第一篇：新公司銀行開(kāi)戶管理辦法

新公司銀行開(kāi)戶管理辦法 第一章總則 第一條為規(guī)范銀行帳戶的開(kāi)立和使用，維護(hù)經(jīng)濟(jì)、金融秩序，適應(yīng)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā) 展的需要，制定本辦法。第二條凡在中國(guó)境內(nèi)開(kāi)立人民幣存款帳戶的機(jī)關(guān)、團(tuán)體、部隊(duì)、企業(yè)、事業(yè)單位、個(gè)體 經(jīng)濟(jì)戶和個(gè)人（以下簡(jiǎn)稱存款人）以及銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱銀行），必須遵守 本辦法的規(guī)定。外匯存款帳戶的開(kāi)立、使用和管理，按照國(guó)家外匯管理局頒發(fā)的外匯帳戶管 理規(guī)定執(zhí)行。第三條存款帳戶分為基本存款帳戶、一般存款帳戶、臨時(shí)存款帳戶和專用存款帳戶。第四條基本存款帳戶是存款人辦理日常轉(zhuǎn)帳結(jié)算和現(xiàn)金收付的帳戶。存款人的工資、獎(jiǎng) 金等現(xiàn)金的支取，只能通過(guò)本帳戶辦理。第五條一般存款帳戶是存款人在基本存款帳戶以外的銀行借款轉(zhuǎn)存、與基本存款帳戶的 存款人不在同一地點(diǎn)的附屬非獨(dú)立核算開(kāi)立的帳戶。存款人可以通過(guò)本帳戶辦理轉(zhuǎn)帳結(jié)算和 現(xiàn)金繳存，但不能辦理現(xiàn)金支取。第六條臨時(shí)存款帳戶是存款人因臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)需要開(kāi)立的帳戶。存款人可以通過(guò)本帳戶 辦理轉(zhuǎn)帳結(jié)算和根據(jù)國(guó)家現(xiàn)金管理的規(guī)定辦理現(xiàn)金收付。第七條專用存款帳戶是存款人因特定用途需要開(kāi)立的帳戶。辦理營(yíng)業(yè)執(zhí)照： 第八條存款人只能在銀行開(kāi)立一個(gè)基本存款帳戶。本辦法另有規(guī)定的除外。第九條存款人可以自主選擇銀行，銀行也可以自愿選擇存款人開(kāi)立帳戶。任何單位和個(gè) 人不得干預(yù)存款人在銀行開(kāi)立或使用帳戶。第十條存款人在其帳戶內(nèi)應(yīng)有足夠資金保證支付。辦理營(yíng)業(yè)執(zhí)照： 第十一條銀行應(yīng)依法為存款人保密，維護(hù)存款人資金自主支配權(quán)，不代任何單位和個(gè)人 查詢、凍結(jié)、扣劃存款人帳戶內(nèi)存款。國(guó)家法律規(guī)定和國(guó)務(wù)院授權(quán)中國(guó)人民銀行總行的監(jiān)督 項(xiàng)除外。第十二條存款人在銀行開(kāi)立基本存款帳戶，實(shí)行由中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)核發(fā)開(kāi)戶 口許可證制度。銀行對(duì)存款人開(kāi)立或撤銷帳戶，必須向中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)申報(bào)。第二章帳戶設(shè)置和開(kāi)戶條件 第十三條下存款人可以申請(qǐng)開(kāi)立基本存款帳戶：辦理營(yíng)業(yè)執(zhí)照：

一、企業(yè)法人：

二、企業(yè)法人內(nèi)部單獨(dú)核算的單位；

三、管理財(cái)政預(yù)算資金和預(yù)算外資金的財(cái)政部門(mén)；

四、屬財(cái)政預(yù)算管理的行政機(jī)關(guān)、事業(yè)單位；

五、縣級(jí)（含）以上軍隊(duì)、武警單位；

六、外國(guó)駐華機(jī)構(gòu)；

七、社會(huì)團(tuán)體；

八、單位附設(shè)的食堂、招待所、幼兒園；

九、外地常設(shè)機(jī)構(gòu)；

十、私營(yíng)企業(yè)、個(gè)體經(jīng)濟(jì)戶、承包戶： 企業(yè)辦理《銀行開(kāi)戶許可證》應(yīng)提交的文件

一、企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件（核原件）；

二、開(kāi)戶申請(qǐng)登記表；（蓋企

業(yè)法人公章、財(cái)務(wù)專用章、法定代表名私章）

三、填寫(xiě)銀行開(kāi)戶印鑒卡；（蓋企業(yè)法人公章、財(cái)務(wù)專用章、法定代表人名章）

四、企業(yè)法定代表人的身份證復(fù)印件；（核原件）

五、組織機(jī)構(gòu)代碼證書(shū)副本復(fù)印件（核原件）

六、國(guó)稅、地稅登記證（部分銀行可以不用）第十四條下列情況，存款人右以申請(qǐng)開(kāi)立一般存款帳戶：

一、在基本存款帳戶以外的銀行取得借款的；

二、與基本存款帳戶的存款人不在同一地點(diǎn)的附屬非獨(dú)立核算單位。第十五條下列情況，存款人可以申請(qǐng)開(kāi)立臨時(shí)存款帳戶：

一、外地臨時(shí)機(jī)構(gòu)；

二、臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)需要的。第十六條下列資金，存款人可以申請(qǐng)開(kāi)立專用存款帳戶：

一、基本建設(shè)的資金；

二、更新發(fā)行的資金；

三、特定用途，需要專戶管理的資金。第十七條存款人申請(qǐng)開(kāi)立基本存款帳戶，應(yīng)向開(kāi)戶銀行出具下列證明文件之一； 辦理營(yíng) 業(yè)執(zhí)照：

一、當(dāng)?shù)毓ど绦姓芾頇C(jī)關(guān)核發(fā)的《企業(yè)法人執(zhí)照》或《營(yíng)業(yè)執(zhí)照》正本；

二、中央或地方編制委員會(huì)、人事、民政等部門(mén)的批文；

三、軍隊(duì)軍以上、武警部隊(duì)財(cái)務(wù)部門(mén)的開(kāi)戶證明；辦理營(yíng)業(yè)執(zhí)照：

四、單位對(duì)附設(shè)機(jī)構(gòu)同意開(kāi)戶的證明；

五、駐地有權(quán)部門(mén)對(duì)外地常設(shè)機(jī)構(gòu)的批文；

六、承包雙方簽訂的承包協(xié)議；

七、個(gè)人的居民身份證和戶口簿。第十八條存款人申請(qǐng)開(kāi)立一般存款帳戶，應(yīng)向開(kāi)戶銀行出具下列證明文件之一：

一、借款合同或借款借據(jù)；

二、基本存款帳戶的存款人同意其附屬的非獨(dú)立核算單位開(kāi)戶的證明。第十九條存款人申請(qǐng)有開(kāi)立臨時(shí)存款帳戶，應(yīng)向開(kāi)戶銀行出具下列證明文件之一：

一、當(dāng)?shù)毓ど绦姓芾頇C(jī)關(guān)核發(fā)的臨時(shí)執(zhí)照；

二、當(dāng)?shù)赜袡?quán)部門(mén)同意設(shè)立外來(lái)臨時(shí)機(jī)構(gòu)的批件。第二十條存款人申請(qǐng)開(kāi)立專用存款帳戶，應(yīng)向開(kāi)戶銀行出具下列證明文件之一：

一、經(jīng)有權(quán)部門(mén)批準(zhǔn)立項(xiàng)的文件；

二、國(guó)家有關(guān)文件的規(guī)定。第三章帳戶開(kāi)立和撤銷 第二十一條存款人申請(qǐng)開(kāi)立基本存款帳戶，應(yīng)填制開(kāi)戶申請(qǐng)書(shū)，提供本辦法規(guī)定蓋有存 款人印章的印鑒卡片，經(jīng)銀行審核同意，并憑中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)核發(fā)的開(kāi)戶許可證 開(kāi)立帳戶。

第二十二條存款人申請(qǐng)開(kāi)立一般存款帳戶、臨時(shí)存款帳戶和專用存款帳戶，應(yīng)填制開(kāi)戶 申請(qǐng)書(shū)，提供本辦法規(guī)定的證明文件，送交蓋有存款人印章的印章的印鑒卡片，經(jīng)銀行審核 同意后開(kāi)立帳戶。第二十三條本辦法第十三條第三、四、五項(xiàng)規(guī)定的存款人，已在銀行開(kāi)立一個(gè)基本存款 帳戶的，可以根據(jù)其資金性質(zhì)和管理需要另開(kāi)立一個(gè)基本存款帳戶。第二十四條存款人申請(qǐng)改變帳戶名稱的，應(yīng)撤銷原帳戶

戶，按本辦法的規(guī)定開(kāi)立新帳戶。第二十五條存款人撤銷帳戶，必須與開(kāi)戶銀行核對(duì)帳戶余額，經(jīng)開(kāi)戶銀行審查同意后，辦理銷戶手續(xù)。第二十六條存款人撤銷基本存款帳戶后，右以按本辦法的規(guī)定在另一家銀行開(kāi)立新帳戶。第二十七條開(kāi)戶銀行對(duì)一年（按對(duì)月對(duì)日計(jì)算）未發(fā)生收付活動(dòng)的帳戶，應(yīng)通知存款人 自發(fā)出通知超 30 日內(nèi)來(lái)行辦理銷戶手續(xù)，逾期視同自愿銷戶。第四章帳戶管理和責(zé)任 第二十八條中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)、仲裁銀行帳戶開(kāi)立和使用方面的爭(zhēng)議，監(jiān)督、稽核 開(kāi)戶設(shè)置和開(kāi)立，糾正和處罰違反法規(guī)定的行為，負(fù)責(zé)開(kāi)戶許可證的核發(fā)和管理。開(kāi)戶許可 證由中國(guó)人民銀行總行統(tǒng)一制作。第二十九條開(kāi)戶銀行負(fù)責(zé)按本辦法的規(guī)定對(duì)開(kāi)立、撤銷的帳戶進(jìn)行審查，正確辦理開(kāi)戶 和銷戶，建立、健全開(kāi)銷戶登記制度，建立帳戶管理檔案，定期與存款人對(duì)帳。開(kāi)戶銀行對(duì) 基本存款帳戶的撤銷，一般存款帳戶、臨時(shí)存款帳戶、專用存款帳戶的開(kāi)立或撤銷，應(yīng)于開(kāi) 立或撤銷之日起 7 日內(nèi)向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)申報(bào)。第三十條銀行不得對(duì)未持有開(kāi)戶許可證或已開(kāi)立基本存款帳戶的存款人開(kāi)立基本存款 帳戶。本辦法另有規(guī)定的除外。第三十一條銀行不得違反本辦法的規(guī)定強(qiáng)拉客戶在本行開(kāi)立帳戶。信用社不得超出規(guī)定 的業(yè)務(wù)范圍，為存款人開(kāi)立帳戶。第三十二條存款人不得違反本辦法的規(guī)定在多家銀行機(jī)構(gòu)開(kāi)立基本存款帳戶。第三十三條存款人不得因開(kāi)戶銀行嚴(yán)格招待制度、招待紀(jì)律，轉(zhuǎn)移基本存款帳戶。存款 人因轉(zhuǎn)移基本存款帳戶的，中國(guó)人民銀行不得對(duì)其核發(fā)開(kāi)戶許可證。第三十四條存款人的帳戶只能辦理存款人本身的業(yè)務(wù)活動(dòng)，不得出租一和轉(zhuǎn)讓帳戶。第三十五條開(kāi)戶銀行、存款人違反本辦法第三十條、第三十一條和第三十三條第一款規(guī) 定開(kāi)設(shè)帳戶的，要限期撤銷多余帳戶，并根據(jù)其性質(zhì)和情節(jié)按規(guī)定處以罰款。第三十六條存款人違反本辦法第三直四條規(guī)定的，除責(zé)令其糾正外，按規(guī)定對(duì)帳戶出租、轉(zhuǎn)讓發(fā)生的金額處以罰款，并沒(méi)收出租帳戶的非法所得。第三十七條中辦民銀行分支機(jī)構(gòu)違反本辦法規(guī)定核發(fā)開(kāi)戶許可證的，上級(jí)人民銀行應(yīng)按 規(guī)定對(duì)其處以罰款。第三十八條存款人違反本辦法第二十五條第二款規(guī)定造成后果的，應(yīng)由存款人承擔(dān)責(zé)任。第三十九條銀行工作人員違反本辦法規(guī)定，徇私舞弊、貪污受賄、縱容違法行為的，應(yīng) 當(dāng)根據(jù)情節(jié)輕重，給予行政處分和經(jīng)濟(jì)處罰；構(gòu)成犯罪的，由司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。第五章附則 第四十條本辦法由中國(guó)人發(fā)銀行負(fù)責(zé)解釋、修改。

第二篇：新公司銀行開(kāi)戶管理辦法

新公司銀行開(kāi)戶管理辦法

第一章總則

第一條為規(guī)范銀行帳戶的開(kāi)立和使用，維護(hù)經(jīng)濟(jì)、金融秩序，適應(yīng)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的需要，制定本辦法。

第二條凡在中國(guó)境內(nèi)開(kāi)立人民幣存款帳戶的機(jī)關(guān)、團(tuán)體、部隊(duì)、企業(yè)、事業(yè)單位、個(gè)體經(jīng)濟(jì)戶和個(gè)人（以下簡(jiǎn)稱存款人）以及銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱銀行），必須遵守本辦法的規(guī)定。外匯存款帳戶的開(kāi)立、使用和管理，按照國(guó)家外匯管理局頒發(fā)的外匯帳戶管理規(guī)定執(zhí)行。

第三條存款帳戶分為基本存款帳戶、一般存款帳戶、臨時(shí)存款帳戶和專用存款帳戶。

第四條基本存款帳戶是存款人辦理日常轉(zhuǎn)帳結(jié)算和現(xiàn)金收付的帳戶。存款人的工資、獎(jiǎng)金等現(xiàn)金的支取，只能通過(guò)本帳戶辦理。

第五條一般存款帳戶是存款人在基本存款帳戶以外的銀行借款轉(zhuǎn)存、與基本存款帳戶的存款人不在同一地點(diǎn)的附屬非獨(dú)立核算開(kāi)立的帳戶。存款人可以通過(guò)本帳戶辦理轉(zhuǎn)帳結(jié)算和現(xiàn)金繳存，但不能辦理現(xiàn)金支取。

第六條臨時(shí)存款帳戶是存款人因臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)需要開(kāi)立的帳戶。存款人可以通過(guò)本帳戶辦理轉(zhuǎn)帳結(jié)算和根據(jù)國(guó)家現(xiàn)金管理的規(guī)定辦理現(xiàn)金收付。

第七條專用存款帳戶是存款人因特定用途需要開(kāi)立的帳戶。辦理營(yíng)業(yè)執(zhí)照：

第八條存款人只能在銀行開(kāi)立一個(gè)基本存款帳戶。本辦法另有規(guī)定的除外。

第九條存款人可以自主選擇銀行，銀行也可以自愿選擇存款人開(kāi)立帳戶。任何單位和個(gè)人不得干預(yù)存款人在銀行開(kāi)立或使用帳戶。

第十條存款人在其帳戶內(nèi)應(yīng)有足夠資金保證支付。辦理營(yíng)業(yè)執(zhí)照：

第十一條銀行應(yīng)依法為存款人保密，維護(hù)存款人資金自主支配權(quán)，不代任何單位和個(gè)人查詢、凍結(jié)、扣劃存款人帳戶內(nèi)存款。國(guó)家法律規(guī)定和國(guó)務(wù)院授權(quán)中國(guó)人民銀行總行的監(jiān)督項(xiàng)除外。

第十二條存款人在銀行開(kāi)立基本存款帳戶，實(shí)行由中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)核發(fā)開(kāi)戶口許可證制度。銀行對(duì)存款人開(kāi)立或撤銷帳戶，必須向中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)申報(bào)。

第二章帳戶設(shè)置和開(kāi)戶條件

第十三條下存款人可以申請(qǐng)開(kāi)立基本存款帳戶：辦理營(yíng)業(yè)執(zhí)照：

一、企業(yè)法人：

二、企業(yè)法人內(nèi)部單獨(dú)核算的單位；

三、管理財(cái)政預(yù)算資金和預(yù)算外資金的財(cái)政部門(mén)；

四、屬財(cái)政預(yù)算管理的行政機(jī)關(guān)、事業(yè)單位；

五、縣級(jí)（含）以上軍隊(duì)、武警單位；

六、外國(guó)駐華機(jī)構(gòu)；

七、社會(huì)團(tuán)體；

八、單位附設(shè)的食堂、招待所、幼兒園；

九、外地常設(shè)機(jī)構(gòu)；

十、私營(yíng)企業(yè)、個(gè)體經(jīng)濟(jì)戶、承包戶：

企業(yè)辦理《銀行開(kāi)戶許可證》應(yīng)提交的文件

一、企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件（核原件）；

二、開(kāi)戶申請(qǐng)登記表；（蓋企業(yè)法人公章、財(cái)務(wù)專用章、法定代表名私章）

三、填寫(xiě)銀行開(kāi)戶印鑒卡；（蓋企業(yè)法人公章、財(cái)務(wù)專用章、法定代表人名章）

四、企業(yè)法定代表人的身份證復(fù)印件；（核原件）

五、組織機(jī)構(gòu)代碼證書(shū)副本復(fù)印件（核原件）

六、國(guó)稅、地稅登記證（部分銀行可以不用）

第十四條下列情況，存款人右以申請(qǐng)開(kāi)立一般存款帳戶：

一、在基本存款帳戶以外的銀行取得借款的；

二、與基本存款帳戶的存款人不在同一地點(diǎn)的附屬非獨(dú)立核算單位。

第十五條下列情況，存款人可以申請(qǐng)開(kāi)立臨時(shí)存款帳戶：

一、外地臨時(shí)機(jī)構(gòu)；

二、臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)需要的。

第十六條下列資金，存款人可以申請(qǐng)開(kāi)立專用存款帳戶：

一、基本建設(shè)的資金；

二、更新發(fā)行的資金；

三、特定用途，需要專戶管理的資金。

第十七條存款人申請(qǐng)開(kāi)立基本存款帳戶，應(yīng)向開(kāi)戶銀行出具下列證明文件之一；辦理營(yíng)業(yè)執(zhí)照：

一、當(dāng)?shù)毓ど绦姓芾頇C(jī)關(guān)核發(fā)的《企業(yè)法人執(zhí)照》或《營(yíng)業(yè)執(zhí)照》正本；

二、中央或地方編制委員會(huì)、人事、民政等部門(mén)的批文；

三、軍隊(duì)軍以上、武警部隊(duì)財(cái)務(wù)部門(mén)的開(kāi)戶證明；辦理營(yíng)業(yè)執(zhí)照：

四、單位對(duì)附設(shè)機(jī)構(gòu)同意開(kāi)戶的證明；

五、駐地有權(quán)部門(mén)對(duì)外地常設(shè)機(jī)構(gòu)的批文；

六、承包雙方簽訂的承包協(xié)議；

七、個(gè)人的居民身份證和戶口簿。

第十八條存款人申請(qǐng)開(kāi)立一般存款帳戶，應(yīng)向開(kāi)戶銀行出具下列證明文件之一：

一、借款合同或借款借據(jù)；

二、基本存款帳戶的存款人同意其附屬的非獨(dú)立核算單位開(kāi)戶的證明。

第十九條存款人申請(qǐng)有開(kāi)立臨時(shí)存款帳戶，應(yīng)向開(kāi)戶銀行出具下列證明文件之一：

一、當(dāng)?shù)毓ど绦姓芾頇C(jī)關(guān)核發(fā)的臨時(shí)執(zhí)照；

二、當(dāng)?shù)赜袡?quán)部門(mén)同意設(shè)立外來(lái)臨時(shí)機(jī)構(gòu)的批件。

第二十條存款人申請(qǐng)開(kāi)立專用存款帳戶，應(yīng)向開(kāi)戶銀行出具下列證明文件之一：

一、經(jīng)有權(quán)部門(mén)批準(zhǔn)立項(xiàng)的文件；

二、國(guó)家有關(guān)文件的規(guī)定。

第三章帳戶開(kāi)立和撤銷

第二十一條存款人申請(qǐng)開(kāi)立基本存款帳戶，應(yīng)填制開(kāi)戶申請(qǐng)書(shū)，提供本辦法規(guī)定蓋有存款人印章的印鑒卡片，經(jīng)銀行審核同意，并憑中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)核發(fā)的開(kāi)戶許可證開(kāi)立帳戶。

第二十二條存款人申請(qǐng)開(kāi)立一般存款帳戶、臨時(shí)存款帳戶和專用存款帳戶，應(yīng)填制開(kāi)戶申請(qǐng)書(shū)，提供本辦法規(guī)定的證明文件，送交蓋有存款人印章的印章的印鑒卡片，經(jīng)銀行審核同意后開(kāi)立帳戶。

第二十三條本辦法第十三條第三、四、五項(xiàng)規(guī)定的存款人，已在銀行開(kāi)立一個(gè)基本存款帳戶的，可以根據(jù)其資金性質(zhì)和管理需要另開(kāi)立一個(gè)基本存款帳戶。

第二十四條存款人申請(qǐng)改變帳戶名稱的，應(yīng)撤銷原帳戶，按本辦法的規(guī)定開(kāi)立新帳戶。

第二十五條存款人撤銷帳戶，必須與開(kāi)戶銀行核對(duì)帳戶余額，經(jīng)開(kāi)戶銀行審查同意后，辦理銷戶手續(xù)。

第二十六條存款人撤銷基本存款帳戶后，右以按本辦法的規(guī)定在另一家銀行開(kāi)立新帳戶。

第二十七條開(kāi)戶銀行對(duì)一年（按對(duì)月對(duì)日計(jì)算）未發(fā)生收付活動(dòng)的帳戶，應(yīng)通知存款人自發(fā)出通知超30 日內(nèi)來(lái)行辦理銷戶手續(xù)，逾期視同自愿銷戶。

第四章帳戶管理和責(zé)任

第二十八條中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)、仲裁銀行帳戶開(kāi)立和使用方面的爭(zhēng)議，監(jiān)督、稽核開(kāi)戶設(shè)置和開(kāi)立，糾正和處罰違反法規(guī)定的行為，負(fù)責(zé)開(kāi)戶許可證的核發(fā)和管理。開(kāi)戶許可證由中國(guó)人民銀行總行統(tǒng)一制作。

第二十九條開(kāi)戶銀行負(fù)責(zé)按本辦法的規(guī)定對(duì)開(kāi)立、撤銷的帳戶進(jìn)行審查，正確辦理開(kāi)戶和銷戶，建立、健全開(kāi)銷戶登記制度，建立帳戶管理檔案，定期與存款人對(duì)帳。開(kāi)戶銀行對(duì)基本存款帳戶的撤銷，一般存款帳戶、臨時(shí)存款帳戶、專用存款帳戶的開(kāi)立或撤銷，應(yīng)于開(kāi)立或撤銷之日起7日內(nèi)向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)申報(bào)。

第三十條銀行不得對(duì)未持有開(kāi)戶許可證或已開(kāi)立基本存款帳戶的存款人開(kāi)立基本存款帳戶。本辦法另有規(guī)定的除外。

第三十一條銀行不得違反本辦法的規(guī)定強(qiáng)拉客戶在本行開(kāi)立帳戶。信用社不得超出規(guī)定的業(yè)務(wù)范圍，為存款人開(kāi)立帳戶。

第三十二條存款人不得違反本辦法的規(guī)定在多家銀行機(jī)構(gòu)開(kāi)立基本存款帳戶。

第三十三條存款人不得因開(kāi)戶銀行嚴(yán)格招待制度、招待紀(jì)律，轉(zhuǎn)移基本存款帳戶。存款人因轉(zhuǎn)移基本存款帳戶的，中國(guó)人民銀行不得對(duì)其核發(fā)開(kāi)戶許可證。

第三十四條存款人的帳戶只能辦理存款人本身的業(yè)務(wù)活動(dòng)，不得出租一和轉(zhuǎn)讓帳戶。

第三十五條開(kāi)戶銀行、存款人違反本辦法第三十條、第三十一條和第三十三條第一款規(guī)定開(kāi)設(shè)帳戶的，要限期撤銷多余帳戶，并根據(jù)其性質(zhì)和情節(jié)按規(guī)定處以罰款。

第三十六條存款人違反本辦法第三直四條規(guī)定的，除責(zé)令其糾正外，按規(guī)定對(duì)帳戶出租、轉(zhuǎn)讓發(fā)生的金額處以罰款，并沒(méi)收出租帳戶的非法所得。

第三十七條中辦民銀行分支機(jī)構(gòu)違反本辦法規(guī)定核發(fā)開(kāi)戶許可證的，上級(jí)人民銀行應(yīng)按規(guī)定對(duì)其處以罰款。

第三十八條存款人違反本辦法第二十五條第二款規(guī)定造成后果的，應(yīng)由存款人承擔(dān)責(zé)任。

第三十九條銀行工作人員違反本辦法規(guī)定，徇私舞弊、貪污受賄、縱容違法行為的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)情節(jié)輕重，給予行政處分和經(jīng)濟(jì)處罰；構(gòu)成犯罪的，由司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。

第五章附則

第四十條本辦法由中國(guó)人發(fā)銀行負(fù)責(zé)解釋、修改。

第三篇：新公司社保開(kāi)戶流程

新公司社保開(kāi)戶流程

1，首先要在當(dāng)?shù)厣绫＞止倬W(wǎng)申請(qǐng)一份“社會(huì)保險(xiǎn)登記表”，里面的信息就包括你們公司的一些基本信息，公司對(duì)公賬戶開(kāi)戶行，賬號(hào)等信息就會(huì)要你去核實(shí)，等到核實(shí)清楚之后，就需要你把這張表格給打印出來(lái)，這份登記表是在社保局官網(wǎng)首頁(yè)的“辦事服務(wù)”下面的“企業(yè)網(wǎng)上申報(bào)”的“新社保企業(yè)網(wǎng)上登記”，點(diǎn)擊進(jìn)去就可以了，當(dāng)然這是需要你們公司的“統(tǒng)一社會(huì)信用代碼”和“公司名稱”才可以進(jìn)入里面去申請(qǐng)社會(huì)保險(xiǎn)登記表。

2，申請(qǐng)并打印好社會(huì)保險(xiǎn)登記表之后，帶上公司開(kāi)戶許可證的原件和復(fù)印件（原件當(dāng)時(shí)我是帶過(guò)去了，但是好像并沒(méi)有什么用，總之先帶著也沒(méi)事），以及公司公章和公司法人章（法人章是因?yàn)榈綍r(shí)候需要法人的簽字，如果你不是法人，那就最好是帶上法人私章）就可以去社保局進(jìn)行開(kāi)戶了。

3，當(dāng)社保局的工作人員把相應(yīng)的信息錄入之后，會(huì)告訴你在哪些地方需要蓋什么章，蓋完之后，他會(huì)當(dāng)場(chǎng)給你發(fā)一個(gè)小條子，需要幾個(gè)工作日的等待時(shí)間，完了之后就可以根據(jù)條子里面的內(nèi)容進(jìn)行操作了。

第四篇：關(guān)于銀行批量開(kāi)戶的管理辦法

關(guān)于銀行批量開(kāi)戶的管理辦法

鑒于銀行在關(guān)鍵時(shí)點(diǎn)沖任務(wù)的情況，我營(yíng)業(yè)部本著鼓勵(lì)員工開(kāi)戶、開(kāi)有效戶、維護(hù)營(yíng)業(yè)部利益、協(xié)調(diào)員工與銀行之間關(guān)系兼顧渠道維護(hù)等綜合考慮，特制訂本管理辦法。

本辦法適用于年初、月末、季度末等銀行特定時(shí)間點(diǎn)突擊批量完成證券三方任務(wù)的情況。

一，銀行批量開(kāi)戶所產(chǎn)生開(kāi)戶費(fèi)有營(yíng)業(yè)部負(fù)擔(dān)。

二，銀行批量開(kāi)戶實(shí)行報(bào)備制，由員工事先根據(jù)銀行證券三方任務(wù)情況向營(yíng)業(yè)部提出申請(qǐng)，標(biāo)明銀行名稱、計(jì)劃完成任務(wù)數(shù)量、開(kāi)戶客戶情況、承諾新增資產(chǎn)或相應(yīng)產(chǎn)品市值等情況，由營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理簽字后方能開(kāi)展批量開(kāi)戶。

三，銀行完任務(wù)批量開(kāi)戶所開(kāi)立賬戶以基金賬戶為主，無(wú)特殊情況均按照基金賬戶執(zhí)行。如有客戶需要開(kāi)立股票賬戶則由員工提出申請(qǐng)，由營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理批準(zhǔn)能夠開(kāi)股東賬戶數(shù)量后方能開(kāi)立股票賬戶。

四，活動(dòng)結(jié)束后須向營(yíng)業(yè)部做出開(kāi)展情況總結(jié)，主要包括開(kāi)戶數(shù)量、有效戶數(shù)量、新增資產(chǎn)完成情況等情況說(shuō)明。五，本管理辦法自下發(fā)之日起執(zhí)行

二零一四年二月十日

第五篇：銀行開(kāi)戶材料

開(kāi)戶需攜帶材料：

（1）營(yíng)業(yè)執(zhí)照（正副本）復(fù)印件

（2）組織機(jī)構(gòu)代碼證（正副本）復(fù)印件

（3）稅務(wù)登記證（正副本）復(fù)印件

（4）開(kāi)戶許可證及復(fù)印件

（5）機(jī)構(gòu)信用代碼證及復(fù)印件

（6）公章、法人章、財(cái)務(wù)章

（7）法人身份證及復(fù)印件

（8）經(jīng)辦人身份證及復(fù)印件

（9）授權(quán)委托書(shū)1份：需要?jiǎng)⒖偤炞趾蜕w章，請(qǐng)將授權(quán)書(shū)正面和反面打印在一張紙上。

（10）開(kāi)戶費(fèi)用100元