第一篇：金融市場測試題

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金融市場測試題

單選題

1.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)采取措施確保假設(shè)前提、參數(shù)、數(shù)據(jù)來源和計(jì)量程序的合理性和（）。（0.97分）

A.準(zhǔn)確性

B.完整性

C.合規(guī)性

D.可比性

標(biāo)準(zhǔn)答案 ：A

2.信息披露應(yīng)當(dāng)遵循（）原則，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏。（0.97分）

A.謹(jǐn)慎性

B.合法性

C.真實(shí)性

D.誠實(shí)信用

標(biāo)準(zhǔn)答案 ：D

3.外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行境內(nèi)本外幣資產(chǎn)低于境內(nèi)本外幣負(fù)債、集團(tuán)內(nèi)跨境資金凈流出比例超過（），以及外國銀行分行跨境資金凈流出比例超過50%的，應(yīng)當(dāng)在2個工作日內(nèi)向銀監(jiān)會報(bào)告。（0.97分）

A.10%

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B.25% C.30% D.50% 標(biāo)準(zhǔn)答案 ：B

4.存款人開立基本存款賬戶、臨時存款賬戶和預(yù)算單位開立專用存款賬戶需經(jīng)（）核準(zhǔn)后由開戶銀行核發(fā)開戶許可證。（0.97分）

A.省聯(lián)社

B.中國人民銀行

C.商業(yè)銀行

D.農(nóng)合機(jī)構(gòu)

標(biāo)準(zhǔn)答案 ：B

5.商業(yè)銀行銀行賬戶利率風(fēng)險管理應(yīng)堅(jiān)持()原則。（0.97分）

A.可行性

B.審慎性

C.充分性

D.科學(xué)性

標(biāo)準(zhǔn)答案 ：B

6.商業(yè)承兌匯票的（）應(yīng)與接入機(jī)構(gòu)簽訂協(xié)議，在符合本辦法規(guī)定的情況下，由接入機(jī)構(gòu)代為簽收或駁回提示付款指令，并代理簽章。（0.97分）

A.質(zhì)權(quán)人

B.背書人

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C.收款人

D.承兌人

標(biāo)準(zhǔn)答案 ：D

7.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)使用（）規(guī)定的壓力情景和根據(jù)本行業(yè)務(wù)性質(zhì)、市場環(huán)境設(shè)計(jì)的壓力情景進(jìn)行壓力測試。（0.97分）

A.監(jiān)事會

B.董事會

C.銀監(jiān)會

D.高管層

標(biāo)準(zhǔn)答案 ：C

8.若以五年期政府債券的空頭頭寸為10年期政府債券的多頭頭寸進(jìn)行保值，當(dāng)收益率曲線變陡的時候，該10年期債券多頭頭寸的經(jīng)濟(jì)價值會（）。（0.97分）

A.上升

B.下降

C.不變

D.隨機(jī)波動

標(biāo)準(zhǔn)答案 ：B

9.持續(xù)關(guān)注流動性風(fēng)險狀況，定期獲得流動性風(fēng)險報(bào)告，及時了解流動性風(fēng)險水平、管理狀況及其重大變化。以上這些屬于（）應(yīng)當(dāng)履行的流動性風(fēng)險管理中的職責(zé)。（0.97分）

A.高級管理層

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B.風(fēng)險管理部門

C.董事會

D.監(jiān)事會

標(biāo)準(zhǔn)答案 ：C

10.（）是指所估計(jì)的在一定的持有期和給定的置信水平下，利率、匯率等市場風(fēng)險要素的變化可能對某項(xiàng)資金頭寸、資產(chǎn)組合或機(jī)構(gòu)造成的潛在最大損失。（0.97分）

A.市場價值

B.評估價值

C.風(fēng)險價值

D.合約價值

標(biāo)準(zhǔn)答案 ：C

11.（）應(yīng)當(dāng)能夠支持市場風(fēng)險的計(jì)量及其所實(shí)施的事后檢驗(yàn)和壓力測試，并能監(jiān)測市場風(fēng)險限額的遵守情況和提供市場風(fēng)險報(bào)告的有關(guān)內(nèi)容。（0.97分）

A.管理信息系統(tǒng)

B.會計(jì)信息系統(tǒng)

C.ERP系統(tǒng)

D.即時生成系統(tǒng)

標(biāo)準(zhǔn)答案 ：A

12.商業(yè)銀行的流動性覆蓋率應(yīng)當(dāng)不低于（）。（0.97分）

A.100%

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B.80% C.60% D.40% 標(biāo)準(zhǔn)答案 ：A

13.（）是指票據(jù)當(dāng)事人將電子商業(yè)匯票發(fā)送給受讓人，且受讓人簽收的行為。（0.97分）

A.交付

B.簽收

C.駁回

D.背書

標(biāo)準(zhǔn)答案 ：A

14.銀行對一年未發(fā)生收付活動且未欠開戶銀行債務(wù)的（），應(yīng)通知單位自發(fā)出通知之日起30日內(nèi)辦理銷戶手續(xù)。（0.97分）

A.單位銀行結(jié)算賬戶

B.基本存款賬戶

C.個人銀行結(jié)算賬戶

D.臨時存款賬戶

標(biāo)準(zhǔn)答案 ：A

15.出票人將電子商業(yè)匯票交付收款人后，保證人作出保證行為的，被保證人為（）。（0.97分）

A.質(zhì)押人

B.背書人

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演講稿 工作總結(jié) 調(diào)研報(bào)告 講話稿 事跡材料 心得體會 策劃方案

C.承兌人

D.出票人

標(biāo)準(zhǔn)答案 ：B

16.（）僅限于辦理現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)，不得辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算。（0.97分）

A.儲蓄賬戶

B.理財(cái)賬戶

C.往來賬戶

D.其他

標(biāo)準(zhǔn)答案 ：A

17.商業(yè)銀行（）應(yīng)當(dāng)承擔(dān)流動性風(fēng)險管理的最終責(zé)任，并履行相應(yīng)職責(zé)。（0.97分）

A.高級管理層

B.風(fēng)險管理部

C.董事會

D.監(jiān)事會

標(biāo)準(zhǔn)答案 ：C

18.中國人民銀行應(yīng)負(fù)責(zé)對銀行報(bào)送的核準(zhǔn)類銀行結(jié)算賬戶的開戶資料的合規(guī)性以及存款人開立基本存款賬戶的（）進(jìn)行審核。（0.97分）

A.真實(shí)性

B.完整性

C.合規(guī)性

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D.唯一性

標(biāo)準(zhǔn)答案 ：D

19.理財(cái)產(chǎn)品應(yīng)直接進(jìn)行債券交易和結(jié)算，并應(yīng)在備案通知書發(fā)放后3個月內(nèi)，由其管理人憑備案通知書等相關(guān)材料向同業(yè)拆借中心申請辦理債券交易聯(lián)網(wǎng)手續(xù)，由其托管人向中央結(jié)算公司和上海清算所申請開立（）。（0.97分）

A.清算賬戶

B.債券賬戶

C.資產(chǎn)賬戶

D.清理賬戶

標(biāo)準(zhǔn)答案 ：B

20.采用（）對FRA進(jìn)行定價，其實(shí)就是把它看作是彌補(bǔ)現(xiàn)貨市場上不同到期日之間‘缺口’的工具。（0.97分）

A.股票市場法

B.收益率曲線方法

C.回購利率法

D.成本曲線法

標(biāo)準(zhǔn)答案 ：B

21.（）應(yīng)當(dāng)督促高級管理層對內(nèi)部審計(jì)所發(fā)現(xiàn)的問題提出改進(jìn)方案并采取改進(jìn)措施。（0.97分）

A.股東大會

B.中小股東

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C.董事會

D.銀監(jiān)會

標(biāo)準(zhǔn)答案 ：C

22.因?yàn)殂y行的貨幣資金主要來自存款，所以存款利率越（），資金的成本就越（），回購利率就會越高。（0.97分）

A.低，低

B.低，高

C.高，高

D.高，低

標(biāo)準(zhǔn)答案 ：C

23.（）上的出票人的簽章，為該單位的財(cái)務(wù)專用章或者公章加其法定代表人或者其授權(quán)的代理人的簽名或者蓋章。（0.97分）

A.建設(shè)匯票

B.私人匯票

C.商業(yè)匯票

D.公共匯票

標(biāo)準(zhǔn)答案 ：C

24.下列不屬于債券投資的被動型投資策略的做法的是（）。（0.97分）

A.購買持有

B.梯形投資法

C.利率化法

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D.三角投資法

標(biāo)準(zhǔn)答案 ：C

25.同業(yè)拆借交易中，金融資產(chǎn)管理公司、金融租賃公司、汽車金融公司、保險公司的最長拆入期限是（）。（0.97分）

A.1天

B.7天

C.3個月

D.1年

標(biāo)準(zhǔn)答案 ：C

26.對票據(jù)上的其他記載事項(xiàng)，原記載人可以更改，更改時應(yīng)當(dāng)由原記載人（）。（0.97分）

A.蓋章證明

B.簽字證明

C.口頭證明

D.簽章證明

標(biāo)準(zhǔn)答案 ：D

27.（）=流動性資產(chǎn)余額/流動性負(fù)債余額*100%（0.97分）

A.非流動性比例

B.流動性比例

C.存貸比

D.流動性覆蓋率

標(biāo)準(zhǔn)答案 ：B

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28.電子銀行承兌匯票的出票人于票據(jù)到期日未能足額交存票款時，（）除向持票人無條件付款外，對出票人尚未支付的匯票金額轉(zhuǎn)入逾期貸款處理，并按照每天萬分之五計(jì)收罰息。（0.97分）

A.出票人

B.承兌人

C.背書人

D.保證人

標(biāo)準(zhǔn)答案 ：B

29.2012年全國銀行間同業(yè)拆借市場共有聯(lián)網(wǎng)成員超過1000家；機(jī)構(gòu)類型不斷豐富，已涵蓋（）類銀行類金融機(jī)構(gòu)和（）類非銀行金融機(jī)構(gòu)；市場規(guī)?？焖僭鲩L。（0.97分）

A.7,9 B.8,9 C.7,10 D.8,10 標(biāo)準(zhǔn)答案 ：A

30.（）是指交易雙方約定在未來一定期限內(nèi)，根據(jù)約定的人民幣本金和利率計(jì)算利息并進(jìn)行利息交換的金融合約。（0.97分）

A.債券回購

B.利率互換

C.遠(yuǎn)期交易

D.遠(yuǎn)期利率協(xié)議

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標(biāo)準(zhǔn)答案 ：B

31.（）是指正回購方將其持有的已經(jīng)貼現(xiàn)的票據(jù)以不改變票據(jù)權(quán)利人的方式向逆回購方申請貼現(xiàn)，逆回購方按票面金額以雙方商定的回購期限和價格扣除回購利息后向正回購方給付資金。（0.97分）

A.再貼現(xiàn)

B.轉(zhuǎn)貼現(xiàn)

C.貼現(xiàn)

D.回購

標(biāo)準(zhǔn)答案 ：D

32.遠(yuǎn)期交易中，買（賣）方保證券簡稱是指買（賣）方提供保證券的（）。（0.97分）

A.中文簡稱

B.中午簡拼

C.英文名稱

D.代碼

標(biāo)準(zhǔn)答案 ：D

33.承兌人或者付款人被人民法院依法宣告破產(chǎn)的，人民法院的有關(guān)司法文書具有（）的效力。（0.97分）

A.反對證明

B.否定證明

C.拒絕證明

D.回絕證明

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標(biāo)準(zhǔn)答案 ：C

34.以下不適用《商業(yè)銀行賬戶利率風(fēng)險管理指引》的是（）。（0.97分）

A.在境內(nèi)設(shè)立的中資商業(yè)銀行

B.在境內(nèi)設(shè)立的外商獨(dú)資銀行

C.在中國境外設(shè)立但有境內(nèi)業(yè)務(wù)的外資銀行

D.在境內(nèi)設(shè)立的中外合資銀行

標(biāo)準(zhǔn)答案 ：C

35.最常見的利率互換形式是（）。（0.97分）

A.基準(zhǔn)互換

B.浮動利率對浮動利率

C.普通互換

D.固定利率對固定利率

標(biāo)準(zhǔn)答案 ：C

36.以下哪個不是全國統(tǒng)一的同業(yè)拆借網(wǎng)絡(luò)（）。（0.97分）

A.全國銀行間同業(yè)拆借中心的電子交易系統(tǒng)

B.中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)的拆借備案系統(tǒng)

C.商業(yè)銀行的拆借系統(tǒng)

D.中國人民銀行認(rèn)可的其他交易系統(tǒng)

標(biāo)準(zhǔn)答案 ：C

37.同業(yè)拆借的期限較（），風(fēng)險較（）。（0.97分）

A.短，大

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B.短，小

C.長，大

D.長，小

標(biāo)準(zhǔn)答案 ：B

38.（）在中國境內(nèi)發(fā)行人民幣債券是中國債券市場首次引入外資機(jī)構(gòu)發(fā)行主體。（0.97分）

A.國際開發(fā)機(jī)構(gòu)

B.花旗銀行

C.渣打銀行

D.荷蘭銀行

標(biāo)準(zhǔn)答案 ：A

39.銀行間債券市場債券到期收益率的計(jì)算公司是由（）發(fā)文確定的。（0.97分）

A.證監(jiān)會

B.銀監(jiān)會

C.人民銀行

D.財(cái)政部

標(biāo)準(zhǔn)答案 ：C

40.（）可用于改變投資者的資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)。（0.97分）

A.質(zhì)押式債券回購

B.買斷式債券回購

C.利率互換

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D.遠(yuǎn)期交易

標(biāo)準(zhǔn)答案 ：C

41.資金業(yè)務(wù)授信管理中，（）是指授信審批人審批決策時不得受包括授信業(yè)務(wù)申請人在內(nèi)的任何其他人的不正當(dāng)影響，按照廣東省農(nóng)村信用社聯(lián)合社的授信審批標(biāo)準(zhǔn)，獨(dú)立進(jìn)行分析、判斷，獨(dú)立發(fā)表審批意見。（0.97分）

A.會議審批

B.行政審批

C.專業(yè)審批

D.獨(dú)立審批

標(biāo)準(zhǔn)答案 ：D

42.銀行本票上的（）的簽章，為該銀行的本票專用章加其法定代表人或者其授權(quán)的代理人的簽名或者蓋章。（0.97分）

A.出票人

B.持票人

C.得票人

D.發(fā)票人

標(biāo)準(zhǔn)答案 ：A

43.目前，企業(yè)債的發(fā)行絕大部分采用（）的Shibor加利差的方式進(jìn)行定價。（0.97分）

A.1個月

B.6個月

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C.9個月

D.1年

標(biāo)準(zhǔn)答案 ：D

44.利率互換沖銷中，交易中心根據(jù)市場情況選擇（）。（0.97分）

A.利率互換交易沖銷日

B.利率互換交易沖銷次數(shù)

C.利率互換交易沖銷額度

D.利率互換交易沖銷場所

標(biāo)準(zhǔn)答案 ：A

45.利率互換市場頻繁的（）交易容易產(chǎn)生大量無效的利率互換合約，增加資本占用與后續(xù)操作成本。（0.97分）

A.正向

B.反向

C.反復(fù)

D.循環(huán)

標(biāo)準(zhǔn)答案 ：B

46.同業(yè)拆借交易中，外國銀行分行的拆入/拆出限額是該機(jī)構(gòu)（）的2倍。（0.97分）

A.上年末待償還金融債券余額

B.各項(xiàng)存款余額

C.實(shí)收資本

D.人民幣營運(yùn)資金

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標(biāo)準(zhǔn)答案 ：D

47.混合資本債券是以（）資本為主，兼有部分（）資本屬性的債券。（0.97分）

A.債權(quán)，股本

B.股本，債權(quán)

C.股本，債務(wù)

D.債務(wù)，股本

標(biāo)準(zhǔn)答案 ：D

48.（）是指具有法人資格的非金融企業(yè)在銀行間債券市場按照計(jì)劃分期發(fā)行的，約定在一定期限還本付息的債務(wù)融資工具。（0.97分）

A.短期融資券

B.中期票據(jù)

C.中小企業(yè)集合票據(jù)

D.資產(chǎn)支持票據(jù)

標(biāo)準(zhǔn)答案 ：B

49.（）是全國銀行間本幣市場準(zhǔn)出的第一個衍生產(chǎn)品。（0.97分）

A.債券遠(yuǎn)期交易

B.遠(yuǎn)期利率協(xié)議

C.質(zhì)押式回購

D.買斷式回購

標(biāo)準(zhǔn)答案 ：A

50.買斷式回購中，回購期間如發(fā)生回購債券付息的，則計(jì)算回購利

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率時應(yīng)將上述付息算入（）。（0.97分）

A.應(yīng)付利息

B.額外支出

C.管理費(fèi)用

D.資金成本

標(biāo)準(zhǔn)答案 ：D 多選題

51.轉(zhuǎn)讓背書必須記載下列事項(xiàng)（）。（1.29分）

A.背書人名稱

B.被背書人名稱

C.背書日期

D.背書人簽章

E.被背書人簽章

標(biāo)準(zhǔn)答案 ：A, B, C, E

52.新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)的內(nèi)部審批程序應(yīng)當(dāng)包括由（）等對其操作和風(fēng)險管理程序的審核和認(rèn)可。（1.29分）

A.業(yè)務(wù)經(jīng)營部門

B.法務(wù)部門

C.財(cái)會部門

D.人力資源部門

E.結(jié)算部門

標(biāo)準(zhǔn)答案 ：A, B, C, E

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53.銀行賬戶利率風(fēng)險計(jì)量相關(guān)技術(shù)文檔應(yīng)至少包括以下信息（）。（1.29分）

A.計(jì)量模型的基本框架

B.計(jì)量模型的詳細(xì)描述

C.數(shù)據(jù)管理政策

D.收益率曲線的選擇和變更情況

E.數(shù)據(jù)管理程序

標(biāo)準(zhǔn)答案 ：A, B, C, D, E

54.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)其（）及市場影響力等因素確定流動性風(fēng)險偏好。（1.29分）

A.經(jīng)營戰(zhàn)略

B.業(yè)務(wù)特點(diǎn)

C.財(cái)務(wù)實(shí)力

D.融資能力

E.總體風(fēng)險偏好

標(biāo)準(zhǔn)答案 ：A, B, C, D, E

55.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)及時向銀監(jiān)會報(bào)告下列哪些事項(xiàng)（）。（1.29分）

A.出現(xiàn)超過本行內(nèi)部設(shè)定的市場風(fēng)險限額的嚴(yán)重虧損

B.出現(xiàn)超過本行內(nèi)部設(shè)定的重大收益

C.國內(nèi)、國際金融市場發(fā)生的引起市場較大波動的重大事件將對本行市場風(fēng)險水平及其管理狀況產(chǎn)生的影響

D.交易業(yè)務(wù)中的合法行為

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E.交易中的違法行為

標(biāo)準(zhǔn)答案 ：A, C, E

56.電子商業(yè)承兌匯票的承兌有以下幾種方式（）。（1.29分）

A.真實(shí)交易關(guān)系或債權(quán)債務(wù)關(guān)系中的債務(wù)人簽發(fā)并承兌

B.真實(shí)交易關(guān)系或債權(quán)債務(wù)關(guān)系中的債務(wù)人簽發(fā)，交由第三人承兌

C.收款人簽發(fā)，第三人承兌

D.第三人簽發(fā)，交由真實(shí)交易關(guān)系或債權(quán)債務(wù)關(guān)系中的債務(wù)人承兌

E.收款人簽發(fā)，交由真實(shí)交易關(guān)系或債權(quán)債務(wù)關(guān)系中的債務(wù)人承兌

標(biāo)準(zhǔn)答案 ：A, B, D, E

57.下列哪些情形屬于模型假設(shè)的內(nèi)容（）。（1.29分）

A.歷史上發(fā)生過重大損失的情景

B.模型假設(shè)和參數(shù)不再適用的情形

C.市場價格發(fā)生劇烈變動的情形

D.市場流動性嚴(yán)重不足的情形

E.外部環(huán)境發(fā)生重大變化、可能導(dǎo)致重大損失或風(fēng)險難以控制的情景

標(biāo)準(zhǔn)答案 ：B, C, D, E

58.市場風(fēng)險管理政策和程序的主要內(nèi)容包括（）。（1.29分）

A.市場風(fēng)險的內(nèi)部控制

B.商業(yè)銀行能夠承擔(dān)的市場風(fēng)險水平

C.分工明確的市場風(fēng)險管理組織結(jié)構(gòu)、權(quán)限結(jié)構(gòu)和責(zé)任機(jī)制

D.市場風(fēng)險的識別、計(jì)量、監(jiān)測和控制程序

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E.市場風(fēng)險的報(bào)告體系

標(biāo)準(zhǔn)答案 ：A, B, C, D, E

59.接入機(jī)構(gòu)應(yīng)按規(guī)定向（）轉(zhuǎn)發(fā)電子商業(yè)匯票信息。（1.29分）

A.中國人民銀行

B.客戶

C.內(nèi)部系統(tǒng)

D.電子商業(yè)匯票系統(tǒng)

E.代理機(jī)構(gòu)

標(biāo)準(zhǔn)答案 ：B, D

60.電子商業(yè)匯票保證，必須記載下列事項(xiàng)（）。（1.29分）

A.保證人名稱

B.保證人住所

C.被保證人名稱

D.保證日期

E.保證人簽章

標(biāo)準(zhǔn)答案 ：A, B, C, D, E

61.巴塞爾委員會在1996年的《資本協(xié)議市場風(fēng)險補(bǔ)充規(guī)定》中對市場風(fēng)險內(nèi)部模型主要提出了以下哪些定量要求（）。（1.29分）

A.置信水平采用99％的單尾置信區(qū)間

B.持有期為10個營業(yè)日

C.持有期為5個營業(yè)日

D.市場風(fēng)險要素價格的歷史觀測期至少為一年

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E.市場風(fēng)險要素價格的歷史觀測期至少為三年

標(biāo)準(zhǔn)答案 ：A, B, D

62.存款人申請變更核準(zhǔn)類銀行結(jié)算賬戶的（）的，銀行應(yīng)在接到變更申請后的2個工作日內(nèi)，將存款人的'變更銀行結(jié)算賬戶申請書'、開戶許可證以及有關(guān)證明文件報(bào)送中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种?。?.29分）

A.存款人名稱

B.法定代表人

C.單位負(fù)責(zé)人

D.存款金額

E.付款金額

標(biāo)準(zhǔn)答案 ：A, B, C

63.利率風(fēng)險按照來源的不同，可以分為（）。（1.29分）

A.流動性風(fēng)險

B.重新定價風(fēng)險

C.收益率曲線風(fēng)險

D.基準(zhǔn)風(fēng)險

E.期權(quán)性風(fēng)險

標(biāo)準(zhǔn)答案 ：B, C, D, E

64.全國銀行間債券市場參與者（以下簡稱市場參與者）進(jìn)行債券交易，應(yīng)當(dāng)采用券款對付結(jié)算方式辦理（）。（1.29分）

A.債券結(jié)算

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B.交易結(jié)算

C.資金結(jié)算

D.業(yè)務(wù)結(jié)算

E.項(xiàng)目結(jié)算

標(biāo)準(zhǔn)答案 ：A, C

65.（）、付款和追索清償?shù)刃袨榈陌l(fā)生日是指相應(yīng)的簽收指令進(jìn)入電子商業(yè)匯票系統(tǒng)的日期。（1.29分）

A.出票

B.承兌

C.背書

D.保證

E.質(zhì)押解除

標(biāo)準(zhǔn)答案 ：B, C, D, E

66.積極債券組合管理包括（）。（1.29分）

A.水平分析

B.切面分析

C.債券互換

D.應(yīng)急免疫

E.騎乘收益率曲線

標(biāo)準(zhǔn)答案 ：A, C, D, E

67.同業(yè)拆借市場的監(jiān)管框架中，中國人民銀行分支行的監(jiān)管職責(zé)有（）。（1.29分）

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A.監(jiān)督轄內(nèi)交易雙方均為同業(yè)拆借市場交易成員的金融機(jī)構(gòu)必須通過同業(yè)拆借系統(tǒng)進(jìn)行拆借交易

B.對轄內(nèi)中小金融機(jī)構(gòu)申請成為同業(yè)拆借系統(tǒng)用戶的資格進(jìn)行審核。審核內(nèi)容包括其資產(chǎn)質(zhì)量、是否存在違規(guī)行為等

C.對轄內(nèi)非銀行金融機(jī)構(gòu)以外的其他市場成員進(jìn)行的拆借交易進(jìn)行備案管理

D.對所有轄內(nèi)金融機(jī)構(gòu)的信用拆借額度進(jìn)行監(jiān)管

E.匯總統(tǒng)計(jì)轄內(nèi)金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借有關(guān)交易數(shù)據(jù)，報(bào)人民銀行總行，并抄送同業(yè)拆借中心

標(biāo)準(zhǔn)答案 ：A, B, C, D, E

68.沖銷可以分為（）。（1.29分）

A.單邊沖銷

B.雙邊沖銷

C.多邊沖銷

D.環(huán)形沖銷

E.反向沖銷

標(biāo)準(zhǔn)答案 ：B, C

69.‘票據(jù)買斷’式轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)操作流程包括（）。（1.29分）

A.業(yè)務(wù)部門根據(jù)市場情況和資金頭寸的需要提出賣出票據(jù)的數(shù)量和利率，與交易銀行達(dá)成交易意向，填寫審批書并報(bào)主管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)。

B.票據(jù)管理人員根據(jù)業(yè)務(wù)人員提交的清單借出相應(yīng)票據(jù)，并在審批書上簽名，外出賣票人員辦理票據(jù)借出手續(xù)

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C.賣票經(jīng)辦人員制作擬賣出票據(jù)清單并根據(jù)商定的利率、期限計(jì)息，填寫合同和貼現(xiàn)憑證并經(jīng)相關(guān)部門人員復(fù)審后，持審批書到辦公室加蓋印章，同時領(lǐng)取賣票所需資料，與交易銀行完成交易。

D.票款到達(dá)出手行的賬戶后，相關(guān)經(jīng)辦人員核對實(shí)付金額，并在審批書上簽字，會計(jì)部門做賬，交易完成

E.業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人對轉(zhuǎn)貼行提供的票據(jù)和資料進(jìn)行復(fù)查，并對貼現(xiàn)利息進(jìn)行復(fù)核后在審批書和貼現(xiàn)憑證上簽字

標(biāo)準(zhǔn)答案 ：A, B, C, D

70.涉外票據(jù)的（），適用付款地法律。（1.29分）

A.提示期限

B.提示方式

C.有關(guān)拒絕證明的方式

D.出具拒絕證明的期限

E.證明無效的處理

標(biāo)準(zhǔn)答案 ：A, C, D

71.支票上未記載出票地的，（）為出票地。（1.29分）A.持票人的營業(yè)場所

B.出票人的住所

C.出票人經(jīng)常居住地

D.出票人的營業(yè)場所

E.持票人的經(jīng)常居住地

標(biāo)準(zhǔn)答案 ：B, C, D

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72.對參與者有違反《全國銀行間債券市場債券交易管理辦法》的行為的處罰有（）。（1.29分）

A.中國人民銀行給予警告

B.處三萬元人民幣以下的罰款

C.暫停或取消其債券交易業(yè)務(wù)資格

D.對直接負(fù)責(zé)的主管人員和直接責(zé)任人員由其主管部門給予紀(jì)律處分

E.違反中國人民銀行有關(guān)金融機(jī)構(gòu)高級管理人員任職資格管理規(guī)定的，按其規(guī)定處理

標(biāo)準(zhǔn)答案 ：A, B, C, D, E

73.本幣交易系統(tǒng)在利率互換交易的電子化確認(rèn)功能的流程設(shè)計(jì)上（）。（1.29分）

A.采用了雙層權(quán)限設(shè)置

B.采用了兩次審核的設(shè)置

C.模擬了機(jī)構(gòu)的內(nèi)部流程

D.錄入和確認(rèn)為不同權(quán)限

E.錄入和確認(rèn)為同一權(quán)限

標(biāo)準(zhǔn)答案 ：A, B, C, D

74.資產(chǎn)支持證券由于本身的復(fù)雜性，以及信息披露、評級制度等因素的制約，其定價估值對業(yè)界來說一直是個難題。其中回收率是影響資產(chǎn)支持證券的價格的因素之一?；厥章实墓烙?jì)方法主要包括（）等等。（1.29分）

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A.歷史數(shù)據(jù)平均法

B.非參數(shù)方法

C.因素模型法

D.人工智能方法

E.對數(shù)回歸法

標(biāo)準(zhǔn)答案 ：A, B, C, D

75.保證人應(yīng)當(dāng)依照票據(jù)法的規(guī)定，在票據(jù)或者其粘單上記載保證事項(xiàng)。保證人為（）保證的，應(yīng)當(dāng)在票據(jù)的正面記載保證事項(xiàng)；保證人為背書人保證的，應(yīng)當(dāng)在票據(jù)的背面或者其粘單上記載保證事項(xiàng)。（1.29分）

A.出票人

B.付款人

C.承兌人

D.持票人

E.得票人

標(biāo)準(zhǔn)答案 ：A, B, C

76.計(jì)算債券投資組合的收益率的方法有（）。（1.29分）

A.算數(shù)平均投資組合收益率

B.加權(quán)平均投資組合收益率

C.投資組合內(nèi)部收益率

D.投資組合外部收益率

E.投資組合總收益率

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標(biāo)準(zhǔn)答案 ：B, C

77.本幣交易系統(tǒng)采用目前市場上通行的模型公式，為市場提供了利率互換的（）功能。（1.29分）

A.定價

B.估值

C.敏感性指標(biāo)計(jì)算

D.風(fēng)險系數(shù)計(jì)算

E.結(jié)算金額計(jì)算

標(biāo)準(zhǔn)答案 ：A, B, C, E

78.同業(yè)拆借交易中，為了控制交易風(fēng)險，相關(guān)法律法規(guī)對各類金融機(jī)構(gòu)的（）等方面作了明確規(guī)定，交易成員也采取授權(quán)授信措施加以防范。（1.29分）

A.拆借期限

B.拆借額度

C.資金來源

D.資金用途

E.拆借方向

標(biāo)準(zhǔn)答案 ：A, B, C, D

79.交易系統(tǒng)對債券遠(yuǎn)期交易設(shè)置的成交前判斷與控制的風(fēng)險控制指標(biāo)有（）。（1.29分）

A.市場參與者單只債券遠(yuǎn)期交易賣出與買入總余額占該只債券流通量的比例分別不得超過20%

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B.市場參與者單只債券遠(yuǎn)期交易賣出與買入總余額占該只債券流通量的比例分別不得超過200%

C.市場參與者遠(yuǎn)期交易賣出總余額與其可用自有債券總余額的比例不得超過20%

D.市場參與者遠(yuǎn)期交易賣出總余額與其可用自有債券總余額的比例不得超過200%

E.市場參與者遠(yuǎn)期交易凈買入總余額與其實(shí)收資本（或凈資產(chǎn)、基金資產(chǎn)凈值、人民幣營運(yùn)資金）的比例不得超過100% 標(biāo)準(zhǔn)答案 ：A, D, E

80.根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于全國銀行間債券市場債券遠(yuǎn)期交易信息披露和風(fēng)險監(jiān)測有關(guān)事項(xiàng)的通知》的要求，交易中心向市場披露信息包括（）。（1.29分）

A.市場行情

B.單足債券不同期限品種遠(yuǎn)期交易買入（或賣出）余額及其分別占市場遠(yuǎn)期交易買入（或賣出）總余額

C.單足債券市場流通量的比例超過5%的，向市場投資者公告該只債券名稱和債券遠(yuǎn)期交易到期交割日期

D.市場投資者違約情況

E.中國人民銀行授權(quán)披露的市場投資者違規(guī)情況

標(biāo)準(zhǔn)答案 ：A, B, C, D, E 判斷題

81.期權(quán)和期權(quán)性條款都是在對賣方有利而對買方不利時執(zhí)行，因此，精心收集

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此類期權(quán)性工具因具有不對稱的支付特征而會給買方帶來風(fēng)險。（0.65分）

正確

錯誤

標(biāo)準(zhǔn)答案：錯誤

82.單位存款人申請變更預(yù)留公章或財(cái)務(wù)專用章，可由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理，也可授權(quán)他人辦理。（0.65分）

正確

錯誤

標(biāo)準(zhǔn)答案：正確

83.商業(yè)銀行的董事會和高級管理層應(yīng)當(dāng)對本行與市場風(fēng)險有關(guān)的業(yè)務(wù)、所承擔(dān)的各類市場風(fēng)險以及相應(yīng)的風(fēng)險識別、計(jì)量和控制方法有足夠的了解。（0.65分）

正確

錯誤

標(biāo)準(zhǔn)答案：正確

84.外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行、金融資產(chǎn)管理公司、金融租賃公司可以進(jìn)入同業(yè)拆借市場。（0.65分）

正確

錯誤

標(biāo)準(zhǔn)答案：正確

85.債券遠(yuǎn)期交易中，設(shè)定保證金時，可交易雙方協(xié)商設(shè)定保證金的精心收集

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比例以及保管方式，并根據(jù)雙方協(xié)議執(zhí)行。（0.65分）

正確

錯誤

標(biāo)準(zhǔn)答案：正確

86.強(qiáng)化信息披露的主要功能是解決投資者與籌資者之間的信息不對稱問題，使發(fā)行者受到市場成員的共同監(jiān)督。（0.65分）

正確

錯誤

標(biāo)準(zhǔn)答案：正確

87.買斷式回購中，交易雙方不得以任何形式展期。（0.65分）

正確

錯誤

標(biāo)準(zhǔn)答案：正確

88.作為債券買斷式回購交易的要素之一，首期全價是指首期凈價與首期應(yīng)計(jì)利息之和。（0.65分）

正確

錯誤

標(biāo)準(zhǔn)答案：正確

89.商業(yè)銀行和政策性銀行運(yùn)用貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)方式增加票據(jù)資產(chǎn)，調(diào)整信貸結(jié)構(gòu)。（0.65分）

正確

錯誤

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標(biāo)準(zhǔn)答案：正確

90.轉(zhuǎn)貼現(xiàn)賣出是指本行持已貼現(xiàn)的未到期承兌匯票向他行貼現(xiàn)。（0.65分）

正確

錯誤

標(biāo)準(zhǔn)答案：正確

91.不同銀行采用的事后檢驗(yàn)方法以及對事后檢驗(yàn)結(jié)果的解釋標(biāo)準(zhǔn)均必須相同。（0.65分）

正確

錯誤

標(biāo)準(zhǔn)答案：錯誤

92.同業(yè)拆借交易中，到期還款金額是還款日拆入方還給拆出方的總金額，等于成交金額與應(yīng)計(jì)利息總額之和。（0.65分）

正確

錯誤

標(biāo)準(zhǔn)答案：正確

93.市場風(fēng)險管理是識別、計(jì)量、監(jiān)測和控制市場風(fēng)險的全過程。（0.65分）

正確

錯誤

標(biāo)準(zhǔn)答案：正確

94.同業(yè)拆借交易中，拆借期限所屬的統(tǒng)計(jì)區(qū)間包括IBO001、IBO007、精心收集

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IBO014、IBO021、IBOIM、IBO2M、IBO3M、IBO4M、IBO6M、IBO9M和IBO1Y共11個品種.（0.65分）

正確

錯誤

標(biāo)準(zhǔn)答案：正確

95.商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)風(fēng)險實(shí)際水平，運(yùn)用有效的金融工具，對揭示出的銀行賬戶利率風(fēng)險進(jìn)行風(fēng)險緩釋。風(fēng)險緩釋手段包括但不限于運(yùn)用利率衍生工具、調(diào)整投資組合的久期。（0.65分）

正確

錯誤

標(biāo)準(zhǔn)答案：正確

96.在質(zhì)押式回購交易中，資金融入方在將債券出質(zhì)給資金融出方融入資金的同時，雙方約定在將來某一日期由正回購方按約定回購利率計(jì)算的資金額向逆回購方返還資金，逆回購方向正回購方返還原出質(zhì)債券。（0.65分）

正確

錯誤

標(biāo)準(zhǔn)答案：正確

97.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將同業(yè)拆借風(fēng)險管理納入本機(jī)構(gòu)風(fēng)險管理的總體框架之中，并根據(jù)同業(yè)拆借業(yè)務(wù)的特點(diǎn)，建立健全同業(yè)拆借風(fēng)險管理制度，設(shè)立專門的同業(yè)拆借風(fēng)險管理機(jī)構(gòu)，制定同業(yè)拆借風(fēng)險管理內(nèi)部操作規(guī)程和控制措施。（0.65分）

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正確

錯誤

標(biāo)準(zhǔn)答案：正確

98.未在支付系統(tǒng)開立清算賬戶的市場參與者應(yīng)當(dāng)委托債券登記托管結(jié)算機(jī)構(gòu)代理券款對付的資金結(jié)算。（0.65分）

正確

錯誤

標(biāo)準(zhǔn)答案：正確

99.商業(yè)銀行的董事會、高級管理層和與市場風(fēng)險管理有關(guān)的人員應(yīng)當(dāng)了解本行采用的市場風(fēng)險計(jì)量方法、模型及其假設(shè)前提，以便準(zhǔn)確理解市場風(fēng)險的計(jì)量結(jié)果。（0.65分）

正確

錯誤

標(biāo)準(zhǔn)答案：正確

100.事后檢驗(yàn)作為檢驗(yàn)市場風(fēng)險計(jì)量方法或模型的一種手段還處在發(fā)展過程中。（0.45分）

正確

錯誤

標(biāo)準(zhǔn)答案：正確

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第二篇：金融市場

第三章 金融市場

[教學(xué)目的和要求]

在本章的學(xué)習(xí)中，要求了解金融市場的概念及其構(gòu)成要素；了解金融資產(chǎn)選擇與資產(chǎn)的組合；理解和掌握傳統(tǒng)金融工具及其價格的計(jì)算；理解和掌握金融衍生工具的種類及其作用；理解和熟記貨幣市場、資本市場（證券市場）的概念、特征、分類、交易對象、參與主體及其交易工具，為以后各章的學(xué)習(xí)打好基礎(chǔ)。

[教學(xué)重點(diǎn)與難點(diǎn)]

教學(xué)重點(diǎn)：金融市場及其構(gòu)成要素、金融工具的種類、金融衍生工具的種類及其雙刃劍作用、資產(chǎn)選擇與資產(chǎn)組合、貨幣市場、資本市場、證券市場。

教學(xué)難點(diǎn)：傳統(tǒng)金融工具價格的計(jì)算、金融衍生工具的種類及其雙刃劍作用、資產(chǎn)選擇與資產(chǎn)組合。

[教學(xué)中應(yīng)注意的問題]

本章內(nèi)容應(yīng)結(jié)合巴林銀行的倒閉原因分析、東南亞金融危機(jī)中索羅斯如何運(yùn)用金融衍生工具進(jìn)行投機(jī)以及我國證券市場的發(fā)展動態(tài)、影響證券價格波動的因素

等相關(guān)內(nèi)容進(jìn)行講解。

第三篇：金融市場學(xué)

題目 關(guān)于我國金融市場發(fā)展現(xiàn)狀的調(diào)查報(bào)告

學(xué)院名稱

金融學(xué)院

專業(yè)班級

學(xué)生姓名

2014年 10月

金融學(xué)12-1

劉長奎

關(guān)于我國金融市場發(fā)展現(xiàn)狀的調(diào)查報(bào)告

——2013 年中國金融市場運(yùn)行情況

前言

2013年，金融市場各項(xiàng)改革和發(fā)展政策措施穩(wěn)步推進(jìn)，產(chǎn)品創(chuàng)新不斷深化，規(guī)范管理進(jìn)一步加強(qiáng)，金融市場對促進(jìn)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整和轉(zhuǎn)型升級的基礎(chǔ)性作用進(jìn)一步發(fā)揮。2013年，債券發(fā)行規(guī)模同比增加，公司信用類債券增速有所放緩；銀行間市場成交量同比減少，銀行間市場債券指數(shù)下降；貨幣市場利率中樞上移明顯，國債收益率曲線整體平坦化上移；機(jī)構(gòu)投資者類型更加多元化；商業(yè)銀行柜臺交易量和開戶量有所增加；利率衍生產(chǎn)品交易活躍度有所下降；股票市場指數(shù)總體下行，市場交易量有所增加。

一、債券發(fā)行規(guī)模同比增加

2013年，債券市場共發(fā)行人民幣債券9.0萬億元，同比增加12.5%。其中銀行間債券市場累計(jì)發(fā)行人民幣債券8.2萬億元，同比增加9.9%。截至2013年末，債券市場債券托管總額打29.6萬億元，同比增加13.0%.其中，銀行間市場債券托管余額為27.7萬億元，同比增加10.7%。2013年，財(cái)政部通過銀行間債券市場發(fā)行債券1.3萬億元，代發(fā)地方政府債券2848億元，地方政府自行發(fā)債652億元；央行票據(jù)發(fā)行5362億元；國家開發(fā)銀行和中國進(jìn)出口銀行、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行在銀行間債券市場發(fā)行債券2.1萬億元；政府支持機(jī)構(gòu)債券1900億元；商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)發(fā)行金融債券1321億元；證券公司短期融資券發(fā)行2996億元；信貸資產(chǎn)支持證券發(fā)行158億元。公司信用類債券發(fā)行3.7萬億元，同比增加4.0%。其中，超短期融資券7535.0億元，短期融資券8324.4億元，中期票據(jù)6716.0億元，中小企業(yè)集合票據(jù)5.2億元，中小企業(yè)集合票據(jù)（含中小企業(yè)區(qū)域集優(yōu)票據(jù)61億元）66.1億元，非公開定向債務(wù)融資工具5668.1億元，企業(yè)債券4752.3億元，非金融企業(yè)資產(chǎn)支持票據(jù)48.0億元，公司債券4081.4億元。

圖 1：近年來銀行間債券市場主要債券品種發(fā)行量變化情況

二、銀行間市場成交量同比減少，銀行間市場債券指數(shù)下降

2013年，銀行間市場拆借、現(xiàn)券和債券回購累計(jì)成交235.3萬億元，同比減少10.7%。其中，銀行間市場同業(yè)拆借成交35.5萬億元，同比減少24.0%；債券回購成交158.2萬億元，同比增加11.6%；現(xiàn)券成交41.6萬億元，同比減少44.7%。

圖 2：近年來銀行間市場成交量變化情況

資料來源：全國銀行間同業(yè)拆借中心

2013年，銀行間市場債券指數(shù)有所下降，交易所市場指數(shù)上升。銀行

間債券總指數(shù)由年初的144.65點(diǎn)下降至年末的143.93點(diǎn)，下降0.72點(diǎn)，降幅0.49%；交易所市場國債指數(shù)由年初的135.84點(diǎn)升至年末的139.52 點(diǎn)，上升3.68點(diǎn)，升幅2.71%。

三、貨幣市場利率中樞上移明顯，國債收益率曲線平坦化上移

2013年，貨幣市場利率波動幅度加大，利率中樞上移明顯。2013年12月，質(zhì)押式回購加權(quán)平均利率為4.28%，較去年同期上升166個基點(diǎn)；同業(yè)拆借

加權(quán)平均利率為4.16%，較去年同期上升155個基點(diǎn)。年內(nèi)貨幣市場利率共

發(fā)生兩次較大波動：6月20日，7天質(zhì)押式回購加權(quán)平均利率上升至11.62%，達(dá)到歷史最高點(diǎn)；12月23日，7天質(zhì)押式回購加權(quán)平均利率上升至8.94%，創(chuàng)下半年利率新高。2013年銀行間市場國債收益率曲線整體平坦化大幅上

移。12月末，國債收益率曲線1年、3年、5年、7年、10年的收益率平均比

去年年底高131、132、124、112、98個基點(diǎn)。全年大致分為兩個階段：

第一階段為年初至5月份，國債收益率緩慢下降，收益率曲線整體震蕩下行；

第二階段為2013年6月份至12月份，國債收益率持續(xù)攀升，收益率曲線平坦化

特征明顯。

圖 3：2013 年銀行間市場國債收益率曲線變化情況

資料來源：中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司

四、境外投資者類型多元化

隨著銀行間市場創(chuàng)新產(chǎn)品的推出和基礎(chǔ)設(shè)施的完善，市場層次更加豐富，運(yùn)行效率進(jìn)一步提高，銀行間市場的影響日益擴(kuò)大，正在吸引越來越多

境內(nèi)外機(jī)構(gòu)積極參與市場活動。截至2013年底，已有138家包括境外央行、國際金融機(jī)構(gòu)、主權(quán)財(cái)富基金、港澳清算行、境外參加行、境外保險機(jī)構(gòu)、RQFII和QFII等境外機(jī)構(gòu)獲準(zhǔn)進(jìn)入銀行間債券市場，銀行間市場投資者類

型進(jìn)一步豐富。

五、商業(yè)銀行柜臺交易量和開戶數(shù)量有所增加

2013年，商業(yè)銀行柜臺業(yè)務(wù)運(yùn)行平穩(wěn)。2013年商業(yè)銀行柜臺新增記賬式國

債16只，包括1年期4只，3年期2只，5年期3只，7年期4只，10年期3只。截

至2013年末，柜臺交易的國債券種包含 1 年、3 年、5 年、7 年、10 年和 15年期六個品種，柜臺交易的國債數(shù)量達(dá)到 102 只。2013 年商業(yè)銀行柜臺

記賬式國累計(jì)成交 18.7 億元，同比增加 24.7%。截至 2013 年 12 月底，商業(yè)銀行柜臺開戶數(shù)量達(dá)到 1357 萬戶，較上年增加 197 萬戶, 增長 17.0%。

六、利率衍生品交易活躍度有所下降

2013 年，人民幣利率互換交易共發(fā)生 2.4 萬筆，名義本金總額 2.7 萬億元，同比減少 6.0%。從期限結(jié)構(gòu)來看，1 年及 1 年期以下交易最為活躍，其名義本金總額 2.1 萬億元，占總量的75.6%。從參考利率來看，2013 年人民幣利率互換交易的浮動端參考利率包括 7 天回購定盤利率、Shibor 以及人民銀行公布的基準(zhǔn)利率，與之掛鉤的利率互換交易名義本金占比分別為 65.3%，33.3%，1.4%。債券遠(yuǎn)期和遠(yuǎn)期利率協(xié)議交易較為清淡，全年各發(fā)生 1 筆交易。

七、股票指數(shù)總體下行，成交量有所增加

2013年，股票指數(shù)總體下行，成交量有所增加。年終，上證綜指收于2115.98點(diǎn)，較去年末下降153.15點(diǎn)，跌幅6.75%。上證綜指最高為2434.48點(diǎn)，最低為1950.01點(diǎn)，波幅為484.5點(diǎn)。市場全年累計(jì)成交金額22.9萬億元，日均成交金額960.92億元，同比增加41.9%。

第四篇：金融市場學(xué)(整理)

第二章 貨幣市場

P56 債券買斷式回購（仔細(xì)研究一下）P59 本章小結(jié)

P61 6、7

第三章 資本市場

P81 債券和股票是資本市場兩種主要的金融工具，但各有特點(diǎn)（股票、債券的區(qū)別）

P90 基金的特點(diǎn)和功能（基金的分類和特點(diǎn)）基金的分類

第五章 金融衍生品市場

P139 金融期貨市場

P139 金融期貨交易特點(diǎn)

P144 金融期貨合約與金融遠(yuǎn)期合約的區(qū)別 P148 圖

P148 期權(quán)交易與期貨交易的區(qū)別

P149 新型期權(quán)

第七章 流通市場

P190 交易機(jī)制的內(nèi)容

P202

第八章 金融市場的質(zhì)量

P224 1、2、3、4

第九章 利率機(jī)制

P230 現(xiàn)值和終值

P231P232P233P234

P236 利率決定因素分析

P252 計(jì)算題、利率期限結(jié)論理論

第十章 債券和股票的內(nèi)在價值

P255 影響債券價值的因素

P258 第二種方法

P259 永續(xù)增長年金

P262 久期

P264 久期的決定因素

P265P266P330

第十二章 金融遠(yuǎn)期和金融期貨市場

P339P341

第十三章 期權(quán)定價

P345P349

P350P352

P356P359

P388

第五篇：金融市場

問題：請根據(jù)本學(xué)期《金融市場學(xué)》課程中創(chuàng)新實(shí)踐教學(xué)內(nèi)容，結(jié)合“財(cái)務(wù)管理”相關(guān)專業(yè)內(nèi)容，選擇以下一題進(jìn)行論述。

（1）以“余額寶”為代表的互聯(lián)網(wǎng)金融的蓬勃發(fā)展，對于未來企業(yè)投融資渠道與方式產(chǎn)生了哪些影響？作為企業(yè)財(cái)務(wù)管理專業(yè)人員，該如何善用這些新興工具？

（2）根據(jù)本學(xué)期所學(xué)的“金融市場”方面的知識，談?wù)勀阏J(rèn)為“滬港通”的推進(jìn)上海乃至中國金融市場的發(fā)展有何意義？以其為契機(jī)，中國大陸上市企業(yè)在投融資過程中講獲得如何好處？

答：