第一篇：銀行大堂經(jīng)理工作日志模式

銀行大堂經(jīng)理工作日志模式

銀行大堂經(jīng)理工作日志

職業(yè)介紹：隨著人們對金融服務(wù)需求的不斷提升，銀行大堂經(jīng)理越來越為人們所熟悉，并且成為銀行業(yè)改善金融服務(wù)、提高服務(wù)質(zhì)量的一個重要環(huán)節(jié)。銀行大堂經(jīng)理崗位涉及的業(yè)務(wù)內(nèi)容非常廣泛,因此這一職位要熟悉幾乎所有的銀行服務(wù)內(nèi)容，對綜合素質(zhì)的要求也較高。銀行大堂經(jīng)理所扮演的角色更大的部分是一個中間服務(wù)，他要向客戶簡單介紹所辦理業(yè)務(wù)的條件和所需證件，指示客戶在相應(yīng)的柜臺進(jìn)行辦理，指導(dǎo)客戶在相應(yīng)的設(shè)備上進(jìn)行操作。

職業(yè)所需的能力： 營銷、引導(dǎo)、指導(dǎo)、溝通

1.營銷：作為在大堂的工作人員，營銷能力毫無疑問是關(guān)鍵之一，由于工作的要求，他們是第一時間接觸到有各種需要的客戶，對于近期產(chǎn)品的了解會很好的幫助他來向客戶進(jìn)行營銷。

2.引導(dǎo)：引導(dǎo)客戶到正確的柜臺辦理業(yè)務(wù)，不僅可以提高業(yè)務(wù)員的工作效率，也提升了銀行的形象，現(xiàn)在到銀行來辦理業(yè)務(wù)的人很多，效率是大家都非常關(guān)心的話題，一個好的大堂經(jīng)理可以在一般基礎(chǔ)上有效縮短大家辦理業(yè)務(wù)的時間。

3.指導(dǎo)：指導(dǎo)更多的是為了讓客戶提高辦理業(yè)務(wù)的效率，有些比如像存取錢、轉(zhuǎn)賬……數(shù)目不大的都可以在大堂經(jīng)理的指導(dǎo)下通過設(shè)備來進(jìn)行，從而避免排隊等候的時間;有些業(yè)務(wù)需要在辦理之前填寫一些表格，這樣也有一個提前的準(zhǔn)備;取號前會遇到個人業(yè)務(wù)和公司業(yè)務(wù)，在大堂經(jīng)理的指導(dǎo)下也可以避免一些小麻煩。

4.溝通：溝通能力是各行各業(yè)的關(guān)鍵，作為窗口服務(wù)業(yè)的大堂經(jīng)理，更是要控制好自己的言談，和客戶交流，取得客戶的信任。具備四種能力是作為大堂經(jīng)理的基礎(chǔ)，通過自己本身的一個融會貫通，以及在工作中的實踐可以更好的提高自己。

大堂經(jīng)理的工作任務(wù)主要集中在“四心二意”上：

熱心：協(xié)助管理和督導(dǎo)銀行事務(wù)，糾正違反規(guī)范化服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)的現(xiàn)象;大堂經(jīng)理一般在工作期間都在一個固定的地方，或是柜臺邊或是取號機邊，以此來有序的疏導(dǎo)顧客;柜面的工作人員有時會需要打印一些客戶資料，這時大堂經(jīng)理可以幫助柜面人員將資料遞給工作人員;有時會遇到一些顧客由于機器故障或操作失誤，大堂經(jīng)理會第一時間上前幫忙;大堂經(jīng)理會根據(jù)顧客的級別進(jìn)行相應(yīng)的取號，如交銀理財客戶和沃德客戶、公司業(yè)務(wù);在每個工作日開始營業(yè)前一兩分鐘，大堂經(jīng)理會為顧客進(jìn)行分發(fā)序號，來保證業(yè)務(wù)有序進(jìn)行。

挖掘意識：收集市嘗客戶信息，挖掘重點客戶資源，與重點客戶建立長期穩(wěn)定的關(guān)系;大堂經(jīng)理會在與顧客進(jìn)行交流之后，會為顧客提出建議，如一般會建議卡內(nèi)資金不少于5萬的顧客(年紀(jì)大者)辦理交銀理財卡，一是解決客戶等候時間較長的困擾，二是為了很好的幫助客戶提供理財?shù)慕ㄗh;建議卡內(nèi)資金不少于50萬元者辦理沃德財富卡。

耐心：迎送客戶，詢問客戶需求，引導(dǎo)、解答客戶業(yè)務(wù)，處理客戶意見，化解矛盾，減少客戶投訴;在每一個顧客進(jìn)入銀行以后大堂經(jīng)理都會主動詢問顧客辦理什么業(yè)務(wù)，一般顧客會辦理的業(yè)務(wù)包括：1.ATM機取現(xiàn)，操作過程：銀行卡插入，輸入密碼，根據(jù)提示如取款、查詢等，注意：非本行卡在進(jìn)行取現(xiàn)時每筆將會收取2元手續(xù)費;一人一天最多取2萬，一次最多取2000元2.多媒體設(shè)備查詢，繳費，此設(shè)備一般包括查詢余額、基金等操作過程：插入銀行卡，輸入密碼，根據(jù)提示如繳費、查詢等熱鍵進(jìn)行操作。注意：此設(shè)備分為兩個插口，上面是IC卡如交通卡、下面是銀行卡;繳費時按照提示，將水電賬單條形碼劃過即可;基金買入或賣出可以通過此設(shè)備，也可打印出明細(xì)賬單，顧客可以進(jìn)行核對，如遇到疑問可以及時向大堂經(jīng)理咨詢;3.存款設(shè)備，存款設(shè)備只能進(jìn)行存款和劃錢(轉(zhuǎn)錢)，操作過程：插入銀行卡，輸入密碼，根據(jù)提示操作。注意：紙鈔的面額一般為100元。4.辦卡業(yè)務(wù)，一般包括申辦信用卡和太平洋卡。操作過程：辦卡業(yè)務(wù)需要填寫表格。注意：銀行的一切業(yè)務(wù)均需本人的原件和本人辦理;信用卡一般只能由三種情況進(jìn)行辦理：1.交通銀行代發(fā)工資卡2.其他銀行的信用卡3.交通銀行貴賓卡5.三方存管業(yè)務(wù)、卡掛失、消卡等業(yè)務(wù)，均需本人持原件來辦理而且將填寫相應(yīng)的表格6.異地轉(zhuǎn)賬或異地卡取錢，異地轉(zhuǎn)賬每筆收千分之四在柜臺上，50元封頂;異地卡取錢封頂則是100元;其他如保險產(chǎn)品和理財產(chǎn)品一般由保險公司人員和理財經(jīng)理進(jìn)行較詳細(xì)的推銷，說明。

創(chuàng)新意識：推介銀行金融產(chǎn)品，提供理財建議;大堂經(jīng)理會接受很多顧客的咨詢，包括設(shè)備的運用、理財產(chǎn)品的信息;一般大堂經(jīng)理會簡單的向顧客介紹近期并可以銷售的理財產(chǎn)品，如果客戶有需要要詳細(xì)了解產(chǎn)品，大堂經(jīng)理會引導(dǎo)顧客到理財顧問這里進(jìn)一步了解。特別是對于近期推出的理財產(chǎn)品，大堂經(jīng)理都需要及時了解情況，因為在網(wǎng)點附近的客戶會來詢問，這樣可以盡快來解決客戶的問題，對于一些猶豫不決的客戶則可以通過創(chuàng)新的方式來進(jìn)行營銷。

責(zé)任心：保持衛(wèi)生環(huán)境，維持營業(yè)秩序，及時報告異常情況，維護(hù)銀行和客戶的資金及人身安全;大堂經(jīng)理在崗時，如果遇到顧客反應(yīng)的設(shè)備問題如ATM機、取號機、多媒體設(shè)備等在經(jīng)查實后，會及時向內(nèi)控行長匯報，得到允許后打電話找人維修，并壞設(shè)備處張貼醒目的標(biāo)記提示顧客，同時向顧客道歉;有時有的客戶會取上萬會十萬的現(xiàn)金，大堂經(jīng)理會在顧客取完后提供顧客橡皮筋和現(xiàn)金袋;有的客戶會來銀行的驗鈔機上驗鈔，這時大堂經(jīng)理會幫助顧客將現(xiàn)鈔整理成扇形之后再放入進(jìn)行檢驗。

恒心：記載工作日志和客戶資源信息簿(重點客戶情況)，安排人員。大堂經(jīng)理會與銀行的重點客戶進(jìn)行長期交流，會及時傳達(dá)客戶理財產(chǎn)品信息、服務(wù)、活動等，從而安排相關(guān)人員在約定的時間接待。

第二篇：銀行大堂經(jīng)理工作日志模式

年月日星期天氣:

№：××××××

幾點說明：

1、該日志封面請另行設(shè)計。其名稱建議為“大堂經(jīng)理工作日志”。

2、該日志封面底部分別設(shè)“啟用時間”和“終止時間”。

3、內(nèi)容頁面頂部應(yīng)設(shè)編號，以防止撕頁。

4、明確該日志為大堂經(jīng)理每日必須的記錄，并結(jié)合“PDCA循環(huán)”管理模式進(jìn)行管控，并結(jié)合入對大堂經(jīng)理的工作考核。

5、本模式僅供參考，可根據(jù)實際情況和需要進(jìn)行必要調(diào)整。

6、表中的“每日例檢”項只記錄是否實施，具體情況描述應(yīng)記入下部；“主任審閱意見”應(yīng)每天進(jìn)行。

第三篇：銀行大堂經(jīng)理日志

用“心”與客戶交流

一位客戶預(yù)約支取一筆20萬元的“個人通知存款”，可七天時間到了，客戶沒有來支取，電腦就自動撤銷了該筆預(yù)約通知。今天上午十點左右，前來取款的客戶得知預(yù)約被撤銷，現(xiàn)在支取則按活期存款計算利率，利息損失不小，當(dāng)場大發(fā)雷霆：“別的銀行滿了七天就自動結(jié)息，你們就是落后”，并要把所存的50萬元全部轉(zhuǎn)到他行。隔著柜臺玻璃，柜員無論怎樣解釋都無濟于事。我急忙上前說：“真對不起，是我們的錯，沒有掛個電話提醒你，耽擱你的事了??”經(jīng)過我耐心地溝通和勸說，客戶的怒氣漸漸地平息了，我接著了解到他在別的銀行還有存款，便對他說：“你做生意，錢還是分散存在幾個銀行更好，這樣萬一你突然要大額提現(xiàn)，也方便湊齊，避免出現(xiàn)意外?！蔽覀兊恼\心和服務(wù)最終留住了客戶，他又重新辦理了預(yù)約，心平氣和地離開了。

對待客戶，不僅要來有迎聲、問有答聲、走有送聲，還要懂得語言交流的技巧。要用親切溫和的話語接待每一位客戶，對待一些不文明的客戶或性情急躁的客戶，要周到細(xì)致，將心比心，排憂解難。只要客戶滿意了，我們的信譽提高了，市場競爭力增強了，發(fā)展也就更有希望了。

第四篇：大堂經(jīng)理工作日志

大堂經(jīng)理工作日志

年 月 日 星期

巡檢匯報事項記錄表時間事項匯報對象簽字解決時間（可隔日天線）時 分 時 分 時 分 時 分客戶需求收集情況客戶主要需求： 客戶主要投訴：營銷典型案例情景描述：直接引語：今日總結(jié)與明日計劃今日總結(jié)：

1、認(rèn)識了 客戶幾位，分別是：

2、成功交流了 次。

3、營銷結(jié)果：理財 萬；存款 萬；網(wǎng)上銀行 個

4、其他工作事務(wù)與營銷：今日總結(jié)：

第五篇：銀行大堂經(jīng)理

該同志在2010年11月份開始在準(zhǔn)旗支行營業(yè)部擔(dān)任大堂經(jīng)理一職，將近一年的時間，該同志在這一崗位上，認(rèn)真履行作為一名大堂經(jīng)理應(yīng)盡的職責(zé)和義務(wù)，并且通過熱情服務(wù)，一致得到了客戶好評。自從2010年上崗以來，該同志通過努力成功營銷了陽窯子村征地補償款和各類存款累計4000多萬元。其中開立個人賬戶120個，資產(chǎn)在一萬元以上有效客戶達(dá)到99戶，網(wǎng)上銀行，手機銀行等電子產(chǎn)品通過交叉銷售共開通70多戶。

該同志深知大堂經(jīng)理一職位于服務(wù)窗口的第一線，所以該同志始終保持行服穿戴的干凈，整潔，并按銀行的要求統(tǒng)一佩戴，以確?？蛻魧ξ覀冦y行有很好的第一印象。該同志在崗期間爭取每天以最好的姿態(tài)和飽滿的精神去熱情服務(wù)客戶。同時也認(rèn)真學(xué)習(xí)禮儀以及和他人相處的方式。該同志在服務(wù)過程中始終保持微笑，耐心，熱情的服務(wù)，也用靈活的服務(wù)針對不同心里和不同類型的顧客。在每天的工作中該同志都盡量做到讓顧客乘興而來，滿意而歸。