第一篇：企業(yè)銀行開戶

公司銀行開戶業(yè)務(wù)經(jīng)驗 目 錄

一、銀行開戶手續(xù) 1

（一）人民幣帳戶的開立 1

（二）辦理《外匯登記證》及外幣資本金賬戶和外幣結(jié)算賬戶開立 2

二、外債的借入流程 3

三、人民幣結(jié)算方式及付款時間明細(xì)表 4

四、外幣結(jié)算方式 5

五、銀行提供的負(fù)債業(yè)務(wù)及年利率表 5

一、銀行開戶手續(xù)

（一）人民幣帳戶的開立 公司在領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照并刻制公章之后，即可到銀行辦理開戶手續(xù)，開立銀行結(jié)算賬戶。根據(jù) 人民銀行關(guān)于結(jié)算賬戶管理的有關(guān)規(guī)定，每個公司僅可開立一個基本帳戶，用以提取現(xiàn)金及 日常結(jié)算支付等，并可根據(jù)經(jīng)營業(yè)務(wù)的需要，再開立其他的一般帳戶。

1、開立帳戶需要準(zhǔn)備的資料 1）營業(yè)執(zhí)照副本及其復(fù)印件； 2）組織機構(gòu)代碼證的副本及其復(fù)印件； 3）法定代表人身份證復(fù)印件； 4）留存印鑒非法定代表人的，需要簽署相應(yīng)的授權(quán)書； 5）公章、財務(wù)專用章及預(yù)留人名章； 6）經(jīng)辦人身份證復(fù)印件（通常工商銀行需要）； 7）公司的稅務(wù)登記證（含國稅及地稅）副本的復(fù)印件（通常招商銀行需要）； 8）房屋租賃協(xié)議（一般基本戶開戶行需要）； 9）其他需要的證明文件。

2、辦理支票領(lǐng)購手續(xù) 1）經(jīng)辦人的照片； 2）經(jīng)辦人的身份證復(fù)印件（通常工商銀行需要）； 3）設(shè)置開立帳戶的密碼（通常工商銀行需要）。

3、購領(lǐng)支票 1）支票購領(lǐng)本（要經(jīng)辦人照片，身份證復(fù)印件）2）開戶許可證（工商銀行）3）預(yù)留銀行印鑒，當(dāng)時填寫手續(xù)費和工本費的單子（先從銀行取回，買時填好蓋章后帶道 銀行即可，轉(zhuǎn)賬支票 30 元一本，現(xiàn)金支票 20 元一本，直接從銀行劃付）

4、支票的填寫 1）年月日的寫法，年必須用漢字的大寫，月日是個位的，前邊要加零，10 月或 10 日，要寫 “壹拾” ； 2）數(shù)字的大寫：壹、貳、叁、肆、伍、陸、柒、捌、玖、拾、佰、仟、萬、億； 3）收款人處一定填全稱； 4）可以限定支票的最高金額。

5、辦理電話查詢

1）簽署電話查詢協(xié)議； 2）設(shè)置查詢密碼。

（二）辦理《外匯登記證》及外幣資本金賬戶和外幣結(jié)算賬戶開立

1、辦理外匯登記證需要資料： 1）書面申請（包括企業(yè)基本情況，擬開戶銀行名稱等內(nèi)容并加蓋公章）； 2）營業(yè)執(zhí)照副本（境外非法人企業(yè)提供非法人營業(yè)執(zhí)照）； 3）外經(jīng)貿(mào)部門批準(zhǔn)企業(yè)成立的批復(fù)文件； 4）外經(jīng)貿(mào)部門頒發(fā)的批準(zhǔn)證書； 5）經(jīng)批準(zhǔn)生效的企業(yè)合資合作合同、章程（獨資企業(yè)只須提供章程）； 6）企業(yè)組織機構(gòu)代碼證； 7）企業(yè)公章； 8）除上述材料外，視情況要求補充的其他材料。（以上材料除第 1、7 項外，需帶原件及復(fù)印件，復(fù)印件應(yīng)加蓋企業(yè)公章
，確認(rèn)與原件內(nèi)容一 致，驗后返還原件，同時留存復(fù)印件。）

2、辦理資本金帳戶需要的資料： 1）書面申請（包括企業(yè)基本情況、開戶原因、擬開戶銀行等內(nèi)容并加蓋公章）； 2）企業(yè)公章； 3）外匯登記證； 4）除上述材料外，視情況要求補充的其他材料。（以上材料除第 1、2 項外，需帶原件及復(fù)印件，復(fù)印件應(yīng)加蓋企業(yè)公章，確認(rèn)與原件內(nèi)容一 致，管理部驗后返還原件，同時留存復(fù)印件。）辦理完畢，發(fā)給《國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件》一式三份，并于 7 日內(nèi)辦理銀 行開戶事宜。

3、辦理外幣結(jié)算帳戶需提供以下材料： 1）開戶申請（包括企業(yè)基本情況、外匯收支范圍、開戶銀行、帳戶幣種、帳戶限額等并加蓋 公章）； 2）企業(yè)公章； 3）外匯登記證； 4）經(jīng)常項目外匯收入證明； 5）除上述材料外，視情況要求補充的其他材料。（以上材料除第 1、2 項外，需帶原件及復(fù)印件，復(fù)印件應(yīng)加蓋企業(yè)公章，確認(rèn)與原件內(nèi)容一 致，管理部驗后返還原件，同時留存復(fù)印件。）外幣帳戶

4、外幣資本金帳戶結(jié)匯需要準(zhǔn)備的資料 1）外匯登記證； 2）營業(yè)執(zhí)照； 3）業(yè)務(wù)合同； 4）資本金結(jié)匯，外匯管理局已經(jīng)授權(quán)銀行直接辦理，不再需要專門審批，通常兩個工作日 內(nèi)即可完成。

5、外債專用帳戶的結(jié)匯 1）外匯登記證； 2）營業(yè)執(zhí)照； 3）業(yè)務(wù)合同； 4）外匯管理局的結(jié)匯核準(zhǔn)件； 5）獲取外匯管理局的結(jié)匯核準(zhǔn)件需要審批，通常需要兩個工作日的時間。

二、外債的借入流程 1． 根據(jù)合同和章程繳足資本（對此要求不是特別嚴(yán)格，單方繳足，未繳方只要不超過繳付期，就可以申借外債）2．簽訂外債借用合同，合同基本條款應(yīng)包括 2.1 借貸雙方名稱，法定注冊地址； 2.2 借款金額及期限（應(yīng)有明確的截止日期）；債務(wù)人借用一年期以上的中長期貸款，其中長 期貸款的累計簽約金額不得高于國家有關(guān)部門批準(zhǔn)的總投資與注冊資本的差額； 2.3 利率（不得高于同期國際市場同類借款利率水平）費用； 2.4 貸款用途（如為循環(huán)貸款，須明確注明“循環(huán)”字樣）； 2.5 提款條款：需明確首次提款日； 2.6 還款條款：結(jié)息日；本金還款計劃；其它條款（如：提前還款條款）；最終還款日； 2.7 其他條款： 貸款合同簽訂后 15 日內(nèi)需到外匯局辦理外債登記手續(xù)； 還本付息時需經(jīng)外匯 局核準(zhǔn)； 2.8 陳述、保證及適用法律。3．辦理借入外債登記手續(xù) 3.1 辦理外債登記手續(xù)時，需提供如下材料： 3.1.1 外債登記申請（債務(wù)人自行撰寫并加蓋公章，內(nèi)容應(yīng)包括債務(wù)人投資總額、注冊資 本等基本情況，以往外債借用及償還情況，已借入中長期

期外債累計發(fā)生額，本次債務(wù)主要情 況，如金額、幣種、期限、利率、用途等）； 3.1.2 借款合同正本、副本（如合同語言為外文的，應(yīng)提供主要條款的中文譯本并加蓋債 務(wù)人單位公章），3.1.3 投資合同及公司章程原件及復(fù)印件； 3.1.4 會計師事務(wù)所為公司出具的注冊資本按投資合同或公司章程足額到位的驗資報告正 本、副本； 3.1.5 外匯登記證； 3.1.6 已填寫完畢的“資本項目外匯業(yè)務(wù)申請表”、“外債簽約情況表”（需加蓋公司印章）； 3.1.7 除上述基本材料外視情況要求補充的其他材料。3.2 以上材料除另有規(guī)定外，應(yīng)提供原件及其復(fù)印件，復(fù)印件需加蓋公章，確認(rèn)與原件內(nèi)容 一致 4． 到銀行開立外債專戶 貸款資金必須直接匯入經(jīng)外匯局批準(zhǔn)開立的外債專戶，不得匯入其它帳戶； 5． 債務(wù)人應(yīng)及時反饋開戶及提款情況 5.1 債務(wù)人應(yīng)于開戶后 5 日內(nèi)持開戶行已注明帳戶性質(zhì)及賬號并加蓋業(yè)務(wù)公章的“資本項目 外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”（企業(yè)留存聯(lián)）及外債簽約表辦理帳戶到外匯管理部開立反饋手續(xù)。5.2 債務(wù)人應(yīng)于提款后 5 日內(nèi)持加蓋銀行業(yè)務(wù)公章的提款入帳憑證到外匯管理部辦理外債變 動反饋登記手續(xù)。

三、人民幣結(jié)算方式及付款時間明細(xì)表 項目 適用范圍 付款時間 需具備的條件 支票 同城 10 天 銀行匯票 異地 自出票日起一個月內(nèi) 銀行本票 同城 自出票日起最長不超過 2 個月 商業(yè)匯票 同城`異地 最長不超過 6 個月 必須有真實交易關(guān)系

商業(yè)承兌匯票 銀行承兌匯票 信用卡 同城異地 匯兌 同城異地 兩個月 信匯 電匯 委托收款 同城異地 3天 托收承付 異地 1．驗單付款的承付期為 3 天； 2．驗貨付款的承付期為 10 天。信用證 國際結(jié)算（主要）實時付款

四、外幣結(jié)算方式 方 式 到帳時間 結(jié)匯費率 備 注 SWIFT 系統(tǒng)辦理境外匯款 美元 1 日內(nèi)到帳；其他幣種 3 日內(nèi)到帳 ？ 光票托收業(yè)務(wù) 30 日內(nèi)到帳 ？

五、銀行提供的負(fù)債業(yè)務(wù)及年利率表 RMB(年利率)HKD（年利率）備注 活期存款 0.72% 0.125% 協(xié)定存款 1.44% 有資金余額要求 通知存款 提前 1 天通知 1.08% 提前 7 天通知 1.62% 0.3125% 定期存款 1 個月 0.625% 3 個月 1.71% 0.75% 6 個月 1.89% 0.9375% 1 年 1.98% 1.125% 說明：

1、港幣與人民幣都有定期存款與通知存款，沒有港幣的協(xié)定存款；

2、通知存款要求最低金額為人民幣 50 萬元，在存款期內(nèi)可以提前支取一次，支取的部分按 活期利率計息，未支取的部分按該存款利率計息；

3、協(xié)定存款要求最低金額：華夏銀行、工商銀行為人民幣 10 萬元，交通銀行、招商銀行要 求是 50 萬元，只要保證帳戶余額不少于該最低金額要求，在存款期內(nèi)可以無限次支取。

4、港幣的定期存款

利率，金額超過 300 萬美元的，利率可以上浮 10%。

本文涉及的辦理手續(xù)、銀行利率等詳細(xì)條款僅供參考，實際執(zhí)行情況以

第二篇：企業(yè)在銀行開戶委托書

企業(yè)在銀行開戶委托書

委托書就是一份委托人就某項事情的辦理委托受托人的書面方式，主要內(nèi)容是表明誰委托誰去辦理什么事情，具體有哪些權(quán)限？銀行開戶授權(quán)委托書怎么寫呢？今天小編為您收集整理《銀行開戶授權(quán)委托書范本》，希望對您有所幫助。

企業(yè)在銀行開戶委托書一

支行：

茲授權(quán)（身份證號碼）代表本人為我單位在貴行辦理開立驗資戶手續(xù)。

本人承諾所提供證明材料真實有效，該代理人在辦理上述授權(quán)事項時所產(chǎn)生的民事責(zé)任由本人承擔(dān)。

授權(quán)人：

年月日

企業(yè)在銀行開戶委托書二

委托人：姓名__________性別____ 年齡_____職務(wù)_______________單位___________________身份證編號__________________

受托人：姓名__________性別____ 年齡_____職務(wù)_______________單位___________________身份證編號__________________

茲委托受托人___________為我的代理人，全權(quán)代表我辦理下列事項：

一、辦理在貴行開立單位結(jié)算賬戶，包括：按照要求提交賬戶開戶資料、填寫單位結(jié)算賬戶申請書、辦理基本賬戶開戶許可證、簽訂《單位結(jié)算賬戶協(xié)議》、預(yù)留單位預(yù)留印鑒、購買支票等銀行重要空白憑證。

二、辦理在貴行變更、掛失單位預(yù)留印鑒，包括：按要求提交變更（掛失）印鑒資料、填寫變更（掛失）申請書、預(yù)留新印鑒。

三、辦理在貴行單位結(jié)算賬戶銷戶業(yè)務(wù)，包括：按要求提交銷戶資料、填寫單位結(jié)算賬戶銷戶申請書、交回開戶許可證、交回未用空白重要憑證、收到銀行銷戶結(jié)清轉(zhuǎn)賬回單。

四、辦理企業(yè)上銀行的開立、變更及銷戶等業(yè)務(wù)。

代理人在其權(quán)限范圍內(nèi)簽署的一切有關(guān)文件，我均予承認(rèn)，由此在法律上產(chǎn)生的權(quán)利、義務(wù)均由委托人享有和承擔(dān)。

代理人有（或無）轉(zhuǎn)委托權(quán)。

委 托 人：（簽名或蓋章）委托單位：（蓋章）

年 月 日

注：

1、此格式適用于單位使用，委托人必須為該單位的法定代表人。

2、委托人、受托人均需提供身份證。

第三篇：銀行開戶材料

開戶需攜帶材料：

（1）營業(yè)執(zhí)照（正副本）復(fù)印件

（2）組織機構(gòu)代碼證（正副本）復(fù)印件

（3）稅務(wù)登記證（正副本）復(fù)印件

（4）開戶許可證及復(fù)印件

（5）機構(gòu)信用代碼證及復(fù)印件

（6）公章、法人章、財務(wù)章

（7）法人身份證及復(fù)印件

（8）經(jīng)辦人身份證及復(fù)印件

（9）授權(quán)委托書1份：需要劉總簽字和蓋章，請將授權(quán)書正面和反面打印在一張紙上。

（10）開戶費用100元

第四篇：企業(yè)銀行開戶證明

企業(yè)銀行開戶證明

企業(yè)銀行開戶證明

(一)新辦企業(yè)開戶需要證件如下：

1、企業(yè)法人應(yīng)出具企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照正本;非法人企業(yè)應(yīng)出具企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正本;民辦非企業(yè)組織應(yīng)出具民辦非企業(yè)登記證書;異地常設(shè)機構(gòu)應(yīng)出具其駐在地政府主管部門的批文;外資企業(yè)駐華代表處、辦事處應(yīng)出具國家登記機關(guān)頒發(fā)的登記證;個體工商戶應(yīng)出具個體工商戶營業(yè)執(zhí)照正本;居民委員會、村民委員會、社區(qū)委員會應(yīng)出具其主管部門的批文或證明;其他組織應(yīng)出具政府主管部門的批文或證明。單位開立賬戶時，應(yīng)同時出具上述文件的原件及復(fù)印件一式兩份。

2、從事生產(chǎn)經(jīng)營活動的納稅人還應(yīng)出具稅務(wù)部門頒發(fā)的國、地稅務(wù)登記證正本及復(fù)印件一式兩份。

3、企業(yè)、事業(yè)單位、社會團體、駐華機構(gòu)等應(yīng)辦理組織機構(gòu)代碼證的，應(yīng)同時出具組織機構(gòu)代碼證正本及復(fù)印件一式兩份。

4、法人或單位負(fù)責(zé)人應(yīng)憑本人身份證件及復(fù)印件辦理，授權(quán)他人辦理的應(yīng)同時出具法人或單位負(fù)責(zé)人的加蓋單位公章的授權(quán)書，以及法人或單位負(fù)責(zé)人和經(jīng)辦人的身份證件及復(fù)印件，開戶行留存授權(quán)書和身份證復(fù)印件，放入開戶檔案中保管。學(xué)會計論壇

5、如果不是基本戶開戶，需要出具基本結(jié)算賬戶《開戶許可證》正本及復(fù)印件一份。

(二)新辦企業(yè)開戶手續(xù)如下：

1、銀行交驗證件。

2、客戶如實填寫《開立單位銀行結(jié)算賬戶申請書》，并加蓋公章。

3、開戶行應(yīng)與存款人簽訂的“人民幣單位銀行結(jié)算賬戶管理協(xié)議”，開戶行與存款人各執(zhí)一份。

4、填寫“關(guān)聯(lián)企業(yè)登記表”。

5、下面銀行會送報人行批準(zhǔn)核準(zhǔn)。人行核準(zhǔn)并核發(fā)《開戶許可證》后，開戶行會將《開戶許可證》正本及密碼、《開戶申請書》客戶留存聯(lián)交與客戶簽收。

企業(yè)銀行賬號證明

事項名稱：海淀區(qū)創(chuàng)新企業(yè)所得稅財政補助

開戶名：

開戶行：

賬號：

稅務(wù)登記證號：

聯(lián)系人：

電話：

手機：

(注：為便于識別，請勿手寫)

(公章)

2009年月日

標(biāo)題：開戶證明

XX(貴公司名稱)于X年X月X日(日期)在XX銀行(銀行名稱)開立基本戶，賬號為：XXXXXXX，開戶編號為：XXXXXXX;

XX(貴公司名稱)于X年X月X日(日期)在XX銀行(銀行名稱)開立一般戶，賬號為：XXXXXXX，開戶編號為：XXXXXXX。

日期：

(你可以把銀行發(fā)給你們的開戶許可證找到，信息里面都有的，看你需要證明基本戶還是一般戶，還是都需要證明。如果需要后面還要找開戶的銀行蓋章)

祝你順利!

銀行存款帳戶種類、開戶條件和應(yīng)出具的材料

下列存款人可以申請開立基本存款帳戶。

1、企業(yè)法人;

2、企業(yè)法人內(nèi)部單獨核算的單位;

3、管理財政預(yù)算資金和預(yù)算外資金的財政部門;

4、實行財政預(yù)算管理的行政、事業(yè)單位(財務(wù)獨立核算);

5、社會團體;

6、外地常設(shè)機構(gòu)、個體經(jīng)濟戶、私營企業(yè);

7、法律服務(wù)所;

8、國家法律允許的宗教組織。

申請基本存款帳戶開戶許可證應(yīng)出具基本存款帳戶申請表和代碼證正本、復(fù)印件以及以下相關(guān)的證明文件：

(1)當(dāng)?shù)毓ど绦姓芾頇C關(guān)核發(fā)的《企業(yè)法人執(zhí)照》或《營業(yè)執(zhí)照》正本及復(fù)印件;

(2)中央或地方編制委員會批文及復(fù)印件;

(3)駐地有權(quán)部門對外地常設(shè)機構(gòu)的批文及復(fù)印件;

(4)事業(yè)單位法人證書或事業(yè)單位登記證及其復(fù)印件;

(5)社會團體登記證及復(fù)印件;

(6)民營非企業(yè)單位登記證及復(fù)印件;

(7)法律服務(wù)執(zhí)業(yè)證書;

(8)宗教活動許可證。

第五篇：企業(yè)一般銀行賬戶開戶所需資料

開立銀行一般結(jié)算賬戶所需資料

開立銀行賬戶需要以下資料“正本原件”：1、2、3、4、5、6、7、8、9、營業(yè)執(zhí)照； 稅務(wù)登記證； 組織機構(gòu)代碼證； 基本戶開戶許可證 機構(gòu)信用代碼證 法人代表身份證； 經(jīng)辦人身份證。支付密碼器（若已經(jīng)購買過支付密碼器，開戶時綁定即可）公章、財務(wù)預(yù)留印鑒 攜帶以上資料原件的同時，也要用A4紙復(fù)印并帶復(fù)印件加蓋公章.