第一篇：珠海市技術(shù)引進(jìn)中專利法律狀態(tài)審查辦法

珠海市技術(shù)引進(jìn)中專利法律狀態(tài)審查辦法

珠海市人民政府令

（第5號）

《珠海市技術(shù)引進(jìn)中專利法律狀態(tài)審查辦法》已經(jīng)1997年11月7日市人民政府常務(wù)會議審議通過，現(xiàn)予發(fā)布，自發(fā)布之日起施行。

市長：黃龍云一九九七年十一月十日

第一條 為了加強(qiáng)我市技術(shù)引進(jìn)中的專利審查，保障國家、集體和個人的合法權(quán)益，推動科學(xué)技術(shù)進(jìn)步，根據(jù)《中華人民共和國專利法》和《廣東省專利保護(hù)條例》等有關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定，結(jié)合本市實際，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱的專利法律狀態(tài)審查，是指對該專利是否有效，該專利受到保護(hù)的地區(qū)、時間和期限的審查。

第三條 本市行政區(qū)域內(nèi)的單位或個人通過貿(mào)易或經(jīng)濟(jì)技術(shù)合作的途徑，從本市以外的單位或個人獲得技術(shù)時涉及專利技術(shù)的，必須遵守本辦法。

第四條 本市專利行政主管部門是本行政區(qū)域的專利管理機(jī)關(guān)，負(fù)責(zé)本辦法的貫徹實施。

第五條 凡涉及專利技術(shù)引進(jìn)的項目，技術(shù)轉(zhuǎn)讓方或許可方必須提供與該專利的法律狀態(tài)有關(guān)的資料(專利證書復(fù)印件和專利權(quán)有效證明)，雙方須在正式合同簽訂前將上述材料報送市專利行政主管部門，市專利行政主管部門應(yīng)在收到材料后對國內(nèi)專利進(jìn)行確認(rèn)，并于3日內(nèi)出具其專利法律狀態(tài)報告；對國外專利的法律狀態(tài)進(jìn)行審查并于10日內(nèi)出具其專利法律狀態(tài)報告。

第六條 凡涉及專利技術(shù)引進(jìn)項目的合同，應(yīng)附具經(jīng)市專利行政主管部門確認(rèn)或出具的專利法律狀態(tài)報告，否則，市有關(guān)主管部門不予審批。

第七條 中外合資、合作企業(yè)中，外方以專利技術(shù)投資的，申報單位應(yīng)向?qū)徟鷻C(jī)關(guān)提供專利證書以及市專利行政主管部門確認(rèn)或出具的該專利法律狀態(tài)報告。

第八條 引進(jìn)市重點專利技術(shù)項目時，引進(jìn)單位應(yīng)當(dāng)將項目可行性研究報告市專利行政主管部門備案。對其項目的談判，必須有熟悉專利業(yè)務(wù)的專業(yè)技術(shù)人員參加。

市重點專利技術(shù)引進(jìn)項目，是指對本市社會和經(jīng)濟(jì)發(fā)展影響較大或?qū)＠夹g(shù)轉(zhuǎn)讓合同金額超過50萬無人民幣或設(shè)備、技術(shù)總投資超過500萬元人民幣的項目。

第九條 專利技術(shù)引進(jìn)合同生效后，有關(guān)單位應(yīng)將合同副本抄報市專利行政主

管部門，有關(guān)專利的實施情況要及時向市專利行政主管部門通報。

第十條 本規(guī)定由市專利行政主管部門負(fù)責(zé)解釋。

第十一條 本規(guī)定自頒布之日起施行。

第二篇：銀行法律審查辦法

中國ⅩⅩ銀行法律審查辦法（修訂）

第一章 總 則

第一條 為了防范和控制法律風(fēng)險，保障各級行經(jīng)營管理行為的合法性和債權(quán)的安全性，根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)和我行實際情況，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱法律審查，是指事先由行內(nèi)法律事務(wù)部門對本辦法規(guī)定的業(yè)務(wù)事項及相關(guān)法律文件的合法性、有效性進(jìn)行審核，對法律風(fēng)險進(jìn)行識別、提示和控制的專門工作。

第三條 凡本辦法規(guī)定應(yīng)當(dāng)進(jìn)行法律審查的業(yè)務(wù)事項及相關(guān)法律文件，各級行在審批或簽署之前必須履行法律審查手續(xù)，否則由業(yè)務(wù)事項主辦部門和審批人員承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。

第四條 法律審查工作由各級行法律事務(wù)部門負(fù)責(zé)。未設(shè)立法律事務(wù)部門的，由上級行法律事務(wù)部門委派、授權(quán)或核準(zhǔn)的人員承擔(dān)法律審查工作。

上級行法律事務(wù)部門對下級行的法律審查工作負(fù)有指導(dǎo)、檢查和監(jiān)督的責(zé)任。

第五條 各級行應(yīng)當(dāng)根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險控制的需要，配備必要的法律審查人員。同時，要加強(qiáng)對法律審查人員的管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn)，不斷提高法律審查工作水平和質(zhì)量。

第六條 法律事務(wù)部門及法律審查人員應(yīng)當(dāng)客觀獨立地進(jìn)行法律審查和發(fā)表法律意見。任何部門和個人不得以市場競爭、業(yè)

－1－ 務(wù)拓展等理由干預(yù)法律審查工作，不得以回避或掩蓋風(fēng)險為目的，要求法律部門和法律審查人員修改或重新出具法律意見。

第二章 法律審查范圍

第七條 下列業(yè)務(wù)事項及相關(guān)法律文件應(yīng)當(dāng)進(jìn)行法律審查：

（一）由本行信貸審查機(jī)構(gòu)審議或報上級行審批的貸款、銀行承兌匯票、保函等信貸業(yè)務(wù)事項；

（二）由本行審批或報上級行審批的債務(wù)重組、資產(chǎn)處置業(yè)務(wù)事項；

（三）制定或修改業(yè)務(wù)制度、規(guī)定、辦法或章程；

（四）對外產(chǎn)生權(quán)利義務(wù)關(guān)系的各種合同、業(yè)務(wù)協(xié)議、履約憑證、通知、表格、信函及相應(yīng)的授權(quán)文件；

（五）與個人消費信貸業(yè)務(wù)相關(guān)的法律事項；

（六）新業(yè)務(wù)的法律風(fēng)險控制措施；

（七）與知識產(chǎn)權(quán)保護(hù)相關(guān)的法律事項；

（八）涉及勞動人事關(guān)系的法律事項；

（九）與我行機(jī)構(gòu)設(shè)立、合并、撤銷、重組等組織形式變更相關(guān)的法律事項；

（十）本行和上級行認(rèn)為需要進(jìn)行法律審查的其他事項。第八條 下列業(yè)務(wù)事項，業(yè)務(wù)主辦部門應(yīng)當(dāng)事先提請法律事務(wù)部門參與方案論證、業(yè)務(wù)談判：

（一）涉及新的客戶類型、業(yè)務(wù)領(lǐng)域、交易模式、產(chǎn)品結(jié)構(gòu) －2－或風(fēng)險控制措施的創(chuàng)新性業(yè)務(wù)；

（二）金額較大、融資結(jié)構(gòu)復(fù)雜或涉及境外客戶的項目融資和銀團(tuán)貸款；

（三）法律關(guān)系復(fù)雜、涉及多方的債務(wù)重組、資產(chǎn)處置業(yè)務(wù)；

（四）涉及我行重大利益的有關(guān)業(yè)務(wù)事項。

第九條 經(jīng)過行內(nèi)審批的信貸業(yè)務(wù)或其他業(yè)務(wù)事項，如果需要與客戶進(jìn)行協(xié)商以確定合同條件的，業(yè)務(wù)主辦部門應(yīng)當(dāng)約請法律審查人員參加相關(guān)合同談判，并由法律事務(wù)部門對最終的合同條款進(jìn)行審核。

第十條 全行統(tǒng)一使用的各類格式合同和其他格式法律文件，由總行法律事務(wù)部根據(jù)業(yè)務(wù)部門提出的需求統(tǒng)一制定。總行未制定格式合同的業(yè)務(wù)，一級分行、直屬分行可根據(jù)需要制定轄內(nèi)統(tǒng)一使用的格式合同，由本行法律事務(wù)部門審核確認(rèn)，并報總行法律事務(wù)部備案。

第十一條 凡使用行內(nèi)格式合同或格式文件辦理的業(yè)務(wù)事項，如果該合同或文件的條款未作修改或未添加新的內(nèi)容，該合同或文件可以不再提交法律事務(wù)部門審查。

第十二條 各級行辦理具體業(yè)務(wù)時，如果不使用或者修改總行制定的格式合同或格式文件，相關(guān)的業(yè)務(wù)合同或文件須經(jīng)一級分行、直屬分行法律事務(wù)部門或由其授權(quán)的下級行法律事務(wù)部門審核確認(rèn)。

－3－

第三章 法律審查要求

第十三條 凡是應(yīng)當(dāng)進(jìn)行法律審查的業(yè)務(wù)事項及法律文件，由業(yè)務(wù)主辦部門在審批之前將相關(guān)的文件、資料提交法律事務(wù)部門審查。提交審查應(yīng)采取書面函件專送的形式，特殊事項可采取文件會簽的形式。

第十四條 法律審查應(yīng)確保被審查事項不違反相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，符合有關(guān)的強(qiáng)制性要求，交易內(nèi)容和交易條件在合同及相關(guān)法律文件中得到完整準(zhǔn)確的表述，各項約定能夠得到法律的支持。

第十五條 對信貸業(yè)務(wù)應(yīng)主要審查以下內(nèi)容：

（一）貸款用途的合法性；

（二）借款人（銀行承兌匯票出票人、保函申請人）、擔(dān)保人的主體資格；

（三）擔(dān)保及其他風(fēng)險控制措施的合法性、有效性；

（四）抵押（出質(zhì)）人對抵（質(zhì)）押財產(chǎn)是否享有處分權(quán)、抵（質(zhì)）押財產(chǎn)的處置是否存在法律障礙；

（五）貸款、擔(dān)保的操作程序、手續(xù)和文件的合法性；

（六）涉及的其他法律問題。

第十六條 對債務(wù)重組、資產(chǎn)處置業(yè)務(wù)應(yīng)主要審查以下內(nèi)容：

（一）債務(wù)重組、資產(chǎn)處置是否需要并獲得有權(quán)部門的批準(zhǔn)，操作程序是否符合有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定；

（二）涉及的債權(quán)債務(wù)關(guān)系、資產(chǎn)權(quán)屬是否存在法律瑕疵或 －4－爭議；

（三）我行的合法權(quán)益是否得到充分、合理的保護(hù)；

（四）相關(guān)的文件、協(xié)議是否合法、有效；

（五）涉及的其他法律問題。

第十七條 對業(yè)務(wù)章程、管理辦法應(yīng)主要審查以下內(nèi)容：

（一）是否符合有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定；

（二）防范和控制法律風(fēng)險的措施是否適當(dāng)、完善；

（三）對業(yè)務(wù)涉及的相關(guān)法律問題的處理是否妥善。第十八條 對業(yè)務(wù)合同、協(xié)議、履約憑證、通知、表格、信函等法律文件應(yīng)主要審查以下內(nèi)容：

（一）當(dāng)事人是否具有合法的主體資格，文件簽字人是否具有合法、有效的授權(quán)；

（二）文件內(nèi)容是否符合有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，相關(guān)的權(quán)利義務(wù)在合同中是否得到公平、明確的體現(xiàn)；

（三）我行的權(quán)益在文件中是否得到充分的保護(hù)；

（四）文件涉及的法律要素是否齊全，各相關(guān)文件的內(nèi)容和相互關(guān)系是否匹配；

（五）與文件有關(guān)的其他法律問題。

第十九條 對涉及勞動人事關(guān)系的事項應(yīng)主要審查以下內(nèi)容：

（一）勞動合同的內(nèi)容是否符合有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定；

（二）勞動合同的訂立、變更、解除或終止的程序是否符合有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定；

－5－

（三）對違規(guī)違紀(jì)員工給予開除等行政處分的法律依據(jù)是否充分，程序是否合法。

第二十條 法律審查一般應(yīng)在收到被審查業(yè)務(wù)事項和法律文件后3至5個工作日內(nèi)完成；對于特別緊急的事項，經(jīng)提交審查的業(yè)務(wù)主辦部門負(fù)責(zé)人簽注后，應(yīng)在1至2個工作日內(nèi)完成法律審查。

第二十一條 對重大、復(fù)雜的審查事項或法律問題，法律事務(wù)部門可以向上級行法律事務(wù)部門咨詢或請示，也可以征詢有關(guān)政府部門、司法機(jī)關(guān)或中介機(jī)構(gòu)的意見。

第二十二條 法律事務(wù)部門完成法律審查工作后，應(yīng)當(dāng)發(fā)表審查意見。審查意見可以通過法律意見書、會簽意見或其他形式表達(dá)。書面法律意見應(yīng)由發(fā)表意見的法律審查人員署名。

第二十三條 報送上級行審批的業(yè)務(wù)事項，經(jīng)由該承辦行法律事務(wù)部門或法律審查人員出具書面法律意見的，上級行法律事務(wù)部門如無不同意見，可以使用簽章或其他形式確認(rèn)該意見，不再另行出具書面意見。上級行法律事務(wù)部門認(rèn)為下級行的法律意見有疑問或失誤，可以要求下級行補正或修改法律意見，也可以自行出具法律意見。

第二十四條 法律審查意見應(yīng)歸入相關(guān)業(yè)務(wù)檔案，留存?zhèn)洳椤?/p>

第四章 法律審查人員

第二十五條 各級行從事法律審查工作的人員應(yīng)當(dāng)具有法律 －6－專業(yè)大學(xué)本科以上學(xué)歷，或者通過國家司法考試（包括律師資格考試）或企業(yè)法律顧問考試。經(jīng)一級分行、直屬分行法律事務(wù)部門考核和批準(zhǔn)，暫不具備上述資格的行內(nèi)人員可以從事法律審查工作。

第二十六條 一級分行、直屬分行法律事務(wù)部門應(yīng)建立本行法律審查人員名錄，報總行法律事務(wù)部備案。

第二十七條 各級行應(yīng)當(dāng)從法律審查人員名錄中聘用法律審查人員。聘用名錄之外人員從事法律審查工作的，應(yīng)報經(jīng)一級分行、直屬分行法律事務(wù)部門批準(zhǔn)。

第二十八條 一級分行、直屬分行法律事務(wù)部門對本行法律審查人員應(yīng)當(dāng)進(jìn)行工作考評，經(jīng)考評不適合從事法律審查工作的，應(yīng)當(dāng)從名錄中刪除。

第二十九條 法律事務(wù)部門可以根據(jù)工作需要聘請執(zhí)業(yè)律師協(xié)助或承擔(dān)有關(guān)的法律審查工作。對個人住房貸款、個人消費信貸等批量業(yè)務(wù)涉及的常規(guī)性法律審查工作，可由法律事務(wù)部門選聘的執(zhí)業(yè)律師承擔(dān)。

第三十條 適用外國法律和香港、澳門特別行政區(qū)法律的業(yè)務(wù)事項及相關(guān)法律文件，應(yīng)聘請具有相應(yīng)法律執(zhí)業(yè)資格的律師進(jìn)行法律審查，出具法律意見。

第三十一條 聘請執(zhí)業(yè)律師為我行提供法律服務(wù)的，法律事務(wù)部門應(yīng)對律師提交的法律意見和文件進(jìn)行審核，并對律師的工作進(jìn)行監(jiān)督和考核。

－7－

第五章 部門責(zé)任

第三十二條 法律事務(wù)部門及法律審查人員應(yīng)當(dāng)盡職履行法律審查職責(zé)，對發(fā)表的法律意見負(fù)責(zé)。

第三十三條 業(yè)務(wù)主辦部門對經(jīng)辦的業(yè)務(wù)事項和相關(guān)文件應(yīng)當(dāng)進(jìn)行審慎調(diào)查和審核，確保其符合金融監(jiān)管規(guī)章和我行的有關(guān)規(guī)定。

第三十四條 業(yè)務(wù)主辦部門應(yīng)對提交法律審查的相關(guān)文件和資料的完整性、真實性負(fù)責(zé)。法律審查人員認(rèn)為相關(guān)文件、資料不完整或有疑問的，可以要求業(yè)務(wù)主辦部門予以補充或做出說明，必要時可直接對相關(guān)資料和信息進(jìn)行核實。

第三十五條 法律事務(wù)部門基于法律審查對業(yè)務(wù)事項及相關(guān)法律文件的合法性、有效性提出的意見，業(yè)務(wù)主辦部門應(yīng)當(dāng)采納；對預(yù)防和控制法律風(fēng)險、維護(hù)我行權(quán)益提出的意見，業(yè)務(wù)主辦部門應(yīng)當(dāng)予以完善。

第三十六條 法律事務(wù)部門可以對本行或下級行簽訂的融資文件、擔(dān)保合同以及相關(guān)事項進(jìn)行法律檢查，以堵塞漏洞，控制風(fēng)險。

第三十七條 法律事務(wù)部門對法律檢查發(fā)現(xiàn)的問題提出補救措施或糾正意見的，有關(guān)部門或單位應(yīng)當(dāng)接受并及時整改。

第六章 附 則

第三十八條 本辦法適用于我行境內(nèi)各級分支機(jī)構(gòu)。

－8－第三十九條 本辦法由總行負(fù)責(zé)解釋。一級分行、直屬分行可根據(jù)本辦法制定實施細(xì)則，報總行法律事務(wù)部備案。

第四十條 本辦法自印發(fā)之日起施行，原《中國ⅩⅩ銀行法律審查辦法》（ⅩⅩ發(fā)[]193號）同時廢止，其他有關(guān)規(guī)定與本辦法相抵觸的，以本辦法為準(zhǔn)。

－9－

第三篇：法律審查辦法

遼寧省農(nóng)村信用聯(lián)合社法律審查辦法

（試行）

第一章 總 則

第一條 為了防范和控制法律風(fēng)險，支持各項業(yè)務(wù)依法合規(guī)健康發(fā)展，保障經(jīng)營管理行為的合法性和有效性，根據(jù)有關(guān)法律、行政法規(guī)和規(guī)章，結(jié)合省聯(lián)社所轄單位實際情況，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱法律審查，是指由各級法律審查人員依照本辦法規(guī)定的業(yè)務(wù)事項及相關(guān)法律文件的合法性、有效性進(jìn)行審核，對法律風(fēng)險進(jìn)行識別、提示和控制的專門工作。

第三條 凡本辦法規(guī)定應(yīng)當(dāng)進(jìn)行法律審查的業(yè)務(wù)事項及相關(guān)法律文件，各單位在審批或簽署之前必須履行法律審查手續(xù)，否則由業(yè)務(wù)事項主辦部門及審批人員承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。

第四條 法律審查工作由各級合規(guī)風(fēng)險管理（法律事務(wù)）部門負(fù)責(zé)。上級合規(guī)風(fēng)險管理(法律事務(wù))部門對下級合規(guī)風(fēng)險管理（法律事務(wù)）部門的法律審查工作負(fù)有指導(dǎo)、檢查和監(jiān)督的責(zé)任。第五條 各單位應(yīng)當(dāng)根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險控制的需要，設(shè)置法律審查崗位，配備專職法律審查人員。同時，要加強(qiáng)對法律審查人員的管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn)，不斷提高法律審查工作水平和質(zhì)量。

第六條 合規(guī)風(fēng)險管理（法律事務(wù)）部門及法律審查人員應(yīng)當(dāng)客觀獨立地進(jìn)行法律審查和發(fā)表法律意見。任何部門和個人不得以任何理由干預(yù)法律審查工作，不得以回避或掩蓋風(fēng)險為目的，要求法律審查人員修改或重新出具法律意見。

第二章 法律審查范圍

第七條 下列業(yè)務(wù)事項及相關(guān)法律文件應(yīng)當(dāng)進(jìn)行法律審查：

（一）信貸審查機(jī)構(gòu)審議或報上級咨詢審議的貸款、貼現(xiàn)等信貸業(yè)務(wù)事項；

（二）審批或報上級行審批的債務(wù)重組、資產(chǎn)處置業(yè)務(wù)事項；

（三）制定或修改業(yè)務(wù)制度、規(guī)定、辦法或規(guī)章；

（四）對外產(chǎn)生權(quán)利義務(wù)關(guān)系的各種合同、業(yè)務(wù)協(xié)議、履約憑證、電子表格、信函及相應(yīng)的授權(quán)文件；

（五）新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品相關(guān)法律事項；

（六）涉及勞動人事關(guān)系的法律關(guān)系事項；

（七）與省聯(lián)社轄屬單位設(shè)立、合并、撤銷、重組等組織形式變更相關(guān)的法律事項；

（八）其他應(yīng)當(dāng)進(jìn)行法律審查的事項。

第八條 下列業(yè)務(wù)事項，業(yè)務(wù)主辦部門應(yīng)當(dāng)事先提請法律人員參與方案論證、業(yè)務(wù)談判：

（一）涉及新的客戶類型、業(yè)務(wù)領(lǐng)域、交易模式、產(chǎn)品結(jié)構(gòu)或風(fēng)險控制措施的創(chuàng)新性業(yè)務(wù)事項；

（二）金額較大、融資結(jié)構(gòu)復(fù)雜和社團(tuán)貸款的事項；

（三）法律關(guān)系復(fù)雜、涉及多方的債務(wù)重組或資產(chǎn)處置事項；

（四）涉及省聯(lián)社轄屬單位重大利益的有關(guān)業(yè)務(wù)事項。第九條 各級信貸業(yè)務(wù)或其他業(yè)務(wù)事項，如果需要與客戶進(jìn)行協(xié)商以確定合同條件的，業(yè)務(wù)主辦部門應(yīng)當(dāng)約請法律審查人員參加相關(guān)合同談判，并由上級合規(guī)風(fēng)險管理（法律事務(wù)）部門對最終的合同條款進(jìn)行審核。

第十條 各級專業(yè)部門使用的各類格式合同和其他格式法律文件，由各級合規(guī)風(fēng)險(法律事務(wù))管理部門根據(jù)專業(yè)部門提出的需求統(tǒng)一制定。省聯(lián)社未制定統(tǒng)一格式合同的業(yè)務(wù)，由各級合規(guī)風(fēng)險管理(法律事務(wù))部門可根據(jù)專業(yè)需要制定轄內(nèi)統(tǒng)一使用的格式合同，由本級合規(guī)風(fēng)險管理（法律事務(wù)）部門審核確認(rèn)，并報省聯(lián)社合規(guī)風(fēng)險（法律事務(wù)）管理部門備案。

第十一條 凡使用省聯(lián)社制定格式合同或格式文件辦理的業(yè)務(wù)事項，如果該合同或文件的條款未作修改或未添加新的內(nèi)容，該合同或文件可以不再提交法律審查。

第三章 法律審查要求

第十二條 凡是應(yīng)當(dāng)進(jìn)行法律審查的業(yè)務(wù)事項及法律文件，由業(yè)務(wù)主辦部門主要負(fù)責(zé)人簽署，幾個部門共同起草的由有關(guān)部門的主要負(fù)責(zé)人共同簽署。將相關(guān)的文件、資料提交相應(yīng)的合規(guī)風(fēng)險管理（法律事務(wù)）部門進(jìn)行書面審查。提交審查應(yīng)采取書面專送或文件會簽的形式。

第十三條 法律審查應(yīng)確保被審查事項符合相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，符合中國銀行業(yè)監(jiān)管委員會法律工作規(guī)定，符合銀行業(yè)監(jiān)管部門有關(guān)的禁止性要求。交易內(nèi)容和交易條件表述要完整準(zhǔn)確，審查意見能夠得到法律的支持。

第十四條 對信貸業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)主要審查以下內(nèi)容：

（一）貸款用途的合法性；

（二）債務(wù)人、保擔(dān)保人的主體資格；

（三）擔(dān)保及其他風(fēng)險控制措施的合法性、有效性；

（四）抵押（出質(zhì)）人對抵（質(zhì)）押財產(chǎn)是否享有處分權(quán)、抵（質(zhì)）押財產(chǎn)的處置是否存在法律障礙；

（五）擔(dān)保人提供擔(dān)保是否符合相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定；

（六）涉及的其他法律問題。

第十五條 對債務(wù)重組、資產(chǎn)處置業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)主要審查以下內(nèi)容：

（一）債務(wù)重組、資產(chǎn)處置是否符合相關(guān)政策或需要有權(quán)部門批準(zhǔn)，操作程序是否符合有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定；

（二）涉及的債權(quán)債務(wù)關(guān)系、資產(chǎn)權(quán)屬是否存在法律瑕疵或爭議；

（三）省聯(lián)社轄屬單位的合法權(quán)益是否得到充分、合理的保護(hù)；

（四）相關(guān)的文件、協(xié)議是否合法、有效；

（五）涉及的其他法律問題。

第十六條 對業(yè)務(wù)章程、管理辦法應(yīng)當(dāng)主要審查以下內(nèi)容：

（一）是否符合有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定；

（二）防范和控制法律風(fēng)險的措施是否適當(dāng)、完善；

（三）對業(yè)務(wù)涉及的相關(guān)法律問題的處理是否妥善。

第十七條 對各種合同、業(yè)務(wù)協(xié)議、履約憑證、電子表格、信函等法律文件應(yīng)當(dāng)主要審查以下內(nèi)容：

（一）當(dāng)事人是否具有合法的主體資格，文件簽字人是否具有合法、有效的授權(quán)；

（二）法律文件內(nèi)容是否符合有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，相關(guān)權(quán)利義務(wù)在合同中是否得到公平、明晰和充分的體現(xiàn)；

（三）省聯(lián)社轄屬單位的權(quán)益在法律文件中是否得到相應(yīng)的保護(hù)；

（四）法律文件涉及的法律要素是否齊全，各相關(guān)文件的內(nèi)容和相互關(guān)系是否協(xié)調(diào)；

（五）與文件有關(guān)的其他法律問題。

第十八條 對債務(wù)重組、資產(chǎn)處置事項應(yīng)重點審查以下內(nèi)容：

（一）債務(wù)重組、資產(chǎn)處置是否需要并獲得有權(quán)部門的批準(zhǔn)，操作程序是否有關(guān)法律規(guī)定；

（二）相關(guān)債權(quán)債務(wù)關(guān)系、資產(chǎn)權(quán)屬是否存在法律瑕疵或爭議；

（三）相關(guān)文件、協(xié)議是否合法、有效；

（四）我社合法權(quán)益是否得到充分、合理保護(hù)；

（五）涉及的其他法律問題。

第十九條 對涉及勞動人事關(guān)系的事項應(yīng)當(dāng)主要審查以下內(nèi)容：

（一）勞動合同的內(nèi)容是否符合有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定；

（二）勞動合同的訂立、變更、解除或終止的程序安排是否符合有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定；

（三）對違規(guī)違紀(jì)員工給予開除或解除勞動合同等處理的法律依據(jù)是否充分，程序安排是否合法。

（四）涉及勞動人事關(guān)系的其他法律問題。

第二十條 法律審查一般應(yīng)在收到被審查業(yè)務(wù)事項和法律文件后3至5個工作日內(nèi)完成；對于特別緊急的事項，經(jīng)提交審查的業(yè)務(wù)主辦部門負(fù)責(zé)人簽注后，應(yīng)在1至2個工作日內(nèi)完成法律審查。

第二十一條 對重大、復(fù)雜的審查事項或法律問題，法律審查人員可以向上級法律審查人員咨詢或請示，也可以征詢有關(guān)政府部門、司法機(jī)關(guān)或中介機(jī)構(gòu)的意見，作為法律審查的參考依據(jù)。

第二十二條 法律審查人員完成法律審查工作后，應(yīng)當(dāng)發(fā)表審查意見。審查意見可以通過法律意見書、會簽意見和其他形式表示。

第二十三條 報送上級審批的業(yè)務(wù)事項，經(jīng)由本級合規(guī)風(fēng)險管理（法律事務(wù)）部門法律審查人員出具書面法律意見的，上級合規(guī)風(fēng)險管理（法律事務(wù)）部門法律審查人員如無不同意見，可以使用簽章或其他形式確認(rèn)該意見，不再另行出具書面意見。上級合規(guī)風(fēng)險管理（法律事務(wù)）部門法律審查人員認(rèn)為下級的法律意見有疑問或失誤，可以要求下級補正或修改法律意見，也可以自行出具法律意見。

第二十四條 法律審查意見應(yīng)歸入相關(guān)業(yè)務(wù)檔案，留存?zhèn)洳椤?/p>

第四章 法律審查人員

第二十五條 各級從事法律審查工作的人員應(yīng)當(dāng)是具有法律專業(yè)大學(xué)本科以上學(xué)歷，或者通過企業(yè)法律顧問資格考試（司法考試資格）的本社員工，或經(jīng)省聯(lián)社同意聘請的企業(yè)法律顧問（律師）。經(jīng)省聯(lián)社合規(guī)風(fēng)險管理（法律事務(wù)）部考核和人力資源部批準(zhǔn)，暫不具備上述資格的人員可以從事法律審查工作，但是，必須經(jīng)過培訓(xùn)考核后執(zhí)證上崗。

第二十六條 各級單位應(yīng)當(dāng)建立本級法律專業(yè)人員名錄，報省聯(lián)社合規(guī)風(fēng)險管理（法律事務(wù)）部備案。

第二十七條 各級合規(guī)風(fēng)險管理（法律事務(wù)）部門應(yīng)當(dāng)從法律專業(yè)人員名錄中聘用法律審查人員。聘用名錄之外人員從事法律審查工作的，應(yīng)當(dāng)報經(jīng)上一級合規(guī)風(fēng)險管理（法律事務(wù)）部批準(zhǔn)。

第二十八條 各級合規(guī)風(fēng)險管理（法律事務(wù)）部門可以根據(jù)工作需要聘請企業(yè)法律顧問（律師）協(xié)助或承擔(dān)必要的法律審查工作。被聘請企業(yè)法律顧問（律師）應(yīng)當(dāng)報省聯(lián)社合規(guī)風(fēng)險管理（法律事務(wù)）部審批備案。

第二十九條 適用外國法律和香港、澳門特別行政區(qū)法律的業(yè)務(wù)事項及相關(guān)法律文件，應(yīng)聘請具有相應(yīng)法律執(zhí)業(yè)資格的律師進(jìn)行法律審查，出具法律意見。

第三十條 聘請執(zhí)業(yè)律師為我社提供法律服務(wù)的，各級合規(guī)風(fēng)險管理（法律事務(wù)）部門應(yīng)對律師提交的法律意見和文件進(jìn)行審核，并對律師的工作進(jìn)行監(jiān)督和考核。

第五章 部門責(zé)任

第三十一條 合規(guī)風(fēng)險管理（法律事務(wù)）部門及法律審查人員應(yīng)當(dāng)盡職履行法律審查職責(zé)，對發(fā)表的法律意見負(fù)責(zé)。

第三十二條 業(yè)務(wù)主辦部門對經(jīng)辦的業(yè)務(wù)事項和相關(guān)文件應(yīng)當(dāng)進(jìn)行審慎調(diào)查和審核，確保其符合金融監(jiān)管規(guī)章和我社的有關(guān)規(guī)定。

第三十三條 業(yè)務(wù)主辦部門應(yīng)對提交法律審查的相關(guān)文件和資料的完整性、真實性負(fù)責(zé)。法律審查人員認(rèn)為相關(guān)文件、資料不完整或有疑問的，可以要求業(yè)務(wù)主辦部門予以補充或做出說明，必要時可直接對相關(guān)資料和信息進(jìn)行核實。

第三十四條 合規(guī)風(fēng)險管理（法律事務(wù)）部門基于法律審查對業(yè)務(wù)事項及相關(guān)法律文件的合法性、有效性提出的意見，業(yè)務(wù)主辦部門應(yīng)當(dāng)采納；對預(yù)防和控制法律風(fēng)險、維護(hù)我社權(quán)益提出的意見，業(yè)務(wù)主辦部門應(yīng)當(dāng)予以完善。

第三十五條 合規(guī)風(fēng)險管理（法律事務(wù)）部門可以對本級或下級簽訂的融資性文件、擔(dān)保合同以及相關(guān)事項進(jìn)行法律檢查，以堵塞漏洞，控制風(fēng)險。第三十六條 合規(guī)風(fēng)險管理（法律事務(wù)）部門對法律檢查發(fā)現(xiàn)的問題提出補救措施或糾正意見的，有關(guān)部門或單位應(yīng)當(dāng)接受并及時整改。

第六章 附 則

第三十七條 本辦法適用于我社各級法人機(jī)構(gòu)和市辦。第三十八條 本辦法由省聯(lián)社負(fù)責(zé)解釋和修改。各級可根據(jù)本辦法制定實施細(xì)則，報省聯(lián)社備案。

第三十九條 本辦法自印發(fā)之日起施行。

第四篇：銀行法律合規(guī)審查辦法

商業(yè)銀行合規(guī)審查工作管理辦法

第一章 總則

第一條 為規(guī)范商業(yè)銀行（下文簡稱“我行”）法律性文本、文件審查工作程序，及時解決我行法律問題，提高審查工作效率和質(zhì)量，為管理創(chuàng)新與業(yè)務(wù)的穩(wěn)健發(fā)展提供有效的法律支持和制度保障，根據(jù)《商業(yè)銀行股份有限公司風(fēng)險管理制度》及風(fēng)險資產(chǎn)部職責(zé)制定本辦法。

第二條 本辦法所稱“法律性文本、文件”是指我行在經(jīng)營和管理過程中，以本行名義對內(nèi)（外）出具或接受的產(chǎn)生法律權(quán)利、義務(wù)的合同、協(xié)議、信函、證明、聲明、承諾以及其他有關(guān)文件和重要規(guī)章制度。

我行各級部門在日常經(jīng)營過程中遇到的“法律性文本、文件”以外的法律問題可以書面形式提交風(fēng)險資產(chǎn)部（法律合規(guī)部）。

第三條 合規(guī)審查應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：

（一）依法合規(guī)原則。

（二）維護(hù)自身合法權(quán)益與促進(jìn)我行規(guī)范發(fā)展的原則。

（三）業(yè)務(wù)職能管理部門管理與風(fēng)險資產(chǎn)部（法律合規(guī)部）管理相結(jié)合原則。

第四條 我行合規(guī)審查工作采取與外部律師事務(wù)所合作的運行機(jī)制。

第二章 部門分工與職責(zé)

第五條 風(fēng)險資產(chǎn)部負(fù)責(zé)統(tǒng)一對總行法律性文件的合法性進(jìn)行審查并對全行的法律問題提供咨詢服務(wù)。

第六條 業(yè)務(wù)性審查職責(zé)

（一）是否符合國家經(jīng)濟(jì)政策、產(chǎn)業(yè)政策、貨幣政策、監(jiān)管政策等業(yè)務(wù)性規(guī)范。

（二）是否符合上級監(jiān)管制定的有關(guān)行業(yè)管理制度及政策，內(nèi)部控制機(jī)制是否嚴(yán)密、完備，操作流程與崗位節(jié)點設(shè)置是否合理科學(xué)。

（三）是否符合行業(yè)規(guī)定的技術(shù)等級、施工規(guī)范、產(chǎn)品 質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)與相應(yīng)資質(zhì)要求。

（四）是否超越業(yè)務(wù)權(quán)限。

（五）是否真實反映談判情況。

（六）對方當(dāng)事人是否具有簽約主體資格。

（七）業(yè)務(wù)用語表述是否規(guī)范，是否會產(chǎn)生歧義。第七條 法律合規(guī)性審查職責(zé)包括：

（一）制定或簽約法律程序是否符合規(guī)范。

（二）條款之間是否有沖突。

（三）條款之間是否有歧義。

（四）條款是否與現(xiàn)行法律、法規(guī)、規(guī)章和國家政策相抵觸。

（五）條款是否損害我行的合法權(quán)益。

第三章 審查流程與時限

第七條 總行各部門認(rèn)為需要將法律性文件送交風(fēng)險資產(chǎn)部審查的，應(yīng)填制《法律審查申請表》（格式附后）。申請表經(jīng)送審部門負(fù)責(zé)人簽字后，連同法律性文件、相關(guān)材料的復(fù)印件送交風(fēng)險資產(chǎn)部。

第八條 對于涉及或可能涉及重大、復(fù)雜法律問題的業(yè)務(wù)，有關(guān)部門應(yīng)在業(yè)務(wù)辦理的前期，約請風(fēng)險資產(chǎn)部（法律合規(guī)部）早期介入，指派人員參與業(yè)務(wù)談判及文件準(zhǔn)備，爭取有利的談判地位，擬定對我行有利的文件草案，提高法律性文件審查效率。

第九條 各級部門在日常經(jīng)營過程中遇到的“法律性文本、文件”以外的法律問題可以書面形式（連同電子版）于每周二前提交風(fēng)險資產(chǎn)部（法律合規(guī)部）。

第十條 送審部門應(yīng)如實、全面地介紹、解釋有關(guān)背景情況。有特殊需求和特殊風(fēng)險的，有關(guān)部門應(yīng)主動加以說明。

第十一條 風(fēng)險資產(chǎn)部（法律合規(guī)部）在審查過程中，有權(quán)要求送審部門提供必要的補充資料。如果送審部門無法提供全部所需資料，審查人員僅以已送材料為依據(jù)出具法律意見，未經(jīng)送審部門確認(rèn)的情況介紹不得作為提出法律意見的依據(jù)。

第十二條 對涉及重大、復(fù)雜業(yè)務(wù)或管理問題的法律性文件，法律審查人員應(yīng)認(rèn)真聽取有關(guān)部門業(yè)務(wù)、管理人員的業(yè)務(wù)意見，對業(yè)務(wù)或管理問題有必要的了解以后，方可出具法律審查意見。

第十三條 風(fēng)險資產(chǎn)部接到申請表及有關(guān)材料后，應(yīng)于當(dāng)日指定審查人員。

第十四條 審查工作一般分為初審和復(fù)審，分別由不同的審查人員審核。

簡單的審查工作可由一名審查人員獨立完成。

涉及重大、復(fù)雜法律問題的法律性文件，審查人員可以要求風(fēng)險資產(chǎn)部集體討論，形成審查意見。風(fēng)險資產(chǎn)部可以聘請行外律師發(fā)表審查意見。

第十五條 法律性文件審查原則上應(yīng)自收到送審文件次日起三個工作日內(nèi)完成；涉及重大、復(fù)雜法律問題的法律性文件，應(yīng)自收到送審文件次日起七個工作日內(nèi)完成；對于需進(jìn)一步調(diào)查、補充材料的法律性文件，經(jīng)通知送審部門，可以適當(dāng)延長審查期限；對緊急文件應(yīng)優(yōu)先辦理。

“法律性文本、文件”以外的法律問題于送到次周周三前以律師意見書形式予以解答。

第十六條 審查人員應(yīng)根據(jù)送審部門提供的事實情況，以法律為依據(jù)，分析法律性文件涉及到的權(quán)利、義務(wù)內(nèi)容及其法律后果，提出審查意見和建議。

第十七條 法律審查意見書應(yīng)統(tǒng)一編號，由風(fēng)險資產(chǎn)部負(fù)責(zé)人簽發(fā)。

第十八條 法律審查意見書僅作為送審部門決策的參考依據(jù)。送審部門應(yīng)綜合權(quán)衡各方面因素（包括法律因素）后進(jìn)行決策。

第十九條 法律性文件審查完畢，審查人員應(yīng)將法律審查意見書交送審查部門。

第二十條 法律性文件審查完畢，審查人員應(yīng)將法律審查意見書復(fù)印，連同法律審查申請表及相關(guān)材料一并歸檔。

第二十一條 風(fēng)險資產(chǎn)部應(yīng)當(dāng)認(rèn)真審查法律性文件。

因法律審查人員工作疏忽，造成損失的，由有關(guān)人員承 擔(dān)責(zé)任，但因送審部門提供的資料、情況不完整、不準(zhǔn)確導(dǎo)致法律審查人員判斷錯誤的除外。

第四章 附則

第二十二條 本辦法由總行風(fēng)險資產(chǎn)部負(fù)責(zé)解釋。第二十三條 本辦法自印發(fā)之日起施行。