第一篇：網(wǎng)絡(luò)詐騙的調(diào)研報(bào)告

中國人民公安大學(xué)調(diào)研報(bào)告

網(wǎng)絡(luò)詐騙的調(diào)研報(bào)告

一、實(shí)習(xí)派出所概述及個(gè)人基本情況

建外派出所現(xiàn)有民警80人，分四個(gè)警區(qū)和一個(gè)打擊組，該所的主要責(zé)任是完成本轄區(qū)的安全防范,要害部位保衛(wèi),常住人口管理和工作對象管理,外來人口管理,出入境管理,治安管理,內(nèi)保單位的管理,“110”接警處,執(zhí)法辦案工作。轄區(qū)位于朝陽區(qū)西南部，東起西大望路，南鄰?fù)ɑ莺?，西至建國門立交橋，北鄰光華路。轄區(qū)面積4．4平方公里，下轄8個(gè)社區(qū)：建國里社區(qū)、永安里社區(qū)、永安里東社區(qū)、秀水社區(qū)、光華里社區(qū)、南郎家園社區(qū)、北郎家園社區(qū)、北郎家園東社區(qū)。建外派出所轄區(qū)是北京市和朝陽區(qū)對外交往的窗口地區(qū)。轄區(qū)內(nèi)有29個(gè)外國使館和兩個(gè)外交公寓群；有國貿(mào)中心、國際大廈、國際俱樂部、友誼商店等知名星級飯店、賓館、寫字樓；建外派出所轄區(qū)是北京商務(wù)中心區(qū)的核心地區(qū)，北京商務(wù)中心區(qū)3.99平方公里，建外占了2.99平方公里；建外大街作為東長安街的延長線，西接二環(huán)，東交三環(huán)，處于北京商務(wù)中心區(qū)“金十字”的交通要道；世界500強(qiáng)企業(yè)在朝陽區(qū)120余家，其中駐在建外的有80余家。

2011年3月1日至6月10日，我作為中國人民公安大學(xué)試點(diǎn)改革二學(xué)位班的畢業(yè)學(xué)員，被學(xué)校安排在北京市公安局朝陽分局建外派出所進(jìn)行為期三個(gè)多月的實(shí)習(xí)。在這次實(shí)習(xí)期間，我在建外所的四警區(qū)進(jìn)行跟班學(xué)習(xí)，實(shí)習(xí)崗位不是固定的，前兩個(gè)月我在治安警跟班學(xué)習(xí)兩個(gè)月，師傅是赫偉警官，后在巡邏警跟班學(xué)習(xí)一個(gè)月，師傅是趙德如警官。主要工作是輔助師傅們完成一些實(shí)際工作。包括具體的前臺(tái)值班、接待群眾、案件調(diào)查、民事調(diào)解、案件卷宗的整理、報(bào)警情況的反饋、巡邏及出警等任務(wù)。

二、網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的定義、特點(diǎn)及表現(xiàn)形式

互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)的出現(xiàn)和迅猛發(fā)展，為人類建構(gòu)起一個(gè)快捷、便利的虛擬世界。網(wǎng)絡(luò)正在改善著我們的生活方式和人際關(guān)系，然而，在為人類提供便捷的信息傳遞方式和全新的

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生活方式的同時(shí)，網(wǎng)絡(luò)也為犯罪活動(dòng)提供了新的溫床，借助于網(wǎng)絡(luò)的犯罪漸露端倪并迅速泛濫，各種網(wǎng)絡(luò)犯罪愈演愈烈。網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪就是其中最具典型的代表，其傳播迅速、犯罪成本低、隱蔽性強(qiáng)、犯罪形式多樣且不受時(shí)空限制等特點(diǎn)，使受害群體廣泛，給社會(huì)帶來極大危害。

（一）網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的定義

網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪是指以非法占有為目的，使用虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞真相的方法，利用互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)，騙取數(shù)額較大的公私財(cái)物的犯罪行為。

網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪與其他詐騙犯罪的主要區(qū)別在于“利用互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)實(shí)施詐騙行為”。有些詐騙，雖然也利用了互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)，但只是犯罪人間形成共同犯意的行為，沒有利用網(wǎng)絡(luò)實(shí)施詐騙的行為便不是網(wǎng)絡(luò)詐騙。另外，無論是通過計(jì)算機(jī)，還是手機(jī)，抑或其他網(wǎng)絡(luò)終端設(shè)備上互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)，均不影響該行為的成立。

（二）網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的特點(diǎn)

1、作案方法簡單，犯罪成本低，傳播速度快，發(fā)案呈逐年上升的趨勢。網(wǎng)絡(luò)詐騙雖然披著高科技的外殼，究其實(shí)質(zhì)大多是傳統(tǒng)詐騙手法在虛擬世界的翻版。犯罪人只要具備一定的計(jì)算機(jī)知識(shí)，在任何能上互聯(lián)網(wǎng)的計(jì)算機(jī)或者現(xiàn)代通信工具上都能實(shí)施犯罪活動(dòng)，其并不需要特別的條件和環(huán)境，成本非常低廉，隨著互聯(lián)網(wǎng)的普及和網(wǎng)民數(shù)量的不斷增多，網(wǎng)絡(luò)犯罪與傳統(tǒng)犯罪相比傳播速度迅速。上述特點(diǎn)使得網(wǎng)絡(luò)犯罪案件呈逐年上升的趨勢。

2、作案手段隱蔽，打擊處理困難，偵破難度大，破案率低，作案風(fēng)險(xiǎn)與辦案成本嚴(yán)重失調(diào)。網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪分子常常采用假身份證注冊銀行卡，異地接收匯款，專用作案手機(jī)，網(wǎng)絡(luò)注冊名稱不一，移動(dòng)上網(wǎng)，流竄作案，詐騙得手后銷毀相關(guān)網(wǎng)上證據(jù)，難尋蹤跡，具有很強(qiáng)的隱蔽性，藏匿于網(wǎng)絡(luò)之后的犯罪人的犯罪風(fēng)險(xiǎn)遠(yuǎn)小于傳統(tǒng)犯罪。公安機(jī)關(guān)在偵破此類案件時(shí)，要輾轉(zhuǎn)全國各地進(jìn)行取證，辦案成本遠(yuǎn)遠(yuǎn)超出辦理一般的詐騙案件。網(wǎng)絡(luò)詐騙的高智能性和高隱蔽性，受害群眾的自我防范意識(shí)差，而且作案所留的電子證據(jù)不易收集，取證難等，都使得此類案件的偵破率明顯偏低。

3、作案不受時(shí)空限制，波及范圍廣泛，社會(huì)危害性巨大。網(wǎng)絡(luò)詐騙不受時(shí)間和空間的限制，借助于互聯(lián)網(wǎng)，詐騙信息傳播速度很快，而任何一位坐在連接互聯(lián)網(wǎng)的電腦前的人都可能成為詐騙信息的受害者。因此網(wǎng)絡(luò)詐騙的發(fā)案沒有季節(jié)特點(diǎn)，月發(fā)案數(shù)較為平均，網(wǎng)絡(luò)詐騙相對于普通詐騙罪是大批的網(wǎng)民上當(dāng)受騙，受害人數(shù)眾多，涉及范圍

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廣泛。網(wǎng)絡(luò)詐騙同時(shí)給人民群眾造成巨大財(cái)產(chǎn)損失，社會(huì)危害性巨大，近幾年發(fā)生的網(wǎng)絡(luò)詐騙，涉案金額高達(dá)上千萬元。

（三）網(wǎng)絡(luò)詐騙的幾種主要表現(xiàn)形式

與傳統(tǒng)的詐騙犯罪相比，網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪表現(xiàn)形式的豐富程度有過之而無不及。網(wǎng)絡(luò)詐騙主要有以下幾種表現(xiàn)形式：

1、網(wǎng)絡(luò)購物詐騙。

這是網(wǎng)絡(luò)詐騙中最常見、最主要的形式，犯罪分子往往在淘寶、易趣等知名網(wǎng)絡(luò)交易網(wǎng)站，采取低價(jià)誘惑和虛假廣告等手段實(shí)施網(wǎng)絡(luò)購物詐騙。如建外派出所就有一警情：2011年3月15日，我市朝陽區(qū)事主王某（男，27歲）網(wǎng)上購買京東商城的購物券，在淘寶網(wǎng)上聯(lián)系一賣家，賣家謊稱沒有購物券拍賣鏈接，遂給事主王某發(fā)了一游戲點(diǎn)卡的拍賣鏈接（此鏈接為另一賣家的商品鏈接），要求事主拍下此鏈接，后賣家又讓事主把拍下的游戲點(diǎn)卡的密碼發(fā)給賣家，后賣家拿到游戲卡密之后，也沒有給事主王某發(fā)購物券，事主至此發(fā)現(xiàn)被騙，共被騙5000元。

2、網(wǎng)絡(luò)中獎(jiǎng)詐騙。

這是網(wǎng)絡(luò)詐騙中常見的形式，而且破案率偏低。我們在上網(wǎng)瀏覽網(wǎng)頁或進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)聊天時(shí)，經(jīng)常能遇到這種情況：屏幕忽然竄出“根據(jù)?您已中獎(jiǎng)，請聯(lián)系?領(lǐng)取獎(jiǎng)品”字樣，若信以為真而聯(lián)系領(lǐng)獎(jiǎng)，對方便以手續(xù)費(fèi)、保險(xiǎn)費(fèi)、稅費(fèi)等各種名義要求先向其指定帳戶匯款，金額一般在幾千左右。在受害人匯款之后，詐騙分子又會(huì)羅列層出不窮的借口要求受害人繼續(xù)向其匯款，且款項(xiàng)金額越來越大。2009年3月26日上午，居民韓劍在家里上網(wǎng)，突然有一個(gè)窗口“騰訊十周年挖寶行動(dòng)”，網(wǎng)頁顯示獎(jiǎng)金為88000元和一臺(tái)三星筆記本電腦，其按照網(wǎng)上顯示的電話號碼089888100990，一個(gè)女子接電話后，告訴其要交手續(xù)費(fèi)1280元，韓劍將錢匯到中國農(nóng)業(yè)銀行6228480***8后，該女子說因獎(jiǎng)金流轉(zhuǎn)是中國農(nóng)業(yè)銀行發(fā)放的，遂提供另一電話號碼07592953312，是中國銀行張華主任號碼，韓劍聯(lián)系后，張主任說要交中獎(jiǎng)?lì)I(lǐng)取保證金8500元，韓劍將錢匯過去后，張主任又說要交個(gè)人所得稅17600元。此時(shí)韓劍意識(shí)到被騙，遂報(bào)警。

此類案件一般中獎(jiǎng)為餌，騙取錢財(cái)。以某公司慶典、舉辦手機(jī)幸運(yùn)抽獎(jiǎng)活動(dòng)為由，以公證員身份請對方領(lǐng)取大獎(jiǎng)，借機(jī)誘其匯“手續(xù)費(fèi)”、“保證金”、“稅款”到指定銀行，步步為營，當(dāng)你感覺被騙時(shí)，他們就不再接聽你電話。

3、網(wǎng)絡(luò)炒股詐騙。

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這類詐騙發(fā)案數(shù)量雖不高，但涉及金額巨大，且破案率極低。犯罪分子一般是謊稱有某某關(guān)系，可獲股票內(nèi)幕信息，能向受害人提供炒股資訊信息，保證能使受害人取得遠(yuǎn)高于股市一般收益的收益，采用會(huì)員制方式收費(fèi)，從而蒙騙事主。如2008年10月9日，河北石家莊事主王某（女，35歲）登陸網(wǎng)址為“004km.cn”的網(wǎng)站，看到該網(wǎng)站上幫人炒股的信息，經(jīng)與對方聯(lián)系后，先后向?qū)Ψ綆魠R款人民幣120萬元，后發(fā)現(xiàn)被騙。

4、網(wǎng)絡(luò)彩票詐騙。

這是一種比較新型的詐騙形式，犯罪分子創(chuàng)建彩票預(yù)測網(wǎng)站，通過加裝系統(tǒng)外掛的“流氓插件”等惡意軟件，一旦點(diǎn)擊進(jìn)入虛假網(wǎng)站，頁面就會(huì)順序出現(xiàn)大量彩票幸運(yùn)號碼預(yù)測內(nèi)容，往往冠以“獨(dú)家采用先進(jìn)的數(shù)學(xué)和易經(jīng)理論分析計(jì)算方法，保證中獎(jiǎng)率在90%以上，引誘受害人支付會(huì)員會(huì)費(fèi)、會(huì)員升級費(fèi)等名目繁多的款項(xiàng)，從而完成詐騙。如2008年8月24日，安徽合肥事主司某某（男，53歲）在登錄網(wǎng)址為“004km.cn”的中國彩票網(wǎng)時(shí)，看到該網(wǎng)站稱預(yù)測彩票中獎(jiǎng)率95%,便信以為真，并向該網(wǎng)站的帳戶先后匯入手續(xù)費(fèi)、材料費(fèi)、服務(wù)費(fèi)、保證金等共計(jì)25萬元。一周后司某某發(fā)現(xiàn)已無法打通該網(wǎng)站聯(lián)系人的電話，才發(fā)現(xiàn)受騙。

5、網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙。

犯罪分子往往自稱可提供無擔(dān)保貸款，但當(dāng)受害人聯(lián)系其要求貸款時(shí)，犯罪人又以需受害人先交納一定數(shù)量的保證金或提前支付一定期間的利息才能辦理貸款為由，要求受害人向其支付款項(xiàng)，從而達(dá)到騙取財(cái)物的目的。如建外派出所接到一警情：2011年4月26日，一男子網(wǎng)上看到一消息稱可以辦理個(gè)人無抵押貸款，犯罪嫌疑人以需要交納貸款利息保證金為由，讓事主先交付貸款總額的10%作為保證金，在事主交付5萬元的保證金后，犯罪嫌疑人又以各種理由讓事主交付其他款項(xiàng)，此網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙事主共被騙5萬元。

6、冒充身份的網(wǎng)絡(luò)詐騙。

犯罪分子一般通過竊取QQ號等形式，冒充受害人的親友，并以其忽生疾病或遭遇意外急需用錢為由，要求受害人向其指定帳戶匯款。2011年3月17日11時(shí)許，案犯盜用居民苗玉梅弟弟苗偉的QQ號，以苗偉的同學(xué)需要錢為由，要求苗玉梅匯款600元至***7890這個(gè)帳號，苗玉梅于15時(shí)許將錢匯出后電話聯(lián)系其弟弟核實(shí)時(shí)，發(fā)現(xiàn)被騙。

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7、網(wǎng)絡(luò)交友征婚詐騙案。

犯罪分子一般通過交友網(wǎng)站或婚介網(wǎng)站結(jié)識(shí)受害人，并通過一段時(shí)間的相處取得受害人的好感和信任，繼而尋找各種急需用錢的借口，向受害人提出借款請求，從而騙取受害人錢財(cái)。如2008年3月30日，河北保定事主王某某（女，51歲）在“愛相約國際交友”網(wǎng)站聊天時(shí)認(rèn)識(shí)一位自稱是美國人的男子，后通過聊天雙方建立戀愛關(guān)系，但雙方始終未見面。2008年4月18日，該男子稱需要錢，騙取王某某于4月18日至9月18日先后向其指定賬號匯款美元28,000元。

8、網(wǎng)絡(luò)交易詐騙。

這里所謂的交易，不包括網(wǎng)絡(luò)購物，主要是指幫助辦理某些特殊事宜而進(jìn)行的交易。犯罪分子往往發(fā)布虛假的交易信息，內(nèi)容一般為可幫助受害人辦理某事，如辦理戶口、解決工作、國外留學(xué)、出國移民等，但要求受害人先行支付款項(xiàng)，一旦收到款項(xiàng)后，便會(huì)立即在受害人的世界里消失。如2009年3月中旬，北京市西城區(qū)事主盛某（女，31歲）在網(wǎng)址為“004km.cn”的網(wǎng)站通過聊天認(rèn)識(shí)一位自稱在法國使館工作的人員，該人稱可為其辦理法國簽證。馬某為了給自己和其母辦理簽證，按照對方要求先后以現(xiàn)金和匯款形式支付生活費(fèi)、保險(xiǎn)費(fèi)、簽證費(fèi)等共計(jì)68,000元。數(shù)月后，該人仍稱其在外地，無法知道簽證辦理情況，后盛某電話詢問法國使館，始知被騙。

三、網(wǎng)絡(luò)詐騙頻發(fā)的原因

（一）此類案件得手易、打擊難。

在實(shí)際辦案的過程中，由于打擊效果不佳，沒有形成威懾力，是導(dǎo)致案件高發(fā)的一個(gè)重要原因。此類詐騙由于其流竄性，隱蔽性、偽裝性、智能性強(qiáng)的特點(diǎn)，民警在調(diào)查取證時(shí)難度遠(yuǎn)高于一般詐騙，除了花費(fèi)大量的人力物力外，還需要異地協(xié)作，壁壘較多。此外在偵查過程中還需要銀行、電信等部門的協(xié)作。手續(xù)煩瑣，延誤戰(zhàn)機(jī)。此外該類案件中嫌疑人通常用到短信“群發(fā)器”（俗稱“土炮”）、任意顯號器，以及網(wǎng)絡(luò)IP電話，“一號通”捆綁電話，故其身份難以確認(rèn)。此外犯罪分子多是公司化運(yùn)作，團(tuán)伙人員眾多，分工明確，并有較強(qiáng)的反偵查意識(shí)，團(tuán)伙為首分子大多隱身境外、遙控指揮。針對以上幾點(diǎn)公安機(jī)關(guān)主觀上產(chǎn)生了畏難、煩燥的情緒，如接到群眾報(bào)案，一些干警只 5

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是簡單做份材料就完事了；客觀上形成了“防不勝防，打不勝打”的被動(dòng)局面，從某種意義上說，助長了信息詐騙之風(fēng)。

（二）此類案件命中率高，收益客觀

此類案件嫌疑人通常用手機(jī)群發(fā)器隨機(jī)發(fā)送短信。群發(fā)器可以按照程序自動(dòng)識(shí)別正在使用的手機(jī)號碼，然后將隨機(jī)撥打，或者利用電腦上的短信群發(fā)系統(tǒng)軟件，就可選定號段向某個(gè)地方的手機(jī)用戶發(fā)送短信，一臺(tái)電腦最多可連接 8部手機(jī)，一天可發(fā)幾十萬次。即使成功率極低，也有相當(dāng)部分群眾難免上當(dāng)。如北京市發(fā)生的此類案件，受害人均在銀行準(zhǔn)備匯款時(shí)，接報(bào)到請把錢打入××帳號的信息，受害人以為是其朋友發(fā)來的短信，不假思索就打入?yún)R款。類似此類案件發(fā)生很多，即使1%、1?的成功率，也有數(shù)十人，百人上當(dāng)受騙?？梢?“低成本、高回報(bào)”正是此類犯罪在全國迅速蔓延的直接原因。

（三）群眾防騙意識(shí)不強(qiáng)，貪利心理。

此類案件大量涌現(xiàn)的一個(gè)原因是群眾防范意識(shí)不強(qiáng)。如 “盜用別人QQ”詐騙案件，嫌疑人慌稱其朋友急需用錢。受害人應(yīng)對QQ的身份進(jìn)行核實(shí)，否則應(yīng)該意識(shí)到有可能是個(gè)騙局，而不是輕信他人。第二個(gè)原因就是貪利心理。大多網(wǎng)上購物詐騙以及手機(jī)中獎(jiǎng)詐騙案件都是利用當(dāng)事人的貪利心理。如購買走私車、二手車詐騙案件，嫌疑人提供明顯低于市場價(jià)格的誘餌設(shè)套，受害人往往由于貪小便宜上當(dāng)受騙。

（四）監(jiān)管不力、個(gè)人信息泄露嚴(yán)重

信息詐騙近年來盛行的一個(gè)很大原因就是個(gè)人信息泄露嚴(yán)重，監(jiān)管力度不夠。許多信息詐騙都很有針對性，例如汽車退稅案件，電視購物滿意度調(diào)查詐騙等。在經(jīng)濟(jì)高速發(fā)展的時(shí)代有些不法分子甚至由此看到了商機(jī)，公開叫賣個(gè)人信息。此外一些新的病毒、木馬程序也能很輕易的獲取個(gè)人信息。除了社會(huì)誠信的缺失，缺乏監(jiān)管也是個(gè)人信息頻頻被盜的重要原因。

四、網(wǎng)絡(luò)詐騙的防控對策

網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的大幅上升與我市社會(huì)治安整體形勢極不相稱，因互聯(lián)網(wǎng)的虛擬性、全球性、隱蔽性等特點(diǎn)，都使得傳統(tǒng)的偵查手段和方法顯得力不從心。為促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)的

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健康發(fā)展，確保國家經(jīng)濟(jì)和社會(huì)秩序的穩(wěn)定，我們必須采取有效措施加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的防范和打擊。

（一）網(wǎng)絡(luò)詐騙的偵查策略

1、認(rèn)真梳理相關(guān)案情，積極開展串并案偵查。網(wǎng)絡(luò)詐騙一般受害人數(shù)眾多，分布廣泛，一個(gè)虛假信息理論上可使不確定多數(shù)的瀏覽者上當(dāng)受騙，具有多發(fā)性、連續(xù)性、跨區(qū)域，易于形成系列案件。因而在偵查中，我們首先要掌握案件的詳細(xì)情況，根據(jù)作案手法、作案時(shí)間、網(wǎng)銀登陸和轉(zhuǎn)賬記錄、資金流向等案件信息，整理、梳理相關(guān)類似案件，迅速開展案件的串并，最大化地獲取案件信息，為偵破案件打下基礎(chǔ)。

2、充分運(yùn)用技術(shù)手段，廣泛調(diào)取涉案信息。

網(wǎng)絡(luò)詐騙的實(shí)施離不開互聯(lián)網(wǎng)，而互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)的IP地址和網(wǎng)站注冊人情況等都是可查詢的，另外在獲取和轉(zhuǎn)移贓款環(huán)節(jié)離不開銀行金融網(wǎng)絡(luò)，這些資金流轉(zhuǎn)情況同樣也是可追蹤的。因此利用網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段和金融技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行偵查是案件成功偵破的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。

利用互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)展開偵查，可考慮以下兩點(diǎn)：一是事前主動(dòng)出擊。直接上網(wǎng)搜索詐騙網(wǎng)站或者通過對網(wǎng)絡(luò)設(shè)置一定關(guān)鍵詞發(fā)現(xiàn)不法網(wǎng)站，然后進(jìn)行監(jiān)控跟蹤，一旦發(fā)現(xiàn)存在非法行為即可實(shí)行打擊；二是事后積極追查。根據(jù)涉案網(wǎng)址，利用技術(shù)手段循跡追蹤至對應(yīng)的IP地址，并根據(jù)IP地址的相關(guān)登記找出涉案嫌疑人的相關(guān)信息，以進(jìn)一步實(shí)施偵察。

利用金融網(wǎng)絡(luò)技術(shù)展開偵查，偵查機(jī)關(guān)可根據(jù)涉嫌銀行帳號，通過銀行和金融部門的配合，發(fā)現(xiàn)可疑賬號的開戶信息及贓款的資金動(dòng)向。

3、全面排查涉案線索，多角度篩選鎖定嫌犯。對利用技術(shù)手段及基礎(chǔ)摸排取得的相關(guān)數(shù)據(jù)和涉案線索進(jìn)行認(rèn)真細(xì)致的排查和全面細(xì)致地梳理，從而縮小偵查范圍，確定重點(diǎn)嫌疑人員，結(jié)合傳統(tǒng)偵查工作方法和手段進(jìn)行重點(diǎn)突破，從而準(zhǔn)確鎖定犯罪嫌疑人。

4、及時(shí)追查團(tuán)伙情況，精心布置抓捕方案。在確定嫌犯的基礎(chǔ)上，根據(jù)案件嫌疑人情況，擴(kuò)線偵查，掌握其社會(huì)活動(dòng)和社會(huì)關(guān)系情況，明確團(tuán)伙人員的團(tuán)伙結(jié)構(gòu)和組織情況，勾勒出負(fù)責(zé)提供技術(shù)支持、實(shí)施網(wǎng)絡(luò)詐騙和轉(zhuǎn)移、提取贓款等團(tuán)伙成員的情況，并繪制出涉案人員的關(guān)系結(jié)構(gòu)圖。

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在抓捕時(shí)，要以抓捕主要嫌疑人為主，結(jié)合關(guān)系人和團(tuán)伙網(wǎng)絡(luò)結(jié)構(gòu)，制定詳細(xì)周密的行動(dòng)方案，特別是團(tuán)伙成員比較分散的，各地偵查機(jī)關(guān)要同時(shí)收網(wǎng)，力爭將其一網(wǎng)打盡。

5、利用全國公安機(jī)關(guān)跨區(qū)域辦案協(xié)作平臺(tái)，加強(qiáng)案件核實(shí)工作。網(wǎng)絡(luò)詐騙往往涉及全國的多個(gè)省市，案件核實(shí)、調(diào)查取證的工作量巨大，我們要充分利用公安部打擊犯罪新機(jī)制，通過全國公安機(jī)關(guān)跨區(qū)域辦案協(xié)作平臺(tái)，辦理案件的核實(shí)以及相關(guān)取證工作，這樣不僅避免了旅途奔波，同時(shí)節(jié)省了公安經(jīng)費(fèi)，更重要的是極大地提高了工作效率。

（二）網(wǎng)絡(luò)詐騙的取證策略

1、網(wǎng)絡(luò)詐騙的犯罪證據(jù)多為電子證據(jù)，具有無形性。網(wǎng)絡(luò)詐騙的證據(jù)可表現(xiàn)為包含物證、書證、證人證言、被害人陳述等常見證據(jù)，但更多情況下是表現(xiàn)為以數(shù)據(jù)存儲(chǔ)為基礎(chǔ)的電子證據(jù)。而電子證據(jù)不同于實(shí)物證據(jù)，而是具有無形性，既其本身是無形的，只是借助于有形的載體如磁盤、顯示器等而存在或顯示。

2、高度重視電子證據(jù)的取得和固定。電子證據(jù)是無形的，且易于毀損，其取得較難，保存也不易。而網(wǎng)絡(luò)詐騙偵破的核心之一便是電子證據(jù)的取得和固定，因此我們必須廣泛搜集電子證據(jù)，充分利用數(shù)據(jù)復(fù)原技術(shù)、數(shù)據(jù)監(jiān)控技術(shù)、數(shù)據(jù)加解密技術(shù)與日志分析技術(shù)、對比搜索技術(shù)、反向工程技術(shù)等電子證據(jù)的調(diào)查取證分析技術(shù)，對涉案相關(guān)公司、網(wǎng)上銀行和受害人計(jì)算機(jī)等各方面數(shù)據(jù)進(jìn)行詳細(xì)收集，并認(rèn)真勘察網(wǎng)絡(luò)現(xiàn)場，盡量不遺漏任何與案件有關(guān)的電子信息。

(三)網(wǎng)絡(luò)犯罪的預(yù)防策略

雖然強(qiáng)化網(wǎng)絡(luò)詐騙行為的打擊力度，使法網(wǎng)密集到能讓所有網(wǎng)絡(luò)詐騙人都受到法律追究是防控網(wǎng)絡(luò)犯罪的根本之途，但加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪預(yù)防的宣傳，增加公眾對詐騙行為的識(shí)別能力和預(yù)防能力，卻是預(yù)防網(wǎng)絡(luò)詐騙的低成本選擇。如北京市海淀分局通過在互聯(lián)網(wǎng)上建立“預(yù)防詐騙專題網(wǎng)”，為公眾提供反詐騙咨詢和幫助。

1、完善立法，健全防控體系

新型詐騙案件往往通過網(wǎng)絡(luò)、手機(jī)發(fā)布信息，具有行為人和受害人可不親臨現(xiàn)場的間接性，目前對此還沒有專門的法律規(guī)定，在定罪量刑方面還沿襲傳統(tǒng)詐騙的特點(diǎn)。此外現(xiàn)行的電信條例已經(jīng)不能滿足現(xiàn)實(shí)管理的需要，造成監(jiān)管的漏洞，因此要及時(shí)修訂完善電信條例。盡快制定《網(wǎng)絡(luò)信息安全法》等法律法規(guī)，確立信息安全的法律原則和基本制度，明確社會(huì)各方面保障信息安全的責(zé)任和義務(wù)，把握網(wǎng)絡(luò)信息安全的監(jiān)管力度，中國人民公安大學(xué)調(diào)研報(bào)告

建立科學(xué)全面的監(jiān)管方式與程序，做到預(yù)防、控制和打擊相結(jié)合。此外要借鑒其他國家通過完善立法保護(hù)個(gè)人信息。目前有關(guān)部門已經(jīng)啟動(dòng)了《個(gè)人信息保護(hù)法》的立法程序。寄希望于該法的出臺(tái)，讓侵害他人信息者承擔(dān)行政責(zé)任或刑事責(zé)任。

2、加大宣傳力度、提高防范意識(shí)

目前，加強(qiáng)防范知識(shí)宣傳，提高群眾的自防意識(shí)仍是目前防止此類案件高發(fā)的主要手段。建議政府部門牽頭通過電視、報(bào)紙、網(wǎng)絡(luò)、廣播等媒體揭露防騙的伎倆，提高廣大群眾的防范意識(shí)和識(shí)別詐騙信息的能力。要告誡精心的群眾在使用網(wǎng)絡(luò)銀行時(shí)，務(wù)必要記清自己開戶銀行的網(wǎng)址，每次登錄最好選擇直接輸入網(wǎng)址，盡量避免用搜索引擎查詢到的鏈接進(jìn)入相關(guān)網(wǎng)站；并且盡量不要在網(wǎng)吧里登錄網(wǎng)上銀行，因?yàn)闊o法知道這些計(jì)算機(jī)是否裝有惡意程序進(jìn)行監(jiān)測。此外要保管好自己的身份證，一旦丟失要趕緊登報(bào)掛失，避免嫌疑人撿到后從事違法活動(dòng)。

具體而言，我們應(yīng)當(dāng)提醒公眾注意以下幾點(diǎn)：一是不要有“貪圖便宜”、“一夜暴富”、“天上掉餡餅”的心理。二是認(rèn)真了解、調(diào)查交易對象，不可憑一時(shí)沖動(dòng)進(jìn)行交易。三是注意保護(hù)個(gè)人資料信息，不可隨意注冊、填寫自己的身份、網(wǎng)絡(luò)賬號、銀行卡號等私人信息。四是選擇比較安全的付款方式。對于網(wǎng)上交易而言，盡可能在收到貨品后再付請貨款；或采取可信的中間商中轉(zhuǎn)資金，在收到貨品并驗(yàn)收后通知中間商給商家付款。五是如果掉入不法份子所設(shè)置的陷阱，要及時(shí)采取措施，盡量減少損失。發(fā)現(xiàn)上當(dāng)受騙不要有僥幸心理，應(yīng)當(dāng)迅速終止交易、保存涉案證據(jù)，并及時(shí)向公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。

第二篇：網(wǎng)絡(luò)電信詐騙分析調(diào)研報(bào)告

網(wǎng)絡(luò)電信詐騙分析調(diào)研報(bào)告

近年來，借助電信技術(shù)手段進(jìn)行詐騙犯罪案件呈上升態(tài)勢,詐騙手段層出不窮，詐騙金額越來越大，社會(huì)影響越來越惡劣，給社會(huì)穩(wěn)定和人民財(cái)產(chǎn)安全造成嚴(yán)重威脅。有關(guān)部門高度重視，采取了一系列措施對電信詐騙犯罪進(jìn)行了重點(diǎn)防治和打擊，但是電信詐騙現(xiàn)象并未得到有效抑制，案件時(shí)有發(fā)生，因此，如何防范、打擊電信詐騙已成為政法機(jī)關(guān)的一個(gè)重點(diǎn)和難點(diǎn)課題。

一、電信詐騙的特點(diǎn)

（一）詐騙手段多樣化近期犯罪分子以電話為平臺(tái)實(shí)施詐騙的形式多種多樣，手段也日益翻新。根據(jù)我們所辦理的案件及媒體的相關(guān)報(bào)道來分析，犯罪分子主要通過以下方式進(jìn)行詐騙：一是假冒國家機(jī)關(guān)工作人員進(jìn)行詐騙；二是冒充電信等有關(guān)職能部門工作人員，以電信欠費(fèi)、送話費(fèi)、送獎(jiǎng)品為由進(jìn)行詐騙；三是冒充被害人的親屬、朋友：編造生急病、發(fā)生車禍等意外急需用錢，或稱被害人家人被綁架索要贖金為名等事由騙取被害人財(cái)物；四是冒充銀行工作人員，假稱被害人銀聯(lián)卡在某地刷卡消費(fèi)為名，誘騙被害人轉(zhuǎn)帳實(shí)施詐騙等。

（二）集團(tuán)作案組織化該類案件單打獨(dú)斗的少，組織化程度高，犯罪分子以詐騙為常業(yè)，有固定的詐騙窩點(diǎn)，作案時(shí)分工明確、組織嚴(yán)密，且大都使用假名，呈現(xiàn)明顯的集團(tuán)化、職業(yè)化特點(diǎn)。

（三）作案技術(shù)科技化犯罪分子首先通過有關(guān)手段套取到被害人家庭固定電話的開戶資料后，再利用高科技手段使被害人的電話來電顯示出撥打過來的電話確實(shí)是110或12315或電信10000或***等常見的業(yè)務(wù)電話，或是被害人熟悉的親友的電話，使被害人相信對方確實(shí)是公安、工商或是電信和移動(dòng)公司的工作人員或是自己的親友，從而放松警惕。作案手段涉及計(jì)算機(jī)黑客、網(wǎng)絡(luò)電話、U盾轉(zhuǎn)帳等技術(shù)，并運(yùn)用了心理學(xué)的相關(guān)知識(shí)控制了被害人的心理后，遠(yuǎn)程掌控其行為，致使其上當(dāng)受騙。

（四）作案手段隱蔽化犯罪分子往往只通過電話或短信的方式與被害人進(jìn)行聯(lián)系，從不直接和被害人見面，電信詐騙的組織者幾乎從來不拋頭露面，即使到銀行提取或轉(zhuǎn)移詐騙所得的款項(xiàng)也從不出面，而是指使手下的人或是以較高的報(bào)酬雇請不明真相的群眾去進(jìn)行轉(zhuǎn)移贓款的活動(dòng)，使偵查機(jī)關(guān)即使找到相關(guān)線索也很難準(zhǔn)確的進(jìn)行抓捕。

（五）社會(huì)危害劇烈化該類案件的詐騙范圍廣，詐騙數(shù)額大，動(dòng)輒就是幾十上百萬，使受害人蒙受巨大財(cái)產(chǎn)損失，嚴(yán)重?cái)_亂社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序。相對于普通詐騙中“一對一”或者“一對多”的詐騙，電信詐騙表現(xiàn)出來的是面對整個(gè)電話用戶或者特定戶群體的詐騙，其詐騙行為的實(shí)施并不是特意針對特定對象，而是廣泛散布詐騙信息，等待受害者上鉤。這種方式帶來的后果，往往是大批的電話用戶上當(dāng)受騙，涉案數(shù)額往往很大，其對社會(huì)的危害極其嚴(yán)重。

二、電信詐騙的定性分析

從電信詐騙的詐騙手段來看,主要是觸犯了兩個(gè)罪名。第一個(gè)罪名是普通詐騙罪，也就是《刑法》第266條，第二個(gè)罪名是招搖撞騙罪，也就是《刑法》第279條。詐騙罪，“是指以不法所有為目的，使用虛構(gòu)事實(shí)或隱瞞真相的方法，騙取數(shù)額較大的公私財(cái)產(chǎn)的行為?！雹購碾娦旁p騙的行為方式來看，犯罪分子都是采用了虛構(gòu)事實(shí)的手段，使被害人自愿將財(cái)產(chǎn)交付（主要是以轉(zhuǎn)帳的方式）于犯罪人，從而達(dá)到非法占有的目的，其行為符合詐騙罪的構(gòu)成要件。招搖撞騙罪，“是指冒充國家機(jī)關(guān)工作人員進(jìn)行招搖撞騙，以謀取非法利益的行為”。本罪的客觀方面表現(xiàn)為冒充國家機(jī)關(guān)工作人員（不包括軍人）的身份進(jìn)行欺詐活動(dòng)，從而謀取非法利益。其主觀方面表現(xiàn)為直接故意，即明知自己不具有國家機(jī)關(guān)工作人員身份，卻故意假冒該身份。那么對于這種行為該如何定性？這里就涉及到詐騙罪和招搖撞騙罪的區(qū)別問題。二者的區(qū)別主要在于客觀要件和侵犯的客體不同：詐騙罪的客觀方面主要表現(xiàn)為虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相，而招搖撞騙罪的客觀方面表現(xiàn)為冒充國家機(jī)關(guān)工作人員，并虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相，騙取不法利益。詐騙罪侵犯的客體是公、私財(cái)產(chǎn)所有權(quán)，而招搖撞騙罪侵犯的客體是復(fù)雜客體，它既侵犯了公、私財(cái)產(chǎn)所有權(quán)，也侵犯了國家機(jī)關(guān)的威信及其正?；顒?dòng)。還有人認(rèn)為兩者的主觀要件不同，“招搖撞騙罪原則上不包括騙取財(cái)物的目的，而詐騙罪以不法所有他人財(cái)物為目的，但在冒充國家機(jī)關(guān)工作人員招搖撞騙過程中，偶然騙取少量財(cái)物的，不影響本罪的認(rèn)定，但本罪不包括騙取數(shù)額巨大財(cái)物的情況”。②還有一種觀點(diǎn)認(rèn)為，招搖撞騙罪包括騙取財(cái)物，而且指出“在招搖撞騙中騙取數(shù)額較大的公私財(cái)物的情況下，本罪與詐騙罪之間存在法條競合關(guān)系，應(yīng)當(dāng)按照重法優(yōu)于輕法的原則適用法條。”③我們認(rèn)為，從嚴(yán)格意義上的罪刑法定原則來分析，冒充國家機(jī)關(guān)工作人員進(jìn)行電信詐騙的，應(yīng)當(dāng)定招搖撞騙罪。

三、辦理電信詐騙罪中存在的問題和困難

電信詐騙犯罪屬于智能型犯罪，犯罪分子反偵查意識(shí)強(qiáng)，犯罪手段隱蔽性技術(shù)性強(qiáng)，表現(xiàn)形式多樣等特點(diǎn)，往往造成“取證難、抓捕難、定性難、追贓難、打擊難”。

（一）因犯罪分子作案手段隱蔽,導(dǎo)致取證難 電信詐騙作案中，犯罪嫌疑人一般不會(huì)與被害人直接見面或直接接受現(xiàn)金,多是通過匯款或者轉(zhuǎn)帳方式獲得贓款,因此被害人無法直接指證犯罪嫌疑人，犯罪嫌疑人往往也自恃沒有被害人直接指認(rèn)而拒不認(rèn)罪。犯罪嫌疑人接收被騙錢款的銀行帳戶，也往往是犯罪分子購買偽造的身份證后到銀行開立的帳戶，或者直接從他人手中購買以他人名義開立銀行帳戶，或者通過支付一定的報(bào)酬請不知情的普通群眾開設(shè)帳戶，多個(gè)帳戶交替、循環(huán)使用，且每個(gè)帳戶使用較短時(shí)間甚至一兩次后就不再使用，導(dǎo)致跟蹤追查取證比較困難。即使抓到了有關(guān)犯罪嫌疑人，獲取的證據(jù)中直接證據(jù)少，一般都是間接證據(jù)，難以形成證據(jù)鎖鏈，難以揭示案件全貌。

（二）因犯罪分子的流動(dòng)性強(qiáng)，且反偵查能力較強(qiáng)，導(dǎo)致抓捕難

首先，犯罪分子為了逃避法律或者降低風(fēng)險(xiǎn)，一般都不使用固定電話，聯(lián)系工具多為無開戶資料或不以實(shí)名注冊開戶的手機(jī)或網(wǎng)絡(luò)電話,因此鎖定具體的作案地點(diǎn)與作案人有很大難度;其次，犯罪分子普遍采用異地作案、異地詐騙、異地跨行甚至跨國取款的方式，地域流動(dòng)性大；最后，在有些團(tuán)伙詐騙作案中，多數(shù)成員間并不熟悉，一般都使用綽號或假名，犯罪分子之間多是單線聯(lián)系，只和自己的上下家聯(lián)系，甚至在遙控指揮下，分工明確，只做自己被安排的事情，如有人只負(fù)責(zé)打電話欺騙被害人，有人負(fù)責(zé)轉(zhuǎn)移錢款，另外有人專門負(fù)責(zé)到銀行取款，這導(dǎo)致公安機(jī)關(guān)很難將涉案人員一網(wǎng)打盡。

（三）因?yàn)楝F(xiàn)行法律的不完善，導(dǎo)致定性和處理難 一是由于我國刑法中沒有專門規(guī)定電信詐騙犯罪，只能結(jié)合《刑法》第266條普通詐騙犯罪的刑法條文進(jìn)行定罪及處罰。但是，有些案件中，犯罪嫌疑人利用電話詐騙時(shí)，也有用偽造的身份證開辦銀行帳戶、冒充國家機(jī)關(guān)工作人員等行為，這些手段行為是否同時(shí)涉嫌其他犯罪，是否需要數(shù)罪并罰，值得探討。二是犯罪金額與共同犯罪的主從犯問題有時(shí)難以認(rèn)定，導(dǎo)致量刑有一定難度，電話詐騙犯罪針對的一般是不特定的電話用戶，其受害者在地域上的分布往往十分廣泛，一些被騙金額小的受害者并不愿意主動(dòng)報(bào)案，因此往往難以核定具體的涉案金額。三是有些團(tuán)伙成員不是主犯，雖有共同詐騙的犯意，但對其他成員單獨(dú)作案所得的金額是否需要負(fù)責(zé)也值得探討。

四、電信詐騙的防范與打擊對策

鑒于電信詐騙的巨大危害性，因此，作為普通民眾，應(yīng)當(dāng)注重防范自己被騙；作為國家機(jī)關(guān)，更應(yīng)當(dāng)采取必要的措施，對此種詐騙行為進(jìn)行防范和嚴(yán)厲打擊。

（一）民眾如何防范電信詐騙

1．不貪婪：不要輕信中獎(jiǎng)的電話和短信，天下沒有免費(fèi)的午餐，當(dāng)接到不明身份的人員發(fā)過來的所謂中獎(jiǎng)短信時(shí)，不要急于兌獎(jiǎng)，更不要急于按對方的指示支付給對方款項(xiàng)。

2．不輕信：不要相信任何“緊急通知”。不要撥打ATM自動(dòng)取款機(jī)旁的任何“緊急通知”上的所謂“銀行值班電話”。當(dāng)取款中發(fā)生事故或者ATM機(jī)故障時(shí)，應(yīng)撥打銀行正規(guī)的客服熱線請求幫助。警惕短信詐騙行為，對短信中透露的相關(guān)信息如有疑問，一定要通過正規(guī)渠道核實(shí)賬戶信息，不要獨(dú)自做出判斷急于轉(zhuǎn)賬，也不要輕易將卡號、存款密碼等告知他人。銀行、司法部門都不會(huì)通過電話詢問群眾家中存款密碼，以及要求轉(zhuǎn)賬等。

3．多防范：對于來歷不明的電話要謹(jǐn)慎小心，防止壞人借機(jī)詐騙。如接到“猜猜我是誰”這種電話時(shí)，不要急于說出對方的名字也不要透露自己更多的信息，要叫他說出自己的姓名還有和你的關(guān)系，如若對方仍然不說，可以不予理睬，如若對方可以準(zhǔn)確說出朋友、親戚的名字和與自己的關(guān)系，也要通過共同相識(shí)的朋友加以核實(shí)。對于“嘟”一聲就掛掉的不明電話，一般情況下不要回?fù)?。如有人以電信工作人員或冒充民警打電話調(diào)查欠費(fèi)并索要個(gè)人信息的，千萬不要急于轉(zhuǎn)賬或透露個(gè)人信息，要通過正常渠道核實(shí)電話是否欠費(fèi)，核實(shí)對方的身份，或者及時(shí)撥打“110”進(jìn)行報(bào)警、咨詢。

（二）打擊電信詐騙的對策

1．加大電信、金融等容易被犯罪分子冒名關(guān)聯(lián)部門的安全防控力度。電話詐騙犯罪中，認(rèn)定犯罪嫌疑人作案的重要證據(jù)有短信、通話清單、銀行取款憑證、監(jiān)控錄像等，以上證據(jù)時(shí)效性比較強(qiáng)、容易滅失。因此，電信部門要加強(qiáng)對違法短信、不明來源的電話及違法網(wǎng)站的監(jiān)管，對群發(fā)量巨大的短信內(nèi)容進(jìn)行過濾檢查，通過屏蔽等技術(shù)切斷違法短信、網(wǎng)站傳播渠道，從源頭上遏制。金融部門要加強(qiáng)對交易異常的銀行帳戶監(jiān)管，以及存取款環(huán)節(jié)、特別是自動(dòng)取款機(jī)的錄像監(jiān)控設(shè)備的維護(hù)。

2．加大科技強(qiáng)警與打擊力度，提高案件偵破率。當(dāng)前，利用電話實(shí)施詐騙的犯罪分子的犯罪手段越來越先進(jìn)，技術(shù)含量越來越高，因此，要加大科技強(qiáng)警力度，對該類詐騙特別要注重研究、采用、開發(fā)與計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)相關(guān)的各類行業(yè)產(chǎn)品及電話定位、追蹤等技術(shù)，以便迅速鎖定作案人員，有效采集與保存相關(guān)證據(jù)。同時(shí)，要加大對該類案件的查處力度，克服司空見慣、習(xí)以為常的麻痹心理以及證據(jù)難獲取、破案有難度的畏懼心理，形成高壓打擊態(tài)勢，遏制該類犯罪的發(fā)生。

3．規(guī)范銀行的帳戶管理制度。從現(xiàn)有的電信詐騙案件來看，幾乎每一件電信詐騙案件中，犯罪嫌疑人都是將詐騙得來的款項(xiàng)通過銀行轉(zhuǎn)帳的方式轉(zhuǎn)移贓款，因此，要加強(qiáng)對銀行帳戶的監(jiān)控與管理。

4．完善立法、重點(diǎn)打擊。從現(xiàn)有的法律規(guī)定來看，電信詐騙行為可能觸犯詐騙罪和招搖撞騙罪。詐騙罪的最高刑期為無期徒刑，而招搖撞騙罪的最高刑期只有十年有期徒刑，如果對冒充國家機(jī)關(guān)工作人員實(shí)施電信詐騙都以招搖撞騙罪定罪處罰，當(dāng)其詐騙數(shù)額達(dá)到特別巨大時(shí)，就有可能出現(xiàn)量刑不均衡的現(xiàn)象。而冒充國家機(jī)關(guān)工作人員招搖撞騙行為的社會(huì)危害性明顯大于普通詐騙，對于社會(huì)危害性大的犯罪反而處以較輕的刑罰，顯然罰不當(dāng)其罪，既不利于打擊犯罪，也會(huì)造成量刑不公的現(xiàn)象，因此，有必要完善當(dāng)前的相關(guān)法律制度，加大對于電信詐騙的懲罰力度。

第三篇：網(wǎng)絡(luò)電信詐騙分析調(diào)研報(bào)告

網(wǎng)絡(luò)電信詐騙分析調(diào)研報(bào)告近年來,借助電信技術(shù)手段進(jìn)行詐騙犯罪案件呈上升態(tài)勢,詐騙手段層出不窮,詐騙金額越來越大,社會(huì)影響越來越惡劣,給社會(huì)穩(wěn)定與人民財(cái)產(chǎn)安全造成嚴(yán)重威脅。有關(guān)部門高度重視,采取了一系列措施對電信詐騙犯罪進(jìn)行了重點(diǎn)防治與打擊,但就是電信詐騙現(xiàn)象并未得到有效抑制,案件時(shí)有發(fā)生,因此,如何防范、打擊電信詐騙已成為政法機(jī)關(guān)的一個(gè)重點(diǎn)與難點(diǎn)課題。

一、電信詐騙的特點(diǎn) (一)詐騙手段多樣化近期犯罪分子以電話為平臺(tái)實(shí)施詐騙的形式多種多樣,手段也日益翻新。根據(jù)我們所辦理的案件及媒體的相關(guān)報(bào)道來分析,犯罪分子主要通過以下方式進(jìn)行詐騙:一就是假冒國家機(jī)關(guān)工作人員進(jìn)行詐騙;二就是冒充電信等有關(guān)職能部門工作人員,以電信欠費(fèi)、送話費(fèi)、送獎(jiǎng)品為由進(jìn)行詐騙;三就是冒充被害人的親屬、朋友:編造生急病、發(fā)生車禍等意外急需用錢,或稱被害人家人被綁架索要贖金為名等事由騙取被害人財(cái)物;四就是冒充銀行工作人員,假稱被害人銀聯(lián)卡在某地刷卡消費(fèi)為名,誘騙被害人轉(zhuǎn)帳實(shí)施詐騙等。

(二)集團(tuán)作案組織化該類案件單打獨(dú)斗的少,組織化程度高,犯罪分子以詐騙為常業(yè),有固定的詐騙窩點(diǎn),作案時(shí)分工明確、組織嚴(yán)密,且大都使用假名,呈現(xiàn)明顯的集團(tuán)化、職

業(yè)化特點(diǎn)。

(三)作案技術(shù)科技化犯罪分子首先通過有關(guān)手段套取到被害人家庭固定電話的開戶資料后,再利用高科技手段使被害人的電話來電顯示出撥打過來的電話確實(shí)就是 110 或12315或電信10000或等常見的業(yè)務(wù)電話,或就是被害人熟悉的親友的電話,使被害人相信對方確實(shí)就是公安、工商或就是電信與移動(dòng)公司的工作人員或就是自己的親友,從而放松警惕。作案手段涉及計(jì)算機(jī)黑客、網(wǎng)絡(luò)電話、U 盾轉(zhuǎn)帳等技術(shù),并運(yùn)用了心理學(xué)的相關(guān)知識(shí)控制了被害人的心理后,遠(yuǎn)程掌控其行為,致使其上當(dāng)受騙。

(四)作案手段隱蔽化犯罪分子往往只通過電話或短信的方式與被害人進(jìn)行聯(lián)系,從不直接與被害人見面,電信詐騙的組織者幾乎從來不拋頭露面,即使到銀行提取或轉(zhuǎn)移詐騙所得的款項(xiàng)也從不出面,而就是指使手下的人或就是以較高的報(bào)酬雇請不明真相的群眾去進(jìn)行轉(zhuǎn)移贓款的活動(dòng),使偵查機(jī)關(guān)即使找到相關(guān)線索也很難準(zhǔn)確的進(jìn)行抓捕。

(五)社會(huì)危害劇烈化該類案件的詐騙范圍廣,詐騙數(shù)額大,動(dòng)輒就就是幾十上百萬,使受害人蒙受巨大財(cái)產(chǎn)損失,嚴(yán)重?cái)_亂社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序。相對于普通詐騙中“一對一”或者“一對多”的詐騙,電信詐騙表現(xiàn)出來的就是面對整個(gè)電話用戶或者特定戶群體的詐騙,其詐騙行為的實(shí)施并不就是特意針對特定對象,而就是廣泛散布詐騙信息,等待受害者上鉤。這

種方式帶來的后果,往往就是大批的電話用戶上當(dāng)受騙,涉案數(shù)額往往很大,其對社會(huì)的危害極其嚴(yán)重。

二、電信詐騙的定性分析 從電信詐騙的詐騙手段來瞧,主要就是觸犯了兩個(gè)罪名。第一個(gè)罪名就是普通詐騙罪,也就就是《刑法》第 266條,第二個(gè)罪名就是招搖撞騙罪,也就就是《刑法》第 279 條。詐騙罪,“就是指以不法所有為目的,使用虛構(gòu)事實(shí)或隱瞞真相的方法,騙取數(shù)額較大的公私財(cái)產(chǎn)的行為。”①從電信詐騙的行為方式來瞧,犯罪分子都就是采用了虛構(gòu)事實(shí)的手段,使被害人自愿將財(cái)產(chǎn)交付(主要就是以轉(zhuǎn)帳的方式)于犯罪人,從而達(dá)到非法占有的目的,其行為符合詐騙罪的構(gòu)成要件。招搖撞騙罪,“就是指冒充國家機(jī)關(guān)工作人員進(jìn)行招搖撞騙,以謀取非法利益的行為”。本罪的客觀方面表現(xiàn)為冒充國家機(jī)關(guān)工作人員(不包括軍人)的身份進(jìn)行欺詐活動(dòng),從而謀取非法利益。其主觀方面表現(xiàn)為直接故意,即明知自己不具有國家機(jī)關(guān)工作人員身份,卻故意假冒該身份。那么對于這種行為該如何定性？這里就涉及到詐騙罪與招搖撞騙罪的區(qū)別問題。二者的區(qū)別主要在于客觀要件與侵犯的客體不同:詐騙罪的客觀方面主要表現(xiàn)為虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相,而招搖撞騙罪的客觀方面表現(xiàn)為冒充國家機(jī)關(guān)工作人員,并虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相,騙取不法利益。詐騙罪侵犯的客體就是公、私財(cái)產(chǎn)所有權(quán),而招搖撞騙罪侵犯的客體就是復(fù)雜客體,它

既侵犯了公、私財(cái)產(chǎn)所有權(quán),也侵犯了國家機(jī)關(guān)的威信及其正?；顒?dòng)。還有人認(rèn)為兩者的主觀要件不同,“招搖撞騙罪原則上不包括騙取財(cái)物的目的,而詐騙罪以不法所有她人財(cái)物為目的,但在冒充國家機(jī)關(guān)工作人員招搖撞騙過程中,偶然騙取少量財(cái)物的,不影響本罪的認(rèn)定,但本罪不包括騙取數(shù)額巨大財(cái)物的情況”。②還有一種觀點(diǎn)認(rèn)為,招搖撞騙罪包括騙取財(cái)物,而且指出“在招搖撞騙中騙取數(shù)額較大的公私財(cái)物的情況下,本罪與詐騙罪之間存在法條競合關(guān)系,應(yīng)當(dāng)按照重法優(yōu)于輕法的原則適用法條。”③我們認(rèn)為,從嚴(yán)格意義上的罪刑法定原則來分析,冒充國家機(jī)關(guān)工作人員進(jìn)行電信詐騙的,應(yīng)當(dāng)定招搖撞騙罪。

三、辦理電信詐騙罪中存在的問題與困難 電信詐騙犯罪屬于智能型犯罪,犯罪分子反偵查意識(shí)強(qiáng),犯罪手段隱蔽性技術(shù)性強(qiáng),表現(xiàn)形式多樣等特點(diǎn),往往造成“取證難、抓捕難、定性難、追贓難、打擊難”。

(一)因犯罪分子作案手段隱蔽,導(dǎo)致取證難 電信詐騙作案中,犯罪嫌疑人一般不會(huì)與被害人直接見面或直接接受現(xiàn)金,多就是通過匯款或者轉(zhuǎn)帳方式獲得贓款,因此被害人無法直接指證犯罪嫌疑人,犯罪嫌疑人往往也自恃沒有被害人直接指認(rèn)而拒不認(rèn)罪。犯罪嫌疑人接收被騙錢款的銀行帳戶,也往往就是犯罪分子購買偽造的身份證后到銀行開立的帳戶,或者直接從她人手中購買以她人名義開立

銀行帳戶,或者通過支付一定的報(bào)酬請不知情的普通群眾開設(shè)帳戶,多個(gè)帳戶交替、循環(huán)使用,且每個(gè)帳戶使用較短時(shí)間甚至一兩次后就不再使用,導(dǎo)致跟蹤追查取證比較困難。即使抓到了有關(guān)犯罪嫌疑人,獲取的證據(jù)中直接證據(jù)少,一般都就是間接證據(jù),難以形成證據(jù)鎖鏈,難以揭示案件全貌。

(二)因犯罪分子的流動(dòng)性強(qiáng),且反偵查能力較強(qiáng),導(dǎo)致抓捕難 首先,犯罪分子為了逃避法律或者降低風(fēng)險(xiǎn),一般都不使用固定電話,聯(lián)系工具多為無開戶資料或不以實(shí)名注冊開戶的手機(jī)或網(wǎng)絡(luò)電話,因此鎖定具體的作案地點(diǎn)與作案人有很大難度;其次,犯罪分子普遍采用異地作案、異地詐騙、異地跨行甚至跨國取款的方式,地域流動(dòng)性大;最后,在有些團(tuán)伙詐騙作案中,多數(shù)成員間并不熟悉,一般都使用綽號或假名,犯罪分子之間多就是單線聯(lián)系,只與自己的上下家聯(lián)系,甚至在遙控指揮下,分工明確,只做自己被安排的事情,如有人只負(fù)責(zé)打電話欺騙被害人,有人負(fù)責(zé)轉(zhuǎn)移錢款,另外有人專門負(fù)責(zé)到銀行取款,這導(dǎo)致公安機(jī)關(guān)很難將涉案人員一網(wǎng)打盡。

(三)因?yàn)楝F(xiàn)行法律的不完善,導(dǎo)致定性與處理難 一就是由于我國刑法中沒有專門規(guī)定電信詐騙犯罪,只能結(jié)合《刑法》第 266 條普通詐騙犯罪的刑法條文進(jìn)行定罪及處罰。但就是,有些案件中,犯罪嫌疑人利用電話詐騙時(shí),也有用偽造的身份證開辦銀行帳戶、冒充國家機(jī)關(guān)工作人員等行為,這些手段行為就是否同時(shí)涉嫌其她犯罪,就是否需要數(shù)罪并罰,值得探討。二就是犯罪金額與共同犯罪的主從犯問題有時(shí)難以認(rèn)定,導(dǎo)致量刑有一定難度,電話詐騙犯罪針對的一般就是不特定的電話用戶,其受害者在地域上的分布往往十分廣泛,一些被騙金額小的受害者并不愿意主動(dòng)報(bào)案,因此往往難以核定具體的涉案金額。三就是有些團(tuán)伙成員不就是主犯,雖有共同詐騙的犯意,但對其她成員單獨(dú)作案所得的金額就是否需要負(fù)責(zé)也值得探討。

四、電信詐騙的防范與打擊對策 鑒于電信詐騙的巨大危害性,因此,作為普通民眾,應(yīng)當(dāng)注重防范自己被騙;作為國家機(jī)關(guān),更應(yīng)當(dāng)采取必要的措施,對此種詐騙行為進(jìn)行防范與嚴(yán)厲打擊。

(一)民眾如何防范電信詐騙 1.不貪婪:不要輕信中獎(jiǎng)的電話與短信,天下沒有免費(fèi)的午餐,當(dāng)接到不明身份的人員發(fā)過來的所謂中獎(jiǎng)短信時(shí),不要急于兌獎(jiǎng),更不要急于按對方的指示支付給對方款項(xiàng)。

2.不輕信:不要相信任何“緊急通知”。不要撥打 ATM 自動(dòng)取款機(jī)旁的任何“緊急通知”上的所謂“銀行值班電話”。當(dāng)取款中發(fā)生事故或者 ATM 機(jī)故障時(shí),應(yīng)撥打銀行正規(guī)的客服熱線請求幫助。警惕短信詐騙行為,對短信中透露的相關(guān)信息如有疑問,一定要通過正規(guī)渠道核實(shí)賬戶信息,不要獨(dú)

自做出判斷急于轉(zhuǎn)賬,也不要輕易將卡號、存款密碼等告知她人。銀行、司法部門都不會(huì)通過電話詢問群眾家中存款密碼,以及要求轉(zhuǎn)賬等。

3.多防范:對于來歷不明的電話要謹(jǐn)慎小心,防止壞人借機(jī)詐騙。如接到“猜猜我就是誰”這種電話時(shí),不要急于說出對方的名字也不要透露自己更多的信息,要叫她說出自己的姓名還有與您的關(guān)系,如若對方仍然不說,可以不予理睬,如若對方可以準(zhǔn)確說出朋友、親戚的名字與與自己的關(guān)系,也要通過共同相識(shí)的朋友加以核實(shí)。對于“嘟”一聲就掛掉的不明電話,一般情況下不要回?fù)?。如有人以電信工作人員或冒充民警打電話調(diào)查欠費(fèi)并索要個(gè)人信息的,千萬不要急于轉(zhuǎn)賬或透露個(gè)人信息,要通過正常渠道核實(shí)電話就是否欠費(fèi),核實(shí)對方的身份,或者及時(shí)撥打“110”進(jìn)行報(bào)警、咨詢。

(二)打擊電信詐騙的對策 1.加大電信、金融等容易被犯罪分子冒名關(guān)聯(lián)部門的安全防控力度。電話詐騙犯罪中,認(rèn)定犯罪嫌疑人作案的重要證據(jù)有短信、通話清單、銀行取款憑證、監(jiān)控錄像等,以上證據(jù)時(shí)效性比較強(qiáng)、容易滅失。因此,電信部門要加強(qiáng)對違法短信、不明來源的電話及違法網(wǎng)站的監(jiān)管,對群發(fā)量巨大的短信內(nèi)容進(jìn)行過濾檢查,通過屏蔽等技術(shù)切斷違法短信、網(wǎng)站傳播渠道,從源頭上遏制。金融部門要加強(qiáng)對交易異常的銀行帳戶監(jiān)管,以及存取款環(huán)節(jié)、特別就是自動(dòng)取款機(jī)的錄像監(jiān)控設(shè)備的維護(hù)。

2.加大科技強(qiáng)警與打擊力度,提高案件偵破率。當(dāng)前,利用電話實(shí)施詐騙的犯罪分子的犯罪手段越來越先進(jìn),技術(shù)含量越來越高,因此,要加大科技強(qiáng)警力度,對該類詐騙特別要注重研究、采用、開發(fā)與計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)相關(guān)的各類行業(yè)產(chǎn)品及電話定位、追蹤等技術(shù),以便迅速鎖定作案人員,有效采集與保存相關(guān)證據(jù)。同時(shí),要加大對該類案件的查處力度,克服司空見慣、習(xí)以為常的麻痹心理以及證據(jù)難獲取、破案有難度的畏懼心理,形成高壓打擊態(tài)勢,遏制該類犯罪的發(fā)生。

3.規(guī)范銀行的帳戶管理制度。從現(xiàn)有的電信詐騙案件來瞧,幾乎每一件電信詐騙案件中,犯罪嫌疑人都就是將詐騙得來的款項(xiàng)通過銀行轉(zhuǎn)帳的方式轉(zhuǎn)移贓款,因此,要加強(qiáng)對銀行帳戶的監(jiān)控與管理。

4.完善立法、重點(diǎn)打擊。從現(xiàn)有的法律規(guī)定來瞧,電信詐騙行為可能觸犯詐騙罪與招搖撞騙罪。詐騙罪的最高刑期為無期徒刑,而招搖撞騙罪的最高刑期只有十年有期徒刑,如果對冒充國家機(jī)關(guān)工作人員實(shí)施電信詐騙都以招搖撞騙罪定罪處罰,當(dāng)其詐騙數(shù)額達(dá)到特別巨大時(shí),就有可能出現(xiàn)量刑不均衡的現(xiàn)象。而冒充國家機(jī)關(guān)工作人員招搖撞騙行為的社會(huì)危害性明顯大于普通詐騙,對于社會(huì)危害性大的犯罪反而處以較輕的刑罰,顯然罰不當(dāng)其罪,既不利于打擊犯罪,也會(huì)造成量刑不公的現(xiàn)象,因此,有必要完善當(dāng)前的相關(guān)法律制度,加大對于電信詐騙的懲罰力度。

第四篇：關(guān)于全市打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪工作情況調(diào)研報(bào)告

關(guān)于全市打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪工作情況調(diào)研報(bào)告

當(dāng)前，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪已成為危害人民群眾財(cái)產(chǎn)安全和影響社會(huì)穩(wěn)定的“社會(huì)毒瘤”，成為檢驗(yàn)社會(huì)治理水平的重大考題。加強(qiáng)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，堅(jiān)決守住老百姓“錢袋子”是市政協(xié)黨組確定的，經(jīng)市委常委會(huì)研究通過的市政協(xié)重點(diǎn)協(xié)商議題。近期，市政協(xié)組織政協(xié)委員、專家學(xué)者組成專題調(diào)研組深入相關(guān)部門，對全市打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪工作情況進(jìn)行調(diào)研視察、座談交流，力求為全市打擊治理工作貢獻(xiàn)政協(xié)智慧、發(fā)揮政協(xié)力量。

一、全市打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪工作的現(xiàn)狀

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪屬于智能型犯罪，具有犯罪手段多樣化、集團(tuán)作案組織化、作案技術(shù)科技化、作案手段隱蔽化、社會(huì)危害劇烈化等特點(diǎn)，造成防范難、打擊難、追贓難、治理難，人民群眾對此類犯罪反響強(qiáng)烈、深惡痛絕。從調(diào)研視察情況看，全市各級黨委、政府認(rèn)真貫徹落實(shí)黨中央和省委決策部署，把打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪工作作為一項(xiàng)重要的政治任務(wù)和重點(diǎn)工作，堅(jiān)持民本理念，強(qiáng)力組織推進(jìn)。有關(guān)部門克服疫情不利影響，密切協(xié)作，齊抓共管，打擊治理工作取得顯著成效。一是打出聲勢，全鏈條重拳打擊涉詐犯罪。全市政法機(jī)關(guān)快查快打、集群作戰(zhàn)、大案攻堅(jiān)，使一批違法犯罪人員受到法律制裁。二是預(yù)防為主，全社會(huì)廣泛營造宣傳氛圍。各部門、各單位結(jié)合自身工作，深入開展形式多樣、喜聞樂見的宣傳教育活動(dòng)，營造全方位、立體式的宣傳聲勢，提升人民群眾的知曉率和參與度。三是協(xié)同推進(jìn)，全維度強(qiáng)力擠壓犯罪空間。公安、金融、通信、互聯(lián)網(wǎng)等部門齊抓共管、凝聚合力，切實(shí)履行監(jiān)管責(zé)任，強(qiáng)化行業(yè)治理，從源頭上堵塞引發(fā)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的漏洞。四是及時(shí)預(yù)警，全方位織密織牢反詐防護(hù)網(wǎng)。相關(guān)部門堅(jiān)持打防并舉、防范為先，聯(lián)手開展技術(shù)攔截、精準(zhǔn)勸阻等工作，與犯罪分子爭分奪秒，切實(shí)保護(hù)群眾利益免遭侵害。

二、當(dāng)前打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪工作中存在的問題

通過調(diào)研視察發(fā)現(xiàn)，雖然我市打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪取得了階段性成果，但在有些方面還存在差距，主要表現(xiàn)在：一是聯(lián)合打擊機(jī)制有待進(jìn)一步完善；二是防范宣傳工作有待進(jìn)一步加強(qiáng)；三是綜合治理力度有待進(jìn)一步加大；四是人民群眾反詐意識(shí)有待進(jìn)一步提高。

三、加強(qiáng)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪工作的意見建議

打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪任務(wù)艱巨，刻不容緩，必須堅(jiān)持問題導(dǎo)向和效果導(dǎo)向，形成黨政主導(dǎo)、部門聯(lián)動(dòng)、參與廣泛、全民反詐的齊抓共管工作格局。

（一）強(qiáng)化政治引領(lǐng)，凝聚打擊治理合力。

一是堅(jiān)持黨政統(tǒng)籌。把打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪納入黨委、政府重點(diǎn)工作，堅(jiān)持綜合施策，多方發(fā)力，對社會(huì)宣傳、聯(lián)合打擊、職責(zé)定位、案件辦理等，定期召開聯(lián)席會(huì)議，分析電詐形勢，研究相應(yīng)對策，完善相關(guān)機(jī)制，推進(jìn)打擊治理工作深入開展。二是加強(qiáng)基層基礎(chǔ)。強(qiáng)化打擊治理工作隊(duì)伍建設(shè)，各成員單位要精銳出戰(zhàn)，以高素質(zhì)人才建設(shè)高素質(zhì)反詐隊(duì)伍，實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量打擊治理效果。三是整合工作力量。公安、通信、網(wǎng)絡(luò)、金融等部門調(diào)整充實(shí)人員入駐市反詐中心，形成全天候工作體系，提升中心運(yùn)行質(zhì)效。成員單位要落實(shí)具體人員，做好部門之間工作銜接，強(qiáng)化溝通協(xié)調(diào)，形成共建共治合力。

（二）強(qiáng)化防治先導(dǎo)，增強(qiáng)打擊治理引力。

一是加大宣傳力度。將反詐宣傳納入各單位普法重要內(nèi)容，采取多種方式，全方位、多層次開展反詐宣傳進(jìn)機(jī)關(guān)、企業(yè)、校園、社區(qū)（村居）工作，實(shí)現(xiàn)反詐宣傳全覆蓋。組建專業(yè)化反詐宣傳隊(duì)伍，運(yùn)用身邊人被騙案例進(jìn)行“面對面”講解，有效提升群眾防范意識(shí)。二是發(fā)揮群眾主體作用。發(fā)動(dòng)和依靠群眾積極參與，主動(dòng)防范，使群眾由反詐宣傳對象變?yōu)榉丛p宣傳員，發(fā)揮群防群治作用，切實(shí)把打防管控各項(xiàng)措施抓細(xì)抓實(shí)。三是強(qiáng)化聯(lián)防聯(lián)治。按照職責(zé)分工，嚴(yán)格落實(shí)行業(yè)監(jiān)管主體責(zé)任，打破部門之間數(shù)據(jù)壁壘，加強(qiáng)協(xié)作配合，提高預(yù)警反制能力，確保涉案線索及時(shí)有效處置。四是建立健全信用懲戒機(jī)制。將“兩卡”違法犯罪人員錄入個(gè)人征信記錄中，按規(guī)定實(shí)施懲戒，實(shí)行拒絕開卡開戶、限制或暫停相關(guān)服務(wù)以及行業(yè)禁入等懲戒措施。

（三）強(qiáng)化法治保障，激發(fā)打擊治理內(nèi)力。

一是建立公檢法會(huì)商機(jī)制。司法機(jī)關(guān)建立定期會(huì)商機(jī)制，及時(shí)研究打擊治理工作中的新情況新問題，統(tǒng)一執(zhí)法思想，依法快偵、快訴、快判電詐案件，形成打擊合力。通過個(gè)案督辦、類案指導(dǎo)等形式，提高辦案效能。二是加強(qiáng)公民個(gè)人信息保護(hù)。相關(guān)部門建立防范個(gè)人信息被用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的工作機(jī)制，加強(qiáng)個(gè)人信息保護(hù)宣傳教育，防止公民個(gè)人信息泄露。三是保持高壓打擊態(tài)勢。深入開展“云劍”“斷卡”等專項(xiàng)行動(dòng)，依法從嚴(yán)懲處。堅(jiān)持全鏈條縱深打擊，嚴(yán)厲打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙以及上下游關(guān)聯(lián)違法犯罪行為。健全涉詐資金查處機(jī)制，最大限度追贓挽損。進(jìn)一步強(qiáng)化法律支撐，為一體化治理提供法治保障。四是借助外力支持。商請省內(nèi)外專家學(xué)者，就詐騙手段剖析、被害人心理分析、先進(jìn)信息技術(shù)支撐等開展合作，提高案件偵辦、追贓挽損、被害人心理疏導(dǎo)等打擊治理工作水平和成效。

（四）強(qiáng)化綜治考評，堅(jiān)守打擊治理定力。

一是建立考核評價(jià)機(jī)制。將反詐工作列為重點(diǎn)民生工程項(xiàng)目，納入法治四平、平安四平建設(shè)和市域治理現(xiàn)代化工作綜治考評體系，增強(qiáng)各部門工作主動(dòng)性。二是全面壓實(shí)責(zé)任。進(jìn)一步明晰聯(lián)席會(huì)議成員單位工作職責(zé)，按照“五化”工作法，掛圖作戰(zhàn)，以考評手段倒逼責(zé)任落實(shí)，推動(dòng)工作提升。三是抓好反詐創(chuàng)建工作。深入開展“無詐機(jī)關(guān)”“無詐社區(qū)”“無詐校園”“無詐企業(yè)”等系列創(chuàng)建活動(dòng)，發(fā)動(dòng)全社會(huì)力量與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪作斗爭，形成人人參與、人人反詐的良好局面。

第五篇：網(wǎng)絡(luò)詐騙演講稿

關(guān)于網(wǎng)絡(luò)詐騙演講稿

關(guān)于網(wǎng)絡(luò)詐騙演講稿1

尊敬的老師們、同學(xué)們：

早上好！

今天我為大家演講的題目是《預(yù)防電信詐騙》，電信詐騙是指以非法占有為目的，利用手機(jī)短信、電話、網(wǎng)絡(luò)電話、互聯(lián)網(wǎng)、信函報(bào)紙等傳播媒介，通過銀行，柜臺(tái)、ATM機(jī)、電話銀行、網(wǎng)絡(luò)銀行或其他支付手段，以非接觸的方式完成非法占有他人財(cái)物的犯罪行為。預(yù)防電信詐騙，同學(xué)們應(yīng)謹(jǐn)記以下幾點(diǎn)：

一、記住“五不一打”

不怕：公檢法打電話不怕

不信：不要輕信來路不明的電話和短信。

不點(diǎn)：不明短信鏈接不要點(diǎn)

不貪：不貪小便宜。

不轉(zhuǎn)賬：不核實(shí)清楚不轉(zhuǎn)賬

一打：遇到電信詐騙及時(shí)撥打110報(bào)警。

二、牢記十個(gè)凡是

1、凡是公檢法要求匯款的；

2、凡是叫你匯款到“安全賬戶”的；

3、凡是通知中獎(jiǎng)、領(lǐng)取補(bǔ)貼要你先交錢的；

4、凡是通知“家屬”出事先要匯款的；

5、凡是在電話中索要個(gè)人和銀行卡信息的；

6、凡是叫你開通網(wǎng)銀接受檢查的；

7、凡是叫你登陸網(wǎng)站查看通緝令的；

8、凡是自稱領(lǐng)導(dǎo)（老板）要求匯款的；

9、凡是陌生網(wǎng)站（鏈接）要登記銀行卡信息的。

10、凡是陌生電話心存疑慮的。

同學(xué)們一旦發(fā)現(xiàn)電信詐騙違法犯罪行為，應(yīng)當(dāng)迅速保存涉案證據(jù)，并及時(shí)報(bào)案。

關(guān)于網(wǎng)絡(luò)詐騙演講稿2

尊敬的xxx：

大家好！我是六年級1班的彭xx。今天我要演講的主題是《擦亮眼睛，謹(jǐn)防詐騙》。隨著經(jīng)濟(jì)的快速增長，網(wǎng)絡(luò)也日益飛速發(fā)展，我們的生活也都有了很大的改善，但也給了很多人可乘之機(jī)——利用高科技來詐騙錢財(cái)，誘惑人們上當(dāng)，雖然我們都不會(huì)被一些簡單的騙術(shù)蒙蔽，但是現(xiàn)代社會(huì)的高科技騙局我們是很難識(shí)別出來的。

前段時(shí)間就有這樣一則新聞：在5月13日晚上10點(diǎn)，公安部門接到某小學(xué)老師的報(bào)案：一騙子以領(lǐng)取游戲皮膚的方式騙取了某學(xué)生的微信賬號和密碼，并在登陸了學(xué)生微信后，利用該學(xué)生微信分享的班級群二維碼自己進(jìn)入了班級群，并將微信名稱和頭像模仿成班主任，還拉了一個(gè)叫“財(cái)務(wù)”的人進(jìn)群發(fā)信息騙家長們收班費(fèi)180元（共領(lǐng)取了540元）。后被學(xué)生家長發(fā)現(xiàn)異樣，老師將兩人踢出了群。看完這則新聞讓我感觸頗深，原來在我們的生活當(dāng)中還有這種的騙局，可以不見面，利用手機(jī)進(jìn)行詐騙?，F(xiàn)在騙子的手段是越來越高超，作案越來越隱蔽，他們通過電腦、電話、手機(jī)等方式來詐騙，雖然有些詐騙的方法會(huì)被電腦上安裝的防火墻、殺毒軟件等一些防電腦病毒軟件給截止，但是仍有的會(huì)被攻擊。所以我們得學(xué)幾條防止詐騙的方法。

一、在面對任何與財(cái)產(chǎn)有關(guān)的事時(shí)，要用頭腦想清楚那是不是詐騙。

二、千萬不要給網(wǎng)上的人銀行帳號和密碼，不連接陌生人的wifi，不要向他人透露短信驗(yàn)證碼，因?yàn)槟前俜职偈羌俚摹?/p>

三、害人之心不可有，防人之心不可無，不要輕信各種網(wǎng)絡(luò)交友，不要貪圖小便宜妄想一夜暴富，因?yàn)槟堑筋^來，只會(huì)因小失大。

最后提醒大家，不管是現(xiàn)實(shí)詐騙還是網(wǎng)絡(luò)詐騙，騙子最終的核心或者是目的都是一個(gè)騙字，只要同學(xué)們多加強(qiáng)防范心理，多提高一些警惕，多留點(diǎn)兒心眼；有事兒多向老師和家長請教，從而構(gòu)起一道防騙墻。

我的演講完畢，謝謝大家！

關(guān)于網(wǎng)絡(luò)詐騙演講稿3

尊敬的xxx：

騙子，社會(huì)的產(chǎn)物。為什么會(huì)有騙子呢，就是因?yàn)槿藗兊呢澞钤斐傻?。所以，防騙又是一個(gè)關(guān)鍵了。

在我們生活的環(huán)境中，有很多心術(shù)不正的人，總想著怎么欺騙他的，來謀得自己的利益。這種人，大家就要多加防范了。首先，不要輕易的相信別人。那些說什么哥們啊，講義氣啊，都大多數(shù)是騙子。講義氣？到我困難的時(shí)候什么忙都不幫，還講義氣。義氣都見鬼去吧。

還有呢就是在網(wǎng)絡(luò)上，也存在著很多的騙子，這種人就是利用人貪小便宜的心理謀取利潤的。往往這種騙子更加可怕。因?yàn)檫@種人都比較了解你的心理，利用你的心理弱點(diǎn)來欺騙你。比如說一些網(wǎng)上購物的也很多欺騙廣告。最進(jìn)在電視上就說過一段新聞。有人利用騰訊QQ和淘寶網(wǎng)來騙人，騙子利用人的貪小便宜心理，在網(wǎng)站處發(fā)廣告。上面說，你幸運(yùn)的抽中了大獎(jiǎng)，叫你匯款到哪里哪里去。雖然這是種很低級的騙術(shù)，但是還是有不多公民因此而受騙。要知道天里沒有吊下來的餡餅。古人有云：君子愛財(cái)取之有道。所以我們還是應(yīng)該學(xué)習(xí)一下古人的良好美德。

相信現(xiàn)在有不少青年都喜歡玩網(wǎng)絡(luò)游戲吧。這里面也有很多騙術(shù)。最低級的還是發(fā)假廣告，這些稍微有些頭腦的人都知道那是騙人的。防不勝防的也有，試問你的好友像你借錢，你好意思不借嗎？不借他又說你不夠朋友啊，不夠義氣啊。這些人往往借錢都不會(huì)還。人家不還你又怎么樣咯，在網(wǎng)絡(luò)上，你能拿人家怎樣！更有一種更厲害，最近出的騙術(shù)，盜號的人盜了你的號。然后又和你朋友到處借錢，你朋友認(rèn)為你是急要了，就借給你了。沒想到，到你上現(xiàn)的時(shí)候朋友叫你還錢，你什么都不知道。這就叫做被別人賣了都不知道怎么回事。

還有就是在學(xué)校的時(shí)候，這種現(xiàn)實(shí)的人。還好說點(diǎn)，至少還能找得到人。比如說同學(xué)叫你借錢啊，飯卡之類的。你認(rèn)為他肯定會(huì)還的，就借了給他。誰知道他打死也要賴。你能怎樣，那只有告到老師那去了。我以前就有過這種情況。借了飯卡給同學(xué)吃，他不還給我。后來呢，吃白飯咯。這些事情實(shí)在氣憤。所以大家以后借錢時(shí)一定要慎重考慮，認(rèn)為他信得過的在借。

人心都有黑暗的一面，請大家小心。

關(guān)于網(wǎng)絡(luò)詐騙演講稿4

尊敬的家長，親愛的老師、同學(xué)們：

大家好！當(dāng)前，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪活動(dòng)猖獗、案件高發(fā)，并存在向低齡化學(xué)生及家長蔓延的趨勢。為了您和家人的財(cái)產(chǎn)安全，請認(rèn)真閱讀此信，以增強(qiáng)防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的意識(shí)和能力。同時(shí)，希望您將此信的內(nèi)容轉(zhuǎn)告您的家人、親友和同事、鄰居，以此形成堅(jiān)實(shí)的社會(huì)防范基石，切實(shí)杜絕受害，有效遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪發(fā)生。

當(dāng)前常見電信網(wǎng)絡(luò)詐騙類型：

1、刷單詐騙。凡是打著“網(wǎng)絡(luò)兼職”旗號，以返傭金為誘餌，要求你以刷單形式做任務(wù)的，就是詐騙。

2、網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙。凡是打著“零門檻”“無抵押”“當(dāng)天放款”等旗號，以預(yù)付手續(xù)費(fèi)、預(yù)交保證金、增加銀行流水記錄等為由，要求先行轉(zhuǎn)賬匯款或者索要銀行卡密碼、手機(jī)驗(yàn)證碼的，就是詐騙。

3、冒充公檢法詐騙。凡是自稱公檢法機(jī)關(guān)或通管局、醫(yī)保局，以涉嫌嚴(yán)重違法犯罪并需要保密等為由，索要銀行卡信息及密碼、驗(yàn)證碼進(jìn)行“資金清算”或者讓你直接把錢打到所謂的“安全帳戶”的，就是詐騙。

4、冒充老師向家長索要“培訓(xùn)費(fèi)”詐騙。凡是自稱老師通過QQ或微信以培訓(xùn)、名額競爭為名讓家長轉(zhuǎn)賬繳費(fèi)的，就是詐騙。

5、紅包返利詐騙。凡是聲稱發(fā)紅包就返利的，就是詐騙。

如何預(yù)防電信詐騙：

1、堅(jiān)持不輕信、不透露、不點(diǎn)擊、不轉(zhuǎn)賬的原則，平時(shí)多關(guān)注電視、報(bào)紙、網(wǎng)絡(luò)的防詐反詐知識(shí)，多接觸、掌握一些防騙信息和技巧。

2、堅(jiān)信天上不會(huì)掉餡餅，不要有占小便宜的心理。堅(jiān)信無端的返利都是騙局。

3、加強(qiáng)保密意識(shí)，不輕易透露自己及家人身份、銀行卡信息，更不要向?qū)Ψ絽R款、轉(zhuǎn)賬。

4、遇事不要著急，可以直接撥打110咨詢或求助，未經(jīng)核實(shí)前，切勿將資金轉(zhuǎn)入陌生賬戶。

請家長與同學(xué)們共同學(xué)習(xí)以上內(nèi)容，共同攜手，防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。

關(guān)于網(wǎng)絡(luò)詐騙演講稿5

尊敬的老師們，親愛的同學(xué)們：

大家好！

十二年的寒窗苦讀已然過去，現(xiàn)在在場的各位都是經(jīng)歷了高考的`選拔才得已聚在一起的，相信經(jīng)過這幾周的適應(yīng)，你們對未來四年精彩無比的大學(xué)生活也有了相應(yīng)的了解。但是，我今天想和大家分享的是一個(gè)很嚴(yán)肅的'話題：謹(jǐn)防詐騙。每年的開學(xué)季，各大高校的校園內(nèi)都會(huì)有許多橫幅，它們的內(nèi)容無外乎兩個(gè)：歡迎新生和謹(jǐn)防詐騙。其實(shí)我知道在場的很多同學(xué)心里都對“詐騙”這個(gè)詞不以為然，因?yàn)榇蠹叶疾挥X得自己會(huì)是被騙得那個(gè)倒霉蛋，更何況自己還是一個(gè)法學(xué)生，但是每年都會(huì)有相當(dāng)多的大學(xué)生被詐騙，而他們中的大部分人也曾盲目自信的認(rèn)為自己不會(huì)經(jīng)歷這種事情。所以，我希望大家能夠?qū)Α胺涝p騙”這件事情加以重視，保護(hù)好自己的人身和財(cái)產(chǎn)安全。

避免一件事情的發(fā)生首先要充分認(rèn)識(shí)這件事情，防詐騙也不例外。對于大學(xué)生來說，被詐騙的方式途徑是十分集中的，一般是冒充親友借錢、開通各種“校園卡”、購買學(xué)習(xí)資料和中獎(jiǎng)等。隨著網(wǎng)絡(luò)的快速發(fā)展，騙子的手段也隨之更新，花樣百出。許多騙子利用網(wǎng)絡(luò)漏洞，盜取社交帳號，然后發(fā)送一些借錢的信息，許多同學(xué)因?yàn)榧庇趲椭鷦e人，便容易好心做壞事，遭遇詐騙。還有一些騙子冒充學(xué)長學(xué)姐甚至老師領(lǐng)導(dǎo)，說服同學(xué)們開通各種各樣的卡，或者購買所謂的官方學(xué)習(xí)資料，從而進(jìn)行詐騙。

雖然社會(huì)各界都在很努力的打擊詐騙，但是不法分子和違法行為依然存在。而大學(xué)生這個(gè)群體被詐騙的幾率是十分高的。作為新時(shí)代的大學(xué)生，我們要十分謹(jǐn)慎，提高自己對危險(xiǎn)的辨別能力，保護(hù)好自己的人身和財(cái)產(chǎn)安全，向其他同學(xué)宣傳防詐騙的重要性。

俗話說：“兵來將擋水來土掩”，騙子有騙子的手段，我們也要有我們的應(yīng)對方式。首先要做的就是提高警惕，能準(zhǔn)確辨別騙子的身份。學(xué)校在我們開學(xué)時(shí)都曾發(fā)學(xué)生手冊，上面有所有學(xué)校具體規(guī)章制度和部分辦公室電話。無論遇到任何問題，都應(yīng)該首先考慮對方的身份和所說的話的真實(shí)性，而不是因?yàn)橹比ポp易相信一個(gè)陌生人的話。而在網(wǎng)絡(luò)上，面對和金錢有關(guān)的話題，一定要認(rèn)真確認(rèn)對方的身份，可以通過視頻電話等方式。直到確認(rèn)身份后，才可以選擇提供金錢上的幫助，而在這里也提醒大家，即使是認(rèn)識(shí)的人，對待金錢交易也要格外注意，盡量讓對方寫出借錢說明以及還錢時(shí)間，省去了日后可能發(fā)生的許多麻煩。而在保護(hù)好自己的同時(shí)，也應(yīng)該積極幫助其他同學(xué)，讓他們都遠(yuǎn)離詐騙。

或許大家對“防電信詐騙”一詞早就聽膩了，但是這關(guān)系到我們每個(gè)人的人身和財(cái)產(chǎn)安全，實(shí)在是不能大意，希望我今天的演講能給大家?guī)砘蚨嗷蛏俚囊稽c(diǎn)幫助，也祝大家未來學(xué)習(xí)進(jìn)步，生活順利！

我的演講結(jié)束，謝謝大家聆聽！

關(guān)于網(wǎng)絡(luò)詐騙演講稿6

最近饅頭一直處于在消極的狀態(tài)，發(fā)現(xiàn)這個(gè)社會(huì)，人心太過于黑暗，太過于丑陋。

網(wǎng)絡(luò)，二字是個(gè)很深的話題，我不知道說什么才能寫進(jìn)你們的心里，今天我就寫網(wǎng)絡(luò)的騙子吧。

網(wǎng)絡(luò)是個(gè)虛擬世界，也是人類的第二世界，在如今社會(huì)才能決定一切，到哪里工作，到哪里出差，到哪里聚會(huì)，往往我們討論最深的一個(gè)話題就是“網(wǎng)絡(luò)”二字，因?yàn)槲覀冸x不開網(wǎng)絡(luò)了。

電腦，手機(jī)，這些東西已經(jīng)成為了我們生活中必不可少的，但是我們正因?yàn)檫@些虛擬的東西，讓我們迷失在浩瀚的網(wǎng)絡(luò)詐騙中。

或許我們自認(rèn)為，自己已經(jīng)很強(qiáng)大了，正因?yàn)檫@樣，往往面對一次欺騙，我們將會(huì)不堪一擊，因?yàn)樽源螅覀儞p失了執(zhí)著，因?yàn)樽源?，我們損失了堅(jiān)持，因?yàn)樽源?，我們損失了一切。

網(wǎng)絡(luò)世界，很龐大，并不是懂得簡單的搜索，就能懂得什么是網(wǎng)絡(luò)，如今網(wǎng)絡(luò)詐騙販很多，防不勝防，他們這些騙子，總是以人們貪圖便宜這個(gè)方面，緊緊的抓住我們的心里，以此來欺騙我們。

他們已經(jīng)丟失了當(dāng)初的純真，丟失了人性，如果和他們講良心，呵呵，我敢說良心是什么？難道可以拿來擋吃擋喝嗎？

下面我就揭秘下他們的騙法吧：這是饅頭親身經(jīng)歷的，網(wǎng)絡(luò)上有個(gè)蘋果手機(jī)銷售者，他980446 每天他的空間都會(huì)有業(yè)務(wù)截圖，或許你會(huì)感覺這是很真實(shí)的交易圖，但是你錯(cuò)了，如今有一種東西叫做網(wǎng)絡(luò)兼職，他們可以雇傭一些人然后聊天，裝成買手機(jī)的樣子，然后通過PS修改下聊天記錄就行了，或者是他們直接把被騙人之前的聊天記錄截圖上去，然后你會(huì)把這交易當(dāng)成很真實(shí)，接下來恭喜你你心動(dòng)了，因?yàn)閮r(jià)格太便宜了。

然后你就會(huì)去購買他們的產(chǎn)品，最后說最近查的嚴(yán)，然后讓你繼續(xù)匯款，說這是保險(xiǎn)，因?yàn)槟阒耙呀?jīng)匯過款了，接下來你不得不匯，如果不匯，前面的錢打水漂了，如果匯了，你會(huì)繼續(xù)受騙，他們就是通過抓住我們貪便宜想買好東西還不肯掏大價(jià)錢這種心里，然后成功的我們就會(huì)被受騙。最后他會(huì)把你拉黑，或者直接刪除掉，到那時(shí)你醒悟了這是個(gè)騙局，已經(jīng)晚了。

這個(gè)騙子980446，有些時(shí)候你感覺他的號那么短，應(yīng)該不是騙人的，你錯(cuò)了，號碼不能決定一切，真正決定的還是你自己想貪圖這個(gè)小便宜。我不知道怎樣去說，才能讓各位真正懂得什么是網(wǎng)絡(luò)，網(wǎng)絡(luò)太浩瀚了，有些時(shí)候或許因?yàn)橹皇且粋€(gè)簡單的窗口你點(diǎn)擊進(jìn)了里面，你就會(huì)損失很多錢，所以饅頭勸解各位上網(wǎng)需注意。

關(guān)于網(wǎng)絡(luò)詐騙演講稿7

敬愛的老師、親愛的同學(xué)們：

大家上午好！

今天，我看了”揭露電信詐騙"的記錄片后，發(fā)現(xiàn)：原來現(xiàn)在的犯罪分子是如此的聰明機(jī)智。竟然能通過電話、網(wǎng)絡(luò)和短信方式，編造虛假信息，設(shè)置騙局，對受害人實(shí)施遠(yuǎn)程、非接觸式詐騙，誘使受害人給犯罪分子打款或轉(zhuǎn)賬。

記錄片中第一個(gè)故事是——王女士接到一個(gè)自稱是執(zhí)法人員的男子打來的電話，該男子說王女士的銀行卡涉嫌洗黑錢，需要將卡內(nèi)的錢轉(zhuǎn)到另一個(gè)賬戶。王女士信以為真竟真的把錢轉(zhuǎn)到了該男子提供的賬戶里，結(jié)果發(fā)現(xiàn)自己被騙了、犯罪分子的騙局有很多種，如：發(fā)布手機(jī)號中獎(jiǎng)信息進(jìn)行詐騙；盜QQ號冒充熟人借錢；打電話編造說受害人的親友發(fā)生了事故，急需錢好進(jìn)行搶救；以“電話欠費(fèi)”為由實(shí)施詐騙；以“刷卡消費(fèi)或扣除年費(fèi)”為由實(shí)施詐騙；以物品“低價(jià)出賣”為由實(shí)施詐騙；以“破財(cái)消災(zāi)”為由實(shí)施詐騙等。

為了不上當(dāng)受騙，我們應(yīng)做到：

1、要克服“天上掉餡餅”的貪財(cái)心理，如果對方提出領(lǐng)獎(jiǎng)必須先支付錢，可詢問對方是否能從應(yīng)得獎(jiǎng)金中扣除，若對方不肯，那就肯定是騙子。

2、不要相信不明來電和短信，不要透露自己的身份和銀行卡信息，更不要輕易匯款?？上蛴嘘P(guān)部門或親友詢問。

3、如果收到恐嚇勒索電話，馬上向警方報(bào)案。

4、若收到類似“刷卡消費(fèi)”，“扣除年費(fèi)”等可疑信息，首先應(yīng)向開戶銀行核實(shí)短息內(nèi)容，不要相信對方提供的咨詢電話。

5、不要輕信不明電話或手機(jī)短信，不輕信犯罪分子的花言巧語或危言聳聽，要及時(shí)掛掉電話，不回短信電話，不給犯罪分子布設(shè)圈套的機(jī)會(huì)。

在現(xiàn)代社會(huì)中，騙子無處不在，我們要增強(qiáng)防范知識(shí)和防范意識(shí)，有效遏制。不要被犯罪分子蒙在鼓里，導(dǎo)致上當(dāng)受騙。

我的演講完畢，謝謝大家！