第一篇：往來(lái)對(duì)賬確認(rèn)函

財(cái)務(wù)往來(lái)對(duì)賬確認(rèn)函

：

截至年月日，貴單位在我公司貨款余額為：￥元，人民幣大寫(xiě)金額：。

另截至上述時(shí)間，貴單位在我公司押金余額合計(jì)金額為：￥元，人民幣大寫(xiě)金額：。押金明細(xì)如下：

1）經(jīng)營(yíng)保證金，計(jì)元（大寫(xiě)：人民幣元整）。

2）銷(xiāo)量保證金，計(jì)元（大寫(xiě)：人民幣元整）。

3）終端建設(shè)押金，計(jì)元（大寫(xiě)：人民幣元整）。

4）亂價(jià)保證金，計(jì)元（大寫(xiě)：人民幣元整）。

5）其他押金，計(jì)元（大寫(xiě)：人民幣元整）。請(qǐng)確認(rèn)后簽字蓋章。

日期：

確認(rèn)方(簽字/蓋章)

日期：

第二篇：業(yè)務(wù)單位往來(lái)對(duì)賬函

業(yè)務(wù)單位往來(lái)對(duì)賬函

XX有限公司：財(cái)務(wù)部#經(jīng)理：

承蒙貴司在業(yè)務(wù)上對(duì)我司多年的支持與厚愛(ài)，在此謹(jǐn)致以真誠(chéng)的謝意！截至目前，我司帳面顯示貴司應(yīng)付未付款項(xiàng)為￥200000元人民幣（貳拾萬(wàn)元整），現(xiàn)將相關(guān)資料和具體明細(xì)對(duì)帳提供如下，以方便貴司稽查。

付 款 明 細(xì)客戶：XX有限公司截止時(shí)間：

2010 年 4 月 10 日合同總金額：1000000元

序號(hào) 付款時(shí)間 付款金額（單位：元）2010年1月1日 500,000.002011年1月1日 300,000.00 合計(jì)付款 800,000.00

應(yīng)付款項(xiàng) 200,000.00

附件資料：產(chǎn)品訂貨合同

XX公司財(cái)務(wù)章

第三篇：客戶往來(lái)對(duì)賬函(還款計(jì)劃書(shū))

客戶往來(lái)對(duì)賬函

№：

TO:

客戶名稱(chēng)：聯(lián)系人：

地址：

電話：組織機(jī)構(gòu)代碼（身份號(hào)碼）：

截止至年月日，貴公司尚欠我公司貨款（大寫(xiě)）

敬請(qǐng)核對(duì)確認(rèn)及時(shí)回款，如若需延期付款的，依公司給予的信用額度規(guī)定，請(qǐng)如實(shí)填寫(xiě)以下還款計(jì)劃書(shū)并確認(rèn)回函，謝謝！

xxxxxxxxx有限公司

還 款 計(jì) 劃 書(shū)

TO: xxxxxxxxxxxxx公司：

截止至年月日，我方尚欠貨款（大寫(xiě)）元整。

具體還款期限為：1、2、3、4、在上述分期付款期限內(nèi)我方保證能及時(shí)還款，如逾期付款我方自愿承擔(dān)逾期付款的違約金，違約金的計(jì)算方式為：應(yīng)付而未付部分按日萬(wàn)分之三計(jì)算利息。

以上還款期限內(nèi)若超xxxxxxxxxx有限公司有權(quán)要求全額全部履行，經(jīng)確認(rèn)雙方選擇xxxxxxx有限公司所在地的人民法院具有管轄權(quán)。欠款確認(rèn)人：組織機(jī)構(gòu)代碼（身份號(hào)碼）：確認(rèn)時(shí)間：

第四篇：往來(lái)對(duì)賬工作總結(jié)

往來(lái)對(duì)賬工作總結(jié)

往來(lái)對(duì)賬工作總結(jié) 篇一: 銀企對(duì)賬工作總結(jié) 支行加強(qiáng)銀企對(duì)賬管理不斷提高工作質(zhì)量和效率 銀企對(duì)賬是銀行在日常會(huì)計(jì)核算工作中，完善內(nèi)控體系，防范金融風(fēng)險(xiǎn)的有效手段之一。為了切實(shí)做好銀企對(duì)賬工作，不斷提高對(duì)賬工作質(zhì)量和效率，保障客戶資金安全，我行從對(duì)賬的組織、人員配備入手，精心組織、扎扎實(shí)實(shí)地搞好對(duì)賬的各項(xiàng)工作，對(duì)賬質(zhì)量和效率明顯提高, 有效地防范了結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)。在201X年第四季度銀企對(duì)賬工作獲得第二名的好成績(jī)的基礎(chǔ)上，今年第一季度，我行又以對(duì)賬率9 9.42%(重點(diǎn)賬戶對(duì)賬率100%，非重點(diǎn)賬戶對(duì)賬率9 9.4 2.×%)、綜合考評(píng)×分的好成績(jī)獲得寧夏銀行銀企對(duì)賬綜合考評(píng)第二名。我行的主要做法是:

一、建立完善的對(duì)賬組織體系，本著一個(gè)“責(zé)”字。為了保障銀企對(duì)賬工作的順利進(jìn)行，有效的保障客戶資金安全，防范結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)，我行成立了以主管行長(zhǎng)任組長(zhǎng)、各網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人為成員的對(duì)賬工作領(lǐng)導(dǎo)小組，配備一名工作責(zé)任心強(qiáng)的同志擔(dān) 任對(duì)賬人員，負(fù)責(zé)日常的對(duì)賬管理工作。通過(guò)完善領(lǐng)導(dǎo)小組崗位責(zé)任制，明確對(duì)賬人員崗位職責(zé)，把銀企對(duì)賬工作作為一項(xiàng)長(zhǎng)期的事務(wù)性工作，確保了對(duì)賬工作的組織領(lǐng)導(dǎo)。

二、完善銀企對(duì)賬臺(tái)賬的登記，突出一個(gè)“全”字

1、開(kāi)戶單位基本信息全面。建立完善的單位基本情況臺(tái)賬,做到對(duì)賬人員心中有數(shù),提高了對(duì)賬工作的主動(dòng)性。開(kāi)戶單位基本信息主要包括單位地址，單位對(duì)賬人員姓名，單位對(duì)賬人員的電 話及手機(jī)聯(lián)系方式等等。

2、全部簽訂了結(jié)算賬戶協(xié)議。為了建立銀企對(duì)賬工作的規(guī)范化，督促企業(yè)按時(shí)對(duì)賬，我行與企業(yè)簽訂《單位銀行結(jié)算賬戶管理辦法》明確對(duì)賬方式。

3、對(duì)賬單簽章齊全。對(duì)賬時(shí)，該行要求企業(yè)在銀企帳務(wù)核對(duì)相符的同時(shí)，除加蓋單位財(cái)務(wù)專(zhuān)用章或行政公章外，注明“核對(duì)相符”。

三、銀企對(duì)賬期間，體現(xiàn)一個(gè)“勤”字 銀企對(duì)賬是一項(xiàng)工作量大，比較繁瑣的日常性工作，為了扎實(shí)有效的做好銀企對(duì)賬工作，提到對(duì)賬收回率，我行領(lǐng)導(dǎo)小組要求對(duì)賬人員做到: 三勤。

1、勤和企業(yè)溝通、聯(lián)系，主動(dòng)為企業(yè)宣傳銀企對(duì)賬的重要性，著重于宣講政策、增強(qiáng)宣傳的滲透力，使客戶對(duì)銀企對(duì)賬工作給予理解和支持，取得客戶的積極配合，變單方對(duì)賬為銀企雙方主動(dòng)對(duì)賬，使銀企對(duì)賬工作順利開(kāi)展。

2、勤于整理各項(xiàng)資料，注重單位信息和企業(yè)對(duì)賬人員的變更，及 時(shí)修改單位信息資料，做到對(duì)賬期間，能夠及時(shí)與企業(yè)對(duì)賬人員取得聯(lián)系，保證對(duì)賬工作的順利進(jìn)行。

3、勤于總結(jié)對(duì)賬工作中存在的問(wèn)題，每次對(duì)賬對(duì)存在未達(dá)賬項(xiàng)的賬戶，對(duì)賬人員及時(shí)與企業(yè)相互配合，查找原因，直至帳務(wù)核對(duì)相符。對(duì)賬結(jié)束后，認(rèn)真記載對(duì)賬工作記錄，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)。

四、因地制宜，多策并舉，保證銀企對(duì)賬的質(zhì)量。由于我行轄屬范圍太大，開(kāi)戶企業(yè)地理位置分散，而且各企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況不一，給銀企對(duì)帳帶來(lái)非常大的難度，實(shí)際對(duì)賬工作中,我行主要采取5種對(duì)帳方式:

1、對(duì)日常業(yè)務(wù)比較頻繁，經(jīng)常來(lái)銀行的企業(yè)單位，實(shí)行在柜臺(tái)提 前通知及詢問(wèn)對(duì)帳情況。

2、對(duì)業(yè)務(wù)發(fā)生比較少，而且企業(yè)比較遠(yuǎn)的單位采取電話通知及咨詢對(duì)帳情況。

3、在無(wú)法及時(shí)與企業(yè)取得聯(lián)系，支行出車(chē)派專(zhuān)人到企業(yè)上門(mén)對(duì)帳。

4、對(duì)有的企業(yè)財(cái)務(wù)人員素質(zhì)低、帳務(wù)記載混亂的情況，對(duì)帳人員采取主動(dòng)提供滿頁(yè)賬，耐心細(xì)致協(xié)助企業(yè)做好銀企對(duì)帳工作的方法。

5、每月的重點(diǎn)客戶對(duì)賬，對(duì)賬人員集中時(shí)間，提前與企業(yè)預(yù)約，上門(mén)對(duì)賬。有效的提高了銀企對(duì)賬質(zhì)量和收回率 銀企對(duì)賬的主體是銀行和企業(yè)，它既不是銀行為企業(yè)對(duì)賬，也不是企業(yè)為銀行對(duì)賬，而是銀行與企業(yè)之間相互對(duì)賬，銀企雙方都應(yīng)切 實(shí)把它當(dāng)作進(jìn)行會(huì)計(jì)核算的重要監(jiān)督、制約措施，使銀行和客戶之間共同構(gòu)筑的這面防火墻發(fā)揮應(yīng)有的功效。

篇二: 201X年對(duì)賬工作總結(jié)1 201X年對(duì)賬工作總結(jié) 201X年，依據(jù)對(duì)賬管理實(shí)施細(xì)則和上級(jí)行有關(guān)對(duì)賬工作要求，以防范風(fēng)險(xiǎn)為目的，在行領(lǐng)導(dǎo)的正確指導(dǎo)下，多措并舉，規(guī) 范有序開(kāi)展對(duì)賬工作，按時(shí)保質(zhì)保量完成對(duì)帳任務(wù)。

一、制度健全，對(duì)賬工作合規(guī)有序。嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)制度，扎實(shí)推進(jìn)對(duì)賬工作，遇到問(wèn)題及時(shí)請(qǐng)示領(lǐng)導(dǎo)和上級(jí)行，確保各 項(xiàng)工作規(guī)范有序。

一是對(duì)收回的每一張對(duì)賬單嚴(yán)格審核，尤其對(duì)余額不符、印鑒不符的賬戶，均上門(mén)核查，直至查清，決不放過(guò)任何疑點(diǎn)，切實(shí)排除風(fēng)險(xiǎn)隱患。

二是對(duì)賬單傳遞各環(huán)節(jié)均嚴(yán)格按要求辦理交接手續(xù)。三是對(duì)免對(duì)賬賬戶均提供相關(guān)證明材料。

四是對(duì)賬檔案資料裝訂及時(shí)，達(dá)到要求，保管完整，未發(fā)生賬單丟失現(xiàn)象。

二、多措并舉，確保全 面對(duì)賬。為確保在規(guī)定時(shí)間內(nèi)有條不紊、保質(zhì)保量完成對(duì)賬任務(wù)，對(duì)每月對(duì)賬工作，在領(lǐng)導(dǎo)安排下統(tǒng)籌考慮，做出科學(xué)合理安排。一是為避免對(duì)賬工作出現(xiàn)“前松后緊”現(xiàn)象，及早安排每月的對(duì)賬工作。

二是經(jīng)常與郵局進(jìn)行溝通，減少退信，保證賬單回執(zhí)質(zhì)量，提高郵寄成功率。三是加強(qiáng)與各網(wǎng)點(diǎn)的溝通督導(dǎo)。通過(guò)郵件下發(fā)對(duì)賬工作提示或要求，有效指導(dǎo)全行對(duì)賬工作的開(kāi)展，保證了對(duì)賬的質(zhì)量和效果。

四是通過(guò)上門(mén)、電話等方式與客戶取得聯(lián)系，耐心向客戶講解對(duì) 賬工作重要性，及時(shí)完成對(duì)賬工作。五是協(xié)調(diào)解決各網(wǎng)點(diǎn)對(duì)賬過(guò)程中遇到問(wèn) 題。

三、督導(dǎo)各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)做好賬戶簽約。

一是要求各行新開(kāi)立對(duì)公賬戶時(shí)，除與客戶簽訂對(duì)賬協(xié)議外，同時(shí)在對(duì)賬子系統(tǒng)中及時(shí)做賬戶簽約。二是平時(shí)及時(shí)查詢賬戶簽約情 況，對(duì)未簽約賬戶及時(shí)簽約。提高簽約率，減少面對(duì)面對(duì)賬賬戶數(shù)量，進(jìn)一步提高郵寄對(duì)賬率。

三是對(duì)前臺(tái)簽約注意事項(xiàng)及操作方法，及時(shí)通過(guò)郵件下發(fā)各網(wǎng)點(diǎn)，指導(dǎo)網(wǎng)點(diǎn)規(guī)范簽約，正確操作，解答操作中遇到的問(wèn)題。

四是發(fā)現(xiàn)簽約不規(guī)范賬戶，及時(shí)通知營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行修改。

四、201X年對(duì)賬工作規(guī)劃

1.201X年依據(jù)對(duì)賬管理實(shí)施細(xì)則，確保合規(guī)全面對(duì)賬，把好“對(duì)帳關(guān)”。2.利用總行版提供多渠道對(duì)賬方式，大力推廣電子對(duì)賬。

3.采取各種宣傳方式，向客戶宣傳對(duì)賬重要性，逐步使客戶由被動(dòng)對(duì)賬變?yōu)橹鲃?dòng)對(duì)賬。

4.對(duì)各網(wǎng)點(diǎn)賬戶信息進(jìn)一步進(jìn)行核實(shí)，確保全行對(duì)賬賬戶信息完 整準(zhǔn)確，為順利開(kāi)展對(duì)賬工作奠定基礎(chǔ)。

篇三: 中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行對(duì)賬管理辦法 第一章 總 則 第一條 為加強(qiáng)中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行對(duì)工作管理，確保內(nèi)、外賬務(wù)數(shù)據(jù)的真實(shí)、準(zhǔn)確、一致，有效控制風(fēng)險(xiǎn)，保障資金安全，根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》及中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行有關(guān)制度、規(guī)定，制定本辦法。

第二條 存款人在農(nóng)業(yè)銀行各級(jí)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)開(kāi)立的結(jié)算 賬戶、農(nóng)業(yè)銀行與其他金融機(jī)構(gòu)之間開(kāi)立的結(jié)算賬戶，以及農(nóng)業(yè)銀行系統(tǒng)內(nèi)上、下級(jí)行之間的資金往來(lái)賬戶之間的對(duì)賬，適用本辦法。本辦法所稱(chēng)結(jié)算賬戶，是指農(nóng)業(yè)銀行為存款人開(kāi)的，辦理本、外幣資金收付結(jié)算的活期存款賬戶，包括存款人以單位名稱(chēng)開(kāi)立的銀行結(jié) 算賬戶、個(gè)體工商戶憑營(yíng)業(yè)執(zhí)照以字號(hào)或經(jīng)營(yíng)者姓名開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶，以及存款人憑個(gè)人身份證件以自然人名稱(chēng)開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶(不含銀行卡賬戶及存折類(lèi)賬戶)。本辦法所稱(chēng)其他金融機(jī)構(gòu)，是指與農(nóng)業(yè)銀行之間因資金清算或

代理結(jié)算需要而開(kāi)立結(jié)算賬戶的人民銀行分支機(jī)構(gòu)、商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、其他金融機(jī)構(gòu)及政策性銀行。本辦法所稱(chēng)對(duì)賬，是指農(nóng)業(yè)銀行與存款人之間、與其他金融機(jī)構(gòu)之間以及系統(tǒng)內(nèi)上、下級(jí)行之間，就某一具體日期雙方結(jié)算賬戶的賬面余額，以及某一時(shí)段內(nèi)雙方結(jié)算賬戶明細(xì)發(fā) 生額進(jìn)行核對(duì)的工作。第三條 本辦法適用于中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行各級(jí)管理機(jī)構(gòu)與營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)。

第二章 基本規(guī)定 第四條 對(duì)賬工作遵循以下原則: 重要性原則: 實(shí)行賬戶分類(lèi)，對(duì)余額較大、活動(dòng)頻繁的重點(diǎn)賬戶，農(nóng)業(yè)銀行從對(duì)賬方式、對(duì)賬頻率等方面進(jìn)行重點(diǎn)管理和服務(wù)。及時(shí)性原則: 農(nóng)業(yè)銀行在規(guī)定的時(shí)間 內(nèi)向存款人發(fā)送對(duì)賬單據(jù)或?qū)~信息，協(xié)助和督促存款人在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)進(jìn)行對(duì)賬，并反饋對(duì)賬結(jié)果。連續(xù)性原則: 結(jié)算賬戶存續(xù)期間，農(nóng)業(yè)銀行都與其對(duì)賬。全面性原則: 結(jié)算賬戶無(wú)論余額大小、明細(xì)發(fā)生額多少，農(nóng)業(yè)銀行都 與其對(duì)賬。第五條 對(duì)賬工作由各級(jí)對(duì)賬中心按照分級(jí)組織、集中開(kāi)展、專(zhuān)業(yè)運(yùn)作、協(xié)調(diào)配合的方式，統(tǒng)一管理、集中實(shí)施。第六條 農(nóng)業(yè)銀行要與存款人簽訂對(duì)賬服務(wù)協(xié)議，明確雙方的權(quán)利與責(zé)任，約定對(duì)賬周期，明確對(duì)賬方式。第七條 發(fā)出的對(duì)賬單據(jù)，農(nóng)業(yè)銀行要加蓋對(duì)賬專(zhuān)用章及經(jīng)辦人員名章。對(duì)賬專(zhuān)用章由一級(jí)分行統(tǒng)一刻制，各級(jí)對(duì)賬中心負(fù)責(zé)保管、使用。第八條 收回的對(duì)賬單據(jù)回執(zhí)，存款人應(yīng)加蓋約定的專(zhuān)門(mén)用 于對(duì)賬的相關(guān)印鑒。第三章 組織與職責(zé) 第九條 二級(jí)分行成立對(duì)賬中心，其中，未設(shè)二級(jí)分行的，一級(jí)分行成立對(duì)賬中 心。縣級(jí)支行可根據(jù)需要成立對(duì)賬中心，縣級(jí)支行以下單位不設(shè)立對(duì)賬中心。對(duì)賬中心掛靠同級(jí)運(yùn)營(yíng)管理部門(mén)。后臺(tái)中心建立后，對(duì)賬 中心納入監(jiān)控中心管理。第十條 對(duì)賬工作由對(duì)賬中心、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)、客戶部門(mén)及科技部門(mén)分工協(xié)作、共同完成。對(duì)賬中心負(fù)責(zé)組織、開(kāi)展對(duì)賬工作;對(duì)轄內(nèi)對(duì)賬工作進(jìn)行管理、監(jiān)督;處理對(duì)賬過(guò)程中發(fā) 現(xiàn)的異常情況;受理客戶對(duì)賬查詢;負(fù)責(zé)對(duì)賬工作檔案管理。營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)與客戶簽訂對(duì)賬協(xié)議;收集、整理、規(guī)范、保存賬戶信息;配合對(duì)賬中心處理對(duì)賬過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的異常情況;受理客戶對(duì)賬查詢;及時(shí)發(fā)送賬戶明細(xì)對(duì)賬單。客戶部門(mén)協(xié)助營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)做好賬戶信息的 整理、完善，以及與客戶簽訂對(duì)賬協(xié)議;配合對(duì)賬中心做好上門(mén)對(duì)賬工作;協(xié)助對(duì)賬中心發(fā)送、回收對(duì)賬單據(jù)與回執(zhí)，對(duì)逾期未收回的對(duì)賬單據(jù)回執(zhí)進(jìn)行催收。科技部門(mén)根據(jù)對(duì)賬要求，及時(shí)提取、分發(fā)對(duì) 賬數(shù)據(jù)，并負(fù)責(zé)對(duì)賬管理系統(tǒng)的開(kāi)發(fā)、升級(jí)以 及運(yùn)行、維護(hù)。

第十一條 對(duì)賬中心職責(zé)

(一)一級(jí)分行要設(shè)立機(jī)構(gòu)或安排專(zhuān)人負(fù)責(zé)管理對(duì)賬工作，組織、協(xié)調(diào)、指導(dǎo)和監(jiān)督轄屬機(jī)構(gòu)開(kāi)展對(duì)賬工作。終了后50日內(nèi)向總行書(shū)面上報(bào)對(duì)賬工作總結(jié)，總結(jié)內(nèi)容包括對(duì)賬工作開(kāi)展情況、對(duì)賬單據(jù)回執(zhí)收回率、存在的問(wèn)題、工作措施與建議等。一級(jí)分行設(shè)立對(duì)賬中心的，對(duì)賬中心職責(zé)在此基礎(chǔ)上，可參照二級(jí)分行對(duì)賬中心管理。

(二)二級(jí)分行對(duì)賬中心負(fù)責(zé)轄內(nèi)重點(diǎn)賬戶，以及二級(jí)分行所在城市分支機(jī)構(gòu)普通賬戶與其他賬戶對(duì)賬工作;對(duì)縣級(jí)支行對(duì)賬中心對(duì)賬工作進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督。每半年(6月末、12月末)終了后45日內(nèi)向一級(jí)分行書(shū)面上報(bào)對(duì)賬工作總結(jié)，總結(jié)內(nèi)容包括: 應(yīng)對(duì)賬賬戶數(shù)、實(shí)際發(fā)出對(duì)賬單數(shù)、對(duì)賬單收回率、對(duì)賬中存在 的問(wèn)題、工作措施與建議等。

(三)縣級(jí)支行對(duì)賬中心負(fù)責(zé)轄內(nèi)除重點(diǎn)賬戶以外的賬戶對(duì)賬工作，配合二級(jí)分行對(duì)賬中心做好轄內(nèi)重點(diǎn)賬戶的對(duì)賬工作。每季度終了后50日內(nèi)向二級(jí)分行對(duì)賬中心書(shū)面上報(bào)對(duì)賬工作開(kāi)展情況。第十二條 各級(jí)行對(duì)賬中心應(yīng)根據(jù)賬戶數(shù)量、地域范圍等具體情況，配備一定數(shù)量的專(zhuān)職對(duì)賬人員。

第十三條 對(duì)賬人員的要求

(一)政治思想好，責(zé)任心強(qiáng)，堅(jiān)持原則;(二)熟練掌握對(duì)賬制度和對(duì)賬流程;(三)具有一定柜面工作經(jīng)驗(yàn)以及與客戶交流能力，能熟練 操作電子驗(yàn)印系統(tǒng)、對(duì)賬管理系統(tǒng)等應(yīng)用系統(tǒng)。第十四條 對(duì)賬中心專(zhuān)職對(duì)賬人員工作滿3年的，要進(jìn)行崗位輪換。

第四章 內(nèi)外部往來(lái)對(duì)賬

第十五條 賬戶分類(lèi)。各一級(jí)分行要根據(jù)賬戶余額、發(fā)生額、發(fā)生 頻率等數(shù)據(jù)，對(duì)賬戶進(jìn)行分類(lèi)，將需對(duì)賬賬戶至少分為重點(diǎn)賬戶、普

通賬戶、其他賬戶、特殊賬戶等不同類(lèi)別。原則上日均存款50萬(wàn)元(含)以上，以及上門(mén)服務(wù)的賬戶，都要納入重點(diǎn)賬戶管理;日均

存款在1萬(wàn)元(含)以上、50萬(wàn)元以下的賬戶，納入普通賬戶管理;日均存款1萬(wàn)元以下的賬戶，納入其他賬戶管理。保證金賬戶、“睡眠賬戶”、驗(yàn)資賬戶等賬戶，由于其變動(dòng)具有特定原因，或具有 特定的使用范圍與要求，作為特殊賬戶進(jìn)行對(duì)賬管理。第十六條 對(duì)賬周期。各行在賬戶分類(lèi)的基礎(chǔ)上，可針對(duì)不同類(lèi)型的賬戶采取不同的對(duì)賬周期。重點(diǎn)賬戶的對(duì)賬周期不超過(guò)一個(gè)季度，其中，日均存款300萬(wàn)元以上的，按月對(duì)賬。普通賬戶的對(duì)賬按季進(jìn)行，其他賬戶每年至少核對(duì)一次。每年年終決算前，必須進(jìn)行一次內(nèi)、外部往來(lái)全面對(duì)賬。第十七條 對(duì)賬單據(jù)回執(zhí)收回管理。重點(diǎn)賬戶對(duì)賬單據(jù)回執(zhí)收回率應(yīng)達(dá)到100%;普通賬戶對(duì)賬單據(jù)回執(zhí)收回率不低于90%;其他賬戶對(duì)賬單據(jù)回執(zhí)收回率不納入考核，各行應(yīng)根據(jù)自身 實(shí)際篇四: 銀企對(duì)賬工作總結(jié) 支行加強(qiáng)銀企對(duì)賬管理不斷提高工作質(zhì)量和

效率 銀企對(duì)賬是銀行在日常會(huì)計(jì)核算工作中，完善 內(nèi)控體系，防范金融風(fēng)險(xiǎn)的有效手段之一。為了切實(shí)做好銀企對(duì)賬工作，不斷提高對(duì)賬工作質(zhì)量和效率，保障客戶資金安全，我行從對(duì)賬的組織、人員配備入手，精心組織、扎扎實(shí)實(shí)地搞好對(duì)賬的各項(xiàng)工作，對(duì)賬質(zhì)量和效率明顯提高, 有效地防范了結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)。在201X年第四季度銀企對(duì)賬

工作獲得第二名的好成績(jī)的基礎(chǔ)上，今年第一季度，我行又以對(duì)賬率 9 9.42%(重點(diǎn)賬戶對(duì)賬率100%，非重點(diǎn)賬戶對(duì)賬率9 9.4 2.×%)、綜合考評(píng)×分的好成績(jī)獲得寧夏銀行銀企對(duì)賬綜合考評(píng)第

二名。我行的主要做法是:

一、建立完善的對(duì)賬組織體系，本著一個(gè)“責(zé)”字。為了保障銀企對(duì)賬工作的順利進(jìn)行，有效的保障客戶資金安全，防范結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)，我行成立了以主管行長(zhǎng)任組長(zhǎng)、各網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人為成員的對(duì)賬工作領(lǐng)導(dǎo)小組，配備一名工作責(zé)任心強(qiáng)的同志擔(dān)任對(duì)賬人員，負(fù)責(zé)日常的對(duì)賬管理工作。通過(guò)完善領(lǐng)導(dǎo)小組崗位責(zé)任制，明確對(duì)賬人員崗位職責(zé)，把銀企對(duì)賬工作作為一項(xiàng)長(zhǎng)期的事務(wù)性工作，確保了對(duì)賬工作的組織領(lǐng)導(dǎo)。

二、完善銀企對(duì)賬臺(tái)賬的登記，突出一個(gè)“全”字

1、開(kāi)戶單位基本信息全面。建立完善的單位基本情況臺(tái)賬,做到對(duì)賬人員心中有數(shù),提高了對(duì)賬工作的主動(dòng)性。開(kāi)戶單位基本信息主要

包括單位地址，單位對(duì)賬人員姓名，單位對(duì)賬人員的電話及手機(jī)聯(lián)系 方式等等。

2、全部簽訂了結(jié)算賬戶協(xié)議。為了建立銀企對(duì)賬工作的規(guī)范化，督促企業(yè)按時(shí)對(duì)賬，我行與企業(yè)簽訂《單位銀行結(jié)算賬戶管理辦法》，明確對(duì)賬方式。

3、對(duì)賬單簽章齊全。對(duì)賬時(shí)，該行要求企業(yè)在銀企帳務(wù)核對(duì)相符 的同時(shí)，除加蓋單位財(cái)務(wù)專(zhuān)用章或行政公章外，注明“核對(duì)相符”。

三、銀企對(duì)賬期間，體現(xiàn)一個(gè)“勤”字 銀企對(duì)賬是一項(xiàng)工作量大，比較繁瑣的日常性工作，為了扎實(shí)有效的做好銀企對(duì)賬工作，提到 對(duì)賬收回率，我行領(lǐng)導(dǎo)小組要求對(duì)賬人員做到: 三勤。

1、勤和企業(yè)溝通、聯(lián)系，主動(dòng)為企業(yè)宣傳銀企對(duì)賬的重要性，著 重于宣講政策、增強(qiáng)宣傳的滲透力，使客戶對(duì)銀企對(duì)賬工作給予理解 和支持，取得客戶的積極配合，變單方對(duì)賬為銀企雙方主動(dòng)對(duì)賬，使 銀企對(duì)賬工作順利開(kāi)展。

2、勤于整理各項(xiàng)資料，注重單位信息和企業(yè)對(duì)賬人員的變更，及時(shí)修改單位信息資料，做到對(duì)賬期間，能夠及時(shí)與企業(yè)對(duì)賬人員取得聯(lián)系，保證對(duì)賬工作的順利進(jìn)行。

3、勤于總結(jié)對(duì)賬工作中存在的問(wèn)題，每次對(duì)賬對(duì)存在未達(dá)賬項(xiàng)的 賬戶，對(duì)賬人員及時(shí)與企業(yè)相互配合，查找原因，直至帳務(wù)核對(duì)相符

。對(duì)賬結(jié)束后，認(rèn)真記載對(duì)賬工作記錄，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)。

四、因地制宜，多策并舉，保證銀企對(duì)賬的質(zhì)量。由于我行轄屬范圍太大，開(kāi)戶企業(yè)地理位置分散，而且各企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況不一，給銀企對(duì)帳帶來(lái)非常大的難度，實(shí)際對(duì)賬工作中,我行主要采取5種對(duì)帳方式:

1、對(duì)日常業(yè)務(wù)比較頻繁，經(jīng)常來(lái)銀行的企業(yè)單位，實(shí)行在柜臺(tái)提前通知及詢問(wèn)對(duì)帳情況。

2、對(duì)業(yè)務(wù)發(fā)生比較少，而且企業(yè)比較遠(yuǎn)的單位采取電話通知及咨 詢對(duì)帳情況。

3、在無(wú)法及時(shí)與企業(yè)取得聯(lián)系，支行出車(chē)派專(zhuān)人到企業(yè)上門(mén)對(duì)帳。

4、對(duì)有的企業(yè)財(cái)務(wù)人員素質(zhì)低、帳務(wù)記載混亂的情況，對(duì)帳人員 采取主動(dòng)提供滿頁(yè)賬，耐心細(xì)致協(xié)助企業(yè)做好銀企對(duì)帳工作的方法。

5、每月的重點(diǎn)客戶對(duì)賬，對(duì)賬人員集中時(shí)間，提前與企業(yè)預(yù)約，上門(mén)對(duì)賬。有效的提高了銀企對(duì)賬質(zhì)量和收回率 銀企對(duì)賬的主體是銀行和企業(yè)，它既不是銀行為企業(yè)對(duì)賬，也不是企業(yè)為銀行對(duì)賬，而是銀行與企業(yè)之間相互對(duì)賬，銀企雙方都應(yīng)切 實(shí)把它當(dāng)作進(jìn)行會(huì)計(jì)核算的重要監(jiān)督、制約措施，使銀行和客戶之間共同構(gòu)筑的這面防火墻發(fā)揮應(yīng)有的功效。篇五: 銀行對(duì)賬工作總結(jié) 對(duì)賬工作總結(jié) 為深入貫徹 精神，落實(shí) 要求，進(jìn)一步提升銀企對(duì)賬質(zhì)量，薊縣支行公司業(yè)務(wù)部加強(qiáng)對(duì)賬制度落實(shí)，切實(shí)把銀企對(duì)賬作為防范風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)濟(jì)案件的重要措施來(lái)抓。并結(jié)合區(qū) 域特點(diǎn)，制定了一套對(duì)賬管理辦法，特總結(jié)如下:

一、網(wǎng)點(diǎn)確定專(zhuān)人負(fù)責(zé)日?？蛻粜畔⒕S護(hù)工作，以確保掌握客戶對(duì)賬信息的正確。

二、落實(shí)雙人對(duì)賬原則，將 位客戶經(jīng)理兩兩結(jié)合，分為4組。對(duì)所有的 個(gè)對(duì)公賬戶進(jìn)行全面梳理，按客戶地址所處方位劃分為東南西北4個(gè)區(qū)域。將每個(gè)區(qū)域分別交由一組客戶經(jīng)理專(zhuān)門(mén)負(fù)責(zé)，加強(qiáng)對(duì)賬管理，責(zé)任到人力保賬戶對(duì)賬率100%。

三、每月根據(jù)網(wǎng)點(diǎn)提供新 開(kāi)戶賬戶、客戶更換單位地址賬戶等情況，對(duì)客戶經(jīng)理分管的賬戶進(jìn)行調(diào)整。

四、如客戶前來(lái)網(wǎng)點(diǎn)辦理業(yè)務(wù)，而分管客戶經(jīng)理不能及時(shí)返回的，則由臨柜柜員重新打印一份對(duì)賬單，交給客戶。日終由客戶經(jīng)理與臨柜柜員核對(duì)無(wú)誤后將多余的一 份對(duì)賬單銷(xiāo)毀。

五、建立密切配合規(guī)范有序的，協(xié)作和考核機(jī)制，嚴(yán)格規(guī)定賬戶對(duì) 賬回執(zhí)收回時(shí)效，對(duì)不及時(shí)維護(hù)信息、未及時(shí)收回對(duì)賬回執(zhí)的客戶經(jīng) 理進(jìn)行處罰，有效提高對(duì)賬單的收回工作。

六、確定專(zhuān)人負(fù)責(zé)日常對(duì)收回的對(duì)賬回執(zhí)進(jìn)行復(fù)審，以確保對(duì)賬質(zhì)量。

第五篇：企業(yè)對(duì)賬函

企業(yè)對(duì)賬函

致：xx

為確保我公司與貴公司往來(lái)賬款的一致性，根據(jù)我公司的管理要求，特詢證我公司與貴公司的往來(lái)賬款。如與貴公司記錄相符，請(qǐng)?jiān)诒竞露恕皵?shù)據(jù)證明無(wú)誤”處簽章證明；如有不符，請(qǐng)?jiān)凇皵?shù)據(jù)不符”處列明不符金額及明細(xì)，并簽章回傳。我們對(duì)您的支持與配合表示衷心的感謝！

截止 XXXX年

XX 月 XX 日止，貴公司共欠我公司貨款XX元，大寫(xiě)：XX（其中包括未開(kāi)發(fā)票金額XX元）。我公司欠貴公司發(fā)票

XX 元。

（公章）數(shù)據(jù)證明無(wú)誤

客戶簽章：

****年**月**日 數(shù)據(jù)不符，請(qǐng)列明不符金額：

客戶簽章

****年**月**日