(yōu)、劣勢。

10.公司同意授信的股東會決議，及公司授信申請

11.財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)：近3年財(cái)務(wù)報(bào)表；近1個(gè)月財(cái)務(wù)報(bào)表及報(bào)表科目附注，附注主要介紹應(yīng)收、應(yīng)付、其他應(yīng)收、其他應(yīng)付、存貨、銀行借款（含金額、期限、擔(dān)保方式、合作銀行）及其他大金額往來賬務(wù)等。

12.公司上下游情況：①上游：需要列出2010年及2011年1-4月往來較大的上游前5客戶，及采購的產(chǎn)品，數(shù)量，金額。②下游：往來較大的前5家。同時(shí)說明公司與上、下游企業(yè)的基本商務(wù)政策（例如結(jié)算方式、結(jié)算周期、交貨周期、返利情況等）。以上均需提供有效期內(nèi)的采購、銷售或合作協(xié)議，并附往來較大的一個(gè)月份的發(fā)票。

13.本年或未來一年的完整的：生產(chǎn)、經(jīng)營、銷售計(jì)劃

14.公司主要控制人簡歷，法人、總經(jīng)理或其他核心人員

第三篇：平頂山銀行授信資料清單 -企業(yè)

平頂山銀行授信資料清單

一、基礎(chǔ)資料

1、借款申請書（借款單位需提供）；

2、營業(yè)執(zhí)照正、副本復(fù)印件；

3、組織機(jī)構(gòu)代碼證正、副本復(fù)印件；稅務(wù)登記證正、副本復(fù)印件；（三整合一的需營業(yè)執(zhí)照）；

4、驗(yàn)資報(bào)告復(fù)印件（最新的）

5、公司章程復(fù)印件（最新的）（包括章程修正案、股東會決議類文件）；

6、開戶許可證復(fù)印件；

7、貸款卡復(fù)印件；

8、機(jī)構(gòu)信用代碼證復(fù)印件；

9、法定代表人、實(shí)際控制人、主要股東的身份證、結(jié)婚證、戶口本和配偶身份證復(fù)印件；

10、最近三年審計(jì)報(bào)告或財(cái)務(wù)報(bào)表、2016年8月財(cái)務(wù)報(bào)表和2015年8月財(cái)務(wù)報(bào)表；2016年底報(bào)表科目明細(xì)和2016年8月報(bào)表科目明細(xì)；（共計(jì)五套報(bào)表，兩套科目明細(xì)）；

11、一般納稅人需提最近一整及當(dāng)期的納稅申報(bào)表；

12、公司主要對公對和個(gè)人卡回款賬戶近6個(gè)月的銀行流水復(fù)印件；

13、公司生產(chǎn)經(jīng)營場地房屋租賃協(xié)議（租用）或土地使用權(quán)證（自有）；

14、生產(chǎn)類企業(yè)需提供“發(fā)改委立項(xiàng)文件、環(huán)保批復(fù)（沒有需提供環(huán)評證明）、工業(yè)品生產(chǎn)許可證、排污許可證”等；

15、近期有代表性的較大額的采購合同和銷售合同復(fù)印件；

16、近六個(gè)月的電費(fèi)發(fā)票；最近一個(gè)月的工資表；

17、公司、法人、實(shí)際控制人的資產(chǎn)證明：行駛證、房產(chǎn)證等資產(chǎn)證明復(fù)印件；

18、如用房產(chǎn)、土地抵押需提供房產(chǎn)證、土地證復(fù)印件。

19、主要的上游供應(yīng)商、下游客戶（前五家）：公司全稱，產(chǎn)品，價(jià)格，年供應(yīng)額； 20、銀行貸款或承兌明細(xì)：金額、到期日、擔(dān)保方式；

平頂山銀行洛陽分行 客戶經(jīng)理

第四篇：銀行授信貸款資料

關(guān)于有限責(zé)任公司企業(yè)流動資金貸款1000萬元的審查報(bào)告

一、貸款（授信）方案和授信情況

（一）貸款（授信）方案。安徽省潁上縣安燃煤炭銷售有限責(zé)任公司向我社申請貸款1000萬元，期限2年，用途：煤炭銷售，執(zhí)行聯(lián)社同期利率，擔(dān)保方式：抵押，提供安徽恒業(yè)麗景臵業(yè)有限公司潁上分公司在江口鎮(zhèn)開發(fā)商品房作抵押，還款方式：按照銀監(jiān)局規(guī)定每年還款不低于二次。

（二）授信情況。安徽省潁上縣安燃煤炭銷售有限責(zé)任公司向我社申請貸款1000萬元，屬于首次授信，在其他金融機(jī)構(gòu)沒有辦理貸款和對外擔(dān)保。

二、貸款（授信）資格審查

安徽省潁上縣安燃煤炭銷售有限責(zé)任公司為股份制企業(yè)，公司營業(yè)執(zhí)照號碼：***，公司類型：有限責(zé)任公司（自然人投資或控股）企業(yè)，法人代表：李文義，經(jīng)營范圍：煤炭、家電、農(nóng)副產(chǎn)品、建材、裝飾裝潢材料銷售。公司組織機(jī)構(gòu)代碼證號：77736387-1，稅務(wù)登記證號碼;***,煤炭經(jīng)營資格證號碼：20341226020126，經(jīng)營證照齊全，在我社開立了基本存款賬戶，賬號：***00000018，企業(yè)貸款卡編碼：***2，各種證照齊全，按規(guī)定辦理年檢。征信查詢公司信譽(yù)良好，符合貸款條件。

三、貸款（授信）業(yè)務(wù)可行性審查

（一）經(jīng)營情況。借款申請單位安徽省潁上縣安燃煤炭銷售有

責(zé)任限公司，主要經(jīng)營煤炭銷售等，有合法的煤炭經(jīng)營資格證書，隨著國家經(jīng)濟(jì)建設(shè)的發(fā)展，人民生活水平的提高，煤炭需求量不斷增長，煤炭資源日趨緊張，銷售價(jià)格不斷上漲，公司每次采購到銷售不存在因煤炭價(jià)格下跌導(dǎo)致虧損，根據(jù)報(bào)表顯示，每年銷售量不斷增長，經(jīng)營業(yè)務(wù)發(fā)展較快，利潤逐年遞增，企業(yè)經(jīng)營狀況良好。

（二）財(cái)務(wù)分析。截止2011年12月，公司總資產(chǎn)為：661.89萬元、總負(fù)債325.88萬元、資產(chǎn)負(fù)債率為49.23%，貨幣資金29.35萬元，應(yīng)收賬款146.50萬元、預(yù)付賬款135.66萬元、存貨179.70萬元、流動資產(chǎn)合計(jì)643.84萬元、固定資產(chǎn)18.04萬元；應(yīng)付賬款126.98萬元、其他應(yīng)付款111.52萬元、預(yù)收賬款84.50萬元、實(shí)收資本200萬元、未分配利潤136.01萬元、所有者權(quán)益合計(jì)336.01萬元。流動比率197%。速動比率101%。主營業(yè)務(wù)收入9723.55，凈利潤82.59萬元。根據(jù)以上數(shù)字分析，資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)合理且資產(chǎn)負(fù)債率較低，營業(yè)利潤增長較快，企業(yè)財(cái)務(wù)總體狀況良好，（三）信貸資金安全性審查。安徽省潁上縣安燃煤炭銷售有限責(zé)任公司向我社申請流動資金貸款1000萬元，主要用于：煤炭銷售，2012年1月公司與安徽省潁上縣劉莊礦志付建材有限公司簽訂每月2萬噸煤炭購銷合同，每噸780元，需要金額1560萬元，目前公司在我社存款余額600余萬元，尚缺資金1000萬元，根據(jù)調(diào)查報(bào)告說明，我社擬對該公司授信700萬元，期限二年，貸款方式為抵押，資金用于企業(yè)流動資金周轉(zhuǎn)，基本合理。

（四）還款來源審查。該公司向我社申請1000萬元授信，期限二年，周轉(zhuǎn)使用，是符合信貸業(yè)務(wù)申請期限，客戶經(jīng)理調(diào)查授信700萬元，按照公司經(jīng)營煤炭每噸銷售可獲利20元計(jì)算，每月銷售2萬噸，期限2年，期限內(nèi)可以還清貸款本息。

（五）擔(dān)保情況審查。該筆貸款由安徽恒業(yè)臵業(yè)有限公司潁上分公司在江口鎮(zhèn)開發(fā)的商品房作抵押，同時(shí)增加公司董事長李文義承擔(dān)連帶保證責(zé)任。經(jīng)審查安徽恒業(yè)臵業(yè)有限公司潁上分公司提供資料齊全，房產(chǎn)處在潁上縣江口鎮(zhèn)新開發(fā)的商貿(mào)的中心，交通便利，有一定的升值空間，該筆貸款抵押率不到50%，抵押物價(jià)值充足。抵押物有效合法，變現(xiàn)能力強(qiáng)，第二還款來源穩(wěn)定可靠。

同時(shí)提供李文義承擔(dān)連帶保證責(zé)任，李文義，男，50歲，初中學(xué)歷，具有完全民事行為能力，身份證號碼：***519，潁上縣江口鎮(zhèn)人，經(jīng)征信查詢個(gè)人信用記錄良好，無不良記錄，符合擔(dān)保條件，有經(jīng)濟(jì)實(shí)力承擔(dān)保證義務(wù)。

四、貸款（授信）資料完整性審查

通過對客戶經(jīng)理上報(bào)安徽省潁上縣安燃煤炭銷售有限責(zé)任公司申請貸款1000萬元的基本情況資料。財(cái)務(wù)資料及擔(dān)保資料的審查，資料提供齊全、完整，符合貸款條件。

五、貸款（授信）流程合規(guī)性審查

（一）根據(jù)聯(lián)社的貸款操作規(guī)程或管理辦法規(guī)定，自申請人提出申請至上報(bào)期間每個(gè)程序和辦理時(shí)間符合要求，沒有延遲辦理時(shí)間；

（二）安徽省潁上縣安燃煤炭銷售有限責(zé)任公司申請貸款1000萬元符合聯(lián)社信貸授權(quán)規(guī)定，沒有超出權(quán)限以外。

六、風(fēng)險(xiǎn)分析

（一）借款單位信用風(fēng)險(xiǎn)。經(jīng)調(diào)查，借款單位自開業(yè)以來合法經(jīng)營，誠實(shí)守信，管理人員社會口碑較好，社會評價(jià)較高，信譽(yù)較好，貸款用途真實(shí)，信用觀念較強(qiáng)，故信用風(fēng)險(xiǎn)較小。

（二）市場風(fēng)險(xiǎn)。隨著國民經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，能源需求量日益加大，煤炭資源日趨緊張，價(jià)格不斷上漲，行業(yè)競爭不斷加劇，因此借款

單位經(jīng)營存在一定的市場風(fēng)險(xiǎn)，但從借款單位自身經(jīng)營分析，由于公司管理人員積累了豐富的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，經(jīng)營管理較為先進(jìn)，社會信用較高，市場客源較廣，在競爭中相對處于優(yōu)勢。目前運(yùn)營良好，經(jīng)營規(guī)模不斷擴(kuò)大，贏利水平穩(wěn)定上升，各項(xiàng)業(yè)務(wù)均處于良性發(fā)展態(tài)勢。因此分析該筆貸款的市場風(fēng)險(xiǎn)較小。

（三）2012年中央經(jīng)濟(jì)工作會議召開，今年要實(shí)行穩(wěn)健的貨幣政策，控制物價(jià)上漲過快，這樣經(jīng)濟(jì)的增長速度放緩趨勢明顯，消費(fèi)水平下降，勢必造成市場理性的平穩(wěn)，冷靜的消費(fèi)，持幣的等待，煤炭時(shí)常價(jià)格波動較大，企業(yè)存貨較多，應(yīng)收帳款較大，資金周轉(zhuǎn)困難，無疑對企業(yè)的經(jīng)營產(chǎn)生較大的影響。

建議客戶經(jīng)理要經(jīng)常監(jiān)督檢查借款人信貸資金使用情況，防止貸款被挪作他用，加強(qiáng)賬戶管理，時(shí)常關(guān)注資金進(jìn)出情況，加強(qiáng)貸后管理，將風(fēng)險(xiǎn)控制在最低限度內(nèi)。

七、審查結(jié)論

提供以上審查，基于借款人的信用狀況、還款來源、還款意愿、還款能力等多種情況分析，再加上商品房作抵押，我們認(rèn)為此貸款風(fēng)險(xiǎn)可控，同意給予該公司辦理抵押貸款700萬元，期限二年，周轉(zhuǎn)使用，執(zhí)行聯(lián)社掛牌抵押貸款利率，用途為購煤炭。嚴(yán)格按照“三個(gè)辦法一個(gè)指引”要求，采取受托支付方式發(fā)放貸款。

審 查 人：

年月日

第五篇：銀行同業(yè)授信資料清單

銀行同業(yè)授信資料清單

1.公司簡介：內(nèi)容包括企業(yè)性質(zhì)、歷史沿革、各項(xiàng)業(yè)務(wù)開展情況、經(jīng)營業(yè)績。經(jīng)營優(yōu)勢、主要指標(biāo)數(shù)據(jù)及相關(guān)分析、內(nèi)控情況、監(jiān)管評級情況等內(nèi)容。2.營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件(正副本）； 3.金融業(yè)務(wù)許可證復(fù)印件；

4.中國人民銀行、中國銀監(jiān)會或中國證監(jiān)會批準(zhǔn)公司成立的批文；

5.近3年經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)表（或者年報(bào)）和最近一期財(cái)務(wù)報(bào)表（要求審計(jì)報(bào)告必須完整）； 6.開戶許可證復(fù)印件；

7.組織機(jī)構(gòu)代碼證復(fù)印件（正副本）8.稅務(wù)登記證復(fù)印件（正副本）9.法人代表身份證復(fù)印件 10.驗(yàn)資報(bào)告（正副本）11.公司章程

12.其他提供的資料。

上述材料需與原件核對無誤，且加蓋同業(yè)客戶公章的復(fù)印件。