第一篇：投資與理財專業(yè)小結(jié)

投資與理財專業(yè)小結(jié)

光陰荏苒，時光流逝。轉(zhuǎn)眼已經(jīng)快要畢業(yè)了，學(xué)習(xí)了三年的投資與理財專業(yè)，其實(shí)感覺才剛剛?cè)肓碎T。

有一次，朋友問我什么專業(yè)的，我便回答了他，他又問我，學(xué)到了什么？該投資理財些什么？我想了很久不知道該怎么回答。我想或許我應(yīng)該追溯到投資與理財?shù)脑搭^了。

查了一下百科，了解到——理財即對于財產(chǎn)（包含有形財產(chǎn)和無形財產(chǎn)=知識產(chǎn)權(quán)）的經(jīng)營。多用于個人對于個人財產(chǎn)或家庭財產(chǎn)的經(jīng)營，是指個人或機(jī)構(gòu)根據(jù)個人或機(jī)構(gòu)當(dāng)前的實(shí)際經(jīng)濟(jì)狀況，設(shè)定想要達(dá)成的經(jīng)濟(jì)目標(biāo)，在限定的時限內(nèi)采用一類或多類金融投資工具，通過一種或多種途徑達(dá)成其經(jīng)濟(jì)目標(biāo)的計劃、規(guī)劃或解決方案。在具體實(shí)施該規(guī)劃方案的過程，也稱理財。

學(xué)到現(xiàn)在，想知道投資與理財這個專業(yè)究竟學(xué)到些什么，就要自己試著在書本中或書本外找到并解決幾個問題。

首先什么是理財？一般人談到理財，想到的不是投資，就是賺錢。實(shí)際上理財?shù)姆秶軓V，理財是理一生的財，也就是個人一生的現(xiàn)金流量與風(fēng)險管理。

其次哪里能理財？目前國內(nèi)能夠?yàn)榭蛻籼峁├碡敺?wù)的機(jī)構(gòu)主要有銀行、證券公司。目前我國商業(yè)銀行提供的理財產(chǎn)品分為保本固定收益產(chǎn)品、保本浮動收益產(chǎn)品與非保本浮動收益產(chǎn)品

三類。而證券理財一般包括股票、基金、商品期貨、股指期貨、外匯期貨等，個人或機(jī)構(gòu)投資者可以按照其不同需求及投資偏好選擇不同理財工具。

最后就是如何理財？一般而言，通過銀行開立的理財賬戶可以辦理儲蓄類產(chǎn)品和銀行理財產(chǎn)品以及基金類產(chǎn)品，大型銀行還可通過銀行系統(tǒng)購買國債。證券公司開立的理財賬戶可用于股票、債券、期貨等一系列的投資理財工具的投資。

學(xué)會投資與理財既簡單又難，要看自己是否掌握要領(lǐng)了，我回顧了這三年學(xué)習(xí)投資與理財?shù)臅r光，覺得要想深入其中并不難，有幾點(diǎn)要牢牢記住和掌握，1.回顧自己的資產(chǎn)狀況 2.設(shè)定理財目標(biāo) 3.弄清風(fēng)險偏好是何種類型 4.進(jìn)行戰(zhàn)略性的資產(chǎn)分配。

回首三年，我感覺碩果累累，學(xué)到的知識真的很多，我有信心會在將來的生涯中把自己所學(xué)運(yùn)用到工作和生活中，開創(chuàng)屬于自己的一片艷陽天！

投資與理財2班

鄭敏

090130555210

第二篇：投資與理財專業(yè)介紹

本專業(yè)培養(yǎng)的學(xué)生應(yīng)具備良好的思想品德、職業(yè)道德和政治素養(yǎng)；具有較強(qiáng)的自學(xué)能力和信息獲取能力，系統(tǒng)掌握具有良好的文字寫作、語言表達(dá)和社會交往能力，具有一定的英語聽、說、寫能力，能閱讀一般英文專業(yè)資料，具有較好的計算能力，能夠運(yùn)用現(xiàn)代信息技術(shù)檢索資料，熟練運(yùn)用主要投資分析軟件，具有股票、期貨、債券、房地產(chǎn)、外匯等投資實(shí)際操作能力，具有投資的基本分析和技術(shù)分析能力，具有企業(yè)財務(wù)狀況分析和投、融資管理分析能力，具有一定的資產(chǎn)重組、產(chǎn)權(quán)交易實(shí)際操作能力。

培養(yǎng)目標(biāo)

掌握扎實(shí)的財務(wù)管理學(xué)的基本理論與方法，系統(tǒng)了解管理、經(jīng)濟(jì)、法律和理財、金融等方面的相關(guān)知識，具有一定的理財規(guī)劃技能，能勝任企事業(yè)單位的財務(wù)管理工作的高等復(fù)合應(yīng)用型職業(yè)技術(shù)人才。

專業(yè)核心能力

投資與理財管理及實(shí)務(wù)操作技能。

職業(yè)主修課程

貨幣銀行學(xué)、投資學(xué)概論、投資與理財、基礎(chǔ)會計、財務(wù)會計、財務(wù)管理、國際貿(mào)易與實(shí)務(wù)、公司理財、個人理財、保險實(shí)務(wù)、企業(yè)

戰(zhàn)略管理、項(xiàng)目決策與管理、投資與理財實(shí)訓(xùn)、證券技術(shù)分析實(shí)訓(xùn)、調(diào)查研究等。

就業(yè)方向

（1）各類企事業(yè)單位的會計、理財崗位；投資公司、證券機(jī)構(gòu)、基金管理公司的投資分析和業(yè)務(wù)代理崗位。（2）金融、保險機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)、投資咨詢、理財服務(wù)崗位；投資銀行的經(jīng)理人崗位。專業(yè)名稱：投資與理財

專業(yè)代碼：620111

專業(yè)培養(yǎng)目標(biāo)：培養(yǎng)掌握投資與理財基本知識和實(shí)務(wù)操作技能，從事投資管理和投資理財實(shí)務(wù)操作的高級管理人才。

專業(yè)核心能力：投資與理財管理及實(shí)務(wù)操作技能。

專業(yè)核心課程與主要實(shí)踐環(huán)節(jié)：投資學(xué)、國際投資理論與實(shí)務(wù)、期貨投資原理與實(shí)務(wù)、證券投資原理與實(shí)務(wù)、投資會計核算、技術(shù)經(jīng)濟(jì)學(xué)、國際貿(mào)易及實(shí)務(wù)、保險實(shí)務(wù)、公司理財、個人理財規(guī)劃、企業(yè)戰(zhàn)略管理、項(xiàng)目決策與管理、電子商務(wù)、保險營銷、證券技術(shù)分析實(shí)訓(xùn)、期貨投資實(shí)習(xí)、調(diào)查研究、畢業(yè)論文等，以及各校的主要特色課程和實(shí)踐環(huán)節(jié)。

可設(shè)置的專業(yè)方向：

就業(yè)面向：一般企業(yè)的投資管理崗位，銀行、保險、證券期貨等金融企業(yè)的咨詢、代理或營銷崗位，財務(wù)公司、租賃公司、建設(shè)工程咨詢機(jī)構(gòu)的投資經(jīng)濟(jì)管理崗位。

第三篇：投資與理財專業(yè)的自查報告

投資與理財專業(yè)的自查報告

一、人才需求情況

據(jù)前程無憂（004km.cn）的無憂指數(shù)統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示，2010年全國金融業(yè)（包括證券、保險、銀行、會計四大行業(yè)）的發(fā)布職位數(shù)逐月穩(wěn)步增長，9月份的發(fā)布職位數(shù)已經(jīng)突破了金融危機(jī)前的最高點(diǎn)，而隨后的10月、11月發(fā)布職位數(shù)繼續(xù)保持較高的水平（見圖-1）。這表明從2010年下半年開始，全國金融業(yè)的人才需求已基本從金融危機(jī)的負(fù)面影響中擺脫出來。據(jù)近日由萬寶盛華發(fā)布的2011年第一季度雇傭前景調(diào)查顯示，金融、保險行業(yè)的凈雇傭前景指數(shù)為44%，與2010年同期相比，該指數(shù)均呈現(xiàn)不同程度的上升。（“凈雇傭前景指數(shù)”是指所有接受調(diào)查的企業(yè)中，期望增加招聘人數(shù)的雇主比例減去期望減少招聘人數(shù)的雇主比例之差。）

圖-1：2008—2010年金融業(yè)網(wǎng)上發(fā)布職位數(shù)走勢圖（注：2010年12月的金融業(yè)數(shù)據(jù)未統(tǒng)計）圖-1

據(jù)網(wǎng)絡(luò)統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示，與2009年相比，金融行業(yè)的人才需求數(shù)有明顯上漲。其中會計/審計業(yè)的月均人才需求漲幅最大，達(dá)到85%；其次是金融/投資/證券業(yè)，比例為50%；再者是銀行業(yè)的漲幅，為23%；保險業(yè)的月均人才需求漲幅最低，為10%（見圖-2）。圖-2：2009—2010年四大金融行業(yè)月均發(fā)布職位數(shù)對比圖 圖-2

2008年在全球金融危機(jī)的大背景下，廣東省金融業(yè)不降反升。據(jù)省金融辦的數(shù)據(jù)顯示，2008年廣東省主要金融產(chǎn)業(yè)和金融市場發(fā)展指標(biāo)均取得了突破性的發(fā)展，成為金融危機(jī)下廣東經(jīng)濟(jì)發(fā)展最大的亮點(diǎn)之一。2009年，全省金融業(yè)繼續(xù)保持快速增長態(tài)勢，金融業(yè)增加值占GDP的比重再度提高。數(shù)據(jù)顯示，2010年全省金融產(chǎn)業(yè)增加值完成524.21億元，同比增長17%，金融業(yè)增加值占GDP的比重為6.8%，占第三產(chǎn)業(yè)增加值的比重為14.2%，與2008年底相比，分別提高了0.9和0.4個百分點(diǎn)。據(jù)了解，從2008年開始，廣東省提出了用5年時間將金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展成為廣東國民經(jīng)濟(jì)支柱產(chǎn)業(yè)的發(fā)展目標(biāo)。目前金融產(chǎn)業(yè)是發(fā)展最快的產(chǎn)業(yè)之一。而作為廣東的省會,廣州金融業(yè)不只是廣東經(jīng)濟(jì)的支柱，在全國也是名列前茅。在未來，廣州金融行業(yè)將需要大量具有實(shí)操性強(qiáng)的金融專業(yè)知識人才，四大金融行業(yè)也將提供大量的職位。由此可見，未來廣州金融專業(yè)教育市場的需求將會非常大。

二、專業(yè)建設(shè)情況

（一）、專業(yè)教學(xué)團(tuán)隊

本專業(yè)金融老師具有多年的金融的工作經(jīng)驗(yàn)并具有較為豐富的實(shí)訓(xùn)教學(xué)經(jīng)驗(yàn)。本專業(yè)金融老師現(xiàn)有5名，其中兩名教師為外聘教師，他們具有多年的金融的工作經(jīng)驗(yàn)并具有較為豐富的實(shí)訓(xùn)教學(xué)經(jīng)驗(yàn)。

（二）、豐富的校園活動

為了普及學(xué)生個人理財意識、對金融工具的廣泛認(rèn)識、增強(qiáng)資金增值和風(fēng)險意識，本專業(yè)每個學(xué)期都會舉辦各種有意義的投資理財活動，比如華夏學(xué)院炒股模擬大賽，銀行技能操作大賽，期貨投資大賽，全國高校金融投資模擬大賽等。讓學(xué)生感受金融的魅力，并能夠?qū)⒗碚撆c實(shí)踐相結(jié)合，做到學(xué)以致用。

（三）、優(yōu)越的教學(xué)設(shè)施

擁有多媒體教學(xué)設(shè)施，先進(jìn)的金融實(shí)驗(yàn)室。根據(jù)學(xué)院的安排，實(shí)訓(xùn)樓203、408、502為金融實(shí)訓(xùn)課的模擬實(shí)訓(xùn)室。

三、基本辦學(xué)條件

1.專業(yè)教學(xué)團(tuán)隊（1）、師資力量

理論上要引進(jìn)“雙師型”教師，并且應(yīng)達(dá)到教師總數(shù)的50%以上。這樣才能盡可能將最新的市場資訊與行業(yè)經(jīng)驗(yàn)分享給學(xué)生。理論上教學(xué)要和實(shí)踐相結(jié)合、走出和引進(jìn)相結(jié)合、校內(nèi)和校外相結(jié)合，所有專業(yè)教師必須從事一門以上專業(yè)實(shí)訓(xùn)課的教學(xué)，加強(qiáng)對其實(shí)踐技能的鍛煉；聘請社會上有經(jīng)驗(yàn)的金融從業(yè)人員擔(dān)任學(xué)校的兼職教師，以加強(qiáng)對專職金融教師的指導(dǎo)；鼓勵教師參加證券分析師資格考試與理財規(guī)劃師考試。

（2）、師資結(jié)構(gòu)

建立、健全專業(yè)帶頭人與骨干教師培養(yǎng)制度與激勵機(jī)制，科學(xué)制定專業(yè)帶頭人與骨干教師考核標(biāo)準(zhǔn)，強(qiáng)化師資隊伍的內(nèi)涵建設(shè)，全面提升師資隊伍的品質(zhì)。

首先，培養(yǎng)1名基礎(chǔ)理論扎實(shí)、人文素養(yǎng)厚實(shí)、實(shí)踐教學(xué)能力突出的專業(yè)帶頭人。專業(yè)帶頭人每年培養(yǎng)青年教師2名；通過到考察交流、企業(yè)實(shí)踐等措施，使專業(yè)帶頭人具有較強(qiáng)的組織教學(xué)、培訓(xùn)、科研及實(shí)訓(xùn)基地建設(shè)的能力，成為引領(lǐng)專業(yè)發(fā)展方向的領(lǐng)軍人物。

其次，培養(yǎng)4名基礎(chǔ)理論扎實(shí)、教學(xué)實(shí)踐能力突出的骨干教師，開展教學(xué)研究、教材修訂、教學(xué)示范等工作，形成教師隊伍可持續(xù)發(fā)展力量，帶動專業(yè)整體發(fā)展。

最后，培養(yǎng)2名愛崗敬業(yè)，謙虛好學(xué)，為人師表，教學(xué)工作成績突出青年教學(xué)能手。2.教學(xué)設(shè)施

擁有多媒體教學(xué)設(shè)施，并建立的實(shí)驗(yàn)實(shí)訓(xùn)室。實(shí)訓(xùn)室應(yīng)該有以下的特色：

（1）、實(shí)訓(xùn)內(nèi)容綜合化。建設(shè)成功后的金融綜合實(shí)訓(xùn)室教學(xué)應(yīng)包含多媒體教學(xué)系統(tǒng)，金融投資模擬實(shí)訓(xùn)教學(xué)系統(tǒng)、銀行柜臺實(shí)務(wù)教學(xué)系統(tǒng)、期貨投資實(shí)訓(xùn)教學(xué)系統(tǒng)、黃金外匯教學(xué)系統(tǒng)等等各個方面，綜合性強(qiáng)，為學(xué)生今后走向社會奠定良好的基礎(chǔ)。

（2）、實(shí)訓(xùn)環(huán)境仿真化。在對環(huán)境設(shè)計和各個實(shí)驗(yàn)流程設(shè)計時，要為學(xué)生提供綜合性、設(shè)計性、創(chuàng)造性比較強(qiáng)的實(shí)踐環(huán)境，給實(shí)驗(yàn)者一個置身于企業(yè)實(shí)際環(huán)境的感覺，這種感覺可使學(xué)生自覺調(diào)整狀態(tài)，促使學(xué)生主動思考、規(guī)劃其實(shí)驗(yàn)過程和實(shí)驗(yàn)步驟，主動加入群體活動中去完成實(shí)驗(yàn)。

（3）、實(shí)訓(xùn)崗位企業(yè)化。直到現(xiàn)在，許多院校的模擬實(shí)訓(xùn)就是讓每個學(xué)生以企業(yè)實(shí)際業(yè)

務(wù)流程為線索，針對某個特定系統(tǒng)的業(yè)務(wù)，由學(xué)生模擬企業(yè)不同部門、不同的工作崗位，獨(dú)立完成業(yè)務(wù)處理。例如：“證券投資分析”的實(shí)驗(yàn)，首先讓學(xué)生扮演證券公司的證券分析師角色，對宏觀經(jīng)濟(jì)，行業(yè)經(jīng)濟(jì)，公司財務(wù)狀況進(jìn)行分析，做出對標(biāo)的證券的實(shí)操方案。因此，金融綜合實(shí)訓(xùn)室要實(shí)現(xiàn)實(shí)驗(yàn)崗位企業(yè)化，就是讓實(shí)驗(yàn)者模擬真實(shí)企業(yè)中的不同崗位，讓每個學(xué)生都找到自己的“職業(yè)角色”。

3.教材及圖書、數(shù)字化（網(wǎng)絡(luò)）資料等學(xué)習(xí)資源

將職業(yè)資格證書考試主要課程納入教學(xué)計劃，并充分利用類似“考試大”等資源網(wǎng)站進(jìn)行模擬考試，積極做好職業(yè)資格考試的準(zhǔn)備。

4.教學(xué)方法、手段與教學(xué)組織形式建議

“以學(xué)生為主導(dǎo)”并做到理論與實(shí)踐相結(jié)合。比如說投資的實(shí)操課程，引導(dǎo)學(xué)生學(xué)會獨(dú)立思考，獨(dú)立操作，驗(yàn)證投資理論并分享經(jīng)驗(yàn)的形式，讓學(xué)生展示自己的機(jī)會。此外，鼓勵實(shí)施工學(xué)交替的人才培養(yǎng)模式，根據(jù)各專業(yè)特點(diǎn)，除了在第六學(xué)期安排學(xué)生在企業(yè)頂崗實(shí)習(xí)半年，在第四學(xué)期、第五學(xué)期均可以安排學(xué)生下企業(yè)見習(xí)，讓學(xué)生學(xué)習(xí)更有目的性。

5.教學(xué)管理

無論是理論界還是實(shí)踐領(lǐng)域，都未把教學(xué)管理上升到“制度”的層面。大多數(shù)的《教育學(xué)》、《教育原理》書上講“教育制度”、“教學(xué)組織形式”、“教學(xué)管理”，而不提教學(xué)制度，甚至在《學(xué)校管理學(xué)》著作里也很少有專章論及“教學(xué)管理制度”。實(shí)踐上以“教學(xué)常規(guī)”論之。但教學(xué)管理制度確實(shí)存在，它具體表現(xiàn)為一種教學(xué)組織結(jié)構(gòu)，比如班級授課制；一套關(guān)于教學(xué)程序與教學(xué)行為的規(guī)范體系，比如教學(xué)常規(guī)；同時它還是一套分類系統(tǒng)與激勵機(jī)制，如教師的職稱晉升等。教學(xué)管理制度是教學(xué)系統(tǒng)高效運(yùn)行的基本保障。教學(xué)系統(tǒng)是由有形的教學(xué)人員、教學(xué)設(shè)施設(shè)備和教學(xué)時空等物質(zhì)和無形的課程理念、教學(xué)思想等意識組成。正是通過教學(xué)管理制度，如同計算機(jī)程序一樣，把教學(xué)系統(tǒng)的各種因素連接成一個整體，保證教學(xué)活動有序、規(guī)范、高效地運(yùn)行。一方面，課程理念、教學(xué)思想總是借助一定的制度才能轉(zhuǎn)化為人們自覺的行動，變成現(xiàn)實(shí)；另一方面，人員設(shè)施等又總要不得借助于制度才得以合理地開發(fā)與利用。

四、人才培養(yǎng)方案制定和實(shí)施

投資與理財專業(yè)的人才培養(yǎng)方案是以《教育部關(guān)于制訂高職高專專業(yè)教學(xué)計劃的原則意見》 》(2003.8.26)為基本依據(jù)，結(jié)合學(xué)院各專業(yè)實(shí)際制定學(xué)院高職高專各專業(yè)教學(xué)計劃。并嚴(yán)格按照人才培養(yǎng)方案開展教學(xué)管理工作。

第四篇：投資與理財專業(yè)調(diào)研報告

投資與理財專業(yè)調(diào)研報告

一、調(diào)研的背景： 當(dāng)前在美國、英國、法國、德國等發(fā)達(dá)國家,眾多的理財人員活躍在銀行、保險、證券、稅務(wù)等行業(yè),以專業(yè)化的金融知識,指導(dǎo)人們理財和制定投資計劃,以實(shí)現(xiàn)客戶的財務(wù)目標(biāo)。據(jù)我國經(jīng)濟(jì)景氣監(jiān)測中心公布的一項(xiàng)國內(nèi)調(diào)查結(jié)果顯示,約有70%的居民希望自己有理想的理財顧問,50%以上的人愿意支付理財咨詢費(fèi)。可以看出目前人們迫切需要全面專業(yè)的理財服務(wù)。因此,理財規(guī)劃師這一全新的職業(yè)在我國顯露出廣闊的發(fā)展前景。我院看到了該專業(yè)的發(fā)展前景,因此進(jìn)行了大量的市場調(diào)研。

二、專業(yè)前景與調(diào)研目的：

我國60%以上的企業(yè)在融資、理財、報稅等方面，渴望得到專業(yè)人士的幫助，但現(xiàn)有高等院校培養(yǎng)的投資理財專業(yè)學(xué)生人數(shù)，未能滿足社會需求，注冊理財策劃師的就業(yè)前景令人矚目。2010年中國個人理財市場已增長到800億美元，并以每年10%—20%的速度突飛猛進(jìn),個人理財咨詢公司紅火地發(fā)展。一批先知先覺的保險公司代理人、銀行和證券公司客戶經(jīng)理、會計師甚至律師，紛紛搶奪這一“鉆石級的職業(yè)——理財規(guī)劃師”。近年來，外資金融機(jī)構(gòu)紛紛實(shí)施中國擴(kuò)張戰(zhàn)略，加大力度“跑馬圈地”，通曉國際慣例，具有會計、投資、保險、稅務(wù)等綜合知識的高素質(zhì)的高職高專畢業(yè)生大受歡迎，十分搶手。近期勞動和社會保障部 頒布了新修訂的《理財規(guī)劃師國家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》。新標(biāo)準(zhǔn)將國家理財規(guī)劃師分為三個級別：助理理財規(guī)劃師、理財規(guī)劃師和高級理財規(guī)劃師。其中助理理財規(guī)劃師的考試資格放寬到在校大學(xué)生群體，旨在推廣理財規(guī)劃師職業(yè)的發(fā)展。國家理財規(guī)劃師職業(yè)資格認(rèn)證考試自推出以來，全國產(chǎn)生了約5000 名理財規(guī)劃師。作為我國的新興職業(yè)，其認(rèn)證、培訓(xùn)、考試乃至就業(yè)尚處在起步階段。一個專業(yè)的理財規(guī)劃師 既可以服務(wù)于銀行、保險公司等金融機(jī)構(gòu)，也可以獨(dú)立執(zhí)業(yè)，以第三方的身份為客戶提供理財服務(wù)。業(yè)內(nèi)專家認(rèn)為，2006年香港理財規(guī)劃師最高收入已達(dá)到200多萬港元，該職業(yè)將成為繼律師、注冊會計師后，內(nèi)地又一個具有廣闊前景的職業(yè)。

本次調(diào)研目的，就是要了解社會上對高職高專投資與理財專業(yè)人才的需求情況、投資與理財專業(yè)專業(yè)設(shè)置情況及人才培養(yǎng)情況，并在此基礎(chǔ)上開發(fā)出我院投資與理財專業(yè)教學(xué)標(biāo)準(zhǔn)(包括課程標(biāo)準(zhǔn))，據(jù)此培養(yǎng)符合社會實(shí)際需要和學(xué)生實(shí)際能力狀況相適應(yīng)的投資與理財專業(yè)人才。

三、調(diào)查對象：

銀行、保險、證券、投資等金融機(jī)構(gòu)、資產(chǎn)管理公司、金融租賃、擔(dān)保公司、企事業(yè)單位。

四、調(diào)研方法和形式

本次調(diào)研采用全面調(diào)查和抽樣調(diào)查相結(jié)合的方式，調(diào)查形式采用問卷調(diào)查表和訪談法相結(jié)合的方法。通過這次的調(diào)研，目的是希望能夠?qū)ξ以航窈髷M開設(shè)的投資與理財專業(yè)

1人才的培養(yǎng)方面能夠更加適應(yīng)社會需求，在實(shí)務(wù)操作教學(xué)的過程中具有一定的針對性。

五、問卷調(diào)查表（見附頁）

六、專業(yè)調(diào)查結(jié)果分析

（一）專業(yè)的社會需求調(diào)研分析

近年來，隨著個人財富的迅速增長，中產(chǎn)階層家庭規(guī)模迅速擴(kuò)大。在物質(zhì)財富增長的同時，經(jīng)濟(jì)生活中面臨的各種不確定性和風(fēng)險也大大增加，威脅著家庭財富的安全。在這樣的背景下，我國個人理財市場已經(jīng)初步形成，商業(yè)機(jī)構(gòu)為具有不同需求客戶提供個性化理財?shù)哪芰φ谘杆偬嵘?/p>

黨的十七大報告就曾提出了“創(chuàng)造條件讓更多群眾擁有財產(chǎn)性收入”，這一精神對于理財市場，意味著居民持有的財產(chǎn)將向多元化發(fā)展，不再僅以儲蓄為主；意味著居民收入結(jié)構(gòu)將更為多元化，收入構(gòu)成更加合理與平衡，理財需求將更加強(qiáng)烈；意味著理財市場中的理財工具、理財產(chǎn)品發(fā)展將更加迅速、品種將更加豐富，一個更大更有發(fā)展?jié)摿Φ睦碡斒袌黾磳⒌絹?。如今事?shí)證明就是這樣，但但貢院街上投資公司就多大數(shù)家。

投資理財規(guī)劃是專業(yè)性極強(qiáng)的技能，從業(yè)者除應(yīng)具有必備專業(yè)知識、嫻熟的投資理財技能、豐富的理財經(jīng)驗(yàn)外，還要熟悉股票、基金、債券、外匯等金融業(yè)務(wù)領(lǐng)域，同時具備隨時掌握國際國內(nèi)金融形勢的綜合專業(yè)素質(zhì)。因?yàn)樵盒Ｅ囵B(yǎng)遠(yuǎn)不能滿足市場對理財規(guī)劃人才的需求，理財規(guī)劃人才的供需矛盾相對明顯，那些接受過較高層次教育、通過專門認(rèn)證考試、具有一定從業(yè)經(jīng)驗(yàn)、保持高水準(zhǔn)職業(yè)道德的理財規(guī)劃人才成為金融、保險、基金等行業(yè)熱捧的對象。同時，廣闊的理財市場前景使得能提供“量身定制”理財服務(wù)的專業(yè)金融人士越來越搶手。

我省高校尤其是高等職業(yè)技術(shù)院校中投資與理財專業(yè)還不是太多，我院開辦投資與理財專業(yè)，來迅速培養(yǎng)一定量的從事投資理財及相關(guān)行業(yè)的高級應(yīng)用型人才，這對于提高我省經(jīng)濟(jì)競爭能力，增加就業(yè)機(jī)會，提高基層管理者素質(zhì)是非常必要的。我院通過培養(yǎng)此類人才可以滿足一下各行業(yè)的人才需求：

1、證券行業(yè)對投資理財人才的需求

自從20世紀(jì)80年代我國出現(xiàn)改革開放后第一只向社會公開發(fā)行的股票以來，到目前我國上市公司的數(shù)量已經(jīng)超過1640家，境內(nèi)資本市場累計為企業(yè)融資5.4萬多億元。中國證監(jiān)會統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示，截至2011年底，境內(nèi)資本市場累計為企業(yè)股票融資3.5萬億元，企業(yè)債券融資3.8萬億元。在交易所掛牌的國債、企業(yè)債、新老基金等幾百個品種，投資者超過1.8億戶。中國證券市場的發(fā)展對促進(jìn)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整和社會資源的優(yōu)化配置發(fā)揮了巨大作用。

在證券市場大發(fā)展的背景下，證券公司、兼營證券業(yè)務(wù)的信托投資公司、證券投資基

金管理公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、投資銀行、金融資產(chǎn)管理公司、商業(yè)銀行基金托管部、證券登記結(jié)算等機(jī)構(gòu)以及上市公司、股份公司也得到了相應(yīng)的發(fā)展。與此同時各公司所需要的人才也在急劇增長，但相應(yīng)的投資理財類人才教育多是研究生教育，高職高專階段投資理財類專業(yè)較少，各證券公司大量基礎(chǔ)性工作所需要的高職階段人才需求得不到滿足。

伴隨著證券市場、股份公司和證券相關(guān)機(jī)構(gòu)的發(fā)展，特別是開放式基金的推出、新基金的入市，都極大地激活了證券市場，我國證券業(yè)正在迎來一個新的發(fā)展良機(jī)。與此同時，證券從業(yè)人員以及懂經(jīng)濟(jì)更懂證券投資的人才逐漸成為各公司爭奪的對象。在這段時期，不僅高級證券從業(yè)人員匱乏，而且需要大量的從事基礎(chǔ)性工作、程序性工作的應(yīng)用型人才。

2、理財行業(yè)對專業(yè)人才的需求

近年來，隨著國內(nèi)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，居民個人財富迅速增長，為個人理財業(yè)務(wù)的發(fā)展奠定了基礎(chǔ)。

隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，個人可支配收入的提高，居民個人希望自己財產(chǎn)保值增值的愿望越來越強(qiáng)烈，同時，越來越多的投資者感到自專業(yè)知識的匱乏，愿意主動學(xué)習(xí)相關(guān)知識的居民與日俱增。這種趨勢更加增加了社會對投資理財人才的需求。理財規(guī)劃人員主要是根據(jù)客戶的資產(chǎn)狀況與風(fēng)險偏好，關(guān)注客戶的需求和目標(biāo)，以“幫助客戶”為核心理念，采取一整套規(guī)范的模式提供包括客戶生活方方面面的全面財務(wù)建議，為其尋找一個最適合的理財方式，包括保險、儲蓄、股票、債券、基金等，以確保其資產(chǎn)的保值與增值。由于我國高收入階層的人數(shù)在不斷增加，財富在不斷增長。他們都是銀行、證券、保險和基金等金融行業(yè)的高端客戶，為了有效支配個人財富并獲得最佳收益，他們迫切需要全面了解金融服務(wù)手段及投資理財方式的專業(yè)人才提供服務(wù)。

3、股份公司對投資理財人才的需求

進(jìn)入21世紀(jì)，我國已經(jīng)基本建立社會主義市場經(jīng)濟(jì)投資體制，它包括自主決策、行為規(guī)范、責(zé)權(quán)利三者統(tǒng)一的多元化投資主體體系?，F(xiàn)代企業(yè)制度要求企業(yè)責(zé)權(quán)明確、自負(fù)盈虧。因此，投資方向是否明確，融資的渠道是否合理，如何開展資本運(yùn)作，如何申請上市等相關(guān)知識對企業(yè)越來越重要。另外，上市股份公司與證券交易所、證券公司、股民的日常聯(lián)系、交流也需要部分專業(yè)人才。既懂企業(yè)經(jīng)營管理，又具有證券、銀行相關(guān)知識的人才也越來越收到青睞。

4、一般企業(yè)單位對投資理財人才的需求

隨著市場經(jīng)濟(jì)的不斷完善，很多企業(yè)不再局限于原有的基本業(yè)務(wù)，而是將閑置的可使用資金用于投資以獲取更大的收益，因此，很多企業(yè)單位設(shè)置了資金管理等部門，對企業(yè)的資金進(jìn)行統(tǒng)一調(diào)配和使用，并盡可能在滿足企業(yè)基本業(yè)務(wù)需求的前提下，進(jìn)行有效的投資，這就要求企業(yè)具有既懂財務(wù)知識，又有投資理財意識的綜合型高素質(zhì)

人才。因此，隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，市場經(jīng)濟(jì)當(dāng)中的主體——企業(yè)對投資與理財人才的需求亦與日俱增。

5、山西省對投資理財人才的需求

山西省是中國經(jīng)濟(jì)發(fā)展比較遲緩的城市，近幾年金融機(jī)構(gòu)，證券營業(yè)部、期貨經(jīng)紀(jì)公司等銀行類機(jī)構(gòu)和保險類機(jī)構(gòu)才迅速增多，因此，對投資與理財專業(yè)的人才需求量巨大。隨著經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，對具有此類知識水平和技能的投資與理財專業(yè)人員的需求還會不斷增加。

總之，隨著金融業(yè)的不斷進(jìn)展，人民財產(chǎn)性收入的不斷增加，社會對金融應(yīng)用型人才的需求也相應(yīng)增加。銀行、證券、保險、期貨對該類人才的需求趨于旺盛。山西是金融業(yè)正在飛速發(fā)展的地區(qū)之一，這為此類人才的就業(yè)打好了基礎(chǔ)。銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的不斷增設(shè)，國家對證券營業(yè)部申請的審批加快，股指期貨的推出，保險新品的不斷開發(fā)都需要一線的金融營銷和操作型人才作為支撐。該類人才在取得職業(yè)資格證書后的就業(yè)有較大的市場需求。

（二）畢業(yè)生的就業(yè)崗位專業(yè)的社會需求調(diào)研分析

學(xué)生畢業(yè)后可在銀行、保險公司、投資咨詢公司、證券公司等金融機(jī)構(gòu)的投資與理財崗位從事理財規(guī)劃咨詢、客戶服務(wù)管理、金融產(chǎn)品營銷等工作，在房地產(chǎn)行業(yè)從事銷售、策劃或經(jīng)紀(jì)工作以及在一般企業(yè)從事財務(wù)管理工作；可以從事企事業(yè)單位、證券金融機(jī)構(gòu)的基礎(chǔ)理財和證券業(yè)務(wù)操作等工作。具體的職業(yè)崗位主要包括： 從事企事業(yè)單位的會計、理財崗位； 從事投資公司、證券機(jī)構(gòu)、基金管理公司的投資分析和業(yè)務(wù)代理崗位； 從事金融和保險機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)、投資咨詢、理財服務(wù)、投資銀行的經(jīng)理人崗位 ；也可去證券、基金、期貨公司從事投資顧問、實(shí)際操盤、基層管理、產(chǎn)品銷售等崗位，亦可到各大商業(yè)銀行、農(nóng)村信用社、郵政儲蓄機(jī)構(gòu)從事理財顧問、基層管理以及其他等工作崗位，還可以到保險公司從事理財顧問、基層管理、保險培訓(xùn)、專業(yè)銷售等崗位。

七、可行性分析

綜上所述，投資與理財專業(yè)人才在經(jīng)濟(jì)中的作用日益突出，社會對此類人才的素質(zhì)要求也越來越高。因此，合理發(fā)展投資與理財高職教育，符合行業(yè)和市場的要求，因此增加該專業(yè)方案可行。

八、對高職財會專業(yè)人才培養(yǎng)的啟示

1、加大專業(yè)課程“課證融合”的力度，提高學(xué)生證書獲取率和含金量。

調(diào)研情況顯示，企業(yè)青睞具有各種專業(yè)技能等級證書的畢業(yè)生。高職學(xué)生在理論水平比不上本科學(xué)生，因而要有立足之地，必須體現(xiàn)出實(shí)際動手操作能力，而職業(yè)證書是最好的說明，如證券從業(yè)人員資格證書、銀行從業(yè)資格證書、期貨從業(yè)資格證書、保險代理人資格證書、會計證、助理會計師證、計算機(jī)等級證、英語等級證等等。為此，將在以后投資與理財專業(yè)人才培養(yǎng)方案中著重專業(yè)課程“課證融合”的力度，部分課程直接采用“以證代考”的課程考核標(biāo)準(zhǔn)，提高學(xué)生“雙證書”獲取比率和職業(yè)證書的含金量。

2、增設(shè)相關(guān)選修課程，著力培養(yǎng)學(xué)生的綜合素質(zhì)能力

調(diào)研情況顯示，企業(yè)需要具有綜合素質(zhì)的人才。事實(shí)上很多投資與理財業(yè)畢業(yè)生出去后不僅可以從事證券、銀行、期貨、保險等企業(yè)的相關(guān)投資與理財工作，有的還要兼做財務(wù)會計、企業(yè)日常管理等工作，所以具有較多綜合素質(zhì)的投資與理財人員將會是企業(yè)主的格外歡迎和器重的對象。此外，加強(qiáng)學(xué)生溝通能力方面的教育及培養(yǎng)是一個重要課題。投資與理財工作的性質(zhì)決定了必須與銀行、工商、稅務(wù)等相關(guān)部門進(jìn)行良好的溝通。為此建議在投資與理財專業(yè)人才培養(yǎng)方案中設(shè)相關(guān)財經(jīng)類的專業(yè)選修課程和人文類公共選修課，拓展學(xué)生職業(yè)知識和業(yè)務(wù)技能，著力加強(qiáng)學(xué)生全面綜合素質(zhì)能力的培養(yǎng)。

3、積極開展形式多樣的實(shí)踐活動，提升學(xué)生社會適應(yīng)能力

企事業(yè)單位要求投資與里理財人員具備良好就業(yè)觀念和較好的崗位適應(yīng)能力。根據(jù)調(diào)查高職投資與理財專業(yè)畢業(yè)生在中小企業(yè)里工作人數(shù)比較多，而中小企業(yè)由于自身的條件所限，往往不能給畢業(yè)生提供較好的工作環(huán)境，這就要求畢業(yè)生要有良好的心理素質(zhì)和吃苦耐勞的品性。學(xué)校要讓畢業(yè)生多了解現(xiàn)實(shí)社會，要有多種思想準(zhǔn)備，調(diào)整自己的就業(yè)心態(tài)，放棄“工作是享受”的錯誤觀念。學(xué)校要積極開展形式多樣的工學(xué)交替活動，充分利用學(xué)生寒、暑假期間積極的開展學(xué)生認(rèn)知實(shí)習(xí)、專業(yè)實(shí)習(xí)等社會實(shí)踐活動，要讓學(xué)生了解崗位專業(yè)知識、業(yè)務(wù)技能和職業(yè)素質(zhì)，熟悉工作環(huán)境和業(yè)務(wù)范圍，以使學(xué)生在畢業(yè)后能盡快調(diào)整心態(tài)，適應(yīng)崗位的需要。

九、調(diào)研的局限性

本次調(diào)查受調(diào)查者知識水平和客觀條件的限制，還存在一定的不足。由于調(diào)查對象未涉及同類兄弟學(xué)校，使此次調(diào)查未能反映出同類高職高專院校目前投資與理財專業(yè)教學(xué)的現(xiàn)狀。只希望本次調(diào)查能夠?yàn)槲倚５臄M新增專業(yè)教學(xué)研究起到一個拋磚引玉的作用，從而在高職院校投資與理財相關(guān)研究領(lǐng)域做一個有益的嘗試和探索。

第五篇：投資與理財專業(yè)市場前景分析

投資與理財專業(yè)市場前景分析
專業(yè)設(shè)置：緊跟金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展脈博，專業(yè)設(shè)置：緊跟金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展脈博，培養(yǎng)現(xiàn)代理財服務(wù)精英 投資與理財專業(yè)是財富管理類的前沿專業(yè)，伴隨著我國社會經(jīng)濟(jì)快速健康發(fā)展應(yīng)運(yùn) 而生。既是金融應(yīng)用類前沿專業(yè)，又是培養(yǎng)資本市場和現(xiàn)代企業(yè)與家庭理財急需的財富 管理人才專業(yè)。本專業(yè)培養(yǎng)具有扎實(shí)的投資、理財基本知識和投資、理財管理能力，富 有服務(wù)意識和創(chuàng)新精神，能熟練進(jìn)行相關(guān)崗位業(yè)務(wù)操作的高素質(zhì)、高技能投資、理財管 理服務(wù)人才。畢業(yè)生主要面向銀行、證券公司、基金管理公司等金融類企業(yè)和各類工商 企業(yè)的投資業(yè)務(wù)管理、服務(wù)咨詢、理財顧問、經(jīng)紀(jì)服務(wù)、資產(chǎn)評估、資產(chǎn)管理、財務(wù)分 析、現(xiàn)金出納、財務(wù)會計、管理會計等崗位。主要合作企業(yè)：招商銀行、民生銀行、富 登信實(shí)商務(wù)服務(wù)有限公司、成都工投置業(yè)擔(dān)保有限公司、國金證券公司、中國平安保險 有限責(zé)任公司、文成財務(wù)管理有限公司、香港匯通投資理財有限公司、四川省恒祥投資 有限責(zé)任公司等 20 余家。權(quán)威調(diào)查：理財產(chǎn)品極好地滿足了資金流動性管理，權(quán)威調(diào)查：理財產(chǎn)品極好地滿足了資金流動性管理，市場巨大 由智鼎國研（北京）信息咨詢有限公司在大量周密的市場調(diào)研基礎(chǔ)上，主要依據(jù)了 國家統(tǒng)計局、國家商務(wù)部、國家發(fā)改委、中國期貨業(yè)協(xié)會、中國證券業(yè)協(xié)會、中國人民 銀行、中國行業(yè)研究網(wǎng)、國內(nèi)外相關(guān)刊物雜志的基礎(chǔ)信息以及私人理財研究單位等公布 和提供的大量資料，結(jié)合對理財相關(guān)企業(yè)的實(shí)地調(diào)查，對我國理財行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀與前景、市場競爭格局與形勢、贏利水平與企業(yè)發(fā)展、投資策略與風(fēng)險預(yù)警、從 2010 年到 2015 年理財市場發(fā)展趨勢與規(guī)劃建議等進(jìn)行深入研究，并重點(diǎn)分析了私人理財行業(yè)的前景與 風(fēng)險。報告揭示 2010 年二季度在股市一片慘淡，連續(xù)三個月收陰，每月跌幅均超過 7%，二季度累計跌幅 22.87%；而與股市形成鮮明對比的銀行理財市場卻是如火如荼，二季 度理財產(chǎn)品發(fā)行數(shù)達(dá)到 2546 款，相比于一季度的 1741 款增長了 46%。值得注意的是，短期化成為新發(fā)行產(chǎn)品的一個趨勢。就六月份來講，6 個月期以下的理財產(chǎn)品在整個市 場的占比便超過了三分之二。由于市場不確定性因素較多，加上人民幣匯改重啟、加息 預(yù)期加強(qiáng)等信息刺激，投資者更傾向于選擇短期理財產(chǎn)品。據(jù)不完全統(tǒng)計，在 6 月份，國內(nèi) 62 家銀行共發(fā)行 881 款個人理財產(chǎn)品，已是連續(xù)三個月超出 800 款，而第二季度 發(fā)行數(shù)已達(dá)到 2546 款。其中，銀行理財市場仍然以短期理財產(chǎn)品為主，6 個月期以下 的理財產(chǎn)品市場

占比超過三分之二。細(xì)分來看，期限在 1 個月期以下的理財產(chǎn)品發(fā)行數(shù) 為 251 款，個月至 3 個月理財產(chǎn)品發(fā)行數(shù) 222 款，3 個月至 6 個月理財產(chǎn)品發(fā)行數(shù) 1 而 為 135 款。期限低于 1 個月的超短期理財產(chǎn)品市場占比超過 25%。這部分理財產(chǎn)品極 好地滿足了投資者對于資金流動性的管理，特別是在股票市場低迷，投資者難以把握市 場的時候，可以更加高效地管理資金。發(fā)展前景： 多年理財業(yè)務(wù)發(fā)展表明，發(fā)展前景：國外 30 多年理財業(yè)務(wù)發(fā)展表明，專業(yè)理財前景廣闊 國外 30 多年來理財業(yè)務(wù)的發(fā)展歷程可以分為三個階段：一是初級階段，銀行、證 券、保險等營銷人員轉(zhuǎn)變?yōu)槔碡斠?guī)劃師的階段；二是發(fā)展階段，專業(yè)的會計師、分析師、稅務(wù)師等成為理財規(guī)劃師的階段； 三是成熟階段，正規(guī)學(xué)院教育培養(yǎng)理財規(guī)劃師的階段。作為國人理財業(yè)務(wù)發(fā)展的特點(diǎn)，國外各類金融機(jī)構(gòu)提供的理財業(yè)務(wù)品種豐富多樣，包括 銀行投資管理、保險、個人信托等各類金融服務(wù)，并提供有關(guān)居家生活、旅行、退休、保健等方面的便利。且從業(yè)人員專業(yè)化，銀行員工特別是與客戶直接接觸的一線員工不 再是傳統(tǒng)意義上銀行產(chǎn)品或服務(wù)的銷售人員，而是經(jīng)過專業(yè)培訓(xùn)，精通各種投資理財工 具，具有豐富理財操作經(jīng)驗(yàn)的個人理財?shù)睦碡斠?guī)劃師專家。此外，信息技術(shù)與金融業(yè)務(wù) 的有機(jī)整合是國外個人理財業(yè)務(wù)的一個重要特點(diǎn)，金融機(jī)構(gòu)與目標(biāo)客戶實(shí)現(xiàn)溝通，達(dá)成 交易的途徑和手段呈現(xiàn)多樣化、綜合化、立體化。并廣泛應(yīng)用基于信息技術(shù)的客戶關(guān)系

管理系統(tǒng)，金融機(jī)構(gòu)借助數(shù)據(jù)庫、數(shù)據(jù)挖掘技術(shù)對客戶信息的進(jìn)行全面管理和深度分析，以便為客戶提供個性化，定制的理財服務(wù)。中國理財： 中國理財：理財業(yè)務(wù)是近年來國內(nèi)銀行業(yè)發(fā)展最快的創(chuàng)新業(yè)務(wù) 中國的理財業(yè)還處于新生階段，卻已經(jīng)頗具規(guī)模而且前景非常廣闊。隨著市場競爭 的加劇，國內(nèi)銀行逐步引入了市場細(xì)分的理念，并確立了以客戶為中心的經(jīng)營思想。以 目標(biāo)客戶為基礎(chǔ)，根據(jù)客戶的需求開發(fā)新產(chǎn)品，有差別、有選擇地進(jìn)行金融產(chǎn)品的營銷 和客戶服務(wù)，從而把有限的資源用于能為自身業(yè)務(wù)帶來巨大發(fā)展空間的重點(diǎn)優(yōu)質(zhì)客戶上 面來。通過實(shí)行理財經(jīng)理制和客戶經(jīng)理制，打造專業(yè)的理財顧問隊伍，充分發(fā)揮理財經(jīng) 理的人格魅力，主動為優(yōu)質(zhì)客戶提供個性化服務(wù)，正成為商業(yè)銀行、證券公司、保險理 財部、基金投資部、企業(yè)財務(wù)公司證券理財部吸引黃金客戶的重要服務(wù)手段。隨著理財 服務(wù)的出現(xiàn)和逐步發(fā)展，理財經(jīng)理的專業(yè)化知識和能力將成為理財服務(wù)的重要組成部 分，產(chǎn)品和服務(wù)的差異性將不可避