第一篇：商業(yè)銀行反假幣工作的思考

信用社反假幣工作的思考

假幣在社會(huì)生活中屢屢出現(xiàn)危害著人民群眾的正常生活。假幣的流通影響了幣值穩(wěn)定，擾亂了金融秩序，危害嚴(yán)重。信用社作為與人民群眾生活息息相關(guān)的金融機(jī)構(gòu)，在反假幣工作中“扮演”著重要角色。由于假幣制造、販運(yùn)手段更加隱蔽，制作技術(shù)不斷翻新，信用社反假幣工作任重道遠(yuǎn)。

信用社反假幣工作的難點(diǎn)

高科技帶來(lái)制假高手段。隨著新技術(shù)的出現(xiàn)及其廣泛應(yīng)用，假幣與真幣在圖案、感觀上的差別逐漸縮小。有的甚至達(dá)到以假亂真的地步。特別是假人民幣有從大面額票幣向小額票幣發(fā)展的趨勢(shì)。落后的鑒定設(shè)備與先進(jìn)的造假技術(shù)之間存在矛盾。假幣的制作水平有了很大提高，使用了水印、安全線、變色油墨、微縮文字等技術(shù)，具有很大的欺騙性，即使各信用社現(xiàn)有的較先進(jìn)的點(diǎn)鈔、驗(yàn)鈔設(shè)備或多或少的也都存在一些缺陷，不能對(duì)貨幣的真?zhèn)芜M(jìn)行及時(shí)準(zhǔn)確的鑒定，從而使金融機(jī)構(gòu)工作人員不敢大膽地去收繳假幣，貨幣持有人對(duì)收繳的貨幣存有疑心。

信用社的競(jìng)爭(zhēng)使得柜臺(tái)人員發(fā)現(xiàn)假幣難收繳。由于同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)，信用社基層柜臺(tái)工作人員在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，對(duì)那些不配合的假幣持有人（客戶(hù)），因怕得罪客戶(hù)、失掉客戶(hù)，放縱了假幣持有人，使假幣不能及時(shí)收繳。

信用社的角色使得其反假后續(xù)工作弱化。近年來(lái)，國(guó)家對(duì)大宗制販假幣者制定了嚴(yán)厲的法律法規(guī)予以嚴(yán)懲，但隨著形勢(shì)的變 化，國(guó)家缺乏必要的全面有效的制裁手段，致使制假、販假人民幣犯罪分子有恃無(wú)恐。信用社基層營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)人員少，打擊假幣工作僅僅停留在柜臺(tái)宣傳上，假幣也僅限于收繳范圍，業(yè)務(wù)忙時(shí)，收繳的假幣無(wú)法追究來(lái)源，使制販假幣者得不到及時(shí)制裁，打假力度減弱。

當(dāng)前反假幣工作中存在的不足。

宣傳不到位。近幾年，人民銀行每年都要組織開(kāi)展反假幣宣傳周活動(dòng)，國(guó)家還建立了反假幣工作聯(lián)席會(huì)議制度，力度不可謂不大。各信用社在宣傳周期間也都進(jìn)行了宣傳，懸掛標(biāo)語(yǔ)，散發(fā)傳單，還聯(lián)合新聞媒體宣傳人民幣知識(shí)和反假幣動(dòng)態(tài)。但是，從宣傳的形式來(lái)看，反假宣傳停留在“一陣風(fēng)”的集中宣傳和作用有限的柜臺(tái)宣傳上，宣傳效果不盡理想。

銀行員工反假技能考核不到位?！吨袊?guó)人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》中規(guī)定，銀行工作人員必須持有“反假貨幣上崗資格證書(shū)”方可上崗。個(gè)別信用社只是為了使員工獲得 “證書(shū)”，突擊進(jìn)行培訓(xùn)、考試，并沒(méi)有將員工的反假技能納入到日常考核中。這樣，一部分員工只是為了考試而考試，沒(méi)有進(jìn)一步結(jié)合工作，鞏固和鉆研反假幣業(yè)務(wù)，提高自己的反假技能，不能真正掌握反假貨幣知識(shí)。

配套設(shè)施不到位。有的信用社把主要精力和費(fèi)用投入到了見(jiàn)效快、存款多的對(duì)公存款上，而對(duì)和人民群眾日常生活緊密相關(guān)的反假設(shè)施投入不足，反假設(shè)備陳舊，配備不全，這樣客觀上造 2 成部分銀行“誤收誤付”假幣現(xiàn)象的發(fā)生。同時(shí)一些信用社也以經(jīng)費(fèi)不足為由對(duì)基層營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)員工收繳假幣不進(jìn)行獎(jiǎng)勵(lì)，也打擊了基層營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)員工收繳假幣的積極性。

對(duì)反假幣工作的建議

加大培訓(xùn)力度，提高反假工作人員的反假技能，提高一線假幣堵截能力。辦理貨幣存取業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員處在反假貨幣斗爭(zhēng)的第一線，由于假幣的制作方式和來(lái)源等情況十分復(fù)雜，因而他們的鑒定技術(shù)和水平直接決定著反假工作的質(zhì)量和態(tài)度。因此，加強(qiáng)對(duì)從業(yè)人員的職業(yè)道德教育、政治素質(zhì)培訓(xùn)和反假貨幣技術(shù)技能及相關(guān)法律法規(guī)培訓(xùn)則顯得特別重要。培訓(xùn)不僅能提高銀行一線臨柜人員的識(shí)別假幣能力，還能提高他們堵截假幣的社會(huì)責(zé)任感。對(duì)信用社基層營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的工作人員要采取行之有效的培訓(xùn)方法，切實(shí)提高其反假業(yè)務(wù)技能。同時(shí)信用社還要積極組織行政企事業(yè)單位的財(cái)務(wù)人員培訓(xùn)，通過(guò)他們?cè)傧蛉嗣袢罕娦麄鞅鎰e真假人民幣的一般知識(shí)和技能，達(dá)到“一石二鳥(niǎo)”的效果。

加強(qiáng)宣傳力度，提高人民群眾的反假意識(shí)。反假工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期性的工作，信用社要充分認(rèn)識(shí)到反假工作的艱巨性和長(zhǎng)遠(yuǎn)性，在對(duì)人民群眾宣傳講解反假幣知識(shí)的同時(shí)，也要進(jìn)行有關(guān)打擊制假、販假的法律法規(guī)宣傳，以增強(qiáng)人民群眾的自我保護(hù)意識(shí)和反假幣的責(zé)任感。反假宣傳要有所創(chuàng)新，不僅要有聲勢(shì)、有影響，還要見(jiàn)成效，不流于形式。一是將反假宣傳周改為反假宣傳日，反假宣傳日各金融機(jī)構(gòu)集中統(tǒng)一設(shè)點(diǎn)上街宣傳，金融機(jī)構(gòu)可 3 宣傳人民幣基本知識(shí)，公檢法等執(zhí)法機(jī)構(gòu)可用典型案例依法說(shuō)法，進(jìn)行法律法規(guī)知識(shí)宣傳，教育群眾，震懾罪犯。二是平常的反假宣傳也要開(kāi)展。人民銀行可利用中央電視臺(tái)收視率高和技術(shù)強(qiáng)的優(yōu)勢(shì)，播放公益宣傳廣告、人民幣防偽知識(shí)。各地可利用互聯(lián)網(wǎng)或地方報(bào)紙、電視臺(tái)、廣播站等進(jìn)行多方位立體化的反假宣傳，內(nèi)容可涉及公益宣傳廣告、人民幣防偽知識(shí)、法律法規(guī)等等。三是利用農(nóng)閑季節(jié)加強(qiáng)對(duì)邊遠(yuǎn)鄉(xiāng)村的宣傳，利用嚴(yán)冬和初春農(nóng)閑季節(jié)，采取農(nóng)民容易接受，喜聞樂(lè)見(jiàn)的形式，通過(guò)真假幣實(shí)物對(duì)比，圖片展示、講解、咨詢(xún)、資料分發(fā)等形式，進(jìn)行人民幣特征、假幣識(shí)別特征、人民幣鑒別方法、愛(ài)護(hù)人民幣、維護(hù)人民幣信譽(yù)的宣傳，讓人民群眾了解反假知識(shí)及相關(guān)法規(guī)，從而提高農(nóng)民朋友識(shí)別假幣能力和反假幣意識(shí)。四是推廣在小學(xué)開(kāi)設(shè)宣傳愛(ài)護(hù)人民幣和識(shí)別人民幣常識(shí)課，使小學(xué)生從小受到人民幣知識(shí)教育，同時(shí)幫助家長(zhǎng)普及人民幣基本知識(shí)。

加大銀行機(jī)具研發(fā)力度，提高機(jī)具的防偽能力。隨著科學(xué)技術(shù)的發(fā)展，新版假幣的技術(shù)含量不斷增加，仿真程度越來(lái)越高，迫切需要人民銀行加大銀行防偽機(jī)具的研發(fā)力度，隨著法制建設(shè)的逐步深入，假幣的收繳鑒定程序也越來(lái)越規(guī)范，迫切需要鑒定設(shè)備，對(duì)貨幣的材質(zhì)、含量、水印、油墨等的真?zhèn)巫龀隹茖W(xué)、真實(shí)的鑒定，這也是實(shí)現(xiàn)反假幣工作科學(xué)化、法制化、規(guī)范化的需要。

大力發(fā)展電子銀行業(yè)務(wù)和銀行卡業(yè)務(wù)。隨著電子銀行業(yè)務(wù)和 4 銀行卡業(yè)務(wù)的廣泛普及，金融機(jī)構(gòu)在為廣大客戶(hù)提供方便、快捷服務(wù)的同時(shí)，也減少了現(xiàn)金的周轉(zhuǎn)，從而有效地規(guī)避了假幣風(fēng)險(xiǎn)。電子銀行業(yè)務(wù)：是銀行利用電子通訊設(shè)備和計(jì)算機(jī)技術(shù)向客戶(hù)提供銀行服務(wù)的一種方式。網(wǎng)上銀行，通過(guò)因特網(wǎng)站點(diǎn)向客戶(hù)提供金融信息服務(wù)和開(kāi)戶(hù)、銷(xiāo)戶(hù)、查詢(xún)、對(duì)帳、轉(zhuǎn)帳、支付、信貸等金融交易服務(wù)，是一種綜合性的銀行業(yè)務(wù)形式，具有廣闊的發(fā)展前景。自助銀行，通過(guò)ATM、CDM、POS 等自助設(shè)備提供；電話銀行，通過(guò)有線電話系統(tǒng)提供人工接聽(tīng)服務(wù)、自動(dòng)語(yǔ)音查詢(xún)和自動(dòng)/ 人工交易轉(zhuǎn)帳服務(wù)等金融服務(wù)。移動(dòng)銀行是通過(guò)無(wú)線移動(dòng)電話系統(tǒng)提供。移動(dòng)銀行是利用移動(dòng)通信基礎(chǔ)設(shè)施資源，拓展手機(jī)增值服務(wù)，開(kāi)展類(lèi)似于網(wǎng)上銀行的金融服務(wù)。目前，電信部門(mén)對(duì)移動(dòng)銀行業(yè)務(wù)提供兩種基本接入?yún)f(xié)議，一種是基于短消息(ShortMessage，簡(jiǎn)稱(chēng)SM)，一種是基于WAP 協(xié)議(無(wú)線應(yīng)用訪問(wèn)協(xié)議)(Wireless Application Protocol)。銀行卡業(yè)務(wù)隨著銀行卡業(yè)務(wù)的發(fā)展，“一卡在手，走遍天下”已成為可能。通存通兌，特約商戶(hù)持卡消費(fèi)，自動(dòng)柜員機(jī)、銀行卡網(wǎng)絡(luò)等都為廣大持卡人提供了多種安全、可靠的優(yōu)越服務(wù)，而又不受假幣困擾。

深化考核力度，把反假工作納入到日常考核中。各信用社要將反假幣宣傳、培訓(xùn)、前臺(tái)業(yè)務(wù)檢查、設(shè)備使用維護(hù)、制度建立及執(zhí)行情況等納入基層營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)工作動(dòng)態(tài)考核管理內(nèi)容，建立長(zhǎng)效機(jī)制，起到信用社在反假幣工作中應(yīng)有的作用。

第二篇：反假幣工作管理辦法

22211212支行反假貨幣工作管理暫行辦法

第一條 為規(guī)范我縣郵政儲(chǔ)蓄各個(gè)網(wǎng)點(diǎn)胡反假貨幣工作行為，加強(qiáng)對(duì)反假貨幣工作的管理，建立反假貨幣工作組織體系，杜絕假幣流通，維護(hù)貨幣信譽(yù)和貨幣持有人的合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《條例》）、《中國(guó)人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《管理辦法》），結(jié)合我縣反假貨幣工作實(shí)際，特制定本辦法。

第二條 我縣辦理貨幣存取款業(yè)務(wù)和外幣兌換業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)反假貨幣工作適用本辦法。本辦法中所稱(chēng)的業(yè)務(wù)人員是指營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)辦理假幣收繳、鑒定業(yè)務(wù)的人員。

第三條 本辦法中所稱(chēng)貨幣是指人民幣和外幣。人民幣是中國(guó)人民銀行依法發(fā)行的貨幣，包括紙幣和硬幣；外幣是指在我國(guó)境內(nèi)（香港特別行政區(qū)、澳門(mén)特別行政區(qū)及臺(tái)灣地區(qū)除外）可收兌的其他國(guó)家或地區(qū)的法定貨幣。

本辦法所稱(chēng)假幣是指?jìng)卧臁⒆冊(cè)斓呢泿拧?/p>

偽造的貨幣是指仿照真幣的圖案、形狀、色彩等，采用各種手段制作的假幣。

變?cè)斓呢泿攀侵冈谡鎺诺幕A(chǔ)上，利用挖補(bǔ)、揭層、涂改、拼湊、移位、重印等多種方法制作，改變真幣原形態(tài)的假幣。

第四條 我縣各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)反假貨幣工作的管理，1 建立相應(yīng)組織網(wǎng)絡(luò)，負(fù)責(zé)反假貨幣工作。配備反假專(zhuān)職(兼職)人員，明確落實(shí)任務(wù)、職責(zé)，建立相應(yīng)的考核制度，促進(jìn)本單位反假貨幣工作的順利開(kāi)展，著力形成以單位領(lǐng)導(dǎo)親自抓、職能部門(mén)具體抓的工作格局。

第五條 加強(qiáng)對(duì)業(yè)務(wù)人員的管理，對(duì)新上崗的現(xiàn)金業(yè)務(wù)人員必須經(jīng)過(guò)反假貨幣知識(shí)培訓(xùn),在一年內(nèi)通過(guò)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行組織的反假貨幣知識(shí)考試,獲取反假貨幣資格上崗證書(shū)后方可辦理假幣收繳、鑒定工作。

第六條 營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)反假宣傳要堅(jiān)持日常宣傳和集中宣傳相結(jié)合，集中宣傳每年不得少于1次，要充分利用營(yíng)業(yè)場(chǎng)所和其他戶(hù)外宣傳等形式開(kāi)展全方位、多渠道、深層次的宣傳活動(dòng)，積極向社會(huì)宣傳貨幣真?zhèn)沃R(shí)。

第七條 營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)要建立健全反假貨幣的內(nèi)控制度，包含以下內(nèi)容：

（一）建立完善對(duì)業(yè)務(wù)人員現(xiàn)金庫(kù)存的月度檢查和不定期抽查制度，保證對(duì)外支付貨幣的真實(shí)性。

（二）業(yè)務(wù)人員在臨柜辦理現(xiàn)金收付時(shí)，對(duì)大面額人民幣不論數(shù)額多少，一律進(jìn)行機(jī)點(diǎn)，對(duì)有疑問(wèn)的人民幣要進(jìn)行手工復(fù)點(diǎn)，以辨別其真?zhèn)巍?/p>

（三）對(duì)擬放入ATM機(jī)內(nèi)的人民幣，至少由2名以上現(xiàn)金業(yè)務(wù)人員在電視監(jiān)控下進(jìn)行清點(diǎn)，剔除假幣和殘損幣,封包后在保衛(wèi)人員護(hù)衛(wèi)下將現(xiàn)金投入ATM機(jī)內(nèi),確保ATM機(jī)內(nèi)的現(xiàn)金質(zhì)量。

（四）建立定期（每月一次）對(duì)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所驗(yàn)鈔機(jī)具、錄 像等設(shè)備的檢查維護(hù)、調(diào)閱制度，確保機(jī)具、設(shè)備良好，錄象資料清晰完整，并做好檢查維護(hù)和調(diào)閱記錄。

（五）建立反假貨幣知識(shí)學(xué)習(xí)培訓(xùn)制度, 定期或不定期組織本單位業(yè)務(wù)人員進(jìn)行反假貨幣知識(shí)培訓(xùn),單位負(fù)責(zé)人要經(jīng)常對(duì)業(yè)務(wù)人員進(jìn)行有關(guān)法律法規(guī)知識(shí)教育，增強(qiáng)員工的法制意識(shí)、責(zé)任意識(shí)和信用意識(shí)，提高員工整體素質(zhì),維護(hù)金融機(jī)構(gòu)信譽(yù)。

第八條 營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)偽造、變?cè)斓娜嗣駧?，必須依照《管理辦法》的規(guī)定予以收繳，不得將偽造、變?cè)斓娜嗣駧磐嘶爻謳湃恕?/p>

第九條 營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的顯著位置公示“持有人的權(quán)益”（本辦法第十一條第五款）及“舉報(bào)電話”等事項(xiàng)。

第十條 經(jīng)授權(quán)鑒定人民幣真?zhèn)蔚臓I(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的顯著位置亮示中國(guó)人民銀行授權(quán)書(shū)。

第十一條 營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)在辦理現(xiàn)金存款業(yè)務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)假幣，必須做到有2名以上持有反假貨幣資格上崗證書(shū)的業(yè)務(wù)人員在場(chǎng)，并在持幣人視野范圍內(nèi)當(dāng)場(chǎng)予以收繳，具體操作程序如下：

（一）向持有人指出被收繳的假幣特征。

（二）對(duì)假人民幣紙幣，當(dāng)面加蓋“假幣”字樣的戳記；對(duì)假外幣紙幣及假硬幣，應(yīng)當(dāng)面以統(tǒng)一格式的專(zhuān)用袋加封，封口處加蓋“假幣”字樣戳記，并在專(zhuān)用袋上標(biāo)明幣種、券別、面額、張（枚）數(shù)、冠字號(hào)碼、收繳人、復(fù)核人名 章等細(xì)項(xiàng)。同時(shí)，填寫(xiě)中國(guó)人民銀行統(tǒng)一印制的《假幣收繳憑證》。填寫(xiě)要素：持有人（或交款單位）、身份證（或其他有效證件）號(hào)碼、幣種、券別、版別、冠字號(hào)碼、數(shù)量（張、枚）、合計(jì)面額、假幣來(lái)源及制作方法、持有人（或交款單位經(jīng)辦人）簽字、經(jīng)辦人、復(fù)核人、收繳單位（章）。

（三）將填寫(xiě)完整的《假幣收繳憑證》一式二聯(lián)交持有人簽字。如果持有人拒絕簽字，收繳人可在收繳憑證上注明，憑證第二聯(lián)交持有人。

（四）將經(jīng)持有人簽字的《假幣收繳憑證》第一聯(lián)由收繳單位留存，第二聯(lián)交持有人收存。收繳的假幣，不得再交予持有人。

（五）向持有人告知有關(guān)事項(xiàng)，即：持有人如果對(duì)被收繳的貨幣真?zhèn)斡挟愖h，可在3個(gè)工作日內(nèi)，以書(shū)面形式（營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)向要求鑒定的持有人提供《貨幣真?zhèn)舞b定申請(qǐng)書(shū)》，并按其要求認(rèn)真填寫(xiě)）向中國(guó)人民銀行授權(quán)的金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)鑒定。持有人如對(duì)金融機(jī)構(gòu)做出的有關(guān)收繳或鑒定假幣的具體行政行為有異議，可在收到《假幣收繳憑證》或《貨幣真?zhèn)舞b定書(shū)》之日起60天內(nèi)憑此證書(shū)向中國(guó)人民銀行xxx支行提出行政復(fù)議或向當(dāng)?shù)厝嗣穹ㄔ禾崞鹪V訟。

第十二條 營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)在收繳假幣過(guò)程中有下列情形之一的，應(yīng)立即報(bào)告當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)，提供有關(guān)線索，并將有關(guān)情況形成書(shū)面材料報(bào)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行。

（一）一次性發(fā)現(xiàn)假人民幣2張（枚）（含2張、枚）以上，假外幣2張（含2張、枚）以上的；

（二）屬于利用新的造假手段制造假幣的；

（三）有制造販賣(mài)假幣線索的；

（四）持有人不配合金融機(jī)構(gòu)收繳行為的。

第十三條 辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所向客戶(hù)無(wú)償提供鑒別人民幣真?zhèn)蔚南嚓P(guān)服務(wù)，配備按國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)生產(chǎn)的人民幣點(diǎn)鈔、驗(yàn)鈔一體機(jī)，并保持正常運(yùn)行狀態(tài)供客戶(hù)使用。

第十四條 營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對(duì) “假幣”印章的管理，并建立保管使用登記制度；下屬各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)使用“假幣”印章，必須指定專(zhuān)人保管，明確責(zé)任；對(duì)于新增營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的“假幣”印章或因營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)撤銷(xiāo)、合并需要注銷(xiāo)的“假幣”印章，應(yīng)及時(shí)進(jìn)行登記、編號(hào)和注銷(xiāo)，并將上述啟用或注銷(xiāo)情況上報(bào)xxx支行備案。

第十五條 營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)將“假幣收繳憑證”、“假幣沒(méi)收收據(jù)”視同重要空白憑證管理，定期或不定期對(duì)保管和使用中的“假幣收繳憑證”、“假幣沒(méi)收收據(jù)”進(jìn)行賬實(shí)檢查核對(duì)，保證其賬實(shí)相符。

第十六條 辦理貨幣存取款業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)建立“假幣收繳代保管登記簿”，對(duì)收繳的假幣及時(shí)進(jìn)行登記，并做到賬實(shí)相符。要落實(shí)專(zhuān)人負(fù)責(zé)做好收繳的假幣實(shí)物的解繳，做到數(shù)據(jù)準(zhǔn)確、要素真實(shí)齊全。營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)在解繳假人民幣（假外幣）時(shí),要填寫(xiě)假人民幣（假外幣）上繳清單，并在上繳清單上加蓋填報(bào)單位的公章、主管領(lǐng)導(dǎo)、經(jīng)手人和復(fù)核人名章。第十七條 辦理貨幣存取款業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)因過(guò)失以偽造、變?cè)斓呢泿艑?duì)外支付，收繳假幣程序不合法，不依法提供鑒別貨幣真?zhèn)畏?wù)以及存在其他違反《條例》和《管理辦法》等法規(guī)和本辦法行為的，聯(lián)社視具體情況，依據(jù)《條例》和《管理辦法》等相關(guān)規(guī)定予以查處。

第十八條 本辦法自發(fā)文之日起實(shí)施。xxxxxx

2017年1月1日6

第三篇：反假幣工作心得

反假幣工作心得

根據(jù)總行要求，我支行對(duì)柜面業(yè)務(wù)人員開(kāi)展了第五套人民幣和反假幣工作培訓(xùn)?？粗恳患毅y行網(wǎng)點(diǎn)門(mén)前聲勢(shì)浩大地懸掛著反假幣橫幅，我不禁心生感觸。作為銀行柜臺(tái)工作人員，宣傳反假幣知識(shí)是我們義不容辭的責(zé)任。工作中，我們經(jīng)常遇到手持假幣的儲(chǔ)戶(hù)。按照制度，假幣進(jìn)柜臺(tái)就沒(méi)收。但是沒(méi)收時(shí)，我們的心情都是不平靜的。看著客戶(hù)的申辯、委屈，我們也會(huì)心痛。持假幣的客戶(hù)大多缺少識(shí)別真?zhèn)稳嗣駧诺闹R(shí)，在交易中很容易受騙。

作為一名農(nóng)商銀行工作人員，我們所接觸到的大都是農(nóng)民，從他們手里接過(guò)來(lái)的錢(qián)特別讓人覺(jué)得沉甸甸。而農(nóng)村里的人對(duì)假幣的識(shí)別能力也特別的弱，因?yàn)闆](méi)有文化，也因?yàn)槁浜?。一張一百元的假幣也許你并不覺(jué)得有什么大不了，但是在農(nóng)村這樣的地方卻會(huì)讓人欲哭無(wú)淚。辛苦地耕作了一個(gè)季節(jié)的作物拿到市場(chǎng)上賣(mài)，因?yàn)槭者M(jìn)一張假幣一天的辛苦入不敷出，農(nóng)作物本身價(jià)格就低，像現(xiàn)在我所在地方正是秋糧收獲的季節(jié)，三毛幾一斤，一百斤也就三十來(lái)塊錢(qián)。一戶(hù)人家一個(gè)季節(jié)能收個(gè)幾千塊錢(qián)也已經(jīng)是不錯(cuò)的收成了，因?yàn)橐粡埣賻乓患胰说纳钣忠?jié)衣縮食。

假幣給社會(huì)帶來(lái)數(shù)以?xún)|計(jì)的損失，制造假幣非法剝奪和占有了國(guó)民財(cái)富，國(guó)家還要耗費(fèi)一定的人力物力來(lái)反假幣，造成國(guó)民財(cái)富的雙重浪費(fèi)。貨幣本是一種價(jià)值符號(hào)，起著衡量貨物價(jià)值尺度的作用，是公平公正的象征。然而假幣的出現(xiàn)破壞了這一公平性。這是一種嚴(yán)重的社會(huì)問(wèn)題，假幣的泛濫會(huì)干擾貨幣流通的正常秩序，破壞社會(huì)的信用原則，影響國(guó)家經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定。

假幣的制造者著實(shí)讓我們痛心疾首，這是良知的泯滅，是對(duì)財(cái)富的貪欲，是對(duì)法律的褻瀆，對(duì)于假幣，我們深?lèi)和唇^。我們有責(zé)任和義務(wù)做好反假幣宣傳，讓客戶(hù)正確認(rèn)識(shí)真正的貨幣構(gòu)成以及防偽標(biāo)志。反假幣斗爭(zhēng)任重而道遠(yuǎn)，應(yīng)該從我們每個(gè)人做起，讓假幣無(wú)處容身、讓有不良動(dòng)機(jī)的造假分子無(wú)法發(fā)揮他們“高超”的智慧。

青龍湖支行 2015年9月22日

第四篇：反假幣工作信息

反假幣工作信息

假幣在社會(huì)生活中屢屢出現(xiàn)危害著人民群眾的正常生活。假幣的流通影響了幣值穩(wěn)定，擾亂了金融秩序，危害嚴(yán)重。中國(guó)銀行作為與人民群眾生活息息相關(guān)的金融機(jī)構(gòu)，在反假幣工作中“扮演”著重要角色。由于假幣制造、販運(yùn)手段更加隱蔽，制作技術(shù)不斷翻新，中國(guó)銀行反假幣工作任重道遠(yuǎn)。

反假人民幣工作一直是銀行義不辭的責(zé)任，中國(guó)銀行樂(lè)都支行大力開(kāi)展反假幣宣傳,從開(kāi)業(yè)以來(lái),我行共收繳了2張一百元假幣.目前,中國(guó)銀行樂(lè)都支行反假幣工作存在的主要問(wèn)題: 由于交易方式落后，反假意識(shí)薄弱。有些農(nóng)民對(duì)真假幣的辨別一知半解，絕大多數(shù)農(nóng)民群眾只能簡(jiǎn)單地依靠紙張質(zhì)量、水印和色彩判斷真假，通過(guò)磨擦掉色、撕裂紙張等破壞性方式的判斷真假幣的情況還極為普遍。甚至有些農(nóng)民不慎收到了假幣首先想到的不是上繳，而是想方設(shè)法再用出去。

所以爭(zhēng)對(duì)這一問(wèn)題,我們?cè)谄綍r(shí)的工作中，對(duì)反假幣做了以下幾點(diǎn)工作：

一、學(xué)習(xí)法規(guī)制度，努力提高對(duì)反假幣工作的認(rèn)識(shí)：

為保證我行假幣工作的深入性和長(zhǎng)期性，我行繼續(xù)做好向人民群眾宣傳外，為進(jìn)一步提高臨柜人員的反假貨幣素質(zhì)，組織一線臨柜人員進(jìn)行崗位培訓(xùn)。中行樂(lè)都支行印發(fā)了有關(guān)反假幣的資料，組織業(yè)務(wù)人員學(xué)習(xí)了《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》、《中國(guó)人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》等相關(guān)的法律法規(guī)、人民銀行相關(guān)規(guī)定和系統(tǒng)內(nèi)有關(guān)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，進(jìn)一步提高了員工的遵紀(jì)守法意識(shí)和對(duì)反假幣工作重要性的認(rèn)識(shí)。

二、對(duì)外宣傳，提高反假幣工作的影響力：

我行進(jìn)行了反假幣宣傳活動(dòng)。組織員工走上街頭開(kāi)展反假幣宣傳活動(dòng)。向廣大人民群眾廣泛宣傳反假幣知識(shí)，講解第五套人民幣防偽知識(shí)，殘幣兌換標(biāo)準(zhǔn)、人民幣管理法律常識(shí)。通過(guò)真假幣實(shí)物對(duì)比，圖片展示、講解、咨詢(xún)、資料分發(fā)等形式，進(jìn)行人民幣特征、假幣識(shí)別特征、人民幣鑒別方法、愛(ài)護(hù)人民幣、維護(hù)人民幣信譽(yù)的宣傳，讓人民群眾了解反假知識(shí)及相關(guān)法規(guī)，從而提高群眾識(shí)別假幣能力和反假幣意識(shí)。使群眾對(duì)反假幣有了更進(jìn)一步的認(rèn)識(shí)，更使他們認(rèn)識(shí)了假幣對(duì)社會(huì)的危害以及反假幣的重要性和必要性。

三、做好檢查，進(jìn)一步完善反假幣工作

我行在做好宣傳和培訓(xùn)的同時(shí)對(duì)假幣的收繳程序、鑒定程序、假幣的保管和解繳、等工作情況進(jìn)行了檢查。對(duì)檢查的出來(lái)的問(wèn)題及時(shí)予以糾改，并提出合理化的建議，使我們中國(guó)銀行假幣工作更加規(guī)范化、合理化。

總之，通過(guò)反假幣工作，既提高了員工對(duì)反假幣工作的認(rèn)識(shí)，又獲得了公眾對(duì)反假幣工作的支持。反假幣工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期性、系統(tǒng)性的工作，我行將在今后的工作中嚴(yán)格按照人民銀行的要求，切實(shí)履行好反假幣的法定義務(wù)，維護(hù)好中國(guó)銀行的信譽(yù)。

中國(guó)銀行樂(lè)都支行

2014年5月10日

第五篇：反假幣試題..

? 單選題

1.人民銀行分支機(jī)構(gòu)篩選出可疑的新型假幣，并要求金融機(jī)構(gòu)的報(bào)送行在解繳假幣實(shí)物時(shí)將篩選出的假幣（B）提交。A.妥善保管，年末時(shí)集中 B.單獨(dú)

C.與其他假幣一并

2.“假幣”印章篆刻內(nèi)容為（_ C _）。

A.“假幣”字樣，所在地省、自治區(qū)、直轄市簡(jiǎn)稱(chēng)和日期 B.“假幣”字樣，銀行行號(hào)標(biāo)識(shí)代碼和日期

C.“假幣”字樣，所在地省、自治區(qū)、直轄市簡(jiǎn)稱(chēng)和銀行行號(hào)標(biāo)識(shí)代碼 3.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)依照（C）對(duì)假幣收繳、鑒定實(shí)施監(jiān)督管理。A.《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》 B.《中國(guó)人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》 C.《中國(guó)人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》

4.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)交存人民銀行發(fā)行庫(kù)的已清分完整券投放到另一家銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)后，長(zhǎng)短款、假幣等差錯(cuò)責(zé)任由（D）承擔(dān)。A.發(fā)現(xiàn)差錯(cuò)行 B.人民銀行

C.出售清分系統(tǒng)的一方 D.實(shí)施清分操作的一方

5.金融機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)假硬幣，處理方法為（A）。

A.應(yīng)當(dāng)面以統(tǒng)一格式的專(zhuān)用信封封裝并在封口處加蓋“假幣”字樣的戳記 B.應(yīng)當(dāng)面加蓋“假幣”字樣的戳記

C.應(yīng)當(dāng)面加蓋“假幣”字樣的戮記，并以統(tǒng)一格式的專(zhuān)用袋加封

6.（B）是輸入待查冠字號(hào)碼的部分字符、取款時(shí)間段等不完整信息或模糊信息，從查詢(xún)到的結(jié)果中再搜索是否包含待查現(xiàn)鈔的查詢(xún)方式。A．精確查詢(xún) B.模糊查詢(xún) C．對(duì)應(yīng)查詢(xún) 7.中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)和中國(guó)人民銀行授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理鑒定之日起（C）個(gè)工作日內(nèi)，出具《貨幣真?zhèn)舞b定書(shū)》。A.5 B.10 C.15 D.20 8.辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)一次收繳持有人同一面額（A）張以上假人民幣時(shí)，如假人民幣冠字號(hào)碼前（A）位一致，應(yīng)在“假幣收繳憑證”中列明。A.2；6 B.3；5 C.2；5 D.3；6 9.根據(jù)冠字號(hào)碼查詢(xún)結(jié)果判定為非金融機(jī)構(gòu)付出的假幣，有假幣實(shí)物的應(yīng)（B）A.退還持有人 B.予以收繳 C．交由公安處理

10.中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)和中國(guó)人民銀行授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)在受理鑒定時(shí)，鑒定結(jié)果因特殊情況可延長(zhǎng)至（B）個(gè)工作日給出。A.10 B.30 C.4O D.45 11.冠字號(hào)碼查詢(xún)信息系統(tǒng)的數(shù)據(jù)應(yīng)至少保存（C）。A．l個(gè)月 B．2個(gè)月 C.3個(gè)月

12.假幣專(zhuān)用封裝袋的材質(zhì)為（A）。A.厚牛皮紙 B.白色信封

C.票據(jù)交換專(zhuān)用信封

13.《金融機(jī)構(gòu)特殊殘缺污損人民幣兌換單》為一式（B）聯(lián)。A.2聯(lián) B.3聯(lián) C.4聯(lián) 14.查詢(xún)申請(qǐng)表、再查詢(xún)申請(qǐng)表和查詢(xún)結(jié)果通知書(shū)應(yīng)自成類(lèi)別，以業(yè)務(wù)發(fā)生時(shí)間先后為序，按（C）裝訂，保存期為5年。A．月 B．半年 C．年 D.季

15.鑒定機(jī)構(gòu)進(jìn)行貨幣真?zhèn)舞b定后應(yīng)出具中國(guó)人民銀行統(tǒng)一印制的（B）。A.假幣收繳憑證 B.貨幣真?zhèn)舞b定書(shū) C.假幣沒(méi)收收據(jù) D.假幣罰沒(méi)單

16.再查詢(xún)結(jié)果應(yīng)通過(guò)（A）告知查詢(xún)?nèi)?。A．查詢(xún)結(jié)果通知書(shū) B．再查詢(xún)結(jié)果通知書(shū) C．電話

17.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與客戶(hù)之間的涉假糾紛由（A）舉證。A．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu) B．客戶(hù) C．人民銀行

18.對(duì)于符合規(guī)定的查詢(xún)申請(qǐng)，受理單位應(yīng)在受理之日起（C）個(gè)工作日內(nèi)辦結(jié)。A.1 B.2 C.3 19.收繳單位應(yīng)當(dāng)自收到鑒定單位通知之日起（A）個(gè)工作日內(nèi)，將需要鑒定的貨幣送達(dá)鑒定單位。

A.2 B.3 C.4 D.5 20.每張《假幣收繳憑證》最多可以填寫(xiě)（C）個(gè)不同的冠字號(hào)碼。A.1 B.2 C.5 D.8 3 21.查詢(xún)受理單位詳細(xì)記錄每筆查詢(xún)業(yè)務(wù)經(jīng)辦人和復(fù)核人、查詢(xún)號(hào)碼、（B）、查詢(xún)結(jié)果等。A．查詢(xún)業(yè)務(wù)方式 B．查詢(xún)業(yè)務(wù)時(shí)間 C．查詢(xún)?cè)斍?/p>

22.金融消費(fèi)者在金融機(jī)構(gòu)辦理現(xiàn)金取款業(yè)務(wù)后，對(duì)現(xiàn)金真?zhèn)未嬖诋愖h，經(jīng)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行真?zhèn)巫R(shí)別確認(rèn)是假幣的，（A）負(fù)有告知消費(fèi)者通過(guò)冠字號(hào)碼查詢(xún)功能判別假幣是否由其付出的義務(wù)。A．金融機(jī)構(gòu) B．人民銀行 C．銀監(jiān)會(huì)

23.中國(guó)人民銀行各分支機(jī)構(gòu)和中國(guó)人民銀行授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)鑒定貨幣真?zhèn)螘r(shí)，應(yīng)當(dāng)至少有（B）名鑒定人員同時(shí)參加，并作出鑒定結(jié)論。A.1 B.2 C.3 D.4 24.本機(jī)或通過(guò)冠字號(hào)碼查詢(xún)系統(tǒng)（軟件），可實(shí)現(xiàn)取款業(yè)務(wù)信息與冠字號(hào)碼記錄的關(guān)聯(lián)，能在假幣糾紛中向客戶(hù)提供取出現(xiàn)鈔的冠字號(hào)碼（文本及圖像信息），且提供的冠字號(hào)碼與現(xiàn)鈔能一一對(duì)應(yīng)，應(yīng)張貼（C）。A．黃標(biāo) B．紅標(biāo) C．藍(lán)標(biāo)

25.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照中國(guó)人民銀行的有關(guān)規(guī)定，將兌現(xiàn)的殘缺、污損人民幣（C）。A．中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) B．金融機(jī)構(gòu)留存

C．交存當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)

26.查詢(xún)受理單位與再查詢(xún)受理單位均應(yīng)建立（A）。A．查詢(xún)登記簿 B．投訴登記簿 C．受理登記簿

27.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)人民幣冠字號(hào)碼查詢(xún)解決涉假糾紛工作指引（試行）》規(guī)定，查詢(xún)?nèi)说疆?dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)提出投訴，當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)接到 4 查詢(xún)?nèi)送对V的，應(yīng)當(dāng)在（B）個(gè)工作日進(jìn)行核實(shí)，情況屬實(shí)的，責(zé)令有關(guān)金融機(jī)構(gòu)改正。

A.10 B.7 C.5 D.15 28.《假幣收繳憑證》一式（B）聯(lián)，第（B）聯(lián)由收繳單位留底。A．一；一 B．二；一 C．二；二 D．三；二

29.再查詢(xún)受理單位收到查詢(xún)?nèi)颂峤坏臅?shū)面再查詢(xún)申請(qǐng)后，應(yīng)當(dāng)自受理之日起（A）個(gè)工作日內(nèi)，開(kāi)展調(diào)查與處理工作。A.15 B.20 C.30 30.紙幣呈正十字形，票面缺少四分之一的，按原面額的（C）兌換。A．全額 B．四分之三 C．一半

31.人民幣紙幣票面污漬、涂寫(xiě)字跡面積超過(guò)（A）平方厘米以上的不宜流通。A.2 B.3 C.4 D.5 32.查詢(xún)申請(qǐng)表、再查詢(xún)申請(qǐng)表和（C）應(yīng)自成類(lèi)別，以業(yè)務(wù)發(fā)生時(shí)間先后為序，按年裝訂，保存期為5年。A.申請(qǐng)人申請(qǐng)資料 B.申請(qǐng)書(shū) C.查詢(xún)結(jié)果通知書(shū)

33.《假人民幣沒(méi)收收據(jù)》第（C）聯(lián)交假幣持有人。A．一 B．二 C．三 D．四

34.以下不屬于人民幣紙幣真?zhèn)蔚淖R(shí)別方法的是（D）。A.眼看 B.手摸 C.儀器檢測(cè) D.測(cè)量稱(chēng)重法 35.各商業(yè)銀行要對(duì)使用的現(xiàn)鈔處理設(shè)備每年不少于（B）次的技術(shù)升級(jí)。A.1 B.2 C.3 D.5 36.持有人對(duì)被金融機(jī)構(gòu)收繳的外幣的真?zhèn)斡挟愖h的，經(jīng)鑒定為真幣的，應(yīng)（C）。A．由鑒定單位交收繳單位退還持有人 B．由鑒定單位退還持有人

C．由鑒定單位交收繳單位退還持有人，并收回《假幣收繳憑證》 D．由鑒定單位退還持有人，并收回《假幣收繳憑證》 37.第五套人民幣的防偽特征在票面正面呈（A）分布。A．環(huán)形 B．“十”字形 C．三角形

38.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)涉假冠字號(hào)碼查詢(xún)申請(qǐng)超時(shí)的，查詢(xún)受理單位（A）。A．不予受理查詢(xún)申請(qǐng) B．收取相關(guān)費(fèi)用給予查詢(xún) C．必須受理查詢(xún)申請(qǐng) D．向上級(jí)申請(qǐng)受理查詢(xún)

39.下面關(guān)于“假幣”印章使用說(shuō)法正確的是（C）。

A．10元（含10元）以上的“假幣”實(shí)物需要加蓋“假幣”印章，10元以下的假幣印章不需加蓋

B．具有貨幣真?zhèn)舞b定資質(zhì)的機(jī)構(gòu)才可以獲得并使用“假幣”印章 C.在收繳假幣時(shí)，應(yīng)當(dāng)客戶(hù)面在假幣實(shí)物上加蓋“假幣”印章

D.加蓋“假幣”印章的貨幣，經(jīng)鑒定為真幣時(shí)，應(yīng)將該貨幣連同貨幣真?zhèn)舞b定書(shū)一同交由持幣人

40.假幣的銷(xiāo)毀權(quán)只屬于（C）。A．公安機(jī)關(guān)

B.中國(guó)銀行業(yè)務(wù)監(jiān)督管理委員會(huì) C.中國(guó)人民銀行 D.中國(guó)印鈔總公司

41.殘損人民幣由（A）來(lái)銷(xiāo)毀？ A．人民銀行 B．銀監(jiān)會(huì) C．商業(yè)銀行 D．證券公司

42.《中國(guó)人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》所稱(chēng)外幣是指在（C）。A．其他國(guó)家或地區(qū)流通的法定貨幣 B．自由兌換貨幣和特別提款權(quán)

C．我國(guó)境內(nèi)可收兌的其他國(guó)家或地區(qū)的法定貨幣

43.《人民幣冠字號(hào)查詢(xún)結(jié)果通知書(shū)》一式兩聯(lián)，第一聯(lián)（A）,第二聯(lián)（A）.A.查詢(xún)受理單位存檔備查，交查詢(xún)?nèi)?B.交查詢(xún)?nèi)耍樵?xún)受理單位存檔備查

C.查詢(xún)受理單位存檔備查，交當(dāng)?shù)刂袊?guó)人民銀行

44.查詢(xún)申請(qǐng)表，（B）和查詢(xún)結(jié)果通知書(shū)應(yīng)自成類(lèi)別，以業(yè)務(wù)發(fā)生時(shí)間先后為序，按年裝訂，保存期為5年。A.申請(qǐng)人申請(qǐng)資料 B.再查詢(xún)申請(qǐng)資料 C.申請(qǐng)書(shū)

45.以下屬于揭頁(yè)變?cè)鞄诺闹谱魇侄蔚氖牵–）。A．裁剪拼接 B．剪貼挖補(bǔ) C．揭層

46.機(jī)制假幣多采用（A）印刷，套印精度差、顏色偏差大、線文平浮，粗糙、缺乏層次。

A．膠版 B．打印 C．凸版 D．凹印

47.金融機(jī)構(gòu)在辦理殘缺、污損人民幣兌換業(yè)務(wù)時(shí)，不予兌換的殘缺、污損人民幣，應(yīng)（C）。A．上繳中國(guó)人民銀行 B．金融機(jī)構(gòu)留存 C．退回原持有人

48.經(jīng)核實(shí)，某金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)人員辦理業(yè)務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)100元人民幣是假幣，該業(yè)務(wù)人員將100元人民幣退還給持有人，中國(guó)人民銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)處罰措施為（A）。

A.對(duì)金融機(jī)構(gòu)處以1000元以上5萬(wàn)元以下罰款 B.對(duì)金融機(jī)構(gòu)處以1000元以上1萬(wàn)元以下罰款 C.對(duì)金融機(jī)構(gòu)處以1000元以下罰款 D.對(duì)金融機(jī)構(gòu)處以1萬(wàn)元以下罰款 49.兌付額不足一分的，（C）。

A．按1分兌換 B．按兌付額兌換 C．不予兌換

50.反假幣貨幣信息系統(tǒng)運(yùn)行后，金融機(jī)構(gòu)收繳假幣時(shí)，按照（D）分類(lèi)填寫(xiě)假幣收繳憑證，并將假幣收繳憑證的有關(guān)信息傳至本機(jī)構(gòu)報(bào)送行。A．經(jīng)辦人 B．券別 C．金額 D．冠字號(hào)碼

51.清分設(shè)備和點(diǎn)鈔機(jī)記錄的冠字號(hào)碼信息，應(yīng)在（A）營(yíng)業(yè)結(jié)束后通過(guò)各類(lèi)（U盤(pán)或聯(lián)網(wǎng)）方式導(dǎo)出到PC端或服務(wù)器。

A．每日 B．每月 C．每季度

52.人民銀行分支機(jī)構(gòu)辦理假幣接收業(yè)務(wù)，打印的《假幣收入憑證》，一聯(lián)（C），一聯(lián)用于登記假幣登記簿。A．交上級(jí)人民銀行 B．與假幣實(shí)物一起留存 C．交假幣解繳單位

53.違反《中國(guó)人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》第三條規(guī)定的金融機(jī)構(gòu)，由中國(guó)人民銀行根據(jù)（B），依法進(jìn)行處理。A.《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》 B.《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》 C.《中國(guó)人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》

54.人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)接受投訴核實(shí)，發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)未采取有效措施，致使假幣對(duì)外支付的，按（A）第四十五條進(jìn)行處罰。A.《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》 B.《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》 C.《假幣收繳、鑒定管理辦法》

55.人民幣紙幣票面裂口2處以上，長(zhǎng)度每處超過(guò)（C）毫米以上的不宜流通。A．3 B．4 C．5 D．6 56.已建成冠字號(hào)碼查詢(xún)系統(tǒng)的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于（A），將轄內(nèi)個(gè)分支機(jī)構(gòu)當(dāng)日記錄存儲(chǔ)的冠字號(hào)碼信息集中到地市分行或省分行統(tǒng)一管理。A.每個(gè)工作日營(yíng)業(yè)結(jié)束后 B.每個(gè)工作日營(yíng)業(yè)中 C.第二個(gè)工作日營(yíng)業(yè)結(jié)束前 D.第二個(gè)工作日營(yíng)業(yè)結(jié)束后

57.持有人可持中國(guó)人民銀行的鑒定書(shū)及可兌換的殘缺、污損人民幣到（B）進(jìn)行兌換。

A．當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu) B．金融機(jī)構(gòu)

C．中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

58.“假幣”印章應(yīng)蓋在假幣背面的（A）位置。A．背面中間 B．背面安全 C．背面左側(cè) D．背面右側(cè)

59.金融機(jī)構(gòu)一次收繳持有人同一面額兩張或兩張以上假人民幣時(shí)，如冠字號(hào)碼（C）不一致，應(yīng)按照不同的冠字號(hào)碼分類(lèi)填寫(xiě)假幣收繳憑證。A.前2位 B.前4位 C.前6位 D.前8位

60.金融消費(fèi)者在辦理取款業(yè)務(wù)之日起（C）個(gè)工作日內(nèi)（含取款當(dāng)日），攜帶有效證件、假幣實(shí)物或《假幣收繳憑證》、辦理取款業(yè)務(wù)的證明資料，到辦理取款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)填寫(xiě)提交《人民幣冠字號(hào)碼查詢(xún)申請(qǐng)表》申請(qǐng)查詢(xún)。A.7個(gè) B.10個(gè) C.20個(gè) D.30個(gè)

61.對(duì)中國(guó)人民銀行授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)截留或私自處理鑒定、收繳的假外幣，或使已收繳、沒(méi)收的假外幣重新流入市場(chǎng)的行為處以（B）的罰款。A.1000元以上50000元以下 B.1000元以下 C.2000元以上

62.假幣一般分為（B）兩大類(lèi)。A.機(jī)制幣和手繪幣 B.偽造幣和變?cè)鞄?C.復(fù)印幣和機(jī)制幣

63.金融機(jī)構(gòu)工作人員購(gòu)買(mǎi)假幣、以偽造的貨幣換取貨幣，情節(jié)較輕的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處（A）元以上（A）元以下罰金。A.1萬(wàn)，10萬(wàn) B.1萬(wàn)，2萬(wàn) C.1萬(wàn)，5萬(wàn)

64.金融機(jī)構(gòu)在辦理殘缺、污損人民幣兌換業(yè)務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)票面四分之三為真幣，其他四分之一為假幣的人民幣，應(yīng)（A）。A.按假幣收繳程序予以收繳 B.退回原持有人 C.全額兌換

65.持有人對(duì)被收繳貨幣的真?zhèn)斡挟愖h，可以自收繳之日起3個(gè)工作日內(nèi)，持（C）直接或通過(guò)收繳單位向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)或中國(guó)人民銀行授權(quán)的當(dāng)?shù)罔b定機(jī)構(gòu)提出書(shū)面鑒定申請(qǐng)。A．假幣實(shí)物

B．《貨幣真?zhèn)舞b定書(shū)》 C．《假幣收繳憑證》

66.不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)》自（C）開(kāi)始執(zhí)行。A．1998年1月1日 B．2003年1月1日 C．2004年1月1日

67.查詢(xún)?nèi)藢?duì)結(jié)果有異議，查詢(xún)受理單位應(yīng)告知查詢(xún)?nèi)嗽冢–）工作日內(nèi)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)申請(qǐng)?jiān)俨樵?xún)。A.7 B.5 C.3 D.2 68.因反假貨幣宣傳、培訓(xùn)或研發(fā)、調(diào)試、檢測(cè)有關(guān)機(jī)具設(shè)備等需要借用假幣資料和樣張，借用期限不得超過(guò)日（D）。

A.15 B.20 C.25 D.30 69.金融機(jī)構(gòu)需要借用假幣資料或樣張，應(yīng)經(jīng)部門(mén)主管審批同意后，打?。˙）。A.假幣調(diào)運(yùn)憑證 B.假幣借用憑證 C.假幣暫借卡片 D.假幣轉(zhuǎn)換件

70.《假幣收繳憑證》上有（B）種不同語(yǔ)言。A.1 B.2 C.3 D.4 71.銀行涉假冠字號(hào)碼查詢(xún)申請(qǐng)者（A）委托第三方代理查詢(xún)。A.可以 B.不可以

C.必須經(jīng)人民銀行批準(zhǔn)后才可以 D.必須經(jīng)查詢(xún)受理單位同意后才可以

72.下列行為屬于金融機(jī)構(gòu)不履行人民幣收付業(yè)務(wù)的法定職責(zé)（C）。A.拒絕為公眾調(diào)劑人民幣券別 B.拒絕兌換殘缺或污損的人民幣 C.兩者皆是

73.冠字號(hào)碼查詢(xún)業(yè)務(wù)原則上應(yīng)采取在（A）查詢(xún)的方式。A.業(yè)務(wù)發(fā)生網(wǎng)點(diǎn) B.銀行業(yè)機(jī)構(gòu)管理部門(mén) C.人民銀行 ? 多選題

1.特殊殘缺污損人民幣是指票面因（ABCD）等特殊原因，造成外觀、質(zhì)地、防偽特征受損，紙張?zhí)炕?、變形，圖案不清晰，不宜再繼續(xù)流通使用的人民幣。A．火災(zāi) B．蟲(chóng)蛀 C．鼠咬 D．霉?fàn)€

2.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)冠字號(hào)碼記錄管理，要從（ABCD）等方面開(kāi)展自查。A．制度落實(shí) B．機(jī)具性能 C．業(yè)務(wù)處理 D．操作流程

3.特殊殘缺、污損人民幣是指票面因火災(zāi)、蟲(chóng)蛀、鼠咬等特殊原因，造成（ACD）受損，紙張?zhí)炕⒆冃?、圖案不清晰，不直再繼續(xù)流通使用的人民幣。A．外觀 B．新舊程度 C．質(zhì)地 D．防偽特征

4.金融機(jī)構(gòu)記錄的冠字號(hào)碼信息至少應(yīng)包含（ABCDE_）等素。A．幣值 B．業(yè)務(wù)類(lèi)型 C．機(jī)具編號(hào) D．日期和時(shí)間 E．版別

5.變?cè)斓呢泿攀侵冈谡鎺诺幕A(chǔ)上，利用（ABCDE）等多種方法制作，改變真幣原形態(tài)的假幣.A.挖補(bǔ) B.揭層 C.拼湊 D.移位 E.重印

6.假幣實(shí)物上加蓋的“假幣”印章位置正確的是（AD）。A．正面水印窗 B.正面中間 C.背面水印窗 D.背面中間 7.以下哪些人民幣不得流通（ABC）。A.不能兌換的殘缺、污損的人民幣 B.停止流通的人民幣 C.貴金屬紀(jì)念幣 D.普通紀(jì)念幣

8.查詢(xún)受理單位與再查詢(xún)受理單位均應(yīng)建立查詢(xún)登記簿，詳細(xì)記錄受理的每筆查詢(xún)業(yè)務(wù)的（ABCD）。A．經(jīng)辦人和復(fù)核人 B.查詢(xún)號(hào)碼 C.查詢(xún)業(yè)務(wù)時(shí)間 D.查詢(xún)結(jié)果

9.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)結(jié)合實(shí)際情況，參考以下（ABD）方式防止冠字號(hào)碼數(shù)據(jù)丟失。A．在清分環(huán)節(jié)設(shè)置校驗(yàn)程序，對(duì)清分的每批次紙幣張數(shù)與冠字號(hào)碼記錄條數(shù)進(jìn)行校驗(yàn)

B．在清分機(jī)具開(kāi)機(jī)時(shí)進(jìn)行測(cè)試，并規(guī)定使用過(guò)程中的定期抽查頻率 C．在清分機(jī)清分之后，逐張對(duì)記錄的冠字號(hào)碼信息與現(xiàn)金實(shí)物比對(duì) D.柜員機(jī)加鈔后取出若干張紙幣后登錄系統(tǒng)查詢(xún)驗(yàn)證

10.查詢(xún)?nèi)松暾?qǐng)冠字號(hào)碼查詢(xún)應(yīng)攜帶（ABC）等材料，到查詢(xún)受理單位填寫(xiě)提交《人民幣冠字號(hào)碼查詢(xún)申請(qǐng)表》.A．有效證件

B．假幣實(shí)物或《假幣收繳憑證》 C．辦理取款業(yè)務(wù)的證明資料 D．辦理業(yè)務(wù)的柜員信息

11.辦理假幣收繳業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)在假幣收繳憑證上填寫(xiě)（ABCD）要素。A.持有人姓名或其他有效證件號(hào)碼 B.被收繳人的身份證或其他有效證件號(hào)碼 C.假幣券別、版別、冠字號(hào)碼、來(lái)源和制作方法 D.收繳的數(shù)量及面額

12.人民幣冠字號(hào)碼查詢(xún)結(jié)果判定為付款行付出假幣，付款行應(yīng)（BC）。A．將假幣退還給客戶(hù)并全額賠付 B．按照規(guī)定收繳假幣并全額賠付

C．假幣已被其他金融機(jī)構(gòu)收繳或公安機(jī)關(guān)沒(méi)收，收回客戶(hù)持有的《假幣收繳憑證》或《假幣沒(méi)收收據(jù)》后予以全額賠付

D．假幣已被其他金融機(jī)構(gòu)收繳或公安機(jī)關(guān)沒(méi)收，收回客戶(hù)持有的《假幣收繳憑證》或《假幣沒(méi)收收據(jù)》后予以雙倍賠付

13.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)組織開(kāi)發(fā)與現(xiàn)金處理設(shè)備輸出文件相匹配的冠字號(hào)碼查詢(xún)系統(tǒng)，并必須實(shí)現(xiàn)（ABC）功能。A．能導(dǎo)入現(xiàn)金處理輸出的FSN文件 B．能對(duì)記錄的冠字號(hào)碼數(shù)據(jù)進(jìn)行精確查詢(xún)和模糊查詢(xún) C．能按照人民銀行或金融機(jī)構(gòu)上級(jí)行的要求導(dǎo)出相應(yīng)格式文件 D．冠字號(hào)碼圖像逐級(jí)上傳至金融機(jī)構(gòu)總行

14.金融機(jī)構(gòu)（包括查詢(xún)受理單位和再查詢(xún)受理單位）有下列（ABC）行為的，查詢(xún)?nèi)丝傻饺嗣胥y行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)提出投訴。A．無(wú)正當(dāng)理由不受理查詢(xún)?nèi)松暾?qǐng)的 B．未在規(guī)定期限內(nèi)完成查詢(xún)的 C．查詢(xún)程序不符合規(guī)定的

15.殘缺、污損人民幣是指（BCD），不宜再繼續(xù)流通使用的人民幣。A．票面有折角 B．票面撕裂、損缺

C．因自然磨損、侵蝕，外觀、質(zhì)地受損 D．顏色變化，圖案不清晰，防偽特征受損

16.如果持有人對(duì)被收繳的貨幣真?zhèn)斡挟愖h，可向（BC）申請(qǐng)鑒定。A.當(dāng)?shù)毓簿?/p>

B.中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu) C.中國(guó)人民銀行授權(quán)的當(dāng)?shù)罔b定機(jī)構(gòu) D.任何當(dāng)?shù)亟鹑跈C(jī)構(gòu)

17.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)人民幣冠字號(hào)碼查詢(xún)解決涉假糾紛工作指引》（試行）制定的目的有（ABCD）。

A．規(guī)范利用人民幣冠字號(hào)碼查詢(xún)解決涉假糾紛工作 B．切實(shí)保護(hù)金融消費(fèi)者的合法權(quán)益 C．全面提高銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金服務(wù)水平

D．建設(shè)良好的人民幣流通環(huán)境，更好地維護(hù)人民幣流通秩序

18.依據(jù)《中國(guó)人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，中國(guó)人民銀行可對(duì)金融機(jī)構(gòu)（ABCD）行為給予警告、罰款，同時(shí)，責(zé)成金融機(jī)構(gòu)對(duì)相關(guān)主管人員和其他直接責(zé)任人給予相應(yīng)記律處分。A.發(fā)現(xiàn)假幣而不收繳的

B.未按照《中國(guó)人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定程序收繳假幣的 C.發(fā)現(xiàn)假幣應(yīng)向人民銀行和公安機(jī)關(guān)報(bào)告而不報(bào)告的

D.截留或私自處理收繳的假幣，或使已收繳的假幣重新流入市場(chǎng)的 19.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)冠字號(hào)碼查詢(xún)工作的檢查方法分為（AB）。A.正查法 B.倒查法 C.反查法 D.自查法

20.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)辦存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)符合（ABCDE）基本條件。A.在人民銀行分支機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)部門(mén)開(kāi)立人民幣存款賬戶(hù) B.建立完善的現(xiàn)金管理內(nèi)部控制制度和業(yè)務(wù)操作人員 C.配備從事現(xiàn)金業(yè)務(wù)的專(zhuān)業(yè)人員，包括管理人員和操作人員

D.具備現(xiàn)金保管和現(xiàn)金押運(yùn)條件，以及現(xiàn)金清分（機(jī)械和手工）場(chǎng)地、設(shè)備 E.具備接入人民銀行貨幣金銀業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)的技術(shù)條件和安全保障措施 21.《金融機(jī)構(gòu)特殊殘缺污損人民幣兌換單》應(yīng)具備以下要素（ABCD）。A.金融機(jī)構(gòu)名稱(chēng) B.業(yè)務(wù)公章 C.兌換日期 D.兌換結(jié)果

22.關(guān)于假幣持有人向中國(guó)人民銀行申請(qǐng)假幣鑒定，下列說(shuō)法正確的是（ABCD）。A．持有人對(duì)金融機(jī)構(gòu)作出的有關(guān)收繳或鑒定假幣的具體行政行為有異議，可在收到《假幣收繳憑證》或《貨幣真?zhèn)舞b定書(shū)》之日起60個(gè)工作日內(nèi)向直接監(jiān)管該金融機(jī)構(gòu)的中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)申請(qǐng)行政復(fù)議，或依法提起行政訴訟 B．持有人對(duì)中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)作出的有關(guān)鑒定假幣的具體行政行為有異議，可在收到《貨幣真?zhèn)舞b定書(shū)》之日起60個(gè)工作日內(nèi)向其上一級(jí)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)行政復(fù)議，或依法提起行政訴訟

C．持有人對(duì)被收繳貨幣的真?zhèn)斡挟愖h，可以自收繳之日起3個(gè)工作日內(nèi)，持《假幣收繳憑證》直接或通過(guò)收繳單位向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)或中國(guó)人民銀行授權(quán)的當(dāng)?shù)罔b定機(jī)構(gòu)提出書(shū)面鑒定申請(qǐng)

D．中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)和中國(guó)人民銀行授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)無(wú)償提供鑒定貨幣真?zhèn)蔚姆?wù)，鑒定后應(yīng)出具中共人民銀行統(tǒng)一印制的《貨幣真?zhèn)舞b定書(shū)》，并加蓋貨幣鑒定專(zhuān)用章和鑒定人名章 23.關(guān)于特殊殘缺、污損人民幣，以下說(shuō)法正確的是（BC）。

A．金融機(jī)構(gòu)核對(duì)人民銀行轉(zhuǎn)來(lái)的專(zhuān)用袋、鑒定書(shū)和持有人出示的鑒定書(shū)各要素一致無(wú)誤后，憑人民銀行的鑒定結(jié)論向持有人辦理特殊殘缺、污損人民幣兌換業(yè)務(wù)

B．金融機(jī)構(gòu)核對(duì)人民銀行轉(zhuǎn)來(lái)的專(zhuān)用袋、鑒定書(shū)和持有人出示的鑒定書(shū)各要素一致無(wú)誤后，憑人民銀行的鑒定結(jié)論填制《金融機(jī)構(gòu)特殊殘缺污損人民幣兌換單》，向持有人辦理特殊殘缺、污損人民幣兌換業(yè)務(wù)

C．金融機(jī)構(gòu)應(yīng)收回持有人持有的《中國(guó)人民銀行特殊殘缺污損人民幣鑒定書(shū)》 D．金融機(jī)構(gòu)無(wú)需收回持有人持有的《中國(guó)人民銀行特殊殘缺污損人民幣鑒定書(shū)》 24.冠字號(hào)碼記錄的對(duì)象是（AB）券別。A.100 B.50 C.20 D.10 25.金融機(jī)構(gòu)收繳假幣時(shí)，對(duì)（BCD）應(yīng)當(dāng)面以統(tǒng)一格式的專(zhuān)用袋加封。A．假人民幣紙幣 B．假外幣紙幣 C．假人民幣硬幣 D．假外幣硬幣

26.以下（AB）券別可以申請(qǐng)進(jìn)行冠字號(hào)碼查詢(xún)。A.100元 B.50元 C.20元 D.10元

27.存儲(chǔ)的冠字號(hào)碼不能與取款人取款業(yè)務(wù)信息關(guān)聯(lián)的，查詢(xún)機(jī)構(gòu)應(yīng)（AB）。A.注明查詢(xún)過(guò)程

B.對(duì)查詢(xún)的具體方法進(jìn)行解釋 C.提供所有冠字號(hào)碼信息 D.提供所有冠字號(hào)碼圖像

28.冠字號(hào)碼查詢(xún)工作應(yīng)記錄的要素包括（ABCD）。A.機(jī)具編號(hào) B.幣值

C.冠字號(hào)碼文本 D.冠字號(hào)碼圖像

29.金融機(jī)構(gòu)冠字號(hào)碼檢索人員應(yīng)當(dāng)熟悉掌握各種方式記錄、存儲(chǔ)的冠字號(hào)碼的檢索。對(duì)（ABCDE）等多來(lái)源的冠字號(hào)碼記錄及檢索方法均應(yīng)當(dāng)掌握。A.本行清分中心清分 B.本網(wǎng)點(diǎn)清分

C.他行代理清分中心清分調(diào)入 D.金融機(jī)構(gòu)相互取現(xiàn)調(diào)入 E.人民銀行清分完整券調(diào)入

30.下列（CD）情況下可以開(kāi)具假幣沒(méi)收收據(jù)。A．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)柜面收繳客戶(hù)持有的假幣時(shí)

B．具有假幣鑒定資質(zhì)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)柜面收繳客戶(hù)持有的假幣時(shí) C．具有假幣鑒定資質(zhì)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)鑒定持有人所持貨幣為假幣時(shí) D．中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)鑒定持有人所持貨幣為假幣時(shí) 31.殘缺、污損人民幣的具體兌換標(biāo)準(zhǔn)是（ABC）。

A．能辨別面額，票面剩余四分之三（含四分之三）以上，其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民幣，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向持有人按原面額全額兌換 B．能辨別面額，票面剩余二分之一（含二分之一）至四分之三以下，其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民幣，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向持有人按面額的一半兌換 C．紙幣呈正十字形缺少四分之一的，按原面額的一半兌換 D．紙幣呈正十字形缺少四分之一的，按原面額的全額兌換 32.人民幣紙幣具有以下（ABD）情形的不宜流通。A．脫色、變色、變形 B．票面紙質(zhì)較綿軟 C．票面有折痕 D．票面起皺較明顯

33.故意毀損人民幣的行為有（ABD）。A．在人民幣上亂寫(xiě)亂畫(huà) B．熔煉硬幣 C．裝幀人民幣 D．用人民幣制作工藝品

34.紙幣真?zhèn)蔚淖R(shí)別通常采用直觀對(duì)比和儀器檢測(cè)相結(jié)合的方法，即通常所說(shuō)的（ABCD）。

A．摸 B．看 C．聽(tīng) D．測(cè) 35.假幣收繳必須遵循操作程序（ABCD）。A．在持有人視線范圍內(nèi)當(dāng)面收繳 B．加蓋“假幣”章或?qū)Ｓ么臃?C．出具《假幣收繳憑證》 D．向持有人告知其權(quán)利 E．將蓋章后的假幣退還持有人 36.以下屬于偽造幣（ABD）。A.拓印假幣 B.復(fù)印假幣 C.拼湊假幣 D.描繪假幣

37.“假幣”印章的使用單位或部門(mén)包括（ABC）。A．中國(guó)銀行 B．中國(guó)工商銀行 C．興業(yè)銀行 D．銀監(jiān)會(huì)

38.存取款一體機(jī)配款實(shí)現(xiàn)冠字號(hào)碼記錄的途徑有（ABC）。A.存取款一體機(jī)加裝冠字號(hào)碼記錄模塊記錄冠字號(hào)碼 B.由清分中心記錄冠字號(hào)碼 C.由網(wǎng)點(diǎn)自主清分并記錄冠字號(hào)碼

D.由網(wǎng)點(diǎn)對(duì)他行調(diào)入已清分券用A類(lèi)點(diǎn)鈔機(jī)記錄冠字號(hào)碼

39.金融機(jī)構(gòu)在收繳假幣過(guò)程中遇到（ABCD）情形，應(yīng)當(dāng)立即報(bào)告當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)，提供有關(guān)線索。

A.一次性發(fā)現(xiàn)假人民幣20張（枚）（含20張、枚）以上、假外幣10張（含10張、枚）以上的

B.屬于利用新的造假手段制造假幣的 C.有制造販賣(mài)假幣線索的

D.持有人不配合金融機(jī)構(gòu)收繳行為的 40.下列哪些人民幣不能流通（ABCD）。A.人民幣樣幣 B.停止流通的人民幣

C.不能兌換的殘缺、污損人民幣 D.不能兌換的特殊殘缺、污損人民幣 41.以下說(shuō)法正確的是（BCD）。

A.紙幣票面缺少面積在10平方毫米以上的不宜流通 B.紙幣票面裂口1處，長(zhǎng)度超過(guò)10毫米的不宜流通 C.不宜流通的人民幣應(yīng)交存人民銀行

D.辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)要做到柜面收到的每一張（枚）人民幣都按照標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行整點(diǎn)

42.中國(guó)人民銀行不得拒絕受理（ABC）提出的貨幣真?zhèn)舞b定申請(qǐng)。A.持有人 B.金融機(jī)構(gòu) C.授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)

43.中國(guó)人民銀行依據(jù)（CD）制訂了《中國(guó)人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》。A.《不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)》 B.《人民幣圖樣管理辦法》

C.《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》 D.《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》

44.關(guān)于《假幣收繳憑證》，下列說(shuō)法正確的是（BCD）。A.《假幣收繳憑證》為中英文對(duì)照，一式三聯(lián) B.《假幣收繳憑證》為中英文對(duì)照，一式二聯(lián)

C.《假幣收繳憑證》第一聯(lián)由收繳單位留底，第二聯(lián)交被收繳人 D.持有對(duì)被收繳貨幣的真?zhèn)斡挟愖h，可以自收繳之日起3個(gè)工作日內(nèi)，持《假幣收繳憑證》直接或通過(guò)收繳單位向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)提出鑒定申請(qǐng)。E.膠印縮微文字

45.冠字號(hào)碼查詢(xún)方式分為（AC）。A．現(xiàn)場(chǎng)查詢(xún) B．直接查詢(xún) C．非現(xiàn)場(chǎng)查詢(xún) D．間接查詢(xún)

46.查詢(xún)?nèi)藢?duì)首次冠字號(hào)碼查詢(xún)結(jié)果有異議的，可以向（BC）申請(qǐng)?jiān)俨樵?xún)。A.付出現(xiàn)金的銀行業(yè)機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn) B.查詢(xún)受理單位的上級(jí)行 C.人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)

D.人民銀行分行或省會(huì)首府城市中心支行 ? 判斷題

1.中國(guó)人民銀行授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)拒絕受理持有人、金融機(jī)構(gòu)提出的人民幣真?zhèn)舞b定申請(qǐng)的，中國(guó)人民銀行可對(duì)該授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)處以1千元以上5萬(wàn)元以下罰款。(對(duì))2.各商業(yè)銀行要對(duì)使用的現(xiàn)鈔處理設(shè)備的測(cè)試升級(jí)情況要有書(shū)面記錄，以備閱讀。(對(duì))3.《中國(guó)人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》所稱(chēng)外幣是指目前其它國(guó)家或地區(qū)現(xiàn)在流通的法定貨幣。（錯(cuò)）

4.持幣人在辦理假幣收繳業(yè)務(wù)時(shí)，如果對(duì)貨幣真?zhèn)斡挟愖h，就不能在假幣收繳憑證上簽字。（錯(cuò)）

5.能辨別面額，票面剩余四分之三（含四分之三），其圖案、文字能按原樣鏈接的殘缺、污損人民幣，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向持有人按原面額的一半兌換。（錯(cuò)）6.假幣鑒定專(zhuān)用章可由貨幣鑒定授權(quán)單位按照假幣鑒定專(zhuān)用章樣式自行制作。(對(duì))7.當(dāng)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)人員辦理業(yè)務(wù)發(fā)現(xiàn)假幣時(shí)，假幣持有人可以不將假幣交給金融機(jī)構(gòu)收繳。（錯(cuò)）8.“假幣”印章在使用時(shí)應(yīng)使用藍(lán)色油墨。(對(duì))9.在冠字號(hào)碼查詢(xún)業(yè)務(wù)中，查詢(xún)受理單位接受查詢(xún)?nèi)嘶虿樵?xún)代理人的申請(qǐng)后，應(yīng)通過(guò)冠字號(hào)碼管理信息系統(tǒng)或后臺(tái)追溯現(xiàn)金來(lái)源查詢(xún)，在規(guī)定的截止日前，向查詢(xún)?nèi)嘶虿樵?xún)代理人反饋查詢(xún)結(jié)果。(對(duì))10.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將不宜流通的人民幣交存人民銀行，防止將其對(duì)外支付。(對(duì))11.硬幣有穿孔、裂口、變形、磨損、氧化、文字、面額數(shù)字、圖案模糊不清等情形之一的不宜流通。(對(duì))12.冠字號(hào)碼查詢(xún)信息系統(tǒng)的數(shù)據(jù)應(yīng)至少保存5個(gè)月。（錯(cuò)）

13.《中國(guó)人民銀行授權(quán)書(shū)》是有貨幣真?zhèn)舞b定技術(shù)與條件的商業(yè)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)可以受理貨幣真?zhèn)舞b定業(yè)務(wù)的資質(zhì)證明。(對(duì))14.冠字號(hào)碼模糊檢查索是指輸入冠字號(hào)碼部分字符等不完整信息進(jìn)行查詢(xún)的方法。(對(duì))15.假幣收繳憑證按收繳的幣種，分為本幣假幣收繳憑證和外幣收繳憑證兩個(gè)種類(lèi)。（錯(cuò)）

16.反假幣信息系統(tǒng)中的假幣造假方式分為偽造與變?cè)靸煞N。(對(duì))17.中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)和中國(guó)人民銀行授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)鑒定貨幣真?zhèn)螘r(shí)，應(yīng)當(dāng)至少有兩名鑒定人員同時(shí)參與。（對(duì)）

18.根據(jù)冠字號(hào)碼查詢(xún)結(jié)果判定為金融機(jī)構(gòu)付出假幣，有假幣實(shí)物的，應(yīng)由金融機(jī)構(gòu)按照《中國(guó)人民銀行假幣收繳鑒定管理辦法》進(jìn)行處理，并予以半額賠付。（錯(cuò)）

19.根據(jù)冠字號(hào)碼查詢(xún)系統(tǒng)查詢(xún)結(jié)果判定為付出假幣的，如果假幣已被其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)收繳或公安機(jī)關(guān)沒(méi)收，付款行可不予賠付。（錯(cuò)）

20.冠字號(hào)碼查詢(xún)系統(tǒng)模糊檢索要求輸入完整待查冠字號(hào)碼后顯示唯一冠字號(hào)碼現(xiàn)鈔。（錯(cuò)）

21.假幣持有人在假幣收繳憑證上簽字認(rèn)可后，就不能在申請(qǐng)貨幣真?zhèn)舞b定。（錯(cuò)）

22.金融機(jī)構(gòu)對(duì)交存的半額兌換的特殊殘缺、污損人民幣，應(yīng)湊齊2張，歸入相應(yīng)的券別。（錯(cuò)）

23.金融機(jī)構(gòu)記錄的冠字號(hào)碼信息，必須隔天傳輸?shù)焦谧痔?hào)碼查詢(xún)信息系統(tǒng)。（錯(cuò)）

24.冠字號(hào)碼查詢(xún)應(yīng)由本人申請(qǐng)查詢(xún)，不得代理查詢(xún)。（錯(cuò)）

25.金融機(jī)構(gòu)臨柜人員在辦理兌換殘缺人民幣業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)面在兌換的殘缺人民幣票面上加蓋帶有本行行名的全額或半額戳記。(對(duì))26.金融機(jī)構(gòu)在辦理殘缺、污損人民幣兌換業(yè)務(wù)時(shí)，無(wú)需向殘缺、污損人民幣持有人說(shuō)明認(rèn)定的兌換結(jié)果。（錯(cuò)）

27.金融機(jī)構(gòu)在辦理特殊殘缺、污損人民幣兌換業(yè)務(wù)時(shí)，需要開(kāi)袋確認(rèn)人民銀行的鑒定結(jié)果。（錯(cuò)）

28.人民幣紙幣票面缺少面積在20平方毫米以上的不宜流通。（對(duì)）29.為保證假幣實(shí)物安全，查詢(xún)?nèi)嘶虿樵?xún)代理人持假幣實(shí)物申請(qǐng)查詢(xún)的,應(yīng)予以封存，并在紙幣實(shí)物上加蓋印章。（錯(cuò)）

30.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)臨柜人員對(duì)收入現(xiàn)金進(jìn)行手工挑剔、鑒偽后付出的行為是辦理業(yè)務(wù)的必要步驟，屬于手工清分范圍。（錯(cuò)）

31.中國(guó)人民銀行授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)拒絕受理持有人、金融機(jī)構(gòu)提出的人民幣真?zhèn)舞b定申請(qǐng)的，中國(guó)人民銀行可對(duì)該授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)處以1干元以上5萬(wàn)元以下罰款。（對(duì)）

32.變?cè)斓呢泿攀侵阜抡照鎺诺膱D案、形狀、色彩等，采用各種手段制作的假幣。（錯(cuò)）

33.《假幣收繳憑證》一式二聯(lián)，第一聯(lián)由收繳單位留存，第二聯(lián)交被收繳人。（對(duì)）

34.能辨別面額，票面剩余四分之三（含四分之三），其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民幣，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向持有人按原面額的一半兌換。（錯(cuò)）35.在冠字號(hào)碼查詢(xún)業(yè)務(wù)中，查詢(xún)受理單位接受查詢(xún)?nèi)嘶虿樵?xún)代理人的申請(qǐng)后，應(yīng)通過(guò)冠字號(hào)碼管理信息系統(tǒng)或后臺(tái)追溯現(xiàn)金來(lái)源查詢(xún)，在規(guī)定的截止日前，向查詢(xún)?nèi)嘶虿樵?xún)代理人反饋查詢(xún)結(jié)果。（對(duì)）

36.能辨別面額，票面剩余二分之一（含二分之一）至四分之三以下，其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民幣，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向持有人按原面額的一半兌換。（對(duì)）37.商業(yè)銀行應(yīng)將殘缺污損人民幣上繳中國(guó)人民銀行。（對(duì)）38.“假幣”印章在假外幣正面位置為水印窗位置。（錯(cuò)）

39.金融機(jī)構(gòu)有發(fā)現(xiàn)假幣而不收繳的，由中國(guó)人民銀行給予警告、罰款。（對(duì)）40.點(diǎn)驗(yàn)鈔機(jī)可以識(shí)別所有假幣。（錯(cuò)）

41.所有商業(yè)銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)均可以向假幣持有人開(kāi)具假幣沒(méi)收收據(jù)。（錯(cuò)）

42.《中國(guó)人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》自2004年7月1日起施行。（錯(cuò)）43.持有人對(duì)金融機(jī)構(gòu)作出的有關(guān)收繳或鑒定假幣的具體行政內(nèi)容有異議，可在收到《假幣收繳憑證》或《貨幣真?zhèn)舞b定書(shū)》之日90個(gè)工作日內(nèi)向直接監(jiān)管該金融機(jī)構(gòu)的中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)申倩行政復(fù)議，或依法提起行政訴訟。（錯(cuò)）

44.已建成冠字號(hào)碼查詢(xún)系統(tǒng)的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于每個(gè)工作日營(yíng)業(yè)結(jié)束后，將轄內(nèi)各分支機(jī)構(gòu)當(dāng)日記錄存儲(chǔ)的冠字號(hào)碼信息集中到地市分行或省分行統(tǒng)一管理。（對(duì)）

45.冠字號(hào)碼查詢(xún)信息系統(tǒng)的數(shù)據(jù)應(yīng)至少保存3個(gè)月。（對(duì)）

46.經(jīng)冠字號(hào)碼查詢(xún)或再查詢(xún)，確認(rèn)金融機(jī)構(gòu)付出假幣，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)報(bào)告。（對(duì)）

47.金融機(jī)構(gòu)在辦理殘缺，污損人民幣兌換業(yè)務(wù)時(shí)，無(wú)需向殘缺、污損人民幣持有人說(shuō)明認(rèn)定的兌換結(jié)果。（錯(cuò)）

48.使用具備記錄存儲(chǔ)冠字號(hào)碼功能的存取款一體機(jī)存儲(chǔ)、記錄的紙幣冠字號(hào)碼，在沒(méi)有實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)導(dǎo)出之前應(yīng)能做到在本機(jī)直接檢索。（對(duì)）

49.人民幣紙幣票面裂口在二處以上，長(zhǎng)度每處超過(guò)5毫米的不宜流通，人民幣紙幣票面裂口1處，長(zhǎng)度超過(guò)15毫米的不宜流通。（錯(cuò)）

50.中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)和中國(guó)人民銀行授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)無(wú)償提供鑒定貨幣真?zhèn)蔚姆?wù)，鑒定后應(yīng)出具中國(guó)人民銀行統(tǒng)一印制的《假幣收繳憑證》，并加蓋貨幣鑒定專(zhuān)用章和鑒定人名章。（錯(cuò)）

51.借用假幣資料或假幣樣張時(shí)先經(jīng)過(guò)部門(mén)主管審批同意。（對(duì)）