第一篇：人身保險客戶信息真實性清查工作總結(jié)[范文模版]

人身保險客戶信息真實性清查工作總結(jié)

為加強公司客戶信息真實性管理，提高客戶服務(wù)質(zhì)量，保護消費者合法權(quán)益，民生保險徐州中支嚴格貫徹執(zhí)行蘇保監(jiān)發(fā)【2013】82號文、蘇保監(jiān)辦發(fā)【2013】305號文以及蘇保監(jiān)辦發(fā)【2014】22號文件精神，自2014年3月起開展人身保險客戶信息真實性清查工作。目前排查工作已開展三個多月，期間徐州中支全體內(nèi)外勤非常重視，始終團結(jié)一致?，F(xiàn)將工作情況匯報如下：

一、召開啟動大會、成立清查小組

徐州中支在接到總、分公司相關(guān)通知后，于2014年03月07日召開清查工作專項會議。會議上，機構(gòu)負責(zé)人李文華總將本次排查工作的目的、任務(wù)等對全體內(nèi)勤做了宣導(dǎo)，并成立了項目清查小組，確定第一負責(zé)人為李文華總，牽頭部門為機構(gòu)運營室，組員為所有內(nèi)勤員工。

二、排查方法

本次工作由運營室牽頭。在工作中，我部門本著保密、負責(zé)的原則，嚴格按照總、分公司要求對分公司郵寄的保單信息按照所標(biāo)注的業(yè)務(wù)員姓名進行發(fā)放，并做好登記，以業(yè)務(wù)員上門面訪的方式完成所有保單的信息補充工作。清查過程中，按照領(lǐng)導(dǎo)指示，按照“一對多”方式進行追蹤，即一個內(nèi)勤對多個業(yè)務(wù)員進行追蹤，并要求每天至少兩次與業(yè)務(wù)員保持通話，了解工作進展，同時做好提醒和匯總工作。隨著清查工作的深入開展，全省已有多家機構(gòu)完成任務(wù)。徐州機

構(gòu)第一階段待清查的“有效保單”合計為220件，目前完成保全變更的僅有110件，占整體的50%。220件“有效保單”中，中介占1件、邳州占78件、沛縣占4件、市區(qū)占33件、豐縣占104件。其中，中介、沛縣已經(jīng)全部完成，邳州完成進度為52.6%，市區(qū)完成進度為74%，而嚴重影響清查進度的是豐縣，完成進度僅為37.8%。

第一階段清查任務(wù)中，市區(qū)和邳州還剩余42份保單，全部為孤兒單，且由于投保時提供地址和聯(lián)系方式不詳，導(dǎo)致目前業(yè)務(wù)員無法進行上門面訪。豐縣營服的104份保單，目前有68份未完成保全變更，也全部都是孤兒單。由于豐縣機構(gòu)人員變動、交接的問題(本月豐縣營服組訓(xùn)離職、營服經(jīng)理降級），導(dǎo)致上述68份清單成了無頭帳。中支運營室通過代理公司、銀行等渠道尋求突破口，但是收效甚微。另外，由于2011年豐縣縣城鳳城區(qū)拆遷改造，很多人都搬到了新城區(qū)居住，而豐縣大多數(shù)客戶都是原鳳城區(qū)的居民，搬遷后目前無法查詢到新的地址。

在銀行代理渠道，徐州機構(gòu)面臨更大的挑戰(zhàn)，有580份銀代的有效保單需要進行投保單人聯(lián)系方式和地址的變更。由于總公司下發(fā)了總對總的文件，已經(jīng)和各銀行的綜合進行了溝通和交流，因此這項工作開展起來難度減少了許多，中支運營室負責(zé)人和滿期給付專員將580份銀代清單按照銀行進行分類，并且親自到工行、建行、郵儲在徐州地區(qū)的總行，與上述三家銀行的相關(guān)部門進行溝通，同時出示了公司的總對總文件。三家銀行銀代部的負責(zé)人在了解此事后都愿意配合，且中支運營室已經(jīng)留下了三家銀行的聯(lián)系方式，并且將郵箱地址

留給了對方，中支將持續(xù)關(guān)注，密切和銀行保持聯(lián)系。但是截止到2014年6月6日，在機構(gòu)的多次電話和上門的追蹤下，依然沒有一家銀行有數(shù)據(jù)反饋，其中中國建設(shè)銀行更是以保護客戶隱私為由，拒絕提供幫助，與當(dāng)初出爾反爾。

第二階段的清查工作已經(jīng)全部結(jié)束，下發(fā)至徐州中支的清單有1422份，多數(shù)為缺少被保險人聯(lián)系方式的保單，且被保險人為未成年人，變更起來較為容易。截止到2014年6月6日，徐州中支第二階段清查任務(wù)1422份保單已經(jīng)全部變更完畢。

以上是徐州機構(gòu)關(guān)于“人身保險客戶信息真實性清查工作”的總結(jié)，雖然對于完成任務(wù)困難重重，但是機構(gòu)沒有一個人選擇放棄。我們會利用各種方式、方法，想盡一切辦法與這些客戶取得聯(lián)系，同時加強部門之間的協(xié)作，不遺余力地去完成清查工作。同時，在以后的工作中，機構(gòu)會繼續(xù)按照總、分公司要求，做好每份保單的初審工作，保證客戶信息真實、完整。

徐州中支運營室負責(zé)人張鶴2014年6月10日

第二篇：人身保險客戶信息真實性清查工作總結(jié)

人身保險客戶信息真實性清查工作總結(jié)

為加強公司客戶信息真實性管理，提高客戶服務(wù)質(zhì)量，保護消費者合法權(quán)益，民生保險徐州中支嚴格貫徹執(zhí)行蘇保監(jiān)發(fā)【2013】82號文、蘇保監(jiān)辦發(fā)【2013】305號文以及蘇保監(jiān)辦發(fā)【2014】22號文件精神，自2014年3月起開展人身保險客戶信息真實性清查工作。目前排查工作已開展三個多月，期間徐州中支全體內(nèi)外勤非常重視，始終團結(jié)一致?，F(xiàn)將工作情況匯報如下：

一、召開啟動大會、成立清查小組

徐州中支在接到總、分公司相關(guān)通知后，于2014年03月07日召開清查工作專項會議。會議上，機構(gòu)負責(zé)人李文華總將本次排查工作的目的、任務(wù)等對全體內(nèi)勤做了宣導(dǎo)，并成立了項目清查小組，確定第一負責(zé)人為李文華總，牽頭部門為機構(gòu)運營室，組員為所有內(nèi)勤員工。

二、排查方法

本次工作由運營室牽頭。在工作中，我部門本著保密、負責(zé)的原則，嚴格按照總、分公司要求對分公司郵寄的保單信息按照所標(biāo)注的業(yè)務(wù)員姓名進行發(fā)放，并做好登記，以業(yè)務(wù)員上門面訪的方式完成所有保單的信息補充工作。清查過程中，按照領(lǐng)導(dǎo)指示，按照“一對多”方式進行追蹤，即一個內(nèi)勤對多個業(yè)務(wù)員進行追蹤，并要求每天至少兩次與業(yè)務(wù)員保持通話，了解工作進展，同時做好提醒和匯總工作。

隨著清查工作的深入開展，全省已有多家機構(gòu)完成任務(wù)。徐州機構(gòu)第一階段待清查的“有效保單”合計為220件，目前完成保全變更的僅有110件，占整體的50%。220件“有效保單”中，中介占1件、邳州占78件、沛縣占4件、市區(qū)占33件、豐縣占104件。其中，中介、沛縣已經(jīng)全部完成，邳州完成進度為52.6%，市區(qū)完成進度為74%，而嚴重影響清查進度的是豐縣，完成進度僅為37.8%。

第一階段清查任務(wù)中，市區(qū)和邳州還剩余42份保單，全部為孤兒單，且由于投保時提供地址和聯(lián)系方式不詳，導(dǎo)致目前業(yè)務(wù)員無法進行上門面訪。豐縣營服的104份保單，目前有68份未完成保全變更，也全部都是孤兒單。由于豐縣機構(gòu)人員變動、交接的問題(本月豐縣營服組訓(xùn)離職、營服經(jīng)理降級），導(dǎo)致上述68份清單成了無頭帳。中支運營室通過代理公司、銀行等渠道尋求突破口，但是收效甚微。另外，由于2011年豐縣縣城鳳城區(qū)拆遷改造，很多人都搬到了新城區(qū)居住，而豐縣大多數(shù)客戶都是原鳳城區(qū)的居民，搬遷后目前無法查詢到新的地址。

在銀行代理渠道，徐州機構(gòu)面臨更大的挑戰(zhàn)，有580份銀代的有效保單需要進行投保單人聯(lián)系方式和地址的變更。由于總公司下發(fā)了總對總的文件，已經(jīng)和各銀行的綜合進行了溝通和交流，因此這項工作開展起來難度減少了許多，中支運營室負責(zé)人和滿期給付專員將580份銀代清單按照銀行進行分類，并且親自到工行、建行、郵儲在徐州地區(qū)的總行，與上述三家銀行的相關(guān)部門進行溝通，同時出示了公司的總對總文件。三家銀行銀代部的負責(zé)人在了解此事后都愿意配合，且中支運營室已經(jīng)留下了三家銀行的聯(lián)系方式，并且將郵箱地址留給了對方，中支將持續(xù)關(guān)注，密切和銀行保持聯(lián)系。但是截止到2014年6月6日，在機構(gòu)的多次電話和上門的追蹤下，依然沒有一家銀行有數(shù)據(jù)反饋，其中中國建設(shè)銀行更是以保護客戶隱私為由，拒絕提供幫助，與當(dāng)初出爾反爾。

第二階段的清查工作已經(jīng)全部結(jié)束，下發(fā)至徐州中支的清單有1422份，多數(shù)為缺少被保險人聯(lián)系方式的保單，且被保險人為未成年人，變更起來較為容易。截止到2014年6月6日，徐州中支第二階段清查任務(wù)1422份保單已經(jīng)全部變更完畢。

以上是徐州機構(gòu)關(guān)于“人身保險客戶信息真實性清查工作”的總結(jié)，雖然對于完成任務(wù)困難重重，但是機構(gòu)沒有一個人選擇放棄。我們會利用各種方式、方法，想盡一切辦法與這些客戶取得聯(lián)系，同時加強部門之間的協(xié)作，不遺余力地去完成清查工作。同時，在以后的工作中，機構(gòu)會繼續(xù)按照總、分公司要求，做好每份保單的初審工作，保證客戶信息真實、完整。

徐州中支運營室負責(zé)人

張鶴

2014年6月10日

第三篇：人身保險客戶信息真實性管理暫行辦法

中國保監(jiān)會關(guān)于印發(fā)

《人身保險客戶信息真實性管理暫行辦法》的通知

保監(jiān)發(fā)〔2013〕82號

各保監(jiān)局、各人身保險公司、各保險中介機構(gòu)：

為加強人身保險公司客戶信息真實性管理，提高客戶服務(wù)質(zhì)量，保護保險消費者合法權(quán)益，我會制定了《人身保險客戶信息真實性管理暫行辦法》（以下簡稱《辦法》）。現(xiàn)印發(fā)給你們，并將有關(guān)事項通知如下，請遵照執(zhí)行。

一、各人身保險公司、保險專業(yè)中介機構(gòu)、銀行郵政等保險兼業(yè)代理機構(gòu)要高度重視人身保險客戶信息真實性管理工作，認真做好《辦法》的貫徹落實工作。各人身保險公司要加強組織領(lǐng)導(dǎo)，建立由主要負責(zé)人牽頭的工作領(lǐng)導(dǎo)小組，組織相關(guān)部門和專人負責(zé)該項工作的組織、實施和落實。各保險專業(yè)中介機構(gòu)、銀行郵政等保險兼業(yè)代理機構(gòu)要積極配合人身保險公司開展《辦法》的貫徹落實工作。

二、各人身保險公司應(yīng)按下列要求對歷史保單開展客戶信息清查和補充更正工作：

（一）各人身保險公司應(yīng)結(jié)合公司實際情況制定有針對性的工作方案，認真組織客戶信息清查工作，采用多種方式鼓勵客戶主動補充更正客戶信息，加強對清查和補充更正工作的監(jiān)督考核，確?；鶎訖C構(gòu)將清查和補充更正工作落實到位。

（二）各人身保險公司應(yīng)正式致函保險專業(yè)中介機構(gòu)、銀行郵政等保險兼業(yè)代理機構(gòu)，要求其配合人身保險公司對其代理銷售的歷史保單進行客戶信息清查，并限期對存在缺失、虛假問題的客戶信息進行補充更正；明確告知保險專業(yè)中介機構(gòu)、銀行郵政等保險兼業(yè)代理機構(gòu)，如果不配合開展客戶信息清查和補充更正工作，要對由此造成的違法違規(guī)問題，以及侵害保險消費者合法權(quán)益等問題承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。

（三）歷史保單的范圍包括：本通知下發(fā)之日保險合同有效，且保險期間超過一年的個人人身保險業(yè)務(wù)；本通知下發(fā)之日保險合同效力中止或

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效力終止但尚未領(lǐng)取現(xiàn)金價值，以及保險合同到期但仍存在未了結(jié)保險責(zé)任，且保險期間超過一年的個人人身保險業(yè)務(wù)。各人身保險公司應(yīng)于2014年6月30日前，從上述歷史保單中清查出存在投保人聯(lián)系電話和聯(lián)系地址缺失、虛假或發(fā)生變更的保單，并進行補充更正，同時做好客戶服務(wù)工作，維護保險消費者合法權(quán)益。

（四）各人身保險公司應(yīng)于2014年7月31日前向中國保監(jiān)會報送工作總結(jié)報告和報表（附件1－3），報告和報表電子版通過保監(jiān)會電子文件傳輸系統(tǒng)報送信息模塊報送至保監(jiān)會人身保險監(jiān)管部。報告內(nèi)容包括工作組織情況、工作方法、客戶信息清查和補充更正情況，以及下一步工作計劃等。

三、各保險專業(yè)中介機構(gòu)、銀行郵政等保險兼業(yè)代理機構(gòu)要積極配合人身保險公司對中介機構(gòu)代理銷售的歷史保單開展客戶信息清查和補充更正工作，對于存在客戶信息缺失、虛假或發(fā)生變更的，要限期進行補充更正，確保將真實、完整的客戶信息提供給人身保險公司。

四、保監(jiān)會及其派出機構(gòu)發(fā)現(xiàn)人身保險公司、保險專業(yè)中介機構(gòu)、銀行郵政等保險兼業(yè)代理機構(gòu)存在下列問題，情節(jié)嚴重的，依照《中華人民共和國保險法》第一百七十二條限制其業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)或吊銷業(yè)務(wù)許可證，同時依照《中華人民共和國保險法》第一百七十三條對直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員進行處罰：

（一）在本通知下發(fā)之日后承?；虼礓N售的保險期間超過一年的個人人身保險業(yè)務(wù)存在客戶信息缺失、虛假的。

（二）在本通知下發(fā)之日前承保或代理銷售的保險期間超過一年的個人人身保險業(yè)務(wù)，2014年7月1日以后仍存在客戶信息缺失、虛假的。

五、各保監(jiān)局要結(jié)合當(dāng)?shù)厥袌銮闆r，對轄區(qū)內(nèi)的人身保險公司分支機構(gòu)、保險專業(yè)中介機構(gòu)、銀行郵政等保險兼業(yè)代理機構(gòu)加強指導(dǎo)，督促轄區(qū)內(nèi)的保險專業(yè)中介機構(gòu)、銀行郵政等保險兼業(yè)代理機構(gòu)積極配合人身保險公司的工作，特別是歷史保單的客戶信息清查和補充更正工作，確?！掇k法》得到有效貫徹落實。各保監(jiān)局要嚴格監(jiān)管，對于在客戶信息真實性管理方面存在違法違規(guī)問題的人身保險公司、保險專業(yè)中介機構(gòu)、銀行郵政等保險兼業(yè)代理機構(gòu)，要依法嚴肅處理，并依法追究有關(guān)人員責(zé)任。

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請各保監(jiān)局將此文件印發(fā)轄區(qū)內(nèi)各保險專業(yè)中介機構(gòu)、銀行郵政等保險兼業(yè)代理機構(gòu)。

附件：1.保險合同有效的歷史保單客戶信息清查和補充更正統(tǒng)計表（略）

2.保險合同效力中止或效力終止的歷史保單客戶信息清查和補充更正統(tǒng)計表（略）

3.保險合同到期但存在未了結(jié)保險責(zé)任的歷史保單客戶信息清查和補充更正統(tǒng)計表（略）

中國保監(jiān)會 2013年11月4日

人身保險客戶信息真實性管理暫行辦法

第一條 為加強人身保險公司客戶信息真實性管理，提高客戶服務(wù)質(zhì)量，保護保險消費者合法權(quán)益，根據(jù)《保險法》、《反洗錢法》等法律法規(guī)，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱客戶信息是指投保人、被保險人和指定受益人的姓名、性別、出生日期、身份證件或身份證明文件的類型、號碼，以及投保人的聯(lián)系電話和聯(lián)系地址等客戶個人信息。

第三條 本辦法適用于人身保險公司承保的保險期間超過一年的個人人身保險業(yè)務(wù)。

第四條 人身保險公司、保險專業(yè)中介機構(gòu)和銀行郵政等保險兼業(yè)代理機構(gòu)及其從業(yè)人員從事人身保險產(chǎn)品的銷售、承保和保全等業(yè)務(wù)活動和提供客戶服務(wù)時，應(yīng)按照本辦法的要求收集、記錄、管理和使用客戶信息。

前款所稱保險專業(yè)中介機構(gòu)包括保險專業(yè)代理機構(gòu)和保險經(jīng)紀(jì)機構(gòu)。第五條 保險專業(yè)中介機構(gòu)、銀行郵政等保險兼業(yè)代理機構(gòu)，以及人身保險公司的保險銷售人員應(yīng)按照準(zhǔn)確、完整、安全、保密的原則，收集、—3—

記錄客戶信息，并將客戶信息真實、完整地提交給人身保險公司，保證人身保險業(yè)務(wù)經(jīng)營和客戶服務(wù)的需要。

人身保險公司應(yīng)按照合法、合理、安全、保密的原則，管理、使用客戶信息，妥善保管記載客戶信息的人身保險業(yè)務(wù)文件，采取有效措施確?？蛻粜畔⒌陌踩?，防止客戶信息泄露。

第六條 人身保險公司、保險專業(yè)中介機構(gòu)和銀行郵政等保險兼業(yè)代理機構(gòu)及其從業(yè)人員在辦理承保、保全等業(yè)務(wù)時，應(yīng)按照下列要求，認真審核客戶信息，保證客戶信息的真實、完整：

（一）向客戶解釋說明采集客戶信息的必要性和用途，以及不提供真實、完整客戶信息可能帶來的后果。

（二）采取有效措施核實客戶身份，準(zhǔn)確、完整地記錄客戶信息。

（三）對于下列客戶信息存在缺失的，應(yīng)要求客戶補充更正，補充更正完成前不能核保或保全通過：投保人的姓名、性別、出生日期、證件類型、證件號碼、聯(lián)系電話和聯(lián)系地址；被保險人的姓名、性別、出生日期、證件類型和證件號碼；被保險人與投保人的關(guān)系。

（四）提示客戶如果聯(lián)系電話和聯(lián)系地址等客戶信息發(fā)生變更，應(yīng)及時辦理更正手續(xù)。

（五）鼓勵和引導(dǎo)客戶提供其本人的手機號碼。

（六）中國保監(jiān)會的其他有關(guān)要求。

第七條 人身保險公司應(yīng)在投保單上告知客戶以下內(nèi)容：

（一）客戶必須提供的客戶信息項目和有關(guān)要求。

（二）人身保險公司采集客戶信息特別是聯(lián)系電話和聯(lián)系地址的用途，包括但不限于計算保費、核保、寄送保單和客戶回訪等。

（三）客戶不提供真實、完整客戶信息可能帶來的后果。

（四）人身保險公司承諾未經(jīng)客戶同意，不會將客戶信息用于人身保險公司和第三方機構(gòu)的銷售活動。

第八條 人身保險公司應(yīng)加強客戶信息真實性管理，建立健全客戶信息真實性管理制度和相關(guān)內(nèi)部操作規(guī)程，對客戶信息的收集、記錄、管理和使用等方面提出明確要求，指定專門部門牽頭負責(zé)客戶信息真實性管理工作。

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人身保險公司應(yīng)在遵守有關(guān)法律法規(guī)的前提下，明確要求保險專業(yè)中介機構(gòu)、銀行郵政等保險兼業(yè)代理機構(gòu)，以及人身保險公司的保險銷售人員按照人身保險業(yè)務(wù)經(jīng)營和客戶服務(wù)的需要提供真實、完整的客戶信息，并對其所提供客戶信息的真實性、完整性進行認真有效的審核。

第九條 人身保險公司應(yīng)在遵守有關(guān)法律法規(guī)的前提下，根據(jù)承保、保全等業(yè)務(wù)和客戶服務(wù)的需要，與保險專業(yè)中介機構(gòu)、銀行郵政等保險兼業(yè)代理機構(gòu)協(xié)商確定雙方以及第三方機構(gòu)接觸、使用客戶信息的機構(gòu)、部門、崗位和人員的權(quán)限，嚴格限定接觸、使用客戶信息的機構(gòu)、部門、崗位和人員范圍，維護雙方的合法商業(yè)利益。

第十條 人身保險公司應(yīng)按照本辦法的有關(guān)要求，在與保險專業(yè)中介機構(gòu)、銀行郵政等保險兼業(yè)代理機構(gòu)的合作協(xié)議中明確雙方在客戶信息的收集、記錄、管理和使用等方面應(yīng)履行的義務(wù)和應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任。

人身保險公司審核發(fā)現(xiàn)保險專業(yè)中介機構(gòu)、銀行郵政等保險兼業(yè)代理機構(gòu)提供的客戶信息存在真實性、完整性問題的，應(yīng)要求保險專業(yè)中介機構(gòu)、銀行郵政等保險兼業(yè)代理機構(gòu)限期進行補充更正，在客戶信息補充更正前不予支付手續(xù)費；如果手續(xù)費已經(jīng)支付，應(yīng)在下一次支付時予以扣除。對于保險專業(yè)中介機構(gòu)、銀行郵政等保險兼業(yè)代理機構(gòu)所屬分支機構(gòu)或網(wǎng)點拒不補充更正或逾期未補充更正的，應(yīng)終止與其的委托代理或合作關(guān)系，并向保險監(jiān)管部門報告。

第十一條 保險專業(yè)中介機構(gòu)、銀行郵政等保險兼業(yè)代理機構(gòu)應(yīng)按照本辦法的有關(guān)要求，建立健全相關(guān)內(nèi)控制度，與人身保險公司協(xié)商修訂完善合作協(xié)議，配合人身保險公司升級改造業(yè)務(wù)系統(tǒng)。

保險專業(yè)中介機構(gòu)、銀行郵政等保險兼業(yè)代理機構(gòu)要嚴格遵守與人身保險公司的合作協(xié)議中的相關(guān)規(guī)定，根據(jù)人身保險業(yè)務(wù)經(jīng)營和客戶服務(wù)的需要，向人身保險公司提供真實、完整的客戶信息；嚴禁偽造、篡改或拒不提供客戶信息。

第十二條 人身保險公司、保險專業(yè)中介機構(gòu)、銀行郵政等保險兼業(yè)代理機構(gòu)應(yīng)加強對從業(yè)人員特別是保險銷售從業(yè)人員的管理，在勞動合同和代理合同中明確從業(yè)人員在客戶信息的收集、記錄、管理和使用等方面應(yīng)履行的義務(wù)和應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任；應(yīng)對從業(yè)人員提出明確的管理要求，嚴禁誘

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導(dǎo)客戶提供不真實的客戶信息，嚴禁偽造、篡改客戶信息，嚴禁違反限定范圍接觸、使用客戶信息，嚴禁泄露和倒賣客戶信息。

第十三條 人身保險公司、保險專業(yè)中介機構(gòu)、銀行郵政等保險兼業(yè)代理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)以公司規(guī)章制度或者代理合同條款的形式，將客戶信息真實性納入對保險銷售從業(yè)人員和公司其他從業(yè)人員的考核體系中，綜合運用傭金和薪酬發(fā)放、降級、解除合同等多種手段建立懲戒機制。對于誘導(dǎo)客戶提供不真實的客戶信息，偽造、篡改客戶信息，違反限定范圍接觸、使用客戶信息，以及泄露和倒賣客戶信息的保險銷售從業(yè)人員和公司其他從業(yè)人員，應(yīng)與其解除勞動合同或代理合同，同時其他人身保險公司、保險專業(yè)中介機構(gòu)、銀行郵政等保險兼業(yè)代理機構(gòu)一般不得聘用或委托上述從業(yè)人員從事保險銷售等保險業(yè)務(wù)活動；涉嫌構(gòu)成犯罪的，應(yīng)當(dāng)依法移送司法機關(guān)，并追究相關(guān)管理人員的責(zé)任。

第十四條 人身保險公司應(yīng)建立銷售行為實名制，在保險單和核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中真實、完整的記錄保險銷售從業(yè)人員的姓名、工號，通過網(wǎng)絡(luò)銷售的除外。通過保險專業(yè)中介機構(gòu)、銀行郵政等保險兼業(yè)代理機構(gòu)銷售的，還應(yīng)記錄其分支機構(gòu)或網(wǎng)點的名稱。保險專業(yè)中介機構(gòu)、銀行郵政等保險兼業(yè)代理機構(gòu)應(yīng)向人身保險公司提供其保險銷售從業(yè)人員的姓名、工號。

第十五條 人身保險公司應(yīng)采取以下措施對客戶信息的真實性進行審核：

（一）人身保險公司的核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)、銀（郵）保通系統(tǒng)及其他與核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)對接的保險專業(yè)中介機構(gòu)的業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)具備客戶信息字段完整性和邏輯準(zhǔn)確性的控制功能。

（二）定期抽取一定比例的保單，人工核對投保單與業(yè)務(wù)系統(tǒng)記錄的客戶信息是否一致。

（三）在猶豫期內(nèi)對保險期間超過一年的人身保險新單業(yè)務(wù)進行回訪，并在回訪時對投保人進行身份驗證，確認受訪人是否為投保人本人；如果受訪人非投保人本人，應(yīng)在投保人聯(lián)系電話更正后再次回訪。

（四）定期抽取一定比例的保單，采取有效措施核實客戶信息是否真實或發(fā)生變更，審核保單上記錄的保險銷售從業(yè)人員的姓名、工號是否真實、完整；保險專業(yè)中介機構(gòu)、銀行郵政等保險兼業(yè)代理機構(gòu)及其從業(yè)人員，—6—

以及人身保險公司的保險銷售從業(yè)人員不得單獨直接負責(zé)客戶信息核實的有關(guān)工作。

第十六條 人身保險公司每年應(yīng)對分支機構(gòu)的客戶信息真實性管理工作進行檢查，督促分支機構(gòu)嚴格落實監(jiān)管要求，并依據(jù)公司規(guī)章制度對相關(guān)機構(gòu)和責(zé)任人進行責(zé)任追究。

第十七條 人身保險公司違反本辦法，有下列內(nèi)控不健全情形之一的，不予許可其設(shè)立分支機構(gòu)的申請：

（一）未建立健全客戶信息真實性管理制度。

（二）核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)、銀（郵）保通系統(tǒng)等有關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)不具備客戶信息字段完整性和邏輯準(zhǔn)確性的控制功能。

（三）未將客戶信息真實性納入對保險銷售從業(yè)人員和公司其他從業(yè)人員的考核體系，并建立相應(yīng)的懲戒機制。

第十八條 人身保險公司、保險專業(yè)中介機構(gòu)和銀行郵政等保險兼業(yè)代理機構(gòu)編制或者提供虛假文件、資料，情節(jié)嚴重的，由中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)依照《保險法》第一百七十二條限制其業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)或吊銷業(yè)務(wù)許可證，同時依照《保險法》第一百七十三條對直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員進行處罰。

第十九條 人身保險公司、保險專業(yè)中介機構(gòu)和銀行郵政等保險兼業(yè)代理機構(gòu)及其從業(yè)人員違反本辦法，中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)可以依照有關(guān)規(guī)定予以處罰，涉嫌構(gòu)成犯罪的，應(yīng)當(dāng)依法移送司法機關(guān)。

第二十條 本辦法自下發(fā)之日起施行。

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第四篇：申報信息真實性承諾書

申報信息采集表真實性承諾書

市消防支隊: 我單位承諾在此次提交的聯(lián)網(wǎng)單位基礎(chǔ)信息采集表中，相關(guān)內(nèi)容真實有效，如有不實之處承擔(dān)全部責(zé)任。

特此聲明！

單位蓋章

第五篇：清查工作總結(jié)

關(guān)于集中開展流動人口、出租房屋暨經(jīng)營場所

清理整治專項行動情況的報告

按照區(qū)委辦發(fā)《關(guān)于印發(fā)＜甘州區(qū)集中開展流動人口、出租房屋暨經(jīng)營場所清理整治專項行動方案＞的通知》文件精神，、、、、、、、社會管理中心在街道黨工委、辦事處的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在上級業(yè)務(wù)部門的精心指導(dǎo)和轄區(qū)單位、廣大居民的大力支持下，按照“整體推進、重點突破”的原則起，開展了為期1個月的流動人口、出租房屋暨經(jīng)營場所清理整治專項行動?，F(xiàn)將專項行動開展情況報告如下：

一、加強領(lǐng)導(dǎo)，靠實責(zé)任

為確保清理整治專項行動取得實效，街道黨工委、辦事處對清理整治工作高度重視，把這項工作作為一項重大的政治任務(wù)和推動轄區(qū)治安環(huán)境發(fā)展的機遇來抓，堅持高標(biāo)準(zhǔn)啟動、高質(zhì)量開展，早準(zhǔn)備、早謀劃、早見效，做到了三個到位。一是組織領(lǐng)導(dǎo)到位。街道黨工委及時成立了、、、、、、、集中開展流動人口、出租房屋暨經(jīng)營場所清理整治專項行動領(lǐng)導(dǎo)小組，各社區(qū)也結(jié)合各自實際成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)組織機構(gòu)。針對專項行動特殊性建立了街道領(lǐng)導(dǎo)干部聯(lián)系指導(dǎo)社區(qū)工作制度，把街道綜治辦工作人員充實到社區(qū)工作小組中具體指導(dǎo)清理整治專項行動，做到了組織機構(gòu)健全，人員力量充足

。二是責(zé)任落實到位。街道聯(lián)系社區(qū)領(lǐng)導(dǎo)兼任各社區(qū)清理整治專項行動小組組長，帶領(lǐng)工作人員深入居民樓院、經(jīng)營門店、出租房屋進行細致排查并指導(dǎo)督促社區(qū)清查整治工作，社區(qū)書記、主任牽頭組織開展活動，街道綜治辦工作人員充實到社區(qū)配合網(wǎng)格主任開展清理整治活動，街道黨工委每周星期五專門聽取各社區(qū)清理整治工作進展的情況，并對清查出來的問題進行及時協(xié)調(diào)解決，極大調(diào)動了街道、社區(qū)工作人員的積極性，為開展專項整治工作奠定了堅實的基礎(chǔ)。三是動員部署到位。根據(jù)《甘州區(qū)集中開展流動人口、出租房屋暨經(jīng)營場所清理整治專項行動方案》精神要求，街道制定下發(fā)了《集中開展流動人口、出租房屋暨經(jīng)營場所清理整治專項行動實施方案》，及時召開了專項整治安排會，傳達、貫徹上級部門精神，安排部署街道社區(qū)專項行動工作，各社區(qū)也迅速組織社區(qū)工作人員、網(wǎng)格主任、樓院長安排部署，進一步明確了任務(wù)，靠實了責(zé)任。

二、廣泛宣傳，營造氛圍

為了營造社會管理流動人口、出租房屋暨經(jīng)營場所清查宣傳的大環(huán)境，各社區(qū)通過宣傳欄、黑板報、懸掛橫幅、入戶宣講、發(fā)放宣傳圖片等多種渠道，在流動人口中廣泛宣傳流動人口、出租房屋暨經(jīng)營場所管理相關(guān)法律法規(guī)知識，向群眾宣傳加強流動人口、出租房屋暨經(jīng)營場所管理工作的重大意義，各網(wǎng)格組織人員深入居民樓院、公共娛樂等場所深入宣傳《治安管理處罰法》、《流動人口管理條例》、《重點人口管理條例》、《出租房屋管理條例》等法律法規(guī)，營造了良好的輿論氛圍，有力促進了清理整治專項行動順利開展。至目前，街道、社區(qū)共書寫標(biāo)語1000多份、制做宣傳欄16塊、懸掛橫幅8幅、散發(fā)宣傳材料3000余份。

三、突出重點，集中清查

街道黨工委按照“整體推進，重點突破”的原則，集中開展本次流動人口、出租房屋暨經(jīng)營場所清理清查活動。一是集中開展了大清查工作。街道組織專門力量對流動人口、出租房屋、門店進行了逐片、逐塊、逐戶、逐店、逐人清理清查，摸清底數(shù)，登記造冊，錄入微機。二是實行分類、分級管理。街道積極聯(lián)系轄區(qū)派出所、工商所，根據(jù)登記對象的基本情況及近三年來在工商、治安、消防等方面的違法違紀(jì)、打擊處理情況，將暫住人口、租賃房屋、經(jīng)營場所劃分為A、B、C三個管理等級，進行統(tǒng)一編碼定等。三是強化動態(tài)管控。堅持“人動卡動，人走卡銷”和“完整、準(zhǔn)確、鮮活”的管理要求，對新增場所、暫住人口、租賃房屋按規(guī)定及時填寫表、卡、冊，對停業(yè)場所和離開了的暫住人口及時核實退檔。確保了社會管理的各類臺帳的及時、準(zhǔn)確運轉(zhuǎn)。

通過清理整治工作，、、、、、、、共清理流動人口。。。人，登記。。。人；清理寄宿人口。。。人，登記。。。人；清理出租房屋。。，登記。。。間；清理經(jīng)營場所。。。個，登記。。。個。在清理整治工作中，南關(guān)搬遷區(qū)清查出一食品非法加工黑窩點，街道、社區(qū)工作人員及時與公安、工商部門配合，對該窩點負責(zé)人進行了嚴厲處罰并取締了該非法窩點，有效打擊了非法活動的蔓延。通過這次清查，各社區(qū)建立了流動人口全員管理臺帳，認真做好了臺帳的整理，做到按路段分類，一戶一檔存放管理，并及時匯總各類表、卡、冊，做到了對流動人口、出租房屋暨經(jīng)營場所底數(shù)清、情況明，逐步實現(xiàn)流動人口、出租房屋暨經(jīng)營場所的經(jīng)?；?、制度化。

四、健全機制，強化措施

街道黨工委依據(jù)街道、社區(qū)、網(wǎng)格、樓院四級服務(wù)管理模式，按照“條塊結(jié)合、層層負責(zé)”的原則，整合各方力量，科學(xué)界定崗位職責(zé)，創(chuàng)新完善功能機制，形成管理有效、服務(wù)及時、體制完善、機制健全的網(wǎng)格化管理格局。認真落實信息登記制度，以網(wǎng)格為單位，對流動人口的基本信息進行全面、準(zhǔn)確、及時采集登記，全面摸清流動人口、出租房屋暨經(jīng)營場所的基本情況。健全流動人口、出租房屋暨經(jīng)營場所管理制度，定期分析整治清查行動中存在的難點問題，做到力量聯(lián)合、資源共享、責(zé)任共擔(dān)。依據(jù)管轄范圍、居住人口、基礎(chǔ)條件等情況，街道在“以證管人、以房管人、以業(yè)管人、以單位管人”的基礎(chǔ)上，突出網(wǎng)格化服務(wù)管理格局，將。。。。個社區(qū)的。。。。個網(wǎng)格中流動人口、出租房屋暨經(jīng)營場所進行拉網(wǎng)式排查，對一些無法獲取信息的人員、住戶、經(jīng)營的店面，社區(qū)分地段、分時段進行清查整治，有效防止漏登，錯登現(xiàn)象，并對已登記的數(shù)據(jù)和信息進行核對，確保信息的真實性；對已完成登記的信息進行規(guī)范化管理，使之科學(xué)化、系統(tǒng)化，確保此次專項行動取得實效。同時，街道黨工委強化街道、社區(qū)、網(wǎng)格、樓院四級服務(wù)管理模式，發(fā)揮黨工委的領(lǐng)導(dǎo)核心作用和辦事處的主導(dǎo)作用，強化社會管理和公共服務(wù)職能，發(fā)揮基層群眾性自治組織、各類社會組織和企事業(yè)單位的協(xié)同作用，最廣泛地動員和組織公民依法參與社會管理創(chuàng)新工作，進一步推進網(wǎng)絡(luò)化管理。

五、下一步工作打算