第一篇：舉辦商業(yè)銀行信貸法律、授信盡職調(diào)查與法律審查暨信貸資產(chǎn)保全、債權(quán)轉(zhuǎn)讓風險防范專題講座

中國行為法學會

中行法培 [2012]第23號

關(guān)于舉辦商業(yè)銀行信貸法律、授信盡職調(diào)查與法律審查 暨信貸資產(chǎn)保全、債權(quán)轉(zhuǎn)讓風險防范專題講座的通知 各有關(guān)單位：

自銀監(jiān)會發(fā)布新資本協(xié)議實施、新監(jiān)管標準和《商業(yè)銀行合規(guī)風險指引》以來，有關(guān)銀行信貸法律合規(guī)風險管理的課題成為銀行業(yè)風險管理重要活動，受到商業(yè)銀行、監(jiān)管機構(gòu)的高度關(guān)注。經(jīng)過近年來的天量信貸投放，銀行業(yè)的信貸風險逐漸顯現(xiàn)。如何切實建立銀行信貸法律、擔保、授信盡職調(diào)查管理機制，實時識別存在的操作風險，建立有效的信貸風險防范化解體系，已經(jīng)被越來越多的金融機構(gòu)管理者所關(guān)注。

為幫助各有關(guān)單位正確理解和適用銀行信貸合規(guī)經(jīng)營法律及相關(guān)政策，分享防范、控制和處置信貸資產(chǎn)保全、轉(zhuǎn)讓法律風險經(jīng)驗和做法，提升業(yè)務素質(zhì)與技能，充分認識潛在的法律風險，經(jīng)研究，中國行為法學會培訓合作中心決定聯(lián)合中國法律教育培訓中心（網(wǎng)）共同舉辦“商業(yè)銀行信貸法律、授信盡職調(diào)查與法律審查暨信貸資產(chǎn)保全、債權(quán)轉(zhuǎn)讓風險防范專題講座”。研討結(jié)束后，將由主辦單位頒發(fā)三十學時結(jié)業(yè)證書?，F(xiàn)將有關(guān)事項通知如下：

一、參加對象

各商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、外資銀行法律事務部、公司業(yè)務部、風險管理部、信貸業(yè)務部、授信評審部、合規(guī)部、資產(chǎn)保全部等部門主管領導及業(yè)務人員；政策性銀行、金融資產(chǎn)管理公司、證 — 1 —

券公司、信托投資公司、企業(yè)集團財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、郵政儲蓄機構(gòu)、創(chuàng)業(yè)投資公司、上市公司的法律顧問、法律（合規(guī)）總監(jiān)、法律（合規(guī)）負責人和法務主管、合規(guī)管理人員；律師事務所、仲裁委員會及科研教育機構(gòu)從業(yè)人員。

二、時間、地點

報到日期：2012年7月6日

會議時間：2012年7月7日—9日

研討地點：杭州市

報名截止日期：2012年6月29日

三、研討費用與參加辦法

參加的代表須交納講座會議費2300元/人（含專家報告、場租、資料、茶歇等）。統(tǒng)一安排食宿，費用自理，報到時統(tǒng)一交納。請將報名表傳回，我們收到報名表后，于舉辦前七天將正式日程和報到通知傳真給參會代表：

1.會務組聯(lián)系方式：

電話：010—83487197

傳真：010—685772

51秘書處：張?？?1383859727

4指定報名郵箱：faxuehui@126.com（報名專用）

QQ在線咨詢：2262905544

四、特別聲明

中國行為法學會培訓合作中心是唯一有權(quán)代表中國行為法學會開展培訓工作的專門單位，培訓項目均在官方網(wǎng)站公示。其它單位未經(jīng)授權(quán)使用帶“中國行為法學會”字樣的名義開辦培訓班及類似的研討班、論壇等，均屬違規(guī)及侵權(quán)行為。

附件：

1、講座日程安排

2、報名表

中國行為法學會培訓合作中心

2012年6月

附件1：講座日程安排

專家均已接受邀請，但因不可預見因素請以報到通知為準；小議題僅供參考，請以專家授課為準。附件2：

商業(yè)銀行信貸法律、授信盡職調(diào)查與法律審查 暨信貸資產(chǎn)保全、債權(quán)轉(zhuǎn)讓風險防范專題講座報名表

1.因名額有限，此表請盡快傳真或電郵至張海?。?10—68577251；

2.指定報名郵箱：faxuehui@126.comQQ咨詢報名：2262905544

第二篇：賓愛琪 商業(yè)銀行信貸資產(chǎn)保全、債權(quán)轉(zhuǎn)讓法律風險防范與管理（最終版）

商業(yè)銀行信貸資產(chǎn)保全、債權(quán)轉(zhuǎn)讓法律風險防范與管理

主講：賓愛琪

培訓對象

銀行授信業(yè)務分管行長、辦事處主任等管理人員；信貸業(yè)務、貸款審批、風險管理、法律合規(guī)、稽核內(nèi)控等部門負責人；客戶經(jīng)理、風險經(jīng)理：稽核內(nèi)控業(yè)務骨干及法律合規(guī)人員等。

老師常駐地：南寧市 助理 趙明 電話：*** 課程收益

本課程通用理論講解、授信業(yè)務風險控制技術(shù)介紹、典型案例分析、討論、點評、答疑等方式，增強學員的風險意識，豐富學員的防控銀行授信業(yè)務法律風險的知識與技能，提高學員分析問題和解決問題的能力，幫助銀行有效提升風險內(nèi)控能力，降低風險損失。課程時間：2天

授課特點：擅長從法律視角觀察銀行業(yè)務過程，專注業(yè)務實踐中的風險防控，追求培訓需求與培訓效果的完美統(tǒng)一。課程內(nèi)容系統(tǒng)全面，具有很強的針對性、實用性與可操作性；授課風格深入淺出、生動親切、感染力強，在典型案件分析中揭示風險與傳導風險控制技術(shù)，讓學員在理論講解、案例分享、教練結(jié)合互動教學中，輕松掌握解決實際問題的方法與要領。課程大綱： 前言

法律如影隨我們同行

風險與法律風險的基本概念

第一講、不良貸款的識別、清收與風險防范

1、不良貸款的成因、特點、類型和管理

2、五級分類法與不良貸款的認定

3、問題貸款的緩沖墊——擔保的設定和評價

4、風險防范、治理實務及操作方法

5、不良貸款資產(chǎn)處置主要處置方法

6、不良貸款清收

7、訴前保全與銀行在訴前保全常見問題

8、典型案例分析

第二講、銀行信貸資產(chǎn)保全、債權(quán)轉(zhuǎn)讓業(yè)務與法律風險防范

1、銀行信貸資產(chǎn)保全與法律風險防范：

——銀行信貸資產(chǎn)的保全；信貸資產(chǎn)合同保全； ——借款人破產(chǎn)與債權(quán)保全；

——票據(jù)資產(chǎn)保全與票據(jù)詐騙案件的防范； ——信貸資產(chǎn)的訴訟財產(chǎn)保全； ——企業(yè)并購、分立與債權(quán)保全

2、債權(quán)轉(zhuǎn)讓：

——信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓實務； ——不良貸款轉(zhuǎn)讓實務； ——不良資產(chǎn)債權(quán)拍賣案例

3、訴訟中的問題：

——起訴、庭審、執(zhí)行中應注意的問題； ——代位權(quán)、不安抗辯權(quán)、撤消權(quán)行使；

——訴訟證據(jù)問題；不良資產(chǎn)的市場化處理實務