第一篇：銀行客戶經(jīng)理年度工作小結(jié)以及工作計(jì)劃

**工作總結(jié)和**工作計(jì)劃

***年是本人正式步入職場的第一年，作為職場菜鳥的我漸漸的適應(yīng)了市場部門緊張的工作節(jié)奏，當(dāng)年實(shí)現(xiàn)****、****等項(xiàng)目的落地，為支行的相關(guān)業(yè)績指標(biāo)作出了自己的貢獻(xiàn)，最終本人完成了貸款、中間業(yè)務(wù)收入指標(biāo)，但存款以及有效戶指標(biāo)沒有完成，整體對于**全年的工作本人感到比較欣慰。下面本人將對**年的工作進(jìn)行總結(jié)，同時(shí)對**年的工作進(jìn)行計(jì)劃：

一、市場人員***年工作總結(jié)

1、***年任務(wù)指標(biāo)完成情況及分析

單位：萬元

（1）存款分析

存款指標(biāo)是****萬，距離年末指標(biāo)相差約***萬，其中存款明細(xì)如下：

（2）貸款分析

貸款數(shù)據(jù)是***萬，其中貸款明細(xì)如下：

（3）中間業(yè)務(wù)收入分析

該指標(biāo)本人算是不折不扣的完成了，明細(xì)如下：

（4）有效戶分析

**年全年有效戶為*戶，分別為：**、**、***、**、***，離指標(biāo)差距*戶。**年加大貸款客戶的儲(chǔ)備，貸款客戶的積累就是有效戶的積累。**年自己還沒有作一筆**客戶，因此有效戶的完成情況不理想。

2、授信項(xiàng)目上報(bào)情況（1）新上報(bào)的授信項(xiàng)目

（2）條件變更

（3）年審項(xiàng)目

3、業(yè)務(wù)拓展情況分析

全年客戶走訪數(shù)量約為**家客戶，主要分布在**、**以及**，下面列出本人自己拓展的客戶走訪情況：

? 以上統(tǒng)計(jì)的走訪客戶并沒有全部列出，但通過上表能夠看出自己的客戶走訪數(shù)量遠(yuǎn)遠(yuǎn)

不夠4、2012年工作亮點(diǎn)和不足分析（1）工作亮點(diǎn)

? 過去的一年自己成長為一名成熟的市場人員，能夠獨(dú)立的處理市場工作，包括走訪客

戶、設(shè)計(jì)貸款方案、推進(jìn)項(xiàng)目審批、辦理提款等手續(xù)，過去的一年從職場菜鳥轉(zhuǎn)變?yōu)槁殘隼哮B。

? 自己所作的項(xiàng)目品種較為豐富，幾乎涵蓋了我行存、貸款各種業(yè)務(wù)

? **在新客戶拓展上取得不俗成績。以上項(xiàng)目的落地是為支行的業(yè)績貢獻(xiàn)出自己的力量，也讓我有了團(tuán)隊(duì)的歸屬感，認(rèn)知到自身的團(tuán)隊(duì)價(jià)值作用。

? 下半年輔導(dǎo)支行新員工快速成長，從走訪客戶、辦理業(yè)務(wù)，提升他們的業(yè)務(wù)能力。業(yè)

余時(shí)間給新員工開展案例、拓展技巧等培訓(xùn)，幫助他們掌握實(shí)戰(zhàn)的本領(lǐng)，能夠快速適應(yīng)市場的拓展工作。

（2）不足分析

? 存款拓展上沒有取得一個(gè)新客戶的突破。主要原因如下：存款拓展有其固定的難度，往往需要關(guān)系才能與客戶開展業(yè)務(wù)往來，在與客戶應(yīng)酬等方面還無法完全放開；從意識(shí)上就認(rèn)為存款拓展很難，如果花同樣的拓展時(shí)間，自己更愿意做貸款業(yè)務(wù)，畏難情緒較重；匯率型產(chǎn)品談判需要較強(qiáng)的專業(yè)知識(shí)以及實(shí)際操作經(jīng)驗(yàn)，自己在存款拓展上仍沒有邁出與客戶談判的第一步，以后需要鍛煉加強(qiáng)自身的勇氣與經(jīng)驗(yàn)。

? 老客戶的營銷關(guān)系目前仍然不到位。主要原因：客戶移交之后并沒有過多頻繁的走訪

客戶，每次走訪客戶都不是積極主動(dòng)的去拜訪。***多走動(dòng)客戶，拉近彼此的感情。? 無法保持持續(xù)高漲的工作熱情。市場拓展需要長久的激情與毅力，自己會(huì)因?yàn)殚L時(shí)間

高強(qiáng)度的工作或者某一個(gè)項(xiàng)目的實(shí)現(xiàn)而松懈一段時(shí)間。隨著工作時(shí)間的延長，自己的心態(tài)應(yīng)該成熟，戒驕戒躁，踏踏實(shí)實(shí)做事。

? 拓展的工作斷斷續(xù)續(xù)。很多時(shí)候拓展的工作不能每天延續(xù)下來，有時(shí)甚至?xí)霈F(xiàn)聯(lián)系

上的客戶后面就忘記保持跟進(jìn)，或者約到走訪的客戶又因?yàn)槠溆喱嵥槭虑槎鴽]有走訪，這在以后的工作中都要改變這些不好的習(xí)慣，養(yǎng)成良好的持續(xù)的拓展記錄會(huì)讓自己的工作事半功倍。

二、**的工作計(jì)劃

1、**到期存款明細(xì)及維穩(wěn)分析

具體明細(xì)如下：

2、**授信項(xiàng)目儲(chǔ)備及進(jìn)度安排 ? 目前上報(bào)的項(xiàng)目

? 目前儲(chǔ)備的項(xiàng)目

3、**自身努力方向和擬采取的措施（1）存款方向

**營銷指引還沒有下發(fā)，預(yù)計(jì)存款方向還將以***，各個(gè)方向的具體拓展計(jì)劃如下：

（2）貸款方面

貸款方向主要以***為主，具體如下：

4、**各項(xiàng)業(yè)務(wù)指標(biāo)目標(biāo)數(shù)預(yù)測

在新的一年，本人將再接再厲、戒驕戒躁，以飽滿的工作熱情迎接新的挑戰(zhàn)。緊跟總分行的營銷政策，踏踏實(shí)實(shí)做事，不畏艱難，力爭完成**的全年指標(biāo)任務(wù)，向領(lǐng)導(dǎo)交出一份滿意的答卷。

以上是本人**工作總結(jié)以及**工作計(jì)劃，請領(lǐng)導(dǎo)審閱，謝謝。

第二篇：銀行客戶經(jīng)理工作小結(jié)

2013年個(gè)人小結(jié)

轉(zhuǎn)眼間我到紫金銀行工作已經(jīng)六年了，在領(lǐng)導(dǎo)的培養(yǎng)幫助和同事們的支持下，我從一個(gè)法學(xué)專業(yè)出生的學(xué)生成長為一個(gè)能夠熟練掌握大部分業(yè)務(wù)的銀行員工。2013年2月我從西崗分理處調(diào)至棲霞山支行從事客戶經(jīng)理崗們工作，靜心回顧這一年的工作生活，我感覺收獲頗豐，現(xiàn)將這一年的學(xué)習(xí)工作情況總結(jié)如下：

一、加強(qiáng)學(xué)習(xí)、提高素質(zhì)

我今年二月份從西崗分理處調(diào)到棲霞山支行從事客戶經(jīng)理工作，以前對資產(chǎn)業(yè)務(wù)接觸比較少，并且各項(xiàng)業(yè)務(wù)變化比較多，這就需要我靜下心來重新學(xué)習(xí)信貸業(yè)務(wù)知識(shí)，在我到崗理清思路后，我自覺加強(qiáng)各種金融產(chǎn)品的理論知識(shí)學(xué)習(xí)，提高自己對我行金融產(chǎn)品的理解，并在較短時(shí)間內(nèi)熟悉信貸業(yè)務(wù)，在領(lǐng)導(dǎo)和師傅們的幫助下，很快就上手了。我想只有自己對業(yè)務(wù)掌握透徹后才能更好的為客戶提供服務(wù)。作為一名客戶經(jīng)理，我深刻體會(huì)和感觸到該崗位的職責(zé)，客戶經(jīng)理是我行資產(chǎn)業(yè)務(wù)對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶與我行聯(lián)系的樞紐，怎樣更好地服務(wù)好客戶是我要學(xué)習(xí)和進(jìn)步的地方，一方面要熟悉自己行里的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自己能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶需求什么，尤其是后一方面，明白了客戶的需求，才能去有的放矢的服務(wù)客戶。

在加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)的同時(shí)，我還積極認(rèn)真學(xué)習(xí)政治理論，提高自身政治素質(zhì)。作為一名中國民主建國會(huì)會(huì)員，我時(shí)時(shí)刻刻嚴(yán)格要求自己，作為參政黨成員，我積極擁護(hù)中國共產(chǎn)黨的領(lǐng)導(dǎo)，并積極參與建言獻(xiàn)策，努力學(xué)習(xí)中國共產(chǎn)黨的先進(jìn)性文件，認(rèn)真踐行黨的群眾路線。

二、腳踏實(shí)地、勤奮工作

作為一名客戶經(jīng)理，我勤勤懇懇，任勞任怨。我的工作主要是銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)，為單位創(chuàng)造效益的同時(shí)還要時(shí)刻把握業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，不能因?yàn)樽约旱氖韬鼋o銀行帶來損失，這就要求我做事要細(xì)心，觀察要仔細(xì)，調(diào)查要屬實(shí)，報(bào)告要認(rèn)真，分析要專業(yè)，在維護(hù)好存量客戶的同時(shí)要努力挖掘新的客戶，并以專業(yè)的業(yè)務(wù)處理能力來滿足客戶的需求，在優(yōu)先獲取營業(yè)利潤的同時(shí)實(shí)現(xiàn)個(gè)人合規(guī)工作，保證信貸資金的安全。

三、存在不足

對挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶好中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠度還有待加強(qiáng)。我還需要進(jìn)一步克服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性，多干少說，在實(shí)踐中完善提高自己。

在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識(shí)的學(xué)習(xí)專研，改進(jìn)工作方式方法，積極努力工作，增強(qiáng)服務(wù)意識(shí)，爭取在各個(gè)方面取得進(jìn)步，成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理。

XXXXXX

2014年1月10日

第三篇：銀行客戶經(jīng)理個(gè)人工作小結(jié)_工作總結(jié)

銀行客戶經(jīng)理個(gè)人工作小結(jié)_工作總結(jié)

時(shí)光如逝，歲月如梭，彈指一瞬間，20xx年已經(jīng)成為歷史，回首這不平凡的一年，有歡笑，有淚水，有成長，有不足，細(xì)細(xì)想來，感慨頗深，在新的一年緩緩開啟時(shí)，有必要將自身去年一年的工作做一個(gè)簡單總結(jié)，這樣才能輕裝上陣，在2019年奮勇爭先.20xx年注定是不平凡的一年，在面對經(jīng)濟(jì)形勢下行壓力，不良貸款集中暴露，競爭環(huán)境不斷惡化，內(nèi)外部管理持續(xù)深入的形勢下，我行立足自身特點(diǎn)，恪守了守土有責(zé)，銳意進(jìn)取的責(zé)任，發(fā)揚(yáng)了不畏艱辛，勇于開拓的精神，創(chuàng)造了雙線達(dá)標(biāo)，完美收官的成果.在這一過程中，在支行行長和各位領(lǐng)導(dǎo)同時(shí)的關(guān)心指導(dǎo)下，自己收獲頗多，主要體現(xiàn)在以下幾方面:

一、深入學(xué)習(xí)各項(xiàng)產(chǎn)品知識(shí)，不斷提升自身綜合素質(zhì)

在前三季度，在行長室及條線領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)下，我在堅(jiān)持做好自身工作的同時(shí)，堅(jiān)持學(xué)習(xí)我行的現(xiàn)行金融指導(dǎo)策略、政策和有關(guān)規(guī)章制度的要求，不斷提升自己合規(guī)經(jīng)營的行為，提高自身合規(guī)的操作意識(shí);認(rèn)真學(xué)習(xí)和貫徹上級(jí)的政策要求，在管理中求生存，在競爭中求發(fā)展。為此，我還制定了詳細(xì)的學(xué)習(xí)計(jì)劃，堅(jiān)持每周學(xué)習(xí)最新的金融理論和某種特定產(chǎn)品的有關(guān)政策、文件，使理論水平、業(yè)務(wù)能力明顯提高。做到了知識(shí)更新、業(yè)務(wù)更新，在辦理客戶業(yè)務(wù)的時(shí)候就能夠準(zhǔn)確把握該筆業(yè)務(wù)的難點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，能夠及時(shí)發(fā)現(xiàn)，盡早補(bǔ)齊，做到事半功倍.四季度能有幸轉(zhuǎn)

入公司部學(xué)習(xí)對公業(yè)務(wù)的相關(guān)知識(shí)，對我來說十分感恩.由于之前兩年的個(gè)金工作經(jīng)驗(yàn)形成了一定的定性思維，在公司業(yè)務(wù)上存在很多不同之處，所以剛開始有些不適應(yīng)，但是隨著對公司業(yè)務(wù)的逐步了解，也能發(fā)現(xiàn)其中的規(guī)律.只不過公司業(yè)務(wù)是一項(xiàng)更為龐大，更為系統(tǒng)的工程，它所涉及的是一家銀行的核心，創(chuàng)造的價(jià)值是銀行的利潤支柱，所以它的產(chǎn)品很豐富，業(yè)務(wù)操作更規(guī)范且全面.二、堅(jiān)持客戶為中心，做好服務(wù)工作

在日常的工作中，我能從自身工作實(shí)際出發(fā)，堅(jiān)持以客戶的需求為中心，以良好的服務(wù)意識(shí)和責(zé)任意識(shí)，投入到業(yè)務(wù)發(fā)展當(dāng)中去;以優(yōu)質(zhì)、高效的服務(wù)，面對客戶;以誠懇的工作來回報(bào)領(lǐng)導(dǎo)對我的信任。

1、建立客戶信息庫，對企業(yè)所處的環(huán)境、自身的基本情況、其他同業(yè)的產(chǎn)品特點(diǎn)、行業(yè)的政策導(dǎo)向等信息加以收集、整理，建立和維護(hù)客戶檔案信息，以高效優(yōu)質(zhì)地工作。

2、建立與企業(yè)的良好個(gè)人關(guān)系，在同業(yè)競爭中，勤勞是一大殺傷性武器，很多的企業(yè)或者客戶，如果能夠經(jīng)?？匆娔悖瑫?huì)對你產(chǎn)生信任，很多業(yè)務(wù)也就愿意向你咨詢或者辦理。當(dāng)我不是很忙的時(shí)候，一般會(huì)幫客戶送送回單，多去單位了解情況，在現(xiàn)場了解把控風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)，能有效增進(jìn)與企業(yè)管理者或財(cái)務(wù)人員的個(gè)人關(guān)系。

3、做好存款營銷工作。在行長室和市場部的帶領(lǐng)下，每到

月底便是攬存大戰(zhàn)，在這場沒有硝煙的戰(zhàn)爭中，我們的任務(wù)是相當(dāng)繁重的、責(zé)任也是相當(dāng)大的。由于客戶是商業(yè)銀行發(fā)展的基礎(chǔ)，所以在在挖掘客戶源上狠下功失，才能確保任務(wù)的實(shí)現(xiàn)。我們采取的措施主要有：一是充分利用我行授信的優(yōu)勢，面向授信單位，以存貸比的要求做第一抓手，保證存貸比完全達(dá)標(biāo)的同時(shí)，我們的存款任務(wù)也能夠達(dá)成60%以上。二是爭攬他行資金，面對眾多的客戶，我們不斷跟企業(yè)聯(lián)系，充分挖潛，一遍一遍地梳理潛在客戶，瞄準(zhǔn)單位找關(guān)系，全面出擊。為我們的存款任務(wù)達(dá)成默默付出。個(gè)人覺得平常如果能夠主動(dòng)與客戶建立一種良好的感情關(guān)系，形成以客戶為中心的經(jīng)營理念，想客戶所想，急客戶所急，讓客戶真正感受到我行優(yōu)質(zhì)服務(wù)的優(yōu)越性，那么在關(guān)鍵時(shí)刻，客戶是很愿意配合和支持我們的工作的。

4、積極開展貸款營銷。在大公司團(tuán)隊(duì)中，我所做的事情主要以維護(hù)現(xiàn)有客戶為主，但是在這過程中也會(huì)有新的項(xiàng)目可以營銷，也可以對現(xiàn)有客戶進(jìn)行挖潛，提高授信額度，以此來提高新增貸款。

第四篇：銀行大堂客戶經(jīng)理個(gè)人工作小結(jié)

銀行大堂客戶經(jīng)理個(gè)人工作小結(jié)

只有用真誠來服務(wù)您的客戶，才能真正意義上贏得客戶的信賴，才有自己的生存出路，我作為理財(cái)中心的一名客戶經(jīng)理感到?jīng)]有真誠的服務(wù)，就沒有自己生存的空間。每天按照工作規(guī)范中對服務(wù)語言、服務(wù)行為和服務(wù)形象的要求，切實(shí)做到“微笑、用心、致意、請字當(dāng)先、隨時(shí)致謙”，用熱情的服務(wù)對待每一位客戶。

工作中，尤為注重現(xiàn)有優(yōu)質(zhì)客戶的維護(hù)工作：——每當(dāng)現(xiàn)金柜員開立完理財(cái)金賬戶后，對理財(cái)金客戶立即跟進(jìn)，送上名片以及理財(cái)金客戶使用指南，詳細(xì)介紹理財(cái)金的功能(如客戶時(shí)間許可)——及時(shí)錄入理財(cái)金客戶對金融產(chǎn)品需求——定期電話拜訪，在節(jié)假日、客戶生日，通過短信或撥打電話等方式對客戶進(jìn)行祝賀，生病時(shí)送去幫助與問候;及時(shí)了解客戶資金動(dòng)態(tài)，幫助客戶解決相關(guān)的金融問題，快速調(diào)整服務(wù)方向，并對客戶購買的銀行產(chǎn)品進(jìn)行售后跟蹤服務(wù)，讓客戶真正感受到工行的專業(yè)服務(wù)。一個(gè)個(gè)周到、細(xì)致的服務(wù)得到了廣大優(yōu)質(zhì)客戶的認(rèn)可，很多客戶主動(dòng)將在他行的存款轉(zhuǎn)入我行，并且自覺自愿購買工行的金融產(chǎn)品。

通過接觸營銷，為優(yōu)質(zhì)客戶量身定制理財(cái)方案，提供個(gè)性化的服務(wù)，是銷售產(chǎn)品的最佳途徑。今年11月，一位客戶要求購買50萬元國債，否則就把錢取走。我得知此事立即將客戶請到貴賓室耐心與客戶溝通，為客戶分析當(dāng)前國家利率政策的波動(dòng)趨勢，同時(shí)積極宣傳工行的基金優(yōu)勢，最后客戶欣然同意開立理財(cái)金賬戶，并當(dāng)即一次性購買工銀穩(wěn)健基金50萬元。隨后繼續(xù)對該客戶跟進(jìn)服務(wù)，及時(shí)為其提供基金信息，使客戶充分體會(huì)到工行的貴賓待遇，并對我行

基金產(chǎn)生了濃厚的興趣。后來在12月份工行代理發(fā)行嘉實(shí)策略基金時(shí)，該客戶一次購買20萬元。

一位客戶來點(diǎn)咨詢匯款業(yè)務(wù)，而且數(shù)額比較大，首先將其引導(dǎo)到貴賓室進(jìn)行一對一的接觸營銷，再與客戶交談中了解到，單位及家中均已上，只是對計(jì)算機(jī)知識(shí)了解太少，而又經(jīng)常辦理匯款業(yè)務(wù)，針對客戶的這一需求，為客戶介紹上銀行匯款的便捷、快速、安全，并且對逐項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行指導(dǎo)，使客戶很快掌握了電子銀行的基本知識(shí)，在辦理業(yè)務(wù)的同時(shí)還為客戶申請了“客戶證書”提高了上銀行操作的安全性，使客戶非常滿意。其次是為客戶提供跟蹤服務(wù)定時(shí)了解客戶使用上銀行情況及其他需求，耐心為客戶解答問題，記得十月十一日那天給客戶打電話時(shí)，客戶咨詢上跨行匯款業(yè)務(wù)及操作，在電話里為客戶耐心解答，一步步教客戶使用直到客戶完全掌握，前后用了2個(gè)小時(shí)，通過幾次的跟蹤服務(wù)使客戶的銀業(yè)務(wù)也隨之活躍起

來，目前客戶已將他行大步分業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)作我行辦理，到目前該客戶上月交易量可達(dá)到本行匯款260萬元、跨行匯款80萬元、基金上辦理30萬元，并已成為我行優(yōu)質(zhì)客戶。

點(diǎn)滴坐起掙攬千萬客戶

今年二月有一位50左右歲的中年婦女來到理財(cái)中心辦理匯款業(yè)務(wù)，匯款金額10萬元,大堂經(jīng)理立即將其引導(dǎo)到理財(cái)中心，而理財(cái)中心正有客戶辦理業(yè)務(wù)，隨即大堂經(jīng)理將該客戶介紹給客戶經(jīng)理，客戶經(jīng)理在于客戶認(rèn)識(shí)的同時(shí)為客戶送上茶水，在于客戶交談的過程中，得知客戶是某個(gè)集團(tuán)的副總，以滿足工商銀行理財(cái)金賬戶開戶條件，并為該客戶介紹了理財(cái)金賬戶的貴賓功能及享受的優(yōu)惠條件，并為其辦理了一張理財(cái)金卡，送上使用指南，客戶第一次在工行匯款享受了50%的手續(xù)費(fèi)優(yōu)惠。雖然客戶當(dāng)時(shí)沒有說什么，但從客戶的表情上看到了對我們服務(wù)的認(rèn)可。經(jīng)過以后的幾次會(huì)面及電話溝通，并在客戶生日時(shí)

為客戶親自送上生日禮物和鮮花，用真情打動(dòng)了客戶，該客戶在4月初先后3次從他行提取現(xiàn)金1600多萬元存入我行理財(cái)金賬戶，并注冊了我行上銀行。目前該客戶已成為我行的私人銀行客戶。

使用文明用語、禁語，但在實(shí)際工作中如何把它運(yùn)用好卻有很大學(xué)問。根據(jù)我行地理位置，客戶文化程度不同的特點(diǎn)，有針對性的靈活使用，摸索出一套合適的服務(wù)方式。一是區(qū)別對待，即優(yōu)質(zhì)客戶、熟人、居民和外地人分別使用不同的用語。把“您好、請、對不起、再見”用的巧妙自然;把“先生、女士、同志、大姐、大爺、大媽”用的得體，使農(nóng)民聽了自然，使居民聽了親切、實(shí)在，就象一家人;外地人聽了客氣、禮貌。二是客戶來時(shí)，主動(dòng)打招呼，說聲“對不起，請稍等”。及時(shí)與顧客商量，盡量讓有急事的老、弱、病、殘的顧客優(yōu)先辦理，為客戶提供專用服務(wù)窗口，既不使客戶受到冷落，又不使先來的顧客有意見。三是業(yè)務(wù)終了，根據(jù)不同的客戶熱心的

關(guān)照提醒“請把您的存單、折、現(xiàn)金放好，歡迎再次光臨”等，使客戶有賓至如歸的感覺。做好服務(wù)工作，就是要急顧客之所急，想顧客之所想，從小事做起，從點(diǎn)滴入手，顧客的事再小也是大事。

現(xiàn)在金融產(chǎn)品的日益增多，要求服務(wù)要不斷創(chuàng)新，只有這樣，才能使客戶真正滿意而來，微笑而去。

今年五月的一天早晨，點(diǎn)剛剛營業(yè)，就有一位大爺急匆匆的走進(jìn)來，要求提前支取一筆50000元的大額存款。接過存單后，沒有馬上為他辦理支取業(yè)務(wù)，而是給他細(xì)算了一筆帳，這張五年期存單還有兩個(gè)月就到期了，如果現(xiàn)在支取利息損失近5000元，但如果辦理存單質(zhì)押貸款則支付利息1088元，算下來選擇存單質(zhì)押貸款比提前支取多增加近3500元的收入，這樣既解決了您的資金問題，又減少了損失。

這位顧客一聽，非常高興，感激地說“謝謝您，就按剛才說的辦理貸款吧?！苯又?，又為他講解了一番如何辦理存單

質(zhì)押貸款手續(xù)，使這位客戶滿意地離開。這樣，既維護(hù)了客戶的利益，又留住了存款，還營銷了貸款，同時(shí)又樹立了我行良好的服務(wù)形象。

一份耕耘、一份收獲。憑著對工作執(zhí)著的愛，對崗位深厚的感情，相信在今后的工作中不斷創(chuàng)新、自我完善、立足本職，在平凡的崗位上為我行的發(fā)展做出貢獻(xiàn)。

首發(fā)公文范文

第五篇：銀行大堂客戶經(jīng)理個(gè)人工作小結(jié)

銀行大堂客戶經(jīng)理個(gè)人工作小結(jié)

只有用真誠來服務(wù)您的客戶，才能真正意義上贏得客戶的信賴，才有自己的生存出路，我作為理財(cái)中心的一名客戶經(jīng)理感到?jīng)]有真誠的服務(wù)，就沒有自己生存的空間。每天按照工作規(guī)范中對服務(wù)語言、服務(wù)行為和服務(wù)形象的要求，切實(shí)做到“微笑、用心、致意、請字當(dāng)先、隨時(shí)致謙”，用熱情的服務(wù)對待每一位客戶。

工作中，尤為注重現(xiàn)有優(yōu)質(zhì)客戶的維護(hù)工作：——每當(dāng)現(xiàn)金柜員開立完理財(cái)金賬戶后，對理財(cái)金客戶立即跟進(jìn)，送上名片以及理財(cái)金客戶使用指南，詳細(xì)介紹理財(cái)金的功能(如客戶時(shí)間許可)——及時(shí)錄入理財(cái)金客戶對金融產(chǎn)品需求——定期電話拜訪，在節(jié)假日、客戶生日，通過短信或撥打電話等方式對客戶進(jìn)行祝賀，生病時(shí)送去幫助與問候;及時(shí)了解客戶資金動(dòng)態(tài)，幫助客戶解決相關(guān)的金融問題，快速調(diào)整服務(wù)方向，并對客戶購買的銀行產(chǎn)品進(jìn)行售后跟蹤服務(wù)，讓客戶真正感受到工行的專業(yè)服務(wù)。一個(gè)個(gè)周到、細(xì)致的服務(wù)得到了廣大優(yōu)質(zhì)客戶的認(rèn)可，很多客戶主動(dòng)將在他行的存款轉(zhuǎn)入我行，并且自覺自愿購買工行的金融產(chǎn)品。

通過接觸營銷，為優(yōu)質(zhì)客戶量身定制理財(cái)方案，提供個(gè)性化的服務(wù)，是銷售產(chǎn)品的最佳途徑。今年11月，一位客戶要求購買50萬元國債，否則就把錢取走。我得知此事立即將客戶請到貴賓室耐心與客戶溝通，為客戶分析當(dāng)前國家利率政策的波動(dòng)趨勢，同時(shí)積極宣傳工行的基金優(yōu)勢，最后客戶欣然同意開立理財(cái)金賬戶，并當(dāng)即一次性購買工銀穩(wěn)健基金50萬元。隨后繼續(xù)對該客戶跟進(jìn)服務(wù)，及時(shí)為其提供基金信息，使客戶充分體會(huì)到工行的貴賓待遇，并對我行

基金產(chǎn)生了濃厚的興趣。后來在12月份工行代理發(fā)行嘉實(shí)策略基金時(shí)，該客戶一次購買20萬元。

一位客戶來點(diǎn)咨詢匯款業(yè)務(wù)，而且數(shù)額比較大，首先將其引導(dǎo)到貴賓室進(jìn)行一對一的接觸營銷，再與客戶交談中了解到，單位及家中均已上，只是對計(jì)算機(jī)知識(shí)了解太少，而又經(jīng)常辦理匯款業(yè)務(wù)，針對客戶的這一需求，為客戶介紹上銀行匯款的便捷、快速、安全，并且對逐項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行指導(dǎo)，使客戶很快掌握了電子銀行的基本知識(shí)，在辦理業(yè)務(wù)的同時(shí)還為客戶申請了“客戶證書”提高了上銀行操作的安全性，使客戶非常滿意。其次是為客戶提供跟蹤服務(wù)定時(shí)了解客戶使用上銀行情況及其他需求，耐心為客戶解答問題，記得十月十一日那天給客戶打電話時(shí)，客戶咨詢上跨行匯款業(yè)務(wù)及操作，在電話里為客戶耐心解答，一步步教客戶使用直到客戶完全掌握，前后用了2個(gè)小時(shí)，通過幾次的跟蹤服務(wù)使客戶的銀業(yè)務(wù)也隨之活躍起

來，目前客戶已將他行大步分業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)作我行辦理，到目前該客戶上月交易量可達(dá)到本行匯款260萬元、跨行匯款80萬元、基金上辦理30萬元，并已成為我行優(yōu)質(zhì)客戶。

點(diǎn)滴坐起掙攬千萬客戶

今年二月有一位50左右歲的中年婦女來到理財(cái)中心辦理匯款業(yè)務(wù)，匯款金額10萬元,大堂經(jīng)理立即將其引導(dǎo)到理財(cái)中心，而理財(cái)中心正有客戶辦理業(yè)務(wù)，隨即大堂經(jīng)理將該客戶介紹給客戶經(jīng)理，客戶經(jīng)理在于客戶認(rèn)識(shí)的同時(shí)為客戶送上茶水，在于客戶交談的過程中，得知客戶是某個(gè)集團(tuán)的副總，以滿足工商銀行理財(cái)金賬戶開戶條件，并為該客戶介紹了理財(cái)金賬戶的貴賓功能及享受的優(yōu)惠條件，并為其辦理了一張理財(cái)金卡，送上使用指南，客戶第一次在工行匯款享受了50%的手續(xù)費(fèi)優(yōu)惠。雖然客戶當(dāng)時(shí)沒有說什么，但從客戶的表情上看到了對我們服務(wù)的認(rèn)可。經(jīng)過以后的幾次會(huì)面及電話溝通，并在客戶生日時(shí)

為客戶親自送上生日禮物和鮮花，用真情打動(dòng)了客戶，該客戶在4月初先后3次從他行提取現(xiàn)金1600多萬元存入我行理財(cái)金賬戶，并注冊了我行上銀行。目前該客戶已成為我行的私人銀行客戶。

使用文明用語、禁語，但在實(shí)際工作中如何把它運(yùn)用好卻有很大學(xué)問。根據(jù)我行地理位置，客戶文化程度不同的特點(diǎn)，有針對性的靈活使用，摸索出一套合適的服務(wù)方式。一是區(qū)別對待，即優(yōu)質(zhì)客戶、熟人、居民和外地人分別使用不同的用語。把“您好、請、對不起、再見”用的巧妙自然;把“先生、女士、同志、大姐、大爺、大媽”用的得體，使農(nóng)民聽了自然，使居民聽了親切、實(shí)在，就象一家人;外地人聽了客氣、禮貌。二是客戶來時(shí)，主動(dòng)打招呼，說聲“對不起，請稍等”。及時(shí)與顧客商量，盡量讓有急事的老、弱、病、殘的顧客優(yōu)先辦理，為客戶提供專用服務(wù)窗口，既不使客戶受到冷落，又不使先來的顧客有意見。三是業(yè)務(wù)終了，根據(jù)不同的客戶熱心的

關(guān)照提醒“請把您的存單、折、現(xiàn)金放好，歡迎再次光臨”等，使客戶有賓至如歸的感覺。做好服務(wù)工作，就是要急顧客之所急，想顧客之所想，從小事做起，從點(diǎn)滴入手，顧客的事再小也是大事。

現(xiàn)在金融產(chǎn)品的日益增多，要求服務(wù)要不斷創(chuàng)新，只有這樣，才能使客戶真正滿意而來，微笑而去。

今年五月的一天早晨，點(diǎn)剛剛營業(yè)，就有一位大爺急匆匆的走進(jìn)來，要求提前支取一筆50000元的大額存款。接過存單后，沒有馬上為他辦理支取業(yè)務(wù)，而是給他細(xì)算了一筆帳，這張五年期存單還有兩個(gè)月就到期了，如果現(xiàn)在支取利息損失近5000元，但如果辦理存單質(zhì)押貸款則支付利息1088元，算下來選擇存單質(zhì)押貸款比提前支取多增加近3500元的收入，這樣既解決了您的資金問題，又減少了損失。

這位顧客一聽，非常高興，感激地說“謝謝您，就按剛才說的辦理貸款吧。”接著，又為他講解了一番如何辦理存單

質(zhì)押貸款手續(xù)，使這位客戶滿意地離開。這樣，既維護(hù)了客戶的利益，又留住了存款，還營銷了貸款，同時(shí)又樹立了我行良好的服務(wù)形象。

一份耕耘、一份收獲。憑著對工作執(zhí)著的愛，對崗位深厚的感情，相信在今后的工作中不斷創(chuàng)新、自我完善、立足本職，在平凡的崗位上為我行的發(fā)展做出貢獻(xiàn)。

首發(fā)公文范文