第一篇：銀行內(nèi)控合規(guī)自查報告

銀行內(nèi)控合規(guī)自查報告（2 篇）

銀行內(nèi)控合規(guī)自查報告 第一篇：

今年以來，XX 市 XX 區(qū)聯(lián)社堅持“標本兼治、重在治本”的原則，緊緊抓住“制度、執(zhí)行、監(jiān)督”三個環(huán)節(jié)，以制度執(zhí)行年活動為載體，從全面構(gòu)建合規(guī)風險管理體系入手，狠抓“五個到位”，深入扎實做好合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作監(jiān)督檢查和整改工作，進一步規(guī)范經(jīng)營行為，防范事故案件，有力地促進了全轄農(nóng)村信用社又好又快發(fā)展。我們的主要做法是: ?

一、高度重視，組織領導到位 ?

自年初一開始，聯(lián)社領導班子把合規(guī)管理工作納入重要議事日程和年度目標考核，作為評先選優(yōu)的重要內(nèi)容，堅持常抓不懈。

一是成立了以黨委書記、理事長為組長，紀委書記、監(jiān)事長為副組長，經(jīng)營班子和部室負責人為成員的“制度執(zhí)行年”、“合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作管理年”活動領導小組，負責整個活動的組織開展和檢查督促，落實稽核監(jiān)察保衛(wèi)部具體負責此項工作。

二是分別制定了“制度執(zhí)行年”活動和“合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作”自查自糾工作實施方案，明確了工作步驟、方法和要求，做到了有的放矢。

三是實行“一把手”負責制，聯(lián)社監(jiān)事長與各信用社主任、信用社主任與職工層層簽訂“合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作”自查自糾工作責任書 XXX 份。聯(lián)社領導、部門負責人按照分工各司其責，認真履職盡責，率先垂范，以身作則，正人先正

己，爭做合規(guī)帶頭人，為深化改革和促進發(fā)展奠定基礎。

二、抓合規(guī)意識教育，培訓學習到位 ?

為提高全體員工特別是新青員工的合規(guī)意識，聯(lián)社做了以下工作：

一是把自省聯(lián)社成立以來出臺的制度辦法和金融職業(yè)道德規(guī)范、法律法規(guī)以及各種案例作為學習培訓內(nèi)容，重點提高員工對基本制度的熟悉程度，強化“學法、懂規(guī)、遵紀、守制”意識。

二是按照統(tǒng)一規(guī)劃、分級實施的原則，年內(nèi)聯(lián)社共組織培訓學習班 X 期，參訓人員達 XXX 人，其中一線員工的學習面達 90%以上，使大家真正認識到“內(nèi)控優(yōu)先,制度先行”的重要性，理解和熟悉自身崗位內(nèi)控要點，主動預防和發(fā)現(xiàn)風險。

三是是采取了自學、集中學、分散學、崗位交流學、互動式討論學等多種形式，認真學習《業(yè)務流程合規(guī)操作手冊》、《安全保衛(wèi)工作理論與實務》等業(yè)務書籍。

同，結(jié)合案件防控實際，把典型案件警示教育融入活動中，剖析案例，總結(jié)教訓，標本兼治。聯(lián)社監(jiān)察部門隨收集相關的典型案例，認真分析成因，定期以文件形式予以通報，增強了學習的針對性，人人撰寫了學習筆記和心得體會，進一步加深對制度的理解和再認識。

四是運用激勵機制，檢驗學習效果。10 月中旬，采取自下而上層層選拔的方式，各信用社和聯(lián)社機關推薦 XX 名員工進行了合規(guī)知識競賽;11 月下旬，組織全轄 XXX 名員工

分崗位參加省聯(lián)社的制度學習考試，考試成績與員工目標責任考核和來年的崗位聘用掛鉤，考試及格率達 99%。

三、強化基礎管理，崗位責任制落實到位 ?

加強基礎管理，規(guī)范臨柜操作，是提高工作效率、減少差錯、防范事故案件的永恒主題。年初，針對我區(qū)部分營業(yè)網(wǎng)點一線崗位人員嚴重不足、規(guī)章制度難以貫徹執(zhí)行的嚴峻現(xiàn)實。

聯(lián)社一是本著精簡、效能的原則，根據(jù)用工制度改革方案，綜合全轄機構(gòu)網(wǎng)點的經(jīng)營規(guī)模、服務對象、業(yè)務量等因素，合理確定崗位編制 XXX 個，撤并低效網(wǎng)點 XX 個。

二是面向社會，招賢聚才。公開聘用大、中專畢業(yè)生XX 名為短期合同工，委托省聯(lián)社招收計算機、法律、財務審計等專業(yè)技術人才 XX 人，經(jīng)過崗前培訓，全部充實到一線崗位，一定程度上緩解了人員緊缺和內(nèi)控落實難的矛盾。

三是聯(lián)社將《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》的要求，設置合規(guī)風險管理部門或合規(guī)風險管理崗，制定合規(guī)風險部門職責和崗位職責。

四是打造“流程銀行”。由稽核監(jiān)察保衛(wèi)部牽頭，財務、信貸、人事、辦公室等部門通力配合，重新制定了會計、出納、信貸等崗位職責，按照“一項業(yè)務一本手冊、一個流程一項制度、一個崗位一套規(guī)定”的要求，細化了每一筆業(yè)務的操作流程，防范違規(guī)操作，切實做到了有章可循。

四、狠抓制度執(zhí)行，監(jiān)督檢查到位 ?

區(qū)聯(lián)社一是抓自查。制定了《XX 區(qū)農(nóng)村信用社聯(lián)合社

合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作自查工作實施方案》，對自查工作的指導思想、工作目標和總體要求進行了明確，在全區(qū)信用社全面開展合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作自查工作。并對照 2005-2006 年各項現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題，疏理了 4 個方面 16 個類型的問題，以文件形式印發(fā)各社，連同 XX 省銀監(jiān)局《2005-2006年對 XX 省農(nóng)村信用社各項現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題》、《省聯(lián)社成立以來各種檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題》一并轉(zhuǎn)發(fā)各社對照開展自查。各社也將轄內(nèi)各營業(yè)機構(gòu)自 2005 年 6 月 25 日以來接受銀監(jiān)部門、省聯(lián)社 XX 辦事處、區(qū)聯(lián)社及自查中發(fā)現(xiàn)的各類問題，梳理成條,分類整理，印發(fā)給每一位員工，逐一整改。

二是抓專項檢查。先后開展了上年度會計決算真實性、重空憑證管理、內(nèi)控制度執(zhí)行情況、貸款本息核對、財務收支，以及合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作等專項檢查，重點查找操作流程、管理環(huán)節(jié)漏洞和弊端，針對發(fā)現(xiàn)的問題，發(fā)出整改通知書 XXX 份，落實專人限期進行整改。

三是抓好稽核檢查。聯(lián)社稽核大隊組建后，制定了《稽核大隊管理辦法》，實行分組劃片包社，開展“突襲式”的檢查，按照省聯(lián)社提出稽核工作實行“序稽核，業(yè)務全覆蓋”的管理要求，已完成對 XX 個網(wǎng)點的序稽核，并對檢查發(fā)現(xiàn)存在的問題發(fā)出了整改通知。同，加強后續(xù)稽核，強化責任監(jiān)督。對專項檢查、現(xiàn)場稽核和序稽核后的整改落實情況進行了復查，確保了稽核工作的嚴肅性。

四是抓賬務會審，規(guī)范操作行為。各信用社按季將轄內(nèi)

分社(儲蓄所)的會計賬務、重空使用、信貸資料進行交叉檢查和集中會審，獎優(yōu)罰劣，現(xiàn)場督促整改。今年 1-10 月，全轄信用社共組織會審 XX(社)次。

五是加強責任監(jiān)督。搞好離職、任期經(jīng)濟責任審計今年，我們通過現(xiàn)場檢查、民主測評、社會調(diào)查等方式，先后對全區(qū) XX 個信用社的高管人員離任進行了審計;對高管人員的經(jīng)營管理水平、履職情況、經(jīng)濟責任作出客觀、公正、實事求是的評價。并對崗位輪換的 XX 名員工的離職進行了審計，審計中落實個人及共同違規(guī)責任貸款 XXX 筆，金額 XXXX 萬元(其中個人違規(guī)責任貸款 XXX 筆，金額 XXX 萬元)，被審計人員均書寫承諾，訂立了限期收貸計劃。

六是抓排查。針對“XXX 案件”和貸款本息對賬反映出的問題，5-6 月，聯(lián)社在全區(qū)范圍內(nèi)開展了以是否有參與“九種人”和員工經(jīng)商辦企業(yè)的排查，排查出經(jīng)常出入高檔消費場所且日常消費與收入不匹配、無故不正常上班(曠工)或經(jīng)常性出現(xiàn)違規(guī)操作和有不良記錄等行為的 ?

重點人員 XX 人，仍有 XX 名員工在同一崗位工作超過 3年以上未輪崗，聯(lián)社采取積極措施加強對重點人員的監(jiān)控，對超過3年以上未輪崗適進行了崗位調(diào)整;X名有經(jīng)商行為的員工家屬已承諾在規(guī)定的期限內(nèi)自行予以糾正，有效地整治和規(guī)范了全區(qū)信用社對員工的行為，較好的防范了道德風險。七是抓安全檢查。采取實地檢查與電話詢查、突擊檢查與重點抽查、日間查與夜間查相結(jié)合的方式，共開展各種安全檢查 XXX 社次。同本著安全堅固、經(jīng)濟實用的原則，對頂

山、恩陽等 11 個機構(gòu)的安全防護設施進行了更新;新安裝更換報警器 X 臺、維修警器具 XX 社次。通過開展各類檢查，加強了基層社的財務、信貸、重空、內(nèi)控重點管理，有效地規(guī)范了信用社的經(jīng)營管理行為，防范案件的發(fā)生。

五、建立問責機制，責任追究到位 ?

我們從建立有效的違規(guī)問責約束機制入手，限制、批評、糾正和懲處違規(guī)違紀的單位和員工，在內(nèi)部弘揚正氣，杜絕違規(guī)惡習，對違規(guī)失德的人和事，不姑息遷就，不搞下不為例。

一是層層落實了事故案件“一把手”負責制和崗位責任制，人人簽訂了事故案件防范責任書，明確了各自的職責和義務。

二是建立了嚴格的事故案件責任認定程序和報告制度，做到發(fā)案必查、有案必報、查必問則、有責必究。不論檢查發(fā)現(xiàn)的還是來信反映的問題，在初步核實的基礎上，符合立案標準和條件的，及予以立案，并迅速上報，不搞瞞案不報。

三是建立“雙向” 問責機制，操作人員與管理人員處理聯(lián)動，經(jīng)濟處罰、組織處理和政紀處分同步，1-10 月，受誡勉談話的信用社班子 X 社次，通報批評的 XX 社次(含分社、儲蓄所)，經(jīng)濟處罰 XX 人次、罰款金額 XX 元，待崗 X 人，免職 X 人，除名 X 人，待給予政紀處分和其他處理的 8 人。向妄存僥幸心理的人員亮起了“紅牌”，維護了農(nóng)村信用社規(guī)章制度的嚴肅性，保障了全區(qū)農(nóng)村信用社業(yè)務經(jīng)營的快速健康發(fā)展。

?

銀行內(nèi)控合規(guī)自查報告 第二篇：

2020 年以來我行堅持“從嚴治行”，高度重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下，針對**支行實際，努力完善、細化內(nèi)控管理制度，做精做細各項內(nèi)控工作，為了實現(xiàn)經(jīng)營目標，我行堅持業(yè)務發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略，在規(guī)范操作程序、防范風險中起到了積極的作用?，F(xiàn)將我行內(nèi)控管理基本情況匯報如下：

一、加強制度的梳理及學習?

今年以來，我行先后對各條線的規(guī)章制度進行了梳理，針對新的文件變化，認真組織，做好相關政策的學習和指導，在實際業(yè)務操作及經(jīng)營中始終貫徹落實最新的制度要求與規(guī)定，確保我行相關業(yè)務操作依法合規(guī)。在今年四月份我行根據(jù)支行教育月活動內(nèi)容，全面深入開展了《柜員及營業(yè)機構(gòu)負責人十個嚴禁》、《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守》、《**銀行股份有限公司員工守則》、《員工違規(guī)行為處理辦法》、《國有企業(yè)領導人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》、《中國共-產(chǎn)-黨黨員領導干部廉潔從政若干準則》、《黨內(nèi)監(jiān)督條例》、《中國共-產(chǎn)-黨紀律處分條例》等一系列規(guī)章制度的學習。我行全體員工遵章守紀、依法合規(guī)意識進一步提升。

二、繼續(xù)落實重要崗位人員管控措施 ?

我行嚴格按照相關制度要求，在柜員號使用、開戶、驗印、業(yè)務印章保管、對賬、票據(jù)交換、大額資金收付的授權(quán)與證實等業(yè)務環(huán)節(jié)中，責任到人，明確不相容崗位和業(yè)務。

堅決杜絕串崗、混崗或違規(guī)頂崗、兼崗等問題發(fā)生。同，我行按要求對重要崗位人員實施輪崗及強制休假制度，至今已完成輪崗 3 人，強制休假 3 人。

三、堅持對重要操作環(huán)節(jié)及高風險業(yè)務的實施管控 ?

我行每月至少檢查一次“雙十禁”規(guī)定執(zhí)行情況；每月至少一次對現(xiàn)金、重要空 1 ?

白憑證、貴金屬等進行賬賬、賬實檢查；每季度至少一次對開戶、掛失、賬戶凍結(jié)、大額存取和轉(zhuǎn)賬、客戶預留印鑒、業(yè)務印章和柜員私章保管等進行檢查；每季度至少一次主動了解我行重點客戶對賬情況。

四、積極開展今年的各項風險排查工作 ?

根據(jù)省行及支行今年的最新文件精神開展我行的風險排查工作，進一步加強對各業(yè)務環(huán)節(jié)的管理，規(guī)范日常操作，增強員工合規(guī)操作和風險意識。

（一）公司條線 ?

根據(jù)《關于明確人民幣大額交易查證及授權(quán)登記制度管理要求的通知》文件要求，我行再一次對大額交易查證的標準、核實人員和查證方式以及登記工作進行了自查及規(guī)范，確保我行在此業(yè)務操作與執(zhí)行方面的依法合規(guī)。

（二）個金條線 ?

1、根據(jù)《關于發(fā)送的通知》文件要求，進一步規(guī)范我行個人客戶信息的查詢及調(diào)閱工作，切實做好我行個人客戶信息的保密工作。

2、根據(jù)《關于發(fā)送的通知》文件要求，我行對 2017 年

8月至2012年3月期間通過個人理財銷售系統(tǒng)辦理的員工個人理財產(chǎn)品業(yè)務進行了全面、逐筆自查，重點檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財業(yè)務行為。經(jīng)過自查我行的理財業(yè)務均合規(guī)，無上述情況出現(xiàn)。

（三）監(jiān)察及法律合規(guī)方面 ?

1、根據(jù)《關于對銀行員工泄露客戶資料風險提示的通知》文件要求，我行切實開展了員工的思想教育和管理工作，加大了員工保密工作的培訓力度。

2、根據(jù)《關于加強對員工自辦業(yè)務和使用個人賬戶過渡客戶資金等操作風險防范的通知》文件要求，對我行員工開展了業(yè)務指導與學習，培育全員操作風險管理 2 ?

文化，規(guī)范柜臺操作流程。

五、員工思想動態(tài)分析與行為排查制度落實到位 ?

近期我行組織了員工思想動態(tài)分析與行為排查工作，通過觀察、談話、會議分析、家訪、客戶回訪等方式了解掌握每位員工思想動態(tài)和行為變化。同經(jīng)常與每位員工進行交流，進行“雙十禁”、思想道德、合規(guī)操作與案例警示等教育，并暢通溝通渠道，鼓勵每位員工為支行的合規(guī)內(nèi)控工作獻計獻策。

在支行領導及我行全體員工的不懈努力下，我行的內(nèi)控合規(guī)工作運行良好。在今后的工作中，我行將繼續(xù)高度重視，將內(nèi)控合規(guī)作為一項長期不懈的工作來抓，讓合規(guī)內(nèi)控工作為我行的經(jīng)營發(fā)展保駕護航。

?

第二篇：銀行支行內(nèi)控合規(guī)自查報告

銀行支行內(nèi)控合規(guī)自查報告

銀行支行內(nèi)控合規(guī)自查報告1

今年以來，農(nóng)行山東菏澤分行緊跟業(yè)務發(fā)展的新形勢，積極探索內(nèi)控合規(guī)檢查工作的新方式、新手段，力推“四項轉(zhuǎn)型”，全行內(nèi)控合規(guī)工作不斷邁上新臺階，進一步強化了員工的合規(guī)意識、責任意識和風險意識。

一是推進檢查目標的轉(zhuǎn)型。隨著內(nèi)控制度的不斷完善，直觀的顯而易見的風險和漏洞越來越少，以查錯糾弊、堵塞漏洞為主要目標的傳統(tǒng)合規(guī)檢查，已經(jīng)不適應業(yè)務發(fā)展的需要，該行檢查目標開始從查錯糾弊向風險評價評估轉(zhuǎn)型。通過整合20xx年各部室檢查計劃，調(diào)整原來的業(yè)務檢查目標，業(yè)務主管部門組織盡職監(jiān)督時實施操作風險評估，合規(guī)部門組織整體移位檢查時實施合規(guī)風險評估，法務人員組織“六五”普法工作時實施法律風險評估…… 從一系列的評價評估中，提高了合規(guī)檢查工作的時效性和針對性。

二是推進檢查職能的轉(zhuǎn)型。 查找漏洞，糾正偏差是內(nèi)控合規(guī)部門的職能，形式上監(jiān)督，實質(zhì)是服務，檢查職能由單純監(jiān)督向監(jiān)督、服務并重轉(zhuǎn)型。在發(fā)現(xiàn)各類業(yè)務問題的同時，該行側(cè)重觀察內(nèi)控制度的有效性，經(jīng)營活動的效益性，以促進各支行不斷完善自我約束機制，實現(xiàn)價值最大化。如在組織“內(nèi)控管理專項治理年”活動和“不規(guī)范經(jīng)營整治”活動中，檢查人員與支行由檢查與被檢查的對立關系，轉(zhuǎn)變?yōu)檫厵z查、邊糾正、邊輔導、邊扶持的關系。

三是推進檢查對象的轉(zhuǎn)型。該行在抓好基層營業(yè)網(wǎng)點檢查的同時，積極從業(yè)務活動向管理活動、業(yè)務活動并重轉(zhuǎn)型。如在支行行長、副行長責任(離任)審計工作中，通過對被審計人職責履行情況的.進行認定與評價，突出決策行為的合法性、經(jīng)營指標的真實性以及各項業(yè)務管理的合規(guī)性和風險性，提高了管理者的能力，達到降低經(jīng)營風險，提高管理效能與效率的目的。

四是推進檢查手段的轉(zhuǎn)型。從手工操作向信息化、自動化轉(zhuǎn)型，多次組織培訓，進行“手把手”式的輔導，努力提高全員利用內(nèi)控合規(guī)管理信息系統(tǒng)的能力，每季度組織開展提取非現(xiàn)場疑點線索，組織人員諸條逐項落實。利用計算機開展合規(guī)檢查，實現(xiàn)了向信息化、自動化的轉(zhuǎn)變，不僅提高合規(guī)檢查效率，節(jié)約合規(guī)檢查成本，也為業(yè)務數(shù)據(jù)的安全性提供了保障。

銀行支行內(nèi)控合規(guī)自查報告2

今年以來，農(nóng)行山東菏澤分行緊跟業(yè)務發(fā)展的新形勢，積極探索內(nèi)控合規(guī)檢查工作的新方式、新手段，力推“四項轉(zhuǎn)型”，全行內(nèi)控合規(guī)工作不斷邁上新臺階，進一步強化了員工的合規(guī)意識、責任意識和風險意識。

一、推進檢查目標的轉(zhuǎn)型。

隨著內(nèi)控制度的不斷完善，直觀的顯而易見的風險和漏洞越來越少，以查錯糾弊、堵塞漏洞為主要目標的傳統(tǒng)合規(guī)檢查，已經(jīng)不適應業(yè)務發(fā)展的需要，該行檢查目標開始從查錯糾弊向風險評價評估轉(zhuǎn)型。通過整合20xx年各部室檢查計劃，調(diào)整原來的業(yè)務檢查目標，業(yè)務主管部門組織盡職監(jiān)督時實施操作風險評估，合規(guī)部門組織整體移位檢查時實施合規(guī)風險評估，法務人員組織“六五”普法工作時實施法律風險評估……從一系列的評價評估中，提高了合規(guī)檢查工作的時效性和針對性。

二、推進檢查職能的轉(zhuǎn)型。

查找漏洞，糾正偏差是內(nèi)控合規(guī)部門的職能，形式上監(jiān)督，實質(zhì)是服務，檢查職能由單純監(jiān)督向監(jiān)督、服務并重轉(zhuǎn)型。在發(fā)現(xiàn)各類業(yè)務問題的同時，該行側(cè)重觀察內(nèi)控制度的有效性，經(jīng)營活動的效益性，以促進各支行不斷完善自我約束機制，實現(xiàn)價值最大化。如在組織“內(nèi)控管理專項治理年”活動和“不規(guī)范經(jīng)營整治”活動中，檢查人員與支行由檢查與被檢查的對立關系，轉(zhuǎn)變?yōu)檫厵z查、邊糾正、邊輔導、邊扶持的關系。

三、推進檢查對象的轉(zhuǎn)型。

該行在抓好基層營業(yè)網(wǎng)點檢查的同時，積極從業(yè)務活動向管理活動、業(yè)務活動并重轉(zhuǎn)型。如在支行行長、副行長責任(離任)審計工作中，通過對被審計人職責履行情況的進行認定與評價，突出決策行為的合法性、經(jīng)營指標的.真實性以及各項業(yè)務管理的合規(guī)性和風險性，提高了管理者的能力，達到降低經(jīng)營風險，提高管理效能與效率的目的。

四是推進檢查手段的轉(zhuǎn)型。從手工操作向信息化、自動化轉(zhuǎn)型，多次組織培訓，進行“手把手”式的輔導，努力提高全員利用內(nèi)控合規(guī)管理信息系統(tǒng)的能力，每季度組織開展提取非現(xiàn)場疑點線索，組織人員諸條逐項落實。利用計算機開展合規(guī)檢查，實現(xiàn)了向信息化、自動化的轉(zhuǎn)變，不僅提高合規(guī)檢查效率，節(jié)約合規(guī)檢查成本，也為業(yè)務數(shù)據(jù)的安全性提供了保障。

第三篇：內(nèi)控合規(guī)自查報告

內(nèi)控合規(guī)自查報告

一、個人學習《內(nèi)控達標年學習手冊》的情況

自“內(nèi)控達標年”在XX郵政金融全面開展以來，XX郵政一直在積極落實“內(nèi)控達標年”活動安排，積極下學習內(nèi)控達標年學習手冊，通過空閑時間不斷學習內(nèi)控方面的知識，貫徹落實該方案。

為了更好地傳達學習手冊里面的情況，局里開了幾次學習總結(jié)大會，并根據(jù)大家的實際情況制定了學習計劃并結(jié)合實際情況學習，以自主學習為主要內(nèi)容，以互相談論心得體會為輔助，撰寫學習心得體會不少于三次。

學習手冊的內(nèi)容主要分為五個部分，分別是領導內(nèi)控要求摘要、三個對標、內(nèi)控管理通報、法律與合規(guī)風險匯總、重要內(nèi)控規(guī)章制度，每個部分都是學習的重點對象，尤其是內(nèi)控監(jiān)管制度、內(nèi)部制度要求、內(nèi)部合規(guī)理論與實務等。從領導手中接過內(nèi)控達標年學習手冊以來，通過利用空閑時閱讀學習手冊，更加了解內(nèi)控合規(guī)的重要性和嚴謹性，并通過對比日常工作中個人的行為表現(xiàn)，及時糾正了一些錯誤，業(yè)務流程更規(guī)范。

二、個人自身業(yè)務和三個對標自查情況

因本人的職務是普柜，屬于金融方面得業(yè)務，在三項對標表及三項請單中，我主要對比以及查看個人金融部的部分。通過一一對比總結(jié)發(fā)現(xiàn)，主要在精細化管理方面存在不足，不夠細心，業(yè)務環(huán)節(jié)不夠規(guī)范，如在為客戶辦理活期存折存取一萬元以上的業(yè)務時，有時會漏掉對憑證進行查驗真?zhèn)危送?，一個較迫切需要解決的問題是在理財業(yè)務管理方面，未取得從業(yè)資格的情況下，辦理理財方面的業(yè)務。

三、自查存在問題整改落實情況

存在的問題有：一是代理保險、理財業(yè)務管理方面，銷售人員未取得從業(yè)資格；二是在辦理個人柜面業(yè)務時未對憑證進行真?zhèn)悟炓暋?/p>

整改落實情況：一是閱讀理財業(yè)務方面所需考取的從業(yè)資格方面的教材，增加理財業(yè)務知識，加深對理財?shù)恼J識，今早通過相關的從業(yè)資格考試；二是辦理業(yè)務時，根據(jù)有關規(guī)章制度對客戶的憑證進行真?zhèn)悟炓暎瑸榭蛻艮k理業(yè)務時，先核實客戶憑證的真?zhèn)卧贋榭蛻艮k理業(yè)務。

四、下一步工作措施

繼續(xù)學習內(nèi)部達標年學習手冊以及各項各項業(yè)務規(guī)章制度的流程，熟悉內(nèi)控合規(guī)的理論與實務，盡早通過基金從業(yè)資格、銀行從業(yè)資格等專業(yè)資格考試，不斷提高自身業(yè)務知識，規(guī)范流程，以及時刻關注團隊內(nèi)控方面的表現(xiàn)，和團隊一起進步。

第四篇：銀行內(nèi)控合規(guī)演講稿

塑合規(guī)文化,造合規(guī)銀行

銀行內(nèi)控合規(guī)演講稿

尊敬的各位領導、各位同仁：

大家晚上好！

我是來自XX支行的XX,我演講的題目是: 塑合規(guī)文化,造合規(guī)中行。

有這樣一個寓言故事:河水對河岸咆哮：“你像兩堵墻立在我的身邊，阻擋我隨意流淌，限制我的發(fā)展??”河岸嚴肅而認真地回答：“正是由于我的存在，涓涓河流才能匯聚成滔滔巨流！”河水不聽勸告，沖毀堤岸，野漫橫流??漸漸消失了。這個寓言故事告訴我們:規(guī)矩不是羈絆和障礙,而是一張無形的安全網(wǎng),維護著我們的社會秩序和生存環(huán)境.是啊,確實如此,我到中行工作僅僅半年,但就在這短短的半年時間里,我已深刻感受到了合規(guī)的份量.這半年里,我聽到了不少違規(guī)行為、犯罪案例,行里也經(jīng)常下發(fā)一些案情通報,比如這一次的警示教育活動，有些案例觸目驚心:湖南一銀行職員虛增儲戶存款挪用150萬被判刑14年,該員工利用自己職務上的便利,他的行為已是嚴重違規(guī),觸犯了刑法.也有銀行員工因賭博成性,資金周轉(zhuǎn)不足,挪用銀行存款,最后把自己送進監(jiān)獄,斷送大好前途.這一個個案例向我們展示了當事人走向罪犯的軌跡,他們中有領導干部,有一般職員,有代辦員;有的曾是先進工作者,有的年輕有為前途無量,但他們都因為一個貪字,拿了不該拿的東西,毀掉了人生,毀掉了前程,傷害了家人,傷害了同事,更影響了中國銀行的聲譽.細細究來,案件的發(fā)生都是有其內(nèi)在原因的,大多是當事人放松了政治學習和思想改造,思想不求上進,法制觀念淡薄,經(jīng)不住考驗,鋌而走險,最后走上犯罪道路.案例給我們敲響了警鐘,前車之覆,后車之鑒,我們應該吸取他們的慘痛教訓,嚴格按規(guī)章制度做事.尤其是象我這樣的新員工,要把合規(guī)意識深深刻到腦子里.合規(guī)不是負擔,而是服務我們的工具,它就象指路明燈,幫我們用最有效的方法達成目標,即使我們非專業(yè)出身,也很容易從不會到會,從非專業(yè)到專業(yè)。

當一個司機半夜開到?jīng)]有旁人和攝像頭的路口也能面對紅燈自覺停車的時候，交規(guī)已深刻在他心中。當每個人都遵守交通規(guī)則時，每天就不會有那么多無辜的生命因為交通事故而離開這個世界。同樣，當合規(guī)意識深深地鐫刻在我們心靈的碑石上，我們就不會感到束縛，感到的則是義不容辭和責無旁貸。當我們每個中行人都能“從我做起，合規(guī)操作”，我們就能避免許多過失，業(yè)務運行的將會更加健康高效。

第五篇：銀行內(nèi)控合規(guī)概述

信貸基礎測試4.1:內(nèi)控合規(guī)概述

一、單選題

第 1 節(jié)，共 3 節(jié)

1.在包括內(nèi)部監(jiān)督在內(nèi)的內(nèi)部控制的五要素中，下列哪個是實施內(nèi)部控制的基礎（）

內(nèi)部環(huán)境

風險評估

控制活動

信息溝通

2.下列哪個是合規(guī)管理的首要目標（）

全面合規(guī)

有效合規(guī)

持續(xù)合規(guī)

其他目標

3.下列哪個是合規(guī)文化的核心理念（）

價值創(chuàng)造

全面涵蓋

規(guī)則約束

責任擔當

4.下列哪個是建設銀行信貸人員免于責任認定（無須進行責任認定）的情形（）

國家政策、法律法規(guī)明確規(guī)定可對風險損失免于承擔責任的授信業(yè)務，可以不進行責任認定

在辦理授信業(yè)務過程中正式提出否決意見，未被決策人員采納，事實證明其意見正確的

在相關人員合規(guī)盡職的前提下，因國家政策法規(guī)變化、外部突發(fā)事件、不可抗力等原因造成貸款風險損失的

其他免除責任的情形（如經(jīng)認定存在不盡職的情況，但可以免除責任）

5.下列哪個是建設銀行信貸人員盡職免責（經(jīng)認定已盡職無須承擔責任）的情形（）

國家政策、法律法規(guī)明確規(guī)定可對風險損失免于承擔責任的授信業(yè)務，可以不進行責任認定

在辦理授信業(yè)務過程中正式提出否決意見，未被決策人員采納，事實證明其意見正確的

及時、主動采取有效措施糾正、彌補過失，未造成不良后果或使風險損失明顯減少的

抵制無效、被迫實施違規(guī)行為，但能及時向相關部門舉報，且未造成嚴重后果的

6.下列哪個是建設銀行信貸人員從輕、減輕或免除責任（經(jīng)認定存在不盡職的 情況，但基于以下情況從輕、減輕或免除責任）的情形（）

國家政策、法律法規(guī)明確規(guī)定可對風險損失免于承擔責任的授信業(yè)務，可以不進行責任認定

在辦理授信業(yè)務過程中正式提出否決意見，未被決策人員采納，事實證明其意見正確的在相關人員合規(guī)盡職的前提下，因國家政策法規(guī)變化、外部突發(fā)事件、不可抗力等原因造成貸款風險損失的基于客戶需求和業(yè)務發(fā)展需要，國家政策法規(guī)相關內(nèi)容不明確或不夠細化，在操作執(zhí)行中能夠嚴格認真履行總行有關制度規(guī)定，形成風險損失的

? ? 退出 下一步

信貸基礎測試4.1:內(nèi)控合規(guī)概述

二、多選題

第 2 節(jié)，共 3 節(jié)

1.內(nèi)部控制是指由建設銀行（）共同實施，旨在為實現(xiàn)內(nèi)部控制目標提供合理保證的過程。

董事會

監(jiān)事會

所有管理層

全體員工

2.有效的內(nèi)部控制可以實現(xiàn)下列哪幾個方面目標（）

保證建設銀行經(jīng)營管理符合國家法律法規(guī)、監(jiān)管要求及建設銀行內(nèi)部規(guī)章制度要求

保證資本安全

保證財務報告及相關信息真實完整

提升經(jīng)營有效性和效率，增強核心競爭力，促進發(fā)展戰(zhàn)略的實現(xiàn) 3.內(nèi)部控制的要素包括（）

內(nèi)部環(huán)境

風險評估

控制活動

信息溝通

內(nèi)部監(jiān)督

4.內(nèi)部環(huán)境一般包括（）等。

治理結(jié)構(gòu)

機構(gòu)設置及權(quán)責分配

人力資源政策

員工行為管理

企業(yè)文化

5.合規(guī)管理是指建設銀行在持續(xù)修訂、完善相關制度及各類手冊的基礎上，對違規(guī)問題進行（）。

查找

評估

報告

整改

6.下列關于合規(guī)管理敘述正確的有（）

合規(guī)管理是一個確保內(nèi)部機構(gòu)和人員嚴格遵循法律、規(guī)則和準則的動態(tài)但不循環(huán)的過程

合規(guī)管理貫穿于建設銀行經(jīng)營管理的全過程，涵蓋對公信貸業(yè)務在內(nèi)的各業(yè)務領域

合規(guī)管理的目標主要包括全面合規(guī)、有效合規(guī)、持續(xù)合規(guī)三個

合規(guī)管理是一個沒有終點的動態(tài)過程

7.合規(guī)管理的主要內(nèi)容包括查找問題，評估影響，（）等。

制定相應的管理計劃和政策程序

組織、指導行內(nèi)相關部門實施合規(guī)管理政策和程序

監(jiān)督合規(guī)工作執(zhí)行情況

定期對合規(guī)管理的績效進行考核評價

發(fā)現(xiàn)并糾正既有的偏差和存在的薄弱環(huán)節(jié)

8.“全面覆蓋”是指合規(guī)管理應全面覆蓋下列哪個方面（）

銀行戰(zhàn)略發(fā)展

公司治理

業(yè)務經(jīng)營管理

信息披露

業(yè)務操作

9.全面合規(guī)之“全過程”是指各項經(jīng)營管理活動的所有流程、所有環(huán)節(jié)都須符合法律法規(guī)、準則和制度的要求，包括（）

事前調(diào)查

事前預防

事中控制

事后整改

10.有效合規(guī)要求（）等，應與法律、規(guī)則和準則的規(guī)定相一致，確保其合法有效。

合規(guī)政策

合規(guī)管理計劃

合規(guī)管理程序

合規(guī)制度

方法

11.合規(guī)文化的內(nèi)涵包括（）

價值創(chuàng)造

全面涵蓋

規(guī)則約束

責任擔當

警醒意識

12.下列關于合規(guī)文化內(nèi)涵敘述正確的有（）

“內(nèi)控促發(fā)展，合規(guī)創(chuàng)價值”是合規(guī)文化的核心理念

倡導“全員、全面、全過程”的合規(guī)管理理念

牢固樹立“規(guī)則不可破”的紅線意識、底線意識

合規(guī)問題要“日清日結(jié)”

“合規(guī)就是保飯碗，違規(guī)就是砸飯碗”

13.全體員工要時刻保持“合規(guī)就是保飯碗，違規(guī)就是砸飯碗”的警醒之心，努力做到以下哪幾個方面（）

不讓制度在我手中變樣

不讓紀律在我手中松弛

不讓差錯在我手中發(fā)生

不讓工作在我手中延誤

14.建設銀行信貸人員要牢固樹立合規(guī)意識，要做到以下哪幾個方面（）

圍繞“知底線、守底線”主線，深入學習合規(guī)文化理念，強化自身底線意識

圍繞“立規(guī)矩、守規(guī)矩”主線，認真學習各項規(guī)章制度，強化自身規(guī)則意識

圍繞“查找身邊的風險點”主線，主動排查身邊風險隱患，強化自身風險意識

圍繞“整改從我做起”主線，積極參與問題整改工作，強化自身責任意識 15.信貸人員的合規(guī)管理包括（）

建設銀行信貸人員應遵守的職業(yè)操守

建設銀行信貸人員應遵守的保密規(guī)定

授信業(yè)務禁止性規(guī)定

盡職免責標準

16.建設銀行信貸人員應遵守的職業(yè)操守包括（）

應當學法、懂法、守法，保守國家秘密和商業(yè)秘密，尊重和保護知識產(chǎn)權(quán)，自覺維護國家利益和金融安全。應當依法、客觀、真實反映銀行業(yè)金融機構(gòu)業(yè)務信息

應當具備崗位任職資格或能力，熟練掌握業(yè)務技能，自覺遵守行業(yè)自律制度和本單位規(guī)章制度，合規(guī)操作；對已發(fā)生的違法違規(guī)行為或尚未發(fā)生但存在潛在風險隱患的行為，應當按照相關報告制度規(guī)定，及時報告

應當遵循公平競爭、客戶自愿原則，不得從事違規(guī)攬存、低價傾銷、貶低同業(yè)、虛假宣傳等不正當競爭行為

應當尊重客戶，了解客戶需求，依法保護客戶權(quán)益和客戶信息

應當關愛社會，積極參與公益活動，履行社會責任，發(fā)揚勤儉節(jié)約的優(yōu)良傳統(tǒng)，珍惜資源，抵制鋪張浪費

17.建設銀行信貸人員應遵守的職業(yè)操守包括（）

應當公私分明，秉公辦事，不得謀取非法利益。應當遵守國家和本單位防止利益沖突的規(guī)定，在辦理授信、資信調(diào)查、融資等業(yè)務涉及本人、親屬或其他利益相關人時，主動匯報和提請工作回避。未經(jīng)批準不得在其他經(jīng)濟組織兼職。應當有效識別現(xiàn)實或潛在的利益沖突，并及時向有關部門報告

應當遵守有關法律法規(guī)和本單位有關進行證券投資和其他投資的規(guī)定，不得利用內(nèi)幕信息買賣資本市場產(chǎn)品；不得挪用本單位資金和客戶資金或利用本人消費貸款買賣資本市場產(chǎn)品

應當遵守禁止內(nèi)幕交易的規(guī)定，不得利用內(nèi)幕信息為自己或他人謀取利益，不得將內(nèi)幕信息以明示或暗示的形式告知他人。應當拒絕洗錢，及時報告大額交易和可疑交易，履行反洗錢義務

應當自覺抵制并積極向有關部門舉報商業(yè)欺詐、非法集資、高利貸和黃、賭、毒活動。在社會交往和商業(yè)活動中，應當廉潔從業(yè)，自覺抵制商業(yè)賄賂及不正當交易行為

18.建設銀行信貸人員應當遵循公平競爭、客戶自愿原則，不得從事下列哪些不正當競爭行為（）

違規(guī)攬存

低價傾銷

貶低同業(yè)

虛假宣傳

19.建設銀行信貸人員應當自覺抵制并積極向有關部門舉報（）。在社會交往和商業(yè)活動中，應當廉潔從業(yè)，自覺抵制商業(yè)賄賂及不正當交易行為。

商業(yè)欺詐

非法集資

高利貸

黃、賭、毒活動

20.建設銀行作為國家控股的商業(yè)銀行，在經(jīng)營管理活動中出現(xiàn)的國家秘密包括（）

以文件形式送達建設銀行的黨中央、國務院及有關部門生成的秘密事項

由建設銀行提供信貸支持的國家確定密級的國防軍工項目和建設工程，建設銀行使用的國家密碼設備的安裝、保管、使用和防護措施

由建設銀行自己生成的重大財務或機構(gòu)重組及并購方案

建設銀行向黨中央、國務院及中國人民銀行、銀監(jiān)會等報送的業(yè)務發(fā)展計劃、預測、建議、經(jīng)營形勢分析和對宏觀經(jīng)濟形勢的判斷 21.建設銀行員工保密紀律包括（）

任何人未經(jīng)批準不得引用和發(fā)表標有密級的文件內(nèi)容

任何人不得擅自留存?zhèn)鏖喼械拿芗壩募?，非公務不得攜帶密件出行

嚴禁將文件、資料、內(nèi)部刊物等當作廢品出售

不得在非保密載體上記錄秘密事項。

不得在無保密安全設施的場所和通信設施閱辦、存放、傳遞密級文件和資料 22.建設銀行員工保密紀律包括（）

未經(jīng)批準，任何人不得對涉密場所進行拍照和攝像

不得攜帶秘密材料游覽、參觀、探親、訪友和出入公共場所

不得在公共場所及家屬、子女、親友面前談論秘密事項

不得以手機和未經(jīng)加密的固定電話談及涉密事項

未經(jīng)批準，任何人不得將建設銀行的制度、辦法、方案等文件以任何形式發(fā)送給親友等行外人員；不得以任何形式向新聞媒體披露未正式出臺、發(fā)布的有關建設銀行經(jīng)營管理戰(zhàn)略、措施和制度、辦法的具體內(nèi)容 23.授信業(yè)務禁止性規(guī)定包括（）

違反“先評級、后授信、再發(fā)放”要求，逆程序辦理授信業(yè)務（總行有特殊規(guī)定的除外）

故意或參與制造虛假材料，或明知客戶提供資料虛假仍上報審批

違反總行關于集團客戶統(tǒng)一授信的相關信貸管理規(guī)定，在未經(jīng)有權(quán)機構(gòu)審批同意的情況下為集團成員單位辦理單獨授信，或者違反相關規(guī)定辦理多頭授信業(yè)務

故意違反總行授權(quán)管理制度，越權(quán)或變相超越權(quán)限審批信貸業(yè)務

授信業(yè)務報批材料存在極其明顯的重大錯誤、缺陷等問題，或明知客戶已經(jīng)暴露重大風險（包括低風險業(yè)務、資產(chǎn)保全業(yè)務），仍審批無條件同意辦理新增授信業(yè)務

24.授信業(yè)務禁止性規(guī)定包括（）

國家審計、監(jiān)管機構(gòu)檢查認定，未獲得項目立項正式批復等行政許可文件即發(fā)放貸款

偽造抵（質(zhì)）押、保證等擔保落實材料

違反總行有關規(guī)定，擅自解除、變更抵（質(zhì)）押、保證等擔保措施

隱瞞客戶重大風險事項，導致授信業(yè)務基于風險揭示不充分的信貸資料審批通過，或未能及時采取相應風險處置措施化解風險

25.經(jīng)認定存在不盡職的情況，但可以從輕、減輕或免除責任的情形包括下列哪幾個（）

在辦理授信業(yè)務過程中正式提出否決意見，未被決策人員采納，事實證明其意見正確的。

在相關人員合規(guī)盡職的前提下，因國家政策法規(guī)變化、外部突發(fā)事件、不可抗力等原因造成貸款風險損失的。

及時、主動采取有效措施糾正、彌補過失，未造成不良后果或使風險損失明顯減少的；

抵制無效、被迫實施違規(guī)行為，但能及時向相關部門舉報，且未造成嚴重后果的；

基于客戶需求和業(yè)務發(fā)展需要，國家政策法規(guī)相關內(nèi)容不明確或不夠細化，在操作執(zhí)行中能夠嚴格認真履行總行有關制度規(guī)定，形成風險損失的。

? ? 退出 下一步

信貸基礎測試4.1:內(nèi)控合規(guī)概述

三、判斷題

第 3 節(jié)，共 3 節(jié)

1.內(nèi)部控制是指由建設銀行董事會、監(jiān)事會、高級管理層以及基層管理層共同實施，旨在為實現(xiàn)內(nèi)部控制目標提供合理保證的過程。

真

假

2.合規(guī)的定義是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營活動與法律、規(guī)則和準則相一致。

真

假

3.合規(guī)管理是指建設銀行在持續(xù)修訂、完善相關制度及各類手冊的基礎上，對違規(guī)問題進行查找、評估、報告和整改，培育良好的合規(guī)文化，主動避免違規(guī)事項發(fā)生，采取各項糾正措施和適當?shù)膽徒浯胧?，確保內(nèi)部機構(gòu)和人員嚴格遵循法律、規(guī)則和準則的動態(tài)循環(huán)過程。

真

假

4.全面合規(guī)是合規(guī)管理的首要目標，體現(xiàn)在全過程、全面覆蓋、全員參與三個方面。

真

假

5.全面合規(guī)中的“全過程”是指各項經(jīng)營管理活動的所有流程、所有環(huán)節(jié)都須符合法律法規(guī)、準則和制度的要求，包括事前預防、事中控制和事后整改三個環(huán)節(jié)。

真

假

6.全面合規(guī)中的“全面覆蓋”是指合規(guī)管理應全面覆蓋銀行戰(zhàn)略發(fā)展、公司治理、業(yè)務經(jīng)營管理、信息披露、業(yè)務操作等各個方面。

真

假

7.全面合規(guī)中的“全員參與”是指全體員工在各自的業(yè)務活動中全面遵循合規(guī)性要求，切實落實崗位責任、確保合規(guī)操作。

真

假

8.合規(guī)管理是一個沒有終點的動態(tài)過程，應隨著經(jīng)營環(huán)境、政策法規(guī)、規(guī)章制度等方面的變化做出必要的反應和調(diào)整，定期檢查合規(guī)管理機制是否能夠應對外部形勢的變化。

真

假

9.內(nèi)控促發(fā)展，合規(guī)創(chuàng)價值”是合規(guī)文化的核心理念，也是內(nèi)控管理的首要也是最重要的目標。

真

假

10.建設銀行倡導“全員、全面、全過程”的合規(guī)管理理念，合規(guī)經(jīng)營人人有責；全行制度、流程和崗位都要堅持精細化管理，符合內(nèi)控合規(guī)要求。

真

假

11.合規(guī)是內(nèi)生的、自發(fā)的，需要全體員工內(nèi)化于心、外化于行的感悟與實踐，并樹立自律與他律、監(jiān)督與被監(jiān)督的意識；對于合規(guī)問題要“日清月結(jié)”，確保問題解決的時效性和有效性。

真

假

12.建設銀行信貸人員應遵守的職業(yè)操守之一：應當執(zhí)行首問負責制，誠待客戶，語言文明，舉止大方，提供優(yōu)質(zhì)服務。

真

假

13.建設銀行員工有義務、有責任保守國家秘密、建設銀行商業(yè)秘密和建設銀行客戶秘密，嚴格遵守保密工作有關規(guī)定。

真

假

14.建設銀行商業(yè)秘密是指由建設銀行形成或擁有，并采取保密措施，一旦泄露將對建設銀行的聲譽或財產(chǎn)造成損失并影響建設銀行經(jīng)濟效益的管理信息、經(jīng)營信息和技術信息。

真

假

15.建設銀行客戶秘密是指由建設銀行各級機構(gòu)及其工作人員在為客戶提供服務過程中形成或擁有，一旦泄露將對客戶的聲譽或財產(chǎn)造成損失，進而影響建設銀行的客戶關系和經(jīng)濟利益的管理信息、經(jīng)營信息和技術信息。

真

假

16.對違反總行對授信業(yè)務提出的禁止性要求的，按照建設銀行工作人員違規(guī)失職行為處理辦法的有關規(guī)定，給予開除處分或解除勞動合同；涉嫌犯罪的，移送公安、司法機關追究刑事責任。

真

假

17.在突出重點、嚴肅問責的同時，對于已合規(guī)盡職履行了崗位職責的人員，且非因主觀原因形成風險損失的授信業(yè)務，可以從輕、減輕或免除責任追究。

真

假

18.免于責任認定（無須進行責任認定）：國家政策、法律法規(guī)明確規(guī)定可對風險損失免于承擔責任的授信業(yè)務，可以不進行責任認定。

真

假

19.按國家有關法律法規(guī)及建設銀行授信業(yè)務管理相關制度規(guī)定合規(guī)盡職地履行了崗位職責，對于相關授信業(yè)務形成的風險和損失免于承擔責任。

真

假

20.對于符合“從輕、減輕或免除責任”規(guī)定的，授信業(yè)務即使形成風險或損失，本著客觀公正、實事求是的原則，對有關人員可以從輕、減輕或免除責任追究。

真

假

? ? 退出 提交