合規(guī)培訓(xùn)心得

古語(yǔ)有訓(xùn)：矩不正，不可為方；規(guī)不正，不可為圓。對(duì)銀行人而言，客戶是發(fā)展的天然基石，質(zhì)量是發(fā)展的永恒主題，而合規(guī)則是發(fā)展的根本保障。為筑好業(yè)務(wù)發(fā)展的生命保障線，近日，在單位領(lǐng)導(dǎo)的指示下，我部組織開(kāi)展了員工合規(guī)政策培訓(xùn)及相關(guān)案例學(xué)習(xí)，觸動(dòng)頗深，現(xiàn)將習(xí)得總結(jié)如下：

一、對(duì)文件的理解

合規(guī)是我行內(nèi)部的一項(xiàng)核心風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，合規(guī)操作是企業(yè)合規(guī)文化的重要構(gòu)成要素?！昂弦?guī)”包含著兩個(gè)層次的涵義：一是有“合格”的“規(guī)”，如總行下發(fā)的《XXXXX》等，二是“合“，就是有了這樣的規(guī)章制度，大家都要自覺(jué)地去遵守，這不僅關(guān)乎紀(jì)律，更關(guān)乎個(gè)人的榮譽(yù)和體面，經(jīng)不得挑戰(zhàn)。

二、對(duì)工作的反思

作為一名基層信貸客戶經(jīng)理，一方面，要竭誠(chéng)服務(wù)客戶，另一方面，也要與同事精誠(chéng)合作。那么，要處理好合規(guī)與滿足客戶要求、合規(guī)與維護(hù)同事情誼的矛盾還得從以下兩點(diǎn)著手：

1、談感情，更要講制度。我們應(yīng)把握政策，規(guī)范操作，控制風(fēng)險(xiǎn)，自覺(jué)抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律，堅(jiān)持以誠(chéng)相待，以高效率和高質(zhì)量取得客戶的信任。珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。

2、堅(jiān)決執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，從自身做起，慎重對(duì)待每一筆業(yè)務(wù)，嚴(yán)格按照規(guī)范化服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，在自己的職責(zé)與權(quán)限范圍內(nèi)受理貸款，堅(jiān)決執(zhí)行面簽面談，不違規(guī)查詢客戶信息，妥善保管客戶重要資料并注意保密。用細(xì)致和誠(chéng)意給客戶帶去更愉悅的服務(wù)體驗(yàn)。

三、個(gè)人心理建設(shè)

合規(guī)學(xué)習(xí)不應(yīng)在問(wèn)題發(fā)生之后，而應(yīng)在和風(fēng)細(xì)雨之時(shí)。只有在做出選擇前意識(shí)到不良行為的嚴(yán)重性及可能帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)，才能有效地規(guī)范約束自身的行為。具體而言，就是要讓大腦的犒賞情緒與懲罰情緒與合規(guī)行為相結(jié)合，即讓合規(guī)與犒賞情緒綁定，這樣，合規(guī)行為就會(huì)使人感到一種愉悅，我們稱它為榮譽(yù)感;同時(shí)讓違規(guī)行為與懲罰情緒綁定，這樣，違規(guī)行為會(huì)感使人到一種難受，我們稱它為恥辱感。人們提倡什么，唾棄什么，就是對(duì)正面情緒與負(fù)面情緒的分配的過(guò)程，這種自然的結(jié)合即為文化本源。情緒經(jīng)過(guò)人為的干預(yù)重新與推崇的事件相結(jié)合，即為心理建設(shè)。這種心理防線一旦建立，就有相對(duì)的穩(wěn)定性，能夠幫助我們抵御角色曖昧和角色沖突的挑戰(zhàn)。

總而言之，合規(guī)是條生命線，往前一步就是不留退路。所有的制度，只為搭建單位及個(gè)人的體面。但是，紙薄言淺，只有用實(shí)際行動(dòng)支撐它、維護(hù)它，站得穩(wěn)，立得正，才能最大程度保衛(wèi)單位資金安全，切實(shí)維護(hù)我行利益，最終使每一位員工受益。