第一篇：風(fēng)險防范在心中--合規(guī)提升年稿件

風(fēng)險防范在心中

在總行相關(guān)部門的宣傳、組織和動員下，全行開展了一系列依法合規(guī)經(jīng)營專題教育活動，作為基層網(wǎng)點主管內(nèi)控建設(shè)、安全保衛(wèi)和優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)工作的辦公室綜合崗，我深入地參與了這次學(xué)習(xí)活動。通過此次活動，我進一步提高了風(fēng)險防范意識，強化了合規(guī)操作理念，更加明確了作為辦公室綜合崗的責(zé)任所在。

通過學(xué)習(xí)總行下發(fā)的合規(guī)經(jīng)營文件，我認識到違規(guī)經(jīng)營、案件高發(fā)的危害性和依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的重要性、緊迫性，也清醒地看到當(dāng)前金融業(yè)內(nèi)控管理工作所面臨的嚴峻形勢。作為一名基層綜合崗工作人員，我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則和正確發(fā)展方向的保證，也是金融企業(yè)自我發(fā)展、自我保護和防范金融風(fēng)險的根本所在。以下是我在學(xué)習(xí)相關(guān)內(nèi)控制度和管理辦法后的幾點心得體會：

一、提高個人思想素質(zhì)，增強合規(guī)經(jīng)營理念。為了貫徹落實總行關(guān)于合規(guī)經(jīng)營的各項規(guī)定，從源頭上杜絕違規(guī)行為的發(fā)生，我認真學(xué)習(xí)了總行下發(fā)的文件和相關(guān)法律規(guī)章制度，深刻認識到社會的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險的普遍性，并增強了風(fēng)險防范意識和自我保護意識。

二、增強制度執(zhí)行力，提高員工安全防范意識。執(zhí)行力的形成不是一朝一夕的事，我們只有養(yǎng)成誠實、守信、正直、審慎的經(jīng)營理念，樹立基層主動報告合規(guī)風(fēng)險的作風(fēng)，及時排查合規(guī)風(fēng)險隱患，通過評價糾正機制對存在事務(wù)問題進行改進，才能形成全員尊重規(guī)則、嚴守規(guī)則并恪盡職守的合規(guī)氛圍。信基路支行每周四組織員工學(xué)習(xí)法律法規(guī)、規(guī)章制度，加強思想教育，并定期進行安全保衛(wèi)演練，做到防患于未然。

三、加強內(nèi)部控制。從近幾年來金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件來看，“十個案件九違章”，有章不循，違規(guī)操作，檢查不細，監(jiān)督不力，實屬重要根源，無數(shù)案件、事故、教訓(xùn)，都反映出內(nèi)控管理存在的漏洞。正是制度的不完善才導(dǎo)致一些人有機會鉆空子，從而給國家的資金造成損失。我們每個工作崗位都應(yīng)該吸取教訓(xùn)，不斷完善各項規(guī)章制度，并將內(nèi)控管理作為風(fēng)險防范的前提條件，認真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制規(guī)定，促進內(nèi)部防范機制的強化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù)，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時，保證各項業(yè)務(wù)開展在規(guī)章制度的約束之內(nèi)進行。

作為辦公室綜合崗，肩負著配合各個崗位工作順利進行的重要責(zé)任，我始終堅持落實總行制度在這個崗位上設(shè)置的內(nèi)控環(huán)節(jié)，根據(jù)上級要求及業(yè)務(wù)發(fā)展需要，制定和實施本支行的工作計劃，嚴格執(zhí)行內(nèi)審工作的具體操作辦法和實施細則，在規(guī)章制度內(nèi)完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的各項事務(wù)。

第二篇：合規(guī)防范風(fēng)險 合規(guī)從我做起

合規(guī)防范風(fēng)險 合規(guī)從我做起

通過學(xué)習(xí)李國華董事長、呂家進行長、陳躍軍監(jiān)事長對“陽泉3.20案件”的批示，深刻領(lǐng)會到合規(guī)操作、合規(guī)守法、合規(guī)經(jīng)營和合規(guī)管理是銀行內(nèi)部的一項核心風(fēng)險管理活動。下面我就“合規(guī)防范風(fēng)險，合規(guī)從我做起”談幾點認識：

一、合規(guī)經(jīng)營，防范風(fēng)險。合規(guī)風(fēng)險與信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險、戰(zhàn)略風(fēng)險等有著非常緊密的聯(lián)系，甚至合規(guī)風(fēng)險在其中基本處于核心位臵，它是導(dǎo)致或影響其他各類風(fēng)險發(fā)生、發(fā)展、擴散的一個重要誘因。從一定意義上說，控制住了合規(guī)風(fēng)險，雖不能完全杜絕其他各類風(fēng)險的發(fā)生，但絕對可以大幅度地減少其他各類風(fēng)險發(fā)生的概率和造成損失的程度。銀監(jiān)會頒發(fā)的《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》中指出：合規(guī)是可以創(chuàng)造價值的，也是可以度量和考核的。首先，合規(guī)不是機械地執(zhí)行規(guī)章制度，被動地接受監(jiān)管處罰，而是要主動合規(guī)、有效合規(guī)、科學(xué)合規(guī)，實現(xiàn)合規(guī)與監(jiān)管的良性互動。其次，合規(guī)是違規(guī)的對立面和制衡手段。違規(guī)必然會損害銀行的價值和效益，則合規(guī)肯定將減少或避免違規(guī)的風(fēng)險或損失，而這種被減少或避免的風(fēng)險或損失就是合規(guī)創(chuàng)造的價值。第三，銀行堅持合規(guī)經(jīng)營的宗旨和原則，能夠提升銀行在客戶中的信譽和社會地位，合規(guī)銀行將增強持續(xù) 1 競爭力，帶來財富收入和聲譽價值。第四，堅持合規(guī)經(jīng)營，能夠避免銀行管理者和其員工最大限度地減少工作失誤或瀆職等違紀、違規(guī)、違法、違德行為，合規(guī)能夠保護銀行管理者和廣大員工健康成長，以激發(fā)和成就其奉獻社會、報效祖國、服務(wù)單位、提升自我的人生價值。

二、合規(guī)操作，人人有責(zé)。合規(guī)是商業(yè)銀行減少案件的必要前提透過對各類案件的分析，一個明顯的事實說明，盡管案件的表現(xiàn)形式有不同特征，但其內(nèi)在原因都有一個共同的特點：違章操作，可以說每一個案件背后，都有一個違章操作的典型事例。在一些基層機構(gòu)，出于經(jīng)辦人員業(yè)務(wù)不熟練、工作責(zé)任心不強或者對同事的盲目信任等原因，一些基本的甚至重要的規(guī)章制度得不到落實?！笆甘`章”的警示，并不是危言聳聽。如果說違章違法必然萌發(fā)或誘發(fā)案件，那么可以反證：只要合規(guī)守法，一定可以減少案件頻發(fā)。違章違紀違法即是害人害己害行。目前，大案要案頻發(fā)已到了岌岌可危的地步，不能再有絲毫的麻痹松懈。為此，堅持對每一級領(lǐng)導(dǎo)、每一個機構(gòu)、每一個員工進行合規(guī)守法、遵章守紀的教育，使人人養(yǎng)成自覺的合規(guī)守法職業(yè)習(xí)慣，事事都有明確的合規(guī)守法的工作標(biāo)準，處處都有嚴格的合規(guī)經(jīng)營紀律約束，每個產(chǎn)品都有科學(xué)適用的流程控制。如果做到了這幾點，相信我們的商業(yè)銀行將不再是案件叢生、令人擔(dān)驚受怕的高風(fēng)險領(lǐng)域。郵儲銀行合規(guī)文化理念的表述為誠信、正直、2 守法、合規(guī)。郵儲銀行把合規(guī)文化作為本行合規(guī)政策和企業(yè)文化的一個重要組成部分來進行規(guī)范和培育。加強合規(guī)管理體系建設(shè)，努力構(gòu)建合規(guī)風(fēng)險防范長效機制，培育健康的合規(guī)文化是一項百年大計和系統(tǒng)工程。

三、合規(guī)守法，從我做起。各級領(lǐng)導(dǎo)帶頭做培育良好合規(guī)文化的先行者和領(lǐng)頭羊，要身體力行，做誠信、正直、守法、合規(guī)的表率，做合規(guī)工作的堅定組織者和強力推進者。在經(jīng)營與管理過程中，從各級領(lǐng)導(dǎo)到具體操作人員，都必須提高執(zhí)行力，嚴格執(zhí)行制度，不能有例外，不能隨便搞變通，講制度不講情面，對不按制度辦事的，無論是否造成不良后果都要嚴肅處理。大力培養(yǎng)合規(guī)意識，強調(diào)人人遵從合規(guī)作為郵儲銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營的一個基本前提和重要組成部分，與銀行的各個流程、各個工作環(huán)節(jié)和每個銀行員工都息息相關(guān)。讓合規(guī)的觀念和意識滲透到每個員工的血液中，形成大眾性的合規(guī)文化，要經(jīng)過“被動接受－－理解消化－－主動合規(guī)”的過程，通過“學(xué)規(guī)章、重規(guī)范、守法紀”為主線的合規(guī)經(jīng)營教育活動，通過金融犯罪案例的剖析，以活生生的事例和對社會、家庭造成的極大危害，警示全行員工，使員工在思想道德上筑牢“不能為、不愿為、不敢為”的合規(guī)經(jīng)營意識。根據(jù)崗位特點和業(yè)務(wù)風(fēng)險點進行有針對性的系統(tǒng)培訓(xùn)，充分利用網(wǎng)頁、宣傳欄等載體，交流學(xué)習(xí)體會，提高各級領(lǐng)導(dǎo)和所轄員工的合規(guī)意識和合規(guī)工作技能。變“要我合規(guī)”為“我 3 要合規(guī)”，讓合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)有利和諧、合規(guī)創(chuàng)造價值等理念成為廣大員工的自覺行動，使每個員工都具有合規(guī)意識，使郵儲銀行的經(jīng)營管理活動都能依法合規(guī)。

四、合規(guī)管理，增強執(zhí)行力。在經(jīng)營與管理過程中，從各級領(lǐng)導(dǎo)到具體操作人員，都必須提高執(zhí)行力，嚴格執(zhí)行制度，不能有例外，不能隨便搞變通，講制度不講情面，對不按制度辦事的，無論是否造成不良后果都要嚴肅處理。加大檢查頻率，采取現(xiàn)場檢查與非現(xiàn)場檢查、重點檢查與隨機抽樣、跟班檢查與突擊抽查等方式。嚴格執(zhí)行發(fā)現(xiàn)問題不放過、問題不整改不放過、原因不查清不放過、責(zé)任人不處理不放過的“四不放過”原則，從經(jīng)辦層、管理層及時查處違規(guī)行為。提高輪崗工作的制度化、規(guī)范化。對于那種“最不能交流”和“最不愿交流”的人員，一定要及時進行交流輪換，全面改善內(nèi)控管理，提升案件防控水平。

合規(guī)問責(zé)制度和誠信舉報制度是對我國傳統(tǒng)文化中過份講究人情世故、得過且過、老好人主義的一種挑戰(zhàn)。由于對違規(guī)的行為和后果過去很少有人被問責(zé)或究責(zé)，很多人明知他人有違規(guī)行為也“事不關(guān)己高高掛起”，既不勸阻制止，也不檢舉報告，使得一些人的違規(guī)行為可以通行無阻，或者逍遙法外，這是造成銀行內(nèi)部始終不能有效遏制內(nèi)部人員作案和減少嚴重不良貸款損失的一個重要原因。在重點時段、重點區(qū)域開展風(fēng)險點和員工不良行為“雙排查”活動，是合 4 規(guī)風(fēng)險防范行之有效的措施。經(jīng)常與員工交流思想，增強員工的穩(wěn)定感、歸宿感，培養(yǎng)員工的敬業(yè)精神、進取精神，提升員工對銀行的忠誠度和貢獻度。定期進行員工排查，及時掌握員工的思想和行為動態(tài)，將案件隱患消滅在萌芽狀態(tài)?！昂弦?guī)是榮，違規(guī)是恥，違法是罪”，我們要進一步增強全行員工的誠實守信、遵紀守法意識，有效防止和減少各類合規(guī)風(fēng)險的產(chǎn)生，杜絕各類案件的發(fā)生，為全行依法合規(guī)經(jīng)營，持續(xù)健康發(fā)展奠定堅實基礎(chǔ)。

第三篇：加強合規(guī)文化建設(shè) 提升風(fēng)險防范水平

加強合規(guī)文化建設(shè) 提升風(fēng)險防范水平

摘要：合規(guī)文化是企業(yè)文化的有機組成部分，是指導(dǎo)企業(yè)行為和員工行為的哲學(xué)，它是以風(fēng)險控制為指導(dǎo)思想，依靠先進的管理手段實現(xiàn)有效的組織形式，確保各項活動合乎內(nèi)外部規(guī)定的行為準則，旨在最大限度的防范經(jīng)營風(fēng)險，提高綜合競爭能力。關(guān)鍵詞：合規(guī) 風(fēng)險防范 新常態(tài)

服務(wù)質(zhì)效

引言

隨著經(jīng)濟全球化發(fā)展，企業(yè)經(jīng)營風(fēng)險大大增加。具有百年歷史、實力雄厚的美國雷曼兄弟公司、英國巴林銀行宣布破產(chǎn)的消息使人們在震驚之余，陷入深思。在分析上述國際金融大鱷倒閉原因時，內(nèi)部風(fēng)險失控、違規(guī)操作、人性貪婪、誠信缺失等成為大家首選的主要根源。作為農(nóng)村金融的主力軍，提升企業(yè)內(nèi)部控制、防范風(fēng)險水平，成為迫切需要解決的重要課題。下面就加強合規(guī)文化建設(shè)，主動適應(yīng)新常態(tài)，全面提升金融服務(wù)質(zhì)效，全面提升風(fēng)險防控水平，提升企業(yè)風(fēng)險防范水平談一些自己的粗淺看法。合規(guī)文化的含義

合規(guī)，簡而言之就是“合乎規(guī)范”，是指企業(yè)及企業(yè)員工行為應(yīng)符合法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)自律規(guī)則、市場慣例、企業(yè)內(nèi)部規(guī)章制度及誠實、守信、正直等職業(yè)道德和行為操守。合規(guī)是一種責(zé)任，由許多點點滴滴的環(huán)節(jié)和規(guī)定組成的，合規(guī)更是一種習(xí)慣，需要慢慢養(yǎng)成、無條件遵循。

合規(guī)文化是企業(yè)文化的有機組成部分，是指導(dǎo)企業(yè)行為和員工行為的哲學(xué)，它是以風(fēng)險控制為指導(dǎo)思想，依靠先進的管理手段實現(xiàn)有效的組織形式，確保各項活動合乎內(nèi)外部規(guī)定的行為準則，旨在最大限度的防范經(jīng)營風(fēng)險，提高綜合競爭能力。

先進的合規(guī)文化理念具有強烈的價值導(dǎo)向引領(lǐng)性，它不僅決定著合規(guī)文化的發(fā)展趨勢，而且也是合規(guī)文化建設(shè)的最終目標(biāo)。

加強合規(guī)文化建設(shè)的重要意義

2.1 加強合規(guī)文化建設(shè)是提高經(jīng)營管理水平的需要 通過開展合規(guī)文化建設(shè)活動，一方面統(tǒng)一高層領(lǐng)導(dǎo)對合規(guī)文化建設(shè)的認識，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者、策劃者、推動者，另一方面使全體員工準確把握合規(guī)文化建設(shè)的科學(xué)內(nèi)涵，自覺的融入到企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)中去，增強內(nèi)控管理意識，狠抓基礎(chǔ)管理，有效提高制度執(zhí)行力，實現(xiàn)外部監(jiān)管的有效互動，提高經(jīng)營管理水平。

2.2 加強合規(guī)文化建設(shè)是建立企業(yè)長效發(fā)展機制的需要 企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)是一項工程浩大的系統(tǒng)工程，不是一朝一夕就能建成的，它和建立企業(yè)的長效發(fā)展機制是統(tǒng)一的、相輔相成的，深入開展合規(guī)文化建設(shè)才能確保企業(yè)長期穩(wěn)健運行，才能落實科學(xué)發(fā)展觀和履行社會責(zé)任。

2.3 加強合規(guī)文化建設(shè)是風(fēng)險管理的必然要求 合規(guī)文化是一面抵擋風(fēng)險，化解危機的盾牌。通過合規(guī)文化建設(shè)，加強企業(yè)的凝聚力和向心力，規(guī)范操作行為，遏制違法違紀現(xiàn)象的發(fā)生，降低經(jīng)營風(fēng)險，提高企業(yè)競爭力。

2.4 加強合規(guī)文化建設(shè)是提高企業(yè)經(jīng)濟效益的需要 安全就是效益，良好的合規(guī)文化不僅能夠規(guī)避潛在的風(fēng)險，又能夠提高服務(wù)質(zhì)量，抓住優(yōu)質(zhì)客戶，為企業(yè)降低成本、提高經(jīng)濟效益打下堅實基礎(chǔ)。加強合規(guī)文化建設(shè)，提升風(fēng)險防范水平的思路

合規(guī)文化建設(shè)是一個漸進的漫長過程，只有起點，沒有終點。它需要經(jīng)營管理者長期地、持之以恒地倡導(dǎo)和培育。

3.1 以制度建設(shè)為切入點，夯實風(fēng)險防范的內(nèi)部基礎(chǔ)。建立健全合理有效的規(guī)章制度是內(nèi)部風(fēng)險防范的基礎(chǔ)。應(yīng)該重點針對系統(tǒng)管理模式、操作流程以及業(yè)務(wù)創(chuàng)新的變化，及時梳理、修訂和完善相關(guān)規(guī)章制度，確保規(guī)章制度能覆蓋各項業(yè)務(wù)控制的關(guān)鍵點和風(fēng)險點。要規(guī)范基礎(chǔ)管理，細化操作流程，強化監(jiān)督和問責(zé)，有效化解各種風(fēng)險和危機。

3.2 以合規(guī)管理為重點，筑牢風(fēng)險防線 要大力培養(yǎng)合規(guī)操作意識，規(guī)范日常操作行為。堅決杜絕“以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀律”的不良習(xí)慣，形成一種“指示服從制度、信任不忘制度、習(xí)慣讓位制度”的合規(guī)文化理念，切實把合規(guī)管理理念滲透到日常業(yè)務(wù)經(jīng)營管理和決策的每一環(huán)節(jié)，形成對違規(guī)的高度敏感，使合規(guī)意識成為一種自覺和必需的行為準則。

3.3 以內(nèi)部控制為保證，實行全程風(fēng)險管控 對內(nèi)部控制工作必須堅持“一把手”負責(zé)制，實行“一級管一級，一級對一級負責(zé)”的管理方式；管理者應(yīng)以身作則，堅持帶頭按章辦事，各級管理部門按照職責(zé)分工和制度規(guī)定，將內(nèi)控管理工作常規(guī)化，時刻關(guān)注工作中每一個重控環(huán)節(jié)和風(fēng)險點，把握內(nèi)控每一環(huán)節(jié)和細節(jié)，并對本崗位、本級部門內(nèi)控工作的有效性負責(zé)，對因違規(guī)操作造成的重大損失承擔(dān)責(zé)任。同時，建立起覆蓋每個管理人員和員工的責(zé)任追究體系，強調(diào)“合規(guī)管理與操作”是每個員工義不容辭的責(zé)任。將內(nèi)控管理成效與考評機制相結(jié)合，把內(nèi)控管理成效納入管理人員考核和離任、責(zé)任審計中，并與干部使用、薪酬分配相掛鉤。

3.4 以“三種教育”為核心，大力培育合規(guī)文化 強烈的風(fēng)險意識和良好的合規(guī)文化是公司依法合規(guī)經(jīng)營的基礎(chǔ)?！叭N教育”分別是“基礎(chǔ)教育”、“責(zé)任教育”和“警示教育”。針對員工突出“基礎(chǔ)教育”，主要是入職上崗前合規(guī)教育、業(yè)務(wù)合規(guī)管理培訓(xùn)等；對高級管理人員則突出“責(zé)任教育”，開展提升經(jīng)營管理水平和內(nèi)控合規(guī)能力建設(shè)培訓(xùn)；同時，通過及時通報系統(tǒng)內(nèi)外各種違規(guī)違紀處罰案件、發(fā)布風(fēng)險提示等方法對全體干部員工進行“警示教育”，通過在電網(wǎng)員工中舉辦廣泛參與的征文、攝影、漫畫比賽等引導(dǎo)員工加深對合規(guī)文化的認知與理解，提高員工合規(guī)意識，讓意識變?yōu)樾袨?，讓行為變?yōu)榱?xí)慣。

企業(yè)高層對大力培育合規(guī)文化起著舉足輕重的作用。

“其身正，不令而行，其身不正，有令不從”。高層的行為將成為無聲的榜樣，對員工的行為模式產(chǎn)生潛移默化的重要作用。高層只有嚴格執(zhí)行制度，明確并倡導(dǎo)合規(guī)文化價值觀，積極主動的踐行合規(guī)有著義不容辭的責(zé)任。

無數(shù)的教訓(xùn)表明，企業(yè)的違法違規(guī)，多數(shù)由于企業(yè)的管理層戰(zhàn)略失當(dāng)、決策有誤、內(nèi)控不力，甚至直接發(fā)端于管理層和管理人員。只有高層率先垂范、帶頭合規(guī)，成為合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者、策劃者和推動者，企業(yè)風(fēng)險防范才能真正落到實處。

加強合規(guī)文化，統(tǒng)籌推進企業(yè)文化建設(shè)取得成效

近年來，農(nóng)村信用社認真貫徹落實國家銀監(jiān)局關(guān)于建設(shè)和弘揚統(tǒng)一的企業(yè)文化工作部署，堅持以人為本、科學(xué)發(fā)展、統(tǒng)籌兼顧、注重實效的原則，組織開展學(xué)習(xí)宣傳、主題實踐、專題培訓(xùn)、品牌傳播等活動，使信合核心價值體系、基本價值理念深入人心，為信合晉級發(fā)展提供了強大的思想保證，精神動力和文化支撐。

一是深入宣貫核心價值體系，鞏固了全體干部員工團結(jié)奮斗的思想基礎(chǔ)。利用各種形式學(xué)習(xí)、宣傳企業(yè)使命、企業(yè)宗旨、企業(yè)愿景、企業(yè)精神、企業(yè)理念和核心價值觀，用信合一系列戰(zhàn)略創(chuàng)新、管理創(chuàng)新、文化創(chuàng)新成果教育和引導(dǎo)全體干部員工統(tǒng)一思想，凝聚力量，形成了共同的價值追求。

二是全面推行基本行為規(guī)范，提升了全體干部員工的責(zé)任感和執(zhí)行力。加強理論學(xué)習(xí)和思想政治建設(shè)，創(chuàng)建學(xué)習(xí)型組織，提升全員學(xué)習(xí)力；加強四好班子建設(shè)和干部隊伍建設(shè)，堅持文化引領(lǐng)，把建設(shè)和弘揚統(tǒng)一的信合文化與信合制度建設(shè)、安全生產(chǎn)、經(jīng)營管理、優(yōu)質(zhì)服務(wù)等各項工作深度融合，促進公司內(nèi)質(zhì)外形建設(shè)。廣大干部員工貫徹執(zhí)行公司決策部署的責(zé)任感和執(zhí)行力明顯增強。立足崗位創(chuàng)先進、履職盡責(zé)爭優(yōu)秀蔚然成風(fēng)。

三是大力實施品牌傳播工程，加強企業(yè)文化宣傳，構(gòu)建統(tǒng)一的企業(yè)文化傳播平臺。組織開展企業(yè)文化培訓(xùn)，我是信合人演講、征文、宣誓等主題實踐活動，規(guī)范辦公、會議、營業(yè)窗口、一線等場所的品牌標(biāo)識，引導(dǎo)廣大員工認知、認同、踐行基本價值理念，增強“我是信合人”意識。

加強合規(guī)文化建設(shè)，統(tǒng)籌推進企業(yè)文化全面提升企業(yè)風(fēng)險防范水平，有利于保障企業(yè)長遠健康的發(fā)展，是一個大型現(xiàn)代化企業(yè)整體素質(zhì)的體現(xiàn)，也是其綜合實力的標(biāo)志。

第四篇：合規(guī)文化你我踐行--合規(guī)提升年稿件

合規(guī)文化你我踐行

郎咸平先生在《熱點背后》里曾講到過新加坡的法制觀念，在提到“鞭刑”時，有一句話讓我很受觸動：“用嚴刑峻法讓你形成法制化的觀念，這樣才能產(chǎn)生自覺的行為，大家都自覺了，管理成本也就大幅度降低了。“自覺的行為成為新加坡人的習(xí)慣，所以新加坡能成為世界著名的花園城市。我想，這就是對合規(guī)重要性深入淺出的詮釋。然而合規(guī)在哪里？僅僅是一句口號飄蕩在耳邊，僅僅是一種想法徘徊在腦海？都不是，合規(guī)應(yīng)該在心里，與我們的血液一起流淌，伴隨著我們與xx銀行一起成長。當(dāng)合規(guī)像我們吃飯、睡覺、休息一樣自然的時候，那才是最高境界。

企業(yè)一年靠運氣，十年靠經(jīng)營，百年靠文化。企業(yè)文化是企業(yè)的靈魂，而合規(guī)守法恰恰是這樣一種文化，在銀行這個高風(fēng)險的行業(yè)里發(fā)揮著它特有的功能，在行業(yè)競爭激烈的今天，更體現(xiàn)出它的重要性。我們應(yīng)該尊重合規(guī)文化，發(fā)展合規(guī)文化，繁榮合規(guī)文化，xx銀行就像一棵大樹，業(yè)務(wù)是葉，管理是枝，體制是干，文化是根，根就是xx銀行的核心價值體系，只有根深了枝干才能粗壯，葉才能茂盛，樹才能健康成長。

金融業(yè)的特殊性與高風(fēng)險，是我們眾所周知的。金融業(yè)工作人員每時每刻都面臨著道德、紀律和法規(guī)的考驗，稍有不慎就會陷入“美麗的陷阱”。任何1%的疏忽都有可能導(dǎo)致100%的損失，哪怕一次小小的違規(guī)都可能帶來終生悔恨。從某種意義上來說，一個人不可能搞好一個銀行，但可能搞垮一個銀行。那些經(jīng)不起形形色色誘惑，私欲膨脹，存在僥幸心理，逆規(guī)而動、越軌而行的人，最終必定會走向人生的另一個極端，輕者受到紀律處分，受到黨紀、政紀的懲處；重者受到法律的制裁，毀了自己、害了家庭。

曾幾時，我們只顧學(xué)文件，學(xué)方案，卻忘了把合規(guī)落在實處，“合規(guī)文化與執(zhí)行力建設(shè)年”活動如火如荼開展之時，仍有少數(shù)員工依舊我行我素，違規(guī)辦事。“千里堤穴，虧于一潰”，邯鄲農(nóng)行大案回聲未落，江西鄱陽一案警鐘再次敲響，大案頻發(fā)的根本原因在于最基本的制度沒有落實到位。“前事不忘，后事之師”，合規(guī)經(jīng)營不僅是我們有效發(fā)展的當(dāng)務(wù)之急，更是我們xx銀行發(fā)展的千年大計。這個夏天格外美麗，總行黨委審時度勢、高瞻遠矚、運籌帷幄、決勝千里，合規(guī)文化的提出，更像是一場及時雨，滋潤著我們xx銀行家園的每一片土地。試問：如果我們每個員工都能堅守制度，那么這么多的隱患和漏洞還會有嗎，那些觸目驚心的慘痛教訓(xùn)還會發(fā)生嗎？如果每個員工都不折不扣的合規(guī)，必將形成我們xx銀行自己的合規(guī)文化，必將在我行全體員工心中筑起一道遵紀守法、遵章守制的堅固長城！

在xx支行這一年的工作中，我始終按照行里的規(guī)章制度辦理每一筆業(yè)務(wù)，時刻嚴格要求自己，不管多忙多累，都把嚴謹?shù)墓ぷ鲬B(tài)度系在心頭，養(yǎng)成合規(guī)習(xí)慣，把合規(guī)守法從規(guī)章制度中拿出來，變成思想，轉(zhuǎn)化成行為。因為我深知自己的崗位有多么重要，資金交易以千萬、億元計，稍有疏忽，可能會造成難以挽回的損失。有時候多一點細心，工作就會少一些差錯；多一點耐心，客戶就會少一些損失；多一點良心，社會就會多一份和諧。

思想有多高，路就能走多遠，一種好的思想文化，對于行動的意義之深不容置疑。作為一名xx銀行員工，應(yīng)該看到，如果沒有心境上的淡泊、寧靜，就沒有行動上的明志、致遠。不管在哪個崗位，我們的一言一行就如同一磚一瓦，都直接關(guān)系xx銀行企業(yè)文化大廈的堅固與否。我們今天所倡導(dǎo)的合規(guī)文化也正是我們xx銀行企業(yè)文化大廈的基石?；喂?，大廈才能風(fēng)雨不動安如山。

如果有人問我：合規(guī)文化能不能改變我們工作中的那些違規(guī)違紀的現(xiàn)象？我會說不，合規(guī)文化就像一次教育、一次倡導(dǎo)，對于工作中不合規(guī)的現(xiàn)象，也許不能藥到病除，但是，合規(guī)文化就好像是一盞燈，燈光亮一些，我們身邊的黑暗就會少一些；我相信，每個人的心靈都像是一扇窗，窗戶打開，光亮就會進來；我相信，合規(guī)就在我們身邊，離我們很近很近，觸手可及。我堅信，在合規(guī)的道路上，我們每個人邁出一小步，就會使xx銀行邁出一大步。

道可道，非常道，道法自然。是啊，天有天道，人有人道，船有航道，車有軌道，合規(guī)就必須循規(guī)蹈矩，不能越雷池半步，只有做到人人講合規(guī)、處處顯合規(guī)，才能將各種隱患消滅在萌芽狀態(tài)，鑄就企業(yè)成功的基石，在平凡的崗位上做出不平凡的成績。

第五篇：加強合規(guī)意識,防范突出風(fēng)險

加強合規(guī)意識，防范突出風(fēng)險

為全面貫徹落實總分行活動要求，切實控制和防范案件風(fēng)險，保障業(yè)務(wù)安全運營，XXXX支行結(jié)合實際情況，及時進行安排部署，加強組織領(lǐng)導(dǎo)，抓好貫徹落實，取得治理實效。

XXXX支行高度重視，組織召開專題會議，支行主要負責(zé)人在會上提出三點要求：一是加大培訓(xùn)力度，樹立合規(guī)經(jīng)營意識。要求各部門利用班后時間組織員工開展多形式、多角度的培訓(xùn)活動，重點學(xué)習(xí)涉及部門業(yè)務(wù)所涉及的各項重要規(guī)章制度和規(guī)范性文件，使員工充分掌握業(yè)務(wù)操作的主要流程、重要環(huán)節(jié)和關(guān)鍵風(fēng)險點，保障業(yè)務(wù)合規(guī)操作。二是加強組織部署，落實責(zé)任，構(gòu)建案件防范的長效機制。各部門負責(zé)人從思想上樹立依法管理、合規(guī)經(jīng)營意識，按制度辦事議事、規(guī)范領(lǐng)導(dǎo)行為，用自己的一言一行影響員工。三是自查自糾，總結(jié)提高。各部門重點圍繞信貸業(yè)務(wù)、跨業(yè)合作等業(yè)務(wù)領(lǐng)域的案件風(fēng)險以及業(yè)務(wù)用公章違規(guī)保管使用、非法集資和違規(guī)代客交易行為等進行自查，提高全員風(fēng)險意識。依照自查情況，做好整改和總結(jié)工作。

通過此次活動的開展，以期使各崗位員工對內(nèi)控和案防相關(guān)制度進行一次全面系統(tǒng)的學(xué)習(xí)和梳理，增強員工學(xué)制度、抓內(nèi)控、防案件的意識，筑牢案件防范的思想防線，促進支行風(fēng)險防范能力的提升。