第一篇：大額資金劃付與客戶預(yù)留聯(lián)系人熱線聯(lián)系查證制度

白山市江源區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社

大額資金劃付與客戶預(yù)留聯(lián)系人熱線聯(lián)系查證制度

（試行）

第一條為了加強(qiáng)江源區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社對(duì)客戶大額資金劃付業(yè)務(wù)的監(jiān)督，本著為客戶資金安全著想的原則，依據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》和《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于加大防范操作風(fēng)險(xiǎn)工作力度的通知》規(guī)定，制定本制度。

第二條本制度所指的大額資金劃付業(yè)務(wù)是指江源聯(lián)社轄內(nèi)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)通過(guò)單位銀行結(jié)算賬戶對(duì)開戶單位辦理下列現(xiàn)金支取和款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)：

1、開戶單位一次性支付或在一個(gè)工作日內(nèi)累計(jì)支付人民幣20萬(wàn)元（含20萬(wàn)元）以上的現(xiàn)金；

2、開戶單位一次性劃轉(zhuǎn)或在一個(gè)工作日內(nèi)累計(jì)劃轉(zhuǎn)人民幣50萬(wàn)（含50萬(wàn)）以上的轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)；

3、開戶單位一次性支付或在一個(gè)工作日內(nèi)累計(jì)支付人民幣50萬(wàn)元（含50萬(wàn)元）以上的現(xiàn)金；

4、開戶單位一次性劃轉(zhuǎn)或在一個(gè)工作日內(nèi)累計(jì)劃轉(zhuǎn)人民幣200萬(wàn)（含200萬(wàn)）以上的轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)；

第三條營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在為單位開立銀行結(jié)算賬戶時(shí)應(yīng)預(yù)留法人（或者單位負(fù)責(zé)人）和財(cái)務(wù)主管的聯(lián)系方式，聯(lián)系方式應(yīng)包括辦公室固定電話和手機(jī)號(hào)碼兩種，以便大額資金劃轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)發(fā)生時(shí)查證使用。

第四條營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在受理本制度第二條第1款和第2款規(guī)定金額業(yè)務(wù)之前，在內(nèi)勤主任或會(huì)計(jì)主管審批簽字的時(shí)候，由內(nèi)勤主任或會(huì)計(jì)主管依照單位開戶時(shí)預(yù)留的財(cái)務(wù)主管電話進(jìn)行查證，查證后方可辦理業(yè)務(wù)。

第五條營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在受理本制度第二條第3款和第4款規(guī)定金額業(yè)務(wù)之前，在內(nèi)勤主任或會(huì)計(jì)主管審批簽字的時(shí)候，由內(nèi)勤主任或會(huì)計(jì)主管依照單位開戶時(shí)預(yù)留的法人（或單位負(fù)責(zé)人）電話進(jìn)行查證，查證后方可辦理業(yè)務(wù)。

第六條對(duì)于本制度第四條、第五條所規(guī)定的查證電話只能是開戶單位在開戶時(shí)預(yù)留的電話，不得臨時(shí)更改或者有業(yè)務(wù)人員在辦理業(yè)務(wù)時(shí)臨時(shí)提供。

第七條對(duì)于查證后的業(yè)務(wù)要在大額資金劃付與客戶預(yù)留聯(lián)系人熱線聯(lián)系查證登記簿上進(jìn)行登記以備查。

第八條簽訂三方協(xié)議辦理財(cái)稅庫(kù)銀橫向聯(lián)網(wǎng)業(yè)務(wù)或者依據(jù)稅務(wù)機(jī)關(guān)出具的稅票進(jìn)行繳稅業(yè)務(wù)的轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，出現(xiàn)本制度第二條所規(guī)定金額的業(yè)務(wù)情況可以不進(jìn)行查證。

第九條在有權(quán)查詢扣劃?rùn)C(jī)關(guān)對(duì)開戶單位結(jié)算賬戶資金進(jìn)行查詢、凍結(jié)、扣劃業(yè)務(wù)時(shí)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)有保密義務(wù)的不進(jìn)行查證。

附則對(duì)于營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)發(fā)生大額資金劃轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)的要嚴(yán)格按照本制度進(jìn)行查證，但不能以本制度為由故意拖延延壓客戶資金的使用，對(duì)客戶做好解釋工作。