第一篇：理財經(jīng)理隊伍建設推進會主持詞

2011年代理金融專業(yè)

--理財經(jīng)理隊伍建設推進會

主持詞

同志們，下午好！今天，區(qū)局在這里召開2011年代理金融專業(yè)--理財經(jīng)理隊伍建設推進會，參會的不僅有全局的理財經(jīng)理，還有各單位一把手和相關(guān)科室領導，徐局長也親自到會，并將做重要講話。這充分說明區(qū)局對理財經(jīng)理隊伍建設的高度重視。

理財經(jīng)理隊伍建設不僅是郵政發(fā)展戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的重點工作之一，也是順應金融業(yè)務發(fā)展新形勢的必要。隨著理財產(chǎn)品的不斷豐富，單純依靠余額增長的金融業(yè)務發(fā)展模式，逐漸面臨諸多困難和挑戰(zhàn)，從其他銀行及其他城區(qū)局的發(fā)展經(jīng)驗看，大力發(fā)展理財業(yè)務，不僅可以提高理財收入比重，同時也能帶動余額的快速增長、提高活期比重，對各項金融業(yè)務的發(fā)展都有明顯的促進作用。

在新形勢的要求下，市公司提出了要加大理財經(jīng)理隊伍建設的力度，區(qū)局從人力、財力和政策等多方面為理財經(jīng)理隊伍建設提供保障，今天在此隆重地召開理財經(jīng)理建設推進會，目的只有一個：就是要加速推進理財經(jīng)理隊伍建設的步伐。

今天的推進會包括四項議程：第一項議程，理財經(jīng)理代表做經(jīng)驗發(fā)言，分別是**局返聘理財經(jīng)理***、**局外聘理財經(jīng)理***和**局理財經(jīng)理**；第二項議程，由**局就本局的理財經(jīng)理隊伍建設做經(jīng)驗發(fā)言；第三項議程，由**科宣讀文件；第四項議程，由**局長做重要講話。

下面進行第一項議程，請**局的***上臺發(fā)言。

感謝***的精彩發(fā)言，作為一名退休返聘的理財經(jīng)理，*個月銷售***萬元，他用實際行動向我們。

下面請**局的***上臺發(fā)言。

感謝的精彩發(fā)言，下面請**局的**上臺發(fā)言。

感謝**的精彩發(fā)言。

下面進行第二項議程，有請**局就本局的理財經(jīng)理建設做經(jīng)驗發(fā)言。

感謝**局的精彩發(fā)言。作為一名外聘的理財經(jīng)理，***充分發(fā)揮經(jīng)驗優(yōu)勢和資源優(yōu)勢，兩個月銷售***萬元，讓我們

下面進行第三項議程，由人教科宣讀文件。

感謝人教科。

下面進行第四項議程，大家歡迎徐局長講話，為我們做重要指示。感謝**局長的重要講話。**局長剛才在講話中再次強調(diào)了理財經(jīng)理隊伍建設的緊迫性和重要意義，并對我們提出了點要求，要求我們……，要求我們……，……會后，我們要按照**局長的要求，貫徹落實理財經(jīng)理隊伍建設的各項工作，加快理財經(jīng)理隊伍建設步伐。

在此，我再強調(diào)六個字，對于理財經(jīng)理隊伍建設，我們要力求做到“抓緊、抓實、抓好”。

抓緊，就是要認識到理財經(jīng)理隊伍建設的差距和緊迫性。代理金融業(yè)務是我局的支柱業(yè)務、看家業(yè)務和吃飯業(yè)務，但理財經(jīng)理隊伍建設相對落后，一方面是建設時間相對滯后，另一方面是專職理財經(jīng)理數(shù)量不夠，全局**個金融網(wǎng)點，僅**名專職理財經(jīng)理，但88、88和88都這些兄弟單位基本都已配備到位。理財經(jīng)理建設不到位，致使我局金融業(yè)務的發(fā)展過渡依賴窗口，為客戶服務的綜合理財能力相對欠缺，不僅影響了理財產(chǎn)品的銷售，同時也對優(yōu)質(zhì)客戶的積累造成了不利影響，余額和保費的增長難度都相應增加。要做大做強我局的代理金融業(yè)務，必須打造一批了解客戶需求、擅長客戶維護并且擁有豐富的理財知識的專職理財經(jīng)理，為金融業(yè)務的發(fā)展提供人才保障。抓實，就是要真抓實干、務求實效，杜絕理財經(jīng)理隊伍建設流于形式。一是要確保所有金融網(wǎng)點的理財經(jīng)理配備到位，二是理財經(jīng)理的薪酬管理、業(yè)務培訓、業(yè)績管理等配套措施要組織到位，使理財經(jīng)理隊伍真正成為我局金融業(yè)務發(fā)展的主力軍，提升我局金融業(yè)務的發(fā)展能力。

抓好，就是要抓出水平、抓出業(yè)績。從目前的通報結(jié)果看，我局理財經(jīng)理的平均業(yè)績水平還存在差距，我局是***萬元、**區(qū)***萬元、*區(qū)***萬元。我們要用半年至一年的時間，將理財經(jīng)理隊伍建設抓出水平，抓出業(yè)績，確保各項理財業(yè)務在市公司處于領先水平，同時也要通過理財業(yè)務的發(fā)展，積累一批優(yōu)質(zhì)客戶資源，帶動余額增長，提高活期占比，做大保費規(guī)模，促進各項金融業(yè)務的快速、優(yōu)質(zhì)發(fā)展。

今天的會議到此結(jié)束，散會！

第二篇：如何加強郵政網(wǎng)點理財經(jīng)理隊伍建設？

如何加強郵政網(wǎng)點理財經(jīng)理隊伍建設？

編者按：要做大做強郵政金融業(yè)務，必須有足夠的人才作支撐。隨著郵政金融理財業(yè)務的快速發(fā)展，專職理財經(jīng)理隊伍的組建工作迫在眉睫。如今，各地都積極進行理財經(jīng)理的培訓和理財經(jīng)理隊伍建設工作。本期的互動話題是：如何加強郵政網(wǎng)點理財經(jīng)理隊伍建設？歡迎加入本版作者QQ群，群號碼：138645169，加入時請注明姓名及所在單位。

浙江省奉化市郵政局 皇甫德明：積極推進“三注重”

注重強化專業(yè)培訓。隨著郵政代理金融業(yè)務新產(chǎn)品的不斷推出及業(yè)務處理規(guī)則的隨時變更，理財經(jīng)理的培訓工作也應與時俱進，企業(yè)除了要積極組織他們參與系統(tǒng)舉辦的網(wǎng)上遠程培訓外，還得要求專業(yè)管理部門結(jié)合自身特點，做好面對面培訓輔導工作，以滿足業(yè)務發(fā)展需要。同時，要將基礎業(yè)務知識與營銷技巧培訓一并推進，既要注重代理金融基礎業(yè)務知識輔導，也不能忽視對營銷話術(shù)的演練、培訓，做到有機結(jié)合、學以致用。

為了快速打造一支高效率、高素質(zhì)和高水準的理財經(jīng)理隊伍，促進郵政代理金融業(yè)務持續(xù)、快速發(fā)展，筆者認為，應積極推進“三注重”。

注重篩選業(yè)務精英。理財經(jīng)理一般宜從網(wǎng)點業(yè)務骨干中選拔，除了要兼具專業(yè)精通、責任心強等諸多基本條件外，還須對理財工作熱愛。企業(yè)對篩選出來的理財經(jīng)理，要在工作、學習及生活等方面給予多種形式關(guān)愛，如是派遣制員工，要依據(jù)其營銷業(yè)績，在用工機制進位到在崗職工時，政策上予以適度傾斜，作為優(yōu)先推薦對象，充分激發(fā)和調(diào)動其工作積極性以有效穩(wěn)定理財經(jīng)理隊伍。

注重提升溝通能力。理財經(jīng)理最基本的職能就是通過主動與客戶溝通，積極推介郵政金融產(chǎn)品，使得郵政金融產(chǎn)品與用戶需求實現(xiàn)有機對接。為此，良好的溝通藝術(shù)是理財經(jīng)理不可或缺的基本功。理財經(jīng)理要努力提升自身的溝通能力，即營銷話術(shù)水平，要善于揣摩不同客戶的心理，投其所喜所需，達到成功營銷之目的。

湖南省郵政培訓中心 郭俊杰：培養(yǎng)理財內(nèi)訓師

加強培訓，培養(yǎng)后備人才。為了提高理財經(jīng)理的實力，有必要加強理財業(yè)務的培訓，以系統(tǒng)地學習理財知識。有很多學習方式，例如參加AFP（金融理財師）、ChFP（國家理財規(guī)劃師）等理財資格認證考試來提高自己的理財技能；組織理財沙龍等交流活動，收集典型的理財營銷案例來進行相互研討；建立理財交流QQ群來交流在銷售理財產(chǎn)品時的心得體會和遇到的困難等等。同時，逐步將基本素質(zhì)高、道德品質(zhì)好、業(yè)務能力強、專業(yè)素質(zhì)高的理財經(jīng)理培養(yǎng)成為理財內(nèi)訓師。

提升網(wǎng)點理財經(jīng)理的服務能力和團隊合作精神。理財經(jīng)理從某種意義上說代表著整個網(wǎng)點的形象，要樹立“客戶第一、服務至上”的理念。當客戶來網(wǎng)點咨詢理財產(chǎn)品時，應該讓客戶體會到理財經(jīng)理的親切感和專業(yè)能力，理財經(jīng)理及時了解客戶的需求，有針對性地推介理財產(chǎn)品。面對客戶提出的質(zhì)疑和不滿，網(wǎng)點的理財經(jīng)理能夠冷靜地解決問題。與此同時，理財經(jīng)理要為客戶提供服務，不僅自身要具有較強的理財營銷能力，而且還應具有較強的團隊合作精神。

發(fā)揮考核機制的引導和約束作用來鼓舞士氣。通過考核機制來規(guī)范理財經(jīng)理的職業(yè)行為，例如在向客戶進行保險產(chǎn)品推介時，必須嚴格禁止代填投保單和主觀夸大保險功能的違規(guī)行為。客戶是寶貴的資源，有數(shù)據(jù)顯示，吸引一個新客戶的成本是維護一個老客戶成本的五到六倍。所以做好對老客戶的服務，不讓他們流失，對于理財經(jīng)理來說是非常重要的。有必要采取各種激勵措施來鼓勵理財經(jīng)理，使得郵政理財業(yè)務健康持續(xù)發(fā)展。

河南省南陽市郵政局 劉力揚：拓寬培訓渠道

筆者認為，一應嚴把“選人進人關(guān)”。要加大對新選用人員的把關(guān)力度，選用有學歷、年輕、形象好的人員充實到理財經(jīng)理隊伍中，不斷補充新鮮“血液”；對于長期業(yè)績較差的逐步進行淘汰，打造一支有活力、有朝氣的理財經(jīng)理隊伍。二應進一步拓寬培訓渠道。加大對員工在金融理財知識、服務用語、心態(tài)調(diào)整、禮儀知識、上級政策等方面的培訓力度，提供更多學習資源，進一步豐富和提高金融理財?shù)南嚓P(guān)知識與技能，有效帶動理財經(jīng)理隊伍綜合素質(zhì)的提高和全行經(jīng)營業(yè)績的快速提升，帶動理財業(yè)務快速發(fā)展。三應合理為員工做好職業(yè)生涯規(guī)劃。出臺相應的獎勵辦法，建立“三工轉(zhuǎn)換”、支局長選拔、入黨等激勵機制，使理財人員工作有奔頭、有盼頭，并進一步增強金融理財經(jīng)理隊伍的榮譽感和凝聚力。四應開辟理財經(jīng)理交流沙龍。作為金融理財業(yè)務的交流平臺，金融理財人員可在該平臺上探討問題、交流經(jīng)驗，經(jīng)常舉辦小交流、小切磋活動，提高理財技能，促進理財經(jīng)理服務水平和專業(yè)素質(zhì)的提高。

郵儲銀行江西省九江市分行 張默欣：四個“強化”

強化理財從業(yè)人員選拔標準。要在現(xiàn)有員工中選拔一批熱愛理財工作且能力強、素質(zhì)高的員工充實到理財經(jīng)理隊伍中。在選拔過程中，注重考查員工的金融知識、理財及營銷能力，并兼顧考查員工的思想道德品質(zhì)。

強化理財從業(yè)人員技能培訓。要借助保險公司、證券公司和基金公司的優(yōu)勢，對理財經(jīng)理每月進行一次培訓，重點是形勢發(fā)展分析、資本市場預測、理財產(chǎn)品推介、客戶溝通技巧以及營銷案例的推廣，促進理財經(jīng)理營銷能力的提高和客戶維護水平的提高。

強化理財從業(yè)人員競爭機制。要科學建立理財經(jīng)理的準入、評級、退出機制，明確理財經(jīng)理的職業(yè)生涯規(guī)劃，并以此吸引優(yōu)秀的人才加入。

強化理財從業(yè)人員激勵制度。要配套科學的激勵考核制度，不但注重物質(zhì)獎勵，更要注重精神獎勵。通過雙重獎勵，逐步激發(fā)理財經(jīng)理發(fā)展業(yè)務的積極性。廣東省清遠市郵政局 何素玲：注重三個方面

筆者認為，應從三個方面加強網(wǎng)點理財經(jīng)理隊伍建設：

一是做好人員選聘工作。通過競聘等方式，選用業(yè)務素質(zhì)高、營銷能力強的營業(yè)員擔任理財經(jīng)理。近日，我們局就組織了市區(qū)兩個轉(zhuǎn)型示范網(wǎng)點的理財經(jīng)理競聘，通過個人業(yè)績、工作表現(xiàn)、持證情況等方面的綜合考核，兩位優(yōu)秀的儲匯營業(yè)員脫穎而出。

二是加強培訓，提升服務水平。定期舉辦代理保險、理財知識和服務禮儀、營銷技巧等方面的培訓，不斷豐富其理財產(chǎn)品知識，提升理財經(jīng)理的業(yè)務素質(zhì)和服務水平；積極組織理財經(jīng)理參加基金、保險、銀行從業(yè)資格證書的考試，提高理財經(jīng)理隊伍的專業(yè)化水平；組織理財經(jīng)理在晨會、夕會和座談會中交流營銷心得，探討在客戶信息收集、VIP建檔、先進案例匯編等方面的成功經(jīng)驗，并通過內(nèi)部刊物宣傳優(yōu)秀理財經(jīng)理的先進事跡和營銷經(jīng)驗；定期舉辦保險沙龍、客戶聯(lián)誼會和金融產(chǎn)品推介會，為理財經(jīng)理打造良好的營銷平臺，使理財經(jīng)理學會根據(jù)客戶不同需求做好理財規(guī)劃。

三是完善考核機制，激發(fā)工作熱情。制定理財經(jīng)理考核辦法，細化對理財經(jīng)理的各項工作要求，調(diào)動其工作積極性。

把握理財經(jīng)理隊伍建設的著力點

杜崇東 博士，石家莊郵電職業(yè)技術(shù)學院金融系主任。

要做大做強郵政金融理財業(yè)務，打造一支準確把握客戶需求、精通理財業(yè)務的理財經(jīng)理隊伍是至關(guān)重要的。對于如何加強郵政網(wǎng)點理財經(jīng)理隊伍建設，因時間、地點、環(huán)境、目標、基礎的差異，仁者見仁，智者見智。下面筆者談談自己的一孔之見。

深化對理財經(jīng)理角色的認識 理財經(jīng)理是布道者，要在客戶心中播下理財?shù)姆N子。你不理財，財不理你。理財，不怕沒錢，就怕沒觀念。而且，理財絕不是富人的專利，中等收入及低收入人群更有理財?shù)谋匾＠碡斀?jīng)理要不斷傳播理財理念，進行客戶理財教育。

理財經(jīng)理是金融醫(yī)生。通過與客戶溝通，理財經(jīng)理必須準確把握客戶需求，能夠客觀分析客戶在理財過程中存在的誤區(qū)和問題，開出理財?shù)奶幏胶徒ㄗh。

理財經(jīng)理是推銷員，要能夠通俗易懂地推介適合客戶的理財產(chǎn)品。

因而，要成為一名優(yōu)秀的理財經(jīng)理，必須樹立根深蒂固的理財理念；具備較強的溝通能力，博得客戶的好感和信任；還要成為理財知識淵博、經(jīng)驗豐富的通才。專業(yè)性是說服客戶、獲得客戶信任的基石。理財經(jīng)理所面對的客戶尤其是中高端客戶一般都受過良好的教育，有一定的社會地位和廣博的見識，他們自己可能對理財知之不多，但通過交談，能判斷出理財經(jīng)理是否專業(yè)，如果認為其“素質(zhì)”不高，他們就會離你而去。

以“干中學”為主要手段

對于郵政金融理財經(jīng)理而言，業(yè)績就是硬道理。在當前人員少、任務重的情況下，在理財業(yè)務拓展中不斷地學習，是一種較好的學習方式?！案芍袑W”至少可以有以下兩種方式：

一是針對客戶分析和業(yè)務拓展中遇到的問題，查閱相關(guān)專業(yè)資料，也可通過與同事交流、瀏覽理財專業(yè)網(wǎng)站及微博等，在解決問題的過程中逐步提升自身能力。

二是發(fā)揮團隊的作用。從現(xiàn)狀看，郵政金融理財經(jīng)理的專業(yè)素質(zhì)和業(yè)務能力具有一定程度的互補性：一部分人專業(yè)素質(zhì)較強，但業(yè)務拓展能力較弱；一部分人業(yè)務能力較強，但經(jīng)濟、金融及財務知識功底相對較弱；還有部分人專業(yè)基礎和業(yè)務能力均尚可，但有待進一步提升。以相鄰網(wǎng)點為單元，組成理財經(jīng)理學習交流小組，由組織能力較強的理財經(jīng)理或主管擔任組長，互相交流業(yè)務拓展心得，在交流中拓寬視野，學習理財專業(yè)知識，相互借鑒理財規(guī)劃、產(chǎn)品推介、與客戶溝通的做法和經(jīng)驗，共同研討遇到的問題，將零散的經(jīng)驗與做法進行歸納，積累、編寫案例和素材，探索針對不同客戶、不同理財產(chǎn)品的業(yè)務拓展模式，在解決問題中學習，在相互交流中提升。

當然，請進來、送出去，進行多種形式的理財專業(yè)培訓，也是理財經(jīng)理隊伍建設的重要手段。帶著問題去組織培訓，使培訓具有針對性。對于金融營銷與客戶管理（包括金融營銷與客服技巧、高價值客戶特征分析等）、金融產(chǎn)品比較與組合、理財規(guī)劃等課程，應采取案例分析與角色扮演等模擬實戰(zhàn)方式，做到學以致用，將培訓學習與實踐緊密結(jié)合，推動業(yè)務發(fā)展。

建設多種形式的學習的平臺

理財經(jīng)理面臨的另外一個重要問題是知識的儲備與更新。應建設多種形式的理財業(yè)務學習與交流平臺，如網(wǎng)上課堂、郵政金融理財論壇及理財知識資源庫等。這些平臺至少應包括以下內(nèi)容：一是經(jīng)濟學、財務學、投資學等基礎課程的視頻輔導材料；二是金融營銷、客戶管理、金融產(chǎn)品比較與組合、理財法律等方面的基礎知識；三是理財規(guī)劃的過程以及現(xiàn)金規(guī)劃、消費支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風險管理與保險規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃等方面課程。同時，應將上述學習內(nèi)容與理財經(jīng)理的資格證書取得結(jié)合起來，為理財經(jīng)理提供學習、進修、考證等服務。讓每個理財經(jīng)理根據(jù)自身情況自發(fā)學習、自主學習，逐步達到融會貫通，與郵政金融理財業(yè)務一同成長。

湖南省益陽市郵政局人力資源部 陳善新：堅持四個導向

筆者認為，郵政網(wǎng)點理財經(jīng)理隊伍建設要堅持四個導向：

第一，要堅持理財人才規(guī)劃的系統(tǒng)導向。要加強頂層設計，市州郵政應設立專門的理財營銷業(yè)務部，會同人力資源部門負責區(qū)縣郵政理財經(jīng)理以及網(wǎng)點理財客戶專員的選拔、培訓、考核、激勵、薪酬以及管理工作，實行目標責任管理；要建立科學的理財隊伍規(guī)劃機制。

第二，要堅持人員配備的效益導向。郵政網(wǎng)點建立理財隊伍必須注重成本與效益的關(guān)系，要根據(jù)實際情況，合理配備專兼職理財人員，在控制成本的前提下實現(xiàn)網(wǎng)點理財業(yè)務效益最大化。

第三，要堅持人員培訓的科學導向。要創(chuàng)新培訓模式，構(gòu)建以書本、實踐、同事（業(yè)內(nèi)同行）、客戶需求為支點的培訓體系；要制定詳細且符合需求的培訓計劃和方案，全面提升網(wǎng)點專兼職理財人員的職業(yè)水準；要以提升理財客戶專員職業(yè)技能為目標，積極培育理財人員必備的技巧與技能。

第四，要堅持人員管理的規(guī)范與人本導向。規(guī)范導向要求用制度管人，遵循制度本身的原則性，要建立一套以競聘上崗為起點，以教育培訓、績效考核、淘汰分流和業(yè)務風險防范為支撐的全面理財制度管理體系；人本導向要求倡導以和諧為本質(zhì)的人本文化，要打造從機關(guān)到網(wǎng)點、從部門經(jīng)理到網(wǎng)點理財專員“一盤棋”的理財文化，以文化帶動理財意識的形成與理財業(yè)務的發(fā)展；要構(gòu)建以理財知識為載體的學習型網(wǎng)點，要求支局長（所主任）成為學習型管理者，帶頭學習理財知識和發(fā)展網(wǎng)點理財業(yè)務。

安徽省亳州市郵政局 常冠林：強化兩個機制

筆者認為，應強化兩個機制：培訓機制和服務機制。

強化動態(tài)的培訓機制。一些地方企業(yè)在理財經(jīng)理隊伍的組建過程中，由于多是臨時從相關(guān)部門和營業(yè)員中抽調(diào)人員，對理財業(yè)務不熟悉，甚至有些根本就是外行。因此，必須對其進行高質(zhì)量的業(yè)務知識培訓。同時，還應制定科學合理的動態(tài)培訓機制，形成一套完善的有系統(tǒng)性、針對性、計劃性的培訓體系。另外，要積極組建自己的專業(yè)培訓師隊伍，為理財經(jīng)理做專業(yè)知識和營銷技巧話術(shù)的培訓，提升理財經(jīng)理隊伍的業(yè)務素質(zhì)。

強化高效的服務機制。理財經(jīng)理隊伍素養(yǎng)的提升，不僅需要個人來不斷完善，更需要企業(yè)來為其提供學習提升的平臺，因此，企業(yè)應采取多項舉措提升理財經(jīng)理隊伍素養(yǎng)，不斷強化高效的服務機制，在服務程序、服務方式、服務范圍、服務質(zhì)量上下工夫，出實招、求實效，把服務工作做到更細、更精和更全，深化綜合性的“一站式”和“一條龍”服務，以優(yōu)質(zhì)高效的服務贏得社會各界的廣泛好評與認可。不斷打造多元化的員工激勵機制，堅持事業(yè)激勵、薪酬激勵、榮譽激勵和情感激勵，激發(fā)他們干事的熱情與活力。

河南省項城市郵政局 李永興：應做到“三到位”

筆者認為，應從人員配備、培訓和考核三個方面著手，做到“三到位”。

一要人員配備到位。理財經(jīng)理的配備是網(wǎng)點理財業(yè)務發(fā)展的保障，縣局和支局應因地制宜結(jié)合自身條件，通過內(nèi)部選拔和外部引進相結(jié)合的方式，設置專兼職理財經(jīng)理，切實保障支局網(wǎng)點正常的理財產(chǎn)品推介和滿足客戶的金融理財需求。

二要培訓到位。由于理財產(chǎn)品一直處于不斷豐富和更新中，對理財經(jīng)理不斷進行理財產(chǎn)品知識和營銷技巧的培訓勢在必行，因此應采取理論與實戰(zhàn)相結(jié)合的方式對理財經(jīng)理進行培訓，可以組織縣局之間進行交流學習，讓優(yōu)秀的理財經(jīng)理到網(wǎng)點現(xiàn)場進行“一對一”幫扶指導；對于受條件限制的縣局，縣局自身也可以有針對性地開展送理財業(yè)務培訓下網(wǎng)點等方式，提高網(wǎng)點理財經(jīng)理的綜合素質(zhì)。

三要績效考核機制建立到位。通過不斷改革和完善分配制度，讓收入向優(yōu)秀理財經(jīng)理傾斜，真正實現(xiàn)多勞多得；適時引進優(yōu)勝劣汰的競爭機制，及時引進高素質(zhì)人才和淘汰低能理財經(jīng)理；為理財經(jīng)理做好規(guī)劃，使他們朝著理財規(guī)劃師的方向發(fā)展。安徽省池州市青陽縣郵政局 惠而立：建立合理實用的理財培訓體系

抓好理財培訓、建立合理實用的理財培訓體系是提升理財產(chǎn)品銷售隊伍素質(zhì)和產(chǎn)能的重要手段。筆者認為應從以下幾個方面抓好理財培訓建設，最終提升理財隊伍產(chǎn)能：

一是建立專業(yè)化的理財經(jīng)理講師、組訓隊伍。只有專業(yè)化的講師、組訓隊伍，才能培育出專業(yè)化的理財經(jīng)理隊伍。把基本素質(zhì)優(yōu)、道德品質(zhì)好、業(yè)務能力強、專業(yè)素質(zhì)高的人員選聘到講師、組訓隊伍中來，形成穩(wěn)定的理財講師隊伍。

二是制定理財經(jīng)理講師、組訓的管理辦法，落實理財經(jīng)理講師考核辦法，用制度將講師隊伍確定下來。企業(yè)與講師、組訓人員簽訂勞動合同或者聘用合同，一并納入員工管理中去，同時建立嚴格的道德準入和淘汰退出機制等，增強講師使命感、責任感和危機感，有激勵才有動力，建立培訓管理和晉升制度，充分調(diào)動理財經(jīng)理講師的積極性和主動性，提高培訓質(zhì)量。

三是不斷充實理財經(jīng)理培訓課程體系，使之趨于完善。根據(jù)業(yè)務發(fā)展需求和實際發(fā)展現(xiàn)狀，加快對理財經(jīng)理培訓教材的研發(fā)，要有基本理論教材，也要有實戰(zhàn)教材，要有知識性教材，也要有技能性教材，須知系統(tǒng)、科學、規(guī)范、實用的課程體系是完善教育培訓體系的重要保證。

四是加強理財新聘講師的引入及培訓工作。對新聘講師的培訓在其學好基本理論的基礎上，要注重對實戰(zhàn)技能的傳承。整合利用全企業(yè)的培訓資源，將在理財方面有潛質(zhì)的、優(yōu)秀的講師充實到理財隊伍中來，以進一步研究實際理財中出現(xiàn)的問題并研究解決方案。培訓隊伍建設還可走專職、兼職的路子，鼓勵、培養(yǎng)優(yōu)秀的理財銷售人員充實到兼職講師隊伍中，不斷提高理財培訓隊伍素質(zhì)。

江蘇省儀征市郵政局綜合管理部 許平：發(fā)揮榜樣的作用 筆者認為，應從以下幾個方面不斷強化培訓：

一是加強理財經(jīng)理業(yè)務知識理論培訓。我們可以通過網(wǎng)絡培訓+考試的形式，充分利用網(wǎng)絡資源，網(wǎng)絡培訓不受時間和地點的約束，能夠讓絕大多數(shù)員工參與其中，自我學習。

二是不定期組織培訓并開展一些戶外拓展訓練。接受過專業(yè)培訓的理財經(jīng)理給客戶辦理業(yè)務時，能給客戶帶來一種專業(yè)感，讓客戶比較放心地將錢交給專業(yè)人士理財。而戶外拓展訓練能增強員工的毅力，在緊張的工作之余緩解一下壓力，這樣的互動形式能培育團隊的合作精神，增強員工的凝聚力。

三是選擇本單位優(yōu)秀的理財經(jīng)理在內(nèi)部巡回授課。俗話說，榜樣的力量是無窮的。讓做得好的理財經(jīng)理到各支局現(xiàn)場說法，用榜樣的號召力引導其他員工努力向前。這樣的培訓更貼近工作實際，可操作性更強。

廣東省廣州郵政投遞局 鄧長生：注重個人特長

筆者認為，應該把理財經(jīng)理隊伍打造成為一支專業(yè)性強的團隊。在理財經(jīng)理隊伍的人員選拔和培養(yǎng)過程中，應結(jié)合每個人的特長，對其進行專項強化培訓，如保險理財經(jīng)理就專門負責保險，儲蓄業(yè)務方面的理財經(jīng)理就專門負責儲蓄，因為專業(yè)的理財經(jīng)理在向客戶推介產(chǎn)品時，能更好地說出產(chǎn)品的優(yōu)勢和特點，而且可以增強客戶的信任度。

除此之外，還要提供特殊政策支持，建立良好的激勵機制。網(wǎng)點理財經(jīng)理隊伍的建設，需要上級部門提供特殊的政策支持，才能更好地激發(fā)大家的積極性，否則這種建設只能流于形式。良好的激勵機制和上升空間，也是留住優(yōu)秀理財經(jīng)理的重要措施，如果只是一味地下達任務，沒有好的激勵辦法，那么理財經(jīng)理隊伍的人才流失將會非常嚴重。金融人才流失，也就等于客戶流失，所以說，只有留住人才，我們才能不斷做大做強。浙江省武義縣郵政局 胡香芝：“里應外合”

筆者認為，當前在打造郵政網(wǎng)點理財經(jīng)理隊伍上應該采取“里應外合”的方法。

所謂里應，即從郵政內(nèi)部選擇一部分合適的人員，對其進行專門理財業(yè)務培訓，使其成為具備專業(yè)素質(zhì)的理財經(jīng)理。近幾年，郵政從校園里招聘了一批大學畢業(yè)生，這些人可以作為理財經(jīng)理隊伍的主力軍，畢竟他們在學校里接受了較為完整的教育，在理解力和吸收力方面要相對好一些，這與理財業(yè)務較強的專業(yè)性能夠更匹配。

而所謂外合，即從社會上招聘一批已經(jīng)具備理財專業(yè)素質(zhì)的人員充實到理財經(jīng)理隊伍中去，發(fā)揮他們的優(yōu)勢，帶動郵政理財經(jīng)理隊伍的發(fā)展。這樣做，不僅可以幫助郵政減少培訓成本，還可以發(fā)揮新進理財經(jīng)理的帶動優(yōu)勢，從而促進整個理財經(jīng)理隊伍的建設。

湖北省利川市郵政局 鄧如權(quán)：堅持不斷自學

幾年來，從集團公司到地方各級郵政企業(yè)都十分重視理財經(jīng)理隊伍的培養(yǎng)和建立，先后開展了集中培訓、函授教學、遠程教育等方式，對郵政理財經(jīng)理隊伍的建立起到了積極作用。但在實際操作過程中，對客戶理財答非所問的現(xiàn)象也并非少見。以郵政代理保險業(yè)務發(fā)展為例，由于解釋不到位，導致客戶申告的有之；因宣傳不得要領，客戶認為是一廂情愿搞“拉郎配”的做法也時有所聞。隨著郵政金融業(yè)務的快速發(fā)展，需要我們隨時更新自己的知識，否則，在客戶面前，我們就有可能出現(xiàn)一問三不知或答非所問的尷尬。

不管是函授學習，還是集中培訓，都有它的局限性，既然如此，那就需要我們平常堅持不斷自學。

河北省大名縣郵政局 王金海：獎出一片新天地

近年來，由于獎勵到位，河北省大名縣郵政局代理金融業(yè)務人員發(fā)生了巨大的變化。一是由過去“要我干”變?yōu)椤拔乙伞?。過去發(fā)展金融業(yè)務，由于獎勵不到位，所以發(fā)展不好。自從業(yè)務發(fā)展獎勵直接兌現(xiàn)到個人以來，全局代理金融網(wǎng)點營業(yè)人員都積極主動去發(fā)展業(yè)務，把發(fā)展代理金融業(yè)務作為自己的工資增長點。

二是主動學習業(yè)務知識。近年來，大名局代理金融業(yè)務人員為適應代理金融業(yè)務發(fā)展的需要，為了掙到更多的業(yè)務發(fā)展獎，都主動參加網(wǎng)上業(yè)務學習和保險公司組織的各種培訓，以提高自身素質(zhì)。

三是人人都是理財員。在辦理業(yè)務時，當班營業(yè)人員會主動、專業(yè)、熱情、發(fā)自內(nèi)心地向每一位客戶介紹代理金融業(yè)務。因為人人都是理財員，才使大名局的代理金融業(yè)務發(fā)展一直走在了全市郵政的前頭。

第三篇：推進會主持詞

徐州市村級集體資產(chǎn)公開競拍工作

現(xiàn)場推進會主持詞

盛廷建

同志們：

為全面深入開展農(nóng)村集體資產(chǎn)公開竟租工作，經(jīng)市紀委、市委農(nóng)工辦和市公房租賃聯(lián)席會議辦公室研究，決定召開這次全市村級集體資產(chǎn)出租競拍工作現(xiàn)場推進會。這次會議分兩個階段進行，第一階段，先請大家觀摩鼓樓區(qū)豐財街道辦事處下淀社區(qū)集體資產(chǎn)出租公開競拍會。競拍會結(jié)束以后，再進行推進會的第二階段議程。競拍會馬上就要開始，請大家將手機關(guān)閉或打到震動狀態(tài)，保持會場秩序，集中精力開好會議。

下面，讓我們用掌聲歡迎競拍會開始。

…………

同志們，剛才，我們觀摩了下淀社區(qū)門面房、廠房出租競拍會。下面，我們繼續(xù)開會。出席這次會議的領導有市紀委副書記趙興友同志，鼓樓區(qū)委書記束志明同志，鼓樓區(qū)委副書記、區(qū)長王維峰同志，市委農(nóng)工辦副主任徐玲同志，市公房租賃聯(lián)席會議辦公室主任盛廷建同志。鼓樓區(qū)委副書記、區(qū)紀委書記和區(qū)政府分管副區(qū)長也出席了今天的會議。參加這次會議的有市紀委黨風室、市委農(nóng)工辦經(jīng)管站、市財政局資產(chǎn)處負責同志；各縣（市）區(qū)紀委分管領導、農(nóng)工辦 1

分管副主任和財管科（站）負責同志；鼓樓區(qū)農(nóng)村集體資產(chǎn)管理領導小組成員單位負責同志，各涉農(nóng)街道辦事處書記、紀委書記、分管農(nóng)村工作的領導，各涉農(nóng)社區(qū)（村）黨委（總支）書記、主任、經(jīng)管站長，下淀社區(qū)部分村民代表。

這次會議第二階段共有六項議程：一是鼓樓區(qū)委書記束志明同志致辭；二是鼓樓區(qū)委農(nóng)工辦主任胡干生匯報公開競拍工作簡要情況；三是鼓樓區(qū)委副書記、區(qū)長王維峰同志介紹村級集體資產(chǎn)公開競拍工作；四是云龍區(qū)紀委、新沂市委農(nóng)工辦負責同志分別發(fā)言；五是市委農(nóng)工辦副主任徐玲同志講話；六是市紀委副書記趙興友同志作重要講話。

鼓樓區(qū)對開好今天的會議高度重視，束志明書記、王維峰區(qū)長在區(qū)人大、政協(xié)兩會召開之際，專門抽時間出席會議并講話。下面，讓我們掌聲歡迎束志明書記致辭。

…………

下面進行第二項議程，請鼓樓區(qū)委農(nóng)工辦主任胡干生匯報公開競拍工作簡要情況。

…………

下面進行第三項議程，請鼓樓區(qū)委副書記、區(qū)長王維峰同志介紹村級集體資產(chǎn)公開競拍工作。大家歡迎。

…………

下面進行第四項議程，請云龍區(qū)紀委副書記同志發(fā)言，大家歡迎。

…………

下面請新沂市委農(nóng)工辦副主任同志發(fā)言，大家歡迎。

…………

下面進行第五項議程，請市委農(nóng)工辦副主任徐玲同志講話，大家歡迎。

…………

下面進行第六項議程，請市紀委副書記趙興友同志作重要講話，大家歡迎。

同志們，這次會議議程到此全部結(jié)束了。會議觀摩了鼓樓區(qū)下淀社區(qū)資產(chǎn)出租競拍會，聽取了鼓樓區(qū)委農(nóng)工辦胡干生主任關(guān)于競拍工作的情況匯報，鼓樓區(qū)委副書記、區(qū)長王維峰給我們作了很好的經(jīng)驗介紹。鼓樓區(qū)高度重視村級集體資產(chǎn)運營管理，扎實推進集體資產(chǎn)竟租工作，取得了很好的成效，許多好經(jīng)驗好做法值得我們很好的學習借鑒。會上，云龍區(qū)、新沂市也作了很好的發(fā)言。市委農(nóng)工辦副主任徐玲同志就全面推進村級集體資產(chǎn)競拍工作做了全面的動員部署。市紀委副書記趙興友同志圍繞加強基礎黨風廉政建設，全面深入開展集體資產(chǎn)出租競拍工作，從個方面提出了明確要求，請大家認真學習領會。與會人員回去以后，要及時將會議精神向單位主要領導匯報，并研究提出貫徹落實的措施與方案，按照會議部署，全面推進本單位村級集體資產(chǎn)公開競拍工作，為強加基層黨風廉政建設，提高資產(chǎn)運營管理水平作出應盡的貢獻。各單位會議貫徹落實情況請于3月30日前報市紀委黨風辦、市委農(nóng)工辦經(jīng)管站。

這次會議，鼓樓區(qū)提供了很好的環(huán)境，做了大量的服務保障工作。在此，讓我們表示衷心感謝！

請各縣（市）區(qū)與會同志散會后到會場東側(cè)的餐廳二樓用餐。會議到此結(jié)束，散會。

第四篇：經(jīng)理競選會主持詞

山西省漳澤水庫勞動服務公司

經(jīng)理競聘選舉大會主持詞

各位領導、同志們：

大家好！為了我們公司的依法經(jīng)營，民主管理，充分展現(xiàn)我公司的風采，讓優(yōu)秀的員工能夠施展自己的才華，所以我們今天特地召開本次“經(jīng)理”競聘選舉大會。山西省漳澤水庫勞動服務公司“經(jīng)理”公開競聘工作在山西水投漳澤水務有限公司姚董事長的關(guān)心和理順服務公司工作領導組的大力支持以及在座各位配合下今天順利召開，在此我對全體員工的積極配合表示衷心的感謝！同時也認我們用熱烈的掌聲對前白忙之中來參加我們會議的水務公司各位領導表示感謝！

這次公開競聘是我們服務公司“干部選拔”的一種創(chuàng)新舉措，對我們來說既是機遇，也是挑戰(zhàn)，更是我們5位候選人展現(xiàn)自我最好的舞臺。我們將將通過本次演講及候選人日常工作表現(xiàn)選舉出“經(jīng)理”1名。

下面，請我清點一下今天的到會人員情況。請大家稍候。根據(jù)會議要求今天應到人員是28人，實到人，符合召開選舉會議的要求。下面我宣布會議正式開始。今天的會議議程共有5項

一是請領導講話給我們這次會議提出指導和要求

二是通過選舉辦法、計票人、監(jiān)票人名單

三是候選人演講

四是投票選舉

五是宣布經(jīng)理當選人

六是領導總結(jié)講話。

下面我們進行今天會議的第一項議程，請大家以熱烈的鼓掌請漳澤水庫管理局副局長、水務公司總經(jīng)理李海明同志，給我們這次會議提出指示和要求。

講話完畢，鼓掌。

下面進行會議第二項議程，通過選舉辦法和監(jiān)計票人員名單。下面由我宣讀選舉辦法。。宣讀。。同意選舉辦的的請舉手。不同意的請舉手，選舉辦法通過。

下面由我宣讀監(jiān)計票人名單。。。。同意的請舉手，不同意的請舉手，監(jiān)計票人員名單通過。

下面進行會議第二項內(nèi)容，候選人演講。

演講之前，請先允許我簡要為大家介紹一下演講順序、演講規(guī)則、會場秩序。

通過上午抽簽，演講順序依次為：郝曉斌、王海芬、張建強、郭庭勤、岳林生。

演講規(guī)則如下：演講時間10分鐘以內(nèi)，演講內(nèi)容主要包括3個部分：一是個人基本情況介紹，包括教育情況、工作經(jīng)歷、工作業(yè)績等；二是個人競聘上崗的優(yōu)缺點等；三是對競聘上崗后的工作設想。

會場秩序：請大家分散坐開，不要聚集在一起，以便于照相留念和下一步選票填寫工作的開展。請將手機關(guān)閉或設置到靜音狀態(tài)。確需接聽電話，請離開會場，禁止在會場內(nèi)接聽；與會人

員要認真聆聽，不要講話，禁止交頭接耳等行為；會議期間除會議工作人員外，禁止在會場內(nèi)隨意走動。請大家自覺遵守。

看著各位選手信心滿滿，躍躍欲試的樣子，我對接下來的演講充滿期待，我相信大家一定也和我一樣期待著各選手的精彩表現(xiàn)。預祝各位選手賽出友誼，賽出成績，賽出風采。

下面，由我宣布：演講開始！

有請請郝曉斌同志上臺演講，王海芬同志準備。大家熱烈鼓勵一下。。。

有請王海芬同志上臺演講，張建強同志準備，大家以熱烈掌聲歡迎。

請張建強同志上臺演講，郭庭勤同志準備，大家以熱烈掌聲歡迎。有請郭庭勤同志上臺演講，岳林生同志準備，大家以熱烈掌聲歡迎。

請大家以暴雨雷鳴般的掌聲歡迎最后一名候選人岳林生同志！我們期待有精彩表現(xiàn)，大家熱烈歡迎。

五名選手分別演講完畢，他們的言辭非常的誠懇，愿望是非常強烈。下面進入緊張的選票環(huán)節(jié)。請監(jiān)計票人員發(fā)放選票，請大家拿到選票后注意背面的填寫說明，選票填寫票說明：

1、本次選舉實行差額選舉。應選服務公司經(jīng)理1名，超過應選人數(shù)的為無效票。

2、在你同意的當選為經(jīng)理的候選人姓名右方空格內(nèi)劃“√”符號，只選一人。

3、填寫選票用鋼筆或圓珠筆，符號要準確，字跡要清楚，書寫不清無法辨認的部分視為無效。

好了，服務公司的的未來就掌握在大家手里了，請認真的填寫選票，不要互相交流。。填寫完畢后，請將選票折疊起來，交給監(jiān)計票人員。

下面進行刺激人心的票數(shù)統(tǒng)計。有請計票人計票，監(jiān)票人監(jiān)票。計票完畢，請監(jiān)票人報告計票結(jié)果。

得票最多的是XXXX，得到了XXX票，超過半數(shù)，根據(jù)選舉辦法，公司未來的經(jīng)理已經(jīng)誕生，他就是。。同志。請大家掌聲祝賀他。

得票最多的是XXXX，得到了XXX票，沒有超過半數(shù)。。那么我們將進行下一輪選舉。。。請大家休息五分鐘，五分鐘后我們進行下一輪選舉。。

第二輪選舉開始，請監(jiān)計票人。。。得票最多的是XXXX，得到了XXX票，根據(jù)選舉辦法，公司未來的經(jīng)理已經(jīng)誕生。他就是XXX同志，請大家掌聲祝賀他。

能看出來**廠長內(nèi)心激情澎湃，請上臺發(fā)表一下感言吧。

（票數(shù)相同時：金麟豈是池中物，一遇風云變?nèi)A龍。我們**真是人才濟濟，大家平分秋色各有千秋，以**和**成績最為突出位居榜首。稍

后我們要放一段輕松的音樂，大家放松下心情，我們工作人員還要重新發(fā)下選舉卡，參選的就是這兩名同志）

多么振奮人心，我相信在他的帶領下公司會越來越好，下面請水務公司李海明總經(jīng)理，為我們做一下總結(jié)并對大家今后的工作，作指示。有請李總，大家掌聲歡迎……

李總的話對我們充滿殷切的希望。過去的已經(jīng)成為歷史，而現(xiàn)在我們將寫著無數(shù)種可能，其實我們都是這樣覺得，我們在完成一項任務時，憑自己個人力量肯定達不到理想效果，要想爭取完美，必須依靠集體的力量，我相信服務公司新的領導班子一定會讓服務公司有一個更有生機的未來。希望他們，帶領你們創(chuàng)造輝煌。最后我宣布大會到此圓滿結(jié)束。

第五篇：理財經(jīng)理

理財經(jīng)理：您好，葛總，今天天挺熱的先喝杯水吧。葛總你在哪里發(fā)財??？

大款夫人：他啊，倒煤的。

理財經(jīng)理：倒霉。

大款：就是倒動煤的，剛從山西那邊回來，這不是卡壞了嗎，換一張還得走啊，耽誤老事了這卡。

理財經(jīng)理：一看您就是特別忙，看您的卡里資金量這么大，也不打理，這么長時間都是活期利息您不覺得可惜嗎？

大款：利息多少我也不太在意，都是小數(shù)，沒時間管它。

理財經(jīng)理：葛總您看我說的在不在理哈，反正也是放在那里，到不如把他打理一下。要知道如果按照年收益8%的復利計算的話，您猜5年后會有一個怎么樣的收益

大款：多少??？

理財經(jīng)理：5年后47%左右吧。也就是說您投1000萬的話五年將變成1500萬，500萬的收益不是個小數(shù)了吧！

大款：別說是那么回事哈。

理財經(jīng)理：這是我行的風險評估問卷，請您填寫一下。

理財經(jīng)理：您以前做過那些方面的投資。

大款：前兩年買過股票，中石油，好像從我買的那天起就沒漲過，幾年前倒煤賺的錢賠一半了。

理財經(jīng)理：您看啊，這就是您對理財產(chǎn)品的誤解了，您就是把所有的雞蛋都放到了一個籃子里。這樣風險就太大了，我們要綜合理財，合理搭配對沖風險。

大款夫人：那放幾個籃子呀？

理財經(jīng)理：我們行里就有一些產(chǎn)品就很好，比如說黃金，國債，保險，基金啊。

大款：基金？這時候基金還敢買嗎？

理財經(jīng)理：您是穩(wěn)健型客戶，用您現(xiàn)有20%的資金買一只好基金是可以的比如說農(nóng)銀匯理大盤藍籌基金，這只基金的基金經(jīng)理曹劍飛能力非常強，它曾經(jīng)管理過的農(nóng)銀匯理行業(yè)成長

基金，兩年內(nèi)收益率達到44%，高于大盤的平均水平59%。最高的收益甚至達到了72%。

大款夫人：那咱們多買點唄。20%太少了吧？

大款：你還想打多少雞蛋！

理財經(jīng)理：對的，投資有風險，所以，您的投資不要過于集中?？梢再I一些黃金，債券型基金，都可以。

大款夫人：你們這黃金挺好的。

理財經(jīng)理：對啊，您要是感興趣可以買一些。對您的保值增值都是有幫助的。

大款：好，那個大盤雞買200萬的理財經(jīng)理：大盤藍籌基金

大款：黃金買200萬的，其他的錢，有時候會用到，就放活期吧 理財經(jīng)理：我們有雙利豐，可以讓您隨時支取，卻能享受活期3.75倍的利息。

大款：是么。那這個行。

理財經(jīng)理：如果您對我的建議滿意的話，您在這些單據(jù)上簽個字，我馬上就為您辦理！

大款：好的，謝謝。

大款：我還有事，先走了，就不打擾了！

這是我們主任…….