第一篇：張發(fā)衡美司法部介入調(diào)查多家投融界銀行

張發(fā)衡美司法部介入調(diào)查多家投融界銀行

知情人士表示，美國(guó)現(xiàn)在至少有9家銀行因抵押貸款支持證券銷售問題而面臨美司法部調(diào)查。特別小組調(diào)查的結(jié)果之一就是，摩根大通同意支付130億美元與美國(guó)司法部達(dá)成和解。從加利福尼亞州到馬薩諸塞州，美國(guó)許多州的檢察官辦公室都在進(jìn)行調(diào)查。它們調(diào)查的對(duì)象包括曾承銷和銷售住房抵押貸款支持證券的一些大銀行，比如美國(guó)銀行、花旗集團(tuán)、瑞信、德意志銀行、高盛、摩根士丹利、蘇格蘭皇家銀行、瑞銀以及富國(guó)銀行。

大部分調(diào)查針對(duì)的是涉嫌誤導(dǎo)住房抵押貸款支持證券購買者的民事違法行為，而非尋求刑事處罰。到底會(huì)有多少家(如果有的話)銀行因此吃官司或同意和解，眼下尚不得而知。潛在法律行動(dòng)的威脅出現(xiàn)之際，許多銀行正試圖將2008年金融危機(jī)和金額越來越高的法律賬單拋到身后。

熟悉調(diào)查情況的人士表示，在美國(guó)司法部長(zhǎng)埃里克?霍爾德指出年底將有更多有關(guān)住房抵押貸款支持證券的官司出現(xiàn)之后，銀行與政府間近幾個(gè)月來的文件請(qǐng)求和討論已有所增多。

調(diào)查源于奧巴馬政府在2012年1月成立的州級(jí)和聯(lián)邦住房抵押貸款支持證券問題特別小組。特別小組是在紐約州總檢察長(zhǎng)埃里克?施奈德曼的敦促下成立的，任務(wù)是與5家大銀行就它們的止贖做法達(dá)成全國(guó)性和解。

作為一項(xiàng)政治舉措，特別小組的成立在當(dāng)時(shí)受到廣泛批評(píng)，因?yàn)樗谶@類證券售出將近5年之后、以及在美國(guó)司法部被批未追究銀行及其高管對(duì)金融危機(jī)所負(fù)責(zé)任之后才成立的。但特別小組的努力已開始取得進(jìn)展。加州以及紐約州等受住房危機(jī)沖擊最嚴(yán)重地區(qū)的一些州檢察官，也在對(duì)銀行展開調(diào)查。摩根大通與美國(guó)司法部之間的130億美元和解，就是在紐約州總檢察長(zhǎng)的參與下達(dá)成的。

旗下?lián)碛忻绹?guó)國(guó)家金融服務(wù)公司的美銀，正因各種抵押貸款支持證券而被至少3個(gè)州(加州、新澤西州和佐治亞州)的檢察官辦公室以及美國(guó)司法部調(diào)查。美銀之前曾被北卡羅來納州檢察官辦公室起訴，但不承認(rèn)自己有任何不當(dāng)行為。

通過知情人士表示，摩根士丹利的投資項(xiàng)目將面臨加州北區(qū)和一些州檢察官的民事調(diào)查。xdrtubdrt

第二篇：張發(fā)衡我國(guó)融資租賃行業(yè)監(jiān)管與美國(guó)有什么不同

張發(fā)衡我國(guó)融資租賃行業(yè)監(jiān)管與美國(guó)有什么不同

我國(guó)實(shí)行對(duì)融資租賃監(jiān)管，監(jiān)管的內(nèi)容主要是市場(chǎng)準(zhǔn)入和資本充足率。融資租賃的業(yè)務(wù)內(nèi)涵豐富.不同類型的融資租賃其市場(chǎng)定位、業(yè)務(wù)模式、管理內(nèi)容和風(fēng)險(xiǎn)控制的方式差別很大。因此.對(duì)非金融機(jī)構(gòu)的融資租賃公司和金融機(jī)構(gòu)的融資租賃公司(即金融租賃公司)的監(jiān)管細(xì)節(jié)不同.前者相對(duì)寬松，后者基本上按監(jiān)管銀行的方式監(jiān)管.相對(duì)嚴(yán)格。

美國(guó)對(duì)融資租賃行業(yè)監(jiān)管較為寬松，對(duì)吸收公共存款的銀行和金融機(jī)構(gòu)(含金融機(jī)構(gòu)出租人)實(shí)行嚴(yán)格的監(jiān)管，對(duì)提供服務(wù)的租賃公司(獨(dú)立的、廠商的、銷售商的、租賃經(jīng)紀(jì)人等)按一般商業(yè)企業(yè)對(duì)待，不實(shí)行特殊的監(jiān)管。

我國(guó)曾經(jīng)出現(xiàn)過的融資租賃行業(yè)監(jiān)管“統(tǒng)一監(jiān)管”的呼聲，主要原因恐怕是對(duì)融資租賃行業(yè)的內(nèi)涵缺乏了解。融資租賃公司有金融機(jī)構(gòu)和非金融機(jī)構(gòu)之別.兩者防范風(fēng)險(xiǎn)和監(jiān)管的內(nèi)容不應(yīng)混為一談。

美國(guó)對(duì)租賃業(yè)界表面上看沒有特殊的監(jiān)管，但對(duì)金融機(jī)構(gòu)出租人有間接的監(jiān)管(直接監(jiān)管金融機(jī)構(gòu))。可以說，中美兩國(guó)對(duì)融資租賃業(yè)的監(jiān)管有差別，但差別不大。xdrtubdrt

第三篇：張發(fā)衡瑞典對(duì)三星投資收購假新聞的調(diào)查

張發(fā)衡瑞典對(duì)三星投資收購假新聞的調(diào)查

瑞典金融主管部門正在調(diào)查騙子們是如何發(fā)布一份偽造的投資新聞稿，導(dǎo)致瑞典一家生物識(shí)別技術(shù)公司Fingerprint Cards股價(jià)暴漲51%，這份新聞稿聲稱該公司被三星電子以資金6.5億美元收購。

Fingerprint Cards是一家開發(fā)可用于解鎖移動(dòng)設(shè)備的生物識(shí)別技術(shù)的公司。周五上午，該公司十分尷尬地發(fā)現(xiàn)，一篇以該公司名義發(fā)布的未經(jīng)授權(quán)的新聞稿被貼到了該公司網(wǎng)站上。

三星電子和Fingerprint Cards迅速否認(rèn)了這份聲明。監(jiān)管機(jī)構(gòu)已被要求調(diào)查這一事件，周五發(fā)出的這份聲明可能涉及股價(jià)操縱。

在停牌之前，F(xiàn)ingerprint Cards股價(jià)從52.78瑞典克朗上漲至79.25瑞典克朗，令該公司市值達(dá)到6.19億美元。

三星表示：“看來是出現(xiàn)了欺詐性新聞稿。”Fingerprint Cards則表示將向瑞典警方和金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告這一事件。

作為一家以安全作為項(xiàng)目產(chǎn)品核心的公司，這一新聞稿出現(xiàn)在Fingerprint的網(wǎng)站上，這是一個(gè)十分尷尬的疏忽。該新聞稿還被發(fā)布在瑞典軟件、公共關(guān)系及新聞發(fā)布集團(tuán)Cision的網(wǎng)站上。周五Cision表示，初步調(diào)查顯示該公司也是這起精心策劃的騙局的受害者。Cision總部位于斯德哥爾摩，該公司董事總經(jīng)理馬格努斯?特爾表示，一位自稱代表Fingerprints首席執(zhí)行官約翰?卡爾斯特羅姆的人士向Cision提供了虛假信息。

“所有新聞稿都由在Cision工作十年以上的高級(jí)員工審查。我們(向那位人士)打電話復(fù)查，但是得到了錯(cuò)誤的印象”。

卡爾斯特羅姆指責(zé)Cision未能恰當(dāng)核實(shí)新聞稿的真實(shí)性，他證實(shí)稱，今天一直有黑客試圖入侵Fingerprints的網(wǎng)站。

斯德哥爾摩的納斯達(dá)克OMX表示，交易所在自動(dòng)監(jiān)控系統(tǒng)發(fā)現(xiàn)Fingerprints股價(jià)出現(xiàn)異常大幅波動(dòng)之后暫停了該股交易。它表示，該公司股票在上午10:17分至10:34分之間的所有投資交易已經(jīng)被取消。xdrtubdrt