第一篇：建設(shè)資金監(jiān)管辦法

建設(shè)資金監(jiān)管辦法（試行）

總則

第一條為加強(qiáng)井睦高速公路工程建設(shè)資金的管理，提高資金使用效益，確保建設(shè)資金安全、有效的使用，優(yōu)質(zhì)、安全、高效地完成井睦項(xiàng)目的建成需要，根據(jù)國(guó)家有關(guān)規(guī)定和交通部交財(cái)發(fā)（2000）195號(hào)《交通基本建設(shè)資金監(jiān)督管理辦法》、《江西省交通運(yùn)輸廳交通重點(diǎn)建設(shè)項(xiàng)目資金監(jiān)管辦法》及省高速投資集團(tuán)有關(guān)資金監(jiān)管的要求，結(jié)合本項(xiàng)目特點(diǎn)，特制定本辦法。

第二條本辦法適用于所有參與本工程建設(shè)的承包人以及開(kāi)戶(hù)行。資金賬戶(hù)的管理

第三條承包人必須在江西省高速公路投資集團(tuán)有限責(zé)任公司井岡山廈坪至睦村高速公路項(xiàng)目建設(shè)辦公室（發(fā)包人）指定的銀行開(kāi)設(shè)基本賬戶(hù)或?qū)Ｓ觅~戶(hù)，不得多頭開(kāi)戶(hù)、公款私存、私設(shè)小金庫(kù)、“帳外帳”等。未經(jīng)核準(zhǔn)的賬戶(hù)，發(fā)包人不對(duì)其撥付資金。

第四條開(kāi)戶(hù)銀行應(yīng)依法為開(kāi)戶(hù)單位保密，除國(guó)家法律、法規(guī)規(guī)定的有職權(quán)部門(mén)和發(fā)包人管理規(guī)定需要外，不準(zhǔn)代任何單位和個(gè)人查詢(xún)、凍結(jié)、扣劃開(kāi)戶(hù)單位的存款。

第五條開(kāi)戶(hù)銀行應(yīng)及時(shí)建立承包人的資金臺(tái)賬，按明細(xì)詳細(xì)記錄每筆資金的支付日期、金額、付款依據(jù)、用途、收款單位等，定時(shí)送交發(fā)包人并與發(fā)包人財(cái)務(wù)部門(mén)核對(duì)，應(yīng)接受發(fā)包人針對(duì)本項(xiàng)目資金的相關(guān)查詢(xún)。

第六條開(kāi)戶(hù)單位申請(qǐng)開(kāi)設(shè)銀行賬戶(hù)，應(yīng)按規(guī)定向開(kāi)戶(hù)銀行出具所需證明材料，發(fā)包人可協(xié)助開(kāi)戶(hù)單位辦理相關(guān)手續(xù)。

第七條開(kāi)戶(hù)單位申請(qǐng)撤銷(xiāo)賬戶(hù)，需向發(fā)包人提出書(shū)面申請(qǐng)并經(jīng)同意。與開(kāi)戶(hù)銀行核對(duì)賬戶(hù)余額無(wú)誤后，交回各種重要空白票據(jù)、憑證、開(kāi)戶(hù)許可證等，方可辦理銷(xiāo)戶(hù)手續(xù)。

第八條開(kāi)戶(hù)單位的賬戶(hù)只能辦理自身的業(yè)務(wù)，不得出租或轉(zhuǎn)讓。承包人違反上述規(guī)定或套取建設(shè)資金，開(kāi)戶(hù)銀行有權(quán)制止，并報(bào)發(fā)包人處理。

第九條承包人在未經(jīng)批準(zhǔn)的銀行開(kāi)戶(hù)，發(fā)包人可能凍結(jié)其工程款的撥付，并要求其限期撤銷(xiāo)。

第十條開(kāi)戶(hù)銀行應(yīng)為發(fā)包人、承包人提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)，不得無(wú)理壓票壓匯。項(xiàng)目建設(shè)資金管理

第十一條為加強(qiáng)建設(shè)資金的監(jiān)督管理，提高投資效益，本項(xiàng)目實(shí)行全面預(yù)算管理，承包人應(yīng)按發(fā)包人要求及時(shí)提交項(xiàng)目預(yù)算。

第十二條為保證資金正常運(yùn)行和安全有效使用，本項(xiàng)目資金采取封閉式運(yùn)行和管理模式，其資金運(yùn)行必須在發(fā)包人確定的銀行系統(tǒng)內(nèi)運(yùn)行。

第十三條承包人應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行國(guó)家有關(guān)財(cái)務(wù)管理制度，完善財(cái)務(wù)核算體系；配齊會(huì)計(jì)人員，加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理，嚴(yán)格控制成本，嚴(yán)禁亂擠亂攤成本，正確反映工程成本和財(cái)務(wù)成果。財(cái)務(wù)收支必須接受發(fā)包人的監(jiān)管；發(fā)包人可定期或不定期的對(duì)承包人財(cái)務(wù)收支情況進(jìn)行檢查。

第十四條承包人應(yīng)依據(jù)合同及施工進(jìn)度計(jì)劃詳細(xì)編制次月用款計(jì)劃，并于每月末報(bào)送發(fā)包人，作為建設(shè)資金監(jiān)督的重要依據(jù)。

第十五條承包人必須按本項(xiàng)目計(jì)量支付程序進(jìn)行計(jì)量，并按有關(guān)規(guī)定簽證完成后，據(jù)此支付計(jì)量款；承包人不得高估冒算、虛報(bào)工程計(jì)量以套取資金。

第十六條經(jīng)發(fā)包人審核撥付的計(jì)量款，承包人應(yīng)專(zhuān)款專(zhuān)用，嚴(yán)禁挪作他用；承包人違反規(guī)定用途轉(zhuǎn)款或用款的，開(kāi)戶(hù)銀行有權(quán)拒付，并及時(shí)把信息反饋到發(fā)包人，發(fā)包人將酌情進(jìn)行處理。

第十七條承包人將計(jì)量款用于上交總公司管理費(fèi)和歸還前期借入資金應(yīng)經(jīng)發(fā)包人批準(zhǔn)。各承包人應(yīng)將總公司上繳管理費(fèi)文件報(bào)發(fā)包人留存，作為批復(fù)承包人上繳管理費(fèi)的依據(jù)。歸還總公司前期借款應(yīng)出具借款時(shí)的有關(guān)憑據(jù)，發(fā)包人將根據(jù)項(xiàng)目工程建設(shè)資金的實(shí)際情況審批其歸還的借款。

第十八條承包人上交上級(jí)單位如社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)等代收代繳的各項(xiàng)費(fèi)用時(shí)，不得超過(guò)國(guó)家法律規(guī)定的比例，且應(yīng)附有上級(jí)單位代收代繳原始憑證復(fù)印件。

第十九條承包人應(yīng)積極組織資金，確保工程建設(shè)順利進(jìn)行。

第二十條承包人與發(fā)包人簽署合同前，應(yīng)向發(fā)包人提交其工商注冊(cè)所在地的地（市）級(jí)及以上國(guó)有商業(yè)銀行或股份制商業(yè)銀行出具的合同履約保函。按合同規(guī)定向發(fā)包人申請(qǐng)動(dòng)員預(yù)付款時(shí)，必須提交其工商注冊(cè)所在地的地（市）級(jí)及以上國(guó)有商業(yè)銀行或股份制商業(yè)銀行出具的動(dòng)員預(yù)付款保函。開(kāi)戶(hù)銀行應(yīng)按有關(guān)規(guī)定和程序積極協(xié)助發(fā)包人審查承包人出具的合同履約保函和動(dòng)員預(yù)付款保函，確保保函真實(shí)有效。

第二十一條承包人將工程進(jìn)度款用于購(gòu)買(mǎi)大型機(jī)械設(shè)備、儀器的，必須經(jīng)發(fā)包人批準(zhǔn)；用于購(gòu)買(mǎi)大宗材料的，收款人必須是發(fā)包人認(rèn)可的材料供應(yīng)商；發(fā)包人向開(kāi)戶(hù)銀行提供設(shè)備和材料供應(yīng)商清單，作為開(kāi)戶(hù)銀行辦理付款業(yè)務(wù)的依據(jù)之一。未經(jīng)發(fā)包人批準(zhǔn)或?qū)Σ皇前l(fā)包人認(rèn)可的材料供應(yīng)商、設(shè)備供應(yīng)商的大額資金的支付，開(kāi)戶(hù)銀行不能辦理。開(kāi)戶(hù)銀行應(yīng)分別對(duì)承包人建立大額資金支付的備查賬。

第二十二條承包人應(yīng)及時(shí)支付材料、設(shè)備等款項(xiàng)，及時(shí)支付農(nóng)民工工資。第二十三條承包人應(yīng)嚴(yán)格遵守《現(xiàn)金管理暫行條例》，不得以任何名義套取現(xiàn)金。在工資性現(xiàn)金發(fā)放管理上，承包人應(yīng)向發(fā)包人提供農(nóng)民工工資明細(xì)，承包人應(yīng)保證農(nóng)民工工資落實(shí)到個(gè)人，經(jīng)各農(nóng)民工簽字后方可支付，不能將農(nóng)民工工資支付給包工頭，避免拖欠農(nóng)民工工資的事件發(fā)生。

第二十四條為保證建設(shè)資金的安全和工程建設(shè)的順利進(jìn)行，承包人在承建的工程正式交驗(yàn)之前，未經(jīng)發(fā)包人同意不得以任何名義轉(zhuǎn)移資金。

附則

第二十五條本辦法的解釋權(quán)和修改權(quán)歸發(fā)包人，執(zhí)行過(guò)程中如有問(wèn)題請(qǐng)及時(shí)向發(fā)包人反映。

第二十六條本辦法自項(xiàng)目竣工日時(shí)自行廢止。

第二篇：山東省商品房預(yù)售資金監(jiān)管辦法

山東省商品房預(yù)售資金監(jiān)管辦法

第一章 總 則

第一條 為了規(guī)范商品房預(yù)售資金監(jiān)督管理，維護(hù)商品房交易雙方合法權(quán)益，促進(jìn)房地產(chǎn)市場(chǎng)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)城市房地產(chǎn)管理法》《山東省城市房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)經(jīng)營(yíng)管理?xiàng)l例》《山東省商品房銷(xiāo)售條例》和《山東省人民政府辦公廳關(guān)于做好房地產(chǎn)領(lǐng)域易發(fā)問(wèn)題治理工作的通知》（魯政辦字〔2016〕118號(hào)）等法律、法規(guī)、規(guī)章及相關(guān)規(guī)定，制定本辦法。

第二條 本省行政區(qū)域內(nèi)商品房預(yù)售資金的收存、支出、使用及其監(jiān)督管理，適用本辦法。

本辦法所稱(chēng)商品房預(yù)售資金，是指房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)預(yù)售商品房時(shí)，購(gòu)房人按照商品房買(mǎi)賣(mài)合同約定支付的全部房?jī)r(jià)款。

本辦法所稱(chēng)預(yù)售人，是指依法取得《商品房預(yù)售許可證》進(jìn)行商品房預(yù)售的房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)。

本辦法所稱(chēng)預(yù)購(gòu)人，是指購(gòu)買(mǎi)預(yù)售商品房的單位或者個(gè)人。

第三條 省住房城鄉(xiāng)建設(shè)主管部門(mén)負(fù)責(zé)指導(dǎo)和監(jiān)督全省商品房預(yù)售資金監(jiān)管。

設(shè)區(qū)的市、縣（市、區(qū)）住房城鄉(xiāng)建設(shè)、房產(chǎn)管理部門(mén)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)房地產(chǎn)主管部門(mén)）按照職責(zé)分工負(fù)責(zé)本行政區(qū)域內(nèi)商品房預(yù)售資金監(jiān)管。

第四條 商品房預(yù)售資金監(jiān)管，遵循“專(zhuān)戶(hù)專(zhuān)存、專(zhuān)款專(zhuān)用、全程監(jiān)管、節(jié)點(diǎn)控制”的原則。第五條 商品房預(yù)售資金監(jiān)管期限，自取得《商品房預(yù)售許可證》開(kāi)始，至取得房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)項(xiàng)目竣工綜合驗(yàn)收備案證明文件終止。

第六條 房地產(chǎn)主管部門(mén)應(yīng)當(dāng)建立健全以樓盤(pán)表為索引的商品房預(yù)售管理信息系統(tǒng)（含商品房預(yù)售許可、預(yù)售合同網(wǎng)簽備案、預(yù)售資金監(jiān)管等模塊），實(shí)現(xiàn)預(yù)售資金監(jiān)管信息化、自動(dòng)化。

第二章 監(jiān)管銀行及賬戶(hù)

第七條 具備資金監(jiān)管安全規(guī)范運(yùn)行所需的金融管理業(yè)務(wù)能力及網(wǎng)絡(luò)技術(shù)條件的商業(yè)銀行，經(jīng)房地產(chǎn)主管部門(mén)審核確認(rèn)后，可以列入商品房預(yù)售資金監(jiān)管合作銀行(以下簡(jiǎn)稱(chēng)監(jiān)管銀行)名錄，配合開(kāi)展商品房預(yù)售資金監(jiān)管業(yè)務(wù)。

第八條 監(jiān)管銀行在與房地產(chǎn)主管部門(mén)簽訂商品房預(yù)售資金監(jiān)管金融服務(wù)協(xié)議后，提供相應(yīng)的金融服務(wù)，并與商品房預(yù)售管理信息系統(tǒng)對(duì)接，實(shí)現(xiàn)信息互通共享，確保業(yè)務(wù)辦理連續(xù)、安全、便捷。

第九條 房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)申請(qǐng)商品房預(yù)售許可前，應(yīng)當(dāng)選擇監(jiān)管銀行名錄內(nèi)的商業(yè)銀行，按照一次商品房預(yù)售許可申請(qǐng)對(duì)應(yīng)賬戶(hù)的原則，開(kāi)立商品房預(yù)售資金監(jiān)管專(zhuān)用賬戶(hù)(以下簡(jiǎn)稱(chēng)監(jiān)管賬戶(hù))。監(jiān)管賬戶(hù)應(yīng)當(dāng)按幢或者多幢開(kāi)立，并由房地產(chǎn)主管部門(mén)、監(jiān)管銀行、房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)三方簽訂商品房預(yù)售資金監(jiān)管協(xié)議。未開(kāi)立監(jiān)管賬戶(hù)的，房地產(chǎn)主管部門(mén)不得核發(fā)《商品房預(yù)售許可證》。

第十條 商品房預(yù)售資金監(jiān)管協(xié)議主要包括下列內(nèi)容：

（一）當(dāng)事人的名稱(chēng)、地址；

（二）監(jiān)管項(xiàng)目的名稱(chēng)、坐落位置；

（三）監(jiān)管賬戶(hù)名稱(chēng)、賬號(hào)；

（四）監(jiān)管項(xiàng)目范圍；

（五）監(jiān)管資金使用節(jié)點(diǎn)；

（六）監(jiān)管資金的收存、支出、使用方式；

（七）新建物業(yè)質(zhì)量保修金劃轉(zhuǎn)方式；

（八）違約責(zé)任；

（九）爭(zhēng)議解決方式。

第十一條 預(yù)售人應(yīng)當(dāng)將商品房預(yù)售資金監(jiān)管相關(guān)規(guī)定告知預(yù)購(gòu)人，將監(jiān)管銀行、監(jiān)管賬戶(hù)等信息在商品房銷(xiāo)售場(chǎng)所顯著位置公示，并在商品房預(yù)售合同中予以明確。

第十二條 預(yù)售人需變更監(jiān)管銀行、企業(yè)名稱(chēng)、監(jiān)管賬號(hào)、開(kāi)戶(hù)范圍、項(xiàng)目名稱(chēng)等相關(guān)信息的，應(yīng)當(dāng)?shù)椒康禺a(chǎn)主管部門(mén)、監(jiān)管銀行辦理相關(guān)變更手續(xù)。

第三章 預(yù)售資金收存

第十三條 商品房預(yù)售資金應(yīng)當(dāng)全部存入監(jiān)管賬戶(hù)，房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)不得直接收存房?jī)r(jià)款。

第十四條 預(yù)售人與預(yù)購(gòu)人簽訂商品房預(yù)售合同后，應(yīng)當(dāng)盡快進(jìn)行商品房預(yù)售合同網(wǎng)簽，同時(shí)根據(jù)合同相關(guān)約定，預(yù)售人向預(yù)購(gòu)人出具《商品房預(yù)售資金監(jiān)管收存通知單》。預(yù)購(gòu)人憑《商品房預(yù)售資金監(jiān)管收存通知單》將預(yù)售資金存入監(jiān)管賬戶(hù)后，房地產(chǎn)主管部門(mén)按規(guī)定辦理商品房預(yù)售合同備案。

預(yù)購(gòu)人申請(qǐng)按揭貸款（含商業(yè)貸款和住房公積金貸款）的，預(yù)購(gòu)人將首付款存入監(jiān)管賬戶(hù)，并書(shū)面委托貸款銀行將發(fā)放的按揭貸款足額轉(zhuǎn)入監(jiān)管賬戶(hù)。

第十五條 監(jiān)管銀行收到預(yù)購(gòu)人交存和貸款銀行轉(zhuǎn)入的房?jī)r(jià)款后，向預(yù)購(gòu)人出具《商品房預(yù)售資金監(jiān)管收款憑證》，并將信息傳至房地產(chǎn)主管部門(mén)。

《商品房預(yù)售資金監(jiān)管收款憑證》內(nèi)容包括但不限于：商品房預(yù)售合同編號(hào)、監(jiān)管銀行、監(jiān)管賬戶(hù)、預(yù)購(gòu)人資金結(jié)算個(gè)人賬戶(hù)、預(yù)售資金總額、本次交存數(shù)額、累計(jì)交存數(shù)額、交存時(shí)間等。

第四章 支出和使用

第十六條 商品房預(yù)售資金監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，是指商品房預(yù)售項(xiàng)目自批準(zhǔn)預(yù)售的工程節(jié)點(diǎn)開(kāi)始，到完成建筑安裝和區(qū)內(nèi)配套等工程建設(shè)、達(dá)到竣工綜合驗(yàn)收條件所需的單位建筑面積費(fèi)用；應(yīng)當(dāng)實(shí)行商品住宅全裝修的，還應(yīng)當(dāng)將裝修費(fèi)用計(jì)算在內(nèi)。商品房預(yù)售資金監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，由設(shè)區(qū)的市房地產(chǎn)主管部門(mén)組織相關(guān)專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)結(jié)合區(qū)域、建筑結(jié)構(gòu)、用途等因素綜合測(cè)定，并定期調(diào)整公布。

商品房預(yù)售資金監(jiān)管額度，是指批準(zhǔn)預(yù)售的商品房面積與商品房預(yù)售資金監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)的乘積，由房地產(chǎn)主管部門(mén)核發(fā)《商品房預(yù)售許可證》時(shí)確定，并在商品房預(yù)售資金監(jiān)管協(xié)議中予以載明。第十七條 商品房預(yù)售資金進(jìn)入監(jiān)管賬戶(hù)后，當(dāng)資金總額達(dá)到既定監(jiān)管額度后，預(yù)售人方可自行提取監(jiān)管額度以外的資金，并優(yōu)先用于預(yù)售項(xiàng)目工程建設(shè)。

第十八條 房地產(chǎn)主管部門(mén)要優(yōu)化商品房預(yù)售監(jiān)管資金的核撥流程，保證及時(shí)用于商品房預(yù)售項(xiàng)目工程建設(shè)。

第十九條 商品房預(yù)售資金監(jiān)管按照工程建設(shè)進(jìn)度一般分為4個(gè)控制節(jié)點(diǎn)，分別為建成層數(shù)達(dá)到規(guī)劃總層數(shù)一半、主體結(jié)構(gòu)封頂、單體竣工驗(yàn)收合格、竣工綜合驗(yàn)收備案。

監(jiān)管資金留存比例，是指監(jiān)管賬戶(hù)中的資金余額占商品房預(yù)售資金監(jiān)管額度的百分比。當(dāng)建成層數(shù)達(dá)到規(guī)劃總層數(shù)一半時(shí)，監(jiān)管資金留存比例為60%－70%；當(dāng)主體結(jié)構(gòu)封頂時(shí)，監(jiān)管資金留存比例為30%－35%；當(dāng)單體竣工驗(yàn)收合格時(shí)，監(jiān)管資金留存比例為15%－18%；當(dāng)取得房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)項(xiàng)目竣工綜合驗(yàn)收備案文件時(shí)，監(jiān)管終止。

對(duì)于高層、超高層或者大體量建筑，各地可以增加1-2個(gè)控制節(jié)點(diǎn)，但監(jiān)管資金留存比例不得突破上述規(guī)定。

第二十條 房地產(chǎn)主管部門(mén)可根據(jù)預(yù)售人信用狀況、資質(zhì)等級(jí)等情況，適當(dāng)降低商品房預(yù)售監(jiān)管資金留存比例，但最多不得超過(guò)5個(gè)百分點(diǎn)。

第二十一條 在主體結(jié)構(gòu)封頂控制節(jié)點(diǎn)之前，預(yù)售人可以憑銀行出具的保函部分抵頂商品房預(yù)售監(jiān)管資金，但不得突破監(jiān)管額度的30%。

第二十二條 預(yù)售人申請(qǐng)使用商品房預(yù)售資金監(jiān)管額度以?xún)?nèi)的資金，應(yīng)當(dāng)按照工程建設(shè)進(jìn)度控制節(jié)點(diǎn)提出用款申請(qǐng)，并不得突破本辦法第十九條規(guī)定的監(jiān)管資金留存比例。預(yù)售人應(yīng)當(dāng)如實(shí)填寫(xiě)、提交以下材料，并對(duì)材料的真實(shí)性負(fù)責(zé)：

（一）企業(yè)用款申請(qǐng)表；

（二）工程建設(shè)進(jìn)度相關(guān)證明材料及影像資料；

（三）監(jiān)管賬戶(hù)對(duì)賬單；

（四）授權(quán)委托書(shū)及受托人身份證復(fù)印件；

（五）預(yù)售人已經(jīng)向施工單位、材料設(shè)備供應(yīng)單位或者供水、供電、供氣、供熱等專(zhuān)業(yè)經(jīng)營(yíng)單位撥付款項(xiàng)的，提供付款證明；預(yù)售人擬向上述單位撥付款項(xiàng)的，提供對(duì)方指定的銀行賬戶(hù)；

（六）法律、法規(guī)規(guī)定的其他文件材料。

第二十三條 各地根據(jù)當(dāng)?shù)胤康禺a(chǎn)市場(chǎng)狀況及調(diào)控需要，可以按照魯政辦字〔2016〕118號(hào)文件“從嚴(yán)掌控新建商品房預(yù)售許可條件，鼓勵(lì)推行現(xiàn)房銷(xiāo)售”的要求，提高商品房預(yù)售許可條件，并合理確定商品房預(yù)售資金監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)、監(jiān)管額度、控制節(jié)點(diǎn)及監(jiān)管資金留存比例。

第二十四條 預(yù)售人申請(qǐng)?zhí)崛∩唐贩款A(yù)售資金監(jiān)管額度以?xún)?nèi)的資金，房地產(chǎn)主管部門(mén)應(yīng)當(dāng)自受理之日起5個(gè)工作日內(nèi)完成審核，并進(jìn)行必要的現(xiàn)場(chǎng)查勘。符合使用條件的，出具《商品房預(yù)售監(jiān)管資金撥付通知單》；不符合條件的，出具不予撥付通知單。

《商品房預(yù)售監(jiān)管資金撥付通知單》中應(yīng)當(dāng)明確資金撥付額度及方向。預(yù)售人按照本辦法第二十二條規(guī)定提供付款證明的，明確將相應(yīng)額度的資金撥付至預(yù)售人指定的銀行賬戶(hù)；提供擬付款證明的，明確將相應(yīng)額度的資金撥付至施工、材料設(shè)備供應(yīng)或者專(zhuān)業(yè)經(jīng)營(yíng)單位指定的銀行賬戶(hù)。

第二十五條 監(jiān)管銀行應(yīng)當(dāng)按照《商品房預(yù)售資金監(jiān)管撥付通知單》撥付相應(yīng)款項(xiàng)，與商品房預(yù)售管理信息系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)信息互通共享的，應(yīng)當(dāng)同時(shí)核對(duì)電子信息。

第五章 終止和解除

第二十六條 預(yù)售人取得房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)項(xiàng)目竣工綜合驗(yàn)收備案證明文件后，可申請(qǐng)終止商品房預(yù)售資金監(jiān)管，如實(shí)填寫(xiě)、提交以下材料，并對(duì)材料的真實(shí)性負(fù)責(zé)：

（一）終止監(jiān)管申請(qǐng)書(shū)；

（二）房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)項(xiàng)目竣工綜合驗(yàn)收備案證明文件；

（三）監(jiān)管賬戶(hù)對(duì)賬單；

（四）授權(quán)委托書(shū)及受托人身份證復(fù)印件；

（五）法律、法規(guī)規(guī)定的其他文件材料。

第二十七條 預(yù)售人申請(qǐng)終止商品房預(yù)售資金監(jiān)管，房地產(chǎn)主管部門(mén)應(yīng)當(dāng)自受理之日起5個(gè)工作日內(nèi)進(jìn)行審核，并進(jìn)行必要的現(xiàn)場(chǎng)查勘。符合終止預(yù)售資金監(jiān)管條件的，出具《商品房預(yù)售資金監(jiān)管終止通知單》；不符合條件的，出具不予終止通知單。

第二十八條 監(jiān)管銀行應(yīng)當(dāng)按照《商品房預(yù)售資金監(jiān)管終止通知單》終止監(jiān)管，與預(yù)售管理信息系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)信息互通共享的，應(yīng)當(dāng)同時(shí)核對(duì)電子信息。

第二十九條 房地產(chǎn)主管部門(mén)應(yīng)當(dāng)依據(jù)省住房城鄉(xiāng)建設(shè)廳、省財(cái)政廳聯(lián)合發(fā)布的《山東省新建物業(yè)質(zhì)量保修金管理辦法》（魯建發(fā)〔2016〕5號(hào)）有關(guān)規(guī)定，按物業(yè)主管部門(mén)的要求，在核發(fā)房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)項(xiàng)目竣工綜合驗(yàn)收備案證明文件前，按照商品房預(yù)售資金監(jiān)管協(xié)議約定，從監(jiān)管賬戶(hù)中一次性劃轉(zhuǎn)規(guī)定數(shù)額的保修金到指定專(zhuān)戶(hù)，并告知預(yù)售人。第三十條 預(yù)售人和預(yù)購(gòu)人協(xié)商一致或者生效法律文書(shū)判決解除商品房預(yù)售合同的，預(yù)售人和預(yù)購(gòu)人可以到房地產(chǎn)主管部門(mén)申請(qǐng)撤銷(xiāo)商品房預(yù)售合同網(wǎng)簽備案。房地產(chǎn)主管部門(mén)對(duì)撤銷(xiāo)商品房預(yù)售合同網(wǎng)簽備案、解除預(yù)售資金監(jiān)管申請(qǐng)進(jìn)行審核，符合條件和本地相關(guān)規(guī)定的，準(zhǔn)予撤銷(xiāo)商品房預(yù)售合同網(wǎng)簽備案，并出具《商品房預(yù)售資金監(jiān)管解除通知單》。

監(jiān)管銀行按照《商品房預(yù)售資金監(jiān)管解除通知單》和生效法律文書(shū)，將監(jiān)管資金退回預(yù)購(gòu)人指定的交易資金結(jié)算個(gè)人賬戶(hù)和貸款銀行賬戶(hù)。

第六章 法律責(zé)任

第三十一條 預(yù)售人有下列行為的，房地產(chǎn)主管部門(mén)責(zé)令其限期整改，記入企業(yè)及從業(yè)人員信用檔案，情節(jié)嚴(yán)重的可暫停其預(yù)售合同網(wǎng)簽業(yè)務(wù)，并依法予以行政處罰：

（一）未按規(guī)定將商品房預(yù)售資金全部存入監(jiān)管賬戶(hù)的；

（二）變相逃避商品房預(yù)售資金監(jiān)管的；

（三）未按規(guī)定使用商品房預(yù)售資金的；

（四）提供虛假材料的；

（五）其它違反本辦法或者商品房預(yù)售資金監(jiān)管協(xié)議的行為。

第三十二條 監(jiān)管銀行有下列行為的，房地產(chǎn)主管部門(mén)按照商品房預(yù)售資金監(jiān)管金融服務(wù)協(xié)議暫停或者終止其監(jiān)管銀行資格，并由其承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任，同時(shí)通報(bào)金融管理部門(mén)：

（一）未按規(guī)定將預(yù)售資金存入監(jiān)管賬戶(hù)的；

（二）未經(jīng)房地產(chǎn)主管部門(mén)同意，擅自支付商品房預(yù)售資金的；

（三）擅自截留、挪用或者拖延支付商品房預(yù)售資金的；

（四）其他違反本辦法或者商品房預(yù)售資金監(jiān)管協(xié)議的行為。

第三十三條 房地產(chǎn)主管部門(mén)和監(jiān)管銀行工作人員在預(yù)售資金監(jiān)管工作中玩忽職守、徇私舞弊、濫用職權(quán)的，依法給予處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

第七章 附

則

第三十四條 各設(shè)區(qū)的市可依據(jù)本辦法，結(jié)合當(dāng)?shù)貙?shí)際，制定本行政區(qū)域內(nèi)的商品房預(yù)售資金監(jiān)管辦法實(shí)施細(xì)則。

第三十五條 本辦法自2017年3月1日起施行，有效期至2022年2月28日。

第三篇：長(zhǎng)沙市二手房屋交易資金監(jiān)管辦法

長(zhǎng)沙市二手房屋交易資金監(jiān)管辦法

（2009年4月23日公布施行）

第一章 總 則

第一條 為維護(hù)房地產(chǎn)交易秩序，規(guī)范二手房屋交易資金監(jiān)督管理，保證二手房屋交易資金安全，保護(hù)二手房屋交易雙方合法權(quán)益，根據(jù)建設(shè)部、中國(guó)人民銀行《關(guān)于加強(qiáng)房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)管理規(guī)范交易結(jié)算資金賬戶(hù)管理有關(guān)問(wèn)題的通知》（建住房[2006]321號(hào)）文件精神制定本辦法。

第二條 凡坐落在本市五城區(qū)（含先導(dǎo)區(qū)）國(guó)有土地上已取得房屋權(quán)屬證書(shū)的自然人的二手房屋交易時(shí)，其交易資金的監(jiān)督管理適用本辦法。

本辦法所稱(chēng)二手房屋交易資金是指二手房屋所有權(quán)人與買(mǎi)受人簽訂的長(zhǎng)沙市二手房買(mǎi)賣(mài)合同中約定的房?jī)r(jià)款。

第三條 長(zhǎng)沙市房屋產(chǎn)權(quán)管理局是本市二手房交易資金監(jiān)管主管部門(mén)。長(zhǎng)沙市房屋產(chǎn)權(quán)監(jiān)理處是本市二手房屋交易資金監(jiān)管機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)全市二手房屋交易資金監(jiān)管工作。

本辦法所稱(chēng)資金監(jiān)管是指在二手房屋交易過(guò)程中，買(mǎi)賣(mài)雙方簽定合同約定買(mǎi)方應(yīng)支付給賣(mài)方的全部房?jī)r(jià)款，通過(guò)指定銀行監(jiān)管專(zhuān)戶(hù)劃轉(zhuǎn)資金的管理行為。

第四條 本市二手房屋交易資金監(jiān)管應(yīng)遵循安全、快捷、便民、無(wú)償?shù)脑瓌t。

第五條 長(zhǎng)沙市房屋產(chǎn)權(quán)管理局指定商業(yè)銀行設(shè)立二手房屋交易監(jiān)管資金專(zhuān)戶(hù)，對(duì)交易資金進(jìn)行管理，并指定有擔(dān)保資質(zhì)的企業(yè)提供擔(dān)保監(jiān)管。

第六條 本市五城區(qū)（含先導(dǎo)區(qū)）二手房屋交易必須通過(guò)二手房屋交易管理信息系統(tǒng)簽訂電子合同。

第七條 法院協(xié)助執(zhí)行的、拍賣(mài)的、交易雙方為直系親屬關(guān)系的二手房屋產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓登記可自行交付房?jī)r(jià)款，不納入交易資金監(jiān)管。

第八條 建立二手房屋交易資金網(wǎng)上監(jiān)管制度，并實(shí)行二手房交易資金監(jiān)管系統(tǒng)、房屋產(chǎn)權(quán)產(chǎn)籍管理系統(tǒng)、商業(yè)銀行和擔(dān)保機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)。

第二章 網(wǎng)上簽約

第九條 房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及經(jīng)紀(jì)人員應(yīng)經(jīng)房產(chǎn)主管部門(mén)登記備案并獲得操作授權(quán)，房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)人員從事二手房網(wǎng)上交易的，應(yīng)取得房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)資格。

第十條 房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)接受二手房買(mǎi)賣(mài)雙方委托，應(yīng)通過(guò)二手房網(wǎng)上交易系統(tǒng)與委托人簽訂《長(zhǎng)沙市二手房買(mǎi)賣(mài)合同》和《二手房轉(zhuǎn)移登記委托書(shū)》，并將電子文本傳送至市房產(chǎn)局信息管理系統(tǒng)。如委托人與經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)協(xié)商一致要求變更或解除委托合同的，由房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)通過(guò)二手房網(wǎng)上交易系統(tǒng)變更或撤銷(xiāo)二手房交易委托信息。

第十一條 雙方當(dāng)事人對(duì)二手房屋買(mǎi)賣(mài)協(xié)商一致后，房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)為其提供簽訂《長(zhǎng)沙市二手房買(mǎi)賣(mài)合同》的網(wǎng)上操作服務(wù)。買(mǎi)賣(mài)合同經(jīng)雙方當(dāng)事人確認(rèn)后，由房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)通過(guò)二手房網(wǎng)上交易系統(tǒng)，將合同文本傳送至市房產(chǎn)局信息管理系統(tǒng)，并在規(guī)定的期限內(nèi)向長(zhǎng)沙市房屋產(chǎn)權(quán)登記機(jī)構(gòu)申請(qǐng)辦理房屋產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)移登記手續(xù)。

第十二條 雙方當(dāng)事人與房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)協(xié)商一致，要求變更或解除《長(zhǎng)沙市二手房買(mǎi)賣(mài)合同》的，應(yīng)持變更或解除合同的書(shū)面協(xié)議和其他規(guī)定材料，通過(guò)

1市房產(chǎn)局信息管理系統(tǒng)變更或撤銷(xiāo)長(zhǎng)沙市二手房買(mǎi)賣(mài)合同的信息。

第十三條 產(chǎn)權(quán)人和購(gòu)房者自行達(dá)成二手房屋買(mǎi)賣(mài)交易的，在自助交易窗口通過(guò)二手房網(wǎng)上交易系統(tǒng)簽訂二手房買(mǎi)賣(mài)電子合同，并傳送交易信息至市房產(chǎn)局信息管理系統(tǒng)。

第十四條 二手房屋已有簽約記錄未撤銷(xiāo)的，需先申請(qǐng)解除原簽約記錄后，方可重新簽約。

第三章 資金監(jiān)管

第十五條 二手房屋交易資金實(shí)行全額資金監(jiān)管。

第十六條 二手房屋買(mǎi)賣(mài)雙方應(yīng)當(dāng)在指定的商業(yè)銀行開(kāi)立個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)，用于劃轉(zhuǎn)房?jī)r(jià)款。

以代理人名義收取房?jī)r(jià)款的，應(yīng)當(dāng)提供經(jīng)公證和經(jīng)鑒證的委托書(shū)。

第十七條 監(jiān)管銀行收取二手房屋買(mǎi)受人繳存的房?jī)r(jià)款后，應(yīng)依照協(xié)議向買(mǎi)受人出具到帳憑證，并將電子信息傳至二手房屋交易資金監(jiān)管網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)。

買(mǎi)受人應(yīng)當(dāng)妥善保管繳款憑證，并在申請(qǐng)辦理房屋權(quán)屬轉(zhuǎn)移登記時(shí)向房屋權(quán)屬登記機(jī)構(gòu)出示。

第十八條 買(mǎi)受人需辦理貸款的，應(yīng)當(dāng)委托經(jīng)長(zhǎng)沙市房屋產(chǎn)權(quán)管理局認(rèn)可的房屋交易擔(dān)保機(jī)構(gòu)（下同）將貸款資金劃轉(zhuǎn)至監(jiān)管賬戶(hù)。

第十九條 房屋交易擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將全額房?jī)r(jià)款到賬的進(jìn)賬單與網(wǎng)絡(luò)信息核實(shí)無(wú)誤后，傳至資金監(jiān)管系統(tǒng)，并向買(mǎi)受人出具收款憑證。

第二十條 買(mǎi)受人以一次性付款方式支付房?jī)r(jià)款的，房屋權(quán)屬登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在核準(zhǔn)登記的同時(shí)將信息傳至資金監(jiān)管系統(tǒng)；買(mǎi)受人以貸款方式支付房?jī)r(jià)款的，房屋權(quán)屬登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在收到監(jiān)管房?jī)r(jià)款全額到賬信息后，5個(gè)工作日內(nèi)核準(zhǔn)登記，同時(shí)將核準(zhǔn)登記信息傳至監(jiān)管系統(tǒng)；監(jiān)管銀行應(yīng)當(dāng)在收到信息后的2個(gè)工作日內(nèi)，將監(jiān)管房?jī)r(jià)款劃轉(zhuǎn)至出賣(mài)人指定的收款賬戶(hù)中。

第二十一條 二手房屋所有權(quán)轉(zhuǎn)移登記事項(xiàng)在記載于登記簿前，發(fā)生下列情形之一的，交易雙方可以到房屋權(quán)屬登記機(jī)構(gòu)申請(qǐng)解除資金監(jiān)管：

（一）交易雙方經(jīng)協(xié)商終止交易，撤銷(xiāo)轉(zhuǎn)移登記申請(qǐng)的，由交易雙方共同提出解除申請(qǐng)；

（二）經(jīng)人民法院判決或者仲裁機(jī)構(gòu)裁定終止交易的，可由買(mǎi)受人單方提出解除申請(qǐng)。

第二十二條 房屋權(quán)屬登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)不能受理房屋轉(zhuǎn)移登記的，應(yīng)當(dāng)在受理解除資金監(jiān)管申請(qǐng)之日起1個(gè)工作日內(nèi)，將相關(guān)證明文件傳至房屋交易擔(dān)保機(jī)構(gòu)和監(jiān)管銀行，監(jiān)管銀行應(yīng)當(dāng)于2個(gè)工作日內(nèi)將應(yīng)付房?jī)r(jià)款退回買(mǎi)受人指定帳戶(hù)。第二十三條 交易雙方在申請(qǐng)解除資金監(jiān)管時(shí)，應(yīng)當(dāng)提交下列證明文件：

（一）申請(qǐng)書(shū)；

（二）買(mǎi)方收款人存折；

（三）申請(qǐng)人身份證明；

（四）房產(chǎn)買(mǎi)賣(mài)合同；

（五）長(zhǎng)沙市二手房屋交易資金監(jiān)管收款憑證；

（六）其他所需的材料。

第四章 賬戶(hù)管理

第二十四條 長(zhǎng)沙市市房屋產(chǎn)權(quán)管理局與房屋交易擔(dān)保機(jī)構(gòu)、商業(yè)銀行合作開(kāi)展二手房屋交易網(wǎng)上簽約和資金監(jiān)管服務(wù)，簽訂二手房屋交易資金監(jiān)管合作協(xié)議，并建立二手房交易監(jiān)管資金賬戶(hù)管理制度。

第二十五條 監(jiān)管銀行應(yīng)設(shè)立二手房交易資金監(jiān)管專(zhuān)用賬戶(hù)用于劃轉(zhuǎn)結(jié)算資金，并給買(mǎi)賣(mài)雙方分別建立子賬戶(hù)。交易當(dāng)事人應(yīng)根據(jù)約定在監(jiān)管銀行開(kāi)立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)。房屋交易擔(dān)保機(jī)構(gòu)不得利用客戶(hù)交易結(jié)算資金專(zhuān)用賬戶(hù)支取現(xiàn)金或單方面進(jìn)行劃、轉(zhuǎn)賬等業(yè)務(wù)往來(lái)。

第二十六條 二手房交易監(jiān)管資金賬戶(hù)內(nèi)的交易結(jié)算資金獨(dú)立于開(kāi)戶(hù)銀行和交易擔(dān)保機(jī)構(gòu)的固有財(cái)產(chǎn)及其管理的其他財(cái)產(chǎn)，也不屬于開(kāi)戶(hù)銀行和交易擔(dān)保機(jī)構(gòu)的負(fù)債，交易監(jiān)管資金的所有權(quán)屬于交易當(dāng)事人。若有關(guān)部門(mén)對(duì)客戶(hù)交易結(jié)算資金專(zhuān)用存款賬戶(hù)進(jìn)行凍結(jié)和扣劃，開(kāi)戶(hù)銀行和交易保證機(jī)構(gòu)有義務(wù)出示證據(jù)以證明交易結(jié)算資金及其銀行賬戶(hù)的性質(zhì)。

第二十七條 交易結(jié)算資金的存儲(chǔ)和劃轉(zhuǎn)均應(yīng)通過(guò)監(jiān)管銀行的交易結(jié)算資金專(zhuān)用賬戶(hù)進(jìn)行，房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、房屋交易保證機(jī)構(gòu)和房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)人不得通過(guò)其他銀行結(jié)算賬戶(hù)代收代付交易資金。交易完成后，房產(chǎn)買(mǎi)方將資金存入或轉(zhuǎn)入客戶(hù)交易結(jié)算資金專(zhuān)用存款賬戶(hù)，并通過(guò)轉(zhuǎn)賬的方式劃入房產(chǎn)賣(mài)方的個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)；交易未達(dá)成時(shí)，通過(guò)轉(zhuǎn)賬方式的，劃入房產(chǎn)買(mǎi)方的指定賬戶(hù)，以現(xiàn)金存入的，轉(zhuǎn)入房產(chǎn)買(mǎi)方指定的個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)。

第二十八條 二手房屋交易資金的結(jié)算賬戶(hù)，經(jīng)監(jiān)管銀行核實(shí)無(wú)效的，收款人應(yīng)向監(jiān)管銀行和擔(dān)保機(jī)構(gòu)申請(qǐng)賬戶(hù)變更，監(jiān)管銀行應(yīng)當(dāng)在當(dāng)日內(nèi)予以變更。第二十九條 申請(qǐng)收款賬戶(hù)變更時(shí)，應(yīng)當(dāng)提交下列證明文件：

（一）變更收款賬戶(hù)申請(qǐng)書(shū)；

（二）申請(qǐng)人身份證明；

（三）收款人重新開(kāi)立的存折；

（四）房產(chǎn)買(mǎi)賣(mài)合同；

（五）其他所需的材料。

第三十條 房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)或房屋交易擔(dān)保機(jī)構(gòu)違反買(mǎi)賣(mài)雙方當(dāng)事人簽訂的《長(zhǎng)沙市二手房買(mǎi)賣(mài)合同》約定，惡意拖延或拒絕支付交易資金的，長(zhǎng)沙市房屋產(chǎn)權(quán)管理局有權(quán)按照《長(zhǎng)沙市二手房交易資金監(jiān)管合作協(xié)議》有關(guān)規(guī)定強(qiáng)制撥付交易資金。

第五章 責(zé) 任

第三十一條 二手房屋出賣(mài)人因?qū)κ湛钯~戶(hù)憑證及相關(guān)資料保管不善等原因，造成監(jiān)管價(jià)款損失的，由出賣(mài)人自行負(fù)責(zé)。

第三十二條 交易擔(dān)保機(jī)構(gòu)和監(jiān)管銀行未按規(guī)定收付監(jiān)管資金，造成監(jiān)管資金損失的，應(yīng)當(dāng)先行賠付。

第三十三條 二手房房屋交易資金監(jiān)管工作人員在工作中玩忽職守、徇私舞弊、濫用職權(quán)的，由其所在單位或者上級(jí)主管部門(mén)依法給予行政處分；造成損失的，由其所在單位或者上級(jí)主管部門(mén)依法進(jìn)行追償；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

本辦法自發(fā)布之日起執(zhí)行。

第四篇：農(nóng)村資金互助社縣級(jí)監(jiān)管辦法

農(nóng)村資金互助社縣級(jí)監(jiān)管暫行辦法

作者：安徽合作社網(wǎng)…更新時(shí)間：2014-7-31 頂 ★★★★★

安徽瑞福德資金互助，農(nóng)民資金互助合作社，一站式服務(wù)，一體化解決方案。

農(nóng)村資金互助社縣級(jí)監(jiān)管暫行辦法

第一章 總 則

第一條 為加強(qiáng)對(duì)我縣農(nóng)村資金互助社的監(jiān)管，規(guī)范其經(jīng)營(yíng)行為，防范和化解地方金融風(fēng)險(xiǎn)。根據(jù)中發(fā)[2005]1號(hào)文件：“有關(guān)部門(mén)要抓緊新辦多種所有制金融機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件和監(jiān)管辦法，盡快啟動(dòng)試點(diǎn)工作”、中發(fā)[2006]1號(hào)文件：“大力培養(yǎng)由自然人、企業(yè)法人或社團(tuán)法人發(fā)起的小額貸款組織，有關(guān)部門(mén)要抓緊制定管理辦法，引導(dǎo)農(nóng)戶(hù)發(fā)展資金互助組織”、中發(fā)[2007]1號(hào)文件：“2007年1月22號(hào)中國(guó)銀監(jiān)社出臺(tái)了《農(nóng)村資金互助社管理暫行規(guī)定》，2007年2月4號(hào)出臺(tái)了《農(nóng)村資金互助社示范章程》”、2009年銀監(jiān)社與農(nóng)業(yè)部《關(guān)于做好農(nóng)民專(zhuān)業(yè)合作社金融服務(wù)工作的意見(jiàn)中要求》、中發(fā)[2012]1號(hào)文件：“發(fā)展多元化農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)，鼓勵(lì)民間資本進(jìn)入農(nóng)村金融服務(wù)領(lǐng)域，支持商業(yè)銀行到中西部地區(qū)縣域設(shè)立村鎮(zhèn)銀行。有序發(fā)展農(nóng)村資金互助組織，引導(dǎo)農(nóng)民專(zhuān)業(yè)合作社規(guī)范開(kāi)展信用合作?！钡任募?，結(jié)合我縣實(shí)際制定本辦法。

第二條本辦法所指農(nóng)村資金互助社，是經(jīng)核準(zhǔn)后，在有條件的農(nóng)民專(zhuān)業(yè)合作社、農(nóng)民專(zhuān)業(yè)聯(lián)合社、農(nóng)民專(zhuān)業(yè)互助會(huì)或村股份經(jīng)濟(jì)合作社內(nèi)部，由合作社社員自愿入社組成，并在縣民政部門(mén)注冊(cè)登記取得民辦非企業(yè)法人資格，為社員提供資金融通服務(wù)但不以贏(yíng)利為目的的社團(tuán)組織。

第三條縣農(nóng)業(yè)局為農(nóng)村資金互助社的行政責(zé)任主體，負(fù)責(zé)制定我縣農(nóng)村資金互助社的實(shí)施政策、規(guī)劃及設(shè)立布局工作；縣農(nóng)合聯(lián)（縣供銷(xiāo)社）為舉辦責(zé)任主體，負(fù)責(zé)我縣農(nóng)村資金互助社試點(diǎn)工作的組織、協(xié)調(diào)及推進(jìn)工作；縣金融辦為監(jiān)管責(zé)任主體，負(fù)責(zé)我縣農(nóng)村資金互助社監(jiān)管工作；縣農(nóng)業(yè)局、縣農(nóng)合聯(lián)（縣供銷(xiāo)社）、縣公安局、縣審計(jì)局、縣工商局、縣人行、縣銀監(jiān)辦等部門(mén)及屬地鄉(xiāng)鎮(zhèn)協(xié)同做好農(nóng)村資金互助社監(jiān)督管理、風(fēng)險(xiǎn)防范和預(yù)警處置。

第四條堅(jiān)持屬地監(jiān)管原則?？h人民政府協(xié)調(diào)組織有關(guān)職能部門(mén)各司其職、形成合力，落實(shí)監(jiān)管措施、風(fēng)險(xiǎn)防范及處置化解?？h人民政府金融工作辦公室是農(nóng)村資金互助社的監(jiān)管部門(mén)，承擔(dān)日常監(jiān)管職能?？h農(nóng)村資金互助社須經(jīng)縣人民政府辦公社議審議通過(guò)后方可進(jìn)行籌建、設(shè)立。

第五條堅(jiān)持以風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管為核心?？h監(jiān)管部門(mén)要采取多種方式，識(shí)別、監(jiān)測(cè)、評(píng)估農(nóng)村資金互助社的運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，督促農(nóng)村資金互助社加強(qiáng)對(duì)各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)的防控，包括操作風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、社社風(fēng)險(xiǎn)等。

第六條堅(jiān)持行業(yè)自律原則。農(nóng)村資金互助社應(yīng)根據(jù)行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r，適時(shí)組建行業(yè)協(xié)社，并制定完善農(nóng)村資金互助社行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，開(kāi)展行業(yè)交流，倡導(dǎo)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，提高行業(yè)自律管理水平。第二章 監(jiān)管制度

第七條建立和實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管相結(jié)合制度。縣監(jiān)管部門(mén)應(yīng)定期或不定期開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管。

開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管檢查時(shí)，檢查人員不得少于2人，并向被檢查單位出示工作證件。

被檢查單位及其相關(guān)工作人員應(yīng)接受檢查并予以支持配合。

第八條建立和實(shí)施農(nóng)村資金互助社監(jiān)管員制度?？h監(jiān)管部門(mén)確定1名以上監(jiān)管員負(fù)責(zé)日常監(jiān)督管理工作。主要職責(zé)包括：

（一）收集運(yùn)營(yíng)信息資料；

（二）掌握其設(shè)立、變更、終止信息動(dòng)態(tài)；

（三）掌握發(fā)起人及從業(yè)人員變更情況；

（四）對(duì)違法違規(guī)行為及時(shí)發(fā)現(xiàn)、報(bào)告和制止；

（五）向農(nóng)村資金互助社通報(bào)監(jiān)管信息及相關(guān)文件規(guī)定；

（六）督促農(nóng)村資金互助社采取有效措施，落實(shí)監(jiān)管意見(jiàn);

（七）按要求向市級(jí)監(jiān)管部門(mén)報(bào)送轄內(nèi)農(nóng)村資金互助社的運(yùn)行情況。

第九條建立和實(shí)施社團(tuán)監(jiān)督舉報(bào)制度。由縣地方金融管理部門(mén)公開(kāi)社團(tuán)監(jiān)督舉報(bào)方式和相關(guān)信息。

農(nóng)村資金互助社應(yīng)將法人證書(shū)、監(jiān)督電話(huà)及監(jiān)管員名單懸掛在經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所明顯位置，接受社會(huì)各界監(jiān)督。

第十條建立和實(shí)施農(nóng)村資金互助社托管機(jī)構(gòu)合作制度。托管機(jī)構(gòu)是指為農(nóng)村資金互助社提供結(jié)算支付、技術(shù)支持、信息咨詢(xún)等服務(wù)的政府技術(shù)支持單位。農(nóng)村資金互助社按照自愿、平等、互利、守信的原則，必須選擇1家政府技術(shù)支持單位為其托管輔助管理，并簽訂相關(guān)托管協(xié)議。

第十一條建立和實(shí)施監(jiān)管信息采集和報(bào)送制度?？h監(jiān)管部門(mén)要全面掌握轄內(nèi)農(nóng)村資金互助社運(yùn)行和風(fēng)險(xiǎn)狀況的動(dòng)態(tài)信息，督促指導(dǎo)農(nóng)村資金互助社及時(shí)完整、真實(shí)地向監(jiān)管部門(mén)報(bào)送需要的數(shù)據(jù)和非數(shù)據(jù)信息，并按月向市級(jí)監(jiān)管部門(mén)報(bào)送相關(guān)資料。

農(nóng)村資金互助社應(yīng)按月向縣農(nóng)業(yè)局、縣農(nóng)合聯(lián)（供銷(xiāo)社）、縣金融辦等單位報(bào)送相關(guān)財(cái)務(wù)報(bào)表數(shù)據(jù)；按月將互助金使用情況向社員列表公布。

第十二條建立和實(shí)施重大事項(xiàng)報(bào)告制度。縣監(jiān)管部門(mén)要及時(shí)向縣政府和上級(jí)監(jiān)管部門(mén)報(bào)告以下重大事項(xiàng)：

（一）非法吸儲(chǔ)行為。發(fā)生吸收或變相吸收公眾存款行為。

（二）賬外經(jīng)營(yíng)行為。發(fā)生賬外吸納社員入社資金、互助金，賬外發(fā)放互助金，賬外收入互助金占用費(fèi)等賬外經(jīng)營(yíng)行為。

（三）高利經(jīng)營(yíng)行為。違反農(nóng)村資金互助社互助金占用費(fèi)率相關(guān)規(guī)定，發(fā)生向社員收取高額互助金占用費(fèi)，或向社員收取手續(xù)費(fèi)、咨詢(xún)費(fèi)等行為。

（四）財(cái)務(wù)弄虛作假行為。發(fā)生不按實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況填制憑證、登記賬簿、編制財(cái)務(wù)社計(jì)報(bào)告的行為。

（五）不法手段回收互助金行為。違反合同約定或相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，發(fā)生利用不法手段進(jìn)行惡意回收互助金或暴力追償行為。

第十三條建立和實(shí)施農(nóng)村資金互助社法人、從業(yè)人員備案制度?？h監(jiān)管部門(mén)應(yīng)對(duì)轄內(nèi)農(nóng)村資金互助社法人、從業(yè)人員進(jìn)行登記管理。

第十四條建立和實(shí)施定期審計(jì)稽查工作制度。農(nóng)村資金互助社應(yīng)建立內(nèi)部審計(jì)制度，必要時(shí)縣監(jiān)管部門(mén)可委托中介機(jī)構(gòu)對(duì)農(nóng)村資金互助社進(jìn)行審計(jì)。

第十五條建立和實(shí)施約談制度。縣監(jiān)管部門(mén)應(yīng)針對(duì)監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及風(fēng)險(xiǎn)隱患，對(duì)農(nóng)村資金互助社經(jīng)營(yíng)班子成員進(jìn)行約談，必要時(shí)可擴(kuò)大至從業(yè)人員。

第十六條建立和實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警制度?？h監(jiān)管部門(mén)發(fā)現(xiàn)農(nóng)村資金互助社存在違規(guī)經(jīng)營(yíng)、內(nèi)控管理缺陷或經(jīng)營(yíng)異常等現(xiàn)象時(shí)，應(yīng)及時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示與預(yù)警。農(nóng)村資金互助社經(jīng)營(yíng)人員發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)隱患時(shí)，應(yīng)主動(dòng)向縣政府金融監(jiān)管部門(mén)報(bào)告。第三章 監(jiān)管內(nèi)容

第十七條農(nóng)村資金互助社社員的入社資金必須是自有資金，以貨幣出資，不得以實(shí)物、貸款或吸收境外資金等其他方式入社，但可接受社社捐贈(zèng)和政府財(cái)政補(bǔ)貼等其他資金。

縣農(nóng)合聯(lián)（供銷(xiāo)社）在農(nóng)村資金互助社籌建過(guò)程中，應(yīng)對(duì)社員的入社資金的合規(guī)性進(jìn)行審查，如發(fā)現(xiàn)社員以實(shí)物、貸款或吸收境外資金等其他方式入社，應(yīng)責(zé)令農(nóng)村資金互助社及時(shí)予以清退。

縣監(jiān)管部門(mén)在監(jiān)管過(guò)程中發(fā)現(xiàn)社員以實(shí)物、貸款或吸收境外資金等其他方式入社的，應(yīng)以書(shū)面形式告知縣農(nóng)合聯(lián)（供銷(xiāo)社），由縣農(nóng)合聯(lián)（供銷(xiāo)社）負(fù)責(zé)監(jiān)管農(nóng)村資金互助社及時(shí)予以清退。

第十八條農(nóng)村資金互助社吸納社員入社資金、互助金及發(fā)放互助資金，必須嚴(yán)格限制在社員范圍內(nèi)進(jìn)行，嚴(yán)格禁止向非社員吸納和投放資金。

單個(gè)社員入社資金不得超過(guò)農(nóng)村資金互助社入社資金總額的 10%；比例超過(guò)5%的應(yīng)經(jīng)縣農(nóng)合聯(lián)（供銷(xiāo)社）批準(zhǔn)，報(bào)縣農(nóng)業(yè)局、縣金融辦備案。

第十九條農(nóng)村資金互助社應(yīng)建立社員花名冊(cè)，及時(shí)根據(jù)社員變動(dòng)情況更新信息，并將社員更新登記情況及時(shí)報(bào)送縣金融辦，社員花名冊(cè)應(yīng)載明以下事項(xiàng):

（一）社員的姓名、身份證號(hào)碼、家庭住址;

（二）社員所持入社資金金額;

（三）社員所持入社資金證書(shū)的編號(hào);

（四）社員繳納入社資金日期。

第二十條農(nóng)村資金互助社必須為每個(gè)社員建立社員賬戶(hù)，按照《農(nóng)民專(zhuān)業(yè)合作社財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度》要求進(jìn)行記載。主要記載下列內(nèi)容:

（一）該成員的出資額;

（二）量化給該成員的公積金份額;

（三）該成員存入農(nóng)村資金互助社的互助金;

（四）該成員借用農(nóng)村資金互助社的互助金。

第二十一條農(nóng)村資金互助社新增社員、增加資金規(guī)模等重大事項(xiàng)變動(dòng)，需經(jīng)縣農(nóng)合聯(lián)（供銷(xiāo)社）同意，報(bào)縣農(nóng)業(yè)局、縣金融辦核準(zhǔn)。社員的入社資金原則上自農(nóng)村資金互助社成立之日起三年內(nèi)或入社時(shí)間不足三年的不得退出，理事長(zhǎng)、監(jiān)事長(zhǎng)等參與管理人員的入社資金，在任職期內(nèi)不得退出。農(nóng)村資金互助社增加社員和擴(kuò)大資金規(guī)模，原則上要運(yùn)營(yíng)一年以上。

第二十二條凡要求退出入社資金的社員應(yīng)提前3個(gè)月提出書(shū)面申請(qǐng)，經(jīng)農(nóng)村資金互助社理事社同意，并報(bào)縣農(nóng)業(yè)局、縣農(nóng)合聯(lián)（供銷(xiāo)社）、縣金融辦備案后辦理退社手續(xù)，其社員資格在完成退社手續(xù)后終止。

第二十三條社員在其資格終止前與農(nóng)村資金互助社己訂立合同的，應(yīng)當(dāng)繼續(xù)先行履行合同義務(wù);章程另有規(guī)定或者社員與農(nóng)村資金互助社另有約定的除外。

第二十四條社員資格終止的，農(nóng)村資金互助社應(yīng)當(dāng)按照章程規(guī)定的方式、期限和程序，及時(shí)退還該社員的入社資金和積累份額;社員資格終止的當(dāng)年不享受盈余分配。

第二十五條農(nóng)村資金互助社的資金主要用于滿(mǎn)足社員間的資金融通需求，必須用于支持社員發(fā)展生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目，其中用于農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目不少于70%。社員不得將借用的互助金用于非生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目，不得償還其他欠款及轉(zhuǎn)借他人。

第二十六條農(nóng)村資金互助社的資金融通活動(dòng)實(shí)行市場(chǎng)化定價(jià)原則。農(nóng)村資金互助社支付給社員互助金的占用費(fèi)率，可以參照同期當(dāng)?shù)劂y行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的存款利率。收取社員借用互助金的占用費(fèi)率，上限不得超過(guò)互助社與社員簽訂借款合同前一天的同期縣金融辦公布的“民間融資綜合利率指數(shù)”。

第二十七條農(nóng)村資金互助社對(duì)社員發(fā)放的互助金必須體現(xiàn)“分散、小額”的特點(diǎn)，實(shí)行資金投放限額管理制度，對(duì)單一社員發(fā)放的互助金總額不得超過(guò)入社資金總額的15%。對(duì)前十大戶(hù)發(fā)放的互助金不得超過(guò)入社資金總額的50%。

第二十八條農(nóng)村資金互助社要建立健全資金管理制度，合理制定互助金發(fā)放前審查、發(fā)放時(shí)審批、發(fā)放后檢查等審查程序和操作規(guī)程。農(nóng)村資金互助社從業(yè)人員應(yīng)嚴(yán)格履行相關(guān)職責(zé)，確保業(yè)務(wù)流程各環(huán)節(jié)的規(guī)范性，全面把控互助金發(fā)放風(fēng)險(xiǎn)?；ブ鸢l(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的，互助社相關(guān)從業(yè)人員應(yīng)自覺(jué)接受監(jiān)管部門(mén)牽頭開(kāi)展的盡職調(diào)查。

單一社員借用資金時(shí)，在其入社資金額度內(nèi)的，可實(shí)行信用借款方式；超過(guò)入社資金額度的，可通過(guò)社員聯(lián)保、互助金質(zhì)押、入社資金質(zhì)押等方式進(jìn)行抵押擔(dān)保，條件許可下也可實(shí)行由社員農(nóng)房、林權(quán)、土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)、活體畜禽等抵押物進(jìn)行抵押，相關(guān)評(píng)估登記部門(mén)必須做好評(píng)估登記的準(zhǔn)備工作，以便社員前來(lái)評(píng)估登記，具體借款額度必須在資金投放限額管理規(guī)定范圍內(nèi)。

第二十九條農(nóng)村資金互助社應(yīng)確保資本充足率在任何時(shí)點(diǎn)均保持在10.5%以上。要建立資本充足率監(jiān)測(cè)預(yù)警制度，根據(jù)各農(nóng)村資金互助社的實(shí)際，一般在10.5%之上設(shè)置預(yù)警線(xiàn)，當(dāng)資本充足率接近預(yù)警線(xiàn)時(shí)，應(yīng)及時(shí)進(jìn)行預(yù)警，防止其降到10.5%以下。資本充足率低于10.5％時(shí)，監(jiān)管部門(mén)應(yīng)根據(jù)資本充足率和資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)狀況及時(shí)采取分類(lèi)監(jiān)管措施。

第三十條農(nóng)村資金互助社應(yīng)確保準(zhǔn)備金率保持在13%以上。準(zhǔn)備金率低于規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的，不得再行投放資金。

第三十一條農(nóng)村資金互助社應(yīng)確保撥備充足率始終保持在 100%以上。對(duì)不按規(guī)定提足撥備的，應(yīng)責(zé)令限期整改；整改不到位的，應(yīng)停止辦理部分或全部業(yè)務(wù)，直至采取停業(yè)整頓措施。

第三十二條農(nóng)村資金互助社在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，若存在下列情況之一但情節(jié)較輕的，監(jiān)管部門(mén)可通過(guò)與高管人員進(jìn)行誡勉談話(huà)、下發(fā)整改書(shū)等方式，責(zé)令其限期改正；存在嚴(yán)重違法違規(guī)行為的，由縣人民政府負(fù)責(zé)查處，縣民政局根據(jù)縣人民政府的查處意見(jiàn)依法予以撤銷(xiāo)登記，并由有關(guān)機(jī)關(guān)依法追究該互助社相關(guān)負(fù)責(zé)人的法律責(zé)任。構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

（一）非法集資、吸收公眾存款、高息放貸的；

（二）未經(jīng)審批私自設(shè)立或擅自對(duì)外經(jīng)營(yíng)的；

（三）超范圍經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的；

（四）未經(jīng)審批擅自改變經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所的；

（五）在相關(guān)部門(mén)行政告誡、警告、責(zé)令改正等期限內(nèi)未糾正違規(guī)行為的；

（六）拒絕或者阻礙監(jiān)管部門(mén)和有關(guān)部門(mén)依法監(jiān)管檢查的；

（七）不按照要求和規(guī)定提供報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的，提供虛假或隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的；

（八）法律、法規(guī)、規(guī)章禁止的其他行為。

第三十三條農(nóng)村資金互助社不得向非社員吸收或發(fā)放互助金。不得以農(nóng)村資金互助社的資金進(jìn)入資本市場(chǎng)從事股票、債券等交易活動(dòng)。對(duì)向非社員吸收或發(fā)放互助金和違反國(guó)家利率政策吸收或發(fā)放互助金，違規(guī)進(jìn)行股票、債券等投資的，應(yīng)責(zé)令限期整改并追究相關(guān)人員責(zé)任；整改不到位的，應(yīng)停止辦理部分或全部業(yè)務(wù)，直至采取停業(yè)整頓措施。第四章 責(zé)任管理

第三十四條縣農(nóng)業(yè)局、縣農(nóng)合聯(lián)（供銷(xiāo)社）、縣金融辦等有關(guān)單位接到農(nóng)村資金互助社的風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告后，應(yīng)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控，及時(shí)啟動(dòng)處置預(yù)案，責(zé)成農(nóng)村資金互助社實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)處置方案，同時(shí)根據(jù)實(shí)際情況，進(jìn)一步提出具體化解措施和對(duì)策，并督促落實(shí)。

第三十五條縣監(jiān)管部門(mén)在處置風(fēng)險(xiǎn)過(guò)程中，要按照統(tǒng)一、及時(shí)、準(zhǔn)確、全面的要求進(jìn)行調(diào)查。對(duì)引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)或違法違規(guī)行為，及時(shí)報(bào)告縣人民政府及市農(nóng)業(yè)局、市農(nóng)合聯(lián)（市供銷(xiāo)社）、市金融局。

第三十六條監(jiān)管部門(mén)對(duì)監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)行為，可直接發(fā)放責(zé)令整改通知書(shū)，并監(jiān)督農(nóng)村資金互助社抓好整改落實(shí)。也可視情向相關(guān)縣人民政府提交監(jiān)管建議書(shū)，由縣政府負(fù)責(zé)監(jiān)督整改事項(xiàng)的落實(shí)。

監(jiān)管部門(mén)對(duì)監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)行為需要移送有關(guān)部門(mén)、單位查處的，應(yīng)及時(shí)移送有關(guān)部門(mén)、單位查處。受移送的部門(mén)、單位應(yīng)當(dāng)自收到移送材料之日起60個(gè)工作日內(nèi)，向移送單位書(shū)面回復(fù)處理情況。

第三十七條監(jiān)管部門(mén)要充實(shí)監(jiān)管力量，提升監(jiān)管人員素質(zhì)和專(zhuān)業(yè)水平，每年組織監(jiān)管人員培訓(xùn)。

第三十八條根據(jù)《農(nóng)村資金互助社縣級(jí)監(jiān)管暫行辦法》文件精神，按照監(jiān)管職責(zé)要求，對(duì)我縣所轄政府及部門(mén)監(jiān)管責(zé)任進(jìn)行細(xì)化分工，明確監(jiān)管責(zé)任及紀(jì)律。

（一）互助社所在地鄉(xiāng)、鎮(zhèn)人民政府，需有指定分管金融的領(lǐng)導(dǎo)，明確為本轄區(qū)資金互助社負(fù)起屬地協(xié)管責(zé)任。在第一時(shí)間，向縣金融辦匯報(bào)轄區(qū)內(nèi)資金互助社的風(fēng)險(xiǎn)及違法違規(guī)行為，積極配合縣金融辦防范和處理好本轄區(qū)內(nèi)金融市場(chǎng)穩(wěn)定工作。

（二）縣農(nóng)業(yè)局、縣農(nóng)合聯(lián)、縣公安局、縣審計(jì)局、縣工商局、縣人行、縣銀監(jiān)辦等部門(mén)要明確負(fù)責(zé)農(nóng)村資金互助社協(xié)管工作的分管領(lǐng)導(dǎo)。依據(jù)各自部門(mén)責(zé)任，協(xié)同做好農(nóng)村資金互助社監(jiān)督管理、風(fēng)險(xiǎn)防范和預(yù)警處置工作。

（三）縣金融辦是農(nóng)村資金互助社監(jiān)管單位，負(fù)責(zé)農(nóng)村資金互助社的日常監(jiān)管工作，及時(shí)處理好行業(yè)違法違規(guī)行為，防范轄區(qū)內(nèi)金融風(fēng)險(xiǎn)。金融辦要定期組織開(kāi)展監(jiān)管評(píng)價(jià)工作，對(duì)職責(zé)履行不到位的監(jiān)管人員，特別是對(duì)失職、瀆職行為要實(shí)行問(wèn)責(zé)?？h監(jiān)管部門(mén)要建立監(jiān)管員檢查考核機(jī)制，加強(qiáng)考核評(píng)價(jià)，并適時(shí)對(duì)履職不到位的監(jiān)管人員進(jìn)行通報(bào)批評(píng)。

（四）托管單位。托管單位應(yīng)在法律允許范圍內(nèi)，定期向農(nóng)村資金互助社監(jiān)管部門(mén)提供相應(yīng)信息，協(xié)助監(jiān)管部門(mén)對(duì)農(nóng)村資金互助社的專(zhuān)戶(hù)資金往來(lái)、結(jié)算進(jìn)行監(jiān)管，承擔(dān)托管單位的相關(guān)責(zé)任，積極配合監(jiān)管部門(mén)做好檢查和審計(jì)工作，提出防范和化解農(nóng)村資金互助社風(fēng)險(xiǎn)的措施和建議。

第三十九條縣監(jiān)管部門(mén)可對(duì)違反本辦法有關(guān)規(guī)定的行為在監(jiān)管部門(mén)門(mén)戶(hù)網(wǎng)站或本地新聞媒體上進(jìn)行公布。第五章 附 則

第四十條對(duì)農(nóng)村資金互助社的監(jiān)督管理，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的，依照規(guī)定執(zhí)行。

第四十一條本辦法未盡事宜，由縣農(nóng)業(yè)局、縣農(nóng)合聯(lián)（供銷(xiāo)社）、縣金融辦共同研究決定。

第四十二條本辦法由縣農(nóng)業(yè)局負(fù)責(zé)解釋。

第五篇：安慶商品房預(yù)售資金監(jiān)管辦法

安慶市商品房預(yù)售資金監(jiān)管辦法

（修改稿）

第一條 為加強(qiáng)商品房預(yù)售資金監(jiān)督管理，確保商品房預(yù)售資金用于有關(guān)的工程建設(shè)，防范商品房交易資金風(fēng)險(xiǎn)，保障預(yù)購(gòu)商品房當(dāng)事人的合法權(quán)益，促進(jìn)房地產(chǎn)市場(chǎng)平穩(wěn)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)城市房地產(chǎn)管理法》、國(guó)務(wù)院辦公廳《關(guān)于繼續(xù)做好房地產(chǎn)市場(chǎng)調(diào)控工作的通知》（國(guó)辦發(fā)〔2013〕17號(hào)）、《城市商品房預(yù)售管理辦法》（建設(shè)部令第131號(hào)）、建設(shè)部《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)房地產(chǎn)市場(chǎng)監(jiān)管完善商品住房預(yù)售制度有關(guān)問(wèn)題的通知》（建房〔2010〕53號(hào)）等，結(jié)合本市實(shí)際，制定本辦法。

第二條 本市市區(qū)范圍內(nèi)取得商品房預(yù)售許可的商品房建設(shè)項(xiàng)目，其預(yù)售資金的存入、支出及監(jiān)督管理，適用本辦法。

本辦法所稱(chēng)商品房預(yù)售資金，是指房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)依法取得商品房預(yù)售許可后，將正在建設(shè)中的商品房出售給購(gòu)房人，購(gòu)房人按照合同約定支付的購(gòu)房款（包括預(yù)付款、商業(yè)和住房公積金貸款等各種款項(xiàng)）。

第三條 商品房預(yù)售資金應(yīng)當(dāng)專(zhuān)戶(hù)存儲(chǔ)，并用于購(gòu)買(mǎi)商品房開(kāi)發(fā)項(xiàng)目建設(shè)所需的建筑材料、設(shè)備和按工程進(jìn)度支付的項(xiàng)目工程款、法定稅費(fèi)以及其他工程建設(shè)相關(guān)費(fèi)用，且應(yīng)優(yōu)先保障農(nóng)民工工資支付。商品房預(yù)售資金監(jiān)管期限，自核發(fā)《商品房預(yù)售許可證》開(kāi)始，至新建住宅小區(qū)綜合查驗(yàn)結(jié)束。

第四條 市住房和城鄉(xiāng)建設(shè)委員會(huì)、中國(guó)人民銀行安慶市中心支行、銀監(jiān)會(huì)安慶監(jiān)管分局、市國(guó)土資源局、市城鄉(xiāng)規(guī)劃局負(fù)責(zé)本辦法的實(shí)施。

第五條 房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)申辦《商品房預(yù)售許可證》前，應(yīng)當(dāng)選擇本市市區(qū)商業(yè)銀行作為預(yù)售資金監(jiān)管銀行，設(shè)立商品房預(yù)售資金專(zhuān)用賬戶(hù)，并與市住房和城鄉(xiāng)建設(shè)委員會(huì)、預(yù)售資金監(jiān)管銀行三方簽訂安慶市商品房預(yù)售資金專(zhuān)用賬戶(hù)監(jiān)管協(xié)議（以下簡(jiǎn)稱(chēng)監(jiān)管協(xié)議）。商品房預(yù)售資金專(zhuān)用賬戶(hù)不得開(kāi)通網(wǎng)銀等非柜臺(tái)渠道業(yè)務(wù)。

未簽訂監(jiān)管協(xié)議的商品房，可暫不核發(fā)預(yù)售許可證書(shū)。第六條 房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)在申請(qǐng)商品房預(yù)售許可前，應(yīng)當(dāng)在預(yù)售方案中明確以下事項(xiàng)：

（一）預(yù)售項(xiàng)目名稱(chēng)、坐落位置、樓號(hào)、建筑面積等。

（二）項(xiàng)目工程建設(shè)費(fèi)用；

（三）項(xiàng)目用款計(jì)劃；

（四）監(jiān)管協(xié)議；

（五）專(zhuān)用賬戶(hù)名稱(chēng)、賬號(hào)；

（六）其他情況。

房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)取得預(yù)售許可后，應(yīng)將上述事項(xiàng)在售樓場(chǎng)所公示，并在售樓廣告中載明監(jiān)管賬戶(hù)。第七條 房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)預(yù)售商品房必須與購(gòu)房人簽訂統(tǒng)一制定的商品房買(mǎi)賣(mài)合同，且在合同中注明購(gòu)房款存入的監(jiān)管賬戶(hù)名稱(chēng)、賬號(hào)，并及時(shí)申請(qǐng)網(wǎng)上簽約備案。

商品房預(yù)購(gòu)人應(yīng)將預(yù)付購(gòu)房款存入商品房預(yù)售資金專(zhuān)用賬戶(hù)。貸款預(yù)購(gòu)商品房的，貸款銀行應(yīng)將貸款直接轉(zhuǎn)入商品房預(yù)售資金專(zhuān)用賬戶(hù)。房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)或者代理機(jī)構(gòu)不得在監(jiān)管賬戶(hù)以外的其他賬戶(hù)收取購(gòu)房人支付的商品房預(yù)售資金。

第八條 市住房和城鄉(xiāng)建設(shè)委員會(huì)應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé)：

（一）按監(jiān)管協(xié)議約定的監(jiān)管標(biāo)的（按幢、多幢或分期項(xiàng)目）建立商品房預(yù)售資金收支、監(jiān)管臺(tái)賬；

（二）根據(jù)監(jiān)管項(xiàng)目工程預(yù)算清冊(cè)、已發(fā)生工程建設(shè)費(fèi)用相關(guān)證明、資金使用計(jì)劃、項(xiàng)目形象進(jìn)度和監(jiān)理報(bào)告，審核監(jiān)管項(xiàng)目建設(shè)資金；

（三）負(fù)責(zé)對(duì)房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)及監(jiān)管銀行預(yù)售資金監(jiān)管工作進(jìn)行監(jiān)督檢查。

（四）本辦法規(guī)定的其它職責(zé)。

第九條 出具監(jiān)管項(xiàng)目監(jiān)理報(bào)告的工程監(jiān)理單位應(yīng)當(dāng)依照法律、法規(guī)、規(guī)章以及有關(guān)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)、技術(shù)規(guī)范實(shí)施監(jiān)理，并對(duì)出具的工程建設(shè)資金使用情況承擔(dān)監(jiān)理責(zé)任。

第十條 房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)申請(qǐng)使用商品房預(yù)售資金時(shí)，應(yīng)當(dāng)向市住房和城鄉(xiāng)建設(shè)委員會(huì)提交規(guī)定的資料。

第十一條 市住房和城鄉(xiāng)建設(shè)委員會(huì)在收到房地產(chǎn)企業(yè)用款申請(qǐng)之日起，2個(gè)工作日內(nèi)審核完畢，出具《同意撥付通知書(shū)》；不符合用款條件，應(yīng)出具《不予撥款通知書(shū)》。監(jiān)管銀行根據(jù)市住房和城鄉(xiāng)建設(shè)委員會(huì)的《同意撥付通知書(shū)》，1個(gè)工作日內(nèi)完成撥付。

第十二條 有下列情況之一的，市住房和城鄉(xiāng)建設(shè)委員會(huì)不得核準(zhǔn)預(yù)售資金撥付申請(qǐng)：

（一）無(wú)正當(dāng)理由超出用款計(jì)劃額度的；

（二）實(shí)際用途、收款單位與申請(qǐng)不符的；

（三）已撥款項(xiàng)未按規(guī)定使用的；

（四）房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)未將預(yù)售資金足額存入預(yù)售資金專(zhuān)用賬戶(hù)的；

（五）開(kāi)發(fā)企業(yè)未按主管部門(mén)的要求進(jìn)行整改或不履行處罰決定的；

（六）其它違反本辦法規(guī)定使用預(yù)售資金的。

第十三條 房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)有以下行為，由市住房和城鄉(xiāng)建設(shè)委員會(huì)責(zé)令其限期整改，整改期間不得申請(qǐng)使用商品房預(yù)售資金：

（一）未按規(guī)定將商品房預(yù)售資金存入商品房預(yù)售資金專(zhuān)用賬戶(hù)；

（二）未按規(guī)定使用商品房預(yù)售資金；

（三）以收取其他款項(xiàng)為名變相逃避監(jiān)管。

拒不改正的，由市住房和城鄉(xiāng)建設(shè)委員會(huì)暫停該項(xiàng)目商品房銷(xiāo)售合同網(wǎng)上簽約備案，將其違規(guī)行為記入企業(yè)誠(chéng)信檔案系統(tǒng)，并依法對(duì)相關(guān)責(zé)任單位和責(zé)任人予以處理。

第十四條 市住房和城鄉(xiāng)建設(shè)委員會(huì)、中國(guó)人民銀行安慶市中心支行、銀監(jiān)會(huì)安慶監(jiān)管分局、市國(guó)土資源局、市城鄉(xiāng)規(guī)劃局應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)監(jiān)督檢查，共同做好商品房預(yù)售資金監(jiān)管工作。預(yù)售資金監(jiān)管銀行、房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)、工程監(jiān)理單位應(yīng)自覺(jué)接受檢查，履行義務(wù)和責(zé)任。

市住房和城鄉(xiāng)建設(shè)委員會(huì)應(yīng)當(dāng)建立商品房預(yù)售資金監(jiān)管系統(tǒng)，實(shí)施網(wǎng)上監(jiān)管并推動(dòng)與開(kāi)發(fā)企業(yè)共同建立商品房預(yù)售資金共管賬戶(hù)工作，保障商品房預(yù)售資金安全，維護(hù)購(gòu)房者權(quán)益。共管賬戶(hù)增值收益用于房地產(chǎn)市場(chǎng)監(jiān)管工作。

第十五條 經(jīng)市住房和城鄉(xiāng)建設(shè)委員會(huì)認(rèn)定的超出該項(xiàng)目監(jiān)管額度的預(yù)售資金，房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)可申請(qǐng)調(diào)用。

第十六條 商品房建設(shè)項(xiàng)目通過(guò)新建住宅小區(qū)綜合查驗(yàn)，房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)可提供相關(guān)證明向市住房和城鄉(xiāng)建設(shè)委員會(huì)提出申請(qǐng)解除資金監(jiān)管。

第十七條 監(jiān)管項(xiàng)目的工程監(jiān)理單位提供虛假證明的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任。

第十八條 預(yù)售資金監(jiān)管銀行未按監(jiān)管協(xié)議約定，違規(guī)撥付商品房預(yù)售資金的，由其上級(jí)主管部門(mén)責(zé)令改正、追回款項(xiàng)；造成嚴(yán)重后果的，由有關(guān)部門(mén)依法追究責(zé)任；市住房和城鄉(xiāng)建設(shè)委員會(huì)3年內(nèi)不得與該行再行簽訂監(jiān)管協(xié)議。第十九條 商品房預(yù)售資金監(jiān)管的有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)和工作人員玩忽職守、濫用職權(quán)、徇私舞弊以及泄露企業(yè)秘密的，由有關(guān)部門(mén)依法追究責(zé)任；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

第二十條 各縣（市）可參照本辦法執(zhí)行。

第二十一條 本辦法由市住房和城鄉(xiāng)建設(shè)委員會(huì)、人民銀行安慶市中心支行、銀監(jiān)會(huì)安慶監(jiān)管分局、市國(guó)土資源局、市城鄉(xiāng)規(guī)劃局負(fù)責(zé)解釋?zhuān)⒏鶕?jù)本辦法制訂具體實(shí)施細(xì)則。

第二十二條 本辦法自2017年12月1日起施行，有效期3年。