第一篇：信用社(銀行)案件專項治理工作的心得體會

信用社（銀行）案件專項治理工作的心得體會

制度教育整頓活動及案件專項治理學(xué)習(xí)教育和自我批評，本人對案件專項治理工作有了更深的理解，對內(nèi)控制度方面存在的一些問題有了更清醒的認(rèn)識?，F(xiàn)談一下本人的心得體會。

一、樹立“人本意識”，提高思想教育水平。

大家都知道，信用社內(nèi)部的各項規(guī)章制度林林總總，不可謂不全，處罰不可謂不嚴(yán)厲，但是好多制度在許多職工看來只是墻上的制度，并沒有很好的予以落實，規(guī)范自已的行為。究其原因，是大家的思想意識在作怪，是農(nóng)村信用社長期的員工思想教育工作不到位，崗位安排僵化，老好人意識嚴(yán)重的結(jié)果。

本次案件專項治理工作教育活動，首要解決的就是一個人的意識問題，應(yīng)該使大家認(rèn)識到，制度并不是用來看的，而是用來指導(dǎo)實際工作的。特別是本次活動中所例舉的一些案例，對每一位員工應(yīng)該是有很強(qiáng)的震憾，比如《 農(nóng)村信用社系統(tǒng)詐騙、盜竊、搶劫、涉槍案件的通報》、山西金融詐騙案的報道，特別是發(fā)生在我們身邊黃石信用社案件有關(guān)責(zé)任人的處理決定及秀嶼區(qū)埭頭信用社職工脫崗事件的處理決定，使每一位員工真正認(rèn)識到搞好內(nèi)控制度，并不是領(lǐng)導(dǎo)的責(zé)任，也不是可有可無的事情，而是關(guān)系到每一位員工的切身利益的事情，一人不遵守內(nèi)控制度，就可能給別有用心的人以機(jī)會，最終損害的是集體的利益，更是自已的利益。因此，模范地遵守內(nèi)控制度，不僅僅是對自身的愛護(hù)，也是對他人的負(fù)責(zé)。在這個方面，農(nóng)村信用社應(yīng)該將本項工作深入持久的開展下去，做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動上自覺。

二、嚴(yán)肅工作紀(jì)律，提高違章違紀(jì)的代價。

長期以來，信用社內(nèi)有章不循現(xiàn)象嚴(yán)重，不能將制定各項內(nèi)控制度的良好初衷落到實處，是導(dǎo)致各項案件發(fā)生的主要原因。有了良好的制度，更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實，才能夠收到良好的效果。因此，要加強(qiáng)各項內(nèi)控制度落實情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對于嚴(yán)重違反內(nèi)控制度的要嚴(yán)厲予以處理，要讓每一位違章違紀(jì)的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛，嚴(yán)重的更應(yīng)清理出信用社隊伍。

三、完善工作機(jī)制，防范道德風(fēng)險。

道德風(fēng)險是各項案件發(fā)生的一個重要因素。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機(jī)制上存在的一些問題，精心準(zhǔn)備，伺機(jī)作案。我們要通過工作機(jī)制的轉(zhuǎn)變，來防范道德風(fēng)險轉(zhuǎn)化為實際風(fēng)險。比如，在工作機(jī)制方面，可以以制度化的形式進(jìn)行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作，以制度化的形式作好員工的培訓(xùn)工作等等。總之，要以制度化的形式作好內(nèi)控制度執(zhí)行的有效性。

四、黃石信用社案件的教訓(xùn)與思考

案件發(fā)生后，本人認(rèn)真反思，總結(jié)經(jīng)驗教訓(xùn)，主要有以下幾點：

1、應(yīng)深入落實內(nèi)控制度情況的檢查工作。

該案件的發(fā)生，雖然是由于兩人的相互勾結(jié)形成的，但該案時間跨度這么長，帳務(wù)、憑證等管理混亂，卻長時間無人知曉，主辦會計離職審計也輕易過關(guān)，說明各級包括黃石社在內(nèi)的內(nèi)控制度的落實檢查稽核上必須加強(qiáng)，一些流于形式的工作方法也要切實改變。

2、應(yīng)重視重要崗位人員的交流工作。

許建良任主辦會計長達(dá)7年時間，林輝任柜面會計時間也長達(dá)4年，這為兩人的相互勾結(jié)提供了很好的機(jī)會。近幾年來，信用社的人事安排僵化，各崗位人員罕有交流，大家長時間在一起工作，相互熟悉，相互信任，抱成一團(tuán)，即使發(fā)現(xiàn)問題也往往隱瞞不報，力求自我解決，這也是造成該案長期不發(fā)的另一個重要原因。

3、應(yīng)千方百計提高業(yè)務(wù)人員的綜合素質(zhì)。

從案情來看，他們作案并不是沒有留下任何蛛絲馬跡。特別是作為替班會計員，當(dāng)班出納員等，業(yè)務(wù)素質(zhì)低下，不認(rèn)真履行崗位職責(zé)，不認(rèn)真核對帳務(wù)，輕易放松了原則要求，為他們的作案提供了方便之門。

4、應(yīng)切實加強(qiáng)員工的思想政 治工作。

從案情來看，信用社員工思想政 治工作不到位，部分員工受拜金主義及享樂主義思潮的影響，法制意識淡薄，思想麻痹大意，“事不關(guān)已，高高掛起”的老好人意識及隨大流意識嚴(yán)重，在原則問題上容易放松自已。同時，對于員工的家庭生活、社會交際圈子缺乏了解，不能從日常生活的表現(xiàn)中發(fā)現(xiàn)問題。

通過案件的發(fā)生，充分暴露出我區(qū)聯(lián)社在各項管理工作中存在的不足，必須在今后的工作中予以解決。

第二篇：信用社(銀行)案件專項治理自查報告

信用社（銀行）案件專項治理自查報告

根據(jù)省聯(lián)社《XX省農(nóng)村信用社案件專項治理大檢查工作方案》，XX縣農(nóng)村信用聯(lián)社高度重視此項工作，成立了以理事長XXX為組長、監(jiān)事長XXX為副組長、稽核部門的工作人員為成員的檢查機(jī)構(gòu)，下發(fā)了專門文件，自7月5日起，組成兩個檢查組，對XX、XX、XXX等10個信用社進(jìn)行了自我檢查，現(xiàn)將自查情況報告于下。

一、自查工作開展情況

接省聯(lián)社通知后，聯(lián)社黨委進(jìn)行了專題學(xué)習(xí)，對此項工作進(jìn)行了具體研究和安排部署，成立了案件專項治理檢查領(lǐng)導(dǎo)小組，在7月1日的社主任及機(jī)關(guān)工作人員會議上，對案防大檢查的工作人員、檢查方式、組織領(lǐng)導(dǎo)、檢查內(nèi)容和依據(jù)進(jìn)行全面安排部署和明確。各信用社按照上級要求進(jìn)行了文件學(xué)習(xí)和自清自查，上報了自查表格和自查報告。7月上旬以來，以聯(lián)社稽核部為主體，組成兩個組對10個信用社進(jìn)行了檢查。

二、案件專項治理主要工作及成效

（一）案防機(jī)制進(jìn)一步健全。聯(lián)社按上級要求成立了案防專項治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組和辦公室，并進(jìn)行動態(tài)調(diào)整。針對XX縣聯(lián)社案件多發(fā)的實情，從分析案件產(chǎn)生的原因入手，提出了強(qiáng)化管理責(zé)任、嚴(yán)格規(guī)章制度、突出工作重點、加強(qiáng)教育培訓(xùn)、采取重點措施的案防思路；采取了落實案防責(zé)任、完善基礎(chǔ)管理、強(qiáng)化稽核檢查、加強(qiáng)責(zé)任追究等案防措施。連續(xù)幾年都實行了案防責(zé)任制，聯(lián)社主任與各社（部）負(fù)責(zé)人簽訂了案防責(zé)任書，制定了嚴(yán)格的獎懲措施。通過以上措施，實現(xiàn)了一把手負(fù)總體責(zé)任、分管領(lǐng)導(dǎo)負(fù)具體責(zé)任、職能部門負(fù)專門責(zé)任、社主任負(fù)全面責(zé)任、操作人員負(fù)直接責(zé)任、監(jiān)管人員負(fù)監(jiān)督責(zé)任、保證人負(fù)擔(dān)保責(zé)任的案防體系。

（二）案防教育進(jìn)一步深入

一是狠抓政治教育。聯(lián)社黨委結(jié)合“三個代表”重要思想教育、保持共產(chǎn)黨員先進(jìn)性教育和踐行胡總書記提出的“八榮八恥”的榮辱觀教育，強(qiáng)調(diào)樹立正確理想和宗旨，有正確的政治立場，明辨是非，自覺執(zhí)行黨的方針政策。結(jié)合保持共產(chǎn)黨員先進(jìn)性活動，要求各單位制定學(xué)習(xí)制度、明確學(xué)習(xí)內(nèi)容、落實學(xué)習(xí)措施，每月至少組織員工學(xué)習(xí)兩次，舉行討論交流和批評與自我批評，撰寫學(xué)習(xí)心得，揭擺查思想問題，提高思想覺悟。二是狠抓道德品格教育。堅持引導(dǎo)員工切實增強(qiáng)員工職業(yè)道德意識，培養(yǎng)職業(yè)道德情感，鍛煉職業(yè)道德意志，樹立職業(yè)道德觀念，養(yǎng)成職業(yè)道德習(xí)慣。三是狠抓法制紀(jì)律教育。強(qiáng)調(diào)組織員工學(xué)習(xí)和掌握《刑法》、《商業(yè)銀行法》、《經(jīng)濟(jì)合同法》、《金融違法行為處罰辦法》、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》等法規(guī)和內(nèi)部規(guī)章制度，增強(qiáng)法規(guī)水平，學(xué)法、懂法、守法、用法。四是狠抓業(yè)務(wù)文化教育。根據(jù)員工的德能勤績，實行等級管理，激勵員工提高文化水平和學(xué)歷層次，學(xué)習(xí)市場經(jīng)濟(jì)、合作金融理論和會計、信貸、儲蓄、出納、交帳、審計、統(tǒng)計等知識，苦練珠算、點鈔、核算、電腦操作等業(yè)務(wù)技能，通過業(yè)務(wù)水平和操作技能提高來控制偏差、防范案件。

（二）制度建設(shè)進(jìn)一步完善

一是建立健全業(yè)務(wù)管理制度。＃＃年以來聯(lián)社共制定各項規(guī)章制

度138個。其中轉(zhuǎn)發(fā)上級20個、自制規(guī)章制度46個、操作規(guī)程54個，崗位責(zé)任制18個。特別是聯(lián)社將今年作為規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化年，組織力量對一些規(guī)章制度進(jìn)行清理，對一些經(jīng)營管理工作規(guī)程進(jìn)行了統(tǒng)一與細(xì)化，明確管理責(zé)任人及責(zé)任，組織制定各崗位的操作規(guī)程和考核暫行辦法，已出臺了《貸款受理調(diào)查工作指引》、《會計檔案管理辦法》、《貸款貸后管理工作指引》、《費用管理辦法》、《員工業(yè)務(wù)行為規(guī)范積分管理辦法》、《稽核操作規(guī)程》、《聯(lián)絡(luò)員管理暫行辦法》等一系列規(guī)章制度，還將制定一些制度，基本實現(xiàn)了各項工作、各個環(huán)節(jié)、各個時點均有制度控制。二是落實廉政建設(shè)制度。與各信用社主任和部門負(fù)責(zé)人簽訂了“廉政建設(shè)責(zé)任書”，嚴(yán)格督導(dǎo)落實加強(qiáng)黨風(fēng)廉政建設(shè)的“五條規(guī)定”，努力推進(jìn)干部職工的廉潔自律工作。落實信用社主任反腐倡廉建設(shè)責(zé)任制，明確反腐職責(zé)，層層簽訂責(zé)任書。

（三）案防責(zé)任進(jìn)一步落實落實管理責(zé)任。一是落實理事會的責(zé)任。以實施充分而有效的內(nèi)部控制體系和業(yè)務(wù)經(jīng)營運轉(zhuǎn)體系，實現(xiàn)整體戰(zhàn)略和重大決策的科學(xué)化、法制化、民主化，確保聯(lián)社在法律和政策的框架內(nèi)審慎經(jīng)營。二是落實監(jiān)事會的責(zé)任。監(jiān)事會負(fù)責(zé)監(jiān)督理事會、高級管理層和業(yè)務(wù)操作層的經(jīng)營行為，督促其依法合規(guī)經(jīng)營，糾正其損害聯(lián)社利益的行為，并加強(qiáng)自身建設(shè)，切實履行職責(zé)。三是落實社主任的責(zé)任。督促其負(fù)責(zé)執(zhí)行理事會決策，保證內(nèi)部控制和業(yè)務(wù)經(jīng)營指標(biāo)的全面完成，各社主任與聯(lián)社簽訂了案防責(zé)任書，明確了責(zé)任目標(biāo)、突出了責(zé)任重點、規(guī)定了獎懲措施，并要求各社與每位員工（含 農(nóng)貸員）簽訂案防責(zé)任書。

落實監(jiān)督責(zé)任。一是抓點。聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)包片：聯(lián)社理事長XXX同志負(fù)責(zé)XX社等5 社的案防工作；聯(lián)社主任XXX負(fù)責(zé)太XX社等5社的案防工作；監(jiān)事長XXX負(fù)責(zé)XX社等5 的案防工作；副主任XXX負(fù)責(zé)XX社等5社的案防工作。各部室辦點：各部室均有1－3個聯(lián)系點，明確監(jiān)管責(zé)任人負(fù)責(zé)對口社的案防工作。二是抓線。信貸、儲蓄存款、財務(wù)財產(chǎn)、電腦結(jié)算、安全保衛(wèi)、稽核監(jiān)察等專業(yè)部門分線對全轄的經(jīng)營進(jìn)行專業(yè)監(jiān)控。三是抓面。聯(lián)社組建稽核隊，負(fù)責(zé)對全轄網(wǎng)點的存款業(yè)務(wù)、貸款業(yè)務(wù)、結(jié)算業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)、往來帳務(wù)、代辦業(yè)務(wù)、計算機(jī)業(yè)務(wù)、財務(wù)收支、印押證管理、會出基本制度、安全保衛(wèi)工作、固定資產(chǎn)、抵貸資產(chǎn)、其他非生息資產(chǎn)及經(jīng)營成果進(jìn)行全面稽核。

落實操作責(zé)任。為落實操作層面的規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化，聯(lián)社出臺了《員工業(yè)務(wù)行為規(guī)范積分管理辦法》，對七類崗位的操作規(guī)范進(jìn)行了明確，對違反規(guī)定又不夠黨紀(jì)、政紀(jì)處分者，參照交警對駕駛員扣分管理辦法，進(jìn)行扣分管理，扣分達(dá)到一定數(shù)額的給予相應(yīng)處理處罰，徹底根治大錯不犯、小錯不斷的現(xiàn)象。

（四）監(jiān)督查處工作進(jìn)一步加強(qiáng)

一是組織開展決算真實性檢查。對＃＃、＃＃年全縣20個獨立核算的信用社進(jìn)行財務(wù)、業(yè)務(wù)經(jīng)營成果真實性稽核，糾正差錯160多處，提出稽核建議70多條。強(qiáng)化了經(jīng)營管理，規(guī)范了業(yè)務(wù)財務(wù)行為，有效地防化了風(fēng)險。二是組織開展離任離職審計。依據(jù)內(nèi)部審計制度，對去、今兩年異動工作崗位的14名信用社(部)負(fù)責(zé)人任期內(nèi)的德、能、勤、績及執(zhí)行金融法規(guī)政策、貸款發(fā)放質(zhì)量、費用管理等情況進(jìn)行全面、認(rèn)真的稽核，特別突出業(yè)績評價，重點是看資產(chǎn)是否完整、法規(guī)制度是否堅持、經(jīng)營目標(biāo)是否實現(xiàn)、經(jīng)營效益是否提高、管理制度是否健全，對其中1名有違規(guī)行為的已提請聯(lián)社黨委進(jìn)行處理。三是加快了代辦業(yè)務(wù)的清整撤并工作步伐。我縣聯(lián)社調(diào)整了以聯(lián)社主任負(fù)總責(zé)、監(jiān)事長具體負(fù)責(zé)的代辦業(yè)務(wù)規(guī)范清整工作機(jī)構(gòu)，成立了4個清整工作隊，由聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)帶隊，負(fù)責(zé)對各社代辦站的清整撤并，通過半年多的工作，在6月底前已全部撤并，較＃＃年初減少代辦站298個，全社結(jié)束了單人辦理業(yè)務(wù)的代辦體制，減少了風(fēng)險點。四是加大了案件查處力度。＃＃年來，共查處涉案人員23人(含代辦員)，處分正式工13人，其中開除1人，撤職1人，行政記大過2人，行政記過3人，行政警告6人；處理信用站代辦員10人，對涉案的13人全部解聘，其中移送司法機(jī)關(guān)4人（公安立案、嫌疑人在逃2人）。對案防工作負(fù)有領(lǐng)導(dǎo)、管理、監(jiān)督責(zé)任的14人進(jìn)行了處理處罰，其中信用社主任記大過1人(并解聘)、警告處分3人，員工記大過處分 1人、警告處分2人、經(jīng)濟(jì)處罰8人。今年發(fā)現(xiàn)的2起代辦站案件有近10人需追究責(zé)任（正在立案查處）。

三、存在的主要問題及原因

年案件情況（略）

案件發(fā)生的原因是多方面的，經(jīng)過剖析，主要原因是：

一是思想失防。少數(shù)領(lǐng)導(dǎo)與員工，忙于存貸業(yè)務(wù)、忽視內(nèi)控內(nèi)管，業(yè)務(wù)經(jīng)營抓得多、抓得細(xì)、抓得實，案防工作抓得少、抓得粗、抓得

虛，且認(rèn)為有了制度就可以抓好案防，還有部分員工和高管認(rèn)為低頭不見抬頭見，你好我好大家都好，拉起架勢搞監(jiān)督似乎特別難為情，制約監(jiān)督流于形式，訂了制度束之高閣，在實際操作中，依然是憑經(jīng)驗、憑感情，我行我素，違規(guī)亂套。金子富案件發(fā)現(xiàn)令幾乎所有信用社員工驚詫：這個“老實人”怎么也出問題？

二是制度失靈。聯(lián)社雖然根據(jù)上級有關(guān)規(guī)定制定了嚴(yán)格的管理制度，各社也按聯(lián)社規(guī)定與有關(guān)責(zé)任人簽訂了責(zé)任書，但實際上，少數(shù)社對制度執(zhí)行沒有落實到行動上，我行我素，違規(guī)亂套，主要體現(xiàn)在：一是核算上。部分社在印章使用管理、重要空白憑證、業(yè)務(wù)移接交、帳戶、掛失止付、帳簿設(shè)置等方面存在不規(guī)范現(xiàn)象，出現(xiàn)總分不符、帳據(jù)不符、帳折不符、現(xiàn)金短款等問題。在代辦業(yè)務(wù)清整中就發(fā)現(xiàn)全轄26個站帳款不符、22個站帳折不符，＃＃年8月24日XX社XX站代辦員XXX潛逃時，現(xiàn)金短少7萬余元。二是信貸上：（1）不按規(guī)定發(fā)放管理質(zhì)押貸款，經(jīng)對10個社的檢查，發(fā)現(xiàn)違規(guī)質(zhì)押貸款41筆，金額117.76萬元，主要是超比例、股金證質(zhì)押、權(quán)利期限不一致、到期不處理等。三是管理上：(1)少數(shù)社主任對會計出納工作、安全保衛(wèi)工作、代辦業(yè)務(wù)、信貸管理、資金匯劃等的監(jiān)管流于形式，有的沒有進(jìn)行檢查，有的查了也沒有記錄和整改。(2)少數(shù)交帳員工作敷衍塞責(zé)、違規(guī)操作。XX信用社XX站XXX從1997年開始作案，累計涂改定期存單170余筆，幾屆交帳員不認(rèn)真審核憑證，對于涂改明顯的憑證都沒有發(fā)現(xiàn)。(3)管理責(zé)任人失職。我們在檢查中發(fā)現(xiàn)少數(shù)社有丟失金融許可證、營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證、房屋產(chǎn)權(quán)證、土地

使用證、機(jī)構(gòu)代碼證等現(xiàn)象。四是在計算機(jī)管理上:存在運行日志記載不真實、不規(guī)范現(xiàn)象，操作員不按規(guī)定更換密碼、營業(yè)員暫離不退屏等現(xiàn)象。五是在人員管理上：（1）對少數(shù)人無法監(jiān)控。原勞動服務(wù)公司負(fù)責(zé)人周伯雄、顧飄揚(yáng)早就應(yīng)該除名，可由于種種原因一直掛名； 2003年原XX信用社主任XXX停職收貸，今年前3個月收了7000多元交帳后，至今無法與其聯(lián)系，對這樣的人聯(lián)社無法對其監(jiān)控。(2)，全縣聯(lián)社將原來近300個代辦站整合成32個分社(聯(lián)站)，留用聯(lián)絡(luò)員158人，其中一部分被安排在信用社、分社上班臨柜乃至守庫，對這部分的人的管理有待規(guī)范。(3)分社(聯(lián)站)負(fù)責(zé)人確定困難。(4)崗位輪換和強(qiáng)制休假制度未能完全執(zhí)行。按規(guī)定未進(jìn)行輪崗的45人，其中超期1年以上的14人，超2年以上的7人，超3年以上的12人，超5年以上的12人。六是在安全防范上：全聯(lián)社14個網(wǎng)點沒有解決聯(lián)動門的問題，除營業(yè)部外所有網(wǎng)點均未解決電視監(jiān)控問題。XX信用社XXX分社房子的2-3層被鄉(xiāng)政府占用，鄉(xiāng)政府又不準(zhǔn)將通往政府院子的通道堵上，導(dǎo)致分社圍墻形同虛設(shè)。

三是監(jiān)督失效。一是領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任不到位。部分信用社主任沒有嚴(yán)格履行對案防工作的領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，沒有按聯(lián)社規(guī)定每月對轄內(nèi)內(nèi)部工作和代辦業(yè)務(wù)進(jìn)行一次全面檢查，對信貸、會計、交帳、專管員的工作沒有實行有效的事后監(jiān)督管理。二是監(jiān)督責(zé)任不到位。XX信用社XXX代辦員XXX2002年開始作案，累計涂改定期存單數(shù)百筆，幾屆交帳員不認(rèn)真審核憑證，對于涂改明顯的憑證都沒有發(fā)現(xiàn)。

四、整改措施及努力方向

(一)嚴(yán)格責(zé)任追究。聯(lián)社主任與分管負(fù)責(zé)人、信用社主任、聯(lián)社部室負(fù)責(zé)人簽訂案防責(zé)任狀，明確負(fù)責(zé)人為案防第一責(zé)任人，履行教育職責(zé)、管理職責(zé)、監(jiān)督職責(zé)、檢查職責(zé)、獎懲職責(zé)，經(jīng)濟(jì)上風(fēng)險抵押、管理上一票否決。

(二)強(qiáng)化規(guī)章制度。聯(lián)社將2006年定為規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化年，組織力量對一些規(guī)章制度進(jìn)行清理，對經(jīng)營管理工作規(guī)程進(jìn)行統(tǒng)一與細(xì)化，明確管理責(zé)任人及責(zé)任，組織制定各崗位的操作規(guī)程和考核暫行辦法，使每項工作、每個時點均有規(guī)可依。

(三)突出案防重點。一是管員工，控制風(fēng)險源。對員工管理做到嚴(yán)把聘用關(guān)、管理關(guān)、教育關(guān)、獎懲關(guān)，構(gòu)筑起案防長城，對重點人物進(jìn)行重點盯防，進(jìn)行風(fēng)險預(yù)警，嚴(yán)控風(fēng)險源。二是管機(jī)構(gòu)，控制風(fēng)險點。為根治代辦站風(fēng)險，我縣聯(lián)社成立了4個清整工作隊，由聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)帶隊，負(fù)責(zé)對各社的代辦站的清整撤并工作，此項工作在6月底前全部結(jié)束，對其后續(xù)管理仍不能放松。三是管法人，控制風(fēng)險體。針對我社兩級法人的實際，我們把管法人作為工作重點，采取聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)和部室包片的辦法進(jìn)行管理。聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)和各部室均有具體的監(jiān)管責(zé)任點，明確監(jiān)管責(zé)任人負(fù)責(zé)對口社的案防工作并進(jìn)行風(fēng)險抵押；對全轄的費用開支、基建維修、資產(chǎn)物業(yè)統(tǒng)一管理，基層社的費用采用審核報帳制，加強(qiáng)費用開支的控制；對貸款實行嚴(yán)格授權(quán)授信管理，明確了各級的審批權(quán)限和工作程序，除小額農(nóng)貸以外，在貸款發(fā)放上全面實行了抵押擔(dān)保，今年對小額農(nóng)貸進(jìn)行全面的年檢，規(guī)范操作行為，杜絕冒名貸款。

(四)加強(qiáng)教育培訓(xùn)。在全轄開展了學(xué)政治、學(xué)業(yè)務(wù)、學(xué)文化、學(xué)法紀(jì)、學(xué)英模、練技術(shù)的“五學(xué)一練”活動。首先，狠抓思想教育。思想是行為的先導(dǎo)，我們要踐行胡錦濤總書記提出的“八個為榮、八個為恥”的社會主義榮辱觀，在全轄開展職業(yè)道德教育，提高了員工隊伍的思想水平，在思想上筑起一道案防長城。其次，狠抓法紀(jì)教育。結(jié)合“三鐵”教育，進(jìn)行案件分析，進(jìn)行警示教育，把法規(guī)制度灌輸?shù)矫總€員工的頭腦中，使員工學(xué)法、懂法、用法、守法。再次，加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識操作技能培訓(xùn)，特別是加強(qiáng)了現(xiàn)金流量、電腦、票據(jù)、銀行卡等新業(yè)務(wù)知識的培訓(xùn)。最后，加強(qiáng)技能訓(xùn)練。舉辦計算機(jī)操作、信貸管理、會計等培訓(xùn)班，提高員工的操作水平，降低了業(yè)務(wù)差錯率。

(五)加大監(jiān)管力度。為將案防工作落到實處，我們將在稽核監(jiān)管上下功夫。一是強(qiáng)化稽核監(jiān)督力量。聯(lián)社增設(shè)了信貸管理部，實行審貸分離，加強(qiáng)信貸監(jiān)督檢查；充實稽核隊伍，增加了3名專職稽核員，使稽核監(jiān)察部門的人員達(dá)到7人，組建聯(lián)社稽核隊，并賦予其相應(yīng)的權(quán)力，明確相應(yīng)的職責(zé)，以代辦站帳外經(jīng)營、信貸財務(wù)違規(guī)、結(jié)算網(wǎng)絡(luò)安全和搶、盜案件為重點，進(jìn)行序時檢查和專項稽核，推動合規(guī)工作和案防工作。二是認(rèn)真開展檢查稽核工作。根據(jù)我縣農(nóng)信的案件情況，根據(jù)省銀監(jiān)局的安排，認(rèn)真開展“四查、五清、八控”活動，今年開展或擬開展決算真實性檢查、離任審計、內(nèi)控檢查、資金專項檢查等專項稽核和常規(guī)稽核。

第三篇：信用社案件專項治理

沿口信用社

治理商業(yè)賄賂自查自糾報告

按照上級要求兩項工作的精神，結(jié)合我社實際，對我社從2010年起進(jìn)行徹底的自查自糾，現(xiàn)報告好下：

一、存款業(yè)務(wù)方面

1、嚴(yán)格按照人民銀行結(jié)算帳戶管理方法，辦理單位銀行結(jié)算帳戶和個人銀行結(jié)算帳戶。合法合規(guī)、信用保管印鑒卡，堅持與客戶的對帳制度，按規(guī)定辦理存款掛失，密碼重置，提前支取等。

2、在組織存款上無擅自提高利率或者變相提高存款利率吸收存款，沒有私下客戶存款或吸儲不入帳的行為。

3、沒有弄虛作假，出具與事實不符的存單，存款證實書進(jìn)帳單、票據(jù)、咨信證明等金融票據(jù)的情況，無帳外經(jīng)營，私設(shè)“小金庫”情況。嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢的有關(guān)規(guī)定，抵制一切制販假幣的違法行為，發(fā)現(xiàn)假幣，一律沒收，并作好記錄。

二、貸款業(yè)務(wù)方面

1、嚴(yán)格執(zhí)行貸款“三查”制度，執(zhí)行內(nèi)部授權(quán)、授信制度，嚴(yán)格執(zhí)行審貸分離、集體群策制度。嚴(yán)格按照審批程序進(jìn)行審批，我社將有近段時間內(nèi)沒有發(fā)生違規(guī)違紀(jì)的情況，一切信貸合法合規(guī)，按程序辦事。

2、以前對小額信用貸款進(jìn)行了建檔、評級、授信。對發(fā)放貸款沒有做到三見面，2010年1月起發(fā)放貸款只是通過貸前調(diào)查予以發(fā)放。我社在把評級工作完成以后，嚴(yán)格按照小額信用貸款按規(guī)定發(fā)放每一筆貸款。

3、在2010年銀監(jiān)分局對我社進(jìn)行序時排查中發(fā)現(xiàn)從

2001——2006年間我社存在大量的問題。比如有以貸收息逆向調(diào)整貸款形態(tài)，代整為零，跨區(qū)域發(fā)放貸款，冒名、頂名等違規(guī)行為。后來下發(fā)整改通知以后，我社已作出整改，但尚未整改完畢。這段時間以來我社沒有出現(xiàn)以上違規(guī)行為。

4、我對社對貸款進(jìn)行了跟蹤檢查，形成了檢查報告，經(jīng)常性的催收不良貸款，但催收通知不齊全，信貸檔案資料不夠合規(guī)完備和規(guī)范。對我社貸款進(jìn)行了內(nèi)查外對工作，落實了違規(guī)貸款清收人清收責(zé)任，針對這些情況，我社已逐步進(jìn)行了整改。

三、我社無違規(guī)投資、融資的情況。對銀行卡業(yè)務(wù)一切按有關(guān)規(guī)定進(jìn)行辦理，并進(jìn)行登記。對代理憑證按重要空白貸證進(jìn)行管理，沒有其它不正規(guī)的現(xiàn)象發(fā)生。

四、會計出納業(yè)務(wù)方面，計算機(jī)應(yīng)用與管理方面

1、對大額現(xiàn)金支付堅持審批制度，并建立登記簿，庫存現(xiàn)金執(zhí)行限額制度，實行雙人加鎖入庫保管，現(xiàn)金調(diào)撥堅持雙人辦理、雙人押運、當(dāng)日到帳。對同業(yè)行來，行社往來帳月效對。

2、我社會計標(biāo)鼻真實，會計科目，帳戶歸屬準(zhǔn)確。做到帳款、帳實相符。營業(yè)終了現(xiàn)金雙人入庫保管。堅持定期查庫制度，按規(guī)定辦理各項交接手續(xù)，并進(jìn)行登記。

五、在印章、重空、安全管理方面

1、嚴(yán)格執(zhí)行印章、密押、憑證的管理，使用交接制度，對的重空的領(lǐng)用、使用、出售、保管、交接以及作廢的程序嚴(yán)格按規(guī)定辦理，無帳實不符的情況。

2、嚴(yán)格執(zhí)行庫管制度，對押運、值班等重要環(huán)節(jié)加大執(zhí)行力度，并嚴(yán)格執(zhí)行查庫制度，實行記錄，堅持每日安全檢查制度，制定了各類應(yīng)急處理預(yù)案，簽定了案防責(zé)任制，與嚴(yán)格執(zhí)行貸款“三查”制度，執(zhí)行內(nèi)部授權(quán)、授信制度，制定審貸分離、集體群策制度。鄰居簽定了聯(lián)防責(zé)任書，以保障國家、集體財產(chǎn)，職工生命安全不受侵害。

綜上所述，我社雖然存在很多的問題，但是相信通過我們的努力，不斷糾正一些不正常交易的行為，我社會走入合法合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營的道路上來。

余柏柯

2010年6月20日

第四篇：信用社案件專項治理工作自查報告

信用社案件專項治理工作自查報告

為貫徹落實市聯(lián)社案件專項治理工作，本人認(rèn)真學(xué)習(xí)和領(lǐng)會了《關(guān)于落實案件專項治理采取有效措施防范銀行案件風(fēng)險的通知》(銀監(jiān)通[2005]6號)、《關(guān)于加大防范操作風(fēng)險工作力度的通知》(銀監(jiān)發(fā)[2005]17號)和《商業(yè)銀行和農(nóng)村信用社案件專項治理工作》方案(銀監(jiān)辦發(fā)[2005]77號)精神以及省協(xié)會《關(guān)于防范操作風(fēng)險做好案件專項治理工作的實施意見》等文件。通過學(xué)習(xí)討論，充分了解了本次專項治理工作的重要意義，明確了執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性，進(jìn)一步認(rèn)識違反規(guī)章制度和操作規(guī)程的危害性，并根據(jù)自身情況展開自查?，F(xiàn)將自查情況匯報如下：

一、牢固思想防線。本人能夠自覺主動地學(xué)習(xí)國家的各項金融政策法規(guī)與聯(lián)社

下發(fā)的文件精神，加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí)，牢固思想防線。

一是提高政治意識。能夠深入學(xué)習(xí)“三個代表”重要思想，樹立正確的政治方向和堅定的政治立場，時刻保持清醒的頭腦，在大是大非面前站穩(wěn)腳跟，經(jīng)受得起大風(fēng)大浪的考驗。二是能夠顧全大局，不為眼前利益所動，站在單位的角度去想問題、做工作，堅決不說不利于全局的話，不做不利于全局的事，堅決完成社里安排的工作任務(wù)。三是不計較個人得失，當(dāng)個人利益和集體利益發(fā)生矛盾時，以集體為重，個人利益要無條件地服從。四是能夠加強(qiáng)自身愛崗敬業(yè)意識的培養(yǎng)，進(jìn)一步增強(qiáng)服務(wù)意識，做到“干一行、愛一行、專一行”，自覺接受廣大客戶監(jiān)督，定期開展批評與自我批評，做一名合格的信合人。

二、恪守規(guī)章制度。一是能夠按照國家金融法令，有關(guān)法規(guī)制度和現(xiàn)金管理條例，具體辦理現(xiàn)金、有價單證的收付和調(diào)撥工作，正確辦理殘破幣的兌換，嚴(yán)格庫存限額，及時調(diào)撥和上解現(xiàn)金。二

是能夠自覺加強(qiáng)柜面監(jiān)督，嚴(yán)格審查憑證要素，做好反假工作，準(zhǔn)確及時編制各種現(xiàn)金報表、調(diào)撥計劃。三是能夠堅持軋帳制度，正確使用有關(guān)登記簿，做到帳、簿、款相符；嚴(yán)格按規(guī)定處理長、短款，發(fā)現(xiàn)差錯能及時匯報。四是能夠加強(qiáng)庫房管理，堅持鑰匙分管，明確分工，同進(jìn)同出，做到“六無”標(biāo)準(zhǔn)；遵守錢帳分管和“四雙”制度，按要求做好庫房的管理工作。五是能夠嚴(yán)格按照福建省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜員權(quán)限卡管理辦法的有關(guān)規(guī)定，妥善保管好柜員卡和密碼，做到保管嚴(yán)密，操作合規(guī)。六是能夠不斷增強(qiáng)防范意識，落實“三防一?！保徽J(rèn)真熟記防盜防搶防暴預(yù)案，熟練掌握、使用好各種防范器械，時刻保持清醒的頭腦，保護(hù)信用社的財產(chǎn)安全。

三、嚴(yán)謹(jǐn)工作、生活作風(fēng)。

在工作作風(fēng)上，主要做到了以下四點：一是突出一個“實”字。工作不搞形式主義，不作表面文章；上報數(shù)字以實為本，不搞憑空捏造，無中生有；匯報工作敢說真

話實話，不夸夸其談，弄虛作假，做到說話讓人相信，辦事讓人放心。二是牢記一個“細(xì)”字。細(xì)心做好大小票幣、損傷幣的兌換整理工作，做到點準(zhǔn)、墩齊、挑凈、捆緊，及時上解；嚴(yán)格按照金庫保管制度，細(xì)心做好庫房的保管工作，確保工作無疏漏。三是做到一個“快”。完成任務(wù)不拖泥帶水，辦理業(yè)務(wù)快而不急，在保證質(zhì)量的前提下，提高工作效率。四是做到一個“嚴(yán)”。嚴(yán)格執(zhí)行各項規(guī)章制度，對違反紀(jì)律的事情敢于糾正，自覺維護(hù)單位利益。

生活作風(fēng)上，能夠牢記“自重、自省、自警、自勵”的教導(dǎo)，用工作紀(jì)律嚴(yán)格約束自己，在思想上筑起拒腐防變的堅固防線。反對拜金主義、享樂主義和極端個人主義，牢固樹立“平凡”意識，忠于“平凡”崗位，保持“平靜”心態(tài)，甘于“平淡”生活，勤勤懇懇辦事，堂堂正正做人。

四、存在問題。一是學(xué)習(xí)不夠深入，如政治理論學(xué)習(xí)只側(cè)重單位里組織的學(xué)習(xí)，對許多政策、法律、法規(guī)只知其表，不知內(nèi)含；

業(yè)務(wù)上只注重鉆研出納工作，對其它的經(jīng)濟(jì)知識學(xué)習(xí)不夠主動，不愿意去學(xué)。二是工作還不夠積極主動，有時候只求過得去，不求過得硬。除出納工作較為重視，對其它工作不愿主動插手。三是工作缺乏創(chuàng)新，按部就班；許多工作只是照著別人學(xué)，不去鉆研，不去研究，不去歸納，辦事憑經(jīng)驗，憑主觀。四是內(nèi)控制度的落實存在薄弱環(huán)節(jié)，同事間相互信任，“四雙”制度落實不夠全面等。

五、今后的努力方向。一是始終堅持抓學(xué)習(xí)，不斷為自己“充電”，重點加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí)，在思想上筑起拒腐防變的堅固防線，警惕各種腐敗思想的侵蝕。二是要加強(qiáng)對金融機(jī)構(gòu)詐騙、盜竊、搶劫、涉槍等案件案例深入分析，汲取經(jīng)驗教訓(xùn)，時刻為自己敲響警鐘，進(jìn)一步提高安全防范意識和自我防范能力。三是要進(jìn)一步深化對福建省農(nóng)村信用社工作人員違反規(guī)章制度處理實施細(xì)則的學(xué)習(xí)，真正把內(nèi)控制度落到實處。

信用社案件專項治理工作自查報

告

第五篇：信用社案件專項治理工作自查報告

信用社案件專項治理工作自查報告

為貫徹落實市聯(lián)社案件專項治理工作，本人認(rèn)真學(xué)習(xí)和領(lǐng)會了《關(guān)于落實案件專項治理采取有效措施防范銀行案件風(fēng)險的通知》(銀監(jiān)通[2005]6號)、《關(guān)于加大防范操作風(fēng)險工作力度的通知》(銀監(jiān)發(fā)[2005]17號)和《商業(yè)銀行和農(nóng)村信用社案件專項治理工作》方案(銀監(jiān)辦發(fā)[2005]77號)精神以及省協(xié)會《關(guān)于防范操作風(fēng)險做好案件專項治理工作的實施意見》等文件。通過學(xué)習(xí)討論，充分了解了本次專項治理工作的重要意義，明確了執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性，進(jìn)一步認(rèn)識違反規(guī)章制度和操作規(guī)程的危害性，并根據(jù)自身情況展開自查。現(xiàn)將自查情況匯報如下：

一、牢固思想防線。本人能夠自覺主動地學(xué)習(xí)國家的各項金融政策法規(guī)與聯(lián)社下發(fā)的文件精神，加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí)，牢固思想防線。一是提高政治意識。能夠深入學(xué)習(xí)“三個代表”重要思想，樹立正確的政治方向和堅定的政治立場，時刻保持清醒的頭腦，在大是大非面前站穩(wěn)腳跟，經(jīng)受得起大風(fēng)大浪的考驗。二是能夠顧全大局，不為眼前利益所動，站在單位的角度去想問題、做工作，堅決不說不利于全局的話，不做不利于全局的事，堅決完成社里安排的工作任務(wù)。三是不計較個人得失，當(dāng)個人利益和集體利益發(fā)生矛盾時，以集體為重，個人利益要無條件地服從。四是能夠加強(qiáng)自身愛崗敬業(yè)意識的培養(yǎng)，進(jìn)一步增強(qiáng)服務(wù)意識，做到“干一行、愛一行、專一行”，自覺接受廣大客戶監(jiān)督，定期開展批評與自我批評，做一名合格的信合人。

二、恪守規(guī)章制度。一是能夠按照國家金融法令，有關(guān)法規(guī)制度和現(xiàn)金管理條例，具體辦理現(xiàn)金、有價單證的收付和調(diào)撥工作，正確辦理殘破幣的兌換，嚴(yán)格庫存限額，及時調(diào)撥和上解現(xiàn)金。二是能夠自覺加強(qiáng)柜面監(jiān)督，嚴(yán)格審查憑證要素，做好反假工作，準(zhǔn)確及時編制各種現(xiàn)金報表、調(diào)撥計劃。三是能夠堅持軋帳制度，正確使用有關(guān)登記簿，做到帳、簿、款相符；嚴(yán)格按規(guī)定處理長、短款，發(fā)現(xiàn)差錯能及時匯報。四是能夠加強(qiáng)庫房管理，堅持鑰匙分管，明確分工，同進(jìn)同出，做到“六無”標(biāo)準(zhǔn)；遵守錢帳分管和“四雙”制度，按要求做好庫房的管理工作。五是能夠嚴(yán)格按照福建省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜員權(quán)限卡管理辦法的有關(guān)規(guī)定，妥善保管好柜員卡和密碼，做到保管嚴(yán)密，操作合規(guī)。六是能夠不斷增強(qiáng)防范意識，落實“三防一?！?；認(rèn)真熟記防盜防搶防暴預(yù)案，熟練掌握、使用好各種防范器械，時刻保持清醒的頭腦，保護(hù)信用社的財產(chǎn)安全。

三、嚴(yán)謹(jǐn)工作、生活作風(fēng)。在工作作風(fēng)上，主要做到了以下四點：一是突出一個“實”字。工作不搞形式主義，不作表面文章；上報數(shù)字以實為本，不搞憑空捏造，無中生有；匯報工作敢說真話實話，不夸夸其談，弄虛作假，做到說話讓人相信，辦事讓人放心。二是牢記一個“細(xì)”字。細(xì)心做好大小票幣、損傷幣的兌換整理工作，做到點準(zhǔn)、墩齊、挑凈、捆緊，及時上解；嚴(yán)格按照金庫保管制度，細(xì)心做好庫房的保管工作，確保工作無疏漏。三是做到一個“快”。完成任務(wù)不拖泥帶水，辦理業(yè)務(wù)快而不急，在保證質(zhì)量的前提下，提高工作效率。四是做到一個“嚴(yán)”。嚴(yán)格執(zhí)行各項規(guī)章制度，對違反紀(jì)律的事情敢于糾正，自覺維護(hù)單位利益。生活作風(fēng)上，能夠牢記“自重、自省、自警、自勵”的教導(dǎo)，用工作紀(jì)律嚴(yán)格約束自己，在思想上筑起拒腐防變的堅固防線。反對拜金主義、享樂主義和極端個人主義，牢固樹立“平凡”意識，忠于“平凡”崗位，保持“平靜”心態(tài)，甘于“平淡”生活，勤勤懇懇辦事，堂堂正正做人。

四、存在問題。一是學(xué)習(xí)不夠深入，如政治理論學(xué)習(xí)只側(cè)重單位里組織的學(xué)習(xí)，對許多政策、法律、法規(guī)只知其表，不知內(nèi)含；業(yè)務(wù)上只注重鉆研出納工作，對其它的經(jīng)濟(jì)知識學(xué)習(xí)不夠主動，不愿意去學(xué)。二是工作還不夠積極主動，有時候只求過得去，不求過得硬。除出納工作較為重視，對其它工作不愿主動插手。三是工作缺乏創(chuàng)新，按部就班；許多工作只是照著別人學(xué)，不去鉆研，不去研究，不去歸納，辦事憑經(jīng)驗，憑主觀。四是內(nèi)控制度的落實存在薄弱環(huán)節(jié)，同事間相互信任，“四雙”制度落實不夠全面等。

五、今后的努力方向。一是始終堅持抓學(xué)習(xí)，不斷為自己“充電”，重點加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí)，在思想上筑起拒腐防變的堅固防線，警惕各種腐敗思想的侵蝕。二是要加強(qiáng)對金融機(jī)構(gòu)詐騙、盜竊、搶劫、涉槍等案件案例深入分析，汲取經(jīng)驗教訓(xùn)，時刻為自己敲響警鐘，進(jìn)一步提高安全防范意識和自我防范能力。三是要進(jìn)一步深化對福建省農(nóng)村信用社工作人員違反規(guī)章制度處理實施細(xì)則的學(xué)習(xí)，真正把內(nèi)控制度落到實處。