第一篇：銀行個(gè)人客戶經(jīng)理一日工作流程[本站推薦]

銀行個(gè)人客戶經(jīng)理一日工作流程

為加強(qiáng)個(gè)人客戶經(jīng)理崗位管理，拓寬員工職業(yè)發(fā)展通道，建設(shè)一支專業(yè)化、職業(yè)化、知識(shí)化的個(gè)人客戶經(jīng)理隊(duì)伍，制定本工作流程。

一、角色定位

客戶經(jīng)理是我行從事個(gè)人優(yōu)質(zhì)客戶關(guān)系管理與維護(hù)、新客戶拓展以及個(gè)人金融產(chǎn)品營(yíng)銷和服務(wù)的專職人員，服務(wù)對(duì)象是我行個(gè)人優(yōu)質(zhì)客戶，兼顧成長(zhǎng)型客戶。

二、崗位職責(zé)

1.客戶關(guān)系管理與維護(hù)。利用各種機(jī)會(huì)收集并及時(shí)更新所管理客戶的各種信息（包括客戶個(gè)人信息、家庭信息、財(cái)務(wù)信息、單位信息等），及時(shí)將客戶信息錄入個(gè)人優(yōu)質(zhì)客戶管理系統(tǒng)，完善客戶檔案；經(jīng)常性地與所管理客戶進(jìn)行溝通和聯(lián)絡(luò)，不定期約見(jiàn)或拜訪客戶，實(shí)行客戶關(guān)懷，了解所管理客戶的需求，關(guān)注客戶交易動(dòng)態(tài)和需求動(dòng)態(tài)，及時(shí)與客戶溝通，提供建議和解決方案，維護(hù)和提升客戶關(guān)系，推動(dòng)客戶升級(jí)。

2.新客戶拓展。充分運(yùn)用我行個(gè)人優(yōu)質(zhì)客戶管理系統(tǒng)（PCRM）、網(wǎng)點(diǎn)其他員工（大堂經(jīng)理、柜員等）提供的客戶推薦信息、客戶提供的推薦信息以及其他各種方式，獲取新客戶線索；及時(shí)跟進(jìn)維護(hù)，了解客戶信息，建立客戶關(guān)系，努力將其發(fā)展為我行的個(gè)人優(yōu)質(zhì)客戶。

3.個(gè)人金融產(chǎn)品營(yíng)銷與服務(wù)。在客戶關(guān)系維護(hù)的過(guò)程中，通過(guò)了解客戶需求、實(shí)施顧問(wèn)式營(yíng)銷等方式，有針對(duì)性地向客戶營(yíng)銷和推薦我行的個(gè)人金融產(chǎn)品和服務(wù)，與客戶達(dá)成交易；協(xié)助客戶完成交易操作；提供產(chǎn)品售后服務(wù)。

三、每日工作流程圖

第二篇：銀行個(gè)人客戶經(jīng)理一日工作流程

銀行個(gè)人客戶經(jīng)理一日工作流程

為加強(qiáng)個(gè)人客戶經(jīng)理崗位管理，拓寬員工職業(yè)發(fā)展通道，建設(shè)一支專業(yè)化、職業(yè)化、知識(shí)化的個(gè)人客戶經(jīng)理隊(duì)伍，制定本工作流程。

一、角色定位

客戶經(jīng)理是我行從事個(gè)人優(yōu)質(zhì)客戶關(guān)系管理與維護(hù)、新客戶拓展以及個(gè)人金融產(chǎn)品營(yíng)銷和服務(wù)的專職人員，服務(wù)對(duì)象是我行個(gè)人優(yōu)質(zhì)客戶，兼顧成長(zhǎng)型客戶。

二、崗位職責(zé)

1.客戶關(guān)系管理與維護(hù)。利用各種機(jī)會(huì)收集并及時(shí)更新所管理客戶的各種信息（包括客戶個(gè)人信息、家庭信息、財(cái)務(wù)信息、單位信息等），及時(shí)將客戶信息錄入個(gè)人優(yōu)質(zhì)客戶管理系統(tǒng)，完善客戶檔案；經(jīng)常性地與所管理客戶進(jìn)行溝通和聯(lián)絡(luò)，不定期約見(jiàn)或拜訪客戶，實(shí)行客戶關(guān)懷，了解所管理客戶的需求，關(guān)注客戶交易動(dòng)態(tài)和需求動(dòng)態(tài)，及時(shí)與客戶溝通，提供建議和解決方案，維護(hù)和提升客戶關(guān)系，推動(dòng)客戶升級(jí)。

2.新客戶拓展。充分運(yùn)用我行個(gè)人優(yōu)質(zhì)客戶管理系統(tǒng)（PCRM）、網(wǎng)點(diǎn)其他員工（大堂經(jīng)理、柜員等）提供的客戶推薦信息、客戶提供的推薦信息以及其他各種方式，獲取新客戶線索；及時(shí)跟進(jìn)維護(hù)，了解客戶信息，建立客戶關(guān)系，努力將其發(fā)展為我行的個(gè)人優(yōu)質(zhì)客戶。

3.個(gè)人金融產(chǎn)品營(yíng)銷與服務(wù)。在客戶關(guān)系維護(hù)的過(guò)程中，通過(guò)了解客戶需求、實(shí)施顧問(wèn)式營(yíng)銷等方式，有針對(duì)性地向客戶營(yíng)銷和推薦我行的個(gè)人金融產(chǎn)品和服務(wù)，與客戶達(dá)成交易；協(xié)助客戶完成交易操作；提供產(chǎn)品售后服務(wù)。

三、每日工作流程圖

第三篇：銀行個(gè)人客戶經(jīng)理一日工作流程

銀行個(gè)人客戶經(jīng)理一日工作流程

為加強(qiáng)個(gè)人客戶經(jīng)理崗位管理，拓寬員工職業(yè)發(fā)展通道，建設(shè)一支專業(yè)化、職業(yè)化、知識(shí)化的個(gè)人客戶經(jīng)理隊(duì)伍，制定本工作流程。

一、角色定位

客戶經(jīng)理是我行從事個(gè)人優(yōu)質(zhì)客戶關(guān)系管理與維護(hù)、新客戶拓展以及個(gè)人金融產(chǎn)品營(yíng)銷和服務(wù)的專職人員，服務(wù)對(duì)象是我行個(gè)人優(yōu)質(zhì)客戶，兼顧成長(zhǎng)型客戶。

二、崗位職責(zé)

1.客戶關(guān)系管理與維護(hù)。利用各種機(jī)會(huì)收集并及時(shí)更新所管理客戶的各種信息（包括客戶個(gè)人信息、家庭信息、財(cái)務(wù)信息、單位信息等），及時(shí)將客戶信息錄入個(gè)人優(yōu)質(zhì)客戶管理系統(tǒng)，完善客戶檔案；經(jīng)常性地與所管理客戶進(jìn)行溝通和聯(lián)絡(luò)，不定期約見(jiàn)或拜訪客戶，實(shí)行客戶關(guān)懷，了解所管理客戶的需求，關(guān)注客戶交易動(dòng)態(tài)和需求動(dòng)態(tài)，及時(shí)與客戶溝通，提供建議和解決方案，維護(hù)和提升客戶關(guān)系，推動(dòng)客戶升級(jí)。

2.新客戶拓展。充分運(yùn)用我行個(gè)人優(yōu)質(zhì)客戶管理系統(tǒng)（PCRM）、網(wǎng)點(diǎn)其他員工（大堂經(jīng)理、柜員等）提供的客戶推薦信息、客戶提供的推薦信息以及其他各種方式，獲取新客戶線索；及時(shí)跟進(jìn)維護(hù)，了解客戶信息，建立客戶關(guān)系，努力將其發(fā)展為我行的個(gè)人優(yōu)質(zhì)客戶。

3.個(gè)人金融產(chǎn)品營(yíng)銷與服務(wù)。在客戶關(guān)系維護(hù)的過(guò)程中，通過(guò)了解客戶需求、實(shí)施顧問(wèn)式營(yíng)銷等方式，有針對(duì)性地向客戶營(yíng)銷和推薦我行的個(gè)人金融產(chǎn)品和服務(wù)，與客戶達(dá)成交易；協(xié)助客戶完成交易操作；提供產(chǎn)品售后服務(wù)。

三、每日工作流程圖

第四篇：網(wǎng)點(diǎn)客戶經(jīng)理一日工作流程

網(wǎng)點(diǎn)客戶經(jīng)理一日工作流程

在銀行網(wǎng)點(diǎn)做營(yíng)銷，這也是初級(jí)客戶經(jīng)理接觸和發(fā)現(xiàn)目標(biāo)客戶的必然場(chǎng)所之一。我就我的觀點(diǎn)闡述一下僅供參考。第一步：準(zhǔn)備工作

提前十五分鐘到自己負(fù)責(zé)銀行網(wǎng)點(diǎn)

1.客戶經(jīng)理的衣著一定要求職業(yè)裝，出門(mén)前檢查好自己的上下著裝、發(fā)型等，嚴(yán)禁奇裝異服！

2.一定記到要與銀行的同事們打招呼，幫助他們做自己可以做的一些事情，建立良好的人際關(guān)系。

3.整理工作臺(tái)面，折頁(yè)名片夠不夠用，有沒(méi)有擺整齊。

4.把一天要派發(fā)的折頁(yè)的留言寫(xiě)好。

5.把在公司總部得到要推薦給客戶的股票和分析師推薦的理由牢記并溫習(xí)，打開(kāi)一些咨詢網(wǎng)，把今天要申購(gòu)的股票，新股上市，昨天周邊股市的情況，國(guó)家頒布的重要的政策新聞都收集下來(lái)，這個(gè)基本工作非常的重要，因?yàn)檫@是你和客戶的談?wù)摰脑掝}，否則即使你遇到了客戶，也不知道和他們聊些什么。（當(dāng)然作為全面型的高級(jí)客戶經(jīng)理就是另當(dāng)別論了）第二步：展開(kāi)工作

1．充當(dāng)大堂經(jīng)理，指引客戶辦理銀行業(yè)務(wù)。因?yàn)檫@是和客戶最好的接觸機(jī)會(huì)，所以在這之前，要求所有的客戶經(jīng)理在進(jìn)入銀行的第一個(gè)星期，必須熟悉銀行的所有的業(yè)務(wù)。充當(dāng)大堂經(jīng)理不但可以接觸到客戶，而且可以和銀行的大堂經(jīng)理保安打好關(guān)系，必要時(shí)主動(dòng)要求幫大堂經(jīng)理值中午班，為以后他們給你介紹客戶打好基礎(chǔ)。

2．引導(dǎo)客戶在辦理銀行業(yè)務(wù)的同時(shí)，給客戶遞上公司介紹和產(chǎn)品服務(wù)介紹的折頁(yè)，并簡(jiǎn)單的自我介紹，開(kāi)始營(yíng)銷。注意事項(xiàng)：(1)開(kāi)戶的流程一定要熟悉。（2）轉(zhuǎn)托管的流程，我們營(yíng)業(yè)部的席位號(hào)。這都是我們最基本的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)知識(shí)，一定要熟練，而且不能有任何的錯(cuò)誤。營(yíng)銷的時(shí)候配合自己營(yíng)銷手冊(cè)里的工具，讓客戶了解你了解公司，了解公司的產(chǎn)品。話術(shù)：你好，某某先生，某某小姐，我是XX證券駐某某銀行的客戶經(jīng)理，請(qǐng)問(wèn)您炒股么？要想貼近顧客，必須用熱誠(chéng)去打動(dòng)顧客的心，喚起顧客對(duì)你的信任和好感，讓顧客感到你在幫助他，而不是僅僅只想讓他開(kāi)戶。要做到這一切，應(yīng)當(dāng)注意語(yǔ)言表達(dá)技巧，多用請(qǐng)求式語(yǔ)氣，不用命令式語(yǔ)氣?！叭绻宜湍@份十分權(quán)威的有關(guān)投資股票基金的參考資料，您會(huì)讀一下嗎？”“您如果讀了后非常喜歡這些資料，您愿意留下聯(lián)系電話讓我給您發(fā)這類短信嗎？”“如果您發(fā)現(xiàn)這些資料不太感興趣，您告訴我您需要哪些方面的資料，行嗎？”這些語(yǔ)氣設(shè)計(jì)親切，措詞謙恭，顧客幾乎找不到拒絕的理由。還可以運(yùn)用“您先試一試嗎？”的請(qǐng)求式語(yǔ)氣，以接近顧客。

特別注意的一點(diǎn)，事前必須明確自己的目標(biāo)

主要目標(biāo)：最希望這次對(duì)話達(dá)成的事情。

次要目標(biāo)：如果當(dāng)你沒(méi)有辦法在這次通話中達(dá)成主要目標(biāo)時(shí)，你最希望達(dá)成的事情。

許多客戶經(jīng)理在有客戶來(lái)訪時(shí)，常常沒(méi)有設(shè)定次要目標(biāo)，因此在沒(méi)有辦法完成主要目標(biāo)時(shí)，就草草結(jié)束，不但浪費(fèi)了時(shí)間，也在心理上造成負(fù)面的影響，覺(jué)得自己老是吃閉門(mén)羹。

作為工作展業(yè)的開(kāi)始，如何開(kāi)始與客戶接觸，對(duì)于一個(gè)新的客戶經(jīng)理來(lái)說(shuō)是最難的。從效果上來(lái)看，如何給客戶留下良好的第一印象，對(duì)于是否能成功開(kāi)發(fā)這個(gè)客戶，又起著至關(guān)重要的作用?！敖咏蛻舻娜耄瑳Q定了銷售的成敗?！?在開(kāi)始每一次的客戶接觸前，客戶經(jīng)理都必須明確此次接觸客戶的目的是什么，通過(guò)此次接觸要達(dá)到什么目標(biāo)。在客戶開(kāi)發(fā)中，接觸客戶的唯一目的是要將潛在客戶轉(zhuǎn)化成為正式客戶，這期間可能包含了幾個(gè)過(guò)渡性目標(biāo)。目的明確，每次接近客戶有不同的主題，例如主題是想和未曾碰過(guò)面的潛在客戶約時(shí)間見(jiàn)面，或想約客戶參觀演示公司新的服務(wù)模式、或是向客戶詳細(xì)解釋新的投資組合等，所以在每次客戶接觸上，時(shí)機(jī)的把握有時(shí)很重要，所謂“出師有名”讓你每次客戶接觸時(shí)都不會(huì)讓你的客戶覺(jué)得是貿(mào)然。

3．如果是老股民的話，營(yíng)銷話術(shù)如下：（?。┱?qǐng)問(wèn)您是我們XX證券的客戶么？如果是的話，就要在后面的談話中了解他目前的資產(chǎn)贏虧狀況，并且熱情地為他服務(wù)，為以后讓客戶為你介紹客戶打好基礎(chǔ)。如果不是我們公司的客戶的話，請(qǐng)問(wèn)您的股票最近做得怎么樣?。炕卮?，做得好，就

問(wèn)他買什么股票，和他一起分享他的喜悅，然后告訴他我們公司最近推薦了什么好股票，如果他說(shuō)做得不好的話，你可以告訴他我們公司最近推薦了什么股票，讓他參考一下，并向他詳細(xì)地介紹我們公司目前的情況，并以推薦為由，留下客戶的聯(lián)系方式，以便以后跟蹤，在這里留電話是要有技巧的，請(qǐng)問(wèn)您的電話是XX幾呢？如果是新股民的話，只要帶了身份證，銀行卡，最好當(dāng)天營(yíng)銷開(kāi)戶，如果沒(méi)有開(kāi)成功的，留下聯(lián)系方式，后面再跟進(jìn)。

第三步：整理客戶

1．整理當(dāng)天已經(jīng)開(kāi)戶的客戶資料，股東卡號(hào)碼，開(kāi)戶日期，身份證號(hào)碼，家庭住址，手機(jī)號(hào)碼，電話號(hào)碼。

2．整理當(dāng)天準(zhǔn)客戶的資料，資產(chǎn)，家庭住址，手機(jī)號(hào)碼，特征，性別。能多了解盡量記錄詳細(xì)。

第四步：做工作日?qǐng)?bào)表，今天我做了什么工作，營(yíng)銷了幾個(gè)客戶，是否留下未營(yíng)銷成功的客戶的電話，為下一步的跟進(jìn)工作做好充分的準(zhǔn)備。

第五步：客戶回訪，當(dāng)天開(kāi)戶的客戶，詢問(wèn)是否會(huì)下載使用我們公司的系統(tǒng)，及時(shí)地幫他們解決問(wèn)題。

第六步：為第二天工作做準(zhǔn)備，約好第二天來(lái)開(kāi)戶的客戶，做好第二天的工作筆記。

第五篇：銀行客戶經(jīng)理工作 （精選）

銀行客戶經(jīng)理工作

六、建議：

x我行綜合辦公樓建于1990年，磚混結(jié)構(gòu)，建筑面積900多平方米，多年來(lái)一直未修繕，造成墻體大面積的脫落，門(mén)窗變形，暖氣管道堵塞，照明線路老化，辦公設(shè)施陳舊，急需要進(jìn)行全面的維修改造，銀行客戶經(jīng)理工作。去年支行曾以xx-xx報(bào)(XX)xx號(hào)文專題上報(bào)，預(yù)算費(fèi)用38.2萬(wàn)元，建議分行給以考慮解決。

下半年工作規(guī)劃

一、經(jīng)營(yíng)工作指導(dǎo)思想:

圍繞個(gè)人客戶，全力打造大個(gè)金業(yè)務(wù)發(fā)展格局。以提高個(gè)人客戶綜合貢獻(xiàn)度為標(biāo)準(zhǔn)，強(qiáng)化個(gè)人業(yè)務(wù)前臺(tái)營(yíng)銷，以業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)體系為手段，以效益最大化為經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，努力做好公司、個(gè)人客戶關(guān)系維護(hù)工作，構(gòu)建管理新起點(diǎn)，樹(shù)立股份制銀行新形象，實(shí)現(xiàn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)全面跨越，圓滿完成全年各項(xiàng)工作任務(wù)。

二、奮斗目標(biāo)：

對(duì)公存款增加1500萬(wàn)元，儲(chǔ)蓄存款新增3000萬(wàn)元，營(yíng)銷個(gè)人消費(fèi)貸款1500萬(wàn)元，中間業(yè)務(wù)收入150萬(wàn)元，票據(jù)業(yè)務(wù)1000萬(wàn)元，信用卡500張，利息收入300萬(wàn)元，實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)400萬(wàn)元，全面完成電子銀行業(yè)務(wù)等任務(wù)，工作總結(jié)《銀行客戶經(jīng)理工作》。

三、工作措施：

1,完善績(jī)效考核辦法，制定業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)考核制度，建立個(gè)人績(jī)效考核體系，細(xì)化考核指標(biāo)，全面地對(duì)個(gè)人工作業(yè)績(jī)、營(yíng)銷成績(jī)等進(jìn)行考核評(píng)定。

2,繼續(xù)做好優(yōu)質(zhì)客戶xx-xx集團(tuán)公司的關(guān)系維護(hù)工作，加強(qiáng)與公司的緊密聯(lián)系，提供全方位金融服務(wù)，實(shí)現(xiàn)優(yōu)質(zhì)客戶對(duì)我行綜合貢獻(xiàn)度的最大化。抓住時(shí)機(jī)為企業(yè)提供理財(cái)服務(wù)，力爭(zhēng)取得該公司國(guó)債購(gòu)買的代理權(quán)，實(shí)現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入再上新的臺(tái)階。

3,積極開(kāi)辦個(gè)人消費(fèi)信貸業(yè)務(wù)，緊緊圍繞國(guó)家公務(wù)員、事業(yè)單位、國(guó)有大中型企業(yè)職工集資建房，借助xx路步行街工程的全面啟動(dòng)，積極營(yíng)銷個(gè)人住房貸款、個(gè)人質(zhì)押貸款、個(gè)人消費(fèi)貸款業(yè)務(wù)，力爭(zhēng)完成信貸營(yíng)銷1500萬(wàn)元。

4,拓展市場(chǎng)，挖掘財(cái)政資金，爭(zhēng)取財(cái)政供養(yǎng)單位人員代發(fā)工資權(quán)。上下攻關(guān)，內(nèi)外營(yíng)銷，力爭(zhēng)取得核算中心、收費(fèi)管理局、農(nóng)稅局等財(cái)政撥款單位的全面合作，擴(kuò)大市場(chǎng)份額，增加財(cái)政存款XX萬(wàn)元。

5,加強(qiáng)客戶經(jīng)理的考核力度，充分發(fā)揮客戶經(jīng)理的組織營(yíng)銷作用，建立可操作的客戶經(jīng)理考核辦法，發(fā)揮杠桿作用，將我行5萬(wàn)元以上的個(gè)人客戶以及其他一些任務(wù)指標(biāo)分解至每一位客戶經(jīng)理，鍛造一支能打硬仗、能打勝仗的營(yíng)銷隊(duì)伍。

6,深化企業(yè)文化建設(shè)，創(chuàng)立和-諧的工作氛圍。發(fā)現(xiàn)員工優(yōu)點(diǎn)，挖掘員工最大潛能，整合人力資源，把鋼用在刀刃上，使每一位員工都能感覺(jué)到成就的感覺(jué)，使人人有使命感、責(zé)任心，增強(qiáng)團(tuán)隊(duì)意識(shí)，提升全行的凝聚力。

7,加強(qiáng)內(nèi)控安全教育，提高員工遵規(guī)、守紀(jì)的自覺(jué)性，以及自我保護(hù)意識(shí)，促進(jìn)全行各項(xiàng)工作安全、高效的運(yùn)行。

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