第一篇：重慶一銀行支行長(zhǎng)潛逃境外14年被抓涉案28億元

重慶一銀行支行長(zhǎng)潛逃境外14年被抓涉案28億元

? 2013-11-18 17:09:50 來(lái)源: 新華網(wǎng) 新華網(wǎng)北京11月18日電 公安部18日對(duì)外公布，經(jīng)過(guò)中國(guó)公安機(jī)關(guān)長(zhǎng)期不懈努力，在泰國(guó)執(zhí)法部門(mén)協(xié)助下，近日，潛逃境外長(zhǎng)達(dá)14年之久的重大經(jīng)濟(jì)犯罪嫌疑人余國(guó)蓉在泰國(guó)被成功抓獲，并被押解回國(guó)。這是我國(guó)公安機(jī)關(guān)通過(guò)國(guó)際執(zhí)法合作持續(xù)打擊外逃重大經(jīng)濟(jì)犯罪嫌疑人取得的又一戰(zhàn)果。

據(jù)了解，余國(guó)蓉自1989年3月至1998年10月?lián)沃貞c某銀行支行行長(zhǎng)期間，涉嫌非法吸收公眾存款、違法發(fā)放貸款和非法出具金融票證等犯罪，涉案金額達(dá)28億元，造成直接經(jīng)濟(jì)損失11．3億元。案發(fā)后，余國(guó)蓉潛逃境外。

為盡快將余國(guó)蓉緝拿歸案，公安部通過(guò)國(guó)際刑警組織發(fā)布紅色通報(bào)，并兩次派工作組赴境外開(kāi)展緝捕工作。今年5月，發(fā)現(xiàn)余國(guó)蓉藏匿在泰國(guó)的線索后，公安部立即派出精干力量，在我駐泰國(guó)使館警務(wù)聯(lián)絡(luò)官的協(xié)助下，會(huì)同泰國(guó)執(zhí)法部門(mén)開(kāi)展查緝工作，并于近日將余國(guó)蓉成功抓獲。目前，余國(guó)蓉已被依法逮捕，案件正在進(jìn)一步偵辦中。

第二篇：中國(guó)銀行一儲(chǔ)戶1000萬(wàn)元存款被支行長(zhǎng)轉(zhuǎn)走僅剩1元

中國(guó)銀行一儲(chǔ)戶1000萬(wàn)元存款被支行長(zhǎng)轉(zhuǎn)走僅剩1元

時(shí)間：2012年05月15日 08:00:08 中財(cái)網(wǎng)

辛苦攢的錢放在哪里最安全？很多人會(huì)選擇銀行，然而沈陽(yáng)儲(chǔ)戶趙文(化名)女士在中國(guó)銀行遼寧省盤(pán)錦市興隆大街支行(以下簡(jiǎn)稱興隆大街支行)存入的1000萬(wàn)元存款卻在存入之后一個(gè)月內(nèi)就被別人轉(zhuǎn)走，僅剩一元。而將錢轉(zhuǎn)走的人，竟是中國(guó)銀行興隆大街支行的行長(zhǎng)李軍。

趙文目前已向盤(pán)錦市中級(jí)人民法院起訴中國(guó)銀行盤(pán)錦興隆大街支行，要求中國(guó)銀行支付1000萬(wàn)元存款。而中國(guó)銀行盤(pán)錦市分行(以下簡(jiǎn)稱盤(pán)錦分行)已向盤(pán)錦市公安局報(bào)案，公安局已經(jīng)立案，李軍也被刑事拘留。

這1000萬(wàn)元存款在銀行是怎樣被轉(zhuǎn)走的？如果錢存到銀行還能在自己不知道的情況下被轉(zhuǎn)走，那么，以后廣大儲(chǔ)戶的存款安全又如何得到保證？中國(guó)銀行的監(jiān)管是否存在漏洞？5月14日，記者來(lái)到中國(guó)銀行盤(pán)錦分行調(diào)查。

千萬(wàn)元存款僅剩一元

趙文在銀行工作，有銀行系統(tǒng)內(nèi)的朋友向她推薦盤(pán)錦市興隆大街支行，稱只要把1000萬(wàn)元存入該支行一個(gè)月，趙文就可以拿到18萬(wàn)元高額利息，而正常的利息只有3萬(wàn)元。

“如果是借給私人用，就是給我180萬(wàn)元利息我也不敢借，但把錢存入銀行，我覺(jué)得非常安全，況且只需要存一個(gè)月?！壁w文稱，銀行這種“攬儲(chǔ)”(攬儲(chǔ)，是指銀行、儲(chǔ)蓄所、信用社給自己的業(yè)務(wù)員定指標(biāo)，要求他們招攬存款業(yè)務(wù))行為在系統(tǒng)內(nèi)很常見(jiàn)。利息由介紹人支付，錢存在銀行里肯定萬(wàn)無(wú)一失。

今年4月6日，趙文來(lái)到興隆大街支行以自己的名字開(kāi)戶，并轉(zhuǎn)賬4筆共1000萬(wàn)元存入該賬戶。幾天后，趙文通過(guò)介紹人拿到了18萬(wàn)元利息。

然而，5月7日，趙文來(lái)到盤(pán)錦支行取款時(shí)，卻發(fā)現(xiàn)存折內(nèi)存款僅剩一元，而趙文自存款后從未到銀行取款，至今存折上顯示仍然是一千萬(wàn)零一元。那么，錢被誰(shuí)取走了？

趙文告訴記者，該支行行長(zhǎng)李軍坦言，這筆錢是他匯款轉(zhuǎn)走了急用，并承諾幾天內(nèi)就轉(zhuǎn)回來(lái)，希望趙文能給他幾天時(shí)間。

沒(méi)有密碼，沒(méi)填匯款單，也沒(méi)有本人的簽字，這1000萬(wàn)元巨額存款是如何在趙文不知情的情況下被轉(zhuǎn)走的？

存款被轉(zhuǎn)賬路線圖

“錢明明存入銀行，存折上寫(xiě)得清清楚楚，即使是銀行行長(zhǎng)也不可能隨意挪用啊。”趙文說(shuō)，這位李軍行長(zhǎng)向他坦言了自己的操作過(guò)程。其實(shí)1000萬(wàn)元在存入銀行時(shí)就已經(jīng)被轉(zhuǎn)走了，是辦理的轉(zhuǎn)賬，將錢轉(zhuǎn)到中國(guó)銀行其他人的賬戶上。

中國(guó)銀行盤(pán)錦分行一名業(yè)務(wù)經(jīng)理告訴記者，匯款時(shí)，需要客戶本人填寫(xiě)匯款憑證(結(jié)算業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū))，填寫(xiě)行內(nèi)匯款。在申請(qǐng)書(shū)上填寫(xiě)申請(qǐng)人的個(gè)人信息以及收款人的賬號(hào)、電話等各種信息，并簽名。

此外，客戶還需要出示身份證原件，并輸入密碼。同時(shí)，還需要包括經(jīng)辦柜員、復(fù)核員、授權(quán)員3名銀行工作人員辦理。經(jīng)辦柜員只能授權(quán)5萬(wàn)元匯款，支行行長(zhǎng)級(jí)別則可以授權(quán)1000萬(wàn)元的匯款。如果本人沒(méi)在場(chǎng)由他人代辦，匯款超過(guò)60萬(wàn)元以上，還必須電話通知本人。

那么，李軍行長(zhǎng)是如何做到將錢匯出去的同時(shí)，還沒(méi)讓趙文發(fā)覺(jué)？

趙文告訴記者，“李軍曾親口向她承認(rèn)：當(dāng)時(shí)趙文在銀行，當(dāng)趙文把4筆共1000萬(wàn)元匯入自己在中國(guó)銀行的賬戶時(shí)，李軍要求趙文在前臺(tái)查詢核實(shí)錢是否到賬，并輸入查詢密碼。而事實(shí)上，這個(gè)查詢密碼是李軍辦理匯款業(yè)務(wù)需要的轉(zhuǎn)賬密碼。李軍當(dāng)時(shí)已經(jīng)為這筆錢辦理了匯款業(yè)務(wù)，密碼輸入后，錢隨即被轉(zhuǎn)走”。

趙文稱，匯款還需要匯款憑證，而匯款憑證和簽名都是由別人填寫(xiě)的。3名銀行授權(quán)人員就是李軍行長(zhǎng)自己和他授意的銀行其他兩名工作人員。因?yàn)?，李軍行長(zhǎng)的級(jí)別已經(jīng)可以授權(quán)1000萬(wàn)元的轉(zhuǎn)賬。

通過(guò)以上路徑，匯款需要的所有環(huán)節(jié)均可實(shí)現(xiàn)，錢被成功轉(zhuǎn)走。

趙文所說(shuō)的是否屬實(shí)呢？記者在趙文提供的一段暗拍的視頻中看到，這名自稱是“李軍行長(zhǎng)”的人承認(rèn)，這1000萬(wàn)元的轉(zhuǎn)賬單肯定不是趙文填寫(xiě)的，并承諾會(huì)在幾天內(nèi)把錢籌到，盡快還給趙文。

中國(guó)銀行支行行長(zhǎng)失蹤？

當(dāng)時(shí)為什么不馬上報(bào)警？趙文說(shuō)：“我錢又沒(méi)借給李行長(zhǎng)個(gè)人，而是存在中國(guó)銀行?，F(xiàn)在錢沒(méi)了，報(bào)警的應(yīng)該是銀行。換句話說(shuō)，如果每個(gè)儲(chǔ)戶把錢存在銀行后，支行負(fù)責(zé)人生病、離職或者出車禍了，難道我的錢就不要了嗎？我是向中國(guó)銀行要求支付這筆錢?！?/p>

“支行行長(zhǎng)聯(lián)合兩個(gè)人就可以把錢轉(zhuǎn)走，那么，以后儲(chǔ)戶幾千萬(wàn)元的大筆存款豈不是都得不到保證了？”趙文說(shuō)。

趙文說(shuō)，她隨后和李軍行長(zhǎng)來(lái)到中國(guó)銀行盤(pán)錦分行找到了分行紀(jì)委負(fù)責(zé)人。該負(fù)責(zé)人表示，讓趙文和李軍自己解決，稱自己不分管此事，要明天早上開(kāi)完會(huì)后才能決定下一步怎么辦。

“要是人跑了怎么辦，這可是1000萬(wàn)元??！我當(dāng)時(shí)就要求銀行紀(jì)委負(fù)責(zé)人馬上報(bào)警，把李行長(zhǎng)控制起來(lái)，然后再做打算。但這名負(fù)責(zé)人卻堅(jiān)持稱自己不分管此事，讓我和李行長(zhǎng)個(gè)人協(xié)商解決。而李行長(zhǎng)信誓旦旦地承諾，會(huì)在幾天內(nèi)湊錢轉(zhuǎn)回來(lái)還給我。”趙文說(shuō)。

無(wú)奈之下，趙文只能到盤(pán)錦市中級(jí)人民法院起訴中國(guó)銀行盤(pán)錦興隆大街支行，第二天趙文來(lái)銀行被告知，這名行長(zhǎng)已經(jīng)被停職，銀行也在四處尋找他。

“我的錢是向一個(gè)朋友借的，幫他賺點(diǎn)利息，因?yàn)樵阢y行系統(tǒng)內(nèi)工作，就'搭個(gè)橋'幫個(gè)忙，利息都是給儲(chǔ)戶。當(dāng)時(shí)相信錢存在中國(guó)銀行絕對(duì)沒(méi)事，怎么也沒(méi)想到，這是李行長(zhǎng)設(shè)的'套'。先讓銀行員工用高額利息'攬儲(chǔ)'，然后自己利用職務(wù)之便把錢轉(zhuǎn)走。1000萬(wàn)元啊，一旦到手，跑了也值了。我可是傾家蕩產(chǎn)都還不上??！”趙文認(rèn)為，是銀行管理存在漏洞，造成她這筆錢的丟失。

“銀行有監(jiān)控錄像，也可以對(duì)筆跡啊，這筆錢的轉(zhuǎn)賬單肯定不是我填的。如果銀行認(rèn)為我惡意詐騙錢財(cái)，可以報(bào)警或者到法院起訴我。”趙文說(shuō)，目前存折上還顯示存款為一千萬(wàn)零一元，銀行卻拒付。趙文要求銀行支付這筆錢。

盤(pán)錦分行紀(jì)委書(shū)記：李軍是否違規(guī)尚未確定

5月14日，記者來(lái)到中國(guó)銀行盤(pán)錦分行。

中國(guó)銀行盤(pán)錦分行紀(jì)委書(shū)記韓長(zhǎng)嶺告訴記者，李軍行長(zhǎng)之前已經(jīng)被銀行強(qiáng)制休假，跟他相關(guān)的不止1000萬(wàn)元這一筆，還有其他幾筆。趙文反映情況后，中國(guó)銀行盤(pán)錦分行當(dāng)時(shí)安排幾批員工分頭找李軍，但沒(méi)有找到，之后發(fā)現(xiàn)事情的嚴(yán)重性，遂向盤(pán)錦市公安局報(bào)案。公安局接到報(bào)案后，封存了柜臺(tái)錄像和業(yè)務(wù)憑證，目前公安機(jī)關(guān)正在偵破過(guò)程中。

“是不是銀行監(jiān)管存在漏洞，現(xiàn)在還很難說(shuō)?！表n長(zhǎng)嶺說(shuō)，李軍是不是有違規(guī)行為，還沒(méi)有確定。銀行不清楚李軍挪用資金的具體過(guò)程和資金用途去向，一切都需要等待警方進(jìn)一步調(diào)查的結(jié)果。針對(duì)趙文現(xiàn)在支取存入的1000萬(wàn)元款項(xiàng)的要求，銀行只有等到司法機(jī)關(guān)查清事實(shí)后，才能給儲(chǔ)戶一個(gè)交待。銀行將積極配合公安機(jī)關(guān)偵破該案件。銀行會(huì)堅(jiān)持走司法程序，厘清銀行與儲(chǔ)戶的責(zé)任，如果是銀行的問(wèn)題，一定會(huì)承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。

記者隨后來(lái)到盤(pán)錦市公安局。公安局一名工作人員告訴記者，李軍已被刑拘。李軍的一名同伙在筆錄中承認(rèn)，他同李軍共挪用3097萬(wàn)元資金，其中就包括趙文這一筆1000萬(wàn)元的存款。他們以高額利息為誘餌，騙取儲(chǔ)戶到中國(guó)銀行盤(pán)錦興隆大街支行存款，然后要求客戶開(kāi)立活期存折，讓客戶把錢存到開(kāi)立的存折中后，再通過(guò)柜員內(nèi)部作案，通過(guò)轉(zhuǎn)賬交易，將該存折的錢轉(zhuǎn)到其他人的中國(guó)銀行卡中。挪出的來(lái)錢用來(lái)投資房地產(chǎn)、還高利貸了。

一名銀行營(yíng)業(yè)部經(jīng)理告訴記者，目前，市場(chǎng)上存在的違規(guī)攬儲(chǔ)行為大致有以下幾類：一是擅自提高利率；二是采取暗記高息、上調(diào)利率檔次、有獎(jiǎng)儲(chǔ)蓄、減免或報(bào)銷其他業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)、贈(zèng)送實(shí)物或現(xiàn)金(包括提貨卡、有價(jià)證券等)、提供境內(nèi)旅游、支付客戶子女入學(xué)費(fèi)、安排親屬就業(yè)等方式變相提高利率；三是向存款中介支付吸儲(chǔ)費(fèi)、協(xié)儲(chǔ)費(fèi)、手續(xù)費(fèi)等不當(dāng)費(fèi)用；四是借辦信用卡、購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品、第三方存管等業(yè)務(wù)名義向客戶返現(xiàn)金、送禮品或購(gòu)物卡。

顯然，信貸額度緊張、存貸比高企、存款增長(zhǎng)乏力已成為當(dāng)前銀行業(yè)普遍面臨的難題，千方百計(jì)增加存款已成當(dāng)務(wù)之急。而不合理的激勵(lì)機(jī)制和過(guò)大的存款考核壓力，是導(dǎo)致銀行存款業(yè)務(wù)出現(xiàn)違規(guī)的根本原因。(.中.國(guó).青.年.報(bào).王.晨)