第一篇：銀行現(xiàn)金庫論文開題報告

1.1論文選題的背景和意義

隨著我國經濟的快速發(fā)展，中央銀行對各商業(yè)現(xiàn)金管理監(jiān)督力度的加大，金融機構對現(xiàn)金管理重要性和必要性的認識不斷提高。現(xiàn)金是銀行賴以生存的產物，也是銀行經營運營的主要工具，以利潤為目標的商業(yè)銀行經營機制，必須加強對盈利性資產流動現(xiàn)金與非盈利性資產庫存現(xiàn)金的管理。

商業(yè)銀行在近幾年的發(fā)展和轉型過程中，各項業(yè)務迅速發(fā)展，特別是運營管理改革過程中，各種傳統(tǒng)的銀行結算功能發(fā)生了不同層次變化，在運營管理標準化、信息化、集約化都有了較快的發(fā)展。但是我們也明顯的感覺到，在發(fā)展過程中，現(xiàn)金業(yè)務的管理由于是傳統(tǒng)的手工模式，發(fā)展速度較慢，雖然各家商業(yè)銀行都引起了許多先進的設備，例如點鈔機、清分機、大型清分機等現(xiàn)代化的現(xiàn)金處理設備，但由于擺脫不了人為因素的干預，在流程管理上，仍然存在問題。特別值得一提是庫存現(xiàn)金的管理，目前沒有好的科學的管理方法，導致銀行現(xiàn)金庫存的沉淀數量龐大，每天有大量的現(xiàn)金閑置在銀行的庫房、自助設備、收款機等地方，一是銀行產生了大量的無息資產的占用，二是提高了銀行在現(xiàn)金管理方面的投入，三是加大的現(xiàn)金的風險。利用運營管理學的相關理論，研究現(xiàn)金庫存管理，在現(xiàn)金流程管理上提高現(xiàn)金使用效率、降低無息資產占用，保障對外服務都有著很理想的應用前景。

本論文以中國工商銀行北京分行的相關數據為背景，對商業(yè)銀行現(xiàn)金庫存管理的現(xiàn)狀和存在的問題進行分析，力圖尋求更好的現(xiàn)金管理和控制的方法，從而壓縮現(xiàn)金庫存水平，提高現(xiàn)金周轉效率和使用效率。同時，本論文的研究成果對于建立現(xiàn)金營運管理系統(tǒng)，實現(xiàn)對現(xiàn)金業(yè)務信息，營運信息，管理信息的全面，科學的匯總統(tǒng)計分析，建立上下一體，總分聯(lián)控，分級使用的集業(yè)務管理，庫存預測，質量監(jiān)控和營運信息的分析和實時管理提供數據理論支持。本論文的研究對于國內其他行的現(xiàn)金庫存管理具有很好的應用推廣前景。本論文旨在通過對北京工商行現(xiàn)金庫存管理的現(xiàn)狀和問題分析的基礎上，尋求更為科學、合理的現(xiàn)金庫存控制方法和控制模式，提高現(xiàn)金庫存的使用效率，降低損失和風險，為現(xiàn)金庫存管理的考核提供有效數據，為各級現(xiàn)金營運管理人員以及各級管理層實施管理決策提供有效的系統(tǒng)管理手段和輔助支持，推進現(xiàn)金管理模式的轉型，將過去的靜態(tài)預測，被動督導為主的調撥型現(xiàn)金管理，向以主動引導，動態(tài)分析為主的服務型，價值型現(xiàn)金營運管理轉變，提升全行現(xiàn)金業(yè)務管理效能。

1.2本論文的主要內容

本文主要圍繞商業(yè)銀行的現(xiàn)金庫存管理最佳存量模型，研究商業(yè)銀行最佳現(xiàn)金庫存模式及安全持有量，以商業(yè)銀行現(xiàn)金庫存管理為主線，通過對中國工商銀行北京市分行現(xiàn)金庫存管理的現(xiàn)狀和問題分析，尋求更為科學合理的現(xiàn)金庫存控制方法和控制模型。主要分為以下幾個部分：第一章緒論。提出了本文的研究背景和意義，反映了國內外關于商業(yè)銀行現(xiàn)金庫存研究應用現(xiàn)狀。

第二章相關的基礎理論。論述了商業(yè)銀行庫存現(xiàn)金管理的作用以及商業(yè)銀行的相關庫存管理的控制方法。

第三章中國工商銀行北京分行現(xiàn)金管理現(xiàn)狀及問題分析。主要闡述了中國工商銀行北京分行的概況，現(xiàn)金管理體系建設，以及現(xiàn)金管理的操作方法，并對該行的相關數據進行分析研究，提出所存在的問題，為后續(xù)的研究提供數據基礎。

第二篇：銀行現(xiàn)金庫管年終工作總結模板

銀行現(xiàn)金庫管年終工作總結模板5篇

總結是把一定階段內的有關情況分析研究，做出有指導性的經驗方法以及結論的書面材料，它可以幫助我們有尋找學習和工作中的規(guī)律，讓我們一起認真地寫一份總結吧。我們該怎么寫總結呢？以下是小編收集整理的銀行現(xiàn)金庫管年終工作總結模板5篇，歡迎閱讀，希望大家能夠喜歡。

銀行現(xiàn)金庫管年終工作總結模板5篇1

大家知道，管庫員是一早、一晚，兩頭必須準時的工作。新的一年已經到來，現(xiàn)將我20xx的工作做個簡短的總結：

一、基本工作情況

1、我認真學習管庫員守則和庫房管理的各規(guī)定，嚴格遵守庫房鑰匙的管理規(guī)定，協(xié)助科領導共同做好現(xiàn)金清點、上繳等業(yè)務；

2、及時、準確地使儲蓄專業(yè)庫包出庫、入庫，保障了一線的工作需要；在從事業(yè)務主辦時，我積極協(xié)同搞好各項工件，利用自己所學掌握的知識，保障業(yè)務的正常進行；

3、營業(yè)前全面打掃衛(wèi)生，營業(yè)終了，逐項檢查好各項安全措施，關好水電等再離開。

二、以“客戶滿意、業(yè)務發(fā)展”為目標，搞好服務，樹立熱忱服務的良好窗口形象

1、在出門收款中，每到一處，我們的一言一行，能代表我們xx的形象。所以，我對自己高標準、嚴要求，不該說的話不說，不該做的事不做，積極為客戶著想，在規(guī)章范圍內，積極為客戶辦理殘損幣兌換、代捎回單等，極大的方便了客戶；

2、同時，向客戶宣傳xx的各項新技術，新業(yè)務，新政策，擴大xx的知名度；

3、把了解到的企業(yè)現(xiàn)金量、重大投資、款項專移等情況及時向信貸部門匯報，為xx對企業(yè)的全面了解和信貸工作提供及時有用的信息；

4、在許多季節(jié)性的大額現(xiàn)金收款中，我都認真對待每一次大額現(xiàn)金收款任務，期間的工作也得到了信貸、公存等科室領導和同事們的認可；

5、在離退休職工換取工資時，提前兌換好大小票，積極主動、熱情服務，盡最大努力為老年人提供方便，讓他們高興而來、滿意而去。

我到xx工作后，一直兢兢業(yè)業(yè)、任勞任怨，想客戶所想，急客戶所急，協(xié)同其他部門共同搞好服務，取得了一定的成績且獲得了各單位會計人員和領導的信任和支持。

總結過去，是為了吸取過去的經驗和教訓，更好地干好今后的工作。在新到來的20xx年，我將更加勤奮認真，努力做到更好！

銀行現(xiàn)金庫管年終工作總結模板5篇2

本人于20xx年11月07號進入xx公司這個大家庭，回想這段時間來的工作，內心不禁感慨萬千，做為一個部門的員工，對工作的每一個細節(jié)進行檢查核對，對工作的經驗進行總結分析。只有從如何節(jié)約時間，如何提高效率，如何使配料員的工作標準化，才能提高每個配料的操作技能水平，減少工作當中的失誤事件的發(fā)生。每天對于工作當中遇到的難題加以不斷的完善，以及與倉管員的不斷溝通，相互學習才能使工作的開展更進一步，達到新的層次，管理水平進入新的篇章。

A：工作期間主要完成事項：

1）了解各倉管員的所管區(qū)域物料擺放后，針對于倉儲規(guī)劃的不明確。對物料現(xiàn)場的大面積區(qū)域劃分進了相應的調整再次細分與標識，以更有利于現(xiàn)場物料管理、及公共物料暫存區(qū)。并在預定時間內完成了倉儲的`重新規(guī)劃，使物料都做到了定點、點量、定位儲存管理。

2）避免倉管員在備料過程中存在找不到料，及找料時間太長，為了提高他們的工作效率，要求他們對庫位表定時更新，對于部分倉管沒有做庫位表的，要求他們對這一缺陷進行了整改?，F(xiàn)所有貨架都已貼上了庫位表，做到了不是倉管員走到物料區(qū)短時間內也能及時的找到所需物料。

3）在與采購課的協(xié)作溝通的情況，逐步加強了對物料來料規(guī)模、到料時間的控制，倉儲根據計劃排程，4）為了避免貨物堆放過高導致貨物發(fā)生倒塌事件，要求所有包材供應商卸貨后的堆碼尺度不能超過限高2米，并相應要求所有包材卸貨后用拉伸膜進行打包防護。

5）物料現(xiàn)場所有庫存物料進行除塵工作，特別是庫存時間超一年以上的物料外包，對于彩盒尾數，以及部分裸露在外的，全部及時放于原包裝內封存，做到防光、防塵管理。

6）為防止在堆碼過程中，由于貨物太重，堆碼層次太高，存在擠壓，損壞，由現(xiàn)有的六層降低至四層。

7）防止物料由于陽光的直射，使物料本身的性質發(fā)生變異，完成了窗戶的遮UV工作。

8）為了改變沒有做到尾數管理，對所有物料存在兩個，或者三個尾數的物料全部按照尾數管理執(zhí)行，所有物料發(fā)料完成后，一定只能存在一個尾數，并在外包裝上貼上尾數標簽。

9）下班后值日倉管員必須檢查所有的水、電、門、窗關好后方可下班。

10）12月30號公司財務對倉儲進行年終物料盤查，為了使財務在成品核算及時準確的得到基礎信息，為公司經營決策提供相應的基礎數據。倉儲所有人員積極配合相關人員對倉儲物料進行徹底、準確、無誤盤查……

11）：為了及時了解倉儲工作中發(fā)現(xiàn)的異常事情、能把出現(xiàn)的異常事情第一時間跟進解決，特做了一個倉儲信息管理看板，看板中的內容包括，倉儲工作前言，倉管員工作異常信息跟進匯總，6S，消防安全知識倉儲部工作目標等相關學習資料。

12）現(xiàn)代企業(yè)的競爭已到白熱化，單一的工作技能不能滿足企業(yè)的需要，自己爭取在新的一年里多加學習做到懂得更多，做得更好！

13）、多與同事溝通，保持良好的溝通方式，吸取好的建議。悉心聽取領導的點評，對自己不好的做法即時予以改正。

14）時時做好倉庫的6S工作，保持環(huán)境整潔，所存放的物料井然有序。

15）為了使倉儲物料做到帳、卡、物一致，也是對倉管工作的一個考核，倉儲目前每個月進行一次自盤，16）為了加強對外發(fā)原料的控制，所有原料收、發(fā)物料由一個人來管控，18）生產車間退料不及時，根據要求在盤點15號之前各車間需把該退的物料退到倉庫，19）對于訂單物料報欠，請MC對采購到料周期增加力度跟催，確保訂單上線之前物料齊套。

總之，倉庫能在現(xiàn)實情況中不斷的改善是離不開各位領導的悉心關懷和指導及各位同事的大力支持和配合，在揮手昨天的時刻，我們將迎來新的一年，對過去取得的成績，將不驕不躁，腳踏實地一步一個腳印走下去，對過去的不足，將不懈的努力爭取做到最好，我們將會用行動來證明我們的努力，我們更加清楚獲取不是靠輝煌的方式，而是靠不斷的努力。為了公司發(fā)展得更加壯大，并躋身于國內先進企業(yè)行列，讓我們攜手合作，創(chuàng)造出輝煌的明天！20xx5年，是全新的一年，也是自我挑戰(zhàn)的一年，我們將努力改正過去一年工作中的不足，把新一年的工作做的更好，為公司的發(fā)展前景盡一份力。

感謝公司給了我這么一次發(fā)展的機會！

感謝領導對我的悉心指教！

感謝同事給我的支持和鼓勵！

祝公司在新的一年里更上一層樓，取得更好的業(yè)績，好比芝麻開花節(jié)節(jié)高！

以上總結報告請公司領導批評指正，不勝感激！

銀行現(xiàn)金庫管年終工作總結模板5篇3

度過了難忘的20xx年，轉眼間新年到了，在過去的一年里，我們大家一起拼搏努力，成績與不足同在，下面就個人這一年來的工作情況做以下總結。

一、崗位履職情況

1、加強業(yè)務學習。根據年初的工作安排，我現(xiàn)在任xx的庫管員，作為一名普通的后臺管庫人員，我深知沒有過硬的規(guī)章理論支撐，就無法出色地完成xx的管庫工作，在平時的業(yè)余時間，認真的學習相關規(guī)章制度和新下發(fā)的各項文件，不懂的業(yè)務及時的請教xx里面的年輕同事，業(yè)務主管，使自己對現(xiàn)行的政策、規(guī)章制度有了一個較為全面的認識；

2、努力做好本職工作。我深知員工的一舉一動都時刻體現(xiàn)著xx的形象，一年來對每一筆交款都一絲不茍地認真按照規(guī)定操作，早上，開庫核對金額、給每位前臺柜員發(fā)放款金憑證；中午及時盤點各柜員的憑證及現(xiàn)金，認真核對，確保資金安全；晚上，耐心收取柜員上交現(xiàn)金，做好核點工作；認真負責與款車的交接工作。一天中，每一個環(huán)節(jié)我都是仔細審查，沒有一絲一毫的懈怠，在繁忙的工作之余，我還經常幫助前臺柜員整理殘幣，以便及時上交。

二、工作中存在的問題和不足

1、學習的積極主動性還不夠，因家庭因素、工作開展因素的客觀因素的影響，導致存在學習的連續(xù)性不足，存在業(yè)務素質提高不快，學習效率低的情況；

2、創(chuàng)新意識和進取意識不足，在自覺主動學習方面，不能有效的結合自身專業(yè)特長和崗位實際進行業(yè)務創(chuàng)新或針對崗位需求自覺進行相關考試認證；

3、工作方式簡單，尚停留在較低層次的任務完成要求上，工作開展的實際效率和效果還有待提高。

三、工作規(guī)劃

1、以身作則、嚴格管理。作為庫房管理人員，要確?，F(xiàn)金及庫款安全。在現(xiàn)金及庫房管理中事事、處處起表率作用，遵守勞動紀律，嚴格執(zhí)行規(guī)章制度；

2、繼續(xù)加強學習，不斷提高自身的綜合能力和業(yè)務技能，我將結合自身工作開展的實際，有計劃的報考相關科目考試，職稱資格考試，針對自身進取不足的實際，自覺提高整體綜合素質；

3、做好貸款催收工作，確保資產安全：由于貸款客戶常年在外務工，已至不少貸款喪失訴訟時效，馬上一年一度的春節(jié)即將來臨，我們要抓住外出務工人員回鄉(xiāng)這段時機，及時的做好催收補救措施，只有保護好我們債權人的債權，我們才能談下一步的清收，同時更是有力的保護好我們自己。

過去一年成績與不足同在，20xx年我將一如既往的繼續(xù)努力，在領導班子帶領下、在新的體制下，銳意進取，奮勇前進，共創(chuàng)xx美好的一天。

銀行現(xiàn)金庫管年終工作總結模板5篇4

一、非常注意的向周圍的老同事學習，在工作中處處留意，多看，多思考，多學習，以較快的速度熟悉著公司的情況，較好的融入到了我們的這個團隊中。

二、幫助采購核對前期的應付賬款余額，并對賬袋進行了分類整理，為以后的工作提供便利；并協(xié)助采購帶新員工，雖然我自己還是一個來公司不久的尚在試用期的新員工，但在4月份，還是積極主動的協(xié)助采購帶新人，將自己知道的和在工作中應該著重注意的問題都教給XXX，教會她如何記賬袋，如何查錯，如何發(fā)傳真等。

三、根據核對后的應付賬款余額重新建產新賬，并及時的填制應付憑證、登記應付賬款明細賬，除外協(xié)廠供應商的期初余額尚需核對外，大部分的應付賬數據已經準確。

四、建立庫存明細賬。在三四月份，因為原來的成本會計突然離職，在沒有任何交接的情況下，變壓力為動力，要求自己盡快的熟悉公司情況，不斷的對工作進行改進，以期更適合公司的現(xiàn)狀。將庫存明細賬分為青島庫、公司流動庫、公司原材料庫、沈陽庫、濟南庫、北京庫、上海庫和生產車間庫，并對成品庫進行了匯總，形成公司總的庫存明細賬。在建賬的同時，將當期該處理的單據進行相應的處理，但因期初數據不準確，影響了報表的可信度，不過在這個過程中已經積累了一些經驗，在以后的工作中會做的更好。

五、在工作中，善于思考，發(fā)現(xiàn)有的單據在處理上存在問題，便首先同同事進行溝通，與同事分享自己的解決思路，能解決的就解決掉，不能解決的就提交上級經理，同時提出自己的意見提供參考。

六、接手公司及分公司的手工庫存明細賬（外部）。

七、接手運費的登記工作。由于開始時未交待明白，所以前段時間一直延用前期的做法，對運費進行流水登記。運費管理修正后，根據應付報表及運費管理的要求，重新設計了一套運費統(tǒng)計的表格，我想在以后的工作中再根據需要進行相應的調整。

銀行現(xiàn)金庫管年終工作總結模板5篇5

20xx年是辛勤耕耘的一年，是有所收獲的一年，也是發(fā)展的一年。在這一年里，在行領導和同事的支持幫助下，我的工作能力、工作業(yè)績和任務完成情況都實現(xiàn)了平穩(wěn)發(fā)展，感謝組織和領導給予對我工作的支持和肯定，現(xiàn)將自己這一年的工作和思想情況總結如下：

一、以高度的責任心，勤懇認真地態(tài)度，優(yōu)質高效的完成每天的工作

我的崗位是庫管員，每天都要保證現(xiàn)金和憑證的絲毫不差。前臺柜員缺少憑證和現(xiàn)金，我都保證及時的調劑。每天從前臺收攏殘舊幣到后臺清點和挑剔，保證了現(xiàn)金收付工作的順暢。客戶的事情當成自己的事來辦，換位思考問題，急客戶之所急，想客戶之所想，我們的客戶中有許多的超市商店，我經常幫助他們清點零錢兌換成整錢，也在出庫的時候盡可能的多爭取零錢，幫助客戶，也得到了他們的真心贊揚。每天的出庫和上繳都接觸大量現(xiàn)金，我都做到了認真合規(guī)，一筆差錯都沒有。我利用自己的關系網和真誠的服務營銷了一大筆忠實的客戶，完成了存款任務x萬。

二、不斷強化業(yè)務學習，提高自身綜合素質，適應新形勢的需要

我從事儲蓄工作已有x余年，一直十分注重個人業(yè)務能力的培養(yǎng)學習。利用總行和分行業(yè)務比賽的機會，努力提升自己的業(yè)務技能和理論水品，絲毫不松懈。在保證為儲戶提供規(guī)范優(yōu)質服務的同時，刻苦鉆研業(yè)務技能，積極認真地學習新業(yè)務、新知識，遇到不懂的地方虛心向領導及同事請教學習。很好的適應了我行業(yè)務綜合全面發(fā)展的需要，我的工作能力和綜合素質得到了較大程度的提高，業(yè)務水平和專業(yè)技能也得到了更新和進步。

時代在變、環(huán)境在變，銀行的工作也時時變化著，每天都有新的東西出現(xiàn)、新的情況發(fā)生，我也努力把自己培養(yǎng)成為一個業(yè)務全面的工行員工，當然，在一些細節(jié)的處理和操作上我還存在一定的欠缺，今后我將一如既往地做好本職工作，時刻以高標準鞭策和完善自我，在領導和同事們的關心、指導和幫助中提高自己、更加嚴格要求自己，為我行的發(fā)展添磚加瓦，充滿激情的完成今后每一天的工作！

第三篇：現(xiàn)金庫管年終述職報告

轉眼間，XX年已經成為我人生歷史的一頁，而我也不知不覺來到支行個月了。這段時間里，不管是業(yè)務上的，還是個人職業(yè)生涯上的，又或者是人生所見等等，我都學習到很多。溫故而知新，為了更好地完成工作，總結經驗，揚長避短，提高自己的業(yè)務技能等，現(xiàn)將工作情況總結如下：

一.工作匯報

重頭開始，說這個詞的時候，相信連自己都不敢相信，雖然已經入職有幾年的時間，也很多前輩眼里，甚至是得意門生。但是由于早前一直在工作，也由于的流水線工作模式，當我來到的時候，對于我而言幾乎一切的業(yè)務都是新的和沒有接觸過的。還記得當時來到現(xiàn)金區(qū)，領導就教導我要多笑。我相信，這是我要持續(xù)學習的!也是領導給我的一份大大的見面禮。

機遇，在，有專門的管庫員，雖然我是后備現(xiàn)金管庫員。但對于我而言，現(xiàn)金大庫對于我真的是陌生得不能再陌生了，要做什么，怎么做，我可謂是一無所知。但既然領導給了我這個機會讓我學習，那么我就不應該放棄。只要不放棄就有成功的機會。從現(xiàn)金實物管庫員到后來的99999管庫員，在同事們的支持下，我不斷的學習，也不斷的進步。而我也得到很好的實習機會--學習管理和營銷的機會。

二.工作感想

非常感謝領導給在新的崗位上，給機會讓我學習到很多，也得到很多。通過學習，讓我對工作有更深一層的認識。而新的崗位也能夠讓我在讀書時代所學知識得以現(xiàn)實工作中實踐。也逐漸明白在很多突然情況下不可力敵，只可智取。新的工作崗位賦予我更多自由空間，而我也更應該把握好這種自由。

三.工作目標

踏入XX年之后，我將會一如既往繼續(xù)努力工作之余，并且會不斷提升速度以節(jié)省時間可以做更多的事。作風上，繼續(xù)遵章守紀、團結同事、務真求實、樂觀上進，始終保持嚴謹認真的工作態(tài)度和一絲不茍的工作作風，勤勤懇懇。在生活中發(fā)揚艱苦樸素、勤儉耐勞、樂于助人的優(yōu)良傳統(tǒng)，始終做到老老實實做人，勤勤懇懇做事，勤勞簡樸的生活，時刻牢記自己的責任和義務，嚴格要求自己，在任何時候都要努力完成領導交給的任務。

第四篇：銀行金庫工作總結

銀行金庫工作總結

為適應我行業(yè)務經營發(fā)展的需要，迅速提高員工的綜合素質，更好應對市場經濟的挑戰(zhàn)，打造一支高素質、專業(yè)化的員工隊伍,先后舉辦了3期新職工強化培訓班，銀行金庫工作總結。通過強化培訓，使新職工基本上了解和掌握涉及金融法律法規(guī)知識、業(yè)務知識、業(yè)務技能等方面的知識。使培訓真正收到實效，達到預期目的，收到了預期效果。

(六)做好案件防控工作，防范和化解金融風險。

1、開展案件風險排查，使業(yè)務經營合規(guī)合法。根據大連銀監(jiān)局的要求，6月末我行組織有關人員認真開展了案件風險排查工作。在排查中，對4至6月的會計財務業(yè)務進行了檢查。共檢查業(yè)務總筆數14,356筆，金額40,025萬元。其中：檢查票據11,254筆，金額9,037萬元;大額存款2,145筆，金額18,462萬元;銀企對賬312筆，金額18,197萬元。

從排查的結果看，未發(fā)現(xiàn)違章、違規(guī)、違紀、違法現(xiàn)象。通過排查案件風險工作,進一步提高了廣大員工的政治、業(yè)務素質、道德素養(yǎng)和遵紀守法、防范案件發(fā)生的自覺性。

2、進一步完善案件防控實施方案。根據大連銀監(jiān)局的要求，結合本行的實際，制定了《莊河匯通村鎮(zhèn)銀行開展內控和案防制度執(zhí)行年活動實施方案》，明確開展活動的目的與意義、指導思想、工作目標、基本原則、時間安排及推動方式。通過開展活動，切實解決一些在案防工作中存在的政策傳導不及時、理解不深不透、貫徹措施不具體、執(zhí)行力逐級衰減、被動或應付式執(zhí)行以及有章不循、違規(guī)操作、情面大于制度等突出問題，進一步提高內控和案防制度執(zhí)行力，扎實推進銀行業(yè)案防工作有效開展，促進銀行業(yè)安全穩(wěn)健運行。

(七)加強文秘管理，提高文秘管理水平。

根據《莊河匯通村鎮(zhèn)銀行公文處理辦法》、《莊河匯通村鎮(zhèn)銀行文書檔案整理暫行辦法》等6個涉及文秘工作的制度，加強規(guī)范文秘工作。據統(tǒng)計，1至9月共收文270件，都按規(guī)定程序進行簽收、登記、催辦。1至9月共發(fā)文103件，嚴格按照規(guī)定程序進行辦理。在公文處理過程中，堅持實事求是、精簡、高效的原則，做到及時、準確、規(guī)范、安全。

(八)加大宣傳力度，樹立社會新形象。

針對我行成立晚、規(guī)模孝輻射半徑窄、社會知名度低的自身實際，從年初以來，我行持續(xù)以懸掛橫幅、張貼標語、電視拜年、電臺廣告、出動宣傳車等多種宣傳形式，大力開展 “莊河匯通村鎮(zhèn)銀行是城鄉(xiāng)百姓的銀行、是中小企業(yè)的銀行”的主題宣傳，全面地宣傳了我行的業(yè)務經營狀況，使我行的知名度有了進一步的提高，得到了有關部門和社會各界的高度關注。

(九)抓好后勤服務工作，保障全行工作順利進行，工作總結《銀行金庫工作總結》。

一是強化對固定資產、低值易耗品管理。及時對固定資產的進行維護和保管，時刻保持正常(轉載自百分網004km.cn，請保留此標記。)運行狀態(tài)。二是規(guī)范辦公用品購買、保管和領用手續(xù)，保證業(yè)務經營正常運行。三是抓好職工文化業(yè)余生活。1至9月多次組織員工開展業(yè)余活動：參加莊河市總工會組織的徒步大會;舉行《紀念五四青年節(jié)我愛匯通村鎮(zhèn)銀行演講會》，到步云山進行篝火晚會，到天門山秋游等活動。通過這些活動，進一步增強了員工凝聚力，陶冶了職工的情操，使員工的業(yè)余生活豐富多彩。

存在的不足：

(一)存款總量平穩(wěn)增長，個人增減不平衡。一是員工完成存款計劃差別較大，增減不平衡。二是業(yè)務品種單一，缺乏綜合性的理財產品。

(二)信貸管理不夠嚴格,信貸結構不盡合理。一是對信貸政策的學習和掌握的不夠。個別貸款突破銀監(jiān)局的監(jiān)管要求，關聯(lián)企業(yè)貸款超過上限,超比例發(fā)放抵押貸款等。二是審貸分離崗位制約機制不健全。三是貸款的“三查”制度落實不到位，存在重貸輕放現(xiàn)象。四是征信系統(tǒng)未開通，個人和企業(yè)信用調查有難度。

(三)會計財務管理不夠規(guī)范，內控制度貫徹不夠到位。一是由于制度制定滯后，人員不足，崗位職責劃分不明確等原因，造成會計財務工作職責不夠清、操作不夠規(guī)范、相互制約不力，存在一定的操作風險。二是會計人員業(yè)務知識水平不高，差錯事故時有發(fā)生。

(四)職工隊伍的政治素質和業(yè)務素質不夠高，與其他商業(yè)銀行的員工相比存在很大的差距。無論是思想覺悟、職業(yè)道德、愛崗敬業(yè)，還是文明服務、辦事效率等方面都有不盡人意的表現(xiàn)，必須引起我們的高度重視。

三、第四季度工作意見

1、加大存款工作力度。一是為更好支持地區(qū)經濟發(fā)展，不斷壯大我行經營勢力，為全面實現(xiàn)三年經營目標，我們要繼續(xù)加大組織存款工作的力度，確保全年存款指標的完成。二是積極爭取市場準入，增加市場占有份額。要通過工作爭取銀監(jiān)局的支持，力爭在10月末再成立1個營業(yè)網點，擴大業(yè)務覆蓋面。三是提高優(yōu)質服務水平，加大攻關力度。通過優(yōu)質服務和加大攻關力度來不斷拓展我們的業(yè)務領域。主要領導和專業(yè)部門要率先垂范，大力吸收低成本資金，逐步提高公存款的比重，降低營業(yè)資金成本，不斷壯大信貸資金力量。

2、加強信貸管理，防范信貸風險。一是在貸款條件上，對個體工商戶和中小企業(yè)發(fā)放的貸款，原則上實行擔保抵押，確保信貸資金的安全性。對已經超出擔保能力的擔保企業(yè)停止與其辦理擔保業(yè)務。二是在貸款發(fā)放的時間上，堅持簡便、快捷的原則，對受理每一筆貸款必須在規(guī)定的時間內做出貸和不貸答復。三是在貸款監(jiān)督上，堅持貸后檢查制度，對可能出現(xiàn)的資金風險在第一時間采取補救措施，客戶經理要按時寫出貸后檢查報告。四是探索和建立貸款第一責任人制度?？蛻艚浝怼①J審委的責任要嚴格劃清，出現(xiàn)貸款損失要追究第一責任人的責任。

第五篇：銀行金庫工作總結

農業(yè)銀行運營管理工作總結

我行運營管理工作在市分行黨委的正確領導和省分行業(yè)務主管部門的精心指導下，認真貫徹落實年初工作會議精神，圍繞三大集中，加快實施集中授權、集中作業(yè)、集中配送、集中對賬工作，積極組建運營管理組織體系，實施業(yè)務流程再造，夯實運營管理基礎，不斷強化運營業(yè)務操作風險管控，進一步優(yōu)化網點作業(yè)流程，規(guī)范操作，把內控管理各項制度真正落到實處，運營管理水平得到進一步的提升，會計內控管理能力得到進一步加強，為我行穩(wěn)健經營、持續(xù)發(fā)展保駕護航，確保無案件事故發(fā)生?，F(xiàn)將全年工作開展情況總結如下：

一、工作目標完成情況

（一）后臺中心建設取得突破性進展。截至年末，建成了市分行集中作業(yè)中心、遠程集中授權中心。在全行初步搭建了前后臺分離、后臺集中的作業(yè)模式，減少了客戶等待時間，降低網點柜員的營運作業(yè)壓力，標志著我行柜面業(yè)務流程再造工作取得了實質性進展，臨柜業(yè)務處理正式邁入一個新的時代，我行的現(xiàn)代化運營體系建設工作進入了高速發(fā)展階段。

（二）現(xiàn)金中心集約化服務效果顯著。完成了市分行現(xiàn)金中心功能分區(qū)改造，并順利通過省分行驗收，現(xiàn)金中心的功能得到進一步完善，對遂寧城區(qū)的離行式atm機實現(xiàn)了集中加鈔，現(xiàn)金調撥系統(tǒng)運行規(guī)范，現(xiàn)金集中清分、現(xiàn)金與重空憑證集中配送運作規(guī)范有效，柜面人員減負作用顯著，切實提高了對網點作業(yè)的支持保障與服務能力。

（三）運營業(yè)務基礎管理持續(xù)夯實。一是建立健全運營業(yè)務規(guī)章制度，堅持質量控制、風險管理和考核評價多策并舉，制定和完善了《監(jiān)管員履職管理考核辦法》、《運營主管履職考核辦法》、《柜員星級管理辦法》、《集中對賬管理考核辦法》、《運營業(yè)務考評實施細則》等制度。二是推行運營作業(yè)季度分析例會制度，各級行召開運營風險分析例會20次，16名監(jiān)管人員深入到46個營業(yè)機構進行坐班體驗。三是組織各種培訓16期，共2316人（次）參加培訓。

（四）運營操作風險管理水平持續(xù)提升。市縣行共對220個次機構實施了盡職監(jiān)管檢查，盡職檢查頻率達到100%；組織開展財政賬戶、支付結算、定期存款、對賬管理、印押證管理等專項檢查。實現(xiàn)了全年無運營操作案件和重大差錯事故的目標。

二、主要工作措施

（一）大力推進三大集中建設，后臺集中成效逐步顯現(xiàn)。2011年，我行為響應上級行對運營工作大集中的有關政策，認真貫徹執(zhí)行省分行的戰(zhàn)略部署，投入大量的人力、財力和物力，為積極推進運營體系各項集中任務的快速落實做了大量的嘗試和富有成效的工作。

1、現(xiàn)金中心按

照標準化、規(guī)范化、程序化的模式進行建設，凸顯我行現(xiàn)金管理先進化。2011年，我行運營管理部門通過不斷完善制度、規(guī)范管理，加強培訓、提高風險防范意識等措施，確保了集中配送現(xiàn)金的安全運營。截止11月末，累計為全轄支行業(yè)務庫、營業(yè)機構配送現(xiàn)金達到 63.31億元，不僅方便了網點，提高了效率，也有力地提升了競爭力和風險控制能力。根據總行現(xiàn)金配送調撥業(yè)務流程，我行結合實際，修訂了《現(xiàn)金集中配送調繳業(yè)務操作流程》和《現(xiàn)金調繳業(yè)務差錯考核辦法》，以完善的制度和規(guī)范的操作為保障，確?，F(xiàn)金配送安全運行，并取得顯著成效。為使操作人員熟練掌握現(xiàn)金調繳業(yè)務操作流程、合規(guī)操作，我行對轄內運營主管及現(xiàn)金管理人員進行了業(yè)務操作培訓，并通過他們實現(xiàn)對前臺人員的再培訓，使前臺人員在熟練掌握現(xiàn)金調繳業(yè)務流程及操作要求的同時，牢固樹立合規(guī)創(chuàng)造價值，違規(guī)就是風險的意識，保證現(xiàn)金配送安全。在現(xiàn)金運營過程中，為了最大限度地降低風險，保證現(xiàn)金配送萬無一失，運營管理部門對營業(yè)網點的日現(xiàn)金收付量、尾箱數量進行全面細致調查，實行主出納制，推行卡封袋，有效壓縮尾箱，從而使每個營業(yè)網點的現(xiàn)金尾箱由原來的4、5個壓縮到現(xiàn)在的2、3個?，F(xiàn)金的集中清分和集中配在運營工作規(guī)范化管理、現(xiàn)金安全、柜面人員減負等方面發(fā)揮作用比較明顯，深受基層網點和柜員的歡迎。

2、全面推進銀企對賬集中，對賬工作日趨規(guī)范化，風險防控更加有力化。在2011年2月，我行全面實行了對賬外包，通過對賬集中管理和對賬外包，全行對賬直接參與人員減少6人，實現(xiàn)了對賬工作與營業(yè)機構的物理剝離，有效緩解了基層網點對賬人員不足、崗位制約不到位和對賬質量不高的問題。一是領導重視，加強管理，考核落實。今年以來，我行把做好對賬工作、提高銀企集中對賬率作為強化內控、提高運營精細化管理的一項重要內容來抓，在年初出臺的《運營主管 考核辦法》中，把對帳管理納入到運營主管的業(yè)務管理考核項目內，要求重點賬戶對賬單收回率達到100%、普通賬戶對賬單收回率從96%逐步提高到100%，并對銀企對賬工作實行按月考核、按月排名，從而激發(fā)了轄屬網點運營主管做好對賬工作的積極性。二是落實職責，內外配合，分工明確。我行各網點把對賬工作分解到有關人員，密切配合外包單位，采用上門核對、電話聯(lián)系、手把手教會企業(yè)網銀對賬人員對賬等方式，督促開戶單位及時對賬。同時，從基礎、源頭抓起，要求客戶提供正確的對賬地址、聯(lián)系方式，以降低退信率。對于第三方（郵政

部門）投遞準確率不高、經常遭遇退信的，相關網點逐戶分析原因，及時調整對賬方式；對于長期不動戶、零余額戶、久不使用的納稅戶等影響對帳進度的帳戶，各網點積極予以清理，對提高銀企對賬率起到了很大作用。三是提早部署，準備充分，序時推進。從次月初賬單產生起，我行就對全行的賬單進行認真疏理，要求各網點及時落實提前完成對賬任務，以防客戶出現(xiàn)異常情況，留取足夠的對賬時間。同時，要求轄屬網點序時完成對賬進度，對月度、季度重點賬戶先落實核對，并在次月20日前完成對賬；對賬方式為上門、網銀的，要求網點在次月25日前完成對賬；對賬方式為第三方的，根據市分行下發(fā)的清單，要求網點逐戶分析原因，補制賬單及早完成對賬。此外，我行還定期下發(fā)未對賬清單進行督辦，從而確保了全行在對賬考核期內全面完成對賬任務。

3、集中作業(yè)成功上線，對減輕網點負擔、加強風險控制、提高客戶 服務水平效果明顯化。2011年6月，我行集中作業(yè)中心上線1個網點，正式對外營業(yè)，營業(yè)首日共辦理各項業(yè)務89筆，標志著我行經過前期準備，成功實現(xiàn)了集中作業(yè)中心的上線運行，成為全省農行系統(tǒng)第2家實現(xiàn)集中作業(yè)中心成功上線的市地分行。一是我行領導高度重視內控管理暨運營體系建設，多次召開專題行長辦公會議，研究運營體系建設。成立了遂寧市分行集中作業(yè)平臺領導小組，制定了《集中作業(yè)平臺推廣實施方案》，明確各部門職責，確保全行上下統(tǒng)一思想，步調一致，共同完成項目上線的準備工作。同時，制定了《集中作業(yè)平臺上線投產工作任務安排表》，明確了推廣時間、工作計劃、工作重點和注意事項。切實要求將每一個時段的每一項工作，每一個指令都落實到位，明確到人，確保全行上線準備工作萬無一失。二是為解決作業(yè)中心辦公場地問題，我行本著早準備，早行動的態(tài)度，及早落實了后臺辦公場地，組織裝修隊伍進行裝修改造、規(guī)劃，同時，落實辦公設備，保證系統(tǒng)硬件設備符合要求，在最短時間內確保項目啟動所需pc機、終端、打印機、掃描儀、電話、服務器等資源在第一時間內到位。在網絡調試階段，我行克服困難、加班加點布設線路，保障作業(yè)中心網絡、供電等正常運行，有力地保證了系統(tǒng)上線后的集中作業(yè)影像數據傳輸需求。三是我行采取走出去與請進來的模式，于今年3月9日派遣5名業(yè)務骨干到涼山參加省行舉辦的集中作業(yè)平臺師資培訓班，對集中作業(yè)平臺的公共應用、賬戶、支票、匯兌等模塊業(yè)務進行了系統(tǒng)的學習。在對營業(yè)機構業(yè)務培訓期間，為保證業(yè)務培訓質量，篇二：銀行安全保衛(wèi)工作總結 20xx年，我行安全保衛(wèi)工作認真貫徹落實總行和區(qū)分行安全保衛(wèi)工作會議精神,在區(qū)分行安全保衛(wèi)部的正確領導、關心、支持下，緊緊圍繞股份制改造的中心工作,遵循“預防為主，綜合治理，誰主管，誰負責”的指導原則，堅持從人防、物防、技防、整章建制、加強隊伍建設等方面入手筑牢安全保衛(wèi)工作的基礎，通過制度約束和檢查督促，強化了員工的安全防范意識，使安全管理落到了實處，保證了我行財產和員工、客戶的人身安全，為我行業(yè)務發(fā)展和各項改革措施的順利推進營造了一個安全、穩(wěn)定的經營環(huán)境。

一、加強全員安全防范意識教育和技能培訓，夯實人防基礎 人是做好安全防范工作的第一要素，我行把重視和加強對員工的安全教育，全面提高防范意識，增強防范技能，作為安全防范工作的基礎工作來抓。支行黨總支始終堅持“防范勝于治理”的法則，不管形勢如何變化，始終繃緊教育這根弦，做到了警鐘長鳴。因為無論多么完善的制度、多么堅固的防護設施、多么先進的技防設備，都是要靠人去遵守、去操作、去維護，只有把全行員工調動起來，夯實人防基礎，制度、設施、設備才能發(fā)揮最大的效用。我們把增強員工的防范意識放在十分突出的地位，重點圍繞防搶、防盜、防詐騙的應知應會等內容對網點員工進行預案教育和防范技能教育，收到了較好的效果。

預案教育，就是對員工進行案例教育，組織員工熟悉“四防預案”，增強防范意識，提高防范能力。針對近年來銀行案件日趨頻繁的嚴峻局面，我們及時收集整理轉發(fā)相關案例，認真組織員工學習上級行下發(fā)的各種文件、通報、通知、案例剖析，組織員工進行分析，針對我行自身的防范工作查找隱患，完善防范措施。

對前臺網點的防范技能教育，主要側重學習相關規(guī)章制度和基本防范技能，掌握正確的操作規(guī)范和程序以及發(fā)生緊急情況的應急處置措施分工、動作要領，各種自衛(wèi)武器、報警監(jiān)控裝置的操作使用等。使員工較熟練地掌握了突發(fā)性事件及遇險的應急方法，有效地提高了全員安全防范的能力。

二、加強防護設施建設，夯實技防物防基礎 防護設施建設對抵御盜竊、搶劫等不法侵害案件的發(fā)生起著無法替代的作用。因此，我行在注重抓全員防范意識教育培訓的同時，十分注重抓好防護設施建設，保證所有營業(yè)場所有靈敏可靠、嚴密完善的技防、物防設施。

近年來，我行對網點防護設施的建設，按照“未達標的網點限期整改，已達標的網點鞏固完善”的要求，在區(qū)分行的大力支持下，克服費用緊張等多方面的困難，逐步對5個營業(yè)場所進行了加固改造，全部安裝了防彈玻璃，配足配齊了防盜、防劫、防暴、防火等防衛(wèi)器械，對3個網點的電視監(jiān)控設備進行了改造更新，更換為硬盤數字式監(jiān)控設備，保證了監(jiān)控錄像圖像的清晰和正常運轉，5個網點全部與公安部門110報警系統(tǒng)實現(xiàn)聯(lián)網。目前，所有網點防護設施都達到了規(guī)定的標準，基本形成了人防、物防、技防相結合的防護體系，為做好安全保衛(wèi)工作打下了堅實基矗

在物防、技防設施的管理上，支行明確各網點主任對物防、技防設施的管理負總責，并建立健全了110報警系統(tǒng)、電視監(jiān)控系統(tǒng)的檢測校準臺帳，定期進行檢測、校準，確保了各種物防、技防設施的正常運行。

三、加強規(guī)章制度建設，夯實規(guī)范管理基礎

加強規(guī)章制度建設，是一項保障安全防范工作步入規(guī)范和有序軌道的基礎性工作，其目的是通過規(guī)范管理和操作程序來抵御犯罪行為。我行根據總分行下發(fā)的《中國×××銀行安全保衛(wèi)工作暫行規(guī)定》、《中國×××銀行安全保衛(wèi)崗位操作規(guī)程(試行)》、《中國×××銀行經濟***管理暫行規(guī)定》、《中國×××銀行守護押運槍支管理規(guī)定》、《關于印發(fā)守護押運人員六條禁令的通知》、《中國×××銀行金庫管理辦法》、《中國×××銀行安全防護設施建設及使用管理暫行規(guī)定》等規(guī)章制度的精神，本著在發(fā)展中完善，在需要中充實，在變化中調整，在實踐中創(chuàng)新的原則，聯(lián)系我行實際，建立健全了安全防范工作規(guī)章制度。

一是建立了“安全保衛(wèi)崗位責任制”，修訂和完善了各項管理制度和規(guī)定。針對營業(yè)網點、金庫守護、運鈔車、辦公樓消防、特種設備(公用車輛、食堂煤氣罐)等五個環(huán)節(jié)制訂了5套防突發(fā)事件處置預案和消防應急處置預案。支行在年初與各部門、營業(yè)網點簽訂了安全防范責任書。二是注重內部管理的規(guī)范化。建立了營業(yè)網點、運鈔車、***、電視監(jiān)控等安全防范設施檔案資料，逐步建立健全了各類臺帳。

三是把加強檢查監(jiān)督作為落實各項規(guī)章制度，及時發(fā)現(xiàn)問題，堵塞漏洞，防范各類案件和事故發(fā)生的最基本的手段。

支行堅持每月對所屬網點進行全面檢查，分五個層次落實檢查工作，即行長親自查;分管行長定期查;保衛(wèi)人員每人承包一個網點，每周對所承包網點進行安全制度和防范設施檢查;網點負責人和安全員堅持做到每日營業(yè)終了檢查;行領導會同業(yè)務部門進行階段性綜合檢查。支行還建立了節(jié)假日、雙休日行領導值班崗，公布了值班電話，并實行值班行領導跟車押運制度，保證客戶投訴“有門”，內部上下聯(lián)動。在平時工作中，突出抓好了對“重點部位、重點人員、重點崗位”和“早、中、晚”三個時段的安全檢查，針對網點營業(yè)期間員工安防制度是否落實、柜員是否堅守崗位，柜員因故臨時離崗是否能做到“兩清一退”(即印章、現(xiàn)金清理入柜上鎖、微機終端退出操作程序)，中午和節(jié)假日是否確保1名網點負責人帶班、2人以上當班等容易出現(xiàn)問題和隱患的薄弱環(huán)節(jié)進行突擊檢查;對在安全檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，做到不放過、不遷就、重整改、嚴處罰。

同時加強了網點日常的自查工作。明確網點負責人是該網點安全防范工作的第一責任人。在安全管理方面推行“一把手”工程，實行一票否決。把“誰主管、誰負責”當作安全保衛(wèi)工作的最高責任制度。目前，全行所有網點都設有安全員協(xié)助網點責任人進安全檢查，網點每日進行例行安全檢查，并作詳細記錄。檢查內容包括業(yè)務方面的章、證、押是否入箱上鎖，水、電、氣閥是否關閉;門、窗是否閉鎖;110報警設備是否就位等等。

通過建立健全規(guī)章制度以及開展不間斷的檢查工作，及時發(fā)現(xiàn)了薄弱環(huán)節(jié)，使一些潛在的事故苗頭得到整改，消除了隱患，促進了員工防范意識的加強和各項規(guī)章制度的落實，有效地避免了案件和事故。

四、加強了安全生產管理

根據20xx年總行和區(qū)分行安全保衛(wèi)工作會議精神，我行提高了對安全保衛(wèi)工作職能和任務的重新認識：明確了安全保衛(wèi)部門是全行治安保衛(wèi)和安全生產管理的職能部門。一年來，我們按照總分行黨委的部署，在做好治安保衛(wèi)工作的前提下，認真履行安全生產管理職能部門的職責，加強了安全生產、突發(fā)事件處置等方面的工作。圍繞防火災事故、防交通事故、防電氣事故、防中毒事故、防墜落事故等方面的工作，做好了特種設備、危險物品、公用車輛、食品、飲用水等的安全管理、指導和監(jiān)督?；旧献龅搅酥伟脖Ｐl(wèi)和安全生產一肩挑，沒有出現(xiàn)顧此失彼，偏廢任何一方面工作的情況。對安全生產管理，支行安全保衛(wèi)職能部門在進行指導、檢查和監(jiān)督的同時，堅持了“誰主管，誰負責”和“誰使用，誰管理，誰負責”的原則，建立、健全了安全生產管理責任制度，堅持了安全第一、預防為主的方針，主要立足于日常管理和事故預防，加強經常性的教育、檢查、監(jiān)督及隱患整改。

五、關心愛護保衛(wèi)人員，加強保衛(wèi)隊伍建設 實踐證明，關心愛護保衛(wèi)人員首先應當體現(xiàn)在對其人格的尊重和所從事工作的重視，也是培育以人為本、團隊精神和創(chuàng)新精神為核心內容的“家園文化”的重要內容。近年來，支行在政治上關心保衛(wèi)人員的進步，引導他們樹立高尚的精神追求，使他們的積極性和主動性在工作中得到充分發(fā)揮;在生活待遇上根據他們的工作特點和勞動的付出給予合理的報酬，盡力為他們的工作提供必要的保障措施：一是為前臺員工和保衛(wèi)守押人員購買人身意外傷害保險，使其在危急時刻無后顧之憂;二是承認他們所從事勞動的特殊性，在今年8月份全員競聘專業(yè)技術崗位職務和經辦崗位職務時，對保衛(wèi)守押人員區(qū)別對待，即不限制他們的學歷、職稱、資歷，在名額非常有限、競爭十分激烈的情況下，保衛(wèi)守押人員全部被聘為一級業(yè)務員以上的崗位職務;三是建立了雙休日、節(jié)假日行領導跟車押運制度，節(jié)假日頂替守押人員值班。通過這些工作措施的實施，極大地激發(fā)了保衛(wèi)人員的工作熱情，全行保衛(wèi)人員在人員少、任務重、風險大的情況下，忠于職守，遵章守紀，文明值勤，勤奮工作，圓滿完成了各項工作任務。有的長年堅守崗位，很少休假;有的小孩生病住院都不肯請假。正是有了這樣一支可靠的安全保衛(wèi)隊伍，我行的安全防范工作才有了堅強保證。

六、總結全年的安全保衛(wèi)工作，還存在以下問題：(一)安全保衛(wèi)部門對履行治安保衛(wèi)和安全生產管理的雙重職能，因主觀或客觀的原因，認識上還有差距，對安全生產重視不夠，需要在今后更加認真地把這項工作抓起來。(二)安全保衛(wèi)部門工作人員，特別是部門負責人要摒棄怕得罪人的思想，各項檢查要認真負責，敢于“挑毛脖;對安全檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，要敢于處罰，不能心慈手軟，搞“下不為例”。

(三)在安全檢查時要注意采取更加有效的方式，將常規(guī)檢查、突擊檢查、抽查錄像等多種形式結合起來。

七、20xx年安全保衛(wèi)工作初步設想 20xx年我行安全保衛(wèi)工作，將按照總行和區(qū)分行工作會議和安全保衛(wèi)工作會議的部署，圍繞全行中心工作，以確保全行無重大案件和事故為目標，以維護支行網點和辦公大樓營業(yè)(辦公)秩序、保障我行資金和員工生命安全、防范和減少內部操作及外部事件風險給我行造成的損失為主要任務，認真貫徹執(zhí)行“預防為主、綜合治理”方針，進一步完善落實安全責任制，不斷增強全行員工的安全保衛(wèi)意識，提高全行治安防范能力，為我行的改革和各項業(yè)務健康發(fā)展提供強有力的安全保障。初步工作設想是：(一)加強治安防范機制建設，進一步增強我行應對和處置外部侵害突發(fā)事件能力。要結合今年機構人員變化情況，調整充實我行社會治安綜合治理領導小組;調整落實各網點、部室安全責任人和安全員;按照“誰主管，誰負責”的原則，完善和落實網點、部室安全保衛(wèi)工作責任制;充分利用支行網站加強員工安全防范意識教育，認真抓好《中華人民共和國安全生產法》的學習貫徹;繼續(xù)抓好支行網點應急預案演練，幫助員工掌握和提高處置突發(fā)事件的技能;加強四大節(jié)日安全大檢查和專項檢查以及對支行網點營業(yè)終了安全檢查等制度的落實。

(二)加大打擊利用銀行卡和自動柜員機詐騙資金犯罪活動的力度，確保銀行和客戶資金安全。

要聯(lián)系分析當前不法分子利用atm機和自動存款機作案的新情況，加大防范和打擊詐騙活動的力度，加強日常值班巡查和夜間應急處警等工作，為營造安全優(yōu)良的營業(yè)環(huán)境作出努力。

(三)加強支行網點和辦公大樓技防、消防、物防建設和管理，構筑防御外部侵害的牢固陣地。要進一步嚴格執(zhí)行我行辦公大樓安全管理辦法，嚴格進出大樓人員驗證登記制度;要適應高新技術發(fā)展需要，逐步在所有網點柜臺采用數字監(jiān)控產品;要加強網點報警設施的管理，減少和杜絕人為誤報現(xiàn)象發(fā)生;要規(guī)范網點消防物防設施管理，加強監(jiān)控、報警、消防和物防設施建設和管理的安全檢查，及時發(fā)現(xiàn)問題，消除隱患。(四)加強隊伍建設和管理，提高保衛(wèi)人員綜合素質。

堅持嚴格訓練、嚴格要求，加強對全行經濟***的教育、訓練，執(zhí)勤和日常生活管理;嚴格執(zhí)行總行制定的守護押運人員六條禁令，切實加強保衛(wèi)隊伍作風紀律建設;認真細致做好思想行為排查工作，防止個別員工違法違紀事件發(fā)生。

認真履行安全生產管理職能部門的職責，加強了安全生產、突發(fā)事件處置等方面的工作。圍繞防火災事故、防交通事故、防電氣事故、防中毒事故、防墜落事故等方面的工作，做好了特種設備、危險物品、公用車輛、食品、飲用水等的安全管理、指導和監(jiān)督。基本上做到了治安保衛(wèi)和安全生產一肩挑，沒有出現(xiàn)顧此失彼，偏廢任何一方面工作的情況。對安全生產管理，支行安全保衛(wèi)職能部門在進行指導、檢查和監(jiān)督的同時，堅持了“誰主管，誰負責”和“誰使用，誰管理，誰負責”的原則，建立、健全了安全生產管理責任制度，堅持了安全第一、預防為主的方針，主要立足于日常管理和事故預防，加強經常性的教育、檢查、監(jiān)督及隱患整改。

五、關心愛護保衛(wèi)人員，加強保衛(wèi)隊伍建設 實踐證明，關心愛護保衛(wèi)人員首先應當體現(xiàn)在對其人格的尊重和所從事工作的重視，也是培育以人為本、團隊精神和創(chuàng)新精神為核心內容的“家園文化”的重要內容。近年來，支行在政治上關心保衛(wèi)人員的進步，引導他們樹立高尚的精神追求，使他們的積極性和主動性在工作中得到充分發(fā)揮;在生活待遇上根據他們的工作特點和勞動的付出給予合理的報酬，盡力為他們的工作提供必要的保障措施：一是為前臺員工和保衛(wèi)守押人員購買人身意外傷害保險，使其在危急時刻無后顧之憂;二是承認他們所從事勞動的特殊性，在今年8月份全員競聘專業(yè)技術崗位職務和經辦崗位職務時，對保衛(wèi)守押人員區(qū)別對待，即不限制他們的學歷、職稱、資歷，在名額非常有限、競爭十分激烈的情況下，保衛(wèi)守押人員全部被聘為一級業(yè)務員以上的崗位職務;三是建立了雙休日、節(jié)假日行領導跟車押運制度，節(jié)假日頂替守押人員值班篇三：銀行工作總結

銀行工作總結

今年以來，xx市分行宏觀形勢全面收緊的情況下，認真貫徹落實省行工作會議精神及各項決策部署，緊緊圍繞省行“抓負債、創(chuàng)收益、盯市場、調結構、控風險”工作方針，堅持兩手抓、兩手都要硬的原則，一手抓xx項目建設,一手抓業(yè)務發(fā)展，全力推進“三年翻番、規(guī)模再造、內控先行”戰(zhàn)略規(guī)劃，成功實現(xiàn)xx成功上線、平穩(wěn)運行，促進各項業(yè)務持續(xù)快速發(fā)展，發(fā)展和管理取得新的進步，為全年業(yè)務發(fā)展打下了堅實的基礎。

一、上半年經營發(fā)展情況

今年以來，我行以市場份額持續(xù)提升，系統(tǒng)貢獻持續(xù)進位，內控 管理持續(xù)改進，競爭能力持續(xù)增強為目標，持續(xù)推進了各項工作，發(fā)展和管理得到進一步加強，主要有以下幾個特點：

１、個金業(yè)務持續(xù)做強，形成時間過半、任務過半的局面 截止2010年x月x日，人民幣儲蓄存款余額x萬元，比上年新增x萬元，完成省行下達的xx萬元計劃任務的xx%，在全省二級分行中排位第xx。零售貸款余額達到xx萬元，比上年新增xx萬元，完成省行下達的xx萬元全年計劃任務的xx%，在全省二級分行中排位第xx；增幅達到xx%。

２、公司業(yè)務持續(xù)增長，呈現(xiàn)競爭有力、時間與進度合拍的狀態(tài) 截止2010年xx月xx日，人民幣公司存款較上年末新增xx萬元，完成省行xx月末必達數計劃xx%，xx月末四行市場新增占比排名第xx。人民幣公司貸款較上年末新增xx萬元，完成省行年計劃的xx%，xx月末四行市場新增占比排名第xx。

３、財務狀況持續(xù)提升，顯現(xiàn)大幅度、全面躍升的態(tài)勢 截止xx月末，全行中間業(yè)務凈收入xxx萬元，較上年同期凈增xx萬元，增幅達xx%。實現(xiàn)撥備前利潤xx萬元，較上年同期增加xx 萬元，增長xx% ；稅后凈利潤xx萬元，較上年同期上升xx萬元，增幅xx%；平均總資產回報率(roa)為xx%，較上年同期上升xx個百分點；成本收入比（考核口徑）xx%，較上年同期增加xx百分點。

4、風險管理持續(xù)強化，授信資產實現(xiàn)質量穩(wěn)定、結構優(yōu)化的目標

截止2010年xx末，全轄不良貸款xx萬元，較年初減少xx萬元，不良占比xx%，較年初下降xx個百分點。其中：公司類客戶不良率xx%，較年初下降了xx個百分點，零售貸款不良率為xx%，較年初下降了xx個百分點。均控制在預期目標之內。授信資產結構調整效果顯著，授信資產結構調整收回貸款xx萬元。不良清收化解累計實現(xiàn)xx萬元（本金）。其中公司類貸款實現(xiàn)了xx萬元的不良清收化解；零售貸款不良清收化解xx萬元。

5、文化建設持續(xù)加強，團結和諧氛圍更加濃厚 2010年，我行喜獲xx省第xx屆文明單位稱號，這是我行在當地商業(yè)銀行中作為唯一金融單位又一次蟬聯(lián)這項殊榮。我行還獲得2009年金融機構支持地方經濟建設第xx名。

二、主要工作措施

1、完善績效考核體系，增強全行發(fā)展戰(zhàn)略的引領

一是及時制定了《2010年xx分行績效考核指標體系》，強化績效考核戰(zhàn)略引領作用，進一步突出財管部門的規(guī)劃和服務核心職能；重視和加強財務分析工作，進一步擴展財務分析的深度和廣度，加大了對市場環(huán)境分析和政策研究力度。二是進一步強化財務管理工作戰(zhàn)略指引、經營調控的職能定位。三是加大全面預算管理和戰(zhàn)略執(zhí)行工作力度，充分發(fā)揮預算導向作用，按照高于省行預算指標和市場份額提升目標的要求，在測算與實際相結合的方式上，做好預算指標分解工作，并不斷提升預算執(zhí)行力和過程控制能力，積極引導全轄有效提

升核心競爭力。

2、提前部署、全員行動，打好首季“開門紅”戰(zhàn)役

為切實抓好一季度業(yè)務開門紅，增強市場的競爭力，我行在今年初就實行全員動員，層層動員發(fā)動鼓勁，統(tǒng)一全行思想，使全員充分認識到旺季抓增量的戰(zhàn)略意義，一季度是決勝全年發(fā)展的關鍵一步，一季度主動則全年主動。全轄所有的員工包括市分行機關員工積極參與，真正實現(xiàn)了全員營銷。由于抓“開門紅”、促“開門紅”認識到位，并實施了多項業(yè)務發(fā)展政策，業(yè)務費用、人事費用提早配置到各重點產品、各機構，出臺了相關競賽方案，全轄各機構、各員工發(fā)展的動力強勁，真正實現(xiàn)全員營銷，積極爭取發(fā)展機會，爭取提升市場份額。一是突出狠抓負債這一主題，強化全行負債是第一要務的思想，大力做大存款業(yè)務規(guī)模，以存款爭奪市場份額，以存款奪授信規(guī)模。一季度末，在四家行中，我行公司存款新增市場份額第xx；人民幣儲蓄存款新增xx萬元，完成全年計劃的xx%，在全省二級分行中排名第xx名，實現(xiàn)了人民幣儲蓄存款“開門紅”。二是實施一對一填平洼地和機關助推策略。我行找出業(yè)務發(fā)展的“洼地”作為重點關注機構，進行動態(tài)管理、指導，深入分析和幫扶指導，找出各行薄弱環(huán)節(jié)和落后原因，“一點一策”、“一行一策”提出改進方案和目標，并開展助推行動，市分行機關部門下到基層，加強指導督促，幫助完成任務相對落后的機構找差距、想辦法、出實招，盡快擺脫落后的狀況。三是抓住政策機遇，做大授信規(guī)模。我行在國家實施貨幣信貸從緊、省行控制壓縮規(guī)模的嚴峻形勢下，緊盯同業(yè)，以快捷優(yōu)質服務爭奪優(yōu)質客戶，積極搶占市場份額，成功發(fā)放xx有限公司固定資產貸款xx萬元、xx局貸款xx萬元，xx房地產開發(fā)有限公司xx萬元，以最快的速度搶占市場先機。

3、實施強基工程，增強發(fā)展后勁，多措并舉施抓好基礎客戶、產品及業(yè)務的拓展

一是抓好重點項目的整體推進。根據省行重點項目營銷要求，我行重點抓好行政事業(yè)單位代發(fā)薪、“新xx”、“新xx”、“新xx”、公務卡、貿易融資等，取得了較大的突破，二季度成功營銷重大項目xx多個，新增優(yōu)質客戶xx戶，這些重大項目帶來大批量的客戶群，快速實現(xiàn)大量產品的銷售。二是抓好專業(yè)化隊伍產品交叉銷售。加強了對大堂經理、理財經理、個貸客戶經理個金產品交叉銷售的考核，在要求專業(yè)經理做好本職工作的同時必須做好其他產品的交叉銷售，專業(yè)化隊伍交叉銷售產品意識增強。三是充分利用第三方渠道促進產品銷售。在拓展第三方存管或推進代理保險業(yè)務時，我行充分借助證券公司、保險公司人員力量，要求其派駐到我行網點，協(xié)助我行人員向客戶拓展第三方存管客戶，推介保險產品。同時加強了對派駐人員的管理、考核，對于業(yè)績不佳的進行淘汰。四是充分發(fā)揮網點渠道日常銷售作用。充分發(fā)揮網點產品銷售作用，挖掘網點現(xiàn)有客戶資源做好產品的深度營銷，加強了對臨柜人員產品銷售能力的培養(yǎng)，將網點產品銷售計劃任務分解落實到每一天。

4、加大業(yè)務創(chuàng)新力度，增強持續(xù)發(fā)展能力 我行注重業(yè)務創(chuàng)新，以創(chuàng)新帶動發(fā)展，促進業(yè)務保持持續(xù)快速發(fā)展的態(tài)勢。為了給客戶提供超值服務，我行?..,使我行為客戶服務能力和市場競爭能力得到進一步增強。

5、加大風險管理力度，確保授信資產健康發(fā)展

今年以來，我行認真按照省分行xx年風險管理工作方針，突出強調，要求轄屬業(yè)務單元風險管理從外在依附的被動的管理轉變成為內在的主動的管理，寓于業(yè)務的各個環(huán)節(jié)和部門之中。并結合本地區(qū)經濟和產業(yè)發(fā)展特點，研究本行信貸業(yè)務布局和授信投向，調整授信結構，提高審批效率，支持業(yè)務穩(wěn)健發(fā)展。加強行業(yè)引導，做到重點

突破、鞏固基礎、優(yōu)化結構、控制風險。對于增量授信，堅決落實《2010年行業(yè)信貸投向指引》和《2010年授信業(yè)務重點投向和十大產能過剩行業(yè)授信指導意見》，嚴控兩高一資一剩行業(yè)，重點支持高新技術產業(yè)、農林業(yè)、醫(yī)藥衛(wèi)生、教育行業(yè)等行業(yè)，優(yōu)化行業(yè)結構和客戶結構。對于存量授信，將客戶分為存、增、清、退，實行客戶名單式管理。對那些貢獻率小、行業(yè)授信受限或已存在潛在風險的正?？蛻粲羞x擇的主動退出，對已有不良客戶予以堅決退出。截止目前，我行調結構工作，實行“騰籠換鳥”效果顯著，為優(yōu)質業(yè)務發(fā)展累計騰出近億元空間。

7、開展全面風險排查，加強案件防控工作

一是根據省行要求，我行高度重視，迅速召開了對案件風險排查會議，成立了xx市分行案件風險排查領導小組，制定了《xx市分行開展案件風險排查方案》。按照排查方案要求組織實施，我行對轄內xx個經營性機構進行了對公存款、個人存款、尾箱實施風險排查，排查方式，調閱錄像、現(xiàn)場觀察柜員操作、調閱會計傳票、賬戶資料和現(xiàn)場核碰尾箱及atm機。排查賬戶總數xx筆，排查問題賬戶數xx戶，涉及金額合計xx萬元（排查對公存款賬戶數xx戶，排查問題賬戶數xx戶，排查問題業(yè)務筆數xx筆，涉及金額xx萬元；排查個人存款xx戶，排查問題賬戶數xx戶，排查問題業(yè)務筆數xx筆，涉及金額xx萬元）；尾箱總數xx個，賬款相符數量xx個，檢查面xx%,排查工作量為xx個工作日,通過排查，沒有發(fā)現(xiàn)案件苗頭。二是開展了以“雙十禁”檢查監(jiān)督和操作風險防查，對網點現(xiàn)金尾箱及庫存、重要空白憑證、金庫安全管理和押運管理等業(yè)務重點部位及環(huán)節(jié)，先后組織了 2次突擊檢查，并對管理人員和臨柜人員隨機進行“雙十禁”面對面的問答，了解“雙十禁”的理解程度。對存在的問題，提出整改要求，對查出的問題建立專門“問題庫”，促使全員養(yǎng)成合篇四：某某銀行辦公室上半年工作總結

某某銀行辦公室上半年工作總結 某某年上半年，辦公室工作在支行黨委和上級行專業(yè)部室領導下，強化服務和信貸管理，各項工作取得了較好成效：

一、認真搞好黨建工作。制定了《某某年黨建工作意見》，明確了全年黨建工作目標、工作重點、主要措施，規(guī)劃了黨委中心組學習。扎實開展中心組學習活動，不管業(yè)務工作再忙，始終堅持每有集中學習，并精心準備學習內容，保證學習質量。加強黨的組織建設，與業(yè)務經營緊密結合，調整了黨支部，發(fā)展了新黨員，表彰了先進黨支部和優(yōu)秀黨員。抓好黨的陣地建設，機關支部建立了支部活動室，設立了學習園地，將黨組織重要規(guī)章制度張貼上墻。加強黨風廉正建設，簽定了黨風廉正建設及案件防范責任書，向中層干部發(fā)出了廉正提示函，制定了黨員及領導干部“十不準”，建立了黨風廉正建設及案件防范目標量化、按季考核長效機制。在抗震救災中積極組織黨員同志繳納特殊黨費支援災區(qū)，全行在職黨員繳納特殊黨費

元，體現(xiàn)了黨員先鋒模范作用。

二、認真搞好信息及文字綜合工作。抓住全行工作亮點、熱點，及時撰寫行務信息，上半年撰寫行務信息7期，被市分行采用6期，居全市某某行縣級支行首位。按時編寫、上報《每日快訊》，上半年上報17期，系統(tǒng)反映了領導工作和全行重大行動。保質完成了全行工作總結、工作意見、工作匯報等綜合性文件、材料，認真負責地審核、修改了全行所有涉外、上報文件，上半年撰寫各類文件材料15份。認真開展了組織機構人員設置和“三農”金融事業(yè)部專題調研，撰寫了調研報告。及時、規(guī)范處理各級來文300余份，編發(fā)本行各類文件400余份。

四、熱心搞好后勤服務工作。認真做好了全行股改前基礎準備工作加班人員生活等服務工作，有力保障了工作的推進。通過大量協(xié)調工作，完成了新華家屬院臨時建筑門市重新建設的前期工作，進入了新房建設階段。開展了支行機關辦公房及營業(yè)部營業(yè)場所選址的大量瑣碎、麻煩的工作，機關辦公、營業(yè)部營業(yè)場地獲得了銀監(jiān)、人行等主管部門的準許?；就瓿闪藱C關、營業(yè)部辦公和營業(yè)設施、設備及會計、信貸、綜合、人事檔案搬遷，以及新址的簡易裝修和水、電、氣、電話等基本設施的安裝。認真做好了全行水電設施和辦公設施的維護、維修，保障了各項工作的有序運轉。加強了全行車輛管理，在派車、用油、車輛維修

等方面管理更加嚴格、規(guī)范、細致。

五、認真搞好干部、人事、勞資管理工作。按照干部管理權限規(guī)定，對支行黨委研究通過報市分行黨委審批的14人次中層干部任免工作，認真負責地開展了考察、民主測評、公示，及時完成了報批工作。加強員工教育培訓。省分行遠程視頻開通后，為員工培訓提供了方便，也加大了培訓頻率和組織協(xié)調的工作量。上半年，總行及省、市分行視頻培訓近20次。我們及時通知參會人員，熱心搞好會議服務。加強員工請假管理，認真執(zhí)行市分行文件規(guī)定，嚴格員工請假程序、期限、類別和銷假制度，并建好了員工請銷假登記簿。熱忱做好了勞資工作，真實、準確、及時地計發(fā)了員工工資和加班補貼。及時完成了人力資源信息錄入和機構年檢。

六、不斷加強風險管理。“三農”金融事業(yè)部改革后，辦公室承擔了風險管理職責。我們克服人員不足、工作連續(xù)性受影響等多方困難，繼續(xù)推行“5+2”、“白+黑”工作模式，不斷加強風險管理和不良資產處置前準備工作，較好完成了工作任務。

審視上半年工作，尚存在以下不足：一是工作不主動，服務不細致。二是辦公室管理不夠嚴格，整體協(xié)作能力不強，崗位人員苦閑不均。三是信息工作被動，冷熱毛病突出，一季度被市分行采用5篇，二季度僅被市分行采用1篇。四是工會、群團工作抓得較差，活動開展少。

下半年，辦公室的工作重點是：

一、強化不良清收和處置工作。要認真落實“五定”措施，搶收、快收、早收不良貸款本息。重點是大力清收表外利息，對廣電網絡、小角樓、路橋收費所、泰升公司等企業(yè)采取責任清收、上門座收等有力措施，并努力爭取政府協(xié)調解決。要按照省分行要求，繼續(xù)補充完善不良貸款檔案資料，提高確權率；繼續(xù)做好剝離組卷、會計核算等處置相關準備工作。要加快資產處置進度，按照省分行下達的擬處置資產的處置計劃，堅持“減少損失、規(guī)范操作”的原則，進一步加快處置進度。加快cms剝離處置模塊的應用，密切配合，落實責任，細致操作，按時高質量地完成cms和abis系統(tǒng)間信息數據的核對、糾錯和補錄工作，確保擬剝離貸款實現(xiàn)cms和abis的正確對應，確保在剝離日達到一次性剝離。

二、抓好內控案防工作。加強內控合規(guī)管理。一是加強合規(guī)理念和規(guī)章制度學習。重點以《員工行為守則》、《積分管理辦法》、《金庫管理辦法》等重要制度文件為學習內容，促進全員樹立嚴格遵守制度的自覺性。二是強化自律監(jiān)管檢查。督促相關部門認真開展各專業(yè)的自律監(jiān)管檢查，有效樹立內部防線。三是加強各類違規(guī)整改。進一步抓好案件專項治理工作。強化對重點業(yè)務和重點環(huán)節(jié)的治理，結合銀監(jiān)會防范操作風險“十三條意見”和內控“十個聯(lián)動建設”的要求，嚴格落實金庫管理工作會議的要求，強化執(zhí)行案件防控九條強制性措施及會計內控管理的二十三條規(guī)定，抓好信貸業(yè)務操作風險專項治理，落實員工行為排查

制度，及時發(fā)現(xiàn)問題和化解風險。

三、做好奧運保障工作。一是抓好奧運信息保障工作。認

真貫徹落實上級行關于信息科技風險管控和信息系統(tǒng)奧運保障專項工作視頻會議精神，明確任務，落實責任，確保奧運期間一切業(yè)務正常開展。二是做好信訪維穩(wěn)工作。監(jiān)察、人事、工會等崗位資分工配合，并與保衛(wèi)部門緊密銜接，對相應的人和事進行逐一排查分析，針對重點人員制定預案。同時進一步做好員工思想政治工作，及時解決有關疑難問題，化解各類矛盾。三是充分發(fā)揮工會、群團作用，積極開展有益活動，凝聚全行人心。

四、進一步加強黨建工作。下半年改革、發(fā)展任務重，黨

建工作要與業(yè)務工作緊密結合，深入扎實開展“講學習、重品行、做表率”活動，在各項實際工作中充分體現(xiàn)黨組織戰(zhàn)斗堡壘和黨員先鋒模范作用。

五、大力加強信息工作。切實體現(xiàn)辦公室信息工作帶動作

用，實現(xiàn)每月被市分行采用信息不少于1篇的目標。推行機關部門信息工作目標量話考核制度。篇五：銀行工作總結

優(yōu)化同業(yè)競爭，再創(chuàng)業(yè)績輝煌

第一節(jié) 會計人員的職責和權限

第一條 職責。

1.遵守國家法律，貫徹、執(zhí)行會計法規(guī)和本制度； 2.依據本制度認真組織會計核算，努力完成本職工作； 3.遵循經濟核算原則，加強財務管理，努力增收節(jié)支，高經濟效益；

4.講究職業(yè)道德，履行崗位職責，文明服務，秉公守法，廉潔奉公。第二條 權限。1.有權要求開戶單位的財會部門和本社其他業(yè)務部門認真執(zhí)行財經紀律和有關規(guī)章制度、辦法，如有違反，會計人員有權制止、糾正。制止和糾正無效的，可向單位領導提出書面意見，請求處理。對違規(guī)的業(yè)務事項，單位領導人堅持辦理，會計人員可以執(zhí)行，但同時必須向上級主管部門報告。2.發(fā)現(xiàn)違反國家政策、財經紀律、弄虛作假等違法亂紀行為，會計人員有權拒絕執(zhí)行，并向本社主任或上級管理部門報告。3.會計人員應當保守本社的商業(yè)秘密，除法律規(guī)定和本社主任同意外，不得私自向外界提供或泄露各項會計信息。

4.有權參與本社的經營決策和經營管理。

第二節(jié) 內勤主任崗位責任制

（一）在主任領導下，負責指導本單位的會計、出納、結算、儲蓄（有專職儲蓄主任的除外）核算工作。督促和檢查會計、出納、結算、儲蓄崗位人員貫徹執(zhí)行金融政策和會計、出納、結算、儲蓄工作制度情況。對會計、出納、結算、儲蓄各崗位的設定及人員安排提出意見，經領導班子研究后確定。為培養(yǎng)多能型人

才，對內勤人員定期進行合理的崗位交流。

（二）抵制各種違規(guī)違紀行為，遇到自身難制止、難抵制的情況可以向有關部門報告，必要時可越級上報。

（三）保管本單位的公章和法人代表印章。

（四）對內勤工作人員違反規(guī)章制度的行為進行制止和糾正，并提出處理意見。

（五）年初，要與領導班子成員一起編制全年的資金營運計劃、現(xiàn)金計劃和財務收支計劃。每季末要組織人員搞好季度財務、業(yè)務活動分析，計算現(xiàn)金流量，匡算資金頭寸，提出下季度工作意見，搞好風險預測與防范。

（六）審查企業(yè)開、銷戶和更換印鑒手續(xù)。

（七）根據權限審核簽批現(xiàn)金支付。

（八）及時審查匯出匯款、銀行匯票解付、應解匯款及臨時存款、銀行承兌匯票、票據貼現(xiàn)業(yè)務辦理情況。

（九）保管業(yè)務大庫轉字（指標準金庫），在核批的庫存限額內,合理控制庫存現(xiàn)金。

（十）檢查或抽查本單位及其下屬網點庫存現(xiàn)金和空白重要憑證。

（十一）加強檔案管理，審批內外部調閱會計檔案。

（十二）審核查詢、查復、凍結、解凍、款項扣劃、罰款的辦理情況及其手續(xù)。

（十三）審核微機處理系統(tǒng)數據的修改，并在登記簿上簽字。

（十四）組織會計決算、資產盤點和賬務核對工作。

（十五）定期審查已裝訂成冊的會計傳票，并做好審查記錄。

（十六）統(tǒng)計日常業(yè)務量，負責對內部各崗位核算及工作質量的考核。

第三節(jié) 主管會計崗位責任制

（一）年初要協(xié)助主任編制本財務收支計劃和資金營運計劃。

（二）編制科目日結單，軋平當日賬務（有專職記賬復核員的除外），記載總賬，并負責與出納員核對庫存現(xiàn)金。

（三）負責記載所有者權益類賬戶、固定資產賬戶、損益類賬戶、低值易耗品賬戶（登記簿）及其他有關賬戶。

（四）定期核對賬務，做到“賬賬、賬款、賬實、賬據、賬表、內外賬”六相符。

（五）整理、裝訂傳票和各種賬、簿、表，按時歸檔。

（六）監(jiān)督各項費用開支是否合規(guī)、合法，使用的憑證種類、原始發(fā)票是否正確、合法。

（七）編制及匯總本單位各種報表、項目電報，并做到準確、及時上報。

（八）做好成本核算，并于每季度末協(xié)助內勤主任做好業(yè)務經營活動分析，寫出書面報告，為領導決策提供參考。

（九）負責重要空白憑證的領入，搞好內部重要空白憑證的檢查。

（十）做好年終決算工作，保證數字準確、上報及時。

第四節(jié) 記賬員崗位責任制

（一）受理業(yè)務憑證，逐項核對憑證要素和用途，按規(guī)定程序辦理業(yè)務。

（二）根據憑證及時準確登記賬簿，堅持現(xiàn)金付出先記賬后付款，現(xiàn)金收入先收款后記賬，收支現(xiàn)金時憑證由內部傳遞，轉賬時先記借后記貸，他行票據收妥抵用，信用社不予墊款的原則，做到存款不透支，貸款不超額。

（三）根據憑證內容，準確登記各賬戶數據，防止記賬串科目或竄戶。

（四）按季或按年計算貸款、拆（調）出資金應收利息，并逐戶、逐筆登記表內、外應收利息分戶賬（該分戶賬可不做上下年結轉）。

（五）嚴格執(zhí)行存、貸款利率，準確計算利息。

（六）每月（季）與單位對賬一次（含聯(lián)社、社內、銀信往來），及時下發(fā)、催收對賬單，確保信企、聯(lián)社、社內、銀信與同業(yè)往來存放款賬目相符。

（七）掌握貸款順序和貸款期限，保管貸款借據，保證賬據相符，按規(guī)定及時調整貸款占用形態(tài)。

（八）妥善保管相關重要空白憑證，其領取、使用、作廢、銷毀都要按制度進行，出售結算憑證時要有登記，并及時收取憑證工本費和手續(xù)費。

（九）按開立賬戶的基本條件，正確為企業(yè)（個人）開立基本存款賬戶或一般存款賬戶、臨時存款賬戶、專用存款賬戶，并建立企業(yè)（個人）開銷戶登記簿。

（十）按規(guī)定受理企業(yè)（個人）的票據、憑證、預留印鑒、掛失手續(xù)，并登記掛失登記簿，掛失期滿后再按規(guī)定補辦相應的票據、憑證或更換印鑒。

（十一）經內勤主任審批后，在有權機關手續(xù)齊全、合規(guī)、合法的情況下，按規(guī)定協(xié)助其查詢、凍結企業(yè)（個人）存款賬戶和扣劃該企業(yè)（個人）存款。

第五節(jié) 記賬復核員崗位責任制

（一）負責審查本專柜的各種憑證要素，堅持支票折角驗印，保證核算質量，防止案件發(fā)生。

（二）復核利息計算是否準確。

（三）定期核對賬務，檢查數據的一致性，做到六相符。

（四）對各種憑證復核做到及時、準確。

（五）督促記賬員做好對賬工作，按時發(fā)出和收回對賬單。

（六）定期復核貸款借據，核打卡片賬。

（七）負責保管使用對外業(yè)務專用章。

信用社員工崗位職責

一、主任崗位職責

1、按照黨和國家的金融方針、政策和法律、法規(guī)在授權范圍內自主經營業(yè)務，領導全社員工積極開拓經營，自覺服從國家宏觀調控，自覺接受行業(yè)主管部門監(jiān)管。

2、合理制定信用社信貸、財務計劃和經營目標,并發(fā)動全社員工采取有效措施,認真組織落實,確保各項經濟指標全面完成。

3、積極營銷存、貸款業(yè)務、中間業(yè)務，努力改善資產、負債結構,降低經營風險。

4、按照國家或地區(qū)產業(yè)政策和信貸政策原則，遵守金融法規(guī)及操作規(guī)程，負責決策本轄區(qū)內的各項貸款并提供良好的金融服務，重視風險管理，提高資產使用效益。

5、加強經營管理，講求經濟核算，認真落實增收節(jié)支措施，努力提高社會效益和自身效益。

6、認真履行授權職責，提高內控制度執(zhí)行力，善于運用法律手段維護信用社合法權

益。

7、堅持客觀公正，實事求是的原則,認真落實員工年（季）度崗位目標并嚴格考核，做好經常性檢查、輔導、監(jiān)督等工作，確保信用社財產、資金、人生安全及各項業(yè)務的正常開展。

8、治理好工作區(qū)域內的環(huán)境衛(wèi)生，工作秩序。

9、加強員工思想政治教育，搞好精神文明建設，組織員工學習、培訓、開展勞動競賽、業(yè)務技能比賽等活動提高員工政治、業(yè)務素質，重視社容社貌建設，提高服務質量和水平，做好安全保衛(wèi)工作。

二、主辦會計崗位職責

1、遵守國家法律，認真貫徹執(zhí)行會計法規(guī)、會計基本制度和財務制度。檢查各崗位對金融方針政策及各項制度的貫徹執(zhí)行情況。

2、遵守職業(yè)道德，認真履行職責，搞好會計監(jiān)督。做到客觀公正，實事求是，堅持原則，秉公守法，文明服務，不謀私利。

3、認真執(zhí)行會計、出納、結算業(yè)務操作規(guī)程，及時糾正會出工作中的差錯，并幫助解決疑難問題。

4、輔導和幫助臨柜業(yè)務人員學習業(yè)務新知識，督促業(yè)務人員強化業(yè)務技能基本功的訓練，努力提高業(yè)務技能和工作水平。

5、按照新一代綜合業(yè)務系統(tǒng)指導和督促臨柜人員搞好資金、財產、結算、庫證庫款的管理。經常檢查柜員業(yè)務類型、業(yè)務級別的設置，授權業(yè)務的操作，管理好文檔、印章、重要空白憑證。編制打印各類會計報表，做好日常柜員交接的監(jiān)交，往來財務的核對工作。

6、按照“三道防線”的要求認真做好工作日志，履行好工作職責，搞好再監(jiān)督，發(fā)現(xiàn)有不良信息及時反饋。

7、加強經營管理，嚴格按照財務規(guī)定，審查審核財務費用，正確組織會計核算，真實反映信用社的業(yè)務、財務活動，向領導提供數據和信息。

8、認真負責搞好信用社會出工作質量，積極參與信用社經營決策和經營管理，并主動完成領導交辦的其它工作。

三、臨柜人員崗位職責

1、深入學習和貫徹執(zhí)行黨和國家的方針政策，金融法律、法規(guī)、行業(yè)規(guī)章規(guī)定，維護信用社的合法權益。

2、遵守職業(yè)道德，認真執(zhí)行會計、出納、信貸、結算等業(yè)務的操作程序和規(guī)定，做到文明服務、秉公守法，堅持原則，盡職盡責。

3、按照新一代綜合業(yè)務系統(tǒng)要求加強業(yè)務知識更新,熟練掌握新業(yè)務知識,不斷提高業(yè)務能力和工作水平。

4、按照柜員設置的業(yè)務類型和業(yè)務級別及時處理信用社的業(yè)務、財務、授權業(yè)務，正確組織經營核算。

5、臨柜人員要按照行業(yè)有關規(guī)定正確處理好查詢、凍結、扣劃、掛失、結算、開戶、現(xiàn)金收付、零鈔兌換、殘損票幣等業(yè)務的處置，并且做好相關業(yè)務的解釋，提供良好的服務工作。

6、臨柜人員要嚴格遵守作息時間，不準遲到早退，認真治理好工作區(qū)域內的環(huán)境衛(wèi)生和工作秩序。做到著裝統(tǒng)一，舉止大方，語言文明，環(huán)境優(yōu)雅。

7、臨柜人員要建立和完善相關的內控制度執(zhí)行登記簿，做到序日記載、記錄完整、內容真實、管理到位。

8、按照“三見面四核對”的要求，嚴格審查農戶小額信用貸款的條件和對象，堵住違規(guī)違制貸款行為。

9、柜員日常業(yè)務操作要做到業(yè)務處理及時，現(xiàn)金收付準確，妥善保管錢、章、證，離崗交接清楚，責任明確，柜員密碼定期更換，每日營業(yè)終了，庫款憑證交叉復點，雙人加鎖，入庫保管。

四、信貸員崗位職責

1、認真學習和執(zhí)行國家的金融方針政策，法律法規(guī)，信貸規(guī)章，以及金融理論知識，不斷提高政治業(yè)務水平。

2、按照現(xiàn)行產業(yè)政策和信貸原則，主動營銷存貸業(yè)務，扎實有效地做好信貸支農工作。

3、堅持以客戶為中心，以市場為導向，扎實有效地推動農村信用工程建設，做實小額信貸投入，積極拓展好客戶群體和信貸服務品種。

4、在授權授信范圍內按照貸款的準入條件，按照貸款的流動性、安全性、政策性原則決策好貸款，做到放得出收得回、風險小、效果好。

5、超越授權授信范圍內的貸款申請，堅持屬地管轄原則，信貸人員要及時加強貸前調查，寫出真實準確的調查報告，提出貸款方式、貸款期限、貸款額度的貸審意見，供決策者審批。

6、搞好信貸調查。信貸人員要深入村社、農戶，結合當前產業(yè)政策，當地的自然優(yōu)勢，產業(yè)發(fā)展信息，明確支農工作新思路，有針對性地做好三農服務工作。

7、搞好貸款管理。信貸員對借款人的生產經營，經濟來源，償債能力，社會信譽，抵質押物等情況都要全面調查了解和掌握。認真分析風險的成因，并提出切實可行的補救措施降低信貸風險。對包片內的貸款負有管理、催收、收回、保全的責任，杜絕新官不理舊帳的問題。

8、做好不良貸款的清收、盤活、保全工作，信貸人員對包片內的貸款是否經辦發(fā)放、是否逾期、是否正常都有責任和義務履行好不良貸款管理的責任，并且采取有效措施促使不良貸款比例下降，確保債權不失效。

9、負責治理好工作區(qū)域內的環(huán)境衛(wèi)生和工作秩序。

10、搞好內外協(xié)調配合，積極參與信用社的經營管理，主動完成崗位目標和領導交辦的其它工作。

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會計操作風險：不嚴格執(zhí)行相關規(guī)章制度；會計崗位設置不合理；內部程序不完善；認為失誤；系統(tǒng)故障違反了最基本的規(guī)章制度，有章不循，或是內外勾結

風險隱患：重要空白憑證管理不嚴；賬戶管理混亂；會計基礎工作極不規(guī)范；儲蓄業(yè)務操作管理松懈；

措施：健全規(guī)制，實現(xiàn)流程化管理；落實責任、強化培訓，增強基層執(zhí)行力；加強人力資源管理，提高員工素質；建立嚴格縝密的問責機制；構建風險防范長效機制；

會計員(復核員)崗位職責

一、按照會計制度，組織實施本單位會計工作，確保核算質量達到“六無”“六相符”。